Решение по делу № 1-99/2019 от 29.03.2019

№ 1-99/2019

№

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

пос. Игра Удмуртской Республики                                    14 июня 2019 года

Игринский районный суд Удмуртской Республики в составе:

Председательствующего судьи Касаткиной А.В.

При секретаре Катариной Т.В.

С участием государственных обвинителей: старшего помощника прокурора Игринского района Удмуртской Республики Шулятьева Н.О., помощника прокурора Игринского района Удмуртской Республики Сайфуллиной А.И.,

Защитников: адвоката БРБ, представившей удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; адвоката КВВ, представившего удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ;

А также представителя потерпевшего ЕАА,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

КУНАЕВА ДМИТРИЯ ГЕННАДЬЕВИЧА, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина Российской Федерации, в браке не состоящего, со средним специальным образованием, военнообязанного, не работающего, зарегистрированного по адресу: <адрес>, проживающего по адресу: <адрес>, не судимого;

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ,

РАЗУМОВА СЕРГЕЯ ЛЕОНИДОВИЧА, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина Российской Федерации, в браке не состоящего, со средним специальным образованием, невоеннообязанного, работающего автослесарем у индивидуального предпринимателя Борисова, регистрации на территории Российской Федерации не имеющего, проживающего по адресу: <адрес>, судимого:

1) ДД.ММ.ГГГГ Кирово-Чепецким районным судом Кировской области по п. «а» ч. 3 ст. 158 УК РФ к штрафу в размере 3000 рублей;

2) ДД.ММ.ГГГГ Кирово-Чепецким районным судом Кировской области по ч. 1 ст. 111 УК РФ к 3 годам лишения свободы, на основании ст. 70 УК РФ присоединен приговор от ДД.ММ.ГГГГ и окончательно назначено наказание в виде 3 лет лишения свободы со штрафом в размере 3000 рублей с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима;освобожден ДД.ММ.ГГГГ по отбытию срока наказания;

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Кунаев Д.Г. и Разумов С.Л. совершили умышленное преступление при следующих обстоятельствах:

В неустановленный следствием период времени, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ неустановленное следствием лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, находясь на территории Удмуртской Республики, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью увеличения собственного дохода, не желая быть привлеченным к уголовной ответственности за совершаемое преступление, предложило первому лицу, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство (далее по тексту первое лицо), вступить с ним в совместный преступный сговор, направленный на хищение денежных средств ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» (с ДД.ММ.ГГГГ АО «Российский Сельскохозяйственный банк»), путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, посредством оформления договора об открытии кредитной линии, путем предоставления в указанный банк заведомо ложных и недостоверных сведений о размере дохода и месте работы последнего. В то же время, у первого лица после данного предложения возник и сформировался корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств банка в группе лиц по предварительному сговору с указанным неустановленным лицом. Данные лица, действуя в группе лиц по предварительному сговору, по единому умыслу, разработали преступный план, направленный на совершение хищения денежных средств ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк», согласно которому они подготовят на первое лицо документы, необходимые для получения целевого кредита в указанном банке под строительство жилого дома, содержащие ложные и недостоверные сведения о якобы имеющемся размере дохода и месте работы последнего. В то же время, при оформлении кредита первое лицо возьмет на себя в группе роль «Заемщика», при этом оно не собиралось выполнять принятые на себя кредитные обязательства, а также не имело реальной возможности их исполнить. Таким образом, вышеуказанные лицавступили между собой в общий преступный сговор, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, путем предоставления в указанный банк заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, заранее распределив между собой преступные роли на совершение преступления.

В неустановленный следствием период времени, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ неустановленное следствием лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в группе лиц по предварительному сговору с первым лицом с целью хищения денежных средств ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» в особо крупном размере, вступило в преступный сговор с ранее незнакомым вторым лицом, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство (далее по тексту второе лицо).Так, неустановленное следствием лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство довело до второго лицаинформацию о том, что первое лицо,собирается взять целевой кредит в банке под строительство жилого дома в размере более 6 000 000 руб., что относится к особо крупному размеру и что для его получения, помимо заемщика первого лица, необходим еще и созаемщик.При этом неустановленное следствием лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, зная, что у второго лица небольшая заработная плата и при её реальном предоставлении в банк, в выдаче кредита заемщику может быть отказано, сообщило второму лицу о том, что подготовит на него все необходимые документы для получения основному заёмщику, которым будет первое лицо, целевого кредита под строительство жилого дома, содержащие ложные и недостоверные сведения о якобы имеющемся размере дохода и месте работы последнего. При этом второе лицо, выступая в роли созаёмщика, не собиралось выполнять принятые на себя обязательства, а также не имело реальной возможности их исполнить, предоставило указанным выше лицам его личные документы, сведения о себе, то есть взяло на себя обязательство, при заведомом отсутствии намерения его выполнить, с целью безвозмездного обращения чужого имущества в пользу третьих лиц, а именно на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» в особо крупном размере и создало все необходимые условия для его совершения, вступив с неустановленным следствием лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, и первым лицом в общий преступный сговор, группой лиц по предварительному сговору.

В неустановленный следствием период времени, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ неустановленное следствием лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в группе лиц по предварительному сговору, вступило в преступный сговор с ранее ему незнакомыми Разумовым С.Л. и Кунаевым Д.Г. Так, неустановленное следствием лицо, в отношении которого уголовное дело выделенов отдельное производство, довело до Разумова С.Л. и Кунаева Д.Г. информацию о том, что первое лицо собирается взять целевой кредит в банке под строительство жилого дома в размере более 6 000 000 руб., что относится к особо крупному размеру и что для его получения, помимо заемщика, созаемщика, необходимы еще и поручители, сообщило Разумову С.Л. и Кунаеву Д.Г. о том, что подготовит на них все необходимые документы для получения целевого кредита под строительство жилого дома, содержащие ложные и недостоверные сведения о якобы имеющемся размере дохода и месте работы последних. Последние, выступая в роли поручителей, предоставили личные документы, сведения о себе, то есть взяли на себя обязательство безвозмездного обращения чужого имущества в пользу третьих лиц, а, именно, на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» в особо крупном размере и создали все необходимые условия для его совершения, вступив с неустановленным следствием лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, первым лицом и вторым лицом, выступавшими в роли заемщика и созаемщика, в общий преступный сговор, группой лиц по предварительному сговору.

В неустановленный следствием период времени, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ неустановленное следствием лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство и первое лицо, действуя в группе лиц по предварительному сговору, по единому преступному умыслу, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» в особо крупном размере, путем обмана и злоупотребления доверием, вступили в преступный сговор с неустановленным следствием работником банка, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, и который стал оказывать содействие в совершении преступления вышеуказанным лицам, давая последним советы, указания, предоставляя информацию и устраняя препятствия, а также заранее обещавшее скрыть следы преступления. Неустановленный следствием работник банка, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, дал советы, а также указания неустановленному следствием лицу, о размере заработной платы, который должен быть у поручителей в лице Разумова С.Л. и Кунаева Д.Г., и которых неустановленное следствием лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, привлекло для беспрепятственного получения целевого кредита под строительство жилого дома, действуя с ними в группе лиц по предварительному сговору.Кроме того, неустановленный следствием работник банка, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, преследуя успешную выдачу кредита, действуя умышленно, из корыстных побуждений, стал устранять препятствия, направленные на незаконное получение денежных средств ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» посредством ограждения заемщика, созаемщика и их поручителей в лице Разумова С.Л. и Кунаева Д.Г., от иных работников банка, которые при формировании кредитного досье могли выявить ложные и недостоверные сведения о заработной плате и месте работы указанных лиц.

Таким образом, в неустановленный следствием период времени, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ неустановленное следствием лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, первое и второе лицо, которые выступили в роли основного заемщика и созаемщика, а также Разумов С.Л. и Кунаев Д.Г., действуя вгруппе лиц по предварительному сговору, по единому преступному умыслу между собой, предоставили неустановленному следствием работнику банка, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере заработной платы заемщика, созаемщика, а также поручителей Разумова С.Л. и Кунаева Д.Г., содержащиеся в справках Формы 2-НДФЛ и копиях, сделанных с трудовых книжек указанных лиц.

Так, согласно указанным документам, были указаны подложные сведения заемщика, созаемщика, Кунаев Д.Г., который выступая в роли «Поручителя», на момент совершения преступления, якобы, работал в ООО «А-СТРОЙ» на должности заместителя директора по коммерческим вопросам, куда был принят ДД.ММ.ГГГГ на основании приказа № от ДД.ММ.ГГГГ с ежемесячной заработной платой от 134 987 руб. до 135 200 руб. за 2015 год, хотя трудовую деятельность в указанной организации никогда не осуществлял;Разумов С.Л., который выступая в роли «Поручителя», на момент совершения преступления якобы работал в ООО «А-СТРОЙ» на должности заместителя директора по производству, куда был принят ДД.ММ.ГГГГ на основании приказа № от ДД.ММ.ГГГГ с ежемесячной заработной платой от 128 180 руб. до 128 400 руб. за 2015 год, хотя трудовую деятельность в указанной организацииникогда не осуществлял. Кроме того, неустановленное следствием лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, и первое лицо, действуя в группе лиц по предварительному сговору, предоставили неустановленному следствием работнику банка, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, не соответствующие действительности товарные чеки на общую сумму 2 039 747 руб., в которых указано, что первое лицо - основной заемщик, якобы, приобрел в указанной организации строительный материал для строительства жилого дома на участке, расположенном по адресу: <адрес> общей площадью 3200 кв.м., принадлежащем ему на праве собственности, хотя фактически каких-либо работ на нем не проводило.

После получения ложных и недостоверных сведений о заработной плате, месте работы, в том числе, и поручителейРазумова С.Л. и Кунаева Д.Г., не соответствующих действительности товарных чеков, неустановленный следствием работник банка, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, оказывая содействие неустановленному следствием лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, а также, в том числе, Разумову С.Л. и Кунаеву Д.Г., давая последним советы, указания, предоставляя информацию и устраняя препятствия, а также заранееобещавшее скрыть следы преступления, действуя умышленно, из корыстных побуждений, являясь пособником в совершении преступления – хищении денежных средств ОАО «Российский сельскохозяйственный банк», сформировал кредитное досье (дело) № на имя первого лица с выдачей последнему целевого кредита в два транша, а именно ДД.ММ.ГГГГ – 4 000 000 руб. и ДД.ММ.ГГГГ – 3 006 000 руб., авсегона сумму 7 006 000 руб., предназначенных под строительство жилого дома на участке, расположенном по адресу: <адрес> на основании договора об открытии кредитной линии (с лимитом выдачи) № от ДД.ММ.ГГГГ, с процентной ставкой за пользование кредитом 19% годовых и датой окончательного срока возврата кредита ДД.ММ.ГГГГ. Таким образом, своими действиями неустановленный следствием работник банка, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, оказывая содействие неустановленному следствием лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, лицам, которые выступили в роли основного заемщика и созаёмщика, а также Разумову С.Л. и Кунаеву Д.Г., давая последним советы, указания, предоставляя информацию и устраняя препятствия, а также заранее обещавшее скрыть следы преступления, создал все условия для совершения ими преступления, направленного на хищение денежных средств ОАО «Российский сельскохозяйственный банк», в особо крупном размере.

В целях реализации общего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» в особо крупном размере, путем обмана и злоупотребления доверием, путем предоставления в указанный банк заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя в группе лиц по предварительному сговору, по единому преступному умыслу, вышеуказанные лица, в том числе, Разумов С.Л. и Кунаев Д.Г., ДД.ММ.ГГГГ в утреннее время выехали из <адрес> и проследовали в <адрес>, где в период с 12 час. 21 мин. до 16 час. 55 мин. подъехали к месту расположения Дополнительного офиса Удмуртского филиала ОАО «Россельхозбанк» 3349/28/14 (с ДД.ММ.ГГГГ Удмуртский региональный филиал АО «Российский Сельскохозяйственный банк»), расположенного по адресу: Удмуртская <адрес>. Лица, выступающие в роли заемщика, созаемщика, и неустановленное следствием лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство прошли в кабинет, где неустановленный следствием работник банка, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, оказывая содействие в совершении преступления заемщику, созаемщику, Разумову С.Л. и Кунаеву Д.Г., ДД.ММ.ГГГГ в период с 12 час. 21мин. до 16 час. 55 мин. передал на подпись первому лицу, выступающему в роли заемщика, и второму лицу, выступающему в роли созаемщика пакет уже подготовленных документов, находящихся в сформированном им кредитном досье (деле) №, а именно: договор об открытии кредитной линии (с лимитом выдачи) № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк», и даннымилицами а также иные документы. Лица, выступающие в роли заемщика и созаемщика, подписали все необходимые документы, переданные им. При этом данные лица не собирались выполнять принятые на себя кредитные обязательства, а также не имели реальной возможности их исполнить. Далее неустановленное следствием лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, совместно сРазумовым С.Л. и Кунаевым Д.Г. прошли в кабинет, где неустановленный следствием работник банка, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, оказывая содействие в совершении преступления вышеуказанными лицами, действуя из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств ОАО «Российский сельскохозяйственный банк», ДД.ММ.ГГГГ в период с 12 час. 21 мин. до 16 час. 55 мин. передал на подпись Разумову С.Л. и Кунаеву Д.Г., действующих в роли поручителей, пакет уже подготовленных документов, находящихся в сформированном им кредитном досье (деле) № а именно: договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» и Кунаевым Д.Г., договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» и Разумовым С.Л. и иные документы. Кунаев Д.Г. и Разумов С.Л., действующие с целью безвозмездного обращения чужого имущества в пользу первого лица и неустановленного следствием лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, а именно денежных средств банка, подписали все необходимые документы.

После подписания необходимых документов всеми участниками сделки, в указанный выше период времени первому лицу, который выступил в качестве заемщика, в помещении Дополнительного офиса Удмуртского филиала ОАО «Россельхозбанк» 3349/28/14, расположенного по адресу: <адрес> были переданы на руки наличные денежные средства в размере 4 000 000 руб. по договору об открытии кредитной линии (с лимитом выдачи) № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк», лицами, выступающими в роли заемщика и созаемщика.Получив наличные денежные средства первое лицо, выступившее от имени заемщика, а также неустановленное следствием лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, с места происшествия скрылись, намереваясь вновь вернуться в указанный офис за оставшимися денежными средствами, принадлежащими банку в размере 3 006 000 руб. до ДД.ММ.ГГГГ, чтобы похитить их.

В период с 16 час. 56 мин. ДД.ММ.ГГГГ по 11 час. 58 мин. ДД.ММ.ГГГГ продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств ОАО «Российский сельскохозяйственный банк», в особо крупном размере, первое лицо, выступившее в роли заемщика, действуя в группе лиц по предварительному сговору с неустановленным следствием лицом, в отношении которого уголовное дело выделенов отдельное производство, второго лица, выступившего в роли созаемщика, а также Разумовым С.Л. и Кунаевым Д.Г., в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, предоставили неустановленному следствием работнику банка, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство и оказывающего им содействие в совершении указанного преступления, не соответствующие действительности товарные чеки, а всего на общую сумму 3 991 387 руб. 68 коп.о том, что первое лицо, выступившее в роли заемщика, якобы приобрело строительный материал для строительства жилого дома на участке, расположенном по адресу: <адрес> общей площадью 3200 кв.м., принадлежащем ему на праве собственности, хотя фактически каких-либо работ на нем не проводило.

Предоставив в Дополнительный офис не соответствующие действительности товарные чеки, ДД.ММ.ГГГГ в утреннее время первое лицо, выступившее в роли замщика и неустановленное следствием лицо, в отношении которого уголовное дело выделено отдельное производство, в период с 11 час. 58 мин. до 13 час. 52 мин., прибыв в Дополнительный офис Удмуртского филиала ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» 3349/28/14, расположенный по адресу: <адрес>, прошли в офис, где по договору об открытии кредитной линии (с лимитом выдачи) № от ДД.ММ.ГГГГ, были переданы на руки наличные денежные средства в размере 400 000 руб., а оставшиеся денежные средства в размере 2 606 000 руб. в тот же день были переведены сее текущего счета. Получив наличные денежные средства, первое лицо, выступившее в роли заёмщика, а также неустановленное следствием лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, с места происшествия скрылись и впоследствии наличными денежными средствами в размере 400 000 руб., а также денежными средствами в размере 2 606 000 руб., а всего на общую сумму 7 006 000 руб., принадлежащими ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» распорядились по своему усмотрению. При этом, в том числе, ни Кунаев Д.Г., ни Разумов С.Л.каких-либо денежных средств, а также денежных средств из указанной суммы не получили, так как они действовали в пользу третьих лиц, то есть в пользу первого неустановленного лица, выступившего в роли заемщика и неустановленного следствием лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство.

Таким образом, первое лицо, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору свторым лицом,Разумовым С.Л., Кунаевым Д.Г., неустановленным следствием лицом, а также с неустановленным следствием работником банка, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, похитили денежные средства ОАО «Российский сельскохозяйственный банк». Похищенными денежными средствами указанные лица распорядились по своему усмотрению, причинив совместными умышленными преступными действиями ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» материальный ущерб на общую сумму 7 006 000 руб. 00 коп., что относится к особо крупному размеру.

    Согласно постановлению отДД.ММ.ГГГГ в отдельное производство выделено уголовное дело № в отношении неустановленных лиц по факту совершения ими мошеннических действий в отношении АО «Россельхозбанк» при получении кредита, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере по ст. 159 ч. 4 УК РФ (том 5 л.д. 17-20).

    Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ возбуждено уголовное дело № в отношении неустановленных лиц по факту мошеннических действий в отношении АО «Россельхозбанк» при получении кредита в особо крупном размере по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (том 1 л.д. 1).

    Подсудимый Кунаев Д.Г. свою вину в совершении инкриминируемого преступления признал. От дачи показаний Кунаев Д.Г. отказался в соответствии со ст. 51 Конституции РФ.

Будучи допрошенным в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемого и обвиняемого с участием защитника, Кунаев Д.Г. показал, что где-то весной 2015 года, точный месяц и число он уже не помнит, в вечернее время он находился у себя дома по адресу: <адрес>. Около 19 час.того дня ему на мобильный телефон позвонил его знакомый БИА и пригласил поговорить. В ходе беседы БИА предложил ему быть поручителем у человека, на которого будет оформлен кредит. Размер кредита составлял 7 000 000 руб. При этом БИА пояснил ему, что если все получится и человек получит в банке кредит на указанную сумму, то ему за это дадут деньги в сумме 100 000 руб., что все документы на получение кредита подготовит определенный человек и что ему самому никаких документов собирать не надо. Необходимо только его согласие быть поручителем и съездить в банк, где поручиться за заемщика. Он прекрасно понимал, что все, что ему говорил и предлагал БИА незаконно. Если быть поручителем за кого-то, необходимо собрать и предоставить в банк документы, то есть паспорт, сведения о заработной плате, то есть справку Формы №-НДФЛ, трудовую книжку и иные документы. Да и к тому же он знал, что за поручительство деньги не дают. При их разговоре БИА не сказал, кто будет заемщиком в банке, кто будет готовить на него документы для получения кредита, а также наименование банка, где все это будет происходить. Предложение Боговеева его заинтересовало, так как ему нужны были деньги. Кроме того, 100 000 руб. были для него «халявные» деньги, которые можно было получить, ничего не делая. БИА сказал ему, что кредит будет выплачивать сам заемщик и ему ничего платить в банк не придется.Примерно через пару дней, обдумав предложение Боговеева, он позвонил ему и сказал, что согласен быть поручителем при условии, что ему действительно заплатят 100 000 руб., то есть он согласился участвовать при совершении мошенничества.Спустя примерно один день, в вечернее время, около 17 час., БИА позвонил ему на мобильный телефон и позвал к себе. При нем БИА по своему мобильному телефону позвонил кому-то и сообщил, что есть человек, который согласился стать поручителем. В ходе беседы БИА продиктовал человеку его номер мобильного телефона.На следующий день, около 11-12 час.ему на мобильный телефон позвонил ранее незнакомый мужчина, который представился А. Последний пояснил ему, что он будет заниматься бумагами для оформления кредита и что для этого необходимо сделать копию паспорта. Они договорились о встрече вечером того же дня. После работы, около 20 час.он приехал в <адрес>, УР, с собой взял копии с паспорта, которые имелись у него дома. Взяв копии паспорта, А сказал ему, что перезвонит через неделю. Примерно через неделю, в вечернее время, около 20-21 час.ему на мобильный телефон вновь позвонил А, который сообщил, что необходимо приехать на следующий день в <адрес>, для получения кредита и попросил взять с собой паспорт. На следующий день он взял на работе выходной и около 09 час.приехал на автобусе в <адрес>, где на стоянке у собора на площади Свободы стоял автомобиль марки ВАЗ-2111, регистрационный знак он не помнит. В автомобиле за рулем находился ранее незнакомый ему мужчина. Рядом с указанным автомобилем стоял автомобиль марки «Шевроле», регистрационный знак он не помнит. Рядом стоял А, к которому он подошел. А сказал ему, что он поедет в автомобиле ВАЗ-2111. В указанном автомобиле он сел на заднее сидение. Минут через 15 к автомобилям подошла девушка, ранее ему незнакомая, она о чем-то поговорила с А. В настоящее время он знает, что она Женя ЛЕА. Последняя также села к ним в автомобиль, на заднее сидение.Когда они стали выезжать из <адрес>, то Женя поинтересовалась у водителя, куда они едут. Водитель автомобиля марки ВАЗ-2111 ответил, что они едут в банк, который расположен в <адрес>. В <адрес> поехали оба автомобиля, которые стояли на стоянке: автомобиль, где сидели они с Женей и автомобиль, где сидел А марки «Шевроле». В <адрес> подъехали к зданию «Россельхозбанк». На какой улице находится этот банк, он не знает. В тот день в данном населенном пункте он был впервые. Когда они подъехали к банку, то А их уже там ждал. Около здания банка они простояли 1-1,5 часа. А в это время несколько раз заходил в банк с документами, а затем возвращался. Как он понял, А о чем-то там договаривался. Затем А вышел к ним. В это время с заднего сидения автомобиля, на котором приехал А, вышел незнакомый ему мужчина и подошел к ним. Около банка А проинструктировал его, показал копии, сделанные с трудовой книжки на его имя, которую он до этого никогда не видел, поскольку его настоящая трудовая книжка находилась в тот период в СХПК «Заречный» в <адрес>. В копиях трудовой книжки, которую ему показал А, он значился заместителем директора по коммерческим вопросам в ООО «А-СТРОЙ». Указанная организация ему незнакома и в ней он никогда ранее не работал. Какие еще были записи в копиях, сделанных с трудовой книжки, которая как он понял, была поддельная и не соответствующая действительности, он не помнит. Кроме этого А показал ему и справку о якобы его доходах Формы №-НДФЛ. Там было указано, что его заработная плата за 2015 год составляла около 135 000 руб. А сказал ему, что если сотрудники банка будут задавать ему вопросы, касающиеся работы, заработной платы, то он должен будет подтвердить им, что действительно является заместителем директора по коммерческим вопросам с заработной платой около 135 000 руб. Это была неправда. Он никогда не был заместителем директора, не работал в ООО «А-СТРОЙ» и не получал такую заработную плату, но он согласился все это подтвердить, так как за это БИА обещал ему заплатить 100 000 руб. Во время их разговора с А незнакомый ему мужчина и Женя стояли рядом. После их с А разговора, последний позвал всех их с собой, то есть его, Женю и незнакомого ему мужчину. Они зашли следом за А в здание «Россельхозбанк».В помещении банка, куда они зашли, находились две сотрудницы банка - женщины, ранее ему незнакомые. Он сел к одной из женщин, незнакомый ему мужчина сел рядом с ним, а Женя с А для чего-то подошли к отдельному кабинету, где их ждала незнакомая ему женщина, которая была знакома с А, так как она стала с ним разговаривать. Когда А поговорил с указанной женщиной, то вместе с ней и Женей они прошли в кабинет. Что касается его, то сотрудница банка сфотографировала его, ознакомила с суммой кредита – 7 000 000 руб. и дала пакет документов, в которых он расписался. Кроме этого сотруднице банка, по ее просьбе, он показал свой паспорт. Затем женщина незнакомому ему мужчине тоже дала пакет документов. Тогда он понял, что этот мужчина, также как и он, выступал в роли поручителя. Мужчина тоже подписал свой пакет документов, предъявил паспорт. Во время подписания документов сотрудник банка ни ему, ни незнакомому мужчине никаких вопросов по поводу их места работы, заработной платы не задавала, ничего им не разъясняла. На какие цели брался кредит в размере 7 000 000 руб., для кого, он не знает, так как документы, которые он подписывал в банке, он не читал.Затем с мужчиной-поручителем они вышли из здания банка, и он сразу сел в автомобиль, на котором приехал. Мужчина-поручитель пошел к автомобилю А. С ним он не разговаривал и его данные ему неизвестны. По истечению минут 30, А с Женей вышли из здания банка. Женя также села к нему в автомобиль. При этом А сказал им возвращаться домой, что он позвонит позднее. Он не видел, чтобы полная женщина, которая разговаривала с А в банке, выходила из здания «Россельхозбанк». После того как он вернулся в <адрес>, ему никто не звонил и денег за то, что он был поручителем не давал. Несколько раз после указанной поездки он подходил к Боговееву, звонил ему и интересовался, когда же ему отдадут деньги в сумме 100 000 руб. БИА сказал ему, что А, который обещал ему деньги, потерялся, где он находится, не знает. Таким образом, когда он был поручителем, он понимал и осознавал, что данные о его доходе и месте работы не соответствуют действительности. По данному поводу Боговееву и остальным участникам он вопросы не задавал.Он признает свою вину в том, что от его имени в «Россельхозбанк», как он понимает А, были предоставлены документы, не соответствующие действительности. Указанные поддельные документы он видел, но при этом не отказался от участия в получении кредита в размере 7 000 000 руб., так как БИА пообещал заплатить ему за это 100 000 руб. В содеянном раскаивается (том 5 л.д.24-29, 41-42).

Подсудимый Разумов С.Л. свою вину в совершении инкриминируемого преступления признал. От дачи показаний Разумов С.Л. отказался в соответствии со ст. 51 Конституции РФ.

Будучи допрошенным в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемого и обвиняемого с участием защитника, Разумов С.Л. показал, что в 2014 году он работал у индивидуального предпринимателя-мужчины по имени Вадим, фамилию не знает. В один из дней 2015 года, точный месяц и число он уже не помнит, Вадим предложил ему подзаработать денег, сказал, что его знакомый берет кредит, для получения которого необходим поручитель. А он, со слов Вадима, как раз подходил для этого. Какой именно знакомый Вадима брал кредит, на какую сумму, он не знает. Также Вадим ему не сказал, сколько именно денег он ему заплатит за то, если он согласится быть поручителем, сказал только, что деньгами «не обидит». Под этими словами он понял, что Вадим ему заплатит большие деньги, которыми он сможет оплатить коммунальные услуги по квартире, где у него были большие долги. Поэтому он на предложение Вадима согласился.В тот же день, либо на следующий друг Вадима по имени Артем, его фамилию он не знает, попросил у него документы, а именно паспорт и трудовую книжку. Где-то весной 2015 года, точный месяц и число он уже не помнит, с утра ему на мобильный телефон позвонил Вадим и сказал, чтобы он выходил из дома. Он вышел из дома и увидел, что Вадим и Артем приехали к нему на автомобиле отечественного производства, темного цвета. Сам был в состоянии алкогольного опьянения. В салоне автомобиля Вадим и Артем сказали ему, что они съездят в одно место с целью оформления кредита, разговор о котором был у него ранее с Вадимом и который за то, что он будет поручителем, обещал ему заплатить. Времени было в период с 08 до 10 час., точное время он не помнит. Вадим и Артем сказали ему, что делать ничего не надо, они все сделают за него сами. Он понимал, что все, что ему тогда в автомобиле говорили и предлагали Вадим и Артем, незаконно. Он знал и знает, что чтобы быть поручителем у какого-то лица, необходимо самому собрать и предоставить в банк документы, то есть паспорт, сведения о заработной плате - справку Формы №-НДФЛ, трудовую книжку и иные документы. Он же ничего такого в банк не предоставлял, да и к тому же знал, что за поручительство деньги не дают. Однако не отказался получить деньги от Вадима. Вадим и Артем повезли его в магазин, расположенный на <адрес>, где они купили ему рубашку, брюки, ботинки и пиджак, так как тогда он выглядел плохо ввиду того что практически каждый день распивал спиртное. После этого они выехали из <адрес> и поехали в сторону <адрес>, УР. По дороге Вадим и Артем звонили по телефону и предупредили какого-то Сашу о том, что они выехали и скоро будут у него. Между <адрес> и <адрес> они съехали с грунтовой дороги налево к какому-то домику, который был похож на охотничий домик, к пруду. Вадим и Артем сказали ему раздеться и идти в пруд искупаться, чтобы он смыл с себя грязь и запах, который исходил от него, так как он много пил и не мылся, да и к тому же был еще пьян. Через некоторое время они были в <адрес>. Там подъехали на площадь к храму, остановились и вышли из машины. К ним подошел мужчина, который представился А. Находясь на площади, А позвонил кому-то и сказал, что скоро подъедет, чтобы выходили. После этого они все вместе сели в машину и поехали по городу. Подъехали к какому-то 9-ти этажному дому. Из этого дома вышла полноватая женщина, которая выглядела хорошо и ухоженно. Данная женщина села в автомобиль, она общалась с А, они были знакомы. Со слов А он узнал, что именно эта женщина берет кредит. После этого они поехали, но куда именно, он не знал. По пути следования Вадим либо кто-то другой, сидящий в машине сообщили ему, что они едут в банк, где он будет участвовать при получении кредита как поручитель, и что при этом ему ничего делать не нужно, только поприсутствовать. Также Вадим и Артем заверяли его, что ему за это ничего не будет. В какой населенный пункт они ехали, никто не говорил. Он знал только, что они уехали далеко от <адрес>, так как ехали в банк долго. При этом он бы ни за что не поехал в банк, если бы ему за это Вадим не пообещал заплатить деньги и получается, что без него женщина, которая хотела взять кредит, не смогла бы это сделать. Они приехали в какой-то неизвестный ему населенный пункт, как он уже понял позже, это был <адрес> УР. Там они остановились около какого-то здания. Это был банк, название которого он не помнит. Женщина вышла из машины и прошла в указанный банк вместе с А. Там они были примерно минут 10. А сказал ему, что они ждут какого-то человека. Ждали еще примерно 15 мин., пока не приехал незнакомый ему мужчина, который был одет официально - в брюках и ботинках. Потом женщина, А и данный мужчина зашли в банк. Через некоторое время они вышли из банка, сели в автомобиль Вадима и куда-то уехали, перед этим предупредив его, чтобы он сидел около банка и ждал их. Он сидел на трубах теплотрассы, которые проходили напротив входа в банк через дорогу. Прошло примерно 15-20 мин., они вернулись и зашли снова в банк. Спустя еще 5 мин., из банка вышел молодой человек, который уезжал с А и позвал его в банк. Он сказал ему, что все документы готовы, но необходимо, чтобы его еще сфотографировали. Он зашел в банк и сел на стул возле молодой девушки - сотрудницы банка. Она сидела за столом и сказала ему смотреть на камеру фотоаппарата, чтобы его могли сфотографировать. Когда его фотографировали, молодой мужчина стоял рядом с ним, а А с полной женщиной стояли в коридоре банка и ждали его. После этого молодой человек, как он понял позже, это был сотрудник банка, скорее всего это был один из управляющих банка, так как все девушки сотрудницы подчинялись ему и делали так, как он говорил, провел его в какой-то кабинет, который располагался также на первом этаже банка. С ними зашла в данный кабинет полная женщина. Там в кабинете мужчина – сотрудник банка, вернул ему паспорт, который забирал у него ранее Артем около полугода назад, а трудовую книжку ему никто не вернул. Также мужчина - сотрудник банка предложил ему ознакомиться с банковскими документами, которые были им подготовлены. Он сказал ему, что не взял с собой очки, а без очков не может читать никакой текст. После этого он вместе с женщиной прошел в операционный зал, где сотрудница банка ему и еще одному мужчине, как он понял, что это был второй поручитель, которого в тот раз он видел впервые, передала на подпись документы, в которых они расписались. Во время подписания документов сотрудница банка ни ему, ни незнакомому ему мужчине никаких вопросов не задавала, ничего им не разъясняла. На какие цели брался кредит, в каком размере, он не знает, так как документы, которые он подписывал в банке, он не читал. Фамилия женщины ему была незнакома.Потом кто-то сказал, что в банке обеденный перерыв и для получения денежных средств женщине по кредиту необходимо подождать. Они с женщиной сели на стулья в операционном зале банка и стали ждать. Примерно через полчаса пришла сотрудница банка и открыла кассу. Полная женщина прошла в кассу, где получила денежные средства. Он видел, что денежные средства в кассе женщине выдают купюрами достоинством 5 000 руб. в большом количестве. Эти деньги женщина положила к себе в сумку-барсетку, после чего вместе с ней они вышли из банка и сели в автомобиль. Они поехали в <адрес>. Так как он знал, что у женщины есть денежные средства и он оказал ей услугу, поучаствовав поручителем при получении ею кредита, то он попросил у нее деньги хотя бы на бутылку водки. Его очень мучило похмелье. Женщина сказала, что у нее нет мелких денежных средств, и дала ему купюру достоинством 1 000 руб. Прибыв в <адрес>, на одном из светофоров А вышел из машины и попрощался с ними. Женщину они довезли домой до 9-ти этажного дома, адрес и улицу дома он сейчас не помнит. После этого он, Вадим и Артем заехали куда-то в столовую или кафе, где все вместе пообедали. За обед заплатил Вадим. Далее они вышли из кафе и поехали в <адрес>. По дороге Вадим остановился около какого-то магазина, где он купил бутылку водки на деньги, которые ему дала женщина за то, что он был у нее поручителем. Вадим высадил его возле дома, сказал, чтобы он был на телефоне и отвечал, когда он позвонит ему. После этого, когда он находился на работе, то неоднократно спрашивал у Вадима, когда он отдаст ему деньги за то, что он был поручителем, как он обещал ему ранее. Вадим все время ему говорил, что деньги даст потом, так продолжалось длительное время. Не отдал деньги Вадим и до настоящего времени, то есть обманул его. Однако его устроило то, что женщина дала ему за то, что он оказал ей услугу, а именно в том, что был поручителем - 1 000 руб. Он мог отказаться быть поручителем у этой женщины, и без него она бы не смогла получить деньги по кредиту, но он не сделал этого, так как думал, что Вадим заплатит ему за услугу, а получилось так, что ему заплатили за это только 1 000 руб. В ООО «А-СТРОЙ» на должности заместителя директора по производству, с заработной платой от 128 180 руб. до 128 400 руб. никогда не работал и она ему не известна. Такую заработную плату он никогда не получал (том 5 л.д.74-79, 91-92)

Вина Кунаева Д.Г. и Разумова С.Л. в инкриминируемом преступлении подтверждается показаниями представителя потерпевшего, свидетелей, протоколом осмотра места происшествия и другими материалами уголовного дела.

Так, представитель потерпевшего ЕАА суду показал, чтоДД.ММ.ГГГГ в дополнительный офис № Удмуртского регионального филиала Банка АО «Российский сельскохозяйственный банк», расположенного по адресу: <адрес> с целью получения ипотечного кредита обратилась СИА, проживающая по адресу: <адрес>. Ипотечный кредит ей был необходим для строительства дома на участке, расположенном по адресу: <адрес>, находящемся в ее собственности. С целью получения указанного кредита СИА предоставила в Банк в подтверждении своей платежеспособности следующие документы: справку формы 2-НДФЛ, выданную индивидуальным предпринимателем ИЗГ У указанного индивидуального предпринимателя СИА выполняла обязанности финансового консультанта с заработной платой от 59 641 рубль 14 коп.до 122 140 рублей 68 коп. В ООО «ВМ-Ритейл» значилась финансовым директором с заработной платой от 284 700 рублей до 289 851 рубль. А также копию трудовой книжки подтверждающей работу в ООО «ВМ-Ритейл» с ДД.ММ.ГГГГ, копию трудового договора №/лс от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с индивидуальным предпринимателем ИЗГ, копию паспорта СИА, копию свидетельства ИНН, копию свидетельства о расторжении брака с САА, документы на несовершеннолетних детей. По условиям кредитования СИА привела двух поручителей и созаемщика в лице ЛЕА, проживающей по адресу: <адрес> ЛЕА на момент обращения в банк предоставила следующие документы: копию паспорта ЛЕА, копию свидетельства ИНН, копию трудовой книжки с первым и последним местом работы у ИП БИА в качестве коммерческого директора, с доходом около 90 000 рублей. Поручителями у СИА выступили Кунаев Д.Г., проживающий по адресу: <адрес>, который на момент обращения в банк предоставил следующие документы: копию паспорта Кунаева Д.Г., копию трудовой книжки с последним местом работы в ООО «А-Строй» в качестве заместителя директора по коммерческим вопросам, справку формы 2-НДФЛ за 2015 год от ДД.ММ.ГГГГ с доходом от 134 987 рублей до 135 200 рублей и Разумов С.Л., зарегистрированный по адресу: <адрес>, который на момент обращения в банк предоставил следующие документы: копию паспорта Разумова С.Л., копию трудовой книжки с последним местом работы в ООО «А-Строй» в качестве заместителя директора по производству. А также предоставил копию свидетельства ИНН, справку формы 2-НДФЛ за 2015 года от ДД.ММ.ГГГГ с доходом в 12 000 рублей. По результатам проверки за 2015 год, ДД.ММ.ГГГГ с СИА был заключен договор № об открытии ей кредитной линии с лимитом выдачи 7 006 000 рублей с процентной ставкой 19 % годовых, под строительство жилого дома, расположенного по адресу: УР, <адрес>. Составлен график погашения кредита, начиная с. ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Кредит СИАпредоставлялся двумя траншами: ДД.ММ.ГГГГ в размере 4 000 000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ в размере 3 006 000 рублей. Начиная с ДД.ММ.ГГГГ СИА в нарушении своих обязательств по кредитному договору стала не в полном объеме производить платежи по кредиту, несмотря на неоднократные ее уведомления со стороны Банка. Последний платеж поступил в банк ДД.ММ.ГГГГ. При этом ДД.ММ.ГГГГ с целью проверки целевого использования заемных средств по ипотечному кредиту, управляющий дополнительным офисом Удмуртского РФ АО «Россельхозбанк» в <адрес> ТАА осуществил выезд по месту нахождения объекта незавершенного строительства, расположенного по адресу: УР, <адрес>. По результатам выезда составлен акт проверки с предоставлением фотоизображений. По перепроверенным данным, ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками службы безопасности Банка, было установлено, что акт проверки от ДД.ММ.ГГГГ является не соответствующим действительности. На фото, произведенным Тукмаковым, изображен другой участок местности с фундаментом и стенами до 1-го этажа. В результате Банк в лице своего представителя обратился в Глазовский районный суд УР с исковым заявлением о взыскании с СИА ЛЕА, Разумова С.Л. и Кунаева Д.Г. суммы задолженности по договору об открытии кредитной линии, об обращении взыскания на заложенное имущество. По итогам рассмотрения Глазовский районный суд УР ДД.ММ.ГГГГ вынес решение об удовлетворении исковых требований банка к указанным выше лицам о взыскании задолженности солидарно в размере 7 496 081 руб. 55 коп. В том числе – 6 615 3267 руб. основной долг, 121 748 руб. 00 коп.просроченный основной долг, 742 963 руб. 17 коп. неуплаченные проценты, 10 753 руб. 38 коп проценты за просроченный кредит и 5 250 руб. пени. Предоставление кредита СИА осуществлялось дополнительным офисом Удмуртского РФ АО «Россельхозбанк» в <адрес> УР. ДД.ММ.ГГГГ представитель АО «Россельхозбанк» обратился в Арбитражный суд УР с заявлением о признании должника СИА банкротом. Задолженность на момент подачи заявления составляет 8 521 402 руб. 07 коп., в том числе, просроченный основной долг – 6 737 115 руб., просроченные проценты – 909 934 руб. 67 коп., проценты на просроченный кредит – 851 936 руб. 49 коп., пени – 5 250 руб., расходы по оплате государственной пошлины – 17 165 руб. 91 коп. Определением Арбитражного суда УР от ДД.ММ.ГГГГ заявление АО «Россельхозбанк» о признании СИА несостоятельной (банкротом) признано обоснованным. О преступном умысле СИА, направленном на хищение денежных средств, принадлежащих Банку, выданные ей в качестве ипотечного кредита, свидетельствует заведомое отсутствие у СИА реальной возможности исполнить обязательство в соответствии с условиями договора, использование ею, поручителями, созаемщиком при заключении договора поддельных документов, в том числе, документов, справок, распоряжение полученными денежными средствами в иных целях, вопреки условиям договора, а именно: предоставление Заемщиком, Созаемщиком и поручителями подложных документов с информацией о месте работы и доходах; поручитель Разумов С.Л., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по адресу: <адрес> не проживал и не проживает, является лицом, злоупотребляющим спиртные напитки. Предоставление в банк ложных сведений о начавшемся строительстве дома по адресу: УР, <адрес>, д. Омутница, <адрес>. По данным службы безопасности Банка на участке имеется часть фундамента. Участок пустует, зарос борщевиком. В 2015, 2016, 2017 годах строительные работы на участке никто не проводил. Согласно данным Банка СИА выдавался кредит на неотложные нужды ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1 500 000 рублей, который погашен досрочно ДД.ММ.ГГГГ. Второй кредит в размере 4 900 000 рублей СИА был предоставлен ДД.ММ.ГГГГ под строительство жилого дома, расположенного по месту регистрации. Исходя из анализа движения денежных средств, по лицевым счетам СИА, можно сделать вывод, что 2 кредит она полностью погасила деньгами, выданными ей по второму траншу ДД.ММ.ГГГГ по ипотечному кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ №, то есть налицо нецелевое использование кредитных средств. Из подложных документов, которые были однотипными, видно, что они были в сговоре. В результате преступных действий СИА, ЛЕА, Разумова С.Л., Кунаева Д.Г. Банку причинен материальный ущерб на сумму 9 047 819 руб. 84 коп.

        Свидетель СМС суду показал, что работал в должности ведущего специалиста службы безопасности Удмуртского РФ                              АО «Россельхозбанк» с 2008 года. В его обязанности входили экономическая, физическая, информационная безопасность, рассмотрение заявок физических, юридических лиц, принятие участия в проверке залога и т.п. Процесс рассмотрения заявок физических лиц происходил следующим образом. По электронной почте поступала заявка на получение кредита с указанием номера заявки. Данный пакет документов содержал анкетные данные заемщика, поручителей, то есть всех участников сделки. Поступившие документы изучаются сотрудниками безопасности, осуществляются телефонные звонки по номерам, указанным в анкете участника сделки. По телефону, если в ходе беседы работодатель подтверждает факт трудоустройства, стаж работы, размер заработной платы, выдачу справки Формы №-НДФЛ либо другого образца, а также если им отвечают, что работник в ближайшее время не будет уволен или сокращен, то принимается решение по заявке. Всего вариантов решения по данной заявке бывает трех видов:- одобрено;- возвращено для доработки;- отказано. Фактически при проверке документов поданной заявки с гражданином лично они не контактировал, только изучал пакет документов. Размер кредита зависит от уровня зарплаты, как самого заемщика, так и доходов других участников сделки (поручителей, созаемщиков). По поводу выдачи кредита СИА может показать, что он ее лично никогда не видел. Насколько помнит, СИА получала кредит на строительство дома. Где ее нашел управляющий банком Тукмаков, он не знает, но привел ее он. Дальнейшим сопровождением кредита их служба не занималась.

    Свидетель ЛГИ суду показала, чтос сентября 2007 года работает в Дополнительном офисе Удмуртского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: УР, <адрес>. С июля 2016 года по настоящее время в Дополнительном офисе она работает старшим кассиром. Она осуществляет выдачу и прием денежных средств, платежей, обслуживание банкоматов, информационно-платежного терминала, работа с инкассаторами. Кроме этого в ее обязанности входит продажа наличной иностранной валюты, монет из драгоценных металлов и другие обязанности. Были случаи, когда денежные средства по кредитным договорам выдавались после окончания рабочего дня Дополнительного офиса, то есть после 17 часов, в связи с тем, что клиент, например, задерживался или денежные средства не были зачислены городом на расчетный счет клиента. Также могли быть и технические причины – отключение света, сбой программы. Выдача денежных средств клиентам банка при получении кредита происходит тремя способами. Первый, это наличными денежными средствами. При этом клиент расписывается в расходно-кассовом ордере. Второй способ, это безналичный расчет. То есть операционист на счет клиента либо на счет другого, третьего лица перечисляет денежные средства. Третий способ, это карточный банковский счет. То есть денежные средства операционистом зачисляются на банковскую карту клиента, которую выдает банк.

Свидетель КИЕ, чьи показания оглашены в судебном заседании в порядке ст. 281 ч. 1 УПК РФ, в ходе предварительного расследования показала, что работает в должности ведущего документоведа МО «Октябрьское» с июня 2012 года. В состав МО входят несколько населенных пунктов, в том числе, <адрес>. Согласно имеющихся в похозяйственной книге сведений, собственником домовладения, расположенного по адресу: <адрес> 2014 года значится СИА (том 2 л.д. 39).

Свидетель БИА, чьи показания оглашены в судебном заседании в порядке ст. 281 ч. 1 УПК РФ, в ходе предварительного расследования показал, с 2009 года он является индивидуальным предпринимателем. Его хорошим знакомым является Кунаев Д.Г., проживающий вс. Понино, <адрес>, УР. Весной 2015 года месяц и число он уже не помнит, ему на мобильный телефон позвонил его знакомый по имени А, его фамилию он не знает, который проживает в <адрес>, предложил ему встретиться, а с какой целью не сообщил. С А они встретились на следующий день в <адрес>, где А предложил ему стать у него поручителем. Он отказался, так как у него была плохая кредитная история. Примерно через одну-две недели к нему на территорию приехал А и предложил найти поручителя, так как он хотел взять кредит под строительство. При этом А сказал ему, что у поручителя должна быть заработная плата не ниже 70 000 рублей, так как он хотел взять кредит на сумму около 7 000 000 – 8 000 000 рублей. За предоставление поручителя А пообещал заплатить ему 200 000 рублей, из которых 100 000 рублей передать поручителю. Тогда он вспомнил про Кунаева. Он созвонился с ним и предложил встретиться. Предложил Кунаеву быть поручителем у человека, на которого будет оформлен кредит в размере 7 000 000 рублей. При этом он пояснил ему, что если все получится, то есть человек получит в банке кредит на указанную сумму, то он получит денежные средства в сумме 100 000 рублей за то, что будет поручителем. Так же он сказал Кунаеву, что все документы на получение кредита подготовит определенный человек и что ему никаких документов собирать не надо. Необходимо его согласие быть поручителем, а также съездить в банк, где поручиться за заемщика. Кто выступал в качестве заемщика, он не знал, но думал, что А, так как он все делал сам, то есть искал поручителей. Сказал, что кредит будет выплачивать сам заемщик и ему ничего платить в банк не придется. Обдумав его предложение, Кунаев согласился. После этого он созвонился с А и сообщил ему, что нашел поручителя, а также назвал мобильный телефон Кунаева. Примерно через одну-две недели, к нему приехал А и предложил написать справку о том, что у него работает Кунаев и его заработная плата в месяц составляет не ниже 70 000 рублей. При этом А ему писал, кем работает Кунаев. Он сказал А, что такую справку писать не будет, так как, во-первых, Кунаев у него не работает, а только подрабатывает, а во-вторых, таких заработных плат у них в селе нет. Потом А уехал.Через некоторое время А вновь приехал к нему. С собой привез чистую трудовую книжку, а также справку Формы №-НДФЛ – справку о доходах физического лица за 2015 год некой ЛЕА, которая была составлена от его имени. А уговорил его сделать запись в незаполненной, чистой трудовой книжке о том, что якобы ЛЕА, которую с его слов он взял поручителем, работала у него в качестве коммерческого директора с заработной платной около 90 000 рублей в месяц. Он понимал, что это незаконно, так как ЛЕА он вообще не знает, ранее ее не видел, она у него никогда не работала. Такой должности коммерческий директор у него никогда не было, да и вообще работников нет. Но на предложение А он согласился ввиду того, что ранее он обещал ему заплатить 100 000 рублей. В помещении кабинета он своей рукой сделал запись в трудовой книжке, которую привез А. В трудовой книжке он указал фамилию, имя, отчество ЛЕА, ее образование и специальность, дату заполнения. Данные ЛЕА диктовал ему А. Также в трудовой книжке он сделал запись о том, что ДД.ММ.ГГГГ ЛЕА принята к нему коммерческим директором на основании приказа № от ДД.ММ.ГГГГ. В действительности такой приказ не издавался никогда, да и к тому же в его офисе компьютера не было. Заполнив трудовую книжку, поставив свою подпись и печать на ней на первой странице, он передал ее А. После этого он подписал справку Формы №-НДФЛ – справку о доходах физического лица за 2015 год ЛЕА. В указанной справке было написано, что указанная девушка, действительно работала у него 4 месяца и ее заработная плата составляла около 90 000 рублей. В заполненной ранее справке о доходах он поставил так же свою подпись и печать. Справку он так же передал А. Потом А уехал и на следующий день приехал с копией трудовой книжки ЛЕА. Данную копию он заверил в тот же день, где поставил свою подпись, печать и написал, что ЛЕА работает у него по настоящее время. Потом с А они разошлись. Летом 2015 года, точный месяц и число он не помнит, ему на мобильный телефон позвонил А и сказал, что ему кредит одобрили и выдают в два транша. Через какое-то время они созвонились с ним и встретились в <адрес>, УР, где А передал ему в его автомобиле марки ВАЗ-2114 денежные средства в сумме 100 000 рублей купюрами по 1 000 рублей. Потом они разъехались. Эти денежные средства он взял себе и впоследствии потратил их на собственные нужды. После этого он неоднократно созванивался с А по поводу того, когда он ему отдаст оставшиеся деньги в сумме 100 000 рублей, чтобы передать их Кунаеву. А говорил ему, что второй транш ему не дают. А его обманул, поскольку изначально они с ним обговаривали сумму в 200 000 рублей. Так как оставшиеся денежные средства в сумме 100 000 рублей А ему не дал, то он соответственно не передал их Кунаеву.В конце 2017 года, точный месяц и число он не помнит, со слов Кунаева ему стало известно, что А не оплачивает кредит (том 2 л.д. 40-41).

Свидетель БИС, чьи показания оглашены в судебном заседании в порядке ст. 281 ч. 1 УПК РФ, в ходе предварительного расследования показал, что является ООО «А-СТРОЙ», которое занимается строительно-монтажными работами, в основном работает с юридическими лицами. Работали ли у него Кунаев Д.Г. и Разумов С.Л., не помнит (том 2 л.д. 52-53).

    Свидетель ТАА, чьи показания оглашены в судебном заседании в порядке ст. 281 ч. 1 УПК РФ, в ходе предварительного расследования показал, что с октября 2013 года он работал управляющим в Дополнительном офисе АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: <адрес>. Уволился по собственному желанию в мае 2017 года, так как его не устраивал большой объем работ. В своей деятельности управляющего он руководствовался должностной инструкцией, а также Положением о Дополнительном офисе банка. Весной 2015 года, точный месяц и число он не помнит, в Дополнительный офис с целью получения ипотечного кредита под строительство жилого дома, обратились ранее незнакомые СИА и ее муж А из <адрес>. Жилой дом они собирались строить где-то в <адрес>, УР. Ипотечный кредит они хотели получить на сумму до 10 000 000 рублей. В филиале банка, расположенном в <адрес>, имелось негласное указание о том, что управляющий сам должен работать с лицами, которые обращаются в офис с суммами по кредитам свыше 1 000 000 рублей. В связи с этим он сам стал заниматься СИА и ее мужем. При общении с СИА и А ему стало известно, что они находятся в разводе, что в <адрес> УР они не стали брать ипотечный кредит, так как там у СИА произошел какой-то конфликт. На первую их встречу СИА и А приехали в Дополнительный офис вдвоем. СИА, которая хотела брать на себя ипотечный кредит, он вручил перечень необходимых документов для его получения, которые необходимо было предоставить всем участникам сделки. В перечень этих документов входило: справки Формы №-НДФЛ, либо справки по форме банка; копии трудовых книжек; паспорт; ИНН. В оригиналах должны быть справки Формы №-НДФЛ, паспорт и ИНН, все остальные документы можно в копиях, которые работники банка, либо он сам заверял своей подписью. Кроме того, помимо указанных выше документов при ипотечном кредите заемщик должен предоставить смету расходов на строительство жилого дома, правоустанавливающие документы на земельный участок, то есть договор купли-продажи, свидетельство о праве собственности, а также выписку из ЕГРП и первоначальный взнос. Первоначальный взнос заключался в предоставлении подтверждающих документов, то есть товарных чеков, согласно которым были приобретены те или иные строительные материалы. Сумма по приобретенным материалам должна быть не менее 15-20% от сметы на строительство жилого дома. Кроме того, СИА и ее мужу А он разъяснил, что для получения ипотечного кредита, увеличения его суммы необходим созаемщик. Обязательным условием было поручительство двух лиц, которые также должны предоставить в банк справки о своей заработной плате, копии с трудовых книжек. Взяв перечень необходимых документов, СИА и А уехали. Через какое-то время СИА, ее муж А, созаемщик - девушка, фамилию которой он не помнит, а также два поручителя, мужчины, приехали в Дополнительный офис. С собой СИА привезла необходимые документы: справки Формы №-НДФЛ с двух организаций, где она работала, копию трудовой книжки; паспорт; ИНН. Чуть позже, после первоначального одобрения кредита, СИА довезла смету расходов на строительство жилого дома, земельный участок под который располагался где-то в <адрес> УР, документы, подтверждающие ее право собственности на земельный участок. Кроме того, СИА предоставила несколько товарных чеков с различных строительных организаций. Указанные чеки подтверждали то, что она уже закупила необходимые материалы на строительство дома, то есть, она уже внесла первоначальный взнос, который составлял 15-20% от сметы на строительство жилого дома. Справки Формы №-НДФЛ, паспорт и ИНН, предоставленные СИА, были в оригиналах, трудовую книжку она предоставила в копиях. Где именно на тот период работала СИА, какой ее был доход, он не помнит. Также СИА предоставила и документы на поручителей, созаемщика, а именно их справки о заработной плате, копии с трудовых книжек. Где работали созаемщик, поручители, он не помнит. Взяв все документы у СИА, то есть на нее, заемщика и поручителей он стал оформлять заявку. Заявку он завел в базу Россельхозбанка. Все документы СИА либо он, либо кто-то из операционистов, скопировал и заверил. Далее копии всех документов СИА через специальную программу, имеющуюся в Россельхозбанке, были отправлены в головной офис Россельхозбанка, расположенный в <адрес>. В головном офисе <адрес> сотрудники банка принимают решение о предоставлении кредита в рамках соблюдения определенных условий кредитования. По итогам проверки, а также исходя из расчета специальной программы, имеющейся в Россельхозбанке, СИА был одобрен ипотечный кредит на сумму 7 006 000 рублей под 19% годовых сроком на 15 лет, то есть по 2031 год. Сумма ипотечного кредита зависит от документов, предоставленных всеми участниками сделки. В день, когда СИА приехала с поручителями, созаемщиком, то либо он, либо кто-то из операционистов сфотографировали всех участников сделки, а также завели заявление-анкету. Заявление-анкета составляется сотрудником банка по документам, предоставленным участниками сделки, а также частично с их слов. При составлении заявления-анкеты сотрудник банк оценивает внешность заемщика. СИА, ее созаемщик, поручители были опрятно одеты, трезвые и никаких подозрений не вызывали. Кто составлял договор об открытии кредитной линии СИА, договоры поручительства, он не помнит. Возможно он, а возможно и операционисты. Но он сам лично проверял все выдаваемые ипотечные кредиты.Во всех случаях ипотечный кредит выдается в два транша. Это условия банка и связано с минимизацией рисков. Минимальный срок предоставления первого транша – 30 дней. Второй транш по ипотечному кредиту выдается после расходования средств первого транша. СИА получила первый транш по ипотечному кредиту в день подписания договора об открытии кредитной линии. Это было летом 2015 года, месяц и число он не помнит. Сумма первого транша составляла 4 000 000 рублей. В день подписания кредита присутствовали все участники сделки, то есть заемщик СИА, ее созаемщик и два поручителя. Денежные средства СИА получила в кассе наличными денежными средствами.Спустя несколько дней после получения первого транша ему либо позвонила СИА, либо она приехала в Дополнительный офис, точно он не помнит, и попросила его ускорить выдачу второго транша. Вообще второй транш по ипотечному договору предоставляется после расходования первого транша, то есть заемщик должен подтвердить целевое использование полученных им денежных средств, например, предоставить товарные чеки на приобретение строительных материалов и другие документы, подтверждающие начало строительства объекта. Максимальный срок предоставления второго транша может составлять один год. При этом СИА, насколько он помнит, предоставила ему какие-то товарные чеки, на какую сумму он не помнит. Он же, перед выдачей второго транша, должен был проверить указанные чеки, то есть выехать на место и посмотреть, действительно ли на участке ведется строительство. Однако, ввиду своей загруженности, он не поехал и не проверил. Насколько он помнит, на имя руководства он составил служебную записку о том, что первый транш СИА израсходовала и ей необходимо выдать второй транш по ипотечному кредиту. Второй транш СИА был выдан примерно через месяц. Сумма денежных средств по второму траншу составила 3 006 000 рублей. Второй транш СИА получила также наличными денежными средствами. СИА получала денежные средства всегда вместе со своим мужем А.Примерно через 4 месяца СИА вышла на просрочку по ипотечному кредиту. Он стал с ней созваниваться, на что СИА сообщила ему, что у нее финансовые трудности и скоро она начнет платить (том 2 л.д. 60-62, 66).

    Свидетель МАТ, чьи показания оглашены в судебном заседании в порядке ст. 281 ч. 1 УПК РФ, в ходе предварительного расследования показал, в ООО «ВМ Ритейл» ни в 2015 году, ни когда-либо, он не работал. В ходе допроса свидетелю на обозрение была предоставлена копия трудовой книжки на гр-ку СИА, заверенная МАТ как специалистом отдела кадров ООО «ВМ Ритейл». Ознакомившись с указанной копией, свидетель показал следующее: копию трудовой книжки гражданки СИА он не заверял, почерк и подпись в ней выполнены не им. Справку формы №-НДФЛ за 2014 год № от ДД.ММ.ГГГГ, он не изготавливал и подпись, выполненная в ней от его имени, ему не принадлежит (том 2 л.д. 80).

    Свидетель ЕНМ суду показала, что с октября 2009 года она начала работала в Дополнительном офисе Удмуртского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: <адрес>. Уволилась из Дополнительного офиса она по собственному желанию ДД.ММ.ГГГГ. В 2015 году работалаоперационистом. В ее обязанности операциониста входили консультирование клиентов по всем банковским услугам, оформление кредитов, вкладов, выписка приходных и расходных кассовых ордеров, выдача различных справок, и иные обязанности. Оформлением кредита под строительство жилого дома гр. СИА занимался управляющий Тукмаков, который сам привел СИА в Дополнительный офис, принял от нее заявку на получение кредита. Сканы предоставленных СИА документов, которые передал ейТукмаков, по его указанию завела в базу «Россельхозбанка». СИА, ее созаемщика ЛЕА и поручителей Кунаева Д.Г. и Разумова С.Л. видела только один раз, когда фотографировала их. Кредитный договор, а также договоры поручительства указанные лица подписывали уже в кабинете самого управляющего Тукмакова. После того как СИА, ЛЕА, Разумов и Кунаев подписали кредитный договор, договоры поручительства, а также получили денежные средства по договору – первый транш, то управляющий передал ей все необходимые документы на них, чтобы она сформировала кредитное досье.

Свидетель ИЗГ, чьи показания оглашены в судебном заседании в порядке ст. 281 ч. 1 УПК РФ, в ходе предварительного расследования показала, чтоу нее есть знакомая СИА, ее муж САА. Во время проживания в Глазове, она работала в «Воронеж-мел» главным бухгалтером, у нее еще было свое ИП. Где-то в 2014 году С и СИА купили в «Воронеж-мел» пеноблок на сумму около 700 000 рублей. Они как раз начинали строить дом на <адрес>. Торговля шла не очень хорошо, поэтому они продали им товар в рассрочку. Но СИА и С с их организацией не рассчитались. И говорила, что у них не очень хорошее положение, поэтому они смогут с ними рассчитаться, если она поможет им взять кредит. Для этого И попросила ее сделать справку Формы №-НДФЛ. В разговоре с СИА она ей сказала, что то, что если она даст ей справку, эту справку никто проверять не будет, так как у нее очень хорошие связи с управляющим. Через несколько дней после разговора с И, ей позвонил мужчина, она уже не помнит, как он представился, но поняла, что он представитель «Россельхозбанк». Мужчина сказал ей, что если она даст справку Формы №-НДФЛ СИА, то ей ничего за это не будет, но она сможет получить кредит и рассчитаться с «Воронеж-мел». Он же назвал ей средний размер зарплаты, необходимый для получения И кредита. Справки Формы №-НДФЛ на имя СИА составлялись мною, заработная плата там была указана с учетом ее фактического заработка. Выписывала я для нее справки две или три. СИА пояснила, что данные справки ей нужны для оформления кредита и погашения задолженности перед ООО «ВМ Ритейл» за строительные материалы. Справки от ИП «ИЗГ» составлялись ею, печать проставляла самостоятельно. СИА в ООО «ВМ Ритейл» никогда не работала, тем более в должности финансового директора (том 2 л.д.87-88, 90-95).

Свидетель ЛЕА, чьи показания оглашены в судебном заседании в порядке ст. 281 ч. 1 УПК РФ, в ходе предварительного расследования показала, чтогде-то осенью 2014 года, точный месяц и число она не помнит, она вместе с Феофилактовым, который работал на руководящей должности в ООО «Альфа-Строй», ездили в <адрес> УР. Там ФГС познакомил ее с БИА Зимой или весной 2015 года, точный месяц и число она уже не помнит, ФГС попросил ее помочь другу у Боговеева, которая заключалась в получении кредита в размере около 10 000 000 рублей на строительство жилого дома в <адрес>. Её это смутило и она поинтересовалась у Феофилактова, почему никто из ближнего окружения того человека, который хочет взять кредит, не может ему помочь, на что ФГС сказал ей, что у всех плохая кредитная история, а у нее нет. Она сказала ФГС, что подумает над его предложением, а потом, спустя несколько дней согласилась. В то же время, когда она находилась на работе, к ней пришел незнакомый мужчина, который представился САА, сказал, что его к ней отправил ФГС, и что он и его жена хотят взять кредит, который оформляют на жену С. Со слов С они с женой рассчитывали на получение кредита в размере около 10 000 000 рублей на строительство жилого дома, а так как одному заемщику такую большую сумму не выдадут, то необходим был второй заемщик. Вторым заемщиком должна была быть она. Она сказала С, что ей кредит не дадут, так как на тот период у нее была маленькая заработная плата в размере около 17 000 рублей. Иных доходов у нее не было. На это С сказал ей, что это не беда и БИА все решит. Со слов С, БИА сделает ей справку о заработной плате с большой заработной платой, а также заведет новую трудовую книжку, где она якобы работает у Боговеева на руководящей должности. Она сказала С, что все это как-то незаконно и «мутно», на что он ответил ей, что все так делают, да и к тому же он и его жена будут выплачивать кредит. Она согласилась. С сказал, что все необходимые на нее документы он подготовит сам и от нее ничего не требуется. Потом С ушел, и они договорились с ним быть на связи.В течение месяца С неоднократно приходил к ней в салон в рабочее время. С показывал ей документы, в которых она расписывалась. Так, она расписывалась в кредитном договоре, заключенном между заемщиком СИА, «Россельхозбанком» и ей, как созаемщиком. На сумму в кредитном договоре она не обращала внимания. СИА была женой САВ кредитном договоре, а также еще каких-то других документах, а каких именно она не помнит, она расписывалась неоднократно, так как со слов С, «управляющему» «Россельхозбанком» в <адрес> УР, где они будет впоследствии получать кредит, что-то не нравилось в них, и «управляющий» неоднократно их переделывал. На ее вопрос, почему кредит нельзя взять в <адрес>, УР, С сказал, что его в городе не дают, а дадут только в <адрес> в «Россельхозбанке». Также она видела документы на право собственности на незавершенное строительство, находящееся в <адрес>, документы оценщика. Эти документы, как и остальные документы на нее, С предоставлял в банк. Кроме того, она видела ее новую трудовую книжку, а также поддельную справку о ее заработной плате. Она помнит, что трудовую книжку ей показывала Наталья – жена у Боговеева, которая приезжала к ней на работу. Трудовая книжка была новая и как она поняла, ее заполнила сама Наталья, которая также общалась и с работниками службы безопасности «Россельхозбанк», которые звонили ей по поводу получения ей и СИА кредита. Об этом ей стало известно со слов самой Натальи. В новой трудовой книжке, которую ей показала Наталья, она расписалась. Там было написано, что с апреля 2013 года она якобы работает у индивидуального предпринимателя БИА на должности коммерческого директора. Эта запись не соответствовала действительности, так как в апреле 2013 года она находилась в декретном отпуске и была дома с ребенком. Также Наталья показывала ей и справку, выполненную на компьютере, где было написано, что она якобы действительно работает у индивидуального предпринимателя Боговеева с заработной платой около 60 000 рублей. Справку о доходах физического лица Формы №-НДФЛ ни Наталья, ни БИА, ни С ей не показывали, и она ее не видела. Через некоторое время после их встречи, а это было где-то в мае месяце 2015 года, точное число она не помнит, в вечернее время ей на мобильный телефон позвонил С. С сказал ей, что на следующий день они поедут в <адрес> УР, где необходимо подписать оставшиеся документы для получения кредита. На следующий день до обеда, точное время она не помнит, к ее дому подъехал автомобиль «Жигули». За рулем автомобиля сидел друг у Боговеева. На заднем сидении сидел поручитель, с которым они познакомились и которого звали Кунаевым Дмитрием. Ранее Кунаев ей был не знаком. Потом они поехали в <адрес> УР. В автомобиле друга Боговеева они с Кунаевым сидели на заднем сидении. Приехав в <адрес> УР, они подъехали к зданию, где находился «Россельхозбанк». В данном населенном пункте она была впервые. Около банка их уже ждал САА Он был на автомобиле марки «Шевроле». Из его автомобиля, когда они подъехали, вышла женщина, ранее ей незнакомая, которую С представил своей женой СИА Также из автомобиля С вышел мужчина, ранее ей незнакомый и которого она в тот раз видела впервые. С сказал, что это второй поручитель, но с ним ее он не знакомил. В «Россельхозбанк» они заходили не все. Сначала в банк зашли она, С и СИА Там они сразу же прошли в кабинет управляющего, где С вел себя свободно, и было видно, как будто он и управляющий находятся в хороших, дружеских отношениях. В кабинете управляющий был один. Управляющий ей и СИА дал расписаться в кредитном договоре, который она прочитала. Кредит был на сумму 7 000 000 рублей. В этом договоре она и СИА расписались. Также они расписались и еще в каких-то других документах, а каких именно, она не помнит. В кабинете управляющий ни ей, ни СИА условия кредитования не разъяснял, да она и не спрашивала, ничего не объяснял. В его кабинете они были минут 10, а потом все вместе вышли из него. На улице С подозвал поручителей, и они втроем также прошли в помещение банка, откуда вышли минут через 10. Потом они поехали обратно в <адрес> УР в том же составе. Второй раз в <адрес>, УР они поехали где-то в июне 2015 года, точное число она не помнит. Ездили на двух автомобилях. На первом автомобиле марки «Шевроле» белого цвета ездили СИА, С и два поручителя. Она же ехала на автомобиле марки ВАЗ-2106 под управлением Натальи – жены у Боговеева. Также вместе с ними в автомобиле ехали ФГС и БИА. Также как и в первый раз в банк зашли она, С и СИА. В банке они сразу же прошли в кабинет управляющего. Там управляющий сказал, что СИА получит денежные средства в размере 7 000 000 рублей за два раза, получит наличными денежными средствами. Также кто-то из работников банка – оператор девушка, которую она на лицо не помнит, по указанию управляющего сфотографировала ее и СИА и они под своими фотографиями расписались. В банке они пробыли около 10 минут, не более. Потом они вышли из кабинета управляющего и вновь в банк зашли С и два поручителя, которых также не было около 10 минут. Потом как вышли поручители, в банк опять зашла СИА за деньгами. Об этом ей стало известно в ходе разговора с БИА Натальей. В банке СИА была не долго. Когда она вышла, к СИА подошла Боговеева, они попрощались, после чего они в том же составе поехали обратно в <адрес>. После этого случая в <адрес> она больше не ездила. Оставшуюся часть кредита С и СИА ездили получать без нее. Когда была получена оставшаяся часть кредита, она не знает. Где-то в октябре-ноябре 2015 года, точный месяц и число она не помнит, она позвонила в «Россельхозбанк» и спросила, платится ли кредит у СИА, но кто-то из работников ей сказал, что такую информацию они не дают, поэтому она позвонила на рабочий номер управляющего, который нашла в интернете. Ей ответил мужчина. Она сказала ему, что звонит по кредиту СИА узнать, платит она или нет по нему, на что мужчина сказал ей, что кредит оплачивается, и что осталось платить 4 000 000 рублей. Она успокоилась, пока весной 2016 года ей не пришла повестка в суд <адрес>. В суде ей стало известно, что кредит СИА практически не выплачивается и что с нее, как с созаемщика, будут удерживать сумму взятого СИА кредита (том 2 л.д.98-99,103-105).

Свидетели СИА и САА, чьи показания оглашены в судебном заседании в порядке ст. 281 ч. 1 УПК РФ, в ходе предварительного расследования в соответствии со ст. 51 Конституции РФ от дачи показаний отказались (том 2 л.д.77, 118-119).

Свидетель БНА, чьи показания оглашены в судебном заседании в порядке ст. 281 ч. 1 УПК РФ, в ходе предварительного расследования показала, что    СИА она видела один раз, когда та со своим супругом САА приезжали в баню, которую она сдавала в аренду в <адрес> в 2015 году (том 2 л.д.159-160).

Свидетель ФГС, чьи показания оглашены в судебном заседании в порядке ст. 281 ч. 1 УПК РФ, в ходе предварительного расследования показал, чтов 2013-2014 годах он познакомился с ЛЕАПримерно в 2014 году по просьбе последней он приобрел сим-карту МТС с абонентским номером №. До начала 2018 года ЛЕА пользовалась данной сим-картой, но так как он с ней перестал общаться, он заблокировал данный номер (том 2 л.д. 161-162).

Свидетель ГНА, чьи показания оглашены в судебном заседании в порядке ст. 281 ч. 1 УПК РФ, в ходе предварительного расследования показал, что работал в одной из организаций, входивших в состав «Воронеж-мел». ИЗГ он знает, она была индивидуальным предпринимателем, оказывала услуги по ведению бухгалтерии. В период с 2014 года по 2018 года были случаи, когда люди, купившие стройматериалы через банковский кредит, не выплачивали его, но кто были эти люди, он не знает. Фамилии СИА, С, ему не знакомы, людей с такими фамилиями он не знает. Он не помнит, чтобы Иванова обращалась к нему с вопросом о том, может ли она дать справку Формы №-НДФЛ как ИП кому-либо (том 2 л.д.163-164).

Свидетель ГСП, чьи показания оглашены в судебном заседании в порядке ст. 281 ч. 1 УПК РФ, в ходе предварительного расследования показала, что в д. Омутница, <адрес>, УР, она проживает с 1990 года. Через дом от нее находится участок, расположенный по адресу: <адрес>. На тот момент, когда она переехала, на участке был только фундамент. Примерно два года назад, в летнее время на данный участок приезжали два человека, мужчина и женщина. Они стояли у дороги, осмотрели участок, а потом уехали. В 2015-2016 году на данном участке скашивали траву, для чего это было сделано, она не знает.     В период с 2014 по 2018 год на данном участке никаких строительных работ не проводилось (том 2 л.д.166).

Свидетель САП, чьи показания оглашены в судебном заседании в порядке ст. 281 ч. 1 УПК РФ, в ходе предварительного расследования показал, что работал в должности ведущего специалиста ОРПЗ ФЛ Удмуртского РФ АО «Россельхозбанк». В его должностные обязанности входит уведомлять заемщиков о наличии просроченной задолженности посредством телефонных переговоров, письменных уведомлений, выездов по месту жительства заемщика. Он выезжает по месту залогового имущества для его проверки. В <адрес>, на <адрес> были с проверкой в 2017 году. Как оказалось, никакой стройки по данному адресу не ведется, объекта незавершенного строительства нет. Участок зарос кустарником. На участке был только старый фундамент старше 10 лет. При ознакомлении с кредитным делом СИА по кредиту на сумму более 7 000 000 рублей, ими были изучены представленные отчеты об оценке, где имелись фотографии незавершенного строительства жилого дома со строительным материалом по адресу: <адрес>. Данные фотографии полностью не соответствовали увиденному ими в 2017 году (том 2 л.д.168-169).

Согласно заявлению директора Удмуртского РФ АО «Россельхозбанк» ШАА от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в Дополнительный офис № Удмуртского регионального филиала Банка (далее - филиал), расположенный по адресу: Удмуртская Республика, <адрес>, с целью хищения денежных средств банка, путем обмана, под видом получения ипотечного кредита на строительство жилого дома, обратилась гр. СИА, зарегистрированная и фактически проживающая по адресу: УР, <адрес>.При подаче заявки на ипотечный кредит СИА привлекла к своим действиям иных лиц, которые, являясь созаемщиком и поручителями, сообщили заведомо ложные сведения о своем месте работы и представили фиктивные справки Формы 2-НДФЛ о размере заработной платы.СИА предоставила справки Формы 2-НДФЛ, выданные ИП ИЗГ и ООО «ВМ Ритейл» за 2014 и 2015 года с ложными сведениями о размере заработной платы, трудовой договор №/лс от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ИП ИЗГ и СИА, копию трудовой книжки ТК-III № с последним местом работы в ООО «ВМ Ритейл» на должности финансового директора.Лебедева Е.А. предоставила копию трудовой книжки с ложным местом работы у ИП Боговеева И.А. и фиктивную справку Формы 2-НДФЛ за 2015 год с ложными сведениями о доходах.Кунаев Д.Г. и Разумов С.Л. предоставили трудовые книжки с ложным местом работы у одного работодателя ООО «А-Строй» и справки Формы 2-НДФЛ с недостоверными сведениями о доходах. ДД.ММ.ГГГГ с СИА заключен договор № об открытии кредитной линии с лимитом выдачи 7 006 000 руб. с процентной ставкой 19% годовых, под строительство жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: <адрес>. Кредит предоставлялся двумя траншами: ДД.ММ.ГГГГ в размере 4 000 000 руб. и ДД.ММ.ГГГГ в размере 3 006 000 руб. Полученными денежными средствами СИА распорядилась по своему усмотрению, предоставив в Банк фиктивные оправдательные документы о приобретении строительных материалов для строительства дома.С ДД.ММ.ГГГГ СИА, в нарушение своих обязательств по ипотечному кредитному договору, несмотря на неоднократные уведомления со стороны кредитора (банка), перестала в полном объеме производить платежи по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ об открытии кредитной линии. Последний платеж поступил в банк ДД.ММ.ГГГГ. В настоящее время СИА, ЛЕА, Кунаев Д.Г. и Разумов С.Л. не выполняют взятых на себя обязательств по погашению имеющейся перед Банком задолженности. О преступном умысле СИА и иных лиц, направленном на хищение принадлежащих Банку денежных средств, выданных ей в качестве ипотечного кредита, свидетельствует заведомое отсутствие у СИА реальной возможности исполнить обязательство в соответствии с условиями договора. Использование ею, поручителями и созаемщиком при заключении договора поддельных документов, в том числе справок Формы 2-НДФЛ, трудовых договоров, а также распоряжение полученными денежными средствами в целях, не предусмотренных условиями кредитного договора.     В результате действий СИА и иных лиц АО «Россельхозбанк» причинен ущерб в размере 9 047 819 руб. 84 коп.Просит привлечь виновных лиц к уголовной ответственности в соответствии сдействующим законодательством (том 1 л.д.56-57).

В соответствии с протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ у представителя потерпевшего ЕАА были изъяты следующие документы: договор об открытии кредитной линии (с лимитом выдачи) № от ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк», СИА и ЛЕА; договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» и Кунаевым Д.Г.; договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» и Разумовым С.Л. (том 3 л.д.26-29).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ у главного экономиста Удмуртского РФ АО «Россельхозбанк» МЕЕ было изъято кредитное досье по договору об открытии кредитной линии (с лимитом выдачи) № от ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Россельхозбанк», СИА и ЛЕА на сумму 7 006 000 руб.(том 3 л.д.15-17).

Кредитное досье содержит документы:

- заявление-анкета на предоставление потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ следует, что СИА трудоустроена в ООО «ВМ Ритейл» с количеством лиц, работающих в организации, от 51 до 100 человек, адрес места работы: УР, <адрес>. Ежемесячный доход по основному месту работы (основная зарплата) составляет 250 885 руб. 80 коп. (том1 л.д.60).

    - копию трудовой книжки СИА, ДД.ММ.ГГГГ года рождения с серийным номером ТК-III №, согласно которой: ДД.ММ.ГГГГ СИА принята в ООО «ВМ Ритейл» на должность финансового директора, приказ № от ДД.ММ.ГГГГ (запись №) (том 1 л.д.62);

- справку о доходах физического лица за 2014 год № от ДД.ММ.ГГГГ Формы №-НДФЛ, согласно которой СИА, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в период с января по декабрь 2014 года работала в ООО «ВМ Ритейл» с ежемесячной заработной платой от 268 451 руб. 10 коп.до 289 851 руб. (том 1 л.д.63);

- справку о доходах физического лица за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ Формы №-НДФЛ, согласно которой СИА, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в период с января по апрель 2015 года работала в ООО «ВМ Ритейл» с ежемесячной заработной платой от 286 427 руб. 52 коп.до 289 644 руб. 86 коп. (том 1 л.д.63 (оборотная сторона листа);

- трудовой договор №/лс от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ИП ИЗГ и СИА, согласно которому с ДД.ММ.ГГГГ СИА выполняет трудовые обязанности у ИП ИЗГ в должности финансового консультанта. Работнику СИА устанавливается должностной оклад в размере 105 000 руб. в месяц, что составляет 50 % должностного оклада 210 000 руб.(том 1 л.д.64-65);

- справку о доходах физического лица за 2014 год № от ДД.ММ.ГГГГ Формы №-НДФЛ, согласно которой СИА, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в период с апреля по декабрь 2014 года работала у ИП ИЗГ с ежемесячной заработной платой от 116 590 руб. 01 коп.до 122 325 руб. 60 коп. (том 1 л.д.66 (оборотная сторона листа);

- справку о доходах физического лица за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ Формы №-НДФЛ, согласно которой СИА, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в период с января по апрель 2015 года работала у ИП ИЗГ с ежемесячной заработной платой от 118 453 руб. 10 коп. до 122 140 руб. 68 коп.(том 1 л.д.66);

- договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому СИА приобрела у САА земельный участок площадью 3 200 кв.м. с кадастровым номером 18:05:088002:11 и объект незавершенного строительства, расположенные по адресу: <адрес> (том 1 л.д.67);

- свидетельство о государственной регистрации права № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в собственности у СИА находится объект незавершенного строительства, имеющий кадастровый № по адресу: <адрес> (том 1 л.д.68);

- свидетельство о государственной регистрации права № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в собственности у СИА находится земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: ведения личного подсобного хозяйства, общая площадь 3 200 кв.м. по адресу: <адрес>, имеющий кадастровый № (том 4 л.д.105);

- смету на строительство жилого дома по адресу: <адрес>, составленную СИА на сумму 9 045 747 руб. (том 1 л.д.69);

- товарный чек № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым в ООО «ВМ Ритейл» были приобретены строительные материалы на 1 008 680 руб. 50 коп. (том 1 л.д.70 (оборотная сторона листа);

- товарный чек № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру б/н от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым в ООО «ВМ Ритейл» были приобретены строительные материалы на сумму 58 846 руб. (том 1 л.д.71);

- товарный чек № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру б/н от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым в ООО «ВМ Ритейл» были приобретены строительные материалы на сумму 298 923 руб. (том 1 л.д.70);

- товарный чек № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру б/н от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым в ООО «ВМ Ритейл» были приобретены строительные материалы на сумму 673 297 руб. 50 коп.(том 1 л.д.71 (оборотная сторона листа);

- персональные данные заемщика 2 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым ЛЕА трудоустроена у ИП БИА с количеством лиц, работающих в организации, от 11 до 50 человек, адрес места работы: <адрес>. Ежемесячный доход по основному месту работы (основная зарплата) составляет 78 427 руб. 67 коп. (том 1 л.д.74);

- копию трудовой книжки ЛЕА, ДД.ММ.ГГГГ года рождения с серийным номером ТК-IV №, согласно которой: запись №, ДД.ММ.ГГГГ ЛЕА принята к ИП БИА на должность коммерческого директора, приказ № от ДД.ММ.ГГГГ (том 1 л.д.76);

- справку о доходах физического лица за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ Формы №-НДФЛ, согласно которой ЛЕА, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в период с января по апрель 2015 года работала у ИП БИА с ежемесячной заработной платой от 90 000 руб. до 90 400 руб. (том 1 л.д.77);

- персональные данные поручителя 1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым Кунаев Д.Г. трудоустроен в ООО «А-СТРОЙ» с количеством лиц, работающих в организации, от 11 до 50 человек, адрес места работы: УР, <адрес>, корпус 53. Ежемесячный доход по основному месту работы (основная зарплата) составляет 117 534 руб. 17 коп.(том 1 л.д.80);

- копию дубликата трудовой книжки Кунаева Д.Г., ДД.ММ.ГГГГ года рождения с серийным номером АТ-IV №, согласно которой: запись №, ДД.ММ.ГГГГ Кунаев Д.Г. принят в ООО «А-СТРОЙ» на должность заместителя директора по коммерческим вопросам, приказ № от ДД.ММ.ГГГГ (том 1 л.д.82);

- справку о доходах физического лица за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ Формы №-НДФЛ, согласно которой Кунаев Д.Г., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в период с января по апрель 2015 года работал в ООО «А-СТРОЙ» с ежемесячной заработной платой от 134 987 руб. до 135 200 руб. (том 1 л.д.83);

- персональные данные поручителя 2 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым Разумов С.Л. трудоустроен в ООО «А-СТРОЙ» с количеством лиц, работающих в организации от 11 до 50 человек, адрес места работы: УР, <адрес>, корпус 53. Ежемесячный доход по основному месту работы (основная зарплата) составляет 111 603 руб. 60 коп.(том 1 л.д.86);

- копию дубликата трудовой книжки Разумова С.Л., ДД.ММ.ГГГГ года рождения с серийным номером АТ-VI №, согласно которой: запись №, ДД.ММ.ГГГГ Разумов С.Л. принят в ООО «А-СТРОЙ» на должность заместителя директора по производству, приказ № от ДД.ММ.ГГГГ (том 1 л.д.88-92);

- справку о доходах физического лица за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ Формы№-НДФЛ, согласно которой Разумов С.Л., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в период с января по апрель 2015 года работал в ООО «А-СТРОЙ» с ежемесячной заработной платой от 128 180 руб. до 128 400 руб. (том 1 л.д.93);

- договор об ипотеке объекта незавершенного строительства №.5 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому СИА, обеспечивая надлежащее исполнение обязательств по договору № об открытии кредитной линии, заключенному ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» и СИА в <адрес>, передает банку в залог объект незавершенного строительства (незавершенный строительством жилой дом) и земельный участок, на котором расположен объект незавершенного строительства по адресу: <адрес> общей стоимостью 970 000 руб. (том 1 л.д.94-97);

- договор об открытии кредитной линии (с лимитом выдачи) № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому между ОАО «Российский сельскохозяйственный банк», именуемым «Кредитор» в лице Управляющего Дополнительного офиса Удмуртского филиала ОАО «Россельхозбанк» 3349/28/14 ТАА, а также СИА, именуемой «Заемщик 1» и ЛЕА, именуемой «Заемщик 2», был заключен договор.Согласно указанного договора Кредитор открывает Заемщику кредитную линию на общую сумму (лимит выдачи), не превышающую 7 006 000 руб. Выдача Кредита производится несколькими частями в пределах общей сумы настоящего Договора, согласно следующему графику:ДД.ММ.ГГГГ – 4 000 000 руб.;ДД.ММ.ГГГГ – 3 006 000 руб. Процентная ставка (плата за пользование Кредитом) устанавливается в размере 19% годовых. Заемщик обязуется использовать полученный Кредит исключительно на следующие цели: строительство жилого дома по адресу: <адрес>, на земельном участке из состава земель земли населенных пунктов, разрешенное использование: ведение личного подсобного хозяйства общей площадью 3 200кв.м., принадлежащем Заемщику на праве собственности, что подтверждается свидетельством о государственной регистрации права № от ДД.ММ.ГГГГ, в порядке индивидуального жилищного строительства. Окончательный срок возврата Кредита ДД.ММ.ГГГГ. Периодичность платежа: ежемесячно, общая сумма платежа (основного долга) 36 874 руб. (том 1 л.д.98-105);

- договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому между ОАО «Российский сельскохозяйственный банк», именуемым «Кредитор» в лице Управляющего Дополнительного офиса Удмуртского филиала ОАО «Россельхозбанк» 3349/28/14 ТАА и Кунаевым Д.Г., именуемым «Поручитель» было заключено следующее: Поручитель обязуется отвечать в полном объеме перед Кредитором (Банком) за исполнение СИА и ЛЕА своих обязательств по Договору № об открытии кредитной линии, заключенному ДД.ММ.ГГГГ (том 1 л.д.106-107);

- договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому между ОАО «Российский сельскохозяйственный банк», именуемым «Кредитор» в лице Управляющего Дополнительного офиса Удмуртского филиала ОАО «Россельхозбанк» 3349/28/14 ТАА и Разумовым С.Л., именуемым «Поручитель» было заключено следующее: Поручитель обязуется отвечать в полном объеме перед Кредитором (Банком) за исполнение СИА и ЛЕА своих обязательств по Договору № об открытии кредитной линии, заключенному ДД.ММ.ГГГГ (том 1 л.д.108-109).;

- распоряжение о предоставлении транша кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому СИА на основании Кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на ее текущий счет №0003569 был начислен первый транш в размере 4 000 000 рублей (том 1 л.д.111);

- товарный чек № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру б/н от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым в ООО «ВМ Ритейл» были приобретены строительные материалы на сумму 1 959 021 руб. 24 коп. (том 1 л.д.113) (оборотная сторона листа);

- товарный чек № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру б/н от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым в ООО «ВМ Ритейл» были приобретеныстроительные материалы на сумму 573 815 руб. 60 коп.(том 1 л.д.112 (оборотная сторона листа);

- товарный чек № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру б/н от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым в ООО «ВМ Ритейл» были приобретены строительные материалы на сумму 538 679 руб. (том 1 л.д.112);

- товарный чек № от ДД.ММ.ГГГГ, квитанция к приходному кассовому ордеру б/н от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым в ООО «ВМ Ритейл» были приобретены строительные материалы на сумму 919 871 руб. 84 коп. (том 1 л.д.113);

- распоряжение о предоставлении транша кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому СИА на основании Кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на ее текущий счет №0003569 был начислен второй транш в размере 3 006 000 рублей (том 1 л.д.114);

- акт проверки незавершенного строительства жилого дома, изображения к акту, составленный управляющим банка ТАА ДД.ММ.ГГГГ. Проверкой по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ установлено следующее:земляные работы – выполнены; фундамент – в процессе; стены – нет.Дополнительная информация: Завершены работы по подготовке земли к заливке фундамента. Фундамент планируется закончить до ноября 2015 года. Приобретены стройматериалы для весенних работ по возведению стен первого этажа (том 1 л.д.115-116);

- справку ведущего специалиста службы безопасности Удмуртского РФ                                    АО «Россельхозбанк» КВА, изображения к справке, согласно которой, с целью установления наличия объекта незавершенного строительства, расположенного по адресу: <адрес> по договору № от ДД.ММ.ГГГГ об открытии кредитной линии, заемщик СИА, им ДД.ММ.ГГГГ был осуществлен выезд в данный населенный пункт, в ходе которой установлено, что участок пустует, зарос борщевиком. В 2015, 2016, 2017 годах строительные работы на участке никто не проводил (том 1 л.д.117-123).

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГ у представителя потерпевшего ЕАА был изъят сшив кассовых документов № по вкладам и текущим счетам физических лиц за ДД.ММ.ГГГГ Дополнительного офиса Удмуртского РФ ОАО «Россельхозбанк» 3349/28/14 (том 3 л.д.20-22).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ у представителя потерпевшего ЕАА был изъят сшив бухгалтерских документов за ДД.ММ.ГГГГ Дополнительного офиса Удмуртского РФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес> 3349/28/14, дело № (том 3 л.д.32-33).

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГосмотрен огороженный участок, расположенный по адресу: <адрес>. Слева от участка расположен жилой дом по адресу: <адрес>. Справа - жилой двухквартирный дом по адресу: <адрес>. Земельный участок вокруг огорожен 1,5м деревянным забором, вход на участок осуществляется через деревянную калитку черного цвета. В ходе осмотра места происшествия на вышеуказанном земельном участке имеются бетонные плиты белого цвета от старого фундамента. Строительный материал отсутствует, какие-либо строительные работы не проводятся (том 1 л.д.137-139).

Согласно справке Удмуртского РФ АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в Дополнительном офисе Удмуртского РФ АО «Россельхозбанк» <адрес> был оформлен договор об открытии кредитной линии (с лимитом выдачи) № междуАО «Россельхозбанк» и СИА на сумму 7 006 000 руб. ДД.ММ.ГГГГ на основании расходного кассового ордера, оформленного вДополнительном офисе <адрес>, заемщику были выданы денежные средства в сумме 4 000 000 руб. ДД.ММ.ГГГГ на основании расходного кассового ордера заемщику были выданы денежные средства в сумме 400 000 руб. ДД.ММ.ГГГГ через операционных сотрудников банка был осуществлен перевод денежных средств с текущего счета заемщика на пластиковую карту, открытую на имя СИА в размере 2 606 000 руб. (том 2 л.д.13).

Из справкиУдмуртского РФ АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ следует, что СИА по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ погашен основной долг в размере 689 250 руб.(том 2 л.д.15).

В соответствии со справкой о наличии счетов Удмуртского РФ АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, СИА имеет в указанном банке три счета:1) 40№, открытый ДД.ММ.ГГГГ; 2) 40№, открытый ДД.ММ.ГГГГ; 3) 40№, открытый ДД.ММ.ГГГГ (том 2 л.д.17).

Согласно выписке Удмуртского РФ АО «Россельхозбанк» по операциям на счетеСИА №, открытого ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (том 2 л.д.17 (оборотная сторона листа)-21).

Из выписки Удмуртского РФ АО «Россельхозбанк» по операциям на счетеСИА №, открытого ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ(том 2 л.д.24-26).

Согласно кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, СИА был выдан целевой кредит в размере 4 950 000 руб. с процентной ставкой 14,50% годовых под строительство жилого дома на земельном участке, расположенном по адресу: УР, <адрес>. Окончательный срок возврата кредита – ДД.ММ.ГГГГ (том 2 л.д.27-35).

Из справки Межмуниципального отдела по Игринскому, Балезинскому и <адрес>м Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по УР от ДД.ММ.ГГГГ следует, что по данным Единого государственного реестра недвижимости жилой дом, расположенный по адресу: <адрес> ДД.ММ.ГГГГ принадлежит на праве собственности, на основании договора дарения от ДД.ММ.ГГГГ СЗАЗемельный участок принадлежал с ДД.ММ.ГГГГ – СИА, на основании договора купли-продажи недвижимого имущества от ДД.ММ.ГГГГ; с ДД.ММ.ГГГГ – СЗА на основании договора дарения от ДД.ММ.ГГГГ (том 2 л.д.140).

Согласно протоколу осмотра места происшествия осмотрен Дополнительный офис Удмуртского РФ АО «Россельхозбанка» 3349/28/14, расположенный по адресу: <адрес> (том 5 л.д. 5-7).

Из сведений отделения Пенсионного фонда РФ по УР от ДД.ММ.ГГГГследует, что в региональной базе данных имеются сведения, составляющие пенсионные права на следующих лиц.На СИА, ДД.ММ.ГГГГ года рождения:- ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ. Сведения о работодателе: СИАНа ЛЕА, ДД.ММ.ГГГГ года рождения:- ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ. Сведения о работодателе: БУЗ УР «Глазовская межрайонная больница МЗ УР»;- ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ. Сведения о работодателе: ООО «Детство».НаКунаева Д.Г., ДД.ММ.ГГГГ года рождения:- ДД.ММ.ГГГГ - ДД.ММ.ГГГГ. Сведения о работодателе: ООО «РОДНИК». - ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ. Сведения о работодателе: ООО «Опытно-экспериментальный завод «ТЕПЛОАГРЕГАТ»; - ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ. Сведения о работодателе: ОАО «ФОРМЗ»;- ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ. Сведения о работодателе: СПК «Заречный»(том 2 л.д.137-138).

В соответствии со сведениями центра ПФР в <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в базе данных ПФР на застрахованное лицо Разумов Сергей Леонидович, ДД.ММ.ГГГГ года рождения за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, имеются сведения, составляющие пенсионные права:- ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ. Сведения о работодателе: Кировское областное государственное казенное учреждение Центр занятости населения Кирово-Чепецкого рйона; - ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ.сведения о работодателе: Муниципальное унитарное предприятие «Жилищно-эксплуатационная компания №г. Кирово-Чепецка; - ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ. Сведения о работодателе: Муниципальное унитарное предприятие «Жилищно-эксплуатационные услуги № <адрес>; - ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ. Сведения о работодателе: Федеральное Казенное Учреждение Исправительная колония № УФСИН по <адрес>» (том 5 л.д.129).

Согласно протоколу выемки от ДД.ММ.ГГГГу свидетеля БИА была изъята печать ИП «БИА» в металлическом футляре, круглая (том 3 л.д.42-44).

Из протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ следует, что у ШНП была изъята трудовая книжка на имя ЛЕА с серией ТК-I и номером 8445999 (том 3 л.д.97-100).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГу ХНВ была изъята трудовая книжка на имя Кунаева Дмитрия Геннадьевича с серией ТК и номером 3024731 (том 3 л.д.103-106).

Согласно протоколу обыска от ДД.ММ.ГГГГ в жилище СИА по адресу: <адрес>, обнаружены и изъяты трудовые книжки на имя СИА, ДД.ММ.ГГГГ года рождения серии ОТ-I № и на САА, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии АТ-V №;постановление от ДД.ММ.ГГГГ <адрес>, выписки из Комментария к Уголовному кодексу РФ, схема расположения земельного участка на кадастровом плане территории, договор подряда на производство кадастровых работ №, свидетельство о государственной регистрации права серии № от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельство о государственной регистрации права серии 18 № от ДД.ММ.ГГГГ, межевой планна земельный участок, копия договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, копия акта приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, расписки в получении документов на государственную регистрацию, выписка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним, копия паспорта земельного участка, копия бланка разрешения № от ДД.ММ.ГГГГ, копия акта выбора земельного участка под строительство жилогодома, копия решения исполнительного комитета Октябрьского сельского Совета народных депутатов <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из форм единого государственного реестра земель от ДД.ММ.ГГГГ, кадастровая выписка о земельном участке от ДД.ММ.ГГГГ №, кадастровый паспорт земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ №, решение Арбитражного судаУР от ДД.ММ.ГГГГ, решение Глазовского районного суда УР от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, договор 1328021/0532 плановые платежи, договор дарения от ДД.ММ.ГГГГ, договор купли-продажи земельного участка и строений на нем от ДД.ММ.ГГГГ с планом, свидетельство о государственной регистрации права № от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельство о государственной регистрации права № от ДД.ММ.ГГГГ, копия свидетельства о государственной регистрации права № от ДД.ММ.ГГГГ, копия свидетельства о государственной регистрации права № от ДД.ММ.ГГГГ; компакт-диск, находящийся в бумажном конверте с пояснительным текстом «18:05:088002:11 (уточнения)». Мобильный телефон марки «SAMSUNG», а также сфотографированы и иные документы: налоговое уведомление №; копии домовой книги по <адрес>; договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, многофункциональное устройство марки «SAMSUNG», USB-накопитель в корпусе белого цвета, USB-накопитель без корпуса(том 2 л.д.199-228).

Согласно информации с ООО «Т2Мобайл» от ДД.ММ.ГГГГпредоставлена Детализация соединений абонентского номера №, которым пользуется Кунаев Д.Г. за период с 01 июня по ДД.ММ.ГГГГ; с ПАО «МТС» в УР от ДД.ММ.ГГГГ предоставлена Детализация соединений абонентского номера №, которым пользуется БИС за период с 28 июня по ДД.ММ.ГГГГ; с ООО «Т2Мобайл» от ДД.ММ.ГГГГ предоставлена Детализация соединений абонентского номера №, которым пользуется Саулян Н.А. за период с 01 июня по ДД.ММ.ГГГГ; с ПАО «МТС» в УР от ДД.ММ.ГГГГпредоставлена Детализация соединений абонентского номера №, которым пользуется ФГС за период с 28 июня по ДД.ММ.ГГГГ;с ПАО «МТС» в УР от ДД.ММ.ГГГГ предоставлена Детализация соединений абонентского номера №, которым пользуется СИА за период с 22 июня по ДД.ММ.ГГГГ;с ООО «Т2Мобайл» от ДД.ММ.ГГГГпредоставлена Детализация соединений абонентского номера №, которым пользуется Разумов С.Л. за период с 01 июня по ДД.ММ.ГГГГ (том 3 л.д.112, 118, 124, 130, 135,141).

По протоколам получения образцов для сравнительного исследования получены образцы почерка и подписи Разумова С.Л. (том 2 л.д.174), Кунаева Д.Г. (том 2 л.д. 152-153), МАТ( том 3 л.д. 40), БИП (том 3 л.д. 52), БИС (том 3 л.д. 63), ИЗГ (том 3 л.д. 76), ТАА (том 3 л.д. 85), ЛЕА (том 3 л.д. 92), СИА (том 3 л.д. 94).

Согласно заключению технико-криминалистической судебной экспертизы документов № отДД.ММ.ГГГГ:1. оттиски круглой печати от имени ИП «БИА», расположенные: на листе с изображениями форзаца и страниц № трудовой книжки серии ТК-IV №, заполненной ДД.ММ.ГГГГ на имя ЛЕА, в средней левой части листа; в справке о доходах физического лица за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ, выданной на имя ЛЕА, в нижней левой части, нанесены круглой печатью ИП «БИА», поступившей на экспертизу (том 3 л.д.146-157).

Из заключения почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ следует: Подпись от имени БИА, имеющаяся в справке о доходах физического лица Формы №-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ЛЕА, в строке перед расшифровкой подписи «БИА», выполнена не БИА, а другим лицом. Подпись от имени БИА, имеющаяся в копии листов трудовой книжки серии ТК-IV№, выданной на имя ЛЕА и расположенная в средней части листа выполнена не БИА, а другим лицом. Буквенно-цифровая запись «Копия верна, БИА, ДД.ММ.ГГГГ, работает по настоящее время», имеющаяся в копии листов трудовой книжки серии ТК-IV №, выданной на имя ЛЕА, выполнена не БИА, а другим лицом (том 3 л.д.165-170).

Заключением почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ установлено: Решить вопрос, выполнена ли подпись от имени БИС, имеющаяся в справке о доходах физического лица, Форма №-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Разумова Сергея Леонидовича, в строке (подпись) – БИС, не представляется возможным.Буквенная запись: «Директор, БИС», имеющаяся в справке о доходах физического лица, Форма №-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Разумова Сергея Леонидовича, в строке после слов «Налоговый агент» - выполнена не БИС, а другим лицом. Решить вопрос, выполнены ли подписи от имени БИС, имеющиеся в копиях листов трудовой книжки серии АТ-VI №, выданной на имя Разумова Сергея Леонидовича - БИС, не представляется возможным.Буквенно–цифровая запись: «Копия верна, директор БИС, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, работает по настоящее время», имеющаяся в копиях листов трудовой книжки серии АТ-VI№, выданной на имя Разумова Сергея Леонидовича – выполнена не БИС, а другим лицом, лицами.Решить вопрос, выполнена ли подпись от имени БИС, имеющаяся в справке о доходах физического лица, Форма №-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Кунаева Дмитрия Геннадьевича, в строке (подпись) – БИС, не представляется возможным.Буквенная запись: «Директор, БИС», имеющаяся в справке о доходах физического лица, Форма №-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Кунаева Дмитрия Геннадьевича, в строке после слов «Налоговый агент», выполнена не БИС, а другим лицом. Решить вопрос, выполнены ли подписи от имени БИС, имеющиеся в копиях листов трудовой книжки серии ТК-IV №, выданной на имя Кунаева Дмитрия Геннадьевича - БИС, не представляется возможным.Буквенно–цифровая запись: «Копия верна, директор БИС, ДД.ММ.ГГГГ, работает по настоящее время», имеющаяся в копии листов трудовой книжки серии ТК-IV №, выданной на имя Кунаева Дмитрия Геннадьевича – выполнена не БИС, а другим лицом, лицами (том 3 л.д.178-184).

В соответствии с заключением технико-криминалистической судебной экспертизы документов № от ДД.ММ.ГГГГ: Оттиск круглой печати ООО «А-СТРОЙ», имеющийся в справке о доходах физического лица Формы №-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Разумова Сергея Леонидовича, нанесен не печатью ООО «А-СТРОЙ», экспериментальные оттиски которой представлены на экспертизу, а другой печатной формой (печатью). Оттиски круглой печати ООО «А-СТРОЙ», имеющиеся в копиях трудовой книжки серии АТ-VI №, выданной на имя Разумова Сергея Леонидовича, нанесены не печатью ООО «А-СТРОЙ», экспериментальные оттиски которой представлены на экспертизу, а другой печатной формой (печатью). Оттиск круглой печати ООО «А-СТРОЙ», имеющийся в справке о доходах физического лица, Форма №-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Кунаева Дмитрия Геннадьевича, нанесен не печатью ООО «А-СТРОЙ», экспериментальные оттиски которой представлены на экспертизу, а другой печатной формой (печатью).Оттиски круглой печати ООО «А-СТРОЙ», имеющиеся в копиях трудовой книжки серии ТК-IV №, выданной на имя Кунаева Дмитрия Геннадьевича, нанесены не печатью ООО «А-СТРОЙ», экспериментальные оттиски которой представлены на экспертизу, а другой печатной формой (печатью) (том 3 л.д.192-198).

Из заключения почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ следует: Подписи от имени ИЗГ, расположенные в следующих документах:- в справке о доходах физического лица Формы №-НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя СИА в нижней части листа напротив слов «Индивидуальный предприниматель»;- в справке о доходах физического лица Формы №-НДФЛ за 2014 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя СИА в нижней части листа напротив слов «Индивидуальный предприниматель»;- в трудовом договоре №/лс от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ИЗГ и СИА в нижней части листов рядом со словом «Работодатель», выполнены ИЗГ (том 3 л.д.206-210).

Заключением почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ установлено:Подписи от имени Кунаева Д.Г., расположенные в договоре поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» и Кунаевым Д.Г., в нижней части листов напротив слов «Поручитель», выполнены Кунаевым Д.Г.Краткие буквенно-цифровые записи «Кунаев Дмитрий Геннадьевич, 11», расположенные в договоре поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» и Кунаевым Д.Г. в нижней части листа последней страницы рядом со словами «Экземпляр данного Договора получил», выполнены Кунаевым Д.Г. (том 3 л.д.218-223).

Согласнозаключению почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ:1-4.Подписи от имени СИА, расположенные в договоре об открытии кредитной линии (с лимитом выдачи) № от ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк», СИА и ЛЕА в нижней части листов напротив слов «Заемщик 1» и под словами «Экземпляр данного Договора получил», выполнены СИА Краткие буквенно-цифровые рукописные записи «11.06, СапожниковаИрина А2», расположенные в договоре об открытии кредитной линии (с лимитом выдачи) № от ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк», СИА и ЛЕА в нижней части листа под словами «Экземпляр данного Договора получил», выполнены СИА Подписи от имени ЛЕА, расположенные в договоре об открытии кредитной линии (с лимитомвыдачи) № от ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк», СИА и ЛЕА в нижней части листов напротив слов «Заемщик 1» и под словами «Экземпляр данного Договора получил», выполнены ЛЕАПодписи от имени Разумова С.Л., расположенные в договоре поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» и Разумовым С.Л., в нижней части листов напротив слов «Поручитель», выполнены Разумовым С.Л. (том 3 л.д.232-241).

В соответствии с заключением почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ:Подпись, выполнения от имени ТАА, имеющаяся на первом листе Акта проверки незавершенного строительства жилого дома и изображениям к нему от ДД.ММ.ГГГГ – выполнена ТАА Рукописные записи «ДД.ММ.ГГГГ Выполнены. В процессе. Нет. Завершены работы по подготовке земли к заливке фундамента. Фундамент планируется закончить до ноября 2015 <адрес> стройматериалы для весенних работ по возведению стен первого этажа. Управляющий ТАА», расположенные на первом листе Акта проверки незавершенного строительства жилого дома и изображениям к нему от ДД.ММ.ГГГГ – выполнены ТАА (том 3 л.д.249-253).

Согласно заключению почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ:Подпись от имени МАТ, имеющаяся в справке о доходах физического лица Формы № – НДФЛ за 2015 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя СИА, в строке «Подпись» перед словом «Директор» выполнена не МАТ, а другим лицом.Подпись от имени МАТ, имеющаяся в справке о доходах физического лица Формы № – НДФЛ за 2014 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя СИА, в строке «Подпись» перед словом «Директор» выполнена не МАТ, а другим лицом. Рукописные буквенно-цифровые записи: «Копия верна. Специалист о/к МАТ 07.05.2015г.» и «Копия верна. МАТ специалист о/к 07.05.2015г.», расположенные в средней, правой части копии листов трудовой книжки серии ТК-III №, выданной на имя СИА, выполнены не МАТ, а другим лицом.Подписи от имени МАТ расположенные в средней, правой части копии листов трудовой книжки серии ТК-III №, выданной на имя СИА, выполнены не МАТ, а другим лицом(том 4 л.д.5-11).

Согласно заключению компьютерной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ при исследовании фрагментов накопителя на жестких магнитных дисках ноутбука «Lenovo», системных блоков марки «HP» и «ACER», изъятых в ходе обыска в жилище СИАОсмотр файловой структуры накопителя представленного системного блока «ACER», обнаружены базы сообщений программ обмена сообщениями через сеть Интернет, информация сведена в файлы «Чаты.XLSX»:«Приложение_1.html», «Приложение_3.html», «Приложение_4.html», «Приложение_5.html», «Приложение_2.html» (том 4 л.д.19-27).

Из заключения компьютерной судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в извлеченной из представленного на экспертизу мобильного телефона «Samsung», изъятого в ходе обыска в жилище СИА, информации имеется журнал звонков, сведения о котором приведены в папке (каталоге) «Samsung» в файле «Журнал звонков.xlsx».В извлеченной из представленного на экспертизу мобильного телефона «Samsung» информации имеются смс-сообщения, сведения о которых приведены в папке (каталоге) «Samsung»в файле «SMS.xlsx».В извлеченной из представленного на экспертизу мобильного телефона «Samsung» информации имеются файлы, содержащие изображения, сведения о которых приведены в папке (каталоге) «Samsung/Изображения» (том 4 л.д.35-37).

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГосмотрены: 1) системный блок марки «ACER», модель М3400, серийный номер PTSED№. На момент осмотра системный блок повреждений не имеет; 2) системный блок марки «Hp», модель HpCompaqPro 6300 Microtower, серийный номер RUA30700LH. На момент осмотра системный блок повреждений не имеет; 3) ноутбук марки «Lenovo», серийный номер СВ 22113223. На момент осмотра ноутбук повреждений не имеет. Постановлением системный блок марки «ACER», системный блок марки «Hp» и ноутбук марки «Lenovo», признаны вещественными доказательствами и возвращены их законному владельцу – СИА (том 4 л.д.41,42,43,44).

В соответствии с протоколом осмотра предметовосмотрены:

1) Детализация по телефонному номеру (мобильная связь): №, принадлежащего СИА за период с ДД.ММ.ГГГГ 00:00:00 по ДД.ММ.ГГГГ 23:59:59, представляет таблицу с текстом, выполненным на компьютере на 11 листах формата А4. Текст расположен на двух сторонах листа. Имеются следующие записи:ДД.ММ.ГГГГ 11:15:48 входящий звонок 6 сек № (СИА) адрес базовой станции: Россия, Респ. <адрес>; ДД.ММ.ГГГГ 12:50:30 входящееSMS от абонента № (ДИИ). ДД.ММ.ГГГГ 12:55:13 входящий звонок 7 сек № (ДИИ) адрес базовой станции: Россия, Респ. Удмуртия, р-н Игринский, <адрес>; ДД.ММ.ГГГГ 13:17:05 исходящий звонок 79 сек № (СИА); ДД.ММ.ГГГГ 13:19:28 входящий звонок 62 сек № (СИА);ДД.ММ.ГГГГ 13:26:43 исходящий звонок 43 сек № («Абонент-Сервис») адрес базовой станции Россия, Респ. Удмуртия, р-н Игринский, <адрес>. Коммунальная, <адрес>;ДД.ММ.ГГГГ 13:28:32 входящее SMS от абонента RSHB; ДД.ММ.ГГГГ 13:30:28 входящий звонок 13 сек № («Абонент-Сервис») адрес базовой станции Россия, Респ. Удмуртия, р-н Игринский,<адрес>.

2) Детализация абонента по условию, абонентский №, принадлежащий Разумову Сергею Леонидовичу. Запрошенный период Детализации ДД.ММ.ГГГГ 00:00:00 - ДД.ММ.ГГГГ 23:59:59. Детализация представляет собой таблицу с текстом, выполненным на компьютере на 3 листах. Имеются следующие записи: ДД.ММ.ГГГГ 11:53:05 (МСК) USSD-запрос адрес базовой станции: Удмуртская Республика, <адрес>;

3) Детализация по телефонному номеру (мобильная связь): №, принадлежащего БИС, за период с ДД.ММ.ГГГГ 00:00:00 по ДД.ММ.ГГГГ 23:59:59. Детализация представляет таблицу с текстом, выполненным на компьютере на 10 листах.Среди многих других номеров имеется №, принадлежащий САА (ДД.ММ.ГГГГ), адрес проживания: Глазов, Буденного ул., 13, <адрес> ДД.ММ.ГГГГ 17:35:38 – ДД.ММ.ГГГГ 13:13:45: ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ

Постановлением детализации по телефонным номерам СИА, Разумова С.Л. и БИС признаны вещественными доказательствами, хранятся при уголовном деле (том 4 л.д.45-72,73).

Протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ осмотрено следующее:USB-флеш-накопитель из полимерного материала белого цвета; USB-флеш-накопитель без корпуса, имеется микроконтроллер и микросхема флеш-памяти; многофункциональное устройство марки «SAMSUNG», модель «SCX-3400» и серийный номер Z6ZVB8KC5F014PM, сочетает в себе следующие функции – принтер, сканер и копир. Печать ИП «БИА», состоящая из колодки и крышки, на момент осмотра печать повреждений не имеет. Постановлением печать ИП «БИА» признана вещественным доказательством, хранится при уголовном деле. Два USB-флеш-накопителя, многофункциональное устройство марки «SAMSUNG» вещественными доказательствами не признаны, возвращены их законному владельцу – СИА (том 4 л.д.74-75,76,77).

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГосмотренмобильный телефон марки «SAMSUNG», модель GT-C3010, IMEI 353373/03/090882/0, серийный номер RUFS636941Z. Содержимое мобильного телефона не осматривалось, он не включался. Постановлением мобильный телефон марки «SAMSUNG» признан вещественным доказательством и возвращен его законному владельцу – СИА (том 4 л.д.78-80,81,82,83).

Из протокола осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ следует, что осмотрены:1) кредитное досье, находящееся в папке-регистратор. Папка-регистратор формата А4, изготовлена из плотного картона серого цвета. На момент осмотра к папке прикреплен белый лист бумаги, на котором вверху посередине имеется надпись «ДЕЛО №, СИА, № от ДД.ММ.ГГГГ» Кредитное досье содержит документы, связанные с выдачей кредита, в том числе перечисленные выше.

2) Трудовая книжка с серийным номером ТК-I № на имя ЛЕА, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, стандартного образца. На первом развороте трудовой книжки, на странице № имеются сведения о ЛЕА, её дате рождения, образовании, дате заполнения трудовой книжки, а также подписи ЛЕА и лица, ответственного за выдачу трудовых книжек. В разделе «Сведения о работе». Первая запись датирована ДД.ММ.ГГГГ, когда ЛЕА была принята на работу к ИП ПЕВ продавцом непродовольственных товаров на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ. Далее имеются записи о работе с ДД.ММ.ГГГГ в городской поликлинике, с ДД.ММ.ГГГГ в магазине-салоне оптики. Запись о том, что ЛЕА с ДД.ММ.ГГГГ работала у ИП БИА и иных годах, в трудовой книжке отсутствует. На момент осмотра трудовая книжка повреждений не имеет.

3) Трудовая книжка с серийным номером ТК № на имя Кунаева Дмитрия Геннадьевича, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, стандартного образца. На первом развороте трудовой книжки, на странице № имеются сведения о КДГ, его дате рождения, образовании, дате заполнения трудовой книжки, а также подписи лица, ответственного за выдачу трудовых книжек, подпись владельца книжки отсутствует. В разделе «Сведения о работе». Первая запись датирована ДД.ММ.ГГГГ, когда Кунаев Д.Г. был принят на работу в СПК «Восход» трактористом-машинистом на основании распоряжения № от ДД.ММ.ГГГГ. Далее имеются записи о том, что с ДД.ММ.ГГГГ принят резчиком металла в ОАО «ФОРМЗ»; с ДД.ММ.ГГГГ, принят механизатором в СХПК «Заречный» <адрес>. Более записей в трудовой книжке нет. Запись о том, что Кунаев Д.Г. с ДД.ММ.ГГГГ работал в ООО «А-СТРОЙ», а также иных годах, в трудовой книжке отсутствуют.

4) Трудовая книжка с серийным номером ОТ-I № на имя СИА, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, стандартного образца. На первом развороте трудовой книжки, на странице № имеются сведения о СИА, её дате рождения, образовании, дате заполнения трудовой книжки, а также подписи СИА и лица, ответственного за выдачу трудовых книжек. В разделе «Сведения о работе». Первая запись датирована ДД.ММ.ГГГГ, когда СИА была принята на работу на 4 ткацкую фабрику. В период с 2013 по 2015 г.г., в трудовой книжке СИА записей нет. Последняя запись №, имеющаяся в трудовой книжке, датирована ДД.ММ.ГГГГ, когда СИА принята на должность кондуктора автобуса ИП ВВМ На момент осмотра трудовая книжка повреждений не имеет.

5) Трудовая книжка с серийным номером АТ-V № на имя САА, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, стандартного образца. На первом развороте трудовой книжки, на странице № имеются сведения о САА, его дате рождения, образовании, дате заполнения трудовой книжки, а также подписи САА и лица, ответственного за выдачу трудовых книжек. В разделе «Сведения о работе» имеются записи:ДД.ММ.ГГГГ, принят на должность водителя ООО «Компания «КровТрейд-Глазов». На момент осмотра трудовая книжка повреждений не имеет.

6) Копия постановления Куйбышевского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; выписки из Комментария к Уголовному кодексу РФ с информацией по факту предоставления подложных справок о заработной плате; документы о праве собственности на земельный участок, объект незавершенного строительства на имя СИА и иные документы, связанные с предоставлением права собственности.С указанных документов при помощи копировального аппарата были сняты светокопии на 53 листах.

7) сшив бухгалтерских документов АО «Российский Сельскохозяйственный банк». На условной странице №, которая находится сразу же при открытии папки, имеется платежное поручение №, выданное СИА на сумму 2 606 000 руб. На условной странице №, следующей за поручением, имеется заявление на разовое перечисление денежных средств – 2 606 000 руб., написанное от имени СИА, имеются подписи от имени СИА, ЧНА иТАА, а также оттиски штампа ОАО «Россельхозбанк».

8) сшив документов с кассовыми документами Дополнительный офис Удмуртского РФ ОАО «Россельхозбанк» № за ДД.ММ.ГГГГ». На странице № с конца сшива имеется расходный кассовый ордер №, выданный СИА на сумму 4 000 000 руб. Направление выдачи: выдача кредита. В кассовом ордере имеется подпись СИА, старшего операциониста ЧНА, управляющего ТАА и заведующей операционной кассой ЛГИ (том 4 л.д. 84- 149,150).

Согласно протоколу осмотра предметовосмотрено следующее:

1) Детализация по телефонному номеру (мобильная связь): №, принадлежащего ФГС за период с ДД.ММ.ГГГГ 00:00:00 по ДД.ММ.ГГГГ 23:59:59. Детализация представляет собой таблицу с текстом, отпечатанном на компьютере на 6 листах бумаги формата А4. В таблице, среди многих других номеров имеется номер                          №, принадлежащий СИА (ДД.ММ.ГГГГ), адрес проживания: <адрес> ДД.ММ.ГГГГ 14:52:35 – ДД.ММ.ГГГГ 02:32:07.Стр. 3:ДД.ММ.ГГГГ 11:54:02 исходящий звонок 43 сек. Стр.4: ДД.ММ.ГГГГ 10:52:46 входящий звонок 201 сек. Стр. 7:ДД.ММ.ГГГГ 10:15:48 входящий звонок 44 сек.Стр. 8:ДД.ММ.ГГГГ 12:24:42 входящий звонок 36 сек.

2) оптический СD-R диск с рукописной надписью следующего содержания «Т2М 18-2388». На диске имеется детализация абонента по условию, абонентский №, запрошенный период детализации ДД.ММ.ГГГГ 00:00:00 – ДД.ММ.ГГГГ 23:59:59. Мобильный телефон, указанный в детализации, принадлежит СНА.

ДД.ММ.ГГГГ имеются записи с 12:33:47 до 15:15:59 о входящих звонках и смс-сообщениях, адрес базовой станции УР, <адрес>.

В Детализации Саулян Н.А. абонентский номер СИА № имеется:ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ.

3) оптический СD-R диск с рукописной надписью следующего содержания «Т2М 18-2387». Детализация абонента по условию, абонентский №, запрошенный период детализации ДД.ММ.ГГГГ 00:00:00 – ДД.ММ.ГГГГ 23:59:59. Мобильный телефон, указанный в детализации, принадлежит Кунаеву Дмитрию Геннадьевичу.

За ДД.ММ.ГГГГ в Детализации <адрес> УР, <адрес>;11:58:18 переадресация 2 сек. № (№третья сторона) адрес базовой станции <адрес>;15:28:53 исходящий звонок 6 сек. № адрес базовой станции <адрес>;15:37:07 входящий звонок 14 сек. № адрес базовой станции <адрес>, башня ОАО «Вымпелком»;ДД.ММ.ГГГГ в 10:19:59 на абонентский номер Кунаева Д.Г. поступил входящий звонок длительностью 20 сек. от абонента № адрес базовой станции <адрес>.

4) СD-R диск, на котором имеется информация с изъятого в ходе обыска у СИА мобильного телефона.

5) DVD-R диски в количестве 4 штук, на которых имеется информация с изъятых в ходе обыска у СИА системных блоков и ноутбука.

Постановлением Детализация по телефонному номеру № (ФГС); CD-R диск с Детализацией по телефонному номеру № (Саулян Н.А.); CD-R диск с Детализацией по телефонному номеру № (Кунаев Д.Г.); CD-R диск, на котором имеется информация с мобильного телефона; DVD-R диски в количестве 4 штук, на которых имеется информация с системных блоков, ноутбука признаны вещественными доказательствами, хранятся при уголовном деле (том 4л.д.151-264,265).

По протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГосмотрены:

- договор об открытии кредитной линии (с лимитом выдачи) № от ДД.ММ.ГГГГ выполнен на 8 листах. Внизу каждой страницы договора, приложения имеются подписи, выполненные от имени кредитора, заемщика 1 СИА и заемщика 2 ЛЕА. На странице № помимо подписей, имеется рукописный текст, выполненный от имени СИА, а также оттиск круглой печати «ОАО «Россельхозбанк 3349/28/14».

- договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ выполнен на 5 листах. Внизу каждой страницы договора, приложения имеются подписи, выполненные от имени кредитора и поручителя Кунаева Д.Г.. На странице № помимо подписей, имеется рукописный текст, выполненный от имени Кунаева Дмитрия Геннадьевича, а также оттиск круглой печати «ОАО «Россельхозбанк 3349/28/14».

- договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ выполнен на 5 листах. Внизу каждой страницы договора, приложения имеются подписи, выполненные от имени кредитора и поручителя Разумова С.Л.. На странице № помимо подписей, имеется рукописный текст, выполненный от имени Разумова Сергея Леонидовича, а также оттиск круглой печати «ОАО «Россельхозбанк 3349/28/14».

Постановлением договор об открытии кредитной линии и два договора поручительства физических лицпризнаны вещественными доказательствами, хранятся при уголовном деле (том 5 л.д.1-2,3).

Из решенияГлазовского районного суда УР от ДД.ММ.ГГГГ следует, что удовлетворены исковые требования АО «Российский сельскохозяйственный банк» к СИА, ЛЕА, Разумову С.Л. и Кунаеву Д.Г. о взыскании суммы задолженности по договору об открытии кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ, обращены взыскания на заложенное имущество.

Согласно заключению служебной проверки АО «Россельхозбанк» по факту выяснения обстоятельств выдачи кредитов заемщикам в 2015-2016 годах, выявлены допущенные системные нарушения внутренних нормативных документов Банка в Дополнительном офисе № Удмуртского регионального филиала Банка с целью установления наличия/отсутствия противоправных действий со стороны заемщиков и работников банка от ДД.ММ.ГГГГ, в том числе, при выдаче ипотечного кредита СИА и ЛЕА (том 2 л.д.2-11).

Оценив представленные доказательства с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а все собранные доказательства в совокупности с точки зрения достаточности для разрешения дела, суд приходит к выводу о доказанности вины Кунаева Д.Г. и Разумова С.Л. в совершении преступления и квалифицирует их действия по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

За доказательства вины подсудимых Кунаева Д.Г. и Разумова С.Л. принимает показания представителя потерпевшего ЕАА, из которых следует, что подсудимые, исполняя роль поручителей, участвовали в хищении денежных средств ОАО «Россельхозбанк» в пользу третьих лиц путем обмана и злоупотребления доверием посредством получения целевого кредита под строительство жилого дома в размере 7 006 000 рублей, предоставив заведомо ложные сведения о месте работы и доходах при отсутствии реальной возможности исполнить принятые на себя обязательства; показания подсудимых Кунаева Д.Г. и Разумова С.Л., данные ими в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемых и обвиняемых, подтвержденные в судебном заседании в присутствии защитников об обстоятельствах участия их в качестве поручителей при оформлении и получении целевого кредита под строительство жилого дома посредством предоставления недостоверных сведений о месте работы и размере дохода при отсутствии у них реальной возможности и намерения исполнить принятые на себя обязательства с целью хищения денежных средств в пользу третьих лиц; показания свидетеля ЛЕА, оглашенные в судебном заседании с согласия сторон, об обстоятельствах получения ипотечного кредита в АО «Россельхозбанк» в размере 7 006 000 рублей, где она принимала участие в качестве созаемщика, путем предоставления недостоверных сведения о месте работы, размере дохода в кредитную организацию, при отсутствии намерений и реальной возможности возвратить полученные денежные средства с целью хищения денежных средств в пользу третьих лиц; показания свидетеля СМС, работавшего ведущим специалистом в Дополнительном офисе АО «Россельхозбанк» о порядке проверки заявок на получение денежных средств по кредитным договорам; показания свидетеля ЛГИ о способах выдачи денежных средств по кредитным договорам заемщикам; показания свидетеля ЕИМ о том, что она формировала пакет документов по кредитному договору (ипотеке) на строительство жилого дома на сумму 7 000 000 рублей, с участием заемщика СИА, созаемщика ЛЕА и поручителей Кунаева Д.Г. и Разумова С.Л. по указанию управляющего; показания свидетеля БИА, оглашенные в судебном заседании с согласия сторон, о том, что по просьбе знакомого предложил Кунаеву Д.Г. быть поручителем при оформлении кредита в размере 7 000 000 рублей путем предоставления недостоверных сведений о месте работы и доходах с последующим получением денежного вознаграждения; показания свидетеля БИС, который не смог пояснить, работали ли у него подсудимые и подписывал ли он им справки формы 2-НДФЛ за 2015 год; показания свидетеля ТАА, оглашенные в судебном заседании с согласия сторон, о том, что в дополнительный офис АО «Россельхозбанк», где он работал управляющим, обратилась СИА с целью получения ипотечного кредита под строительство жилого дома; о предоставлении ею, созаемщиком и поручителями необходимых документов, в том числе, справок о доходах, копий трудовых книжек и иных документов, о получении денежных средств по кредитному договору в размере 7 006 000 рублей двумя траншами; показания свидетеля МАТ о том, что не заверял копию трудовой книжки СИП, не выдавал ей справку о доходах от ООО «ВМ Ритейл»; показания свидетеля ИЗГ, оглашенные в судебном заседании с согласия сторон, о том, что она оформляла справку формы 2-НДФЛ СИА для получения кредита, а также о том, что последняя приобретала строительный материал, не рассчитавшаяся за него; показания свидетеля ГСЛ, оглашенные в судебном заседании с согласия сторон, о том, что на участке по адресу:<адрес>, строительство не ведется; свидетеля САА, оглашенные в судебном заседании с согласия сторон, о том, что при проверке установлено несоответствие отчетных документов по незавершенному строительству по адресу: <адрес>, а также показания свидетелей, изученные в судебном заседании.

На стадии предварительного следствия свидетели, чьи показания оглашены в судебном заседании в соответствии с положениями ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, были допрошены в полном соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, с разъяснением данным лицам соответствующих прав и обязанностей, по окончании допросов каких-либо заявлений и ходатайств ни от кого не поступило.

Также суд принимает и объективно добытые доказательства, в том числе, протоколы осмотров мест происшествий, в ходе которых осмотрены в том числе, здания дополнительного офиса АО «Россельхозбанк»; земельный участок, принадлежащий СИА с отсутствием доказательств строительства на нем; протоколы выемки, обысков, в ходе которых изъяты документы, касающиеся получения денежных средств по кредитному договору на сумму 7 006 000 рублей, средств связи, детализации; протоколы осмотра предметов, в том числе, кредитного досье, из документов которого следует, что между АО «Россельхозбанк», СИА, созаемщиком ЛЕА заключен кредитный договор на сумму 7 006 000 рублей, а также заключены договоры поручительства с Кунаевым Д.Г. и Разумовым С.Л.; детализации, свидетельствующие о нахождении указанных лиц на территории <адрес> УР в то время, когда были заключены кредитный договор и договоры поручительства; заключения экспертов, свидетельствующие о том, что справки о доходах и сведения о месте работы подписаны ненадлежащими лицами, о том, что договоры поручительства по кредитному договору подписаны Кунаевым Д.Г. и Разумовым С.Л., решение Глазовского районного суда УР, свидетельствующее о ненадлежащем исполнении обязательств по кредитному договору в связи с отказом от исполнения обязанности, а также иные письменные доказательства.

Суд принимает показания Кунаева Д.Г. и Разумова С.Л., данные ими в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемых и обвиняемых, оглашенные в ходе судебного разбирательства в части объективной стороны преступления, и считает их достоверными, поскольку они даны в присутствии защитников в соответствии с требованиями УПК РФ, их правильность удостоверена подписями самих Кунаева Д.Г. и Разумова С.Л. иих защитников. Ходатайств об отказе от защитника либо его замене подсудимые не заявляли. Перед началом допроса им разъяснялись права, предусмотренные ст. 46, 47 УПК РФ, в том числе о том, что их показания могут быть использованы в качестве доказательств по уголовному делу, в том числе и при его последующем отказе от них. Замечаний по поводу проведения допроса, а также каких-либо иных ходатайств и заявлений от Кунаева Д.Г. и Разумова С.Л. иих защитников не поступило. Каких-либо оснований утверждать о ненадлежащем выполнении защитниками подсудимых своих обязанностей не имеется. Изложенное говорит о том, что допросы Кунаева Д.Г. и Разумова С.Л. проводились в условиях, исключающих какое-либо давление на них и показания ими давались добровольно.

Все доказательства, представленные стороной обвинения, суд оценивает как доброкачественные, поскольку получены из указанных в законе источников и с соблюдением процессуального порядка их получения. Достоверность представленных доказательств не вызывает у суда каких-либо сомнений. В своей совокупности они достаточны для разрешения данного уголовного дела. Назначение экспертиз, осмотры места происшествия, выемки, осмотр документов произведены в соответствии с требованиями УПК РФ, их выводы не оспариваются участниками процесса, они не противоречат фактическим обстоятельствам. Показания представителя потерпевшего, свидетелей стороны обвинения последовательны, логичны, не противоречат и дополняют друг друга. Не доверять показаниям представителя потерпевшего, указанных свидетелей, протоколам осмотров мест происшествия, выемки, осмотра предметов у суда нет оснований, поскольку они соответствуют месту, времени и способу совершения преступления. Заключения экспертов полностью отвечают требованиям ст. 204 УПК РФ, а также Федеральному Закону «О государственной судебно-экспертной деятельности в РФ». Экспертизы проведены экспертами, имеющими стаж работы по специальностям, указанным в них, они предупреждались об уголовной ответственности по ст. 307 УПК РФ, их квалификация у суда сомнений не вызывает. Выводы экспертов являются ясными, понятными, научно обоснованными и убедительно аргументированными.

Каких-либо процессуальных нарушений, препятствующих принятию судом решения о виновности подсудимых по настоящему уголовному делу, в том числе нарушений права на защиту, в ходе рассмотрения уголовного дела, суд не находит. Объективных и достоверных данных, свидетельствующих о причастности к совершенному преступлению иных лиц или об иных обстоятельствах их совершения, органами следствия и судом не установлено.

Причин, которые бы указывали на заинтересованность представителя потерпевшего и свидетелей в оговоре подсудимых, судом не установлено, оснований ставить их показания под сомнение не имеется. Все они предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, их показания относительно фактических обстоятельств дела также последовательны, согласуются между собой и объективно подтверждены иными доказательствами, изложенными в приговоре.

Органами предварительного расследования обоснованно вменены в вину Кунаева Д.Г. и Разумова С.Л. квалифицирующие признаки«совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере». В судебном заседании достоверно установлено, что Кунаев Д.Г. и Разумов С.Л. совместно с другими соучастниками при хищении денежных средств в пользу третьих лиц путем обмана и злоупотребления доверием, действовали согласованно, каждый из них выполнял строго отведенную ему роль, именно подсудимые участвовали в сделке по получению денежных средств по кредитному договору в качестве поручителей, подписывали юридически значимые документы с целью последующего получения выгоды для себя и третьих лиц. Все это свидетельствует о наличии между участниками сделки предварительного сговора, направленного на достижение единой цели, направленной на неправомерное завладение денежными средствами, принадлежащими кредитной организации.Согласно примечанию к ст. 158 УК РФ особо крупным размером, в том числе в ст. 159 УК РФ, признается стоимость имущества, превышающая один миллион рублей.

Преступление подсудимыми совершено с прямым умыслом, о чем свидетельствуют обстоятельства совершенного преступления. Умысел Кунаева Д.Г. и Разумова С.Л. возник до подписания договоров поручительства по кредитному договору, они знали о том, что денежные средства заемщиком будут получены путем обмана и злоупотребления доверием, поскольку предоставленные сведения о размере дохода, месте работы не соответствовали действительности, они не имели реальной возможности исполнить принятые на себя обязательства и не имели таких намерений. Мотивом преступления послужили корыстные побуждения, что подтверждается поведением и действиями самих подсудимых, желавших, в том числе, получить денежное вознаграждение после получения денежных средств заемщиком. Суд усматривает наличие причинной связи между действиями Кунаева Д.Г., Разумова С.Л. и наступившими последствиями.

Таким образом, оценивая изложенные доказательства в совокупности, суд пришел к убеждению о том, что вина Кунаева Д.Г. и Разумова С.Л. в совершении преступления, установленного в описательной части приговора, полностью доказана.

Согласно исследованным судом материалам уголовного дела, Кунаев Д.Г. на учете у врача психиатра не состоит, ранее не судим (том 5 л.д. 46), характеризуется удовлетворительно (том 5 л.д. 52).

Разумов С.Л. на учете у врача психиатра не состоит, ранее судим (том 5 л.д. 100), характеризуется положительно(том 5 л.д. 112).

Каких-либо данных, позволяющих сомневаться в психической полноценности подсудимых Кунаева Д.Г. и Разумова С.Л. ни на предварительном следствии, ни в судебном заседании добыто не было.Суд считает необходимым признать их вменяемыми по настоящему делу и подлежащими уголовной ответственности.

При назначении размера и вида наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного подсудимыми деяния. Обстоятельствами, смягчающими наказание, являются признание вины, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, раскаяние в содеянном, состояние здоровья обоих подсудимых, тяжелая жизненная ситуация, в которой они оказались. Первоначально Разумов С.Л. и Кунаев Д.Г. были допрошены в качестве свидетелей, сообщили сведения об их причастности к совершению преступления. Материалы дела не содержат сведений, что Кунаев Д.Г. и Разумов С.Л. допрашивались в связи с их задержанием по подозрению в совершении преступления. С учетом положений ст. 142 УПК РФ и п. 29 постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания» указанное добровольное сообщение о совершенном преступлении подлежит учету в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ в качестве смягчающего наказания обстоятельства – явки с повинной.Обстоятельств, отягчающих наказаниеКунаева Д.Г., судом по делу не установлено. Обстоятельством, отягчающим наказание Разумова С.Л., является рецидив преступлений.

Преступление, совершенное Кунаевым Д.Г., относится к категории тяжких, ранее он не судим, по материалам дела характеризуется удовлетворительно, в содеянном раскаялся. Суд с учетом изложенного, требований ст. ст. 6, 60 УК РФ, а также личности подсудимого, влияния назначенного наказания на его исправление, условия жизни его семьи, назначает наказание в виде лишения свободы с применением положений ч. 1 ст. 62 УК РФ. При этом суд считает возможным применить положения ст. 73 УК РФ и назначить наказание условно с возложением на Кунаева Д.Г. исполнение определенных обязанностей.

Преступление, совершенное Разумовым С.Л., относится к категории тяжких, ранее он судим, в его действиях в соответствии с п. «б» ч. 2 ст. 18 УК РФ усматривается опасный рецидив преступлений, поскольку ДД.ММ.ГГГГ он был осужден за совершение умышленного преступления, относящегося к категории тяжких, к реальному наказанию в виде лишения свободы, по материалам дела характеризуется положительно, в содеянном раскаялся. Суд с учетом изложенного, требований ст. ст. 6, 60 УК РФ, а также личности подсудимого, влияния назначенного наказания на его исправление, условия жизни его семьи, считает необходимым назначить наказание в виде лишения свободы с применением положений ч. 3 ст. 68 УК РФ. Оснований для применения ч. 2 ст. 68 УК РФ суд не усматривает.

В соответствии с п. «в» ч. 1 ст. 58 УК РФ суд считает необходимым назначить отбывание наказания в виде лишения свободы в исправительной колонии строгого режима, поскольку преступление Разумовым С.Л. совершены при опасном рецидиве преступлений.

Санкция ч. 4 ст. 159 УК РФ предусматривает дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы. При решении вопроса о назначении дополнительного наказания в виде штрафа и ограничения свободы, суд полагает, что назначенное основное наказание повлияет на исправление подсудимых и является соразмерным содеянному, поэтому считает возможным не применять его.

Назначение Кунаеву Д.Г. и Разумову С.Л. именно такого вида наказания, по мнению суда, будет отвечать принципу назначения справедливого наказания, будет преследовать исправление подсудимых и достижение других целей наказания, регламентированных ст. 43 УК РФ.

Учитывая отсутствие исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного преступления, оснований для применения ст. 64 УК РФ суд не усматривает. Оснований для изменения категории преступления, в совершении которого обвиняются подсудимые Кунаев Д.Г. и Разумов С.Л., на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, и для применения положений ст. 76.2 УК РФ с учетом фактических обстоятельств дела, характера и степени общественной опасности совершенного преступления, роли подсудимых в преступлении, совершенном в группе лиц, не имеется.

Гражданский иск не заявлен.

Руководствуясь ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

признать виновным Кунаева Дмитрия Геннадьевича в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить наказание в виде лишения свободы на срок3 месяца, но, применив ст. 73 УК РФ, считать назначенное наказание условным с испытательным сроком6 месяцев.

В соответствии ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на осужденного Кунаева Д.Г. исполнение следующих обязанностей:

- встать на учет в течение 7 суток со дня вступления приговора в законную силу и проходить регистрацию в специализированном государственном органе, осуществляющем контроль за условно осужденными, в установленные дни.

Меру пресечения – подписку о невыезде и надлежащем поведении в отношении Кунаева Д.Г. оставить прежней до вступления приговора в законную силу.

Признать виновным Разумова Сергея Леонидовича в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить наказание в виде лишения свободы на срок 3 месяца с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима.

Меру пресечения Разумову С.Л. оставить прежней в виде заключения под стражу.

Срок наказания исчислять с ДД.ММ.ГГГГ.

Зачесть в срок отбытия наказания срок нахождения Разумова С.Л. под стражей с ДД.ММ.ГГГГ до дня вступления приговора в законную силу из расчета один день содержания под стражей за один день отбывания наказания в исправительной колонии строгого режимав соответствии с пунктом «а» части 3.1 статьи 72 УК РФ.

Приговор может быть обжалован в Верховный суд Удмуртской Республики в течение десяти суток со дня его провозглашения, а осужденным Разумовым С.Л. в тот же срок со дня вручения ему копии приговора путем подачи апелляционной жалобы через Игринский районный суд Удмуртской Республики. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе в течение десяти суток ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. При подаче апелляционной жалобы такое ходатайство должно быть изложено в жалобе.

Судья: Касаткина А.В.

Копия верна, судья:                     А.В. Касаткина