Решение по делу № 1-118/2022 от 23.03.2022

Дело № 1-118/2022

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Пенза 7 ноября 2022 года

Ленинский районный суд г. Пензы в составе

председательствующего судьи Прошиной Н.В.,

с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора Ленинского района г. Пензы Зотова А.Е.,

потерпевшей Потерпевший №4,

подсудимого Наследскова Д.А. и его защитника – адвоката Хорешко Д.Ю., представившего удостоверение № 2852 и ордер № 021 от 12 мая 2022 года, выданный Адвокатским кабинетом Хорешко Д.Ю.,

подсудимого Белянского Д.В. и его защитника – адвоката Лебедевой Н.А., представившей удостоверение № 0622 и ордер № 14 от 28 марта 2022 года выданный Адвокатским кабинетом Лебедевой Н.А.,

подсудимого Кравченко В.Т. и его защитника – адвоката Блузма Т.В., представившей удостоверение № 846 и ордер № 1291 от 24 мая 2022 года, выданный Пензенской областной коллегией адвокатов,

при ведении протокола и аудиозаписи судебного заседания секретарем Христосовой Д.Н.,

рассмотрев в здании суда в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

Наследскова Д.А., Данные изъяты несудимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК Российской Федерации,

Белянского Д.В., Данные изъяты, несудимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК Российской Федерации,

Кравченко В.Т., Данные изъяты, несудимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК Российской Федерации,

УСТАНОВИЛ:

Белянский Д.В., Наследсков Д.А. и Кравченко В.Т. совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в крупном размере.

Преступление совершено Белянским Д.В., Наследсковым Д.А. и Кравченко В.Т. при следующих обстоятельствах:

Не позднее 22 января 2021 года Наследсков Д.А. и Белянский Д.В., стремясь к незаконному обогащению, решив осуществлять преступную деятельность, направленную на хищение денежных средств неопределенного круга граждан путем систематического совершения мошеннических действий в отношении лиц, желающих получить кредит, разработали преступную схему и ввели ее в действие на территории г. Пензы.

Так, не позднее 22 января 2021 года Наследсков Д.А. и Белянский Д.В. разработали план преступных действий, в соответствии с которым решили создать устойчивую и сплоченную преступную группу, характеризующуюся стабильностью и постоянством состава ее участников, согласованностью их действий, наличием конкретного алгоритма действий при реализации единого преступного умысла, а также характеризующуюся единством руководства и единой целью – хищения путем обмана денежных средств у различных категорий граждан, нуждающихся в кредитных денежных средствах и получивших отказ банка в предоставление кредита, вводя их в заблуждение относительно реальной возможности получить кредит в созданном ими для этих целей офисе либо с их помощью в иной кредитной организации под низкий процент.

Согласно разработанному преступному плану, Наследсков Д.А. и Белянский Д.В. должны были создать организованную преступную группу для совершения преступлений, осуществить финансовое обеспечение преступной деятельности, подобрать ее участников, снабдить их средствами и предметами, необходимыми для совершения преступления, осуществить планирование и руководство преступной деятельностью ее участников, создать условия для обеспечения их безопасности от возможного задержания сотрудниками правоохранительных органов. Также они определили, что преступная деятельность организованной группы будет осуществляться под видом законной финансово-хозяйственной деятельности в сфере предоставления информационно-консультационных услуг по вопросам получения кредитов, подбору кредитной организации, помощи в подготовке и сборе документов для получения кредита в банковских и иных кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации, при этом решив, что название данной организации должно иметь сходство с названием одного из известных действующих банков или кредитных учреждений, зарегистрированных на территории Российской Федерации, которое внушит доверие и позволит привлечь наибольшее количество потенциальных клиентов.

Для обеспечения стабильного и эффективного функционирования организованной группы Наследсков Д.А. и Белянский Д.В. с целью реализации своего преступного умысла, направленного на хищение путем обмана денежных средств граждан, проживающих на территории г. Пензы и Пензенской области, решили осуществлять данную деятельность от имени юридического лица, зарегистрированного в другом субъекте РФ, определив что название общества будет «Ренесанс», с целью последующего использования атрибутов с аналогичным названием действующего банка, расположенного на территории г. Пензы.

Для реализации задуманного Наследсков Д.А., действуя согласно разработанному им совместно с Белянским Д.В. преступному плану, 22 января 2021 года создал и зарегистрировал в МИФНС Номер по Адрес юридическое лицо – Общество с ограниченной ответственностью «Ренесанс» (далее по тексту «ООО «Ренесанс») Данные изъяты юридический адрес: Адрес , ул. им. ФИО48 Адрес «В», учредителем и директором которого по просьбе Наследскова Д.А. была оформлена его знакомая Свидетель №8, не осведомленная о преступных намерениях участников организованной группы.

Действуя совместно и согласовано, Наследсков Д.А. и Белянский Д.В., желая скрыть истинные намерения, направленные на хищение путем обмана под видом законной деятельности ООО «Ренесанс» денежных средств неопределенного круга граждан, проживающих на территории г. Пензы и Пензенской области, осуществляя подготовку к совершению преступления, не позднее 15 марта 2021 года приискали в сети Интернет и разработали бланки заявок на получение кредита, договор на оказание услуг, предметом которого являлось предоставление информации о финансовых, экономических и иных данных, направленных на мониторинг рынка финансовых услуг; оказание услуг, направленных на получение для Клиента решения Кредитора о кредите на любые цели, указанные Клиентом; получение информации о финансовых продуктах региона; услуг, направленных на выявление негативных для кредитования факторов; разработка и выдача рекомендаций в форме письменного экспертного заключения, составленного на основании полученных сведений и рекомендаций, по результатам полученных сведений от Национального бюро кредитных историй (далее по тексту - «НБКИ»), Управления Федеральной службы судебных приставов (УФССП), Инспекции Федеральной Налоговой Службы (ИФНС) и других учреждений, направленных на устранение факторов, способных повлиять на результат в части заключении кредитного договора (далее по тексту «договор»), а также приобрели финансовые бланки (товарный чек).

Не позднее 15 марта 2021 года Белянский Д.В., реализуя совместный с Наследсковым Д.А. преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств граждан, проживающих на территории г. Пензы и Пензенской области, находясь на территории г. Воронеж, привлек к участию в организованной преступной группе ранее знакомого ему Кравченко В.Т., предложив ему совершать совместно действия, направленные на хищение путем обмана денежных средств граждан, проживающих на территории г. Пензы и Пензенской области, организованно достигать преступных намерений, исполняя указания руководителей организованной группы, выполнять роль управляющего, наделенного полномочиями руководителя офиса, осуществляющего надзор за сотрудниками, выполняющими конкретные разработанные участниками организованной группы обязанности. Кравченко В.Т., будучи осведомленным о целях создания организованной преступной группы, о формах и методах ее действия, имея решимость организованно достигать преступных намерений, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, согласился на участие в организованной преступной группе и на выполнение отведенной ему преступной роли.

В целях привлечения клиентов и психологического воздействия на них участники преступной группы решили, что ООО «Ренесанс» будет фигурировать под названием «Ренесанс кредит», что позволит им привлечь в компанию наибольшее количество потенциальных клиентов, за счет названия организации, от имени которой будет осуществляться незаконная деятельность.

С целью совершения преступления Наследсков Д.А. и Белянский Д.В., выполняя функции организаторов в преступной группе, не позднее 15 марта 2021 года детально разработали общую схему совершения преступлений, состоящую из подготовительного и 2-ых основных этапов, которые в совокупности обеспечивали высокую степень соблюдения конспирации противоправных действий участников организованной группы и эффективный способ хищения денежных средств у лиц, желающих получить кредит.

Согласно совместному преступному умыслу Наследскова Д.А. и Белянского Д.В., согласованного с соучастником Кравченко В.Т., на каждом этапе свою роль должно было выполнять одно из 2-ух звеньев преступной схемы – менеджер по работе с клиентами (далее по тексту «менеджер») и кредитный специалист (далее по тексту « специалист»), принятые на работу и выполняющие конкретные обязанности, разработанные для них участниками организованной группы, направленные на хищение путем обмана денежных средств граждан. С целью придания офису «Ренесанс кредит» внешнего вида кредитного учреждения, руководителями организованной группы было задумано ношение сотрудниками офисной формы одежды.

Подготовительный этап преступления включал в себя телефонные звонки потенциальным клиентам, при этом данные звонки должны были осуществлять менеджеры по заранее подготовленной схеме психологического воздействия («спич»), то есть использовать специальный, составленный участниками организованной группы текст, содержащий правильно сформированные предложения и фразы, произносимые при беседе с клиентами. Данный текст («спич») лег в основу механизма хищения денежных средств клиентов. Неосведомленные о преступных намерениях участников организованной группы менеджеры, действуя по указанию соучастника Кравченко В.Т., в ходе телефонного разговора сообщали потенциальному клиенту об одобрении кредита и приглашали его офис «Ренесанс кредит». Последний, заинтересовавшись выгодными условиями оформления кредита, доверяя менеджеру и рассчитывая на принятии положительного решения (одобрения) по кредиту в офисе «Ренесанс кредит», приходил в офис данной организации.

1-й этап преступной схемы - «заявка и заключение договора». На данном этапе свои обязанности должны были выполнять менеджеры, не осведомленные о преступных намерениях организованной группы, которые, находясь в офисе «Ренесанс кредит» с потенциальным клиентом, должны были проводить анкетирование, заполнять заявки на потребительский кредит. Менеджер, не осведомленный о преступных намерениях организованной группы, действуя согласно разработанному участниками организованной группы порядку общения с клиентами («спич») и используя психологические методы воздействия на клиента, выполняя указания, полученные от участника организованной группы Кравченко В.Т., должен был сообщать клиенту недостоверную информацию о возможностях «Ренесанс кредит» в одобрении и выдаче ему кредита на требуемую сумму под низкий процент с минимальным ежемесячном платежом. Убедив клиента в одобрении ему кредита, менеджер, неосведомленный о преступных намерениях организованной группы, должен был сообщать клиенту, что для получения уже одобренного кредита в требуемой им сумме либо в сумме выше заявленной под низкий процент, последнему необходимо внести на «депозитный» или «авторизированный» счет «Ренесанс кредит» денежные средства в качестве подтверждения своей платежеспособности (благонадежности) перед банком, которыми клиент якобы сможет воспользоваться впоследствии для погашения кредита.

В случае получения согласия клиента, в целях придания видимости гражданско-правовых отношений организации с клиентами, между клиентом и ООО «Ренесанс» заключался договор. Менеджер должен был передать клиенту подготовленный бланк договора в двух экземплярах, в котором клиент по указанию менеджера ставил свою подпись. Далее менеджер должен был принять у клиента наличные либо безналичные денежные средства для внесения на депозитный или авторизированный счет «Ренесанс кредит», которые по указанию Кравченко В.Т. передавались последнему, либо перечислялись на указанный им расчетный счет. Для придания видимости законной деятельности организации, менеджер, не подозревающий о преступных намерениях участников организованной группы, действуя согласно своим обязанностям, должен был заполнить товарный чек на получение Обществом денежных средств и выдать клиенту один экземпляр договора и товарный чек, после чего убедить клиента, предоставляя ему информацию, несоответствующую действительности, что в следующем кабинете данного офиса специалист предоставит ему кредит на требуемую сумму под низкий процент.

Кроме того, на данном этапе менеджер должен был принимать у клиента заявление-согласие на обработку персональных данных, с целью последующего получения кредитным специалистом на сайте «НБКИ» сведений о кредитной истории клиента. После чего документы с договорными отношениями между ООО «Ренесанс» и клиентом должны были передаваться кредитному специалисту либо администратору.

Размер похищаемых денежных средств был установлен Наследсковым Д.А. и Белянским Д.В., как организаторами преступной группы, и составлял 6-15% от суммы, на которую клиент желал оформить кредит. Данная сумма взималась с клиента менеджером при заключении договора и высчитывалась исходя из условий, в соответствии с которыми клиент желал получить кредит, а именно из суммы и срока предоставления ему кредита.

При этом участники организованной группы не имели намерений и реальной возможности исполнить взятые на себя обязательства, заявки клиентов на получение потребительского кредита создавали лишь видимость законной деятельности, в банки или иные кредитные организации не направлялись, «депозитный счет» и «авторизированный счет» у «Ренесанс кредит» отсутствовал.

2-й этап преступной схемы - «консультация». На данном этапе свои обязанности должно было выполнять 2-ое звено преступной схемы – специалист, не подозревающий о преступных намерениях участников организованной группы. Так, специалист, действуя согласно разработанной Наследсковым Д.А., Белянским Д.В. преступной схеме, получив от менеджера или администратора подписанные клиентом документы, должен был сканировать заявление-согласие на обработку персональных данных клиента, после чего отправлял его на сайт «НБКИ» с целью последующего получения кредитной истории клиента. Получив сведения о кредитной истории клиента из «НБКИ», специалист должен был вносить их в отчет о проделанной работе, который он в дальнейшем распечатывал. После визита клиента, следуя разработанному участниками организованной группы порядку общения с клиентами, содержащему заведомо недостоверную информацию, а также следуя указаниям участника организованной группы Кравченко В.Т., специалист под различными надуманными версиями должен был сообщать клиенту несоответствующую действительности информацию о невозможности выдачи ему кредита в «Ренесанс кредит», в том числе сообщать клиенту об имеющихся у него проблемах в кредитной истории, без решения которой клиент не может получить кредит в офисе «Ренесанс Кредит», либо должен был сообщать клиенту о необходимости визита последнего в определенный банк, убеждая его в том, что в результате якобы заключенного между «Ренесанс кредит» и банками партнерского соглашения, клиенту будет одобрен и выдан кредит в требуемой сумме под низкий процент. В исключительных случаях по указанию соучастника Кравченко В.Т. специалист должен был сообщать клиенту о необходимости посещения офиса «Ренесанс кредит» в другой рабочий день, в связи с окончанием рабочего дня либо под видом непоступления денежных средств клиента на «депозитный» или «авторизированный» счет, а также сообщать ему иную недостоверную информацию в целях затягивания времени, продолжая тем самым вводить клиента в заблуждение.

В целях конспирации и придания законного характера преступной деятельности участников организованной группы, Наследсковым Д.А. и Белянским Д.В. была разработана система отказа клиенту, введенному в заблуждение относительно его реальной возможности получить кредит в офисе «Ренесанс кредит» либо в ином банке под низкий процент, в возврате денежных средств, внесенных им на «депозитный» или «авторизированный» счет организации. При обращении клиента в офис «Ренесанс кредит» за возвратом денежных средств, внесенных им в соответствии с условиями договора, специалист должен был предложить клиенту написать претензию о возврате денежных средств, которая будет рассмотрена «Ренесанс кредит» в течение 10-ти дней. Фактически претензия о возврате денежных средств не рассматривалась, а денежные средства клиенту не возвращались.

Согласно преступному замыслу Наследскова Д.А. и Белянского Д.В. менеджеры и специалист намеренно осуществляли работу в разных кабинетах офисного помещения, в целях соблюдения конспирации и недопущения столкновения обманутых клиентов, требующих возврат денежных средств, с вновь обратившимися в офис клиентами.

Таким образом, согласно совместного преступного плана участники организованной группы должны были привлечь как можно больше граждан, проживающих на территории г. Пензы и Пензенской области, желающих получить кредит, обманывая их относительно своих истинных намерений в предоставлении им услуги по выдаче потребительского кредита, заведомо не имея намерений и реальной возможности предоставления им подобной услуги, а лишь преследуя цель получения от них путем обмана денежных средств и их последующего хищения.

Согласно разработанной преступной схеме, роль Наследскова Д.А. и Белянского Д.В., как организаторов преступной группы, заключалась в следующем:

-обеспечение функционирования всех звеньев преступной схемы, осуществление поиска офисных помещений и их аренда, в которых будут располагаться и действовать звенья преступной структуры; оснащение арендованных помещений необходимой мебелью, офисной и компьютерной техникой, средствами связи, в том числе мобильными телефонами, доступом к сети Интернет, сим-картами, камерами видеонаблюдения для отслеживания качества работы сотрудников офиса «Ренесанс кредит»; использование мессенджера «Whats App» для поддержания связи между участниками преступной группы;

- финансовое обеспечение деятельности организованной группы, в том числе при подготовке к совершению преступления; контроль будущих финансовых потоков, полученных от преступной деятельности; распределение преступного денежного дохода между участниками организованной группы; распределение размера денежных выплат членам преступной группы и участникам, не осведомленным о преступных намерениях организованной группы;

- общий контроль за деятельностью организованной преступной группы, в том числе путем личного контроля сотрудников посредством дистанционного просмотра записей с камер видеонаблюдения, установленных в офисе; переписка в мессенджере «WhatsApp» о ходе преступной деятельности и изложение в ней прямых указаний соучастнику Кравченко В.Т.;

- поиск лиц на должности менеджеров по работе с клиентами;

- создание видимости законной деятельности Общества путем проведения собеседования при приеме на работу сотрудников «Ренесанс кредит», соблюдения ими официально делового стиля одежды, выплаты заработной платы, разработки систем штрафов и поощрений для сотрудников «Ренесанс кредит»;

- обеспечение конспирации участников организованной группы во избежание их разоблачения сотрудниками правоохранительных органов, разработка специального «шаблона» объяснений сотрудникам правоохранительных органов, в случае обращения клиента в различные структуры органов власти.

Кравченко В.Т., являясь участником организованной группы, согласно ему отведенной роли в преступной схеме выполнял обязанности управляющего офиса «Ренесанс кредит» и был наделен следующими функциями по контролю за деятельностью сотрудников «Ренесанс кредит»:

- общее руководство и обеспечение устойчивой, эффективной работы офиса «Ренесанс кредит»;

- общий контроль за деятельностью сотрудников «Ренесанс кредит» и их дисциплиной путем дистанционного просмотра записей с камер видеонаблюдения, установленных в офисе, а также посредством отслеживания переписки в чатах между сотрудниками «Ренесанс кредит» мессенджера «WhatsApp» и дачи им указаний; ведение учета количества обращений клиентов в компанию, ведение учета договоров, заключенных компанией с клиентами;

- предоставление отчета о деятельности «Ренесанс кредит» руководителям организованной группы – Наследскову Д.А. и Белянскому Д.В.;

- обеспечение материально-технической базой для функционирования всех звеньев преступной схемы за счет финансового обеспечения Наследскова Д.А. и Белянского Д.В. и за счет использования добытых преступным путем денежных средств; решение вопросов, связанных с поддержанием в рабочем режиме компьютерной техники, средств связи, камер видеонаблюдения, доступа к сети Интернет, включая сайт «НБКИ», то есть обеспечение сотрудников «Ренесанс кредит» средствами совершения преступления;

- принятие мер к укреплению и развитию материально-технической базы офиса, обеспечение использования преступных денежных средств и имущества офиса; заключение хозяйственных и иных договоров с юридическими и физическими лицами;

- ведение бухгалтерского учета, оплата счетов по аренде офиса, телефонии, Интернета, сайта «НБКИ» и иных ресурсов, необходимых для поддержания деятельности преступной группы в рабочем режиме;

- обеспечение сохранности вверенных ему денежных средств и документов, принятие во время рабочего дня дохода, полученного в результате преступной деятельности, у менеджеров «Ренесанс кредит» не подозревающих о преступных намерениях организованной группы, его аккумуляция и передача Наследскову Д.А. и Белянскому Д.В. путем наличного либо безналичного расчета;

- расчет вознаграждения в соответствии с системой распределения денежных средств между участниками преступной группы, установленной Наследсковым Д.А. и Белянским Д.В., выдача вознаграждения участникам, не подозревающим о преступных намерениях организованной группы путем наличного расчета;

- поиск и прием на работу лиц в офис «Ренесанс кредит», способных действовать по его указанию, обладающих достаточными познаниями в работе с компьютерными программами;

- обучение сотрудников «Ренесанс кредит» работе в офисе, их инструктаж на предмет должного поведения с клиентами, обучение методам психологического воздействия на клиентов;

- решение конфликтных ситуаций с клиентами, требующими возврат похищенных денежных средств;

- выполнение представительских функций вне офиса «Ренесанс кредит» и обеспечение взаимодействия с различными структурными подразделениями;

- выполнение иных преступных функций, возложенных на него Наследсковым Д.А. и Белянским Д.В.

С целью реализации задуманного преступного плана, не позднее 15 марта 2021 года участниками организованной группы на основании договора аренды нежилого помещения от 15 марта 2021 года, заключенного между индивидуальным предпринимателем ФИО49 и соучастником Кравченко В.Т., под офис «Ренесанс Кредит» было арендовано офисное помещение Номер , расположенное на первом этаже, и офисное помещение Номер , расположенное на третьем этаже административного здания по адресу: г. ФИО41, Адрес , которые участники организованной группы оборудовали необходимой мебелью, офисной и компьютерной техникой, средствами связи, в том числе доступом к сети Интернет, камерой видеонаблюдения - для отслеживания работы сотрудников «Ренесанс Кредит», а также приобрели мобильные телефоны с абонентскими номерами №Номер , Номер , Номер , Номер , Номер , Номер , Номер .

В целях привлечения в офис «Ренесанс кредит» потенциальных клиентов, а также придания видимости законности деятельности организованной преступной группы, соучастник Кравченко В.Т., действуя согласно отведенной ему в преступной группе роли, оборудовал офис рекламными вывесками, табличками с режимом работы «Ренесанс кредит». Также соучастником Кравченко В.Т. по указанию Наследскова Д.А.и Белянского Д.В. для создания видимости законной деятельности ООО «Ренесанс» не позднее 15 марта 2021 года в офисе «РБК бизнес-печать», расположенном по адресу: Данные изъяты, были изготовлены, а в последующем приобретены печати ООО «Ренесанс» и штампы с факсимильными подписями от имени генерального директора Свидетель №8, не осведомленной о преступных намерениях участников организованной группы, оттиски которых должны были наноситься на договоры и товарные чеки.

Так, в период с 15 марта 2021 года по 01 апреля 2021 года участники организованной группы, находясь в неустановленном месте, с целью пополнения штата сотрудников в офис «Ренесанс кредит» на Интернет-ресурсах, в том числе «Авито», подобрали объявления молодых лиц, желающих трудоустроится, связавшись с которыми сообщили им о свободных вакансиях «менеджера по работе с клиентами», «кредитного специалиста» и «администратора» в офис. Молодые люди, заинтересовавшись предложениями трудоустройства, прибывали в офис «Ренесанс кредит» расположенном по адресу: гДанные изъяты, где участник организованной группы Кравченко В.Т., действуя согласно отведенной ему в преступлении роли, проводил с кандидатами собеседование, по результатам которого принимал решение об их трудоустройстве в «Ренесанс кредит».

Так в период времени с 15 марта 2021 года по 01 апреля 2021 года участниками организованной группы в «Ренесанс кредит» были приняты на должность менеджера Свидетель №2, Свидетель №4, Свидетель №1, Свидетель №3, на должность кредитного специалиста Свидетель №5, не подозревавшие о преступных намерениях участников организованной группы, которые были наделены обязанностями согласно вышеуказанной разработанной Наследсковым Д.А. и Белянским Д.В. преступной схемы, обучены методам работы, навыкам использования приемов психологического воздействия и убеждения потенциального клиента, использованию специального текста общения («спич») с целью оказания психологического воздействия на клиента для реализации преступного плана, мотивированы высоким уровнем дохода в зависимости от количества привлеченных ими клиентов.

Кроме этого на должность администратора офиса «Ренесанс кредит» была принята Свидетель №6, не осведомленная о преступных намерениях участников организованной группы, которая согласно своим обязанностям осуществляла прием потенциальных клиентов на ресепшене офиса, производила снятие светокопий с представляемых ими паспортов и СНИЛС, по указанию менеджеров изготавливала договоры.

Кравченко В.Т. в период времени с 15 марта 2021 года по 01 апреля 2021 года, действуя по указанию организаторов преступной группы Наследскова Д.А. и Белянского Д.В., с целью хищения денежных средств клиентов, поручил менеджерам по работе с клиентами Свидетель №2, Свидетель №4, Свидетель №1 и Свидетель №3, не подозревавшим о преступных намерениях участников организованной группы, следуя специальному тексту общения «спич», содержащему обман, предоставлять клиентам недостоверную информацию об одобрение им кредита в «Ренесанс кредит», а кредитному специалисту Свидетель №5, не подозревающему о преступных намерениях участников организованной группы, поручил, следуя разработанному порядку общения с клиентами, содержащему обман, предоставлять им под различными надуманными версиями недостоверную информацию о невозможности выдачи им кредита «Ренесанс кредит» и о наличии такой возможности у банков-партнеров «Ренесанс кредит», где клиентам якобы одобрен кредит в требуемой сумме под низкий процент.

Кроме того, в период времени с 15 марта 2021 года по 23 марта 2021 года алгоритм действий специалиста по работе с клиентами выполнял и по мере необходимости заменял лично участник организованной группы - Кравченко В.Т.

Так, Наследсков Д.А., Белянский Д.В. согласованно с соучастником Кравченко В.Т. в целях конспирации определили, что на территории г. Пензы преступную деятельность будут осуществлять непосредственно соучастник преступной группы – Кравченко В.Т., с помощью неосведомленных о преступных намерениях участников организованной группы - сотрудников офиса «Ренесанс кредит» (менеджеров и специалиста по работе с клиентами), выполняющих функции 1-го и 2-го звена преступной схемы, а организаторы преступной группы Наследсков Д.А., Белянский Д.В. будут осуществлять деятельность дистанционно, находясь в г. Воронеж и г. Саратов, и при необходимости координировать деятельность преступной группы.

Созданная Наследсковым Д.А. и Белянским Д.В. и возглавляемая ими и соучастником Кравченко В.Т. организованная группа характеризовалась:

- наличием лидеров организованной группы, которыми являлись Наследсков Д.А. и Белянский Д.В., возложившие на себя роли руководителей и участников;

- сплоченностью и устойчивостью, выражавшихся в стабильности и постоянстве состава преступной группы, постоянстве общего метода совершения хищений и периодом их совершения – с 15 марта 2021 года по 01 апреля 2021 года, пока деятельность организованной группы не была пресечена сотрудниками правоохранительных органов;

- направленностью на совершение тяжкого продолжаемого преступления, состоящего из 2-ух этапов и 2-ух преступных звеньев. Данной организованной преступной группе было присуще постоянство форм и методов преступной деятельности: хищение путем обмана денежных средств у граждан, нуждающихся в кредитных денежных средствах, под видом оказания им информационно-консультационных услуг в сфере кредитования и посредством предоставления недостоверной информации относительно одобренного кредита в офисе «Ренесанс кредит» либо в ином банке, расположенном на территории г. Пензы;

- распределением ролей при совершении преступления между участниками преступной группы, в результате чего при систематическом совершении преступных действий группа действовала слаженно и организованно, при этом сохраняя конспиративность взаимодействия. Структура преступной схемы была разработана тщательно, каждое из звеньев дополняло друг друга, при отсутствии одного из звеньев в схеме осуществление преступной деятельности было невозможно;

- тщательной подготовкой к совершению преступления, выражавшейся в разработке сложной структуры преступной деятельности;

- выработкой и применением единой ценностно-нормативной мотивации, основой которой являлось материальное стимулирование участников преступной группы.

Так, Наследсков Д.А., Белянский Д.В. и Кравченко В.Т., действуя в составе организованной преступной группы, совершили хищение путем обмана денежных средств у 23 жителей г. Пензы и Пензенской области, в результате чего потерпевшим был причинен ущерб в крупном размере на общую сумму 640 821 рублей, при следующих обстоятельствах:

1) Не позднее 16 марта 2021 года Потерпевший №22 с целью оформления на свое имя кредита в одном из банков, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации, находясь в неустановленном месте, на Интернет-сайте с неустановленным наименованием оставил заявку на получение кредита в сумме 350 000 рублей, заполнив электронную форму и указав необходимые для получения кредита сведения.

Свидетель №2, действуя в соответствии с должностными обязанностями менеджера, находясь в арендованном офисном помещении «Ренесанс кредит» Данные изъяты получив информацию о намерениях Потерпевший №22 получить кредит, используя предоставленный участниками организованной группы мобильный телефон и сим-карту с абонентским номером Номер , не позднее 16 марта 2021 года осуществил звонок на абонентский Номер , находившийся в пользовании Потерпевший №22. Представившись ему сотрудником «Ренесанс кредит», используя схему психологического воздействия («спич»), Свидетель №2 убедил Потерпевший №22 в том, что «Ренесанс кредит» готово предоставить ему кредит в сумме 350 000 рублей, предложив последнему прибыть в офис для получения подробной информации.

16 марта 2021 года к 11 часам 30 минутам Потерпевший №22, будучи введенным в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, с целью получения кредита прибыл в офис «Ренесанс кредит», расположенный по адресу: г. Данные изъяты где, увидев оформленное под банковское учреждение помещение, сотрудников в офисной одежде, предположил, что «Ренесанс кредит» осуществляет законную деятельность в сфере оказания банковских услуг и является добросовестной кредитной организацией.

Администратор «Ренесанс кредит» Свидетель №6, не осведомленная о преступных намерениях участников организованной группы, находясь на ресепшене офиса, выполняя свои обязанности и обязательные к исполнению распоряжения Кравченко В.Т., создавая видимость реальной деятельности кредитного учреждения, встретив Потерпевший №22, сообщила сотрудникам «Ренесанс кредит» о его прибытии и сняла светокопии его документов: паспорта гражданина РФ и страхового номера индивидуального лицевого счета (далее по тексту – «СНИЛС»).

Далее Свидетель №2, являясь менеджером «Ренесанс кредит», действуя согласно своим обязанностям, проводил Потерпевший №22 в отдельный кабинет, где, используя в речи профессиональные термины банковского работника, продолжил создавать у Потерпевший №22 впечатление нахождения его в кредитном учреждении, после чего Свидетель №2 заполнил анкету (заявку) для получения потребительского кредита.

ФИО8, Свидетель №2, не осведомленный о преступных намерениях участников организованной группы, выполняя обязательные к исполнению распоряжения участника организованной группы Кравченко В.Т., полагая, что исполняет свои трудовые обязанности, используя установленный порядок общения с клиентами («спич»), сообщил Потерпевший №22 не соответствующие действительности сведения о том, что последнему одобрен кредит на сумму 350 000 рублей и для его получения ему необходимо внести на авторизированный счет «Ренесанс кредит» денежные средства в сумме 24 500 рублей, которыми Потерпевший №22 в последующем сможет воспользоваться для погашения кредита. Потерпевший №22, будучи введенным в заблуждение относительно возможности получения кредита и возможности распоряжения внесенными им на авторизированный счет «Ренесанс кредит» деньгами, согласился передать Свидетель №2 денежные средства в наличной форме в сумме 24 500 рублей. После чего Свидетель №2, используя мессенджер «WhatsApp», сообщил администратору Свидетель №6 необходимые сведения для составления договора, который Свидетель №6 изготовила и передала Свидетель №2 для его подписания Потерпевший №22

Потерпевший №22, полагая, что ему одобрен кредит в требуемой сумме под низкий процент и не осознавая правовых последствий своих действий, считая, что подписывает официальный кредитный договор, подписал договор на оказание услуг б/н от 16 марта 2021 года на сумму 24 500 рублей, после чего передал Свидетель №2 наличные денежные средства в сумме 24 500 рублей для их внесения на авторизированный счет «Ренесанс кредит».

Свидетель №2, выполняющий обязанности менеджера офиса «Ренесанс кредит», не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, передал Потерпевший №22 один экземпляр заполненного договора, а полученные от Потерпевший №22 денежные средства в сумме 24 500 рублей под предлогом проверки их подлинности он в тот же день, т.е. 16 марта 2021 года, не позднее 19 часов 00 минут передал В.Т., действующему в составе организованной группы, которые были последним похищены и обращены в доход организованной группы.

Продолжая выполнять свои трудовые обязанности, Свидетель №2 сообщил Потерпевший №22, что он может получить кредит в сумме 350 000 рублей в кабинете специалиста, расположенном в том же здании на третьем этаже.

Участник организованной группы Кравченко В.Т., исполняющий роль специалиста, находясь в кабинете, расположенном на третьем этаже офиса «Ренесанс кредит», встретил Потерпевший №22 и, продолжая обман клиента, с целью сокрытия своих преступных действий, направленных на хищение денежных средств в сумме 24 500 рублей, сообщил Потерпевший №22 о невозможности выдачи ему кредита в офисе «Ренесанс Кредит» под предлогом отсутствия у него справки о заработной плате с места работы, предложив Потерпевший №22 прийти в офис в другое время.

17 марта 2021 года после предоставления Потерпевший №22 справки о заработной плате в офис «Ренесанс кредит», Кравченко В.Т. с целью сокрытия хищения денежных средств Потерпевший №22, продолжил обманывать последнего, сообщив ему недостоверную информацию о возможности получения кредита в банке-партнере ПАО «ВТБ», где в тот же день, то есть 17 марта 2021 года, Потерпевший №22 в предоставление кредита было отказано. Потерпевший №22, введенный в заблуждение относительно намерений и реальной возможности предоставления ему кредита кредитным учреждением «Ренесанс кредит», потребовал возврат денежных средств, внесенных им на авторизированный счет, на что Кравченко В.Т., действуя согласно разработанной преступной схеме, с целью затягивания времени и во избежание обращения Потерпевший №22 в правоохранительные органы, предложил ему подписать составленную им же претензию, которую, якобы, будет рассматривать юридический отдел.

При этом участники организованной группы не имели намерений и реальной возможности исполнить взятые на себя обязательства по получению кредитных средств потерпевшим, обещания специалиста в урегулировании вопроса получения кредита для потерпевшего, а также составленная претензия, являлись лишь инструментом сокрытия преступных действий участников организованной группы с целью затягивания времени, во избежание обращения потерпевшего в правоохранительные органы.

Таким образом, Наследсков Д.А., Белянский Д.В., Кравченко В.Т., действуя в составе организованной группы, 16 марта 2021 года в период рабочего времени с 10 чаов 00 минут до 19 часов 00 минут в офисе «Ренесанс кредит», расположенном по адресу: Данные изъяты умышленно из корыстных побуждений, путем обмана похитили у Потерпевший №22 денежные средства в сумме 24 500 рублей, причинив ему материальный ущерб.

2) Не позднее 15 марта 2021 года Потерпевший №19 с целью оформления на свое имя кредита в одном из банков, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации, находясь в неустановленном месте, на Интернет-сайте с неустановленным наименованием оставила заявку на получение кредита в сумме 200 000 рублей, заполнив электронную форму и указав необходимые для получения кредита сведения.

Кравченко В.Т., действуя умышленно из корыстных побуждений, в целях хищения путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих неопределенному количеству граждан, в составе организованной группы с Наследсковым Д.А. и Белянским Д.В., не позднее 15 марта 2021 года, находясь в неустановленном месте, действуя в соответствии с ранее разработанным планом, согласно отведенной ему роли, при неустановленных обстоятельствах приискал в сети Интернет оставленную Потерпевший №19 заявку на получение кредита, которую передал неустановленному в ходе следствия менеджеру «Ренесанс кредит», не подозревающему о преступных намерениях участников организованной группы. Неустановленный в ходе следствия менеджер, действуя в соответствии с должностными обязанностями менеджера, находясь в арендованном офисном помещении «Ренесанс кредит» по адресу: г. Данные изъяты, получив информацию о намерениях Потерпевший №19 получить кредит, используя предоставленный участниками организованной группы мобильный телефон с неустановленным абонентским номером, 15 марта 2021 года осуществил звонок на абонентский Номер , находившийся в пользовании Потерпевший №19. Представившись ей сотрудником «Ренесанс кредит», используя схему психологического воздействия («спич»), он убедил Потерпевший №19 в том, что «Ренесанс кредит» готов предоставить ей кредит в сумме 200 000 рублей, предложив последней прибыть в офис для получения подробной информации.

16 марта 2021 года к 11 часам 00 минутам Потерпевший №19, будучи введенная в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, с целью получения кредита прибыла в офис «Ренесанс кредит», расположенный по адресу: Данные изъяты, где, увидев оформленное под банковское учреждение помещение, сотрудников в офисной одежде, предположила, что «Ренесанс кредит» осуществляет законную деятельность в сфере оказания банковских услуг и является добросовестной кредитной организацией.

Администратор «Ренесанс кредит» Свидетель №6, не осведомленная о преступных намерениях участников организованной группы, находясь на ресепшене офиса, выполняя свои обязанности и обязательные к исполнению распоряжения Кравченко В.Т., создавая видимость реальной деятельности кредитного учреждения, встретив Потерпевший №19, сообщила сотрудникам «Ренесанс кредит» о ее прибытии и сняла светокопии ее документов: паспорта гражданина РФ и СНИЛС.

Далее Свидетель №2, являясь менеджером «Ренесанс кредит», действуя согласно своим обязанностям, проводил Потерпевший №19 в отдельный кабинет, где он, используя в речи профессиональные термины банковского работника, продолжил создавать у Потерпевший №19 впечатление ее нахождения в кредитном учреждении, после чего Свидетель №2 заполнил анкету (заявку) для получения потребительского кредита.

Затем, Свидетель №2, не осведомленный о преступных намерениях участников организованной группы, выполняя обязательные к исполнению распоряжения участника организованной группы Кравченко В.Т., полагая, что исполняет свои трудовые обязанности, используя установленный порядок общения с клиентами («спич»), сообщил Потерпевший №19 не соответствующие действительности сведения о том, что последней одобрен кредит на сумму 200 000 рублей и для его получения ей необходимо внести на депозитный счет «Ренесанс кредит» денежные средства в сумме 17 999 рублей, которыми Потерпевший №19 в последующем сможет воспользоваться для погашения кредита. Потерпевший №19, будучи введенной в заблуждение относительно возможности получения кредита и возможности распоряжения внесенными ею на депозитный счет «Ренесанс кредит» деньгами, согласилась передать Свидетель №2 денежные средства в наличной форме в сумме 17 999 рублей. После чего Свидетель №2, используя мессенджер «WhatsApp», сообщил администратору Свидетель №6 необходимые сведения для составления договора, который Свидетель №6 изготовила и передала Свидетель №2 для подписания его Потерпевший №19

Потерпевший №19, полагая, что ей одобрен кредит в требуемой сумме под низкий процент, не осознавая правовых последствий своих действий, считая, что подписывает официальный кредитный договор, подписала договор на оказание услуг б/н от 16 марта 2021 года на сумму 17 999 рублей, после чего передала Свидетель №2 наличные денежные средства в сумме 17 999 рублей для их внесения на депозитный счет «Ренесанс кредит».

Свидетель №2, выполняющий обязанности менеджера офиса «Ренесанс кредит», не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, передал Потерпевший №19 один экземпляр заполненного договора, а полученные от нее денежные средства в сумме 17 999 рублей под предлогом их проверки на подлинность он в тот же день, то есть 16 марта 2021 года, не позднее 19 часов 00 минут передал Кравченко В.Т., действующему в составе организованной группы, которые были последним были похищены и обращены в доход организованной группы.

Продолжая выполнять свои трудовые обязанности Свидетель №2 сообщил Потерпевший №19, что она может получить кредит в сумме 200 000 рублей в кабинете специалиста, расположенном в том же здании на третьем этаже.

Участник организованной группы Кравченко В.Т., исполняющий роль специалиста, находясь в кабинете, расположенном на третьем этаже офиса «Ренесанс Кредит», встретил Потерпевший №19 и, продолжая обман клиента, с целью сокрытия своих преступных действий, направленных на хищение денежных средств в сумме 17 999 рублей, сообщил Потерпевший №19 о невозможности выдачи ей кредита в «Ренесанс кредит» под предлогом отсутствия у нее справки о заработной плате с места работы, предложив ей прийти в офис другое время.

В период с 16 марта 2021 года по 19 марта 2021 года Кравченко В.Т. с целью сокрытия хищения денежных средств Потерпевший №19, продолжил обманывать последнюю, сообщал ей недостоверную информацию о том, что заявка на кредит до настоящего времени кредитным учреждением не рассмотрена.

19 марта 2021 года Потерпевший №19, введенная в заблуждение относительно намерений и реальной возможности предоставления ей кредита кредитным учреждением «Ренесанс кредит», потребовала возврата денежных средств, внесенных ею на депозитный счет общества, на что Кравченко В.Т., действуя согласно разработанной преступной схеме, с целью затягивания времени и во избежание обращения Потерпевший №19 в правоохранительные органы, предложил ей подписать составленную им же претензию, которую, якобы, будет рассматривать юридический отдел учреждения.

При этом участники организованной группы не имели намерений и реальной возможности исполнить взятые на себя обязательства по получению кредитных средств потерпевшей, обещания специалиста в урегулировании вопроса получения кредита для потерпевшей, а также составленная претензия, являлись лишь инструментом для сокрытия преступных действий участников организованной группы, с целью затягивания времени, во избежание обращения потерпевшей в правоохранительные органы.

Таким образом, Наследсков Д.А., Белянский Д.В. и Кравченко В.Т., действуя в составе организованной группы, 16 марта 2021 года в период рабочего времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут в офисе «Ренесанс Кредит», расположенном по адресу: г. ФИО41, Адрес , умышленно из корыстных побуждений, путем обмана похитили у Потерпевший №19 денежные средства в сумме 17 999 рублей, причинив ей материальный ущерб.

3) Не позднее 15 марта 2021 года ФИО106А. с целью оформления на свое имя кредита в одном из банков, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации, находясь в неустановленном месте, на Интернет-сайте с неустановленным наименованием оставил заявку на получение кредита в сумме 500 000 рублей, заполнив электронную форму и указав необходимые для получения кредита сведения.

Кравченко В.Т., действуя умышленно из корыстных побуждений, в целях хищения путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих неопределенному количеству граждан, в составе организованной группы с Наследсковым Д.А. и Белянским Д.В., не позднее 15 марта 2021 года, находясь в неустановленном месте, в неустановленное время, действуя в соответствии с ранее разработанным планом согласно отведенной ему роли, при неустановленных обстоятельствах приискал в сети Интернет оставленную Потерпевший №21 заявку на получение кредита, которую передал менеджеру «Ренесанс Кредит» Свидетель №2, не подозревающему о преступных намерениях участников организованной группы. Свидетель №2, действуя в соответствии с должностными обязанностями менеджера, находясь в арендованном офисном помещении «Ренесанс Кредит» по адресу: г. ФИО41, Адрес , получив информацию о намерениях Потерпевший №21 получить кредит, используя предоставленный участниками организованной группы мобильный телефон и сим-карту с абонентским номером Номер , не позднее 15 марта 2021 года осуществил звонок на абонентский Номер , находившийся в пользовании Потерпевший №21, и представившись ему сотрудником «Ренесанс кредит», используя схему психологического воздействия («спич»), убедил Потерпевший №21 в том, что «Ренесанс кредит» готово предоставить ему кредит в сумме 560 000 рублей, предложив последнему прибыть в офис для получения подробной информации.

17 марта 2021 года к 10.00 часам ФИО32 Д.А., будучи введенным в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, прибыл с целью получения кредита в офис «Ренесанс кредит», расположенный по адресу: г. ФИО41, Адрес , где, увидев оформленное под банковское учреждение помещение, сотрудников в офисной одежде, предположил, что «Ренесанс кредит» осуществляет законную деятельность в сфере оказания банковских услуг и является добросовестной кредитной организацией.

Администратор «Ренесанс кредит» Свидетель №6, не осведомленная о преступных намерениях участников организованной группы, находясь на ресепшене офиса, выполняя свои обязанности и обязательные к исполнению распоряжения Кравченко В.Т., создавая видимость реальной деятельности кредитного учреждения, встретив Потерпевший №21, сообщила сотрудникам «Ренесанс кредит» о его прибытии и сняла светокопии паспорта гражданина РФ и СНИЛС на имя Потерпевший №21

Далее Свидетель №2, являясь менеджером «Ренесанс кредит», действуя согласно своим обязанностям, проводил Потерпевший №21 в отдельный кабинет, где, используя в речи профессиональные термины банковского работника, продолжил создавать у Потерпевший №21 впечатление нахождения его в кредитном учреждении, после чего Свидетель №2 заполнил анкету (заявку) для получения потребительского кредита.

Затем, Свидетель №2, не осведомленный о преступных намерениях участников организованной группы, выполняя обязательные к исполнению распоряжения участника организованной группы Кравченко В.Т., полагая, что исполняет свои трудовые обязанности, используя установленный порядок общения с клиентами («спич»), сообщил Потерпевший №21 не соответствующие действительности сведения о том, что последнему одобрен кредит на сумму 560 000 рублей и для его получения ему необходимо внести на «депозитный счет» «Ренесанс кредит» денежные средства в сумме 36 135 рублей, которыми ФИО32 Д.А. в последующем сможет воспользоваться для погашения кредита. ФИО32 Д.А., будучи введенным в заблуждение относительно возможности получения кредита и возможности распоряжения внесенными на депозитный счет деньгами, согласился передать Свидетель №2 денежные средства в наличной форме в сумме 36 135 рублей. После чего Свидетель №2, используя мессенджер «WhatsApp», сообщил администратору Свидетель №6 необходимые сведения для составления договора, который Свидетель №6 изготовила и передала Свидетель №2 для подписания его Потерпевший №21

ФИО32 Д.А., полагая, что ему одобрен кредит в требуемой сумме под низкий процент и не осознавая правовых последствий своих действий, считая, что подписывает официальный кредитный договор, подписал договор на оказание услуг б/н от 17 марта 2021 года на сумму 36 135 рублей, после чего Свидетель №2, выполняющий обязанности менеджера офиса «Ренесанс кредит», не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, передал Потерпевший №21 один экземпляр заполненного договора.

18 марта 2021 года не позднее 19 часов 00 минут ФИО32 Д.А., находясь в офисе «Ренесанс кредит», будучи обманутым относительно истинных намерений участников организованной группы, с целью получения кредита, передал наличные денежные средства в сумме 36 135 рублей Свидетель №2 для внесения их на «депозитный счет» «Ренесанс Кредит».

Свидетель №2, выполняющий обязанности менеджера офиса «Ренесанс кредит», не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, полученные от Потерпевший №21 денежные средства в сумме 36 135 рублей под предлогом их проверки на подлинность в тот же день, т.е. 18 марта 2021 года, не позднее 19 часов 00 минут передал Кравченко В.Т., действующему в составе организованной группы, которые последним были похищены и обращены в доход организованной группы.

Продолжая выполнять свои трудовые обязанности, Свидетель №2 сообщил Потерпевший №21, что он может получить кредит в сумме 560 000 рублей в кабинете специалиста, расположенном в том же здании на третьем этаже.

Участник организованной группы Кравченко В.Т., исполняющий роль специалиста, находясь в кабинете, расположенном на третьем этаже офиса «Ренесанс кредит», встретил Потерпевший №21 и, продолжая обман клиента, с целью сокрытия своих преступных действий, направленных на хищение денежных средств в сумме 36 135 рублей, сообщил Потерпевший №21 о невозможности выдачи ему кредита в «Ренесанс кредит» под предлогом имеющейся у Потерпевший №21 задолженности по иному кредитному договору, предложив последнему разобраться с данной задолженностью и прийти в офис в другое время.

22 марта 2021 года ФИО32 Д.А., введенный в заблуждение относительно намерений и реальной возможности предоставления ему кредита кредитным учреждением «Ренесанс кредит», потребовал возврат денежных средств, внесенных им на «депозитный счет», на что Кравченко В.Т., действуя согласно разработанной преступной схеме, с целью затягивания времени и во избежание обращения Потерпевший №21 в правоохранительные органы, предложил последнему подписать составленную им же (Кравченко) претензию, которую, якобы, будет рассматривать юридический отдел «Ренесанс кредит».

При этом участники организованной группы не имели намерений и реальной возможности исполнить взятые на себя обязательства по получению кредитных средств потерпевшим, обещания специалиста в урегулировании вопроса получения кредита для потерпевшего, а также составленная претензия являлись лишь инструментом для сокрытия преступных действий участников организованной группы, с целью затягивания времени, во избежание обращения потерпевшего в правоохранительные органы.

Таким образом, Наследсков Д.А., Белянский Д.В. и Кравченко В.Т., действуя в составе организованной группы, 18 марта 2021 года в период рабочего времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут в офисе «Ренесанс кредит», расположенном по адресу: г. ФИО41, Адрес , умышленно из корыстных побуждений, путем обмана похитили у Потерпевший №21 денежные средства в сумме 36 135 рублей, причинив ему материальный ущерб.

4) Не позднее 18 марта 2021 года Потерпевший №15 с целью оформления на свое имя кредита в одном из банков, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации, находясь в неустановленном месте, на Интернет-сайте с неустановленным наименованием оставил заявку на получение кредита в сумме 300 000 рублей, заполнив электронную форму и указав необходимые для получения кредита сведения.

Кравченко В.Т., действуя умышленно из корыстных побуждений, в целях хищения путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих неопределенному количеству граждан, в составе организованной группы с Наследсковым Д.А. и Белянским Д.В., не позднее 18 марта 2021 года, находясь в неустановленном месте, в неустановленное время, действуя в соответствии с ранее разработанным планом согласно отведенной ему в нем роли, при неустановленных обстоятельствах приискал в сети Интернет оставленную Потерпевший №15 заявку на получение кредита, которую передал менеджеру «Ренесанс кредит» Свидетель №2, не подозревающему о преступных намерениях участников организованной группы. Свидетель №2, действуя в соответствии с должностными обязанностями менеджера, находясь в арендованном офисном помещении «Ренесанс кредит» по адресу: г. ФИО41, Адрес , получив информацию о намерениях Потерпевший №15 получить кредит, используя предоставленный участниками организованной группы мобильный телефон и сим-карту с абонентским номером Номер , не позднее 18 марта 2021 года осуществил звонок на абонентский Номер , находившийся в пользовании Потерпевший №15. После чего Свидетель №2, представившись сотрудником «Ренесанс кредит», используя схему психологического воздействия («спич»), убедил Потерпевший №15 в том, что «Ренесанс кредит» готово предоставить ему кредит в сумме 300 000 рублей, предложив последнему прибыть в офис для получения подробной информации.

19 марта 2021 года к 10 часам 00 минутам Потерпевший №15, будучи введенным в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, с целью получения кредита прибыл в офис «Ренесанс кредит», расположенный по адресу: г. ФИО41, Адрес , где, увидев оформленное под банковское учреждение помещение, сотрудников в офисной одежде, предположил, что «Ренесанс кредит» осуществляет законную деятельность в сфере оказания банковских услуг и является добросовестной кредитной организацией.

Администратор «Ренесанс кредит» Свидетель №6, не осведомленная о преступных намерениях участников организованной группы, находясь на ресепшене офиса, выполняя свои обязанности и обязательные к исполнению распоряжения Кравченко В.Т., создавая видимость реальной деятельности кредитного учреждения, встретив Потерпевший №15, сообщила сотрудникам «Ренесанс кредит» о прибытии клиента и сняла светокопии паспорта гражданина РФ и СНИЛС на имя Потерпевший №15

Далее Свидетель №2, являясь менеджером «Ренесанс кредит», действуя согласно своим обязанностям, проводил Потерпевший №15 в отдельный кабинет, где, используя в речи профессиональные термины банковского работника, продолжил создавать у Потерпевший №15 впечатление нахождения его в кредитном учреждении, после чего Свидетель №2 заполнил анкету (заявку) для получения потребительского кредита.

25 марта 2021 года не позднее 19 часов 00 минут Потерпевший №15 с целью получения кредита пришел в офис «Ренесанс кредит», где, будучи введенным в заблуждение относительно возможности получения кредита и возможности распоряжения внесенными на авторизированный счет деньгами, сообщил Свидетель №2 о согласии внести денежные средства в сумме 22 500 рублей на авторизированный счет для получения кредита. После чего Свидетель №2, используя мессенджер «WhatsApp», сообщил администратору Свидетель №6 необходимые сведения для составления договора, который Свидетель №6 изготовила и передала Свидетель №2 для подписания его Потерпевший №15

Потерпевший №15, полагая, что ему одобрен кредит в требуемой сумме под низкий процент и не осознавая правовых последствий своих действий, считая, что подписывает официальный кредитный договор, подписал договор на оказание услуг б/н от 25 марта 2021 года на сумму 22 500 рублей, после чего, передал наличные денежные средства в сумме 22 500 рублей Свидетель №2 для внесения их на авторизированный счет «Ренесанс кредит».

Свидетель №2, выполняющий обязанности менеджера офиса «Ренесанс кредит», не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, передал Потерпевший №15 заполненный товарный чек и один экземпляр заполненного договора, а полученные от Потерпевший №15 денежные средства в сумме 22 500 рублей под предлогом их проверки на подлинность в тот же день, т.е. 25 марта 2021 года, не позднее 19 часов 00 минут передал Кравченко В.Т., действующему в составе организованной группы, которые были последним похищены и обращены в доход организованной группы.

Продолжая выполнять свои трудовые обязанности, Свидетель №2 сообщил Потерпевший №15, что он может получить кредит в сумме 300 000 рублей в кабинете специалиста, расположенном в том же здании на третьем этаже.

29 марта 2021 года Потерпевший №15, введенный в заблуждение относительно намерений и реальной возможности предоставления ему кредита «Ренесанс кредит», потребовал возврат денежных средств, внесенных им на авторизированный счет, на что Свидетель №5, действуя согласно разработанному порядку общения с клиентами, предложил Потерпевший №15 подписать составленную им же (Свидетель №5) претензию, которую, якобы, будет рассматривать юридический отдел «Ренесанс кредит».

При этом участники организованной группы не имели намерений и реальной возможности исполнить взятые на себя обязательства по получению кредитных средств потерпевшим, обещания специалиста в урегулировании вопроса получения кредита для потерпевшего, а также составленная претензия, являлись лишь инструментом для сокрытия преступных действий участников организованной группы, с целью затягивания времени, во избежание обращения потерпевшего в правоохранительные органы.

Таким образом, Наследсков Д.А., Белянский Д.В. и Кравченко В.Т., действуя в составе организованной группы, 25 марта 2021 года в период рабочего времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут в офисе «Ренесанс кредит», расположенном по адресу: г. ФИО41, Адрес , умышленно из корыстных побуждений, путем обмана похитили у Потерпевший №15 денежные средства в сумме 22 500 рублей, причинив ему материальный ущерб.

5) Не позднее 22 марта 2021 года Потерпевший №16 с целью оформления на свое имя кредита в одном из банков, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации, находясь в неустановленном месте, на Интернет-сайте с неустановленным наименованием оставил заявку на получение кредита в сумме 500 000 рублей, заполнив электронную форму и указав необходимые для получения кредита сведения.

Кравченко В.Т., действуя умышленно из корыстных побуждений, в целях хищения путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих неопределенному количеству граждан, в составе организованной группы с Наследсковым Д.А. и Белянским Д.В., не позднее 22 марта 2021 года, находясь в неустановленном месте, в неустановленное время, действуя в соответствии с ранее разработанным планом согласно отведенной ему в нем роли, при неустановленных обстоятельствах приискал в сети Интернет оставленную Потерпевший №16 заявку на получение кредита, которую передал менеджеру «Ренесанс кредит» Свидетель №4, не подозревающему о преступных намерениях участников организованной группы. Свидетель №4, действуя в соответствии с должностными обязанностями менеджера, находясь в арендованном офисном помещении «Ренесанс кредит» по адресу: г. ФИО41, Адрес , получив информацию о намерениях Потерпевший №16 получить кредит, используя предоставленный участниками организованной группы мобильный телефон и сим-карту с абонентским номером Номер , не позднее Дата осуществил звонок на абонентский Номер , находившийся в пользовании Потерпевший №16. После чего Свидетель №4, представившись сотрудником «Ренесанс кредит», используя схему психологического воздействия («спич»), убедил Потерпевший №16 в том, что «Ренесанс кредит» готово предоставить ему кредит в сумме 500 000 рублей, предложив последнему прибыть в офис для получения подробной информации.

22 марта 2021 года к 12 часам 00 минутам Потерпевший №16, будучи введенным в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, с целью получения кредита прибыл в офис «Ренесанс кредит», расположенный по адресу: г. ФИО41, Адрес , где, увидев оформленное под банковское учреждение помещение, сотрудников в офисной одежде, предположил, что «Ренесанс кредит» осуществляет законную деятельность в сфере оказания банковских услуг и является добросовестной кредитной организацией.

Администратор «Ренесанс кредит» Свидетель №6, не осведомленная о преступных намерениях участников организованной группы, находясь на ресепшене офиса, выполняя свои обязанности и обязательные к исполнению распоряжения Кравченко В.Т., создавая видимость реальной деятельности кредитного учреждения, встретив Потерпевший №16, сообщила сотрудникам «Ренесанс кредит» о прибытии клиента и сняла светокопии паспорта гражданина РФ и СНИЛС на имя Потерпевший №16

Далее Свидетель №4, являясь менеджером «Ренесанс кредит», действуя согласно своим обязанностям, проводил Потерпевший №16 в отдельный кабинет, где, используя в речи профессиональные термины банковского работника, продолжил создавать у Потерпевший №16 впечатление нахождения его в кредитном учреждении, после чего Свидетель №4 заполнил анкету (заявку) для получения потребительского кредита.

Затем, Свидетель №4, не осведомленный о преступных намерениях участников организованной группы, выполняя обязательные к исполнению распоряжения участника организованной группы Кравченко В.Т., полагая, что исполняет свои трудовые обязанности, используя установленный порядок общения с клиентами («спич»), сообщил Потерпевший №16 не соответствующие действительности сведения о том, что последнему одобрен кредит на сумму 500 000 рублей и для его получения последнему необходимо внести на депозитный счет «Ренесанс кредит» денежные средства в сумме 17 000 рублей, которыми Потерпевший №16 в последующем сможет воспользоваться для погашения кредита. Потерпевший №16, будучи введенным в заблуждение относительно возможности получения кредита и возможности распоряжения внесенными на депозитный счет деньгами, сообщил Свидетель №4 о согласии на выполнение условий для получения кредита и о необходимости времени для сбора денежных средств.

23 марта 2021 года не позднее 19 часов 00 минут Потерпевший №16, пришел в офис «Ренесанс кредит», где, будучи обманутым относительно истинных намерений участников организованной группы, с целью получения кредита, сообщил Свидетель №4 о желании оформить кредит. После чего Свидетель №4, используя мессенджер «WhatsApp», сообщил администратору Свидетель №6 необходимые сведения для составления договора, который Свидетель №6 изготовила и передала Свидетель №4 для подписания его Потерпевший №16

Потерпевший №16, полагая, что ему одобрен кредит в требуемой сумме под низкий процент и не осознавая правовых последствий своих действий, считая, что подписывает официальный кредитный договор, подписал договор на оказание услуг б/н от 23 марта 2021 года на сумму 17 000 рублей, после чего передал наличные денежные средства в сумме 17 000 рублей Свидетель №2 для внесения их на депозитный счет «Ренесанс кредит».

Свидетель №4, выполняющий обязанности менеджера офиса «Ренесанс кредит», не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, передал Потерпевший №16 заполненный товарный чек и один экземпляр заполненного договора, а полученные от Потерпевший №16 денежные средства в сумме 17 000 рублей под предлогом их проверки на подлинность в тот же день, т.е. 23 марта 2021 года, не позднее 19 часов 00 минут передал Кравченко В.Т., действующему в составе организованной группы, которые последним были похищены и обращены в доход организованной группы.

Продолжая выполнять свои трудовые обязанности, Свидетель №4 сообщил Потерпевший №16, что он может получить кредит в сумме 500 000 рублей в кабинете специалиста, расположенном в том же здании на третьем этаже.

При этом участники организованной группы не имели намерений и реальной возможности исполнить взятые на себя обязательства по получению кредитных средств потерпевшим, обещания специалиста в урегулировании вопроса получения кредита для потерпевшего, являлись лишь инструментом для сокрытия преступных действий участников организованной группы, с целью затягивания времени, во избежание обращения потерпевшего в правоохранительные органы.

Таким образом, Наследсков Д.А., Белянский Д.В. и Кравченко В.Т., действуя в составе организованной группы, 23 марта 2021 года в период рабочего времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут в офисе «Ренесанс кредит», расположенном по адресу: г. ФИО41, Адрес , умышленно из корыстных побуждений, путем обмана похитили у Потерпевший №16 денежные средства в сумме 17 000 рублей, причнив ему материальный ущерб.

6) Не позднее 22 марта 2021 года Потерпевший №20 с целью оформления на свое имя кредита в одном из банков, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации, находясь в неустановленном месте, на Интернет-сайте с неустановленным наименованием оставила заявку на получение кредита в сумме 250 000 рублей, заполнив электронную форму и указав необходимые для получения кредита сведения.

Кравченко В.Т., действуя умышленно из корыстных побуждений, в целях хищения путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих неопределенному количеству граждан, в составе организованной группы с Наследсковым Д.А. и Белянским Д.В., не позднее 22 марта 2021 года, находясь в неустановленном месте, в неустановленное время, действуя в соответствии с ранее разработанным планом, согласно отведенной ему роли, при неустановленных обстоятельствах приискал в сети Интернет оставленную Потерпевший №20 заявку на получение кредита, которую передал менеджеру «Ренесанс кредит» Свидетель №4, не подозревающему о преступных намерениях участников организованной группы. Свидетель №4, действуя в соответствии с должностными обязанностями менеджера, находясь в арендованном офисном помещении «Ренесанс кредит» по адресу: г. ФИО41, Адрес , получив информацию о намерениях Потерпевший №20 получить кредит, используя предоставленный участниками организованной группы мобильный телефон и сим-карту с абонентским номером Номер , не позднее 22 марта 2021 года осуществил звонок на абонентский Номер , находившийся в пользовании Потерпевший №20. После чего Свидетель №4, представившись сотрудником «Ренесанс кредит», используя схему психологического воздействия («спич»), убедил Потерпевший №20 в том, что «Ренесанс кредит» готово предоставить ей кредит в сумме 250 000 рублей, предложив последней прибыть в офис для получения подробной информации.

22 марта 2021 года к 11 часам 00 минутам Потерпевший №20, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, с целью получения кредита прибыла в офис «Ренесанс кредит», расположенный по адресу: г. ФИО41, Адрес , где, увидев оформленное под банковское учреждение помещение, сотрудников в офисной одежде, предположила, что «Ренесанс кредит» осуществляет законную деятельность в сфере оказания банковских услуг и является добросовестной кредитной организацией.

Администратор «Ренесанс кредит» Свидетель №6, не осведомленная о преступных намерениях участников организованной группы, находясь на ресепшене офиса, выполняя свои обязанности и обязательные к исполнению распоряжения Кравченко В.Т., создавая видимость реальной деятельности кредитного учреждения, встретив Потерпевший №20, сообщила сотрудникам «Ренесанс кредит» о ее прибытии и сняла светокопии паспорта гражданина РФ и СНИЛС на имя Потерпевший №20

Далее Свидетель №4, являясь менеджером «Ренесанс кредит», действуя согласно своим обязанностям, проводил Потерпевший №20 в отдельный кабинет, где, используя в речи профессиональные термины банковского работника, продолжил создавать у Потерпевший №20 впечатление нахождения ее в кредитном учреждении, после чего Свидетель №4 заполнил анкету (заявку) для получения потребительского кредита.

Затем, Свидетель №4, не осведомленный о преступных намерениях участников организованной группы, выполняя обязательные к исполнению распоряжения участника организованной группы Кравченко В.Т., полагая, что исполняет свои трудовые обязанности, используя установленный порядок общения с клиентами («спич»), сообщил Потерпевший №20 не соответствующие действительности сведения о том, что последней одобрен кредит на сумму 250 000 рублей и для его получения необходимо внести на депозитный счет «Ренесанс кредит» денежные средства в сумме 20 648 рублей, которыми Потерпевший №20 в последующем сможет воспользоваться для погашения кредита. Потерпевший №20, будучи введенной в заблуждение относительно возможности получения кредита и возможности распоряжения внесенными на депозитный счет деньгами, согласилась передать Свидетель №4 денежные средства в наличной форме в сумме 20 648 рублей. После чего Свидетель №4, используя мессенджер «WhatsApp», сообщил администратору Свидетель №6 необходимые сведения для составления договора, который Свидетель №6 изготовила и передала Свидетель №4 для подписания его Потерпевший №20

Потерпевший №20, полагая, что ей одобрен кредит в требуемой сумме под низкий процент и не осознавая правовых последствий своих действий, считая, что подписывает официальный кредитный договор, подписала договор на оказание услуг б/н от 22 марта 2021 года на сумму 20 648 рублей, после чего передала наличные денежные средства в сумме 20 648 рублей Свидетель №4 для внесения их на депозитный счет.

Свидетель №4, выполняющий обязанности менеджера офиса «Ренесанс кредит», не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, передал Потерпевший №20 один экземпляр заполненного договора, а полученные от Потерпевший №20 денежные средства в сумме 20 648 рублей под предлогом их проверки на подлинность в тот же день, т.е. 22 марта 2021 года, не позднее 19 часов 00 минут передал Кравченко В.Т., действующему в составе организованной группы, которые были последним похищены и обращены в доход организованной группы.

Продолжая выполнять свои трудовые обязанности, Свидетель №4 сообщил Потерпевший №20, что она может получить кредит в сумме 250 000 рублей в кабинете специалиста, расположенном в том же здании на третьем этаже.

25 марта 2021 года Потерпевший №20, введенная в заблуждение относительно намерений и реальной возможности предоставления ей кредита кредитным учреждением «Ренесанс кредит», потребовала возврат денежных средств, внесенных ею на депозитный счет, на что Свидетель №5, действуя согласно разработанному порядку общения с клиентами, предложил Потерпевший №20 подписать составленную им же претензию, которую, якобы, будет рассматривать юридический отдел «Ренесанс кредит».

При этом участники организованной группы не имели намерений и реальной возможности исполнить взятые на себя обязательства по получению кредитных средств потерпевшим, обещания специалиста в урегулировании вопроса получения кредита для потерпевшего, а также составленная претензия, являлись лишь инструментом для сокрытия преступных действий участников организованной группы, с целью затягивания времени, во избежание обращения потерпевшего в правоохранительные органы.

Таким образом, Наследсков Д.А., Белянский Д.В., Кравченко В.Т., действуя в составе организованной группы, 22 марта 2021 года в период рабочего времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут в офисе «Ренесанс кредит», расположенном по адресу: г. ФИО41, Адрес , умышленно, из корыстных побуждений, путем обмана похитили у Потерпевший №20 денежные средства в сумме 20 648 рублей, чем причинили ей материальный ущерб.

7) Не позднее 21 марта 2021 года Потерпевший №18 с целью оформления на свое имя кредита в одном из ФИО3, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации, находясь в неустановленном месте, на Интернет-сайте с неустановленным наименованием оставил заявку на получение кредита в сумме 250 000 рублей, заполнив электронную форму и указав необходимые для получения кредита сведения.

Кравченко В.Т., действуя умышленно из корыстных побуждений, в целях хищения путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих неопределенному количеству граждан, в составе организованной группы с Наследсковым Д.А. и Белянским Д.В., не позднее 21 марта 2021 года, находясь в неустановленном месте, в неустановленное время, действуя в соответствии с ранее разработанным планом согласно отведенной ему роли, при неустановленных обстоятельствах приискал в сети Интернет оставленную Потерпевший №18 заявку на получение кредита, которую передал менеджеру «Ренесанс кредит» Свидетель №2, не подозревающему о преступных намерениях участников организованной группы. Свидетель №2, действуя в соответствии с должностными обязанностями менеджера, находясь в арендованном офисном помещении «Ренесанс кредит» по адресу: г. ФИО41, Адрес , получив информацию о намерениях Потерпевший №18 получить кредит, используя предоставленный участниками организованной группы мобильный телефон и сим-карту с абонентским номером Номер , не позднее 21 марта 2021 года осуществил звонок на абонентский Номер , находившийся в пользовании Потерпевший №18. Представившись Потерпевший №18 сотрудником «Ренесанс кредит», Свидетель №2, используя схему психологического воздействия («спич»), убедил его в том, что «Ренесанс кредит» готово предоставить ему кредит в сумме 250 000 рублей, предложив последнему прибыть в офис для получения подробной информации.

22 марта 2021 года к 10 часам 30 минутам Потерпевший №18, будучи введенным в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, с целью получения кредита прибыл в офис «Ренесанс кредит», расположенный по адресу: г. ФИО41, Адрес , где, увидев оформленное под банковское учреждение помещение, сотрудников в офисной одежде, предположил, что «Ренесанс кредит» осуществляет законную деятельность в сфере оказания банковских услуг и является добросовестной кредитной организацией.

Администратор «Ренесанс кредит» Свидетель №6, не осведомленная о преступных намерениях участников организованной группы, находясь на ресепшене офиса, выполняя свои обязанности и обязательные к исполнению распоряжения Кравченко В.Т., создавая видимость реальной деятельности кредитного учреждения, встретив Потерпевший №18, сообщила сотрудникам «Ренесанс кредит» о его прибытии и сняла светокопии паспорта гражданина РФ и СНИЛС на имя Потерпевший №18

Далее Свидетель №2, являясь менеджером «Ренесанс кредит», действуя согласно своим обязанностям, проводил Потерпевший №18 в отдельный кабинет, где, используя в речи профессиональные термины банковского работника, продолжил создавать у Потерпевший №18 впечатление нахождения его в кредитном учреждении, после чего Свидетель №2 заполнил анкету (заявку) для получения потребительского кредита.

Затем, Свидетель №2, не осведомленный о преступных намерениях участников организованной группы, выполняя обязательные к исполнению распоряжения участника организованной группы Кравченко В.Т., полагая, что исполняет свои трудовые обязанности, используя установленный порядок общения с клиентами («спич»), сообщил Потерпевший №18 не соответствующие действительности сведения о том, что последнему одобрен кредит на сумму 380 000 рублей и для его получения последнему необходимо внести на депозитный счет «Ренесанс кредит» денежные средства в сумме 28 500 рублей, которыми Потерпевший №18 в последующем сможет воспользоваться для погашения кредита. Потерпевший №18, будучи введенным в заблуждение относительно возможности получения кредита и возможности распоряжения внесенными им на депозитный счет деньгами, согласился передать Свидетель №2 денежные средства в наличной форме в сумме 28 500 рублей. После чего Свидетель №2, используя мессенджер «WhatsApp», сообщил администратору Свидетель №6 необходимые сведения для составления договора, который Свидетель №6 изготовила и передала Свидетель №2 для подписания его Потерпевший №18

Потерпевший №18, полагая, что ему одобрен кредит в требуемой сумме под низкий процент, не осознавая правовых последствий своих действий, считая, что подписывает официальный кредитный договор, подписал договор на оказание услуг б/н от 22 марта 2021 года на сумму 28 500 рублей, после чего передал Свидетель №2 наличные денежные средства в сумме 28 500 рублей для внесения их на депозитный счет.

Свидетель №2, выполняющий обязанности менеджера офиса «Ренесанс кредит», не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, передал Потерпевший №18 один экземпляр заполненного договора, а полученные от него денежные средства в сумме 28 500 рублей под предлогом их проверки на подлинность в тот же день, т.е. 22 марта 2021 года, не позднее 19 часов 00 минут передал Кравченко В.Т., действующему в составе организованной группы, которые были последним похищены и обращены в доход организованной группы.

Продолжая выполнять свои трудовые обязанности, Свидетель №2 сообщил Потерпевший №18, что он может получить кредит в сумме 380 000 рублей в кабинете специалиста, расположенном в том же здании на третьем этаже.

Участник организованной группы Кравченко В.Т., исполняющий роль специалиста, находясь в кабинете, расположенном на третьем этаже офиса «Ренесанс кредит», встретил Потерпевший №18 и, продолжая обман клиента, с целью сокрытия своих преступных действий, направленных на хищение денежных средств в сумме 28 500 рублей, сообщил ФИО107 недостоверную информацию о возможности получения кредита в банке-партнере АО «Почта Банк», где в тот же день - 22 марта 2021 года Потерпевший №18 в предоставлении кредита было отказано.

Потерпевший №18, введенный в заблуждение относительно намерений и реальной возможности предоставления ему кредита «Ренесанс кредит», потребовал возврат денежных средств, внесенных им на депозитный счет, на что Кравченко В.Т., действуя согласно разработанной преступной схеме, с целью затягивания времени и во избежание обращения Потерпевший №18 в правоохранительные органы, предложил последнему подписать составленную им претензию, которую, якобы, будет рассматривать юридический отдел.

При этом участники организованной группы не имели намерений и реальной возможности исполнить взятые на себя обязательства по получению кредитных средств потерпевшим, обещания специалиста в урегулировании вопроса получения кредита для потерпевшего, а также составленная претензия, являлись лишь инструментом для сокрытия преступных действий участников организованной группы с целью затягивания времени, во избежание обращения потерпевшего в правоохранительные органы.

Таким образом, Наследсков Д.А., Белянский Д.В. и Кравченко В.Т., действуя в составе организованной группы, 22 марта 2021 года в период рабочего времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, в офисе «Ренесанс кредит», расположенном по адресу: г. ФИО41, Адрес , умышленно из корыстных побуждений, путем обмана похитили у Потерпевший №18 денежные средства в сумме 28 500 рублей, причинив ему материальный ущерб.

8) Не позднее 22 марта 2021 года Потерпевший №7 с целью оформления на свое имя кредита в одном из банков, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации, находясь в неустановленном месте, на Интернет-сайте с неустановленным наименованием оставила заявку на получение кредита в сумме 250 000 рублей, заполнив электронную форму и указав необходимые для получения кредита сведения.

Кравченко В.Т., действуя умышленно из корыстных побуждений, в целях хищения путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих неопределенному количеству граждан, в составе организованной группы с Наследсковым Д.А. и Белянским Д.В., не позднее 22 марта 2021 года, находясь в неустановленном месте, в неустановленное время, действуя в соответствии с ранее разработанным планом согласно отведенной ему в преступлении роли, при неустановленных обстоятельствах приискал в сети Интернет оставленную Потерпевший №7 заявку на получение кредита, которую передал менеджеру «Ренесанс кредит» Свидетель №1, не подозревающему о преступных намерениях участников организованной группы. Свидетель №1, действуя в соответствии с должностными обязанностями менеджера, находясь в арендованном офисном помещении «Ренесанс кредит» по адресу: г. ФИО41, Адрес , получив информацию о намерениях Потерпевший №7 получить кредит, используя предоставленный участниками организованной группы мобильный телефон и сим-карту с абонентским номером Номер , не позднее 22 марта 2021 года осуществил звонок на абонентский Номер , находившийся в пользовании Потерпевший №7. Представившись Потерпевший №7 сотрудником «Ренесанс кредит», используя схему психологического воздействия («спич»), Свидетель №1 убедил ее в том, что «Ренесанс кредит» готово предоставить ей кредит в сумме 250 000 рублей, предложив последней прибыть в офис для получения подробной информации.

22 марта 2021 года в период рабочего времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут Потерпевший №7, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, с целью получения кредита прибыла в офис «Ренесанс кредит», расположенный по адресу: г. ФИО41, Адрес , где, увидев оформленное под банковское учреждение помещение, сотрудников в офисной одежде, предположила, что «Ренесанс кредит» осуществляет законную деятельность в сфере оказания банковских услуг и является добросовестной кредитной организацией.

Администратор «Ренесанс кредит» Свидетель №6, не осведомленная о преступных намерениях участников организованной группы, находясь на ресепшене офиса, выполняя свои обязанности и обязательные к исполнению распоряжения Кравченко В.Т., создавая видимость реальной деятельности кредитного учреждения, встретив Потерпевший №7, сообщила сотрудникам «Ренесанс кредит» о ее прибытии и сняла светокопии паспорта гражданина РФ и СНИЛС на имя Потерпевший №7

Далее Свидетель №1, являясь менеджером «Ренесанс кредит», действуя согласно своим обязанностям, проводил Потерпевший №7 в отдельный кабинет, где, используя в речи профессиональные термины банковского работника, продолжил создавать у Потерпевший №7 впечатление нахождения ее в кредитном учреждении, после чего Свидетель №1 заполнил анкету (заявку) для получения потребительского кредита.

Затем, Свидетель №1, не осведомленный о преступных намерениях участников организованной группы, выполняя обязательные к исполнению распоряжения участника организованной группы Кравченко В.Т., полагая, что исполняет свои трудовые обязанности, используя установленный порядок общения с клиентами («спич»), сообщил Потерпевший №7 не соответствующие действительности сведения о том, что последней одобрен кредит на сумму 250 000 рублей и для его получения ей необходимо внести на депозитный счет «Ренесанс кредит» денежные средства в сумме 20 084 рублей, которыми Потерпевший №7 в последующем сможет воспользоваться для погашения кредита. Потерпевший №7, будучи введенной в заблуждение относительно возможности получения кредита и возможности распоряжения внесенными на депозитный счет деньгами, согласилась на условия получения кредита. После чего Свидетель №1, используя мессенджер «WhatsApp», сообщил администратору Свидетель №6 необходимые сведения для составления договора, который Свидетель №6 изготовила и передала Свидетель №1 для подписания его Потерпевший №7

Потерпевший №7, полагая, что ей одобрен кредит в требуемой сумме под низкий процент и не осознавая правовых последствий своих действий, считая, что подписывает официальный кредитный договор, подписала договор на оказание услуг б/н от 22 марта 2021 года на сумму 20 084 рублей, после чего по указанию Свидетель №1 осуществила банковский перевод денежных средств в сумме 20 084 рублей на предоставленный Свидетель №1 номер банковской карты для их зачисления на депозитный счет.

Свидетель №1, выполняющий обязанности менеджера офиса «Ренесанс кредит», не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, передал Потерпевший №7 один экземпляр заполненного договора, а зачисленные денежные средства в сумме 20 084 рублей, принадлежащие Потерпевший №7, он не позднее 12 часов 00 минут 01 апреля 2021 года обналичил и передал Кравченко В.Т., действующему в составе организованной группы, которые были последним похищены и обращены в доход организованной группы.

Продолжая выполнять свои трудовые обязанности, Свидетель №1 сообщил Потерпевший №7, что она может получить кредит в сумме 250 000 рублей в кабинете специалиста, расположенном в том же здании на третьем этаже.

24 марта 2021 года Свидетель №5 действуя в соответствии с должностными обязанностями специалиста, придерживаясь разработанного порядка общения с клиентами, сообщил Потерпевший №7 не соответствующую действительности информацию о поиске банка-партнера, в котором последней будет выдан кредит, однако информации о банке-партнере не предоставил и денежные средства в качестве кредита ей не выдал.

При этом участники организованной группы не имели намерений и реальной возможности исполнить взятые на себя обязательства по получению кредитных средств потерпевшим, обещания специалиста в урегулировании вопроса получения кредита для потерпевшего, являлись лишь инструментом для сокрытия преступных действий участников организованной группы с целью затягивания времени, во избежание обращения потерпевшего в правоохранительные органы.

Таким образом, Наследсков Д.А., Белянский Д.В. и Кравченко В.Т., действуя в составе организованной группы, 22 марта 2021 года в период рабочего времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут в офисе «Ренесанс кредит», расположенном по адресу: г. ФИО41, Адрес , умышленно из корыстных побуждений, путем обмана похитили у Потерпевший №7 денежные средства в сумме 20 084 рублей, причинив ей материальный ущерб.

9) Не позднее 22 марта 2021 года Потерпевший №8 с целью оформления на свое имя кредита в одном из ФИО3, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации, находясь в неустановленном месте, на Интернет-сайте с неустановленным наименованием оставила заявку на получение кредита в сумме 2 000 000 рублей, заполнив электронную форму и указав необходимые для получения кредита сведения.

Кравченко В.Т., действуя умышленно из корыстных побуждений, в целях хищения путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих неопределенному количеству граждан, в составе организованной группы с Наследсковым Д.А. и Белянским Д.В., не позднее 22 марта 2021 года, находясь в неустановленном месте, в неустановленное время, действуя в соответствии с ранее разработанным планом согласно отведенной ему в преступлении роли, при неустановленных обстоятельствах приискал в сети Интернет оставленную Потерпевший №8 заявку на получение кредита, которую передал менеджеру «Ренесанс кредит» Свидетель №2, не подозревающему о преступных намерениях участников организованной группы. Свидетель №2, действуя в соответствии с должностными обязанностями менеджера, находясь в арендованном офисном помещении «Ренесанс кредит» по адресу: г. ФИО41, Адрес , получив информацию о намерениях Потерпевший №8 получить кредит, используя предоставленный участниками организованной группы мобильный телефон и сим-карту с абонентским номером Номер , не позднее 22 марта 2021 года осуществил звонок на абонентский Номер , находившийся в пользовании Потерпевший №8. Представившись ей сотрудником «Ренесанс кредит», используя схему психологического воздействия («спич»), Свидетель №2 убедил Потерпевший №8 в том, что «Ренесанс кредит» готово предоставить ей кредит в сумме 2 000 000 рублей, предложив последней прибыть в офис для получения подробной информации.

23 марта 2021 года к 11 часам 30 минутам Потерпевший №8, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, с целью получения кредита прибыла в офис «Ренесанс кредит», расположенный по адресу: г. ФИО41, Адрес , где, увидев оформленное под банковское учреждение помещение, сотрудников в офисной одежде, предположила, что «Ренесанс кредит» осуществляет законную деятельность в сфере оказания банковских услуг и является добросовестной кредитной организацией.

Администратор «Ренесанс кредит» Свидетель №6, не осведомленная о преступных намерениях участников организованной группы, находясь на ресепшене офиса, выполняя свои обязанности и обязательные к исполнению распоряжения Кравченко В.Т., создавая видимость реальной деятельности кредитного учреждения, встретив Потерпевший №8, сообщила сотрудникам «Ренесанс кредит» о ее прибытии и сняла светокопии паспорта гражданина РФ и СНИЛС на имя Потерпевший №8

Далее Свидетель №2, являясь менеджером «Ренесанс кредит», действуя согласно своим обязанностям, проводил Потерпевший №8 в отдельный кабинет, где, используя в речи профессиональные термины банковского работника, продолжил создавать у Потерпевший №8 впечатление нахождения ее в кредитном учреждении, после чего Свидетель №2 заполнил анкету (заявку) для получения потребительского кредита.

Затем, Свидетель №2, не осведомленный о преступных намерениях участников организованной группы, выполняя обязательные к исполнению распоряжения участника организованной группы Кравченко В.Т., полагая, что исполняет свои трудовые обязанности, используя установленный порядок общения с клиентами («спич»), сообщил Потерпевший №8 не соответствующие действительности сведения о том, что последней одобрен кредит на сумму 2 215 000 рублей и для его получения ей необходимо внести на депозитный счет «Ренесанс кредит» денежные средства в сумме 55 275 рублей, которыми Потерпевший №8 в последующем сможет воспользоваться для погашения кредита. Потерпевший №8, будучи введенной в заблуждение относительно возможности получения кредита и возможности распоряжения внесенными на депозитный счет деньгами, согласилась передать Свидетель №2 денежные средства в наличной форме в сумме 55 275 рублей. После чего Свидетель №2, используя мессенджер «WhatsApp», сообщил администратору Свидетель №6 необходимые сведения для составления договора, который Свидетель №6 изготовила и передала Свидетель №2 для подписания его Потерпевший №8

Потерпевший №8, полагая, что ей одобрен кредит в требуемой сумме под низкий процент и не осознавая правовых последствий своих действий, считая, что подписывает официальный кредитный договор, подписала договор на оказание услуг б/н от 23 марта 2021 года на сумму 55 275 рублей, после чего передала наличные денежные средства в сумме 55 275 рублей Свидетель №2 для их внесения на депозитный счет.

Свидетель №2, выполняющий обязанности менеджера офиса «Ренесанс кредит», не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, передал Потерпевший №8 заполненный товарный чек и один экземпляр заполненного договора, а полученные от Потерпевший №8 денежные средства в сумме 55 275 рублей под предлогом их проверки на подлинность он в тот же день, т.е. 23 марта 2021 года, не позднее 19 часов 00 минут передал Кравченко В.Т., действующему в составе организованной группы, которые были последним похищены и обращены в доход организованной группы.

Продолжая выполнять свои трудовые обязанности, Свидетель №2 сообщил Потерпевший №8, что она может получить кредит в сумме 2 215 000 рублей в кабинете специалиста, расположенном в том же здании на третьем этаже.

Участник организованной группы Кравченко В.Т., исполняющий роль специалиста, находясь в кабинете, расположенном на третьем этаже офиса «Ренесанс Кредит», встретил Потерпевший №8 и, продолжая ее обман, с целью сокрытия своих преступных действий, направленных на хищение денежных средств в сумме 55 275 рублей, сообщил Потерпевший №8 недостоверную информацию о возможности получения кредита в банке-партнере. Потерпевший №8 потребовала возврат денежных средств, внесенных ею на депозитный счет, на что Кравченко В.Т., действуя согласно разработанной преступной схеме, вновь сообщил ей недостоверную информацию о возврате путем перечисления на указанную Потерпевший №8 банковскую карту.

24 марта 2021 года Потерпевший №8, не получив от «Ренесанс кредит» ранее внесенных ею якобы на депозитный счет денежных средств в сумме 55 275 рублей, пришла в офис «Ренесанс кредит» и потребовала их возврат, на что Кравченко В.Т., продолжая обман клиента, с целью затягивания времени и во избежание обращения Потерпевший №8 в правоохранительные органы, предложил ей подписать составленную им же претензию, которую, якобы, будет рассматривать юридический отдел.

При этом участники организованной группы не имели намерений и реальной возможности исполнить взятые на себя обязательства по получению кредитных средств потерпевшим, обещания специалиста в урегулировании вопроса получения кредита для потерпевшего, а также составленная претензия, являлись лишь инструментом для сокрытия преступных действий участников организованной группы с целью затягивания времени, во избежание обращения потерпевшей в правоохранительные органы.

Таким образом, Наследсков Д.А., Белянский Д.В. и Кравченко В.Т., действуя в составе организованной группы, 23 марта 2021 года в период рабочего времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут в офисе «Ренесанс кредит», расположенном по адресу: г. ФИО41, Адрес , умышленно из корыстных побуждений, путем обмана похитили у Потерпевший №8 денежные средства в сумме 55 275 рублей, причинив ей материальный ущерб.

10) Не позднее 22 марта 2021 года Потерпевший №3 с целью оформления на свое имя кредита в одном из банков, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации, находясь в неустановленном месте, на Интернет-сайте с неустановленным наименованием оставила заявку на получение кредита в сумме 300 000 рублей, заполнив электронную форму и указав необходимые для получения кредита сведения.

Кравченко В.Т., действуя умышленно из корыстных побуждений, в целях хищения путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих неопределенному количеству граждан, в составе организованной группы с Наследсковым Д.А. и Белянским Д.В., не позднее 22 марта 2021 года, находясь в неустановленном месте, в неустановленное время, действуя в соответствии с ранее разработанным планом согласно отведенной ему в преступлении роли, при неустановленных обстоятельствах приискал в сети Интернет оставленную Потерпевший №3 заявку на получение кредита, которую передал менеджеру «Ренесанс кредит» Свидетель №3, не подозревающей о преступных намерениях участников организованной группы. Свидетель №3, действуя в соответствии с должностными обязанностями менеджера, находясь в арендованном офисном помещении «Ренесанс кредит» по адресу: г. ФИО41, Адрес , получив информацию о намерениях Потерпевший №3 получить кредит, используя предоставленный участниками организованной группы мобильный телефон и сим-карту с абонентским номером Номер , не позднее 22 марта 2021 года осуществила звонок на абонентский Номер , находившийся в пользовании Потерпевший №3. Представившись ей сотрудником «Ренесанс кредит», используя схему психологического воздействия («спич»), Свидетель №3 убедила Потерпевший №3 в том, что «Ренесанс кредит» готово предоставить ей кредит в сумме 300 000 рублей, предложив последней прибыть в офис для получения подробной информации.

23 марта 2021 года к 10 часам 30 минутам Потерпевший №3, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, с целью получения кредита прибыла в офис «Ренесанс кредит», расположенный по адресу: г. ФИО41, Адрес , где, увидев оформленное под банковское учреждение помещение, сотрудников в офисной одежде, предположила, что «Ренесанс кредит» осуществляет законную деятельность в сфере оказания банковских услуг и является добросовестной кредитной организацией.

Администратор «Ренесанс кредит» Свидетель №6, не осведомленная о преступных намерениях участников организованной группы, находясь на ресепшене офиса, выполняя свои обязанности и обязательные к исполнению распоряжения Кравченко В.Т., создавая видимость реальной деятельности кредитного учреждения, встретив Потерпевший №3, сообщила сотрудникам «Ренесанс кредит» о ее прибытии и сняла светокопии паспорта гражданина РФ и СНИЛС на имя Потерпевший №3

Далее Свидетель №3, являясь менеджером «Ренесанс кредит», действуя согласно своим обязанностям, проводила Потерпевший №3 в отдельный кабинет, где, используя в речи профессиональные термины банковского работника, продолжила создавать у Потерпевший №3 впечатление нахождения ее в кредитном учреждении, после чего Свидетель №3 заполнила анкету (заявку) для получения потребительского кредита.

Затем, Свидетель №3, не осведомленная о преступных намерениях участников организованной группы, выполняя обязательные к исполнению распоряжения участника организованной группы Кравченко В.Т., полагая, что исполняет свои трудовые обязанности, используя установленный порядок общения с клиентами («спич»), сообщила Потерпевший №3 не соответствующие действительности сведения о том, что последней одобрен кредит на сумму 430 000 рублей и для его получения ей необходимо внести на депозитный счет «Ренесанс кредит» денежные средства в сумме 35 620 рублей, которыми Потерпевший №3 в последующем сможет воспользоваться для погашения кредита. Потерпевший №3, будучи введенной в заблуждение относительно возможности получения кредита и возможности распоряжения внесенными на депозитный счет деньгами, согласилась на условия получения кредита. После чего Свидетель №3, используя мессенджер «WhatsApp», сообщила администратору Свидетель №6 необходимые сведения для составления договора, который Свидетель №6 изготовила и передала Свидетель №3 для подписания его Потерпевший №3

Потерпевший №3, полагая, что ей одобрен кредит в требуемой сумме под низкий процент и не осознавая правовых последствий своих действий, считая, что подписывает официальный кредитный договор, подписала договор на оказание услуг б/н от 23 марта 2021 года на сумму 35 620 рублей, после чего по указанию Свидетель №3 осуществила банковский перевод денежных средств в сумме 35 620 рублей на банковскую карту менеджера Свидетель №1 для их зачисления на депозитный счет.

Свидетель №3, выполняющая обязанности менеджера офиса «Ренесанс кредит», не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, передала Потерпевший №3 заполненный товарный чек и один экземпляр заполненного договора, а зачисленные на банковскую карту менеджера Свидетель №1 денежные средства в сумме 35 620 рублей, принадлежащие Потерпевший №3, не позднее 12 часов 00 минут 1 апреля 2021 года обналичила и передала Кравченко В.Т., действующему в составе организованной группы, которые были последним похищены и обращены в доход организованной группы. Продолжая выполнять свои трудовые обязанности, Свидетель №3 сообщила Потерпевший №3, что она может получить кредит в сумме 430 000 рублей в кабинете специалиста, расположенном в том же здании на третьем этаже.

Свидетель №5, не подозревающий о преступных намерениях участников организованной группы, действуя в соответствии с должностными обязанностями специалиста, придерживаясь разработанного порядка общения с клиентами, находясь в кабинете, расположенном на третьем этаже офиса «Ренесанс Кредит», встретил Потерпевший №3 и сообщил ей не соответствующую действительности информацию о непоступлении денежных средств в сумме 35 620 рублей на депозитный счет общества и о необходимости ожидания данного события в течение 2-3 дней. Потерпевший №3, введенная в заблуждение относительно намерений и реальной возможности предоставления ей кредита «Ренесанс кредит», потребовала возврат денежных средств, внесенных ею на депозитный счет, на что Свидетель №5, действуя согласно разработанного порядка общения с клиентами, предложил ей подписать составленную им же претензию, которую, якобы, будет рассматривать юридический отдел.

При этом участники организованной группы не имели намерений и реальной возможности исполнить взятые на себя обязательства по получению кредитных средств потерпевшим, обещания специалиста в урегулировании вопроса получения кредита для потерпевшего, а также составленная претензия, являлись лишь инструментом для сокрытия преступных действий участников организованной группы, с целью затягивания времени во избежание обращения потерпевшего в правоохранительные органы.

Таким образом, Наследсков Д.А., Белянский Д.В. и Кравченко В.Т., действуя в составе организованной группы, 23 марта 2021 года в период рабочего времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут в офисе «Ренесанс кредит», расположенном по адресу: г. ФИО41, Адрес , умышленно из корыстных побуждений, путем обмана похитили у Потерпевший №3 денежные средства в сумме 35 620 рублей, причинив ей материальный ущерб.

11) Не позднее 22 марта 2021 года Потерпевший №23 с целью оформления на свое имя кредита в одном из банков, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации, находясь в неустановленном месте, на Интернет-сайте с неустановленным наименованием оставила заявку на получение кредита в сумме 400 000 рублей, заполнив электронную форму и указав необходимые для получения кредита сведения.

Кравченко В.Т., действуя умышленно из корыстных побуждений, в целях хищения путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих неопределенному количеству граждан, в составе организованной группы с Наследсковым Д.А. и Белянским Д.В., не позднее 22 марта 2021 года, находясь в неустановленном месте, в неустановленное время, действуя в соответствии с ранее разработанным планом согласно отведенной ему в преступлении роли, при неустановленных обстоятельствах приискал в сети Интернет оставленную Потерпевший №23 заявку на получение кредита, которую передал менеджеру «Ренесанс кредит» Свидетель №3, не подозревающей о преступных намерениях участников организованной группы. Свидетель №3, действуя в соответствии с должностными обязанностями менеджера, находясь в арендованном офисном помещении «Ренесанс кредит» по адресу: г. ФИО41, Адрес , получив информацию о намерениях Потерпевший №23 получить кредит, используя предоставленный участниками организованной группы мобильный телефон и сим-карту с абонентским номером Номер , не позднее 22 марта 2021 года осуществила звонок на абонентский Номер , находившийся в пользовании Потерпевший №23. Представившись ей сотрудником «Ренесанс кредит», используя схему психологического воздействия («спич»), Свидетель №3 убедила Потерпевший №23 в том, что «Ренесанс кредит» готово предоставить ей кредит в сумме 400 000 рублей, предложив последней прибыть в офис для получения подробной информации.

23 марта 2021 года в период рабочего времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут Потерпевший №23, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, прибыла в офис «Ренесанс кредит», расположенный по адресу: г. ФИО41, Адрес , где, увидев оформленное под банковское учреждение помещение, сотрудников в офисной одежде, предположила, что «Ренесанс кредит» осуществляет законную деятельность в сфере оказания банковских услуг и является добросовестной кредитной организацией.

Администратор «Ренесанс кредит» Свидетель №6, не осведомленная о преступных намерениях участников организованной группы, находясь на ресепшене офиса, выполняя свои обязанности и обязательные к исполнению распоряжения Кравченко В.Т., создавая видимость реальной деятельности кредитного учреждения, встретив Потерпевший №23, сообщила сотрудникам «Ренесанс кредит» о ее прибытии и сняла светокопии паспорта гражданина РФ и СНИЛС на имя Потерпевший №23

Далее Свидетель №3, являясь менеджером «Ренесанс кредит», действуя согласно своим обязанностям, проводила Потерпевший №23 в отдельный кабинет, где, используя в речи профессиональные термины банковского работника, продолжила создавать у Потерпевший №23 впечатление нахождения ее в кредитном учреждении, после чего Свидетель №3 заполнила анкету (заявку) для получения потребительского кредита.

Затем, Свидетель №3, не осведомленная о преступных намерениях участников организованной группы, выполняя обязательные к исполнению распоряжения участника организованной группы Кравченко В.Т., полагая, что исполняет свои трудовые обязанности, используя установленный порядок общения с клиентами («спич»), сообщила Потерпевший №23 не соответствующие действительности сведения о том, что последней одобрен кредит на сумму 400 000 рублей и для его получения ей необходимо внести на депозитный счет «Ренесанс кредит» денежные средства в сумме 32 075 рублей, которыми Потерпевший №23 в последующем сможет воспользоваться для погашения кредита. Потерпевший №23, будучи введенной в заблуждение относительно возможности получения кредита и возможности распоряжения внесенными на депозитный счет деньгами, согласилась передать Свидетель №3 денежные средства в наличной форме в сумме 32 075 рублей. После чего Свидетель №3, используя мессенджер «WhatsApp», сообщила администратору Свидетель №6 необходимые сведения для составления договора, который Свидетель №6 изготовила и передала Свидетель №3 для подписания его Потерпевший №23

Потерпевший №23, полагая, что ей одобрен кредит в требуемой сумме под низкий процент и не осознавая правовых последствий своих действий, считая, что подписывает официальный кредитный договор, подписала договор на оказание услуг б/н от Дата на сумму 32 075 рублей, после чего передала наличные денежные средства в сумме 32 075 рублей Свидетель №3 для внесения их на депозитный счет.

Свидетель №3, выполняющая обязанности менеджера офиса «Ренесанс кредит», не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, передала Потерпевший №23 заполненный товарный чек и один экземпляр заполненного договора, а полученные от Потерпевший №23 денежные средства в сумме 32 075 рублей под предлогом их проверки на подлинность она в тот же день, т.е. Дата , не позднее 19 часов 00 минут передала В.Т., действующему в составе организованной группы, которые были последним похищены и обращены в доход организованной группы.

Продолжая выполнять свои трудовые обязанности, Свидетель №3 сообщила Потерпевший №23, что она может получить кредит в сумме 400 000 рублей в кабинете специалиста, расположенном в том же здании на третьем этаже.

Свидетель №5, не подозревающий о преступных намерениях участников организованной группы, действуя в соответствии с должностными обязанностями специалиста, придерживаясь разработанного порядка общения с клиентами, находясь в кабинете, расположенном на третьем этаже офиса «Ренесанс кредит», встретил Потерпевший №23 и сообщил ей не соответствующую действительности информацию о возможности выдачи ей кредитных средств в банке-партнере. В тот же день 23 марта 2021 года Потерпевший №23 с целью получения кредита обратилась в банк-партнер АО «Альфа-Банк», где в предоставлении кредита ей было отказано, о чем она сообщила Свидетель №5. В тот же день по указанию Свидетель №5 она с целью получения кредита обратилась в АО «ОТП Банк», АО «Банк Русский Стандарт», где в выдаче кредита ей также было отказано. После чего Потерпевший №23 вернулась в «Ренесанс кредит» и потребовала возврат денежных средств, внесенных ею на депозитный счет, на что Свидетель №5, действуя согласно разработанному порядку общения с клиентами, сообщил ей не соответствующую действительности информацию о необходимости визита в «Ренесанс кредит» через 10 дней, где последней возвратят внесенные ею денежные средства на депозитный счет.

При этом участники организованной группы не имели намерений и реальной возможности исполнить взятые на себя обязательства по получению кредитных средств потерпевшим, обещания специалиста в урегулировании вопроса получения кредита для потерпевшего, а также направление потерпевшего в банки-партнеры, являлись лишь инструментом для сокрытия преступных действий участников организованной группы, с целью затягивания времени во избежание обращения потерпевшего в правоохранительные органы.

Таким образом, Наследсков Д.А., Белянский Д.В. и Кравченко В.Т., действуя в составе организованной группы, 23 марта 2021 года в период рабочего времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут в офисе «Ренесанс кредит», расположенном по адресу: г. ФИО41, Адрес , умышленно из корыстных побуждений, путем обмана похитили у Потерпевший №23 денежные средства в сумме 32 075 рублей, причинив ей материальный ущерб.

12) Не позднее 22 марта 2021 года Потерпевший №1 с целью оформления на свое имя кредита в одном из банков, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации, находясь в неустановленном месте, на Интернет-сайте с неустановленным наименованием оставила заявку на получение кредита в сумме 1 100 000 рублей, заполнив электронную форму и указав необходимые для получения кредита сведения.

Кравченко В.Т., действуя умышленно из корыстных побуждений, в целях хищения путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих неопределенному количеству граждан, в составе организованной группы с Наследсковым Д.А. и Белянским Д.В., не позднее 22 марта 2021 года, находясь в неустановленном месте, в неустановленное время, действуя в соответствии с ранее разработанным планом согласно отведенной ему в преступлении роли, при неустановленных обстоятельствах приискал в сети Интернет оставленную Потерпевший №1 заявку на получение кредита, которую передал менеджеру «Ренесанс кредит» - Свидетель №4, не подозревающему о преступных намерениях участников организованной группы. Свидетель №4, действуя в соответствии с должностными обязанностями менеджера, находясь в арендованном офисном помещении «Ренесанс кредит» по адресу: г. ФИО41, Адрес , получив информацию о намерениях Потерпевший №1 получить кредит, используя предоставленный участниками организованной группы мобильный телефон и сим-карту с абонентским номером Номер , не позднее 22 марта 2021 года осуществил звонок на абонентский Номер , находившийся в пользовании Потерпевший №1. Представившись ей сотрудником «Ренесанс кредит», используя схему психологического воздействия («спич»), Свидетель №4 убедил Потерпевший №1 в том, что «Ренесанс кредит» готово предоставить ей кредит в сумме 1 100 000 рублей, предложив последней прибыть в офис для получения подробной информации.

25 марта 2021 года к 10 часам 00 минутам Потерпевший №1, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, с целью получения кредита прибыла в офис «Ренесанс кредит», расположенный по адресу: г. ФИО41, Адрес , где, увидев оформленное под банковское учреждение помещение, сотрудников в офисной одежде, предположила, что «Ренесанс кредит» осуществляет законную деятельность в сфере оказания банковских услуг и является добросовестной кредитной организацией.

Администратор «Ренесанс кредит» Свидетель №6, не осведомленная о преступных намерениях участников организованной группы, находясь на ресепшене офиса, выполняя свои обязанности и обязательные к исполнению распоряжения Кравченко В.Т., создавая видимость реальной деятельности кредитного учреждения, встретив Потерпевший №1, сообщила сотрудникам «Ренесанс кредит» о ее прибытии и сняла светокопии паспорта гражданина РФ и СНИЛС на имя Потерпевший №1

Далее Свидетель №4, являясь менеджером «Ренесанс кредит», действуя согласно своим обязанностям, проводил Потерпевший №1 в отдельный кабинет, где, используя в речи профессиональные термины банковского работника, продолжил создавать у Потерпевший №1 впечатление нахождения ее в кредитном учреждении, после чего Свидетель №4 заполнил анкету (заявку) для получения потребительского кредита.

Затем, Свидетель №4, не осведомленный о преступных намерениях участников организованной группы, выполняя обязательные к исполнению распоряжения участника организованной группы Кравченко В.Т., полагая, что исполняет свои трудовые обязанности, используя установленный порядок общения с клиентами («спич»), сообщил Потерпевший №1 не соответствующие действительности сведения о том, что последней одобрен кредит на сумму 1 244 000 рублей и для его получения ей необходимо внести на авторизированный счет «Ренесанс кредит» денежные средства в сумме 38 644 рублей, которыми Потерпевший №1 в последующем сможет воспользоваться для погашения кредита. Потерпевший №1, будучи введенной в заблуждение относительно возможности получения кредита и возможности распоряжения внесенными на аворизированный счет деньгами, согласилась передать Свидетель №4 денежные средства в наличной форме в сумме 38 644 рублей. После чего Свидетель №4, используя мессенджер «WhatsApp», сообщил администратору Свидетель №6 необходимые сведения для составления договора, который Свидетель №6 изготовила и передала Свидетель №4 для подписания его Потерпевший №1

Потерпевший №1, полагая, что ей одобрен кредит в требуемой сумме под низкий процент и не осознавая правовых последствий своих действий, считая, что подписывает официальный кредитный договор, подписала договор на оказание услуг б/н от 25 марта 2021 года на сумму 38 644 рублей, после чего передала наличные денежные средства в сумме 38 644 рублей Свидетель №4 для внесения их на авторизированный счет.

Свидетель №4, выполняющий обязанности менеджера офиса «Ренесанс кредит», не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, передал Потерпевший №1 заполненный товарный чек и один экземпляр заполненного договора, а полученные от Потерпевший №1 денежные средства в сумме 38 644 рублей под предлогом их проверки на подлинность он в тот же день, т.е. 25 марта 2021 года, не позднее 19 часов 00 минут передал Кравченко В.Т., действующему в составе организованной группы, которые были последним похищены и обращены в доход организованной группы.

Продолжая выполнять свои трудовые обязанности, Свидетель №4 сообщил Потерпевший №1, что она может получить кредит в сумме 1 244 000 рублей в кабинете специалиста, расположенном в том же здании на третьем этаже.

Свидетель №5, не подозревающий о преступных намерениях участников организованной группы, действуя в соответствии с должностными обязанностями специалиста, придерживаясь разработанного порядка общения с клиентами, находясь в кабинете, расположенном на третьем этаже офиса «Ренесанс кредит», встретил Потерпевший №1 и сообщил ей не соответствующую действительности информацию о возможности выдачи ей кредитных средств в банке-партнере. 26 марта 2021 года Потерпевший №1 по указанию Свидетель №5 с целью получения кредита обратилась в банк-партнер ПАО «Банк ВТБ», где последней в выдаче кредита было отказано. После чего Потерпевший №1 вернулась в «Ренесанс кредит», где потребовала возврата денежных средств, внесенных ею на авторизированный счет, на что Свидетель №5, действуя согласно разработанному порядку общения с клиентами, предложил ей подписать составленную им же претензию, которую, якобы, будет рассматривать юридический отдел.

При этом участники организованной группы не имели намерений и реальной возможности исполнить взятые на себя обязательства по получению кредитных средств потерпевшим, обещания специалиста в урегулировании вопроса получения кредита для потерпевшего, а также составленная претензия, являлись лишь инструментом для сокрытия преступных действий участников организованной группы, с целью затягивания времени, во избежании обращения потерпевшего в правоохранительные органы.

Таким образом, Наследсков Д.А., Белянский Д.В. и Кравченко В.Т., действуя в составе организованной группы, 25 марта 2021 года в период рабочего времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут в офисе «Ренесанс кредит», расположенном по адресу: г. ФИО41, Адрес , умышленно из корыстных побуждений, путем обмана похитили у Потерпевший №1 денежные средства в сумме 38 644 рублей, причинив ей материальный ущерб.

13) Не позднее 22 марта 2021 года Потерпевший №10 с целью оформления на свое имя кредита в одном из банков, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации, находясь в неустановленном месте, на Интернет-сайте с неустановленным наименованием оставил заявку на получение кредита в сумме 350 000 рублей, заполнив электронную форму и указав необходимые для получения кредита сведения.

Кравченко В.Т., действуя умышленно из корыстных побуждений, в целях хищения путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих неопределенному количеству граждан, в составе организованной группы с Наследсковым Д.А. и Белянским Д.В., не позднее 22 марта 2021 года, находясь в неустановленном месте, в неустановленное время, действуя в соответствии с ранее разработанным планом согласно отведенной ему в преступлении роли, при неустановленных обстоятельствах приискал в сети Интернет оставленную Потерпевший №10 заявку на получение кредита, которую передал менеджеру «Ренесанс кредит» Свидетель №2, не подозревающему о преступных намерениях участников организованной группы. Свидетель №2, действуя в соответствии с должностными обязанностями менеджера, находясь в арендованном офисном помещении «Ренесанс кредит» по адресу: г. ФИО41, Адрес , получив информацию о намерениях Потерпевший №10 получить кредит, используя предоставленный участниками организованной группы мобильный телефон и сим-карту с абонентским номером Номер , не позднее 22 марта 2021 года осуществил звонок на абонентский Номер , находившийся в пользовании Потерпевший №10. Представившись ему сотрудником «Ренесанс кредит», используя схему психологического воздействия («спич»), Свидетель №2 убедил Потерпевший №10 в том, что «Ренесанс кредит» готово предоставить ему кредит в сумме 350 000 рублей, предложив последнему прибыть в офис для получения подробной информации.

26 марта 2021 года к 11 часам 00 минутам Потерпевший №10, будучи введенным в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, с целью получения кредита прибыл в офис «Ренесанс кредит», расположенный по адресу: г. ФИО41, Адрес , где, увидев оформленное под банковское учреждение помещение, сотрудников в офисной одежде, предположил, что «Ренесанс кредит» осуществляет законную деятельность в сфере оказания банковских услуг и является добросовестной кредитной организацией.

Администратор кредитного учреждения «Ренесанс кредит» Свидетель №6, не осведомленная о преступных намерениях участников организованной группы, находясь на ресепшене офиса, выполняя свои обязанности и обязательные к исполнению распоряжения Кравченко В.Т., создавая видимость реальной деятельности кредитного учреждения, встретив Потерпевший №10, сообщила сотрудникам «Ренесанс кредит» о его прибытии и сняла светокопии паспорта гражданина РФ и СНИЛС на имя Потерпевший №10

ФИО4 Свидетель №2, являясь менеджером «Ренесанс кредит», действуя согласно своим обязанностям, проводил Потерпевший №10 в отдельный кабинет, где, используя в речи профессиональные термины банковского работника, продолжил создавать у Потерпевший №10 впечатление нахождения его в кредитном учреждении, после чего Свидетель №2 заполнил анкету (заявку) для получения потребительского кредита.

ФИО8, Свидетель №2, не осведомленный о преступных намерениях участников организованной группы, выполняя обязательные к исполнению распоряжения участника организованной группы Кравченко В.Т., полагая, что исполняет свои трудовые обязанности, используя установленный порядок общения с клиентами («спич»), сообщил Потерпевший №10 не соответствующие действительности сведения о том, что последнему одобрен кредит на сумму 350 000 рублей и для его получения ему необходимо внести на депозитный счет «Ренесанс кредит» денежные средства в сумме 22 750 рублей, которыми Потерпевший №10 в последующем сможет воспользоваться для погашения кредита. Потерпевший №10, будучи введенным в заблуждение относительно возможности получения кредита и возможности распоряжения внесенными на депозитный счет деньгами, сообщил Свидетель №2 о согласии на выполнение условий для получения кредита и о необходимости времени для сбора денежных средств.

29 марта 2021 года не позднее 19 часов 00 минут Потерпевший №10, находясь в офисе «Ренесанс кредит», будучи обманутым относительно истинных намерений участников организованной группы, сообщил Свидетель №2 о желании получить кредит. После чего Свидетель №2, используя мессенджер «WhatsApp», сообщил администратору Свидетель №6 необходимые сведения для составления договора, который Свидетель №6 изготовила и передала Свидетель №2 для подписания его Потерпевший №10

Потерпевший №10, полагая, что ему одобрен кредит в требуемой сумме под низкий процент и не осознавая правовых последствий своих действий, считая, что подписывает официальный кредитный договор, подписал договор на оказание услуг б/н от Дата на сумму 22 750 рублей, после чего передал Свидетель №2 наличные денежные средства в сумме 22 750 рублей для внесения их на депозитный счет.

Свидетель №2, выполняющий обязанности менеджера офиса «Ренесанс кредит», не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, передал Потерпевший №10 заполненный товарный чек и один экземпляр заполненного договора, а полученные от Потерпевший №10 денежные средства в сумме 22 750 рублей под предлогом их проверки на подлинность он в тот же день, т.е. 29 марта 2021 года, не позднее 19 часов 00 минут передал Кравченко В.Т., действующему в составе организованной группы, которые были последним похищены и обращены в доход организованной группы.

Продолжая выполнять свои трудовые обязанности, Свидетель №2 сообщил Потерпевший №10, что он может получить кредит в сумме 350 000 рублей в кабинете специалиста, расположенном в том же здании на третьем этаже.

Свидетель №5, не подозревающий о преступных намерениях участников организованной группы, действуя в соответствии с должностными обязанностями специалиста, придерживаясь разработанного порядка общения с клиентами, находясь в кабинете, расположенном на третьем этаже офиса «Ренесанс Кредит», встретил Потерпевший №10, которому сообщил не соответствующую действительности информацию о возможности выдачи ему кредитных средств в банке-партнере ПАО «Сбербанк». В тот же день – 29 марта 2021 года Потерпевший №10 по указанию Свидетель №5, с целью получения кредита обратился в банк-партнер ПАО «Сбербанк», где последнему в выдаче кредита было отказано. После чего Потерпевший №10 вернулся в «Ренесанс кредит» и потребовал возврата ему денежных средств, внесенных на депозитный счет, на что Свидетель №5, действуя согласно разработанному порядку общения с клиентами, предложил Потерпевший №10 подписать составленную им же претензию, которую, якобы, будет рассматривать юридический отдел.

При этом участники организованной группы не имели намерений и реальной возможности исполнить взятые на себя обязательства по получению кредитных средств потерпевшим, обещания специалиста в урегулировании вопроса получения кредита для потерпевшего, а также составленная претензия, являлись лишь инструментом для сокрытия преступных действий участников организованной группы, с целью затягивания времени, во избежание обращения потерпевшего в правоохранительные органы.

Таким образом, Наследсков Д.А., Белянский Д.В. и Кравченко В.Т., действуя в составе организованной группы, 29 марта 2021 года в период рабочего времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут в офисе «Ренесанс кредит», расположенном по адресу: г. ФИО41, Адрес , умышленно из корыстных побуждений, путем обмана похитили у Потерпевший №10 денежные средства в сумме 22 750 рублей, причинив ему материальный ущерб.

14) Не позднее 23 марта 2021 года Потерпевший №14 с целью оформления на свое имя кредита в одном из банков, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации, находясь в неустановленном месте, на Интернет-сайте с неустановленным наименованием, оставил заявку на получение кредита в сумме 200 000 рублей, заполнив электронную форму и указав необходимые для получения кредита сведения.

Кравченко В.Т., действуя умышленно из корыстных побуждений, в целях хищения путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих неопределенному количеству граждан, в составе организованной группы с Наследсковым Д.А. и Белянским Д.В., не позднее 23 марта 2021 года, находясь в неустановленном месте, в неустановленное время, действуя в соответствии с ранее разработанным планом, согласно отведенной ему роли, при неустановленных обстоятельствах приискал в сети Интернет оставленную Потерпевший №14 заявку на получение кредита, которую передал менеджеру «Ренесанс кредит» Свидетель №1, не подозревающему о преступных намерениях участников организованной группы. Свидетель №1, действуя в соответствии с должностными обязанностями менеджера, находясь в арендованном офисном помещении «Ренесанс кредит» по адресу: г. ФИО41, Адрес , получив информацию о намерениях Потерпевший №14 получить кредит, используя предоставленный участниками организованной группы мобильный телефон и сим-карту с неустановленным абонентским номером, не позднее 23 марта 2021 года осуществил звонок на абонентский Номер , находившийся в пользовании Потерпевший №14. Представившись ему сотрудником «Ренесанс кредит», Свидетель №1, используя схему психологического воздействия («спич»), убедил Потерпевший №14 в том что «Ренесанс кредит» готово предоставить ему кредит в сумме 200 000 рублей, предложив последнему прибыть в офис для получения подробной информации.

25 марта 2021 года к 11 часам 00 минутам Потерпевший №14 с целью получения кредита, будучи введенным в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, прибыл в офис «Ренесанс кредит», расположенный по адресу: г. ФИО41, Адрес , где, увидев оформленное под банковское учреждение помещение, сотрудников в офисной одежде, предположил, что «Ренесанс кредит» осуществляет законную деятельность в сфере оказания банковских услуг и является добросовестной кредитной организацией.

Администратор «Ренесанс кредит» Свидетель №6, не осведомленная о преступных намерениях участников организованной группы, находясь на ресепшене офиса, выполняя свои обязанности и обязательные к исполнению распоряжения Кравченко В.Т., создавая видимость реальной деятельности кредитного учреждения, встретив Потерпевший №14, сообщила сотрудникам «Ренесанс кредит» о его прибытии и сняла светокопии паспорта гражданина РФ и СНИЛС на имя Потерпевший №14

Далее Свидетель №1, являясь менеджером «Ренесанс кредит», действуя согласно своим обязанностям, проводил Потерпевший №14 в отдельный кабинет, где используя в речи профессиональные термины банковского работника, продолжил создавать у Потерпевший №14 впечатление нахождения его в кредитном учреждении, после чего Свидетель №1 заполнил анкету (заявку) для получения потребительского кредита.

Затем, Свидетель №1, не осведомленный о преступных намерениях участников организованной группы, выполняя обязательные к исполнению распоряжения участника организованной группы Кравченко В.Т., полагая, что исполняет свои трудовые обязанности, используя установленный порядок общения с клиентами («спич»), сообщил Потерпевший №14 не соответствующие действительности сведения о том, что последнему одобрен кредит на сумму 200 000 рублей, для получения которого ему необходимо внести на депозитный счет «Ренесанс кредит» денежные средства в сумме 18 110 рублей, которыми Потерпевший №14 в последующем сможет воспользоваться для погашения кредита. Потерпевший №14, будучи введенный в заблуждение относительно возможности получения кредита и возможности распоряжения внесенными на депозитный счет деньгами, согласилась передать Свидетель №1 денежные средства в наличной форме в сумме 18 110 рублей. После чего Свидетель №1, используя мессенджер «WhatsApp», сообщил администратору Свидетель №6 необходимые сведения для составления договора, который Свидетель №6 изготовила и передала Свидетель №1 для его подписания Потерпевший №14

Потерпевший №14, полагая, что ему одобрен кредит в требуемой сумме под низкий процент и не осознавая правовых последствий своих действий, считая, что подписывает официальный кредитный договор, подписал договор на оказание услуг б/н от 25 марта 2021 года на сумму 18 110 рублей, после чего передал Свидетель №1 наличные денежные средства в сумме 18 110 рублей для внесения их на депозитный счет.

Свидетель №1, выполняющий обязанности менеджера офиса «Ренесанс кредит», не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, передал Потерпевший №14 заполненный товарный чек и один экземпляр заполненного договора, а полученные от Потерпевший №14 денежные средства в сумме 18 110 рублей под предлогом их проверки на подлинность он в тот же день, т.е. 25 марта 2021 года, не позднее 19 часов 00 минут передал Кравченко В.Т., действующему в составе организованной группы, которые были последним похищены и обращены в доход организованной группы.

Продолжая выполнять свои трудовые обязанности, Свидетель №1 сообщил Потерпевший №14, что он может получить кредит в сумме 200 000 рублей в кабинете специалиста, расположенном в том же здании на третьем этаже.

Свидетель №5, не подозревающий о преступных намерениях участников организованной группы, действуя в соответствии с должностными обязанностями специалиста, придерживаясь разработанного порядка общения с клиентами, находясь в кабинете, расположенном на третьем этаже офиса «Ренесанс кредит» встретил Потерпевший №14 и сообщил ему не соответствующую действительности информацию о возможности выдачи ему кредитных средств в банке-партнере ПАО «Промсвязьбанк». В тот же день, 25 марта 2021 года, Потерпевший №14 по указанию Свидетель №5 с целью получения кредита обратился в банк-партнер ПАО «Промсвязьбанк», где последнему в предоставление кредита было отказано. После чего Потерпевший №14 вернулся в «Ренесанс кредит» где потребовал возврат денежных средств, внесенных им на депозитный счет, на что Свидетель №5, действуя согласно разработанному порядку общения с клиентами, предложил ему подписать составленную им же претензию, которую, якобы, будет рассматривать юридический отдел.

При этом участники организованной группы не имели намерений и реальной возможности исполнить взятые на себя обязательства по получению кредитных средств потерпевшим, обещания специалиста в урегулировании вопроса получения кредита для потерпевшего, а также составленная претензия, являлись лишь инструментом для сокрытия преступных действий участников организованной группы, с целью затягивания времени, во избежание обращения потерпевшего в правоохранительные органы.

Таким образом, Наследсков Д.А., Белянский Д.В., Кравченко В.Т., действуя в составе организованной группы, 25 марта 2021 года в период рабочего времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут в офисе «Ренесанс кредит», расположенном по адресу: г. ФИО41, Адрес , умышленно из корыстных побуждений, путем обмана похитили у Потерпевший №14 денежные средства в сумме 18 110 рублей, причинив ему материальный ущерб.

15) Не позднее 23 марта 2021 года Потерпевший №17 с целью оформления на свое имя кредита в одном из ФИО3, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации, находясь в неустановленном месте, на Интернет-сайте с неустановленным наименованием, оставил заявку на получение кредита в сумме 400 000 рублей, заполнив электронную форму и указав необходимые для получения кредита сведения.

Кравченко В.Т., действуя умышленно из корыстных побуждений, в целях хищения путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих неопределенному количеству граждан, в составе организованной группы с Наследсковым Д.А. и Белянским Д.В., не позднее 23 марта 2021 года, находясь в неустановленном месте, в неустановленное время, действуя в соответствии с ранее разработанным планом, согласно отведенной ему роли в преступлении, при неустановленных обстоятельствах приискал в сети Интернет оставленную Потерпевший №17 заявку на получение кредита, которую передал менеджеру «Ренесанс кредит» Свидетель №3, не подозревающей о преступных намерениях участников организованной группы. Свидетель №3, действуя в соответствии с должностными обязанностями менеджера, находясь в арендованном офисном помещении «Ренесанс кредит» по адресу: г. ФИО41, Адрес , получив информацию о намерениях Потерпевший №17 получить кредит, используя предоставленный участниками организованной группы мобильный телефон и сим-карту с абонентским номером Номер , не позднее 23 марта 2021 года осуществила звонок на абонентский Номер , находившийся в пользовании Потерпевший №17. Ппредставившись сотрудником «Ренесанс кредит», Свидетель №3, используя схему психологического воздействия («спич»), убедила Потерпевший №17 в том, что «Ренесанс кредит» готово предоставить ему кредит в сумме 400 000 рублей, предложив последнему прибыть в офис для получения подробной информации.

25 марта 2021 года к 15 часам 00 минутам Потерпевший №17 с целью получения кредита, будучи введенным в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, прибыл в офис «Ренесанс кредит», расположенный по адресу: г. ФИО41, Адрес , где, увидев оформленное под банковское учреждение помещение, сотрудников в офисной одежде, предположил, что «Ренесанс кредит» осуществляет законную деятельность в сфере оказания банковских услуг и является добросовестной кредитной организацией.

Администратор «Ренесанс кредит» Свидетель №6, не осведомленная о преступных намерениях участников организованной группы, находясь на ресепшене офиса, выполняя свои обязанности и обязательные к исполнению распоряжения Кравченко В.Т., создавая видимость реальной деятельности кредитного учреждения, встретив Потерпевший №17, сообщила сотрудникам «Ренесанс кредит» о его прибытии и сняла светокопии паспорта гражданина РФ и СНИЛС на имя Потерпевший №17

ФИО4 Свидетель №3, являясь менеджером «Ренесанс кредит», действуя согласно своим обязанностям, проводила Потерпевший №17 в отдельный кабинет, где, используя в речи профессиональные термины банковского работника, продолжила создавать у Потерпевший №17 впечатление нахождения его в кредитном учреждении, после чего Свидетель №3 заполнила анкету (заявку) для получения потребительского кредита.

Затем, Свидетель №3, не осведомленная о преступных намерениях участников организованной группы, выполняя обязательные к исполнению распоряжения участника организованной группы Кравченко В.Т., полагая, что исполняет свои трудовые обязанности, используя установленный порядок общения с клиентами («спич»), сообщила Потерпевший №17 не соответствующие действительности сведения о том, что последнему одобрен кредит на сумму 478 000 рублей, для получения которого ему необходимо внести на депозитный счет «Ренесанс кредит» денежные средства в сумме 33 460 рублей, которыми Потерпевший №17 в последующем сможет воспользоваться для погашения кредита. Потерпевший №17, будучи введенный в заблуждение относительно возможности получения кредита и возможности распоряжения внесенными им на депозитный счет деньгами, согласился передать Свидетель №3 денежные средства в наличной форме в сумме 33 460 рублей. После чего Свидетель №3, используя мессенджер «WhatsApp», сообщила администратору Свидетель №6 необходимые сведения для составления договора, который Свидетель №6 изготовила и передала Свидетель №3 для его подписания Потерпевший №17

Потерпевший №17, полагая, что ему одобрен кредит в требуемой сумме под низкий процент и не осознавая правовых последствий своих действий, считая, что подписывает официальный кредитный договор, подписал договор на оказание услуг б/н от 25 марта 2021 года на сумму 33 460 рублей, после чего передал Свидетель №3 наличные денежные средства в сумме 33 460 рублей для внесения их на депозитный счет.

Свидетель №3, выполняющая обязанности менеджера офиса «Ренесанс кредит», не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, передала Потерпевший №17 заполненный товарный чек и один экземпляр заполненного договора, а полученные от Потерпевший №17 денежные средства в сумме 33 460 рублей под предлогом проверки их на подлинность она в тот же день, т.е. 25 марта 2021 года, не позднее 19 часов 00 минут передала Кравченко В.Т., действующему в составе организованной группы, которые были последним похищены и обращены в доход организованной группы.

Продолжая выполнять свои трудовые обязанности, Свидетель №3 сообщила Потерпевший №17, что он может получить кредит в сумме 478 000 рублей в кабинете специалиста, расположенном в том же здании на третьем этаже.

26 марта 2021 года Потерпевший №17 по указанию Свидетель №5 с целью получения кредита обратился в ПАО «Сбербанк», где последнему в предоставлении кредита было отказано. В этот же день, 26 марта 2021 года, Потерпевший №17 вернулся в офис «Ренесанс кредит», где потребовал возврат денежных средств, внесенных им на депозитный счет, на что Свидетель №5, действуя согласно разработанному порядку общения с клиентами, предложил Потерпевший №17 подписать составленную им же претензию, которую, якобы, будет рассматривать юридический отдел.

При этом участники организованной группы не имели намерений и реальной возможности исполнить взятые на себя обязательства по получению кредитных средств потерпевшим, обещания специалиста в урегулировании вопроса получения кредита для потерпевшего, направление потерпевшего в банки-партнеры, а также составленная претензия, являлись лишь инструментом для сокрытия преступных действий участников организованной группы с целью затягивания времени, во избежание обращения потерпевшего в правоохранительные органы.

Таким образом, Наследсков Д.А., Белянский Д.В., Кравченко В.Т., действуя в составе организованной группы, 25 марта 2021 года в период рабочего времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут в офисе «Ренесанс кредит», расположенном по адресу: г. ФИО41, Адрес , умышленно из корыстных побуждений, путем обмана похитили у Потерпевший №17 денежные средства в сумме 33 460 рублей, причинив ему материальный ущерб.

16) Не позднее 24 марта 2021 года Потерпевший №2 с целью оформления на свое имя кредита в одном из банков, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации, находясь в неустановленном месте, на Интернет-сайте с неустановленным наименованием, оставила заявку на получение кредита в сумме 200 000 рублей, заполнив электронную форму и указав необходимые для получения кредита сведения.

Кравченко В.Т., действуя умышленно из корыстных побуждений, в целях хищения путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих неопределенному количеству граждан, в составе организованной группы с Наследсковым Д.А. и Белянским Д.В., не позднее 24 марта 2021 года, находясь в неустановленном месте, в неустановленное время, действуя в соответствии с ранее разработанным планом, согласно отведенной ему в преступлении роли, при неустановленных обстоятельствах приискал в сети Интернет оставленную Потерпевший №2 заявку на получение кредита, которую передал менеджеру «Ренесанс кредит» - Свидетель №2, не подозревающему о преступных намерениях участников организованной группы. Свидетель №2, действуя в соответствии с должностными обязанностями менеджера, находясь в арендованном офисном помещении «Ренесанс кредит» по адресу: г. ФИО41, Адрес , получив информацию о намерениях Потерпевший №2 получить кредит, используя предоставленный участниками организованной группы мобильный телефон и сим-карту с абонентским номером Номер , не позднее 24 марта 2021 года осуществил звонок на абонентский Номер , находившийся в пользовании Потерпевший №2. Представившись ей сотрудником «Ренесанс кредит», Свидетель №2, используя схему психологического воздействия («спич»), убедил Потерпевший №2 в том, что «Ренесанс кредит» готово предоставить ей кредит в сумме 200 000 рублей, предложив последней прибыть в офис для получения подробной информации.

25 марта 2021 года к 14 часа 00 минутам Потерпевший №2, будучи введенная в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, с целью получения кредита прибыла в офис «Ренесанс кредит», расположенный по адресу: г. ФИО41, Адрес , где, увидев оформленное под банковское учреждение помещение, сотрудников в офисной одежде, предположила, что «Ренесанс кредит» осуществляет законную деятельность в сфере оказания банковских услуг и является добросовестной кредитной организацией.

Администратор «Ренесанс кредит» Свидетель №6, не осведомленная о преступных намерениях участников организованной группы, находясь на ресепшене офиса, выполняя свои обязанности и обязательные к исполнению распоряжения Кравченко В.Т., создавая видимость реальной деятельности кредитного учреждения, встретив Потерпевший №2, сообщила сотрудникам «Ренесанс кредит» о ее прибытии и сняла светокопии с ее документов: паспорта гражданина РФ и СНИЛС.

Далее Свидетель №2, являясь менеджером «Ренесанс кредит», действуя согласно своим обязанностям, проводил Потерпевший №2 в отдельный кабинет, где, используя в речи профессиональные термины банковского работника, продолжил создавать у Потерпевший №2 впечатление нахождения ее в кредитном учреждении, после чего Свидетель №2 заполнил анкету (заявку) для получения потребительского кредита.

Затем, Свидетель №2, не осведомленный о преступных намерениях участников организованной группы, выполняя обязательные к исполнению распоряжения участника организованной группы Кравченко В.Т., полагая, что исполняет свои трудовые обязанности, используя установленный порядок общения с клиентами («спич»), сообщил Потерпевший №2 не соответствующие действительности сведения о том, что последней одобрен кредит на сумму 300 000 рублей, для получения которого ей необходимо внести на авторизированный счет «Ренесанс кредит» денежные средства в сумме 25 500 рублей, которыми Потерпевший №2 в последующем сможет воспользоваться для погашения кредита. Потерпевший №2, будучи введенной в заблуждение относительно возможности получения кредита и возможности распоряжения внесенными ею на авторизированный счет деньгами, согласилась передать Свидетель №2 денежные средства в наличной форме в сумме 25 500 рублей. После чего Свидетель №2, используя мессенджер «WhatsApp», сообщил администратору Свидетель №6 необходимые сведения для составления договора, который Свидетель №6 изготовила и передала Свидетель №2 для его подписания Потерпевший №2

Потерпевший №2, полагая, что ей одобрен кредит в требуемой сумме под низкий процент и не осознавая правовых последствий своих действий, считая, что подписывает официальный кредитный договор, подписала договор на оказание услуг б/н от 25 марта 2021 года на сумму 25 500 рублей, после чего передала Свидетель №2 наличные денежные средства в сумме 25 500 рублей для внесения их на авторизированный счет.

Свидетель №2, выполняющий обязанности менеджера офиса «Ренесанс кредит», не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, передал Потерпевший №2 заполненный товарный чек и один экземпляр заполненного договора, а полученные от Потерпевший №2 денежные средства в сумме 25 500 рублей под предлогом их проверки на подлинность он в тот же день, т.е. 25 марта 2021 года, не позднее 19 часов 00 минут передал Кравченко В.Т., действующему в составе организованной группы, которые были последним похищены и обращены в доход организованной группы.

Продолжая выполнять свои трудовые обязанности, Свидетель №2 сообщил Потерпевший №2, что она может получить кредит в сумме 200 000 рублей в кабинете специалиста, расположенном в том же здании на третьем этаже.

26 марта 2021 года Потерпевший №2, засомневавшись в законной деятельности «Ренесанс кредит», пришла в офис «Ренесанс кредит», где потребовала возврата денежных средств, внесенных ею на авторизированный счет, на что Свидетель №5, действуя согласно разработанному порядку общения с клиентами, предложил Потерпевший №2 подписать составленную им же претензию, которую, якобы, будет рассматривать юридический отдел.

При этом участники организованной группы не имели намерений и реальной возможности исполнить взятые на себя обязательства по получению кредитных средств потерпевшим, обещания специалиста в урегулировании вопроса получения кредита для потерпевшего, направление потерпевшего в банки-партнеры, а также составленная претензия являлись лишь инструментом для сокрытия преступных действий участников организованной группы с целью затягивания времени, во избежание обращения потерпевшего в правоохранительные органы.

Таким образом, Наследсков Д.А., Белянский Д.В. и Кравченко В.Т., действуя в составе организованной группы, 25 марта 2021 года в период рабочего времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут в офисе «Ренесанс кредит», расположенном по адресу: г. ФИО41, Адрес , умышленно из корыстных побуждений, путем обмана похитили у Потерпевший №2 денежные средства в сумме 25 500 рублей, причинив ей материальный ущерб на указанную сумму.

17) Не позднее 24 марта 2021 года Потерпевший №13 с целью оформления на свое имя кредита в одном из банков, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации, находясь в неустановленном месте, на Интернет-сайте с неустановленным наименованием оставил заявку на получение кредита в сумме 550 000 рублей, заполнив электронную форму и указав необходимые для получения кредита сведения.

Кравченко В.Т., действуя умышленно из корыстных побуждений, в целях хищения путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих неопределенному количеству граждан, в составе организованной группы с Наследсковым Д.А. и Белянским Д.В., не позднее 24 марта 2021 года, находясь в неустановленном месте, в неустановленное время, действуя в соответствии с ранее разработанным планом, согласно отведенной ему в преступлении роли, при неустановленных обстоятельствах приискал в сети Интернет оставленную Потерпевший №13 заявку на получение кредита, которую передал менеджеру «Ренесанс кредит» Свидетель №3, не подозревающей о преступных намерениях участников организованной группы. Свидетель №3, действуя в соответствии с должностными обязанностями менеджера, находясь в арендованном офисном помещении «Ренесанс кредит» по адресу: г. ФИО41, Адрес , получив информацию о намерениях Потерпевший №13 получить кредит, используя предоставленный участниками организованной группы мобильный телефон и сим-карту с абонентским номером Номер , не позднее 24 марта 2021 года осуществила звонок на абонентский Номер , находившийся в пользовании Потерпевший №13. Представившись ему сотрудником «Ренесанс кредит», Свидетель №3, используя схему психологического воздействия («спич»), убедила Потерпевший №13 в том, что «Ренесанс кредит» готово предоставить ему кредит в сумме 550 000 рублей, предложив последнему прибыть в офис для получения подробной информации.

25 марта 2021 года к 13 часам 00 минутам Потерпевший №13, будучи введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, с целью получения кредита прибыл в офис «Ренесанс кредит», расположенный по адресу: г. ФИО41, Адрес , где, увидев оформленное под банковское учреждение помещение, сотрудников в офисной одежде, предположил, что «Ренесанс кредит» осуществляет законную деятельность в сфере оказания банковских услуг и является добросовестной кредитной организацией.

Администратор «Ренесанс кредит» Свидетель №6, не осведомленная о преступных намерениях участников организованной группы, находясь на ресепшене офиса, выполняя свои обязанности и обязательные к исполнению распоряжения Кравченко В.Т., создавая видимость реальной деятельности кредитного учреждения, встретив Потерпевший №13, сообщила сотрудникам «Ренесанс кредит» о его прибытии и сняла светокопии с его документов: паспорта гражданина РФ и СНИЛС.

Далее Свидетель №3, являясь менеджером «Ренесанс кредит», действуя согласно своим обязанностям, проводила Потерпевший №13 в отдельный кабинет, где, используя в речи профессиональные термины банковского работника, продолжила создавать у Потерпевший №13 впечатление нахождения его в кредитном учреждении, после чего Свидетель №3 заполнила анкету (заявку) для получения потребительского кредита.

Затем, Свидетель №3, не осведомленная о преступных намерениях участников организованной группы, выполняя обязательные к исполнению распоряжения участника организованной группы Кравченко В.Т., полагая, что исполняет свои трудовые обязанности, используя установленный порядок общения с клиентами («спич»), сообщила ФИО50 не соответствующие действительности сведения о том, что последнему одобрен кредит на сумму 550 000 рублей, для получения которого ему необходимо внести на депозитный счет «Ренесанс кредит» денежные средства в сумме 40 008 рублей, которыми Потерпевший №13 в последующем сможет воспользоваться для погашения кредита. Потерпевший №13, будучи введенным в заблуждение относительно возможности получения кредита и возможности распоряжения внесенными им на депозитный счет деньгами, сообщил Свидетель №3 о согласии на выполнение условий для получения кредита и о необходимости времени для сбора денежных средств.

26 марта 2021 года не позднее 19 часов 00 минут Потерпевший №13, находясь в офисе «Ренесанс кредит», будучи обманутым относительно истинных намерений участников организованной группы, с целью получения кредита сообщил Свидетель №3 о желании получить кредит на условиях «Ренесанс кредит». После чего Свидетель №3, используя мессенджер «WhatsApp», сообщила администратору Свидетель №6 необходимые сведения для составления договора, который Свидетель №6 изготовила и передала Свидетель №3 для его подписания Потерпевший №13

Потерпевший №13, полагая, что ему одобрен кредит в требуемой сумме под низкий процент и не осознавая правовых последствий своих действий, считая, что подписывает официальный кредитный договор, подписал договор на оказание услуг б/н от 26 марта 2021 года на сумму 40 008 рублей, после чего по указанию Свидетель №3 осуществил банковский перевод денежных средств в сумме 40 008 рублей на банковскую карту менеджера Свидетель №1 для зачисления их на депозитный счет.

Свидетель №3, выполняющая обязанности менеджера офиса «Ренесанс кредит», не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, передала Потерпевший №13 заполненный товарный чек и один экземпляр заполненного договора, а зачисленные на банковскую карту менеджера Свидетель №1 денежные средства в сумме 40 008 рублей, принадлежащие Потерпевший №13, она не позднее 12 часов 00 минут 1 апреля 2021 года обналичила и передала Кравченко В.Т., действующему в составе организованной группы, которые были последним похищены и обращены в доход организованной группы.

Продолжая выполнять свои трудовые обязанности, Свидетель №3 сообщила Потерпевший №13, что он может получить кредит в сумме 550 000 рублей в кабинете специалиста, расположенном в том же здании на третьем этаже.

При этом участники организованной группы не имели намерений и реальной возможности исполнить взятые на себя обязательства по получению кредитных средств потерпевшим, обещания специалиста в урегулировании вопроса получения кредита для потерпевшего являлись лишь инструментом для сокрытия преступных действий участников организованной группы с целью затягивания времени, во избежание обращения потерпевшего в правоохранительные органы.

Таким образом, Наследсков Д.А., Белянский Д.В. и Кравченко В.Т., действуя в составе организованной группы, 26 марта 2021 года в период рабочего времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут в офисе «Ренесанс кредит», расположенном по адресу: г. ФИО41, Адрес , умышленно из корыстных побуждений, путем обмана похитили у Потерпевший №13 денежные средства в сумме 40 008 рублей, причинив ему материальный ущерб.

18) Не позднее 24 марта 2021 года Потерпевший №5 с целью оформления на свое имя кредита в одном из банков, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации, находясь в неустановленном месте, на Интернет-сайте с неустановленным наименованием оставила заявку на получение кредита в сумме 200 000 рублей, заполнив электронную форму и указав необходимые для получения кредита сведения.

Кравченко В.Т., действуя умышленно из корыстных побуждений, в целях хищения путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих неопределенному количеству граждан, в составе организованной группы с Наследсковым Д.А. и Белянским Д.В., не позднее 24 марта 2021 года, находясь в неустановленном месте, в неустановленное время, действуя в соответствии с ранее разработанным планом, согласно отведенной ему в преступлении роли, при неустановленных обстоятельствах приискал в сети Интернет оставленную Потерпевший №5 заявку на получение кредита, которую передал менеджеру «Ренесанс кредит» Свидетель №1, не подозревающему о преступных намерениях участников организованной группы. Свидетель №1, действуя в соответствии с должностными обязанностями менеджера, находясь в арендованном офисном помещении «Ренесанс кредит» по адресу: г. ФИО41, Адрес , получив информацию о намерениях Потерпевший №5 получить кредит, используя предоставленный участниками организованной группы мобильный телефон и сим-карту с абонентским номером Номер , не позднее 24 марта 2021 года осуществил звонок на абонентский Номер , находившийся в пользовании Потерпевший №5. Представившись ей сотрудником «Ренесанс кредит», Свидетель №1, используя схему психологического воздействия («спич»), убедил Потерпевший №5 в том, что «Ренесанс кредит» готово предоставить ей кредит в сумме 200 000 рублей, предложив последней прибыть в офис для получения подробной информации.

25 марта 2021 года к 11 часам 00 минутам Потерпевший №5, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, с целью получения кредита прибыла в офис «Ренесанс кредит», расположенный по адресу: г. ФИО41, Адрес , где, увидев оформленное под банковское учреждение помещение, сотрудников в офисной одежде, предположила, что «Ренесанс кредит» осуществляет законную деятельность в сфере оказания банковских услуг и является добросовестной кредитной организацией.

Администратор «Ренесанс кредит» Свидетель №6, не осведомленная о преступных намерениях участников организованной группы, находясь на ресепшене офиса, выполняя свои обязанности и обязательные к исполнению распоряжения Кравченко В.Т., создавая видимость реальной деятельности кредитного учреждения, встретив Потерпевший №5, сообщила сотрудникам «Ренесанс кредит» о ее прибытии и сняла светокопии ее документов: паспорта гражданина РФ и СНИЛС.

Далее Свидетель №1, являясь менеджером «Ренесанс кредит», действуя согласно своим обязанностям, проводил Потерпевший №5 в отдельный кабинет, где, используя в речи профессиональные термины банковского работника, продолжил создавать у Потерпевший №5 впечатление нахождения ее в кредитном учреждении, после чего Свидетель №1 заполнил анкету (заявку) для получения потребительского кредита.

Затем, Свидетель №1, не осведомленный о преступных намерениях участников организованной группы, выполняя обязательные к исполнению распоряжения участника организованной группы Кравченко В.Т., полагая, что исполняет свои трудовые обязанности, используя установленный порядок общения с клиентами («спич»), сообщил Потерпевший №5 не соответствующие действительности сведения о том, что последней одобрен кредит на сумму 200 000 рублей, для получения которого ей необходимо внести на депозитный счет «Ренесанс кредит» денежные средства в сумме 16 260 рублей, которыми Потерпевший №5 в последующем сможет воспользоваться для погашения кредита. Потерпевший №5, будучи введенной в заблуждение относительно возможности получения кредита и возможности распоряжения внесенными ею на депозитный счет деньгами, сообщила Свидетель №1 о согласии выполнить условия для получения кредита и о необходимости времени для сбора денежных средств.

26 марта 2021 года не позднее 19 часов 00 минут Потерпевший №5, находясь в офисе «Ренесанс кредит», будучи обманутой относительно истинных намерений участников организованной группы, с целью получения кредита, сообщила Свидетель №1 о намерении оформить кредит. После чего Свидетель №1, используя мессенджер «WhatsApp», сообщил администратору Свидетель №6 необходимые сведения для составления договора, который Свидетель №6 изготовила и передала Свидетель №1 для его подписания Потерпевший №5

Потерпевший №5, полагая, что ей одобрен кредит в требуемой сумме под низкий процент и не осознавая правовых последствий своих действий, считая, что подписывает официальный кредитный договор, подписала договор на оказание услуг б/н от 26 марта 2021 года на сумму 16 260 рублей, после чего передала Свидетель №1 наличные денежные средства в сумме 16 260 рублей для их внесения на депозитный счет.

Свидетель №1, выполняющий обязанности менеджера офиса «Ренесанс кредит», не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, передал Потерпевший №5 заполненный товарный чек и один экземпляр заполненного договора, а полученные от Потерпевший №5 денежные средства в сумме 16 260 рублей под предлогом их проверки на подлинность он в тот же день, т.е. 26 марта 2021 года, не позднее 19 часов 00 минут передал Кравченко В.Т., действующему в составе организованной группы, которые были последним похищены и обращены в доход организованной группы.

Продолжая выполнять свои трудовые обязанности, Свидетель №1 сообщил Потерпевший №5, что она может получить кредит в сумме 200 000 рублей в кабинете специалиста, расположенном в том же здании на третьем этаже.

29 марта 2021 года Свидетель №5, действуя в соответствии с должностными обязанностями специалиста, придерживаясь разработанноого порядка общения с клиентами, сообщил Потерпевший №5 не соответствующую действительности информацию об отказе в получении кредита, предложив ей по истечении трех дней прибыть в офис «Ренесанс кредит» для получения ранее внесенных ею на депозитный счет общества денежных средств.

При этом участники организованной группы не имели намерений и реальной возможности исполнить взятые на себя обязательства по получению кредитных средств потерпевшим, обещания специалиста в урегулировании вопроса получения кредита для потерпевшего, являлись лишь инструментом для сокрытия преступных действий участников организованной группы с целью затягивания времени, во избежание обращения потерпевшего в правоохранительные органы.

Таким образом, Наследсков Д.А., Белянский Д.В. и Кравченко В.Т., действуя в составе организованной группы, 26 марта 2021 года в период рабочего времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут в офисе «Ренесанс кредит», расположенном по адресу: г. ФИО41, Адрес , умышленно из корыстных побуждений, путем обмана похитили у Потерпевший №5 денежные средства в сумме 16 260 рублей, причинив ей материальный ущерб.

19) Не позднее 24 марта 2021 года Потерпевший №9 с целью оформления на свое имя кредита в одном из банков, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации, находясь в неустановленном месте, на Интернет-сайте с неустановленным наименованием оставила заявку на получение кредита в сумме 600 000 рублей, заполнив электронную форму и указав необходимые для получения кредита сведения.

Кравченко В.Т., действуя умышленно из корыстных побуждений, в целях хищения путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих неопределенному количеству граждан, в составе организованной группы с Наследсковым Д.А. и Белянским Д.В., не позднее 24 марта 2021 года, находясь в неустановленном месте, в неустановленное время, действуя в соответствии с ранее разработанным планом, согласно отведенной ему в преступлении роли, при неустановленных обстоятельствах приискал в сети Интернет оставленную Потерпевший №9 заявку на получение кредита, которую передал менеджеру «Ренесанс кредит» Свидетель №1, не подозревающему о преступных намерениях участников организованной группы. Свидетель №1, действуя в соответствии с должностными обязанностями менеджера, находясь в арендованном офисном помещении «Ренесанс кредит» по адресу: г. ФИО41, Адрес , получив информацию о намерениях Потерпевший №9 получить кредит, используя предоставленный участниками организованной группы мобильный телефон и сим-карту с абонентским номером Номер , не позднее 24 марта 2021 года осуществил звонок на абонентский Номер , находившийся в пользовании Потерпевший №9. Представившись ей сотрудником «Ренесанс кредит», Свидетель №1, используя схему психологического воздействия («спич»), убедил Потерпевший №9 в том, что «Ренесанс кредит» готово предоставить ей кредит, предложив последней прибыть в офис для получения подробной информации.

25 марта 2021 года к 10 часам 30 минутам Потерпевший №9, будучи введенная в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, с целью получения кредита прибыла в офис «Ренесанс кредит», расположенный по адресу: г. ФИО41, Адрес , где, увидев оформленное под банковское учреждение помещение, сотрудников в офисной одежде, предположила, что «Ренесанс кредит» осуществляет законную деятельность в сфере оказания банковских услуг и является добросовестной кредитной организацией.

Администратор «Ренесанс кредит» Свидетель №6, не осведомленная о преступных намерениях участников организованной группы, находясь на ресепшене офиса, выполняя свои обязанности и обязательные к исполнению распоряжения Кравченко В.Т., создавая видимость реальной деятельности кредитного учреждения, встретив Потерпевший №9, сообщила сотрудникам «Ренесанс кредит» о ее прибытии и сняла светокопии ее документов: паспорта гражданина РФ и СНИЛС.

Далее Свидетель №1, являясь менеджером «Ренесанс кредит», действуя согласно своим обязанностям, проводил Потерпевший №9 в отдельный кабинет, где, используя в речи профессиональные термины банковского работника, продолжил создавать у Потерпевший №9 впечатление нахождения ее в кредитном учреждении, после чего Свидетель №1 заполнил анкету (заявку) для получения потребительского кредита.

Затем, Свидетель №1, не осведомленный о преступных намерениях участников организованной группы, выполняя обязательные к исполнению распоряжения участника организованной группы Кравченко В.Т., полагая, что исполняет свои трудовые обязанности, используя установленный порядок общения с клиентами («спич»), сообщил Потерпевший №9 не соответствующие действительности сведения о том, что последней одобрен кредит на сумму 685 000 рублей, для получения которого ей необходимо внести на авторизированный счет «Ренесанс кредит» денежные средства в сумме 27 844 рублей, которыми Потерпевший №9 в последующем сможет воспользоваться для погашения кредита. Потерпевший №9, будучи введенной в заблуждение относительно возможности получения кредита и возможности распоряжения внесенными ею на авторизированный счет деньгами, согласилась передать Свидетель №1 денежные средства в наличной форме в сумме 27 844 рублей. После чего Свидетель №1, используя мессенджер «WhatsApp», сообщил администратору Свидетель №6 необходимые сведения для составления договора, который Свидетель №6 изготовила и передала Свидетель №1 для его подписания Потерпевший №9

Потерпевший №9, полагая, что ей одобрен кредит в требуемой сумме под низкий процент и не осознавая правовых последствий своих действий, считая, что подписывает официальный кредитный договор, подписала договор на оказание услуг б/н от 25 марта 2021 года на сумму 27 844 рублей, после чего передала Свидетель №1 наличные денежные средства в сумме 27 844 рублей для внесения их на авторизированный счет.

Свидетель №1, выполняющий обязанности менеджера офиса «Ренесанс кредит», не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, передал Потерпевший №9 заполненный товарный чек и один экземпляр заполненного договора, а полученные от Потерпевший №9 денежные средства в сумме 27 844 рублей под предлогом их проверки на подлинность он в тот же день, т.е. 25 марта 2021 года, не позднее 19 часов 00 минут передал Кравченко В.Т., действующему в составе организованной группы, которые были последним похищены и обращены в доход организованной группы.

Продолжая выполнять свои трудовые обязанности, Свидетель №1 сообщил Потерпевший №9, что она может получить кредит в сумме 685 000 рублей в кабинете специалиста, расположенном в том же здании на третьем этаже.

26 марта 2021 года Свидетель №5, действуя в соответствии с должностными обязанностями специалиста, придерживаясь разработанного порядка общения с клиентами, сообщил Потерпевший №9 не соответствующую действительности информацию об отказе ей в получении кредита и о необходимости предоставления справки о заработной плате с места работы для направления заявки на кредит в банк-партнер.

При этом участники организованной группы не имели намерений и реальной возможности исполнить взятые на себя обязательства по получению кредитных средств потерпевшим, обещания специалиста в урегулировании вопроса получения кредита для потерпевшего являлись лишь инструментом для сокрытия преступных действий участников организованной группы с целью затягивания времени, во избежание обращения потерпевшего в правоохранительные органы.

Таким образом, Наследсков Д.А., Белянский Д.В. и Кравченко В.Т., действуя в составе организованной группы, 25 марта 2021 года в период рабочего времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут в офисе «Ренесанс Кредит», расположенном по адресу: г. ФИО41, Адрес , умышленно из корыстных побуждений, путем обмана похитили у Потерпевший №9 денежные средства в сумме 27 844 рублей, причинив ей материальный ущерб.

20) Не позднее 26 марта 2021 года Потерпевший №12 с целью оформления на свое имя кредита в одном из банков, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации, находясь в неустановленном месте, на Интернет-сайте с неустановленным наименованием оставил заявку на получение кредита в сумме 150 000 рублей, заполнив электронную форму и указав необходимые для получения кредита сведения.

Кравченко В.Т., действуя умышленно из корыстных побуждений, в целях хищения путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих неопределенному количеству граждан, в составе организованной группы с Наследсковым Д.А. и Белянским Д.В., не позднее 26 марта 2021 года, находясь в неустановленном месте, в неустановленное время, действуя в соответствии с ранее разработанным планом, согласно отведенной ему в преступлении роли, при неустановленных обстоятельствах приискал в сети Интернет оставленную Потерпевший №12 заявку на получение кредита, которую передал менеджеру «Ренесанс кредит» Свидетель №2, не подозревающему о преступных намерениях участников организованной группы. Свидетель №2, действуя в соответствии с должностными обязанностями менеджера, находясь в арендованном офисном помещении «Ренесанс кредит» по адресу: г. ФИО41, Адрес , получив информацию о намерениях Потерпевший №12 получить кредит, используя предоставленный участниками организованной группы мобильный телефон и сим-карту с абонентским номером Номер , не позднее 26 марта 2021 года осуществил звонок на абонентский Номер , находившийся в пользовании Потерпевший №12. Представившись ему сотрудником «Ренесанс кредит», Свидетель №2, используя схему психологического воздействия («спич»), убедил Потерпевший №12 в том, что «Ренесанс кредит» готово предоставить ему кредит в сумме 100 000 рублей, предложив последнему прибыть в офис для получения подробной информации.

26 марта 2021 года в период рабочего времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут Потерпевший №12, будучи введенным в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, с целью получения кредита прибыл в офис «Ренесанс кредит», расположенный по адресу: г. ФИО41, Адрес , где, увидев оформленное под банковское учреждение помещение, сотрудников в офисной одежде, предположил, что «Ренесанс кредит» осуществляет законную деятельность в сфере оказания банковских услуг и является добросовестной кредитной организацией.

Администратор «Ренесанс кредит» Свидетель №6, не осведомленная о преступных намерениях участников организованной группы, находясь на ресепшене офиса, выполняя свои обязанности и обязательные к исполнению распоряжения Кравченко В.Т., создавая видимость реальной деятельности кредитного учреждения, встретив Потерпевший №12, сообщила сотрудникам «Ренесанс кредит» о его прибытии и сняла светокопии его документов: паспорта гражданина РФ и СНИЛС.

Далее Свидетель №2, являясь менеджером «Ренесанс кредит», действуя согласно своим обязанностям, проводил Потерпевший №12 в отдельный кабинет, где, используя в речи профессиональные термины банковского работника, продолжил создавать у Потерпевший №12 впечатление нахождения его в кредитном учреждении, после чего Свидетель №2 заполнил анкету (заявку) для получения потребительского кредита.

Затем, Свидетель №2, не осведомленный о преступных намерениях участников организованной группы, выполняя обязательные к исполнению распоряжения участника организованной группы Кравченко В.Т., полагая, что исполняет свои трудовые обязанности, используя установленный порядок общения с клиентами («спич»), сообщил Потерпевший №12 не соответствующие действительности сведения о том, что последнему одобрен кредит на сумму 211 540 рублей, для получения которого ему необходимо внести на авторизированный счет «Ренесанс кредит» денежные средства в сумме 17 999 рублей, которыми Потерпевший №12 в последующем сможет воспользоваться для погашения кредита. Потерпевший №12, будучи введенным в заблуждение относительно возможности получения кредита и возможности распоряжения внесенными на авторизированный счет деньгами, сообщил Свидетель №2 о согласии выполнить условия получения кредита и о необходимости ему времени для сбора денежных средств.

30 марта 2021 года не позднее 19 часов 00 минут Потерпевший №12, пришел в офис «Ренесанс Кредит», где, будучи обманутым относительно истинных намерений участников организованной группы, с целью получения кредита сообщил Свидетель №3 о желании оформить кредит. После чего Свидетель №3, используя мессенджер «WhatsApp», сообщил администратору Свидетель №6 необходимые сведения для составления договора, который Свидетель №6 изготовила и передала Свидетель №3 для его подписания Потерпевший №12

Потерпевший №12, полагая, что ему одобрен кредит в требуемой сумме под низкий процент и не осознавая правовых последствий своих действий, считая, что подписывает официальный кредитный договор, подписал договор на оказание услуг б/н от 30 марта 2021 года на сумму 17 999 рублей, после чего передал Свидетель №3 наличные денежные средства в сумме 17 999 рублей для внесения их на авторизированный счет.

Свидетель №3, выполняющая обязанности менеджера офиса «Ренесанс кредит», не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, передала Потерпевший №12 заполненный товарный чек и один экземпляр заполненного договора, а полученные от Потерпевший №12 денежные средства в сумме 17 999 рублей под предлогом их проверки на подлинность она в тот же день, т.е. 30 марта 2021 года, не позднее 19 часов 00 минут передала Кравченко В.Т., действующему в составе организованной группы, которые были последним похищены и обращены в доход организованной группы.

Продолжая выполнять свои трудовые обязанности, Свидетель №3 сообщила Потерпевший №12, что он может получить кредит в сумме 211 540 рублей в кабинете специалиста, расположенном в том же здании на третьем этаже.

31 марта 2021 года Потерпевший №12 по указанию Свидетель №5 с целью получения кредита обратился в банк-партнер АО «Почта Банк», где последнему в предоставление кредита было отказано.

При этом участники организованной группы не имели намерений и реальной возможности исполнить взятые на себя обязательства по получению кредитных средств потерпевшим, обещания специалиста в урегулировании вопроса получения кредита для потерпевшего, а также направление потерпевшего в банки-партнеры являлись лишь инструментом для сокрытия преступных действий участников организованной группы с целью затягивания времени, во избежание обращения потерпевшего в правоохранительные органы.

Таким образом, Наследсков Д.А., Белянский Д.В. и Кравченко В.Т., действуя в составе организованной группы, 30 марта 2021 года в период рабочего времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут в офисе «Ренесанс кредит», расположенном по адресу: г. ФИО41, Адрес , умышленно из корыстных побуждений, путем обмана похитили у Потерпевший №12 денежные средства в сумме 17 999 рублей, причинив ему материальный ущерб.

21) Не позднее 30 марта 2021 года Потерпевший №11 с целью оформления на свое имя кредита в одном из банков, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации, находясь в неустановленном месте, на Интернет-сайте с неустановленным наименованием оставил заявку на получение кредита в сумме 1 500 000 рублей, заполнив электронную форму и указав необходимые для получения кредита сведения.

Кравченко В.Т., действуя умышленно из корыстных побуждений, в целях хищения путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих неопределенному количеству граждан, в составе организованной группы с Наследсковым Д.А. и Белянским Д.В., не позднее 30 марта 2021 года, находясь в неустановленном месте, в неустановленное время, действуя в соответствии с ранее разработанным планом, согласно отведенной ему в преступлении роли, при неустановленных обстоятельствах приискал в сети Интернет оставленную Потерпевший №11 заявку на получение кредита, которую передал менеджеру «Ренесанс кредит» Свидетель №1, не подозревающему о преступных намерениях участников организованной группы. Свидетель №1, действуя в соответствии с должностными обязанностями менеджера, находясь в арендованном офисном помещении «Ренесанс кредит» по адресу: г. ФИО41, Адрес , получив информацию о намерениях Потерпевший №11 получить кредит, используя предоставленный участниками организованной группы мобильный телефон и сим-карту с абонентским номером Номер , не позднее 30 марта 2021 года осуществил звонок на абонентский Номер , находившийся в пользовании Потерпевший №11. Представившись ему сотрудником «Ренесанс кредит», Свидетель №1, используя схему психологического воздействия («спич»), убедил Потерпевший №11 в том, что «Ренесанс кредит» готово предоставить ему кредит в сумме 1 500 000 рублей, предложив последнему прибыть в офис для получения подробной информации.

31 марта 2021 года к 11 часам 00 минутам Потерпевший №11, будучи введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, с целью получения кредита прибыл в офис «Ренесанс кредит», расположенный по адресу: г. ФИО41, Адрес , где, увидев оформленное под банковское учреждение помещение, сотрудников в офисной одежде, предположил, что «Ренесанс кредит» осуществляет законную деятельность в сфере оказания банковских услуг и является добросовестной кредитной организацией.

Администратор «Ренесанс кредит» Свидетель №6, не осведомленная о преступных намерениях участников организованной группы, находясь на ресепшене офиса, выполняя свои обязанности и обязательные к исполнению распоряжения Кравченко В.Т., создавая видимость реальной деятельности кредитного учреждения, встретив Потерпевший №11, сообщила сотрудникам «Ренесанс кредит» о его прибытии и сняла светокопии его документов: паспорта гражданина РФ и СНИЛС.

Далее Свидетель №1, являясь менеджером «Ренесанс кредит», действуя согласно своим обязанностям, проводил Потерпевший №11 в отдельный кабинет, где, используя в речи профессиональные термины банковского работника, продолжил создавать у Потерпевший №11 впечатление нахождения его в кредитном учреждении, после чего Свидетель №1 заполнил анкету (заявку) для получения потребительского кредита.

Затем, Свидетель №1, не осведомленный о преступных намерениях участников организованной группы, выполняя обязательные к исполнению распоряжения участника организованной группы Кравченко В.Т., полагая, что исполняет свои трудовые обязанности, используя установленный порядок общения с клиентами («спич»), сообщил Потерпевший №11 не соответствующие действительности сведения о том, что последнему одобрен кредит на сумму 1 620 000 рублей, для получения которого ему необходимо внести на депозитный счет «Ренесанс кредит» денежные средства в сумме 35 424 рублей, которыми Потерпевший №11 в последующем сможет воспользоваться для погашения кредита. Потерпевший №11, будучи введенный в заблуждение относительно возможности получения кредита и возможности распоряжения внесенными им на депозитный счет общества деньгами, согласился передать Свидетель №1 денежные средства в наличной форме в сумме 35 424 рублей. После чего Свидетель №1, используя мессенджер «WhatsApp», сообщил администратору Свидетель №6 необходимые сведения для составления договора, который Свидетель №6 изготовила и передала Свидетель №1 для его подписания Потерпевший №11

Потерпевший №11, полагая, что ему одобрен кредит в требуемой сумме под низкий процент и не осознавая правовых последствий своих действий, считая, что подписывает официальный кредитный договор, подписал договор на оказание услуг б/н от 31 марта 2021 года на сумму 35 424 рублей, после чего передал Свидетель №1 наличные денежные средства в сумме 35 424 рублей для их внесения на депозитный счет.

Свидетель №1, выполняющий обязанности менеджера офиса «Ренесанс кредит», не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, передал Потерпевший №11 заполненный товарный чек и один экземпляр заполненного договора, а полученные от Потерпевший №11 денежные средства в сумме 35 424 рублей под предлогом их проверки на подлинность он в тот же день, т.е. 31 марта 2021 года, не позднее 19 часов 00 минут передал Кравченко В.Т., действующему в составе организованной группы, которые были последним похищены и обращены в доход организованной группы.

Продолжая выполнять свои трудовые обязанности, Свидетель №1 сообщил Потерпевший №11, что он может получить кредит в сумме 1 620 000 рублей в кабинете специалиста, расположенном в том же здании на третьем этаже.

При этом участники организованной группы не имели намерений и реальной возможности исполнить взятые на себя обязательства по получению кредитных средств потерпевшим, обещания специалиста в урегулировании вопроса получения кредита для потерпевшего являлись лишь инструментом для сокрытия преступных действий участников организованной группы с целью затягивания времени, во избежание обращения потерпевшего в правоохранительные органы.

Таким образом, Наследсков Д.А., Белянский Д.В. и Кравченко В.Т., действуя в составе организованной группы, 31 марта 2021 года в период рабочего времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут в офисе «Ренесанс кредит», расположенном по адресу: г. ФИО41, Адрес , умышленно из корыстных побуждений, путем обмана похитили у Потерпевший №11 денежные средства в сумме 35 424 рублей, причинив ему материальный ущерб.

22) Не позднее 30 марта 2021 года Потерпевший №6 с целью оформления на свое имя кредита в одном из банков, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации, находясь в неустановленном месте, на Интернет-сайте с неустановленным наименованием оставила заявку на получение кредита в сумме 600 000 рублей, заполнив электронную форму и указав необходимые для получения кредита сведения.

Кравченко В.Т., действуя умышленно из корыстных побуждений, в целях хищения путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих неопределенному количеству граждан, в составе организованной группы с Наследсковым Д.А. и Белянским Д.В., не позднее 30 марта 2021 года, находясь в неустановленном месте, в неустановленное время, действуя в соответствии с ранее разработанным планом, согласно отведенной ему в преступлении роли, при неустановленных обстоятельствах приискал в сети Интернет оставленную Потерпевший №6 заявку на получение кредита, которую передал менеджеру «Ренесанс кредит» Свидетель №2, не подозревающему о преступных намерениях участников организованной группы. Свидетель №2, действуя в соответствии с должностными обязанностями менеджера, находясь в арендованном офисном помещении «Ренесанс кредит» по адресу: г. ФИО41, Адрес , получив информацию о намерениях Потерпевший №6 получить кредит, используя предоставленный участниками организованной группы мобильный телефон и сим-карту с абонентским номером Номер , не позднее 30 марта 2021 года осуществил звонок на абонентский Номер , находившийся в пользовании Потерпевший №6. Представившись ей сотрудником «Ренесанс кредит», используя схему психологического воздействия («спич»), Свидетель №2 убедил Потерпевший №6 в том, что «Ренесанс кредит» готово предоставить ей кредит в сумме 600 000 рублей, предложив последней прибыть в офис для получения подробной информации.

31 марта 2021 года к 16 часам 00 минутам Потерпевший №6, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, с целью получения кредита прибыла в офис «Ренесанс кредит», расположенный по адресу: г. ФИО41, Адрес , где, увидев оформленное под банковское учреждение помещение, сотрудников в офисной одежде, предположила, что «Ренесанс кредит» осуществляет законную деятельность в сфере оказания банковских услуг и является добросовестной кредитной организацией.

Администратор «Ренесанс кредит» Свидетель №6, не осведомленная о преступных намерениях участников организованной группы, находясь на ресепшене офиса, выполняя свои обязанности и обязательные к исполнению распоряжения Кравченко В.Т., создавая видимость реальной деятельности кредитного учреждения, встретив Потерпевший №6, сообщила сотрудникам «Ренесанс кредит» о ее прибытии и сняла светокопии ее документов: паспорта гражданина РФ и СНИЛС.

Далее Свидетель №2, являясь менеджером «Ренесанс кредит», действуя согласно своим обязанностям, проводил Потерпевший №6 в отдельный кабинет, где, используя в речи профессиональные термины банковского работника, продолжил создавать у Потерпевший №6 впечатление нахождения ее в кредитном учреждении, после чего Свидетель №2 заполнил анкету (заявку) для получения потребительского кредита.

Затем, Свидетель №2, не осведомленный о преступных намерениях участников организованной группы, выполняя обязательные к исполнению распоряжения участника организованной группы Кравченко В.Т., полагая, что исполняет свои трудовые обязанности, используя установленный порядок общения с клиентами («спич»), сообщил Потерпевший №6 не соответствующие действительности сведения о том, что последней одобрен кредит на сумму 600 000 рублей, для получения которого ей необходимо внести на авторизированный счет «Ренесанс кредит» денежные средства в сумме 36 585 рублей, которыми Потерпевший №6 в последующем сможет воспользоваться для погашения кредита. Потерпевший №6, будучи введенной в заблуждение относительно возможности получения кредита и возможности распоряжения внесенными ею на авторизированный счет деньгами, согласилась передать Свидетель №2 денежные средства в наличной форме в сумме 36 585 рублей. После чего Свидетель №2, используя мессенджер «WhatsApp», сообщил администратору Свидетель №6 необходимые сведения для составления договора, который Свидетель №6 изготовила и передала Свидетель №2 для его подписания Потерпевший №6

Потерпевший №6, полагая, что ей одобрен кредит в требуемой сумме под низкий процент и не осознавая правовых последствий своих действий, считая, что подписывает официальный кредитный договор, подписала договор на оказание услуг б/н от 31 марта 2021 года на сумму 36 585 рублей, после чего передала Свидетель №2 наличные денежные средства в сумме 36 585 рублей для их внесения на авторизированный счет.

Свидетель №2, выполняющий обязанности менеджера офиса «Ренесанс кредит», не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, передал Потерпевший №6 заполненный товарный чек и один экземпляр заполненного договора, а полученные от Потерпевший №6 денежные средства в сумме 36 585 рублей под предлогом проверки их на подлинность он в тот же день, т.е. 31 марта 2021 года, не позднее 19 часов 00 минут передал Кравченко В.Т., действующему в составе организованной группы, которые были последним похищены и обращены в доход организованной группы.

Продолжая выполнять свои трудовые обязанности, Свидетель №2 сообщил Потерпевший №6, что она может получить кредит в сумме 600 000 рублей в кабинете специалиста, расположенном в том же здании на третьем этаже.

При этом участники организованной группы не имели намерений и реальной возможности исполнить взятые на себя обязательства по получению кредитных средств потерпевшим, обещания специалиста в урегулировании вопроса получения кредита для потерпевшего, а также направление потерпевшего в банки-партнеры являлись лишь инструментом для сокрытия преступных действий участников организованной группы с целью затягивания времени, во избежание обращения потерпевшего в правоохранительные органы.

Таким образом, Наследсков Д.А., Белянский Д.В. и Кравченко В.Т., действуя в составе организованной группы, 31 марта 2021 года в период рабочего времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут в офисе «Ренесанс кредит», расположенном по адресу: г. ФИО41, Адрес , умышленно из корыстных побуждений, путем обмана похитили у Потерпевший №6 денежные средства в сумме 36 585 рублей, причинив ей материальный ущерб.

23) Не позднее 30 марта 2021 года Потерпевший №4 с целью оформления на свое имя кредита в одном из банков, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации, находясь в неустановленном месте, на Интернет-сайте с неустановленным наименованием оставила заявку на получение кредита в сумме 60 000 рублей, заполнив электронную форму и указав необходимые для получения кредита сведения.

Кравченко В.Т., действуя умышленно из корыстных побуждений, в целях хищения путем обмана чужого имущества – денежных средств, принадлежащих неопределенному количеству граждан, в составе организованной группы с Наследсковым Д.А. и Белянским Д.В., не позднее 30 марта 2021 года, находясь в неустановленном месте, в неустановленное время, действуя в соответствии с ранее разработанным планом, согласно отведенной ему в преступлении роли, при неустановленных обстоятельствах приискал в сети Интернет оставленную Потерпевший №4 заявку на получение кредита, которую передал менеджеру «Ренесанс кредит» Свидетель №1, не подозревающему о преступных намерениях участников организованной группы. Свидетель №1, действуя в соответствии с должностными обязанностями менеджера, находясь в арендованном офисном помещении «Ренесанс кредит» по адресу: г. ФИО41, Адрес , получив информацию о намерениях Потерпевший №4 получить кредит, используя предоставленный участниками организованной группы мобильный телефон и сим-карту с абонентским номером Номер , не позднее 30 марта 2021 года осуществил звонок на абонентский Номер , находившийся в пользовании Потерпевший №4. Представившись ей сотрудником «Ренесанс кредит», используя схему психологического воздействия («спич»), Свидетель №1 убедил Потерпевший №4 в том, что «Ренесанс кредит» готово предоставить ей кредит в сумме 150 000 рублей, предложив последней прибыть в офис для получения подробной информации.

31 марта 2021 года к 11 часам 00 минутам Потерпевший №4, будучи введенная в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, с целью получения кредита прибыла в офис «Ренесанс кредит», расположенный по адресу: г. ФИО41, Адрес , где, увидев оформленное под банковское учреждение помещение, сотрудников в офисной одежде, предположила, что «Ренесанс кредит» осуществляет законную деятельность в сфере оказания банковских услуг и является добросовестной кредитной организацией.

Администратор «Ренесанс кредит» Свидетель №6, не осведомленная о преступных намерениях участников организованной группы, находясь на ресепшене офиса, выполняя свои обязанности и обязательные к исполнению распоряжения Кравченко В.Т., создавая видимость реальной деятельности кредитного учреждения, встретив Потерпевший №4, сообщила сотрудникам «Ренесанс кредит» о ее прибытии и сняла светокопии ее документов: паспорта гражданина РФ и СНИЛС.

Далее Свидетель №1, являясь менеджером «Ренесанс кредит», действуя согласно своим обязанностям, проводил Потерпевший №4 в отдельный кабинет, где, используя в речи профессиональные термины банковского работника, продолжил создавать у Потерпевший №4 впечатление нахождения ее в кредитном учреждении, после чего Свидетель №1 заполнил анкету (заявку) для получения потребительского кредита.

Затем, Свидетель №3, не осведомленная о преступных намерениях участников организованной группы, выполняя обязательные к исполнению распоряжения участника организованной группы Кравченко В.Т., полагая, что исполняет свои трудовые обязанности, используя установленный порядок общения с клиентами («спич»), сообщила Потерпевший №4 не соответствующие действительности сведения о том, что последней одобрен кредит на сумму 150 000 рублей, для получения которого ей необходимо внести на депозитный счет «Ренесанс кредит» денежные средства в сумме 18 000 рублей, которыми Потерпевший №4 в последующем сможет воспользоваться для погашения кредита. Потерпевший №4, будучи введенная в заблуждение относительно возможности получения кредита и возможности распоряжения внесенными на депозитный счет деньгами, сообщила Свидетель №3 о согласии выполнения условий для получения кредита и о необходимости времени для сбора денежных средств.

1 апреля 2021 года к часам 00 минутам Потерпевший №4 пришла в офис «Ренесанс кредит», где, будучи обманутой относительно истинных намерений участников организованной группы, с целью получения кредита, сообщила Свидетель №1 о желании оформить кредит. После чего Свидетель №1, используя мессенджер «WhatsApp», сообщил администратору Свидетель №6 необходимые сведения для составления договора, который Свидетель №6 изготовила и передала Свидетель №1 для его подписания Потерпевший №4

Потерпевший №4, полагая, что ей одобрен кредит в требуемой сумме под низкий процент и не осознавая правовых последствий своих действий, считая, что подписывает официальный кредитный договор, подписала договор на оказание услуг б/н от 01 апреля 2021 года на сумму 18 000 рублей, после чего передала наличные денежные средства в сумме 18 000 рублей Свидетель №1 для внесения их на депозитный счет.

Свидетель №1, выполняющий обязанности менеджера офиса «Ренесанс кредит», не подозревая о преступных намерениях участников организованной группы, передал Потерпевший №4 заполненный товарный чек и один экземпляр заполненного договора, а полученные от Потерпевший №4 денежные средства в сумме 18 000 рублей под предлогом их проверки на подлинность он в тот же день, т.е. 1 апреля 2021 года, не позднее 12 часов 45 минут передал Кравченко В.Т., действующему в составе организованной группы, которые были последним похищены и обращены в доход организованной группы.

Продолжая выполнять свои трудовые обязанности, Свидетель №1 сообщил Потерпевший №4, что она может получить кредит в сумме 150 000 рублей в кабинете специалиста, расположенном в том же здании на третьем этаже.

Однако Потерпевший №4 по независящим от нее обстоятельствам не явилась в кабинет специалиста «Ренесанс кредит», так как незаконная деятельность офиса «Ренесанс Кредит» была пресечена сотрудниками полиции.

Таким образом, Наследсков Д.А., Белянский Д.В. и Кравченко В.Т., действуя в составе организованной группы, 1 апреля 2021 года в период времени с 10 часов 00 минут до 12 часов 45 минут в офисе «Ренесанс кредит», расположенном по адресу: г. ФИО41, Адрес , умышленно из корыстных побуждений, путем обмана похитили у Потерпевший №4 денежные средства в сумме 18 000 рублей, причинив ей материальный ущерб.

Подсудимые Наследсков Д.А., Белянский Д.В., Кравченко В.Т. в судебном заседании виновными себя в совершении преступления при обстоятельствах, изложенных в описательной части приговора, признали частично. Оспаривали обвинение в части квалифицирующего признака мошенничества «организованной группой», утверждая, что Белянский Д.В. и Наследсков Д.А. не являются непосредственными исполнителями преступления, при его совершении выполняли роль подстрекателей, Кравченко В.Т. участвовал в преступной деятельности группы непродолжительное время и его роль в реализации совместного преступного умысла несущественна. Воспользовавшись правом, предоставленным ст. 51 Конституции РФ, подсудимые от дачи показаний по существу обвинения отказались, полностью подтвердили свои признательные показания, данные в ходе предварительного следствия и оглашенные в судебном заседании. Также показали, что каждый из них чистосердечно раскаивается в содеянном, сожалеет о своих противоправных действиях.

Суд находит виновность Наследскова Д.А., Белянского Д.В., Кравченко В.Т. в совершении преступления при изложенных в приговоре обстоятельствах полностью подтвержденной совокупностью доказательств, собранных на предварительном следствии и исследованных в судебном заседании с участием сторон, в которых отражены все обстоятельства противоправной деятельности подсудимых.

К доводам Наследскова Д.А., Белянского Д.В., Кравченко В.Т. об отсутствии в их действиях квалифицирующего признака мошенничества "организованной группой", в том числе по мотиву непродолжительности работы офиса ООО «Ренесанс» в г. Пензе, нахождения подсудимых в инкриминируемый им период преступления в разных населенных пунктах, отсутствия прямых контактов Белянского Д.В. с потерпевшими, а также доводы о том, что Белянский Д.В. и Наследсков Д.А. не являются непосредственными исполнителями преступления и при его совершении выполняли роль подстрекателей, о непродолжительности участия Кравченко В.Т. в преступной деятельности группы и незначительности его роли в реализации совместного преступного умысла, суд относится критически, расценивает их как способ защиты от предъявленного обвинения в совершении умышленного преступления и не принимает во внимание, поскольку эти доводы не соответствуют фактическим обстоятельствам дела и собранным доказательствам, изобличающим Наследскова Д.А., Белянского Д.В., Кравченко В.Т. в совершении инкриминированного им преступления.

Несмотря на занятую подсудимыми Наследсковым Д.А., Белянским Д.В., Кравченко В.Т. позицию по делу, суд приходит к выводу об их виновности в совершении мошенничества в крупном размере в составе организованной группы, что подтверждается достаточной совокупностью следующих собранных на предварительном следствии и исследованных в судебном заседании с участием сторон доказательств:

Так, из показаний подсудимых Белянского Д.В. в качестве подозреваемого от 21 июня 2021 года, 12 февраля 2022 года (том № 8 л.д. 29-33, 36-45) и Наследскова Д.А. в качестве подозреваемого от 17 августа 2021, 15 февраля 2022 года (том № 8 л.д. 49-53, 57-64), оглашенных в судебном заседании в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, следует, что они знакомы между собой с 2019 года. В начале 2021 года они решили открыть офис юридического лица в г. Пенза, который по «документам» должен был оказывать гражданам как-бы информационные услуги для возможности получения кредита в каком-либо банке. Однако, фактически задачей деятельности офиса должно было стать привлечение граждан, нуждающихся в заемных денежных средствах, и убедить их в возможности получения желаемой ими суммы кредита в данном офисе либо в ином банке – партнере, но при условии внесения якобы на «депозитный счет» общества определенный процент от кредита, т.е. денежные средства в размере примерно 10% от суммы максимального кредита. То есть смысл создания данного офиса заключался в том, что бы создать видимость якобы официального кредитного отдела, который занимается кредитными продуктами. Однако, фактически выдавать гражданам кредиты они не собирались и такой возможности не имели, под видом кредитных договоров планировали заключать с клиентами договоры оказания информационных услуг, а полученные от них денежные средства присваивать и распоряжаться ими по своему усмотрению.

В целях реализации данного плана в начале января-февраля 2021 года Наследсков через свою знакомую Свидетель №8 зарегистрировал юридическое лицо, для которого выбрали название ООО «Ренесанс», схожее с названием официального, зарегистрированного в РФ банка «Ренессанс Кредит». Кроме того название офиса ими было задумано «Ренесанс Кредит», наподобие официального банка, только с одной буквой «С» в слове «Ренесанс». После чего Наследсков подготовил учредительные документы и сделал фотографии печати и факсимильной подписи генерального директора Свидетель №8.

С целью сокрытия обмана и придания официального вида деятельности банка Наследсков и Белянский приискали в сети Интернет типовые проекты договоров об оказании информационных услуг. С этой же целью они планировали снять офис под данную организацию, сделать схожие логотипы, в том числе баннеры одного из действующих банков для создания видимости законной деятельности офиса, закупить компьютерную технику, оргтехнику, подобрать штат сотрудников (управляющего, менеджеров, брокера и администратора), которые будут под видом, якобы легального офиса банка, выдавать кредиты нуждающимся гражданам. Белянский занялся поиском штата сотрудников из числа своих знакомых, которые бы согласились работать в офисе в г Пензе. Роль управляющего офиса «Ренесанс Кредит» Белянский в начале февраля 2021 года предложил своему знакомому Кравченко, которому разъяснил суть их преступного плана, пообещав ему стабильную ежедневную заработную плату. Роль Кравченко заключалась в выполнении управленческих функций в данном офисе, осуществлении контроля за процессом работы менеджеров, оказании им помощи в решении различных вопросов, урегулировании спорных ситуаций с клиентами офиса, выполнении прямых указаний Белянского и Наследскова. Кравченко на предложение участвовать в совместном совершении преступления согласился.

После этого Белянский познакомил Кравченко с Наследсковым и для реализации задуманного 01 марта 2021 года они втроем приехали в г. ФИО41, где на Адрес , арендовали два помещения под офис «Ренесанс кредит». С этого дня Кравченко стал проживать в г. Пенза, по указанию Наследскова и Белянского готовил офис для открытия, оборудовал его компьютерной и оргтехникой, офисной мебелью. Кроме того, на основании изготовленного Белянским на компьютерной технике проекта логотипа «Ренесанс кредит» Кравченко в г. Пенза изготовил баннеры с названием и логотипом создаваемого офиса, при этом логотип был внешне схож с официальным банком «Ренессанс кредит». Также Кравченко по фотографиям, полученным от Наследскова, изготовил печать ООО «Ренесанс» и факсимильную подпись генерального директора организации Свидетель №8.

ФИО90, действуя по указанию Белянского и Наследскова, Кравченко из числа жителей г. Пензы подобрал штат сотрудников (менеджеров, брокера и администратора офиса) и, не ставя их в известность относительно совместного с Белянским и Наследсковым преступного умысла, действуя наставлениям последних, проинструктировал сотрудников относительно их служебных обязанностей.

Роль менеджера заключать в том, чтобы обзванивать клиентов, желающих получить кредит, назначать им время для прибытия в офис, убеждать клиентов в том, что они могут рассчитывать на любую сумму кредита в офисе «Ренесанс Кредит» при условии внесения ими на якобы депозитный счет общества определенной суммы денежных средств в размере 10% от общей суммы кредита. Если клиент соглашался на данные условия, между ним и ООО «Ренесанс» заключался договор на оказание услуг, связанных с оказанием информационных услуг. То есть фактически «Ренесанс Кредит» услуги кредитования клиентам не оказывал. После получения денежных средств от клиента менеджер направлял его к брокеру якобы для получения суммы кредита.

В свою очередь, кредитный специалист («брокер») информировал клиента о невозможности получения в данный момент кредита в ООО «Ренесанс» по различным надуманным версиям (необходимости дополнительного предоставления справки 2-НДФЛ с места работы, обращения за кредитом в банка-«партнер», и т.п.). Целью этих действий было затянуть время, так как выдача кредита «Ренесанс кредит» не предполагалась и была невозможна.

Роль администратора офиса заключалось в направлении клиента к менеджеру, подготовке договора, ксерокопировании документов клиента.

Все текущие вопросы, связанные с ведением деятельности офиса «Ренесанс кредит», в том числе вопросы обучения сотрудников, решение хозяйственных вопросов, обсуждались Белянским, Наследсковым и Кравченко посредством переписки, голосовых сообщений, аудио-видеозвонков в интернет-мессенджере «WhatsApp», в том числе в группе «Пенза», созданной для обсуждения рабочих моментов офиса, в группе «Переговорная», созданной для обсуждения затрат по офису «Ренесанс Кредит». В этих группах Наследсков и Белянский давали Кравченко прямые указания по рабочей деятельности, а Кравченко, в свою очередь, отправлял отчет Белянскому и Наследскову о ежедневном доходе «Ренесанс Кредит» и расходах, связанных, в том числе с оплатой труда сотрудников офиса, с хозяйственной деятельностью и взамен получал указания последних о направлении расходов от деятельности офиса. Доход Белянского, Наследскова и Кравченко от незаконной деятельности высчитывался из чистой кассы (по 45% Белянскому и Наследскову, 10% - Кравченко) и перечислялся на определенные расчетные счета: Наследскову - на находящуюся в его пользовании банковскую карту ПАО Сбербанк, принадлежащую его сожительнице ФИО51, не осведомленной о его преступных намерениях; Белянскому - на находящуюся в его пользовании банковскую карту ПАО Сбербанк, принадлежащую его знакомому ФИО52, не осведомленному о его преступных намерениях.

Рабочие моменты по деятельности «Ренесанс Кредит» с сотрудниками офиса осуществлялись им посредством переписки, голосовых сообщений, аудио-видеозвонков в интернет-мессенджере «WhatsApp» как в отдельных чатах с сотруднками, так и в общей группе «Пенза». Помимо отслеживания рабочего процесса посредством вышеуказанной переписки, контроль за ним осуществлялся им как в самом офисе, так и через камеру видеонаблюдения, расположенную на первом этаже офиса у менеджеров. Данная камера по указанию Белянского и Наследскова была приобретена им до открытия офиса «Ренесанс кредит» в магазине «ДНС». Доступ к данной камере имели также и Белянский и Наследсков, они в режиме онлайн следили за рабочим процессом сотрудников «Ренесанс кредит» и в случае необходимости сообщали ему о нарушениях со стороны сотрудников, к которым применялись штрафы в виде денежного взыскания.

За время работы офиса в его штате в должности менеджеров состояли Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №1, Свидетель №4, Свидетель №7. ФИО90 был привлечен кредитный специалист (ФИО11) Свидетель №5, до него эту функцию выполнял Кравченко. Администратором офиса была Свидетель №6. Все указанные работники были трудоустроены неофициально, получали определенную заработную плату, какого - либо отношения к данному преступлению не имели, о преступных действиях Наследскова, Белянского и Кравченко не знали.

После того как Белянский и Наследсков взяли на должность управляющего офиса «Ренесанс Кредит» Кравченко, они подробно объяснили ему алгоритм совершения конкретных действий с целью совершения обмана граждан и хищения их денежных средств под видом одобрения и получения кредитных средств. Согласно данному алгоритму, Кравченко в сети Интернет на сайте «ЭБК» приобреталась база с абонентскими номерами граждан, проживающих на территории г. Пензы и Пензенской области, которые на различных сервисах, а также на интернет страницах банков оставили свои заявки на получение кредита. В дальнейшем данная база данных с абонентскими номерами граждан передавалась «менеджерам по работе с клиентом» для того, чтобы последние обзванивали граждан. В ходе телефонного общения с гражданами, желающим получить кредит, менеджер, следуя определенному тексту общения («спич»), под предлогом предварительного одобрения гражданину кредита убеждал его прибыть в офис «Ренесанс Кредит». Данный текст «спич» Наследсков и Белянский нашли в Интернете и впоследствии отредактировали. В случае если гражданин соглашался прибыть в офис, то менеджер его записывал к определенному времени. По прибытии гражданина в офис его встречал администратор, который, в свою очередь, сообщал о его прибытии менеджерам, а также снимал копии с паспорта и СНИЛС прибывшего граждана. Далее менеджер, действуя согласно своим обязанностям, а также определенному тексту общения «спич», на компьютере составлял заявку (анкету) на получение кредита и через некоторое время сообщал гражданину об одобрении ему кредита в желаемой или большей сумме, но при условии внесения последним якобы на «депозитный счет» «Ренесанс кредит» определенной денежной суммы в размере от 10 000 рублей до 60 000 рублей. Данная сумма исчислялась менеджером в процентном соотношении от суммы желаемого клиентом кредита. Также менеджер с целью убеждения гражданина внести денежные средства на «депозитный счет» сообщал ему, что данный взнос денег покажет платежеспособность гражданина по кредиту и, если гражданин не сможет в дальнейшем оплатить кредит, данные денежные средства с «депозитного счета» пойдут на погашение его задолженности по кредиту. Фактически какого-либо «депозитного счета» в «Ренесанс Кредит» и ООО «Ренесанс» Наследсков и Белянский открывать не планировали, это был способ обмана граждан с целью завладения их денежными средствами. Если гражданин соглашался на данные условия получения кредита, менеджер сообщал администратору о необходимости подготовки договора на оказание услуг. Согласно договору гражданину была оказана информационная услуга по получению кредита. Данный договор фактически скрывал обман и использовался для придания законности деятельности «Ренесанс Кредит». Подготовленный администратором договор менеджер под видом «кредитного договора» передавал на подпись гражданину. Кроме того, гражданином подписывались и иные документы: согласие на получение кредитного отчета, заявление-согласие, запрос на получение кредитного отчета по своей кредитной истории, соглашение об обработке персональных данных, необходимые для того, чтобы в последующем кредитный специалист («брокер») мог в сети Интернет получить кредитную историю на данного гражданина. Указанные бланки документов Наследсков и Белянский также нашли в сети Интернет и затем отредактировали под ООО «Ренесанс», передав Кравченко перед открытием офиса в г. Пензе. После этого гражданин передавал менеджеру денежные средства на «депозитный взнос», а менеджер, в свою очередь, выдавал ему товарный чек. Все это также было задумано для придания видимости официальной деятельности офиса «Ренесанс Кредит». В дальнейшем менеджер направлял гражданина к кредитному специалисту («брокеру») якобы для получения кредита, а внесенные гражданином денежные средства передавал управляющему офиса для их дальнейшего распределения. Согласно разработанному Наследсковым и Белянским плану, кабинет специалиста находился отдельно от кабинета менеджеров. Документы, подписанные гражданином поступали к кредитному специалисту, который до прихода клиента сканировал их на своем компьютере и выгружал сканы документов на сайт «ЭБК» для получения кредитного отчета на гражданина. Далее с сайта «ЭБК» в личный профиль специалиста поступал отчет в виде кредитной истории гражданина, данные сведения предоставлялись платформой «НБКИ» (Национальное бюро кредитных историй). Сведения из кредитной истории вносились специалистом в отчет о проделанной работе, который вместе с кредитной историей, договором об оказании услуг кредитным брокером и другими документами, являющимися неотъемлемой частью данного договора распечатывались и вручались клиенту. Далее, согласно схеме преступления, разработанной Белянским и Наследсковым, кредитный специалист под различными надуманными версиями (наличием просрочек по старым кредитам, непоступлением денежных средств на «депозитный счет», завершением рабочего дня офиса и т.п.) сообщал гражданину о невозможности выдачи ему кредита в офисе «Ренесанс кредит» и предлагал ему обратиться в банк «партнер» либо прийти в офис позже. Все это делалось для того, чтобы затянуть время, так как выдавать кредит клиенту ООО «Ренесанс» не планировало и такой возможности не имело. Впоследствии, если клиент продолжал звонить либо приходить в офис «Ренесанс Кредит», кредитный специалист продолжал под различными надуманными версиями убеждать его в выполнении офисом в ближайшее время обязательств по выдаче ему кредита. В случае, если клиент упорно пытался вернуть внесенные им якобы на «депозитный счет» общества деньги, специалист отбирал у него претензию и гарантировал ее рассмотрение с уведомлением клиента о принятом по ней решении в течение 10 дней. Фактически претензия, как и другие документы, были фиктивными, служили лишь средством придания законности деятельности «Ренесанс кредит». Белянским и Наследсковым было также доведено до Кравченко, что в случае обращения недовольных клиентов в правоохранительные органы, прибытия сотрудников полиции в офис, Кравченко В.Т. должен будет представлять интересы ООО «Ренесанс» и давать объяснения о законности деятельности данной организации и получении денежных средств у граждан в рамках заключенных с ними гражданско-правовых договоров. Вышеуказанным способом офис ООО «Ренесанс» проработал примерно с середины марта 2021 года и до 01 апреля 2021 года, когда его деятельность была пресечена сотрудниками полиции. Сколько они заработали за это время по данной схеме, Наследсков и Белянский точно сказать не смогли.

Из показаний подсудимого Кравченко В.Т. в качестве подозреваемого от 21 июня 2021 года, 26 января 2022 года (том № 8 л.д. 5-9, 15-19, 20-24), оглашенных в судебном заседании в соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ, следует, что с 2017 года он знаком с Белянским Денисом, поддерживал общение с ним. В феврале 2021 года в г. Воронеж он встретился с Белянским Денисом, который в ходе разговора предложил ему трудоустроится на должность управляющего офиса «Ренесанс Кредит» в г. Пенза. Белянский рассказал, что работа будет заключаться в том, что они будут получать деньги с граждан под видом оформления им кредита, но фактически кредит выдаваться не будет. Граждане должны будут перечислять им определенные денежные суммы якобы за открытие «депозитного счета» для получения кредита, эти деньги ими будут присваиваться. Чтобы скрыть обман, с потенциальными клиентами будут заключаться договоры об оказании информационных услуг, все это будет происходить в арендуемом офисе, где будут их работники. Белянский пообещал ему, что за участие в реализации данного плана преступления с поступивших от клиентов денег он (Кравченко) будет получать ежедневно свою долю. Его данное предложение заинтересовало и он согласился принять участие в подготовке и реализации указанного плана преступления. В последующем Белянский познакомил его со своим товарищем Наследсковым, который сообщил, что они будут «работать» все вместе.

01 марта 2021 года он вместе с Белянским и Наследсковым приехали в г. Пенза, где на Данные изъяты, они подобрали офис, который арендовали. При этом договор аренды был заключен на него (Кравченко), денежные средства за аренду оплатили Белянский и Наследсков. С этого дня он (Кравченко) стал проживать на съемной квартире по Адрес в г. ФИО41, по указанию Наследскова и Белянского готовил офис для открытия, оборудовал его компьютерной и оргтехникой, офисной мебелью. Кроме того, на основании изготовленного ДВ. на компьютерной технике проекта логотипа «Ренесанс Кредит» он через рекламное агентство в г. Пенза изготовил баннеры с названием и логотипом создаваемого офиса, при этом логотип был внешне схож с официальным банком «Ренессанс Кредит». Данные баннеры были размещены снаружи здания по Адрес , г. ФИО41, а также внутри офиса на 1 и 3 этаже. Также по фотографиям, полученным от Наследскова, он изготовил печать ООО «Ренесанс» и факсимильную подпись генерального директора организации Свидетель №8.

С начала марта 2021 года он начал подбирать штат сотрудников в офис «Ренесанс Кредит», так как ему необходимо было найти менеджеров, брокера и администратора. Для этого он в приложение «Авито» он покупал резюме у лиц, которые хотели бы трудоустроиться в офис на должность менеджера. После чего, действуя согласно наставлениям Белянского и Наследскова, он проинструктировал сотрудников относительно их служебных обязанностей, не ставя их в известность относительно совместного с Белянским и Наследсковым преступного плана.

Поначалу, он не мог подобрать штат в офис «Ренесанс кредит», поэтому Белянский в г. Пензу отправил ему в помощь Свидетель №2, который стал занимать должность менеджера «Ренесанс Кредит». Примерно с 15 марта 2021 года он (Кравченко) и Свидетель №2 запустили работу офиса «Ренесанс Кредит». Он из сайта «ЭБК систем» получил сведения о потенциальных клиентах, данные номера телефонов он передавал Свидетель №2. Изначально в «Ренессанс Кредит» он занимал должности управляющего и брокера, так как не мог найти человека на данную должность. В дальнейшем в офис «Ренесанс кредит» устроились менеджеры Свидетель №3, Свидетель №1, Свидетель №4, Свидетель №7, кредитным специалистом (брокером) работал – Свидетель №5, администратором – Свидетель №6. Все указанные работники были трудоустроены неофициально, получали определенную заработную плату, какого - либо отношения к данному преступлению не имели, о преступных действиях Кравченко, Наследскова и Белянского не знали.

Все текущие вопросы, связанные с ведением деятельности офиса «Ренесанс кредит», в том числе вопросы обучения сотрудников, решения хозяйственных вопросов, он обсуждал с Белянским и Наследсковым посредством переписки, голосовых сообщений, аудио-видеозвонков в интернет-мессенджере «WhatsApp», в том числе в группе «Пенза», созданной для обсуждения рабочих моментов офиса, в группе «Переговорная», созданной для обсуждения затрат по офису «Ренесанс Кредит». В этих группах Наследсков и Белянский давали ему прямые указания по рабочей деятельности, а он, в свою очередь, отправлял отчет Белянскому и Наследскову о ежедневном доходе «Ренесанс Кредит» и расходах, связанных, в том числе с оплатой труда сотрудников офиса, хозяйственной деятельностью и взамен получал указания последних о направлении расходов от деятельности офиса. Доход Белянского, Наследскова и Кравченко от незаконной деятельности высчитывался из чистой кассы (по 45% Белянскому и Наследскову, 10% - Кравченко) и перечислялся на определенные расчетные счета.

В ходе общения с Белянским и Наследсковым они более подробно посвятили его в алгоритм совершения конкретных действий с целью совершения обмана граждан и хищения их денежных средств под видом одобрения и получения кредитных средств. Согласно данному алгоритму, им (Кравченко) в сети Интернет на сайте «ЭБК» приобреталась база с абонентскими номерами граждан, проживающих на территории г. Пензы и Пензенской области, которые на различных сервисах, а также на интернет страницах банков оставили свои заявки на получение кредита. В дальнейшем данная база данных с абонентскими номерами граждан была передана им менеджерам по работе с клиентом для того, чтобы последние обзванивали граждан. В ходе телефонного общения с гражданами, желающим получить кредит, менеджер, следуя определенному тексту общения («спич»), под предлогом предварительного одобрения гражданину кредита убеждал его прибыть в офис «Ренесанс Кредит». В случае если гражданин соглашался прибыть в офис, то менеджер его записывал к определенному времени. По прибытии гражданина в офис его встречал администратор, сообщал о его прибытии менеджерам, а также снимал копии с паспорта и СНИЛС прибывшего граждана. Далее менеджер, действуя согласно своим обязанностям, а также определенному тексту общения «спич», на компьютере составлял заявку (анкету) на получение кредита и через некоторое время сообщал гражданину об одобрении ему кредита в желаемой или большей сумме, но при условии внесения последним якобы на «депозитный счет» «Ренесанс кредит» определенной денежной суммы в размере от 10 000 рублей до 60 000 рублей. Данная сумма исчислялась менеджером в процентном соотношении от суммы желаемого клиентом кредита. Также менеджер с целью убеждения гражданина внести денежные средства на «депозитный счет» общества сообщал ему, что данный взнос денег покажет платежеспособность гражданина по кредиту и, если гражданин не сможет в дальнейшем оплатить кредит, данные денежные средства с «депозитного счета» пойдут на погашение его задолженности по кредиту. Фактически какого-либо «депозитного счета» в «Ренесанс Кредит» и ООО «Ренесанс» не имелось, это был способ обмана граждан с целью завладения их денежными средствами. Если гражданин соглашался на данные условия получения кредита, менеджер сообщал администратору о необходимости подготовки договора на оказание услуг. Согласно договору гражданину была оказана информационная услуга по получению кредита. Данный договор фактически скрывал обман и использовался для придания законности деятельности «Ренесанс Кредит». Подготовленный администратором договор менеджер под видом «кредитного договора» передавал на подпись гражданину. Кроме того, гражданином подписывались и иные документы: согласие на получение кредитного отчета, заявление-согласие, запрос на получение кредитного отчета по своей кредитной истории, соглашение об обработке персональных данных, необходимые для того, чтобы в последующем кредитный специалист («брокер») мог в сети Интернет получить кредитную историю на данного гражданина. Указанные бланки документов были переданы ему (Кравченко) Наследсковым и Белянским перед открытием офиса в г. Пензе. После этого гражданин передавал менеджеру денежные средства на «депозитный взнос», а менеджер, в свою очередь, выдавал ему товарный чек. Все это также было задумано для придания видимости официальной деятельности офиса «Ренесанс Кредит». В дальнейшем менеджер направлял гражданина к кредитному специалисту (брокеру) якобы для получения кредита, а внесенные гражданином денежные средства передавал ему (Кравченко) для их дальнейшего распределения. Согласно разработанному Наследсковым и Белянским плану, кабинет специалиста находился отдельно от кабинета менеджеров. Документы, подписанные гражданином, поступали к кредитному специалисту, который до прихода клиента сканировал их на своем компьютере и выгружал сканы документов на сайт «ЭБК» для получения кредитного отчета на гражданина. Далее с сайта «ЭБК» в личный профиль специалиста поступал отчет в виде кредитной истории гражданина, данные сведения предоставлялись платформой «НБКИ» (Национальное бюро кредитных историй). Сведения из кредитной истории вносились специалистом в отчет о проделанной работе, который вместе с кредитной историей, договором об оказании услуг кредитным брокером и другими документами, являющимися неотъемлемой частью данного договора распечатывались и вручались клиенту. Далее, согласно схеме преступления, разработанной Белянским и Наследсковым, кредитный специалист под различными надуманными версиями (наличием просрочек по старым кредитам, непоступлением денежных средств на «депозитный счет», завершением рабочего дня офиса и т.п.) сообщал гражданину о невозможности выдачи ему кредита в офисе «Ренесанс кредит» и предлагал ему обратиться в банк «партнер» либо прийти в офис позже. Все это делалось для того, чтобы затянуть время, так как выдавать кредит клиенту ООО «Ренесанс» не планировало и такой возможности не имело. Впоследствии, если клиент продолжал звонить либо приходить в офис «Ренесанс Кредит», кредитный специалист продолжал под различными надуманными версиями убеждать его в выполнении офисом в ближайшее время обязательств по выдаче ему кредита. В случае, если клиент упорно пытался вернуть внесенные им якобы на «депозитный счет» общества деньги, специалист отбирал у него претензию и гарантировал ее рассмотрение с уведомлением клиента о принятом по ней решении в течение 10 дней. Фактически претензия, как и другие документы, были фиктивными, служили лишь средством придания законности деятельности «Ренесанс кредит». Белянский и Наследсков также довели до него (Кравченко), что в случае обращения недовольных клиентов в правоохранительные органы, прибытия сотрудников полиции в офис, он должен представлять интересы ООО «Ренесанс» и давать объяснения о законности деятельности данной организации и получении денежных средств у граждан в рамках заключенных с ними гражданско-правовых договоров.

Вышеуказанным способом офис ООО «Ренесанс» проработал примерно с середины марта 2021 года и до 01 апреля 2021 года, когда его деятельность была пресечена сотрудниками полиции. За это время в «Ренесанс Кредит» он (Кравченко) заработал около 30 000 – 40 000 рублей, которые потратил на личные нужды.

Свои признательные показания об обстоятельствах совершения мошеннических действий в крупном размере, в составе организованной преступной группы совместно с Белянским Д.В. и Наследсковым Д.А., Кравченко В.Т. подтвердил также 21 июня 2021 года в присутствии своего защитника в заявлении о явке с повинной в СЧ СУ УМВД России по Пензенской области (том № 8 л.д. 3), чем активно способствовал раскрытию и расследованию преступления.

Достоверность показаний подсудимых Белянского Д.В., Наследскова Д.А., Кравченко В.Т. на этапе предварительного следствия у суда сомнений не вызывает, поскольку оснований для самооговора не имелось и об этом до судебного заседания подсудимыми и их защитниками не заявлялось, их показания последовательны, подробны, непротиворечивы, соотносятся с установленными судом фактическими обстоятельствами уголовного дела, подтверждаются иными исследованными доказательствами, а потому берутся судом за основу при вынесении приговора.

Как усматривается из материалов уголовного дела, следственные действия с участием Белянского Д.В., Наследскова Д.А., Кравченко В.Т. проводились в установленном законом порядке, приведенные выше показания каждый из них давал в присутствии приглашенных защитников, добровольно, то есть в обстановке, исключающей возможность незаконного воздействия на них. При этом Белянскому Д.В., Наследскову Д.А., Кравченко В.Т. разъяснялись предусмотренные уголовно-процессуальным законом права в соответствии с их процессуальным положением, они предупреждались о том, что их показания могут быть использованы в качестве доказательств, разъяснялось также право, предусмотренное ст. 51 Конституции РФ, не свидетельствовать против самих себя.

По окончании следственных действий Белянский Д.В., Наследсков Д.А., Кравченко В.Т. и их защитники своими подписями удостоверили правильность отраженных в протоколах сведений. Заявлений относительно применения незаконных методов расследования стороной защиты не высказывалось. Показания Белянского Д.В., Наследскова Д.А., Кравченко В.Т. на следствии суд признает допустимыми доказательствами, поскольку они получены с соблюдением требований ст.ст. 46, 189 УПК РФ. Таким образом, нарушений норм УПК РФ, которые повлияли бы на допустимость и достоверность изложенных в приговоре протоколов следственных действий с участием подсудимых не допущено.

Из показаний потерпевшей ФИО108 в судебном заседании следует, что в марте 2021 года она в сети «Интернет» на нескольких сайтах, в том числе на сайте банка «Сбербанк», разместила заявку на получение кредита в размере 60 000 рублей. После чего не позднее 30 марта 2021 года, точную дату не помнит, в ходе телефонного разговора неизвестный, представившийся финансовым специалистом Банка «Ренесанс кредит» Свидетель №1, сообщил ей об одобрении кредита в размере 5 000 000 рублей. Она пояснила, что не оставляла заявку на такую сумму и её интересует только кредит на сумму до 150 000 рублей. Свидетель №1 заверил ее, что проблем с одобрением желаемой ею суммы кредита не будет и пригласил ее в офис банка «Ренесанс кредит», по адресу: г. ФИО41, Адрес , для оформления заявки на кредит. 31 марта 2021 года она прибыла по вышеуказанному адресу. Офис располагался в здании, на котором имелась вывеска с символикой банка «Ренесанс кредит», визуально не отличимой от настоящего банка. Офис был оснащен компьютерной и оргтехникой, мебелью, сотрудники были в офисной одежде, внушали доверие. Каких-либо сомнений, что в данном здании располагается официальный офис банка, у нее не возникло.

На первом этаже ее встретила администратор - девушка, которая сняла копии с ее паспорта и СНИЛС. Спустя 10 минут к ней подошел молодой человек, представился менеджером ФИО28 и пригласил её в кабинет. Под руководством последнего она заполнила бланк анкеты и заявку на получение кредита. После чего менеджер попросил ее подождать, пока банк рассмотрит её заявку. Через некоторое время менеджер по имени Свидетель №3 сообщила, что ей одобрен кредит на сумму 150 000 рублей. Однако, для получения данной суммы кредита ей, со слов менеджера, требовалось внести на депозитный счет банка денежные средства в сумме 18 000 рублей. Данная сумма должна была якобы подтвердить ее платежеспособность перед банком и в случае возникновения у нее финансовых трудностей могла быть направлена на погашение ее обязательств по кредиту. Менеджеры банка были убедительны, каких-либо сомнений либо вопросов у нее не возникло и она согласилась на данное предложение. В последующие дни она собрала необходимую сумму и 1 апреля 2021 года после подписания в кабинете менеджера Свидетель №1 переданных им документов, не вчитываясь в их содержание, она передала специалисту банка по имени ФИО36 (азиатской внешности) денежные средства. В подтверждение выдачи денег Свидетель №1 выдал ей товарный чек и направил ее к кредитному специалисту на 3-й этаж офиса для получения кредитной карты. В тот момент кредитного специалиста на месте не было. Она торопилась на работу и вернулась в офис в тот же день около 16 часов. В офисе она встретила сотрудников полиции, от которых узнала, что данная организация больше не работает и ее руководители подозреваются в мошеннических действиях. Также от сотрудников полиции она узнала, что фактически лица, действующие от имени банка «Ренесанс кредит», заключили с ней договор о предоставлении информационно-консультационных услуг в сфере кредитования и обманным путем, посредством предоставления ей недостоверной информации относительно одобренного кредита в офисе «Ренесанс кредит», завладели принадлежащими ей денежными средствами. В результате преступления ей был причинен материальный ущерб в сумме 18 000 рублей, заявила гражданский иск, от которого в судебном заседании оказалась, в связис с полным возмещением подсудимыми причиненного ей ущерба.

Из показаний потерпевшей Потерпевший №1 от 17.05.2021 года, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том № 3 л.д. 182-185; том № 4 л.д. 39-42) следует, что в марте 2021 года она в сети «Интернет» на различных сайтах в том числе на сайте «Сравни.ру», «Банки.ру», разместила заявку на получение кредита на личные нужды в сумме 1 100 000 рублей. 22 марта 2021 года в ходе телефонного разговора неизвестный, представившийся финансовым специалистом Банка «Ренесанс кредит» М.В., сообщил ей об одобрении кредита в указанной ею сумме с привлекательной процентной ставкой и пригласил ее офис банка «Ренесанс кредит», по адресу: г. ФИО41, Адрес для оформления заявки на кредит. Офис располагался в здании, на котором имелась вывеска с символикой банка «Ренесанс кредит», визуально не отличимой от настоящего банка. Офис был оснащен компьютерной и оргтехникой, мебелью, сотрудники были в офисной одежде, внушали доверие. Каких-либо сомнений, что в данном здании расположен официальный офис банка, у нее не возникло.

На первом этаже офиса ее встретила администратор - девушка, сняла копии с её паспорта и СНИЛС. Спустя 10 минут к ней подошел молодой человек азиатской внешности, представился менеджером М.В. и пригласил её в кабинет. В этом же кабинете находились другие менеджеры, которые работали с клиентами. Далее она под руководством менеджера заполнила бланк анкеты и заявку на получение кредита. После чего менеджер попросил ее подождать, пока банк рассмотрит её заявку. Примерно через 10 минут М.В. сообщил, что ей одобрен кредит на сумму 1 244 000 рублей, с низкой процентной ставкой, сроком на 7 лет, с ежемесячным платежом около 19 000 рублей. Однако, для получения одобренного кредита в указанной сумме, со слов менеджера, требовалось создать авторизованный счет в банке, на который ей необходимо было внести денежные средства, равные платежам по одобренному кредиту за два месяца, а именно: 38 644 рублей. Данная сумма должна была якобы подтвердить ее платежеспособность перед банком и в случае возникновения у нее финансовых трудностей могла быть направлена на погашение обязательств по кредиту. Менеджер говорил убедительно, она согласилась на его предложение. В тот же день она подписала переданный ей менеджером пакет документов, в их содержание она не вчитывалась, полагала, что подписывает кредитный договор. Далее она передала М.В. деньги в сумме 38 644 рублей для внесения на «авторизированный счет», а он взамен выдал ей товарный чек и направил ее к специалистам банка на 3-й этаж офиса для получения кредита. Здесь в одном из кабинетов молодой человек, представившийся кредитным специалистом С.А., сообщил ей о невозможности выдачи ей кредита в этот день, сославшись на то, что банк не обработал ее заявку, и предложил позвонить ему на следующий день. На следующий день С.А. по телефону убедил ее в необходимости посещения Банка ВТБ на Адрес , г. ФИО41, с которым их банк сотрудничает, где ей будет одобрен и выдан кредит в указанной сумме. Она обратилась в банк ВТБ, однако в выдаче кредита ей было отказано.

26 марта 2022 года в офисе «Ренесанс кредит» она подала претензию о расторжении договора и о возврате ранее внесенных ею на авторизованный счет денежных средств. По прошествии примерно 10 дней, отведенных со слов представителя банка «Ренесанс кредит», на рассмотрение юридическим отделом банка ее претензии, деньги ей не были возвращены. Ознакомившись впоследствии с документами, которые ею были подписаны в офисе, она обнаружила, что фактически лица, действующие от имени банка «Ренесанс кредит», заключили с ней договор на оказание информационно-консультационных услуг в сфере кредитования и обманным путем, посредством предоставления ей недостоверной информации относительно одобренного кредита в офисе «Ренесанс кредит» либо в ином банке, расположенном на территории г. Пензы, завладели принадлежащими ей денежными средствами. Прибыв в офис «Ренесанс Кредит» для выяснения ситуации, она обнаружила, что деятельность офиса прекращена. По данному факту она обратилась в правоохранительные органы. В результате преступления ей был причинен материальный ущерб в сумме 38 644 рубля, заявила гражданский иск, просила взыскать эту сумму с подсудимых.

Из показаний потерпевшей Потерпевший №2 от 27 мая 2021 года, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том № 4 л.д. 39-42) следует, что в конце марта 2021 года она в сети «Интернет» на нескольких сайтах, в том числе на сайте банка «Сбербанк», разместила заявку на получение кредита в размере 200 000 рублей. 24 марта 2021 года в ходе телефонного разговора неизвестный, представившийся финансовым специалистом Банка «Ренесанс кредит» С.А. сообщил ей об одобрении кредита в указанной ею сумме и пригласил ее офис банка «Ренесанс Кредит», по адресу: г. ФИО41, Адрес , для оформления заявки на кредит. Офис располагался в здании, на котором имелась вывеска с символикой банка «Ренесанс кредит», визуально не отличимой от настоящего банка. Офис был оснащен компьютерной и оргтехникой, мебелью, сотрудники были в офисной одежде. Каких-либо сомнений, что в данном здании располагался официальный офис банка, у нее не возникло.

На первом этаже ее встретила администратор - девушка, которая сняла копии с ее паспорта, а затем направила ее в кабинет к менеджерам. С ней общался менеджер банка по имени С.А.. Под руководством последнего она заполнила бланк анкеты и заявку на получение кредита. После чего менеджер попросил ее подождать, пока банк рассмотрит её заявку. Через некоторое время менеджер сообщил, что ей одобрен кредит на сумму 300 000 рублей под 8,1 % годовых, сроком на 5 лет. Однако, для получения одобренного кредита в указанной сумме, со слов менеджера, требовалось создать авторизованный счет в банке, на который ей необходимо было внести денежные средства в сумме 25 500 рублей. Данная сумма должна была якобы подтвердить ее платежеспособность перед банком и в случае возникновения у нее финансовых трудностей могла быть направлена на погашение ее обязательств по кредиту. С.А. был убедителен, каких-либо сомнений либо вопросов у нее не возникло, и она согласилась на данное предложение.

В тот же день она подписала переданный ей менеджером пакет документов, в их содержание не вчитывалась, т.к. сотрудники банка внушали доверие и она была рада, что скоро получит денежные средства. Далее она передала С.А. 25 500 рублей для внесения на авторизованный счет, а он взамен выдал ей товарный чек и направил ее к специалистам банка на 3-й этаж офиса для получения кредита наличными. Здесь в одном из кабинетов молодой человек, представившийся кредитным специалистом С.А., сообщил ей о невозможности выдачи кредита в этот день, поскольку «Ренесанс кредит» якобы ей не одобрил кредит. При этом специалист заверил ее, что в течение следующего дня он попробует добиться одобрения кредита для нее у банков-партнеров. В этот момент у нее возникли сомнения в законности деятельности офиса «Ренесанс кредит» и она потребовала вернуть её ранее внесенные денежные средства, в связи с невыполнением условий по предоставлению ей кредита. С.А. продолжал убеждать ее в скорейшем получении кредита у банка-партнера и предложил позвонить ему на следующий день. Однако дозвониться до него на следующий день она не смогла и приехала в офис лично. С.А. пояснил, что банки-партнеры не одобрили ей выдачу кредита и предложил подать претензию о расторжении договора и о возврате денежных средств, пообещав их возврат 29 марта 2021 года. Но деньги ей так и не были возвращены.

Прибыв в офис «Ренесанс Кредит» для выяснения ситуации, она обнаружила, что деятельность офиса прекращена. По данному факту она обратилась в правоохранительные органы. Впоследствии от сотрудников полиции она узнала, что фактически лица, действующие от имени ООО «Ренесанс кредит», заключили с ней договор о предоставлении информационно-консультационных услуг в сфере кредитования и обманным путем, посредством предоставления ей недостоверной информации относительно одобренного кредита в офисе «Ренесанс кредит» либо в ином банке, расположенном на территории г. Пензы, завладели принадлежащими ей денежными средствами. В результате преступления ей был причинен материальный ущерб в сумме 25 500 рублей, заявила гражданский иск, просила взыскать эту сумму с подсудимых.

Из показаний потерпевшей Потерпевший №3 от 21 июня 2021 года, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том № 5 л.д. 211-214) следует, что в марте 2021 года она в сети «Интернет» на различных сайтах в том числе на сайте «Сравни.ру», разместила заявку на получение кредита в размере 300 000 рублей. 22 марта 2021 года в ходе телефонного разговора неизвестная, представившаяся финансовым специалистом Банка «Ренесанс кредит» ФИО109, сообщила ей об одобрении кредита в указанной ею сумме и пригласила ее офис банка «Ренесанс кредит», по адресу: г. ФИО41, Адрес , для оформления заявки на кредит. 23 марта 2021 года она приехала по указанному адресу. Офис располагался в здании, на котором имелась вывеска с символикой банка «Ренесанс кредит», визуально не отличимой от настоящего банка. Офис был оснащен компьютерной и оргтехникой, мебелью, сотрудники были в офисной одежде. Каких-либо сомнений, что в данном здании располагался официальный офис банка, у нее не возникло.

На первом этаже ее встретила администратор - девушка, сняла копии с её паспорта и СНИЛС, а затем направила ее в кабинет к менеджерам. С ней общался менеджер по имени Свидетель №3 Владимировна. Под руководством последней она заполнила бланк анкеты и заявку на получение кредита. После чего менеджер попросила ее подождать, пока банк рассмотрит её заявку. Далее менеджер сообщила, что ей одобрен кредит на сумму 430 000 рублей сроком на 5 лет, с низкой процентной ставкой 8,6%. После чего менеджер заявила, что для получения одобренного кредита в указанной сумме ей (Потерпевший №3) необходимо внести на депозитный счет данного банка денежные средства в сумме 35 620 рублей. Данная сумма якобы будет выступать гарантом её платежеспособности и через 10 дней она сможет воспользоваться этими деньгами: вернуть обратно или направить на досрочное погашение кредита. Свидетель №3 Владимировна говорила убедительно и она согласилась на ее предложение. В тот же день в присутствии менеджера через мобильное приложение ПАО «Сбербанк» она перевела со своего расчетного счета Номер на расчетный счет якобы руководителя данной организации Свидетель №1 денежные средства в сумме 35 620 рублей. После этого менеджер выдала ей товарный чек и дала на подпись договор, заверив в том, что это кредитный договор на получение денежных средств. Менеджер и иные сотрудники офиса внушили ей доверие, поэтому она подписала договор, не читая его. Далее менеджер направила ее к специалисту банка на 3-й этаж офиса для получения кредита. Здесь в одном из кабинетов молодой человек, представившийся кредитным специалистом С.А., сообщил ей о невозможности выдачи ей кредита в этот день, поскольку якобы транзакция не прошла, денежные средства до настоящего времени не поступили. С.А. заверил ее, что ситуация будет разрешена в течение 2-3 дней, обещал ей перезвонить как только поступят деньги. Она согласилась и уехала.

Однако в тот же день через знакомых она выяснила, что офис «Ренесанс кредит», расположенный по адресу: г. ФИО41, Адрес , не имеет никакого отношения к официальному Банку «Ренессанс Кредит», а сама организация ООО «Ренесанс» была зарегистрирована только в январе 2021 года. Ознакомившись с документами, которые были подписаны ею в офисе «Ренесанс кредит», она обнаружила, что фактически с ней был заключен договор о предоставлении информационно-консультационных услуг в сфере кредитования и предоставлена недостоверная информация относительно одобренного кредита в офисе «Ренесанс кредит». Она вновь поехала в офис банка и потребовала возврата внесенных ею денежных средств. С.А. предложил ей написать претензию о расторжении договора, пообещав ей возврат денежных средств в течение нескольких дней. Также в офисе с ней общался управляющий В.Т., который просил ее не поднимать скандал и по телефону в ее присутствии связался якобы со старшим менеджером ООО «Ренесанс» в Адрес по имени ФИО30. Последний в ходе телефонного разговора пообещал ей разобраться со сложившейся ситуацией. В конечном итоге ей никто не звонил, на её звонки сотрудники офиса «Ренесанс кредит» лишь обещали возврат денежных средств, деньги ей так и не были возвращены. По данному факту она обратилась в правоохранительные органы. В результате преступления ей был причинен материальный ущерб в сумме 35 620 рублей, заявила гражданский иск, просила взыскать эту сумму с подсудимых.

Из показаний потерпевшей Потерпевший №5 от 17 мая 2021 года, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том № 3 л.д. 161-164) следует, что в марте 2021 года она в сети «Интернет» на нескольких сайтах, в том числе на сайтах «Сравни.ру», «Банки.ру», разместила заявку на получение кредита в размере 200 000 рублей. 24 марта 2021 года в ходе телефонного разговора неизвестный, представившийся финансовым специалистом Банка «Ренесанс кредит» Свидетель №1, сообщил ей об одобрении кредита в указанной сумме и пригласил ее офис банка «Ренесанс Кредит», по адресу: г. ФИО41, Адрес , для оформления заявки на кредит.

На следующий день, 25 марта 2021 года, она приехала по вышеуказанному адресу. Офис располагался в здании, на котором имелась вывеска с символикой ФИО3 «Ренесанс Кредит», визуально не отличимой от настоящего банка. Офис был оснащен компьютерной и оргтехникой, мебелью, сотрудники были в офисной одежде, внушали доверие. Каких-либо сомнений, что в данном здании располагался официальный офис банка «Ренессанс Кредит», у нее не возникло.

На первом этаже ее встретила администратор - девушка, которая сняла копии с ее паспорта, а затем к ней подошел менеджер Свидетель №1 и пригласил её в кабинет. В кабинете находились и другие сотрудники банка, которые работали с клиентами. Под руководством Свидетель №1 она заполнила бланк анкеты и заявку на получение кредита. После чего менеджер попросил ее подождать, пока банк рассмотрит её заявку. Через некоторое время он сообщил, что ей одобрен кредит на сумму 200 000 рублей сроком на 5 лет, с минимальной процентной ставкой 8,1%, с ежемесячным платежом 4 065 рублей. Однако, для получения одобренного кредита в указанной сумме, со слов менеджера, ей (Потерпевший №5) необходимо было внести на депозитный счет данного банка денежные средства в сумме 16 260 рублей. Данная сумма якобы будет выступать гарантом её платежеспособности и через 10 дней она сможет воспользоваться этими деньгами: вернуть обратно или направить на досрочное погашение кредита. Менеджер говорил убедительно, она согласилась на его предложение. Поскольку с собой вышеуказанной суммы денег у нее не было, они с Свидетель №1 договорились встретиться 26 марта 2021 года.

26 марта 2021 года в назначенное время она подписала переданный ей менеджером пакет документов по кредиту, как пояснил ей Свидетель №1, и передала ему денежные средства в сумме 16 260 рублей для внесения якобы на депозитный счет, а он взамен выдал ей товарный чек и направил ее к специалистам банка на 3-й этаж офиса для получения кредита наличными.

Здесь в одном из кабинетов молодой человек, представившийся С.А., сообщил ей, что банк «Ренесанс кредит» пока не одобряет ей кредит, поскольку она во многих кредитных учреждениях оставила заявки на его получение. На ее просьбу вернуть внесенные на депозитный счет деньги, С.А. предложил перезвонить ему в понедельник 29 марта 2021 года и сообщил свой контактный номер телефона. Он также заверил ее, что в случае отсутствия положительного решения банка по одобрению ей кредита, на основании поданной ею претензии банк вернет внесенные ею деньги. Поверив словам специалиста банка, она ушла. Однако дозвониться до С.А. 29 марта 2021 года она не смогла, телефон был отключен. Она неоднократно звонила на телефон менеджеру Свидетель №1, тот обещал выяснить ситуацию. Позднее ей перезвонил кредитный специалист С.А. и, сославшись на неодобрение ей кредита банком «Ренесанс кредит», предложил ей обратиться за кредитом в ФИО3-партнер «Ренесанс кредита» - банк «Совкомбанк» расположенный на Адрес в г. ФИО41. На ее требование вернуть ей ранее переданные в офисе 16 260 рублей, С.А. ее заверил, что деньги ей будут возвращены в течение 3-х дней. По прошествии отведенного времени деньги ей так и не были возвращены. Она неоднократно звонила на номера телефонов вышеуказанных сотрудников банка, но они были отключены. Дважды: 2 и 5 апреля 2021 года она приезжала в офис «Ренесанс Кредит» для выяснения ситуации, но офис был закрыт. От сотрудников иных организаций, расположенных в том же здании на Адрес , она узнала, что деятельность офиса прекращена. Она поняла, что ее обманули и обратилась в правоохранительные органы. Впоследствии от сотрудников полиции она узнала, что фактически лица, действующие от имени банка «Ренесанс Кредит», заключили с ней договор о предоставлении информационно-консультационных услуг в сфере кредитования и обманным путем, посредством предоставления ей недостоверной информации относительно одобренного кредита в офисе «Ренесанс кредит» и в каком- либо банке партнере, завладели принадлежащими ей денежными средствами. В результате преступления ей был причинен материальный ущерб в сумме 16 260 рублей, заявила гражданский иск, просила взыскать эту сумму с подсудимых.

Из показаний потерпевшей Потерпевший №6 от 22 июня 2021 года, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том № 6 л.д. 68-71) следует, что в конце марта 2021 года она в сети «Интернет» на нескольких сайтах, в том числе на сайтах «Сравни.ру», банка «Ренессанс Кредит», разместила заявку на получение кредита на личные нужды в сумме 600 000 рублей.

30 марта 2021 года в ходе телефонного разговора неизвестный, представившийся финансовым специалистом Банка «Ренесанс Кредит» С.А., сообщил ей об одобрении кредита в указанной сумме и пригласил ее офис банка «Ренесанс Кредит», по адресу: г. ФИО41, Адрес .

На следующий день, 31 марта 2021 года, она приехала по вышеуказанному адресу. Офис располагался в здании, на котором имелась вывеска с символикой банка «Ренесанс Кредит», визуально не отличимой от настоящего банка. Офис был оснащен компьютерной и оргтехникой, мебелью, сотрудники были в офисной одежде, внушали доверие. Каких-либо сомнений, что в данном здании расположен официальный офис банка «Ренессанс Кредит», у нее не возникло.

На первом этаже ее встретила администратор - девушка, которая сняла копии с ее паспорта и СНИЛС и направила ее в кабинет к менеджерам. С ней общался менеджер С.А.. Под его руководством она заполнила бланк анкеты и заявку на получение кредита. После чего менеджер попросил ее подождать якобы для рассмотрения банком поданной ею заявки и через некоторое время сообщил, что ей одобрен кредит на сумму 600 000 рублей на 5 лет, с минимальной процентной ставкой 8,1%. Данное предложение показалось ей привлекательным. Однако, для получения одобренного кредита в указанной сумме, со слов менеджера, требовалось создать авторизированный счет в банке, на который ей необходимо было внести денежные средства, равные платежам по одобренному кредиту за три месяца, а именно: 36 585 рублей. Данная сумма должна была якобы подтвердить ее платежеспособность перед банком и в случае возникновения у нее финансовых трудностей могла быть направлена на погашение обязательств по кредиту. С.А. говорил убедительно, заверил ее, что это одно из условий получения кредита, она согласилась на его предложение. В тот же день она подписала переданный ей менеджером пакет документов по кредиту, как пояснил ей сам С.А., и передала ему денежные средства в сумме 36 585 рублей для внесения якобы на авторизированный счет, а он взамен выдал ей товарный чек и направил ее к специалистам банка на 3-й этаж офиса для получения кредита наличными.

Здесь в одном из кабинетов молодой человек, представившийся С.А., сообщил ей, что рабочий день офиса закончен и получить сегодня денежные средства невозможно. Он предложил перезвонить ему 1 апреля 2021 года, для того, чтобы получить направление в банк-партнер ПАО «Сбербанк» для оформления кредитного договора на тех же условиях и получения денежных средств. Однако дозвониться до С.А. в назначенный день она не смогла, телефон был отключен.

В тот же день она приехала в офис «Ренесанс кредит» для выяснения ситуации, где встретила сотрудников полиции. От них она узнала, что данная организация больше не работает и ее руководители возможно причастны к мошенническим действиям. Так, фактически лица, действующие от имени банка «Ренесанс кредит», заключили с ней договор об оказании информационно-консультационных услуг в сфере кредитования и обманным путем, посредством предоставления ей недостоверной информации относительно одобренного кредита в офисе «Ренесанс кредит» и в каком- либо банке партнере, завладели принадлежащими ей денежными средствами. В результате преступления ей был причинен материальный ущерб в сумме 36 585 рублей, заявила гражданский иск, просила взыскать эту сумму с подсудимых.

Из показаний потерпевшей Потерпевший №7 от 12 июля 2021 года, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том № 7 л.д. 6-9) следует, что в марте 2021 года она в сети «Интернет» на нескольких сайтах, в том числе на сайтах «Сравни.ру», «Банки.ру», разместила заявку на получение кредита на личные нужды в сумме 250 000 рублей.

22 марта 2021 года в ходе телефонного разговора неизвестный, представившийся финансовым специалистом Банка «Ренесанс Кредит» Свидетель №1, сообщил ей об одобрении кредита в указанной сумме и пригласил ее в тот же день в офис банка «Ренесанс Кредит», по адресу: г. ФИО41, Адрес . По прибытии по вышеуказанному адресу, она обнаружила, что офис банка располагался в здании, на котором имелась вывеска с символикой банка «Ренесанс Кредит», визуально не отличимой от настоящего банка. Офис был оснащен компьютерной и оргтехникой, мебелью, сотрудники были в офисной одежде, внушали доверие. Каких-либо сомнений, что в данном здании располагался официальный офис банка «Ренесанс кредит», у нее не возникло.

На первом этаже ее встретила администратор - девушка, которая сняла копии с ее паспорта и СНИЛС. Затем к ней подошел менеджер Свидетель №1 и пригласил её в кабинет. В кабинете находились и другие сотрудники банка, которые работали с клиентами. Под руководством Свидетель №1 она заполнила бланк анкеты и заявку на получение кредита. После чего менеджер попросил ее подождать якобы для рассмотрения банком ее заявки и через некоторое время сообщил, что ей одобрен кредит на сумму 250 000 рублей, с низкой процентной ставкой, сроком на 5 лет, с ежемесячным платежом около 5 000 рублей. Однако, для получения одобренного кредита в указанной сумме, со слов менеджера, ей (ФИО93) необходимо было внести на депозитный счет данного банка денежные средства в сумме, равной платежам по одобренному кредиту за четыре месяца, а именно 20 084 рублей. Данная сумма должна была выступать гарантом её платежеспособности и через 10 дней она могла воспользоваться этими деньгами: вернуть обратно или направить на досрочное погашение кредита. Менеджер говорил убедительно, заверил ее, что это одно из условий получения кредита, она согласилась на его предложение. Здесь же в присутствии Свидетель №1 посредством мобильного банка ПАО Сбербанк она осуществила перевод денежных средств в требуемой сумме со своего расчетного счета на расчетный счет, номер которого ей представил менеджер, открытый на имя некоего ФИО110 Какой- либо документ, подтверждающий факт оплаты, ей не выдавался. После этого Свидетель №1 передал ей на подпись документы по кредиту, которые она подписала, не вчитываясь в их содержания, и направил ее к кредитному специалисту банка на 3-й этаж офиса для получения кредита наличными.

Здесь в одном из кабинетов молодой человек, представившийся С.А., передал ей на подпись документы якобы по кредиту, которые она подписала, также не вчитываясь в их содержание. ФИО4 подтвердил, что кредит ей одобрен, но заявил, что получить его сегодня она не сможет ввиду отсутствия в настоящее время денег в кассе банка, предложил ей перезвонить ему на следующий день. В ходе последующих телефонных звонков 23 марта 2021 года С.А. заверял ее, что они занимаются поиском банка- партнера «Ренесанс кредит», в который ей надо будет ей явиться и получить кредит.

24 марта 2021 года от своей дочери ФИО53 – сотрудника официального банка «Ренессанс Кредит», расположенного по адресу: г. ФИО41, Адрес А, она узнала о том, что офис «Ренесанс кредит», расположенный по адресу: г. ФИО41, Адрес , не имеет никакого отношения к официальному банку с одноименным названием. Она поняла, что ее обманули и обратилась с заявлением в правоохранительные органы. Впоследствии от сотрудников полиции она узнала, что фактически лица, действующие от имени офиса банка «Ренесанс кредит», заключили с ней договор о предоставлении информационно-консультационных услуг в сфере кредитования и обманным путем, посредством предоставления ей недостоверной информации относительно одобренного кредита в офисе «Ренесанс кредит» и в каком- либо банке партнере, завладели принадлежащими ей денежными средствами. В результате преступления ей был причинен материальный ущерб в сумме 20 084 рублей, заявила гражданский иск, просила взыскать эту сумму с подсудимых.

Из показаний потерпевшей Потерпевший №8 от 30 апреля 2021 года, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том № 2 л.д. 144-147) следует, что 22 марта 2021 года она в сети «Интернет» на сайте «Сравни.ру» разместила заявку на получение кредита на личные нужды в сумме 2 000 000 рублей. В тот же день в ходе телефонного разговора неизвестный, представившийся финансовым специалистом Банка «Ренесанс кредит» С.А., сообщил об одобрении ей кредита в размере 1 600 000 рублей под 19% годовых на срок 7 лет. Поскольку ее интересовала сумма более 2 000 000 рублей, С.А. заверил ее, что проблем с одобрением данной суммы не будет и пригласил ее на следующий день в офис банка «Ренесанс кредит», по адресу: г. ФИО41, Адрес , для оформления заявки на кредит.

23 марта 2021 она приехала по вышеуказанному адресу. Офис банка располагался в здании, на котором имелась вывеска с символикой банка «Ренесанс кредит», визуально не отличимой от настоящего банка. Офис был оснащен компьютерной и оргтехникой, мебелью, сотрудники были в офисной одежде, внушали доверие. Каких-либо сомнений, что в данном здании был расположен официальный офис банка, у нее не возникло.

На первом этаже ее встретила администратор - девушка, которая сняла копии с ее паспорта и направила ее к кабинету менеджеров. С ней общался молодой человек по имени С.А., который представился менеджером банка «Ренесанс кредит» и ее кредитным специалистом. В кабинете находились и другие сотрудники банка, которые работали с клиентами. Под руководством менеджера она заполнила бланк анкеты и заявку на получение кредита. Менеджер попросил подождать пока банк, якобы, рассмотрит ее заявку и через некоторое время сообщил, что ей одобрен кредит на сумму 2 215 000 рублей, сроком на 30 лет под 6% годовых. После уменьшения по ее инициативе в заявке срока кредита до 20 лет, менеджер сообщил, что кредит одобрен. Для получения одобренного кредита в указанной сумме, со слов менеджера, ей (ФИО94) необходимо было внести на депозитный счет данного банка денежные средства в сумме 55 275 рублей. Данная сумма должна была выступать гарантом её платежеспособности и через 10 дней она могла бы воспользоваться этими деньгами: вернуть обратно или направить на досрочное погашение кредита. Причем данную сумму ФИО94 нужно было внести в кассу офиса до 17:00 того же дня, иначе, со слов менеджера, заявка на кредит будет аннулирована. Менеджер говорил убедительно, заверил ее, что это одно из условий получения кредита, она согласилась на его предложение.

В тот же день в 17.30 с требуемой денежной суммой она прибыла в офис «Ренесанс кредит». Здесь в рабочем кабинете С.А. и в его присутствии она передала менеджеру Свидетель №3 денежные средства в сумме 55 275 рублей. С.А., передал ей договор, который она посчитала кредитным и, не вчитываясь в его содержание, подписала, т.к. данные сотрудники внушали доверие и она была рада, что скоро получит денежные средства. ФИО5 выдал ей товарный чек и направил ее к кредитному специалисту банка на 3-й этаж офиса для получения кредита.

Здесь в одном из кабинетов молодой человек, представившийся управляющим филиалом - В.Т., сообщил ей о невозможности выдачи ей кредита в данном офисе и рекомендовал позвонить по телефону некоему С.А. для уточнения ее действий. В ответ на ее требование о возврате ранее внесенных якобы на депозитный счет банка денежных средств, управляющий заявил, что ее деньги уже куда-то отправлены, обещал вернуть их на следующий день. Поверив представителю банка, она оставила номер банковской карты своего мужа и ушла из офиса.

Впоследствии она несколько раз приезжала в офис с целью возврата своих денег. Однако управляющий В.Т. каждый раз затягивал время, убеждая ее, что денежных средств в кассе пока нет, в ближайшее время их перечислят. 24 марта 2021 гда ею была составлена претензия на имя директора ООО «Ренесанс» Свидетель №8. На ее телефон поступали звонки с различных номеров, лица, представлявшиеся сотрудниками банка «Ренесанс кредит», в том числе исполняющим обязанности директора, высказывали намерение урегулировать вопрос с возвратом ей денежных средств. Однако денежные средства ей так и не вернули. Она поняла, что ее обманули и обратилась с заявлением в правоохранительные органы. Впоследствии от сотрудников полиции она узнала, что фактически лица, действующие от имени банка «Ренесанс кредит», заключили с ней договор о предоставлении информационно-консультационных услуг в сфере кредитования и обманным путем, посредством предоставления ей недостоверной информации относительно одобренного кредита в офисе «Ренесанс кредит» и в каком- либо банке партнере, завладели принадлежащими ей денежными средствами. В результате преступления ей был причинен материальный ущерб в сумме 55 275 рублей, заявила гражданский иск, просила взыскать эту сумму с подсудимых.

Из показаний потерпевшей Потерпевший №9 от 3 мая 2021 года, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том № 3 л.д. 6-9) следует, что в марте 2021 года она в сети «Интернет» на нескольких сайтах, в том числе на сайтах «Сравни.ру», «Все банки», разместила заявку на получение кредита на личные нужды в сумме 600 000 рублей. 24 марта 2021 года в ходе телефонного разговора неизвестный, представившийся финансовым специалистом Банка «Ренесанс кредит» Свидетель №1, сообщил ей об одобрении кредита в указанной сумме и пригласил ее на следующий день в офис банка «Ренесанс кредит», по адресу: г. ФИО41, Адрес .

25 марта 2021 года она прибыла по вышеуказанному адресу. Офис банка располагался в здании, на котором имелась вывеска с символикой банка «Ренесанс кредит», визуально не отличимой от настоящего банка. Офис был оснащен компьютерной и оргтехникой, мебелью, сотрудники были в офисной одежде, внушали доверие. Каких-либо сомнений, что в данном здании был официальный офис банка «Ренесанс кредит», у нее не возникло.

На первом этаже ее встретила администратор - девушка, которая сняла копии с ее паспорта. Затем к ней подошел Свидетель №1 и пригласил её в кабинет. В кабинете находились и другие сотрудники банка, которые работали с клиентами. Под руководством Свидетель №1 она заполнила бланк анкеты и заявку на получение кредита. После чего менеджер попросил ее подождать якобы для рассмотрения банком поданной ею заявки, а затем сообщил, что ей одобрен кредит на сумму 685 000 рублей. Однако, для получения одобренного кредита в указанной сумме, со слов менеджера, ей (Потерпевший №9) необходимо было внести на депозитный счет данного банка денежные средства в сумме, равной платежам по одобренному кредиту за два месяца, а именно 27 844 рублей. Данная сумма якобы должна была выступать гарантом её платежеспособности и через 10 дней она могла воспользоваться этими деньгами: вернуть обратно или направить на досрочное погашение кредита. Менеджер говорил убедительно, заверил ее, что это одно из условий получения кредита, она согласилась на его предложение. В тот же день в присутствии Свидетель №1 она передала указанному им сотруднику банка азиатской внешности по имени М.В. денежные средства в сумме 27 844 рублей, а Свидетель №1 выдал ей товарный чек на указанную сумму и передал на подписание пакет документов, заверив, что среди них находится кредитный договор. Доверяя сотрудникам банка, она подписала все документы, не знакомясь внимательно с их содержанием. После этого Свидетель №1 направил ее к кредитному специалисту банка на 3-й этаж офиса для получения кредита наличными.

Здесь в одном из кабинетов молодой человек, представившийся С.А., передал ей на подпись документы якобы по кредиту, которые она подписала, не вчитываясь в их содержание. Также он пояснил, что им нужно немного подождать, пока он направит заявку в ближайший офис банка «Ренесанс» для выдачи ей кредита. После данного разговора она уехала домой.

26 марта 2021 года С.А. ей сам позвонил и сообщил, что банк «Ренесанс кредит» отказал ей в выдаче кредита, но у него есть банки партнеры, которые могут одобрить ей кредит. Для этого ей следует донести справку по форме 2-НДФЛ с места работы. После разговора с С.А. она позвонила по номеру горячей линии банка «Ренессанс кредит» и от оператора узнала, что по адресу: г. ФИО41, Адрес , отделений данного банка не имеется, кредитный договор на её имя в базе данных банка «Ренессанс кредит» не числится.

Она поняла, что ее обманули и неправомерно завладели ее денежными средствами. 31 марта 2021 года она приехала в офис ООО «Ренесанс», где у неё состоялся разговор с С.А., который продолжал убеждать ее в получении кредита, ссылаясь на то, что нужно немного подождать и принести справку формы 2 - НДФЛ. Данный разговор она записала на диктофон. По данному факту она обратилась с заявлением в правоохранительные органы. Впоследствии от сотрудников полиции она узнала, что фактически сотрудники офиса банка «Ренесанс кредит», заключили с ней договор о предоставлении информационно-консультационных услуг в сфере кредитования и обманным путем, посредством предоставления ей недостоверной информации относительно одобренного кредита в офисе «Ренесанс кредит» и в каком- либо банке партнере, завладели принадлежащими ей денежными средствами. В результате преступления ей был причинен материальный ущерб в сумме 27 844 рублей, заявила гражданский иск, просила взыскать эту сумму с подсудимых.

Из показаний потерпевшего Потерпевший №10 от 16 июля 2021 года, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том № 7 л.д. 109-112) следует, что в марте 2021 года он в сети «Интернет» на нескольких сайтах, в том числе на сайтах «Сравни.ру», банка «Ренессанс Кредит», разместил заявку на получение кредита на личные нужды в сумме 350 000 рублей. 22 марта 2021 года в ходе телефонного разговора неизвестный, представившийся финансовым специалистом Банка «Ренесанс кредит» С.А., сообщил ему об одобрении кредита в указанной сумме и пригласил его 26 марта 2021 года в офис банка «Ренесанс Кредит», по адресу: г. ФИО41, Адрес .

26 марта 2021 года он прибыл по вышеуказанному адресу. Офис банка располагался в здании, на котором имелась вывеска с символикой банка «Ренесанс кредит», визуально не отличимой от настоящего банка. Офис был оснащен компьютерной и оргтехникой, мебелью, сотрудники были в офисной одежде, внушали доверие. Каких-либо сомнений, что в данном здании располагался официальный офис банка, у него не возникло.

На первом этаже его встретил администратор - девушка, которая сняла копии с его паспорта и СНИЛС. Затем к нему подошел менеджер С.А. и пригласил его в кабинет. В кабинете находились и другие сотрудники банка, которые работали с клиентами. Под руководством С.А. он заполнил бланк анкеты и заявку на получение кредита. При этом он сообщил менеджеру, что он нигде официально не работает и его средний доход в месяц от подработки составляет около 40 000 рублей, также сообщил ему о кредитных обязательствах. Менеджер попросил его подождать якобы для рассмотрения банком его заявки и через некоторое время сообщил, что ему одобрен кредит на сумму 350 000 рублей, с привлекательной процентной ставкой, сроком на 5 лет. Однако, для получения одобренного кредита в указанной сумме, со слов менеджера, ему (Потерпевший №10) необходимо было внести на депозитный счет данного банка денежные средства в сумме, равной платежам по одобренному кредиту за три месяца, а именно 22 750 рублей. Данная сумма якобы должна была выступать гарантом его платежеспособности и через 10 дней он мог воспользоваться этими деньгами: вернуть обратно или направить на досрочное погашение кредита. Менеджер говорил убедительно, заверил его, что это одно из условий получения кредита, он согласился на его предложение. С.А. передал ему на подписание пакет документов, заверив, что среди них находится кредитный договор. Доверяя сотрудникам банка, он подписал все документы, не вчитываясь в их содержание. Поскольку требуемой суммы у него при себе не было, они с менеджером договорились встретиться 29 марта 2021 года.

В назначенный день в офисе «Ренесанс кредит» он передал С.А. якобы для внесения на депозитный счет, 22 750 рублей, а тот выдал ему товарный чек на указанную сумму и направил его к управляющему банком на 3-й этаж офиса для получения кредита наличными.

Здесь в одном из кабинетов молодой человек, представившийся С.А., передал ему на подпись документы якобы по кредиту, которые он подписал, также не вчитываясь в их содержание. Далее ФИО111 пояснил, что для получения кредита ему необходимо проехать в офис банка-партнера – ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: г. ФИО41, Адрес , подать там заявку на потребительский кредит и перезвонить ему для сообщения результата оказанной услуги. Он сразу же направился в офис ПАО «Сбербанк» по вышеуказанному адресу, но в выдаче кредита банк ему отказал. На требование вернуть ему ранее внесенные денежные средства либо выдать кредит С.А. предложил ему написать претензию о расторжении договора, пообещав ему возврат денежных средств в течение нескольких дней, что он и сделал. В конечном итоге деньги ему возвращены не были.

1 апреля 2021 года он приехал в офис «Ренесанс кредит» для выяснения ситуации, где встретил сотрудников полиции. От них он узнал, что данная организация больше не работает и ее руководство возможно причастно к мошенническим действиям. Так, фактически лица, действующие от имени банка «Ренесанс кредит», заключили с ним договор о предоставлении информационно-консультационных услуг в сфере кредитования и обманным путем, посредством предоставления ему недостоверной информации относительно одобренного кредита в офисе «Ренесанс кредит» и в банке партнере, завладели принадлежащими ему денежными средствами. В результате преступления ему был причинен материальный ущерб в сумме 22 750 рублей, заявил гражданский иск, просил взыскать эту сумму с подсудимых.

Из показаний потерпевшего Потерпевший №11 от 11 июня 2021 года, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том № 5 л.д. 22-25) следует, что в марте 2021 года он в сети «Интернет» на нескольких сайтах, в том числе на сайтах «Сравни.ру», банка «Ренессанс Кредит», разместил заявку на получение кредита на личные нужды в сумме 1 500 000 рублей. 30 марта 2021 года в ходе телефонного разговора неизвестный, представившийся финансовым специалистом Банка «Ренесанс кредит» Свидетель №1, сообщил ему об одобрении кредита в указанной сумме и пригласил его на следующий день в офис банка «Ренесанс кредит» по адресу: г. ФИО41, Адрес .

31 марта 2021 года он прибыл по вышеуказанному адресу. Офис банка располагался в здании, на котором имелась вывеска с символикой банка «Ренесанс кредит», визуально не отличимой от настоящего банка. Офис был оснащен компьютерной и оргтехникой, мебелью, сотрудники были в офисной одежде, внушали доверие. Каких-либо сомнений, что в данном здании располагается официальный офис банка, у него не возникло.

На первом этаже его встретил администратор - девушка. Затем к нему подошел менеджер Свидетель №1 и пригласил его в кабинет. В кабинете находились и другие сотрудники банка, которые работали с клиентами. Он передал Свидетель №1 свои документы, паспорт и СНИЛС, данные из которых тот внес в компьютер, он также сообщил менеджеру, где он работает, сколько у него имеется кредитов. Далее менеджер попросил его подождать якобы для рассмотрения его заявки и через некоторое время сообщил, что ему одобрен кредит на сумму 1 620 000 руб., с процентной ставкой 8,4 % годовых, сроком на 12 лет, с ежемесячным платежом 17 000 руб.. Однако, для получения одобренного кредита в указанной сумме, со слов менеджера, ему (Потерпевший №11) было необходимо внести на депозитный счет данного банка денежные средства в сумме, равной платежам по одобренному кредиту за два месяца, а именно 35 424 рубля. Данная сумма якобы будет выступать гарантом его платежеспособности и через 10 дней он сможет воспользоваться этими деньгами: вернуть обратно или направить на досрочное погашение кредита. Менеджер говорил убедительно, заверил его, что это одно из условий получения кредита, он согласился на его предложение.

В тот же день в офисе «Ренесанс кредит» в присутствии Свидетель №1 он передал указанному им сотруднику - девушке Свидетель №3 наличные денежные средства в сумме 35 424 рублей якобы для внесения на депозитный счет банка, а Свидетель №1 выдал ему товарный чек на указанную сумму и договор оказания услуг. Ознакомившись с последним, он обратил внимание, что предметом договора является оказание ему информационных услуг. Свидетель №1 развеял его сомнения, сославшись, что это лишь форма договора, а внесенные им деньги пойдут на его счет. Менеджер внушил ему доверие и он подписал данный договор. После чего Свидетель №1 направил его к управляющему банком на 3-й этаж офиса для получения кредита наличными.

Здесь в одном из кабинетов молодой человек, представившийся С.А., передал ему на подпись документы якобы по кредиту, которые он подписал, не вчитываясь в их содержание. Также ФИО112 пояснил, что банк «Ренесанс кредит» вернул документы на кредитование, ввиду несоответствия предоставленных им (Потерпевший №11) в заявке данных о его кредитной истории. Якобы им (Потерпевший №11) не были указаны сведения о наличии у него кредитной карты банка «Тинькофф», которая значилась как микрофинансовый займ, а также кредитного договора в банке «Дом.РУ». Внести указанные сведения в заявку и подать вновь заявку о выдаче кредита, со слов С.А., было возможно лишь на следующий день. С.А. велел позвонить ему ближе к вечеру следующего дня, чтобы узнать одобрил ли банк документы на кредитование. При этом он заверил его, что если кредит не будет одобрен, то ему (Потерпевший №11) банк в течение 10 дней вернет внесенные на депозитный счет деньги.

31 марта 2021 года в ходе телефонных звонков С.А. и Свидетель №1 продолжали заверять его в положительном решении вопроса о выдаче кредита, просили еще немного подождать и созвониться с ними на следующий день. Однако 1 апреля 2021 года дозвониться до вышеуказанных лиц он не смог.

В тот же день он приехал в офис «Ренесанс кредит» для выяснения ситуации, где встретил сотрудников полиции. От них он узнал, что данная организация больше не работает и ее руководство возможно причастно к мошенническим действиям. Так, фактически лица, действующие от имени банка «Ренесанс кредит», заключили с ним договор о предоставлении информационно-консультационных услуг в сфере кредитования и обманным путем, посредством предоставления ему недостоверной информации относительно одобренного кредита в офисе «Ренесанс кредит» и в каком- либо банке партнере, завладели принадлежащими ему денежными средствами. В результате преступления ему был причинен материальный ущерб в сумме 35 424 рубля, заявил гражданский иск, просил взыскать эту сумму с подсудимых.

Из показаний потерпевшего Потерпевший №12 от 17 июня 2021 года, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том № 5 л.д. 190-193) следует, что в марте 2021 года он в сети «Интернет» на нескольких сайтах, в том числе на сайтах «Сравни.ру», банка «Ренессанс Кредит», разместил заявку на получение кредита на личные нужды в сумме 150 000 рублей. Примерно в 20-х числах марта 2021 года, точную дату не помнит, в ходе телефонного разговора неизвестный, представившийся финансовым специалистом Банка «Ренесанс кредит» С.А., сообщил ему об одобрении кредита в указанной сумме и пригласил его в офис банка «Ренесанс кредит» по адресу: г. ФИО41, Адрес , для оформления заявки на кредит.

26 марта 2021 года он прибыл по вышеуказанному адресу. Офис банка располагался в здании, на котором имелась вывеска с символикой банка «Ренесанс кредит», визуально не отличимой от настоящего банка. Офис был оснащен компьютерной и оргтехникой, мебелью, сотрудники были в офисной одежде, внушали доверие. Каких-либо сомнений, что в данном здании был расположен официальный офис банка, у него не возникло.

На первом этаже его встретил администратор – девушка по имени ФИО35, которая сняла копии с представленных им документов: паспорта и СНИЛС. Затем к нему подошел менеджер С.А. и пригласил его в кабинет. В кабинете находились и другие сотрудники банка, которые работали с клиентами. Под руководством С.А. он заполнил бланк анкеты и заявку на получение кредита. Менеджер попросил его подождать якобы для рассмотрения банком поданной им заявки и через некоторое время сообщил, что ему одобрен кредит в размере 211 540 рублей, с процентной ставкой 8,1 % годовых, сроком на 5 лет. Однако, для получения одобренного кредита в указанной сумме, со слов менеджера, ему (Потерпевший №12) необходимо внести на депозитный счет данного банка денежные средства в сумме 17 999 рублей. Данная сумма якобы будет выступать гарантом его платежеспособности и через 10 дней он сможет воспользоваться этими деньгами: вернуть обратно или направить на досрочное погашение кредита. Менеджер говорил убедительно, заверил его, что это одно из условий получения кредита, он согласился на его предложение.

Поскольку требуемой суммы денег у него при себе не было, они договорились с С.А. о встрече 30 марта 2021 года. В этот день в офисе «Ренесанс кредит» он передал вышеуказанную сумму менеджеру Свидетель №3, поскольку у С.А. был выходной. Свидетель №3 выдала ему товарный чек и дала на подпись пакет документов по кредиту. В содержание документов он не вчитывался, доверился менеджеру. После чего менеджер направил его к управляющему банком на 3-й этаж офиса для получения кредита наличными.

Здесь в одном из кабинетов молодой человек, представившийся С.А., пояснил, что денежные средства наличными они клиентам не выдают, а только лишь перенаправляют клиентов в банки-партнеры. С.А. велел ему пойти домой и ждать телефонного звонка с информацией о банке, в которой он должен будет обратиться для получения кредита. Каких- либо письменных направлений в банк-партнер ему не выдал. Впоследствии он периодически звонил С.А., но какой-либо значимой информации от него не получал. 31 марта 2021 года С.А. сам позвонил ему и направил для получения кредита в филиал «Почта банк», расположенный в ТЦ «Онежский» на Адрес в г. ФИО41. Однако в выдаче кредита в данном банке ему было отказано, С.А. по телефону объяснить что-либо по данному факту ему не смог.

1 апреля 2021 года около 12.00 часов он прибыл в офис «Ренесанс кредит» для того, чтобы забрать свои денежные средства, но встретил сотрудников полиции. От них он узнал, что данная организация больше не работает и ее руководство возможно причастно к мошенническим действиям. Так, фактически лица, действующие от имени банка «Ренесанс кредит», заключили с ним договор о предоставлении информационно-консультационных услуг в сфере кредитования и обманным путем, посредством предоставления ему недостоверной информации относительно одобренного кредита в офисе «Ренесанс кредит» и в каком- либо банке партнере, завладели принадлежащими ему денежными средствами. В результате преступления ему был причинен материальный ущерб в сумме 17 999 рублей, заявил гражданский иск, просил взыскать эту сумму с подсудимых.

Из показаний потерпевшего Потерпевший №13 от 19 мая 2021 года, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том № 3 л.д. 204-207) следует, что в марте 2021 года он в сети «Интернет» на нескольких сайтах, в том числе на сайтах «Сравни.ру», банка «Ренессанс Кредит», разместил заявку на получение кредита на личные нужды в сумме 550 000 рублей. 24 марта 2021 года в ходе телефонного разговора неизвестная, представившаяся финансовым специалистом Банка «Ренесанс кредит» ФИО113, сообщила ему об одобрении кредита в указанной сумме и пригласила его на следующий день в офис банка «Ренесанс кредит» по адресу: г. ФИО41, Адрес , для оформления заявки на кредит.

25 марта 2021 года он прибыл по вышеуказанному адресу. Офис банка располагался в здании, на котором имелась вывеска с символикой банка «Ренесанс кредит», визуально не отличимой от настоящего банка. Офис был оснащен компьютерной и оргтехникой, мебелью, сотрудники были в офисной одежде, внушали доверие. Каких-либо сомнений, что в данном здании был расположен официальный офис банка, у него не возникло.

На первом этаже его встретил администратор – девушка, которая сняла копии с представленных им документов: паспорта и СНИЛС. Затем к нему подошла менеджер ФИО114 и пригласила его в кабинет. В кабинете находились и другие сотрудники банка, которые работали с клиентами. Под руководством менеджера он заполнил бланк анкеты и заявку на получение кредита. Далее менеджер попросила его подождать якобы пока банк рассмотрит его заявку и через некоторое время сообщила, что ему одобрен кредит в размере 550 000 рублей, с процентной ставкой около 7 % или 8 % годовых, сроком на 3 года. Однако, для получения одобренного кредита в указанной сумме, со слов менеджера, ему (Потерпевший №13) было необходимо внести на депозитный счет данного банка денежные средства в сумме 40 008 рублей. Данная сумма якобы будет выступать гарантом его платежеспособности и через 10 дней он сможет воспользоваться этими деньгами: вернуть обратно или направить на досрочное погашение кредита. Менеджер говорила убедительно, заверила его, что это одно из условий получения кредита, он согласился на ее предложение. В последующие дни он искал требуемую сумму.

26 марта 2021 года в офисе банка «Ренесанс кредит» в присутствии Свидетель №3 Владимировны посредствам мобильного банка ПАО «Сбербанк» он перевел требуемую сумму со своего расчетного счета на расчетный счет, номер которого ему представила менеджер, открытый на имя Свидетель №1 М.. Подписывал ли он в этот день еще какие-либо документы у ФИО115, точно не помнит. Менеджер выдала ему товарный чек и направила к специалисту банка на 3-й этаж офиса для получения кредита наличными.

5 апреля 2021 года он приехал в офис «Ренесанс кредит» для выяснения ситуации, но офис был закрыт. От сотрудников иных организаций, расположенных в том же здании на Адрес , он узнал, что деятельность офиса прекращена. Он понял, что его обманули и обратился в правоохранительные органы. Впоследствии от сотрудников полиции он узнал, что фактически лица, действующие от имени банка «Ренесанс кредит», заключили с ним договор об оказании информационно-консультационных услуг в сфере кредитования и обманным путем, посредством предоставления ему недостоверной информации относительно одобренного кредита в офисе «Ренесанс кредит» и в каком- либо банке партнере, завладели принадлежащими ему денежными средствами. В результате преступления ему был причинен материальный ущерб в сумме 40 008 рублей, заявил гражданский иск, просил взыскать эту сумму с подсудимых.

Из показаний потерпевшего Потерпевший №14 от 21 мая 2021 года, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том Номер л.д. 6-9) следует, что в марте 2021 года он в сети «Интернет» на нескольких сайтах, в том числе на сайтах «Сравни.ру», банка «Ренессанс Кредит», разместил заявку на получение кредита на личные нужды в сумме 200 000 рублей. 22 либо 23 марта 2021 года, точную дату не помнит, в ходе телефонного разговора неизвестный, представившийся финансовым специалистом Банка «Ренесанс кредит» Свидетель №1, сообщил ему об одобрении кредита в указанной сумме и пригласил его в офис банка «Ренесанс кредит» по адресу: г. ФИО41, Адрес , для оформления заявки на кредит.

На первом этаже его встретил администратор – девушка, которая сняла копии с представленных им документов: паспорта и СНИЛС. Затем к нему подошел менеджер Свидетель №1 и пригласил его в кабинет. В кабинете находились и другие сотрудники банка, которые работали с клиентами. Под руководством менеджера он заполнил бланк анкеты и заявку на получение кредита. Свидетель №1 попросил его подождать пока банк, якобы, рассмотрит его заявку, и через некоторое время сообщил, что ему одобрен кредит в размере 200 000 рублей сроком на 2 года, с привлекательной процентной ставкой. Однако, для получения одобренного кредита в указанной сумме, со слов менеджера, ему (Потерпевший №14) было необходимо внести на депозитный счет данного банка денежные средства в сумме 18 110 рублей. Данная сумма якобы будет выступать гарантом его платежеспособности и через 10 дней он сможет воспользоваться этими деньгами: вернуть обратно или направить на досрочное погашение кредита. Менеджер говорил убедительно, заверил его, что это одно из условий получения кредита, он согласился на его предложение.

В тот же день в офисе банка «Ренесанс кредит» он в присутствии Свидетель №1 передал для внесения якобы на депозит указанному им сотруднику банка азиатской внешности денежные средства в сумме 18 110 рублей, а Свидетель №1 выдал ему чек и предоставил документы на подпись, пояснив, что это документы по его кредиту. Доверяя сотрудникам банка, не вчитываясь в содержание переданных ему документов, он подписал их. Далее менеджер направил его к специалисту банка на 3-й этаж офиса для получения кредита наличными.

Здесь в одном из кабинетов молодой человек, представившийся С.А., передал ему документы на подпись, заверив, что это все по «кредиту». Он, не вчитываясь в содержание этих документов, подписал их, полагая, что подписывает кредитный договор. После этого С.А. сообщил ему, что выдать ему кредит в этот день он не может, поскольку банк не одобрил его заявку. Он предложил ему обратиться в банк-партнер «ПСБ», расположенный напротив ТЦ «Суворовский» в г. Пензы, и оставить там заявку на получение кредита, который ему одобрят. ФИО7, он в тот же день обратился в вышеуказанный банк, а также в иные, озвученные последним ему в ходе многократных телефонных переговоров, банки-партнеры. Однако в выдаче кредита последними ему было отказано. На его требование вернуть ранее внесенные денежные средства либо выдать ему кредит С.А. предложил написать претензию о расторжении договора, бланк которой им был уже подготовлен, и пообещал вернуть ему деньги в течение нескольких дней. Претензию он подал 30 марта 2021 года, однако деньги ему возвращены не были.

7 апреля 2021 года он приехал в офис «Ренесанс кредит» для выяснения ситуации, но офис был закрыт. От сотрудников иных организаций, расположенных в том же здании на Адрес , он узнал, что деятельность офиса прекращена. Он понял, что его обманули, и обратился в правоохранительные органы. Впоследствии от сотрудников полиции он узнал, что фактически лица, действующие от имени банка «Ренесанс кредит», заключили с ним договор о предоставлении информационно-консультационных услуг в сфере кредитования и обманным путем, посредством предоставления ему недостоверной информации относительно одобренного кредита в офисе «Ренесанс кредит» и в каком- либо банке партнере, завладели принадлежащими ему денежными средствами. В результате преступления ему был причинен материальный ущерб в сумме 18 110 рублей, заявил гражданский иск, просил взыскать эту сумму с подсудимых.

Из показаний потерпевшего Потерпевший №15 от 30 апреля 2021 года, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том № 2 л.д. 168-171) следует, что в начале марта 2021 года он в сети «Интернет» на нескольких сайтах, в том числе на сайтах «Сравни.ру», разместил заявку на получение кредита на личные нужды в сумме 300 000 рублей. 18 марта 2021 года в ходе телефонного разговора неизвестный, представившийся финансовым специалистом Банка «Ренесанс кредит» С.А., сообщил ему об одобрении кредита в указанной сумме и пригласил его на следующий день в офис банка «Ренесанс кредит» по адресу: г. ФИО41, Адрес , для оформления заявки на кредит.

19 марта 2021 года он прибыл по вышеуказанному адресу. Офис банка располагался в здании, на котором имелась вывеска с символикой банка «Ренесанс кредит», визуально не отличимой от настоящего банка. Офис был оснащен компьютерной и оргтехникой, мебелью, сотрудники были в офисной одежде, внушали доверие. Каких-либо сомнений, что в данном здании был расположен официальный офис банка, у него не возникло.

На первом этаже его встретил администратор – девушка, которая сняла копии с представленных им документов: паспорта и направила его к кабинету менеджеров. В ожидании приема он поинтересовался у одного из сотрудников «Ренесанс кредит» какое они имеют отношение к официальному банку «Ренессанс Кредит», расположенного на Адрес , г. ФИО41, на что ему ответили, что их офис является филиалом последнего. ФИО4 под руководством менеджера С.А. он заполнил бланк анкеты и заявку на получение кредита. Менеджер попросил его подождать рассмотрения заявки банком и через некоторое время сообщил, что ему одобрен кредит в размере 300 000 рублей с привлекательной процентной ставкой. Однако, для получения одобренного кредита в указанной сумме, со слов менеджера, ему (Потерпевший №15) было необходимо создать авторизированный счет, на который внести денежные средства в сумме 22 500 руб. Данная сумма якобы будет выступать гарантом его платежеспособности и через 10 дней он сможет воспользоваться этими деньгами: вернуть обратно или направить на досрочное погашение кредита. Менеджер говорил убедительно, заверил его, что это одно из условий получения кредита, он согласился на его предложение.

На протяжении недели он собирал требуемую сумму и 25 марта 2021 года прибыл с ней в офис «Ренесанс кредит» на Адрес . Здесь в своем кабинете С.А. передал ему подготовленный договор, который он бегло просмотрел и подписал, после чего передал менеджеру требуемую сумму денег, т.к. данные сотрудники внушали ему доверие. С.А. выдал ему товарный чек на указанную сумму и направил его к специалисту банка на 3-й этаж офиса для получения кредита наличными.

Здесь в одном из кабинетов молодой человек, представившийся С.А., передал ему пакет документов и заверил его, что в течение двух- трех дней оплаченные им денежные средства поступят в банк и он сможет получить кредит. С.А. оставил ему контактный номер своего телефона для связи, обещал позвонить ему и сообщить, когда ему можно получать кредит.

Ознакомившись в тот же день с документами, которые были им подписаны в офисе «Ренесанс кредит», он обнаружил, что фактически лица, действующие от имени данного учреждения заключили с ним договор о предоставлении информационно-консультационных услуг в сфере кредитования. У него возникли сомнения в том, что ему выдадут кредит и он позвонил С.А., который убедил его в том, что переживать ему не о чем и в ближайшее время ему выдадут кредит.

Примерно два- три дня он ждал, однако никаких звонков из банка в его адрес не поступило. На его требование вернуть ранее внесенные денежные средства либо выдать ему кредит С.А. предложил ему написать претензию о расторжении договора, бланк которой им был уже подготовлен, и пообещал возврат денежных средств в течение нескольких дней. Претензию он подал 29 марта 2021 года, однако ему никто не звонил, на его звонки сотрудники ООО «Ренесанс» давали только обещания о возврате денежных средств, деньги ему так и не были возвращены. Он понял, что сотрудники офиса путем обмана, посредством предоставления ему недостоверной информации относительно одобренного кредита в офисе «Ренесанс кредит» и в каком- либо банке партнере, завладели принадлежащими ему денежными средствами, обратился с заявлением в правоохранительные органы. В результате преступления ему был причинен материальный ущерб в сумме22 500 рублей, заявил гражданский иск, просил взыскать эту сумму с подсудимых.

