Решение по делу № 5-163/2024 от 10.04.2024

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

по делу об административном правонарушении

31 мая 2024 года                                                               г.Жигулевск

Судья Жигулёвского городского суда Самарской области                  Калгин В.И., с участием представителя прокуратуры г.Жигулевска –помощника прокурора города Ренжина А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении № 5-163/2024, предусмотренном ч.2 ст.14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях в отношении индивидуального предпринимателя Лагунова А. Ю., 7 <данные изъяты>

установил:

Прокуратурой города на основании решения о проведении проверки № от ДД.ММ.ГГГГ по заданию прокуратуры Самарской области от ДД.ММ.ГГГГ № проведена проверка информации Волго-Вятского ГУ Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №рег. № №) об осуществлении нелегальной деятельности на финансовом рынке ИП Логуновым А.Ю. (ИНН 632130016378, ОГРНИП 3226312007483) под брендом «ЛОМБАРД КОРОНА».

Согласно выписке из ЕГРИП, основным видом деятельности ИП Лагунов А.Ю. является торговля розничная ювелирными изделиями в специализированных магазинах (код: 47.77.2).

Прокуратурой города установлено, что ИП Лагуновым А.Ю. по адресу <адрес> арендуются нежилые помещения, в котором ИП Лагуновым А.Ю. осуществляется деятельность комиссионного магазина «Ломбард Корона».

В ходе проверки установлено, что у ИП Лагунова А.Ю., зарегистрированного по адресу: <адрес> основным видом экономической деятельности является: торговля розничная ювелирными изделиями в специализированных магазинах (код: 47.77.2), ИП Лагунов А.Ю. не состоит в государственном реестре ломбардов ЦБ РФ, а следовательно не имеет разрешения на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

Прокурорской проверкой установлено, что ИП Лагунов А.Ю. осуществляет деятельность под наименованием «Ломбард Корона» по вышеуказанному адресу, по заключению с гражданами договоров купли-продажи товара бывшего в употреблении, покупателем выступает ИП Лагунов А.Ю. (через представителя), но фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку фактически передает денежные средства гражданам непосредственно при заключении договора купли-продажи.

Также установлено, что ИП Лагунов А.Ю. (ОГРНИП: №) ранее привлекался к административной ответственности по признакам правонарушения, предусмотренного ст.14.56 КоАП РФ, в частности Центральным районным судом г. Тольятти по делам: № (постановление от ДД.ММ.ГГГГ,вступило в законную силу ДД.ММ.ГГГГ); № (постановление от ДД.ММ.ГГГГ, вступило в законную силу ДД.ММ.ГГГГ); № (постановление от ДД.ММ.ГГГГ, вступило в законную силу ДД.ММ.ГГГГ).

Таким образом, в действиях ИП Лагунова А.Ю. имеются признаки административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.56 КоАП РФ, в связи с чем ДД.ММ.ГГГГ прокурором г.Жигулевска вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении.

Представитель прокуратуры г.Жигулевска – помощник прокурора города Ренжин А.А. в судебном заседании поддержал требования прокурора и просил привлечь ИП Лагунова А.Ю. к административной ответственности, назначив наказание в виде штрафа.

Лицо, привлекаемое к административной ответственности, - ИП Лагунов А.Ю. в судебное заседание не явился, извещался по адресу регистрации: <адрес> и по месту нахождения магазинов на территории <адрес>: <адрес>.

ИП Лагунов А.Ю. посредством электронной почты представил в адрес суда письменные возражения по делу, в котором указал о невозможности участия в судебном заседании по причине убытия в долгосрочную командировку за пределы Самарской области, а также просил прекратить производство по делу в связи с отсутствием признаков правонарушения.

С учетом изложенного, суд считает необходимым рассмотреть настоящее дело в отсутствие лица, привлекаемого к административной ответственности.

Выслушав представителя прокурора г.Жигулевска, исследовав материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

Частью 1 статьей 14.56 КоАП РФ установлена административная ответственность за осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Частью 2 статьи 14.56 КоАП РФ установлена административная ответственность за повторное совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ, если это действие не содержит признаков уголовно наказуемого деяния.

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее – Закон № 353-ФЗ) профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов представляет собой деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме.

Статья 4 Закона № 353-ФЗ устанавливает, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В частности, такая деятельность регламентируется Федеральными законами от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации», от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах».

Согласно положениям ст. 358 ГК РФ принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами. Ломбард не вправе пользоваться и распоряжаться заложенными вещами. В случае невозвращения в установленный срок суммы займа, обеспеченного залогом вещей в ломбарде, ломбард по истечении льготного месячного срока вправе продать это имущество в порядке, установленном законом о ломбардах. После этого требования ломбарда к залогодателю (должнику) погашаются, даже если сумма, вырученная при реализации заложенного имущества, недостаточна для их полного удовлетворения.

Статьей 7 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» установлено, что по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога. Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи. Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа.

В соответствии с ч.ч. 1, 2 ст. 9 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ, по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдаёт ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи. Существенными условиями договора хранения являются наименование сданной на хранение вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со ст. 5 указанного Федерального закона, срок ее хранения, размер вознаграждения за хранение и порядок его уплаты.

Суд, исследовав и оценив представленные доказательства, приходит к выводу, что вина ИП Лагунова А.Ю. в совершении вменяемого ему административного правонарушения, доказана.

Так, согласно материалам дела ИП Лагунов А.Ю. осуществляет свою деятельность в <адрес>, где арендуются нежилые помещения, в которых располагаются комиссионные магазины «Ломбард Корона».

В данных магазинах, расположенных по адресам: <адрес>, ИП Лагуновым А.Ю. на момент проверки прокуратурой города ДД.ММ.ГГГГ выявлены нарушения, которую образуют признаки правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, поскольку ИП Лагунов А.Ю. (ОГРНИП: №), будучи ранее привлеченным к административной ответственности по признакам правонарушений, предусмотренных ст.14.56 КоАП РФ, в частности Центральным районным судом г.Тольятти по делам: № (постановление от ДД.ММ.ГГГГ, вступило в законную силу ДД.ММ.ГГГГ); № (постановление от ДД.ММ.ГГГГ, вступило в законную силу ДД.ММ.ГГГГ); № (постановление от ДД.ММ.ГГГГ, вступило в законную силу ДД.ММ.ГГГГ), осуществлял деятельность под наименованием «Ломбард Корона» по заключению с гражданами договоров купли-продажи товара бывшего в употреблении, где покупателем выступал ИП Лагунов А.Ю. (через представителя), но фактически осуществлял завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку фактически передавал денежные средства гражданам непосредственно при заключении договора купли-продажи, не состоя в государственном реестре ломбардов ЦБ РФ, а следовательно не имея разрешения на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

Приведенные судом обстоятельства подтверждаются следующими материалами дела:

- постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении;

- письменными объяснениями Гонозова В.Н., согласно которым он являлся работником – приемщиком в комиссионном магазине ломбард «Корона», расположенном по <адрес> в <адрес>, в его обязанности входило заключение договоров купли-продажи под процент на время или на совсем. При работе он руководствовался инструктажем «Всем»;

- письменными объяснениями Поликарпова Е.Е., согласно которым он неофициально трудоустроен с ДД.ММ.ГГГГ у ИП Лагунова в должности приемщика по адресу: <адрес>, указав на принцип заключения договора купли-продажи под проценты;

- актом проверки прокуратуры г.Жигулевска, где зафиксированы обстоятельства проверки, обнаружены «Правила работы магазина «Корона» с физическими лицами» (заключение договоров, их расторжение, продление, выплата неустойки), информация на витрине о процентах, под которые заключаются договоры купли-продажи;

- фотоматериалами, на которых изображены вывески Ломбардов «Корона» по адресам: <адрес>;

- письменными объяснениями Минина А.А., из которых следует, что он нуждался в денежных средствах и ему негде было хранить принадлежащий ему инструмент, в связи с чем ДД.ММ.ГГГГ он обратился в «Ломбард Корона» (ИП Лагунов А.Ю.) по адресу: <адрес>, где заложил Бензобур PIT 351210 за 3000 руб., которые получил от работника ломбарда Солодовникова А.М. ДД.ММ.ГГГГ он вновь обратился в ломбард, чтобы продлить договор на залог инструмента на 1 месяц, так как не выкупил свой инструмент, какую сумму он заплатил за продление договора, он не помнит. ДД.ММ.ГГГГ он вновь заплатил за продление договора, но какую сумму также не помнит. Если он через месяц сможет выкупить свой инструмент в ломбарде, то ему будет нужно заплатить гораздо большую сумму, чем он получил за залог товара ДД.ММ.ГГГГ (то есть более 3000 руб.). Договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ Минин приобщил к объяснениям;

- договорами купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ согласно которым Минин А.А. ДД.ММ.ГГГГ продал ИП Лагунов А.Ю. бензобур PIT 351210 за 3000 руб., ДД.ММ.ГГГГ Минин А.А. вновь продал ИП Лагунов А.Ю. бензобур PIT 351210 за 3000 руб., но в графе 1 отражен знак «**», и ДД.ММ.ГГГГ Минин А.А. вновь продал ИП Лагунов А.Ю. бензобур PIT 351210 за 3000 руб., но в графе 1 отражен знак «***»;

- письменными объяснениями Ладыгина М.В., который также является приемщиком ИП Лагунов А.Ю., ДД.ММ.ГГГГ он нуждался в денежных средствах и обратился в «Ломбард Корона», расположенный по адресу <адрес> (ИП Лагунов А.Ю.), где сдал товар Телефоны мобильные/Power Bank/Gerflins pro за 600 руб. В последующем телефон не выкупал, продлял договор купли-продажи телефона, в последний раз ДД.ММ.ГГГГ. Сколько он платил денежных средств за каждое продление договора, он уже не помнит. В договоре № от ДД.ММ.ГГГГ в графе 1 по словом IMEI обозначено шесть «*», это означает, что договор продлялся 6 раз. Если бы он выкупил данный телефон в марте 2024 года, он бы заплатил ломбарду не 600 руб., а уже больше, с процентами;

- результатами проверки Волго-Вятского главного управления ЦБ РФ;

- выпиской из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ;

- постановлением Центрального районного суда г. Тольятти по делу об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ИП Лагунова А.Ю. по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, согласно которому ему назначено наказание в виде штрафа в размере 30 тыс. руб., вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ;

- постановлением Центрального районного суда г. Тольятти по делу об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ИП Лагунова А.Ю. по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, согласно которому ему назначено наказание в виде штрафа в размере 30 тыс. руб., вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ;

постановлением Центрального районного суда г. Тольятти по делу об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ИП Лагунова А.Ю. по ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, согласно которому ему назначено наказание в виде штрафа в размере 30 тыс. руб., вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ.

На основании чего, суд приходит к выводу, что ИП Лагунов А.Ю. осуществляет профессиональную деятельность по выдаче потребительских займов гражданам с нарушением требований действующего законодательства, без специального разрешения на осуществления профессиональной деятельности по предоставлению займов и без права на ее осуществление.

На момент проверки прокуратурой города ДД.ММ.ГГГГ ИП Лагунов А.Ю. продолжал осуществлять данную деятельность, будучи привлеченным к ответственности по ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Таким образом, вина ИП Лагунова А.Ю. в повторном совершении осуществления предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), являясь индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на ее осуществление, материалами дела об административном правонарушении вопреки позиции лица, привлекаемого к административной ответственности, полностью доказана.

Оценив собранные по данному делу доказательства в их совокупности, в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ, суд приходит к убеждению, что представленные по делу доказательства последовательны, не противоречат друг другу, являются относимыми, допустимыми, соответствуют фактически установленным обстоятельствам дела, составлены полномочными сотрудниками, и в своей совокупности являются достаточными для объективного вывода о виновности ИП Лагунова А.Ю. в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.14.56 КоАП РФ.

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих ответственность, судом не установлено, как и обстоятельств, исключающих производство по делу.

В связи с чем, принимая во внимание характер совершенного административного правонарушения, имущественное и финансовое положение лица, суд считает возможным назначить наказание в виде административного штрафа в пределах санкции ч.2 ст.14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Руководствуясь ст. 29.9, 29.10 КоАП РФ, суд

постановил:

Признать индивидуального предпринимателя Лагунова А. Ю. виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст. 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 (пятидесяти тысяч) рублей в доход государства.

Штраф подлежит перечислению на реквизиты:

Получатель платежа – УФК по Самарской области (Прокуратура Самарской области)

БИК 043601001

Счет 40101810200000010001

Отделение Самара

КБК 415 116 900 5005 60001

ОКТМО 36626000

Разъяснить привлекаемому лицу – ИП Лагунову А.Ю., что в соответствии со ст. 32.2 ч.1 КоАП РФ, административный штраф должен быть уплачен не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа, в законную силу.

Квитанцию об оплате штрафа в установленный срок предоставить в Жигулевский городской суд.

В соответствии со ст. 20.25 ч.1 КоАП РФ неуплата административного штрафа в срок влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа либо административный арест на срок до пятнадцати суток либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

Постановление может быть обжаловано в Самарский областной суд через Жигулевский городской суд в течение 10 суток со дня вручения или получения его копии.

Судья                                                                  В.И. Калгин