Решение по делу № 2-79/2018 от 04.12.2017

РЕШЕНИЕ

ИФИО1

16 января 2018 года г. Зеленокумск

Советский районный суд Ставропольского края в составе:

председательствующего судьи Валикова К.С.,

при секретаре Чадовой Е.В.,

с участием истца - ответчика Погосова К.И.,

представителя ответчика-истца ПАО «Сбербанк России» Пополазарова Д.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Погосов К.И. к ПАО «Сбербанк России» в лице Буденновского отделения (на правах управления) Ставропольского отделения № о защите прав потребителей и исковому заявлению ПАО «Сбербанк России» в лице Буденновского отделения (на правах управления) Ставропольского отделения № к Погосову К.И. о взыскании задолженности по кредитной карте,

УСТАНОВИЛ:

Погосов К.И. обратился с иском в суд к ПАО «Сбербанк России» в лице Буденновского отделения (на правах управления) Ставропольского отделения № о защите прав потребителей и взыскании денежных средств для погашения задолженности по кредитной карте №, компенсации морального вреда, ссылаясь на то, что 24.10.2012 года между ним и ПАО «Сбербанк России» заключен договор на предоставление кредитной карты с лимитом на сумму <данные изъяты>, сроком на 3 года. 24.10.2015 года ответчик без составления письменного кредитного договора и отсутствии согласия Погосова К.И. самостоятельно продлил действие кредитной карты, счет № <данные изъяты> с суммой лимита <данные изъяты> сроком на 3 года на установленных Банком условиях с самостоятельным увеличением лимита кредита до <данные изъяты>. В связи с тем, что неустановленное лицо 23.08.2016 года мошенническим путем пыталось похитить с его карты денежные средства, он был вынужден обратиться к сотрудникам Банка и карту заблокировали, однако 24.08.2016 года с нее были переведены денежные средства в размере <данные изъяты>. Считает, что некомпетентные действия работников Банка путем введения его в заблуждение, позволили совершить в отношении него преступные действия.

Просит взыскать с ответчика денежную сумму в размере <данные изъяты> для погашения задолженности по кредитной карте, денежные средства в размере <данные изъяты>, переведенные с его социальной карты в счет погашения задолженности, неустойку и проценты за пользование денежными средствами в размере <данные изъяты>, компенсацию морального вреда в размере <данные изъяты>, штраф в размере 50% от суммы удовлетворенных судом требований.

ПАО «Сбербанк России» в лице Буденновского отделения (на правах управления) Ставропольского отделения № обратилось в суд с иском к Погосову К.И. о взыскании задолженности по международной кредитной карте Сбербанка России №, ссылаясь на то, что между истцом и Погосовым К.И. 24.10.2012 года был заключен договор на предоставление возобновляемой кредитной линии посредством выдачи международной кредитной карты Сбербанка с предоставляемым по ней кредитом (эмиссионный контракт №-<данные изъяты> по заявлению Погосова К.И. с лимитом кредита <данные изъяты> на срок 36 месяцев под 19 % годовых. С Условиями выпуска и обслуживания кредитной карты ответчик был ознакомлен. В связи с нарушениями ответчиком условий договора в части своевременного погашения кредита и сумм, истец просил взыскать сумму образовавшейся задолженности за период с 14.11.2016 года по 18.09.2017 года: сумму основного долга в размере <данные изъяты>; просроченные проценты в размере <данные изъяты>; неустойку в размере <данные изъяты> комиссию банка в размере <данные изъяты>, а также судебные расходы по уплате государственной пошлины в размере <данные изъяты>

25 декабря 2017 года определением Советского районного суда Ставропольского края данные гражданские дела объединены в одно производство.

В судебном заседании истец – ответчик Погосов К.И. просил удовлетворить заявленные им требования и отказать в удовлетворении требований ПАО «Сбербанк России», поскольку считает, что по вине ответчика его персональная информация стала доступна третьим лицам, которые смогли похитить денежные средства с кредитной карты, чему также способствовали действия работников ответчика по несвоевременной блокировке кредитной карты. При этом пояснил, что действительно не оплачивает кредит, так как он не пользовался данными денежными средствами.

Представитель ответчика - истца - ПАО «Сбербанк России» Поползарова Д.В. в судебном заседании просил удовлетворить заявленные ПАО «Сбербанк России» требования и отказать в удовлетворении требований Погосова К.И., пояснив, что Погосов К.И. был ознакомлен с «Условиями выпуска и обслуживания кредитной карты ОАО «Сбербанк России», «Памяткой держателя карт ОАО «Сбербанк России» и «Памяткой по безопасности при использовании карт», согласно которым Банк самостоятельно может увеличивать кредитный лимит по картам, а также, что держателю карты запрещается предоставлять и информацию по ней посторонним лицам, в том числе и ПИН-коды. Погосов К.И. при осуществлении телефонного звонка самостоятельно передал свою контактную информацию, в связи с чем с его кредитной карты были списаны денежные средства.

Исходя из ст. 67 ГПК РФ, исследовав материалы дела, выслушав стороны, оценив доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности, суд приходит к следующему выводу.

Согласно ч. 1 ст. 55 ГПК РФ доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном законом порядке сведения о фактах, на основе которых суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения сторон, а также иных обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения и разрешения дела. Эти сведения могут быть получены из объяснений сторон и третьих лиц, показаний свидетелей, письменных и вещественных доказательств, аудио и видеозаписей, заключений экспертов.

В соответствии со ст. 56 ГПК РФ, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основании своих требований и возражений.

Согласно ст. ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом. Односторонний отказ от исполнения обязательств недопустим.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты.

В силу ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии со ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Судом установлено и подтверждено материалами гражданского дела, что Погосов К.И. 24.10.2012 года обратился в Банк с заявлением на получение кредитной карты в пределах установленного лимита в соответствии с условиями кредитного договора, на основании которого ему была выдана кредитная карта Visa Classiс с лимитом кредита <данные изъяты> на срок 36 месяцев под 19 % годовых.

Из заявления на получение кредитной карты, подписанного Погосовым К.И., следует, что он согласился с Условиями выпуска и обслуживания кредитной карты ОАО «Сбербанк России» и с Тарифами ОАО «Сбербанк России».

По условиям выпуска и обслуживания кредитной карты Банк предоставил Погосову К.И. кредит на сумму совершенных операций по кредитной карте, а Погосов К.И. принял на себя обязательство ежемесячно не позднее даты платежа вносить на счет карты сумму обязательного платежа, указанную в отчете по карте.

Таким образом, учитывая, что Погосовым К.И. фактически была получена кредитная карта, осуществлено ее активирование, а в последующем производилось списание денежных средств, суд приходит к выводу, что между сторонами был заключен договор на выпуск и обслуживание кредитной карты Сбербанка России Visa Classiс.

Согласно ч. 1 ст. 850 ГК РФ в случаях, когда в соответствии с договором банковского счета банк осуществляет платежи со счета, несмотря на отсутствие денежных средств (кредитование счета), банк считается предоставившим клиенту кредит на соответствующую сумму со дня осуществления такого платежа. Согласно ч. 2 указанной статьи права и обязанности сторон, связанные с кредитованием счета, определяются правилами о займе и кредите (глава 42), если договором банковского счета не предусмотрено иное.

В соответствии со ст. ст. 819 - 820 ГК РФ, по кредитному договору банк обязан предоставить денежные средства заемщику в размере и на условиях, определенных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. Кредитный договор должен быть заключен в письменной форме.

По мнению суда, форма заключения договора соответствует положениям ст. ст. 160, 434, 435, 438, 820, 845, 846, 850 ГК РФ.

Согласно пункту 1.1 «Условия выпуска и обслуживания кредитной карты ОАО «Сбербанк России» в совокупности с «Памятной держателя карт ОАО «Сбербанк России», «Памяткой по безопасности при использовании карт», «Заявлением на получение кредитной карты ОАО «Сбербанк России», являются заключенным между Клиентом и ОАО «Сбербанк России» договором на выпуск и обслуживание банковской карты, открытие Счета для учета операций с использованием карты и предоставление Держателю возобновляемой кредитной линии для проведения операций по карте.

По договору возобновляемой кредитной линии банк принимает на себя обязательство предоставлять заемщику денежные средства в течение оговоренного периода времени, на протяжении которого допускаются периодическое или единовременное получение заемщиком кредитных средств с учетом лимита задолженности и частичное или полное погашение кредита. При этом внесенные в счет погашения кредита суммы могут вновь заимствоваться по требованию заемщика без заключения дополнительных соглашений, если после погашения общий размер задолженности не превышает установленного договором лимита задолженности.

Исходя из п. п. 2 - 3 ст. 434 ГК РФ, договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена документами посредством почтовой, телеграфной, телетайпной, телефонной, электронной или иной связи, позволяющей достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору. Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном пунктом 3 статьи 438 настоящего Кодекса.

Согласно п. 3. ст. 438 ГК РФ совершение лицом, получившим оферту в срок, установленный для ее акцепта действий по выполнению указанных в ней условий, считается акцептом, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или не указано в оферте.

Поскольку Погосовым К.И. было подано заявление о получении кредитной карты (оферта), а Банком кредитная карта была ему выдана (акцепт), между ними сложились отношения по кредитному договору, и договор считается заключенным в письменной форме.

Согласно п. 3.2 Условий выпуска и обслуживания кредитной карты «Сбербанка России» для отражения операций, банк открывает держателю банковский счет (счет карты) и ссудный счет в рублях Российской Федерации. Датой выдачи кредита является дата отражения операции по счету карты и ссудному счету держателя. В соответствии с п. 3.6 держатель карты осуществляет частичное (оплата суммы обязательного платежа) или полное (оплата суммы общей задолженности) погашение кредита в соответствии с информацией, указанной в отчете.

В соответствии с пунктом 3.5 Условий выпуска и обслуживания кредитной карты «Сбербанка России» за пользование кредитом держатель карты уплачивает банку проценты. Как видно из информации о полной стоимости кредита процентная ставка по кредиту составляет 19 % годовых.

В обоснование заявленных требований Банк в своем заявлении ссылался на то, что Погосов К.И. ненадлежащим образом исполнял принятые на себя обязательства, не оспаривается это и самим Погосовым К.И.

Согласно п. 4.1.4 Условий в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения настоящих Условий держателем карты банк вправе требовать досрочное погашение общей задолженности по договору.

16.08.2017 года Банк направил Погосову К.И. требование о досрочном возврате суммы кредита, процентов за пользование кредитом и уплате неустойки и расторжении договора, однако оно исполнено не было.

Согласно п. 2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Согласно ст. ст. 307, 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

Представленный Банком расчет суммы задолженности на 18.09.2017 года (расчет задолженности по кредитной карте) суд считает обоснованным, соответствующим условиям заключенного между сторонами договора, нормам действующего законодательства.

Доказательств исполнения обязательств по кредитному договору, равно как и доказательств о наличии задолженности в ином размере не представлено.

С учетом изложенного, суд считает требования Банка о взыскании с ответчика задолженности по договору на предоставление возобновляемой кредитной линии подлежащими удовлетворению.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, в связи с чем с Погосова К.И. в пользу ПАО «Сбербанк России» подлежит взысканию оплаченная при подаче иска государственная пошлина.

Что касается требований, заявленных Погосовым К.И., суд приходит к следующему выводу.

Согласно ч. 1,2,3 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счёта и проведении других операций по счету. Банк может использовать имеющиеся на счёте денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счёта ограничения, его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

В соответствии с ч. 1 ст. 854 ГК РФ списание денежных средств со счёта осуществляется банком на основании распоряжения клиента.

Исходя из требований ч. 3 ст. 847 ГК РФ договором может быть предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными суммами, находящимися на счёте, электронными средствами платежа и другими документами с использованием в них аналогов собственноручной подписи, кодов, паролей и иных средств, подтверждающих, что распоряжение дано уполномоченным на это лицом.

Согласно п. 1.9 Условий при совершении операций по карте расчетные документы, оформляемые с помощью карты, в случае, если они предусматривают подпись Держателя, могут быть подписаны личной подписью Держателя карты, либо составлены с использованием аналога собственноручной подписи Держателя карты: ПИН-кода, Постоянного пароля/Одноразового пароля. Держатель соглашается, что использование карты и правильного ПИН-кода, Постоянного пароля/Одноразового пароля при проведении операции является надлежащим подтверждением права Банка на проведение операции по Счету карты.

В соответствии с Положением ЦБ РФ «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт» от 24.12.2014 года № 266-П на территории РФ, кредитные организации-эмитенты осуществляют эмиссию банковских карт, являющихся видом платежных карт, как инструмента безналичных расчетов, предназначенного для совершения физическими лицами, в том числе уполномоченными юридическими лицами, операций с денежными средствами, находящимися у эмитента, в соответствии с законодательством РФ и договором с эмитентом.

В соответствии с п. 1.9 Положения на территории РФ кредитные организации осуществляют расчеты с организациями торговли (услуг) по операциям, совершаемым с использованием платежных карт, и (или) выдают наличные денежные средства держателям платежных карт, не являющихся клиентами указанных кредитных организаций.

Согласно п.п. 4 п. 2.3 Положения клиент – физическое лицо осуществляет с использованием банковской карты, в том числе операции по оплате товаров (работ, услуг) в валюте РФ на территории РФ.

На основании заявление на получение кредитной карты Погосов К.И. подключен к услуге «Мобильный Банк», являющейся услугой дистанционного доступа Держателя карты к своим счетам и другим сервисам Банка, предоставляемая Банком Клиенту с использованием мобильной связи (по номеру(ам) мобильного(ых) телефона(ов). Услуга «Мобильный Банк» подключена на номер мобильного телефона <данные изъяты>

23.08.2016 года в период времени с 09 часов 25 минут 42 секунды по 10 часов 03 минуты 19 секунд по карте Погосова К.И. счет № <данные изъяты> были зарегистрированы авторотационные запросы из торгово-сервисных предприятий «WALLET ONE», «TINKOFF*TELECOM» и «PAY.MTS.RU TOPUP 9578», обслуживаемых сторонними кредитными организациями на общую сумму <данные изъяты>, которые были одобрены.

Согласно п. 2.9 Положения основанием для составления расчетных и иных документов для отражения сумм операций, совершаемых с использованием платежных карт, в бухгалтерском учете участников расчетов является реестр платежей или электронный журнал. Списание или зачисление денежных средств по операциям, совершаемым с использованием платежных карт, осуществляется не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в кредитную организацию реестра операций или электронного журнала.

В соответствии с п. 3.1 Положения при совершении операции с использованием платежной карты составляются документы на бумажном носителе и (или) в электронной форме (документ по операциям с использованием платежной карты). Документ по операциям с использованием платежной карты является основанием для осуществления расчетов по указанным операциям и (или) служит подтверждением их совершения.

При получении требования по оплате от расчетного банка в соответствии с п. 3.1, п. 3.3 Положения документ по операциям с использованием платежной карты должен содержать следующие обязательные реквизиты: идентификатор банкомата, предназначенного электронного терминала или другого технического средства, предназначенного для совершения операций с использованием платежных карт; вид операции; дата совершения операции; сумма операции; валюта операции; сумма комиссии (если имеет место); код авторизации; реквизиты платежной карты. Списание сумм операций со счета карты происходит в соответствии с Условиями в безакцептном порядке по факту поступления реестров платежей, содержащих информацию об операциях, предъявленных банками-эквайерами к оплате.

При проведении указанных платежей в сети Интернет были использованы реквизиты карты Погосова К.И., подключенного к услуге «Мобильный банк». Указанные СМС-сообщения содержали информацию о подтверждаемых операциях и суммах платежей с предупреждением о запрете передачи пароля третьим лицам. Пароли были введены верно, в связи с чем Банк не имел оснований для отказа в проведении операций, поскольку введении пароля является для Банка распоряжением на проведение операции, которое Банк должен выполнить. На момент проведения данных операций сообщений от Погосова К.И. о необходимости приостановки действия карты в Банк не поступало. Согласно процедурам проведения операций по банковской карте, Банк не имеет права запретить списание денежных средств со счета карты по ранее одобренным авторизационным запросам, поэтому Банк не имел права установить непредусмотренные договором ограничения прав Погосова К.И. распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению, предотвратив платежи путем отклонения авторизационных запросов.

Обработка операций между кредитными организациями производилась на следующий день, то есть 24.08.2016 года. На основании поступивших из платежной системы Visa реестров платежей со счета карты Погосова К.И. были списаны денежные средства на общую сумму <данные изъяты> и перечислены в банки обслуживающие торгово-сервисные точки «WALLET ONE», «TINKOFF*TELECOM» и «PAY.MTS.RU TOPUP 9578», для оформления и зачислении на счета получателей. Таким образом, банк-эмитент перечислил денежные средства банку-эквайеру для зачисления на счет получателей по операциям, зарегистрированных в базе данных 23.08.2016 года.

В обоснование заявленных требований Погосов К.И. ссылается на то, что 23.08.2016 года на его номер телефона <данные изъяты>, к которому подключена Услуга «Мобильный Банк» пришло СМС-сообщение с информационным письмом о том, что операции по карте приостановлены с указанием номера телефона. В ходе телефонного разговора Посовым К.И. незнакомому человеку были сообщены персональные данные и данные кредитной карты.

В соответствии с п. 4.1.6 Условий Держатель карты обязуется не сообщать ПИН-код, контрольную информацию, код клиента, идентификатор пользователя, постоянный/одноразовый пароли, пароль мобильного устройства, в памяти которого сохранены Реквизиты NFS – карты, не передавать карту (ее реквизиты), Мобильное устройство, в памяти которого сохранены Реквизиты NFS – карты, третьим лицам, предпринимать необходимые меры для предотвращения утраты, повреждения, хищения карты, Мобильного устройства, в памяти которого сохранены Реквизиты NFS – карты. Нести ответственность по операциям, совершенным с использованием ПИН-кода, идентификатора пользователя и постоянного/одноразового паролей, кодов, сформированных на основании биометрических данных Держателя Карты ( отпечатка пальца) и/или при введении пароля Мобильного устройства, в памяти которого сохранены Реквизиты NFS – карты.

Таким образом, нести ответственность по сохранности своих данных, данных своей банковской карты, а также предпринимать необходимые меры для предотвращения утраты, повреждения, хищения карты должен был Погосов К.И.

Телефоны помощи клиента держателям банковских карт содержатся в п. 13 Памятки Держателя карт ОАО Сбербанк и Памятки по безопасности при использовании карт, о чем Погосов К.И. был уведомлен. Там же имеются рекомендации по действиям держателя карты при получении разного рода сообщений, вызывающих сомнения или опасения. Указывается, что мошеннические сообщения информируют о блокировке карты или содержат другую информацию, побуждающую перезвонить на указанный в СМС-сообщении номер телефона. А также содержится настоятельная рекомендация в случае получения подобных сообщений не перезванивать и не предоставлять информацию о реквизитах карты. Номера контактного центра банка указаны на оборотной стороне карты.

Рекомендации и указания, данные лицами по иным телефонам, находятся вне сферы контроля Банка.

В соответствии с ч. 3 ст. 7 Закона «О защите прав потребителей» если для безопасного использования товара (работы, услуги), его хранения, транспортировки и утилизации необходимо соблюдать специальные правила, изготовитель (исполнитель) обязан указать эти правила в сопроводительной документации на товар (работу, услугу), на этикетке, маркировкой или иным способом, а продавец (исполнитель) обязан довести эти правила до сведения потребителя.

Договором с Погосовым К.И. предусмотрены рисковые особенности. Держатель карты соглашается на передачу распоряжений/поручений и /или информации по каналам сообщений, осознавая, что такие каналы передачи информации не являются безопасными, и соглашается нести все риски, связанные с возможным нарушением конфиденциальности, возникающие вследствие использования таких каналов передачи информации. При этом держатель карты обязуется не передавать реквизиты карты для совершения операций другим лицам.

Погосовым К.И. не представлено доказательств нарушений Банком условий договора, условий предоставления услуги «Мобильный банк» и проведения операций в сети Интернет, исполнения обязательств ненадлежащим образом.

Судом доказано и не опровергнуто Погосовым К.И., что реквизиты банковской карты счет №, в том числе и код безопасности – CVV переданы неустановленному лицу, в результате чего с его банковской карты были списаны денежные средства на общую сумму <данные изъяты>

Не может суд согласиться и с доводами Погосова К.И. о необоснованном списании с его социальной карты денежных средств, переведенных в счет погашения задолженности, так как данное право предоставлено Банку исходя из п. 5.2 вышеуказанных Условий.

Таким образом, суд приходит к выводу об отказе в удовлетворений заявленных Погосовым К.И. требований.

Руководствуясь ст.ст. 194, 198, 199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

исковые требования ПАО «Сбербанк России» в лице Буденновского отделения (на правах управления) Ставропольского отделения № к Погосову К.И. о взыскании задолженности по кредитной карте - удовлетворить.

Взыскать в пользу ПАО «Сбербанк России» с Погосова К.И. задолженность по кредитной карте (эмиссионный контракт №<данные изъяты>) в сумме <данные изъяты>, в том числе: просроченный основной долг в размере <данные изъяты>, просроченные проценты в размере <данные изъяты>, неустойку в размере <данные изъяты>, комиссию в размере <данные изъяты>

Взыскать в пользу ПАО «Сбербанк России» с Погосова К.И. судебные расходы по уплате государственной пошлины в размере <данные изъяты>.

В удовлетворении исковых требований Погосова К.И. к ПАО «Сбербанк России» в лице Буденновского отделения (на правах управления) Ставропольского отделения № 5230 о защите прав потребителей, взыскании денежных средств, компенсации морального вреда, неустойки и штрафа - отказать.

Решение может быть обжаловано в Ставропольский краевой суд в течение календарного месяца со дня принятия его судом в окончательной форме, путем подачи апелляционной жалобы через Советский районный суд.

Мотивированное решение суда, в соответствии со ст. 199 ГПК РФ, изготовлено в окончательной форме 20 января 2018 года.

Судья. _{подпись} К.С. Валиков

Копия верна:

Судья К.С. Валиков