Решение по делу № 2-1490/2016 от 01.09.2016

кделу№2-1490/2016г.

ЗАОЧНОЕРЕШЕНИЕ

ИменемРоссийскойФедерации

27октября2016годаг.Адыгейск

ТеучежскийрайонныйсудРеспубликиАдыгеяРоссийскойФедерациивсоставе:

председательствующегосудьиШуменаБ.А.,

присекретареБатменС.А.,

сучастиемистцаДауроваТимураПшимафовича,

рассмотревгражданскоедело,возбужденноепоисковомузаявлениюХакуриноваРусланаАлиевичавинтересахДауроваТимураПшимафовичаподоверенности<адрес>2отДД.ММ.ГГГГкСАОЭРГОовзысканиисуммыстраховоговозмещениявразмере137980рублей21копейки,неустойки(пени)занеисполнениеобязанностейповыплатестраховоговозмещенияподеньсудебногозаседания,штрафавразмере68990рублей11копеек,суммыкомпенсацииморальноговредавразмере30000рублейисудебныхрасходов,связанныхсрассмотрениемделавразмеревразмере26500рублей,

УСТАНОВИЛ:

ХакуриновР.А.винтересахДауроваТ.П.обратилсявТеучежскийрайонныйсудсисковымзаявлениемкСАОЭРГОовзысканиисуммыстраховоговозмещениявразмере137980рублей21копейки,неустойки(пени)занеисполнениеобязанностейповыплатестраховоговозмещенияподеньсудебногозаседания,штрафавразмере68990рублей11копеек,суммыкомпенсацииморальноговредавразмере30000рублейисудебныхрасходов,связанныхсрассмотрениемделавразмеревразмере26500рублей.

Висковомзаявленииуказано,чтоДД.ММ.ГГГГв17часов55минут,поадресу:<адрес>,произошлодорожно-транспортноепроисшествиесучастиемтранспортныхсредствавтомобиляToyotaVenzaсгосударственнымрегистрационнымзнакомм562он123подуправлениемКарбашьянаА.З.иавтомобиляHyundaiSolarisсгосударственнымрегистрационнымзнакоме005ск93подуправлениемКалайджянаК.М.,принадлежащийВартованьянИ.А.

ВиновникомДТПбылпризнанКарбашьянА.З.,автогражданскаяответственностькоторогозастрахованавСАОЭРГОпостраховомуполисуЕЕЕ№.

ВсоответствиисдействующимзаконодательствомДД.ММ.ГГГГпотерпевшаяобратиласькответчикусзаявлениемостраховойвыплате.Вданномзаявлениипотерпевшаяуказала,чтоповреждениятранспортногосредстваисключаютвозможностьегопредоставлениянаосмотрпоместунахождениястраховщика,ответчиктакжебылпроинформированоместенахожденияповрежденноготранспортногосредства.Однакоответчиквустановленныйп.10ст.12ФЗ«ОбОСАГО»впятидневныйсрокосмотртранспортногосредстванепроизвел,всвязисчемпотерпевшаяобратиласькнезависимомуэкспертуИПШекультировуС.А.дляоценкирыночнойстоимостиуслугповосстановительномуремонтуавтомобиля.

Наоснованииэкспертногозаключения№рыночнаястоимостьуслугповосстановительномуремонтуавтомобилясоставляет221280рублей21копейка.

ДД.ММ.ГГГГпотерпевшаянаправилавадресответчикадополнительноеписьмо,ккоторомуприложилавышеуказанноеэкспертноезаключение.ПисьмополученоответчикомДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГмеждуВартованьянИ.А.иДауровымТ.П.былзаключендоговоруступкиправатребования№(Цессии),согласнокоторомуВартованьянИ.А.(Цедент)уступилаДауровуТ.П.(Цессионарий)правотребованиякСАОЭРГОподоговоруОСАГОсерияЕЕЕ№повозмещениювредаимуществуЦедента,причинённоговрезультатеДТП.Всоответствиисдействующимзаконодательствомиусловиямвышеуказанногодоговорауступкиправатребования,правоЦедентаперешлокЦессионариювтомобъемеинатехусловиях,которыесуществоваликмоментупереходаправа,включаяправа,связанныесосновнымтребованием,втомчислеправотребованиякстраховщику,обязанномуосуществитьстраховуювыплатувсоответствиисЗакономобОСАГО,уплатынеустойки,суммыфинансовойсанкции,штрафаикомпенсацииморальноговреда.Следовательно,исполнениеобязательствповозмещениювредадолжнобытьпроизведеноДауровуТ.П.

ДД.ММ.ГГГГответчикпроизвелчастичнуювыплатустраховоговозмещениявразмере83300рублей.Такимобразом,недоплаченнаясуммастраховоговозмещениясоставила:221280рублей21копейка83300рублей00копеек=137980рублей21копейка.

ДД.ММ.ГГГГистецобратилсякответчикусдосудебнойпретензией.Однакодонастоящеговремениответчиквыплатустраховоговозмещениявполномобъеменепроизвел.

Согласност.309ГражданскогокодексаРФобязательствадолжныисполнятьсянадлежащимобразомвсоответствиисусловиямиобязательстваитребованиямизакона,иныхправовыхактов,априотсутствиитакихусловийитребований-всоответствиисобычаямиделовогооборотаилиинымиобычнопредъявляемымитребованиями.

Согласноп.21ст.12ФЗ«ОбОСАГО»втечение20календарныхдней,заисключениемнерабочихпраздничныхдней,содняпринятиякрассмотрениюзаявленияпотерпевшегоостраховойвыплатеилипрямомвозмещенииубытковиприложенныхкнемудокументов,предусмотренныхправиламиобязательногострахования,страховщикобязанпроизвестивыплату-потерпевшемуиливыдатьнаправлениенаремонтавтотранспортногосредствасуказаниемсроковремонталибонаправитьпотерпевшемумотивированныйотказвстраховойвыплате.

Размерфинансовойсанкциизанесоблюдениесроканаправленияпотерпевшемумотивированногоотказавстраховойвыплатеопределяетсявразмере0,05процентазакаждыйденьпросрочкиотпредельнойстраховойсуммыповидупричиненноговредакаждомупотерпевшему,установленнойстатьей7ЗаконаобОСАГО.

Взысканиенеустойкинарядусфинансовойсанкциейпроизводитсявслучае,когдастраховщикомнарушаетсякаксрокнаправленияпотерпевшемумотивированногоотказавстраховойвыплате,такисрокосуществлениястраховойвыплатыиливозмещенияпричиненноговредавнатуральнойформе.

Таквсилуп.4.22ПоложенияБанкаРоссииотДД.ММ.ГГГГ№-П«Оправилахобязательногострахованиягражданскойответственностивладельцевтранспортныхсредств»принесоблюдениисрокаосуществлениястраховойвыплатыиливозмещенияпричиненноговредавнатурестраховщикзакаждыйденьпросрочкиуплачиваетпотерпевшемунеустойку(пени)вразмереодногопроцентаотопределенноговсоответствиисФедеральнымзаконом"Обобязательномстрахованиигражданскойответственностивладельцевтранспортныхсредств"размерастраховойвыплаты.

Всилуп.55ПостановленияПленумаВерховногоСудаРФот29.01.2015год๫Оприменениисудамизаконодательстваобобязательномстрахованиигражданскойответственностивладельцевтранспортныхсредств»размернеустойкизанесоблюдениесрокаосуществлениястраховойвыплатыиливозмещенияпричиненноговредавнатуральнойформеопределяетсявразмере1процентазакаждыйденьпросрочкиотсуммыстраховоговозмещения,подлежащеговыплатепотерпевшемупоконкретномустраховомуслучаю,завычетомсумм,выплаченныхстраховойкомпаниейвдобровольномпорядкевсроки,установленныестатьей12ЗаконаобОСАГО(абзацвторойпункта21статьи12ЗаконаобОСАГО).

Неустойкаисчисляетсясодня,следующегозаднем,установленнымдляпринятиярешенияовыплатестраховоговозмещения,идодняфактическогоисполнениястраховщикомобязательстваподоговору.Приэтомденьфактическогоисполнениянарушенногообязательствавключаетсявпериодрасчетанеустойки.

Всоответствиисп.6ст.16.1общийразмернеустойки(пени),суммыфинансовойсанкции,которыеподлежатвыплатепотерпевшемуфизическомулицу,неможетпревышатьразмерстраховойсуммыповидупричиненноговреда,установленныйнастоящимзакономФЗобОСАГО.

Всилуп.бст.7ФЗРФ«Обобязательномстрахованиигражданскойответственностивладельцевтранспортныхсредств»,страховаясумма,впределахкоторойстраховщикпринаступлениикаждогостраховогослучая(независимоотихчиславтечениесрокадействиядоговораобязательногострахования)обязуетсявозместитьпотерпевшимпричиненныйвред,составляетвчастивозмещениявреда,причиненногоимуществукаждогопотерпевшего400000рублей(вред.ФЗотДД.ММ.ГГГГN223-ФЗ).

ТаккакСАОЭРГОполучилозаявлениеовыплатестраховоговозмещенияДД.ММ.ГГГГ,страховщикобязанбылвыплатитьполноестраховоевозмещениев20-дневныйсрок(заисключениемнерабочихпраздничныхдней),тоестьнепозднееДД.ММ.ГГГГ.

ОднимизпринциповФЗ№-ФЗявляетсязащитаправизаконныхинтересовпотерпевшейстороны.Определяямеханизмвыплатынеустойкиподаннымправоотношениям,законодательустановилнетолькокомпенсационнуюфункцию,ноиштрафную.

Согласноп.3ст.16.1ФЗ№-Ф3приудовлетворениисудомтребованийпотерпевшего-физическоголицаобосуществлениистраховойвыплатысудвзыскиваетсостраховщиказанеисполнениевдобровольномпорядкетребованийпотерпевшегоштрафвразмерепятидесятипроцентовотразницымеждусовокупнымразмеромстраховойвыплаты,определеннойсудом,иразмеромстраховойвыплаты,осуществленнойстраховщикомвдобровольномпорядке.

Согласнопункту61ПостановленияПленумаВерховногоСудаРФот29.01.2015№"Оприменениисудамизаконодательстваобобязательномстрахованиигражданскойответственностивладельцевтранспортныхсредств"приудовлетворениисудомтребованийпотерпевшегосудодновременновзыскиваетсответчикаштрафзанеисполнениевдобровольномпорядкетребованийнезависимооттого,заявлялосьлитакоетребованиесуду(пункт3статьи16.1ЗаконаобОСАГО).

Наличиесудебногоспораовзысканиистраховоговозмещенияуказываетнанеисполнениестраховщикомобязанностипоуплатееговдобровольномпрядке,всвязисчемудовлетворениетребованийпотерпевшеговпериодрассмотренияспоравсуденеосвобождаетстраховщикаотвыплатыштрафа.

Размерштрафазанеисполнениевдобровольномпорядкетребованийпотерпевшегоопределяетсявразмерепятидесятипроцентовотразницымеждусуммойстраховоговозмещения,подлежащеговыплатепотерпевшемупоконкретномустраховомуслучаю,иразмеромстраховойвыплаты,осуществленнойстраховщикомвдобровольномпорядке.

Такимобразом,размерштрафасоставляет:

137980рублей21копейках50%=68990рублей11копеек,

где137980рублей21копейка-недоплаченнаясуммастраховоговозмещения.

Посколькуответчикомнебылавыплаченасуммастраховоговозмещениявполномобъеме,иответчиквсяческиуклоняетсяоттакойобязанности,страховойкомпаниейнарушеныправапотребителя,тосответчикавпользуистцаподлежитвзысканиюкомпенсацияморальноговреда.

Исходяизпринципаразумности,сучетомконкретныхобстоятельствдела,сроковнеудовлетворениятребований,согласностатье151ГражданскогокодексаРФ,истецимеетправотребоватьвозмещенияморальноговреда,которыйоноцениваетв30000рублей.

ИстецДауровТ.П.всудебномзаседанииподдержалисковыетребованияипросилихудовлетворитьвполномобъеме.

ПредставительответчикаСАОЭРГО,всудебноезаседаниенеявился,обуважительностипричиннеявкинесообщил,непросилрассмотретьделовегоотсутствие.Приподготовкеделаксудебномуразбирательствупредставилвозражениянаисковоезаявление,вкоторомпросилотказатьвудовлетворенииисковыхтребованийполностью.

Всоответствиисч.1ст.233ГПКРФвслучаенеявкивсудебноезаседаниеответчика,извещенногоовременииместесудебногозаседания,несообщившегообуважительностипричиннеявкиинепросившегоорассмотренииделавегоотсутствие,деломожетбытьрассмотреновпорядкезаочногопроизводства.    

Сучетомсогласияистцаинаоснованиист.233ГПКРФсудсчитаетвозможнымрассмотретьделовпорядкезаочногопроизводства.

Суд,исследовавматериалыдела,пришелквыводу,чтоисковыетребованияоснованыназаконе,апотомуподлежатудовлетворению.

Согласност.307ГражданскогокодексаРФвсилуобязательстваоднолицообязаносовершитьвпользудругоголицаопределенноедействие.Обязательствавозникаютиздоговора.

Всоответствиисост.309ГражданскогокодексаРФобязательствадолжныисполнятсянадлежащимобразомвсоответствиисусловиямиобязательства.

Всоответствиисост.310ГражданскогокодексаРФодностороннийотказотисполненияобязательстваиодносторонниеизменениеегоусловийнедопускается.

Всоответствиисост.15ГражданскогокодексаРФлицо,правокоторогонарушено,можеттребоватьполноговозмещенияпричиненныхемуубытков,еслизакономилидоговоромнепредусмотреновозмещениеубытковвменьшемразмере.Подубыткамипонимаютсярасходы,которыелицо,чьеправонарушено,произвелоилидолжнобудетпроизвестидлявосстановлениянарушенногоправа,утратаилиповреждениеегоимущества(реальныйущерб),атакженеполученныедоходы,которыеэтолицополучилобыприобычныхусловияхгражданскогооборота,еслибыегоправонебылонарушено(упущеннаявыгода).

Всоответствиесп.1ст.929ГражданскогокодексаРФподоговоруимущественногострахованияоднасторона(страховщик)обязуетсязаобусловленнуюдоговоромплату(страховуюпремию)принаступлениипредусмотренноговдоговоресобытия(страховогослучая)возместитьдругойстороне(страхователю)илииномулицу,впользукоторогозаключендоговор(выгодоприобретателю),причиненныевследствиеэтогособытияубыткивзастрахованномимуществелибовсвязисинымиимущественнымиинтересамистрахователя(выплатитьстраховоевозмещение)впределахопределеннойдоговоромсуммы(страховойсуммы).

Событиепризнаетсястраховым,еслионопроизошловпериоддействиядоговораиподтвержденодокументами,выданнымикомпетентнымиорганамивустановленномзакономпорядке.

КаквидноизматериаловделаиустановленовсудебномзаседанииДД.ММ.ГГГГв17часов55минут,поадресу:<адрес>,произошлодорожно-транспортноепроисшествиесучастиемтранспортныхсредствавтомобиляToyotaVenzaсгосударственнымрегистрационнымзнакомм562он123подуправлениемКарбашьянаА.З.иавтомобиляHyundaiSolarisсгосударственнымрегистрационнымзнакоме005ск93подуправлениемКалайджянаК.М.,принадлежащийВартованьянИ.А.

ВиновникомДТПбылпризнанКарбашьянА.З.,автогражданскаяответственностькоторогозастрахованавСАОЭРГОпостраховомуполисуЕЕЕ№.

ВсоответствиисдействующимзаконодательствомДД.ММ.ГГГГпотерпевшаяобратиласькответчикусзаявлениемостраховойвыплате.Вданномзаявлениипотерпевшаяуказала,чтоповреждениятранспортногосредстваисключаютвозможностьегопредоставлениянаосмотрпоместунахождениястраховщика,ответчиктакжебылпроинформированоместенахожденияповрежденноготранспортногосредства.Однакоответчиквустановленныйп.10ст.12ФЗ«ОбОСАГО»впятидневныйсрокосмотртранспортногосредстванепроизвел,всвязисчемпотерпевшаяобратиласькнезависимомуэкспертуИПШекультировуС.А.дляоценкирыночнойстоимостиуслугповосстановительномуремонтуавтомобиля.

Наоснованииэкспертногозаключения№рыночнаястоимостьуслугповосстановительномуремонтуавтомобилясоставляет221280рублей21копейка.

ДД.ММ.ГГГГистицанаправилавадресответчикаписьмосэкспертнымзаключением,котороеемуврученоДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГмеждуВартованьянИ.А.иДауровымТ.П.былзаключендоговоруступкиправатребования№(Цессии),согласнокоторомуВартованьянИ.А.(Цедент)уступилаДауровуТ.П.(Цессионарий)правотребованиякСАОЭРГОподоговоруОСАГОсерияЕЕЕ№повозмещениювредаимуществуЦедента,причинённоговрезультатеДТП.Всоответствиисдействующимзаконодательствомиусловиямвышеуказанногодоговорауступкиправатребования,правоЦедентаперешлокЦессионариювтомобъемеинатехусловиях,которыесуществоваликмоментупереходаправа,включаяправа,связанныесосновнымтребованием,втомчислеправотребованиякстраховщику,обязанномуосуществитьстраховуювыплатувсоответствиисЗакономобОСАГО,уплатынеустойки,суммыфинансовойсанкции,штрафаикомпенсацииморальноговреда.Следовательно,исполнениеобязательствповозмещениювредадолжнобытьпроизведеноДауровуТ.П.

ДД.ММ.ГГГГответчикпроизвелчастичнуювыплатустраховоговозмещениявразмере83300рублей.Такимобразом,недоплаченнаясуммастраховоговозмещениясоставила:221280рублей21копейка83300рублей00копеек=137980рублей21копейка.

ДД.ММ.ГГГГистецобратилсякответчикусдосудебнойпретензией.Однакодонастоящеговремениответчиквыплатустраховоговозмещениявполномобъеменепроизвел.

Всоответствиисп.21ст.12Федеральногозакона«Обобязательномстрахованиигражданскойответственностивладельцевтранспортныхсредств»втечение20календарныхдней,заисключениемнерабочихпраздничныхдней,содняпринятиякрассмотрениюзаявленияпотерпевшегоостраховойвыплатеилипрямомвозмещенииубытковиприложенныхкнемудокументов,предусмотренныхправиламиобязательногострахования,страховщикобязанпроизвестистраховуювыплатупотерпевшемуиливыдатьемунаправлениенаремонттранспортногосредствасуказаниемсрокаремонталибонаправитьпотерпевшемумотивированныйотказвстраховойвыплате».

Размернеустойкизанесоблюдениесрокаосуществлениястраховойвыплатыиливозмещенияпричиненноговредавнатуральнойформеопределяетсявразмере1процентазакаждыйденьпросрочкиотсуммыстраховоговозмещения,подлежащеговыплатепотерпевшемупоконкретномустраховомуслучаю,завычетомсумм,выплаченныхстраховойкомпаниейвдобровольномпорядкевсроки,установленныестатьей12ЗаконаобОСАГОабзацвторойпункта21статьи12ЗаконаобОСАГО).

Всоответствиисабзацем2п.55ПостановленияПленумаВерховногоСудаРоссийскойФедерации«Неустойкаисчисляетсясодня,следующегозаднем,установленнымдляпринятиярешенияовыплатестраховоговозмещения,идодняфактическогоисполнениястраховщикомобязательствподоговору».

ТаккакСАОЭРГОполучилозаявлениеовыплатестраховоговозмещенияДД.ММ.ГГГГ,страховщикобязанбылвыплатитьполноестраховоевозмещениев20-дневныйсрок(заисключениемнерабочихпраздничныхдней),тоестьнепозднееДД.ММ.ГГГГ.

Такимобразом,периодпросрочкис01июляпоДД.ММ.ГГГГсоставляет119дней.

Неустойказаданныйпериодсоставляет:137980рублей21копейках1%х119дней=164197рублей39копеек.

Неустойка,подлежащаявзысканиюсответчикасоставляет164197рублей39копеек.

Всоответствиисп.6ст.13ЗаконаРФ«Озащитеправпотребителей»,удовлетворяятребованияпотребителя,судсчитаетнеобходимымвзыскатьсответчикавпользуистцазанесоблюдениевдобровольномпорядкеудовлетворениятребованийпотребителяштрафвразмере50%отсуммыприсужденнойпотребителю-тоесть137980рублей21копейках50%=68990рублей11копеек.

Штраф,подлежащийвзысканиюсответчикасоставляет68990рублей11копеек.

Сучетомхарактерапричиненныхпотребителюнравственныхстраданийиотсутствиядоказательствпричиненияфизическихстраданий,степенивиныпричинителявреда,фактическихобстоятельств,прикоторыхбылпричиненвред,индивидуальныхособенностейпотерпевшегокакпотребителятовара,атакжеисходяизтребованийразумности      и

справедливостисогласност.1101ГражданскогокодексаРФ,судпришелквыводу,чторазумнойисправедливойбудетявлятьсякомпенсацияморальноговредавразмере5000рублей.

Согласност.98ГПКРФстороневпользукоторойсостоялосьрешениесуда,судприсуждаетвозместитьсдругойсторонывсепонесенныеподелусудебныерасходы.

Вподтверждениепонесенныхрасходовсвидетельствуют:копиянотариальнойдоверенности,завыдачукоторойуплачено1500рублей(л.д.39),актополученииденежныхсредствподоговоруобоказанииюридическихуслугнасумму20000рублей(л.д.41),квитанцияобоплатеуслугэкспертанасумму5000рублей(л.д.38).

Сучетомсложностидела,количествасудебныхзаседаний,объемапроделаннойработыпредставителемистцаХакуриновымР.А.,судсчитаетнеобходимымудовлетворитьтребованиепооплатеуслугпредставителячастичновразмере15000рублей.Даннаясуммаявляетсяразумнойсучетомвышеизложенныхобстоятельств.

Всоответствиисабз.5п.1ч.1ст.333.19НалоговогокодексаРФподелам,рассматриваемымвсудахобщейюрисдикцииприподачеисковогозаявленияимущественногохарактера,подлежащегооценке,приценеиска,равнойот200001рублейдо1000000рублейгосударственнаяпошлинауплачиваетсявразмере:5200рублейплюс1%суммы,превышающей    200000рублей.

Сумма,котораяподлежитвзысканиюсответчикавпользуистцасоставляет376167рублей71копейка,втомчисле:суммастраховоговозмещениявразмере137980рублей21копейка,сумманеустойкивразмере164197рублей39копеек,суммаштрафавразмере68990рублей11копеек,суммавозмещенияморальноговредавразмере5000рублей.

Государственнаяпошлина,подлежащаявзысканиюнасумму        376167рублей71копейкасоставляет6961рубль68копеек.

Всвязистем,чтоприобращениивсудистецвсоответствиисЗаконом«Озащитеправпотребителей»ивсоответствиисп.4ч.2ст.333.36.НалоговогокодексаРФосвобожденотуплатыгосударственнойпошлины,аответчикотнегонеосвобожден,судпришелквыводуовзысканиисответчикагосударственнойпошлинывдоходгосударствавразмере6961рубля68копеек.

Руководствуясьст.ст.194-199ГПКРФ,суд

РЕШИЛ:

ВзыскатьсСАОЭРГОвпользуДауроваТимураПшимафовича    376167рублей71копейки,втомчисле:суммастраховоговозмещениявразмере137980рублей21копейка,сумманеустойкивразмере164197рублей39копеек,суммаштрафавразмере68990рублей11копеек,суммавозмещенияморальноговредавразмере5000рублей.

ВзыскатьсСАОЭРГОвпользуДауроваТимураПшимафовичасудебныеиздержкивразмере21500рублей,втомчисле:затратынаэкспертнуюоценкувразмере5000рублей,затратынауслугипредставителявсудевразмере15000рублейизатратынавыдачунотариальнозавереннойдоверенностивразмере1500рублей.

ВзыскатьсСАОЭРГОгосударственнуюпошлинувдоходгосударствавразмере6961рубля68копеек.

Заявлениеоботменезаочногорешенияможетбытьподаноответчикомвтечениесемиднейсодняполучениякопиизаочногорешения.ЗаочноерешениеоглашеноДД.ММ.ГГГГ.ЗаочноерешениеможетбытьобжаловановапелляционномпорядкевВерховныйсуд<адрес>Теучежскийрайонныйсудвтечениеодногомесяцапоистечениисрокаподачиответчикомзаявленияоботменезаочногорешения,авслучае,еслитакоезаявлениеподано,втечениемесяцасоднявынесенияопределениясудаоботказевудовлетворениизаявления.ПоследнимднемпринесенияапелляционнойжалобыявляетсяДД.ММ.ГГГГвключительно.

Председательствующий(подпись)Б.А.Шумен

<данные изъяты>

<данные изъяты>