Решение от 29.01.2024 по делу № 1-134/2024 (1-1050/2023;) от 29.12.2023

ДЕЛО № 1-134/2024

УИД: 75RS0001-01-2024-000007-24

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Г.ЧИТА 29 ЯНВАРЯ 2024 ГОДА

Центральный районный суд г.Читы Забайкальского края в составе

Председательствующего судьи Янченко Е.Ю.

при секретаре судебного заседания Куйдиной М.А.

с участием государственного обвинителя - помощника прокурора Центрального района г. Читы Чернобук Ю.Б.,

защитника Новикова А.В.,

адвоката палаты адвокатов Забайкальского края, действующего по назначению,

подсудимого Сы-Зю-Мо Д.А.,

представителя потерпевшего ГАВ

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

СЫ-ЗЮ-МО ДМИТРЯ АЛЕКСАНДРОВИЧА, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданина Российской Федерации, холостого, со средним специальным образованием, работающего кладовщиком <данные изъяты> грузчиком в магазине <данные изъяты>», зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, ранее судимого:

- ДД.ММ.ГГГГ приговором мирового судьи судебного участка № Черновского судебного района г. Читы по ч. 1 ст. 119 УК РФ к 1 году 4 месяцам лишения свободы с испытательным сроком 1 год 6 месяцев;

- ДД.ММ.ГГГГ приговором Кыринского районного суда Забайкальского края по ч. 2 ст. 228 УК РФ к 3 годам 6 месяцам лишения свободы, на основании ч. 5 ст. 74 УК РФ отменено условное осуждение по приговору мирового судьи судебного участка № Черновского судебного района г. Читы от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии ст. 70 назначено наказание в виде лишения свободы на срок 4 года с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима;

освободился по отбытию наказания ДД.ММ.ГГГГ;

с мерой пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении;

в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.159 УК РФ, ч. 1 ст. 159, ч. 1 ст. 159, ч. 3 ст. 30 ч. 3 ст. 159 УК РФ –

УСТАНОВИЛ:

Сы-Зю-Мо Дмитрий Александрович трижды совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, а так же покушение на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана совершенное в крупном размере, при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам.

Преступления совершены в Центральном районе г. Читы при следующих обстоятельствах.

Для реализации задуманного, Сы-зю-мо Д.А. не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в вечернее время, находясь в квартире №, расположенной по адресу: <адрес>, с целью совершения мошенничества при оформлении потребительских кредитов (займов) в кредитных организациях, посредством сети Интернет заказал поддельные паспорт гражданина Российской Федерации и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, то есть официальные документы, удостоверяющие личность гражданина Российской Федерации, предоставив неустановленному лицу свою фотографию, и оплатив стоимость изготовления вышеуказанных документов в размере 25000 рублей. Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Сы-зю-мо Д.А., находясь на территории Черновского административного района г. Читы, забрал изготовленные по его заказу паспорт гражданина Российской Федерации серии №, выданный УВД <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, на имя ССВ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного по адресу: <адрес>, и страховое свидетельство государственного пенсионного страхования № на имя ССВ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, идентичные оригинальным до степени смешения.

Сы-зю-мо Д.А., будучи осведомленным о порядке выдачи потребительского кредита (займа), согласно которому лицо заключает договор потребительского кредита (займа) с кредитной организацией, на основании чего кредитная организация выдает кредит (займ), а лицо обязано погасить потребительский кредит (займ) путем внесения оговоренной денежной суммы в виде ежемесячных аннуитетах платежей на счет кредитной организации, выдавшей кредит (займ), до полного погашения, из корыстных побуждений, решил использовать возможность оформить кредит (займ) для совершения хищения чужого имущества, путем предоставления кредитной организации заведомо ложных и недостоверных сведений.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Сы-зю-мо Д.А. находился по месту своего жительства в квартире №, расположенной по адресу: <адрес>. В это время у Сы-зю-мо Д.А., испытывавшего материальные трудности, внезапно возник преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, при оформлении потребительских кредитов (займов). Сы-зю-мо Д.А., будучи осведомленным о порядке выдачи потребительского кредита (займа), согласно которому лицо заключает договор потребительского кредита (займа) с кредитной организацией, на основании чего кредитная организация выдает кредит (займ), а лицо обязано погасить потребительский кредит (займ) путем внесения оговоренной денежной суммы в виде ежемесячных аннуитетах платежей на счет кредитной организации, выдавшей кредит (займ), до полного погашения, из корыстных побуждений, решил использовать возможность оформить кредит (займ) для совершения хищения чужого имущества, путем предоставления кредитной организации заведомо ложных и недостоверных сведений.

Реализуя задуманное, Сы-зю-мо Д.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного материального обогащения, не имея намерения исполнять кредитные обязательства, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 11 часов до 18 часов, находясь в магазине «585 Золотой», расположенном по адресу: г. Чита, 5 микрорайон, д. 33, выбрал необходимые ему ювелирные изделия на общую сумму 103505 рублей, после чего путем обмана сотрудника магазина «585 Золотой», осуществляющего оформление кредитного договора, сообщил сотруднику о желании приобрести выбранные ювелирные изделия в кредит и предъявил ранее приобретенный заведомо поддельный паспорт гражданина Российской Федерации серии №, выданный <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, на имя ССВ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, с вклеенной в него фотографией мужчины внешне похожего на него, при этом сообщив заведомо ложные сведения о себе, о своем социальном положении и своем месте жительства. Сотрудник магазина «585 Золотой», будучи введенным в заблуждение, не подозревая об истинных преступных намерениях Сы-зю-мо Д.А., оформил необходимые документы и направил заявки через электронный сервис «<данные изъяты> в кредитные организации для оформления кредита (займа) на выбранные Сы-зю-мо Д.А. ювелирные изделия на общую сумму 103505 рублей. Поданная заявка на оформление кредита (займа) на выбранные Сы-зю-мо Д.А. ювелирные изделия на общую сумму 103505 рублей была одобрена ООО МФК «ОТП Финанс», с включением оплаты за дополнительную услугу электронного сервиса «<данные изъяты>» в сумме 1200 рублей, после чего сотрудник магазина «585 Золотой» оформил все необходимые документы для оформления целевого займа, в том числе договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО МФК «ОТП Финанс» и ССВ которые передал для подписания Сы-зю-мо Д.А. Далее ООО МФК «ОТП Финанс» перечислило денежные средства в сумме 104705 рублей (с оплатой дополнительной услуги электронного сервиса «<данные изъяты>» в сумме 1200 рублей) на расчетный счет магазина «585 Золотой», а Сы-зю-мо Д.А. получил ювелирные изделия: кольцо стоимостью 4655 рублей, браслет стоимостью 12100 рублей, браслет стоимостью 8750 рублей, цепь стоимостью 15350 рублей, кольцо стоимостью 26000 рублей, кольцо стоимостью 18650 рублей, цепь стоимостью 18000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению, тем самым Сы-зю-мо Д.А. похитил путем обмана денежные средства в сумме 104705 рублей, принадлежащие ООО МФК «ОТП Финанс», не внеся в дальнейшем ни одного платежа в счет погашения займа. В результате умышленных преступных действий Сы-зю-мо Д.А. ООО МФК «ОТП Финанс» причинен материальный ущерб в сумме 104705 рублей.

Реализуя задуманное, Сы-зю-мо Д.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного материального обогащения, не имея намерения исполнять кредитные обязательства, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов до 20 часов, находясь в офисе ООО МКК «Агора» (в настоящее время ООО МКК «Авантаж»), расположенном по адресу: г. Чита, ул. Богомягкова, 22, путем обмана сотрудника ООО МКК «Агора» (в настоящее время ООО МКК «Авантаж»), осуществляющего оформление договора займа, сообщил сотруднику о желании оформить займ и предъявил ранее приобретенный заведомо поддельный паспорт гражданина Российской Федерации серии №, выданный <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, на имя ССВ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, с вклеенной в него фотографией мужчины внешне похожего на него, при этом сообщив заведомо ложные сведения о себе, о своем социальном положении и своем месте жительства. Сотрудник ООО МКК «Агора» (в настоящее время ООО МКК «Авантаж»), будучи введенным в заблуждение, не подозревая об истинных преступных намерениях Сы-зю-мо Д.А., оформил необходимые документы и направил заявку на оформление займа в размере 4500 рублей, которая была одобрена. После чего сотрудник ООО МКК «Агора» (в настоящее время ООО МКК «Авантаж») оформил все необходимые документы для оформления займа, в том числе договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО МКК «Агора» (в настоящее время ООО МКК «Авантаж») и ССВ и передал их для подписания Сы-зю-мо Д.А., на основании которых последний получил наличные денежные средства в сумме 4500 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению, тем самым Сы-зю-мо Д.А. похитил путем обмана денежные средства в сумме 4500 рублей, принадлежащие ООО МКК «Агора» (в настоящее время ООО МКК «Авантаж»), не внеся в дальнейшем ни одного платежа в счет погашения займа. В результате умышленных преступных действий Сы-зю-мо Д.А. ООО МКК «Агора» (в настоящее время ООО МКК «Авантаж») причинен материальный ущерб в сумме 4500 рублей.

Кроме того, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Сы-зю-мо Д.А. находился по месту своего жительства в квартире №, расположенной по адресу: <адрес>. В это время у Сы-зю-мо Д.А., испытывавшего материальные трудности, внезапно возник преступный корыстный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, при оформлении потребительских кредитов (займов). Сы-зю-мо Д.А., будучи осведомленным о порядке выдачи потребительского кредита (займа), согласно которому лицо заключает договор потребительского кредита (займа) с кредитной организацией, на основании чего кредитная организация выдает кредит (займ), а лицо обязано погасить потребительский кредит (займ) путем внесения оговоренной денежной суммы в виде ежемесячных аннуитетах платежей на счет кредитной организации, выдавшей кредит (займ), до полного погашения, из корыстных побуждений, решил использовать возможность оформить кредит (займ) для совершения хищения чужого имущества, путем предоставления кредитной организации заведомо ложных и недостоверных сведений.

