Решение от 04.09.2023 по делу № 8Г-15196/2023 [88-18942/2023] от 26.06.2023

16RS0047-01-2022-004563-08

ШЕСТОЙ КАССАЦИОННЫЙ СУД ОБЩЕЙ ЮРИСДИКЦИИ

дело №88-18942/2023

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

кассационного суда общей юрисдикции

04 сентября 2023 года                                                                            г.Самара

Судебная коллегия по гражданским делам Шестого кассационного суда общей юрисдикции в составе:

председательствующего Ромасловской И.М.,

судей Бугарь М.Н., Семенцева С.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании кассационную жалобу Силаева <данные изъяты> на решение Кировского районного суда г.Казани от 03 октября 2022 года и апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда Республики Татарстан от 01 июня 2023 года по гражданскому делу №2-2851/2022 по исковому заявлению Силаева <данные изъяты> к Болонкиной <данные изъяты>, Управлению Росреестра по Республике Татарстан об обязании предоставить документарную закладную на имущество должника, произвести погашение записи об ипотеке имущества,

заслушав доклад судьи Ромасловской И.М., возражения относительно доводов жалобы представителя Болонкиной <данные изъяты> - Васина Д.С.,

установила:

истец Силаев В.А. обратился в суд с исковым заявлением к ответчику Болонкиной Р.А. и Управлению Росреестра по Республике Татарстан, в котором просил обязать Болонкину Р.А. представить в Управление Росреестра по Республике Татарстан документарную закладную на жилое помещение с кадастровым номером <данные изъяты>:127, расположенное по адресу: <адрес>, с внесённой записью об исполнении кредитных обязательств и обязать регистрирующий орган произвести погашение записи об ипотеке недвижимого имущества, мотивируя требования тем, что на основании решения Ново-Савиновского районного суда г.Казани Республики Татарстан от 29.06.2018 года по гражданскому делу №2-322/2018 с него в пользу ПАО «ИнтехБанк» (далее также Банк) взыскана задолженность по кредитному договору в размере <данные изъяты> рублей, судебные расходы, а также обращено взыскание на заложенное имущество - спорное жилое помещение. На основании определения районного суда от 19.06.2020 года произведена замена взыскателя Банка на правопреемника Болонкину Р.А., права требования которой по взысканию кредитной задолженности, обеспеченное указанным залогом, включены в реестр требований кредиторов по делу №<данные изъяты> Арбитражного суда Республики Татарстан, в рамках которого вынесено решение о признании истца банкротом. Решением арбитражного суда от 06.04.2020 года производство по делу прекращено в связи с удовлетворением требований всех кредиторов. Вступившим в законную силу определением этого же суда от 26.05.2022 года прекращено производство по заявлению ответчика об утверждении порядка реализации находящейся в залоге квартиры. Направленное им заявление в Управление Росреестра по Республике Татарстан о погашении записи об ипотеке в связи с исполнением обязательств по кредитному договору оставлено без удовлетворения. В обоснование заявленных требований истец ссылался на полное погашение кредитной задолженности.

Решением Кировского районного суда г.Казани Республики Татарстан от 03.10.2022 года, оставленным без изменения апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда Республики Татарстан от 22.12.2022 года, исковые требования Силаева В.А. удовлетворены частично.

На Болонкину Р.А. возложена обязанность предоставить в Управление Росреестра по Республике Татарстан документарную закладную на имущество - жилое помещение, расположенное по адресу: <адрес>, с внесенной записью об исполнении должником обязательства, обеспеченного ипотекой.

В удовлетворении остальной части иска отказано.

Определением судебная коллегия по гражданским делам Шестого кассационного суда общей юрисдикции от 20.02.2023 года апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда Республики Татарстан от 22.12.2022 года отменено, гражданское дело направлено на новое рассмотрение в суд апелляционной инстанции.

Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда Республики Татарстан от 01.06.2023 года решение Кировского районного суда г.Казани Республики Татарстан от 03.10.2022 года, в части удовлетворения требований Силаева В.А. к Болонкиной Р.А. о возложении обязанности предоставить документарную закладную на имущество, погашении записи об ипотеке, отменено, в указанной части принято новое решение, которым иск Силаева <данные изъяты> к Болонкиной <данные изъяты> о понуждении предоставить в Управление Росреестра по Республике Татарстан документарную закладную на имущество должника, произвести погашение записи об ипотеке имущества - оставлен без удовлетворения.

В остальной части решение оставлено без изменения.

В кассационной жалобе Силаев В.А. ставит вопрос об отмене состоявшихся по делу судебных постановлений, как незаконных, принятых с нарушением норм материального и процессуального права, указывая на неправомерность отказа в удовлетворении заявленных им требований.

Изучив доводы кассационной жалобы и материалы дела, заслушав пояснения представителя ответчика, судебная коллегия приходит к следующему:

    Согласно п.1 ст.379.7 ГПК РФ основаниями для отмены или изменения судебных постановлений кассационным судом общей юрисдикции являются несоответствие выводов суда, содержащихся в обжалуемом судебном постановлении, фактическим обстоятельствам дела, установленным судами первой и апелляционной инстанций, нарушение либо неправильное применение норм материального права или норм процессуального права.

Судами из материалов дела установлено, что вступившим в законную силу решением Ново-Савиновского районного суда г.Казани Республики Татарстан от 29.06.2018 года по гражданскому делу №2-322/2018 удовлетворены исковые требования ПАО «Интехбанк». С Силаева В.Д. в пользу Банка взыскана сумма задолженности по кредитному договору в сумме <данные изъяты> рубля, расходы по уплате государственной пошлины в размере 24752.00 рубля, обращено взыскание на заложенное имущество - <адрес>, кадастровый номер <данные изъяты>:127. Также с Силаева В.А. в пользу Банка взыскана сумма процентов на остаток кредита из расчёта 18% годовых за период с 14.07.2017 года по день фактического исполнения решения суда, а также расходы по оплате экспертизы в размере <данные изъяты> рублей.

Определением Ново-Савиновского районного суда г.Казани Республики Татарстан от 19.06.2020 года произведена процессуальная замена взыскателя Банка на правопреемника Болонкину А.Р.

Решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 06.10.2020 года по делу №<данные изъяты> Силаев В.А. признан несостоятельным (банкротом) и в отношении него введена процедура банкротства - реализация имущества должника.

Постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 16.11.2021 года отменено определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 18.03.2021 года и принят новый судебный акт о включении в реестр требований кредиторов требования Болонкиной Р.А. в общей сумме <данные изъяты> рублей, в том числе: <данные изъяты> рублей сумма основного долга, <данные изъяты> рублей - сумма процентов, <данные изъяты> рублей сумма пени за просрочку исполнения обязательства по возврату суммы кредита, <данные изъяты> рублей - сумма пени за просрочку исполнения обязательства по возврату процентов, <данные изъяты> рубля - судебные расходы в состав третьей очереди реестра требований кредиторов Силаева В.А.

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 06.04.2022 года производство по указанному делу прекращено в связи с удовлетворением всех требований кредиторов Силаева В.А.

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 26.05.2022 года прекращено производство по заявлению Болонкиной Р.А. об утверждении положения о порядке, сроках и условиях реализации имущества Силаева В.А. по мотиву прекращения производства по арбитражному делу.

Определениями Ново-Савиновского районного суда г.Казани Республики Татарстан от 14.08.2020 года и от 06.062022 года по гражданскому делу по иску Банка к Силаеву В.А. о взыскании кредитной задолженности и обращении взыскания на заложенное имущество осуществлена индексация суммы взысканной судом задолженности и с Силаева В.А. взыскана индексация в размере <данные изъяты> рублей и <данные изъяты> рубля соответственно.

Частично удовлетворяя иск Силаева В.А., суд первой инстанции, учитывая установленные по делу обстоятельства, положения закладной (п.п.6.2.4.1, 6.1.10), приняв во внимание погашение суммы кредитной задолженности перед Болонкиной Р.А., включённой в реестр требований кредиторов в рамках дела о банкротстве истца, пришёл к выводу о наличии правовых оснований для возложения обязанностей на ответчика по совершению действий, связанных с погашением записи об ипотеке, ввиду исполнения обеспеченных залогом кредитных обязательств. При этом суд указал, что требования Болонкиной Р.А. об индексации присуждённых сумм не были включены в реестр требований кредиторов, а потому не усмотрел оснований для сохранения залога недвижимого имущества в связи с неисполнением Силаевым В.А. обязательств по выплате сумм индексации.

Отказывая в удовлетворении требований в отношении Управления Росреестра по Республике Татарстан, суд первой инстанции указал на то, что действия по погашению записи об ипотеке производятся по заявлению залогодержателя. Также суд первой инстанции указал на отсутствие доказательств отказа регистрирующего органа в совершении регистрационных действий.

Суд апелляционной инстанции по итогам повторного пересмотра дела, учитывая определение судебной коллегии по гражданским делам Шестого кассационного суда общей юрисдикции от 20.02.2023 года, с такими выводами суда первой инстанции в части удовлетворённого требования, не согласился, указав следующее:

Согласно абз.7 п.1 ст.57 Закона о банкротстве, арбитражный суд прекращает производство по делу о банкротстве в случае удовлетворения всех требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов, в ходе любой процедуры, применяемой в деле о банкротстве.

В соответствии с п.11 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.06.2012 года №35 «О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве» в силу абз.6 п.1 ст.57 Закона о банкротстве суд прекращает производство по делу о банкротстве в случае отказа всех кредиторов, участвующих в деле о банкротстве, от заявленных требований. По смыслу этой нормы в процедуре наблюдения прекращение производства по делу по данному основанию возможно только после истечения срока для заявления требований (п.1 ст.71 Закона). Если к моменту рассмотрения судом в ходе любой процедуры банкротства вопроса о прекращении производства по делу по рассматриваемому основанию имеются предъявленные, но еще не рассмотренные требования, то для применения данного основания достаточно отказа от требований всех кредиторов, уже включенных в реестр, и не требуется отказа от заявленных, но не включенных в реестр требований. По общему правилу для применения абз.6 п.1 ст.57 Закона о банкротстве достаточно отказа только кредиторов, срок исполнения обязательств перед которыми наступил на дату рассмотрения судом вопроса о прекращении производства по делу.

Названные разъяснения, применяются также при прекращении производства по делу на основании абз.7 п.1 ст.57 Закона о банкротстве. Кроме того, для прекращения производства по делу по данному основанию необходимо, чтобы требования кредиторов были погашены только в части, включенной в реестр; не требуется погашения процентов, предусмотренных п.2 ст.81, п.2 ст.95 и п.2.1 ст.126 Закона о банкротстве, и текущих платежей.

По смыслу указанных норм и разъяснений Пленума для прекращения производства по делу о банкротстве необходимо, чтобы требования кредиторов были погашены только в части, включенной в реестр требований кредиторов.

Прекращение производства по делу о банкротстве должника не лишает кредиторов принимать предусмотренные законом меры по взысканию с должника задолженности при наличии к тому законных оснований.

Статьей 3 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)» установлено, что ипотека обеспечивает уплату залогодержателю основной суммы долга по кредитному договору или иному обеспечиваемому ипотекой обязательству полностью либо в части, предусмотренной договором об ипотеке. Ипотека, установленная в обеспечение исполнения кредитного договора или договора займа с условием выплаты процентов, обеспечивает также уплату кредитору (заимодавцу) причитающихся ему процентов за пользование кредитом (заемными средствами). Если договором не предусмотрено иное, ипотека обеспечивает также уплату залогодержателю сумм, причитающихся ему: в возмещение убытков и/или в качестве неустойки штрафа, пени) вследствие неисполнения, просрочки исполнения или иного ненадлежащего исполнения обеспеченного ипотекой обязательства; в виде процентов за неправомерное пользование чужими денежными средствами, предусмотренных обеспеченным ипотекой обязательством либо федеральным законом; в возмещение судебных издержек и иных расходов, вызванных обращением взыскания на заложенное имущество; в возмещение расходов по реализации заложенного имущества.

Руководствуясь вышеуказанными нормами материального права, суд апелляционной инстанции указал, что прекращение дела о банкротстве в отношении Силаева В.А. в связи с погашением включенных в реестр требований кредиторов при наличии непогашенной задолженности по индексации присужденных решением суда сумм задолженности по кредитному договору не является безусловным основанием для прекращения залога, поскольку, как отметил суд, в соответствии с положениями ст.337 Гражданского кодекса Российской Федерации ипотека обеспечивает в том числе уплату залогодержателю индексации присужденных решением суда денежных сумм.

В связи с чем обжалуемое по делу решение суда первой инстанции, в части удовлетворения требований Силаева В.А. к Болонкиной Р.А. о в░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░.195 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░.1 ░░.208 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░. ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░.337 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░ ░ 2018 ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 23.07.2018 ░░░░ №35-░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░. ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2014 ░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ (░░░) ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░.4 ░░.379.7 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 390, 390.1 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░.░░░░░░ ░░ 03 ░░░░░░░ 2022 ░░░░ ░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 01 ░░░░ 2023 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                      ░.░. ░░░░░░░░░░░░

░░░░░                                       ░.░. ░░░░░░

░.░. ░░░░░░░░