Решение от 22.05.2024 по делу № 2-134/2024 от 30.01.2024

Дело № 2-134/2024

УИД 29RS0011-01-2024-000072-61

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

22 мая 2024 года                             село Верхняя Тойма

Красноборский районный суд Архангельской области в составе

председательствующего судьи Королевой Я.А.

при секретаре Коровкиной Г.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы гражданского дела по иску кредитного потребительского кооператива «Вельский» к Жгилёвой В.В. о взыскании задолженности по договору займа и членским взносам, пени и судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

КПК «Вельский» обратился в суд с иском к Жгилёвой В.В. о взыскании задолженности по договору займа и членским взносам, пени и судебных расходов. Свои требования мотивировал тем, что Жгилёва В.В. вступила в пайщики Кооператива для получения финансовой взаимопомощи, в связи с чем __.__.______г. написала заявление о вступлении в члены Кооператива. При рассмотрении заявления Заемщика о возможности принятия ее в пайщики (члены) Кооператива, правление Кооператива __.__.______г. приняло решение принять Заемщика в члены кооператива с присвоением соответствующего номера в реестре пайщиков кооператива. Также в соответствии с Положением о членстве в Кооперативе и Положением о порядке предоставления займов пайщикам Кооператива (Кредитная политика) в целях согласования и надлежащего уведомления об обязанностях пайщика в Кооперативе между Заемщиком и Кооперативом __.__.______г. было подписано Уведомление, в том числе, с конкретным числовым значением членского взноса. Данным документом определены обязанности пайщика, предусмотренные действующим законодательством и локальными актами Кооператива. Отмечает, что у Заемщика в связи с членством в Кооперативе возникли обязательства по внесению членских взносов, от выполнения которых он уклоняется. Сроки внесения членских взносов определены п. 10 Уведомления и составляют 30 дней с даты окончания отчетного месяца. За нарушение сроков внесения членских взносов Уведомлением о применении обязанностей пайщика предусмотрена ответственность в виде пеней из расчета 0,5 % от суммы задолженности (п. 10 Уведомления и п. 3.11 Положения о членстве Кооператива). Задолженность Заемщика по уплате членских взносов за период с __.__.______г. по __.__.______г. составляет 54 503 рубля 72 копейки; пени за нарушение сроков их внесения составляет 26 974 рубля 48 копеек. Указывает, что КПК «Вельский» и Жгилёва В.В. заключили Договор займа № *** от __.__.______г. на общую сумму 110 000 рублей. В дополнение к указанному договору была оформлена расписка на сумму 110 000 рублей, по которой заемщику были переданы денежные средства наличными в валюте РФ. Указанный договор займа является возмездным и плата за пользование заемными денежными средствами составляет 20 процентов в год. В случае просрочки выплаты долга по договору займа с Заемщика взимаются пени из расчета 20,00. Пени начисляются за каждый день просрочки. Уплата пени не освобождает заемщика от уплаты процентов за пользование денежными средствами. Пункт 4 Договора займа устанавливает порядок возврата денежных средств заемщиком - аннуитетными платежами каждый месяц. Обращает внимание на то, что Должнику была направлена претензия о полном возврате долга в связи с неуплатой суммы займа. Однако, до настоящего времени денежные средства Взыскателю не поступили. Таким образом, согласно расчету, общая сумма задолженности Жгилёвой В.В. по Договору займа № *** от __.__.______г. на __.__.______г. составляет 119 414 рубля 28 копеек, в том числе заем – 103 598 рублей 28 копеек; пени - 1908 рублей; проценты – 13 908 рублей. Кроме того, Взыскателем были понесены расходы на оплату юридических услуг. Оказание данных услуг подтверждается платежным поручением об оплате, выпиской из акта оказанных услуг. Взыскателем юридические услуги были оплачены в размере 7000 рублей.

Просит взыскать с Жгилёвой В.В. задолженность по договору займа № *** от __.__.______г. за период с __.__.______г. по __.__.______г. в размере 119 414 рублей 28 копеек, задолженность по уплате членских взносов за период с __.__.______г. по __.__.______г. в размере 81 478 рублей 20 копеек, судебные расходы по оплате государственной пошлины в сумме 5208 рублей 92 копеек, судебные расходы по оплате юридических услуг в сумме 7000 рублей.

В судебном заседании истец и его представитель участия не принял. О дате, времени и месте рассмотрения дела сторона истца извещалась надлежащим образом, представитель истца просил рассмотреть дело без своего участия.

Ответчик Жгилёва В.В. в судебное заседание не явилась, о дате, времени и месте рассмотрения дела извещена судом надлежащим образом, просила рассмотреть дело в ее отсутствие. Представила отзыв на исковое заявление, в котором указала, что заявленные исковые требования считает необоснованными и не подлежащими удовлетворению в связи с тем, что истцом не обоснована сумма задолженности ответчика по договору займа. Отмечает, что исковое заявление не позволяет определить период возникновения задолженности по договору займа, основания и период начисления штрафных санкций за нарушение условий по договору займа. Считает, что отсутствие указания на дату возникновения задолженности по договору займа и даты начала начисления штрафных санкций за нарушение графика платежей, не позволяет определить ни точную сумму задолженности ответчика по основному долгу, ни точную сумму штрафных санкций, подлежащих взысканию с ответчика. Кроме того, при отсутствии указания на период расчета денежных требований истца невозможно определить, была ли соблюдена очередность списания денежных средств, направляемых ответчиком в погашение займа, установленная ст. 319 ГК РФ. Считает, что в нарушение требований ст. 56, ст. 131 ГПК РФ истцом не обоснована сумма задолженности ответчика по договору займа, указанная истцом в качестве цены иска. Кроме того, помимо суммы основного долга, в настоящее время начисляются пени за просрочку платежей по кредитному договору, в связи с чем просит снизить размер взыскиваемой неустойки по правилам ст. 333 ГК РФ.

Представитель третьего лица Управления Роспотребнадзора по Архангельской области, о дате, времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, просил рассмотреть дело без своего участия.

В силу ст. 167 ГПК РФ дело рассмотрено в отсутствие сторон, третьего лица.

Согласно ст.ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательств и требованиями закона, иных правовых актов, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

В соответствии с п. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Если займодавцем в договоре займа является гражданин, договор считается заключенным с момента передачи суммы займа или другого предмета договора займа заемщику или указанному им лицу.

На основании п. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

В силу п. 1 ст. 123.2 ГК РФ потребительским кооперативом признается основанное на членстве добровольное объединение граждан или граждан и юридических лиц в целях удовлетворения их материальных и иных потребностей, осуществляемое путем объединения его членами имущественных паевых взносов.

Согласно ч. 2 ст. 4 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (в редакции, действовавшей на момент заключения договора) кредитный кооператив предоставляет займы своим членам на основании договоров займа, заключаемых между кредитным кооперативом и заемщиком - членом кредитного кооператива (пайщиком).

В соответствии с п.п. 4, 5 ч. 2 ст. 13 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» член кредитного кооператива (пайщик) обязан своевременно возвращать полученные от кредитного кооператива займы, а при прекращении членства в кредитном кооперативе досрочно возвратить полученные от кредитного кооператива займы; исполнять другие обязанности члена кредитного кооператива (пайщика), предусмотренные настоящим Федеральным законом, нормативными актами, уставом кредитного кооператива и внутренними нормативными документами кредитного кооператива.

В судебном заседании установлено, что Жгилёва В.В. 08 февраля 2023 года обратилась в КПК «Вельский» с заявлением о принятии в члены данного кредитного кооператива.

При принятии в члены кооператива Жгилёва В.В. была ознакомлен с Уставом КПК, Положением о членстве, Положением об органах управления, Положением о порядке предоставления займов (кредитная политика), Положением о порядке привлечения сбережений (сберегательная политика), обязалась их соблюдать и выполнять иные нормативные распоряжения кредитного кооператива, относящиеся к его деятельности.

В соответствии с Положением о членстве в Кооперативе и Положением о порядке предоставления займов пайщикам Кооператива в целях согласования и надлежащего уведомления об обязанностях пайщика в Кооперативе между КПК «Вельский» и Жгилёвой В.В. 08 февраля 2023 года было подписано Уведомление, согласно которому пайщик обязан, в том числе, вносить вступительные, паевые и членские взносы в установленном порядке; своевременно исполнять денежные обязательства, возникающие из условий участия в кредитных, сберегательных, иных программах Кооператива; исполнять иные обязанности, установленные законодательством и внутренними нормативными документами Кооператива.

В кооперативе установлен принцип оплаты членских взносов всеми пайщиками, независимо от степени участия в кредитно-депозитных программах Кооператива и наличия или отсутствия действующего договора сбережений или договоров займа.

Размер подлежащего уплате членского взноса определяется в соответствии с Уставом, Положением о членстве в Кооперативе.

Размер членского взноса, подлежащего внесению Жгилёвой В.В., устанавливается в сумме 200 рублей 00 копеек в день, в том числе постоянная величина членского взноса (константа) – 112 рублей, переменная величина членского взноса – 88 рублей. Сумма и порядок оплаты членского взноса согласован с пайщиком и не изменяется в период его членства в Кооперативе (п. 4 Уведомления).

Членские взносы являются самостоятельным денежным обязательством пайщика, связанным с его участием в кредитном потребительском кооперативе. Внесение пайщиком членских взносов является обязательным условием размещения им личных сбережений в кооперативе, получения займов и иных форм взаимопомощи. Оплата членских взносов является первоочередной обязанностью пайщика (п. 5 Уведомления).

Пайщик уплачивает ежемесячный членский взнос в течение 30 календарных дней месяца, следующего за отчетным. В случае нарушения пайщиком установленного срока, пайщик уплачивает кооперативу пени из расчета 0,5% в день от суммы долга (п. 10 Уведомления).

__.__.______г. между КПК «Вельский» и Жгилёвой В.В. был заключен договор потребительского займа № ***, в соответствии с которым последней был предоставлен заем в сумме 110 000 рублей, передача денежных средств подтверждается распиской и расходным кассовым ордером.

Согласно графику платежей по договору потребительского займа № ***, платежи по уплате членских взносов Жгилева В.В. обязана производить ежемесячно 08 числа в период с __.__.______г. по __.__.______г.. В ежемесячный платеж, в том числе, входила сумма платежа в погашение основного долга и в погашение процентов.

Ответчиком произведены следующие платежи в счет погашения задолженности: __.__.______г. в сумме 10 000 рублей (направлены истцом на погашение пени, членских взносов, процентов, основного долга); __.__.______г. в сумме 8100 рублей (направлены истцом на погашение членских взносов, процентов, основного долга; __.__.______г. в сумме 8100 рублей (направлены истцом на погашение членских взносов, процентов, основного долга).

При этом суд находит необоснованным порядок погашения задолженности, отраженный истцом в расчете исковых требований.

Статьей 319 ГК РФ установлено, что сумма произведенного платежа, недостаточная для исполнения денежного обязательства полностью, при отсутствии иного соглашения погашает, прежде всего, издержки кредитора по получению исполнения, затем – проценты, а в оставшейся части – основную сумму долга.

По смыслу данной правовой нормы следует, что соглашением сторон может быть изменен порядок погашения только тех требований, которые названы в статье 319 ГК РФ (например, стороны вправе установить, что при недостаточности платежа обязательство должника по уплате процентов погашается после основной суммы долга).

В соответствии с п. 20 ст. 5 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» сумма произведенного заемщиком платежа по договору потребительского кредита (займа) в случае, если она недостаточна для полного исполнения обязательств заемщика по договору потребительского кредита (займа), погашает задолженность заемщика в следующей очередности:

1) задолженность по процентам;

2) задолженность по основному долгу;

3) неустойка (штраф, пеня) в размере, определенном в соответствии с частью 21 настоящей статьи;

4) проценты, начисленные за текущий период платежей;

5) сумма основного долга за текущий период платежей;

6) иные платежи, предусмотренные законодательством Российской Федерации о потребительском кредите (займе) или договором потребительского кредита (займа).

Из приложенного к иску КПК «Вельский» расчета, на основании которого предъявлены исковые требования, следует, что поступившие в счет погашения задолженности по договору займа денежные суммы в первую очередь погашали пени и членские взносы, а в оставшейся части уже шли на погашение процентов за пользование займом и основного долга.

Таким образом, произведенный истцом порядок погашения требований не соответствует положениям ст. 319 ГК РФ и положениям п. 20 ст. 5 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)».

В связи с этим суд не принимает во внимание представленный расчет.

Исходя из положений статьи 319 ГК РФ, п. 20 ст. 5 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» порядок погашения задолженности по договору потребительского займа будет выглядеть следующим образом: в первую очередь проценты за пользование займом, во вторую очередь – основной долг, в третью очередь - неустойка, в четвертую очередь – членские взносы, а после – пени за нарушение сроков внесения членских взносов.

Перерасчет с учетом направления платежей в соответствии с установленной законом очередностью будет следующим.

дата	сумма займа	оплата по графи ку	основ ной долг	проценты	оплата по факту	период просрочки по договору займа	задол жен ность по догово ру займа	кол-во дней просроч ки	неустойка по догово ру займа
08.02.2023	110000
08.03.2023	8080	2194,87	1688	09.03.2023-16.03.2023	3882,87	8	17,02
16.03.2023	10000
07.04.2023	8100
08.04.2023	8080	1782,65	1831
08.05.2023	8080	2030,64	1743	09.05.2023-16.05.2023	1850,66	8	8,11
16.05.2023	8100
Итого	103991,84	6008,16

Таким образом, на 16 мая 2023 года остаток основного долга по договору займа составляет 103 991 рубль 84 копейки.

При этом суд соглашается с доводами истца о наличии оснований для взыскания основного долга по договору займа за период с 08 февраля 2023 года по 16 января 2024 года в размере 103 598 рублей 28 копеек в пределах заявленных истцом требований (ч. 3 ст. 196 ГПК РФ).

Размер процентов за пользование займом с учетом частичного погашения периодическими платежами суммы процентов и основного долга составит 13 905 рублей 24 копейки.

2023 (365 дней)
период	дней	сумма займа	проценты	сумма проц.
17.05.2023 – 31.12.2023	229	103 598,28	12 999,46	12 999,46
2024 (366 дней)
01.01.2024 – 16.01.2024	16	103 598,28	905,78	13 905,24

Требования истца о взыскании процентов в размере 2 рублей 76 копеек (13908 -13905,24) не подлежат удовлетворению.

Размер неустойки за нарушение срока погашения основного долга и процентов за пользование займом с учетом частичного погашения периодическими платежами суммы основного долга и процентов за пользование займом составит 5804 рублей 41 копеек.

дата	сумма займа	опла та по графику	основ ной долг	про цен ты	оплата по факту	период просрочки по договору займа	задол жен ность по догово ру займа	кол-во дней просроч ки	неустойка по договору займа
08.02.2023	110000
08.03.2023	8080	2194,87	1688	09.03.2023-16.03.2023	3882,87	8	17,02
16.03.2023	10000
07.04.2023	8100
08.04.2023	8080	1782,65	1831
08.05.2023	8080	2030,64	1743	09.05.2023-16.05.2023	1850,66	8	8,11
16.05.2023	8100
08.06.2023	8080	1882,82	1766	09.06.2023-16.01.2024	3636,93	222	442,41
08.07.2023	8080	2129,57	1679	09.07.2023-16.01.2024	3808,57	192	400,68
08.08.2023	8080	1987,83	1698	09.08.2023-16.01.2024	3685,83	161	325,16
08.09.2023	8080	2039,17	1665	09.09.2023-16.01.2024	3704,17	130	263,86
08.10.2023	8080	2286,53	1577	09.10.2023-16.01.2024	3863,53	100	211,70
08.11.2023	8080	2153,07	1591	09.11.2023-16.01.2024	3744,07	69	141,56
08.12.2023	8080	2399,15	1504	09.12.2023-16.01.2024	3903,15	39	83,41
08.01.2024	8080	2272,05	1514	09.01.2024-16.01.2024	3786,05	8	16,55
Итого	1885,33

Таким образом, взысканию с ответчика в пользу истца подлежит неустойка в размере 1885 рублей 33 копейки.

Требования истца о взыскании неустойки в размере 22 рублей 67 копеек (1908 -1885,33) не подлежат удовлетворению.

Как предусмотрено ч. 3 ст. 1 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», членский взнос – это денежные средства, вносимые членом кредитного кооператива (пайщиком) на покрытие расходов кредитного кооператива и на иные цели в порядке, который определен уставом кредитного кооператива (п. 7); паевой взнос – это денежные средства, переданные членом кредитного кооператива (пайщиком) в собственность кредитного кооператива для осуществления кредитным кооперативом деятельности, предусмотренной настоящим Федеральным законом и уставом кредитного кооператива, и для формирования паенакопления (пая) члена кредитного кооператива (пайщика) (п. 10).

В соответствии с Уставом КПК «Вельский» членский взнос – это денежные средства, вносимые пайщиком независимо от степени участия в кредитно-депозитных программах кооператива и наличия или отсутствия действующего договора сбережений или договора займа. При прекращении членства пайщиков в кооперативе оплаченные ими членские взносы не возвращаются.

В то же время требования истца о взыскании членских взносов за период с 08 февраля 2023 года по 16 января 2024 года отвечает положениям п. 7 ч. 3 ст. 1 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» и Уставу кооператива, являются законными и обоснованными.

Суд соглашается с доводами истца о том, что договор займа № *** от __.__.______г., заключенный между истцом и ответчиком, до настоящего времени является действующим, как и действительным является членство ответчика в кооперативе, то есть у нее имеется обязанность по уплате начисленных членских взносов, процентов и пени. Ответчик из членов кооператива не вышла по настоящее время, доказательств обратного суду не предоставлено.

При таких обстоятельствах суд соглашается с доводами истца о наличии оснований для взыскания членских взносов за период с __.__.______г. по __.__.______г. в размере 54 503 рубля 72 копейки в пределах заявленных истцом требований (ч. 3 ст. 196 ГПК РФ).

Учитывая, что ежемесячный членский взнос подлежал оплате в течение 30 календарных дней месяца, следующего за отчетным, частичную оплату ответчиком членских взносов, размер пени за нарушение срока уплаты членских взносов по состоянию на заявленную истцом дату __.__.______г. составит 26 694 рубля 22 копейки.

Период	Срок оплаты	Количество дней, за которые производится начисление	Размер членского взноса за 1 день	К оплате	Период просрочки оплаты членских взносов	Задолженность по членским взносам	Количество дней просрочки	Размер пени, % в день	Сумма пени
08.02.2023	28.02.2023	30.03.2023	21	200	4200	Оплачено 16.03.2023 4197,13 по графику (остаток 2,87)
01.03.2023	31.03.2023	30.04.2023	31	200	6200	Оплачено 07.04.2023 4466,35 по графику (остаток 1733,65)
01.04.2023	30.04.2023	30.05.2023	30	200	6000	Оплачено 16.05.2023 4306,36 по графику (остаток 1693,64)
01.05.2023	31.05.2023	30.06.2023	31	200	6200	01.07.2023	30.07.2023	9630,16	30	0,5	1444,52
01.06.2023	30.06.2023	30.07.2023	30	200	6000	31.07.2023	30.08.2023	15630,16	31	0,5	2422,67
01.07.2023	31.07.2023	30.08.2023	31	200	6200	31.08.2023	30.09.2023	21830,16	31	0,5	3383,67
01.08.2023	31.08.2023	30.09.2023	31	200	6200	01.10.2023	30.10.2023	28030,16	30	0,5	4204,52
01.09.2023	30.09.2023	30.10.2023	30	200	6000	31.10.2023	30.11.2023	34030,16	31	0,5	5274,67
01.10.2023	31.10.2023	30.11.2023	31	200	6200	01.12.2023	30.12.2023	40230,16	30	0,5	6034,52
01.11.2023	30.11.2023	30.12.2023	30	200	6000	31.12.2023	16.01.2024	46230,16	17	0,5	3929,56
01.12.2023	31.12.2023	30.01.2024	31	200	6200
01.01.2024	16.01.2024	28.02.2024	16	200	3200
Итого:	68600	Оплачено по графику 12969,84 (остаток 55630,16)	26694,22

Таким образом, взысканию с ответчика в пользу истца подлежат пени за нарушение срока уплаты членских взносов в размере 26 694 рубля 22 копейки.

Требования истца о взыскании пени в размере 280 рублей 26 копеек (26974,48 – 26694,22) не подлежат удовлетворению.

Таким образом, всего с ответчика в пользу истца следует взыскать 200 586 рублей 79 копеек (расчет: остаток основного долга по договору займа в размере 103 598 рублей 28 копеек, плюс пени, начисленные за его несвоевременное возращение, в размере 1885 рублей 33 копейки, плюс проценты 13 905 рублей 24 копейки, плюс членские взносы в размере 54 503 рубля 72 копейки, плюс пени на членские взносы 26 694 рубля 22 копейки).

Оснований для уменьшения неустойки в порядке статьи 333 ГК РФ суд не усматривает.

Согласно статье 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Поскольку требования истца к ответчику удовлетворены на 99,85% (200 586,79 х 100 / 200 892,48), суд в соответствии со ст. 98 ГПК РФ взыскивает с ответчика в пользу истца в возмещение расходов по оплате государственной пошлины 5206 рублей 00 копеек.

В соответствии со ст. 100 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по её письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах.

Учитывая частичное удовлетворение исковых требований, судебная коллегия присуждает в пользу истца расходы на представителя в размере 6989 рублей 50 копеек пропорционально удовлетворенным требованиям (7000 х 99,85%).

Указанная сумма, принимая во внимание характер спора, конкретные обстоятельства рассмотренного дела, объем и сложность выполненной представителем работы в рамках рассматриваемого дела, частичное удовлетворение исковых требований, отсутствие возражений ответчика относительно размера взыскиваемых истцом расходов, отвечает критерию разумности.

Учитывая изложенное и руководствуясь ст. 194-199 ГПК РФ,

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░. (░░░░░░░ 1123 № ***, ░░░ № ***) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░» (░░░░ 1122907000435, ░░░ 2907014827) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № *** ░░ __.__.______░. ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 200 586 ░░░░░░ 79 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 103 598 ░░░░░░ 28 ░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1885 ░░░░░░ 33 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 13 905 ░░░░░░ 24 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 54 503 ░░░░░░ 72 ░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 26 694 ░░░░░░ 22 ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 6989 ░░░░░░ 50 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5206 ░░░░░░ 00 ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ 212 782 (░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░) ░░░░░ 29 ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░. ░░░░░░░ ░░░░░, ░░. ░░░░░░, ░. 3, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ 29 ░░░ 2024 ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                                ░.░. ░░░░░░░░