Реализуя задуманное, Сы-зю-мо Д.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного материального обогащения, не имея намерения исполнять кредитные обязательства, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов до 20 часов, после оформления займа в ООО МКК «Агора», находясь в офисе ООО МКК «Земля-12», расположенном по адресу: г. Чита, ул. Ленина, д. 125, помещение №, путем обмана сотрудника ООО МКК «Земля-12», осуществляющего оформление договора займа, сообщил сотруднику о желании оформить займ и предъявил ранее приобретенный заведомо поддельный паспорт гражданина Российской Федерации серии №, выданный <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, на имя ССВ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, с вклеенной в него фотографией мужчины внешне похожего на него, при этом сообщив заведомо ложные сведения о себе, о своем социальном положении и своем месте жительства. Сотрудник ООО МКК «Земля-12», будучи введенным в заблуждение, не подозревая об истинных преступных намерениях Сы-зю-мо Д.А., оформил необходимые документы и направил заявку на оформление займа в размере 8000 рублей, которая была одобрена. После чего сотрудник ООО МКК «Земля-12» оформил все необходимые документы для оформления займа, в том числе договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ООО МКК «Земля-12» и ССВ и передал их для подписания Сы-зю-мо Д.А., на основании которых последний получил наличные денежные средства в сумме 8000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению, тем самым Сы-зю-мо Д.А. похитил путем обмана денежные средства в сумме 8000 рублей, принадлежащие ООО МКК «Земля-12», не внеся в дальнейшем ни одного платежа в счет погашения займа. В результате умышленных преступных действий Сы-зю-мо Д.А. ООО МКК «Земля-12» причинен материальный ущерб в сумме 8000 рублей.

Подсудимый Сы-Зю-Мо Д.А. вину в совершении преступлений признал, в содеянном раскаялся, показания данные в ходе предварительного расследования подтвердил, пояснил, что испытывал летом 2022 года материальные трудности, в силу отсутствия работы после освобождения из мест лишения свободы. В интернете он заказал паспорт гражданина РФ на чужое имя, с целью получения с его помощью кредитов и займов в различных организациях. За паспорт заплатил 25 000 рублей. С помощью данного паспорта он обратился в «Совкомбанк» с целью получения кредита в сумме 450 000 рублей, ему он бы одобрен с условием предоставления в залог имущества. Так как залог им не был предоставлен, кредитные денежные средства ему не перечислили. Далее с помощью паспорта на имя ССВ он обратился в магазин «585 Золотой», где приобрел золотые изделия на сумму 104 705 рублей в кредит. Полученные золотые изделия продал незнакомому мужчине за 70 000 рублей. Затем он получил займ в размере 4500 рублей в ООО МКК «Агора», а так же в сумме 8000 рублей в ООО МКК «Земля», полученные средства потратил на свои и нужды семьи. В кредитных организациях он сообщал сведения, которые содержались в поддельном паспорте на имя ССВ, обманывая сотрудников. В содеянном раскаивается, намерен возместить причиненный его действиями ущерб.

Будучи допрошенным в качестве подозреваемого, обвиняемого Сы-Зю-Мо Д.А. пояснил, что в августе 2022 года, он находился у себя дома по адресу: <адрес>. С помощью сотового телефона и посредством сети Интернет через браузер «Яндекс» заказал и оплатил паспорт гражданина РФ. Денежные средства в размере 25 000 рублей перевел на банковский счет, по представленным ему интернете реквизитам, которые ранее он переписал с сайта. Примерно через 2 недели по координатам сообщенным ему на номер телефона он обнаружил паспорт гражданина РФ и СНИЛС, который был упакован в полиэтиленовый пакет черного цвета, он вскрыл пакет и обнаружил в пакете паспорт гражданина РФ на имя ССВ, с фотографией неизвестного ему человека, похожего на него. Паспорт гр. РФ и СНИЛС он заказал для того, чтобы оформлять кредиты по чужим паспортным данным. Он изначально понимал, что паспорт и СНИЛС будут поддельными. После того, как он получил поддельный паспорт на имя ССВ то он решил попробовать оформить кредит по данному паспорту.

ДД.ММ.ГГГГ, в утреннее время, по поддельному паспорту на имя ССВ он приобрел сим-карту оператора связи МТС с абонентским номером № в павильоне, расположенном возле ТЦ «Квадро» по ул. Проспект Фадеева, 22. В офисе МТС, расположенный по адресу: г. Чита, КСК, 5 мкр, д. 30, по паспорту на имя ССВ оформил банковскую карту ПАО «МТС - Банк», чтобы в дальнейшем оформить кредит. В настоящий момент банковской карты у него нет, он ее уничтожил вместе с паспортом гр. РФ на имя ССВ СНИЛС на имя ССВ сотовым телефоном, банковской карты «Халва» и сим-картой.

ДД.ММ.ГГГГ он обратился в ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: г. Чита, 5 мкр., д. 33 для оформления карты «Халва», лимит он не уточнял. Сотрудник банка ничего не заподозрил и оформил по данному паспорту карту «Халва» без доступного лимита.

После чего ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время не помнит, он обратился в офис банка «Совкомбанк», расположенный по адресу: г. Чита, ул. Богомягкова, д. 22, где он подал сотруднику банка паспорт гражданина РФ и СНИЛС на имя ССВ которые ранее приобрел через сеть Интернет. Сотрудник банка ничего не заподозрил. Он попросил займ в размере 450 000 рублей. Сотрудник оформил все необходимые документы, где он собственноручно написал ССВ» и расписался. Заявка на кредит предварительно была одобрена, только при условии кредитования с предоставлением залога. Так как он не смог предоставить залог в течении 5 дней, и ему было отказано. Если бы ему одобрили кредит без залога, то денежные средства были перечислены на счет карты «Халва» оформленной на имя ССВ

Далее, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, пришел в магазин «585 Золотой», расположенный по адресу: г. Чита мкр. 5-й, д. 33. обратился к работнику магазина, который помог ему выбрать ряд ювелирных украшений, а именно: кольцо детское, 2 браслета, кольцо- печатка - 2 шт, цепь - 2 шт. Все изделия изготовлены из золота 585 пробы. После сделанного выбора он попросил продавца оформить займ на покупку выбранных золотых украшений. Продавцу он подал поддельный паспорт на имя ССВ через несколько минут продавец сообщил, что ему одобрили займ в микрофинансовой организации «ОТП Финанс» на покупку золотых украшений. Сумма займа составила 104705 рублей. После чего продавец распечатал ему договор займ, который он подписал выдуманной им подписью. После подписания документов, продавец передал ему один экземпляр договора займа, который он уничтожил вместе с паспортом гр. РФ на имя ССВ после чего передал ему все оплаченные ювелирные украшения. Выйдя из магазина, он встретил ранее ему не знакомого мужчину, которому предложил купить у него все ювелирные украшения, приобретенные в магазине «585 Золотой». Мужчина согласился и купил у него все ювелирные украшения разом.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время он уже не помнит, он обратился в ООО МКК «Агора», расположенный в районе магазина «Сувениры» г. Чита. Находясь в помещении ООО МКК «Агора» он подал сотруднику микрофинансовой организации паспорт гражданина РФ на имя ССВ который ранее приобрел через сеть Интернет. Сначала он попросил займ в размере 50 000 рублей, однако ему было отказано, и был одобрен займ в сумме 4500 рублей, которые были выданы ему наличными денежными средствами. Во всех необходимых документах поставил подпись от имени ССВ Данными денежными средствами в дальнейшем он распорядился по своему усмотрению.

В тот же день, а именно ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, он обратился в ООО МКК «Земля -12», расположенный в районе магазина «Сувениры» г. Чита. Находясь в помещении ООО МКК «Земля-12» он подал сотруднику микрофинансовой организации паспорт гражданина РФ на имя ССВ который ранее приобрел через сеть Интернет. Ему был одобрен займ в сумме 8000 рублей, которые были выданы ему наличными денежными средствами, во всех необходимых документах поставил подпись от имени ССВ Данными денежными средствами в дальнейшем он распорядился по своему усмотрению.

Также он указал тот же абонентский номер, который указывал при заказе паспорта. Примерно через 5-10 минут займ ему был одобрен и на банковскую карту получены денежные средства в сумме 8000 рублей, которыми в дальнейшем распорядился по своему усмотрению <данные изъяты>

Помимо признания вины подсудимым Сы-Зю-Мо Д.А. его виновность в инкриминируемых деяниях подтверждается показаниями представителей потерпевших, свидетелей, допрошенных и чьи показания оглашены в судебном заседании, а также другими исследованными в судебном заседании объективными доказательствами и иными документами.

Представитель потерпевшего ПАО «Совкомбанк» ГАВ суду показал, что является представителем ПАО «Совкомбанк» по доверенности, работает главным специалистом управления режима и безопасности ПАО «Совкомбанк». ПАО «Совкомбанк» в рамках реализации программы дистанционного обслуживания населения, предоставляет услугу оформления денежных кредитов дистанционно, то есть любой из потенциальных клиентов может перейти по ссылке Банка и дистанционно оставить на сайте заявку для получения карты или кредита. Сотрудник банка, обслуживающий обращения, совершает звонки потенциальным клиентам банка и предлагает оформит кредит дистанционно, доводит информацию о условиях кредита, порядке подписания договора электронной подписью. В случае, если клиента устраивают условия кредитования, оформляется кредит, по представленным заемщиком документам проводится проверка и принимается решение. В случае одобрения кредита на номер клиента, привязанный к карте «Халва» (при оформлении дистанционно кредита карта «Халва» выдается обязательно, клиент получает либо офисе, либо заказывает доставку курьером) направляется ссылка и код подтверждается в виде смс, по которой клиент должен перейти, ознакомится с договором, проверить достоверность внесенных сведений и подписать документы. При дистанционном оформлении, электронная подпись документов осуществляется посредством направления клиенту СМС - уведомлений от Банка, на которые он отвечает с устройства, привязанного к личному абонентскому номеру. Электронная подпись отображается клиентом к кредитном договоре, что по сути является аналогом собственноручной подписи, тем самым приобретая юридическое значение в заключении договорных отношений между Банком и клиентом. ДД.ММ.ГГГГ в офис ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: г. Чита, 5 мкр., д. 33 обратился гр. ССВ ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированный по адресу: <адрес> для оформления кредитной карты «Халва». Консультант СОА внесла все установочные и анкетные данные гр. ССВ в программу банка, проверила паспорт гражданина РФ на имя ССВ После оформления договора № от ДД.ММ.ГГГГ, гр. ССВ подписал все необходимые документы, клиенту была выдана дебетовая карта «Халва» с нулевым лимитом. После получения дебетовой карт, ССВ внес на карту личные денежные средства и в течении одного месяца рассчитывался ими в разных магазинах города. После чего в Банк обратился с заявлением гр. ССВ, который в своем заявлении указал, что никакие кредитные продукты он в нашем банке никогда не приобретал и не оформлял. К заявлению была приложена его копия паспорта. Проанализировав данную копию паспорта он пришел к выводу, что неизвестное лицо, используя подложный паспорт гражданина РФ на имя ССВ заключило договор и оформило дебетовую карту «Халва» в ПАО «Совкомбанк» ДД.ММ.ГГГГ. Также он убедился в том, что фотография паспорта, представленного ДД.ММ.ГГГГ консультанту не соответствует паспорту заявителя ССВ ДД.ММ.ГГГГ в офис ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: г. Чита, ул. Богомягкого, д. 22 обратился гр. ССВ с заявкой на получение потребительского кредита на сумму 450 000 рублей. Консультантом выступала ГДП которая заполнив все необходимые документы, клиенту была первоначально одобрена заявка на выдачу кредита в размере 450 000 рублей, но под залог недвижимости. Так как клиент не мог предоставит банку недвижимость в залог, то в выдаче кредита ему было отказано ДД.ММ.ГГГГ. Если бы решение по кредиту было бы положительным, то денежные средства поступил бы клиенту на карту «Халва», которая на тот момент ему уже была выдана ранее. ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Совкомбанк» снова пришла заявка от гр. ССВ через брокера ТК Поскредит «585 Золотой» <данные изъяты> на сумму 121 637 рублей, однако, в заявке было отказано. Причину он назвать не может, но предполагает, что ДД.ММ.ГГГГ ему уже было отказано в кредите, а повторную заявку он имел право бы подать только через 3 месяца. Все вышеуказанные заявки были направлены неизвестным лицом, предоставившим подложный паспорт гражданина РФ на имя ССВ (<данные изъяты>

С соответствующим заявлением представитель потерпевшего обратился в правоохранительные органы, представил справку о причиненном ущербе, досье клиента ССВ <данные изъяты>

Согласно индивидуальным условиям договора потребительского кредита заключенному ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Совкомбанк» и ССВ последнему предоставлена карта «Халва» без лимита сроком на 120 месяцев, анкете-соглашению на предоставление кредита на сумму 450 000 рублей заполненной от имени ССВ с указанием анкетных данных, представления копии паспорта и выполненной фотографии, заявки на сумму кредитования в размере 450 000 рублей, а так же сведения об открытии счета в банке на им ССВ., которые были осмотрены, признаны вещественным доказательством <данные изъяты>

В ходе осмотра места происшествия помещения офиса ПАО «Совкомбанк» по адресу: г. Чита, ул. Богомягкова, 22 зафиксирована обстановка, наличие предметов мебели, оргтехники <данные изъяты>

Свидетель ГДП чьи показания оглашены судом в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, показала, что работает в ПАО «Совкомбанк» в должности ведущего финансового консультанта ПАО «Совкомбанк» по адресу: г. Чита, ул. Богомягкова, д. 22, консультировала клиентов по банковским продуктам, занималась оформлением и подачей заявок на кредит, сопровождение клиентов и выдачей кредитов. При обращении клиентов для получения кредита производится проверка паспортных данных, паспорт сканируется на подлинность, на просрочки, на кредитную историю. Далее заводится заявка на кредит, заполняется предварительная анкета заемщика, делается фото заемщика и все данные подгружаются в программу для отправки на проверку в головной офис. После одобрения заявки и проверки документов, при одобрении выдается кредит заемщику. Согласно представленным документам может пояснить, что ДД.ММ.ГГГГ гр. ССВ обратился в офис ККО «Читинский №4» ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: г. Чита, ул. Богомягкова, д. 22, для получения кредита в размере 450 000 рублей. Оформлением кредита - заявки на кредит занималась она. Согласно журналу событий начало оформление кредита в 15 часов 14 минут ДД.ММ.ГГГГ. При оформлении кредита она сделала фото заемщика и проверила паспорт на подлинность через сканер паспортов. Соответственно сверила лицо мужчины с фотографией на паспорте. Ничего подозрительного она не заметила, и продолжила оформление кредита на сумму 450 000 рублей. Оформила соответствующие документы на имя гр. ССВ согласие заемщика на взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат его просроченной задолженности; Анкета - Соглашение Заемщика на предоставление кредита. В указанных документах гр. ССВ поставил свою подпись. Заявка на кредит была предварительно одобрена, только при условии кредитования с предоставлением залога. В виду того, что заемщик не предоставил предмет залога, в выдаче кредита ему было отказано банком. Кредитный договор не заключался и не подписывался, номер кредитного договора не присваивался, по причине отказа. По факту обращения ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Совкомбанк» ССВ согласно документации заявка на кредит в размере 121637 рублей была отклонена. При просмотре фотографии поясняет, что гр. Сы-Зю-Мо Д.А. похож на заемщика, который обращался ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Совкомбанк» с паспортом на имя ССВ <данные изъяты>

Свидетель СОА чьи показания оглашены судом в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, показала, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она работала в ПАО «Совкомбанк» в должности ведущего финансового консультанта, по адресу: г. Чита, мкр.5-й, д. 33. В ее обязанности входило: консультация клиентов по банковским продуктам, оформление и подача заявок на кредит, сопровождение клиентов и выдача кредитов. ДД.ММ.ГГГГ в офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: г. Чита, 5 мкр., д. 33, обратился мужчина, который предоставил паспорт гр. РФ на имя ССВ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированный по адресу: <адрес>, для оформления кредитной карты «Халва». Она внесла все установочные и анкетные данные гр. ССВ в программу банка, визуально проверила его паспорт гражданина РФ, у нее не было никаких подозрений. После оформления договора № от ДД.ММ.ГГГГ, гр. ССВ подписал все необходимые документы. В анкете указал номер телефона №. После чего ему была выдана кредитная карта «Халва» с нулевым лимитом. Также к данной карте была подключена платная услуга -подписка «Халва десятка» стоимостью 299 рублей, ежемесячно. Данной картой ССВ пользовался, но платеж за оказание платной услуги, так и не вносил, в результате чего по данной карте образовалась задолженность в размере 595 рублей 07 копеек. Паспорт провела в приборе <данные изъяты>» под ультрафиолетовыми лучами, он был подлинный, также проверила на сайте УФМС на подлинность, и паспорт числился как действующий <данные изъяты>).

Представитель потерпевшего ООО МФК «ОТП Финанс» ПКВ чьи показания оглашены судом в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, показал, что работает в АО «ОТП Банк» в должности советника 1 категории. АО «ОТП банк» и ООО МФК «ОТП Финанс» также сотрудничает с федеральными сетевыми магазинами и организациями, осуществляющими свою деятельность в формате кредитного брокера, то есть клиент обращаясь в магазин, может выбрать необходимый товар, после чего посредством обращения к сотруднику магазина, либо к сотруднику кредитного брокера, работающего на территории торговой организации, оформляет заявку на получение кредита для приобретения товара. Сотрудники, оформляющие кредитный договор, осуществляют актуальный контроль внешнего вида и поведения клиента. На основании подписанных документов Банк открывает текущий счет клиенту, на который зачисляются денежные средства в сумме кредита, после чего по его распоряжению эти средства перечисляются в торговую организацию. При оформлении кредита клиенту выдается на руки необходимый пакет документов, в том числе график платежей, содержащий сведения о размере ежемесячных платежей, необходимых для планового погашения кредита. ДД.ММ.ГГГГ находился в магазине «585 Золотой» по адресу: г. Чита, 5 мкр, д. 33, используя данные и документы на имя ССВ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., для оплаты изделий - кольцо детское 4655 рублей, браслет ромб дв. 12 100 рублей, браслет бесконе 8750 рублей, цепь ромб двойн, 15350 рублей, кольцо печатка 26000 рублей, заключено с ООО МФК «ОТП Финанс» договор целевого займа № на сумму финансирования 104705 рублей, платежи в счет погашения обязательств, по данному договору не поступают. ДД.ММ.ГГГГ в ООО МФК «ОТП Финанс» поступило обращение ССВ с требованием признании незаключенным договора целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ, при этом он сообщает, что клиентом банка МФК является, договор не заключал, от своего имени никому не поручал, товар в магазине «585 Золотой» по адресу: г. Чита, 5 мкр, д. 33, не приобретал. Свой паспорт не терял. В связи вышеизложенным есть основание полагать, что договор № от ДД.ММ.ГГГГ оформил с нарушением действующего законодательства - мошенническим способом, чем ООО МФК «ОТП Финанс» неустановленным лицом причинено материальный ущерб в сумме 104705 рублей. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ поступила заявка в АО «ОТП Банк» от лица, предъявившего паспорт гр. РФ на имя ССВ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на оформление покупки товара в кредит через брокерскую платформу - магазин «Мегафон Ритейл», расположенный по адресу: г. Чита, п. Текстильщиков, 5- мкр, д. 30 на приобретение двух сотовых телефонов марки «Samsung Galaxy» и аксессуаров к ним на общую сумму 111 713 рублей. В кредите клиенту было отказано. В этот же день ДД.ММ.ГГГГ в АО «ОТП Банк» снова поступила заявка от лица, предъявившего паспорт гр. РФ на имя ССВ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на оформление покупки товара в кредит через брокерскую платформу - магазин «Билайн» ПАО Вымпел-коммуникация», расположенный по адресу: г. Чита, п. Текстильщиков, 5 мкр, д. 29, для приобретения двух сотовых телефонов марки «Samsung Galaxy А53», «Айфон 13 про макс» и гарнитуру беспроводную на общую сумму 187 964 рубля 26 копеек. Также ДД.ММ.ГГГГ в АО «ОТП Банк» снова поступила заявка от лица, предъявившего паспорт гр. РФ на имя ССВ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на оформление покупки товара в кредит через брокерскую платформу - магазин «585 Золотой» ИП ЛВА, расположенный по адресу: г. Чита, п. Текстильщиков, 5- мкр, д. 33, для приобретения золотых изделий на общую сумму 197100 рублей. Так как у клиента была плохая кредитная история низкий кредитный рейтинг в выдаче кредита ему было отказано (<данные изъяты>).

С соответствующим заявлением представитель потерпевшего обратился в правоохранительные органы, копию договора, скан паспорта на имя ССВ., его фото <данные изъяты>

Представленные документы: заявление о предоставлении целевого займа, согласие на оказание дополнительных услуг и обработку персональных данных, договор целевого займа на сумму 104705 рублей, соглашение о порядке взаимодействия, заявление-оферта, копия паспорта на имя ССВ заявление о предоставлении займа, подписанные от имени ССВ осмотрены, признаны вещественным доказательством приобщены к материалам дела <данные изъяты>

В ходе осмотра места происшествия помещения магазина «585-Золотой» по адресу: г. Чита, 5 мкр. д. 33, зафиксирована обстановка в помещении, наличие стеллажей с золотыми изделиями <данные изъяты>

Свидетель МЕА чьи показания оглашены судом в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, показала, что работает в должности управляющего ювелирной сети 585 ИП ССП По адресу: 5 мкр, 33 расположен филиал магазина ювелирной сети «585-Золотой», где можно приобрести изделия из золота, в том числе в кредит, в рассрочку через различные банки. В магазине клиент выбирает золотые изделия, затем сотрудник магазина помогает оформить заявку, отправляют ее через платформу во все банки. Они сообщают клиенту какие банки одобрили кредит, он сам имеет право выбирать тот или иной банк. Договор может быть оформлен в письменном и электронном виде. В филиале ведется видео регистрация лиц, оформляющих кредит, которая хранится в электронном виде, после чего они ее отправляют в банки одобренный кредит, у них она не остается. ССВ ДД.ММ.ГГГГ г.р. она не помнит (<данные изъяты>

Свидетель СЗП чьи показания оглашены судом в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, показала, что трудоустроена продавцом-кассиром к индивидуальному предпринимателю ССП в ювелирную сеть «585 Золотой», в магазин расположенный по адресу: г. Чита, 5 мкр., 33, который занимается реализацией ювелирных украшений, также в магазине предусмотрена услуга оформление в кредит ювелирных украшений, данные услуги осуществляет ИП «ССП ДД.ММ.ГГГГ она находилась на своем рабочем месте в магазине, к ней обратился мужчина с просьбой оформить золотые украшения в кредит. Мужчина выбрал: кольцо детское стоимостью 4655 рублей, браслет плетением «Ромб двойной», стоимостью 12100, браслет плетением «Бесконечность» стоимостью 8 750 рублей, цепь плетением «Ромб» двойной» стоимостью 15 350 рублей, кольцо печатка стоимостью 26 000 рублей, кольцо печатка 18 650 рублей, цепь плетением «Тондо» с шариками стоимостью 18 000 рублей. Она сделала мужчине, представившему паспорт на имя ССВ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, предварительный расчет, мужчину устроили сроки и ежемесячная сумма платежа. Затем она оформила кредит мужчине с помощью информационного сервиса «POSCREDIT», направила заявки во все банки партнеры, в какие именно не помнит, но в том числе и в ПАО «Совкомбанк», в микрофинансовую организацию «ОТП Финанс». С ПАО «Совкомбанк» насколько она помнит, пришел отказ. «ОТП Финанс» одобрили оформление кредита, в размере 104 705 рублей. Она распечатала все необходимые документы, в которых мужчина расписался, поставил собственно ручную подпись. После чего на кассе она провела продажу вышеуказанных ювелирных изделий, так как предварительно договор уже был авторизован. После чего данному мужчине она выдала чек, и выдала ювелирные изделия, а так же копии всех кредитных документов. При оформлением кредита была включена дополнительная услуга «сервисный сбор», в размере 1200 рублей, что данная услуга под собой подразумевает она пояснить не может, все это оформляется автоматически в программе <данные изъяты>

Свидетель ЛАВ чьи показания оглашены судом в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, показал, что работает в должности руководителя группы внутреннего контроля ювелирной сети «585 Золотой», занимается организацией охраны товарно- материальных ценностей «585 Золотой», предотвращение краж среди персонала, ревизии объектов. Он ежедневно осуществляет проверку магазинов на предмет соответствия денежных средств в программе учета и их наличия. В случае если денежные средства не соответствую программе, то он проводит в отношении сотрудников магазина служебную проверку, то есть осуществляю контроль денежных средств как от реализации ювелирных украшений, так и денежных средств в ломбарде. По факту оформления займа ДД.ММ.ГГГГ в магазине «585 Ювелирный», расположенном по адресу: г. Чита, 5 мкр., д.33 по поддельному паспорту на имя ССВ ему ничего не известно. В настоящий момент индивидуальным предпринимателем магазина «585 Золотой», является ССП. Информации об оформленных ювелирных украшений оформленных в кредит ДД.ММ.ГГГГ в магазине «585 Золотой» отсутствует, так как все заполненные документы при оформлении ювелирных изделий в кредит, сканируются и направляются в главный офис компании «585 Золотой» (<данные изъяты>

Представитель потерпевшего ООО МКК «Земля-12» ЧИВ., чьи показания оглашены судом в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, показал, что работает в должности регионального управляющего ООО МКК «Земля 12», представляет интересы организации ООО МКК «Земля 12», во всех органах государственной власти, органах местного самоуправления, правоохранительных органах, во всех судебных органах. Свою деятельность осуществляет на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ №. Офис территориального подразделения ООО МКК «Земля 12», расположен по адресу: г. Чита, ул. Ленина, д. 125, помещение 67, предоставляет услуги по оформлению займов максимальной суммой до 100 000 рублей, наличными средствами. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, сотрудник ООО МКК «Земля 12» ВДИ., находясь в офисе, расположенном по адресу: г. Чита, ул. Ленина, д. 125, помещение 67, оформил займ на паспортным данным на имя ССВ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в размере 8000 рублей, сроком пользования займа до 180 дней. Согласно программному обеспечению при оформлении данного займа, клиент предоставил паспорт на имя ССВ сотовый телефон - № который был подтвержден при оформлении займа, запрашиваемая сумма клиентом составляла 30 000 рублей, однако клиенту был одобрен займ в размере 8000 рублей. Ранее клиент ССВ в компанию –за займом не обращался, займ не погашен, сумма с учетом процентов составляет 16014 рублей 40 коп. О том, что данный займ оформлен не гр. ССВ а другим гражданином, использовавшим паспорт ССВ ему стало известно от сотрудника полиции. Незаконными действиями виновного лица - Сы-Зю- Мо Д.А. ООО МКК «Земля 12» причинен материальный ущерб в размере 8000 рублей (<данные изъяты>

В ходе осмотра места происшествия помещения офиса ООО МКК «Земля 12», по адресу: г. Чита, ул. Ленина, 125 зафиксирована обстановка, наличие предметов мебели, оргтехники <данные изъяты>

Свидетель САС чьи показания оглашены судом в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, показала, что работает в должности старшего специалиста территориального подразделения ООО МКК «Земля 12» занимается оформлением займов, принятием оплат денежных средств, в случае если гражданин приходит оплачивать займ наличными средствами. Офис расположен по адресу: г. Чита, ул. Ленина, д. 125, помещение 67, кроме того также есть еще один офис ООО МКК Земля 12, расположенный по адресу: г. Чита, ул. Богомягкова, 54 ТЦ «Маркет», также осуществляет выдачи денежных средств наличными. Гражданин с целью оформления займа непосредственно в офисе должен быть совершеннолетним, иметь гражданство РФ, постоянную прописку на территории РФ, активный контактный номер телефона, а так же указать три контактных номера телефона, паспорт гражданина РФ, постоянный источник дохода, и место работы. ДД.ММ.ГГГГ сотрудник ВДИ. в офисе ООО МКК «Земля 12», расположенном по адресу: г. Чита, ул. Ленина, д. 125, помещение 67, произвел оформление займа, а затем дальнейшую выдачу денежных средств в размере 8000 рублей на паспортные данные ССВ, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Согласно информационной базе данных, гражданин обратился лично, предоставил паспорт на имя ССВ при заполнении анкеты указал мобильный телефон, также клиент указал три дополнительных сотовых телефонов знакомых. Ему займ был одобрен в размере 8000 рублей сроком на 90 дней, в анкете имеется собственноручная подпись клиента и указано имя, указана информация о месте рождения, регистрации и фактическом проживании <данные изъяты>

