Решение от 03.02.2022 по делу № 2-132/2022 (2-3236/2021;) от 13.12.2021

Дело № 2-132/2022 (2-3236/2021)

УИД 03RS0013-01-2021-004767-52

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

03 февраля 2022 года                        г. Нефтекамск РБ

Нефтекамский городской суд Республики Башкортостан в составе председательствующего судьи А.А. Хановой, при секретаре Хабиповой Ч.И., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску АО «ЮниКредит Банк» к Ситдикову ИА о взыскании задолженности по кредитным договорам, обращении взыскания на заложенное имущество,

У С Т А Н О В И Л :

АО «ЮниКредит Банк» обратилось с иском к Ситдикову И.А. о взыскании задолженности по кредитным договорам, обращении взыскания на заложенное имущество. В обосновании иска указано, что ДД.ММ.ГГГГ между АО «ЮниКредит Банк» и Ситдиковым И.А. заключен кредитный договор на приобретение автомобиля и залоге №№ Ответчику предоставлен кредит в размере 893 275,45 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ с условием выплаты процентов в размере 12,5% годовых под залог автомобиля Kia Rio, VIN Z94C241BAKR105858ДД.ММ.ГГГГ выпуска. ДД.ММ.ГГГГ между ответчиком и ООО «Сапфир» был заключен договор купли-продажи автомобиля № с использованием кредитных средств АО «ЮниКредит Банк». По условиям кредитного договора ответчик был обязан погашать кредит и уплачивать проценты за пользование кредитом путем осуществления ежемесячных платежей. Ответчик нарушал сроки уплаты ежемесячных платежей в погашение кредита. Истцом ответчику направлено требование о досрочном исполнении обязательств, однако требование не исполнено.

Также между АО «ЮниКредит Банк» и Ситдиковым И.А. ДД.ММ.ГГГГ на основании Заявления на предоставление кредита на текущие расходы (являющегося офертой) был заключен Кредитный договор №<данные изъяты> по которому ответчику предоставлен кредит в размере 522 000 рублей до ДД.ММ.ГГГГ с условием выплаты процентов в размере 8,9% годовых. По условиям кредитного договора ответчик был обязан погашать кредит и уплачивать проценты за пользование кредитом путем осуществления ежемесячных платежей. Ответчик нарушал сроки уплаты ежемесячных платежей в погашение кредита. Истцом ответчику направлено требование о досрочном исполнении обязательств, однако требование не исполнено.

Истец просит по первому требованию взыскать с ответчика задолженность по кредитному договору №<данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ в размере 666 795,11 рублей, в том числе: просроченную задолженность по основному долгу в размере 646 804,78 рублей, просроченные проценты, начисленные по текущей ставке в размере 2 072,39 рублей, текущие проценты, начисленные на просроченный основной долг по текущей ставке в размере 12 053,92 рубля, штрафные проценты в размере 5864,02 рубля, а также проценты, начисленные АО «ЮниКредит Банк» по условиям кредитного договора № от 18.01.2019 за период с 15.07.2021 по день фактического возврата кредита. Также просит взыскать с ответчика расходы по оплате государственной пошлины в размере 15 867,95 рублей, обратить взыскание на заложенное имущество автомобиль <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ выпуска, путем реализации с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость в соответствии со ст.85 Федерального закона «Об исполнительном производстве».

Истец просит по второму требованию взыскать с ответчика задолженность по кредитному договору №№ от ДД.ММ.ГГГГ в размере 451 424,31 рубля, в том числе: просроченную задолженность по основному долгу в размере 442016,63 рублей, просроченные проценты, начисленные по текущей ставке в размере 1 254,68 рубля, текущие проценты, начисленные на просроченный основной долг по текущей ставке в размере 5407,35 рубля, штрафные проценты в размере 2745,65 рублей, а также проценты, начисленные АО «ЮниКредит Банк» по условиям кредитного договора № ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по день фактического возврата кредита. Также просит взыскать расходы по оплате государственной пошлины в размере 7714,24 рубля.

В судебное заседание представитель АО «ЮниКредит Банк» не явился, надлежащим образом извещен о месте и времени судебного заседания, ходатайствовал о рассмотрении дела в его отсутствие.

Ответчик Ситдиков И.А. в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания надлежаще извещен, что подтверждается почтовым уведомлением.

Исследовав материалы гражданского дела, и оценив доказательства в их совокупности, суд считает, что иск подлежит удовлетворению.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная организация, обязуется предоставить денежные средства заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за нее.

В силу п. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Согласно ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом, в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

В ходе судебного заседания установлено, что между 18.01.2019 между АО «ЮниКредит Банк» и Ситдиковым И.А. заключен кредитный договор на приобретение автомобиля и залоге №. Ответчику предоставлен кредит в размере 893 275,45 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ с условием выплаты процентов в размере 12,5% годовых под залог автомобиля Kia Rio, VIN Z94C241BAKR105858ДД.ММ.ГГГГ года выпуска. ДД.ММ.ГГГГ между ответчиком и ООО «Сапфир» был заключен договор купли-продажи автомобиля № с использованием кредитных средств АО «ЮниКредит Банк». По условиям кредитного договора ответчик был обязан погашать кредит и уплачивать проценты за пользование кредитом путем осуществления ежемесячных платежей. Ответчик нарушал сроки уплаты ежемесячных платежей в погашение кредита. Истцом ответчику направлено требование о досрочном исполнении обязательств, однако требование не исполнено.

Задолженность по кредитному договору № от 18.01.2019 составляет 666 795,11 рублей, в том числе: просроченная задолженность по основному долгу в размере 646 804,78 рублей, просроченные проценты, начисленные по текущей ставке в размере 2 072,39 рублей, текущие проценты, начисленные на просроченный основной долг по текущей ставке в размере 12 053,92 рубля, штрафные проценты в размере 5864,02 рубля.

Также между АО «ЮниКредит Банк» и Ситдиковым И.А. 26.12.2019 на основании Заявления на предоставление кредита на текущие расходы (являющегося офертой) был заключен Кредитный договор №02742440RURRС10001, по которому ответчику предоставлен кредит в размере 522 000 рублей до 20.01.2024 с условием выплаты процентов в размере 8,9% годовых. По условиям кредитного договора ответчик был обязан погашать кредит и уплачивать проценты за пользование кредитом путем осуществления ежемесячных платежей. Ответчик нарушал сроки уплаты ежемесячных платежей в погашение кредита. Истцом ответчику направлено требование о досрочном исполнении обязательств, однако требование не исполнено.

Задолженность по кредитному договору № от 26.12.2019 составляет 451 424,31 рубля, в том числе: просроченную задолженность по основному долгу в размере 442016,63 рублей, просроченные проценты, начисленные по текущей ставке в размере 1 254,68 рубля, текущие проценты, начисленные на просроченный основной долг по текущей ставке в размере 5407,35 рубля, штрафные проценты в размере 2745,65 рублей.

Судом проверен расчет задолженности на его соответствие положениям статьи 319 Гражданского кодекса РФ, устанавливающей очередность погашения требований по денежному обязательству. Суд считает, что зачисление платежей производилось в соответствии с положениями ст.319 Гражданского кодекса РФ.

Согласно п.1 ст. 330 ГК РФ неустойкой признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. В силу ст.333 ГК РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

Учитывая сумму нарушенного обязательства, срок нарушения обязательства, отсутствие возражений ответчика, суд приходит к выводу, что сумма неустойки является соразмерной последствиям нарушения ответчиком обязательств по договору и не подлежит снижению.

Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию:

Задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 666 795,11 рублей, в том числе: просроченную задолженность по основному долгу в размере 646 804,78 рублей, просроченные проценты, начисленные по текущей ставке в размере 2 072,39 рублей, текущие проценты, начисленные на просроченный основной долг по текущей ставке в размере 12 053,92 рубля, штрафные проценты в размере 5864,02 рубля.

Задолженность по кредитному договору № от 26.12.2019 в размере 451 424,31 рубля, в том числе: просроченную задолженность по основному долгу в размере 442016,63 рублей, просроченные проценты, начисленные по текущей ставке в размере 1 254,68 рубля, текущие проценты, начисленные на просроченный основной долг по текущей ставке в размере 5407,35 рубля, штрафные проценты в размере 2745,65 рублей.

Расчет суммы процентов, начисляемых после вынесения решения, осуществляется в процессе исполнения судебного акта судебным приставом-исполнителем, а в случаях, установленных законом, - иными органами, организациями, в том числе органами казначейства, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами. В случае неясности судебный пристав-исполнитель, иные лица, исполняющие судебный акт, вправе обратиться в суд за разъяснением его исполнения, в том числе по вопросу о том, какая именно сумма подлежит взысканию с должника (статья 202 Гражданского процессуального кодекса РФ).

Исходя из условий договора, суд приходит к выводу о взыскании с ответчика процентов по условиям кредитных договоров № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по день фактического возврата кредита.

По кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (включительно день вынесения решения суда) судом составлен следующий расчет: 646 804,78 рублей х 12,5% годовых / 365 дней х 204 дня (в периоде) = 45 187,73 рублей. Соответственно, с ответчика в пользу истца подлежат взысканию проценты, начисленные АО «ЮниКредит Банк» по условиям кредитного договора № от 18.01.2019 в размере 12,5% годовых за период с ДД.ММ.ГГГГ в размере 45 187,73 рублей.

Также подлежит удовлетворению требование истца о взыскании с ответчика процентов по договору от ДД.ММ.ГГГГ по дату фактического погашения задолженности, в размере 12,5 % годовых на остаток основного долга, начиная с ДД.ММ.ГГГГ по дату фактического погашения задолженности.

По кредитному договору от 26.12.2019 за период с 15.07.2021 по 03.02.2022 (включительно день вынесения решения суда) судом составлен следующий расчет: 451 424,31 рубля х 8,9% годовых / 365 дней х 204 дня (в периоде) = 22 454,96 рубля.

Соответственно, с ответчика в пользу истца подлежат взысканию проценты, начисленные АО «ЮниКредит Банк» по условиям кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 8,9% годовых за период с ДД.ММ.ГГГГ в размере 22 454,96 рубля.

Соответственно, требование истца о взыскании с ответчика процентов по договору от 26.12.2019 по дату фактического погашения задолженности, в размере 8,9 % годовых на остаток основного долга подлежит удовлетворению, начиная с 04.02.2022 по дату фактического погашения задолженности.

На основании п.1 ст. 334.1 ГК РФ залог между залогодателем и залогодержателем возникает на основании договора.

В п.10 индивидуальных условий договора потребительского кредита на приобретение автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ установлена обязанность Ситдикова И.А. передать в залог Банку транспортное средство. Согласно п.22 индивидуальным условиям договора потребительского кредита заемщик передает в залог банку автомобиль, указанный в п.11 индивидуальных условий, то есть автомобиль <данные изъяты>, №, ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, с установлением согласованной стоимости автомобиля в размере 901570 рублей в обеспечение надлежащего исполнения заемщиком по погашению задолженности по кредиту и иных денежных обязательств по договору.

Согласно п.1 ст. 348 ГК РФ, взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя, которым является истец, может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного законом обязательства по обязательствам, за которые он отвечает.

Согласно ответа Врио начальника ОГИБДД ОМВД России по г.Нефтекамску РБ от ДД.ММ.ГГГГ автомобиль <данные изъяты>, № ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, зарегистрирован c ДД.ММ.ГГГГ за Ситдиковым ИА

Согласно п. 4 ст. 339.1 Гражданского кодекса Российской Федерации (в редакции, действующей с 01.07.2014) залог иного имущества, не относящегося к недвижимым вещам, помимо указанного в пунктах 1 - 3 настоящей статьи имущества, может быть учтен путем регистрации уведомлений о залоге, поступивших от залогодателя, залогодержателя или в случаях, установленных законодательством о нотариате, от другого лица, в реестре уведомлений о залоге такого имущества (реестр уведомлений о залоге движимого имущества). Реестр уведомлений о залоге движимого имущества ведется в порядке, установленном законодательством о нотариате.

В соответствии со статьей 34.1 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате (далее - Основы о нотариате) Единой информационной системой нотариата (ЕИС) признается автоматизированная информационная система, принадлежащая на праве собственности Федеральной нотариальной палате и предназначенная для комплексной автоматизации процессов сбора, обработки сведений о нотариальной деятельности и обеспечения всех видов информационного взаимодействия (обмена). Оператором ЕИС является Федеральная нотариальная палата. В состав ЕИС, в числе прочих, входит электронный реестр уведомлений о залоге движимого имущества (статья 34.2 Основ о нотариате).

В силу статьи 34.4 Основ о нотариате Федеральная нотариальная палата обеспечивает с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» ежедневно и круглосуточно свободный и прямой доступ неограниченного круга лиц без взимания платы к сведениям реестра уведомлений о залоге движимого имущества. Адрес сервиса для проверки уведомлений о залоге движимого имущества в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»: www.reestr-zalogov.ru.

Уведомление о залоге автомобиля в пользу АО «ЮниКредит Банк» внесено 08.12.2020 в Реестр уведомлений о залогах движимого имущества, оператором которого является Федеральная нотариальная палата, что подтверждается сведениями сайта www.reestr-zalogov.ru.

Согласно п. 1 ст. 350 ГК РФ, реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим п. 2 ст. 350.1 настоящего Кодекса.

Порядок продажи с публичных торгов установлен Федеральным законом "Об исполнительном производстве". В силу п. 1 ст. 85 Федерального закона "Об исполнительном производстве", оценка имущества должника, на которое обращается взыскание, производится судебным приставом-исполнителем по рыночным ценам, если иное не установлено законодательством Российской Федерации.

В соответствии с п. п. 1 и 2 ст. 89 Федерального закона "Об исполнительном производстве" реализация на торгах имущества должника, в том числе имущественных прав, производится организацией или лицом, имеющими в соответствии с законодательством Российской Федерации право проводить торги по соответствующему виду имущества (далее - организатор торгов); начальная цена имущества, выставляемого на торги, не может быть меньше стоимости, указанной в постановлении об оценке имущества.

В силу приведенных норм, начальная продажная цена выставляемого на торги движимого имущества, на которое обращено взыскание по решению суда, определяется на основании оценки имущества, которая производится судебным приставом-исполнителем в рамках исполнительного производства.

При таких обстоятельствах судом не устанавливается начальная продажная стоимость транспортного средства.

В силу ч.1 ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны судебные расходы пропорционально размеру удовлетворенных исковых требований.

Следовательно, с ответчика Ситдикова И.А. в пользу истца подлежат взысканию расходы по оплате государственной пошлины в размере 15 867,95 рублей по требованию о взыскании задолженности по кредитному договору от 18.01.2019 и обращению взыскания на заложенное имущество, и расходы по оплате государственной пошлины в размере 7714,24 рубля по требованию о взыскании задолженности по кредитному договору от 26.12.2019, всего 23 582,19 рубля.

Поскольку по требования истца судом произведен расчет задолженности за период с 15.07.2021 по день вынесения решения суда, то на основании ст. 103 ГПК РФ с ответчика в бюджет городского округа г.Нефтекамск РБ подлежит взысканию государственная пошлина от суммы 45 187,73 рублей + 22 454,96 рубля = 67 642,69 рубля, то есть в размере 2229 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194 -199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░) № ░░ 18.01.2019, ░ ░░░░░░░ 666 795,11 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 646 804,78 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2 072,39 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 12 053,92 ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5864,02 ░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░ ░░░░» ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ 18.01.2019 ░ ░░░░░░░ 12,5% ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 45 187,73 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░» ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ 18.01.2019 ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 12,5% ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░ 04.02.2022 ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░) № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 451424,31 ░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 442016,63 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 254,68 ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5407,35 ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2745,65 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░ ░░░░» ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ 26.12.2019 ░ ░░░░░░░ 8,9% ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 15.07.2021 ░░ 03.02.2022 ░ ░░░░░░░ 22 454,96 ░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░» ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ 26.12.2019 ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 8,9% ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 23 582,19 ░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2229 ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 08.02.2022.

░░░░░                ░░░░░░░     ░.░.░░░░░░

░░░░░ ░░░░░. ░░░░░                         ░.░.░░░░░░