Решение по делу № 5-813/2021 от 04.03.2021

№ 5-813/21

УИД 25RS0002-01-2020-001520-29

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

21 апреля 2021 года             г.Владивосток, ул. Адм. Фокина 23А

Судья Фрунзенского районного суда города Владивостока Приморского края О.О.Ясинская, рассмотрев дело об административном правонарушении в отношении Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «Финанби», <...>, привлекаемого к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ,

установила:

дата Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «Финанби» (далее по тексту ООО МКК «Финанби») при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, нарушило требования п.4 ч.2 ст.6; пп. «б» п.5 ч.2 ст.6; пп.1,2 ч.4 ст.7; пп. 1,2,3 ч.6 ст.7; ч.9 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

По данному факту в отношении ООО МКК «Финанби» возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.

В судебное заседание представитель ООО МКК «Финанби», ФИО5 не явились, извещены надлежащим образом.

Генеральный директор ООО МКК «Финанби» ФИО6 направил в суд письменные возражения, согласно которым вину в совершении административного правонарушения Общество не признает, указал, что в протоколе об административном правонарушении неверно установлено время и дата совершения правонарушения. Считает, что оснований для продления срока административного расследования до дата не имелось, протокол об административном правонарушении был составлен до истечения срока административного расследования – дата Нарушена территориальная подсудность рассмотрения дела. Генеральным директором Общества ни один из процессуальных документов в рамках данного административного дела не получен, не был надлежаще уведомлен о времени и месте составления протокола об административного правонарушении, в связи с чем, нарушены его права на защиту. Просит производство по делу прекратить.

Начальник отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности ФИО7 в судебном заседании указал, что вина ООО МКК «Финанби» подтверждается материалами дела, просил привлечь юридическое лицо к административной ответственности, при назначении наказания просил учесть наличие отягчающих административную ответственность обстоятельства: повторное совершение однородного административного правонарушения.

Исследовав материалы дела, судья приходит к выводу, что вина ООО МКК «Финанби» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, нашла подтверждение в судебном заседании и основана на следующих доказательствах.

Частью 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Федеральным законом от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее Закон N 230-ФЗ), вступившим в законную силу с 01 января 2017 года, установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Согласно части 1 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Согласно части 1 статьи 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ кредитор в течение 30-ти рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником

В соответствии с частью 2 статьи 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в уведомлении должны быть указаны сведения, предусмотренные частью 7 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Согласно части 7 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются:

1)    информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах:

а)    наименование, основной государственный регистрационный номер,
идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического
лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной
государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя);

б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона;

в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия
кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение;

3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику;

4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования);

5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

В соответствии с частью 9 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

Как установлено в судебном заседании, в УФССП России по Приморскому краю поступило обращение ФИО38 от <...> о нарушении ООО МКК «Финанби» норм Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

В ходе проведенной проверки по указанному обращению, установлено, что дата между ООО МКК «Финанби» и ФИО8 заключён договор потребительского займа от <...>, сумма займа -10214 рублей, срок займа - 17 дней (до дата в результате неисполнения обязательств у ФИО35 образовалась просроченная задолженность.

Как следует из материалов дела, дата в 19 часов 56 минут с абонентского номера № Мазур В.Ю. в нарушение пункта 4 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ с целью оказания психологического давления на должника поступили текстовые сообщения, в которых в нарушение пункта 4 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ использованы выражения, унижающие честь и достоинство должника(л.д. 2).

дата в 20 часов 32 минуты с абонентского номера +№ Мазур В.Ю. поступил телефонный звонок от мужчины, представившегося ФИО9 из «<...>», который с целью оказания психологического давления на должника уточнял адрес проживания ФИО11. и её родителей ФИО10 обещал подъехать с документами к родителям. Кроме того, в нарушение требований подпункта «б» пункта 5 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, с целью введения должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства, сообщил ложные сведения ФИО12 приобретении дата «<...>» тендера у ООО МКК «Финанби» («Росденьги»), о расторжении дата договора займа от <...>, заключённого ФИО13. с ООО МКК «Финанби», о переоформлении агентского договора по договору займа, о размере задолженности - 69 тысяч 300 рублей. Между тем, согласно отчёту о кредитной истории ФИО14 по состоянию на дата задолженность перед ООО МКК «Финанби» по договору займа от <...> составляла 25 535 рублей. (л.д. 17-19).

дата в 18 часов 58 минут с абонентского номера № ФИО36 поступило текстовое сообщение, дата в 18 часов 14 минут с абонентского номера <...> ФИО37. в нарушение пункта 4 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ с целью оказания психологического давления на должника, поступило текстовое сообщение(л.д. 12).

В нарушение пункта 4 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ с целью оказания психологического давления на должника дата в 18 часов 20 минут с абонентского номера № Мазур В.Ю. поступил телефонный звонок, в 18 часов 32 минуты с абонентского номера № ФИО16. поступили текстовые сообщения (л.д. 12,17,20).

При этом в текстовых сообщениях, полученных ФИО15 дата в нарушение пунктов 1, 2, 3 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ отсутствуют (не сообщены): наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; наименование кредитора; сведения о наличии просроченной задолженности; номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В начале телефонного разговора, состоявшегося дата в нарушение пунктов 1, 2 части 4 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ ФИО17 не сообщены: фамилия физического лица, осуществляющего взаимодействие; наименование кредитора. В начале телефонного разговора, состоявшегося дата в нарушение пунктов 1, 2 части 4 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ Мазур В.Ю. не сообщены фамилия, имя и отчество физического лица, осуществляющего взаимодействие; наименование кредитора.

Вместе с тем, из содержания телефонных переговоров с ФИО18. и содержания полученных ею текстовых сообщений следует, что взаимодействие с ней осуществлялось лицами, действующими в интересах ООО МКК «Финанби», именно в связи с просроченной задолженностью ФИО19 перед компанией ООО МКК «Финанби» по договору потребительского займа от <...>, на что прямо указывают упоминание в ходе - телефонных переговоров наименования кредитора (ООО МКК «Финанби»), даты и номера договора займа (л.д. 17-20), а в текстовых сообщениях - его товарного знака (знака обслуживания) «Росденьги» и номера договора займа (л.д. 10) и наличие исключительно у ООО МКК «Финанби» экономической заинтересованности (финансовой выгоды) осуществлять направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с ФИО20 по договору потребительского займа от <...>. В отчёте о кредитной истории ФИО21 также отражены сведения о её задолженности перед ООО МКК «Финанби» (л.д. 14-16).

Также установлено, что абонентские номера: №, с которых ФИО22 поступали телефонные звонки и текстовые сообщения, нарушающие её права и законные интересы, зарегистрированы на посторонних физических лиц (л.д. 46-49), из чего следует, что ООО МКК «Финанби», приняв меры конспирации (сокрытия следов), в нарушение части 9 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ осуществляло телефонные звонки и направляло текстовые сообщения, используя абонентские номера, не выделенные ему на основании заключённого с оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи.

Таким образом, в нарушение требований п.4 ч.2 ст.6; пп. «б» п.5 ч.2 ст.6; пп.1,2 ч.4 ст7; пп. 1,2,3 ч.6 ст.7; ч.9 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, ООО МКК «Финанби» при взаимодействии с должником ФИО23 имеющей просроченную задолженность, имело возможность и обязано было не допустить нарушения запретов, установленных Федеральным законом «230-ФЗ от 03.07.2016, но не приняв всех зависящих от него мер для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, без каких-либо уважительных причин допустило нарушение требований указанного закона, в результате чего, оказались непосредственно затронуты охраняемые законом права и интересы физического лица.

Согласно письму от дата ООО МКК «Финанби» не осуществляет во внесудебном порядке деятельность, направленную на возврат просроченной задолженности, сведения о задолженности ФИО24. иным лицам с целью взыскания просроченной задолженности не передавало, договор уступки прав (требований) и/или агентский договор не заключало. Сведения о задолженности ФИО25 иным лицам с целью взыскания просроченной задолженности ООО МКК «Финанби» не передавало, договор уступки прав (требований) и/или агентский договор не заключало. (л.д. 38)

При указанных обстоятельствах, вопреки доводам представителя привлекаемого юридического лица, ООО МКК «Финанби», совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности ФИО26

Факт совершения ООО МКК «Финанби» административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, подтверждается следующими материалами дела: протоколом об административном правонарушении <...>, составленным с соблюдением требований, предусмотренных ст.28.2 КоАП РФ; копией обращения ФИО27 копией электронных писем, полученных от ФИО29 приложением копий полученных ею текстовых сообщений и аудиозаписей переговоров; копией отчета о кредитной истории ФИО28 диском аудиозаписей телефонных переговоров с ФИО31. в связи с просроченной задолженностью ФИО30 перед ООО МКК «Финанби»; стенограммой расшифровки аудиозаписей телефонных переговоров с ФИО32. в связи с просроченной задолженностью перед ООО МКК «Финанби»; копией письма из ООО МКК «Финанби» от дата; письмом из <...>; копией письма из <...>» от <...>; письмом из ОМВД России по г.Артему от дата № с приложением постановления об отказе в возбуждении уголовного дела; иными доказательствами, имеющимися в материалах дела.

Имеющиеся в материалах дела доказательства, каждое из которых обладает признаками относимости, допустимости и достоверности, в их совокупности являются достаточными для полного, всестороннего и объективного рассмотрения дела, а также для обоснованного вывода о доказанности вины ООО МКК «Финанби» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Довод привлекаемого лица о том, что в протоколе об административном правонарушении неверно установлены время и дата совершения правонарушения полностью опровергается материалами дела, а именно копией полученных ФИО33 текстовых сообщений, дата (19 часов 56 минут), дата (18 часов 14 минут), дата (18 часов 32 минуты), стенограммой (расшифрофкой) телефонных разговоров дата (20 часов 32 минуты) и дата (18 часов 20 минут), которые достоверно подтверждают факт взаимодействия с ФИО34. лиц, действующих в интересах ООО МКК «Финанби», в связи с просроченной задолженностью.

Довод ООО МКК «Финанби» о том, что оснований для продления срока административного расследования до дата у административного органа не имелось, а сам протокол об административном правонарушении был составлен до истечения срока административного расследования – дата, правового значения не имеет, поскольку протокол об административном правонарушении составлен в предусмотренные законом сроки, запрет на составление протокола до окончания срока административного расследования, не установлен.

Довод привлекаемого лица о нарушении территориальной подсудности рассмотрения дела, суд признает не состоятельным.

В силу части 3 ст.23.1 КоАП РФ дела об административных правонарушениях, производство по которым осуществляется в форме административного расследования, рассматриваются судьями районных судов.

В соответствии с ч. 2 ст. 29.5 КоАП РФ, дело об административном правонарушении, по которому было проведено административное расследование, рассматривается по месту нахождения органа, проводившего административное расследование.

Из материалов дела усматривается, что дата УФССП России по Приморскому краю, находящегося по адресу: г.<адрес> вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования по ст.14.57 КоАП РФ. В связи с чем, данное дело подсудно Фрунзенскому районному суду г.Владивостока.

Довод ООО МКК «Финанби» о том, что Общество не было надлежащим образом уведомлено о времени и месте составления протокола об административном правонарушении опровергается материалами административного дела.

Так, уведомление о времени и месте составления протокола об административном правонарушении от <...> направлено ООО МКК «Финанби» по адресу: <адрес>, который является местом нахождения данного юридического лица, согласно выписки ЕГРЮЛ от дата. Согласно данных сайта об отслеживании отправлений Почты России данное уведомление получено ООО МКК «Финанби» дата. (л.д.67).

Участвующие в деле лица по своему усмотрению распоряжаются принадлежащими им процессуальными правами, в том числе правом на участие в судебном заседании. В назначенное время для участия в составлении протокола об административном правонарушении представитель ООО МКК «Финанби» не явился, ходатайств о переносе даты и времени составления протокола об административном правонарушении не заявлял. Между тем, юридическое лицо имело возможность реализовать свое право на участие в судебном заседании через представителя, а также имело возможность направить в УФССП России по Приморскому краю письменные пояснения, в том числе по адресу электронной почты административного органа.

В соответствии с ч. 3 ст. 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Смягчающих административную ответственность обстоятельств не установлено.

Отягчающих административную ответственность обстоятельств не установлено.

При разрешении вопроса о назначении административного наказания судья учитывает конкретные обстоятельства дела, неоднократность совершенных в отношении потерпевшего противоправных действий и их характер, отсутствие смягчающих и отягчающих административную ответственность юридического лица обстоятельств.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст.29.9, 29.10 КоАП РФ, судья

постановила:

Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Финанби» признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и подвергнуть административному наказанию в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей.

Штраф подлежит перечислению по следующим реквизитам:

<...>

Срок предъявления к исполнению два года.

Согласно ч.1 ст.31.1 КоАП РФ постановление по делу об административном правонарушении вступает в законную силу после истечения срока, установленного для обжалования постановления по делу об административном правонарушении, если указанное постановление не было обжаловано или опротестовано.

В силу ч. 1 ст.32.2 КоАП РФ штраф должен быть уплачен не позднее 60-ти дней со дня вступления постановления о наложении штрафа в законную силу.

Квитанцию об оплате штрафа представить в Отдел делопроизводства Фрунзенского районного суда г.Владивостока.

Постановление может быть обжаловано в Приморский краевой суд через Фрунзенский районный суд в течение 10 дней со дня его получения.

Судья                                 О.О.Ясинская