Представитель потерпевшего ООО МКК «Авантаж» АНП чьи показания оглашены судом в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, показала, что работает в должности регионального управляющего ООО МКК «Авантаж», занимается управлением персоналом, работой с контрагентами, обеспечением и выполнением показателей вверенной территории, а также представляет интересы организации ООО МКК «Авантаж», во всех органах государственной власти, органах местного самоуправления, правоохранительных органах, во всех судебных органах. Свою деятельность осуществляет на основании доверенности №, выданную от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ была реорганизация в форме присоединения ООО МКК «Агора» в ООО МКК «Авантаж» на основании совместного общего собрания участников ООО МКК «Агора» и ООО МКК «Авантаж». В настоящее время ШНА не работает с сентября 2023 года. ДД.ММ.ГГГГ, сотрудник ООО МКК «Агора» СЮВ находясь в офисе, расположенном по адресу: г. Чита, ул. Богомягкова, д.22, оформила займ на паспортным данные на имя ССВ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в размере 4500 рублей, сроком пользования займа до 30 дней. Согласно программному обеспечению при оформлении данного займа, клиент предоставил паспорт на имя ССВ сотовый телефон который был подтвержден при оформлении займа, запрашиваемая сумма клиентом составляла 50 000 рублей и более, однако клиенту был одобрен займ в размере 4500 рублей. В настоящий момент данный займ не погашен <данные изъяты>

Представителем представлены документы о реорганизации ООО МКК «Агора» в форме присоединения к ООО МКК «Авантаж» <данные изъяты>

В ходе осмотра места происшествия помещения офиса ООО МКК «Агора», по адресу: г. Чита, ул. Богомягкова, 22 зафиксирована обстановка, наличие предметов мебели, оргтехники <данные изъяты>

Свидетель СЮВ чьи показания оглашены судом в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, показала, что работает в должности ведущего специалиста ООО МКК «Агора», в настоящее время находится в декретном отпуске. Офис, расположен по адресу: г. Чита, ул. Богомягкова, д.22. Режим работы с 09.00 часов до 20.00 часов без выходных. В ее должностные обязанности входит, оформление займа и выдача денежных средств. ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, она находилась на рабочем месте, к ней обратился мужчина оформить ему займ, предоставил свой паспорт гражданина РФ серии № на имя ССВ она свою очередь визуально осмотрела паспорт и нечего подозрительного не заметила. В соответствии с паспортом гражданина РФ и со слов клиента заполнила анкету, произвела сканирование паспорта клиента, загрузила в программное обеспечение, фотографировала клиента. Далее с клиентом подписали заявление о присоединении к соглашению об использовании простой электронной подписи, где клиент собственноручно расписался и расшифровал свою подпись. Клиент указал сумму 50 000 рублей, затем она отправила запрос, однако клиенту одобрили 4500 рублей, на что клиент согласился, подписал пакет документов, а именно: согласие на обработку персональных данных №, заявление о предоставлении займа и установление лимита кредитования №, договор займа, и расходно-кассовый ордер при получении наличных денежных средств в сумме 4500 рублей. О том, что данный займ оформлен не гр. ССВ а другим гражданином, использовавшим паспорт ССВ ей стало известно от сотрудника полиции, в ходе данного допроса <данные изъяты>

Свидетель ССВ чьи показания оглашены судом в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, показал, что в декабре 2022 года от коллекторов он узнал, что имеет задолженности по микрозаймам. Он заказал кредитную историю на госуслугах, из которой узнал, что его аккаунт взломан, на госуслугах изменен адрес прописки, а так же имеются открытые займы в ООО МКК «Агора» на сумму 4500 рублей, ООО МКК «Земля-12» на сумму 8000 рублей, МФК «ОТП Финанс» на сумму 104705 рублей. Так как данные кредиты он не оформлял, он обратился с заявлением в правоохранительные органы. Он с Сы-Зю-Мо Д.А. не знаком, его никогда не видел <данные изъяты>).

В ходе расследования по делу свидетель ССВ представил выписку из кредитной истории на свое имя с данными о месте регистрации и источниках формирования кредитной истории <данные изъяты>

Свидетель ЧВВ чьи показания оглашены судом в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, показал, что проживает совместно с гражданской супругой ГНА по адресу: <адрес> с момента сдачи дома. ССВ ДД.ММ.ГГГГ г.р. не знает, по данному адресу этот гражданин никогда не проживал. Последние несколько месяцев на его адрес приходили письма на имя ССВ. из различных кредитных организациях <данные изъяты>).

Свидетель ПАВ. чьи показания оглашены судом в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, показал, что работает в должности Советника по безопасности Читинского областного центра - структурного подразделения АО «Почта Банк» в макрорегионе «Сибирь», представлять интересы от АО «Почта Банк». Для получения кредита, со слов потенциального клиента заполняется Анкета заявителя на получение потребительского кредита, с указанием персональных данных, сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора и о том, что сведения, указанные им в анкете, являются достоверными. Оформление кредитования проходит в двух вариантах, в ускоренном режиме, а так же в электронном, проходит проверка в Бюро кредитных историй клиента. Сотрудники, оформляющие кредитный договор, осуществляют визуальный контроль внешнего вида и поведения клиента, а так же подлинности документа удостоверяющего личность. На основании подписанных клиентом документов Банк открывает текущий счет клиенту, на который зачисляются денежные средства в сумме кредита, после чего по его распоряжению эти средства перечисляются в торговую организацию, а документы клиенту выдается на руки, в том числе график платежей, содержащий сведения о суммах ежемесячных платежей. Кроме того, банк также сотрудничает с федеральными сетевыми магазинами и организациями, клиент вместе с сотрудником магазина оформляет необходимые документы, которые рассылаются в различные банки, после чего клиент ожидает подтверждения одного из банков, если его устраивают условия кредитования, то клиент соглашается с условиями банка, после чего с ним заключается кредитный договор. В дневное время ДД.ММ.ГГГГ поступили заявки в АО «Почта Банк» от гражданина ССВ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на оформление покупки товара в кредит через брокерскую платформу в торговой организации <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ заявка была на сумму 103 505 рублей, ДД.ММ.ГГГГ заявка на сумму 195 900 рублей, обе заявки были оформлены в торговой организации <данные изъяты>, но отклонены банком. Клиентом банка ССВ не является, так как он не был оформлен как клиент, авторизован в программе банка (<данные изъяты>

Свидетель УАН чьи показания оглашены судом в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, показал, что работает в должности главного специалиста службы экономической безопасности АО «Азиатско- Тихоокеанский Банк» в Забайкальском крае, представлять интересы от АО «Азиатско- Тихоокеанский Банк». Для получения кредита, со слов клиента заполняется Заявление о банковском обслуживании и предоставлении иных услуг «Азиатско- Тихоокеанский Банк» на получение потребительского кредита, в которой указываются персональные данные, гражданин сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора и о том, что сведения, указанные им в анкете, являются достоверными. Оформление кредитования проходит в двух вариантах, в ускоренном режиме, а также в электронном виде, проходит проверка в Бюро кредитных историй клиента. Одновременно клиентом предъявляются документы, удостоверяющие личность, сотрудники, оформляющие кредитный договор, осуществляют визуальный контроль внешнего вида и поведения клиента. На основании подписанных клиентом документов Банк открывает текущий счет клиенту, на который зачисляются денежные средства в сумме кредита, после чего по его распоряжению эти средства перечисляются в торговую организацию. При оформлении кредита клиенту выдается на руки необходимый пакет документов, в том числе график платежей, содержащий сведения о суммах ежемесячных платежей, необходимых для планового погашения кредита. Так, ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 25 минут к сотруднику банка БАС в офисе № 102, расположенном по адресу: г. Чита, ул. проспект Фадеева, д. 33, обратился мужчина и изъявил желание на оформление потребительского кредита в размере 100 000 рублей. БАС был передан паспорт на имя СВВ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированный по адресу: <адрес> Сотрудником проведена визуальная оценка клиента и внесена информация о клиенте в программу Банка АО «Азиатско- Тихоокеанский Банк», сфотографировал лицо клиента и скопировал паспорт гр. РФ. Однако программа банка не пропустила заявку на оформления кредита, возможно, не прошел проверку в Бюро кредитных историй клиента, в связи с чем Заявление о банковском обслуживании и предоставлении иных услуг «Азиатско- Тихоокеанский Банк» на получение потребительского кредита не был подписан клиентом ССВ. и сотрудником банка. Клиентом банка ССВ не является, так как он не был оформлен как клиент, авторизован в программе банка, так как заявка на оформление кредита была отказана (<данные изъяты>).

Свидетель КЕЮ чьи показания оглашены судом в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, показал, что работает в должности советника по защите бизнеса Читинского регионального Представительства ООО «ХКФ Банк», является представителем ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» по доверенности. Для получения кредита, со слов потенциального клиента заполняется Анкета заявителя на получение потребительского кредита, в которой указываются необходимые персональные данные, сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора и о том, что сведения, указанные им в анкете, являются достоверными. Оформление кредитования проходит в двух вариантах, в ускоренном режиме, и в электронном виде, затем проходит проверка в Бюро кредитных историй клиента, для проверки платежеспособности клиента и его кредитной истории. Одновременно клиентом предъявляются документы, удостоверяющие личность. Сотрудники, оформляющие кредитный договор, осуществляют визуальный контроль внешнего вида и поведения клиента. При оформлении кредита клиенту выдается на руки необходимый пакет документов, в том числе график платежей, содержащий сведения о суммах ежемесячных платежей, необходимых для планового погашения кредита. Кроме того, клиент обращаясь в магазин, может выбрать необходимый товар, после чего посредством обращения к сотруднику магазина, либо к сотруднику кредитного брокера, оформляет заявку на получение кредита для приобретения товара. ДД.ММ.ГГГГ поступила заявка в ООО «ХКФ Банк» от лица, предъявившего паспорт гр. РФ на имя ССВ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на оформление покупки товара в кредит через брокерскую платформу - магазин «Мегафон Ритейл», расположенный по адресу: г. Чита, п. Текстильщиков, 5- мкр, д. 30. Продавец магазина «Мегафон Ритейл» МКМ оформил заявку на кредит №, на приобретение двух сотовых телефонов марки «Samsung Galaxy» и аксессуаров к ним на общую сумму 112279 рублей. В предоставлении кредита клиенту было отказано. Ущерб ООО «ХКФ Банк» не причинен <данные изъяты>

Свидетель ШАЛ. чьи показания оглашены судом в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, показал, что работает в ПАО «МТС Банк» в должности - Руководитель направления отдела региональной безопасности Урал Центра региональной безопасности Департамента внутренней и региональной безопасности Блока комплексный безопасности ПАО «МТС Банк». Оформление и выдача банковских кредитных карт осуществляется сотрудниками Банка в территориальных подразделениях Банка (филиалы, офисы), а также в салонах «МТС» компании АО «Российская Телефонная компания» (АО «РТК») согласно агентскому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между ПАО «МТС Банк» и АО «РТК».

ДД.ММ.ГГГГ около 12 часов к специалисту ОП АО «РТК» ХТС в торговой точке «МТС» (офис продаж розничной сети партнеров ПАО «МТС- Банк»), по адресу: г. Чита, 5 мкр., д. 30, обратился мужчина и изъявил желание на оформление дебетовую банковскую карту ПАО «МТС Банк». ХТС. проведена визуальная оценка клиента и внесена информация о клиенте в программу Банка ПАО «МТС Банк» на имя ССВ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированный по адресу: <адрес>. После получения одобрения от Банка о выдаче дебетовой банковской карты, заявлению присвоен номер №, дальнейшее подписание договора и ознакомление с условиями договора по карте, счет которой № данный счет открыт в головном офисе ПАО «МТС Банк» г. Москвы осуществлялось дистанционно посредством предоставления клиенту доступов в Банк по ссылкам через кодовые СМС-уведомления на предоставленный абонентский номер. Был заключен договор № между ПАО «МТС-Банк» и гр. ССВ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., представившей паспорт серии №, о выпуске банковской карты «МИР- Полноформатный» № с нулевым лимитом. ДД.ММ.ГГГГ обратился через систему ДБО (дистанционное банковское обслуживание) ПАО «МТС Банк», для оформления кредита. В этот день обращался 2 раза, в 13:20 часов (МСК время) на сумму 700 000 рублей, в 13:38 часов (МСК время) на сумму 700000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в 12:12 ч. (МСК время) на оформление кредита в размере 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 12:50 ч. (МСК время) на оформление кредита в размере 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 05:18 ч. (МСК время) на оформление кредита в размере 100 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 12:02 ч. (МСК время) на оформление кредита в размере 1 000 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 12:06 ч. (МСК время) на оформление кредита в размере 1 000 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в 12:07 ч. (МСК время) на оформление кредита в размере 150 000 рублей. Указанные заявки были отказаны, так как за последнее время слишком много было заявок на оформление кредита. ДД.ММ.ГГГГ отправлена заявка на оформление покупки товара в кредит в размере 121637 рублей через брокерскую платформу <данные изъяты>, расположенного по адресу: г. Чита, 5 мкр, дом 33, на приобретение ювелирных изделий на сумму 121637 рублей. ДД.ММ.ГГГГ отправлена заявка на оформление покупки товара в кредит в размере 227 337 рублей через брокерскую платформу, <данные изъяты> по адресу: г. Чита, 5 мкр, дом 33, приобретение ювелирных изделий на сумму 227 337 рублей. Заявки были отказаны, так как за последнее время слишком много было заявок на оформление кредита. Ущерб ПАО «МТС Банк» не причинен (<данные изъяты>

Свидетель ХСЮ. чьи показания оглашены судом в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, показал, что работает в должности старшего советника по вопросам безопасности управления региональной безопасности Департамента безопасности бизнеса ООО КБ «Ренессанс Кредит», представляет интересы от ООО КБ «Ренессанс Кредит». ДД.ММ.ГГГГ поступила заявка в ООО КБ «Ренессанс Кредит» от лица, предъявившего паспорт гражданина РФ на имя ССВ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на оформление покупки товара в кредит через брокерскую платформу - сотовый салон «Вымпелком», расположенный по адресу: г. Чита, п. Текстильщиков, 5 мкр, д. 29. Продавец сотового салона «Вымпелком» ЧРС оформил заявку на кредит для покупки двух сотовых телефонов марки «Samsung Galaxy» и аксессуаров к ним на общую сумму 189563 рубля 26 коп. ДД.ММ.ГГГГ поступила заявка в ООО КБ «Ренессанс Кредит» от лица, предъявившего паспорт гр. РФ на имя ССВ на оформление покупки товара в кредит через брокерскую платформу - сотовый салон «Мегафон», расположенный по адресу: г. Чита, п. Текстильщиков, 5- мкр, д. 29 на покупку сотового телефона марки «Samsung Galaxy» и гарнитур к нему на общую сумму 110 253 рубля. Согласно заявкам был предоставлен паспорт на имя ССВ ДД.ММ.ГГГГ г.р., выдан ДД.ММ.ГГГГ <адрес>, регистрация по адресу: <адрес>. В кредите клиенту было отказано, без объяснений причин. Ущерб ООО КБ «Ренессанс Кредит» не причинен <данные изъяты>

Свидетель АСА чьи показания оглашены судом в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, показала, что работает в должности руководителя отдела сопровождения в ОАО «Финмолл», осуществляет сопровождение клиентов, по вопросам микрозаймов, а также получение ответов на обращение клиентов. Основным направлением деятельности ОАО МКК «Финмолл» является предоставление потребительских микрозаймов. Заявка по факту оформления кредитного займа в размере 10 000 рублей на имя ССВ ДД.ММ.ГГГГ года рождения имеется. Данная заявка была отклонена по причине плохой кредитной истории. Данную заявку оформляла продавец- кассир ЧТА. Подача заявки подтверждается аналогом собственноручной подписи и кодом из смс, направленным на номер телефона потенциального заемщика, после чего заемщик представляет данный код сотруднику, а последний его вводит в программное обеспечение, и заявка отправляется на рассмотрение. По факту попытки хищения денежных средств в размере 10 000 рублей ОАО «Финмолл» заявление писать не будут, поскольку договор не был оформлен и ущерб не причинен <данные изъяты>).

Свидетель КДВ чьи показания оглашены судом в порядке ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, показал, что работает в должности старшего специалиста службы экономической безопасности в г. Иркутск АО «Альфа Банк», является представителем АО «Альфа Банк» по доверенности. ДД.ММ.ГГГГ в 08:38 по мск. времени поступила заявка в АО «Альфа Банк» от лица, предъявившего паспорт гражданина РФ на имя ССВ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на оформление покупки товара в кредит через брокерскую платформу- магазин «Мегафон Ритейл», расположенный по адресу: г. Чита, п. Текстильщиков, 5 мкр, д. 30, оформлял заявку на кредит продавец магазина МКМ. №. В заявке указан паспорт серии №, клиент зарегистрирован по адресу: <адрес> телефон №, место работы в заявке не указано. В кредите клиенту было отказано. Фотографирование клиента осуществляется только в случае одобрения заявки на получение займа, также как и представление личных документов и подписание кредитного договора. Ущерб «Альфа - Банк» не причинен <данные изъяты>

Согласно индивидуальным условиям договора займа «Универсальный» заключенному ДД.ММ.ГГГГ между МКК «Агора» и ССВ последнему предоставлен кредит в сумме 4500 рублей, с указанием процентов, срока действия договора и условий возращения, с графиком платежей, расходным ордером на получение кредитных средств заемщиков, копией паспорта на имя ССВ, фотографией, документы осмотрены, признаны вещественным доказательством, приобщены к материалам дела <данные изъяты>).

Из сведений детализации оказанных услуг связи абонентскому номеру № (используемый Сы-Зю-Мо Д.А.) следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ данный абонент выходил на связь с башен связи, расположенных в г. Чита, сведения осмотрены, признаны вещественным доказательством <данные изъяты>

Совокупность приведенных доказательств позволяет суду признать доказанной вину подсудимого Сы-Зю-Мо Д.А. в инкриминируемых деяниях, при установленных судом обстоятельствах.

Все выше исследованные доказательства в совокупности, суд находит относимыми и допустимыми, поскольку нарушений требований уголовно-процессуального законодательства РФ при их получении, равно как и при проведении предварительного расследования, не установлено, совокупность данных доказательств является достаточной для вынесения обвинительного приговора в отношении подсудимого.

Нарушений прав подсудимого в ходе следствия допущено не было, допросы, иные следственные действия проведены в установленном законом порядке, протоколы составлены надлежащим образом, подписаны всеми участниками следственных действий. Какие-либо существенные противоречия в доказательствах, требующие их истолкования в пользу подсудимого, которые бы могли повлиять на вывод суда о доказанности его вины, отсутствуют.

Суд не усматривает нарушений уголовно-процессуального закона, как при возбуждении уголовного дела, так и при сборе доказательств по уголовному делу, а также проведении следственных и процессуальных действий, которые давали бы основания для признания их недопустимыми.

Так, подсудимый Сы-Зю-Мо Д.А. путем обмана потерпевших ПАО «Совкомбанк», ООО МФК «ОТП Финанс», ООО МКК «Земля 12», ООО МКК «Авантаж», сообщая представителю каждого из них недостоверную информацию, относительно своих персональных данных, намерения и возможности получить заем или кредит, а в дальнейшем осуществлять их погашение, каждый раз представлял поддельный официальный документ – паспорт гражданина РФ на имя ССВ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения. По представленным сведениям и документу Сы-Зю-Мо получил в качестве займа или кредита денежные средства в размере 104 705 рублей в ООО МФК «Отп финанс», 4500 рублей в ООО МКК «Агора» («Авантаж») и 8000 рублей в ООО МКК «Земля 12» соответственно у каждого, завладел данными средствами, тем самым похитив их путем обмана, а так же попытался завладеть денежными средствами ПАО «Совкомбанк» в сумме 450 000 рублей, но довести преступный умысел до конца не смог по независящим от него обстоятельствам, так как несмотря на полученное одобрение банком, не смог предоставить залог. С похищенными денежными средствами Сы-Зю-Мо Д.А. скрылся с места совершения преступлений, распорядившись похищенным по своем усмотрению.

