Решение по делу № 33-14831/2019 от 25.07.2019

Судья Волкоморов С.А. Дело № 33-14831/2019

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

г. Екатеринбург 15.08.2019

Судебная коллегия по гражданским делам Свердловского областного суда в составе: председательствующего Черепановой А.М., судей Мартыновой Я.Н., Лузянина В.Н., при секретаре Черных Н.Ю. рассмотрела в открытом судебном заседании в порядке апелляционного производства гражданское дело по иску Астафьев П.М. к Некоммерческой организации «Российский Союз Автостраховщиков» о взыскании компенсационной выплаты, возмещении убытков, поступившее по апелляционной жалобе представителя ответчика на заочное решение Кировского районного суда г. Екатеринбурга от 13.05.2019.

Заслушав доклад судьи Мартыновой Я.Н., объяснения представителя истца Гуцкалов И.И., действующего на основании доверенности от 10.02.2017, судебная коллегия

установила:

Астафьев П.М. обратился в суд с вышеуказанным иском, в обоснование которого указал, что 22.01.2014 около 19:59 на 67 км автодороги Екатеринбург – Тюмень со стороны г. Тюмень произошло дорожно-транспортное происшествие с участием автомобилей «Ауди А4», «ВАЗ-21124» и «Мерседес-Бенц 1823». В результате дорожно-транспортного происшествия автомобилю «ВАЗ-21124», под управлениемАстафьев К.М., были причинены механические повреждения. Водитель данного автомобиля во время дорожно-транспортного происшествия скончался на месте. Виновником дорожно-транспортного происшествия является водитель Фомерякова Н.В., управлявшая автомобилем «Ауди А4» и нарушившая Правила дорожного движения. Истец, являясь родным братомАстафьев К.М., 30.07.2014 вступил в права наследования после его смерти, получив свидетельство о праве на наследство на автомобиль «ВАЗ-21124», государственный регистрационный №. Ответственность причинителя вреда на момент ДТП была застрахована в ООО СК «Северная казна», впоследствии у страховой компании была отозвана лицензия на осуществление страховой деятельности. В добровольном порядке ответчик компенсационную выплату не произвел, направленная в его адрес претензия была оставлена без удовлетворения.

Истец просил взыскать с НО «Российский Союз Автостраховщиков» компенсационную выплату - 131 136 руб. 17 коп., в счет возмещения расходов по оплате услуг эксперта-техника- 6800 руб., копировальных работ- 170 руб. 80 коп., услуг нотариуса по удостоверению доверенности -1800 руб., государственной пошлины - 3958 руб. 72 коп.

Заочным решением Кировского районного суда г. Екатеринбурга от 13.05.2019 исковые требования Астафьев П.М. к Российскому Союзу Автостраховщиков удовлетворены частично, с Российского Союза Автостраховщиков в пользу Астафьев П.М. взысканы компенсационная выплата в сумме 124 540 руб. 02 коп., штраф за несоблюдение добровольного порядка удовлетворения требований потерпевшего в сумме 62270 руб. 01 коп., расходы по оплате услуг эксперта-техника в сумме 6 800 руб., расходы на копировальные работы в сумме 170 руб. 80 коп., расходы на услуги нотариуса в сумме 1800 руб., расходы на оплату государственной пошлины 3 826 руб. 80 коп.

В апелляционной жалобе представитель ответчика просит решение суда отменить в части взыскания с ответчика штрафа, поскольку у ответчика не имелось оснований для компенсационной выплаты, поскольку в базе ответчика отсутствовала информация о страховом полисе виновника дорожно-транспортного происшествия, страховой случай наступил 22.01.2014, а особенности рассмотрения споров по договорам обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств в части взыскании штрафа применяются к отношениям, возникшим после 01.09.2014. Полагает, что расходы на оплату услуг нотариуса являются необоснованными, в виду чего в указанной части решение суда также подлежит отмене. Также выражает несогласие с размером взысканных судом убытков по оплате услуг эксперта, полагая их завышенными.

В заседании суда апелляционной инстанции представитель истца оставил на усмотрение суда доводы апелляционной жалобы в части взыскания с ответчика штрафа.

Истец, представитель ответчика, третье лицо Фомерякова Н.В. в заседание суда апелляционной инстанции не явились, извещены о времени и месте рассмотрения дела судом апелляционной инстанции надлежащим образом, в том числе публично путем размещения информации на интернет-сайте Свердловского областного суда www.ekboblsud.ru в соответствии с ч. 2.1 ст. 113 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации. Об уважительности причин неявки до начала судебного заседания лица, участвующие в деле, не сообщили, об отложении дела не просили.

Представитель ответчика просил о рассмотрении дела в его отсутствие.

С учетом изложенного, руководствуясь ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия определила рассмотреть дело при данной явке.

Изучив материалы дела, проверив законность и обоснованность оспариваемого решения в пределах доводов апелляционной жалобы в соответствии с ч. 1, ч.2 ст. 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия приходит к следующему выводу.

Вред, причиненный в результате взаимодействия источников повышенной опасности их владельцам, возмещается, в соответствии с абз. 2 п. 3 ст. 1079 Гражданского кодекса Российской Федерации, на общих основаниях (статья 1064). На основании п. 4 ст. 931 Гражданского кодекса Российской Федерации в случае, когда ответственность за причинение вреда застрахована в силу того, что ее страхование обязательно, лицо, в пользу которого считается заключенным договор страхования, вправе предъявить непосредственно страховщику требование о возмещении вреда в пределах страховой суммы. В соответствии с подп. "б" п. 2 ст. 18 ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» компенсационная выплата в счет возмещения вреда, причиненного имуществу потерпевшего, осуществляется в случаях, если страховая выплата по обязательному страхованию не может быть осуществлена вследствие отзыва у страховщика лицензии на осуществление страховой деятельности.

Согласно п. 1 ст. 19 указанного Закона, по требованиям потерпевших компенсационные выплаты осуществляются профессиональным объединением страховщиков, действующим на основании учредительных документов и в соответствии с настоящим Федеральным законом. Рассмотрение требований потерпевших о компенсационных выплатах, осуществление компенсационных выплат и реализацию прав требования, предусмотренных статьей 20 настоящего Федерального закона, могут проводить страховщики, действующие за счет профессионального объединения на основании заключенных с ним договоров.

К отношениям между потерпевшим и профессиональным объединением страховщиков по поводу компенсационных выплат по аналогии применяются правила, установленные законодательством Российской Федерации для отношений между выгодоприобретателем и страховщиком по договору обязательного страхования. Соответствующие положения применяются постольку, поскольку иное не предусмотрено федеральным законом и не вытекает из существа таких отношений (п. 2 ст. 19 ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств»).

Судом установлено и подтверждается материалами дела, что 22.01.2014 около 19:59 на 67 км автодороги Екатеринбург-Тюмень со стороны г. Тюмени в направлении г. Екатеринбурга на территории Белоярского района Свердловской области произошло дорожно-транспортное происшествие с участием автомобилей «Ауди А4», государственный регистрационный №,принадлежащего на праве собственности Жулудков А.Ю., под управлением Фомерякова Н.В., «Мерседес-Бенц 1823», государственный регистрационный №, под управлением Хакимуллин Р.Р., «ВАЗ-21124», государственный регистрационный знак №, под управлением собственника Астафьев К.М.

Приговором Белоярского районного суда Свердловской области от 06.06.2014 по делу №1-58/2014 установлено, что причиной дорожно-транспортного происшествия явились виновные действия Фомерякова Н.В., которая, в нарушение пункта 10.3 Правил дорожного движения, двигалась со скоростью около 100 км/ч, превышающей установленное ограничение – не более 90 км/ч. Фомерякова Н.В. приняла решение о совершении маневра обгона двигавшихся перед ней в попутном направлении транспортных средств, неправильно оценив дорожную обстановку, нарушила требования пунктов 1.4, 8.1, 9.1, 11.1 Правил дорожного движения и с целью совершения маневра обгона попутного автомобиля «Мерседес-Бенц 1823», под управлением Хакимуллин Р.Р., выехала на сторону дороги, предназначенную для встречного движения. При этом она не убедилась в том, что встречная полоса свободна на достаточном для обгона расстоянии. Увеличив скорость движения своего автомобиля до 110 км/ч, следуя по полосе встречного движения со скоростью, превышающей установленное ограничение, не позволяющей контролировать транспортное средство, без учёта скользкого заснеженного дорожного покрытия, грубо нарушая пункты 10.1, 10.3 Правил дорожного движения, обнаружив, что по своей стороне движения к ней приближаются встречные автомобили, Фомерякова Н.В. для предотвращения столкновения с ними не смогла справиться с управлением своим автомобилем и вернуться на изначальную полосу движения. В результате этого на встречной полосе движения в интервале расстояний не ближе 125,6 метра от дорожного знака 6.13 Приложения №1 к ПДД РФ, обозначающего 66 км автодороги Екатеринбург-Тюмень и не далее 143 метров от этого же дорожного знака в продольном направлении, и на расстоянии не далее 2 метров от левого по ходу движения в сторону г. Екатеринбурга края проезжей части в поперечном направлении, допустила столкновение с автомобилем «ВАЗ-21124», под управлениемАстафьев К.М.,двигавшимся во встречном направлении прямо. В результате столкновения автомобиль «Ауди А4» отбросило вправо на его полосу движения, где произошло столкновение с попутным автомобилем «Мерседес-Бенц 1823». ВодителюАстафьев К.М.в результате дорожно-транспортного происшествия причинены телесные повреждения, от которых он скончался на месте ДТП.

Гражданская ответственность лиц, допущенных к управлению транспортным средством «Ауди А4», государственный регистрационный №, на дату совершения дорожно-транспортного происшествия была застрахована в ООО СК «Северная казна» согласно полису серии ВВВ№. Согласно сведениям сайта РСА, находящимся в свободном доступе, действительно страховой полис ВВВ№, действовавший на дату дорожно-транспортного происшествия, выдан страховщиком ООО СК «Северная казна», ответственность по данному полису застрахована по автомобилю, имеющему государственный номер №.

Согласно экспертному заключению №268-14 от 21.10.2014, выполненному экспертом-техникомЛ., в результате дорожно-транспортного происшествия произошла гибель транспортного средства, ущерб может быть возмещен в размере стоимости транспортного средства в доаварийном состоянии за вычетом стоимости годных и негодных остатков. В заключении №268-14 от 21.10.2014 эксперт-техникЛ.пришел к выводам о том, что рыночная стоимость транспортного средства в доаварийном состоянии составляет 131018 руб. 47 коп. Стоимость остатков транспортного средства определена в размере 6478 руб. 45 коп.

Суд, оценив представленные сторонами доказательства, в основу определения размера ущерба обоснованно положил заключение, представленное истцом, поскольку ответчиком в нарушение ст.56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации доказательств иного размера ущерба представлено не было.

Суд апелляционной инстанции не может согласить с судом первой инстанции в части лимита ответчика, который, по мнению суда, составляет 400000 руб.

На момент ДТП гражданская ответственность виновника дорожно-транспортного происшествия была застрахована по полису ОСАГО в страховой компании с лимитом ответственности 120000 руб., дата заключения договора страхования гражданской ответственности 14.05.2013, срок действия договора страхования 15.05.2013 по 14.05.2014.

Таким образом, сумма компенсационной выплаты, взысканной судом первой инстанции с ответчика, не может превышать 120000 руб.

В интересах законности, решение суда в указанной части подлежит изменению, с уменьшением суммы компенсационной выплаты, взысканной судом первой инстанции с ответчика в пользу истца, до 120 000 руб.

Заслуживают внимания доводы апелляционной жалобы относительно необоснованного взыскания в пользу истца штрафа.

Согласно статье 1 Федерального закона от 25 апреля 2002 г. N 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" (далее - Закон об ОСАГО) в редакции, действовавшей на момент возникновения спорных правоотношений, договор обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств - договор страхования, по которому страховщик обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить потерпевшим причиненный вследствие этого события вред их жизни, здоровью или имуществу (осуществить страховую выплату) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы).

Подпунктом "б" пункта 2 статьи 18 названного выше закона установлено что, компенсационная выплата в счет возмещения вреда, причиненного имуществу потерпевшего, осуществляется в случаях, если страховое возмещение по обязательному страхованию не может быть осуществлено вследствие отзыва у страховщика лицензии на осуществление страховой деятельности.

В силу пункта 1 статьи 19 этого же закона компенсационные выплаты осуществляются профессиональным объединением страховщиков, действующим на основании устава и в соответствии с данным федеральным законом, по требованиям лиц, имеющих право на их получение.

К отношениям между потерпевшим и профессиональным объединением страховщиков по поводу компенсационных выплат по аналогии применяются правила, установленные законодательством Российской Федерации для отношений между выгодоприобретателем и страховщиком по договору обязательного страхования.

Соответствующие положения применяются постольку, поскольку иное не предусмотрено указанным Федеральным законом и не вытекает из существа таких отношений.

Вместе с тем, в соответствии с преамбулой Закона о защите прав потребителей данный закон регулирует отношения, возникающие между потребителями и изготовителями, исполнителями, импортерами, продавцами при продаже товаров (выполнении работ, оказании услуг), устанавливает права потребителей на приобретение товаров (работ, услуг) надлежащего качества и безопасных для жизни, здоровья, имущества потребителей и окружающей среды, получение информации о товарах (работах, услугах) и об их изготовителях (исполнителях, продавцах), просвещение, государственную и общественную защиту их интересов, а также определяет механизм реализации этих прав.

Из приведенных положений норм материального права в их взаимосвязи следует что, РСА, являясь профессиональным объединением страховщиков, не оказывает услуги по страхованию граждан, не обладает лицензией на осуществление страховой деятельности и не является правопреемником страховщиков, у которых отозвана лицензия на осуществление страховой деятельности.

Компенсационные выплаты, которые по своей природе отличаются от страховых, осуществляются РСА на основании указанного выше Закона об ОСАГО, а не в связи с оказанием РСА услуг страхования.

Таким образом, из существа отношений между РСА и потерпевшим в связи с осуществлением компенсационной выплаты вытекает, что на них не распространяются положения Закона о защите прав потребителей, а следовательно, взыскание судом с ответчика в пользу истца штрафа на основании части 6 статьи 13 Закона о защите прав потребителей является незаконным.

Пунктом 3 статьи 16.1 Закона об ОСАГО предусмотрено, что при удовлетворении судом требований потерпевшего - физического лица об осуществлении страховой выплаты суд взыскивает со страховщика за неисполнение в добровольном порядке требований потерпевшего штраф в размере пятидесяти процентов от разницы между совокупным размером страховой выплаты, определенной судом, и размером страховой выплаты, осуществленной страховщиком в добровольном порядке.

Однако в силу пункта 13 статьи 5 Федерального закона от 21 июля 2014 г. N 223-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" и отдельные законодательные акты Российской Федерации" если иное не предусмотрено этой статьей положения Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 г. N 4015-I "Об организации страхового дела в Российской Федерации" и Федерального закона от 25 апреля 2002 г. N 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" в редакции названного выше Федерального закона N 223-ФЗ применяются к отношениям между потерпевшими, страхователями и страховщиками, возникшим из договоров обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, заключенных после вступления в силу соответствующих положений данного Федерального закона.

Поскольку договор ОСАГО с причинителем вреда заключен до вступления в силу указанных изменений закона, то с РСА, осуществляющего компенсационные выплаты, штраф на основании пункта 3 статьи 16.1 Закона об ОСАГО взысканию также не подлежит.

В связи с изложенным, решение суда в части взыскания в пользу истца штрафа в размере 62270 руб. 01 коп. не может быть признано законным и обоснованным, в данной части оно подлежит отмене на основании п. 4 ч. 1 ст. 330 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации с принятием нового решения об отказе в удовлетворении данного требования.

Доводы апелляционной жалобы о том, что расходы истца по оплате услуг эксперта являются завышенными, также не могут быть приняты во внимание.

Доказательств среднерыночной стоимости услуг по проведению независимой экспертизы, на которые ответчик ссылается в апелляционной жалобе, ответчик суду первой инстанции не представил, каких-либо уважительных причин не представления таких доказательств суду первой инстанции не указал, в связи с чем в силу ч. 1 ст. 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации у суда апелляционной инстанции отсутствуют основания для их исследования в качестве дополнительных доказательств.

Доводы апелляционной жалобы о неправомерности взыскания с ответчика расходов истца по оформлению нота░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░. 94 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░. 2 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 21.01.2016 N 1 "░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░", ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ (91,9% ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ 137936 ░░░. 17 ░░░.), ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ – ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 98 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ 1654 ░░░. 20 ░░░., ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 157 ░░░., ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 3736 ░░░.

░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 3 ░░. 330 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░. 1, 2 ░░. 327.1, ░. 2 ░░. 328, 329 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░ 13 ░░░ 2019 ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 120000 ░░░., ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ 157 ░░░., ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 1654 ░░░. 20 ░░░., ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 3736 ░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░ 13 ░░░ 2019 ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░: ░.░. ░░░░░░░░░░

░░░░░: ░.░.░░░░░░░░░

░.░. ░░░░░░░

... ...

...

...

... ...

...

...

...

...

...

...

...

...

...