Решение по делу № 2-158/2021 от 03.11.2020

Дело №г.

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

«2» августа 2021г.

Октябрьский районный суд г. Липецка в составе:

председательствующего судьи         Титовой Н.В.,

при секретаре                  Шарандиной Н.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Симоновой О.В. к КПК «Капитал Инвест», в лице конкурсного управляющего Засядько Э.А., КПК «Капитал Инвест Тула» в лице конкурсного управляющего Запрягаева А.С. о признании взаимосвязанных сделок недействительными, применении последствий недействительности сделок, взыскании неосновательного обогащения,

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился в суд с иском к ответчикам с вышеуказанным иском. Свои требования обосновал следующим.

15.05.2018 между Симоновой О.В. и КПК «Капитал Инвест » был заключен договор передачи личных сбережений № 48.01-0169, 16.08.2018 между Симоновой О.В. и КПК «Капитал Инвест Тула» были заключены договора передачи личных сбережений.

В отношении КПК «Капитал Инвест Тула» возбуждено дело о банкротстве. Руководитель Казаков находится в розыске и в отношении него возбуждено уголовное дело. Указывает, что фактически договор заключался с КПК «Капитал Инвест», который находился по адресу г.Липецк ул. Неделина, 63. Денежные средства в КПК «Капитал Инвест Тула» не передавались. При этом ей предоставлялась недостоверная информация о том, что это КПК «Капитал Инвест» и КПК «Капитал Инвест Тула» одно и то же юридическое лицо, паевый взнос и последующие пополнения на счет КПК «Капитал Инвест Тула» перечисляться не будут, останутся на расчетном счете кооператива «Капитал Инвест». Обязательства по договорам передачи личных сбережений, были исполнены полном объеме, как пайщиком кредитных потребительских кооперативов путем внесения в кассу кооперативов денежных средств, что подтверждается квитанциям к приходно-кассовым ордерам КПК «Капитал Инвест Тула».

Председателем правления КПК «КапиалИвест Тула» и КПК «Капитал Инвест» является Казаков Р.А..

02 декабря 2018 года Казаков Р.А. покинул территорию Российской Федерации с вложениями пайщиков.

20 декабря 2018 г. в отношении Казакова Р.А. возбуждено уголовное дело № по признакам преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159 УК РФ, находящееся в производстве отдела № 1 СЧ СУ У МВД России по Липецкой области.

В рамках уголовного дела истица признана потерпевшей по данному уголовному делу.

Казаков Р.А. создал и руководил преступным сообществом (преступной организацией), участниками которого являлись главный бухгалтер, кассир, менеджеры по работе с клиентами.

Целью создания преступного сообщества являлось совместное хищение денежных средств у потерпевших путем создания кредитных потребительских кооперативов, придания законности их деятельности по привлечению денежных средств граждан.

Полагает, что сделки, заключенные с КПК «Капитал Инвест Тула» не соответствуют закону, совершенны под влиянием существенного заблуждения, так как их характерными особенностями являются - отсутствие создания реальных правовых последствий, цели в совершении заявленных результатов, несовпадение волеизъявления с внутренней волей, сокрытие действительного умысла сделки, в связи с чем, должны квалифицироваться как недействительные.

Директор КПК «Капитал Инвест Тула», КПК «Капитал Ивест» Казаков Р.В. привлекая личные сбережения пайщиков, изначально не имел намерения исполнять обязательства кредитных потребительских кооперативов, вводил в заблуждение, допускал обман пайщиков.

Считает, что договора с КПК «Капитал Инвест» и КПК «Капитал Инвест Тула» являются взаимосвязанными ничтожными сделками в силу ст. 168 ГК РФ, недействительными по основаниям ст. 178 ГК РФ как заключенные под влиянием существенного заблуждения, поскольку имеют единый субъектный состав, единую экономическую цель и направленность, единую правовую природу в силу однородности, с единым предметом договоров, заключены одновременно либо с незначительным промежутком времени между заключениями, направлены на наступление неблагоприятных последствий у участников кредитных потребительских кооперативов в результате их совершения. Просит признать их недействительными и взыскать с КПК «Капитал Инвест» сумму неосновательного обогащения 559 865,26 руб..

Истец, представители ответчиков КПК «Капитал Инвест», КПК «Капитал Инвест Тула» в судебное заседание не явились, о рассмотрении дела извещены своевременно и надлежащим образом.

От представителя истца по доверенности адвоката Бабич И.В. 02.08.2021 поступило заявление об отложении рассмотрения дела для подготовки уточненных требований, а также об отказе от части исковых требований, а именно, в части признания в целом недействительным взаимосвязанного договора передачи личных сбережений №48.01-0169 от 15.05.2018, заключенного с кредитным потребительским кооперативом «Капитал Инвест» (398043, г. Липецк, ул. Неделина, 63, ОГРН: 1144824000188, ИНН: 4824063101) в виду правовой целесообразности частичного признания недействительным взаимосвязанного договора передачи личных сбережений №48.01-0169 от 15.05.2018, заключенного между КПК Капитал Инвест и Симоновой по выплате КПК «Капитал Инвест» из кассы денежных средств в счет возврата личных сбережений по договору передачи личных сбережений №48.01-0169 от 15.05.2018, заключенного между КПК «Капитал Инвест» и Симоновой в части применения последствий недействительности взаимосвязанных сделок в виде взыскания с КПК «Капитал Инвест» неосновательного обогащения в размере 559 865,26 руб.. Производство по делу в указанной части просила прекратить.

Бесспорных доказательств того, что сам истец поддерживает заявленное ходатайство суду не представлено, сделать однозначный вывод о том, что права истца отказом от иска не будут нарушены, не имеется оснований.

Учитывая, что в доверенности на имя адвоката Бабич И.В. имеются полномочия на отказ от иска, сам отказ в части требований заявлен представителем истца, однако в самом заявлении отсутствует указание на последствия отказа от иска и прекращения производства по делу, то у суда отсутствуют основания для принятия отказа от части иска и прекращения производства по делу.

Также просила отложить судебное разбирательство, не рассматривать дело в отсутствии истца, поскольку данные действия могут нарушить права истца как участника судебного процесса, предоставить ей возможность ознакомиться с материалами дела, а также время для уточнения исковых требований в порядке ст. 39 ГПК РФ.

Уважительных причин неявки в судебное заседание самим истцом суду не представлено. Повестка получена истцом лично 20.07.2021. Представитель истца также была извещена о времени судебного заседания, поскольку 02.08.2021 представила вышеназванные заявления.

В силу п. 14 Международного пакта о гражданских и политических правах, гарантирующих равенство всех перед судом, неявка лица в суд при извещении почтовым отделением связи судебных повесток и извещений есть его волеизъявление, свидетельствующее об отказе от реализации своего права на непосредственное участие в разбирательстве, а потому не является преградой для рассмотрения дела.

Следовательно, оснований для отложения рассмотрения дела по существу у суда не имеется.

Суд, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующему выводу.

Кооператив осуществляет свою деятельность на основании Гражданского кодекса Российской Федерации, Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации».

Согласно ст. 1 вышеназванного федерального закона для осуществления предусмотренной частью 1 статьи 3 настоящего Федерального закона деятельности,кредитный потребительский кооператив (далее - кредитный кооператив) - основанное на членстве добровольное объединение физических и (или) юридических лиц по территориальному, профессиональному и (или) социальному принципам, за исключением случая, установленного частью 3 статьи 33 настоящего Федерального закона, в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков);

член кредитного кооператива (пайщик) - физическое или юридическое лицо, принятое в кредитный кооператив в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и уставом кредитного кооператива;

членский взнос - денежные средства, вносимые членом кредитного кооператива (пайщиком) на покрытие расходов кредитного кооператива и на иные цели в порядке, который определен уставом кредитного кооператива;

вступительный взнос - денежные средства, вносимые в случае, если это предусмотрено уставом кредитного кооператива, при вступлении в кредитный кооператив на покрытие расходов, связанных со вступлением в кредитный кооператив, в размере и порядке, которые определены его уставом;

паевой взнос - денежные средства, переданные членом кредитного кооператива (пайщиком) в собственность кредитного кооператива для осуществления кредитным кооперативом деятельности, предусмотренной настоящим Федеральным законом и уставом кредитного кооператива, и для формирования паенакопления (пая) члена кредитного кооператива (пайщика);

В силу ст. 3 ФЗ «О кредитной кооперации», кредитный кооператив является некоммерческой организацией. Деятельность кредитного кооператива состоит в организации финансовой взаимопомощи членов кредитного кооператива (пайщиков) посредством:

1) объединения паенакоплений (паев) и привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков) и иных денежных средств в порядке, определенном настоящим Федеральным законом, иными федеральными законами и уставом кредитного кооператива;

2) размещения указанных в пункте 1 настоящей части денежных средств путем предоставления займов членам кредитного кооператива (пайщикам) для удовлетворения их финансовых потребностей.

2. Кредитный кооператив помимо организации финансовой взаимопомощи своих членов вправе заниматься иными видами деятельности с учетом ограничений, установленных статьей 6 настоящего Федерального закона, при условии, если такая деятельность служит достижению целей, ради которых создан кредитный кооператив, соответствует этим целям и предусмотрена уставом кредитного кооператива.

Согласно ст. 4 ФЗ от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», кредитный кооператив привлекает денежные средства своих членов на основании:

1) договоров займа, заключаемых с юридическими лицами;

2) договоров передачи личных сбережений, заключаемых с физическими лицами в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом.

Согласно статье 13 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» член кредитного кооператива (пайщик) имеет право: вносить в паевой фонд кредитного кооператива добровольные паевые взносы в порядке, определенном уставом кредитного кооператива, передавать денежные средства кредитному кооперативу на основании договора займа, а также на основании иных договоров, предусмотренных настоящие Федеральным законом; получить сумму паенакопления (пая) в случае прекращения членства в кредитном кооперативе в порядке, предусмотренном частью 4 статьи 14 настоящего Федерального закона.

В соответствии с частями 1, 2, 3 статьи 30 Федерального закона № 190-ФЗ для осуществления предусмотренной частью 1 статьи 3 настоящего Федерального закона деятельности кредитные кооперативы, членами которых являются физические лица, вправе привлекать денежные средства указанных лиц на основании договоров передачи личных сбережений.

По договору передачи личных сбережений физическое лицо, являющееся членом кредитного кооператива (пайщиком), передает кредитному кооперативу денежные средства пай на условиях возвратности, платности, срочности.

Договор передачи личных сбережений должен содержать условия о сумме передаваемых денежных средств, о размере и порядке платы за их использование, о сроке и порядке их возврата (часть 4 статьи 30).

Пунктом 5 указанной статьи предусмотрено, что в договор передачи личных сбережений должно быть включено условие о досрочном возврате денежных средств в порядке, предусмотренном частью 4 статьи 14 настоящего Федерального закона, при прекращение членства физического лица в кредитном кооперативе.

Судом установлено, что сведения в ЕГЮЛ о КПК «Капитал Инвест Тула» были внесены 18.04.2017, председателем правления был указан Дорофеев М.С., по состоянию на 2018 - Казаков Р.А.. Юридическому лицу был присвоен ОГРН 1177154009262, юридический адрес указан г.Тула, пр-кт Красноармейский, д. 21 помещение 5.

КПК «Капитал Инвест Тула» зарегистрировано в ИФНС России по Тульской области, имеет свой расчетный счет и самостоятельную кассовую книгу.

13.08.2018 КПК «Капитал Инвест Тула» решением заседания Правления Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» было принято в члены СРО «Содействие»

16.11.2018 был составлен акт по результатам внеплановой проверки КПК «Инвест Капитал Тула» во исполнении приказа директора СРО «Содействие» от 52/ВП от 16.10.2018, было установлено, что остатки наличных денежных средств в кассе кооператива составляют 210 млн.руб..

20.11.2018, 21.11.2018,28.11.2018 Ассоциацией «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов Содействие» были направлены заявления в межрайонной ИФНС №12 по Тульской области, прокурору Тульской области, начальнику УМВД России по Тульской области, руководителю службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России.

19.11.2018 было выдано предписание КПК «Капитал Инвест Тула» в котором предписано было выдать развернутую информацию о финансовых результатах и представить платежный документ о внесении страховой премии по договору страхования риска ответственности КПК за нарушение договоров передачи личных сбережений.

10.12.2018 был составлен акт по результатам мониторинга по итогам за 9 месяцев 2018 деятельности кооператива, участвующего в СРО «Содействие» КПК «Капитал Инвест Тула», в котором выявлены финансовые нарушения.

12.12.2018 КПК «Капитал Инвест Тула» было выдано предписание об устранении нарушений № 412/9 месяцев 2018 в котором было установлено, что допущены нарушения по суммам и срокам внесения членских взносов, не соблюдаются финансовые нормативы, обеспечивающие финансовую устойчивость кредитного кооператива (п.4 ст.6 ФЗ-190), представленный отчет в расширенной структуре отчетности Банка России за 9 месяцев 2018 заполнен некорректно, не сформирован резерв в соответствии с указанием Банка России от 14.07.2014 № 3322-У « О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам».

13.12.2018 КПК «Капитал Инвест Тула» был исключен из членов СРО «Содействие»

Ассоциацией «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов» «Содействие» 17.12.2018 было направлено заявление в ФНС по Тульской области о проведении проверки.

24.12.2018 в отношении КПК «Капитал Инвест Тула» было прекращено дисциплинарное разбирательство.

Согласно ст. 10 Гражданского кодекса Российской Федерации установлена недопустимость осуществления гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действий в обход закона с противоправной целью, а также иного заведомо недобросовестного осуществления гражданских прав (злоупотребление правом).

Согласно статье 420 Гражданского кодекса Российской Федерации договором признаетсясоглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

В силу статьи 425 Гражданского кодекса Российской Федерации договор вступает в силу и становится обязательным для сторон с момента его заключения.

В соответствии с пунктом 1 статьи 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

В соответствии с п. 1 ст. 166 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) сделка недействительна по основаниям, установленным настоящим Кодексом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

Согласно ст. 168 ГК РФ сделка, не соответствующая требованиям закона или иных правовых актов, ничтожна, если закон не устанавливает, что такая сделка оспорима, или не предусматривает иных последствий нарушения.

В силу пункта 1 статьи 178 ГК РФ сделка, совершенная под влиянием заблуждения, может быть признана судом недействительной по иску стороны, действовавшей под влиянием заблуждения, если заблуждение было настолько существенным, что эта сторона, разумно и объективно оценивая ситуацию, не совершила бы сделку, если бы знала о действительном положении дел.

Судом установлено, что Симонова О.В. являлась пайщиком как КПК «Капитал Инвест», так и КПК «Капитал Инвест Тула», что подтверждается сертификатом, а также квитанциями о внесении паевого взноса и вступительного взноса.

15.05.2018 между КПК «Капитал Инвест» и Симоновой О.В. был заключен договор передачи личных сбережений № 48.01-0169 на сумму 515 000 руб. под 10,5% годовых сроком на 92 дня с 15.05.2018 по 16.08.2018 и договор № 48.01-0063 на сумму 501 630 руб. сроком на 89 дней под 11% годовых с 12.02.2018 по 12.05.2018.

Передача денежных средств подтверждена квитанциями.

16.08.2018 между КПК «Капитал Инвест Тула» и Симоновой О.В. был заключен договор передачи личных сбережений № 48.01-0176 на сумму 528 700 руб. под 10,5% годовых сроком на 92 дня с 16.08.2018 по 17.11.2018.

При этом в разделе «Адреса, реквизиты, подписи сторон» договора указано: КООПЕРАТИВ кредитный потребительский кооператив «Капитал Инвест Тула», ИНН 7106078313, КПП 710601001, юридический адрес: Тульская область, г. Тула, пр-ктКрасноармейский, д. 21, пом. V.

Истец условия заключенного договора и факт его заключения не оспаривал.

Как следует из теста договора, он был подписан истцом и представителем КПК «Капитал Инвест Тула», то обстоятельство, что истец осознавал, с каким юридическим лицом он подписал договор, при его заключении не оспаривалось.

15.05.2018 Симонова получила денежные средства по договору № 48.01-0063в сумме 501 630 руб., что подтверждается РКО № 2646 и проценты в сумме 13 454,67, что подтверждается РКО №2647.

16.08.2018 Симонова получила денежные средства по договору № 48.01-0169 в сумме 515 100 руб., что подтверждается РКО № 4338 и проценты в сумме 13 632,50, что подтверждается РКО №4339.

Заочным решением Советского районного суда г. Тулы от 15.04.2019 года, постановленным по иску Симоновой О.В. к Кредитному потребительскому кооперативу «Капитал Инвест Тула» в пользу истца были взысканы денежные средства, внесенные по договору передачи личных сбережений в сумме 559 865,26 руб. с КПК «Капитал Инвест Тула».

Согласно сведениям, указанным на официальном сайте Советского районного суда г. Тулы, заочное решение вступило в силу.

Таким образом, указанными заочным решением установлен факт заключения между кредитным потребительским кооперативом «Капитал Инвест Тула» и Симоновой О.В. договора передачи личных сбережений и внесения истцом денежных средств по заключенному договору, которые были взысканы с КПК «Капитал Инвест Тула» в пользу истца.

В рамках возбужденного 20.12.2018 уголовного дела № в отношении Казакова Р.А. по признакам преступления предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, Симонова признана потерпевшим и гражданским истцом, что подтверждается постановлением следователя отдела №1 СЧ СУ УМВД России по Липецкой области.

Договора передачи личных сбережений заключенные Симоновой содержат условия о сумме передаваемых денежных средств, о размере и порядке платы за их использование, о сроке и порядке их возврата.

Следовательно, оснований признавать, недействительными договори передачи личных денежных сбережений в соответствии со ст. 168 ГК РФ, не имеется.

Доказательств позволяющих сделать вывод о введении в заблуждение истца относительно юридического лица, с которым был заключен договор, суду не представлено. И в договорах, и в сертификате, и в квитанциях, которые были выданы истцу, было указано КПК «Капитал Инвест Тула».

Таким образом, истцом в ходе судебного разбирательства не представлено доказательств преднамеренного создания ответчиками у истца не соответствующего действительности представления о характере сделки, ее условиях, предмете, других обстоятельствах. То есть, судом не установлено обстоятельств, свидетельствующих о том, что заключенные между КПК «Капитал Инвест», КПК «Капитал Инвест Тула» и истцом договоры заключены под влиянием заблуждения, и заблуждение было настолько существенным, что истец, разумно и объективно оценивая ситуацию, не совершил бы сделку, если бы знал о действительном положении дел.

Ссылку истца на то, что сделка, нарушает требования закона или иного правового акта, при этом посягает на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, суд также находит не обоснованной.

Истцом не указано, какие конкретно требования закона или иного правового акта нарушают заключенные сделки, и на какие публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц они посягают.

Показания свидетелей Т, М, Т данные в рамках предварительного расследования по уголовному делу, возбужденному в отношении Казакова Р.А., согласно которым денежные средства, вносимые вкладчиками на расчетные счета КПК «Капитал Инвест Тула» неперечислялись, а зачислялись на расчетные счета или хранились в кассе КПК «Капитал Инвест», а также содержащееся в фабуле постановления о признании истца потерпевшим указание на то, что в ходе предварительного следствия было установлено, что в период времени с 11.05.2018 года по 03.09.2018 года, Казаков Р.А., являясь председателем правления КПК «Капитал Инвест» имел умысел на хищение денежных средств путем обмана, в особо крупном размере, используя свое служебное положение, не могут быть приняты судом как безусловное доказательство того, что заключенные сделки нарушает требования закона или иного правового акта, при этом посягают на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц.

В силу положений ч. 4 ст. 61 ГПК РФ лишь вступившие в законную силу приговор суда по уголовному делу, иные постановления суда по этому делу и постановления суда по делу об административном правонарушении обязательны для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого они вынесены, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом. Уголовное дело в отношении Казакова Р.А. в настоящее время не рассмотрено, приговор в отношении него не вынесен.

Следовательно, оснований для признания недействительным договора по ст. 170 ГК РФ также не имеется.

Истцом заявлены требования о взыскании с КПК «Капитал Инвест» суммы неосновательного обогащения, однако данные требования не подлежат удовлетворению, поскольку КПК «Капитал Инвест» самостоятельное юридическое лицо с которым у истца не имелось никаких правовых отношений.

Довод о том, что он передавал денежные средства и заключал договор непосредственно в Липецке в помещении принадлежащем КПК «Капитал Инвест» не может быть принят судом во внимание, поскольку, место передачи денежных средств, не порождает самостоятельных правоотношений с юридическим лицом.

Судом установлено, что между КПК «Капитал Инвест» и КПК «Капитал Инвест Тула» был заключен договор субаренды нежилого помещения от 27.10.2017г. помещение площадью 3 кв.м. на первом этаже здания по адресу г.Липецк, ул. Неделина, 63.

Доказательств того, что денежные средства, внесенные истцом по договору, заключенному с КПК «Капитал Инвест Тула» были внесены в кассу либо на расчетный счет КПК «Капитал Инвест» суду представлено не было, напротив, из представленных платежных документов, а также из сведений ПАО Сбербанк КПК «Капитал Инвест» и КПК «Капитал Инвест Тула» имели разные счета, разные кассы. Из выписки по лицевому счету КПК «Капитал Инвест» и кассовой книги следует, что на его расчетный счет либо в кассу не поступали денежные средства пайщиков КПК «Капитал Инвест Тула».

Учитывая изложенное, суд приходит к выводу о том, что законных оснований для удовлетворения заявленных истцом требований не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-198 ГПК РФ суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований Симоновой О.В. к КПК «Капитал Инвест», в лице конкурсного управляющего Засядько Э.А., КПК «Капитал Инвест Тула» в лице конкурсного управляющего Запрягаева А.С. о признании недействительными сделок, применении последствий недействительности сделок в виде взыскания неосновательного обогащения, отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Липецкий областной суд в течение одного месяца через Октябрьский районный суд г. Липецка с момента принятия решения в окончательной форме.

    Председательствующий                Н.В. Титова

Мотивированное решение изготовлено 09.08.2021