Делая вывод о том, что умысел Сы-Зю-Мо Д.А. был направлен на хищение путем обмана денежных средств банка и кредитных финансовых организаций, суд исходит из умышленного характера каждого преступного деяния, совершенного Сы-Зю-Мо Д.А., о чем свидетельствует избранный им способ незаконного завладения денежными средствами потерпевших, в частности, использование с корыстной целью поддельного паспорта на имя ССВ, приобретенного с целью получения займов, сообщение работникам кредитных организаций заведомо ложной, не соответствующей действительности, носящей явно надуманный характер информации относительно данных о себе, целей, для которых брались денежные средства, подписания документов от имени иного лица.

При таких обстоятельствах, очевидно, что подписание Сы-Зю-Мо Д.А. кредитных документов, договоров, согласий и иных документов, подтверждающих его желание вернуть денежные средства с процентами, были выполнены подсудимым только для создания видимости заключения договоров займа, с целью завуалировать свою преступную деятельность. Таким образом, действия подсудимого были направлены на завладение денежными средствами потерпевших путем обмана, замаскированного под гражданско-правовые отношения.

Описание деяний, признанных судом доказанным, содержит все необходимые сведения о месте, времени, способе их совершения, форме вины, мотиве и об иных данных, позволяющих судить о событии преступления, причастности к нему подсудимого и его виновности, а также об обстоятельствах, достаточных для правильной правовой оценки содеянного.

В основу приговора суд принимает показания подсудимого, который давая показания в ходе расследования и в судебном заседании, подробно описал обстоятельства совершенных им путем обмана, предоставления поддельного паспорта на иное лицо, сообщения о себе ложных сведений, хищений имущества у потерпевших ПАО «Совкомбанк», ООО МФК «ОТП Финанс», ООО МКК «Земля 12», ООО МКК «Авантаж». В ходе предварительного расследования, признавая вину в хищении имущества, подсудимый Сы-Зю-Мо Д.А. свободно ориентировался при даче показаний следователю, давая стабильные и последовательные признательные показания. Указанные подсудимым события по времени, месту и объекту преступлений полностью согласуются с показаниями представителей потерпевших, свидетелей, подтверждаются протоколами осмотра мест происшествий, а так же изъятыми документами - досье заемщика, содержащие подпись подсудимого и его фотографию на момент обращения. Исходя из которых, следует, что знать об обстоятельствах совершения преступлений, и последующем распоряжением похищенными денежными средствами могло лицо, непосредственно их совершившее.

Так, показания подсудимого соответствуют установленным судом обстоятельствам и не противоречат показаниям представителей потерпевших ГАВ ПКВ АНП., ЧИВ подтвердивших деятельность ПАО «Совкомбанк», ООО МФК «ОТП Финанс», ООО МКК «Земля 12», ООО МКК «Авантаж» по предоставлению кредитов и займов физическим лицам, представленными ими материалами кредитных досье на имя ССВ протоколами осмотра мест происшествий, а так же пояснениям свидетелей ГДП ЛАВ., СЮВ., МЕА., САС., подтвердивших факты обращения Сы-Зю-Мо Д.А. в их организацию для оформления кредита и займа на имя ССВ а так же свидетеля ССВ настаивавшего, что не обращался в данные кредитные организации, не имел регистрации и не проживал на территории г. Читы, свидетеля ЧВВ пояснившего, что не знаком с ССВ Сы-Зю-Мо Д.А., данные лица никогда не были зарегистрированы в его жилом помещении.

Мотивом совершения подсудимым мошенничеств, а так же покушения на совершение мошенничества в крупном размере, послужили корыстные побуждения, выразившиеся в стремлении к личному обогащению путем безвозмездного изъятия имущества и обращения его в личную собственность, что не отрицал подсудимый сообщив, что находился в трудном материальном положении, нуждался в денежных средствах.

Суд находит подтвержденным квалификацию действий Сы-Зю-Мо Д.А. как покушения на хищение имущества ПАО «Совкомбанк» путем обмана в крупном размере, поскольку, несмотря на выполнение Сы-Зю-Мо фактических действий направленных на противоправное изъятие денежных средств у ПАО «Совкомбанк», а именно - предоставление поддельного паспорта и ложной, недостоверной информации сотруднику банка о себе как его собственнике, получение одобрения на кредитование в сумме 450 000 рублей, у подсудимого не имелось реальной возможности ими воспользоваться и распорядиться по своему усмотрению, так как помимо одобрения на получение кредита, условием перечисления денежных средств на расчетный счет подсудимого договором было определено предоставление последним залога своего имущества банку, которое Сы-Зю-Мо Д.А. предоставить от имени ССВ не имел возможности. Таким образом, кредитный договор не был исполнен, в силу не выполнения подсудимым обязательств, в связи с чем его преступные действия, направленные на хищение имущества потерпевшего, не были доведены до конца по независящим от него обстоятельствам.

Совершение преступления - покушения на хищение денежных средств у ПАО «Совкомбанк» в крупном размере в сумме 450 000 рублей, превышающего установленный примечанием к ст.158 УК РФ размер в 250000 рублей, не вызывает сомнения, и подтверждается, умыслом подсудимого, основания сомневаться в размере денежных средств, которые Сы-Зю-Мо Д.А. намеревался похитить, у суда отсутствуют.

Кроме того, при совершении преступлений Сы-Зю-Мо Д.А. использовал помимо поддельного паспорта на имя ССВ, сим-карту, банковскую карту оформленные так же на данное лицо, по которому потерпевшие под воздействием обмана выдавали денежные средства, на которые он в том числе приобрел золотые изделия, при этом у Сы-Зю-Мо Д.А. фактически отсутствовали как намерения, так и реальная возможность выполнить обязательства по возвращению взятых займов. В связи с чем, в ходе судебного разбирательства достоверно установлено, что умысел на хищение чужого имущества путем обмана у Сы-Зю-Мо Д.А. возник именно до получения им денежных средств, золотых изделий в кредитных организациях, подсудимый заведомо не намеревался исполнять свои обязательства по возвращению полученных займов.

Так, обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество может состоять в сознательном сообщении (представлении) заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение, а сообщаемые при мошенничестве ложные сведения могут относиться к любым обстоятельствам.

Злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам. Доверие может быть обусловлено различными обстоятельствами, например служебным положением лица либо его личными отношениями с потерпевшим.

Как следует из исследованных в ходе судебного заседания доказательств, по всем эпизодам преступной деятельности Сы-Зю-Мо Д.А. с целью обмана и введения в заблуждение потерпевших предоставлял поддельный паспорт на имя ССВ, который содержал ложные сведения, в том числе относительно его регистрации в г. Чита, и под предлогом получения займа на различные нужды совершал хищение принадлежащих потерпевшим денежных средств, которыми распоряжался по своему усмотрению. При этом Сы-Зю-Мо Д.А. и представители потерпевших, свидетели – сотрудники кредитных организаций лично знакомы не были и общались непродолжительное время, исключительно в рамках выполнения последними должностных обязанностей, следовательно, каких-то доверительных отношений между подсудимым и потерпевшими, сотрудниками организаций не имелось, доверием потерпевших Сы-Зю-Мо Д.А. не злоупотреблял, а хищения денежных средств совершил путем обмана.

Предъявленное подсудимому обвинение так же не содержит сведений о том, каким образом подсудимый злоупотреблял доверием потерпевших.

Таким образом, суд считает необходимым исключить из объема предъявленного обвинения по всем эпизодам преступлений указание на то, что Сы-Зю-Мо Д.А. совершил мошенничества, а так же покушение на совершение мошенничества путем злоупотребления доверием, признав, что эти преступления он совершил путем обмана.

Действия подсудимого Сы-Зю-Мо Дмитрия Александровича суд квалифицирует:

по ч.3 ст. 30 ч. 3 ст.159 УК РФ как покушение на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана совершенное в крупном размере, при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам.

по ч.1 ст.159 УК РФ (ООО МФК «ОТП Финанс») как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана;

по ч.1 ст.159 УК РФ (ООО МКК «Авантаж») как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана;

по ч.1 ст.159 УК РФ (ООО МКК «Земля-12») как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана.

При определении вида и размера наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные характеризующие личность подсудимого, конкретные обстоятельства дела, условия жизни подсудимого, уровень психического развития, обстоятельства смягчающие наказание, а так же влияние назначенного наказания на исправление подсудимого, его семьи, а так же обстоятельства, предусмотренные ст.ст. 6, 60 УК РФ.

Исследованием данных о личности Сы-Зю-Мо Д.А. установлено, что он имеет постоянное место жительства, регистрации <данные изъяты>), по месту жительства характеризуется участковым уполномоченным посредственно <данные изъяты>), соседями и знакомыми положительно, на специализированных учетах в ГКУЗ «КПНД» не состоит, ГУЗ «Краевой наркологический диспансер» состоял <данные изъяты>), ранее судим <данные изъяты>), невоеннообязанный, имеет заболевание, проживает с матерью, которой помогает финансово и осуществляет уход, в связи с заболеванием.

Родственники и знакомые подсудимого Сы-Зю-Мо Д.А. - СИА., СДА., МАА в судебном заседании охарактеризовали его положительно, как ответственного, доброго и не конфликтного, заботливого сына, хорошего друга, участвующего в общественной жизни двора.

Суд, оценивая психическое состояние подсудимого, принимает в внимание адекватное поведение в судебном заседании, логичность и последовательность его высказываний, показаний в ходе предварительного расследования и в судебном заседании, имеющийся в материалах дела характеризующий материал на подсудимого, отсутствие сведений о нахождении на учете у врача-психиатра, учитывая степень образования, интеллектуального развития, приходит к выводу, что психическая полноценность подсудимого не вызывает сомнения.

На основании изложенного суд признает подсудимого Сы-Зю-Мо Д.А. вменяемым и подлежащим ответственности за содеянное.

В соответствии со ст.61 УК РФ, суд признает смягчающими наказание подсудимому Сы-Зю-Мо Д.А. обстоятельствами:

в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, поскольку в ходе допросов в качестве подозреваемого, обвиняемого предоставил ранее не известную органам следствия информацию об обстоятельствах совершения им преступлений, дал правдивые и полные показания, способствующие расследованию, явку с повинной, а так же в качестве явки с повинной признает дачу показаний в качестве свидетеля, изобличающих его в совершении преступлений, способе получения поддельного паспорта, распоряжения похищенным имуществом;

в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ – признание вины и раскаяние в содеянном, состояние здоровья – наличие тяжелых заболеваний, состояние здоровья матери, имеющей тяжелые заболевания и инвалидность, в связи с которым подсудимый осуществляет за ней уход, принесение извинений потерпевшим в судебном заседании.

Учитывая, что Сы-Зю-Мо Д.А. совершил умышленные тяжкое и преступления небольшой тяжести в период непогашенной судимости по приговору от ДД.ММ.ГГГГ которым осужден за совершение тяжкого преступления, к реальному лишению свободы, суд в действиях подсудимого по ч. 3 ст. 159 УК РФ признает, в соответствии с п. б ч. 2 ст. 18 УК РФ опасный рецидив преступлений, по каждому составу ч. 1 ст. 159 УК РФ, в соответствии с ч. 1 ст. 18 УК РФ – рецидив преступлений.

Отягчающим наказание подсудимому Сы-Зю-Мо Д.А. обстоятельством, суд согласно ст. 63 УК РФ, признает рецидив преступлений, назначая наказание за каждое преступление в соответствии с требованием ч.2 ст. 68 УК РФ.

Наличия каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершенных преступлений, поведением подсудимого Сы-Зю-Мо Д.А. во время и после совершения преступлений и других, существенно уменьшающих степень общественной опасности содеянного и дающих основания для применения при назначении подсудимому наказания в соответствии со ст. 64 УК РФ судом не усматривается.

С учетом фактических обстоятельств совершенных Сы-Зю-Мо Д.А. преступлений и степени их общественной опасности, принимая во внимание наличие смягчающих наказание обстоятельств, наличие отягчающего наказание обстоятельства, исключает основания для изменения в отношении подсудимого категории совершенного им тяжкого преступления на менее тяжкую, в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, а так же применение положений ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Принимая во внимание, что подсудимый Сы-Зю-Мо Д.А. проживает с матерью и сестрой, социально адаптирован, не официально трудоустроен, однако совершил корыстные преступления в период непогашенной судимости, суд, назначая за тяжкое преступление, а так же преступления небольшой тяжести вид наказания - лишение свободы, без дополнительных наказаний, предусмотренных санкцией ч. 3 ст. 159 УК РФ в виде ограничения свободы, штрафа, приходит к выводу, что целей наказания, восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления подсудимого, совершившего преступление в период непогашенной судимости, в незначительный период времени после освобождения из мест лишения свободы, а так же предупреждения совершения новых преступлений, можно достичь, только назначив наказание в виде лишения свободы, реально.

При этом, учитывая вышеизложенное, принимая во внимание установленные судом обстоятельства об отсутствии оснований для исправления подсудимого без реального отбывания наказания в местах лишения свободы, суд приходит к выводу о невозможности применения положений ч. 2 ст. 53.1 УК РФ, то есть о замене наказания в виде лишения свободы принудительными работами, а так же применения положений ч. 3 ст. 68, ст. 73 УК РФ, поскольку применение данных норм, не будет способствовать достижению предусмотренных уголовным законом целей наказания, исправлению подсудимого предупреждение совершения ими новых преступлений.

При назначение наказания подсудимому за совершение преступления предусмотренного ч. 3 ст.30 ч. 3 ст. 159 УК РФ, суд руководствуется ч.3 ст. 66 УК РФ, поскольку преступление не было доведено до конца по независящим от него обстоятельствам.

Так как, Сы-Зю-Мо Д.А. совершил покушение на тяжкое преступление и три преступления небольшой тяжести, суд назначает окончательное наказание по совокупности преступлений, руководствуясь ч. 2 ст. 69 УК РФ, путем частичного сложения наказаний.

В соответствии с п. «в» ч.1 ст.58 УК РФ наказание назначенное Сы-Зю-Мо Д.А. в виде лишения свободы подлежит отбыванию в исправительной колонии строгого режима, т.к. совершил тяжкое преступление, при рецидиве преступлений, ранее отбывал лишение свободы.

В связи с назначением Сы-Зю-Мо Д.А. наказания в виде реального лишения свободы, суд в целях обеспечения исполнения назначенного наказания до дня вступления приговора в законную силу считает необходимым изменить меру пресечения с подписки о невыезде и надлежащем поведении на содержание под стражей, взять под стражу в зале суда.

Период содержания Сы-Зю-Мо Д.А. под стражей по данному уголовному делу, суд считает необходимым зачесть в срок назначенного наказания в соответствии с требованиями п. «а» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ.

При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств, суд в соответствии со ст.81 УПК РФ считает необходимым распорядиться следующим образом: <данные изъяты> хранящиеся при материалах дела, по вступлении приговора в законную силу оставить хранить при материалах дела.

В соответствии со ст. 131, ст. 132 УПК РФ процессуальные издержки по делу в виде оплаты труда адвокатов Купрякова В.Н. и Аристовой М.В., осуществлявшей защиту интересов подсудимого Сы-Зю-Мо Д.А. в ходе предварительного расследования и адвоката Новикова А.В. в судебном заседании, подлежат взысканию с подсудимого в размере <данные изъяты> рублей в период предварительного расследования и <данные изъяты> рублей в период судебного следствия, поскольку подсудимый в судебном заседании выразил согласие, а так же он является взрослым, трудоспособным, данных о его имущественной несостоятельности, наличии иждивенцев, суду не представлено.

При разрешении в соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 309 УПК РФ гражданского иска представителей потерпевших, заявленых в ходе предварительного расследования о взыскании с подсудимого материального ущерба, причиненного в ходе совершения преступления в размере ООО МФК «ОТП Финанс» в размере 104 705 рублей, ООО МКК «Авантаж» в размере 4500 рублей; ООО МКК «Земля 12» в размере 16 014, 40 рублей, суд исходит из следующего.

В соответствии с ч.1, 2 ст.1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, организации подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Из материалов дела усматривается, что подсудимый с предъявленным обвинением в части хищения денежных средств у ООО МФК «ОТП Финанс» в размере 104 705 рублей, ООО МКК «Авантаж» в размере 4500 рублей; ООО МКК «Земля 12» в размере 8 000 рублей согласился, в судебном заседании заявил, что намерен возместить причиненный вред в заявленном объеме.

Суд находит исковые требования представителей потерпевших ООО МФК «ОТП Финанс» в размере 104 705 рублей, ООО МКК «Авантаж» в размере 4500 рублей обоснованными, и подлежащими удовлетворению по фактически причиненному материальному ущербу, установленному приговором суда и подтвержденного соответствующими документами, а именно в размере 104 705 рублей и 4500 рублей, соответственно. Поскольку установлено, что данный ущерб причинен действиями подсудимого Сы-Зю-МО Д.А. Суд находит иск представителей потерпевших ООО МФК «ОТП Финанс» в размере 104 705 рублей, ООО МКК «Авантаж» в размере 4500 рублей в данной сумме подлежащим взысканию с подсудимого.

Исковые требования ООО МКК «Земля-12» в размере 16 041, 40 рублей оставить без рассмотрения, разъяснить потерпевшему право на обращение с исковыми требованиями в порядке гражданского судопроизводства. Так как, указанные исковые заявления истца <данные изъяты>) о возмещении вреда с Сы-Зю-Мо Д.А., приобщенное к материалам уголовного дела, не позволяет определить существо предъявленных требований, их фактические основания, объем и размер, что препятствует рассмотрению иска по существу в судебном заседании, с соблюдением прав гражданского ответчика. В связи с отсутствием у суда возможности предложить в судебном заседании гражданскому истцу устранить имеющиеся недостатки, суд приходит к выводу об оставлении искового заявления без рассмотрения, с разъяснением представителю потерпевшего ООО МКК «Земля-12» права на обращение с исковыми требованиями в порядке гражданского судопроизводства.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.296-299, 303-304, 307, 308, 309 УПК РФ суд, -

П Р И Г О В О Р И Л :

СЫ-ЗЮ-МО ДМИТРИЯ АЛЕКСАНДРОВИЧА признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30 ч. 3 ст. 159 УК РФ, ч.1 ░░.159 ░░ ░░ (░░.░░.░░░░), ░. 1 ░░. 159 ░░ ░░ (░░.░░.░░░░), ░. 1 ░░. 159 ░░ ░░ (░░░ ░░░ «░░░░░ 12»), ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░:

░. 3 ░░. 30 ░. 3 ░░. 159 ░░ ░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ 2 (░░░) ░░░░ 2 (░░░) ░░░░░░;

░.1 ░░.159 ░░ ░░ (░░.░░.░░░░) ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ 1 (░░░░) ░░░;

░. 1 ░░. 159 ░░ ░░ (░░.░░.░░░░) ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ 09 (░░░░░░) ░░░░░░░;

░. 1 ░░. 159 ░░ ░░ (░░░ ░░░ «░░░░░ 12») ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ 11 (░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░;

░░ ░░░░░░░░░ ░.2 ░░. 69 ░░ ░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░-░░-░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ 3 (░░░) ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░-░░-░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░-░░-░░ ░.░. ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░-░░-░░ ░.░. ░ ░░░░ ░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. ░ ░. 3.1 ░░. 72 ░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░-░░-░░ ░.░. ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░░░░ 104 705 ░░░░░░, ░░░ ░░░ «░░░░░░░» ░ ░░░░░░░ 4500 ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░-░░-░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░ ░░░░░░» 104 705 ░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░» 4500 ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░ 12» ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░-░░-░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░: <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 15 (░░░░░░░░░░) ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░.░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░-░░-░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░ ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░ ░░░░, ░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░ 3 ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░░░ 3 ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░.401.7 ░ 401.8 ░░░ ░░, ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░. ░░░░░░░░).

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░.░░░░░░░

Решение от 29.01.2024 по делу № 1-134/2024 (1-1050/2023;) от 29.12.2023

1-134/2024 (1-1050/2023;)

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица