Решение от 28.11.2018 по делу № 2-264/2018 от 28.09.2018

                                                                                                                 Дело №2-264/2018

                               В окончательной форме решение изготовлено 03.12.2018г.

РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

28 ноября 2018 года                             с.Байкалово

Байкаловский районный суд Свердловской области в составе председательствующего судьи Борисовой О.Д., при секретаре Папуловой Ю.Л.,

с участием представителя ответчика- администрации муниципального образования Байкаловского сельского поселения Завьялковой, действующей на основании доверенности от 21.03.2018г. №3, выданной сроком на один год,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску публичного акционерного общества «Сбербанк России» к администрации муниципального образования Байкаловское сельское поселение, Территориальному управлению Росимущества в Свердловской области, Берадзе З.А., Берадзе А.З., Берадзе Д.З. о взыскании задолженности по кредитному договору, расторжении кредитного договора, взыскании расходов по уплате государственной пошлины,

УСТАНОВИЛ:

ПАО «Сбербанк России» обратился в суд с исковым заявлением к администрации муниципального образования Байкаловского сельского поселения, Территориальному управлению Росимущества в Свердловской области о взыскании в пределах и за счет стоимости наследственного имущества умершей ФИО1 задолженности по кредитному договору №1203-Р-1550311980 от 13.09.2013 по состоянию на 15.01.2018 в размере 21 016руб. 90коп., в том числе: 19 272руб. 69коп.– просроченный основной долг, 1 345руб. 27коп.– просроченные проценты, 398руб. 94коп. – неустойка, а также расходов по оплате государственной пошлины в размере 830руб. 51коп. и 6 000руб., расторжении кредитного договора №1203-Р-1550311980 от 13.09.2013г.

В обоснование иска истец указал, что 13.09.2013г. между ПАО «Сбербанк России» и ФИО1 был заключен кредитный договор №1203-Р-1550311980, в соответствии с которым 24.09.2013г. ФИО1 получила кредитную карту VISA Gold №, однако 09.02.2017г. ФИО1 умерла.

Федеральным законом установлен срок шесть месяцев для реализации прав наследников для принятия наследства или отказа от него, в течение которого кредитор может обратиться за защитой своих прав в случае неисполнения должником своих обязательств.

В силу п.3 ст.1175 ГК РФ кредиторы наследодателя вправе предъявить свои права к принявшим наследство наследникам в пределах сроков исковой давности, установленных для соответствующих требований. До принятия наследства требования кредиторов могут быть предъявлены к исполнителю завещания или к наследственному имуществу.

Согласно ст.1151 ГК РФ в случае, если отсутствуют наследники как по закону, так и по завещанию, либо никто из наследников не имеет права наследовать или все наследники отстранены от наследования (ст.1117), либо никто из наследников не принял наследства, либо все наследники отказались от наследства и при этом никто из них не указал, что отказывается в пользу другого наследника (ст.1158), имущество умершего считается выморочным. В порядке наследования по закону в собственность городского или сельского поселения, муниципального района (в части межселенных территорий), либо городского округа переходит выморочное имущество, находящееся на соответствующей территории: жилое помещение, земельный участок, а также расположенные на нем здания, сооружения, иные объекты недвижимого имущества, доля в праве общей долевой собственности на указанные объекты недвижимого имущества. Жилое помещение включается в соответствующий жилищный фонд социального использования. Иное выморочное имущество переходит в порядке наследования по закону в собственность Российской Федерации.

Определением Байкаловского районного суда Свердловской области от 6 ноября 2018 года привлечены к участию в деле в качестве соответчиков Берадзе З.А., Берадзе А.З., Берадзе Д.З.

Представитель истца- ПАО «Сбербанк России» в суд не явился, надлежащим образом извещен о времени и месте судебного заседания, просил рассмотреть дело в свое отсутствие.

Представитель ответчика- Территориального управления Росимущества в Свердловской области в суд не явился, надлежащим образом уведомлен о времени и месте судебного разбирательства, направил отзыв на исковое заявление, в котором указал следующее.

Согласно статьи 1112 ГК РФ в состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности. Согласно п.58 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012 №9 «О судебной практике по делам о наследовании» по долгам наследодателя, по которым отвечают наследники, следует понимать все имевшиеся у наследодателя к моменту открытия наследства обязательства, не прекращающиеся смертью должника (ст.418 ГК РФ), независимо от наступления срока их исполнения, а равно от времени их выявления и осведомленности о них наследников при принятии наследства.

В порядке наследования по закону в собственность муниципального образования переходит жилое помещение либо его часть, а также земельный участок, находящийся на соответствующей территории, в соответствии с п.2 ст.1151 ГК РФ. Для приобретения выморочного имущества принятие наследства не требуется, а принятие наследником части наследства означает принятие всего наследства согласно ст.1152 ГК РФ и п.35 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012 №9 «О судебной практике по делам о наследовании». Наследником выморочного имущества будет являться муниципальное образование Байкаловское сельское поселение при условии, что судом будет установлено отсутствие наследников предыдущих семи очередей (л.д.89-91).

Представитель ответчика- администрации муниципального образования Байкаловского сельского поселения Завьялкова, действующая на основании доверенности, в судебном заседании возражала против исковых требований ПАО «Сбербанк России», так как в настоящее время задолженность по кредитному договору частично погашена, Берадзе З.А. вступил в наследство после смерти ФИО1, в связи с чем наследственное имущество выморочным не является.

Соответчики- Берадзе З.А., Берадзе А.З., Берадзе Д.З. в суд не явились, о времени и месте судебного разбирательства уведомлены надлежащим образом, ходатайств об отложении судебного заседания или о рассмотрении дела в свое отсутствие не направили, позицию по заявленным исковым требованиям не выразили.

Заслушав представителя ответчика, исследовав письменные материалы дела, оценив доказательства в совокупности суд приходит к следующему.

В соответствии со статьей 1 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии со статьей 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Как следует из статьи 310 Гражданского кодекса Российской Федерации, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Согласно статьям 810, 809 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Согласно ст.819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В силу статьи 330 Гражданского кодекса Российской Федерации, неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

По смыслу закона, неустойка является одним из способов обеспечения исполнения обязательств, средством возмещения потерь кредитора, вызванных нарушением должником своих обязательств.

На основании статьи 218 Гражданского кодекса Российской Федерации в случае смерти гражданина право собственности на принадлежавшее ему имущество переходит по наследству к другим лицам в соответствии с завещанием или законом.

В силу статьи 418 Гражданского кодекса Российской Федерации смерть заемщика не является основанием для прекращения обязательств, вытекающих из кредитного договора, как по уплате основной суммы долга, так и процентов за пользование кредитом.

В связи с изложенным кредитор имеет право в соответствии со статьей 809 Гражданского кодекса Российской Федерации требовать исполнения обязательств по уплате суммы основного долга и начисленных процентов с наследника, принявшего наследство.

В судебном заседании установлено, что 13.09.2013 года между ПАО «Сбербанк России» и ФИО1 заключен кредитный договор             №1203-Р-1550311980, в соответствии с которым заемщик получил кредитную карту VISA Gold №. Общие условия выпуска и обслуживания кредитной карты в совокупности с «Условиями и тарифами Сбербанка России на выпуск и обслуживание банковских карт», заявлением- анкетой на получение кредитной карты являются договором на предоставление держателю возобновляемой кредитной линии- договор (л.д.4-5, 9-14).

По состоянию на 15.01.2018г. размер задолженности по кредитному договору №1203-Р-1550311980 от 13.09.2013г. составил 21 016 рублей 90 копеек, в том числе: просроченный основной долг- 19 272 рубля 69 копеек, просроченные проценты- 1 345 рублей 27 копеек, неустойка- 398 рублей 94 копейки.

Согласно актовой записи о смерти № от 10.02.2017г., составленной <данные изъяты>, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, умерла ДД.ММ.ГГГГ (л.д.39). Завещания ФИО1 не оставила.

Таким образом, ФИО1 умерла ДД.ММ.ГГГГ, не успев исполнить условия кредитного договора надлежащим образом, в связи с чем, образовалась задолженность по указанному кредитному договору.

Из сообщения нотариуса <адрес> ФИО2 от 15.11.2018г. №623 следует, что после смерти ФИО1, последовавшей ДД.ММ.ГГГГ, заведено наследственное дело по заявлению о принятии наследства- супруга наследодателя Берадзе З.А. Кроме него наследниками являются сыновья умершей- Берадзе Д.З. и Берадзе А.З., которые от наследства отказались (л.д.126).

Положениями статьи 1175 ГК РФ предусмотрено, что кредиторы наследодателя вправе предъявить свои требования к принявшим наследство наследникам в пределах сроков исковой давности, установленных для соответствующих требований. До принятия наследства требования кредиторов могут быть предъявлены к наследственному имуществу.

Каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества. Российская Федерация, субъект Российской Федерации или муниципальное образование также отвечает перед Банком в пределах стоимости перешедшего к ним выморочного имущества (абз.2 п.1 ст.1175 ГК РФ).

При отсутствии наследственного имущества обязательство умершего заемщика по возврату кредита и уплате процентов полностью прекращается в связи с невозможностью исполнения (п.1 ст.416 ГК РФ).

Согласно ст.1151 ГК Российской Федерации в случае, если отсутствуют наследники как по закону, так и по завещанию, либо никто из наследников не имеет права наследовать или все наследники отстранены от наследования (ст.1117), либо никто из наследников не принял наследства, либо все наследники отказались от наследства и при этом никто из них не указал, что отказывается в пользу другого наследника (ст.1158), имущество умершего считается выморочным. В порядке наследования по закону в собственность городского или сельского поселения, муниципального района (в части межселенных территорий) либо городского округа переходит следующее выморочное имущество, находящееся на соответствующей территории: жилое помещение; земельный участок, а также расположенные на нем здания, сооружения, иные объекты недвижимого имущества; доля в праве общей долевой собственности на указанные в абзацах 2 и 3 настоящего пункта объекты недвижимого имущества. Иное выморочное имущество переходит в порядке наследования по закону в собственность Российской Федерации.

Как следует из разъяснений, изложенных в п.5 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 мая 2012 года №9 «О судебной практике по делам о наследовании», на основании пункта 3 статьи 1151 ГК Российской Федерации, а также статьи 4 Федерального закона от 26 ноября 2001 года №147-ФЗ «О введении в действие части третьей Гражданского кодекса Российской Федерации» впредь до принятия соответствующего закона, определяющего порядок наследования и учета выморочного имущества, переходящего в порядке наследования по закону в собственность Российской Федерации, а также порядок передачи его в собственность субъектов Российской Федерации или в собственность муниципальных образований, при рассмотрении судами дел о наследовании от имени Российской Федерации выступает Федеральное агентство по управлению государственным имуществом в лице его территориальных органов, осуществляющее в порядке и пределах, определенных федеральными законами, актами Президента Российской Федерации и Правительства Российской Федерации, полномочия собственника федерального имущества, а также функцию по принятию и управлению выморочным имуществом.

Функции по принятию и управлению Федеральным имуществом, в том числе выморочным, возложены на Федеральное агентство по управлению государственным имуществом, в связи с чем данное лицо отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.

В силу п.1 ст.1152 ГК Российской Федерации для приобретения выморочного имущества (статья 1151 ГК РФ) принятие наследства не требуется. При наследовании выморочного имущества отказ от наследства не допускается (ст.1157 ГК РФ).

Согласно п.49 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 мая 2012 года №9 «О судебной практике по делам о наследовании» неполучение свидетельства о праве на наследство не освобождает наследников, приобретших наследство, в том числе при наследовании выморочного имущества, от возникших в связи с этим обязанностей (выплаты долгов наследодателя, исполнения завещательного отказа, возложения и т.п.). Выморочное имущество, при наследовании которого отказ от наследства не допускается, со дня открытия наследства переходит в порядке наследования по закону в собственность соответственно Российской Федерации (любое выморочное имущество, в том числе невостребованная земельная доля, за исключением расположенных на территории Российской Федерации жилых помещений), муниципального образования, города федерального значения Москвы или Санкт-Петербурга (выморочное имущество в виде расположенного на соответствующей территории жилого помещения) в силу фактов, указанных в пункте 1 статьи 1151 ГК РФ, без акта принятия наследства, а также вне зависимости от оформления наследственных прав и их государственной регистрации (п.50 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 мая 2012 года №9 «О судебной практике по делам о наследовании»). Ответственность по долгам наследодателя несут все принявшие наследство наследники независимо от основания наследования и способа принятия наследства, а также Российская Федерация, города федерального значения Москва и Санкт-Петербург или муниципальные образования, в собственность которых переходит выморочное имущество в порядке наследования по закону (п.60 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 мая 2012 года №9 «О судебной практике по делам о наследовании»). Кроме того, в п.60 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29.05.2012 №9 также указано, что при отсутствии или недостаточности наследственного имущества обязательства по долгам наследодателя прекращаются невозможностью исполнения полностью или в недостающей части наследственного имущества.

В силу статьи 1111 Гражданского кодекса Российской Федерации наследование осуществляется по завещанию и по закону. Наследование по закону имеет место, когда и поскольку оно не изменено завещанием, а также в иных случаях, установленных ГК РФ.

Как следует из статьи 1141 Гражданского кодекса Российской Федерации, наследники по закону призываются к наследованию в порядке очередности, предусмотренной статьями 1142-1145 и 1148 настоящего Кодекса.

Наследники одной очереди наследуют в равных долях.

В соответствии со статьей 1142 Гражданского кодекса Российской Федерации, наследниками первой очереди по закону являются дети, супруг и родители наследодателя.

При этом, по смыслу статей 1152, 1153 Гражданского кодекса Российской Федерации, для приобретения наследства наследник должен его принять.

Принятие наследства может быть осуществлено одним из двух способов: путем подачи нотариусу заявления о принятии наследства; фактическим принятием наследства (вступление во владение наследственным имуществом, сопровождающееся любыми действиями по управлению и пользованию им, оплата за содержание наследственного имущества и т.п.).

В силу статьи 1154 Гражданского кодекса Российской Федерации, наследство может быть принято в течение шести месяцев со дня открытия наследства.

Таким образом, под наследником понимается лицо, призванное к наследованию и совершившее односторонние действия, выражающие его волю получить наследство, то есть стать субъектом соответствующих прав и обязанностей в отношении наследственного имущества.

Из изложенного следует, что наследник должника при условии принятия им наследства становится должником перед кредитором в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.

При этом, под долгами наследодателя, по которым отвечают наследники, следует понимать все имевшиеся у наследодателя к моменту открытия наследства обязательства, не прекращающиеся смертью должника (статья 418 ГК РФ), независимо от наступления срока их исполнения, а равно от времени их выявления и осведомленности о них наследников при принятии наследства (пункт 58 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29 мая 2012 №9 «О судебной практике по делам о наследовании»).

Согласно пункту 61 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29 мая 2012 №9 «О судебной практике по делам о наследовании» стоимость перешедшего к наследникам имущества, пределами которой ограничена их ответственность по долгам наследодателя, определяется его рыночной стоимостью на время открытия наследства вне зависимости от ее последующего изменения ко времени рассмотрения дела судом.

Поскольку смерть должника не влечет прекращения обязательств по заключенному им договору, наследник, принявший наследство, становится должником и несет обязанности по их исполнению со дня открытия наследства (например, в случае, если наследодателем был заключен кредитный договор, обязанности по возврату денежной суммы, полученной наследодателем, и уплате процентов на нее).

Таким образом, в случае смерти заемщика кредитор в силу закона имеет право требовать выплаты образовавшейся задолженности от его наследников в соответствии с условиями договора в пределах стоимости наследственного имущества.

В силу статьи 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В судебном заседании установлено, что наследниками после смерти ФИО1 являются муж- Берадзе З.А., который принял наследство, а также дети- Берадзе А.З. и Берадзе Д.З., которые от наследства отказались. Других наследников нет. Таким образом, наследственное имущество выморочным не является.

Учитывая вышеизложенное в удовлетворении исковых требований ПАО «Сбербанк России» к администрации муниципального образования Байкаловское сельское поселение, Территориальному управлению Росимущества в Свердловской области, Берадзе А.З., Берадзе Д.З. о расторжении кредитного договора №1203-Р-1550311980 от 13.09.2013г., заключенного между ПАО «Сбербанк России» и ФИО1, взыскании задолженности по кредитному договору следует отказать.

По сведениям ПАО «Сбербанк России» 19.11.2018 года в счет погашения задолженности по кредитному договору №1203-Р-1550311980 от 13.09.2013г. поступило 14 000 рублей (л.д.153). Данное обстоятельство также подтверждается копией приходного кассового ордера от 19.11.2018г.№253 (л.д.133).

В судебном заседании подтвердился факт принятия истцом наследства после смерти жены- ФИО1, сумма задолженности перед ПАО «Сбербанк России» по кредитному договору не превышает стоимость наследственного имущества, следовательно, подлежит взысканию задолженность по кредитному договору №1203-Р-1550311980 от 13.09.2013г. просроченный основной долг в сумме 7 016руб. 90коп. с Берадзе З.А. в пользу публичного акционерного общества «Сбербанк России».

Согласно ст. 450 ГК РФ по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда при существенном нарушении договора другой стороной. Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

Судом установлено, что обязательство по погашению кредита по кредитному договору №1203-Р-1550311980 от 13.09.2013г. нарушается Берадзе З.А., до настоящего времени задолженность по основному долгу не погашена, суммы в погашение кредита не вносятся, соглашение в добровольном порядке не расторгнуто.

Учитывая вышеизложенное суд считает, что условия кредитного договора существенно нарушаются Берадзе З.А., в связи с чем требования истца о расторжении кредитного договора №1203-Р-1550311980 от 13.09.2013г., заключенного между публичным акционерным обществом «Сбербанк России» и ФИО1, подлежат удовлетворению.

В соответствии со ст.98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение, суд присуждает с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы пропорционально сумме удовлетворенных исковых требований.

Факт оплаты истцом государственной пошлины в сумме 6 830 рублей 51 копейка подтверждается платежным поручением от 17.09.2018г. №512237 (л.д.3).

Поскольку при обращении истца в суд задолженность по кредитному договору №1203-Р-1550311980 от 13.09.2013г. составляла 21 016 рублей 90 копеек, 14 00 рублей было оплачено только 19.11.2018г., то расходы по уплате истцом государственной пошлины подлежат возмещению с Берадзе З.А. в сумме 6 830 рублей 51 копейка.

    На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.194-198, 320, 321 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №1203-░-1550311980 ░░ 13.09.2013░. ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 15.01.2018░. ░ ░░░░░░░ 21 016 ░░░░░░ 90 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░- 19 272 ░░░░░ 69 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░-    1 345 ░░░░░░ 27 ░░░░░░, ░░░░░░░░░- 398 ░░░░░░ 94 ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░- 6 830 ░░░░░░ 51 ░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ №1203-░-1550311980 ░░ 13.09.2013░., ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░1.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░                 №1203-░-1550311980 ░░ 13.09.2013░. ░ ░░░░░ 7 016 (░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░) ░░░░░░ 90 ░░░░░░- ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 6 830 (░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░░ 51 ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░-                                     ░.░. ░░░░░░░░