Решение от 03.09.2019 по делу № 33-29884/2019 от 12.07.2019

Судья Куликовский Г.М. Дело №33-29884/2018

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

03 сентября 2019 года г. Краснодар

Судебная коллегия по гражданским делам Краснодарского краевого суда в составе:

председательствующего Юрчевской Г.Г.,

судей Першиной Н.В., Гриценко И.В.,

по докладу судьи Першиной Н.В.,

при секретаре Пищулиной А.В.,

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ПАО «Сбербанк России» в лице Краснодарского отделения №8619 к индивидуальному предпринимателю Айрапетяну Capo Адвериковичу, ООО «Карат» и Айрапетян Елене Владимировне о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество,

по апелляционной жалобе Айрапетян С.А., Айрапетян Е.В. на решение Усть-Лабинского районного суда Краснодарского края от 05 апреля 2019 года.

Заслушав доклад судьи Першиной Н.В., выслушав явившиеся стороны и их представителей, судебная коллегия,

установила:

ПАО «Сбербанк России» в лице Краснодарского отделения №8619 обратился в суд с иском к индивидуальному предпринимателю Айрапетян С.А., ООО «Карат» и Айрапетян Е.В. о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество.

В обоснование требований указал, что <...> и <...> между ОАО «Сбербанк России» (в настоящее время - ПАО) (далее - Банк, Кредитор, ПАО Сбербанк) и индивидуальным предпринимателем Айрапетян С.А. заключены кредитные договора №<...> и № <...>, по условиям которых кредитор обязался предоставить заемщику кредит в сумме <...> рублей и <...> рублей, а Заемщик обязуется возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им и других платежей в размере, в сроки и на условиях договора. <...> между ОАО «Сбербанк России» и индивидуальным предпринимателем Айрапетян С.А. заключен договор об открытии возобновляемой кредитной линии № <...>, по условиям которого кредитор обязался предоставить заемщику возобновляемую кредитную линию, для пополнения оборотных средств для оплаты услуг и товаров, а Заемщик обязуется возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им и других платежей в размере, в сроки и на условиях договора. В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита, уплаты процентов и внесения иных платежей по кредитным договорам, были заключены договор поручительства с ООО «Карат» и Айрапетян Е.В., а также заключены договора залога. Банк перечислил Айрапетян С.А. денежные средства по указанным кредитным договорам, однако ответчик обязанность по своевременному погашению кредита не выполняет. Просил суд взыскать солидарно с ИП Айрапетян С.А., ООО «Карат», Айрапетян Е.В. в пользу ПАО Сбербанк в лице Краснодарского отделения № 8619 задолженность по договору №<...> от <...> в сумме <...> рублей; по договору №<...> от <...> в сумме <...> рублей; по договору №<...> от <...> в сумме <...> рублей, а всего <...> рублей. Взыскать солидарно с индивидуального предпринимателя ИП Айрапетян С.А., ООО «Карат», Айрапетян Е.В. в пользу ПАО Сбербанк в лице Краснодарского отделения № 8619 в равных долях расходы по уплате государственной пошлины в размере 60 000 рублей. Обратить взыскание на заложенное имущество.

Решением Усть-Лабинского районного суда Краснодарского края от 05 апреля 2019 года исковые требования удовлетворены в полном объеме. Суд взыскал солидарно с индивидуального предпринимателя Айрапетян С.А., ООО «Карат», Айрапетян Е.В. в пользу ПАО Сбербанк в лице Краснодарского отделения № 8619 задолженность по договорам №<...> от <...> в сумме <...> рублей; №<...> от <...> в сумме <...> рублей; №<...> от <...> в сумме <...> рублей, а всего <...> рублей. Взыскал солидарно с индивидуального предпринимателя Айрапетян С.А., ООО «Карат», Айрапетян Е.В. в пользу ПАО Сбербанк в лице Краснодарского отделения №8619 расходы по уплате государственной пошлины в размере <...> рублей. Взыскал солидарно с Айрапетян С.А., ООО «Карат», Айрапетян Е.В., расходы по уплате государственной пошлины в размере <...> рублей. Обратил взыскание на имущество общества с ООО «Карат» в соответствии с договором залога №<...> от <...>. Предметом залога являются товары в обороте, местонахождения товаров: <...>, установив начальную продажную стоимость равной залоговой - <...> рублей. Обратил взыскание на имущество Айрапетян С.А. в соответствии с договором ипотеки №<...> от <...>, обеспечивающий исполнение обязательств, в том числе, по договору: №<...> от <...>:

-                                   нежилое здание, этажность: 1(РѕРґРёРЅ), подземная этажность 0 (ноль), общей площадью <...> РєРІ.Рј., расположенное РІ здании РїРѕ адресу: <...>, кадастровый номер: <...>;

-                               складское помещение, назначение нежилое, этажность 2 (РґРІР°), литер РђР°, инвентарный номер <...>, общей площадью <...> РєРІ.Рј., расположенное РїРѕ адресу: <...>, установлено относительно ориентира, расположенного РІ границах участка, кадастровый номер- <...>;

-             здание вспомогательного назначения склад, общей площадью <...> РєРІ.Рј., расположенное РІ здании РїРѕ адресу: <...>, кадастровый номер: <...>;

-        нежилое здание, назначение: нежилое, этажность 1 (РѕРґРёРЅ), общей площадью <...> расположенное РІ здании РїРѕ адресу: <...>, кадастровый номер: <...>;

-              земельный участок, расположенный РїРѕ адресу: <...>, установлено относительно ориентира, расположенного РІ границах участка, общей площадью <...> РєРІ.Рј., кадастровый номер: <...>, установив начальную продажную стоимость равной залоговой - <...> рублей.

Обратил взыскание на имущество общества с ограниченной ответственностью «Карат» в соответствии с договором залога №<...> от <...>: товары в обороте, местонахождения товаров: <...>, установив начальную продажную стоимость равной залоговой - <...> рублей.

В апелляционной жалобе Айрапетян С.А., просит решение отменить, считая его незаконным и необоснованным, принятым с нарушением норм материального и процессуального права. В обоснование указывает, что цена залогового имущества занижена, что нарушает его права и законные интересы. Кроме того, судом не рассмотрено ходатайство о назначении оценочной экспертизы.

В апелляционной жалобе Айрапетян Е.В. также просит решение отменить, считая его незаконным и необоснованным, принятым с нарушением норм материального и процессуального права. В обоснование указывает, что цена залогового имущества занижена, что нарушает ее права и законные интересы. Также ссылается на то, что суд не рассмотрел ходатайство о назначении оценочной экспертизы.

Проверив материалы дела, выслушав Айрапетян С.А., Айрапетян Е.В., поддержавших доводы жалобы, просивших решение суда отменить, представителя ПАО «Сбербанк России» по доверенности Приходько Н.А., просившего решение суда оставить без изменения, обсудив доводы апелляционных жалоб, судебная коллегия приходит к следующему.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, <...> ПАО «Сбербанк России» и индивидуальный предприниматель Айрапетян С.А. заключили кредитный договор №<...> на сумму <...> рублей под 16,63% годовых на срок до <...>.

Во исполнение данного кредитного договора между ПАО «Сбербанк России» и ООО «Карат» в лице генерального директора Айрапетяна С.А., а также с Айрапетян Е.В. заключены договора поручительства от <...>.

<...> между ПАО «Сбербанк России» и индивидуальным предпринимателем < Ф.И.О. >5 заключен кредитный договор №<...> на <...> рублей для погашения текущей задолженности по кредитным договорам, заключенным с ПАО Банк «Возрождение» под <...>% годовых на срок до <...>, с уплатой ежемесячного платежа в размере <...> рублей.

Во исполнение данного кредитного договора <...> ПАО «Сбербанк России» были заключены договоры поручительства с ООО «Карат» и с < Ф.И.О. >1

<...> между ПАО «Сбербанк России» и ИП Айрапетяном С.А. заключен договор об открытии возобновляемой кредитной линии №<...> на срок до <...> под <...>% годовых.

Также, <...> между банком и ООО «Карат» и Айрапетян Е.В. заключены договора поручительства от <...>.

Во исполнение кредитного договора от <...>, <...> между ПАО «Сбербанк России» и Айрапетяном С.А. заключен договор ипотеки №<...>, которым Айрапетян С.А. передал банку в залог: нежилое здание, складское помещение, здание вспомогательного назначения склад, нежилое здание, в здании по адресу: <...>; земельный участок по адресу: <...>. Залоговая стоимость имущества определена сторонами в размере <...> рублей.

Во исполнение кредитного договора от <...> между ПАО «Сбербанк России» и ООО «Карат» был заключен договор залога №<...> от <...>, которым залогодатель передал залогодержателю товары в обороте (бакалейная продукция, соки, воды в ассортименте), находящиеся по адресу: <...>, оценочной стоимостью <...> рублей, залоговая стоимость имущества определена сторонами в размере <...> рублей.

<...> во исполнение кредитного договора от <...>, между ПАО «Сбербанк России» и Айрапетяном С.А. заключен договор ипотеки №<...> от <...>, которым Айрапетян С.А. передал в залог ПАО «Сбербанк России» нежилое здание, складское помещение, здание вспомогательного назначения склад, нежилое здание, расположенное в здании по адресу: <...>; земельный участок по адресу: <...>. Залоговая стоимость имущества определена сторонами в размере <...> рублей. А договором залога №<...> от <...> ответчик Айрапетян С.А. передал в залог банку товары в обороте на сумму <...> рублей, при этом, залоговая стоимость товара сторонами определена в размере <...> рублей.

Судом первой инстанции достоверно установлено, что за период с <...> по <...>, ИП Айрапетян С.А. допускал нарушения графиков платежей по кредитам, денежные средства вносил в недостаточных объемах.

В связи с неисполнением обязательств по кредитному договору, ответчикам были направлены требования о погашении просроченной задолженности и досрочном возврате суммы кредита от <...> и от <...>.

В силу положений ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила относящиеся к договору займа.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В соответствии с ч.1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно ч.2 ст.811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

В соответствии со ст. 330 ГК РФ, должник обязан уплатить неустойку (штраф, пеню), установленную в договоре, кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

Согласно ч.1 ст.361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, так и неденежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнет в будущем.

В соответствии со ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В соответствии с условиями заключенных договоров поручительства, поручитель обязуется отвечать перед Банком солидарно с Заемщиком за исполнение обязательств по кредитному договору, включая погашение основного долга, процентов за пользование кредитом, иных платежей, указанных в п. 1 Договора поручительства, неустойки, возмещение судебных расходов по взысканию долга и других убытков банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением заемщиком своих обязательств по кредитному договору.

Согласно разъяснениям п. 35 Постановления Пленума ВАС РФ от 12 июля 2012 №42 «О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством» применяя положение п. 1 ст. 363 ГК РФ, суды должны исходить из следующего. Если поручитель и основной должник отвечают солидарно, то для предъявления требования к поручителю достаточно факта неисполнения либо ненадлежащего исполнения обеспеченного обязательства, при этом кредитор не обязан доказывать, что он предпринимал попытки получить исполнение от должника (в частности, направил претензию должнику, предъявил иск и т.п.).

Следовательно, при неисполнении или ненадлежащем исполнении основным заемщиком обязательств по кредитному договору, на основании указанных выше норм права кредитор, то есть Банк, вправе предъявить соответствующие требования к поручителю.

Статьей 309 ГК РФ установлено, что обязательства должника должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требования закона. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются (ст. 310 ГК РФ).

Учитывая факт наличия непогашенной задолженность, размер которой ответчиками не оспаривался, судом первой инстанции сделан правомерный вывод о взыскании с ответчиков солидарно задолженности и пени по заключенным кредитным договорам на общую сумму <...> рублей.

Согласно ч. 1 ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

В соответствии со ст. 334 ГК РФ, в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

Согласно ст.340 ГК РФ стоимость предмета залога определяется по соглашению сторон, если иное не предусмотрено законом.

Если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания

Согласно пункту 1 статьи 56 Федерального закона от 16.07.1998 г. № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» имущество, заложенное по договору об ипотеке, на которое по решению суда обращено взыскание в соответствии с данным федеральным законом, реализуется путем продажи с публичных торгов, за исключением случаев, предусмотренных названным федеральным законом.

Вопросы, разрешаемые судом при рассмотрении дела об обращении взыскания на заложенное имущество, определены статьей 54 Федерального закона от 16.07.1998 года № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)».

В соответствии с подпунктом 4 пункта 2 статьи 54 указанного Федерального закона, принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика. Особенности определения начальной продажной цены заложенного имущества устанавливаются пунктом 9 статьи 77.1 настоящего Федерального закона.

При определении начальной продажной цены залогового имущества, суд первой инстанции правомерно исходил из цены, установленной в договорах о залоге, поскольку данная цена установлена сторонами добровольно, при обоюдном согласии.

Довод апелляционных жалоб о том, что судом первой инстанции не было рассмотрено ходатайство ответчиков о назначении судебной оценочной экспертизы, не может быть принято судебной коллегией, поскольку опровергается материалами дела. Так, на л.д.132 имеется определение суда от 05 апреля 2019 года, которым суд мотивированно отказал в назначении судебной оценочной экспертизы.

На основании ч. 1 ст. 98 ГПК РФ, судом первой инстанции также правомерно взысканы с ответчиков понесенные истцом по делу судебные расходы по оплате государственной пошлины в суд.

Вместе с тем, вступившим в законную силу решением Арбитражного суда Краснодарского края от 27 мая 2019 года индивидуальный предприниматель Айрапетян С.А. признан несостоятельным (банкротом), введена процедура реализации имущества гражданина.

Определением Арбитражного суда Краснодарского края от 17 июня 2019 года принято заявление ПАО «Сбербанк России» о включении в реестр требований кредиторов <...> рублей, как обеспеченные залогом имущества должника.

Р’ соответствии СЃ положениями СЃС‚. 18.1 Федерального закона РѕС‚ 26.10.2002 РіРѕРґР° в„– 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)В» СЃ даты введения наб░»░Ћ░ґ░µ░Ѕ░░░Џ ░ѕ░±░Ђ░°░‰░µ░Ѕ░░░µ ░І░·░‹░Ѓ░є░°░Ѕ░░░Џ ░Ѕ░° ░·░°░»░ѕ░¶░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░µ ░░░ј░ѓ░‰░µ░Ѓ░‚░І░ѕ, ░І ░‚░ѕ░ј ░‡░░░Ѓ░»░µ ░І░ѕ ░І░Ѕ░µ░Ѓ░ѓ░ґ░µ░±░Ѕ░ѕ░ј ░ї░ѕ░Ђ░Џ░ґ░є░µ, ░Ѕ░µ ░ґ░ѕ░ї░ѓ░Ѓ░є░°░µ░‚░Ѓ░Џ.

░’░ѕ░ї░Ђ░ѕ░Ѓ ░ѕ ░І░ѕ░·░ј░ѕ░¶░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░░ ░ѕ░±░Ђ░°░‰░µ░Ѕ░░░Џ ░І░·░‹░Ѓ░є░°░Ѕ░░░Џ ░Ѕ░° ░·░°░»░ѕ░¶░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░µ ░░░ј░ѓ░‰░µ░Ѓ░‚░І░ѕ ░ґ░ѕ░»░¶░Ѕ░░░є░° ░Ђ░µ░€░°░µ░‚░Ѓ░Џ ░°░Ђ░±░░░‚░Ђ░°░¶░Ѕ░‹░ј ░Ѓ░ѓ░ґ░ѕ░ј, ░Ђ░°░Ѓ░Ѓ░ј░°░‚░Ђ░░░І░°░Ћ░‰░░░ј ░ґ░µ░»░ѕ ░ѕ ░±░°░Ѕ░є░Ђ░ѕ░‚░Ѓ░‚░І░µ, ░ї░ѕ ░·░°░Џ░І░»░µ░Ѕ░░░Ћ ░є░ѕ░Ѕ░є░ѓ░Ђ░Ѓ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░ѕ░Ђ░°, ░‚░Ђ░µ░±░ѕ░І░°░Ѕ░░░Џ ░є░ѕ░‚░ѕ░Ђ░ѕ░і░ѕ ░ѕ░±░µ░Ѓ░ї░µ░‡░µ░Ѕ░‹ ░·░°░»░ѕ░і░ѕ░ј ░‚░°░є░ѕ░і░ѕ ░░░ј░ѓ░‰░µ░Ѓ░‚░І░°.

░ў░°░є░░░ј ░ѕ░±░Ђ░°░·░ѕ░ј, ░І░ѕ░ї░Ђ░ѕ░Ѓ ░ѕ ░І░·░‹░Ѓ░є░°░Ѕ░░░░ ░·░°░ґ░ѕ░»░¶░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░░ ░Ѓ ░░░Ѕ░ґ░░░І░░░ґ░ѓ░°░»░Њ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ї░Ђ░µ░ґ░ї░Ђ░░░Ѕ░░░ј░°░‚░µ░»░Џ ░ђ░№░Ђ░°░ї░µ░‚░Џ░Ѕ ░Ў.░ђ., ░ї░Ђ░░░·░Ѕ░°░Ѕ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░Ђ░µ░€░µ░Ѕ░░░µ░ј ░ђ░Ђ░±░░░‚░Ђ░°░¶░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░Ѓ░ѓ░ґ░° ░љ░Ђ░°░Ѓ░Ѕ░ѕ░ґ░°░Ђ░Ѓ░є░ѕ░і░ѕ ░є░Ђ░°░Џ ░Ѕ░µ░Ѓ░ѕ░Ѓ░‚░ѕ░Џ░‚░µ░»░Њ░Ѕ░‹░ј (░±░°░Ѕ░є░Ђ░ѕ░‚░ѕ░ј), ░Ѕ░µ ░ј░ѕ░¶░µ░‚ ░±░‹░‚░Њ ░Ђ░°░·░Ђ░µ░€░µ░Ѕ ░Ѓ░ѓ░ґ░ѕ░ј ░ѕ░±░‰░µ░№ ░Ћ░Ђ░░░Ѓ░ґ░░░є░†░░░░.

░’ ░Ѓ░ѕ░ѕ░‚░І░µ░‚░Ѓ░‚░І░░░░ ░Ѓ ░°░±░·.2 ░Ѓ░‚.220 ░“░џ░љ ░ ░¤ ░Ѓ░ѓ░ґ ░ї░Ђ░µ░є░Ђ░°░‰░°░µ░‚ ░ї░Ђ░ѕ░░░·░І░ѕ░ґ░Ѓ░‚░І░ѕ ░ї░ѕ ░ґ░µ░»░ѓ ░І ░Ѓ░»░ѓ░‡░°░µ, ░µ░Ѓ░»░░ ░ґ░µ░»░ѕ ░Ѕ░µ ░ї░ѕ░ґ░»░µ░¶░░░‚ ░Ђ░°░Ѓ░Ѓ░ј░ѕ░‚░Ђ░µ░Ѕ░░░Ћ ░░ ░Ђ░°░·░Ђ░µ░€░µ░Ѕ░░░Ћ ░І ░Ѓ░ѓ░ґ░µ ░І ░ї░ѕ░Ђ░Џ░ґ░є░µ ░і░Ђ░°░¶░ґ░°░Ѕ░Ѓ░є░ѕ░і░ѕ ░Ѓ░ѓ░ґ░ѕ░ї░Ђ░ѕ░░░·░І░ѕ░ґ░Ѓ░‚░І░° ░ї░ѕ ░ѕ░Ѓ░Ѕ░ѕ░І░°░Ѕ░░░Џ░ј, ░ї░Ђ░µ░ґ░ѓ░Ѓ░ј░ѕ░‚░Ђ░µ░Ѕ░Ѕ░‹░ј ░ї░ѓ░Ѕ░є░‚░ѕ░ј 1 ░‡░°░Ѓ░‚░░ ░ї░µ░Ђ░І░ѕ░№ ░Ѓ░‚░°░‚░Њ░░ 134 ░Ѕ░°░Ѓ░‚░ѕ░Џ░‰░µ░і░ѕ ░љ░ѕ░ґ░µ░є░Ѓ░°

░ќ░° ░ѕ░Ѓ░Ѕ░ѕ░І░°░Ѕ░░░░ ░░░·░»░ѕ░¶░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░і░ѕ, ░Ѓ░ѓ░ґ░µ░±░Ѕ░°░Џ ░є░ѕ░»░»░µ░і░░░Џ ░ї░Ђ░░░…░ѕ░ґ░░░‚ ░є ░І░‹░І░ѕ░ґ░ѓ ░ѕ ░Ѕ░µ░ѕ░±░…░ѕ░ґ░░░ј░ѕ░Ѓ░‚░░ ░ї░Ђ░µ░є░Ђ░°░‰░µ░Ѕ░░░Џ ░ї░Ђ░ѕ░░░·░І░ѕ░ґ░Ѓ░‚░І░° ░ї░ѕ ░ґ░µ░»░ѓ ░І ░ѕ░‚░Ѕ░ѕ░€░µ░Ѕ░░░░ ░ђ░№░Ђ░°░ї░µ░‚░Џ░Ѕ ░Ў.░ђ.

░џ░Ђ░░ ░Ќ░‚░ѕ░ј, ░·░°░Џ░І░»░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░µ ░І ░Ѓ░ѓ░ґ░µ ░°░ї░µ░»░»░Џ░†░░░ѕ░Ѕ░Ѕ░ѕ░№ ░░░Ѕ░Ѓ░‚░°░Ѕ░†░░░░ ░…░ѕ░ґ░°░‚░°░№░Ѓ░‚░І░ѕ ░ђ░№░Ђ░°░ї░µ░‚░Џ░Ѕ ░•.░’. ░ѕ ░ї░Ђ░µ░є░Ђ░°░‰░µ░Ѕ░░░░ ░ї░Ђ░ѕ░░░·░І░ѕ░ґ░Ѓ░‚░І░° ░І ░ѕ░‚░Ѕ░ѕ░€░µ░Ѕ░░░░ ░Ѕ░µ░µ, ░ї░ѕ ░ѕ░Ѓ░Ѕ░ѕ░І░°░Ѕ░░░Џ░ј ░ї░Ђ░░░·░Ѕ░°░Ѕ░░░Џ ░ђ░№░Ђ░°░ї░µ░‚░Џ░Ѕ ░ђ.░Ў. ░Ѕ░µ░Ѓ░ѕ░Ѓ░‚░ѕ░Џ░‚░µ░»░Њ░Ѕ░‹░ј (░±░°░Ѕ░є░Ђ░ѕ░‚░ѕ░ј), ░Ѕ░µ ░ј░ѕ░¶░µ░‚ ░±░‹░‚░Њ ░ѓ░ґ░ѕ░І░»░µ░‚░І░ѕ░Ђ░µ░Ѕ░ѕ, ░ї░ѕ░Ѓ░є░ѕ░»░Њ░є░ѓ ░Ѓ░°░ј░° ░ђ░№░Ђ░°░ї░µ░‚░Џ░Ѕ ░•.░’. ░Ѕ░µ░Ѓ░ѕ░Ѓ░‚░ѕ░Џ░‚░µ░»░Њ░Ѕ░‹░ј (░±░°░Ѕ░є░Ђ░ѕ░‚░ѕ░ј), ░Ѕ░µ ░ї░Ђ░░░·░Ѕ░°░І░°░»░°░Ѓ░Њ, ░·░°░є░»░Ћ░‡░µ░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░ґ░ѕ░і░ѕ░І░ѕ░Ђ░° ░ї░ѕ░Ђ░ѓ░‡░░░‚░µ░»░Њ░Ѓ░‚░І░° ░Ѕ░µ░ґ░µ░№░Ѓ░‚░І░░░‚░µ░»░Њ░Ѕ░‹░ј░░ ░Ѕ░µ ░ї░Ђ░░░·░Ѕ░°░Ѕ░‹. ░’ ░Ѓ░І░Џ░·░░ ░Ѓ ░‡░µ░ј, ░ѕ░Ѓ░Ѕ░ѕ░І░°░Ѕ░░░№ ░ґ░»░Џ ░ї░Ђ░µ░є░Ђ░°░‰░µ░Ѕ░░░Џ ░ї░Ђ░ѕ░░░·░І░ѕ░ґ░Ѓ░‚░І░° ░І ░ѕ░‚░Ѕ░ѕ░€░µ░Ѕ░░░░ ░ђ░№░Ђ░°░ї░µ░‚░Џ░Ѕ ░•.░’., ░Ѕ░µ ░░░ј░µ░µ░‚░Ѓ░Џ.

░Ў░ѕ░і░»░°░Ѓ░Ѕ░ѕ ░ї.2 ░Ѓ░‚. 328 ░“░џ░љ ░ ░¤ ░ї░ѕ ░Ђ░µ░·░ѓ░»░Њ░‚░°░‚░°░ј ░Ђ░°░Ѓ░Ѓ░ј░ѕ░‚░Ђ░µ░Ѕ░░░Џ ░°░ї░µ░»░»░Џ░†░░░ѕ░Ѕ░Ѕ░‹░… ░¶░°░»░ѕ░±░‹, ░ї░Ђ░µ░ґ░Ѓ░‚░°░І░»░µ░Ѕ░░░Џ ░Ѓ░ѓ░ґ ░°░ї░µ░»░»░Џ░†░░░ѕ░Ѕ░Ѕ░ѕ░№ ░░░Ѕ░Ѓ░‚░°░Ѕ░†░░░░ ░І░ї░Ђ░°░І░µ ░ѕ░‚░ј░µ░Ѕ░░░‚░Њ ░░░»░░ ░░░·░ј░µ░Ѕ░░░‚░Њ ░Ђ░µ░€░µ░Ѕ░░░µ ░Ѓ░ѓ░ґ░° ░ї░µ░Ђ░І░ѕ░№ ░░░Ѕ░Ѓ░‚░°░Ѕ░†░░░░ ░ї░ѕ░»░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░Њ░Ћ ░░░»░░ ░І ░‡░°░Ѓ░‚░░ ░░ ░ї░Ђ░░░Ѕ░Џ░‚░Њ ░ї░ѕ ░ґ░µ░»░ѓ ░Ѕ░ѕ░І░ѕ░µ ░Ђ░µ░€░µ░Ѕ░░░µ.

░Ј░‡░░░‚░‹░І░°░Џ ░░░·░»░ѕ░¶░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░µ, ░Ѓ░ѓ░ґ░µ░±░Ѕ░°░Џ ░є░ѕ░»░»░µ░і░░░Џ ░ї░ѕ░»░°░і░°░µ░‚ ░Ѕ░µ░ѕ░±░…░ѕ░ґ░░░ј░‹░ј ░ѕ░‚░ј░µ░Ѕ░░░‚░Њ ░І ░‡░°░Ѓ░‚░░ ░‚░Ђ░µ░±░ѕ░І░°░Ѕ░░░№ ░џ░ђ░ћ ░«░Ў░±░µ░Ђ░±░°░Ѕ░є ░ ░ѕ░Ѓ░Ѓ░░░░░» ░І ░»░░░†░µ ░љ░Ђ░°░Ѓ░Ѕ░ѕ░ґ░°░Ђ░Ѓ░є░ѕ░і░ѕ ░ѕ░‚░ґ░µ░»░µ░Ѕ░░░Џ ░„–8619 ░є ░░░Ѕ░ґ░░░І░░░ґ░ѓ░°░»░Њ░Ѕ░ѕ░ј░ѓ ░ї░Ђ░µ░ґ░ї░Ђ░░░Ѕ░░░ј░°░‚░µ░»░Ћ ░ђ░№░Ђ░°░ї░µ░‚░Џ░Ѕ░ѓ Capo ░ђ░ґ░І░µ░Ђ░░░є░ѕ░І░░░‡░ѓ ░ѕ ░І░·░‹░Ѓ░є░°░Ѕ░░░░ ░·░°░ґ░ѕ░»░¶░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░░ ░ї░ѕ ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░Ѕ░ѕ░ј░ѓ ░ґ░ѕ░і░ѕ░І░ѕ░Ђ░ѓ ░░ ░ѕ░±░Ђ░°░‰░µ░Ѕ░░░░ ░І░·░‹░Ѓ░є░°░Ѕ░░░Џ ░Ѕ░° ░·░°░»░ѕ░¶░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░µ ░░░ј░ѓ░‰░µ░Ѓ░‚░І░ѕ, ░ї░Ђ░µ░є░Ђ░°░‚░░░‚░Њ ░ї░Ђ░ѕ░░░·░І░ѕ░ґ░Ѓ░‚░І░ѕ ░ї░ѕ ░ґ░µ░»░ѓ ░І ░ґ░°░Ѕ░Ѕ░ѕ░№ ░‡░°░Ѓ░‚░░. ░’ ░ѕ░Ѓ░‚░°░»░Њ░Ѕ░ѕ░№ ░‡░°░Ѓ░‚░░ ░Ђ░µ░€░µ░Ѕ░░░µ ░Ђ░°░№░ѕ░Ѕ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░Ѓ░ѓ░ґ░° ░ѕ░‚░ј░µ░Ѕ░µ, ░░░·░ј░µ░Ѕ░µ░Ѕ░░░Ћ ░Ѕ░µ ░ї░ѕ░ґ░»░µ░¶░░░‚.

░ ░ѓ░є░ѕ░І░ѕ░ґ░Ѓ░‚░І░ѓ░Џ░Ѓ░Њ ░Ѓ░‚░°░‚░Њ░Џ░ј░░ 328 ░░ 329 ░“░Ђ░°░¶░ґ░°░Ѕ░Ѓ░є░ѕ░і░ѕ ░ї░Ђ░ѕ░†░µ░Ѓ░Ѓ░ѓ░°░»░Њ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░є░ѕ░ґ░µ░є░Ѓ░° ░ ░ѕ░Ѓ░Ѓ░░░№░Ѓ░є░ѕ░№ ░¤░µ░ґ░µ░Ђ░°░†░░░░, ░Ѓ░ѓ░ґ░µ░±░Ѕ░°░Џ ░є░ѕ░»░»░µ░і░░░Џ

░ѕ░ї░Ђ░µ░ґ░µ░»░░░»░°:

░Ђ░µ░€░µ░Ѕ░░░µ ░Ј░Ѓ░‚░Њ-░›░°░±░░░Ѕ░Ѓ░є░ѕ░і░ѕ ░Ђ░°░№░ѕ░Ѕ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░Ѓ░ѓ░ґ░° ░љ░Ђ░°░Ѓ░Ѕ░ѕ░ґ░°░Ђ░Ѓ░є░ѕ░і░ѕ ░є░Ђ░°░Џ ░ѕ░‚ 05 ░°░ї░Ђ░µ░»░Џ 2019 ░і░ѕ░ґ░° ░ѕ░‚░ј░µ░Ѕ░░░‚░Њ ░І ░‡░°░Ѓ░‚░░.

░џ░Ђ░ѕ░░░·░І░ѕ░ґ░Ѓ░‚░І░ѕ ░ї░ѕ ░ґ░µ░»░ѓ ░ї░ѕ ░░░Ѓ░є░ѓ ░џ░ђ░ћ ░«░Ў░±░µ░Ђ░±░°░Ѕ░є ░ ░ѕ░Ѓ░Ѓ░░░░░» ░І ░»░░░†░µ ░љ░Ђ░°░Ѓ░Ѕ░ѕ░ґ░°░Ђ░Ѓ░є░ѕ░і░ѕ ░ѕ░‚░ґ░µ░»░µ░Ѕ░░░Џ ░„– 8619 ░є ░░░Ѕ░ґ░░░І░░░ґ░ѓ░°░»░Њ░Ѕ░ѕ░ј░ѓ ░ї░Ђ░µ░ґ░ї░Ђ░░░Ѕ░░░ј░°░‚░µ░»░Ћ ░ђ░№░Ђ░°░ї░µ░‚░Џ░Ѕ░ѓ Capo ░ђ░ґ░І░µ░Ђ░░░є░ѕ░І░░░‡░ѓ ░ѕ ░І░·░‹░Ѓ░є░°░Ѕ░░░░ ░·░°░ґ░ѕ░»░¶░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░░ ░ї░ѕ ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░Ѕ░ѕ░ј░ѓ ░ґ░ѕ░і░ѕ░І░ѕ░Ђ░ѓ ░░ ░ѕ░±░Ђ░°░‰░µ░Ѕ░░░░ ░І░·░‹░Ѓ░є░°░Ѕ░░░Џ ░Ѕ░° ░·░°░»░ѕ░¶░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░µ ░░░ј░ѓ░‰░µ░Ѓ░‚░І░ѕ ░ї░Ђ░µ░є░Ђ░°░‚░░░‚░Њ.

░’ ░ѕ░Ѓ░‚░°░»░Њ░Ѕ░ѕ░№ ░‡░°░Ѓ░‚░░ ░Ђ░µ░€░µ░Ѕ░░░µ ░Ј░Ѓ░‚░Њ-░›░°░±░░░Ѕ░Ѓ░є░ѕ░і░ѕ ░Ђ░°░№░ѕ░Ѕ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░Ѓ░ѓ░ґ░° ░љ░Ђ░°░Ѓ░Ѕ░ѕ░ґ░°░Ђ░Ѓ░є░ѕ░і░ѕ ░є░Ђ░°░Џ ░ѕ░‚ 05 ░°░ї░Ђ░µ░»░Џ 2019 ░і░ѕ░ґ░° ░ѕ░Ѓ░‚░°░І░░░‚░Њ ░±░µ░· ░░░·░ј░µ░Ѕ░µ░Ѕ░░░Џ.

░џ░Ђ░µ░ґ░Ѓ░µ░ґ░°░‚░µ░»░Њ░Ѓ░‚░І░ѓ░Ћ░‰░░░№:

░Ў░ѓ░ґ░Њ░░: