Решение от 25.05.2022 по делу № 2-831/2022 от 12.04.2022

Дело № 2-831/2022

РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

25.05.2022 Северский городской суд Томской области в составе:

председательствующего судьи                          Бершанской М.В.

при секретаре судебного заседания                      Сниткиной И.В.,

помощник судьи                                  Мельничук А.А.,

рассмотрев в открытом предварительном судебном заседании в зале суда в г. Северск гражданское дело по исковому заявлению Передерия А.С. к акционерному обществу «Негосударственный пенсионный фонд «БУДУЩЕЕ» о признании договора недействительным, действий – незаконными, компенсации морального вреда,

установил:

Передерий А.С. обратился в суд с исковым заявлением к акционерному обществу «Негосударственный пенсионный фонд «Будущее» (далее АО «НПФ «БУДУЩЕЕ»), в котором с учетом уточнения исковых требований, просит признать договор об обязательном пенсионном страховании № 033-931-641 44, заключенный Передерием А.С. и АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» 29.12.20217 недействительным; возложить на АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» обязанность в срок не позднее 30 дней со дня вступления решения в законную силу передать предыдущему страховщику Пенсионному фонду Российской Федерации средства пенсионных накоплений Передерия А.С., определенные в порядке, установленном п.2 ст. 36.6.1 Федерального закона от 07.05.1998 № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» в размере 98829,73 руб., потери инвестиционного дохода при досрочном переходе из ПФР в НПФ в размере 458874,55 руб., а также проценты за неправомерное пользование средствами пенсионных накоплений, определяемые в соответствии со ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, начиная с 29.12.2017 по 09.11.2021 в размере 24221,27 руб., и средства, направленные на формирование собственных средств фонда, сформированные за счет дохода от инвестирования средств пенсионных накоплений Передерия А.С.; признать незаконными действия АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» по обработке персональных данных Передерия А.С., обязать ответчика уничтожить персональные данные Передерия А.С.; взыскать с ответчика в пользу истца компенсацию морального вреда в размере 10000 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 300 рублей, расходы по оплате почерковедческой экспертизы в размере 14451,50 руб.

В обоснование исковых требований указал, что 24.07.2018 истец узнал, что 29.12.2017 между ним и АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» заключен договор об обязательном пенсионном страховании, согласно которому его пенсионные накопления переведены в АО «НПФ «Будущее», однако заявление о переводе пенсионных накоплений в АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» истец не подавал, договора с ним не заключал. Отделение Пенсионного фонда РФ по Томской области предоставило заверенные копии заявления и договора, и предоставило информацию, что размер потери инвестиционного дохода при досрочном переходе из ПФР в НПФ составил 45874,55 руб. Своего волеизъявления на заключение указанного договора не выражал, заявление застрахованного о досрочном переходе из Пенсионного фонда в негосударственный пенсионный фонд и договор не подписывал согласие на перевод средств пенсионных накоплений в другой пенсионный фонд не давал, в связи с чем заявление и договор об обязательном пенсионном страховании следует признать не действительными. Согласно ответу нотариуса Ободец Т.В. от 24.11.2018 нотариальное действие по свидетельствования подлинности подписи Передерия А.С. на заявлении застрахованного лица о досрочном переходе из Пенсионного фонда РФ в негосударственный пенсионный фонд не совершалось, запись в реестре нотариальных действий отсутствует. В связи с этим договор № 033-931-641 44 от 29.12.2017 не заключен, истцом не было выражено волеизъявление на его заключение. Полагал, что поскольку между истцом и ответчиком каких-либо правоотношений не возникло, действия по обработке персональных данных являются незаконными. И в силу ст. 17 Федерального закона от 27.07.2006 3 152-ФЗ «О персональных данных» субъект персональных данных имеет право на защиту своих прав и законных интересов, в том числе, на возмещение убытков и компенсацию морального вреда. Полагал также, что подлежат взысканию проценты за неправомерное пользование средствами пенсионных накоплений и средства, направленные на формирование собственных средств фонда, инвестиционный доход, утерянный при досрочном переходе из одного пенсионного фонда в другой.

Истец Передерий А.С. в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела, о причинах неявки не сообщил, заявление об отложении судебного заседания не представил.

Представитель ответчика АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» Гилязова З.А., действующая на основании доверенности № 1-01-07-21 от 01.07.2021, в судебное заседание не явилась, извещена надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела, представила возражения на исковое заявление, где указала, что истцом не представлено доказательств в обоснование своих требований. Сумма процентов за неправомерное пользование средствами пенсионных накоплений, в соответствии со ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, за время их нахождения в фонде с 27.03.2018 по 20.04.2022 составляет 35182,62 руб. Сумма средств, направленная на формирование собственных средств фонда, сформированная за счет дохода от инвестирования средств пенсионных накоплений Передерия А.С. за весь период составила 2301,45 руб. Правовые основания для взыскания компенсации морального вреда отсутствуют, поскольку в действиях фонда признаки нарушения норм действующего законодательства и прав истца не установлены, факт причинения истцу нравственных или физических страданий не подтвержден никакими документами, истцом не указано в чем выражались нравственные и физические страдания.

Третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора, отделение ПФР по Томской области, извещенное надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание своего представителя не направило.

В соответствии со ст. 167 ГПК РФ суд счёл возможным провести судебное заседание в отсутствие неявившихся лиц.

Исследовав материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

В соответствии со ст. 32 Федерального закона от 15.12.2001 № 167-ФЗ «Об обязательном пенсионном страховании в Российской Федерации» застрахованное лицо вправе в порядке, установленном федеральным законом, отказаться от получения накопительной пенсии из Пенсионного фонда Российской Федерации и передать свои накопления, учтенные в специальной части индивидуального лицевого счета, в негосударственный пенсионный фонд начиная с 01.01.2004.

В соответствии со ст. 36.11 Федерального закона от 07.05.1998 № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» (далее по тексту - Закон), застрахованное лицо до обращения за установлением накопительной пенсии, срочной пенсионной выплаты, единовременной выплаты средств пенсионных накоплений может воспользоваться правом на переход из фонда в фонд не чаще одного раза в год путем заключения договора об обязательном пенсионном страховании с новым фондом и направления в Пенсионный фонд Российской Федерации заявления о переходе (заявления о досрочном переходе) из фонда в фонд.

Согласно ст. 3 Закона под договором об обязательном пенсионном страховании понимается соглашение между фондом и застрахованным лицом в пользу застрахованного лица или его правопреемников, в соответствии с которым фонд обязан при наступлении пенсионных оснований осуществлять назначение и выплату застрахованному лицу накопительной пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты или единовременной выплаты либо осуществлять выплаты правопреемникам застрахованного лица.

На основании ст. 36.7, ст. 36.11 Закона застрахованное лицо до обращения за установлением накопительной пенсии, срочной пенсионной выплаты, единовременной выплаты средств пенсионных накоплений может воспользоваться правом на переход в фонд не чаще одного раза в год путем подачи заявления в Пенсионный фонд Российской Федерации в порядке, установленном настоящей статьей. Заявление застрахованного лица о переходе (заявление о досрочном переходе) в фонд направляется им в Пенсионный фонд Российской Федерации не позднее 1 декабря текущего года. Застрахованное лицо может подать указанное заявление в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации лично или через представителя, действующего на основании нотариально удостоверенной доверенности, либо в форме электронного документа, порядок оформления которого определяется Правительством Российской Федерации, с использованием единого портала государственных и муниципальных услуг.

Согласно ст. 36.2 Закона фонд, осуществляющий деятельность по обязательному пенсионному страхованию, обязан: уведомлять в порядке, определяемом Банком России, Пенсионный фонд Российской Федерации о вновь заключенных договорах об обязательном пенсионном страховании в течение одного месяца со дня их подписания.

Согласно п. 1 ст. 36.4 ФЗ от 07.05.1998 № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» договор об обязательном пенсионном страховании заключается между фондом и застрахованных лицом. В один и тот же период в отношении каждого застрахованного лица может действовать только один договор об обязательном пенсионном страховании.

Договор об обязательном пенсионном страховании должен быть заключен надлежащими сторонами и соответствовать законодательству Российской Федерации.

В соответствии с п. 5 ст. 36.4 ФЗ от 07.05.1998 № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» при заключении договора об обязательном пенсионном страховании застрахованным лицом, реализующим право на переход из одного фонда в другой фонд, должен соблюдаться следующий порядок: 1) заключение договора об обязательном пенсионном страховании в простой письменной форме; 2) направление заявления о переходе из фонда в фонд застрахованным лицом в Пенсионный фонд Российской Федерации в порядке, установленном статьей 36.11 Закона № 75-ФЗ; 3) внесение Пенсионным фондом Российской Федерации соответствующих изменений в Единый реестр застрахованных лиц в срок до 01 марта года, следующего за годом подачи застрахованных лицом заявления о переходе в фонд, при условии, что фонд уведомил Пенсионный фонд России о вновь заключенном с застрахованным лицом в договоре об обязательном пенсионном страховании.

Частью 6.1 статьи 36.4 Закона предусмотрено, что в случае, если после внесения изменений в единый реестр застрахованных лиц договор об обязательном пенсионном страховании признан судом недействительным, такой договор подлежит прекращению в соответствии с абзацем седьмым пункта 2 статьи 36.5 настоящего Федерального закона.

Статьей 36.3 Закона установлены требования к договору об обязательном пенсионном страховании. Договор об обязательном пенсионном страховании должен содержать наименования сторон, страховой номер страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования застрахованного лица, фамилию, имя и отчество застрахованного лица, в том числе фамилию, которая была у застрахованного лица при рождении, дата и место рождения, пол застрахованного лица в соответствии с требованиями Федерального закона от 1 апреля 1996 года № 27-ФЗ «Об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного страхования». Типовая форма договора об обязательном пенсионном страховании утверждается Банком России, в соответствии с которой договор подписывается сторонами.

На основании ч.ч. 1, 5 ст. 36.9 Закона, заявление застрахованного лица о переходе в фонд подлежит рассмотрению Пенсионным фондом Российской Федерации в срок до 1 марта года, следующего за годом, в котором истекает пятилетний срок, исчисляющийся начиная с года подачи застрахованным лицом заявления о переходе в фонд. Заявление застрахованного лица о досрочном переходе в фонд подлежит рассмотрению Пенсионным фондом Российской Федерации в срок до 1 марта года, следующего за годом подачи застрахованным лицом заявления о досрочном переходе в фонд. Пенсионный фонд Российской Федерации уведомляет застрахованное лицо и фонд, с которым застрахованным лицом заключен договор об обязательном пенсионном страховании, о внесении изменений в единый реестр застрахованных лиц или об отказе во внесении изменений в единый реестр застрахованных лиц с указанием причин отказа не позднее 31 марта года, в котором Пенсионным фондом Российской Федерации рассмотрено заявление застрахованного лица о переходе (заявление застрахованного лица о досрочном переходе) в фонд. Предусмотренное настоящим пунктом уведомление застрахованного лица осуществляется при личном обращении застрахованного лица в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации, а также путем направления застрахованному лицу уведомления в форме электронного документа с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, доступ к которым не ограничен определенным кругом лиц, включая единый портал государственных и муниципальных услуг.

Согласно ст. 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основании своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В соответствии с п. 1 ст. 432 Гражданского кодекса Российской Федерации, договор считается заключенным, если между сторонами в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

В силу п. 1 ст. 160 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, или должным образом уполномоченными ими лицами.

Пунктом 3 ст. 154 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка) либо трех или более сторон (многосторонняя сделка).

Согласно п. 1 и п. 2 ст. 166 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признании ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

Согласно п. 1 ст. 167 Гражданского кодекса Российской Федерации недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

В соответствии с абзацем 7 п. 2 ст. 36.5 ФЗ от 07.05.1998 № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» договор об обязательном пенсионном страховании прекращается в случае, в частности, признания судом договора об обязательном пенсионном страховании недействительным.

Таким образом, для разрешения требований о признании недействительным договора об обязательном пенсионном страховании юридически значимым обстоятельством по настоящему делу является наличие воли обеих сторон на заключение договора. Наличие воли застрахованного лица на заключение договора и наступление последствий в виде перевода средств пенсионных накоплений в иной пенсионный фонд должно выражаться в подписании договора и направлении заявлении о переходе.

В судебном заседании установлено, что 29.12.2017 АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» и Передерием А.С. заключен договор об обязательном пенсионном страховании № 033-931-641 44.

На основании заявления застрахованного лица Передерия А.С. о досрочном переходе из Пенсионного фонда РФ в негосударственный пенсионный фонд, осуществляющий деятельность по обязательному пенсионному страхованию от 08.12.2017, подпись которого удостоверена нотариусом нотариального округа г. Новосибирска Ободец Т.В., и договора об обязательном пенсионном страховании от 29.12.2017 средства пенсионных накоплений на формирование накопительной пенсии Передерия А.С. находившиеся ранее в Пенсионном фонде РФ, переведены в АО «НПФ «БУДУЩЕЕ», что стороной ответчика не оспаривалось.

Указанные обстоятельства подтверждаются сведениями о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица Передерия А.С. от 20.07.2021, в которых в п. 4 указано, что страховщиком с 04.03.2018 является АО НПФ «БУДУЩЕЕ», Пенсионным фондом Российской Федерации при передаче средств пенсионных накоплений в негосударственный пенсионный фонд произведено удержание результата инвестирования средств пенсионных накоплений в сумме 45874,55 руб.

Согласно ответу нотариуса Ободец Т.В. от 24.11.2018 нотариальное действие по свидетельствованию подлинности подписи Передерия А.С. на заявлении застрахованного лица о досрочном переходе из Пенсионного фонда РФ в негосударственный пенсионный фонд не совершалось, запись в реестре нотариальных действий отсутствует.

С целью установления факта исполнения Передерием А.С., либо иным лицом подписи в договоре об обязательном пенсионном страховании от 29.12.2017 № 033-931-641 44, и в заявлении застрахованного лица о досрочном переходе из Пенсионного фонда РФ в негосударственный пенсионный фонд, осуществляющий деятельность по обязательному пенсионному страхованию от 08.12.2017 по ходатайству представителя истца определением Северского городского суда Томской области от 12.11.2021 по настоящему делу назначена судебная почерковедческая экспертиза, производство которой поручено экспертам Автономной некоммерческой организации «Томский центр экспертиз».

Согласно заключению эксперта от 03.12.2021 № 5004-3689/21 подписи от имени Передерия А.С., изображение которых имеется в копии заявления застрахованного лица о досрочном переводе из Пенсионного фонда Российской Федерации в АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» от 08.12.2017, в копии договора об обязательном пенсионном страховании, заключенном от имени Передерия А.С. с АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» от 29.12.2017 № 033-931-641 44, в копии другого экземпляра договора об обязательном пенсионном страховании, заключенном от имени Передерия А.С. с АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» от 29.12.2017 № 033-931-641 44 – выполнены не Передерием А.С., а иным лицом.

Не доверять выводам судебной экспертизы у суда оснований не имеется. Заключение судебной экспертизы аргументировано, подготовлено в соответствии с Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации. Судебная экспертиза проведена экспертом, имеющим специальные познания, стаж работы, квалификацию. Эксперт является объективно незаинтересованным лицом в деле, предупреждена об уголовной ответственности за дачу заведомо ложного заключения. Результаты данной экспертизы в ходе рассмотрения дела сторонами не оспаривались.

Таким образом, суд приходит к выводу, что Передерий А.С. с заявлением застрахованного лица о досрочном переходе из пенсионного фонда Российской Федерации в негосударственный пенсионный фонд, осуществляющий деятельность по обязательному пенсионному страхованию от 29.12.2017 № 033-931-641 44 не обращался, его не подписывал, своего волеизъявления на заключение оспариваемого договора не выражал, договор об обязательном пенсионном страховании от 29.12.2017 № 033-931-641 44 с ответчиком не подписывал, соответственно, согласия на перевод средств пенсионных накоплений в другой пенсионный фонд не давал.

Анализируя вышеизложенные доказательства в совокупности с приведенными положениям закона, суд приходит к выводу, что требования истца о признании договора об обязательном пенсионном страховании от 29.12.2017 № 033-931-641 44 недействительным, применении последствий недействительности сделки, являются законными, обоснованными, а потому подлежащими удовлетворению.

В соответствии с п. 2 ст. 167 Гражданского кодекса Российской Федерации при недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость, если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом.

В соответствии с абз. 7 п. 1 ст. 36.6 Федерального закона от 07.05.1998 № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» средства пенсионных накоплений для финансирования накопительной пенсии подлежат передаче из одного фонда в другой фонд или в Пенсионный фонд Российской Федерации по следующим основаниям в зависимости от того, какое из них наступит ранее в случае прекращения договора об обязательном пенсионном страховании в соответствии с абзацем седьмым пункта 2 статьи 36.5 настоящего Федерального закона - предыдущему страховщику.

Согласно п. 5.3 ст. 36.6 Федерального закона от 07.05.1998 № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» при наступлении обстоятельства, указанного в абзаце седьмом пункта 1 настоящей статьи, фонд обязан передать предыдущему страховщику по обязательному пенсионному страхованию средства пенсионных накоплений, определенные в порядке, установленном пунктом 2 статьи 36.6.1 настоящего Федерального закона, а также проценты за неправомерное пользование средствами пенсионных накоплений, определяемые в соответствии со статьей 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, и средства, направленные на формирование собственных средств фонда, сформированные за счет дохода от инвестирования средств пенсионных накоплений соответствующего застрахованного лица, в срок не позднее 30 дней со дня получения фондом соответствующего решения суда и в этот же срок известить об этом Пенсионный фонд Российской Федерации, который на основании указанного извещения фонда вносит соответствующие изменения в единый реестр застрахованных лиц и уведомляет об этом застрахованное лицо при личном обращении застрахованного лица в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации, а также путем направления застрахованному лицу уведомления в форме электронного документа с использованием единого портала государственных и муниципальных услуг.

При этом проценты за неправомерное пользование средствами пенсионных накоплений направляются в резерв фонда по обязательному пенсионному страхованию предыдущего страховщика.

Согласно пункту 2 статьи 36.6.1 Федерального закона от 7 мая 1998 года № 75-ФЗ при переходе застрахованного лица из одного фонда в другой фонд или в Пенсионный фонд Российской Федерации на основании заявления застрахованного лица о переходе фонд, с которым договор об обязательном пенсионном страховании прекращен, обязан перевести средства пенсионных накоплений в размере, составляющем большую из следующих величин: 1) величина средств пенсионных накоплений, определенная в соответствии с пунктом 1 настоящей статьи; 2) величина средств пенсионных накоплений, определенная как сумма средств пенсионных накоплений, определенных при последнем расчете в соответствии со статьей 36.2-1 настоящего Федерального закона, и средств пенсионных накоплений, поступивших в фонд с даты, по состоянию на которую был осуществлен такой расчет, до даты такого перевода (за вычетом средств (части средств) материнского (семейного) капитала, переданных в случае отказа застрахованного лица от направления их на формирование накопительной пенсии, включая доход, полученный от их инвестирования).

При переходе (досрочном переходе) застрахованного лица в негосударственный пенсионный фонд размер средств пенсионных накоплений, подлежащих передаче Пенсионным фондом Российской Федерации рассчитывается в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, исходя из средств пенсионных накоплений, учтенных в Пенсионном фонде Российской Федерации на дату, когда Пенсионный фонд Российской Федерации стал страховщиком застрахованного лица, средств пенсионных накоплений, поступивших после указанной даты, и результатов инвестирования средств пенсионных накоплений с указанной даты, а также сумм гарантийного восполнения, отраженных в специальной части индивидуального лицевого счета застрахованного лица, за вычетом средств (части средств) материнского (семейного) капитала, переданных в случае отказа застрахованного лица от направления их на формирование накопительной пенсии, включая доход, полученный от их инвестирования (ст. 34.1 Федерального закона от 24 июля 2002 года N 111-ФЗ "Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии в Российской Федерации").

Как усматривается из сведений о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица сумма средств пенсионных накоплений с учетом результата их инвестирования составляет 126675,40 руб. При этом указано, что ПФР при передаче средств пенсионных накоплений в негосударственный пенсионный фонд произведено удержание результата инвестирования средств пенсионных накоплений в сумме 45874,55 руб. в соответствии со ст. 34.1 Федерального закона от 24 июля 2002 года N 111-ФЗ "Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии в Российской Федерации". Кроме того, сумма дохода в размере 905,65 руб. от инвестированных средств пенсионных накоплений, не подлежат передаче в удовлетворения заявления застрахованного лица о досрочном переходе по информации, представленной АО «НПФ «БУДУЩЕЕ»

Таким образом при переходе (досрочном переходе) Передерия А.С. в АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» размер средств пенсионных накоплений, подлежащих передаче Пенсионным фондом Российской Федерации должен был составить 125769,75 руб., которая складывается из пенсионных накоплений с учетом результата их инвестирования за вычетом инвестированных средств пенсионных накоплений.

Сумма в указанном размере поступила на счет застрахованного лица в АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» 27.03.2018, что подтверждается выпиской о состоянии пенсионного счета накопительной пенсии застрахованного лица по стоянию 21.04.2022.

В силу ч. 3 ст. 196 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд принимает решение по заявленным истцом требованиям и может выйти за пределы этих требований только в случаях, предусмотренных федеральным законом.

Исходя из установленных обстоятельств и принимая во внимание приведенные выше требования закона, учитывая положения ст. 196 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд находит подлежащим удовлетворению требование истца о возложении обязанности на ответчика передать предыдущему страховщику Пенсионному фонду Российской Федерации средства пенсионных накоплений Передерия А.С., в размере 98829,73 руб.

Согласно статьям 36.4, 36.6.1 Федерального закона о негосударственных пенсионных фондах инвестиционный доход может быть утерян при досрочном переходе (чаще 1 раза в 5 лет) из одного пенсионного фонда в другой пенсионный фонд (перевода пенсионных накоплений граждан). Досрочно переведенные пенсионные накопления передаются новому пенсионному фонду без учета инвестиционного дохода, заработанного предыдущим страховщиком.

Поскольку положениями Федерального закона о негосударственных пенсионных фондах не урегулирован вопрос о восстановлении суммы удержанного инвестиционного дохода при признании договора об обязательном пенсионном страховании, в данной части суд применяет положения Гражданского кодекса Российской Федерации.

Согласно п. 3 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 28.12.2013 № 424-ФЗ «О накопительной пенсии» средства пенсионных накоплений - совокупность учтенных в специальной части индивидуального лицевого счета застрахованного лица или на пенсионном счете накопительной пенсии застрахованного лица средств, сформированных за счет поступивших страховых взносов на финансирование накопительной пенсии, а также результата от их инвестирования, дополнительных страховых взносов на накопительную пенсию, взносов работодателя, уплаченных в пользу застрахованного лица, взносов на софинансирование формирования пенсионных накоплений, а также результата от их инвестирования и средств (части средств) материнского (семейного) капитала, направленных на формирование накопительной пенсии, а также результата от их инвестирования.

Инвестиционный доход - это доход, полученный в результате инвестирования средств пенсионных накоплений. В случае положительного результата инвестирования инвестиционный доход начисляется один раз в год на специальный лицевой счет гражданина.

Без потерь сменить фонд, можно только в случае добровольного перехода из одного фонда в другой по собственному волеизъявлению до истечения пятилетнего срока. В противном случае (кроме перехода в год пятилетней фиксации) досрочный переход повлечет за собой уменьшение суммы пенсионных накоплений за счет потери инвестиционного дохода или убытков от инвестирования пенсионных накоплений.

В силу п. 1 ст. 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода) (п. 2 ст. 15 Гражданского кодекса Российской Федерации).

По смыслу указанных норм лицо, требующее возмещение убытков должно доказать нарушение своего права, факт нарушения такого права именно лицом, к которому предъявляются требования, наличие причинно-следственной связи между нарушением права и возникшими убытками, а также размер убытков.

Таким образом, убытки являются формой гражданско-правовой ответственности, и взыскание их возможно при наличии определенных условий, в том числе наличия вины и причинно-следственной связи между наступившими последствиями и противоправным поведением ответчика.

Как усматривается из сведений о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица ПФР при передаче средств пенсионных накоплений в негосударственный пенсионный фонд произведено удержание результата инвестирования средств пенсионных накоплений в сумме 45874,55 руб. в соответствии со ст. 34.1 Федерального закона от 24 июля 2002 года N 111-ФЗ "Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии в Российской Федерации", тогда как истец просит взыскать с ответчика потери инвестиционного дохода в размере 458874,55 руб.

При указанных обстоятельствах, так как средства индивидуального лицевого счета истца незаконно были переведены из Пенсионного фонда Российской Федерации в АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» - сделка признана незаконной, суд приходит к выводу о частичном удовлетворении исковых требований и возложении обязанности на негосударственный фонд возвратить потерянный инвестиционный доход, который составляет 45874,55 рублей, а исходя из вышеприведенных норм права признает спорную сумму убытками, поскольку усматривается причинно-следственная связь между действиями ответчика и наступившими последствиями.

Разрешая требование о взыскании с ответчика АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» процентов за неправомерное пользование средствами пенсионных накоплений, определяемые в соответствии со ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации за период с 29.12.2017 по 19.11.2021 в сумме 24221,27 руб. суд приходит к следующему.

Согласно п. 1 и п. 3 ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором. Проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок.

Согласно п. 3 ст. 36.4 Федерального закона от 07.05.1998 № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах», договор об обязательном пенсионном страховании вступает в силу со дня зачисления перечисленных предыдущим страховщиком средств пенсионных накоплений на счет нового страховщика.

Как следует из заявления об уточнении исковых требований, проценты за пользование чужими денежными средствами он просит взыскать за период 29.12.2017 по 19.11.2021, тогда как в соответствии с указанным Федеральным законом период начисления процентов может начинаться только с даты перевода денежных средств на счет ответчика, то есть с 27.03.2018. Кроме того проценты за пользование денежными средствами, исходя из расчета истца, начислены на сумму 98829,73 руб., тогда как в АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» пенсионный накопления Передирия А.С. перечислены в размере 125769,75 руб.

Таким образом суд не может согласится с расчетами, представленными истцом Передерием А.И. ответчиком АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» и приходит к выводу, что сумма процентов за пользование денежными средствами за период с 27.03.2018 по 19.11.2021 составляет 22404,43 руб. исходя из следующего расчета:

с 27.03.2018 по 16.09.2018 (98829,73 руб. х 174 (дней) х 7,25%/365) = 3 415,72 руб.

с 17.09.2018 по 16.12.2018 (98829,73 руб. х 91 (дней) х 7,5%/365) = 1 847,98 руб.

с 17.12.2018 по 16.06.2019 (98829,73 руб. х 182 (дней) х 7,75%/365)    = 3 819,16 руб.

с 17.06.2019 по 28.07.2019 (98829,73 руб. х 42 (дней) х     7,5%/365) = 852,91 руб.

с 29.07.2019 по 08.09.2019 (98829,73 руб. х 42 (дней) х     7,25%/365) = 824,48 руб.

с 09.09.2019 по 27.10.2019 (98829,73 руб. х 49 (дней) х     7%/365) = 928,73 руб.

с 28.10.2019 по 15.12.2019 (98829,73 руб. х 49 (дней) х     6,5%/365) = 862,39 руб.

с 16.12.2019 по 31.12.2019 (98829,73 руб. х 16 (дней) х     6,25%/365) = 270,77 руб.

с 01.01.2020 по 09.02.2020 (98829,73 руб. х 40 (дней) х     6,25%/366) = 675,07 руб.

с 10.02.2020 по 26.04.2020 (98829,73 руб. х 77 (дней) х     6%/366) = 1 247,52 руб.

с 27.04.2020 по 21.06.2020 (98829,73 руб. х 56 (дней) х     5,5%/366) = 831,68 руб.

с 22.06.2020 по 26.07.2020 (98829,73 руб. х 35 (дней) х     4,5%/366) = 425,29 руб.

с 27.07.2020 по 31.12.2020 (98829,73 руб. х 158 (дней) х 4,25%/366) = 1 813,23 руб.

с 01.01.2021 по 21.03.2021 (98829,73 руб. х 80 (дней) х     4,25%/365) = 920,61 руб.

с 22.03.2021 по 25.04.2021 (98829,73 руб. х 35 (дней) х     4,5%/365) = 426,46 руб.

с 26.04.2021 по 14.06.2021 (98829,73 руб. х 50 (дней) х     5%/365) = 676,92 руб.

с 15.06.2021 по 25.07.2021 (98829,73 руб. х 41 (дней) х     5,5%/365) = 610,58 руб.

с 26.07.2021 по 12.09.2021 (98829,73 руб. х 49 (дней) х     6,5%/365) = 862,39 руб.

с 13.09.2021 по 24.10.2021 (98829,73 руб. х 42 (дней) х     6,75%/365) = 767,62 руб.

с 25.10.2021 по 09.11.2021 (98829,73 руб. х 16 (дней) х     7,5%/365) = 324,92 руб.

Исходя из вышеприведенных правовых норм следует, что требование о взыскании с ответчика АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» процентов за неправомерное пользование средствами пенсионных накоплений, определяемые в соответствии со ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации подлежит частичному удовлетворению в сумме 22404,43 руб. за период 27.03.2018 по 19.11.2021.

В связи с признанием договора об обязательном пенсионном страховании, заключенного Передерием А.С. и АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» от 29.12.20217 № 033-931-641 44 недействительным, средства, направленные на формирование собственных средств фонда, сформированные за счет дохода от инвестирования средств пенсионных накоплений соответствующего застрахованного лица, подлежат возвращению предыдущему страховщику в порядке, предусмотренном п. 5.3 ст. 36.6 Федерального закона от 07 мая 1998 года № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах».

Согласно п. 2 ст. 27 Федерального закона от 07 мая 1998 года № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» на пополнение средств пенсионных накоплений, не включенных в резервы фонда, фондом должно направляться не менее 85 процентов дохода, полученного фондом от инвестирования указанных средств пенсионных накоплений.

Разрешая спор, суд учитывает информацию АО «НПФ «БУДУЩЕЕ», согласно которой инвестиционный доход на страховые взносы на накопительную часть за 2018 год составляет -12148,24 руб.

Отрицательный финансовый результат за 2018 год исключают формирование собственных средств фонда АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» за счет дохода от инвестирования средств пенсионных накоплений.

Таким образом, при признании договора недействительным АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» обязано передать Пенсионному Фонду РФ средства, направленные на формирование собственных средств фонда, сформированные за счет дохода от инвестирования средств пенсионных накоплений Передирия А.С., в размере 2301,45 рубля, согласно представленному ответчиком АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» расчету, с которым суд соглашается.

Истцом также заявлены требования о признании незаконными действия АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» по обработке персональных данных Передерия А.С. возложении на АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» обязанности уничтожения персональных данных Передерия А.С. и взыскании в пользу Передерия А.С. компенсации морального вреда.

В соответствии со ст. 15 Федерального закона № 75-ФЗ Фонд в установленных законодательством Российской Федерации случаях и порядке вправе получать, обрабатывать и хранить информацию, доступ к которой ограничен в соответствии с федеральными законами, в том числе осуществлять обработку персональных данных вкладчиков - физических лиц, страхователей - физических лиц, участников, застрахованных лиц, выгодоприобретателей и правопреемников участников и застрахованных лиц.

К информации, указанной в части первой настоящей статьи, относится также информация, полученная при обработке сведений, содержащихся в пенсионных счетах негосударственного пенсионного обеспечения, пенсионных счетах накопительной пенсии.

Согласно ст. ст. 3, 6, 7 Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» персональные данные - любая информация, относящаяся к прямо или косвенно определенному или определяемому физическому лицу (субъекту персональных данных).

Обработка персональных данных должна осуществляться с соблюдением принципов и правил, предусмотренных настоящим Федеральным законом. Обработка персональных данных допускается в следующих случаях: обработка персональных данных необходима для исполнения договора, стороной которого либо выгодоприобретателем или поручителем по которому является субъект персональных данных, а также для заключения договора по инициативе субъекта персональных данных или договора, по которому субъект персональных данных будет являться выгодоприобретателем или поручителем.

Операторы и иные лица, получившие доступ к персональным данным, обязаны не раскрывать третьим лицам и не распространять персональные данные без согласия субъекта персональных данных, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Как следует из ст. 18 Федерального закона № 152-ФЗ, если персональные данные получены не от субъекта персональных данных, оператор, за исключением случаев, предусмотренных частью 4 настоящей статьи, до начала обработки таких персональных данных обязан предоставить субъекту персональных данных следующую информацию: 1) наименование либо фамилия, имя, отчество и адрес оператора или его представителя; 2) цель обработки персональных данных и ее правовое основание; 3) предполагаемые пользователи персональных данных; 4) установленные настоящим Федеральным законом права субъекта персональных данных; 5) источник получения персональных данных.

Оператор освобождается от обязанности предоставить субъекту персональных данных сведения, предусмотренные частью 3 настоящей статьи, в случаях, если: 1) субъект персональных данных уведомлен об осуществлении обработки его персональных данных соответствующим оператором; 2) персональные данные получены оператором на основании федерального закона или в связи с исполнением договора, стороной которого либо выгодоприобретателем или поручителем по которому является субъект персональных данных; 3) персональные данные сделаны общедоступными субъектом персональных данных или получены из общедоступного источника; 4) оператор осуществляет обработку персональных данных для статистических или иных исследовательских целей, для осуществления профессиональной деятельности журналиста либо научной, литературной или иной творческой деятельности, если при этом не нарушаются права и законные интересы субъекта персональных данных; 5) предоставление субъекту персональных данных сведений, предусмотренных частью 3 настоящей статьи, нарушает права и законные интересы третьих лиц.

В соответствии со ст. 17 Федерального закона № 152-ФЗ, если субъект персональных данных считает, что оператор осуществляет обработку его персональных данных с нарушением требований настоящего Федерального закона или иным образом нарушает его права и свободы, субъект персональных данных вправе обжаловать действия или бездействие оператора в уполномоченный орган по защите прав субъектов персональных данных или в судебном порядке.

Субъект персональных данных имеет право на защиту своих прав и законных интересов, в том числе на возмещение убытков и (или) компенсацию морального вреда в судебном порядке.

Обработка АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» персональных данных Передерия А.С. подтверждается договором от 29.12.20217 № 033-931-641 44, согласием на обработку персональных данных, в которых указаны дата и место рождения застрахованного лица, адрес его регистрации и фактического проживания, реквизиты документа, удостоверяющего личность, номер свидетельства обязательного пенсионного страхования.

Поскольку оспариваемый договор признан недействительным, персональные данные получены ответчиком не от субъекта персональных данных - истца, до начала обработки таких персональных данных ответчик не предоставил субъекту персональных данных информацию, указанную в ч. 3 ст. 18 Федерального закона № 152-ФЗ, требования истца в данной части также являются правомерными и подлежащими удовлетворению.

Таким образом, действия АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» по обработке персональных данных Передерия А.С. суд признает незаконными и обязывает АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» уничтожить персональные данные Передерия А.С.

Согласно ч. 1 ст. 23 Конституции РФ каждый имеет право на неприкосновенность частной жизни, личную и семейную тайну, защиту своей чести и доброго имени.

В силу ч.ч. 4 и 5 ст. 29 Конституции РФ каждый имеет право свободно искать, получать, передавать, производить и распространять информацию любым законным способом. Перечень сведений, составляющих государственную тайну, определяется федеральным законом. Гарантируется свобода массовой информации. Цензура запрещается.

Аналогичные положения содержатся, соответственно, в ст. ст. 8 и 10 «Конвенции о защите прав человека и основных свобод», заключенной в г. Риме 4 ноября 1950 года (далее - Конвенция).

В ст. 8 Конвенции закреплено, что каждый имеет право на уважение его личной и семейной жизни, его жилища и его корреспонденции (пункт 1).

В соответствии со ст. 10 Конвенции каждый имеет право свободно выражать свое мнение. Это право включает свободу придерживаться своего мнения и свободу получать и распространять информацию и идеи без какого-либо вмешательства со стороны публичных властей и независимо от государственных границ (пункт 1).

Согласно ст. 150 Гражданского кодекса РФ неприкосновенность частной жизни относятся к нематериальным благам, нарушение которых действиями, причиняющими физические или нравственные страдания, в силу статьи 151 названного кодекса является основанием для компенсации морального вреда.

Если гражданину причинен моральный вред (физические или нравственные страдания) действиями, нарушающими его личные неимущественные права либо посягающими на принадлежащие гражданину нематериальные блага, а также в других случаях, предусмотренных законом, суд может возложить на нарушителя обязанность денежной компенсации указанного вреда (п. 1 ст. 151 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Согласно разъяснениям, изложенным в п. 2 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 20.12.1994 № 10 «Некоторые вопросы применения законодательства о компенсации морального вреда», под моральным вредом понимаются нравственные или физические страдания, причиненные действиями (бездействием), посягающими на принадлежащие гражданину от рождения или в силу закона нематериальные блага (жизнь, здоровье, достоинство личности, деловая репутация, неприкосновенность частной жизни, личная и семейная тайна и т.п.) или нарушающими его личные неимущественные права (право на пользование своим именем, право авторства и другие неимущественные права в соответствии с законами об охране прав на результаты интеллектуальной деятельности) либо нарушающими имущественные права гражданина. Моральный вред, в частности, может заключаться в нравственных переживаниях в связи с утратой родственников, невозможностью продолжать активную общественную жизнь, потерей работы, раскрытием семейной, врачебной тайны, распространением не соответствующих действительности сведений, порочащих честь, достоинство или деловую репутацию гражданина, временным ограничением или лишением каких-либо прав, физической болью, связанной с причиненным увечьем, иным повреждением здоровья либо в связи с заболеванием, перенесенным в результате нравственных страданий, и др.

Согласно ст. 24 Федерального закона № 152-ФЗ лица, виновные в нарушении требований настоящего Федерального закона, несут предусмотренную законодательством Российской Федерации ответственность.

Моральный вред, причиненный субъекту персональных данных вследствие нарушения его прав, нарушения правил обработки персональных данных, установленных настоящим Федеральным законом, а также требований к защите персональных данных, установленных в соответствии с настоящим Федеральным законом, подлежит возмещению в соответствии с законодательством Российской Федерации. Возмещение морального вреда осуществляется независимо от возмещения имущественного вреда и понесенных субъектом персональных данных убытков.

В силу изложенного, принимая во внимание положения ст. ст. 150, 151 Гражданского кодекса Российской Федерации, постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 20.12.1994 № 10 «Некоторые вопросы применения законодательства о компенсации морального вреда», учитывая, что доказательств наличия согласия истца на обработку ее персональных данных суду не представлено, как и доказательств наличия иных условий законности их обработки, суд приходит к выводу о том, что действиями ответчика нарушены права истца на защиту ее персональных данных. Принимая во внимания конкретные обстоятельства дела, объем и характер причиненных истцу страданий, степень вины ответчика, судом определяется размер компенсации морального вреда, подлежащего взысканию в пользу истца в размере 10000 руб.

Доводы представителя ответчика, указанные в возражениях на исковое заявление, являются несостоятельными, основаны на неверном толковании норм материального права и противоречат представленным в материалы дела доказательствам, в связи с чем не могут быть приняты судом во внимание.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 Гражданского процессуального кодекса РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований.

Согласно ч. 1 ст. 88 Гражданского процессуального кодекса РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела. Размер и порядок уплаты государственной пошлины устанавливаются федеральными законами о налогах и сборах.

При обращении в суд с иском истцом уплачена государственная пошлина в размере 300 руб., что подтверждается чеком по операции Сбербанк онлайн от 09.09.2021, соответственно, принимая во внимание результат рассмотрения дела, суд приходит к выводу о взыскании с ответчика расходов по уплате государственной пошлины в размере 300 руб.

В силу абз. 9 ст. 94 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации к издержкам, связанным с рассмотрением дела, относятся также иные расходы, признанные судом необходимыми.

В ходе рассмотрения дела судом назначена судебная почерковедческая экспертиза. Заключение эксперта, подготовленное во исполнение поручения суда, принято судом в качестве доказательства по делу, ему дана оценка в судебном акте. Согласно счету № 3689 от 18.11.2021 стоимость данной экспертизы составила 14451,50 руб., ее оплата Передерием А.С. произведена в полном объеме, о чем свидетельствует подтверждение платежа ПАО Сбербанк от 14.12.2021 на сумму 14451,50 руб.

Таким образом, с ответчика АО «НПФ «БУДУЩЕЕ» в пользу Передерия А.С. подлежат взысканию расходы на оплату судебной почерковедческой экспертизы, составленной экспертом АНО «Томский центр экспертиз» в размере 14451,50 руб.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 194 - 199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ № 033-931-641 44 ░░ 29.12.2017, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░ 30 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░.2 ░░. 36.6.1 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 07.05.1998 № 75-░░ «░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░░░░ 98829,73 ░░░., ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░░░ 45874,55 ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 395 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ 27.03.2018 ░░ 19.11.2021 ░ ░░░░░ 22404,43 ░░░., ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░ 2301,45 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░» ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░» ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░..

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 10000 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 300 ░░░., ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 14451,50 ░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                             ░.░. ░░░░░░░░░░

░░░ 70RS0009-01-2021-002319-16