Из показаний потерпевшего Потерпевший №16 от 14 июня 2021 года, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том № 5 л.д. 107-110) следует, что в марте 2021 года он в сети «Интернет» на нескольких сайтах, в том числе на сайтах «Сравни.ру», «Ренессанс Кредит», разместил заявку на получение кредита на личные нужды в сумме 500 000 рублей. 21 или 22 марта 2021 года, точную дату не помнит, в ходе телефонного разговора неизвестный, представившийся финансовым специалистом Банка «Ренесанс кредит» М.В., сообщил ему об одобрении кредита в указанной сумме и пригласил его в офис банка «Ренесанс кредит», по адресу: г. ФИО41, Адрес , для оформления заявки на кредит.

22 марта 2021 года он прибыл по вышеуказанному адресу. Офис банка располагался в здании, на котором имелась вывеска с символикой банка «Ренесанс кредит», визуально не отличимой от настоящего банка. Офис был оснащен компьютерной и оргтехникой, мебелью, сотрудники были в офисной одежде, внушали доверие. Каких-либо сомнений, что в данном здании был расположен официальный офис банка, у него не возникло.

На первом этаже его встретил администратор – девушка, которая сняла копии с представленных им документов: паспорта и СНИЛС. Затем к нему подошел менеджер М.В. и пригласил его в кабинет. В кабинете находились и другие сотрудники банка, которые работали с клиентами. Под руководством менеджера он заполнил бланк анкеты и заявку на получение кредита. Далее менеджер попросил его подождать пока банк, якобы, рассмотрит поданную им заявку и через некоторое время сообщил, что ему одобрен кредит в размере 500 000 рублей сроком на 5 лет, с процентной ставкой около 8%. Однако, для получения одобренного кредита в указанной сумме, со слов менеджера, ему (Потерпевший №16) было необходимо внести на депозитный счет данного банка денежные средства в сумме 17 000 рублей. Данная сумма якобы будет выступать гарантом его платежеспособности и через 10 дней он сможет воспользоваться этими деньгами: вернуть обратно или направить на досрочное погашение кредита. Менеджер говорил убедительно, заверил его, что это одно из условий получения кредита, он согласился на его предложение.

На следующий день, собрав необходимую сумму, он вновь прибыл в офис «Ренесанс кредит» на Адрес . Здесь в своем кабинете М.В. передал ему подготовленный договор, который он бегло просмотрел и подписал, после чего передал менеджеру денежные средства в сумме 17 000 руб., т.к. данные сотрудники внушали доверие. М.В. выдал ему товарный чек на указанную сумму и направил его к специалисту банка на 3-й этаж офиса для получения кредита наличными.

Здесь в одном из кабинетов молодой человек, представившийся С.А., передал ему на подпись пакет документов, пояснил, что выдать ему кредит в тот же день он не сможет и перезвонит ему в течении 3-х дней. Поскольку по прошествии времени представители банка ему не перезвонили, кредит не выдали, он сам позвонил на номер С.А., который тот ему оставил, но его номер телефона был отключен.

Для выяснения ситуации он приехал в офис «Ренесанс кредит» на Адрес , однако С.А. не было на месте. После этого он нашел номер телефона службы безопасности банка «Ренессанс кредит», сотрудники которой сообщили ему об отсутствии какого-либо филиала банка по вышеуказанному адресу. Он понял, что его обманули с получением кредита в офисе «Ренесанс кредит» и обратился в правоохранительные органы. Впоследствии от сотрудников полиции он узнал, что фактически лица, действовавшие от имени банка «Ренесанс кредит», заключили с ним договор о предоставлении информационно-консультационных услуг в сфере кредитования и обманным путем, посредством предоставления ему недостоверной информации относительно одобренного кредита в офисе «Ренесанс кредит» и в каком- либо банке партнере, завладели принадлежащими ему денежными средствами. В результате преступления ему был причинен материальный ущерб в сумме 17 000 рублей, заявил гражданский иск, просил взыскать эту сумму с подсудимых.

Из показаний потерпевшего Потерпевший №17 от 8 июня 2021 года, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том № 6 л.д. 187-190) следует, что в начале марта 2021 года он в сети «Интернет» на нескольких сайтах, в том числе на сайтах «Сравни.ру», «Ренессанс Кредит», разместил заявку на получение кредита на личные нужды в сумме 400 000 рублей. 23 либо 24 марта 2021 года, точную дату не помнит, в ходе телефонного разговора неизвестная, представившаяся финансовым специалистом Банка «Ренесанс кредит» Свидетель №3, сообщила ему об одобрении кредита в указанной сумме и пригласила его в офис банка «Ренесанс кредит» по адресу: г. ФИО41, Адрес , для оформления заявки на кредит.

На первом этаже его встретил администратор – девушка, которая сняла копии с представленных им документов: паспорта и СНИЛС. Затем к нему подошла менеджер львира и пригласила его в кабинет. В кабинете находились и другие сотрудники банка, которые работали с клиентами. Под руководством менеджера он заполнил бланк анкеты и заявку на получение кредита. Далее менеджер попросила его подождать пока банк, якобы, рассмотрит его заявку и через некоторое время сообщила, что ему одобрен кредит на большую сумму в размере 478 000 рублей, сроком на 5 лет, с процентной ставкой около 8,6%. Однако, для получения одобренного кредита в указанной сумме, со слов менеджера, ему (Потерпевший №17) было необходимо внести на депозитный счет денежные средства в сумме 33 460 рублей. Данная сумма якобы будет выступать гарантом его платежеспособности и через 10 дней он сможет воспользоваться этими деньгами: вернуть обратно или направить на досрочное погашение кредита. Менеджер говорила убедительно, заверила его, что это одно из условий получения кредита, он согласился на ее предложение.

В тот же день в своем кабинете Свидетель №3 передала ему подготовленный договор, который он, не вчитываясь в его содержание, подписал. После чего в присутствии Свидетель №3 он передал указанному ею сотруднику офиса – молодому человеку денежные средства в сумме 33 460 рублей, т.к. данные сотрудники внушали доверие. Свидетель №3 выдала ему товарный чек на указанную сумму и направила его к специалисту банка на 3-й этаж офиса для получения кредита наличными.

В ходе телефонного разговора С.А. обещал уточнить ситуацию и ему перезвонить, но звонка от него в дальнейшем так и не поступило. Далее он позвонил сотрудникам официального банка «Ренессанс кредит», которые сообщили ему об отсутствии какого-либо филиала банка по адресу: г. ФИО41, Адрес . Заподозрив сотрудников офиса в обмане, он в тот же день приехал в офис «Ренесанс кредит», где обнаружил большое количество недовольных клиентов. На его требование вернуть ранее внесенные денежные средства либо выдать ему кредит специалист С.А. предложил ему написать претензию о расторжении договора, бланк которой им уже был подготовлен, и пообещал возврат денежных средств в течение нескольких дней. Однако деньги ему возвращены не были.

29 марта 2021 года он вновь приехал в офис «Ренесанс кредит» для выяснения ситуации. В ходе общения с молодым человеком по имени В.Т., который представился управляющим данного офиса, последний при нем звонил якобы старшему менеджеру банка в г. Саратов по имени ФИО30. Он пообещал ему разобраться в ситуации и перезвонить. В дальнейшем «Ренесанс кредит» так и не вернул ему денежные средства. Он понял, что его обманули с получением кредита в офисе «Ренесанс кредит» и обратился в правоохранительные органы. Впоследствии от сотрудников полиции он узнал, что фактически лица, действовавшие от имени банка «Ренесанс кредит», заключили с ним договор о предоставлении информационно-консультационных услуг в сфере кредитования и обманным путем, посредством предоставления ему недостоверной информации относительно одобренного кредита в офисе «Ренесанс кредит» и в каком- либо банке партнере, завладели принадлежащими ему денежными средствами. В результате преступления ему был причинен материальный ущерб в сумме 33 460 рублей, заявил гражданский иск, просил взыскать эту сумму с подсудимых.

Из показаний потерпевшего ФИО118. от 8 июня 2021 года, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том № 4 л.д. 128-131) следует, что в марте 2021 года он в сети «Интернет» на нескольких сайтах, в том числе на сайтах «Сравни.ру», «Ренессанс Кредит», разместил заявку на получение кредита на личные нужды в сумме 250 000 рублей. 21 марта 2021 года в ходе телефонного разговора неизвестный, представившийся финансовым специалистом Банка «Ренесанс кредит» С.А., сообщил ему об одобрении кредита в указанной сумме и пригласил его на следующий день в офис банка «Ренесанс кредит» по адресу: г. ФИО41, Адрес , для оформления заявки на кредит.

На первом этаже его встретил администратор – девушка, которая сняла копии с его паспорта. Затем к нему подошел С.А. и пояснил, что он менеджер банка «Ренесанс кредит» и его кредитный специалист, пригласил его в кабинет. В кабинете находились и другие сотрудники банка, которые работали с клиентами. Под руководством менеджера он заполнил бланк анкеты и заявку на получение кредита. Далее менеджер попросил его подождать пока банк, якобы, рассмотрит его заявку и через некоторое время сообщил, что ему одобрен кредит на большую сумму в размере 380 000 рублей, сроком на 60 месяцев, с ежемесячным платежом 7 500 рублей. Однако, для получения одобренного кредита в указанной сумме, со слов менеджера, ему (Потерпевший №18) было необходимо внести на депозитный счет данного банка денежные средства в сумме 28 500 рублей. Данная сумма якобы будет выступать гарантом его платежеспособности и через 10 дней он сможет воспользоваться этими деньгами: вернуть обратно или направить на досрочное погашение кредита. Менеджер говорил убедительно, заверил его, что это одно из условий получения кредита, он согласился на его предложение.

В тот же день в кабинете С.А. он передал ему денежные средства в сумме 28 500 рублей, однако какие-либо документы в подтверждение оплаты менеджер ему не выдал. После чего С.А. передал ему пакет документов, которые он подписал, не вчитываясь в его содержание, т.к. данные сотрудники внушали ему доверие и он был уверен, что подписывает кредитный договор. Далее менеджер направил его к специалисту банка на 3-й этаж офиса для получения кредита наличными.

Здесь в одном из кабинетов молодой человек, представившийся В.Т., вновь заверил его в одобрении ему банком кредита в размере 380 000 рублей, дал ему на подпись документы, которые он также подписал, не читая, так как считал, что все это оформляется для получения кредита. После чего В.Т. пояснил, что получить кредит в данном офисе он не сможет, ему нужно обратиться в офис банка-партнера - «Почта Банк» по адресу: г. ФИО41, Адрес , где он и получит деньги.

В тот же день он обратился в указанное отделение «Почта Банк», сотрудники которого факт каких-либо партнерских соглашений с ООО «Ренесанс» отрицали, в выдаче ему кредита отказали. На его требование вернуть ранее внесенные денежные средства либо выдать кредит В.Т. предложил ему написать претензию о расторжении договора, бланк которой им уже был подготовлен, и пообещал возврат ему денежных средств в течение нескольких дней. Однако деньги ему возвращены не были. Он понял, что его обманули с получением кредита в офисе «Ренесанс кредит» и обратился в правоохранительные органы. Впоследствии от сотрудников полиции он узнал, что фактически лица, действовавшие от имени банка «Ренесанс кредит», заключили с ним договор о предоставлении информационно-консультационных услуг в сфере кредитования и обманным путем, посредством предоставления ему недостоверной информации относительно одобренного кредита в офисе «Ренесанс кредит» и в каком- либо банке партнере, завладели принадлежащими ему денежными средствами. В результате преступления ему был причинен материальный ущерб в сумме 28 500 рублей, заявил гражданский иск, просил взыскать эту сумму с подсудимых.

Из показаний потерпевшей Потерпевший №19 от 29 апреля 2021 года, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том № 2 л.д. 65-68) следует, что в начале марта 2021 года она в сети «Интернет» на нескольких сайтах, в том числе на сайтах «Сравни.ру», банк «Восточный», разместила заявку на получение кредита на личные нужды в сумме 200 000 рублей. 15 марта 2021 года в ходе телефонного разговора неизвестная девушка, представившаяся финансовым специалистом Банка «Ренесанс кредит», сообщила ей об одобрении кредита в указанной сумме и пригласила ее на следующий день в офис банка «Ренесанс Кредит», по адресу: г. ФИО41, Адрес , для оформления заявки на кредит.

16 марта 2021 года она прибыла по вышеуказанному адресу. Офис банка располагался в здании, на котором имелась вывеска с символикой банка «Ренесанс Кредит», визуально не отличимой от настоящего банка. Офис был оснащен компьютерной и оргтехникой, мебелью, сотрудники были в офисной одежде, внушали доверие. Каких-либо сомнений, что в данном здании был расположен официальный офис банка, у нее не возникло.

На первом этаже ее встретили администратор – мужчина и девушка, которая проходила стажировку в данном банке. Последняя сняла копии с ее документов: паспорта и СНИЛС и направила ее в кабинет к менеджерам. Здесь с ней общался молодой человек, который представился С.А., и пояснил, что он менеджер банка «Ренесанс кредит» и её кредитный специалист. Под руководством менеджера она заполнила бланк анкеты и заявку на получение кредита в требуемой ей сумме 200 000 рублей. Менеджер ей также сообщил, что для получения одобренного кредита в указанной сумме ей необходимо внести на депозитный счет банка денежные средства в сумме 17 999 рублей. Данная сумма якобы будет выступать гарантом ее платежеспособности перед банком. Менеджер говорил убедительно, заверил ее, что это одно из условий получения кредита, он взяла время подумать.

В тот же день она нашла необходимую сумму денег и в офисе «Ренесанс кредит» в кабинете С.А. передала ему денежные средства в сумме 17 999 рублей а он ей выдал подготовленный договор, который она подписала. Не предоставив ей документа о принятии указанной денежной суммы, С.А. попросил ее выйти на улицу и ждать звонка. Примерно через 40 минут в ходе телефонного разговора мужчина, представившийся специалистом «Ренесанс кредит» по имени Данные изъяты, точно она не помнит, попросил ее подняться на третий этаж офиса. В кабинете указанный мужчина передал ей договор, который она подписала, не читая, т.к. данный сотрудник внушал доверие. Далее данный мужчина пояснил, что ее заявка на кредит будет обрабатываться три рабочих дня. За это время ей необходимо с места работы принести справку 2-НДФЛ для того, чтобы банк убедился в том, что она сможет выполнять свои обязательства перед банком, оставил ей свой номер телефона, предложил звонить ему и узнавать об одобрении ей кредита. Мужчина заверил ее, что она в любом случае получит кредит. В течение последующих трех дней она звонила данному специалисту банка, который продолжал убеждать ее, что ее заявка находится на рассмотрении.

19 марта 2021 года она совместно с супругом приехала в офис «Ренесанс кредит», чтобы расторгнуть договор и вернуть свои деньги. Вышеуказанный специалист по имени ФИО33 или Влад предложил ему подписать претензию о расторжении договора, бланк которой им уже был подготовлен, и пообещал возврат денежных средств в течение нескольких дней после рассмотрения претензии юридическим отделом банка. Однако деньги ей возвращены так и не были. В дальнейшем она неоднократно звонила данному специалисту, который продолжал заверять ее, что её претензия рассматривается, о результатах ее рассмотрения она будет письменно уведомлена по адресу ее регистрации и тогда сможет прийти в офис и получить деньги. Подозревая в действиях сотрудников офиса обман, она обратилась в правоохранительные органы. Полагала, что сотрудники офиса «Ренесанс кредит» ввели её в заблуждение относительно одобренного ей кредита в данном офисе и в каком- либо банке партнере, фактически под видом официального банка заключили с ней договор оказания информационно-консультационных услуг в сфере кредитования, намерения и возможности выдать ей кредит не имели, неправомерно завладели ее денежными средствами. В результате преступления ей был причинен материальный ущерб в сумме 17 900 рублей, заявила гражданский иск, просила взыскать эту сумму с подсудимых.

Из показаний потерпевшей Потерпевший №20 от 24 июня 2021 года, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том № 6 л.д. 106-109) следует, что в марте 2021 года она в сети «Интернет» на нескольких сайтах, в том числе на сайтах «Сравни.ру», «Банки.ру», разместила заявку на получение кредита на личные нужды в сумме 250 000 рублей. Примерно в 20-х числах марта 2021 года, более точной даты не помнит, в ходе телефонного разговора неизвестный молодой человек, представившийся финансовым специалистом Банка «Ренесанс кредит» по имени ФИО36, сообщил ей об одобрении кредита и пригласил ее в офис банка «Ренесанс кредит» по адресу: г. ФИО41, Адрес , для оформления заявки на кредит.

22 марта 2021 года она прибыла по вышеуказанному адресу. Офис банка располагался в здании, на котором имелась вывеска с символикой банка «Ренесанс кредит», визуально не отличимой от настоящего банка. Офис был оснащен компьютерной и оргтехникой, мебелью, сотрудники были в офисной одежде, внушали доверие. Каких-либо сомнений, что в данном здании был расположен официальный офис банка, у нее не возникло.

На первом этаже ее встретил администратор – девушка, которая сняла копии с представленных ею документов: паспорта и СНИЛС. Затем к ней подошел молодой человек азиатской внешности, который представился ФИО36 и пояснил, что он менеджер банка «Ренесанс кредит» и её кредитный специалист. ФИО36 пригласил ее в кабинет, где находились и другие сотрудники банка, которые работали с клиентами. Под руководством менеджера она заполнила бланк анкеты и заявку на получение кредита. Далее менеджер попросил ее подождать, пока банк, якобы, рассмотрит ее заявку. Через некоторое время менеджер сообщил, что ей одобрен кредит на сумму 250 000 рублей сроком на 5 лет, с низкой процентной ставкой. Однако, для получения одобренного кредита в указанной сумме, со слов менеджера, ей (Потерпевший №20) было необходимо внести на депозитный счет денежные средства в сумме 20 648 рублей. Данная сумма якобы будет выступать гарантом ее платежеспособности и через 10 дней она сможет воспользоваться этими деньгами: вернуть обратно или направить на досрочное погашение кредита. Менеджер говорил убедительно, заверил ее, что это одно из условий получения кредита, она согласился на данное предложение.

В тот же день она нашла необходимую сумму денег и в офисе «Ренесанс кредит» в кабинете ФИО36 в его присутствии передала денежные средства в сумме 20 648 рублей управляющему офиса по имени ФИО27. ФИО36 её заверил, что данные деньги сейчас же поступят на депозитный счет. Какой-либо документ о принятии у нее денег ей выдан не был. После этого ФИО36 дал ей документы на подпись, заверив, что они связаны с получением кредита. Не вчитываясь в содержание этих документов, она подписала их, так как доверилась словам менеджера. Далее ФИО36 направил ее к специалисту банка на 3-й этаж офиса для получения кредита наличными.

Здесь в одном из кабинетов молодой человек, представившийся С.А., дал ей на подпись документы, которые она также подписала, не читая, так как считала, что это все оформляется для получения кредита. После этого С.А. пояснил, что получить кредит в данном офисе она не сможет, ей нужно обратиться в один из банков-партнеров их организации, наименование которого он сообщит ей на следующий день, для чего представил ей свой контактный номер.

23 марта 2021 года, доверившись ФИО119, она обращалась для получения кредита в указанные им банки: в офис «Почта Банк» на Адрес в г. ФИО41, в офис ФИО3 «Кузнецкий». Однако в выдаче кредита банками было отказано.

На ее требование вернуть ранее внесенные денежные средства либо выдать кредит С.А. предложил ей написать претензию о расторжении договора, бланк которой им был уже подготовлен, и пообещал возврат денежных средств до 15 апреля 2021 года. Однако денежные средства ей возвращены не были и 15 апреля 2021 года она обратилась в правоохранительные органы с заявлением о противоправных действиях действия сотрудников банка «Ренесанс кредит».

Впоследствии от сотрудников полиции она узнала, что фактически лица, действовавшие от имени банка «Ренесанс кредит», заключили с ней договор о предоставлении информационно-консультационных услуг в сфере кредитования и обманным путем, посредством предоставления ей недостоверной информации относительно одобренного кредита в офисе «Ренесанс кредит» и в каком- либо банке партнере, завладели принадлежащими ей денежными средствами. В результате преступления ей был причинен материальный ущерб в сумме 20 648 рублей, заявила гражданский иск, просила взыскать эту сумму с подсудимых.

Из показаний потерпевшего Потерпевший №21 от 14 июля 2021 года, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том № 7 л.д. 70-73) следует, что в марте 2021 года он в сети «Интернет» на нескольких сайтах, в том числе на сайтах «Сравни.ру», «Ренессанс Кредит», разместил заявку на получение кредита на личные нужды в сумме 500 000 рублей. 15 марта 2021 года в ходе телефонного разговора неизвестный, представившийся финансовым специалистом Банка «Ренесанс кредит» С.А., сообщил ему об одобрении кредита в указанной сумме и пригласил его в офис банка «Ренесанс кредит» по адресу: г. ФИО41, Адрес , для оформления заявки на кредит.

17 марта 2021 года он прибыл по вышеуказанному адресу. Офис банка располагался в здании, на котором имелась вывеска с символикой банка «Ренесанс кредит», визуально не отличимой от настоящего банка. Офис был оснащен компьютерной и оргтехникой, мебелью, сотрудники были в офисной одежде, внушали доверие. Каких-либо сомнений, что в данном здании был расположен официальный офис банка, у него не возникло.

На первом этаже его встретил администратор – девушка, которая сняла копии с его паспорта и СНИЛС. Затем к нему подошел С.А. и пояснил, что он менеджер банка «Ренесанс кредит» и его кредитный специалист, пригласил его в кабинет. В кабинете находились и другие сотрудники банка, которые работали с клиентами. Под руководством менеджера он заполнил бланк анкеты и заявку на получение кредита. Менеджер попросил его подождать пока банк, якобы, рассмотрит его заявку и через некоторое время сообщил, что ему одобрен кредит в размере 560 000 рублей, с привлекательной процентной ставкой, сроком на 5 лет. Однако, для получения одобренного кредита в указанной сумме, со слов менеджера, ему (Потерпевший №21) было необходимо внести на депозитный счет данного банка денежные средства в сумме 36 135 рублей. Данная сумма якобы будет выступать гарантом его платежеспособности и через 10 дней он сможет воспользоваться этими деньгами: вернуть обратно или направить на досрочное погашение кредита. Менеджер говорил убедительно, заверил его, что это одно из условий получения кредита, он согласился на его предложение и подписал переданный ему последним пакет документов, не читая их содержание, т.к. был уверен, что подписывает договор на получение кредита.

На следующий день, то есть 18 марта 2021 года, в офисе банка «Ренесанс кредит», он передал С.А. деньги в сумме 36 135 рублей, при этом какой либо документ о внесении данной суммы ему не выдавался. Далее менеджер направил его к специалисту банка на 3-й этаж офиса для получения кредита наличными.

Здесь в одном из кабинетов молодой человек, представившийся В.Т., дал ему на подпись документы, которые он также подписал, не читая, так как считал, что все это оформляется для получения кредита. После чего В.Т. пояснил, что в данный момент получить кредит в их офисе «Ренесанс кредит» он не может, поскольку в его кредитной истории есть сведения о наличии задолженности в сумме 101 рублей по кредитному договору от 2010 года с банком «ОТИПИ». После того, как он выяснит ситуацию с банком «ОТИПИ», он получит кредит в их офисе. В тот же день в банке «ОТИПИ», расположенном по адресу: Адрес г. ФИО41, он внес для закрытия задолженности по кредиту сумму 101 рублей, но эта сумма не прошла, сотрудники данного банка в разрешении данной ситуации ему не помогли.

В этой связи 22 марта 2021 года он прибыл в офис «Ренесанс кредит» и потребовал расторгнуть кредитный договор и вернуть внесенные им на депозитный счет банка деньги. В.Т. предложил ему написать претензию о расторжении договора, бланк которой им был уже подготовлен, и пообещал возврат денежных средств в течение трех дней. Однако деньги ему возвращены так и не были. В дальнейшем он неоднократно звонил В.Т., который продолжал заверять его, что претензия рассматривается и скоро он сможет получить деньги.

2 апреля 2021 года он без предупреждения прибыл в офис «Ренесанс кредит» для выяснения ситуации, но офис был закрыт. От сотрудников иных организаций, расположенных в том же здании на Адрес , он узнал, что деятельность офиса прекращена. Он понял, что его обманули и обратился в правоохранительные органы.

Ознакомившись более подробно с документами, которые были им подписаны в офисе «Ренесанс кредит», он понял, что фактически лица, действующие от имени данной организации, заключили с ним договор об оказании информационно-консультационных услуг в сфере кредитования и обманным путем, посредством предоставления ему недостоверной информации относительно одобренного кредита в офисе «Ренесанс кредит» и в каком- либо банке партнере, завладели принадлежащими ему денежными средствами. В результате преступления ему был причинен материальный ущерб в сумме 36 135 рублей, заявил гражданский иск, просил взыскать эту сумму с подсудимых.

Из показаний потерпевшего Потерпевший №22 от 12 мая 2021 года, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том № 3 л.д. 85-89) следует, что 14 или 15 марта 2021 года, дату он точно не помнит, в сети «Интернет» на нескольких сайтах, в том числе на сайтах «Сравни.ру», «Банки.ру», «Ренессанс кредит», он разместил заявку на получение кредита на личные нужды в сумме 350 000 рублей. Через непродолжительное время в ходе телефонного разговора неизвестный, представившийся финансовым специалистом Банка «Ренесанс кредит» С.А., сообщил ему об одобрении кредита в указанной сумме и пригласил его в офис банка «Ренесанс кредит» по адресу: г. ФИО41, Адрес , для оформления заявки на кредит. Со слов С.А., кредит ему будет одобрен в любом случае.

16 марта 2021 года он прибыл по вышеуказанному адресу. Офис банка располагался в здании, на котором имелась вывеска с символикой банка «Ренесанс кредит», визуально не отличимой от настоящего банка. Офис был оснащен компьютерной и оргтехникой, мебелью, сотрудники были в офисной одежде, внушали доверие. Каких-либо сомнений, что в данном здании был расположен официальный офис банка, у него не возникло.

На первом этаже его встретил администратор –парень, который снял копии с его паспорта и направил его в кабинет менеджеров банка. Здесь с ним общался С.А., который пояснил, что он менеджер банка «Ренесанс кредит» и его кредитный специалист. В кабинете находились и другие сотрудники банка, которые работали с клиентами. Под руководством менеджера он заполнил бланк анкеты и заявку на получение кредита. Менеджер попросил его подождать пока банк, якобы, рассмотрит его заявку и через некоторое время сообщил, что ему одобрен кредит в размере 390 000 рублей, сроком на 5 лет, с процентной ставкой 8,1% годовых. На его возражение о нуждаемости лишь в сумме 350 000 рублей менеджер заверил, что требуемая сумма ему также будет выдана на тех же условиях. Однако, для получения одобренного кредита в указанной сумме, со слов менеджера, ему (Потерпевший №22) было необходимо создать авторизированный счет, на который внести денежные средства, равные 7% от размера кредита, то есть: 24 500 рублей. Данная сумма якобы будет выступать гарантом его платежеспособности, внести ее необходимо внести в кассу в максимально короткий промежуток времени. Менеджер говорил убедительно, заверил его, что это одно из условий получения кредита, он решил обдумать данное предложение.

В тот же день в офисе банка «Ренесанс кредит», в кабинете он передал С.А. деньги в сумме 24 500 рублей и подписал переданный им пакет документов, не знакомясь с их содержанием, т.к. данный сотрудник внушал доверие и он был рад, что скоро получит денежные средства. При этом какой либо документ о передаче денежных средств менеджер ему не выдал и направил его к специалисту банка на 3-й этаж офиса для получения кредита наличными.

Здесь в одном из кабинетов молодой человек, представившийся В.Т., в его присутствии стал готовить какие – то документы и якобы подал заявку в какой - то банк, пояснив, что они работают со многими банками и что ему одобрят кредит. После этого данный сотрудник дал ему на подпись документы в двух экземплярах, которые он также подписал, не читая, так как считал, что все это оформляется для получения кредита. Затем ФИО120 Тарасович пояснил, что в данный момент получить кредит в их офисе он не может, поскольку им не представлена справка формы 2 НДФЛ с места работы. В этот же день около 17.00 часов он привез в офис «Ренесанс кредит» необходимую справку. Однако, В.Т. пояснил, что заявка на получение кредита может быть подана лишь один раз в день, поэтому следующую заявку он сможет направить только на следующий день, дал ему свой номер телефона для связи по вопросу одобрения кредита.

17 марта 2021 года по рекомендации В.Т. он с целью получения кредита обратился в офис банка-партнера «ВТБ», расположенный напротив универсама Номер в г. Пензе, где в выдаче кредита ему было отказано.

В тот же день он приехал в офис «Ренесанс кредит» и потребовал расторгнуть кредитный договор и вернуть внесенный им на авторизированный счет банка деньги. В.Т. предложил ему написать претензию о расторжении договора, бланк которой им был уже подготовлен, и пообещал возврат денежных средств в течение трех дней. Однако деньги ему возвращены так и не были. Неоднократные визиты в офис результата не принесли, сотрудники убеждали его, что якобы в его адрес почтой направлено уведомление о решении по его претензии.

Из информации, размещенной в сети интернет на официальном сайте банка «Ренессанс кредит», он узнал, что офис по Адрес г. Пензе никакого отношения к официальному банку не имеет. Он понял, что его обманули и обратился в правоохранительные органы. Полагал, что сотрудники организации «Ренесанс кредит» ввели его в заблуждение относительно получения кредита, одобренного кредита в офисе «Ренесанс кредит» и в каком- либо банке партнере, под видом официального банка «Ренесанс кредит» заключили с ним договор о предоставлении информационно-консультационных услуг в сфере кредитования, намерения и возможности выдать ему кредит не имели и неправомерно завладели принадлежащими ему денежными средствами. В результате преступления ему был причинен материальный ущерб в сумме 24 500 рублей, заявил гражданский иск, просил взыскать эту сумму с подсудимых.

Из показаний потерпевшей Потерпевший №23 от 10 июня 2021 года, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том № 4 л.д. 231-234), следует, что в марте 2021 года она в сети «Интернет» на нескольких сайтах, в том числе на сайтах «Сравни.ру», «Банки.ру», разместила заявку на получение кредита на личные нужды в сумме 400 000 рублей. 22 марта 2021 года в ходе телефонного разговора неизвестная девушка, представившись Свидетель №3, сообщила ей об одобрении кредита в указанной сумме и пригласила ее на следующий день в офис банка «Ренесанс кредит» по адресу: г. ФИО41, Адрес , для оформления заявки на кредит.

23 марта 2021 года она прибыла по вышеуказанному адресу. Офис банка располагался в здании, на котором имелась вывеска с символикой банка «Ренесанс кредит», визуально не отличимой от настоящего банка. Офис был оснащен компьютерной и оргтехникой, мебелью, сотрудники были в офисной одежде, внушали доверие. Каких-либо сомнений, что в данном здании был расположен официальный офис банка, у нее не возникло.

На первом этаже ее встретил администратор – девушка, которая сняла копии с представленных ею документов: паспорта и СНИЛС. Затем к ней подошла молодая девушка, представилась Свидетель №3 и пояснила, что она менеджер банка «Ренесанс кредит» и её кредитный специалист. Свидетель №3 пригласила ее в кабинет, где находились и другие сотрудники банка, которые работали с клиентами. Под руководством менеджера она заполнила бланк анкеты и заявку на получение кредита. Далее менеджер попросила ее подождать пока банк, якобы, рассмотрит ее заявку и через некоторое время сообщила, что ей одобрен кредит на сумму 400 000 рублей, сроком на 5 лет, с ежемесячным платежом около 7 000 рублей. При этом, для получения одобренного кредита в указанной сумме, со слов менеджера, ей (Потерпевший №23) было необходимо внести на депозитный счет данного банка денежные средства в сумме 32 075 рублей. Данная сумма якобы будет выступать гарантом ее платежеспособности и через 10 дней она сможет воспользоваться этими деньгами: вернуть обратно или направить на досрочное погашение кредита. Менеджер говорила убедительно, заверила ее, что это одно из условий получения кредита, она согласился на данное предложение.

В тот же день она нашла необходимую сумму денег и в офисе «Ренесанс кредит» в кабинете Свидетель №3 в ее присутствии передала денежные средства в сумме 32 075 рублей сотруднику - молодому человеку азиатской внешности, а Свидетель №3 выдала ей товарный чек на указанную сумму. Также она подписала переданный ей Свидетель №3 пакет документов, не читая их содержание, так как поняла, что их необходимо подписать для получения кредита. Свидетель №3 ее заверила, что данные деньги сейчас же поступят на депозитный счет и направила ее к специалисту банка на 3-й этаж офиса для получения кредита наличными.

Здесь в одном из кабинетов молодой человек, представившийся С.А., попросил её подождать около 30 минут. Через 30 минут он сообщил ей, что получить кредит в данном офисе она не сможет, ей нужно обратиться в один из банков-партнеров их организации – «Альфа Банк», «ОТП Банк», «Русский Стандарт», где по обычной процедуре оформить заявку на получение кредита, который ей одобрят в любом случае. В тот же день, доверившись ФИО121, она обращалась в указанные им банки, однако в выдаче кредита ей было отказано.

После этого она позвонила С.А. и потребовала вернуть ранее внесенные денежные средства либо выдать кредит. Последний предложил ей приехать к ним в офис «Ренесан кредит» через 10 дней, где ей вернут ее деньги. Однако денежные средства ей так возвращены не были, ни Свидетель №3, ни С.А. на ее телефонные звонки не отвечали.

12 апреля 2021 года она прибыла в офис «Ренесанс кредит» для выяснения ситуации, но офис был закрыт. От сотрудников иных организаций, расположенных в том же здании на Адрес , она узнала, что деятельность офиса прекращена, а его сотрудники задержаны за мошеннические действия. Она поняла, что ее обманули и обратилась в правоохранительные органы. Ознакомившись более подробно с документами, которые были ею подписаны в офисе «Ренесанс кредит», она обнаружила, что фактически лица, действующие от имени данной организации, заключили с ней договор об оказании информационно-консультационных услуг в сфере кредитования, фактически намерения и возможности выдать ей кредит в данном банке или в каком- либо банке партнере не имели и неправомерно завладели принадлежащими ей денежными средствами. В результате преступления ей был причинен материальный ущерб в сумме 32 075 рублей, заявила гражданский иск, просила взыскать эту сумму с подсудимых.

У суда не имеется оснований не доверять приведенным выше показаниям потерпевших Потерпевший №1, Потерпевший №2, Потерпевший №3, Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, Потерпевший №8, Потерпевший №9, Потерпевший №10, Потерпевший №11, Потерпевший №12, Потерпевший №13, Потерпевший №14, Потерпевший №15, Потерпевший №16, Потерпевший №17, Потерпевший №18, Потерпевший №19, Потерпевший №20, Потерпевший №21, Потерпевший №22, Потерпевший №23, поскольку они последовательны, непротиворечивы, согласуются с другими исследованными судом доказательствами, в том числе с показаниями подсудимых ДВ., Д.А., В.Т. на следствии, взятыми судом за основу при вынесении приговора, с протоколами следственных действий, документами, создавая целостную картину произошедшего. Сведений о заинтересованности потерпевших при даче показаний в отношении подсудимых, оснований для их оговора судом не установлено, а потому суд полагает их правдивыми и доверяет им. Протоколы допросов потерпевших Потерпевший №1, Потерпевший №2, Потерпевший №3, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, Потерпевший №8, Потерпевший №9, Потерпевший №10, Потерпевший №11, Потерпевший №12, Потерпевший №13, Потерпевший №14, Потерпевший №15, Потерпевший №16, Потерпевший №17, Потерпевший №18, Потерпевший №19, Потерпевший №20, Потерпевший №21, Потерпевший №22, Потерпевший №23 на следствии суд признает допустимыми доказательствами, поскольку они соответствуют требованиям ст.ст. 42, 189 УПК РФ.

Из показаний свидетелей Свидетель №2 от 19 августа 2021 года, Свидетель №4 от 18 августа 2021 года, 8 февраля 2022 года, Свидетель №1 от 18 августа 2021 года, 8 февраля 2022 года, Свидетель №3 от 19 августа 2021 года, 8 февраля 2022 года, Свидетель №7 от 19 августа 2021 года, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том № 7 л.д. 159-163, 182-185, 186-189, 190-194, 195-198, 202-206, 207-210, 211-214), следует, что в марте 2021 года они работали менеджерами в офисе учреждения «Ренесанс кредит», расположенном по адресу: г. ФИО41, Адрес . На здании, в котором располагался офис, был вывешен рекламный щит с названием «Ренесанс кредит», логотипы с данным названием имелись и внутри офиса, на стенах. Управляющим учреждения был Кравченко ФИО124 именно он указал им их рабочие места на 1 этаже данного офиса и разъяснил им суть обязанностей менеджера. Кроме того, в офисе работали администратор Свидетель №6, а аткже кредитынй специалист Свидетель №5. Рабочее место последнего располагалось на 3-м этаже данного офиса.

Рабочий день сотрудников офиса начинался с 10 часов 00 минут и заканчивался в 19 часов 00 минут, они работали в будние дни, а также по субботам с 10 часов 00 минут до 14 часов 00 минут. По указанию Кравченко все сотрудники «Ренесанс кредит» были одеты в офисную одежду. Для общения сотрудников между собой по рабочим моментам в интернет-мессенджере «Whats App» была создана спецальная группа «Пенза».

У каждого менеджера был установлен персональный компьютер, на котором имелся доступ к сайту ЦРМ (система для ведения бизнеса), с базой данных жителей Адрес , оставивших заявки в сети Интернет на получение кредита. Для доступа на сайт необходимо было ввести логин и пароль, который был предоставлен им Кравченко. Используя данные базы, они обзванивали клиентов, представлялись им кредитными специалистами «Ренесанс кредит» и предлагали помощь в получении кредита по оставленной ранее клиентами заявкам в интернете. На момент начала работы всем менеджерам «Ренесанс кредит» были выданы рабочие мобильные телефоны, с помощью которых они обзванивали потенциальных клиентов, а также писали клиентам смс-сообщения с напоминанием о том когда, к какому времени и куда им необходимо явиться для оформления заявки на кредит. Для общения с клиентами как по телефону, так и лично в офисе Кравченко предварительно предоставил им для заучивания текст общения «спич», которого они должны були придерживаться. После звонка каждому клиенту в базе данных менеджеры оставляли комментарий, который мог содержать следующие сведения: «не отвечает, не доступен, придет в офис и т.д». После того как клиент соглашался воспользоваться помощью их учреждения, они обговаривали с ним время прибытия в офис. Управляющий Кравченко требовал, чтобы менеджеры работали активно, постоянно обзванивали клиентов и приглашали их в офис, так как от количества заключенных учреждением договоров зависела их заработная плата.

По прибытии клиентов в офис их встречала администратор Свидетель №6, делала ксерокопии их паспортов и СНИЛС в целях последующего составления договора. Далее клиентом под руководством менеджера заполнялась анкета на получение кредита, в которой указывались анкетные данные клиента, его место работы, заработная плата, а также желаемая сумма кредита. Поскольку Кравченко говорил, что всем клиентам «Ренесанс кредит» офисом будут выдаваться кредиты под привлекательную процентную ставку от 8% до 12% годовых, менеджеры информировали клиентов о возможности получения в их кредитном учреждении любой интересующей их суммы. Срок по кредиту клиенту они сообщали тот же, на который он желал получить кредит, размер процентной ставки они лично либо посредством общения через мобильный телефон или мессенджер обсуждали с управляющим Кравченко, в среднем он составлял от 6% до 10%, а ежемесячный платеж высчитывали на калькуляторе рабочего компьютера. Согласно интрукциям Кравченко, цель менеджера завлечь клиента по условиям кредита, поэтому менеджерам сообщали клиенту о привлекательных условиях получения им кредита в «Ренесанс кредит». Далее у клиента отбиралось разрешение на обработку персональных данных, необходимых для получения кредитной истории.

После заполнения документов, клиентам разъяснялось, что одобренную сумму кредита они могут получить лишь после внесения на депозитный счет «Ренесанс кредит» определенной суммы якобы в подтверждение своей платежеспособности - в среднем от 8% до 15% от общей суммы одобренного им кредита. Периодически по указанию Кравченко ФИО125, сумма внесения на депозитный счет могла быть изменена в сторону увеличения до 20%. Размер суммы внесения также определял Кравченко. Если клиент соглашался на данные условия, то между ним и кредитным учреждением «Ренесанс кредит» заключался договор оказания услуг. Текст договора составляла администратор Свидетель №6, менеджеры предварительно сообщали ей в чате «Пенза» мессенджера «Whats App» о необходимости составления договора, а также о сумме, подлежащей указанию в нем. При этом сами менеджеры с текстом договора не знакомились, были уверены, что он является кредитным договором. На момент подписания клиентом данного договора, в нем уже имелась подпись генерального директора ООО «Ренесанс» Свидетель №8 и печать общества, менеджер в данных документах подпись не ставил, директора Свидетель №8 в данном офисе они не видели.

После подписания данного договора клиентом менеджеры принимали у него денежные средства наличными или предоставляли ему реквизиты банковской карты кого-либо из менеджеров либо реквизиты определенного расчетного счета для перечисления денежных средств безналичным путем и выдавали клиенту чек в подверждение факта оплаты. В случае безналичных перечислений, денежные средства впоследствии обналичивались и передавались управляющему В.Т.. В случае отсутствия у клиента денежных средств в требуемой сумме, менеджеры по указанию В.Т. сообщали клиенту о коротком периоде действия привлекательных условий кредитования и всячески убеждали его в сжатые сроки произвести оплату (занять, оформить займ в микрофинансовых организациях и т.п.).

После внесения оплаты менеджер направлял клиента на 3-й этаж данного офиса к кредитному специалисту (брокеру), где, как они полагали, клиенту и выдавался кредит. С кредитным специалистом менеджеры, действуя согласно запрету В.Т., не взаимодействовали, какие функции он выполнял, осведомлены не были.

Периодически В.Т. до начала работы либо в момент отсутствия клиентов в офисе «Ренесанс кредит» проводил с менеджерами тренинги, посвященные правилам общения с клиентами. За время работы в офисе «Ренесанс кредит» менеджерами в среднем заключались договоры с клиентами на суммы примерно от 20 000 – до 50 000 рублей. Все денежные средства, полученные от клиентов в рамках заключенных договоров, передавались управляющему Кравченко ФИО126, как он ими распоряжался свидетелям не известно. Заработная плата менеджеров зависела от количества заключенных ими договоров с клиентами, выдавалась им ежедневно Кравченко ФИО127 и достигала 5 000-10 000 рублей в день. Также в офисе применялась система премирования работников, которая зависела от количества заключенных договоров с клиентами, и система штрафов за опоздание на работу, использование личного мобильного телефона в рабочее время и иные. В офисе на первом этаже, где сидели менеджеры, располагалась камера видеонаблюдения, посреством которой руководство контролировало процесс их работы.

В конце марта 2021 года среди клиентов офиса стало много недовольных его работой, чаще данные клиенты общались с управляющим Кравченко либо с брокером Свидетель №5.

1 апреля 2021 года в их офис прибыли сотрудники полиции, от которых свидетелям стало известно, что клиенты, с которыми были заключены договоры на получение кредита, фактически кредиты не получили, при этом внесенные ими якобы на депозитный счет «Ренесанс кредит» денежные средства были похищены руководителями офиса. Сотрудники офиса полагали, что они работают в официальном кредитном учреждении и о преступных действиях подсудимых не были осведомлены.

Из показаний свидетеля Свидетель №5 от 15 июня 2021 года, 1 ноября 2021 года, 22 ноября 2021 года, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том № 7 л.д. 164-167, 168-171, 172-176), следует, что в марте 2021 года в сети Интернет на сайте «Авито» он разместил объявление о поиске работы. 18 марта 2021 года с ним посредствам приложения «Whats App» связался ранее незнакомый ему Кравченко ФИО128 и предложил ему работу в должности кредитного специалиста в офисе кредитного учреждения «Ренесанс кредит» по адресу: г. ФИО41, Адрес . Офис располагался в здании, на котором был вывешен рекламный щит с названием «Ренесанс кредит», логотипы с данным названием имелись и внутри офиса, на стенах. Кравченко был управляющим данного офиса, указал ему его рабочее место на 3 этаже данного офиса и на примере работы с конкретным клиентом разъяснил ему суть рабочего процесса учреждения «Ренесанс кредит» и обязанностей кредитного специалиста. Так, Кравченко разъяснил ему, что после того, как администратор офиса принесет ему «пакет документов», в том числе: анкету, договор, согласие клиента на получение кредитного отчета и иные, ряд этих документов он должен отсканировать и выгрузить на сайт «ЭБК», установленный на его рабочем компьютере. После того, как на рабочий компьютер с платформы «НБКИ» (Национальное бюро кредитных историй) поступит кредитная история клиента, он должен ознакомиться с ней и полученные сведения внести в отчет о проделанной работе. Данный отчет, кредитную историю, а также договор об оказании услуг кредитным брокером и другие документы, являющиеся неотъемлемой частью данного договора, он должен был распечатать и вручить клиенту для подписи.

Кравченко объяснил ему также, что менеджеры на первом этаже офиса при обслуживани клиентов сообщали последним об одобрении им кредита на привлекательных условиях, для получения которого предлагают внести им на депозит «Ренесанс кредит» определенную денежную сумму. При согласии клиента на указанные условия получения кредита, менеджеры принимают у него деньги и направляют клиента на 3-й этаж к кредитному специалисту, то есть к нему-Свидетель №5, якобы для получения кредита. Задача кредитного специалиста «обработать» клиента, то есть под различными надуманными версиями (несоответствие кредитной истории клиента данным его анкеты, необходимость погашения задолженности в другом банке, отсутствие справки 2-НДФЛ с места работы, непоступление депозитных денег в банк» и пр.) убедить клиента в невозможности получения кредита в офисе данного учреждения и направить его для получения кредита в один или несколько банков, указанных в кредитной истории клиента. Кравченко заверил его, что у «Ренесанс кредит» существует много банков-партнеров, с которыми они работают и проблем с выдачей клиентам кредита там не будет. После того как клиенту сообщались данные сведения, он уходил из офиса для того, чтобы пройти в другой банк или решить проблему по получению кредита. В исключительных случаях, т.е. при отсутствии каких-либо претензий по содержанию кредитной истории и анкеты клиента и невозможности направления клиента в иной банк для получения кредита, ему (Свидетель №5) следовало связаться с Кравченко для получения дальнейших интструкций по общению с подобным клиентом.

С 23 марта 2021 года под руководством Кравченко он приступил к исполнению трудовых обязанностей. По указанию Кравченко он выходил на работу в офисной одежде. Для осуществления трудовых обязанностей Кравченко выдал ему рабочий телефон с сим-картой. Первоначально он действовал под контролем Кравченко, общение с которым поддерживал посредством переписки, аудио-видеозвонков в интернет-мессенджере «Whats App», также его включили в группу «Пенза» в данном приложении, где происходило общение всех работников офиса «Ренесанс кредит» по рабочим вопросам. Спустя три-четыре дня он уже работал самостоятельно.

В офисе также работали администратор Свидетель №6, менеджеры «Ренесанс Кредит» Свидетель №2, Свидетель №4, Свидетель №1, Свидетель №3, Свидетель №7, кабинет которых находился на 1-м этаже офиса. С менеджерами он не взаимодействовал, так как Кравченко запретил ему покидать кабинет в рабочее время.

В процессе работы он обратил внимание, что клиенты, которых он направлял в банки-партнеры, возвращались в офис «Ренесанс кредит» с жалобами, что банки отказали им в выдаче кредита. В этих случаях он посредствам мессенджера «WhatsApp» либо телефонной связи связывался с Кравченко, который ссылаясь на некие «неполадки», заверял, что он все уладит, то же самое он (Свидетель №5) передавал клиентам. В дальнейшем недовольных клиентов становилось все больше, об их обращениях в офис он сообщал Кравченко и тот инструктировал его, как себя вести и что говорить подобным гражданам. В частности, если клиент требовал возврата внесенных им якобы на депозит учреждения денежных средств, он (Свидетель №5) предлагал ему подписать претензию, проект которой был составлен заранее, и гарантировал возврат денежных средств по данной претензии в течение 10 дней.

В конце марта 2021 года он стал подозревать руководство учреждения в мошеннических действиях под видом деятельности официального банка и 1 апреля 2021 года в одностороннем порядке прекратил трудовые отношения с «Ренесанс кредит», не выйдя на работу. Изначально он считал, что работает в официальном кредитном учреждении и о преступных действиях подсудимых не знал, сам был введен Кравченко в заблуждение относительности возможности получения клиентом кредита и не предполагал, что вводит в этой связи последних в заблуждение.

Из показаний свидетеля Свидетель №6 от 18.06.2021 года, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том № 7 л.д. 177-180), следует, что в феврале 2019 года она в сети Интернет на сайте «Авито» разместила резюме о трудоустройстве на должность администратора или помощника управляющего. 2 марта 2021 года с ней связался ранее незнакомый Кравченко ФИО129 и предложил ей работу в офисе учреждения «Ренесанс кредит», расположенном по адресу: г. ФИО41, Адрес . 6 марта 2021 года она приехала по вышеуказанному адресу. Офис располагался в здании, на котором был вывешен рекламный щит с названием «Ренесанс кредит», логотипы с данным названием имелись и внутри офиса, на стенах. Кравченко был управляющим офиса, пояснил, что «Ренесанс кредит» занимается выдачей кредитов клиентам с плохой кредитной историей, филиал банка только открывается в г. Пензе и он набирает штат сотрудников. Изначально Кравченко предложил ей должность менеджера, однако она отказалась. Тогда Кравченко предложил ей работу администратора, она согласилась и с 15 марта 2021 года стала проходить стажировку в офисе Ренесанс кредит», ее рабочее место располагалось на 1 этаже. Согласно инструкциям Кравченко она встречала клиентов, снимала копии с их документов и сопровождала клиентов до менеджеров. По результатам общения последних, если клиент принимал предложенные менеджерами условия получения кредита, то она распечатывала анкету клиента, составленную менеджером, составляла договор на оказание услуг, где отражала данные клиента, сумму договора, указанную ей менеджером. Далее она распечатывала договор в двух экземплярах, в которых ставила печать ООО «Ренесанс» и факсимиле подписи директора и передавала данный пакет документов менеджеру данного клиента.

В качестве менеджеров в офисе работали Свидетель №2, Свидетель №4, Свидетель №1, Свидетель №3, Свидетель №7. Все менеджеры сидели в одном кабинете на первом этаже, у каждого из них был стол с компьютерной техникой и стул для клиента. Управляющий учреждения В.Т. находился в кабинете на 3 этаже, в данном кабинете был только стол и компьютерная техника. Примерно с начала 20 марта 2021 года в кабинете Кравченко стал работать Свидетель №5. Также примерно 20 марта 2021 года к ним в офис «Ренесанс кредит» приезжал молодой человек по имени ФИО29, как она поняла, это был «главный» данного офиса.

В процессе работы она обратила внимание, что клиенты, которые впервые приходили в «Ренесанс кредит» для получения кредита, возвращались в офис с требованиями о выдаче им кредита либо возврата ранее внесенных ими якобы на депозит учреждения денежных средств. С данными клиентами постоянно общались Кравченко и Свидетель №5 в кабинете на 3 этаже.

В дальнейшем, сопоставив содержание договора, заключаемого с клиентами «Ренесанс кредит», предметом которого фактически являлось оказание клиентам информационных услуг по получению кредита, и информацию, которая доводилась сотрудниками офиса до клиентов - обещание выдачи им кредита при условии внесения на депозит учреждения суммы «страховки» на случай неплатежеспособности клиентов, она заподозрила руководство офиса в мошеннических действиях. Она для себя поняла, что деятельность данного офиса выдается за деятельность официального банка, руководство офиса обманывает своих клиентов, не намереваясь выдавать им кредит, тем самым похищает у них денежные средства под видом их внесения на депозитный счет учреждения, клиенты не вчитывались в договор и подписывали его, тем самым они якобы платили деньги за оказание «Ренесанс кредит» им информационных услуг по получению кредита. Все денежные средства, полученные от клиентов в рамках заключенных договоров, передавались управляющему Кравченко, как он ими распоряжался ей не известно.

В конце марта 2021 года, узнав эту схема обмана со стороны руководства «Ренесанс кредит», она решила уволиться из офиса. Однако уже 1 апреля 2021 года в офис «Ренесанс кредит» прибыли сотрудники полиции, произвели изъятие документов и компьютерной техники, деятельность офиса была прекращена.

Из показаний свидетеля Свидетель №8 от 20 августа 2021 года, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том № 7 л.д. 215-218), следует, что в январе 2021 года по просьбе своего знакомого Наследскова Д.А. и за денежное вознаграждение она зарегистрировала на свое имя в налоговой инспекции организацию - ООО «Ренесанс», в которой она по документам являлась учредителем и руководителем. Со слов Наследскова, данная организация должна была работать официально, оказывать юридические услуги. Оформить организацию самостоятельно Наследсков якобы не мог, ввиду наличия исполнительного производства в отношении него и проблем с судебными приставами. Вместе с Наследсковым и его товарищем по имени ФИО29 они приезжали в МФЦ «Мои документы» в Адрес . Здесь Наследсков передал ей заполненные документы, которые она, не вчитываясь в их содержание, подписала и подала для регистрации организации. Примерно через неделю, в 20-х числах января 2021 года, она совместно с Наследсковым и вышеуказанным ФИО29, по просьбе последних, вновь прибыли в вышеуказанное МФЦ, где она забрала и передала Наследскову документы, подтверждающие создание ООО «Ренесанс».

Через несколько дней она совместно с Наследсковым и ФИО29, по просьбе последних, прибыли в отделение ПАО «Сбербанк» в Адрес , где она подала заявку о регистрации расчетного счета ООО «Ренесанс» и необходимые для этого документы, в которых поставила свою подпись и печать ООО «Ренесанс». При открытии счета сотрудники банка выдали ей пакет документов и флэш-карту, все это она также отдала Наследскову.

В апреле 2021 года от сотрудников полиции ей стало известно о том, что офис ООО «Ренесанс» был открыт в г. ФИО41, деятельность общества с оказанием юридических услуг по факту связана не была и носила противоправный характер, в отношении ООО «Ренесанс» было возбуждено уголовное дело.

Из показаний свидетеля Свидетель №12 от 18 января 2022 года, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том № 7 л.д. 231-233) следует, что он является управляющим офисного здания, расположенного по адресу: г. ФИО41, Адрес , который принадлежит индивидуальному предпринимателю Гольцману C.Р. Примерно 09 марта 2021 года ему позвонила риэлтор ФИО54 и пояснила о намерении неких граждан арендовать офисное помещение, расположенное по вышеуказанному адресу под оказание юридических услуг. На осмотр помещения приехали трое молодых людей на вид примерно 25 лет, славянской внешности, один из них представился ФИО27. Молодые люди выбрали офисное помещение площадью 52 кв. м., расположенное на первом этаже, а также отдельный кабинет на 3 этаже данного здания.

9-10 марта 2021 года между ИП «ФИО49» и Кравченко В.Т. был заключен договор аренды сроком до 15 января 2022 года. Впоследствии согласно условий договора, ИП «ФИО49» был произведен косметический ремонт офисного помещения на первом этаже, который арендовал Кравченко. После чего Кравченко завез в офис мебель, компьютерную технику, а также установил различные вывески с названием «Ренесанс кредит». 15 марта 2021 года офис «Ренесанс кредит» начал работать. На 1 этаже в офисном помещении Номер располагались менеджеры учреждения, а на мансардном этаже (3 этаже), в офисном помещении Номер находился управляющий «Ренесанс кредит» Кравченко В.Т. Изначально у свидетеля сложилось мнение что «Ренесанс кредит» занимается вопросами кредитования населения. Однако впоследствии от сотрудников полиции ему стало известно о мошеннических действиях руководства данной организации, где под видом выдачи клиентам кредита у них похищались денежные средства, внесенные ими в качестве первоначального взноса.

Из показаний свидетеля Свидетель №10 в судебном заседании следует, что она является индивидуальным предпринимателем и в 2021 году по просьбе Кравченко В.Т. изготавливала печати и факсимиле для ООО «Ренесанс». Каким образом они были впоследствии использованы Кравченко В.Т., ей неизвестно.

Из показаний свидетеля Свидетель №9 от 23 августа 2021 года, оглашенных в судебном заседании с согласия сторон на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ (том № 7 л.д. 219-221) следует, что в период с 15 марта и до 20 марта 2021 года на различных сайтах сети интернет, в том числе на сайтах «Сравни.ру», «Банки.ру», она разместила заявки на получение кредита в сумме 200 000 рублей.

20 марта 2021 года в ходе телефонного разговора неизвестный молодой человек, представившийся кредитным специалистом банка «Ренесанс кредит», сообщил ей об одобрении кредита и пригласил ее в офис банка по адресу: г. ФИО41, Адрес , для оформления заявки на кредит. В тот же день она прибыла по вышеуказанному адресу. Офис банка располагался в здании, на котором имелась вывеска с символикой банка «Ренесанс кредит», визуально не отличимой от настоящего банка. На входной двери также имелась символика банка «Ренесанс Кредит», а также был указан режим работы. Офис располагался на первом этаже, был оснащен компьютерной и оргтехникой, мебелью, сотрудники были в офисной одежде, внушали доверие. Каких-либо сомнений, что в данном здании был официальный офис банка «Ренесанс кредит», у нее не возникло.

На первом этаже ее встретила администратор – девушка. Затем к ней подошел молодой человек, представился менеджером «Ренесанс кредит» и пригласил ее в кабинет, где под его руководством она заполнила бланк анкеты и заявку на получение кредита. Через некоторое время менеджер сообщил, что ей одобрен кредит на сумму 200 000 рублей. При этом, для получения одобренного кредита в указанной сумме, со слов менеджера, ей было необходимо внести на депозитный счет банка денежные средства в сумме 20 000 рублей. Данная сумма якобы должна была стать гарантом ее платежеспособности. Ее удивили условия получения кредита, заподозрив сотрудников данного кредитного отдела в мошеннических действиях, она отказалась от данного предложения. Позвонив затем на горячую линию официального банка «Ренессанс кредит», она убедилась в том, что офис на ул. Володарского, 20 не имеет никакого отношения к официальному банку.

Сведений о заинтересованности свидетелей Свидетель №2, Свидетель №4, Свидетель №1, Свидетель №3, Свидетель №7, Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №8, Свидетель №10, Свидетель №12, Свидетель №9 при даче показаний по уголовному делу на этапе предварительного следствия не имеется, а потому суд полагает их правдивыми и доверяет им. Показания вышеуказанных лиц непротиворечивы, согласуются с другими исследованными судом доказательствами, в том числе с показаниями подсудимых на следствии и показаниями потерпевших, признанными судом достоверными, протоколами следственных действий, документами, иными доказательствами, создавая целостную картину произошедшего. Протоколы допросов свидетелей на следствии суд признает допустимыми доказательствами, поскольку они соответствуют требованиям ст.ст. 56, 189 УПК РФ.

Кроме того, виновность Белянского Д.В., Наследскова Д.А., Кравченко В.Т. в совершении преступления подтверждается следующими исследованными судом письменными доказательствами:

- заявлением потерпевшего Потерпевший №17 в УМВД России по Адрес от 29 марта 2021 года, в котором он сообщает о мошеннических действиях сотрудников офиса «Ренесанс кредит», расположенного по адресу: г. ФИО41, Адрес , которые 25 марта 2021 года обещали выдать ему кредит при условии внесения денежной суммы в размере 33 460 рублей, после оплаты которой кредит ему так и не был выдан, внесенные денежные средства не возвращены (том Номер л.д. 135-138);

- заявлением потерпевшей ФИО55 в ОП Номер УМВД России по г. ФИО41 от 29 марта 2021 года, в котором она сообщает о мошеннических действиях сотрудников офиса «Ренесанс кредит», расположенного по адресу: г. ФИО41, Адрес , которые обещали выдать ей кредит в размере 2 000 000 рублей при условии внесения денежной суммы в размере 55 275 рублей, после оплаты которой 23 марта 2021 года с ней был заключен договор, но кредит ей так и не был выдан, внесенные денежные средства не возвращены (том № 1 л.д. 142);

- заявлением потерпевшей Потерпевший №2 в ОП Номер УМВД России по г. ФИО41 от 1 апреля 2021 года, в котором она сообщает о мошеннических действиях сотрудников офиса «Ренесанс кредит», расположенного по адресу: г. ФИО41, Адрес , которые под предлогом выдачи ей кредита похитили у нее денежные средства в сумме 25 500 рублей (том № 1 л.д. 149);

- заявлением потерпевшего Потерпевший №12 в ОП Номер УМВД России по г. ФИО41 от 1 апреля 2021 года, в котором он сообщает о мошеннических действиях сотрудников офиса «Ренесанс кредит», расположенного по адресу: г. ФИО41, Адрес , которые под предлогом выдачи ему кредита похитили у него денежные средства в сумме 18 000 рублей (том № 1 л.д. 155);

- заявлением потерпевшего Потерпевший №11 в ОП Номер УМВД России по г. ФИО41 от 1 апреля 2021 года, в котором он сообщает о мошеннических действиях сотрудников офиса «Ренесанс кредит», расположенного по адресу: г. ФИО41, Адрес , которые под предлогом выдачи ему кредита похитили у него денежные средства в сумме 35 424 рубля (том № 1 л.д. 161);

- заявлением потерпевшей Потерпевший №6 в ОП Номер УМВД России по г. ФИО41 от 1 апреля 2021 года, в котором она сообщает о мошеннических действиях сотрудников офиса «Ренесанс кредит», расположенного по адресу: г. ФИО41, Адрес , которые под предлогом выдачи ей кредита похитили у нее денежные средства в сумме 36 585 рублей (том № 1 л.д. 167);

- заявлением потерпевшей Потерпевший №4 в ОП Номер УМВД России по г. ФИО41 от 1 апреля 2021 года, в котором она сообщает о мошеннических действиях сотрудников офиса «Ренесанс кредит», расположенного по адресу: г. ФИО41, Адрес , которые под предлогом выдачи ей кредита похитили у нее денежные средства в сумме 18 000 рублей (том № 1 л.д. 173);

- заявлением потерпевшего Потерпевший №10 в ОП Номер УМВД России по г. ФИО41 от 1 апреля 2021 года, в котором он сообщает о мошеннических действиях сотрудников офиса «Ренесанс кредит», расположенного по адресу: г. ФИО41, Адрес , которые под предлогом выдачи ему кредита похитили у него денежные средства в сумме 22 750 рублей (том № 1 л.д. 179);

- заявлением потерпевшего Потерпевший №16 в ОП Номер УМВД России по г. ФИО41 от 31 марта 2021 года, в котором он сообщает о мошеннических действиях сотрудников офиса «Ренесанс кредит», расположенного по адресу: г. ФИО41, Адрес , которые под предлогом выдачи ему кредита похитили у него денежные средства в сумме 17 000 рублей (том № 1 л.д. 205);

- заявлением потерпевшего Потерпевший №13 в ОП Номер УМВД России по г. ФИО41 от 5 апреля 2021 года, в котором он сообщает о мошеннических действиях сотрудников офиса «Ренесанс кредит», расположенного по адресу: г. ФИО41, Адрес , которые под предлогом выдачи ему кредита похитили у него денежные средства в сумме 40 008 рублей (том № 1 л.д. 210);

- сообщением о преступлении потерпевшей Потерпевший №7 в ОП Номер УМВД России по г. ФИО41 от 15 июня 2021 года, в котором она сообщает о мошеннических действиях сотрудников офиса «Ренесанс кредит», расположенного по адресу: г. ФИО41, Адрес , которые под предлогом выдачи ей кредита похитили у нее денежные средства в сумме 20 084 (том № 1 л.д. 217-222);

- заявлением потерпевшего Потерпевший №21 в ОП Номер УМВД России по г. ФИО41 от 2 апреля 2021 года, в котором он сообщает о мошеннических действиях сотрудников офиса «Ренесанс кредит», расположенного по адресу: г. ФИО41, Адрес , которые под предлогом выдачи ему кредита похитили у него денежные средства в сумме 36 135 рублей (том № 1 л.д. 225);

- сообщением о преступлении потерпевшей Потерпевший №3 в ОП Номер УМВД России по г. ФИО41 от 6 апреля 2021 года, в котором она сообщает о мошеннических действиях сотрудников офиса «Ренесанс кредит», расположенного по адресу: г. ФИО41, Адрес , которые под предлогом выдачи ей кредита похитили у нее денежные средства в сумме 35 620 (том № 1 л.д. 233, 235-236);

- сообщением о преступлении потерпевшей Потерпевший №19 в ОП Номер УМВД России по г. ФИО41 от 8 апреля 2021 года, в котором она сообщает о мошеннических действиях сотрудников офиса «Ренесанс кредит», расположенного по адресу: г. ФИО41, Адрес , которые под предлогом выдачи ей кредита похитили у нее денежные средства в сумме 17 900 (том № 1 л.д. 239);

- заявлением потерпевшего Потерпевший №22 в ОП Номер УМВД России по г. ФИО41 от 8 апреля 2021 года, в котором он сообщает о мошеннических действиях сотрудников офиса «Ренесанс кредит», расположенного по адресу: г. ФИО41, Адрес , которые под предлогом выдачи ему кредита похитили у него денежные средства в сумме 24 500 рублей (том № 1 л.д. 244);

- заявлением потерпевшего Потерпевший №18 в ОП Номер УМВД России по г. ФИО41 от 9 апреля 2021 года, в котором он сообщает о мошеннических действиях сотрудников офиса «Ренесанс кредит», расположенного по адресу: г. ФИО41, Адрес , которые под предлогом выдачи ему кредита похитили у него денежные средства в сумме 28 500 рублей (том № 2 л.д. 3);

- заявлением потерпевшего Потерпевший №14 в ОП Номер УМВД России по г. ФИО41 от 15 апреля 2021 года, в котором он сообщает о мошеннических действиях сотрудников офиса «Ренесанс кредит», расположенного по адресу: г. ФИО41, Адрес , которые под предлогом выдачи ему кредита похитили у него денежные средства в сумме 18 110 рублей (том № 2 л.д. 8);

- заявлением потерпевшей Потерпевший №1 в ОП Номер УМВД России по г. ФИО41 от 7 апреля 2021 года, в котором она сообщает о мошеннических действиях сотрудников офиса «Ренесанс кредит», расположенного по адресу: г. ФИО41, Адрес , которые под предлогом выдачи ей кредита похитили у нее денежные средства в сумме 38 644 рубля (том № 2 л.д. 12);

- заявлением потерпевшей Потерпевший №20 в ОП Номер УМВД России по г. ФИО41 от 15 апреля 2021 года, в котором она сообщает о мошеннических действиях сотрудников офиса «Ренесанс кредит», расположенного по адресу: г. ФИО41, Адрес , которые под предлогом выдачи ей кредита похитили у нее денежные средства в сумме 20 648 рублей (том № 2 л.д. 23);

- заявлением потерпевшей Потерпевший №23 в УМВД России по г. ФИО41 от 13 апреля 2021 года, в котором она сообщает о мошеннических действиях сотрудников офиса «Ренесанс кредит», расположенного по адресу: г. ФИО41, Адрес , которые под предлогом выдачи ей кредита похитили у нее денежные средства в сумме 32 075 рублей (том № 2 л.д. 28);

- заявлением потерпевшего Потерпевший №15 в ОП Номер УМВД России по г. ФИО41 от 14 апреля 2021 года, в котором он сообщает о мошеннических действиях сотрудников офиса «Ренесанс кредит», расположенного по адресу: г. ФИО41, Адрес , которые под предлогом выдачи ему кредита похитили у него денежные средства в сумме 22 500 рублей (том № 2 л.д. 32);

- заявлением потерпевшей Потерпевший №9 в ОП Номер УМВД России по г. ФИО41 от 14 апреля 2021 года, в котором она сообщает о мошеннических действиях сотрудников офиса «Ренесанс кредит», расположенного по адресу: г. ФИО41, Адрес , которые под предлогом выдачи ей кредита похитили у нее денежные средства в сумме 27 844 рубля (том № 2 л.д. 37);

- заявлением потерпевшей Потерпевший №5 в ОП Номер УМВД России по г. ФИО41 от 6 апреля 2021 года, в котором она сообщает о мошеннических действиях сотрудников офиса «Ренесанс кредит», расположенного по адресу: г. ФИО41, Адрес , которые под предлогом выдачи ей кредита похитили у нее денежные средства в сумме 16 260 рублей (том № 2 л.д. 48);

- протоколом осмотра места происшествия от 1 апреля 2021 года, в соответствии с которым при осмотре помещения Номер , расположенного на 1 этаже Адрес в г. ФИО41, были обнаружены и изъяты: системный блок в корпус черного цвета марки «НР» Serial No. RUA34908BW; системный блок в корпусе черного цвета; системный блок в корпусе черного цвета с маркировкой «2100/ 250»; системный блок в корпусе черного цвета с маркировкой «3210/2 250»; системный блок в корпусе черного цвета с маркировкой «2120/2 160»; системный блок в корпусе черного цвета; системный блок в корпусе черного цвета марки «STC»; системный блок в корпус черного цвета марки «НР» Serial No. RUA30200V2; документы в файлах; документация с черновыми записями; печать ООО «Ренесанс»; факсимиле; документация с черновыми записями ООО «Ренесанс»; документация с черновыми записями на листах А4; мобильный телефон «itel» модели it2163R; мобильный телефон «Philips» модели Xenium E109; мобильный телефон «Philips» модели Xenium E109, мобильный телефон марки «Philips» модели Xenium E110, мобильный телефон марки «Philips» модели Xenium E110, мобильный телефон марки «itel» модели it2163R (том № 1 л.д. 56-61);

- протоколом осмотра места происшествия от 1 апреля 2021 года, согласно которому при осмотре помещения Номер , расположенного на 3 этаже здания Номер по Адрес в г. ФИО41, были обнаружены и изъяты: круглая печать ООО «Ренесанс»; факсимиле; мобильный телефон марки «itel» модели it2163R; системный блок в корпусе черного цвета с маркировкой «2100/2 250»; мобильный телефон марки «iPhone 11» модели «MWLT2RU/A», IMEI: Данные изъяты, в комплекте с полимерным чехлом черного цвета, СИМ-картой оператора сотовой связи «Теле2» (том № 1 л.д. 62-66);

- протоколом осмотра места происшествия от 1 апреля 2021 года, в соответствии с которым в ходе осмотра временного жилища подсудимого Кравченко В.Т., расположенного по адресу: г. Адрес , были обнаружены и изъяты: банковская карта ПАО «Сбербанк» Данные изъяты на имя Кравченко В.Т., договор найма жилого помещения от 02 марта 2021 (том № 1 л.д. 68-73);

- протоколами осмотра места происшествия от 2 апреля 2021 года, согласно которым в ходе осмотров в ОЭБ и ПК УМВД России по г. ФИО41, расположенного по адресу: г. ФИО41, Адрес , были обнаружены и изъяты: у свидетеля Свидетель №4 - мобильный телефон марки «iPhone 12 Pro Max», модели «MGD73RU/A», IMEI: Данные изъяты, в комплекте с полимерным чехлом черного цвета, СИМ-картой оператора сотовой связи «Теле2»; у свидетеля Свидетель №1 - мобильный телефон марки «HUAWEI P30 lite», модели «MAR-LX1M», IMEI: Номер , Номер , в комплекте с СИМ-картами оператора сотовой связи «МТС» и «Мегафон»; у свидетеля Свидетель №3 - мобильный телефон марки «iPhone 11», модели «MWLT2RU/A», IMEI: Данные изъяты, в комплекте с полимерным чехлом черного цвета, СИМ-картой оператора сотовой связи «МТС» (том № 1 л.д. 105-109, 113-117, 123-127);

- протоколом выемки от 29 апреля 2021 года, согласно которому в СЧ СУ УМВД России по Адрес по адресу: г. ФИО41, Адрес , у потерпевшей Потерпевший №19 были изъяты: договор на оказание услуг от 16.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 16.03.2021; отчет о проделанной работе от 16.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 16.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 16.03.2021; заявка на получение кредита от 16.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 16.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 16.03.2021; кредитная история физического лица – Потерпевший №19; претензия Потерпевший №19 от 22.03.2021 (том № 2 л.д. 73-114);

- протоколом выемки от 30 апреля 2021 года, в соответствии с которым в СЧ СУ УМВД России по Адрес по адресу: г. ФИО41, Адрес , у потерпевшей Потерпевший №4 были изъяты: договор на оказание услуг от 01.04.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 01.04.2021; товарный чек от 01.04.2021 (том № 2 л.д. 129-138);

- протоколом выемки от 30 апреля 2021 года, согласно которому в СЧ СУ УМВД России по Адрес по адресу: г. ФИО41, Адрес , у потерпевшей Потерпевший №8 были изъяты: договор на оказание услуг от 23.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 23.03.2021; товарный чек от 23.03.2021; претензия Потерпевший №8 от 24.03.2021 (том № 2 л.д. 152-162);

- протокол выемки от 30 апреля 2021 года, в соответствии с которым в СЧ СУ УМВД России по Адрес по адресу: г. ФИО41, Адрес , у потерпевшего Потерпевший №15 были изъяты: договор на оказание услуг от 25.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 25.03.2021; товарный чек от 25.03.2021; отчет о проделанной работе от 25.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 25.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 25.03.2021; заявка на получение кредита от 25.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 25.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 25.03.2021; кредитная история физического лица Потерпевший №15; претензия Потерпевший №15 от 25.03.2021 (том № 2 л.д. 176-246);

- протокол выемки от 3 мая 2021 года, согласно которому в СЧ СУ УМВД России по Адрес по адресу: г. ФИО41, Адрес , у потерпевшей Потерпевший №9 были изъяты: договор на оказание услуг от 25.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 25.03.2021; товарный чек от 25.03.2021; отчет о проделанной работе от 25.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 25.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 25.03.2021; заявка на получение кредита от 25.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 25.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 25.03.2021; кредитная история физического лица Потерпевший №9 (том № 3 л.д. 14-79);

- протоколом выемки от 12 мая 2021 года, в соответствии с которым в СЧ СУ УМВД России по Адрес по адресу: г. ФИО41, Адрес , у потерпевшего Потерпевший №22 были изъяты: договор на оказание услуг от 16.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 16.03.2021; отчет о проделанной работе от 16.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 16.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 16.03.2021; заявка на получение кредита от 16.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 16.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 16.03.2021; кредитная история физического лица Потерпевший №22; претензия Потерпевший №22 от 17.03.2021 (том № 3 л.д. 94-156);

- протоколом выемки от 14 мая 2021 года, согласно которому в ходе выемки в СЧ СУ УМВД России по Адрес по адресу: г. ФИО41, Адрес , у потерпевшей Потерпевший №5 были изъяты: договор на оказание услуг от 26.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 26.03.2021; товарный чек от 26.03.2021 (том № 3 л.д. 169-177);

- протоколом выемки от 17 мая 2021 года, в соответствии с которым в СЧ СУ УМВД России по Адрес по адресу: г. ФИО41, Адрес , у потерпевшей Потерпевший №1 были изъяты: договор на оказание услуг от 25.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 25.03.2021; товарный чек от 25.03.2021; претензия Потерпевший №1 от 26.03.2021 (том № 3 л.д. 189-198);

- протоколом выемки от 19 мая 2021 года, согласно которому в СЧ СУ УМВД России по Адрес по адресу: г. ФИО41, Адрес , у потерпевшего Потерпевший №13 были изъяты: отчет о проделанной работе от 26.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 26.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 26.03.2021; заявка на получение кредита от 26.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 26.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 26.03.2021; кредитная история физического лица Потерпевший №13; копия товарного чека от 26.03.2021 (том № 3 л.д. 212-235);

- протоколом выемки от 21 мая 2021 года, в соответствии с которым в СЧ СУ УМВД России по Адрес по адресу: г. ФИО41, Адрес , у потерпевшего Потерпевший №14 были изъяты: договор на оказание услуг от 25.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 25.03.2021; товарный чек от 25.03.2021; отчет о проделанной работе от 25.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 25.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 25.03.2021; заявка на получение кредита от 25.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 25.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 25.03.2021; претензия Потерпевший №14 от 30.03.2021 (том № 4 л.д. 14-33);

- протоколом выемки от 27 мая 2021 года, согласно которому в СЧ СУ УМВД России по Адрес по адресу: г. ФИО41, Адрес , у потерпевшей Потерпевший №2 были изъяты: договор на оказание услуг от 25.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 25.03.2021; товарный чек от 25.03.2021; отчет о проделанной работе от 25.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 25.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 25.03.2021; заявка на получение кредита от 25.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 25.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 25.03.2021; кредитная история физического лица Потерпевший №2; претензия Потерпевший №2 от 26.03.2021 (том № 4 л.д. 47-122);

- протоколом выемки от 8 июня 2021 года, в соответствии с которым в СЧ СУ УМВД России по Адрес по адресу: г. ФИО41, Адрес , у потерпевшего Потерпевший №18 были изъяты: договор на оказание услуг от 22.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 22.03.2021; отчет о проделанной работе от 22.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 22.03.2021; договор «Об оказание услуг кредитного брокера» от 22.03.2021; заявка на получение кредита от 22.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 22.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 22.03.2021; кредитная история физического лица Потерпевший №18; претензия Потерпевший №18от Дата (том Номер л.д. 135-225);

- протоколом выемки от 10 июня 2021 года, согласно которому в СЧ СУ УМВД России по Адрес по адресу: г. ФИО41, Адрес , у потерпевшей Потерпевший №23 были изъяты: договор на оказание услуг от 23.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 22.03.2021; товарный чек от 23.03.2021; отчет о проделанной работе от 23.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 23.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 23.03.2021; заявка на получение кредита от 23.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 23.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 23.03.2021 (том № 4 л.д. 238-239, том № 5 л.д. 1-17);

- протоколом выемки от 11 июня 2021 года, в соответствии с которым в СЧ СУ УМВД России по Адрес по адресу: г. ФИО41, Адрес , у потерпевшего Потерпевший №11 были изъяты: договор на оказание услуг от 31.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 31.03.2021; товарный чек от 31.03.2021; отчет о проделанной работе от 31.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 31.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 31.03.2021; заявка на получение кредита от 31.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 31.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 31.03.2021; кредитная история физического лица Потерпевший №11 (том № 5 л.д. 30-102);

- протоколом выемки от 14 июня 2021 года, согласно которому в СЧ СУ УМВД России по Пензенской области по адресу: г. Пенза, ул. Злобина, 52, у потерпевшего ФИО130 были изъяты: договор на оказание услуг от 23.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 23.03.2021; товарный чек от 23.03.2021; отчет о проделанной работе от 23.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 23.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 23.03.2021; заявка на получение кредита от 23.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 23.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 23.03.2021; кредитная история физического лица Потерпевший №16 (том № 5 л.д. 114-183);

- протоколом выемки от 17 июня 2021 года, в соотвесттвии с которым в СЧ СУ УМВД России по Адрес по адресу: г. ФИО41, Адрес , у потерпевшего Потерпевший №12 были изъяты: договор на оказание услуг от 30.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 30.03.2021; товарный чек от 30.03.2021 (том № 5 л.д. 197-205);

- протоколом выемки от 21.06.2021 года, согласно которому в СЧ СУ УМВД России по Пензенской области по адресу: г. Пенза, ул. Злобина, 52, у потерпевшей ФИО131 были изъяты: отчет о проделанной работе от 23.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 23.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 23.03.2021; заявка на получение кредита от 23.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 23.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 23.03.2021; договор на оказание услуг от 23.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 23.03.2021; товарный чек от 23.03.2021; кредитная история физического лица Потерпевший №3; претензия Потерпевший №3 от 23.03.2021 (том № 5 л.д. 218-236, том № 6 л.д. 1-62);

- протоколом выемки от 22 июня 2021 года, в соответствии с которым в СЧ СУ УМВД России по Адрес по адресу: г. ФИО41, Адрес , у потерпевшей Потерпевший №6 были изъяты: договор на оказание услуг от 31.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 31.03.2021; товарный чек от 31.03.2021; отчет о проделанной работе от 31.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 31.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 25.03.2021; заявка на получение кредита от 31.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 31.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 31.03.2021; кредитная история физического лица Потерпевший №6 (том № 6 л.д. 75-100);

- протоколом выемки от 24 июня 2021 года, согласно которому в ходе выемки в СЧ СУ УМВД России по Адрес по адресу: г. ФИО41, Адрес , у потерпевшей Потерпевший №20 были изъяты: договор на оказание услуг от 22.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 22.03.2021; отчет о проделанной работе от 22.03.2021; 4) акт приема-передачи оказанных услуг от 22.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 25.03.2021; заявка на получение кредита от 22.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 22.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 22.03.2021; кредитная история физического лица Потерпевший №20; претензия Потерпевший №20 от 25.03.2021 (том № 6 л.д. 113-181);

- протоколом выемки от 8 июля 2021 года, в соответствии с которым в СЧ СУ УМВД России по Адрес по адресу: г. ФИО41, Адрес , у потерпевшего Потерпевший №17 были изъяты: договор на оказание услуг от 25.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 25.03.2021; товарный чек от 25.03.2021; отчет о проделанной работе от 25.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 25.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 25.03.2021; заявка на получение кредита от 25.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 25.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 25.03.2021; кредитная история физического лица Потерпевший №17; претензия Потерпевший №17 от 26.03.2021 (том № 6 л.д. 194- 245);

- протоколом выемки от 12 июля 2021 года, согласно которому в СЧ СУ УМВД России по Адрес по адресу: г. ФИО41, Адрес , у потерпевшей Потерпевший №7 были изъяты: договор на оказание услуг от 22.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 22.03.2021; отчет о проделанной работе от 22.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 22.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 22.03.2021; заявка на получение кредита от 22.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 22.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 22.03.2021; кредитная история физического лица Потерпевший №7 (том № 7 л.д. 14- 65);

- протоколом выемки от 14 июля 2021 года, в соответствии с которым в СЧ СУ УМВД России по Адрес по адресу: г. ФИО41, Адрес , у потерпевшего Потерпевший №21 были изъяты: договор на оказание услуг от 17.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 17.03.2021; отчет о проделанной работе от 17.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 17.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 17.03.2021; заявка на получение кредита от 17.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 17.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 17.03.2021; кредитная история физического лица Потерпевший №21; претензия Потерпевший №21 от 17.03.2021 (том Номер л.д. 77-103);

- протоколом выемки от 16 июля 2021 года, согласно которому в СЧ СУ УМВД России по Адрес по адресу: г. ФИО41, Адрес , у потерпевшего Потерпевший №10 были изъяты: договор на оказание услуг от 26.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 26.03.2021; товарный чек от 29.03.2021; отчет о проделанной работе от 29.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 29.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 29.03.2021; заявка на получение кредита от 29.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 29.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 29.03.2021; кредитная история физического лица Потерпевший №10; претензия Потерпевший №10 от Дата (том Номер л.д. 116-147);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 29 июля 2021 года, согласно которому был осмотрен, признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства принадлежащий Кравченко В.Т. мобильный телефон марки «iPhone 11», модели «MWLT2RU/A», IMEI: Данные изъяты, в комплекте с полимерным чехлом черного цвета, СИМ-картой оператора сотовой связи «Теле2», изъятый 1 апреля 2021 года в ходе осмотра места происшествия – помещения Номер , расположенного на 3 этаже офисного здания Номер по Адрес в г. ФИО41.

Осмотром раздела «Контакты», в числе прочих контактов, обнаружены: подсудимые Белянский Д.В. с абонентским номером Данные изъяты и Наследсков Д.А. с абонентским номером Данные изъяты, свидетели Свидетель №1 с абонентским номером Данные изъяты, Свидетель №6 с абонентским номером Данные изъяты, Свидетель №2 с абонентским номером Данные изъяты Свидетель №5 с абонентским номером Данные изъяты.

При осмотре раздела «Недавние», в числе прочих, зафиксировано наличие вызовов входящих (исходящих) за период с 25.03.2021 по 01.04.2021 от абонентов, в том числе подсудимых Белянского Д.В. и Наследскова Д.А., свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №5.

В установленном на телефоне приложении интернет-мессенджера «WhatsApp» в разделе «Звонки» за период с 01.03.2021 по 01.04.2021 имеются данные об осуществлении аудио - видеозвонков, в том числе с подсудимыми Белянским Д.В. и Наследсковым Д.А., свидетелями Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №5, Свидетель №6

В приложении интернет-мессенджера «WhatsApp» в разделе «Чаты» обнаружена переписка путем текстовых и голосовых сообщений подсудимого Кравченко В.Т. с подсудимыми Наследсковым Д.А. и Белянским Д.В. как в отдельных чатах, так и в чате группы «Пенза» за период с 28.02.2021 года по 01.04.2021 года по вопросам организации и проведения мероприятий по запуску работы офиса «Ренесанс кредит» в г. Пенза, а также по вопросам организации рабочего процесса офиса и его сотрудников в период его деятельности.

В приложении интернет-мессенджера «WhatsApp» в разделе «Чаты» обнаружена переписка путем текстовых и голосовых сообщений подсудимого Кравченко В.Т. с сотрудниками офиса «Ренесанс Кредит» Свидетель №2, Свидетель №1, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5, Свидетель №7, Свидетель №6 как в отдельных чатах, так и чате группы «ФИО41» за период с 01.03.2021 года по 01.04.2021 года по рабочим моментам деятельности офиса.

В приложении интернет-мессенджера «WhatsApp» в разделе «Чаты» обнаружена переписка подсудимого Кравченко В.Т. с пользователем «ФИО9» с абонентским номером Данные изъяты (рекламное агентство «ФИО9» ИП ФИО56) за период с 04.03.2021 года по 16.03.2021 года по вопросу изготовления по заказу Кравченко В.Т. и на основании представленных им макетов информационных табличек (вывесок, режимников, баннера, букв) для деятельности офиса «Ренесанс Кредит» в г. Пензе.

В приложении интернет-мессенджера «WhatsApp» в разделе «Чаты» обнаружена переписка подсудимого Кравченко В.Т. со свидетелем Свидетель №10, использующей абонентский номер Данные изъяты за период с 09.03.2021 по 10.03.2021 года по вопросу изготовления в офисе «РБК бизнес-печать» по заказу Кравченко В.Т. и на основании представленных им фотоизображений печати и факсимиле ООО «Ренесанс» (том № 9 л.д. 11-99, том № 10 л.д. 117-118);

- протоколами осмотра предметов (документов) от 2 августа 2021 года и 18 августа 2021 года, согласно которым с участием свидетеля Свидетель №4 был осмотрен, признан вещественным доказательством и возвращен собственнику мобильный телефон марки «iPhone 12 Pro Max», модели «MGD73RU/A», IMEI: Данные изъяты, в комплекте с чехлом и СИМ-картой оператора сотовой связи «Теле2», изъятый 2 апреля 2021 года у Свидетель №4 в ходе осмотра места происшествия в ОЭБ и ПК УМВД России по г. ФИО41, расположенного по адресу: г. ФИО41, Адрес . Свидетель Свидетель №4 подтвердил принадлежность ему данного телефона и наличие в нем его переписки в приложении «Вконтакте» с менеджером Свидетель №1 по вопросам совместной работы в «Ренесанс кредит» (том № 9 л.д. 112-114, 134-138; том № 10 л.д. 117-118, 120);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 4 августа 2021 года, в соответствии с которым был осмотрен, признан в качестве вещественного доказательства по делу и возвращен собственнику мобильный телефон марки «HUAWEI P30 lite», модели «MAR-LX1M», IMEI: Номер , Номер , в комплекте с СИМ-картами оператора сотовой связи «МТС» и «Мегафон», изъятый 2 апреля 2021 года у свидетеля Свидетель №1 в ходе осмотра места происшествия в ОЭБ и ПК УМВД России по г. ФИО41, расположенного по адресу: г. ФИО41, Адрес . В ходе осмотра в меню телефона «Настройки» установлено, что данный аккаунт принадлежит номеру Данные изъяты Свидетель №1. При осмотре раздела «Контакты», в числе прочих, имеются контакты подсудимых Кравченко В.Т. («Влад Босс») с абонентским номером Данные изъяты, Наследскова Д.А. («Данные изъяты») с абонентским номером Данные изъяты, а Данные изъятыДанные изъяты

В разделе «Сообщения» обнаружены смс-сообщения, отправленные на различные абонентские номера телефонов, с аналогичным текстом, кроме даты и времени: «Данные изъяты (том № 9 л.д. 120-126; том № 10 л.д. 117-118, 119);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 19 августа 2021 года, в соответствии с которым с участием свидетеля Свидетель №1 был осмотрен мобильный телефон марки «HUAWEI P30 lite», модели «MAR-LX1M», IMEI: Номер , Номер , в комплекте с СИМ-картами оператора сотовой связи «МТС» и «Мегафон», изъятый у него 2 апреля 2021 года в ходе осмотра места происшествия в ОЭБ и ПК УМВД России по г. ФИО41, расположенного по адресу: г. ФИО41, Адрес . Свидетель Свидетель №1 подтвердил принадлежность ему данного телефона и наличие в нем контактов сотрудников «Ренесанс Кредит», а также смс-сообщений, отправленных им на различные номера клиентов «Ренесанс Кредит», для уведомления последних о времени и адресе прибытия в офис «Ренесанс Кредит» для оформления заявки на кредит (том № 9 л.д. 154-156);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 19 августа 2021 года, согласно которому с участием свидетеля Свидетель №3 был осмотрен, а затем признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства изъятый у нее 2 апреля 2021 года в ходе осмотра места происшествия в ОЭБ и ПК УМВД России по г. Пензе, расположенного по адресу: Данные изъяты, мобильный телефон марки «iPhone 11», модели «MWLT2RU/A», IMEI: Данные изъяты, в комплекте с полимерным чехлом черного цвета, СИМ-картой оператора сотовой связи «МТС».

В ходе осмотра мобильного телефона свидетель Свидетель №3 подтвердила принадлежность ей данного телефона и наличие в нем контактов сотрудников «Ренесанс Кредит», а именно: подсудимых ДВ. («ФИО29 Работа») с абонентским номером Данные изъяты; Д.А. («Дима Работа») с абонентским номером Данные изъяты; В.Т. Данные изъяты; свидетелей Свидетель №1 («ФИО28 Офис») с абонентским номером Данные изъяты; Свидетель №2 («Серега Воронеж») с абонентским номером Данные изъяты; Свидетель №4 («ФИО36 Офис») с абонентским номером Данные изъяты; Свидетель №5 («ФИО11») с абонентским номером Данные изъяты; Свидетель №6 («ФИО12») с абонентским номером Данные изъяты, а также сведений о телефонных соединениях входящих (исходящих) за период с 17.03.2021 по 01.04.2021 от данных абонентов, в том числе В.Т., Свидетель №1, Свидетель №4.

В приложении мессенджера «WhatsApp» имеются сведения об ауди- и видеоозвонках Свидетель №3 в период с 01.03.2021 по 01.04.2021, в том числе с В.Т., Свидетель №2, Свидетель №1, Свидетель №6, Свидетель №5

В приложении мессенджера «WhatsApp» в разделе «Чаты» в группе «ФИО41» обнаружена переписка между ее участниками за 1 апреля 2021 года, а именно: между Свидетель №3, и Кравченко В.Т., Свидетель №1, Свидетель №7 Свидетель №4, Свидетель №6, Свидетель №5, Свидетель №2 В ходе переписки администратор Свидетель №6 1 апреля 2021 года в 11 час. 00 минут сообщает менеджеру Свидетель №4 о прибытии к нему клиента по предварительной договоренности. После чего в 11 час. 14 минут Свидетель №6 сообщает Кравченко В.Т. и иным участникам группы о прибытии в офис ООО «Ренесанс» сотрудников полиции, после чего менеджеры путем переписки в группе принимают решение закрыть на рабочих компьютерах все приложения и программы, кроме музыки.

В приложении мессенджера «WhatsApp» в разделе «Чаты» обнаружены переписки (чаты) Свидетель №3 с подсудимыми Наследсковым Д.А., Белянским Д.В. и Кравченко В.Т., а также свидетелями Свидетель №2, Свидетель №6 по вопросам трудовой деятельности в ООО «Ренесанс Кредит» (том № 9 л.д. 139-153, том № 10 л.д. 117-118);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 17 сентября 2021 года, в соответствии с которым были осмотрены, а затем признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств изъятые 01 апреля 2021 года в ходе осмотра места происшествия – помещения Номер , расположенного на 1 этаже офисного здания Номер по Адрес в г. ФИО41:

- мобильный телефон «itel» модели it2163R; мобильный телефон «Philips» модели Xenium E109; файл с документами; отчет ООО «Юридический Центр «Помощь»; кредитная история физического лица ФИО57; договор на оказание услуг от 11.11.2020 г.; файл с документами; файл с документами; график с указанием времени и дня недели; черновые записи; печать ООО «Ренесанс»; факсимиле; документы с черновыми записями; договор Номер «Об оказании услуг по централизованной охране объектов (КТС) от 01.04.2021»; два товарных чека с заявлением о выдаче электронной подписи; соглашение об обработке персональных данных; запрос на получение кредитного отчета по кредитной истории; мобильный телефон «Philips» модели Xenium E109; мобильный телефон марки «Philips» модели Xenium E110; мобильный телефон марки «Philips» модели Xenium E110; мобильный телефон марки «itel» модели it2163R;

- файл, внутри которого находятся документы с договорными отношениями между Потерпевший №8 и ООО «Ренесанс»: анкета «Ренесанс кредит» от 23.03.2021; согласие на получение кредитного отчета (физическое лицо) на Потерпевший №8; заявление-согласие на Потерпевший №8; запрос субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета по своей кредитной истории на Потерпевший №8; соглашение об обработке персональных данных; договор на оказание услуг от 23.03.2021; график производимых заказчиком платежей по договору от 23.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 23.03.2021; отчет о проделанной работе от 23.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 23.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 23.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 23.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 23.03.2021; претензия Потерпевший №8 от 24.03.2021; копии страхового свидетельства и паспорта Потерпевший №8;

- файл, внутри которого находятся документы с договорными отношениями между Потерпевший №3 и ООО «Ренесанс»: анкета «Ренесанс кредит» от 23.03.2021; отчет о проделанной работе от 23.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 23.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 23.03.2021; заявка на получение кредита от 23.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 23.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 23.03.2021; претензия Потерпевший №3 от 23.03.2021;

- файл, внутри которого находятся документы с договорными отношениями между Потерпевший №12 и ООО «Ренесанс»: анкета «Ренесанс кредит» от 30.03.2021; согласие на получение кредитного отчета (физическое лицо) на Потерпевший №12; заявление-согласие на Потерпевший №12; запрос субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета по своей кредитной истории на Потерпевший №12; договор на оказание услуг от 30.03.2021; график производимых заказчиком платежей по договору от 30.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 30.03.2021; отчет о проделанной работе от 30.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 30.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 30.03.2021; заявка на получение кредита от 30.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 30.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 30.03.2021; копии страхового свидетельства и паспорта Потерпевший №12;

- файл, внутри которого находятся документы с договорными отношениями между Потерпевший №22 и ООО «Ренесанс»: анкета «Ренесанс кредит» от 16.03.2021; согласие на получение кредитного отчета (физическое лицо) на Потерпевший №22; заявление-согласие на Потерпевший №22; запрос субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета по своей кредитной истории на Потерпевший №22; соглашение об обработке персональных данных; договор на оказание услуг от 16.03.2021; график производимых заказчиком платежей по договору от 16.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 16.03.2021; отчет о проделанной работе от 16.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 16.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 16.03.2021; заявка на получение кредита от 16.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 16.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 16.03.2021; претензия Потерпевший №22 от 17.03.2021; копии страхового свидетельства и паспорта Потерпевший №22;

- файл, внутри которого находятся документы с договорными отношениями между Потерпевший №18 и ООО «Ренесанс»: анкета «Ренесанс кредит» от 22.03.2021; согласие на получение кредитного отчета (физическое лицо) на Потерпевший №18; заявление-согласие на Потерпевший №18; запрос субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета по своей кредитной истории на Потерпевший №18; соглашение об обработке персональных данных; договор на оказание услуг от 22.03.2021; график производимых заказчиком платежей по договору от 22.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 22.03.2021; отчет о проделанной работе от 22.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 22.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 22.03.2021; заявка на получение кредита от 22.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 22.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 22.03.2021; претензия Потерпевший №18 от 22.03.2021; копии страхового свидетельства и паспорта Потерпевший №18;

- файл, внутри которого находятся документы с договорными отношениями между Потерпевший №21 и ООО «Ренесанс»: анкета «Ренесанс кредит» от 17.03.2021; согласие на получение кредитного отчета (физическое лицо) на Потерпевший №21; заявление-согласие на Потерпевший №21; запрос субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета по своей кредитной истории на Потерпевший №21; соглашение об обработке персональных данных; договор на оказание услуг от 17.03.2021; график производимых заказчиком платежей по договору от 17.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 17.03.2021; отчет о проделанной работе от 17.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 17.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 17.03.2021; заявка на получение кредита от 17.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 17.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 17.03.2021; претензия Потерпевший №21 от 17.03.2021; копии страхового свидетельства и паспорта Потерпевший №21;

- файл, внутри которого находятся документы с договорными отношениями между Потерпевший №15 и ООО «Ренесанс»: анкета «Ренесанс кредит» от 25.03.2021; согласие на получение кредитного отчета (физическое лицо) на Потерпевший №15; заявление-согласие на Потерпевший №15; запрос субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета по своей кредитной истории на Потерпевший №15; соглашение об обработке персональных данных; договор на оказание услуг от 25.03.2021; график производимых заказчиком платежей по договору от 25.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 25.03.2021; отчет о проделанной работе от 25.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 25.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 25.03.2021; заявка на получение кредита от 25.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 25.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 25.03.2021; претензия Потерпевший №15 от 25.03.2021; копии страхового свидетельства и паспорта Потерпевший №15;

- файл, внутри которого находятся документы с договорными отношениями между Потерпевший №4 и ООО «Ренесанс»: анкета «Ренесанс кредит» от 01.04.2021; согласие на получение кредитного отчета (физическое лицо) на Потерпевший №4; заявление-согласие на Потерпевший №4; запрос субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета по своей кредитной истории на Потерпевший №4; соглашение об обработке персональных данных; договор на оказание услуг от 01.04.2021; график производимых заказчиком платежей по договору от 01.04.2021,, согласно которому 01.04.2021 заказчиком произведен платеж;

- файл, внутри которого находятся документы с договорными отношениями между Потерпевший №10 и ООО «Ренесанс»: анкета «Ренесанс кредит» от 29.03.2021; согласие на получение кредитного отчета (физическое лицо) на Потерпевший №10; заявление-согласие на Потерпевший №10; запрос субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета по своей кредитной истории на Потерпевший №10; соглашение об обработке персональных данных; договор на оказание услуг от 26.03.2021; график производимых заказчиком платежей по договору от 26.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 26.03.2021; отчет о проделанной работе от 29.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 29.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 29.03.2021; заявка на получение кредита от 29.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 29.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 29.03.2021; претензия Потерпевший №10 от 29.03.2021; копии страхового свидетельства и паспорта Потерпевший №10;

- файл, внутри которого находятся документы с договорными отношениями между Потерпевший №19 и ООО «Ренесанс»: анкета «Ренесанс кредит» от 16.03.2021; согласие на получение кредитного отчета (физическое лицо) на Потерпевший №19; заявление-согласие на Потерпевший №19; запрос субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета по своей кредитной истории на Потерпевший №19; соглашение об обработке персональных данных; договор на оказание услуг от 16.03.2021; график производимых заказчиком платежей по договору от 16.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 16.03.2021; отчет о проделанной работе от 16.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 16.03.2021; заявка на получение кредита от 16.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 16.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 16.03.2021; претензия Потерпевший №19 от 22.03.2021; копии страхового свидетельства и паспорта Потерпевший №19;

- файл, внутри которого находятся документы с договорными отношениями между Потерпевший №14 и ООО «Ренесанс»: анкета «Ренесанс кредит» от 25.03.2021; согласие на получение кредитного отчета (физическое лицо) на Потерпевший №14; заявление-согласие на Потерпевший №14; запрос субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета по своей кредитной истории на Потерпевший №14; соглашение об обработке персональных данных; договор на оказание услуг от 25.03.2021; график производимых заказчиком платежей по договору от 25.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 25.03.2021; отчет о проделанной работе от 25.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 25.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 25.03.2021; заявка на получение кредита от 25.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 25.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 25.03.2021; претензия Потерпевший №14 от 30.03.2021; копии страхового свидетельства и паспорта Потерпевший №14;

- файл, внутри которого находятся документы с договорными отношениями между Потерпевший №2 и ООО «Ренесанс»: анкета «Ренесанс кредит» от 25.03.2021; согласие на получение кредитного отчета (физическое лицо) на Потерпевший №2; заявление-согласие на Потерпевший №2; запрос субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета по своей кредитной истории на Потерпевший №2; соглашение об обработке персональных данных; договор на оказание услуг от 25.03.2021; график производимых заказчиком платежей по договору от 25.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 25.03.2021; отчет о проделанной работе от 25.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 25.03.2021; заявка на получение кредита от 25.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 25.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 25.03.2021; претензия Потерпевший №2 от 26.03.2021; копии страхового свидетельства и паспорта Потерпевший №2;

- файл, внутри которого находятся документы с договорными отношениями между Потерпевший №1 и ООО «Ренесанс»: анкета «Ренесанс кредит» от 25.03.2021; согласие на получение кредитного отчета (физическое лицо) на Потерпевший №1; заявление-согласие на Потерпевший №1; запрос субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета по своей кредитной истории на Потерпевший №1; соглашение об обработке персональных данных; договор на оказание услуг от 25.03.2021; график производимых заказчиком платежей по договору от 25.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 25.03.2021; отчет о проделанной работе от 25.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 25.03.2021; заявка на получение кредита от 25.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 25.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 25.03.2021; претензия Потерпевший №1 от 26.03.2021; копии страхового свидетельства и паспорта Потерпевший №1;

- файл, внутри которого находятся документы с договорными отношениями между Потерпевший №6 и ООО «Ренесанс»: анкета «Ренесанс кредит» от 31.03.2021; согласие на получение кредитного отчета (физическое лицо) на Потерпевший №6; заявление-согласие на Потерпевший №6; запрос субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета по своей кредитной истории на Потерпевший №6; соглашение об обработке персональных данных; договор на оказание услуг от 31.03.2021; график производимых заказчиком платежей по договору от 31.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 31.03.2021; отчет о проделанной работе от 25.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 31.03.2021; заявка на получение кредита от 31.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 31.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 31.03.2021; копии страхового свидетельства и копия паспорта Потерпевший №6;

- файл, внутри которого находятся документы с договорными отношениями между Потерпевший №20 и ООО «Ренесанс»: анкета «Ренесанс кредит» от 22.03.2021; согласие на получение кредитного отчета (физическое лицо) на Потерпевший №20; заявление-согласие на Потерпевший №20; запрос субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета по своей кредитной истории на Потерпевший №20; соглашение об обработке персональных данных; договор на оказание услуг от 22.03.2021; график производимых заказчиком платежей по договору от 22.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 22.03.2021; отчет о проделанной работе от 22.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 22.03.2021; заявка на получение кредита от 22.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 22.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 22.03.2021; претензия Потерпевший №20 от 25.03.2021; копии страхового свидетельства и паспорта Потерпевший №20;

- файл, внутри которого находятся документы с договорными отношениями между Потерпевший №23 и ООО «Ренесанс»: анкета «Ренесанс кредит» от 23.03.2021; согласие на получение кредитного отчета (физическое лицо) на Потерпевший №23; заявление-согласие на Потерпевший №23; запрос субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета по своей кредитной истории на Потерпевший №23; договор на оказание услуг от 23.03.2021; график производимых заказчиком платежей по договору от 23.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 22.03.2021; отчет о проделанной работе от 23.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 23.03.2021; заявка на получение кредита от 23.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 23.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 23.03.2021; копии страхового свидетельства и паспорта Потерпевший №23;

- файл, внутри которого находятся документы с договорными отношениями между Потерпевший №5 и ООО «Ренесанс»: анкета «Ренесанс кредит» от 26.03.2021; согласие на получение кредитного отчета (физическое лицо) на Потерпевший №5; заявление-согласие на Потерпевший №5; запрос субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета по своей кредитной истории на Потерпевший №5; договор на оказание услуг от 26.03.2021; график производимых заказчиком платежей по договору от 26.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 26.03.2021; отчет о проделанной работе от 26.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 26.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 26.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 26.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 26.03.2021; копии страхового свидетельства и паспорта Потерпевший №5;

- файл, внутри которого находятся документы с договорными отношениями между Потерпевший №7 и ООО «Ренесанс»: анкета «Ренесанс кредит» от 22.03.2021; согласие на получение кредитного отчета (физическое лицо); заявление-согласие; запрос субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета по своей кредитной истории на Потерпевший №7; договор на оказание услуг от 22.03.2021; график производимых заказчиком платежей по договору от 22.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 22.03.2021; отчет о проделанной работе от 22.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 22.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 22.03.2021; заявка на получение кредита от 22.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 22.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 22.03.2021; копии страхового свидетельства и паспорта Потерпевший №7;

- файл, внутри которого находятся документы с договорными отношениями между Потерпевший №9 и ООО «Ренесанс»: анкета «Ренесанс кредит» от 25.03.2021; согласие на получение кредитного отчета (физическое лицо); заявление-согласие; запрос субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета по своей кредитной истории на Потерпевший №9; договор на оказание услуг от 25.03.2021; график производимых заказчиком платежей по договору от 25.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 25.03.2021; отчет о проделанной работе от 25.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 25.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 25.03.2021; заявка на получение кредита от 25.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 25.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 25.03.2021; копии страхового свидетельства и паспорта Потерпевший №9;

- файл, внутри которого находятся документы с договорными отношениями между Потерпевший №13 и ООО «Ренесанс»: анкета «Ренесанс кредит» от 26.03.2021; согласие на получение кредитного отчета (физическое лицо); заявление-согласие; запрос субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета по своей кредитной истории на Потерпевший №13; договор на оказание услуг от 26.03.2021; график производимых заказчиком платежей по договору от 26.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 26.03.2021; отчет о проделанной работе от 26.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 26.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 26.03.2021; заявка на получение кредита от 26.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 26.03.2021,; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 26.03.2021; копии страхового свидетельства и паспорта Потерпевший №13;

- файл, внутри которого находятся документы с договорными отношениями между Потерпевший №17 и ООО «Ренесанс»: анкета «Ренесанс кредит» от 25.03.2021; согласие на получение кредитного отчета (физическое лицо); заявление-согласие; запрос субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета по своей кредитной истории на Потерпевший №17; договор на оказание услуг от 25.03.2021; график производимых заказчиком платежей по договору от 25.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 25.03.2021; отчет о проделанной работе от 25.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 25.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 25.03.2021; заявка на получение кредита от 25.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 25.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 25.03.2021; претензия Потерпевший №17 от 26.03.2021; копии страхового свидетельства и паспорта Потерпевший №17;

- файл, внутри которого находятся документы с договорными отношениями между Потерпевший №11 и ООО «Ренесанс»: анкета «Ренесанс кредит» от 31.03.2021; согласие на получение кредитного отчета (физическое лицо); заявление-согласие; запрос субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета по своей кредитной истории на Потерпевший №11; договор на оказание услуг от 31.03.2021; график производимых заказчиком платежей по договору от 31.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 31.03.2021; отчет о проделанной работе от 31.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 31.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 31.03.2021; заявка на получение кредита от 31.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 31.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 31.03.2021; копии страхового свидетельства и паспорта Потерпевший №11;

- файл, внутри которого находятся документы с договорными отношениями между Потерпевший №16 и ООО «Ренесанс»: анкета «Ренесанс кредит» от 23.03.2021; согласие на получение кредитного отчета (физическое лицо); заявление-согласие; запрос субъекта кредитной истории на получение кредитного отчета по своей кредитной истории на Потерпевший №16; договор на оказание услуг от 23.03.2021; график производимых заказчиком платежей по договору от 23.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 23.03.2021; отчет о проделанной работе от 23.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 23.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 23.03.2021; заявка на получение кредита от 23.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 23.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 23.03.2021; копии страхового свидетельства и паспорта на Потерпевший №16 (том Номер л.д. 158-231, 232-244);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 22 сентября 2021 года, в соотвесттвии с которым были осмотрены, а затем признаны и приобщены к уголовнмоу делу в качестве вещественных доказательств предметы и документы, изъятые 01 апреля 2021 года в ходе осмотра места происшествия – Данные изъяты и жилища подсудимого Кравченко В.Т., расположенного по адресу: Данные изъяты, а именно: круглая печать ООО «Ренесанс», факсимиле, мобильный телефон марки «itel» модели it2163R, банковская карта ПАО «Сбербанк» Данные изъяты на имя Кравченко В.Т., договор найма жилого помещения от 02 марта 2021 года (том № 10 л.д. 1-14, 15-16);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 7 октября 2021 года, согласно которому были осмотрены, а затем признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств документы, изъятые у потерпевших в ходе производства выемок:

- документы с договорными отношениями между Потерпевший №8 и ООО «Ренесанс»: договор на оказание услуг от 23.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 23.03.2021; товарный чек от 23.03.2021; претензия Потерпевший №8 от 24.03.2021;

- документы с договорными отношениями между Потерпевший №3 и ООО «Ренесанс»: отчет о проделанной работе от 23.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 23.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 23.03.2021; заявка на получение кредита от 23.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 23.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 23.03.2021; договор на оказание услуг от 23.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 23.03.2021; товарный чек от 23.03.2021; кредитная история физического лица ФИО132 претензия ФИО133 от 23.03.2021;

- документы с договорными отношениями между Потерпевший №12 и ООО «Ренесанс»: договор на оказание услуг от 30.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 30.03.2021; товарный чек от 30.03.2021;

- документы с договорными отношениями между Потерпевший №22 и ООО «Ренесанс»: договор на оказание услуг от 16.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 16.03.2021; отчет о проделанной работе от 16.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 16.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 16.03.2021; заявка на получение кредита от 16.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 16.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 16.03.2021; кредитная история физического лица Потерпевший №22; претензия Потерпевший №22 от 17.03.2021;

- документы с договорными отношениями между Потерпевший №18 и ООО «Ренесанс»: договор на оказание услуг от 22.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 22.03.2021; отчет о проделанной работе от 22.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 22.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 22.03.2021; заявка на получение кредита от 22.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 22.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 22.03.2021; кредитная история физического лица Потерпевший №18; претензия Потерпевший №18от 22.03.2021;

- документы с договорными отношениями между Потерпевший №21 и ООО «Ренесанс»: договор на оказание услуг от 17.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 17.03.2021; отчет о проделанной работе от 17.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 17.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 17.03.2021; заявка на получение кредита от 17.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 17.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 17.03.2021; кредитная история физического лица Потерпевший №21; претензия Потерпевший №21 от 17.03.2021;

- документы с договорными отношениями между Потерпевший №15 и ООО «Ренесанс»: договор на оказание услуг от 25.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 25.03.2021; товарный чек от 25.03.2021; отчет о проделанной работе от 25.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 25.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 25.03.2021; заявка на получение кредита от 25.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 25.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 25.03.2021; кредитная история физического лица Потерпевший №15; претензия Потерпевший №15 от 25.03.2021;

- документы с договорными отношениями между Потерпевший №4 и ООО «Ренесанс»: договор на оказание услуг от 01.04.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 01.04.2021; товарный чек от 01.04.2021;

- документы с договорными отношениями между Потерпевший №10 и ООО «Ренесанс»: договор на оказание услуг от 26.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 26.03.2021; товарный чек от 29.03.2021; отчет о проделанной работе от 29.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 29.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 29.03.2021; заявка на получение кредита от 29.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 29.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 29.03.2021; кредитная история физического лица Потерпевший №10; претензия Потерпевший №10 от 29.03.2021;

- документы с договорными отношениями между Потерпевший №19 и ООО «Ренесанс»: договор на оказание услуг от 16.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 16.03.2021; отчет о проделанной работе от 16.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 16.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 16.03.2021; заявка на получение кредита от 16.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 16.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 16.03.2021; кредитная история физического лица Потерпевший №19; претензия Потерпевший №19 от 22.03.2021;

- документы с договорными отношениями между Потерпевший №14 и ООО «Ренесанс»: договор на оказание услуг от 25.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 25.03.2021; товарный чек от 25.03.2021; отчет о проделанной работе от 25.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 25.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 25.03.2021; заявка на получение кредита от 25.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 25.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 25.03.2021; претензия Потерпевший №14 от 30.03.2021;

- документы с договорными отношениями между Потерпевший №2 и ООО «Ренесанс»: договор на оказание услуг от 25.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 25.03.2021; товарный чек от 25.03.2021; отчет о проделанной работе от 25.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 25.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 25.03.2021; заявка на получение кредита от 25.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 25.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 25.03.2021; кредитная история физического лица Потерпевший №2, претензия Потерпевший №2 от 26.03.2021;

- документы с договорными отношениями между Потерпевший №1 и ООО «Ренесанс»: договор на оказание услуг от 25.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 25.03.2021; товарный чек от 25.03.2021; претензия Потерпевший №1 от 26.03.2021;

- документы с договорными отношениями между Потерпевший №6 и ООО «Ренесанс»: договор на оказание услуг от 31.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 31.03.2021; товарный чек от 31.03.2021; отчет о проделанной работе от 31.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 31.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 25.03.2021; заявка на получение кредита от 31.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 31.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 31.03.2021; кредитная история физического лица Потерпевший №6;

- документы с договорными отношениями между Потерпевший №20 и ООО «Ренесанс»: договор на оказание услуг от 22.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 22.03.2021; отчет о проделанной работе от 22.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 22.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 25.03.2021; заявка на получение кредита от 22.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 22.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 22.03.2021; кредитная история физического лица Потерпевший №20; претензия Потерпевший №20 от 25.03.2021;

- документы с договорными отношениями между Потерпевший №23 и ООО «Ренесанс»: договор на оказание услуг от 23.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 22.03.2021; товарный чек от 23.03.2021; отчет о проделанной работе от 23.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 23.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 23.03.2021; заявка на получение кредита от 23.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 23.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 23.03.2021;

- документы с договорными отношениями между ФИО134 и ООО «Ренесанс»: договор на оказание услуг от 26.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 26.03.2021; товарный чек от 26.03.2021;

- документы с договорными отношениями между Потерпевший №7 и ООО «Ренесанс»: договор на оказание услуг от 22.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 22.03.2021; отчет о проделанной работе от 22.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 22.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 22.03.2021; заявка на получение кредита от 22.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 22.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 22.03.2021; кредитная история физического лица Потерпевший №7;

- документы с договорными отношениями между Потерпевший №9 и ООО «Ренесанс»: договор на оказание услуг от 25.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 25.03.2021; товарный чек от 25.03.2021; отчет о проделанной работе от 25.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 25.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 25.03.2021; заявка на получение кредита от 25.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 25.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 25.03.2021; кредитная история физического лица Потерпевший №9;

- документы с договорными отношениями между Потерпевший №13 и ООО «Ренесанс»: отчет о проделанной работе от 26.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 26.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 26.03.2021; заявка на получение кредита от 26.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 26.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 26.03.2021; кредитная история физического лица Потерпевший №13; копия товарного чека от 26.03.2021;

- документы с договорными отношениями между Потерпевший №17 и ООО «Ренесанс»: договор на оказание услуг от 25.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 25.03.2021; товарный чек от 25.03.2021; отчет о проделанной работе от 25.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 25.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 25.03.2021; заявка на получение кредита от 25.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 25.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 25.03.2021; кредитная история физического лица Потерпевший №17, претензия Потерпевший №17 от 26.03.2021;

- документы с договорными отношениями между Потерпевший №11 и ООО «Ренесанс»: договор на оказание услуг от 31.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 31.03.2021; товарный чек от 31.03.2021; отчет о проделанной работе от 31.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 31.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 31.03.2021; заявка на получение кредита от 31.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 31.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 31.03.2021; кредитная история физического лица Потерпевший №11;

- документы с договорными отношениями между Потерпевший №16 и ООО «Ренесанс»: договор на оказание услуг от 23.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 23.03.2021; товарный чек от 23.03.2021; отчет о проделанной работе от 23.03.2021; акт приема-передачи оказанных услуг от 23.03.2021; договор «Об оказании услуг кредитного брокера» от 23.03.2021; заявка на получение кредита от 23.03.2021; прейскурант на размер вознаграждения кредитного брокера от 23.03.2021; акт приемки оказанных услуг, направленных на получение для заказчика решения банка, либо кредитной организации о кредите на любые цели, указанные заказчиком от 23.03.2021; кредитная история Потерпевший №16 (том № 10 л.д. 17-63, 68-76);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 23 сентября 2021 года, согласно которому был осмотрен, а затем признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства оптический диск «CD-R Recordable Gold», содержащий информацию о входящих и исходящих соединениях абонентских номеров, находящихся в пользовании подсудимого Кравченко В.ТДанные изъяты) и свидетеля Свидетель №2 Данные изъяты).

В ходе осмотра детализации соединений подсудимого Кравченко В.Т. установлено, что в период 01.03.2021 по 26.03.2021 он находился на территории г. Пензы, в период с 27.03.2021 по 28.03.2021 - на территории Воронежской области, в период с 29.03.21 по 01.04.21 -на территории г. Пензы. При этом зафксированы следующие соединения (исходящий, входящий вызов, смс-сообщение):

- 107 соединений с абонентским номером, находящимся в пользовании Белянского Д.В. Данные изъяты). Первое соединение «01.03.2021 02:19», последнее соединение «01.04.2021 15:08»;

- 9 соединений с абонентским номером, находящимся в пользовании Наследскова Д.А. Данные изъяты). Первое соединение «05.03.2021 19:59», последнее соединение «29.03.2021 15:21»;

- 14 соединений с абонентским номером, находящимся в пользовании Свидетель №3 Данные изъяты). Первое соединение «21.03.2021 12:37», последнее соединение «21.03.2021 17:13»;

- 21 соединение с абонентским номером, находящимся в пользовании Свидетель №1 Данные изъяты). Первое соединение «25.03.2021 09:58», последнее соединение «01.04.2021 12:47»;

- 20 соединений с абонентским номером, находящимся в пользовании Свидетель №2 Данные изъяты). Первое соединение «07.03.2021 12:46», последнее соединение «28.03.2021 16:32»;

- 10 соединений с абонентским номером, находящимся в пользовании Свидетель №6 Данные изъяты). Первое соединение «02.03.2021 21:08», последнее соединение «22.03.2021 09:23»;

- 10 соединений с абонентским номером, находящимся в пользовании Свидетель №4 Данные изъяты) за период с «01.04.2021 12:46» по «01.04.2021 13:47»;

- 29 соединений с абонентским номером, находящимся в пользовании Свидетель №5 Данные изъяты). Первое соединение «18.03.2021 10:53», последнее соединение «01.04.2021 20:18».

В ходе осмотра детализации соединений свидетеля Свидетель №2 установлено, что в период с 01.03.2021 по 11.03.2021 он находился на территории Воронежской области, в период с 12.03.2021 по 25.03.2021 - на территории г. Пензы, в период с 26.03.21 по 28.03.21 - на территории Воронежской области, в период с 29.03.21 по 01.04.21 - на территории г. Пензы. При этом зафксированы следующие соединения данного абонента (исходящий, входящий вызов, смс-сообщение):

- 20 соединений с абонентским номером, находящимся в пользовании Кравченко В.Т. Данные изъяты). Первое соединение «07.03.2021 12:46», последнее соединение «28.03.2021 16:32»;

- 4 соединения с абонентским номером, находящимся в пользовании Свидетель №1 Данные изъяты). Первое соединение «25.03.2021 21:38», последнее соединение «25.03.2021 22:34» (том № 10 л.д. 77-82, 115-116);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 24 сентября 2021 года, в соответствии с которым был осмотрен, а затем признан и приобщен к уголовнмоу делу в качестве вещественного доказательства оптический диск «CD-R Verbatim», содержащий информацию о входящих и исходящих соединениях абонентского номера Данные изъяты. В ходе осмотра детализации соединений абонентского номера +Данные изъяты, находившегося в разное время в пользовании подсудимого Кравченко В.Т. и свидетеля Свидетель №5, установлено, что в период с 01.03.2021 по 02.03.2021 абонент находился на территории Ульяновской области, в период с 03.03.2021 по 01.04.2021 - на территории г. Пензы. При этом зафксированы следующие соединения (исходящий, входящий вызов, смс-сообщение):

- 6 соединений с абонентским номером, находящимся в пользовании Кравченко В.Т. (+Данные изъяты Первое соединение «18.03.2021 11:56», последнее соединение «01.04.2021 21:18»;

- 3 соединения с абонентским номером, находящимся в пользовании Свидетель №6 Данные изъяты). Первое соединение «26.03.2021 12:42», последнее соединение «26.03.2021 12:45» (том № 10 л.д. 83-86, 115-116);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 24 сентября 2021 года, согласно которому был осмотрен, а затем признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства оптический диск «CD-R TDK», содержащий информацию о входящих и исходящих соединениях абонентских номеров, находившихся в пользовании подсудимых Белянского Д.В. Данные изъяты и Наследскова Д.А. Данные изъяты, свидетелей Свидетель №3 Данные изъяты и Свидетель №1 Данные изъяты

В ходе осмотра детализации соединений свидетеля Свидетель №3 установлено, что в период с 21.03.21 по 01.04.21 она находилась на территории г. Пензы. При этом зафиксированы соединения (исходящий, входящий вызов, смс-сообщение) с абонентскими номерами, находившимися в пользовании подсудимого Кравченко В.Т. Данные изъяты, свидетелей Свидетель №1 Данные изъяты и Свидетель №4 Данные изъяты;

В ходе осмотра детализации соединений подсудимого Белянского Д.В. Данные изъяты установлено, что в период с 01.03.21 по 05.03.21 указанный абонент находился на территории г. Пензы, в период с 06.03.21 по 19.03.21 - на территории г. Воронеж, 20.03.21 - на территории Пензенской области, в период с 21.03.21 по 22.03.21 - на территории г. Нижний Новгород, в период с 23.03.21 по 01.04.21 - на территории г. Воронеж. При этом зафиксированы соединения (исходящий, входящий вызов, смс-сообщение) с абонентскими номерами, находившимися в пользовании подсудимого Наследскова Д.А. Данные изъяты, подсудимого Кравченко В.Т. Данные изъяты, свидетеля Свидетель №2 Данные изъяты;

В ходе осмотра детализации соединений подсудимого Наследскова Д.А. Данные изъяты установлено, что в период с 01.03.21 по 02.03.21 он располагался на территории г. Пензы, в период с 03.03.21 по 19.03.21 - на территории г. Саратов, 20.03.21 - на территории г. Пензы и Пензенской области, в период с 21.03.21 по 22.03.21 - на территории г. Нижний Новгород, в период с 23.03.21 по 01.04.21 - на территории Саратовской области. При этом зафиксированы соединения (исходящий, входящий вызов, смс-сообщение) с абонентскими номерами, находившимися в пользовании подсудимого Белянского Д.В. Данные изъяты подсудимого Кравченко В.Т. Данные изъяты.

В ходе осмотра детализации соединений свидетеля Свидетель №1 Данные изъяты установлено, что в период с 21.03.21 по 01.04.21 указанный абонент располагался на территории г. Пензы. При этом зафиксированы соединения (исходящий, входящий вызов, смс-сообщение) с абонентскими номерами, находившимися в пользовании подсудимого Кравченко В.Т. Данные изъяты, свидетелей Свидетель №3 Данные изъяты и Свидетель №4 Данные изъяты (том № 10 л.д. 87-90, 115-116);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 20 октября 2021 года, в соответствии с которым были осмотрены, а затем признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств предметы, изъятые 1 апреля 2021 года в ходе осмотра места происшествия – помещений Номер , расположенного на 1 этаже, и помещения Номер , расположенного на 3 этаже офисного здания Номер по Адрес в г. ФИО41: системный блок в корпусе черного цвета марки «НР» Serial No. RUA34908BW; системный блок в корпусе черного цвета; системный блок в корпусе черного цвета с маркировкой «2100/ 250»; системный блок в корпусе черного цвета с маркировкой «3210/2 250»; системный блок в корпусе черного цвета с маркировкой «2120/2 160»; системный блок в корпусе черного цвета; системный блок в корпусе черного цвета марки «STC»; системный блок в корпус черного цвета марки «НР» Serial No. RUA30200V2; системный блок в корпусе черного цвета с маркировкой «2100/2 250» (том № 10 л.д. 91-105, 106-107);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 15 января 2022 года, согласно которому была осмотрена, а затем признана и приобщена к уголовному делу в качестве вещественного доказательства заверенная копия регистрационного дела в отношении ООО «Ренесанс», поступившая по запросу органа следствия из Межрайонной ИФНС России Номер по Адрес (том № 10 л.д. 111-114, 115-116).

Также виновность Белянского Д.В., Наследскова Д.А., Кравченко В.Т. в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, подтверждается иными документами:

- копией выписки по дебетовой карте ПАО «Сбербанк» 4276 48** **** 1004, принадлежащей потерпевшему Потерпевший №13, согласно данным которой 26 марта 2021 года по счету данной карты была произведена операция перевода денежных средств в сумме 40 008 рублей на банковскую карту Данные изъяты, принадлежащую свидетелю Свидетель №1 (том № 1 л.д. 212-213);

- копией квитанции АО «Тинькофф Банк» от 22 марта 2021 года, согласно которой в этот день потерпевшей Потерпевший №7 была осуществлена операция перевода денежных средств в сумме 20 084 рублей на банковкую карту Данные изъяты, принадежащую знакомому свидетеля Свидетель №1 – ФИО58 (том № 1 л.д. 220-222);

- копией чека ПАО «Сбербанк» от 23 марта 2021 года, в соответствии с которым в этот день потерепевшей Потерпевший №3 со счета принадлежащей ей банковской карты VISA Данные изъяты была осуществлена операция перевода денежных средств в сумме 35 620 рублей на банковкую карту Данные изъяты принадлежащую свидетелю Свидетель №1 (том № 1 л.д. 235-236);

- выпиской по карте ПАО «Сбербанк» Данные изъяты, принадлежащей свидетелю Свидетель №1, согласно которой 22 марта 2021 года по счету данной карты произведено пополнение на сумму 20 084 рублей путем перевода с банковской карты 4276****8332, принадлежащей знакомому ФИО59 – ФИО58.

23 марта 2021 года по счету данной карты произведено пополнение на сумму 35 620 рублей путем перевода с банковской карты Данные изъяты, принадлежащей потерпевшей Потерпевший №3.

26 марта 2021 года по счету данной карты произведено пополнение на сумму 40 008 рублей, путем перевода с банковской карты Данные изъяты, принадлежащей потерпевшему Потерпевший №13 (том № 7 л.д. 199-201);

- отчетом по банковской карте ПАО «Сбербанк» Номер , принадлежащей подсудимому Кравченко В.Т., согласно которой по указанной банковской карте были произведены следующие банковские операции:

- 4 марта 2021 года - пополнение банковской карты на сумму 300 рублей путем перевода с банковской карты Номер , принадлежащей подсудимому Белянскому Д.В.;

- 6 марта 2021 года - перевод денежных средств в сумме 6 825 рублей на банковскую карту Номер , принадлежащую подсудимому Белянскому Д.В.;

- 6 марта 2021 года - пополнение банковской карты на сумму 1000 рублей путем перевода с банковской карты Номер , принадлежащей знакомому Белянского Д.В. - ФИО135

- 8 марта 2021 года - пополнение банковской карты на сумму 300 рублей путем перевода с банковской карты Номер , принадлежащей Белянскому Д.В.;

- 9 марта 2021 года пополнение банковской карты на сумму 25 000 рублей путем перевода с банковской карты Номер , принадлежащей Торшину А.С.;

- 10 марта 2021 года пополнение банковской карты на суммы 300 рублей и 750 рублей путем перевода с банковской карты Номер , принадлежащей ФИО52;

- 11 марта 2021 года пополнение банковской карты на сумму 4 500 рублей путем перевода с банковской карты Номер , принадлежащей ФИО52;

- 13 марта 2021 года - пополнение банковской карты на сумму 500 рублей путем перевода с банковской карты Номер , принадлежащей Свидетель №2;

- 14 марта 2021 года пополнение банковской карты на сумму 500 рублей путем перевода с банковской карты Номер , принадлежащей Свидетель №2;

- 20 марта 2021 года - перевод денежных средств в сумме 2 000 рублей на банковскую карту Номер , принадлежащую Свидетель №2;

- 21 марта 2021 года - перевод денежных средств в сумме 500 рублей на банковскую карту Номер , принадлежащую Свидетель №2;

- 24 марта 2021 года - пополнение банковской карты на сумму 3 500 рублей путем перевода с банковской карты Номер , принадлежащей ФИО52;

- 24 марта 2021 года - перевод денежных средств в сумме 3 500 рублей на банковскую карту Номер , принадлежащую Свидетель №2;

- 29 марта 2021 года - перевод денежных средств в сумме 300 рублей на банковскую карту Номер , принадлежащую Свидетель №2 (том Номер л.д. 2-9);

- отчетом по банковской карте ПАО «Сбербанк» Номер , принадлежащей подсудимому Белянскому Д.В., согласно которой по указанной банковской карте были произведены следующие банковские операции:

- 4 марта 2021 года - перевод денежных средств в сумме 300 рублей на банковскую карту Номер , принадлежащую подсудимому Кравченко В.Т.;

- 6 марта 2021 года - пополнение банковской карты на сумму 6 825 рублей путем перевода с банковской карты Номер , принадлежащей Кравченко В.Т.;

- 8 марта 2021 года - перевод денежных средств в сумме 300 рублей на банковскую карту Номер , принадлежащую Кравченко В.Т.;

- 10 марта 2021 года - пополнение банковской карты на сумму 5 000 рублей путем перевода с банковской карты Номер , принадлежащей знакомому Белянского Д.В. - ФИО52;

- 12 марта 2021 года - пополнение банковской карты на сумму 10 000 рублей путем перевода с банковской карты Номер , принадлежащей ФИО52;

- 16 марта 2021 года - пополнение банковской карты на сумму 2 300 рублей путем перевода с банковской карты Номер , принадлежащей сожительнице Наследскова Д.А.- ФИО51;

- 21 марта 2021 года - пополнение банковской карты на сумму 58 500 рублей путем перевода с банковской карты Номер , принадлежащей ФИО51;

- 23 марта 2021 года - пополнение банковской карты на сумму 62 200 рублей путем перевода с банковской карты Номер , принадлежащей свидетелю Свидетель №2;

- 1 апреля 2021 года - перевод денежных средств в сумме 25 000 рублей на банковскую карту Номер , принадлежащую ФИО51 (том № 11 л.д. 12-22);

- копией договора аренды нежилого помещения от 15 марта 2021 года, согласно которому между индивидуальным пердпринимателем ФИО49 и подсудимым Кравченко В.Т. был заключен договор аренды нежилого помещения общей площадью 52 кв.м., 1 этаж, номер на поэтажном плане 105, общей площадью 13 кв.м., этаж 3, номер на поэтажном плане 301, расположенного по адресу: г. ФИО41, Адрес . Настоящий договор заключен на срок с 15 марта 2021 года по 15 января 2022 года (том № 7 л.д. 234-238);

- сообщением рекламного агентства «ФИО9» ИП «ФИО56», подтверждающим факт изготовления данным агентством по готовым макетам, представленным молодым человеком по имени ФИО27, то есть подсудимым В.Т., информационных табличек «Ренесанс кредит» и их последующего монтажа по адресу: г. ФИО41, Адрес (том № 11 л.д. 67);

- сообщением Коммерческого банка «Ренессанс Кредит», согласно которому ООО «Ренесанс» Данные изъяты, не является структурным подразделением КБ «Ренессанс Кредит». На территории г. ФИО41 КБ «Ренессанс Кредит» имеет следующие структурные подразделения: ККО «ФИО41 «Московский» по адресу: г. ФИО41, Адрес ,15; и Операционный Центр «ФИО41» по адресу: г. ФИО41, Адрес А (том № 11 л.д. 69).

Все приведенные выше доказательства являются достоверными, получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, а потому учитываются судом в качестве доказательств вины Белянского Д.В., Наследскова Д.А. и Кравченко В.Т. в преступлении и берутся за основу в приговоре. Каких-либо нарушений норм уголовно-процессуального закона, в том числе, прав подсудимых на защиту, при сборе доказательств по уголовному делу, проведении следственных и процессуальных действий, которые могли бы стать основанием для признания их недопустимыми в соответствии со ст. 75 УПК РФ, допущено не было.

Исследовав и оценив представленные сторонами обвинения и защиты доказательства - каждое в отдельности и в их совокупности, суд находит их достаточными для разрешения дела и вывода о доказанности как события преступления, изложенного в описательной части приговора, так и о виновности подсудимых Белянского Д.В., Наследскова Д.А. и Кравченко В.Т. в его совершении.

Органом предварительного следствия действия Белянского Д.В., Наследскова Д.А. и Кравченко В.Т. квалифицированы по ч. 4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, с причинением значительного ущерба гражданину, в крупном размере, организованной группой.

Государственный обвинитель Зотов А.С., выступая в прениях сторон, просил суд квалифицировать действия Белянского Д.В., Наследскова Д.А. и Кравченко В.Т. по ч. 4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину, в крупном размере, организованной группой. В соответствии с ч. 7 ст. 246 УПК РФ отказался от поддержания обвинения Белянского Д.В., Наследскова Д.А. и Кравченко В.Т., в части вмененного им органом следствия квалифицирующего признака мошенничества «группой лиц по предварительному сговору», просил суд исключить его из объема обвинения подсудимых, поскольку обвинение в этой части не нашло своего объективного подтверждения исследованными в судебном заседании доказательствами.

С учетом установленных фактических обстоятельств преступления, мнения государственного обвинителя в прениях сторон, суд квалифицирует действия Белянского Д.В., Наследскова Д.А. и Кравченко В.Т. по ч. 4 ст. 159 УК РФ, поскольку они совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, организованной группой.

Суд признает доказанным, что Наследсков Д.А. и Белянский Д.В. не позднее 22 января 2021 года умышленно из корыстных побуждений, в целях совершения хищения путем обмана денежных средств неопределенного круга граждан, проживающих на террритории г. Пензы и Пензенской области, создали организованную преступную группу, в состав которой кроме них не позднее 15 марта 2021 года на добровольной основе, будучи осведомленным о целях создания группы, формах и методах ее действия, вошел Кравченко В.Т..

С целью реализации совместного преступного умысла Наследсков Д.А., Белянский Д.В. и Кравченко В.Т., действуя в составе организованной преступной группы, тщательно подготовили планируемое преступление: для привлечения потенциальных клиентов и введения их в заблуждение относительно их законной финансово-хозяйственной деятельности под видом оказания информационно-консультационных услуг в сфере кредитования, использовали юридическое лицо ООО «Ренесанс», зарегистрированное знакомой Наследскова Д.А., не осведомленной о преступных намерениях участников группы, решив, что оно будет фигурировать под названием «Ренесанс кредит», имеющим сходство с названием известного, действующего на территории г. Пензы коммерческого банка, приобрели атрибуты банка: рекламные вывески, печати, штампы с факсимильными подписями от имени его генерального директора, арендовали офисное помещение, оборудовав его необходимой мебелью, офисной и компьютерной техникой, средствами связи, набрали штат сотрудников и, не ставя их в известность о преступном умысле, обучили их порядку общения с клиентами, содержащему обман, и приемам психологического воздействия на них, приискали в сети Интернет и разработали бланки заявок на получение кредита, договоры на оказание услуг, финансовые бланки (товарные чеки). Именно посредством этого вся преступная деятельность подсудимых была завуалирована, имела вид законной экономической деятельности и была призвана привлечь в офис «Ренесанс кредит» наибольшее количество потенциальных клиентов.

Мошеннические действия участников организованной группы при совершении преступления заключались в обмане обратившихся в офис «Ренесанс кредит» граждан, нуждающихся в кредитных денежных средствах и получивших отказ в их предоставлении в иных кредитных учреждениях на территории г. Пензы и Пензенской области, относительно реальной возможности получения кредита в офисе «Ренесанс кредит» либо в ином банке, расположенном на территории г. Пензы, после внесения ими определенной денежной суммы (первоначального взноса) на депозитный или авторизированный счет «Ренесанс кредит».

При этом в действительности Белянский Д.В., Наследсков Д.А. и Кравченко В.Т. намерений и реальной возможности предоставления гражданам услуги кредитования не имели, оформляемые сотрудниками офиса с клиентами документы: заявка на получение кредита, договор на оказание информационно-консультационных услуг в сфере кредитования, товарный чек на получение денежных средств, претензия, выступали лишь способом завладения денежными средствами граждан, создавали у них видимость законности осуществляемой участниками организованной группы экономической деятельности, выступали в качестве инструмента совершения мошеннических действий, при этом в банки или иные кредитные организации данные заявки граждан не направлялись, внесенные ими денежные средства на депозитный или авторизированный счета не зачислялись, таковые у «Ренесанс кредит» отсутствовали, полученные денежные средства похищались.

Вышеуказанным способом Белянский Д.В., Наследсков Д.А. и Кравченко В.Т., действуя умышленно из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, в период с 15 марта 2021 года по 01 апреля 2021 года совершили обман Потерпевший №1, Потерпевший №2, Потерпевший №3, Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, Потерпевший №8, Потерпевший №9, Потерпевший №10, Потерпевший №11, Потерпевший №12, Потерпевший №13, Потерпевший №14, Потерпевший №15, Потерпевший №16, Потерпевший №17, Потерпевший №18, Потерпевший №19, Потерпевший №20, Потерпевший №21, Потерпевший №22, Потерпевший №23 и похитили у них денежные средства: у Потерпевший №1 в размере 38 644 руб., Потерпевший №2 в размере 25 500 рублей, Потерпевший №3 в размере 35 620 рублей; Потерпевший №4 в размере 18 000 рублей, Потерпевший №5 в размере 16 260 рублей, Потерпевший №6 в размере 36 585 рублей, Потерпевший №7 в размере 20 084 рублей, Потерпевший №8 в размере 55 275 рублей, Потерпевший №9 в размере 27 844 рублей, Потерпевший №10 в размере 22 750 рублей, Потерпевший №11 в размере 35 424 рублей, Потерпевший №12 в размере 17 999 рублей, Потерпевший №13 в размере 40 008 рублей, Потерпевший №14 в размере 18 110 рублей, Потерпевший №15 в размере 22 500 рублей; Потерпевший №16 в размере 17 000 рублей; Потерпевший №17 в размере 33 460 рублей, Потерпевший №18 в размере 28 500 рублей, Потерпевший №19 в размере 17 900 рублей, Потерпевший №20 в размере 20 648 рублей; Потерпевший №21 в размере 36 135 рублей; Потерпевший №22 в размере 24 500 рублей, Потерпевший №23 в размере 32 075 рублей, а всего в размере 640 821 рубля. Дальнейшая деятельность участников организованной группы была пресечена сотрудниками полиции.

Принимая во внимание, что общий размер похищенного в результате противоправных действий Белянского Д.В., Наследскова Д.А. и Кравченко В.Т. превысил 250 000 рублей, и в соответствии с п. 4 примечания к ст. 158 УК РФ, квалифицирующий признак мошенничества "в крупном размере" нашел свое подтверждение в судебном заседании. При этом суд исключает из обвинения подсудимых, как излишне вмененное, указание на причинение ими потерпевшим в результате преступления значительного материального ущерба.

Квалифицирующий признак совершения преступления "организованной группой" также нашел свое подтверждение. Организованная группа в составе Белянского Д.В., Наследскова Д.А. и Кравченко В.Т. отличалась устойчивостью, о чем свидетельствует тщательность подготовки совершения преступления: наличие четкого, подробного, заранее разработанного плана преступления, в который все участники группы были посвящены, их объединение с целью систематического на протяжении длительного периода времени совершения хищений путем обмана денежных средств неопределенного круга лиц, а также сплоченность и постоянство состава ее участников на протяжении всего периода существования группы, детальное распределение ролей, подчинение члена группы Кравченко В.Т. указаниям организаторов и руководителей Белянского Д.В. и Наследскова Д.А., высокая организованность и конспирация, координация действий внутри группы и тесная взаимосвязь между ее членами: все они были знакомы между собой, поддерживали контакты.

Судом установлено, что изначально между всеми членами преступной группы были распределены роли и детально согласованы действия, а затем каждый из подсудимых для достижения общей цели, четко выполнял свою роль при подготовке к совершению мошеннических действий и их совершении.

Так, подсудимые Белянский Д.В. и Наследсков Д.А., выполняя функции организаторов в преступной группе, детально разработали общую схему и этапы совершения преступления, задачи звеньев преступной схемы (менеджеров и кредитных специалистов), не осведомленных о противоправности действий участников группы, осуществляли общее руководство и контроль деятельности всех звеньев преступной схемы, распределяли роли и обязанности между участниками группы, давали указания, обязательные для исполнения соучастником Кравченко В.Т., осуществляли финансовое обеспечение деятельности организованной группы, в том числе при подготовке к совершению преступления; приискали лицо, на чье имя было открыто и зарегистрировано ООО «Ренесанс», а также лиц на должности сотрудников «Ренесанс Кредит» и проведению собеседования с ними при приеме на работу, разработали систему отказа клиенту, введенному в заблуждение относительно реальной возможности получить кредит в офисе «Ренесанс Кредит» либо в ином банке под низкий процент, в возврате денежных средств, внесенных на депозитный или авторизированный счет, контролировали будущие финансовые потоки от преступной деятельности; распределяли преступный денежный доход между участниками организованной группы; распределяли размер денежных выплат участникам, не осведомленным о преступных намерениях организованной группы; обеспечивали конспирацию участников организованной группы во избежание разоблачения сотрудниками правоохранительных органов, в том числе путем разработки специального «шаблона» объяснений сотрудникам правоохранительных органов в случае обращения клиента в различные структуры органов власти.

Кравченко В.Т. являясь участником организованной группы, согласно отведенной ему в преступной схеме роли управляющего офиса «Ренесанс кредит», осуществлял поиск и прием на работу сотрудников, выполняющими конкретные, разработанные участниками организованной группы обязанности, обучал их работе в офисе, общению с клиентами и методам психологического воздействия на последних, давал им обязательные для исполнения указания; осуществлял общее руководство и контроль за их деятельностью и дисциплиной; вел учет количества обращений клиентов в компанию и заключенных с клиентами договоров; обеспечивал материально-техническую базу для функционирования всех звеньев преступной схемы за счет финансового обеспечения Наследскова Д.А. и Белянского Д.В. и за счет использования добытых преступным путем денежных средств; решал вопросы, связанные с обеспечением сотрудников «Ренесанс Кредит» и поддержанием в рабочем режиме средств совершения преступления: компьютерной техники, средств связи, доступа к сети Интернет, камер видеонаблюдения, и пр; вел бухгалтерский учет, оплачивал счета по аренде офиса, телефонии, Интернета и ресурсов, необходимых для поддержания деятельности преступной группы в рабочем режиме; предоставлял руководителям организованной группы – Наследскову Д.А. и Белянскому Д.В. отчет о деятельности офиса; рассчитывал вознаграждение в соответствии с системой распределения денежных средств между участниками преступной группы, установленной Наследсковым Д.А. и Белянским Д.В., выдавал вознаграждение сотрудникам офиса путем наличного расчета; разрешал конфликтные ситуации с клиентами, требующими возврат похищенных денежных средств, выполнял представительские функции вне офиса, выполнял иные функции, возложенные на него Наследсковым Д.А. и Белянским Д.В.

Действия Белянского Д.В., Наследскова Д.А. и Кравченко В.Т. при совершении преступления были взаимосвязаны между собой, объединены единым умыслом. Каждый из участников выполнял согласованную часть единого преступления, осознавал, что эта деятельность осуществляется в связи с его принадлежностью к группе.

В связи с изложенным все доводы стороны защиты об отсутствии в действиях Белянского Д.В., Наследскова Д.А., Кравченко В.Т. квалифицирующего признака мошенничества "организованной группой", в том числе по мотиву непродолжительного периода работы офиса «Ренесанс кредит» в г. Пензе, пребывания подсудимых в инкриминируемый им период преступления в разных населенных пунктах, отсутствия прямых контактов Белянского Д.В. с потерпевшими от преступления, а также доводы о том, что Белянский Д.В. и Наследсков Д.А. не являлись непосредственными исполнителями преступления, выполняли лишь роль подстрекателей к его совершению, доводы о непродолжительности участия Кравченко В.Т. в мошеннических действиях и незначительности его роли в реализации совместного преступного умысла, являются несостоятельными, поскольку они противоречат материалам дела и приведенным в приговоре доказательствам.

Суд признает доказанным, что Белянским Д.В., Наследсковым Д.А. и Кравченко В.Т. в составе организованной преступной группы было совершено одно продолжаемое преступление, на что указывают конкретные обстоятельства содеянного, свидетельствующие о направленности умысла подсудимых на систематическое получение незаконного дохода от постоянно осуществляемой преступной деятельности в виде обмана граждан, нуждающихся в денежных средствах в силу тяжелого материального положения.

Оснований для иной правовой оценки содеянного подсудимыми, прекращения в отношении них уголовного преследования, суд не усматривает.

С учетом позиции государственного обвинителя и установленными фактическими обстоятельствами дела суд исключает из объема обвинения подсудимых Белянского Д.В., Наследскова Д.А., Кравченко В.Т. квалифицирующий признак мошенничества "группой лиц по предварительному сговору", как не нашедший своего подтверждения в судебном заседании.

Преступление носит оконченный характер, так как Белянский Д.В., Наследсков Д.А.и Кравченко В.Т., завладев принадлежащими потерпевшим денежными средствами, распорядились ими по своему усмотрению.

Таким образом, в ходе судебного следствия вина Белянского Д.В., Наследскова Д.А. и Кравченко В.Т. в совершении преступления, изложенного в описательной части приговора, нашла свое полное подтверждение.

С учетом изложенного, конкретных обстоятельств дела, данных о личности подсудимых Белянского Д.В., Наследскова Д.А. и Кравченко В.Т. и их поведения в ходе судебного заседания, суд признает им вменяемыми и способными нести ответственность за содеянное.

При определении вида и размера наказания Белянскому Д.В., Наследскову Д.А., Кравченко В.Т. суд учитывает характер и степень общественной опасности совершённого ими умышленного преступления и их отношение к содеянному, степень фактического участия каждого из подсудимых в совершении группового преступления и достижении единого преступного умысла, данные о личности подсудимых, а также смягчающие наказание обстоятельства, влияние назначаемого наказания на их исправление и на условия жизни их семей.

Белянским Д.В., Наследсковым Д.А., Кравченко В.Т. совершено умышленное тяжкое преступление против собственности с корыстным мотивом, оснований для изменения категории которого на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ суд с учетом фактических обстоятельств, степени общественной опасности содеянного и данных о личности подсудимых, не усматривает.

Изучением данных о личности подсудимого Белянского Д.В. установлено, что он ранее не судим, к административной ответственности не привлекался, имеет устойчивые социальные связи, постоянное место жительства, где участковым уполномоченным полиции характеризуется положительно, трудоустроен, на учете в наркологическом и психоневрологическом диспансерах не состоит (том № 11 л.д. 72-83; том № 15 л.д. 36).

К обстоятельствам, смягчающим наказание Белянского Д.В., суд относит совершение им преступления впервые, частичное признание вины и раскаяние в содеянном, в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ - его активное способствование раскрытию и расследованию совершенного преступления путем сообщения органу следствия сведений, которые имели важное значение для дела и не могли быть получены из иных источников, а именно: о способе совершения преступления, участвующих в нем лицах и роли каждого из них в совместной реализации преступного умысла, в соответствии с п. «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ - добровольное возмещение потерпевшим имущественного ущерба от преступления, в соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ - Данные изъяты, а также положительную характеристику подсудимого с места жительства, состояние здоровья его близких родственников (том № 11 л.д. 75-76, 80, 119-129; том № 15 л.д. 68, 175-180, 185-194).

Наследсков Д.А. ранее не судим, к административной ответственности не привлекался, имеет устойчивые социальные связи, постоянное место жительства, по месту регистрации и жительства участковыми уполномоченными полиции характеризуется положительно, трудоустроен, на учетах в наркологическом и психоневрологическом диспансерах не состоит (том № 11 л.д. 84-95; том № 15 л.д. 38).

К обстоятельствам, смягчающим наказание Наследскова Д.А., суд относит совершение им преступления впервые, частичное признание вины и раскаяние в содеянном, в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ - его активное способствование раскрытию и расследованию совершенного преступления путем сообщения органу следствия сведений, которые имели важное значение для дела и не могли быть получены из иных источников, а именно: о способе совершения преступления, участвующих в нем лицах и роли каждого из них в совместной реализации преступного умысла, в соответствии с п. «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ - добровольное возмещение потерпевшим имущественного ущерба от преступления, а Данные изъяты, состояние здоровья его близких родственников – Данные изъяты, уход за которой он осуществляет, положительные характеристики подсудимого с мест жительства, регистрации и места работы (том Номер л.д. 90, 119, 208-222; том Номер л.д. 68, 129-133, 135, 136, 139-147, 181, 182, 202-213).

Кравченко В.Т. ранее не судим, к административной ответственности не привлекался, имеет устойчивые социальные связи, трудоустроен, по месту регистрации и месту жительства участковыми уполномоченными полиции характеризуется удовлетворительно, на учетах в наркологическом и психоневрологическом диспансерах не состоит (том № 11 л.д. 96-118; том № 15 л.д. 37, 173).

К обстоятельствам, смягчающим наказание Кравченко В.Т., суд относит совершение им преступления впервые, частичное признание вины и раскаяние в содеянном, в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ - его активное способствование раскрытию и расследованию преступления путем устного сообщения о его совершении и последующего предоставления органу следствия сведений, которые имели важное значение для дела и не могли быть получены из иных источников, а именно: о способе совершения преступления, участвующих в нем лицах и роли каждого из них в совместной реализации преступного умысла, в соответствии с п. «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ - добровольное возмещение потерпевшим имущественного ущерба от преступления, а также состояние здоровья подсудимого (Данные изъяты (том Номер л.д. 119; том Номер л.д. 68, 134, 136-138, 148-151, 167, 174, 195-201).

Заявление В.Т. в СЧ СУ УМВД России по Адрес о явке с повинной от Дата (том Номер л.д. 3), в котором он подтвердил факт совершения в составе организованной группы совместно с Белянским Д.В. и Наследсковым Д.А. мошенничества в крупном размере не может быть признано добровольным заявлением о преступлении в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, поскольку было дано подсудимым после пресечения незаконной деятельности участников группы сотрудниками правоохранительных органов и возбуждения настоящего уголовного дела, при наличии информации о причастности Кравченко В.Т. к преступлению. Какие-либо сведения о том, что Кравченко В.Т. самостоятельно явился в правоохранительные органы и добровольно сообщил о совершенном с его участием тяжком групповом преступлении, изобличил его соучастников, в материалах дела отсутствуют.

Довод защитника Блузмы Т.В. о совершении подсудимым Кравченко В.Т. преступления в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств является несостоятельным, поскольку каких-либо доказательств, подтверждающих наличие такой ситуации, суду не представлено, а испытываемые Кравченко В.Т. на момент преступления временные материальные затруднения, обусловленными отсутствием стабильного официального заработка, не могут расцениваться как совокупность негативных факторов, предусмотренных п. "д" ч. 1 ст. 61 УК РФ.

В связи с наличием у Белянского Д.В., Наследскова Д.А., Кравченко В.Т. обстоятельства, смягчающего наказание, предусмотренного п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, и отсутствием в их действиях отягчающих наказание обстоятельств, суд назначает им наказание за совершенное преступление с применением ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Исключительных обстоятельств либо их совокупности, дающих основания для применения к подсудимым Белянскому Д.В., Наследскову Д.А., Кравченко В.Т. положений ст. 64 УК РФ, судом не установлено, совокупность указанных выше смягчающих наказание обстоятельств суд не считает исключительной.

При назначении наказания судом также учтено мнение всех потерпевших по уголовному делу, на строгом наказании подсудимых не настаивающих.

С учётом изложенного, конкретных обстоятельств, характера и повышенной степени общественной опасности совершенного преступления, объекта посягательства и данных о личности подсудимых, суд считает, что установленные ст. 43 УК РФ цели наказания могут быть достигнуты только путем назначения Белянскому Д.В., Наследскову Д.А., Кравченко В.Т. наказания в виде реального лишения свободы, не усматривая при изложенных выше обстоятельствах оснований для применения к ним положений ст. 73 УК РФ.

Судом обсуждался вопрос о замене Белянскому Д.В., Наследскову Д.А., Кравченко В.Т. наказания в виде реального лишения свободы наказанием в виде принудительных работ в соответствии со ст. 53.1 УК РФ. Учитывая фактические обстоятельства совершенного преступления и данные о личности подсудимых, суд приходит к выводу о невозможности их исправления без реального отбывания наказания в местах лишения свободы и об отсутствии оснований для замены им наказания в виде лишения свободы наказанием в виде принудительных работ.

Оснований для назначения Белянскому Д.В., Наследскову Д.А., Кравченко В.Т. дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы, предусмотренных в альтернативном порядке санкцией ч. 4 ст. 159 УК РФ, суд с учетом конкретных обстоятельств содеянного, данных о личности подсудимых, в том числе их имущественного и семейного положения, не усматривает.

Отбывание наказания в виде лишения свободы Белянскому Д.В., Наследскову Д.А., Кравченко В.Т. следует назначить в соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ в исправительной колонии общего режима.

Гражданские иски потерпевших Потерпевший №1, Потерпевший №3, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, Потерпевший №8, Потерпевший №10, Потерпевший №11, Потерпевший №12, Потерпевший №13, Потерпевший №17 (том Номер л.д. 148; том Номер л.д. 165, 186, 208; том Номер л.д. 26, 194, 215; том Номер л.д. 72, 191; том Номер л.д. 10, 113) о возмещении причиненного им преступлением материального ущерба суд оставляет без удовлетворения, в связи с документально-подтвержденным фактом его возмещения подсудимыми на этапах предварительного следствия и судебного разбирательства по уголовному делу.

Суд принимает отказ потерпевших Потерпевший №4, Потерпевший №2, Потерпевший №16, Потерпевший №22, Потерпевший №20, Потерпевший №23, Потерпевший №9, Потерпевший №21, Потерпевший №15, Потерпевший №14, Потерпевший №18, Потерпевший №19 от гражданских исков о возмещении им причиненного преступлением материального ущерба и в соответствии с ч. 5 ст. 44 УПК РФ прекращает производство по ним, поскольку это не противоречит закону и не нарушает прав и охраняемых законом интересов других лиц (том Номер л.д. 69, 125, 172; том Номер л.д. 10, 90; том Номер л.д. 10, 43, 132, 235; том Номер л.д. 111; том Номер л.д. 110; том Номер л.д. 74; том Номер л.д. 70, 82, 84, 86, 88, 90, 91, 94, 95, 97, 99, 160).

В связи с полным возмещением потерпевшим материального ущерба от преступления, суд не усматривает оснований для дальнейшего сохранения по делу обеспечительных мер и полагает возможным снять арест с имущества подсудимого Кравченко В.Т. – ? доли жилого помещения по адресу: Данные изъяты наложенный 27 января 2022 года постановлением судьи Железнодорожного районного суда г. ФИО41 (том Номер л.д. 82, 85-88).

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Белянского Д.В., Наследскова Д.А., Кравченко В.Т. виновными в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК Российской Федерации, и назначить каждому из них наказание в виде лишения свободы сроком на 3 (три) года с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Срок отбывания наказания осужденным Белянскому Д.В., Наследскову Д.А., Кравченко В.Т. исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

Меру пресечения осужденным Белянскому Д.В., Наследскову Д.А., Кравченко В.Т. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении изменить на меру пресечения в виде содержания под стражей, заключив Белянского Д.В., Наследского Д.А., Кравченко В.Т. под стражу немедленно в зале судебного заседания.

На основании п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ зачесть осужденным Белянскому Д.В., Наследскову Д.А., Кравченко В.Т. в срок лишения свободы время их содержания под стражей по настоящему уголовному делу, то есть с 7 ноября 2022 года и до дня вступления приговора в законную силу, из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима, с учетом положений, предусмотренных ч. 3.3 ст. 72 УК РФ.

В удовлетворении исковых требований потерпевших Потерпевший №1, Потерпевший №3, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7, Потерпевший №8, Потерпевший №10, Потерпевший №11, Потерпевший №12, Потерпевший №13, Потерпевший №17 о возмещении причиненного преступлением материального ущерба - отказать.

Принять отказ потерпевших Потерпевший №4, Потерпевший №2, Потерпевший №16, Потерпевший №22, Потерпевший №20, Потерпевший №23, Потерпевший №9, Потерпевший №21, Потерпевший №15, Потерпевший №14, Потерпевший №18, Потерпевший №19 от гражданских исков о возмещении причиненного преступлением материального ущерба и в соответствии с ч. 5 ст. 44 УПК РФ прекратить производство по ним.

Снять арест с принадлежащего осужденному Кравченко В.Т. имущества – ? доли жилого помещения по адресу: Данные изъяты наложенный постановлением судьи Железнодорожного районного суда г. Пензы от 27 января 2022 года.

Вещественные доказательства, указанные в справке, приложенной к обвинительному заключению, а именно:

- в пункте 1 подпунктах 1, 2, 7, 8, 24-27, 54, хранящиеся при материалах настоящего уголовного дела, - конфисковать в доход государства на основании п. "г" ч. 1 ст. 104-1 УК РФ, пп. 1 ч. 1 ст. 81 УПК РФ;

- в пункте 1 подпунктах 3-6, 9-23, 28-51, 55, 56 – хранить при материалах настоящего уголовного дела;

- в пункте 1 подпунктах 17, 18, 52, 53 вернуть по принадлежности Свидетель №8, а при ее отказе от получения – уничтожить;

- в пункте 2 подпунктах 1-24 - хранить в материалах настоящего уголовного дела;

- в пункте 3, находящиеся в камере хранения вещественных доказательств СЧ СУ УМВД России по Адрес , – конфисковать в доход государства на основании п. "г" ч. 1 ст. 104-1 УК РФ, пп. 1 ч. 1 ст. 81 УПК РФ;

- в пункте 4 подпункте 1 – оставить по принадлежности у Свидетель №4;

- в пункте 4 подпункте 2 – оставить по принадлежности у Свидетель №1

Приговор может быть обжалован участниками процесса в судебную коллегию по уголовным делам Пензенского областного суда через Ленинский районный суд г. Пензы в 10-дневный срок со дня его провозглашения, а осужденными Белянским Д.В., Наследсковым Д.А., Кравченко В.Т., содержащимися под стражей, в тот же срок с момента получения ими копии приговора. В случае подачи апелляционных жалоб осужденные вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также вправе поручать осуществление своей защиты избранным ими защитникам либо ходатайствовать о назначении защитников.

Судья Н.В. Прошина

Решение по делу № 1-118/2022 от 23.03.2022

1-118/2022

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица