Решение от 17.09.2024 по делу № 8Г-25647/2024 [88-28281/2024] от 13.08.2024

ЧЕТВЕРТЫЙ КАССАЦИОННЫЙ СУД ОБЩЕЙ ЮРИСДИКЦИИ

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

дело № 88-28281/2024

№ дела в суде 1-й инстанции 2-3837/2023

УИД № 23RS0042-01-2023-000614-30

г. Краснодар                                                               17 сентября 2024 года

Судебная коллегия по гражданским делам Четвертого кассационного суда общей юрисдикции в составе:

председательствующего        Богатых О.П.,

судей                    Макаровой Е.В. и Песоцкого В.В.,

рассмотрела в открытом судебном заседании кассационную жалобу Иванкова Ю.М. на апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Краснодарского краевого суда от 25 апреля 2024 года по гражданскому делу по иску Иванковой Ольги Николаевны к Иванкову Юрию Михайловичу, Публичного акционерного общества «МТС-БАНК» о прекращении залога и погашении записи об ипотеке.

    Заслушав доклад судьи Четвертого кассационного суда общей юрисдикции Богатых О.П., судебная коллегия по гражданским делам Четвертого кассационного суда общей юрисдикции

установила:

Иванкова О.Н. обратилась в суд с иском к Иванкову Ю.М., Публичному акционерному обществу «МТС-Банк» (далее – ПАО «МТС-Банк», банк), в котором просила прекратить залог и погасить запись об ипотеке, возложить обязанности внести изменения в договор об ипотеке.

Решением Приморского районного суда г. Новороссийска Краснодарского края от 17 апреля 2023 года исковые требования удовлетворены частично.

Прекращена ипотека в силу закона на следующие объекты недвижимости: нежилое здание с кадастровым номером №, общей площадью 711,5 кв.м, нежилое здание с кадастровым номером №, общей площадью 933 кв.м, нежилое помещение с кадастровым номером №, площадью 146,9 кв.м, расположенные по адресу: <адрес>; земельный участок с кадастровым номером №, площадью 1 065 кв.м, земельный участок с кадастровым номером №, общей площадью 540 кв.м, земельный участок с кадастровым номером №, общей площадью 433 кв.м, расположенные по адресу: <адрес>.

Указано, что настоящее решение суда следует считать основанием для погашения Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Краснодарскому краю регистрационных записей об ипотеке в силу закона в Едином государственном реестре недвижимости (далее – ЕГРН).

На ПАО «МТС-Банк» возложена обязанность внести изменения в договор об ипотеке от 20 декабря 2013 года № 06-12/080-13-31, оставив в качестве предмета ипотеки следующие объекты недвижимости: нежилое здание с кадастровым номером №, назначение нежилое, этажность 1, общей площадью 92,2 кв.м, расположенное по адресу: <адрес>; земельный участок с кадастровым номером №, общей площадью 462 кв.м, расположенный по адресу: <адрес>.

Определением того же суда от 20 июля 2023 года указанное решение отменено по вновь открывшим обстоятельствам, производство по делу возобновлено.

Решением Приморского районного суда г. Новороссийска Краснодарского края от 5 октября 2023 года исковые требования удовлетворены частично.

Прекращена ипотека в силу закона на следующие объекты недвижимости: нежилое здание с кадастровым номером №, общей площадью 711,5 кв.м, нежилое здание с кадастровым номером №, общей площадью 933 кв.м, нежилое помещение с кадастровым номером №, площадью 146,9 кв.м, расположенные по адресу: <адрес>; земельный участок с кадастровым номером №, площадью 1 065 кв.м, земельный участок с кадастровым номером №, общей площадью 540 кв.м, земельный участок с кадастровым номером №, общей площадью 433 кв.м, расположенные по адресу: <адрес>.

Указано, что настоящее решение суда следует считать основанием для погашения Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Краснодарскому краю регистрационных записей об ипотеке в силу закона в Едином государственном реестре недвижимости (далее – ЕГРН).

На ПАО «МТС-Банк» возложена обязанность внести изменения в договор об ипотеке от 20 декабря 2013 года № 06-12/080-13-31, оставив в качестве предмета ипотеки следующие объекты недвижимости: нежилое здание с кадастровым номером №, назначение нежилое, этажность 1, общей площадью 92,2 кв.м, расположенное по адресу: <адрес>; земельный участок с кадастровым номером №, общей площадью 462 кв.м, расположенный по адресу: <адрес>.

Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Краснодарского краевого суда от 25 апреля 2024 года указанное решение отменено, по делу принято новое решение, которым в удовлетворении исковых требований отказано.

В кассационной жалобе заявитель ставит вопрос об отмене апелляционного определения, как незаконного и необоснованного, принятого с нарушением норм материального и процессуального права.

В обоснование доводов жалобы указывает, что Иванкова О.Н. в полном объеме исполнила решение Октябрьского районного суда г. Новороссийска Краснодарского края, что подтверждается справкой банка.

Считает, что стоимость имущества, находящегося в залоге у ПАО «МТС-банк», превышает оставшуюся сумму долга, утвержденного мировым соглашением от 10 ноября 2023 года.

Утверждает о злоупотреблении банком своими правами.

Лица, участвующие в деле, в судебное заседание суда кассационной инстанции не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом. Информация о рассмотрении кассационной жалобы в соответствии с положениями Федерального закона от 22 декабря 2008 г. № 262-ФЗ «Об обеспечении доступа к информации о деятельности судов в Российской Федерации» размещена на официальном сайте Четвертого кассационного суда общей юрисдикции в сети Интернет (https//4kas@sudrf.ru).

Судебная коллегия, руководствуясь частью 5 статьи 379.5 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, определила рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц.

Проверив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы и возражений, судебная коллегия приходит к следующему.

На основании части 1 статьи 379.6 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, кассационный суд общей юрисдикции проверяет законность судебных постановлений, принятых судами первой и апелляционной инстанций, устанавливая правильность применения и толкования норм материального права и норм процессуального права при рассмотрении дела и принятии обжалуемого судебного постановления, в пределах доводов, содержащихся в кассационных жалобе, представлении, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом.

Согласно части 1 статьи 379.7 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации основаниями для отмены или изменения судебных постановлений кассационным судом общей юрисдикции являются несоответствие выводов суда, содержащихся в обжалуемом судебном постановлении, фактическим обстоятельствам дела, установленным судами первой и апелляционной инстанций, нарушение либо неправильное применение норм материального права или норм процессуального права.

Таких нарушений не было допущено судом апелляционной инстанции.

Как установлено судом апелляционной инстанции и следует из материалов дела, 20 декабря 2013 года Иванков Ю.М. заключил с ПАО «МТС-Банк» кредитный договор № 06-12/081 на сумму 6 000 000 руб. со сроком на 60 месяцев, 10 декабря 2013 года сторонами был заключен договор № 06-12/080-13 на сумму 5 393 928 руб. со сроком 60 месяцев, 22 октября 2014 года заключен договор № 06-12/059-14 на сумму 2 000 000 руб. на такой же срок.

Согласно договорам поручительства от 20 декабря 2013 года № 06-12/081-13-П1, от 10 декабря 2013 года № 06- 12/080-13-П1, от 22 октября 2014 года № 06-12/059-14-П1 в обеспечение исполнения Иванковым Ю.М. обязательств по указанным кредитным договорам поручителем является Иванкова О.Н.

В соответствии с пунктом 2.2.1 указанных договоров поручитель по исполнении обязательств по настоящему договору имеет право требования к Заемщику в том объеме, в котором он удовлетворил требования Кредитора в соответствии с условиями основного обязательства, согласно пункту 2.2.2 получить от кредитора документы, удостоверяющие требования к заемщику, и права, обеспечивающие это требование.

Согласно пункту 3.5 к поручителю, исполнившему обязательства заемщика по основному обязательству, переходят права кредитора по этому обязательству. После полного удовлетворения требований кредитора к поручителю, исполнившему обязательство, переходят права кредитора по обеспечительным сделкам (если на момент полного удовлетворения требований Кредитора, его права обеспечивались залогом/поручительством, которые не прекратились в результате исполнения, и при этом в отношении залога сохранилась возможность признания требований Поручителя, обеспеченными залогом имущества в случае признания залогодателя банкротом). При этом если полное исполнение Кредитору было произведено в результате частичного исполнения несколькими лицами, права Кредитора переходят к поручителю в том объеме, в котором поручитель удовлетворил требования кредитора.

20 декабря 2013 года между ПАО «МТС-Банк» и Иванковым Ю.М. в целях обеспечения исполнения последним обязательств по кредитным договорам от 20 декабря 2013 года и от 10 декабря 2013 года заключен договор об ипотеке № 06-12/080-13-31, согласно которому банку в залог переданы объекты недвижимости, расположенные по адресу: <адрес>, с записью регистрации об ипотеке от 25 декабря 2013 года № №, а именно: нежилое одноэтажное здание с кадастровым номером №, общей площадью 711,5 кв.м, залоговая стоимость 32 200 000 руб.; нежилое одноэтажное здание с кадастровым номером №, общей площадью 92,2 кв.м, залоговая стоимость 4 200 000 руб.; нежилое одноэтажное здание с кадастровым номером №, общей площадью 40,9 кв.м, залоговая стоимость 1 890 000 руб.; нежилое помещение с кадастровым номером №, обшей площадью 146,9 кв.м, залоговая стоимость 7 200 000 руб.; земельный участок с кадастровым номером №, общей площадью 2 502 кв.м, залоговая стоимость 7 000 руб.

22 октября 2014 года между ПАО «МТС-Банк» и Иванковым Ю.М. заключен договор об ипотеке № 06-12/059-14-31 в целях обеспечения исполнения Иванковым Ю.М. обязательств по кредитному договору от 22 октября 2014 года, согласно которому в залог банку переданы указанные объекты недвижимости с записями регистрации об ипотеке от 10 ноября 2014 года.

Согласно пункту 7.1 указанных договоров об ипотеке в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по основному обязательству залогодержатель приобретает право обратить взыскание на предмет залога.

Из пункта 7.5 следует, что имущество, заложенное по настоящему договору об ипотеке, на которое по решению суда обращено взыскание, реализуется путем продажи на открытом аукционе.

Пунктом 10.1 предусмотрено, что право залога прекращается при прекращении обеспеченных залогом обязательств.

8 декабря 2017 года ПАО «МТС-Банк» обратилось в Арбитражный суд Краснодарского края с заявлением о признании Иванкова Ю.М. несостоятельным (банкротом).

Определением Арбитражного суда Краснодарского края от 7 декабря 2018 года в отношении должника Иванкова Ю.М. введена процедура реструктуризация долгов гражданина.

Определением Арбитражного суда Краснодарского края от 7 декабря 2018 года включены требования ПАО «МТС-Банк» в третью очередь реестра требований кредиторов Иванкова Ю.М. в сумме 11 647 605,16 руб., обеспеченные залогом имущества должника, в том числе задолженности в размере 7 565 655,20 руб. и штрафных санкций в размере 4 051 949, 96 руб.

Решением Арбитражного суда Краснодарского края от 27 января 2020 года должник Иванков Ю.М. признан несостоятельным (банкротом), в отношении него введена процедура реализации имущества.

Судом также установлено, что решением Октябрьского районного суда г. Новороссийска Краснодарского края от 15 января 2018 года с Иванковой О.Н. взыскана задолженность по кредитному договору от 20 декабря 2013 года № 06-12/081-13 в сумме основного долга 4 381 583,86 руб., сумма просроченных процентов в размере 835 711,55 руб., неустойка за просрочку и нарушение обязательств по кредитному договору в части погашения процентов и кредита в размере 50 000 руб.; по кредитному договору от 10 декабря 2013 года № 06-12/080-13 в сумме основного долга в размере 2 606 832,46 руб., неустойка за просрочку и нарушение обязательств по кредитному договору в части погашения процентов и кредита 50 000 руб.; по кредитному договору от 22 октября 2014 года № 06-12/059-14 в сумме основного долга в размере 1 629 206,57 руб., сумма просроченных процентов в размере 425 520,76 руб., неустойка за просрочку и нарушение обязательств по кредитному договору в части погашения процентов и кредита в сумме 50 000 руб.; расходы по уплате государственной пошлины в размере 60 000 руб.

Определением Октябрьского районного суда г. Новороссийска Краснодарского края от 26 февраля 2018 года Иванковой О.Н. предоставлена рассрочка исполнения решения Октябрьского районного суда г. Новороссийска Краснодарского края от 15 января 2018 года на срок 3 года до 30 марта 2021 года, постановлено взыскивать с Иванковой O.Н. ежемесячно 280 245,97 руб.

Таким образом, на момент вынесения Арбитражным судом Краснодарского края определения от 7 декабря 2018 года, которым включены требования ПАО «МТС-Банк» в третью очередь реестра требований кредиторов Иванкова Ю.М. в сумме 11 647 605,16 руб., обеспеченные залогом имущества должника, в том числе 7 565 655,20 руб. задолженности и отдельно 4 051 949 96 руб. штрафных санкций, имелось вступившее в законную силу решение Октябрьского районного суда г. Новороссийска Краснодарского края от 15 января 2018 года, согласно которому с Иванковой О.Н. взыскана задолженность по кредитным договорам в размере 10 088 855,20 руб.

Судом апелляционной инстанции установлено, что во исполнение решения Октябрьского районного суда г. Новороссийска Краснодарского края от 15 января 2018 года Иванковой О.Н. выплачена задолженность в размере 10 088 855,20 руб., что подтверждается справкой ПАО «МТС-Банк».

Определением Арбитражного суда Краснодарского края от 10 ноября 2020 года включены требования Иванковой О.Н. в размере 10 088 855 руб. в третью очередь реестра требований кредиторов Иванкова Ю.М.

Определением Арбитражного суда Краснодарского края от 11 марта 2022 года внесены изменения в реестр требований кредиторов Иванкова Ю.М., согласно которым необходимо учитывать требования Иванковой О.Н. в реестре требований кредиторов Иванкова Ю.М. в размере 10 088 855 руб., установленные определением Арбитражного суда Краснодарского края о░ 10 ░░░░░░ 2020 ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░-░░░░» ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░., ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ 165 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░-░░░░».

░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 10 088 855 ░░░. ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ «░░░-░░░░» ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ O.░. ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░, ░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░ ░░░ «░░░-░░░░».

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░ ░░░ «░░░-░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░ ░░░░░░░░░ 1 ░░░░░░ 1 ░░░░░░ 352 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ 1 ░░░░░░ 407 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ 408 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░░) ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░) (░░░░░ 1 ░░░░░░ 334 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░).

░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░ «░░░-░░░░» ░░ 6 ░░░░░░ 2023 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 3 901 949,96 ░░░., ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░ ░░░░░ 1 ░░░░░░ 379.7, ░░░░░ 3 ░░░░░░ 390 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 379.7, 390 ░ 390.1 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ 25 ░░░░░░ 2024 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ 1 ░░░░░░░ 2024 ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░.░. ░░░░░░░            ░.░. ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░