Решение по делу № 1-368/2020 от 08.06.2020

                                    1-368/2020

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

23 июня 2020г. г.Раменское

    Раменский городской суд Московской области в составе: председательствующего судьи Голышевой О.В., с участием помощника Раменского городского прокурора ФИО15, подсудимой Козлова М.М. ., защитника адвоката ФИО16, при секретаре ФИО24, рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению:

Козлова М.М. , 13<...>, ранее не судимой,

в совершении преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 4 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Козлова М.М. совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана и злоупотребления доверием в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

В один из неустановленных следствием дней декабря 2019 года, но не позднее <дата>, Козлова М.М. , находясь в неустановленном следствии месте, действуя из корыстных побуждений, путём обмана и злоупотребления доверием, умышленно придумав повод о наличии у неё многочисленных неисполненных долговых обязательств перед банками и другими физическими лицами, предложила ФИО17, под видом привлечения денежных средств для погашения её долговых обязательств, оформить кредит на имя последнего и передать ей в долг денежные средства, с последующим досрочным погашением кредитных обязательств перед Банком. При этом с целью склонить ФИО17 к передаче денежных средств, Козлова М.М. пообещала ему выплачивать кредит за счёт собственных денежных средств. Однако изначально в преступные замыслы Козлова М.М. исполнение взятых на себя обязательств не входило.

В свою очередь, ФИО17, введённый в заблуждение относительно истинных намерений Козлова М.М. , а так же относительно её убыточного финансового положения, находясь под воздействием обмана, <дата> проследовал совместно с Козлова М.М. в Банк - ПАО «ВТБ», расположенный по адресу: <адрес>, где оформил потребительский кредит, заключив с Банком кредитный договор <номер> от <дата> на сумму 1 698 954 рублей (из которых сумма основного кредита составила 1 427 801 рублей, 271 153 рублей – страховка по кредиту) под 11,8 % годовых. После того, как кредитные средства в сумме 1 698 954 рублей были зачислены на расчетный счёт <номер>, открытый на имя ФИО17 в ПАО «ВТБ», и сумма 271 153 рубля была автоматически списана в счёт страхового взноса, ФИО17 будучи обманутым и введённым в заблуждение, не подозревая о преступном замысле Козлова М.М. , совместно с последней <дата> проследовал к банкомату ПАО «ВТБ», по адресу: <адрес>, где в период времени с 14 часов 47 минут по 14 часов 54 минуты снял и передал Козлова М.М. денежные средства в сумме 1 427 800 рублей.

При этом с целью недопущения разоблачения преступного замысла, создавая видимость исполнения взятых на себя обязательств, <дата> Козлова М.М. выплатила ФИО17 денежные средства, в виде суммы для погашения кредитных обязательств, в размере 29 901 рублей. Однако, не планируя и не имея возможности исполнить взятые на себя обязательства, Козлова М.М. от дальнейших выплат по указанному займу отказалась.

В результате вышеуказанных преступных действий Козлова М.М. , похитила принадлежащие ФИО17 денежные средства в общей сумме 1 669 053 рублей, причинив последнему ущерб в особо крупном размере на указанную сумму.

Подсудимая Козлова М.М. вину в совершении преступления, предусмотренного ст. 159 ч.4 УК РФ признала полностью, показала, что преступление она совершила при обстоятельствах предъявленного ей обвинения.

    Помимо признания вины в совершении преступления, вина подсудимой Козлова М.М. в совершении преступления, предусмотренного ст. 159 ч.4 УК РФ доказана полностью и подтверждается следующими доказательствами:

    Заявлением потерпевшего ФИО17, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности Козлова М.М. , которая <дата> возле банка ПАО «ВТБ» по адресу: <адрес>, мошенническим путем завладела принадлежащими ему денежными средствами в размере 1 427 800 рублей, причинив ему тем самым значительный материальный ущерб на указанную сумму.

    Данными кредитного договора <номер> от <дата>, согласно которому ПАО «ВТБ» предоставляет Заемщику – ФИО17 кредит путем перечисления суммы кредита 1 698 954 рублей.

    Данными протокола осмотра и план-схемы к нему, согласно которому осмотрено помещение ПАО «ВТБ» - банкомат <номер>, расположенный по адресу: <адрес>

    Показаниями потерпевшего ФИО17, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными судом, о том, что он работает в должности - участкового уполномоченного полиции ОУП и ПДН МУ МВД России «Раменское» с 2014 года. Когда он трудоустроился в МУ МВД России «Раменское», то по роду его деятельности познакомился с ФИО2, которая работала в ГИБДД МУ МВД России «Раменское», а в дальнейшем она спустя какое-то время стала осуществлять свою трудовую деятельность в канцелярии УВД. Уволилась ФИО9 примерно в январе 2020 года, однако долгое время она находилась на больничном, и насколько ему известно, именно в связи с заболеванием, она была вынуждена уволиться. На протяжении всего этого времени он общался с ФИО9 по работе, и так как она длительное время пребывала на больничном, то он примерно в декабре 2019 года стал периодически ей писать и интересоваться ее здоровьем, однако они состояли исключительно в дружеских отношениях. Никогда в гостях он у нее не был, и общался только по переписке. При этом хочет отметить, что о личности ФИО9 ему вообще ничего неизвестно. Ему известно только то, что ФИО9 проживает в <адрес>.

Примерно в конце ноября 2019 года, точной даты не помнит, т.к. они общались с ФИО9 по переписке, она ему написала в мессенджере «Вотсап» и предложила прогуляться в <адрес> (точного адреса он не знает). Он согласился и проследовал в этот же день по установленному месту. На месте, а именно в <адрес>, он встретился с ФИО2, которая была на автомобиле, однако марки и гос.номера его он не знает. Вместе с ФИО9 на встречу прибыла ранее ему незнакомая Козлова М.М. . ФИО9 представила ему Козлова М.М. как свою близкую подругу, и сказала, что они учились вместе в колледже. В ходе указанной встречи он, ФИО9 и Козлова М.М. сидели в автомобиле и общались. Козлова М.М. сообщила, что работает где-то в <адрес> в метро, а также сообщила, что у нее имеются какие-то проблемы в финансовом плане, и что кому-то она должна денежные средства, однако кому конкретно она не уточняла, и о каких суммах шла речь он также не знает. Указанную ситуацию Козлова М.М. не рассказывала в подробностях и о каких - то деталях указанной проблемы ему ничего неизвестно. ФИО9 в ходе указанной встречи подтверждала все то, что говорит Козлова М.М. о сложившейся финансовой проблеме и сочувствовала ей, повторяя, что что-то необходимо ей придумывать с указанной ситуацией. По времени указанная встреча длилась около 2-3 часов, после чего Козлова М.М. и ФИО9 его отвезли домой.

В течение всего месяца он общался с ФИО9 по мессенджеру «Вотсап» на отвлеченные темы, и <дата> ему в мессенджере «Вотсап» написала ФИО9, которая спрашивала нет ли у него знакомых для Козлова М.М. , которые могли бы одолжить ей денег в сумме 2 000 000 рублей, либо взять на себя кредит на указанную сумму, сроком на неделю. В указанном сообщении ФИО9 написала, что у Козлова М.М. имеются финансовые обязательства перед каким - то мужчиной, который просит последнюю вернуть ей долг в большой сумме. При этом ФИО9 в своих сообщениях указывает то, что это именно Козлова М.М. просит ее написать ему об этом. ФИО9 в сообщениях пишет ему о том, что она уже пробовала подать заявки онлайн на кредит на ее имя, однако ей кредит не одобрили. ФИО9 он сразу же ответил, что ему столько не дадут, однако после этого ответа ФИО9 ему начала писать, что Козлова М.М. плачет, и что она сама тоже плачет, что ситуация совсем плохая. После этого ФИО9 спросила его, может ли она дать Козлова М.М. его номер телефона, на что он согласился.

Примерно в 21 час.30 мин. ему позвонила Козлова М.М. с мобильного номера <номер> (по данному номеру он всегда связывался с Козлова М.М. ), которая в ходе разговора сообщила о том, что ей необходимо до завтра отдать огромную сумму денежных средств, не уточняя конкретную, и умоляла его взять кредит на его имя. В ходе разговора Козлова М.М. плакала, сказала, что она сама будет платить за взятый на его имя кредит. Он проникся данной ситуацией и решил помочь Козлова М.М. , согласившись взять кредит на свое имя. В ходе разговора он с Козлова М.М. обговорил, что именно она будет оплачивать указанный кредит, и что на него данные обременения не лягут. Он подчеркнет, что Козлова М.М. постоянно плакала в телефонную трубку, именно поэтому он согласился ей помочь, решив, что у нее действительно проблемы. Разговор с Козлова М.М. длился примерно около получаса. После того как разговор с Козлова М.М. был окончен, то ему практически сразу в мессенджере «Вотсап» написала ФИО9, спросила не звонила ли ему Козлова М.М. . Он хотел созвониться с ФИО9 и прояснить ситуацию, написав последней при этом, что может ли он ей набрать, однако ФИО9 ответила, что у нее болит голова и что наберет ему завтра.

<дата> в 10 часов 54 минуты ФИО9 ему написала также в мессенджере «Вотсап», поинтересовавшись как у него дела, и о чем они договорились с Козлова М.М. . Он написал ФИО9, что попробует взять кредит, на что ФИО9 ему тут же задала вопрос, спросив о том, идет ли он с Козлова М.М. брать кредит в обед. На указанное сообщение он ответил, что «посмотрим». Однако ФИО9 сообщила ему, что она созванивалась с Козлова М.М. и что Козлова М.М. «вся в истерике и боится идти домой».

Также в указанный день, а именно <дата> в 10 часов 09 минут ему в мессенджере «Вотсапп» написала Козлова М.М. , которая поинтересовалась о том, «помнит ли он ее вчерашнюю просьбу». На что он ответил, что конечно помнит, и Козлова М.М. предложила сходить на обеде в Банк, пояснив, что «ее очень трясет». Он написал Козлова М.М. , что подал онлайн-заявку в Сбербанк, на что Козлова М.М. спросила, на какую карту у него приходит заработная плата. Он ответил, что зарплата приходит на карту банка ПАО «ВТБ». Далее Козлова М.М. в переписке пояснила, что как зарплатному клиенту Банк ПАО «ВТБ» ему одобрит кредит на 100%, и попросила в обед проследовать именно в указанный Банк. Козлова М.М. написала, что ФИО9 должна ее захватить на автомобиле со станции, и что они приедут в <адрес>. Подчеркнет, что Козлова М.М. ему писала, что «умоляет его», «ее всю трясет» и т.д. Далее в контексте переписки с Козлова М.М. последняя его стала уверять в том, что именно Банк ПАО «ВТБ» одобрит ему кредит, и что там необходим только паспорт, т.к. «она уже все узнала». Он стал настаивать, что может он дождется одобрения из ПАО «Сбербанк», однако Козлова М.М. написала «нет времени ждать….Сбер отказывает почти всем, а ВТБ очень лояльный к своим клиентам» и далее просила его также поехать именно сегодня. После всего Козлова М.М. сообщила, что она вместе с ФИО9 в 13 часов 00 минут будет находится у автобусной остановки рядом с МУ МВД России «Раменское», и что необходимо будет все обговорить при личной встрече.

В 13 часов 04 минуты Козлова М.М. написала ему сообщение, что она вместе с ФИО9 уже подъехали и он может выходить. После указанного сообщения он вышел и встретился с Козлова М.М. и ФИО9, сев к ним в машину. Козлова М.М. и ФИО9 стали его уговаривать, чтобы он хоть где-то взял кредит, потому что если Козлова М.М. не отдаст деньги до вечера в сумме 2 000 000 рублей, при этом он не уточнял кому, то ее убьют. ФИО9 подтверждала все то, что говорит Козлова М.М. и после всех их уговоров, он все таки согласился проследовать с ними в Банк.

Он, ФИО9 и Козлова М.М. доехали до Отделения ПАО «ВТБ» по адресу: <адрес>, номера дома не помнит. Прибыв по указанному адресу он проследовал с Козлова М.М. в сам Банк, а ФИО9 осталась ждать в машине. В Отделении Банка он и Козлова М.М. проследовали к менеджеру, уже не помнит как его звали. Менеджер спросил у них - какая необходима сумма, на что Козлова М.М. ответила, что необходимо 2 000 000 рублей. Менеджер составила заявку на кредит и попросила немного подождать, чтобы посмотреть какая сумма к кредиту будет одобрена. Спустя какое-то время пришло одобрение по кредиту, и менеджер предложила им два варианта: кредит на сумму до 1 000 000 рублей, и второй вариант на сумму 1 698 954 рублей. Разница между двумя предложениями была в размерах платежей и в сроках выплаты. Он спросил у Козлова М.М. какой вариант ей подходит больше, на что она сказала, что ей подходит второй вариант, т.к. сумма там больше.

Так, <дата> находясь в Отделении ПАО «ВТБ», расположенному по вышеуказанному адресу, он оформил кредит, заключив при этом с ПАО «ВТБ» кредитный договор «625/0000-1220928 от <дата> на сумму 1 698 954 рублей под 11, 888 % годовых. После этого менеджер Банка пояснила, что спустя некоторое время ему практически сразу поступит сумма денег на его зарплатную карту, однако кредит он должен будет оплачивать на расчетный счет, открытый Банком для погашения кредита.

Спустя примерно 5-10 минут, когда он и Козлова М.М. уже практически вышли из Отделения Банка, ему на ее зарплатную карту поступили денежные средства в сумме 1 698 954 рублей, однако сразу же 271 153 рублей были списаны Банком с его счета в счет оплаты страховки по кредиту, оформленной им также в Банке. Таким образом, у него на счете остались денежные средства в сумме 1 427 801 рублей. О том, что деньги пришли ему на карту он сообщил Козлова М.М. , и Козлова М.М. уточнила у менеджера Банка, что имеется ли возможность обналичить выданную ему сумму кредита прям в указанном Отделении. На что менеджер сказала, что Отделение не располагает в настоящий момент таковой возможностью, и что необходимо, чтобы они проследовали в Отделение Банка ПАО «ВТБ», расположенного по адресу: <адрес>. Так, он и Козлова М.М. вышли из Отделения банка, расположенного на <адрес>, и сели в автомобиль к ФИО9, которая их ожидала. Сев в автомобиль ФИО9 поинтересовалась о том на какую сумму одобрили кредит, после чего он, Козлова М.М. и ФИО9 проследовали в Отделение Банка ПАО «ВТБ», где опять же таки ФИО9 осталась сидеть в машине, а Козлова М.М. проследовала с ним к банкомату, расположенному рядом с Отделением ПАО «ВТБ» по адресу: <адрес>, где он через банкомат обналичил сумму в размере 1 427 800 рублей, которые передал рядом стоящей с ним Козлова М.М. . Никаких расписок о передаче денежных средств с Козлова М.М. составлено не было. После этого Козлова М.М. и ФИО9 отвезли его на работу и они разошлись.

В этот же день, в 18 часов 57 минут ему приходит в мессенджер «Вотсап» сообщение от Козлова М.М. с контекстом, «чтобы он не говорил никому, что он взял кредит», и что «он взял кредит именно для нее и Катюха там не фигурант». Он ответил, что осталось только этот кредит погасить.

Затем, в течение полумесяца он не общался с Козлова М.М. вообще, а переписка продолжалась с ФИО9 о каких-то личных проблемах и ни единого слова не было про его кредит. Также ФИО9 ему не сообщала о том, решила ли свои проблемы Козлова М.М. , да он и не интересовался.

<дата> он написал Козлова М.М. сообщение о том, что не забыла ли она, что скоро первый платеж по кредиту. Козлова М.М. ответила, что она помнит, и что «она в поиске». Он написал, что ему необязательно все и сразу отдавать, главное, чтобы не было просрочки по кредиту. Далее в течение нескольких дней он писал Козлова М.М. напоминая про платеж по кредиту, который составлял 29 900,40 рублей. Однако Козлова М.М. говорила, что все оплатит, и чтобы он скидывал номер своей карты. <дата> до обеда у него с карты списывают денежные средства в сумме 29 900,4 рублей автоматически, а Козлова М.М. денежные средства в сумме 29 901 рубль перечисляет ему только ближе к вечеру на карту, и после этого скидывает в «Вотсап» подтверждение о переводе денег. После чего Козлова М.М. в переписке начинает выяснять какую конкретно сумму он брал в кредит и поясняет, что «платить будем переводом на его карту и будет искать выходы, чтобы погасить быстрее».

<дата> Козлова М.М. в переписке попросила его скинуть ей его кредитный договор, на что он так и не перекинул ей договора, а лишь в дальнейшей переписке напомнил про следующий платеж, однако Козлова М.М. так ему ничего и не ответила.

<дата> ему на мобильный телефон позвонила ранее ему незнакомая женщина, которая представилась матерью Козлова М.М. и сообщила, что у них нет денег и что ничего они платить не собираются. Также мать Козлова М.М. ему сообщила, что у Козлова М.М. имеется очень большое количество кредитов и что им нечем ему платить по кредиту. Он сказал матери Козлова М.М. , что напишет заявление, на что женщина ответила, что так будет лучше.

<дата> он написал в мессенджере «Вотсап» Козлова М.М. с просьбой предоставить ей ее анкетные данные, однако Козлова М.М. так ему ничего и не ответила. После этого он не предпринимал никаких мер, чтобы связаться с Козлова М.М. , и денег по кредиту она ему больше так и не переводила, а взятый на его имя кредит он теперь оплачивает самостоятельно.

Одновременно с этим он сообщает, что <дата> ему в мессенджере «Вотсап» пишет сообщение ФИО9 о том, что она в истерике и отдала 600 000 рублей Козлова М.М. , чтобы не написали на нее заявление. Позднее в ходе разговора он узнал от ФИО9, что мать Козлова М.М. обвиняет ее в том, что денежные средства, которые он брал для Козлова М.М. , последняя передала ФИО9. Однако сама ФИО9 данный факт не подтвердила. <дата> вся переписка между им и ФИО9 была прекращена, т.к. он понял, что кредит ему придется оплачивать самостоятельно. После чего он принял решение, что напишет заявление в МУ МВД России «Раменское». Также пояснит, что в последующем он узнал, что Козлова М.М. это Козлова М.М. .

Таким образом, до настоящего времени он оплачивает кредит самостоятельно. Сумма, причиненного ему ущерба от действий Козлова М.М. составляет 1 669 053 рублей, что является для него значительным

Аналогичными показаниями потерпевшего ФИО17, данными в суде.

Данными протокола выемки от <дата>, согласно которых у потерпевшего ФИО17 изъяты: телефон марки «Хонор 8С» ИМЕИ: <номер>, <номер>, в котором имеются переписки с Козлова М.М. и ФИО2, ФИО2 и ФИО17, ФИО17 и Козлова М.М. ; выписка по кредиту «Кредит наличными» за период с <дата> по <дата>; выписка по счету <номер> за период с <дата> по <дата>; кредитный договор <номер> от <дата> со страховым полисом «Согаз» и графиком платежей; банковская карта ПАО «ВТБ» <номер> на имя ФИО17

    Данными протокола осмотра предметов, согласно которых в качестве вещественных доказательств осмотрены: телефон марки «Хонор 8С», в котором имеются переписки с Козлова М.М. и ФИО2, ФИО2 и ФИО17, ФИО17 и Козлова М.М. ; выписка по кредиту «Кредит наличными» за период с <дата> по <дата>; выписка по счету <номер> за период с <дата> по <дата>; кредитный договор <номер> от <дата> со страховым полисом «Согаз» и графиком платежей; банковская карта ПАО «ВТБ» <номер> на имя ФИО17

    Данными протокола осмотра предметов от <дата>, согласно которых в качестве вещественных доказательств осмотрены: 2 СД-диска с находящимися на них видеозаписями, полученными из ПАО «ВТБ»

    Данными протокола осмотра места происшествия от <дата>, согласно которому осмотрено помещение ПАО «ВТБ», расположенное по адресу: <адрес>.

    Показаниями свидетеля ФИО3, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными судом, о том, что <дата> он был в гостях у его знакомого, где в их компании присутствовала девушка Козлова М.М. , с которой он и познакомился. Также в указанной компании присутствовала ранее ему знакомая ФИО2, которая и прибыла к его знакомому в компании Козлова М.М. Козлова М.М. он до этого знакомства не знал, однако с ФИО2 был знаком ранее. С ФИО2 он проживает в одном районе, и она ему была знакома, т.к. они с ней периодически пересекались в каких-то компаниях. Однако никаких отношений с ФИО2 он не поддерживал, а лишь здоровался при встрече.

Так, при вышеописанных обстоятельствах он познакомился с Козлова М.М. , с которой у него в течение двух недель завязались очень тесные и доверительные отношения. В общении с Козлова М.М. он узнал, что она проживает в квартире в <адрес> совместно с дядей, матерью и бабушкой. Работала ранее в метро, а затем ее уволили и она стала работать на Почте. Однако в дальнейшем в процессе его с ней общения Козлова М.М. с почты уволилась и устроилась работать на МЦК в должности, как ему известно, сотрудник службы безопасности. Детей у Козлова М.М. нет, и насколько ему известно, замужем она никогда не была. В процессе общения у него сложилось мнение, что она человек со среднестатистическим уровнем дохода, и по ее словам, в месяц у нее был доход 30 000 -34 000 рублей, однако из чего складывался ее доход ему неизвестно.

Также пояснит, что в процессе общения с Козлова М.М. они практически всегда находились в общей компании их друзей и там всегда присутствовала ФИО2, однако никогда в присутствии других людей Козлова М.М. и ФИО9 не обсуждали их финансовые проблемы.

Впервые о том, что у Козлова М.М. имеются какие-либо финансовые проблемы, он узнал спустя несколько дней после его дня рождения, а именно после <дата>, примерно 11-12 августа. Козлова М.М. в ходе общения наедине сообщила ему о том, что у нее в каком-то Банке, точно не помнит в каком, уже второй месяц числится просрочка по кредиту, который составлял около 500 000 рублей, однако насколько он понял, что уже с процентами по просрочке там «набежала» сумма около 700 000 рублей. Указанную просрочку, насколько ему известно, ей необходимо было загасить до <дата>.

При этом пояснит, что те финансовые проблемы, о которых ему рассказывала Козлова М.М. , он знает исключительно с ее слов, и рассказывает так как она преподносила это ему.

После того как Козлова М.М. сообщила ему про ее просрочки по кредиту, то она попросила у него помощи, а именно попросила его помочь финансово. Он сказал, что у него имеется его непогашенный кредит, и что у него денег нет. После этого Козлова М.М. попросила его, чтобы он оформил еще один кредит, рефинансировав при этом свой, при этом Козлова М.М. пояснила, что она сама будет платить кредит, который он возьмет для нее. На тот момент Козлова М.М. у него не вызывала никаких сомнений, и у них, как он считал, были очень доверительные отношения, поэтому он согласился оказать ей помощь.

<дата> ФИО2 было необходимо по своим делам следовать в <адрес>, и он и Козлова М.М. доехали на автомобиле ФИО2 до <адрес>, а именно ФИО9 их довезла до Банка ПАО «ВТБ», где ФИО9 осталась в машине, а он и Козлова М.М. проследовали в Банк ПАО «ВТБ», расположенный по адресу: <адрес>. По пути следования Козлова М.М. лишь говорила ФИО9 о том, что вот ФИО3 согласился ей помочь, на что ФИО9 сказала, что хорошо, что хоть он согласился ей помочь.

Прибыв по указанному адресу, он и Козлова М.М. прошли в Отделение ПАО «ВТБ», где он обратился к менеджеру для осуществления рефинансирования по кредиту. В ходе разговора с менеджером Козлова М.М. находилась все время недалеко, а именно сидела на диване, расположенном в холле Отделения Банка. Спустя некоторое время к Козлова М.М. подсела ФИО9 и они вдвоем сидели ожидали, когда он закончит общение с менеджером.

В указанном Отделении Банка ему был одобрен кредит на сумму 1 309 000 рублей, из которых он отдал 149 000 рублей за страховку, а из оставшегося 1 160 000 рублей было перечислено Банком ПАО «ВТБ» по его погашению долга по кредитной карте в ПАО «Сбербанк» в сумме 40 000 рублей, а также по кредиту в ПАО «МКБ» - 294 000 рублей. Таким образом, 826 000 рублей он передал Козлова М.М. , обналичив указанную сумму за два дня в Банкомате. Ежемесячный платеж по указанному кредиту составляет 28 928, 19 рублей. При этом пояснит, что с Козлова М.М. у него имелась договоренность о том, что 20 000 рублей из ежемесячного платежа оплачивает он, а 10 000 рублей оплачивает она путем перевода ему на карту, либо путем передачи денег наличными. Он оплачивал большую сумму по ежемесячному платежу, т.к. его первоначальный кредит был рефинансирован за счет полученного в ПАО «ВТБ». При передаче денежных средств Козлова М.М. в сумме 820 000 рублей они никаких расписок с ней не составляли.

Спустя примерно два дня, он спросил у Козлова М.М. погасила ли она свой кредит, на что она сказала, что да, все погашено. Пояснит, что до января 2020 года Козлова М.М. ему во время отдавала ежемесячный платеж по кредиту в сумме 10 000 рублей, при этом последний раз Козлова М.М. ему передала 10 000 рублей <дата>.

В течение августа 2019 года в ходе его общения с Козлова М.М. более никаких вопросов относительно финансовых проблем Козлова М.М. не было, и она ему о них не сообщала. Он был полностью уверен, что кредит у Козлова М.М. закрыт, и более у нее не имеется никаких долговых обязательств. При этом пояснит, что в процессе общения в августе 2019 года он периодически пересекался также и с ФИО9 в общей компании, однако он не слышал разговоров между Козлова М.М. и ФИО9 о каких-либо долгах.

В начале сентября 2019 года, точной даты не помнит, он опять же находился в одной компании с Козлова М.М. и ФИО9. В процессе общения в присутствии ФИО9, Козлова М.М. сообщила ему, что ей выставили штраф на сумму 475 000 рублей какая-то «брокерская» организация, однако он не знает точного наименования, которая должна была очистить кредитную историю Козлова М.М. . Точно передать не может всей ситуации, но из разговора с Козлова М.М. он понял, что она не внесла какой-то задаток во время и ей выставили штраф. Одновременно с этим в указанном разговоре Козлова М.М. сообщает ему, что ей также необходимы денежные средства в сумме 25 000 рублей на осуществление операции в платной клинике. В ходе всех этих разговоров ФИО9 также сидела и слушала Козлова М.М. , однако была удивлена, всему сказанному Козлова М.М. . Далее в общем кругу общения, он спросил у Козлова М.М. , что это за организация, которая чистит кредитные истории, на что Козлова М.М. ответила, что ей кто-то посоветовал указанную фирму, и что фирма должна была всю кредитную историю почистить и тогда бы она смогла взять один большой кредит для погашения всех ее долгов. В ходе разговора Козлова М.М. уверенно говорила об указанной выше ситуации, и поэтому у него не возникло сомнений, что она правильно поступает. В ходе дальнейшей беседы, он выясняет, что у Козлова М.М. имеются еще какие-то микрозаймы, открытые в каких-то организациях, однако он не знает в каких, и их несколько, а не один, и что по указанным микрозаймам у нее образовались просрочки. ФИО9 весь разговор слушала, и говорила Козлова М.М. , что зачем она влезла в микрозаймы. Далее его Козлова М.М. просит оформить еще один кредит, и сообщает ему о том, что указанный кредит она будет платить самостоятельно, включая страховку по кредиту и проценты. Далее он сказал, что он попробует взять кредит, хотя очень сомневался, что ему его выдадут.

<дата> он вместе с ФИО9 на ее автомобиле проследовал в Банк – ПАО «Московский кредитный банк», где ему был одобрен кредит на сумму 611,11 рублей (из который 111 000 рублей была страховка по кредиту). ФИО9 его ожидала возле Банка в автомобиле. Указанная сумма была ему переведена на банковскую карту, открытую в Банке «МКБ», которую он обналичил самостоятельно. После того как сумма была обналичена, то в ходе телефонного разговора между ФИО9 и Козлова М.М. , который был осуществлен при нем, Козлова М.М. сказала, чтобы денежные средства в сумме 500 000 рублей ФИО9 зачислила себе на карту, и перевела онлайн Козлова М.М. . Он передает ФИО9 500 000 рублей, и при нем она их зачисляет себе на карту и осуществляет перевод Козлова М.М. . Насколько он помнит, что ФИО9 при нем перезвонила и спросила пришли ли Козлова М.М. деньги, на что Мрина пояснила, что да пришли.

После этого, в ходе разговора с Козлова М.М. при личной встрече, он передал Козлова М.М. два кредитных договора, открытых им в ПАО «ВТБ» и ПАО «МКБ», и пояснил, что пусть данные документы хранятся у нее, т.к. все равно она является ответственной за них. На что Мрина согласилась и взяла себе указанные договора на хранение. По полученному кредиту в ПАО «МКБ» ежемесячный платеж составлял 13 709,65 рублей, и указанная сумма ежемесячно оплачивалась Козлова М.М. , путем перечисления ему на карту, либо передачей наличными денежными средствами. Он самостоятельно перечислял оплату по кредиту. Указанный кредит она платила до <дата>, когда ею был сделан платеж. При этом пояснит, что примерно в октябре 2019 года, она передала ему сразу 50 000 рублей сообщив при этом о том, что эта сумма по кредитам за 2 месяца.

После сентября 2019 года, его общение с Козлова М.М. продолжается еще примерно около полугода, однако в ходе всего этого времени ни о Козлова М.М. ни от ФИО9 он не слышал ни разу о каких-то долговых обязательствах, кроме как по кредитам, взятым им. Все также, как он думал, между им и Козлова М.М. продолжаются доверительные отношения.

Примерно в середине декабря 2019 года, он стал замечать, что Козлова М.М. обманывает и его и ФИО9. Он стал замечать, что она сообщает ему о том, что находится в одном месте, а по факту находилась в другом. На этой почве у него пошел с Козлова М.М. разлад, а также он стал замечать, что она стала реже с ним общаться. В одном из разговоров с ФИО9, который состоялся примерно <дата>, последняя ему обмолвилась о том, что ФИО9 заняла под Козлова М.М. деньги, и что деньги надо отдать к 12-<дата>. При этом ФИО9 ему сообщила о том, что она несколько раз под нее занимала деньги и что вовремя не отдавала ей, поэтому ФИО9 приходилось займодавцу отдавать с процентами. Примерно 12-<дата> он присутствовал в ходе телефонного разговора ФИО9 и Козлова М.М. , и последняя пояснила, что у нее нет денег для того, чтобы отдать долг ФИО9. ФИО9 начала говорить Козлова М.М. , что почему она должна отдавать за нее долги, а Козлова М.М. , в свою очередь, стала просить ФИО9, чтобы та обратилась к нему за помощью. Поговорив по телефону с Козлова М.М. , ФИО9 спросила у него, нет ли у него знакомых, чтобы одолжить деньги в сумме 1 930 000 рублей. На что он был удивлен такой сумме, и спросил, почему необходима такая сумма. ФИО9 ему ответила, что уже завтра необходимо отдать долг в указанной сумме и что если она не отдаст, то проценты по долгу увеличатся. ФИО9 в ходе разговора пояснила, что указанные деньги она занимала у некого Алексея – знакомого ФИО9. Он в ходе указанного разговора сказал ФИО9, что попробует помочь. Он поясняет, что он оказывал помощь Козлова М.М. , и пытался решить все ее финансовые проблемы, потому что рассчитывал на длительные отношения с Козлова М.М. .

Так, он обзвонил несколько своих знакомых, у которых спросил в долг 1 930 000 рублей, однако ни у кого таковой суммы не оказалось. После чего он вспомнил, что его родной брат – Александр хочет строить себе дом, и он позвонил ему в надежде, что он ему окажет помощь. Позвонив Александру он ему сказал, что ему необходима сумма 1 930 000 рублей, сказав, что надо для личных нужд. Брат ему согласился помочь, и он приехал к нему домой, где пояснил, что указанные деньги необходимы ему лично. В итоге он забрал у брата сумму 1 930 000 рублей, и передал их ФИО9 на три дня сроком. Козлова М.М. он написал, что указанные деньги он занял у брата, для того, чтобы не подставлять ФИО9. <дата> он встретился с Козлова М.М. и ФИО9, которые ему передали денежные средства в сумме 1 930 000 рублей, которые он, в свою очередь, передал его брату. Сообщает, что сама Козлова М.М. ему ничего не говорила о том, откуда она взяла деньги, однако ФИО9 пояснила, что 1 427 000 рублей Козлова М.М. взяла кредит, однако в каком Банке ему не сообщила, а 500 000 рублей Козлова М.М. одолжила ее мама. А в последующем он вообще узнал, что 3 000 рублей ФИО9 одолжила ей, для возврата основного долга в сумме 1 930 000 рублей.

На указанном этапе, он уже с Козлова М.М. общался напряженно, и отношений уже практически никаких не было. Затем, от ФИО9 ему стало известно, что последняя съездила к маме Козлова М.М. и рассказала ей про всю ситуацию, после чего мама Козлова М.М. начала разбираться откуда такие долги. Примерно в 20-х числах января 2020 года, ему на мобильный телефон позвонила мама Козлова М.М. и сообщила о том, что у семьи Козлова М.М. нет денег, и что они все в долгах. Он сказал маме Козлова М.М. , что он под нее брал кредиты, и что она должна выплачивать их. На что мама Козлова М.М. ответила, что ей известно только про кредит в 1 400 000 рублей, а про остальные кредиты ничего неизвестно. И в ходе разговора мама Козлова М.М. сообщила, что указанную сумму Козлова М.М. передала ФИО9, и что у Козлова М.М. денег нет. Для чего Козлова М.М. передавала ФИО9 деньги ему до сих пор неизвестно.

В последующем из разговора с ФИО9, ему стало известно, что мама Козлова М.М. убеждена в том, что ФИО9 и он вымогают деньги у Козлова М.М. , однако это не соответствовало действительности.

Он позвонил после этого маме Козлова М.М. и предложил ей написать обоюдные расписки, что претензий к друг другу они не имеют, т.к. не хотел участвовать в дальнейших разбирательствах. При этом он до настоящего времени самостоятельно осуществляет возврат кредитов.

<дата> он приехал к Козлова М.М. домой в <адрес>, где мама Козлова М.М. и Козлова М.М. написали ему расписки, что претензий к нему не имеет, и он также написал расписку, что претензий к Козлова М.М. по кредитам он не имеет, что брал их на личные нужды. В указанную встречу Козлова М.М. ему передала кредитный договор, оформленный в ПАО «МКБ», а про кредитный договор в ПАО «ВТБ» она сказала, что она не знает где он, и что возможно он находится у ФИО9, однако при чем тут была ФИО9 ему неизвестно. Более он ее не видел. ФИО17 ему знаком, он его видел один раз, когда он приезжал к ФИО9, однако то, что он брал кредит для Козлова М.М. ему не было известно.

Данными протокола выемки от <дата>, согласно которых у свидетеля ФИО3 изъяты: скриншоты переписки с Козлова М.М.

    Данными протокола осмотра предметов от <дата>, согласно которых в качестве вещественных доказательств осмотрены: скриншоты переписки с Козлова М.М.

    Показаниями свидетеля ФИО18, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными судом, о том, что он является родным братом ФИО3. Проживают они раздельно и ведут раздельное хозяйство. Он проживает по адресу: <адрес>, пос. им. Цурюпы, <адрес>, совместно с семьей. <дата> ему позвонил его брат ФИО3 и попросил в долг на три дня денежные средства в сумме 1 930 000 рублей, пояснив, что указанные деньги ему были необходимы для личных нужд. Так как у него была на тот период времени указанная сумма, то он решил помочь своему брату. В тот же день, ФИО3 приехал к нему домой по адресу: <адрес>, пос. им. Цурюпы, <адрес> он передал ему наличными денежные средства в сумме 1 930 000 рублей. <дата> примерно около 23 часов 40 минут, точного времени не помнит, к нему также домой приехал ФИО3 и указанную сумму денег в размере 1 930 000 рублей вернул ему назад. Никаких расписок с ФИО3 они ни при передаче денег ФИО3, ни при возврате их ему, не составляли. Позднее, ФИО3 ему рассказал, что указанные денежные средства он у него занимал для того, чтобы помочь каким-то двум своим подругам, а именно Козлова М.М. и ФИО9. Ни с Козлова М.М. , ни с ФИО9 он не знаком, и лично с ними не общался. О каких-то финансовых проблемах указанных девушек ему ничего неизвестно.

    Показаниями свидетеля ФИО2, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными судом, о том, что с мая 2016 года по февраль 2019 года она работала в ГИБДД МУ МВД России «Раменское» в должности инспектора ОИАЗиР. С февраля 2019 года по сентябрь 2019 года она находилась на лечении, и в сентябре 2019 года она вышла на работу в канцелярию УВД на должности инспектора ОДиР. Уволена она была <дата>, в связи с тем, что она получила инвалидность 2 группы.

В сентябре 2015 года она поступила на заочное отделение в МПСУ <адрес>, и в ходе обучения она знакомится с Козлова М.М. . Они продолжают обучаться на одном факультете и в одной группе. Первый раз она с ней встретилась в январе 2016 года при сдаче экзаменов на сессии. Она начала общаться с Козлова М.М. и они стали подругами. Козлова М.М. стала часто приезжать в <адрес>, в <адрес>, и находится с ней в одной компании. Постепенно Козлова М.М. познакомилась со всеми ее друзьями, с которыми она также как и она стала общаться в одной компании.

Ей было известно о том, что она проживает со своим дядей, бабушкой и мамой в квартире, расположенной в <адрес>, точного адреса не помнит. Детей у нее нет, замужем не была. На тот момент она работала на метрополитене в должности дежурного по станции на станции метро «Планерная». На втором курсе Козлова М.М. бросила учебу, и ей известно, по ее словам, что ее уволили с работы, т.к. на нее было написано заявление в полицию. В течение некоторого времени Козлова М.М. не работала. Насколько ей известно, у Козлова М.М. с ее матерью имелся сильный конфликт, но какова причина конфликта ей неизвестно.

После того как ее уволили с метрополитена, она в очередной раз поругалась с матерью, и переехала временно жить к своей подруге ФИО4, которая также была знакома и ей. Она также как и Козлова М.М. являлась с ФИО4 подругами. У ФИО4 проживала пару месяцев.

В какой-то момент, примерно в начале декабря 2018 года, она от ФИО4 и Козлова М.М. узнала, что Козлова М.М. взяла кредит в банке «Восточный» <адрес> в сумме около 200 000 рублей для ФИО4, и у них была договоренность, что ФИО4 будет оплачивать кредит, взятый Козлова М.М. . С конца января 2019 года ФИО4 перестает общаться с ней и Козлова М.М. , и ей становится известно, что сначала она уехала на проживание в <адрес>, т.к. ее уволили с работы, а примерно в феврале 2019 года ФИО4 вернулась обратно, однако общение не восстановилось. Соответственно от Козлова М.М. она узнает, что кредит ФИО4 отказалась оплачивать, и что у Козлова М.М. из-за этого образовалась просрочка по кредиту, однако на какую сумму ей неизвестно.

После этого, с февраля 2019 года, она от Козлова М.М. стала узнавать, что она занимает различные суммы денежных средств для оплаты просрочек по образовавшемуся у нее кредиту. В этот же период, насколько она помнит, ей позвонили из Банка «Востоный», однако почему звонили ей она не знает, и спросили, знакома ли она с Козлова М.М. , она сказала, что да знакома, и что случилось. Менеджер Банка «Восточный» сообщила ей, что у нее идет просрочка по кредиту, и что на сегодняшний момент ей необходимо оплатить 14 175 рублей, и просили ее передать, чтобы она связалась с сотрудниками Банка. Об этом звонке она сообщает Козлова М.М. , и она ей поясняет, что у нее отсутствуют денежные средства для оплаты по кредиту, хотя на тот момент Козлова М.М. уже работала на Почте России в Отделении, расположенном в <адрес> (метро «Пролетарское», насколько она помнит). Она предлагает Козлова М.М. свою помощь, и передает ей в долг 14 175 рублей до получения ею заработной платы (указанные денежные средства были ее личными около 10 000 рублей, а остальное она брала у сестры). Примерно через 3 дня у Козлова М.М. пришла заработная плата и она ей указанный долг отдала.

Далее, когда наступает следующий месяц, у Козлова М.М. опять отсутствуют деньги для оплаты кредита, и Козлова М.М. опять обращается к ней за помощью, однако на этот раз у нее нет уже своих собственных денежных средств, а она сама берет деньги в долг у знакомого под проценты, и передает эти деньги Козлова М.М. , которая гасит просрочку по кредиту. Однако, когда Козлова М.М. получает заработную плату, то она не спешит отдавать ей долг с процентами, а оплачивает следующий месяц по кредиту, чтобы в следующем месяце у нее не было просрочек, т.к. в Банке за просрочку набегают пени за каждый день. Постепенно у Козлова М.М. накапливаются долги, с учетом процентов, в том числе она берет у нее деньги в долг, то по 30 000 рублей, то по 15 000 рублей и т.д. Также берет деньги в долг у ФИО5 для погашения кредита. Пояснит, что примерно к июню 2019 года Козлова М.М. лично ей должна была на общую сумму 118 000 рублей, также у нее образовался долг перед ней на сумму 385 000 рублей, которые она сама занимала для нее у своих знакомых с процентами. Примерно в конце ноября – начале декабря 2019 года, точно не помнит, Козлова М.М. ей возвращает все долги, о чем она ей пишет расписку.

Параллельно с этим ей становится от Козлова М.М. известно, что она стала в сети Интернет приискивать организации для погашения долгов. Таким образом, она находит организацию, которая очистить ее кредитную историю и даст ей кредит на ту сумму, которая ей потребуется, однако для оформления указанного кредита ей были необходимы денежные средства в сумме около 80 000 рублей, точной суммы она не помнит. Спустя некоторое время она проследовала с Козлова М.М. , по ее просьбе в указанную ей организацию в <адрес>, где менеджер ей сообщил, что необходимо в данный момент внести указанную мною сумму. Козлова М.М. сказала, что у нее нет с собой денег, однако Козлова М.М. было известно, что у нее имеется с собой кредитная карта, и Козлова М.М. попросила ее перечислить с ее кредитной карты денежные средства в требуемой ей сумме, а она ей позднее отдаст указанную сумму с процентами, которые требовались по кредиту. Она согласилась, и находясь, все там же в организации она онлайн перевела деньги на указанный менеджером счет. Далее они уехали и менеджер сказал, что ей какие-то документы должны выслать на почту. Позднее спустя несколько дней она узнает от Козлова М.М. , что ей звонили из указанной организации и сказали, что им необходимо еще 30 000 рублей для оформления всех документов. Так как у Козлова М.М. не было денег, то она опять к ней обратилась за помощью, и она опять взяла в долг у своего знакомого 30 000 рублей с учетом процентов, и передала их Козлова М.М. , которая в свою очередь, внесла их в вышеуказанную организацию.

Позднее ей стало известно, что организация, в которую она ездила с Козлова М.М. , не предоставила никаких кредитов Козлова М.М. , и никаких денежных выплат.

Со слов Козлова М.М. ей известно, что была еще какая-то организация, в которую она также платила деньги, однако никаких выплат ей так и не произошло.

На тот момент, это было уже к сентябрю 2019 года, у Козлова М.М. набралось столько долгов, что ей уже никто не хотел давать взаймы.

В конце июля 2019 года, точно не помнит, находясь с ней в одной компании Козлова М.М. знакомится с ФИО3, и у них завязываются близкие отношения. Примерно в начале августа 2019 года от Козлова М.М. и ФИО3 она узнает, что Козлова М.М. обратилась к ФИО3 за помощью в погашении ее финансовых долгов. ФИО3 согласился ей помочь, и рефинансировав свой кредит, ФИО3 оформил новый в ПАО «ВТБ» с учетом потребностей Козлова М.М. . На руки Козлова М.М. ФИО3 передал сумму в размере 820 000 рублей. При этом ей известно, что у Козлова М.М. и ФИО3 имелась договоренность о том, что ежемесячный платеж ФИО3 будет вносить 20 000 рублей, а Козлова М.М. – 10 000 рублей. Она поясняет, что в ПАО «ВТБ» ФИО3 и Козлова М.М. она отвозила на своем автомобиле. Переданные ФИО3 денежные средства в сумме 820 000 рублей Козлова М.М. погашает частично какие-то взятые ею долги, погашает обязательства по кредиту в Банке «Восточный», а также передает ей деньги, в счет ее образовавшихся из-за нее долгов.

После этого, Козлова М.М. в сети Интернет находит двух женщин, которые ей обещают также помочь взять кредит, но для этого Козлова М.М. требовалось отдать им какие-то суммы денег, однако она не помнит какие точно. Насколько она поняла со слов Козлова М.М. , то указанные женщины должны были сделать для Козлова М.М. справки, где значилось, что она работает в каких-то организациях и получает приличный доход, которые она должна была предоставить в Банк для одобрения нового кредита. Для того, чтобы внести деньги двум женщинам за предоставляемые ими услуги, требовались деньги, которых у Козлова М.М. не было, и Козлова М.М. также обращалась неоднократно к ней за помощью. Она брала деньги в долг у своих знакомых и передавала ей. При этом пояснит, что Козлова М.М. всегда было известно о том, что она берет деньги под себя с процентами у других людей. При этом поясняет, что было несколько денежных выплат указанным женщинам от Козлова М.М. , однако опять же таки они своих обязательств не выполнили, но при этом долгов у Козлова М.М. прибавилось.

Таким образом, у Козлова М.М. образовался долг перед ней в сумме 475 000 рублей, который она ранее брала для нее у своего знакомого. Однако в определенный момент она Козлова М.М. сообщает о том, что у нее нет денег для оказания ей помощи, и она продолжает искать в сети Интернет каких-то людей, которые ей обещают предоставить деньги в кредит, но для этого она перечисляет им какие-то суммы денег.

Примерно в сентябре 2019 года ей становится известно о том, что Козлова М.М. опять же таки обратилась к ФИО3, чтобы он взял на себя кредит, однако была договоренность, что она самостоятельно будет гасить указанный кредит. ФИО3 соглашается ей помочь, и вместе с ней следует в Банк-ПАО «МКБ» (она его туда подвезла), и оформляет кредит, однако ей неизвестно на какую сумму. Выйдя из ПАО «МКБ» ФИО3 обналичивает указанные деньги и зачисляет ей на банковскую карту 500 000 рублей, для оплаты образовавшегося долга в сумме 475 000 рублей. И 25 000 рублей в дальнейшем она снимает с карты и передает Козлова М.М. наличными. При этом Козлова М.М. было известно о том, что указанные деньги она внесла в счет образовавшегося долга своему знакомому за долг, который она брала ранее под нее.

Далее появляются со слов Козлова М.М. какие-то Лариса и Артем, которых она находит в сети Интернет и которые Козлова М.М. предлагают помощь в очистке ее кредитной истории за определенные денежные суммы.

На какой-то момент она стала выдумывать истории для Козлова М.М. , что у нее заложена машина и квартира, чтобы Козлова М.М. быстрее ей отдавала долги, т.к. с нее их также требовали.

При этом пояснит, что примерно летом 2019 года, гуляя совместно с ней в общей компании и другими ребятами, Козлова М.М. предлагает свою помощь их общий знакомый ФИО12 Андрей, который сообщает ей о том, что у него имеется знакомый по имени ФИО13, который может очистить ее кредитную историю и помочь взять новый кредит на сумму 4500 000 рублей для погашения всех ее долгов. Для оказания помощи к ФИО6 обращается примерно на момент июля-августа 2019 года, и ФИО12 А. знакомит Козлова М.М. с неким ФИО7. За указанное посредничество в знакомстве ФИО25 получает 15 000 рублей. Далее ей становится известно, что ФИО7 в тот же день отдает 25 000 рублей за то, что он начнет оказывать ей услугу по очистке кредитной истории. В последующем она узнает все так же от Козлова М.М. , что она перечисляет ФИО7 денежные средства в различных суммах, которые варьируются от 15 000 до 200 000 рублей. Она уговаривала Козлова М.М. , чтобы она перестала осуществлять ему денежные переводы, т.к. ей казалось, что он своих обещаний не выполняет. Однако Козлова М.М. перечисляла ему деньги вплоть до середины декабря 2019 года, то есть на протяжении примерно полугода, и ФИО13 своих обязательств так и не выполнил, но у Козлова М.М. долги все росли.

Сообщает, что примерно в начале ноября 2019 года, она взяла у своего знакомого Гордиенко Алексея 50 000 рублей под проценты для Козлова М.М. на одни сутки, однако Козлова М.М. так и не отдала этих денег через сутки, а примерно через неделю она также обратилась к ней еще за 200 000 рублями, которые она также взяла у Алексея Гордиенко под проценты. Однако Козлова М.М. она сообщила о том, что она взяла эти деньги у некого Артема, не сообщая, что это Алексей. Долг в сумме 200 000 рублей Козлова М.М. также не возвращает, а ждет кредитных выплат от ФИО7, чтобы перекрыть все свои долги. Таким образом, ее долг перед Алексеем, который она брала для Козлова М.М. на момент декабря 2019 года стал составлять 1 930 000 рублей.

Примерно в 20-х числах декабря 2019 года ей позвонил Гордиенко Алексей и сообщил, что ему необходимо, чтобы она вернула ему долг, т.к. он сам занимал указанные деньги. Она, в свою очередь, обращается к Козлова М.М. , чтобы та отдала долг. Вечером на следующий день, когда она находилась в компании ФИО3 в <адрес>, ей позвонила Козлова М.М. и сообщила о том, что ей не удается найти денежных средств в сумме 1 930 000 рублей. Указанный разговор слышит ФИО3, и отключившись от Козлова М.М. , она объяснила ФИО3 всю ситуацию, на что ФИО3 согласился помочь в указанном вопросе. Примерно в конце декабря 2019 года, ФИО3 сообщил ей и Козлова М.М. , что ему его родной брат предоставляет указанную сумму денег на свои личные нужды. Таким образом, ФИО3 передает ей и Козлова М.М. денежные средства в сумме 1 930 000 рублей сроком на три дня, которые в свою очередь, она передает Гордиенко Алексею за образовавшийся долг.

Дополнительно сообщает, что примерно в этот же период она самостоятельно с телефона Козлова М.М. позвонила ее маме и сообщила о том, что у Козлова М.М. имеются долги в сумме 1 930 000 рублей перед ФИО3, и 385 000 и 325 000 рублей перед ней, и что она продолжает перечислять крупные суммы денег некому ФИО7. В ходе этого телефонного разговора она также сообщила маме Козлова М.М. , что у нее заложена машина, а также золото, и что это делалось для Козлова М.М. (однако она это сказала, чтобы ее мама побыстрее также искала деньги для возврата ей. Никакого своего имущества она никуда не закладывала). На что мама Козлова М.М. была удивлена и сказала, что будет искать выход и искать проблему.

В течение трех дней, у Козлова М.М. не получается найти денег, и Козлова М.М. обращается к ее знакомому Зайчикову ФИО13, с которым она виделась пару раз, когда он приезжал к ней и они вместе гуляли. При этом пояснит, что прежде чем дать номер телефона ФИО17 Козлова М.М. , она отправила ФИО13 сообщение с указанной просьбой, на что ФИО13 был не против того, чтобы последняя ему позвонила. После этого она узнает от Козлова М.М. и ФИО13 о том, что ФИО13 согласился взять кредит для Козлова М.М. . Примерно прям на следующий день, а именно <дата> на ее автомашине (т.к. ей необходимо было прибыть в <адрес>), она привозит Козлова М.М. и ФИО13 в банк – ПАО «ВТБ», где Козлова М.М. следует с ФИО13 в банк и Зайчиков ФИО13 оформляет на свое имя кредит на сумму около 1 786 000 рублей вместе со страховкой, из которых в последующем Зайчиков ФИО13 снимает с банкомата 1 427 000 рублей и передает Козлова М.М. . Из банкомата, расположенного на <адрес>, Козлова М.М. вышла уже с денежными средствами, полученными от ФИО17 Ей было известно, что Козлова М.М. должна была полученный ФИО13 кредит оплачивать самостоятельно, однако этого не сделала в последующем. Со слов Козлова М.М. , последняя предлагала написать ФИО13 расписку в получении ею денежных средств, но ФИО13 отказался.

Далее мы отвезли ФИО13 на работу, а сами проследовали к ней домой. У нее дома Козлова М.М. попросила оставить 1 427 000 рублей у нее до следующего дня, чтобы ее мать не увидела этой крупной суммы денег. На следующий день Козлова М.М. приехала к ней и она отдала ей 1 427 000 рублей, к которым она добавила еще 500 000 рублей, которые она привезла с собой, и по ее словам, 500 000 рублей ей передала в долг ее мама. Для того, чтобы сумма была полной, она добавила Козлова М.М. 3 000 рублей, и в итоге сумма в 1930 000 рублей была собрана. По приезду ФИО3 с работы она и Козлова М.М. передали денежные средства в сумме 1 930 000 рублей ему, вместе с которым проследовали к его брату Александру домой в <адрес>. Она и Козлова М.М. остались в машине, а ФИО3 занес деньги брату домой. Дополнит, что до того как ФИО3 приехал с работы, Козлова М.М. попросила ее попросить, чтобы брат ФИО3 написал расписку в получении им 1 930 000 рублей, на что она сказала эту просьбу ФИО3 и тот отказался, сославшись на то, что ФИО3 брал указанные деньги у брата под свои нужды. После отказа ФИО3 написать расписку, Козлова М.М. попросила, чтобы расписку написала она, от лица Александра ФИО3, о получении им денежных средств в сумме 1 930 000 рублей, что она и сделала, однако подпись за ФИО18 на расписке поставила Козлова М.М. .

Также ей известно, что примерно на момент октября 2019 года Козлова М.М. обратилась за помощью к другу ФИО3 – Леонтьеву Владимиру, чтобы тот взял для нее кредит. Леонтьевым Владимиром для Козлова М.М. был взят кредит на сумму 1 500 000 рублей, который Козлова М.М. должна была самостоятельно оплачивать.

Однако до настоящего времени Козлова М.М. не оплачивает ни кредит Леонтьева, ни кредит Зайчикова, ни кредит ФИО3.

Со слов Козлова М.М. она узнает, что <дата> Козлова М.М. рассказала своей маме про все ее долги. После этого мама Козлова М.М. начала звонить ей и ФИО3 и кричать, что она напишет на них заявление в полицию по поводу вымогательства денег у ее дочери Козлова М.М. , и сказала, что если они не отдадут ей 600 000 рублей, то она так и сделает. Она и ФИО3 собрали указанную сумму денег и передали маме Козлова М.М. , и при передаче указанных денег присутствовал Леонтьев, который из своих средств вложил 150 000 рублей. Указанную сумму они собрали, т.к. не хотели проблем с полицией. При передаче денег, они все написали друг другу расписки, что никаких претензий не имеем и обращаться в правоохранительные органы не будем. Однако спустя некоторое время мама Козлова М.М. стала требовать еще 1500 000 рублей, которые они ей не отдали и Козлова М.М. в итоге написала заявление в полицию в <адрес>, куда их в последующем и вызывали.

Также ей известно, что расписку о том, что не имеет претензий мама Козлова М.М. требовала от ФИО17, который никаких расписок не писал. Более она с Козлова М.М. не общалась и с ее мамой тоже.

    Показаниями свидетеля ФИО19, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными судом, о том, что он зарегистрирован и проживает по адресу: <адрес>. С ФИО2 он знаком очень давно, и знает ее с рождения. Он ранее общался с ее отцом ФИО22 Сергеем, который умер примерно около 10 лет назад. С семьей ФИО22 они до настоящего времени поддерживают дружеские отношения. С самого рождения ФИО9 ему была как дочь, т.к. у него своих детей нет, а с ФИО22 общаемся очень часто. Ему известно, что ФИО9 была трудоустроена в МУ МВД России «Раменское», после чего уволилась оттуда. Какое у ФИО9 образование ему неизвестно. Где ФИО9 трудоустроена на данный момент ему также неизвестно.

Ему известно, что у ФИО9 имеется подруга Козлова М.М. , с которой он изначально один раз виделся, когда ФИО9 его подвозила по личным нуждам на своем автомобиле, и Козлова М.М. находилась с ФИО9 в машине. Ему известно, что ФИО9 и Козлова М.М. поддерживали дружеские отношения, и практически везде сопровождали друг друга. Далее он с Козлова М.М. виделся еще примерно около пяти раз, при нижеописанных обстоятельствах.

Примерно в ноябре 2019 года, точной даты не помнит, к нему обратилась ФИО2, которая пояснила, что ей требуются денежные средства в долг на одни сутки в сумме 50 000 рублей, для ее подруги Козлова М.М. . При этом ФИО9 пояснила, что у Козлова М.М. какие-то финансовые проблемы, однако какие он не уточнял. Он пояснил ФИО9, что у него нет денежных средств в долг, однако пообещал ей спросить указанную сумму у своего знакомого Алексея Дрындина. Обратившись к Алексею он пояснил ему, что ему требуется 50 000 рублей для подруги ФИО9 и пояснил ему всю ситуацию. Алексей сначала не соглашался дать денег, однако потом согласился предоставить указанные денежные средства под проценты. После этого им был осуществлен звонок ФИО9, которой он сообщил о том, что денежные средства Алексей готов предоставить под процент, а именно, что он передает в долг 50 000 рублей, и на следующий день ему должны вернуть 100 000 рублей. ФИО9 выслушав указанное предложение сказала, что она перезвонит Козлова М.М. и спросит устраивают ли ее таковые условия. Спустя некоторое время ФИО9 ему перезвонила и сказала, что Козлова М.М. такие условия устраивают. Пояснит, что никаких расписок они с Алексеем не писали, и денежные средства были предоставлены на «честном слове». В последующем, он передал 50 000 рублей ФИО9, с которой также не брал никаких расписок.

На следующий день, он позвонил ФИО9 и спросил, когда будет возвращен долг Козлова М.М. , однако ФИО9 поясняла, что ей указанный вопрос необходимо выяснить у Козлова М.М. . После этого ФИО9 перезвонила и сказала, что Козлова М.М. отдаст деньги на следующий день. Таким образом, он звонил ФИО9 каждый день в течение недели, т.к., в свою очередь, ему перезванивал Алексей Дрындин. Также в течение указанной недели он просил Козлова М.М. один раз отвезти его по своим личным делам на ее автомобиле, и в машине находилась Козлова М.М. . Пока они ехали по дороге, он интересовался у Козлова М.М. , когда последняя отдаст деньги, на что Козлова М.М. поясняла, что как найдет деньги сразу отдаст.

Примерно через неделю, к нему обратилась еще раз ФИО9, которая пояснила, что Козлова М.М. опять необходимы деньги в долг в сумме 200 000 рублей для передачи некому ФИО13, который «почистит» кредитную историю Козлова М.М. , и предоставит ей кредит на большую сумму, с которой она вернет ранее взятый долг. Он пояснил, что попробует спросить указанные деньги у Алексея. Позвонив Алексею он попросил у него в долг 200 000 рублей, пояснив при этом, что либо они дальше помогают Козлова М.М. взять большой кредит, чтоб она вернула предыдущий долг, либо она не вернет деньги вообще. С Алексеем было принято решение, что он одолжит денежные средства в сумме 200 000 рублей под проценты (он уже не вспомнит какой процент был назван Алексеем). Было обговорено, что Алексей предоставляет 200 000 рублей в долг максимум на одну неделю. У Алексея он забрал деньги в сумме 200 000 рублей и передал их ФИО9.

Однако спустя неделю денежные средства возвращены не были, и он начал постоянно звонить ФИО9, чтобы та поинтересовалась у Козлова М.М. , когда последняя вернет два долга. Продлилось все еще около 1,5 месяца, и каждый раз Алексей ему звонил и требовал деньги назад.

На протяжении указанных 1,5 месяца, ФИО9 его также подвозила в различные места по личным надобностям, и все время в машине с ней присутствовала Козлова М.М. . В разговорах с Козлова М.М. он спрашивал у последней, когда та вернет долги, на что Козлова М.М. отвечала, что ей требовались указанные деньги для некого ФИО13, который ей «очистит» кредитную историю и предоставит кредит на большую сумму, с которой она вернет долги. Также со слов Козлова М.М. ей стало известно, что некому ФИО13 она перечисляла денежные средства в различных суммах начиная от 15 000 рублей и заканчивая 200 000 рублей, однако точных сумм он не назовет. При этом, как ему кажется, в общей сложности Козлова М.М. перечислила ФИО13 денег на сумму около 500 000 рублей, а может и больше, он точно не знает. Однако исходя из разговоров с Козлова М.М. ему было понятно, что ФИО13 все никак не может исполнить своих обязательств.

Поясню, что на момент декабря 2019 года долг у Козлова М.М. уже составлял с учетом процентов 1 930 000 рублей.

Примерно в конце декабря 2019 года, Алексей Дрындин сказал ему, что более он не может ждать и попросил вернуть ему деньги в течение трех дней. В свою очередь, он позвонил ФИО9 и сообщил об указанном факте, на что она сказала, что сообщит Козлова М.М. . Примерно в середине декабря 2019 года, точной даты не помнит, ему позвонила ФИО9 около 22 часов 00 минут и сообщила о том, что Козлова М.М. нашла деньги. Он пояснил, что уже поздно и они договорились о том, что встретимся на следующий день. На следующий день, примерно около 08 часов 00 минут, он встретился с ФИО9, которая ему привезла денежные средства в сумме 1 930 000 рублей, которые в свою очередь, он передал Алексею Дрындину. В ходе разговора с ФИО9 он спросил, откуда Козлова М.М. нашла такую сумму денежных средств, на что ФИО9 сказала, что указанную сумму денег для Козлова М.М. одолжил ФИО3 (с которым он был также знаком, т.к. он неоднократно был в компании ФИО9 и Козлова М.М. ) у своего брата.

После этого ФИО9 у него денег не просила, да и он сам сказал, чтобы больше ФИО9 с таким вопросом к нему не обращалась. На почве указанной ситуации у него немного испортились отношения с ФИО9, и он стал с ней меньше видится, поэтому чем закончилась вся вышеуказанная история Козлова М.М. ему неизвестно.

    Показаниями свидетеля ФИО20, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными судом, о том, что у него имеется знакомый ФИО19, с которым они общаются на работе, и уже около 6 лет. С ФИО19 у него сложились товарищеские отношения.

Примерно в ноябре 2019 года, точной даты не помнит, к нему обратился ФИО19, который пояснил, что для некой подруги ФИО9, которая является ему близким человеком, необходимы в долг денежные средства. Подругу звали Козлова М.М. . Какая точно там была ситуация емуе ничего неизвестно, да он и не вникал в нее. При этом требовалась сумма 50 000 рублей. Он сначала не хотел давать денег, т.к. ему все эти лица неизвестны, но ФИО21 настаивал, и он согласился помочь, но только отдав данные денежные средства под проценты, чтобы хоть как –то себя обезопасить. ФИО19 пояснил, что указанные деньги должны быть возвращены ему через сутки, а именно он должен будет дать 50 000 рублей, а на следующий день ему должны были вернуть 100 000 рублей, при этом никаких расписок они не составляли, т.к. он доверял ФИО21 При этом поясню, что таковые условия передачи денег в долг как он понял, со слов ФИО19, всех устраивали.

На следующий день, деньги ему никто не вернул и ФИО21 стал постоянно каждый день обещать, что денежные средства ему вернут, только позднее.

Примерно через неделю, к нему обратился опять ФИО19, который пояснил, что его знакомые ФИО9 и Козлова М.М. не могут отдать денег, и просил в долг для них еще 200 000 рублей. Он стал говорить, что ему предыдущие деньги не возвращены, а просят еще, однако ФИО19 убедил его, что все деньги ему отдадут. После этого он принял решение, что передам в долг денежные средства в сумме 200 000 рублей, однако также под проценты. Расписок никаких при этом также составлено не было. Он передал ФИО19 200 000 рублей, которые в свою очередь, по его словам он должен был отдать Козлова М.М. и ФИО9. Указанные денежные средства также ему не были возвращены в срок, и он звонил каждый день ФИО19 и требовал их возврата.

Продлилось все около 1,5 месяца и за это время долг вырос с учетом процентов до 1 930 000 рублей. Указанные денежные средства были ему возвращены в полном объёме примерно ближе к концу декабря 2019 года, точной даты не помнит. Пояснит, что он никого не принуждал, чтобы у него брали в долг деньги и никого не обманывал, все лица, участвующие в данной ситуации, самостоятельно согласились на указанные им условия.

Также скажет, что ни ФИО9, ни Козлова М.М. он никогда не видел и знаком с ними не был. Денежные средства он одалживал Гордиенко, только потому, что доверял ему, однако для него история вышла не очень лицеприятной, т.к. получилось, что свои денежные средства назад он требовал постоянно.

    Показаниями свидетеля ФИО5, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными судом, о том, что у него имеется знакомая ФИО2, с которой он знаком с детства, и они гуляют в одной компании. Ему известно о ФИО2, что ранее она работала в ГИБДД МУ МВД России «Раменское», а также потом в самом МУ МВД России «Раменское». В настоящее время она не работает, т.к. находится на лечении. Как ему кажется, ФИО2 не нуждается в денежных средствах, т.к. она проживает совместно с сестрой и мамой, которые ей помогают. Никогда ФИО2 не жаловалась на отсутствие денежных средств и наличие каких-либо долговых обязательств.

Как –то примерно около 2 лет назад он познакомился с Козлова М.М. , которая находилась с ним в общей компании. С Козлова М.М. у него сложились дружеские отношения. Когда он находился в одной компании с Козлова М.М. , то никогда от нее не слышал о том, что у нее имеются финансовые проблемы и кредиты.

Ему было известно, что Козлова М.М. проживает в <адрес>, и работает на метрополитене. Где в настоящее время работает Козлова М.М. ему неизвестно.

Также у него имеется знакомая ФИО4, которая находилась с ними в одной компании, однако примерно около 2 лет назад ФИО4 уехала жить в <адрес>, и более он ее не видел. Козлова М.М. и ФИО4 были подругами. Насколько ему известно, Козлова М.М. брала кредит для ФИО4, однако емк неизвестно о том погашен ли кредит в настоящее время или нет.

Примерно в конце лета-начала осени 2019 года, их общий знакомый с Козлова М.М. - ФИО12 Андрей, предложил Козлова М.М. помощь, и должен был познакомить ее с каким-то своим знакомым ФИО13, но всей ситуации ему неизвестно. Насколько он понял из разговора между Козлова М.М. и Андреем, то у Козлова М.М. на тот момент были какие-то финансовые затруднения.

К нему Козлова М.М. обратилась летом 2019 года, чтобы он одолжил ей 7 000 рублей для оплаты кредита. Он передал Козлова М.М. 7 000 рублей наличными и при этом присутствовала ФИО22 настоящего времени Козлова М.М. ему не вернула денежные средства и они перестали общаться.

    Показаниями свидетеля ФИО12 А.М., данными в ходе предварительного следствия и оглашенными судом, о том, что примерно около 5 лет назад он познакомился с ФИО2, находясь в общей компании. С ФИО2 он стал поддерживать дружеские отношения, т.к. она также общалась в кругу его знакомых и друзей. Ему известно о ФИО2, что ранее она работала в ГИБДД МУ МВД России «Раменское», а также потом в самом МУ МВД России «Раменское». В настоящее время она не работает, т.к. находится на лечении. Как ему кажется, ФИО2 не нуждается в денежных средствах, т.к. она проживает совместно с сестрой и мамой, которые ей помогают. Никогда ФИО2 не жаловалась на отсутствие денежных средств и наличию каких-либо долговых обязательств.

Примерно около 1,5 лет назад ФИО2 познакомила его с Козлова М.М. , которая находилась с ними в общей компании друзей. В ходе общения с Козлова М.М. последняя все время говорила о своих финансовых проблемах, о каких-то неоплаченных кредитах и долгах. Насколько ему известно, то сначала Козлова М.М. получила какой-то кредит для ФИО4, которая также является его знакомой, однако которая проживает в настоящее время в <адрес>. Однако насколько он помнит, ФИО11 Н. с Козлова М.М. расплатилась по кредиту, но об этом он точно говорить не может.

О Козлова М.М. ему известно, что последняя училась вместе с ФИО2 Потом работала в метрополитене и ее уволили оттуда из – за кражи. После этого последняя работала на почте, однако в настоящее время ему ничего о ней неизвестно. Козлова М.М. проживает, насколько ему известно, с матерью и бабушкой (которая злоупотребляет алкоголем).

На протяжении всего 2019 года, находясь в общей компании ФИО2 и Козлова М.М. , из разговора с последними, ему стало известно о том, что Козлова М.М. брала у многих своих знакомых и друзей в долг денежные средства и деньги не возвращала, а также от ФИО2 ему стало известно, что она у каких-то своих знакомых занимала деньги для Козлова М.М. и также вовремя не возвращала.

В ходе какого-то разговора в общей компании, также в прошлом году, от ФИО9 и Козлова М.М. ему стало известно, что ФИО9 надо срочно отдать деньги, которые она занимала у какого-то своего знакомого для Козлова М.М. , а иначе у ФИО9 заберут машину. Позднее сама ФИО9 ему призналась, что про машину она сказала Козлова М.М. , только для того, чтобы Козлова М.М. отдала ей побыстрее деньги. Всей ситуации полностью он не знает, и сообщает о данных фактах только со слов Козлова М.М. или ФИО9, которые он слышал от них самих, находясь в общей компании.

Примерно в конце лета – начале осени 2019 года, точной даты он не помнит, Козлова М.М. стала опять жаловаться на свои финансовые проблемы, и он предложил ей помощь, а именно: у него имелся на тот момент знакомый ФИО7 (тел. <номер>), с которым он познакомился около двух лет назад, т.к. его бывшая супруга Юлия ФИО7 проживала с ним в одном районе. С ФИО7 они постоянно общались, но другом он ему не был. Позже ФИО7 разошелся со своей супругой Юлией и насколько ему известно, переехал жить в <адрес>, однако точного адреса ему неизвестно, и после этого общение с ним прекратилось. Ему было известно, что ФИО7 каким-то образом через своих знакомых «чистил» себе кредитную историю, а именно у него имелся знакомый, как его ФИО он не знает, который работает в Банке, и который в указанном Банке «зачищает» кредитную историю, после чего происходит одобрение кредита в указанном Банке на большую сумму. Таким образом, он сообщил Козлова М.М. о том, что он может ее познакомить с ФИО7, который постарается ей помочь в ее вопросе. Козлова М.М. согласилась, и спустя некоторое время он организовал встречу Козлова М.М. и ФИО7, на которой присутствовал сам лично. В ходе беседы ФИО7 сообщил Козлова М.М. , что он может ей помочь вышеописанным им способом, на что Козлова М.М. очень заинтересовалась и согласилась на указанную помощь. В ходе этой встречи Козлова М.М. передала ему 15 000 рублей за оказанную им услугу в знакомстве, а также передала ФИО7 30-35 000 рублей, точно не помнит, чтобы знакомый ФИО7 начал заниматься ее вопросом. На указанной встрече ФИО7 и Козлова М.М. обменялись телефонами, а также Козлова М.М. передала ФИО7 адрес своей электронной почты. После этой встречи он более не вникал в проблемы Козлова М.М. и ФИО13. Однако спустя какое-то время ему стало известно о том, что ФИО7 «вытягивает» из Козлова М.М. деньги в различных суммах. Он написал ФИО7 о том, почему он «тянет» с Козлова М.М. деньги, на что ФИО7 ему ответил, что «так надо», потому у Козлова М.М. все сложно с кредитной историей, и после этого он принял решение, что не будет вникать в их проблемы, и сказал, чтобы ФИО26 и ФИО7 разбирались самостоятельно.

С Козлова М.М. после этого он перестал общаться, т.к. на фоне вышеуказанной ситуации у них пошли разногласия. Также ему известно, что Козлова М.М. занимала денежные средства у его друга ФИО5, и, то, что его знакомый ФИО3 также брал кредиты для Козлова М.М. , однако Козлова М.М. деньги так и не вернула.

    Показаниями свидетеля ФИО23, данными в ходе предварительного следствия и оглашенными судом, о том, что у него имеется его близкий друг ФИО3, с которым они работают вместе. Ему было известно, что у ФИО3 имеется подруга Козлова М.М. , с которой он состоял в близких отношениях. С Козлова М.М. он близко знаком не был, но периодически они встречались в общей компании. Примерно в начале октября 2019 года, точной даты не помнит, к нему обратилась Козлова М.М. , которая попросила у него в долг денежные средства в сумме 350 000 рублей, объяснив это своими финансовыми проблемами. Он предоставил Козлова М.М. 350 000 рублей в долг на месяц.

В конце октября 2019 года, точной даты не помнит, Козлова М.М. сообщила, что вернуть 350 000 рублей она ему не может, т.к. ее финансовые проблемы не решены, и предложила, чтобы он оформил на свое имя кредит на сумму 1 500 000 рублей, который она будет оплачивать самостоятельно, и из полученной суммы кредита он сразу заберет себе 350 000 рублей, которые она не могла ему вернуть. Он согласился на предложение Козлова М.М. , т.к. доверял ей и не предполагал, что она может обмануть его.

Так, <дата> он в ПАО «ВТБ» оформил кредит на сумму 1 500 000 рублей, из которых он 350 000 рублей забрал себе, а все остальное отдал Козлова М.М. в наличной форме. Три месяца Козлова М.М. исправно платила по его кредиту, а затем отказалась, пояснив, что у нее нет денег. До настоящего времени кредит, который он брал для Козлова М.М. он оплачивает самостоятельно, однако претензий к Козлова М.М. он не имеет, т.к. понимает, что его просто обманули.

    Оценивая представленные суду доказательства судом установлено, что вина подсудимой Козлова М.М. в совершении преступления доказана полностью, действия её правильно квалифицированы по ст. 159 ч.4 УК РФ как мошенничество, то есть хишение чужого имущества путём обмана и злоупотребления доверием в особо крупном размере

     Вина подсудимой Козлова М.М. в совершении преступления полностью подтверждается её собственными показаниями, данными в суде, показаниями потерпевшего ФИО17 об обстоятельствах получения им кредита в ПАО «ВТБ», последующей передаче полученных денежных средств в сумме 1427800 Козлова М.М. , которая просила взять для неё указанный кредит по причине наличия у нее долговых обязательств, и который Козлова М.М. обещала погасить сама, однако оплачивать кредит впоследствии отказалась, от общения по этому вопросу уклонялась, данными кредитного договора, где заёмщиком является ФИО17, данными выемки и осмотра видеозаписи факта передачи денежных средств ФИО17 подсудимой по делу, показаниями свидетелей ФИО3, ФИО20, ФИО23, которым подсудимая Козлова М.М. также сообщала о своих проблемах, в связи с чем также просила и брала у последних значительные денежные средства в долг, которые не возвращала, от общения по этому поводу уклонялась, показаниями свидетелей ФИО2, ФИО19, ФИО5, ФИО12 А.М., которые приходятся знакомыми Козлова М.М. , пояснили, что близко с ней общались, знают о её многочисленных долговых обязательствах, которые образовались по причине того, что последняя постоянно просила и брала деньги в долг у различных лиц, о каких либо объективных причинах наличия финансовых затруднений у Козлова М.М. последним не известно.

     Оценивая представленные доказательства суд считает установленным, что подсудимая Козлова М.М. предлагая ФИО17 получить кредит и передать ей указанные денежные средства, обещая вернуть указанную денежную сумму, обманывала последнего, ввела потерпевшего в заблуждение, поскольку не располагала возможностью оплаты указанного кредита в сумме 1427800 рублей, а с учетом страховой премии- 1698954 рубля, имела иные многочисленные значительные денежные долговые обязательства, тем самым действовала с целью хищения указанных денежных средств потерпевшего, и совершила хищение в особо крупном размере.

     При назначении наказания подсудимой Козлова М.М. суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимой, которая вину в совершении преступления признала, в содеянном раскаивается, ранее не судима, впервые привлекается к уголовной ответственности, по месту жительства характеризуется положительно, что в силу ст.61 УК РФ суд признает смягчающими ее наказание обстоятельствами.

     Оценив в совокупности характер содеянного, конкретные обстоятельства совершенного преступления, влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и условия жизни её семьи, с целью недопущения совершения иных преступлений, суд считает возможным назначить Козлова М.М. наказание, не связанное с реальным лишением свободы, поскольку Козлова М.М. может быть исправлена без изоляции от общества, с применением условного осуждения в силу ст.73 УК РФ без применения дополнительного наказания в виде штрафа и ограничения свободы. При этом, с учетом характера совершенного преступления, оснований для применения к подсудимой положений ст. 64 УК РФ о назначении наказания ниже низшего наказания, предусмотренного санкцией ст. 159 ч.4 УК РФ и изменения категории совершенного преступления на менее тяжкую, суд не находит.

     Заявленные потерпевшим исковые требования подсудимая частично признала, суд находит их законными и обоснованными, однако в связи с необходимостью произведения дополнительных расчетов, что может послужить основанием для отложения рассмотрения дела, суд считает необходимым признать за потерпевшим право на удовлетворение гражданского иска, передав вопрос о размере его возмещения для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ,

                    ПРИГОВОРИЛ:

Козлова М.М. признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 4 УК РФ, и назначить ей наказание в виде трех лет лишения свободы.

    В силу ст.73 УК РФ считать назначенное Козлова М.М. наказание условным, с испытательным сроком три года, возложить на подсудимую Козлова М.М. обязанность периодически, раз в месяц, являться на регистрацию в уголовно-исполнительную инспекцию, не менять без её уведомления место жительства и работы.

    Меру пресечения Козлова М.М. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить.

    Признать за потерпевшим ФИО17 право на удовлетворение гражданского иска, вопрос о размере его возмещения передать для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства: телефон марки «Хонор 8С», кредитный договор <номер> от <дата> со страховым полисом «Согаз» и графиком платежей; банковскую карту ПАО «ВТБ» <номер> на имя ФИО17 – оставить по принадлежности у потерпевшего ФИО17, выписку по кредиту «Кредит наличными» за период с <дата> по <дата>; выписку по счету <номер> за период с <дата> по <дата>, СД-диск с находящимися на них видеозаписями, полученными из ПАО «ВТБ», скриншоты переписки с Козлова М.М. –хранить в уголовном деле.

     Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский областной суд в течении 10 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем в таком случае должен указать в первично поданной апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного процесса.

Судья: