Решение от 16.05.2024 по делу № 2-1977/2024 от 20.03.2024

55RS0005-01-2024-001610-71

№ 2-1977/2024

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г. Омск                                     16 мая 2024 года

Ленинский районный суд г. Омска в составе

председательствующего судьи Назаретян К.В.

при секретаре судебного заседания Алексеевой А.Б.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Фроловой Е к Залыгаеву К о взыскании неосновательного обогащения, процентов за пользование чужими денежными средствами,

УСТАНОВИЛ:

Фролова Е.М. обратилась в суд с названным иском. В обоснование указала, что в производстве СУ МУ МВД России «Балашихинское» находится уголовное дело №, возбужденное ДД.ММ.ГГГГ по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ по факту мошенничества, совершенного в отношении Фроловой Е.М.В ходе следствия выявлено следующее.

В неустановленное следствием время, но не позднее 09 часов ДД.ММ.ГГГГ, неустановленные следствием лица, находясь в неустановленном следствием месте, действуя из корыстных побуждений, стремясь к незаконному обогащению и осознавая, что посягают на собственность гражданина Российской Федерации, обладая информацией о высокой степени доходности от незаконных операций связанных с введением в заблуждение граждан Российской Федерации путем их обмана и дальнейшего убеждения для перевода, с целью дальнейшего хищения, как личных, так и кредитных денежных средств на заранее подготовленные расчетные счета, а также о способах конспирации данной преступной деятельности, вступили между собой в предварительный преступный сговор, направленный на хищение денежных средств путем обмана.

Во исполнение своего преступного умысла, в период времени с 09 часов ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе предварительного следствия не установлено, неустановленные следствием лица, действуя группой лиц из корыстных побуждений, в ходе телефонных переговоров, используя абонентские №, 8 952 131 25 41, 8 983 254 22 95, путем обмана ввели истца в заблуждение, а именно неустановленные следствием лица, позиционировали себя как сотрудники органов государственной власти, что истцом было воспринято как действительность.

После чего, истец перевела личные денежные средства в сумме 110 000 рублей и 340 000 рублей на расчётные счета, открытые в АО «Альфа Банк» № и №. Далее продолжая свой преступный умысел, неустановленные следствием лица, путем обмана убедили меня в различных отделениях кредитных организаций оформить на свое имя потребительский кредиты на различные суммы, а после обналиченные денежные средства, разными частями перевести на расчетные счета, открытые в АО «Альфа Банк». В дальнейшем, находясь на территории города Балашиха Московской области, после оформления потребительских кредитов в АО «Альфа Банк», АО «Газпром Банк», АО «Московский Кредитный Банк», ПАО «ВТБ Банк» и АО «Хоум Кредит», разными суммами Фролова Е.М. осуществила переводы денежных средств на расчётные счета, открытые в АО «Альфа Банк», а именно:

135 000 рублей на счет №;

100 000 рублей на счет №;

96 000 рублей на счет №;

245 000 рублей на счет №;

216 000 рублей на счет №;

130 000 рублей на счет №;

295 000 рублей на счет №;

450 000 рублей на счет №;

657 000 рублей на счет №;

290 000 рублей на банковскую карту №*********№

200 000 рублей на банковскую карту №*********№

150 000 рублей на банковскую карту №*********№;

250 000 рублей на банковскую карту №*********№;

184 000 рублей на банковскую карту №*********№;

270 000 рублей на банковскую карту №*********№.

Получив незаконный доступ к вышеуказанным денежным средствам, тем самым неустановленные следствием лица осуществили хищение денежных средств путем обмана на вышеуказанные суммы, после чего они распорядились указанными денежными средствами на общую сумму более 1 000 000 рублей, по своему усмотрению, чем причинили истцу материальный ущерб в особо крупном размере.

Период времени, когда злоумышленниками в отношении истца велась активная преступная деятельность, составляет с 23.01.2024 по 29.01.2024. За это время, как неустановленные следствием лица, используя мобильную связь, ввели ее в заблуждение и убедили через терминалы, расположенные на территории города Балашихи Московской области, внести денежные средства на подконтрольные им банковские счета, после чего похитили ее денежные средства. За указанный период сумма похищенных средств составляет 3 968 200 рублей.

Денежные средства, зачислялись на счет истца на 3 токенизированные карты ПАО «Росбанк»; на 3 токенизированные карты ООО «Эком Банк»; на 11 счетов, открытых в АО «Альфа-Банк» в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Среди данных 11 счетов, присутствует счет № на имя Залыгаева К ДД.ММ.ГГГГ.р., которому ДД.ММ.ГГГГ одним платежом зачислено 96 000 рублей.

Просит взыскать с Залыгаева К.А. неосновательное обогащение, полученное путем обмана в размере 96 000 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами.

Истец Фролова Е.М. в судебном заседании участия не принимала, извещена надлежаще, в письменной форме исковые требования дополнила указав, что на сумму основного долга 96 000 рублей, должны быть начислены проценты за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, что составляет 343 дня, а также проценты по день фактического исполнения обязательств по возврату денежных средств.

Ответчик Залыгаев К.А., его представитель по устному ходатайству в судебном заседании требования не признали, указав, что ответчик потерял карту, на которую истец перечислила денежные средства.

Заслушав лиц принявших участия в деле, изучив материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно статье 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса. Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.    

Указанная статья Гражданского кодекса Российской Федерации дает определение понятия неосновательного обогащения и устанавливает условия его возникновения.

Для возникновения обязательства вследствие неосновательного обогащения необходимо одновременное наличие трех условий: наличие обогащения; обогащение за счет другого лица; отсутствие правового основания для такого обогащения.

Согласно правовой позиции Верховного Суда Российской Федерации, изложенной в Обзоре судебной практики № 1 (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 24.12.2014), в целях определения лица, с которого подлежит взысканию необоснованно полученное имущество, суду необходимо установить наличие самого факта неосновательного обогащения (то есть приобретения или сбережения имущества без установленных законом оснований), а также того обстоятельства, что именно это лицо, к которому предъявлен иск, является неосновательно обогатившимся лицом за счет лица, обратившегося с требованием о взыскании неосновательного обогащения.

По делам о взыскании неосновательного обогащения на истца возлагается обязанность доказать факт приобретения или сбережения имущества ответчиком, а на ответчика - обязанность доказать наличие законных оснований для приобретения или сбережения такого имущества либо наличие обстоятельств, при которых неосновательное обогащение в силу закона не подлежит возврату (пункт 7 «Обзора судебной практики Верховного Суда Российской Федерации № 2 (2019)», утвержденного Президиумом Верховного Суда РФ 17.07.2019).

Статьей 56 ГПК РФ установлено, что каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Суд определяет, какие обстоятельства имеют значение для дела, какой стороне надлежит их доказывать, выносит обстоятельства на обсуждение, даже если стороны на какие-либо из них не ссылались (ч. 2 ст. 56 ГПК РФ).

Из материалов дела усматривается, что ДД.ММ.ГГГГ на основании заявления Фроловой Е.М. от ДД.ММ.ГГГГ постановлением старшего следователя отдела по расследованию преступлений экономики Следственного управления МУ МВД России «Балашихинское» - ГУ МВД России по Московской области возбуждено уголовное дело № по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ. Потерпевшим по указанному уголовному делу и гражданским истцом является Ф, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которой причинен имущественный ущерб в размере 1 000 000 рублей.

Из материалов уголовного дела и постановления от ДД.ММ.ГГГГ следует, что денежные средства зачислялись Фроловой Е.М. на банковские счета, в том числе:

- на 11 счетов открытых в АО «Альфа-Банк» в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в сумме 135 000 рублей на счет № открытый на имя Блажеевой А.А.; в сумме 100 000 рублей на счет № открытый на имя А; 96 000 рублей на счет № открытый на имя Залыгаева К.А.; 245 000 рублей на счет № открытый на имя Кабановой К.В.; 216 000 рублей на счет № открытый на имя А; 130 000 рублей на счет № открытый на имя Пономаревой Т.Д.; 295 000 рублей на счет № открытый на имя Асадчей А.В.; 450 000 рублей на счет № открытый на имя М; 657 000 рублей на счет № открытый на имя Зинатулина Е.А.;

- на 3 токенизированные карты ПАО «Росбанк» ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 534 000 рублей;

- на 3 токенизированные карты ООО «Эком Банк» ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 810 000 рублей;

В числе счетов открытых Фроловой Е.М. в АО «Альфа Банк», числится ответчик Залыгаев К.А., которому Фролова Е.М. перечислила денежные средства на счет № в сумме 96 000 рублей, что подтверждается выпиской по счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Данные денежные средства ответчиком возвращены не были.

Факт принадлежности ответчику банковской карты и факт перевода истцом на нее денежных средств в размере 96 000 рублей подтвержден выпиской по карте, полученной судом по запросу из АО «Альфа-Банк».

Ответчиком Залыгаевым К.А., данные обстоятельства не опровергнуты.

Указание ответчика на потерю карты АО «Альфа-Банк», на которую были перечислены денежные средства, какими-либо доказательствами не подтверждено. Согласно прояснениям ответчика, после утраты карты он в банк с заявлением о ее блокировке и в правоохранительные органы не обращался.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу о наличии оснований для взыскания в пользу истца Фроловой Е.М. денежных средств с ответчика Залыгаева К.А. в размере 96 000 рублей.

Кроме того, истец просит взыскать с ответчика проценты за пользование чужими денежными средствами, определяемом ключевой ставкой Банка России, начиная с 25.01.2024 и по день фактического исполнения решения суда.

В соответствии с п. 2 ст. 1107 ГК РФ на сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (статья 395) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.

Как следует из разъяснений, содержащихся в п. 26 Постановления Пленума Верховного Суда РФ N 13, Пленума ВАС РФ N 14 от 08.10.1998 "О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами", при рассмотрении споров, возникающих в связи с неосновательным обогащением одного лица за счет другого лица (гл. 60 Кодекса), судам следует иметь в виду, что в соответствии с п. 2 ст. 1107 Кодекса на сумму неосновательного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (ст. 395 Кодекса) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.

В тех случаях, когда денежные средства передаются приобретателю в безналичной форме (путем зачисления их на его банковский счет), следует исходить из того, что приобретатель должен узнать о неосновательном получении средств при представлении ему банком выписки о проведенных по счету операциях или иной информации о движении средств по счету в порядке, предусмотренном банковскими правилами и договором банковского счета.

В соответствии с п. 48 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2016 г. N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств" сумма процентов, подлежащих взысканию по правилам ст. 395 ГК РФ, определяется на день вынесения решения судом исходя из периодов, имевших место до указанного дня.

Требование о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 24.01.2024 по 16.05.2024 подлежат удовлетворению в размере 4 784,26 рублей.

Кроме того, истцом заявлены требования о взыскании процентов, рассчитанных в соответствии со ст. 395 ГПК РФ на сумму неосновательного обогащения по день фактического исполнения ответчиком решения суда.

Суд полагает данные требования обоснованными и соответствующими действующему законодательству.

В соответствии со ст. 103 ГПК РФ с Залыгаева К.А. также подлежит взысканию государственная пошлина в бюджет города Омска в размере 3 215,69 рублей.

Руководствуясь ст.ст. 194-199 Гражданского процессуального кодекса РФ,

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ – ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░, ░░.░░.░░░░ ░.░., ░░░░░░░ №, ░ ░░░░░░ ░, ░░.░░.░░░░ ░.░, ░░░░░░░ №, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 96 000 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 4 784 ░░░░░ 26 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ 301 ░░░░░ 50 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░, ░░.░░.░░░░ ░.░., ░░░░░░░ №, ░ ░░░░░░ ░, ░░.░░.░░░░ ░.░, ░░░░░░░ № ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░.395 ░░ ░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ 96 000 ░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░. ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░, ░░.░░.░░░░ ░.░., ░░░░░░░ №, ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3 215 ░░░░░░ 69 ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░                                 ░.░.░░░░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 22 ░░░ 2024 ░░░░.

░░░░░                                 ░.░.░░░░░░░░░