Решение по делу № 1-26/2014 от 15.07.2014

Дело № 1-26/2014 г.

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

с.Базарные Матаки 25 сентября 2014 года

судья Алькеевского районного суда РТ Гарифинов М.Р.

с участием государственного обвинителя заместителя прокурора Алькеевского района РТ Юсупова Б.И.

подсудимых Камалова И.И., Черепанова М.А.

защитников Ткаченко И.Б., представившего ордер №<данные изъяты>, Пирожкова В.М., представившего ордер № <данные изъяты>

при секретаре Газизовой Ф.Х.

рассмотрев материалы уголовного дела в отношении

Камалова И.И. <данные изъяты>

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст.159, ч. 2 ст.159, ч. 2 ст.159 УК РФ,

Черепанова М.А. <данные изъяты>

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ДД.ММ.ГГГГ, Камалов И.И по предварительному сговору с Черепанов М.А., К.М.К. уголовное преследование в отношении которой прекращено 26 мая 2014 года по основанию, предусмотренному п. 3 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, по заранее обговоренному плану, согласно которому Х.Ф.Р. который не был посвящен в преступный сговор выше указанных лиц, по просьбе Черепанова М.А., отбывающего наказание в ФКУ ИК-5 УФСИН России по Республики Татарстан по почте России должен был предоставить ксерокопию паспорта последнего К.М.К. по месту ее проживания, на которого планировалось в последующем оформить ложный кредитный договор на покупку мебели, принадлежащий Камалову И.И.; Камалов И.И. осуществляя деятельность по продаже мебели, будучи, согласно договора № <данные изъяты> от 23 октября 2012 года заключенного с ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», уполномоченным совершать сделки по организации безналичных расчетов между банком и торговой организацией при кредитовании банком покупателей, приобретающих товары в торговой организации, получать из банков по ложно оформленным кредитным договорам денежные средства и распределять их между собой, а К.М.К.К., работающая продавцом и будучи наделенной полномочиями по оформлению кредитных договоров и необходимой кредитной документации между банками и физическими лицами, непосредственно оформлять ложные кредитные договора по представляемым ксерокопиям паспортов, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений с целью хищения чужого имущества путем обмана в магазине, арендованном Камаловым И.И., расположенном по адресу: д. <данные изъяты> используя, по заранее состоявшейся договоренности, предоставленным Х.Ф.Р. который не был посвящен в преступный сговор выше указанных лиц, по почте России (г. Бугульма - с. Базарные Матаки), по месту жительства К.М.К. ксерокопию паспорта Черепанова М.А. ДД.ММ.ГГГГ года рождения, <данные изъяты> с согласия, но без участия последнего, оформила документацию, необходимую для получения кредита, содержащую заведомо ложные сведения о месте работы и среднемесячном заработке заемщика, а именно: кредитный договор № <данные изъяты> от 24.01.2013г., заключенный между ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» и Черепановым М.А. о предоставлении ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» кредита Черепанову М.А., состоящего из суммы на оплату товара – мебели в размере 120 000 руб., распоряжение клиента по кредитному договору № <данные изъяты> от 24.01.2013г, спецификацию товара № <данные изъяты> к кредитному договору № <данные изъяты> от 24.01.2013г, сведения о работе для получении кредита, график погашения по кредиту в рамках программы потребительского кредитования, графики погашения кредитов в форме овердрафта (далее – кредит по карте), графики погашения кредитов в форме овердрафта (далее – кредит по карте), графики погашения кредитов в форме овердрафта (далее – кредит по карте), выполнив собственноручно записи от имени Черепанова М.А. и подделав подпись последнего в вышеуказанных документах. В последующем К.М.К. подготовленные документы, передала Камалову И.И., который в свою очередь, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений с целью хищения чужого имущества предоставил кредитный договор № <данные изъяты> от 24.01.2013 г., и необходимую кредитную документацию в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк». 01 февраля 2013 года ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» по кредитному <данные изъяты> от 24.01.2013 г. перечислило на расчетный счет № <данные изъяты> принадлежащий КФХ Камалову И.И. денежные средства в сумме 120 000 рублей, в результате чего, Камалов И.И., получил реальную возможность пользоваться и распоряжаться похищенными денежными средствами по своему усмотрению, разделил их между указанными выше участниками группы, причинив своими преступными действиями ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» вред имуществу на общую сумму 120 000 рублей.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Камалов И.И. по предварительному сговору с К.И.Л. уголовное преследование в отношении которой прекращено 03 июля 2014 года по основанию, предусмотренному п. 3 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, а также К.М.К. уголовное преследование в отношении которой прекращено 26 мая 2014 года по основанию, предусмотренному п. 3 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, по заранее обговоренному плану, согласно которому К.И.Л. должна была предоставлять ксерокопии паспортов на третьих лиц Камалову И.И., на которых планировалось в последующем без их ведома и участия оформлять ложные кредитные договора на покупку мебели, принадлежащий последнему; К.М.К. работающая продавцом и будучи наделенной полномочиями по оформлению кредитных договоров и необходимой кредитной документации между банками и физическими лицами, непосредственно оформлять ложные кредитные договора по представляемым Камаловым И.И. ксерокопиям паспортов, а последний осуществляя деятельность по продаже мебели, будучи, согласно договора № <данные изъяты> от 23 октября 2012 года, заключенного с ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», уполномоченным совершать сделки по организации безналичных расчетов между банком и торговой организацией при кредитовании банком покупателей, приобретающих товары в торговой организации, получать из банков по ложно оформленным кредитным договорам денежные средства и распределять их между собой действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений с целью хищения чужого имущества путем обмана, в пользу участников преступной группы в магазине, арендованным Камаловым И.И., расположенном по адресу: д. № <данные изъяты>, предоставил К.М.К. данные паспорта Д.Р.А. ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт <данные изъяты> без ведома и участия последнего, которая оформила документацию, необходимую для получения кредита, содержащую заведомо ложные сведения о месте работы и среднемесячном заработке заемщика, а именно: кредитный договор № <данные изъяты> от 13 февраля 2013 г., заключенный между ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» и Д.Р.А. о предоставлении ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» кредита Д.Р.А. состоящего из суммы на оплату товара – мебели в размере 162 000 руб., а также страхового взноса на личное страхование в сумме 17 642 руб., распоряжение клиента по кредитному договору <данные изъяты> от 13 февраля 2013 г., заявление на страхование № <данные изъяты> от 13 февраля 2013 г., спецификацию товара №<данные изъяты> к кредитному договору № <данные изъяты> от 13 февраля 2013 г., сведения о работе для получения кредита, график погашения по кредиту в рамках программы потребительского кредитования, графики погашения кредитов в форме овердрафта. В последующем К.М.К. подготовленные документы, передала Камалову И.И., который в свою очередь, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений с целью хищения чужого имущества, выполнил собственноручно записи от имени Д.Р.А. подделал подпись последнего в вышеуказанных документах и предоставил кредитный договор № <данные изъяты> от 13 февраля 2013 г. и необходимую кредитную документацию в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк». 21 февраля 2013 года ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» по кредитному № <данные изъяты> от 13 февраля 2013 г., перечислило на расчетный счет №<данные изъяты> принадлежащий КФХ Камалову И.И. денежные средства в сумме 162 000 рублей, а также страховой взнос по договору в ООО «Дженерали ППФ Страхование жизни» в сумме 17 642 рубля, в результате чего, Камалов И.И., получил реальную возможность пользоваться и распоряжаться похищенными денежными средствами по своему усмотрению, разделил их между указанными выше участниками группы, причинив своими преступными действиями ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» вред имуществу на общую сумму 179 642 рубля.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ Камалов И.И. по предварительному сговору с К.И.Л. уголовное преследование в отношении которой прекращено 03 июля 2014 года по основанию, предусмотренному п. 3 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, а также К.М.К. уголовное преследование в отношении которой прекращено 26 мая 2014 года по основанию, предусмотренному п. 3 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, по заранее обговоренному плану, согласно которому К.И.Л. должна была предоставлять ксерокопии паспортов на третьих лиц Камалову И.И., на которых планировалось в последующем без их ведома и участия оформлять ложные кредитные договора на покупку мебели, принадлежащий последнему; К.М.К. работающая продавцом и будучи наделенной полномочиями по оформлению кредитных договоров и необходимой кредитной документации между банками и физическими лицами, непосредственно оформлять ложные кредитные договора по представляемым Камаловым И.И. ксерокопиям паспортов, а последний осуществляя деятельность по продаже мебели, будучи, согласно договора № <данные изъяты> от 23 октября 2012 года, заключенного с ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», уполномоченным совершать сделки по организации безналичных расчетов между банком и торговой организацией при кредитовании банком покупателей, приобретающих товары в торговой организации, получать из банков по ложно оформленным кредитным договорам денежные средства и распределять их между собой действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений с целью хищения чужого имущества путем обмана, в пользу участников преступной группы в магазине, арендованным Камаловым И.И., расположенном по адресу: д. <данные изъяты>, предоставил К.М.К. паспортные данные на имя М.М.И. ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт серия <данные изъяты> без ведома и участия последней, которая оформила документацию, необходимую для получения кредита, содержащую заведомо ложные сведения о месте работы и среднемесячном заработке заемщика, а именно: кредитный договор №<данные изъяты> от 11 марта 2013 г., заключенный между ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» и М.М.И. о предоставлении ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» кредита М.М.И. состоящего из суммы на оплату товара – мебели в размере 162 000 руб., а также страхового взноса на личное страхование в сумме 14 113 руб., распоряжение клиента по кредитному договору № <данные изъяты> от 11 марта 2013 г., заявление на страхование № <данные изъяты> от 11 марта 2013 г, спецификацию товара № <данные изъяты> к кредитному договору №<данные изъяты> от 11 марта 2013 г., сведения о работе для получения кредита, график погашения по кредиту в рамках программы потребительского кредитования, график погашения кредитов по карте. В последующем К.М.К. подготовленные документы передала Камалову И.И., который в свою очередь, действуя с прямым умыслом из корыстных побуждений с целью хищения чужого имущества, выполнив собственноручно записи от имени М.М.И. и подделав подпись последней в вышеуказанных документах, предоставил кредитный договор №<данные изъяты> от 11 марта 2013 г., и необходимую кредитную документацию в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк». 21 марта 2013 года ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» по кредитному договору № <данные изъяты> от 11 марта 2013 г., перечислило на расчетный счет №<данные изъяты> принадлежащий КФХ Камалову И.И. денежные средства в сумме 162 000 рублей, а также страховой взнос по договору в ООО «Дженерали ППФ Страхование жизни» в сумме 14 113 рублей, в результате чего, Камалов И.И., получил реальную возможность пользоваться и распоряжаться похищенными денежными средствами по своему усмотрению, разделил их между указанными выше участниками группы, причинив своими преступными действиями ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» вред имуществу на общую сумму 176 113 рублей.

Подсудимый Камалов И.И. свою вину в совершении инкриминируемых ему преступлений признал полностью, раскаялся в содеянном, от дачи показаний в ходе судебного заседания отказался в порядке ст.51 Конституции РФ. В ходе предварительного следствия Камалов И.И. показал, что проживает по адресу: <данные изъяты> с супругой. На сегодняшний день официально ни где не работает, то есть постоянного источника дохода не имеет. Ранее занимался продажей мягкой мебели и строительных материалов. Имел два магазина: один из магазинов расположен по адресу: <данные изъяты> – в этом магазине реализовал мебель и строительные материалы; второй магазин расположен по адресу: <данные изъяты> - в этом магазине он реализовал мебель. Помещение магазина он арендовал. Также с января 2013 года по март 2013 года арендовал помещение магазина, расположенное на территории автовокзала по ул. <данные изъяты> Помещением пользовался по договору аренды, заключенному с индивидуальным предпринимателем Л.В.М. в чьей собственности находится помещение магазина. Договор аренды не заключали, пользовался помещением по устной договоренности. В данной торговой площади, реализация мебели осуществлялось, за наличный расчет, а также за безналичный расчет между банком и торговой организацией в его лице при кредитовании банком покупателей. У него были заключены договора, регулирующие организацию безналичных расчетов между банком и торговой организации при кредитовании банком покупателей со следующими банками: ООО «ХКФ - Банк» и Русский Стандарт. Продавцом в указанном магазине работала К.М.К. М. работала по устному договору с ним. Работала она в свободное время от основного места работы, в основном работала во время обеда с 12 часов 00 минут до 13 часов 00 минут. Он не платил ей за работу, поскольку она находилась с ним в дружеских отношениях, она согласилась бесплатно работать. Она же при желании клиента магазина оформляла кредитные договора и иную необходимую к кредитному договору документацию. У последней есть полномочия по оформлению кредитных договоров между банками и физическими лицами. Она ранее проходила соответствующее обучение. Когда М. не было он сам выполнял функции продавца. Он продавал только за наличный расчет. Мебель в магазин к нему поступало из г. Ульяновск с фабрики «Мебель +». Бухгалтерию он вел сам. Все бухгалтерские документы находятся у него дома в г. Казань. За время работы за наличный расчет в магазине приобрели лишь 2 дивана. Из-за низких продаж он не стал продолжить арендовать помещение и продавать мебель в с. Базарные Матаки по данному адресу.

С К.М.К. они знакомы около 4-х лет. С М. они познакомились в с. Базарные Матаки, Алькеевского района, обстоятельства знакомства ему не известны. Поддерживают с ней дружеские отношения до сих пор.

С Черепановым М.А. он знаком заочно, то есть с ним ни разу не виделся. Примерно в середине декабря 2012 года К.М.К. в его магазине, расположенном по адресу: <данные изъяты> был оформлен кредитный договор на Черепанова М.А. После оформления кредитного договора М. ему сообщила, что это его знакомый, который на сегодняшний день находится в местах лишение свободы и нуждается в материальной поддержки. Кроме этого она ему сообщила, что ежемесячный платеж будет производится. Действительно, как ему известно, по этому кредитному договору ежемесячный платеж производится. Поступившие денежные средства на расчетный счет по этому кредитному договору он перевел на свою зарплатную карту, после чего обналичив их передал К.И.Л. которая, как ему известно, является подругой Черепанова М.А.. Далее примерно в конце декабря 2012 года или же в начале января 2013 года ему на сотовый телефон позвонил неизвестный мужчина с абонентского номера «<данные изъяты> который в ходе разговора представился Черепановым М.А. Далее от него он узнал, что ему его абонентский номер дала К.И.Л. В ходе разговора он ему предложил дружбу, а также попросил его оформить фиктивные кредитные договора на его знакомых без их ведома и участие, которые вместе с ним отбывают наказание в местах лишение свободы. Сначала на данное предложение он не согласился, объяснив тем, что такую ответственность он себе не возьмет. В этот день их разговор на этом закончился. Спустя, несколько дней Черепанов М. опять начал ему названивать. Сначала он трубку не брал, а он свои звонки не прекращал. Примерно в начале января он ему опять позвонил. На этот раз в ходе разговора он настойчиво просил его оформить на его знакомых фиктивные кредитные договора. Убеждал его, что все будет хорошо, и по этим договорам будут выплачиваться ежемесячные платежи, после чего он согласился с его предложением. Сумму кредита определяли совместно. Черепанов М. в ходе разговора по телефону ему объяснил, что деньги его знакомым нужны, для того чтобы решить вопрос о досрочном освобождении из мест лишение свободы. После решения вопроса, то есть после освобождения из мест лишения свободы за это его обещали отблагодарить. Каким образом ему он не пояснил.

С К.И.Л. он знаком лично. С ней его познакомил Черепанов М.А. Как он ранее говорил, И. является подругой Черепанова М. По просьбе Черепанова М. он находясь в г. Казани ей передавал деньги. Она ему сама звонила со скрытного номера и назначала встречу. Встречались с ней не менее четыре раза, возле «<данные изъяты> Примерно в начале февраля 2013 года на его сотовый телефон позвонил Черепанов М. который в ходе разговора ему сказал, что его подруга К.И.Л. привезет к нему домой копию паспорта его знакомого, который отбывает наказание вместе с ним и что на него необходимо надо будет оформить фиктивный кредитный договор без его ведома и участия, на что он согласился. Через несколько дней на его номер сотового телефона позвонила К.И.Л. которая пригласила его на улицу, где передала ему копию паспорта на имя Д.Р.А. Она приходила одна. Примерно на другой день он позвонил К.М.К. которой сообщил, что у него имеется знакомый, на которого необходимо оформить фиктивный кредитный договор. Кроме этого он ей сказал, что необходимую информацию буду направлять через SMS сообщение. Необходимую информацию для оформления фиктивного кредитного договора он направил через SMS сообщение два раза. Кроме этого по сотовому телефону ей сказал, чтобы она номер телефона указала его, в сведениях о работе указала как обычно, то есть КВ Агро.

Кредитный договор № <данные изъяты> от 13.02.2013 г. оформлен К.М.К. через ООО «Хоум Кредит Банк» на Д.Р.А. на сумму 162 000 рублей на оплату товара – мебели сроком на 2 года 6 месяцев под 23, 70% годовых, а также страховой взнос на личное страхование на сумму 17 642 рубля. При этом сам Д.Р.А. по вопросу оформления кредита в магазин не обращался, при составлении кредитного договора и иной необходимой документации не присутствовал. Кредит был оформлен в магазине, арендованном мною., расположенном по <данные изъяты> точный адрес он не помнит). После оформления фиктивного кредитного договора со всеми пакетами документов для сдачи в ООО «Хоум Кредит Банк» и для дальнейшего обналичивания денежных средств он забрал сам в этот же день. Все необходимые записи и подписи от имени Д.Р.А. в фиктивном кредитном договоре выполнено им.

Примерно в начале марта 2013 года на его сотовый телефон очередной раз позвонил Черепанов М. который в ходе разговорасказал, что его подруга К.И.Л. привезет к нему домой копию паспорта ее знакомого, которая отбывает наказание вместе с ним и что на нее необходимо надо будет оформить фиктивный кредитный договор без ее ведома и участия, на что он согласился. Через несколько дней на его номер сотового телефона позвонила К.И.Л. которая пригласила его на улицу, где передала копию паспорта на имя М.М.И.. Она приходила одна. Примерно на другой день он позвонил К.М.К. которой сообщил, что у него имеется знакомая, на которую необходимо оформить фиктивный кредитный договор на приобретение мебели. Кроме этого он ей сказал, что необходимую информацию будет направлять через SMS сообщение. Необходимую информацию для оформления фиктивного кредитного договора он К.М.К.. направил через SMS сообщение. Кроме этого по сотовому телефону ей сказал, чтобы она номер телефона указала «<данные изъяты> в сведениях о работе указала как обычно, то есть КВ Агро.

Кредитный договор № <данные изъяты> от 11.03.2013 г. оформлен К.М.К. через ООО Хоум Кредит Банк на М.М.И. на сумму 162 000 рублей на оплату товара – мебели сроком на 2 года под 23, 92% годовых, а также страховой взнос на личное страхование на сумму 14 113 рублей. При этом сама М.М.И. по вопросу оформления кредита в магазин не обращалась, при составлении кредитного договора и иной необходимой документации не присутствовала. Кредит был оформлен в магазине, арендованном мною, расположенном по <данные изъяты> точный адрес он не помнит). После оформления фиктивного кредитного договора со всеми пакетами документов для сдачи в ООО «Хоум Кредит Банк» и для дальнейшего обналичивания денежных средств он забрал сам в этот же день. Все необходимые записи и подписи от имени М.М.И. в фиктивном кредитном договоре выполнено им. Ни с Д.Р.А. ни с М.М.И.. он не знаком. После того как денежные средства по выше указанным договорам он перечислял на свою заработную карту «Сбербанка России», обналичив всю сумму передавал К.И.Л., то есть подруге Черепанова М. Как он помнит деньги передавал по частям, то есть не менее 4 раза. Передавал возле «<данные изъяты> К.И.Л. к нему за деньгами приходила одна. Летом 2013 года, ему позвонил Черепанов М. и попросил его перечислить 70 000 рублей на счет карты № <данные изъяты> он прислал ему сообщение с номером карты (в настоящее время он сообщение удалил). М. обещал ему, что на эти деньги, его друг из г. Бугульмы, возьмет займ в размере 350 000 рублей (необходимым условием займа является взнос в 70 000 рублей). На эти деньги он обещал погасить кредиты, а также в последующем, после того как он освободится, вернуть тебе этот долг. Летом, 2013 года, точное время он не помнит, возможно 29.06.13, он перевел со своей зарплатной карты денежные средства в сумме 70 000 рублей на счет карты №<данные изъяты>. У него имеются выписки терминала ОАО «Сбербанк» о переводе денег. На одной из встреч, третьей по счету, возле ТЦ «Южный» на территории Мегастрой, где К.И.Л. передавала ему копию паспорта, присутствовал также его друг – С.И.З.. Он видел К.И.Л. но не знал, для чего он с ней встречается. Его номер телефона (<данные изъяты>

Кроме того, в ходе одной из передач денег, присутствовала его супруга – К.И.И. Он на автомобиле подъехал к ОАО «Сбербанк», расположенному по ул. Газовая, г. Казань. К.И.Л. находилась возле банка. Супруга сидела в автомашине, а он вышел из автомобиля, снял деньги и передал деньги в сумме около 160 000 рублей Кисличак Ирине. Супруга видел К.И.Л., и может подтвердить его показания (т. 2 л.д. 34-39, т. 2 л.д. 212-214).

    Подсудимый Черепанов М.А. свою вину в совершении инкриминируемых преступлений не признал, пояснив суду, что, находясь в местах лишения свободы, примерно 2 года назад по мобильному телефону познакомился с К.М.К. По истечении нескольких месяцев общения, узнав, что она работает в банковской системе, предложил ей оформить на его имя кредит, заверил ее, что задолженность будет погашаться его друзьями. Деньги ему были необходимы для предоставления своему знакомому, который обещал ему помочь в условно-досрочном освобождении. Она согласилась и попросила его предоставить ей копию его паспорта. По его просьбе Х.Ф.Р. через почтовую связь направил по ее домашнему адресу копию его паспорта. Через некоторое время М. сообщила, что кредит одобрили, однако деньги на счет не поступают по неизвестной ей причине, предложила позвонить Камалову И.И., через которого проходили банковские операции. Он позвонил тому, представился и так же попросил помочь в получении денег, объяснил цель получения кредита. Таким образом он познакомился заочно с Камаловым И.И. Через короткое время деньги поступили и Камалов И.И. перечислил на счет матери денежные средства в размере 95 000 рублей, а так же через К.И.Л. пакет кредитных документов. Далее он продолжил общение с Камаловым И.И., планировал с ним сдружиться и после освобождения вести с ним предпринимательскую деятельность. С условно-досрочным освобождением у него не получилось, узнав об этом, Камалов И.И. попросил воспользоваться его деньгами около 70 000 рублей, он согласился. Всего из кредитных средств 120 000 рублей ему досталось всего 80 000 рублей. В первое время полученный на его имя кредит оплачивался его друзьями на свободе, однако через некоторое время оплата прекратилась в связи с финансовыми трудностями. Поэтому полагает, что в его действиях отсутствует состав преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ. К остальным инкриминируемым преступлениям он отношения не имеет, с просьбами о предоставлении кредита на других лиц он к Камалову И.И. не обращался, копии паспортов этих лиц через К.И.Л. так же не предоставлял.

Вместе с тем, виновность подсудимых подтверждается следующими доказательствами.

Представитель потерпевшего Ж.С.Н на судебное заседание не явился, предоставив заявление, в котором ходатайствовал перед судом о рассмотрении материалов уголовного дела в отсутствие представителя потерпевшего. В ходе предварительного следствия показал, что на основании доверенности №<данные изъяты> от 05 марта 2012 года, выданной председателем правления ООО «ХКФ Банк» И. Свитек он наделен полномочиями пользоваться правами потерпевшего в рамках уголовных дел, в том числе с правом подачи гражданского иска. Работает в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» с июня 2007 года. В круг его обязанностей входит обеспечение защиты бизнеса банка от противоправных посягательств на его имущество и иные права. В г. Казани находится представительство данного банка, центральный офис расположен в г. Москва. В г. Казани работает на основании указанной выше доверенности. ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в рамках реализуемой Программы потребительского кредитования предоставляет гражданам – клиентам банка право на приобретение товара с частичной или полной оплатой за счет кредита в одной из многих торговых организаций, сотрудничающих с банком, а также предоставляет право оформить кредит наличными денежными средствами путем перечисления их на пластиковые карты. Банк проводит обучение работников торговых организаций правилам оформления кредитов. После обучения работники торговых организаций получают коды доступа к оформлению кредитной документации. Выдача кредитов происходит следующим образом: работник торговой организации, с которой банком заключен договор о сотрудничестве, проводит первичные переговоры с клиентом, оформляет кредитную документацию на бланках Банка и направляет ее в Банк средствами электронной связи. Банк, рассмотрев полученную кредитную документацию, принимает решение о выдаче кредита и (в случае положительного решения) направляет об этом сообщение в магазин для клиента. После этого Банк перечисляет сумму кредита на счет торговой организации либо в случае кредита наличными на счет пластиковой карты. Оригиналы кредитной документации впоследствии передаются в Банк. Для получения кредита клиент оформляет Заявку на получение Кредита/Кредитный договор ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», в которой указывает: свои персональные данные, реквизиты паспорта; данные о регистрации по месту жительства и о фактическом адресе проживания; данные о месте работы и доходе; а также иную информацию. В Заявке клиент сообщает о своем согласии с условиями получения и использования кредита, и о согласии с проверкой банком сведений, указанных клиентом в анкете. После подписания указанной Заявки клиент передает ее сотруднику банка, находящемуся в торговой организации в качестве представителя или сотруднику торговой организации для проверки, предъявляет общегражданский паспорт. Справка «Сведения о работе» заполняется собственноручно клиентом. Оформление справки кем-либо вместо заёмщика категорически запрещается. Проверка данных Заявки осуществляется с целью выявления «проблемных» клиентов (клиентов с которыми по различным причинам в будущем у банка могут возникнуть сложности в части исполнения ими обязательств по договору). В ходе проверки сотрудник банка (или работник торговой организации) должен осуществлять визуальный контроль внешнего вида и поведения клиента, обращать особое внимание на психологическое состояние клиента и адекватное восприятие им окружающей реальности. Клиент не должен находиться в состоянии алкогольного или наркотического опьянения. При осуществлении визуального контроля проверяется представленный клиентом документ, удостоверяющий личность (паспорт), на предмет его возможной недействительности (подделки). После проверки паспорта проверяется полнота и правильность заполнения Заявки, а также соответствие данных паспорта (и иных документов) и информации, предоставленной о себе клиентом. Особое внимание должно обращаться на соответствие подписи клиента в кредитной документации и в паспорте. После этого банк принимает решение о предоставлении кредита или об отказе в его предоставлении. При этом сумма взноса наличными и размер кредита определяется банком самостоятельно при принятии положительного кредитного решения. Оплата первоначального взноса наличными не является первым платежом по погашению кредита. Сумма этого взноса составляет разницу между ценой товара и суммой кредита. Подписание клиентом Заявки является его обращением к банку с просьбой о выдаче кредита. Один экземпляр Заявки передается в банк, а второй отдается заемщику. В Заявке имеются данные о суммах и количестве ежемесячных платежей, о дате первого платежа, а также другая информация, необходимая для осуществления платежей. Вся кредитная документация (оригиналы кредитных досье) направляется в Москву и хранится в архиве центрального офиса Банка.

13 февраля 2013 года по документам гражданина Д.Р.А. ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного по адресу: <данные изъяты>, заключен с ООО «ХКФ Банк» кредитный договор № <данные изъяты> Заемщику был предоставлен кредит в размере 179 642 рублей на покупку мебели в магазине ИП Камалова И.И. по адресу: <данные изъяты> Кредитный договор оформлен с первоначальной оплатой наличными части стоимости товара в кассу магазина в размере 18 000 рублей, не являющейся первым платежом по погашению кредита, и страховым взносом в сумме 17 642 рублей, входящим в размер кредита. При этом был предъявлен паспорт серия <данные изъяты> В ходе проверки, проведенной сотрудниками Банка, установлено, что данные о месте работы, должности, контактных телефонах заемщика, указанные в кредитном договоре, являются ложными. С момента заключения кредитного договора выплат по погашению кредитной задолженности не производилось. Сам Д.Р.А. по факту оформления данного кредитного договора заявил, что кредит он не оформлял, в кредитной документации не расписывался. Кто мог воспользоваться его утерянным паспортом он не знает. Однако, по этому кредитному договору в 23 марта 2013 г. неизвестным лицом неустановленном месте был произведен один платеж на сумму 8 000 рублей.

Кроме того, 11 марта 2013 года по документам гражданки М.М.И. ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированной по адресу: <данные изъяты> заключен с ООО «ХКФ Банк» кредитный договор № <данные изъяты> Заемщику был предоставлен кредит в размере 176 113 рублей на покупку мебели в магазине ИП Камалова И.И. по адресу: <данные изъяты> Кредитный договор оформлен с первоначальной оплатой наличными части стоимости товара в кассу магазина в размере 18 000 рублей, не являющейся первым платежом по погашению кредита, и страховым взносом в сумме 14 113 рублей, входящим в размер кредита. При этом был предъявлен паспорт серия <данные изъяты> Также в ходе проверки, проведенной сотрудниками Банка, установлено, что данные о месте работы, должности, контактных телефонах заемщика, указанные в кредитном договоре, являются ложными. С момента заключения кредитного договора выплат по погашению кредитной задолженности не производилось. Сама М.М.И. фактически проживающая по адресу: <данные изъяты> тел. <данные изъяты> по факту оформления кредитного договора заявила, что данный кредит она не оформляла, в кредитной документации не расписывалась. Кто мог воспользоваться ее паспортными данными, она не знает.

Оба кредитных договора оформляла сотрудник магазина К.М.К. ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Также установлено, что фактически оба кредитных договора были оформлены в <данные изъяты> как указано в кредитных договорах. Проверка кредитных договоров проводится выборочно, при поступлении информации от сотрудников банка о подозрительности договоров. Проверка по договорам, оформленным уполномоченным банком лицом на оформлении кредита, К.М.К. началась после того как в банк обратилась гр. С.Е.А. пояснив, что она не получала потребительский кредит. К тому же, подозрительным показался высокий уровень дефолта.

Кроме того, на имя Черепанова М.А. был оформлен кредитный договор № <данные изъяты> от 24 января 2013 года на сумму 120 000 рублей. Кредитный договор на последнего была оформлена К.М.К. для приобретения мебели в магазине КФХ «Камалов И.И.» расположенном по адресу: <данные изъяты> Однако, по этому кредитному договору неизвестным лицом неустановленном месте 11 марта 2013 года был произведен лишь один платеж на общую сумму 23 206,25 руб.

Таким образом, преступными действиями лиц, причастных к оформлению данных кредитных договоров, ООО «ХКФ Банк» причинен имущественный вред в размере 355 755 рублей без учета штрафных санкций. На основании изложенного, просит признать ООО «ХКФ Банк» потерпевшим, привлечь виновных к уголовной ответственности в соответствии с действующим законодательством и принять меры к возмещению нанесенного Банку ущерба. В настоящее время виновными лицами причиненный ущерб ООО «ХКФ Банк» не возмещен (т. 2, л.д. 100-103).

    Свидетель К.М.К. уголовное преследование в отношении которой прекращено на основании п. 3 ч. 1 ст. 27 УПК РФ суду показала, что работает программистом у <данные изъяты> и одновременно является агентом банка Хоум Кредит, где прошла соответствующее обучение, имеет свидетельство. Кроме того, некоторое время в обеденный перерыв она безвозмездно проработала в мебельном магазине у своего знакомого ИП Камалова И.И. – так же оформляла кредиты в банке Хоум Кредит. Летом 2012 года ей на сотовый телефон пришло СМС сообщение с текстом «Хочу познакомиться, Максим». Таким образом она познакомилась с Черепановым М.А., начали общаться по телефону. Через полгода такого общения, узнав, что она является агентом банка, М. предложил ей оформить на его имя кредит. Он пояснил, что сам находится в местах лишения свободы, однако друзья на свободе будут погашать кредит. Она согласилась и попросила предоставить копию его паспорта. Через некоторое время на его почтовый адрес пришел конверт с копией паспорта Черепанова М.А., кто его направил ей неизвестно. После этого в январе 2013 года, точную дату она не помнит, подготовила все необходимые документы для получения кредита, указав о Черепанове М.А. ложные сведения о месте работы, доходах и т.д. Получив одобрение банка, передала все документы Камалову И.И. для передачи в банк на перечисление денег, поскольку все движения денежных средств происходили через его счет. Камалову И.И. пояснила, что данный клиент его хороший друг, он отбывает наказание в тюрьме и ему нужна материальная поддержка. Тот согласился, однако по какой-то причине длительное время кредитные денежные средства из банка не поступали. Максим начал названивать ей, интересоваться по поводу поступления денег и она дала ему номер телефона Камалова И.И., что бы те напрямую могли договориться. Через несколько дней кредитные денежные средства в размере 120 000 рублей поступили на счет Камалова И.И., оттуда 100000 рублей были перечислены Черепанову М.А. на счет, который он прислал ей по СМС сообщению. Как распределялась остальная часть кредита ей не известно, ей самой ничего не передавали, она получила лишь вознаграждение от банка. Примерно через месяц Камалов И.И. прислал ей СМС сообщение с паспортными данными некоего Д.Р.А. пояснил, что это его хороший знакомый и ему необходимо оформить кредит. Копия паспорта ей не был предоставлен, Камалов И.И. должен был сам приложить его к банковским документам. С его слов она указала ложные сведения на клиента – о месте его работы и доходах и все документы передала Камалову И.И. Через месяц тот снова прислал ей СМС сообщение с паспортными данными М.М.И., пояснил, что хорошая знакомая и ей так же необходим кредит. Она по той же схеме заполнила документы для банка, то есть, указала ложные сведения на клиента и передала документы Камалову И.И. Каким образом распределялись денежные средства по данным кредитам ей так же не известно, ей ничего не передавали. О том, что сведения на данных лиц были переданы Черепановым М.А. ей стало известно лишь в ходе следствия со слов Камалова И.И. она понимала, что оформляя таким образом кредиты, совершает преступление, однако на тот момент не придавала этому значения.

    Свидетель К.И.Л. уголовное преследование в отношении которой прекращено на основании п. 3 ч. 1 ст. 27 УПК РФ суду показала, что с Черепановым М.А. знакома давно, еще до заключения его под стражу. После расторжения брака со вторым мужем она возобновила отношения с М. тогда он уже отбывал наказание в тюрьме. В настоящее время он фактически является ее гражданским мужем, они регулярно общаются по телефону, а так же в ходе свиданий. В ходе одной из таких встреч М. дал ей телефон Камалова И.И., попросил созвониться и забрать у него какие-то документы, а тот должен был передать ей деньги для покупки передач М. Всего она таким образом встречалась с Камаловым И.И. два раза, однажды возле комбината «Здоровье», место последней встречи не помнит. Все полученные от Камалова И.И. документы она передавала Черепанову М.А., не интересовалась их содержанием. Суммы денег, полученных от него, она так же не помнит, все истратила на приобретение передач. О том, что Черепанов М.А. вместе с Камаловым И.И. получали кредиты по подложным документам ей ничего не известно, поэтому поводу она ничего пояснить не может.

Свидетель М.М.И. суду показала, что является уроженкой <данные изъяты> приехала в Россию в начале 2008 года, в том же году получила гражданство РФ. Первоначально она была прописана по адресу : <данные изъяты> в дальнейшем сменила регистрацию. За все время пребывания в Российской Федерации она ни разу не обращалась в кредитные учреждения, кредиты не получала, свой паспорт на руки никому не давала. Единственный раз она предоставляла ксерокопию своего паспорта в больницу г.Бугульмы. Поэтому ей неизвестно каким образом с использованием копии ее паспорта был оформлен кредит в Банке Хоум кредит. В с.Базарные Матаки она до этого ни разу не была, ни с одним из фигурантов данного уголовного она не знакома, ранее с ними не встречалась.

Свидетель А.М.М. в ходе судебного заседания дал показания, аналогичные по смыслу и содержанию показаниям М.М.И.

Свидетель Д.Р.А. суду показал, что из-за своей невнимательности в феврале 2013 года по дороге в г.Аксубаево в автобусе утерял свой паспорт серии <данные изъяты>. Поэтому поводу 4 февраля 2013 года он обратился в ОМВД России в Аксубаевском районе. 12 февраля 2013 года он уже получил новый паспорт. О том, что по его утерянному паспорту оформили кредит, ему стало известно от сотрудников банка Хоум кредит. Однако данный кредит он не оформлял, паспорт свой для этого никому не передавал, все подписи от его имени в документах на получение кредита подделаны. В с.Базарные Матаки он до этого ни разу не был, с подсудимыми по данному делу, а так же с К.М.К. К.И.Л. не знаком.

Свидетель С.И.З. суду показал, что в феврале 2013 года, точную дату не помнит примерно в 19.00 часов его друг Камалов И.И. с супругой находились у него в гостях по адресу : <данные изъяты>. В это время И. на сотовый позвонили и договорились о встрече, он сам по телефону объяснил, как доехать до магазина Мегастрой, оттуда узнал, что это была девушка. Примерно через 15 минут дойдя до магазина Мегастрой увидели эту девушку. Сам он остался в сторонке, И. поздоровался с ней, передал ей какие-то документы в файле и около двух минут о чем-то разговаривали. На обратном пути И. сказал, что ее зовут И. однако подробности их встречи, содержание разговора не стал рассказывать, сам он не интересовался. Какие именно документы И. ей передавал ему так же не известно. Эту девушку он видел в зале суда – это К.И.Л.

Свидетель К.И.И. в ходе предварительного следствия показала, что проживает по адресу: <данные изъяты> Работает кассиром в <данные изъяты> На учете у врача нарколога и психиатра не состоит. Русским языком владеет, в переводчике не нуждается. Перед началом допроса ей разъяснены права свидетеля, в том числе право отказаться свидетельствовать против самого себя, своего супруга и других близких родственников. При согласии дать показания она предупреждена о том, что ее показания могут быть использованы в качестве доказательств по уголовному делу, в том числе и в случае ее последующего отказа от этих показаний. Камалов И.И. является моим супругом. Брак с ним зарегистрирован 05 апреля 2013 года. К.И. в настоящее время нигде не работает. Ранее, с момента ее с ним замужества, занимался предпринимательской деятельностью в области торговли. Ей известно, что И. занимался продажей строительных материалов и мебели. У него был магазин в п.г.т. Алексеевское, Алексеевского района (мебельный), помещение магазина он арендовал; в <данные изъяты> а также некоторое время он арендовал помещение в с. Базарные Матаки, Алькеевского района, в магазине реализовал мебель. Также ей известно, что в отношении ее супруга – И. возбуждено уголовное дело по факту оформления кредитов на лиц, которые в действительности кредит не получали. с К.И. она не знакома. Однако может сообщить следующее. Ей не известно достоверно, об этой ли женщине идет речь, но однажды, точное время она не помнит, в 20-х числах февраля 2013 года (скорее всего 22 февраля 2013 года), они с И. ходили на концерт. После концерта И. сказал, что ему нужно встретиться с женщиной, ее имени он не называл. Они подъехали на своем автомобиле (Калина) к отделению банка ОАО «Сбербанк», расположенному по ул. Газовая, г. Казань. И. вышел из машины и подошел к банкомату, расположенному рядом с банком. К нему подошла женщина. Она осталась сидеть на переднем пассажирском сиденье автомобиля. И. с женщиной находились примерно в 5 метрах от нее. Зрение у меня – 0,7, очки не носит. Лицо женщины она не рассматривала. На вид, как ей показалось ей, было не более 30 лет, потому что она была одета по - молодежному. Невысокого роста. Одета была в короткую зимнюю куртку, штаны дутики, ботинки (без каблуков), что было одето на голове, она не помнит. Она осмотрела женщину, после чего потеряла к ней интерес и более не обращала на них внимание. И. вернулся примерно через 2-3 минуты.

Через некоторое время, это было уже в марте, на улице было солнечно, она увидела эту женщину еще раз. Также они с И. ехали откуда –то вместе, он сказал, что ему нужно встретиться с одним человеком – женщиной, по работе. Они остановились на парковке возле «Комбината Здоровья». И. вышел из машины. Отошел от машины на 2-3 метра. К нему подошла женщина, она сразу же узнала женщину, ту которую видела возле отделения «Сбербанка», поскольку она была одета также. По крайней мере, куртка была та же. Лицо она снова не рассмотрела. И. передал ей какие-то документы, после чего она села в автомобиль «Черри», в номере, если она не ошибается, присутствовали 2 цифры «5». Позже, когда в отношении супруга было уже возбуждено уголовное дело, ей стало известно, от него, что женщину, которую она дважды видела, звать К.И., а также что она передавала ему копии паспортов граждан, на которых в последующем был оформлен кредит, и ей же И. передавал ей деньги, полученные по кредитным договорам. Эту женщину она опознать не сможет, поскольку не видела ее лица. Голова ее была всегда прикрыта головным убором. Одета она была в одежду, скрывающий силуэт (т. 3 л.д. 1-3).

    Свидетель Ч.Н.Е. мать подсудимого Черепанова М.А., от дачи показаний в ходе судебного заседания отказалась в порядке ст.51 Конституции РФ. В ходе предварительного следствия Ч.Н.Е.. показала, что у нее имеется два сына – Черепанов М.А. ДД.ММ.ГГГГ года рождения, второй сын Ч.П.А. ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Он проживает в г. <данные изъяты> Он живет с супругой по имени Ю.П. У ее сына П. сотовый номер <данные изъяты> Примерно в 2006 году М. ездил в г. Казань на заработки и у него украли сотовый телефон – какой абонентский номер у него был она не знает. Какие еще сим карты зарегистрированы на Максима и П. она также не знает. Абонентский номер <данные изъяты> – ей лично не знаком, и у П. она такого номера не видела. Ее сын Ч.П. 08 декабря 2013 года уезжал в Республику Коми для заработка и его супруга Ю. летала на самолете за ним в Республику Коми и привезла его домой 08 января 2014 года. После приезда сразу же поместили Павла в наркологический диспансер г. Бугульма. Он лечился от наркотиков. Последний раз П. и его супруга Ю. в 2013 году ездили к М. на свиданье. В каком месяце он не помнит. Передавал ли П. абонентский номер <данные изъяты> М. или кому либо она не знает. Максим и П. являются родными братьями, М. сидит за Свияжском в ИК-5. К.И. является не законной снохой. Она гражданская жена ее сына М. Ее абонентский номер <данные изъяты>, с ней часто общается, созваниваются. Она сама с Максимом не общается. Когда П. и Ю. ездили к М. она разговаривала с М. по таксофону. В феврале – марте 2013 года ее сын Павел находился в г. Бугульме, никуда не выезжал и у него был этот же сотовый номер - 89274854586. На сегодняшний день ее сын Черепанов М.А. находится в местах лишение свободы. В 2007 году он был осужден Бугульминским городским судом по ч. 4 ст. 111 УК РФ сроком 8 лет лишение свободы строго режима. Последний раз он отбывал наказание в исправительной колонии № 5. По сотовому телефону Черепанов М.А. ее лично ни разу не звонил. Ее абонентский номер – 89274792326. Иногда Максим ей пишет письмо, но очень редко. Как ее известно, у него имеется гражданская жена – К.И.Л. которая часто ездит к нему на свидание. В основном всю информацию про Черепанова М. она узнает через нее. Перед поездкой на свидание она ее уведомляет, так же уведомляет после приезда. Для приобретения необходимых вещей и продуктов для Черепанова М. она несколько раз перечисляла безналичные деньги на расчетный счет К.И.Л. Номер расчетного счета она на сегодняшний день не помнит. Перечисляла суммы от 3-х до 70-ти тысяч рублей. 70 000 рублей она перечислила единственный раз в начале или же в конце лета 2013 года. Больше такие суммы она не перечисляла. О перечисление безналичных денежных средств на расчетный счет она изначально, то есть перед поездкой в ближайший банк уведомляла К.И. которая после получения безналичных денежных средств в свою очередь уведомляла ее по сотовому телефону. Копия паспорта Черепанова М. у нее дома не имеется, его копию паспорта она ни когда и ни кому не передавала. Второй сын Ч.П. на сегодняшний день проживает по адресу: <данные изъяты> с женой Ч.Ю.П. а также с малолетним ребенком от совместного брака. Прописан он у нее. Из числа его друзей она знает лишь Х.Ф.Р. Ранее они были одноклассниками с первого класса. Он часто приезжал к ним домой в гости с Ч.П. Хуснутдинов Фаат ранее проживал в д. <данные изъяты> Ч.П. несколько раз ездил к Черепанову М. в исправительную колонию - № 5 лично с ней, а также с К.И. Как ей известно, Х.Ф. в исправительную колонию - № 5 не ездил. До лишения свободы Черепанова М. Х.Ф. с ним общался как с односельчанином и не более.

На сегодняшний день она работает в <данные изъяты> и получает ежемесячную заработную плату в размере 35 000 рублей. Дополнительно получает ежемесячную пенсию в размере 12 000 рублей. Заработная плата, премии и другие выплаты ей перечисляют на банковскую карту № <данные изъяты>, номер лицевого счета <данные изъяты> которую оформили изначально в сентябре 2005 года. Мобильной банк на сегодняшний день у нее подключен, когда подключили она не помнит.

    Примерно в начале февраля 2013 года на ее выше указанную карту были перечислены безналичные денежные средства на общую сумму 95 000 (девяноста пять тысяч) рублей, о чем она была уведомлена СМС сообщение через мобильный банк. Изначально она подумала, что с места работы перечислили «13» заработную плату за 2012 год. В этот день после получения уведомления о поступлении денежных средств она пошла в ближайший банкомат, где сняла деньги на общую сумму 70 000 рублей. Данные деньги она планировала истратить на покупку мебели. Далее на следующий день после обеда на ее абонентский номер сотовый телефон позвонил неизвестный ей мужчина с неизвестного абонентского номера, который ей сообщил, что вчера по ошибки на ее номер лицевого счета были перечислены безналичные денежные средства на общую сумму 95 000 рублей. Так как данный мужчина ее не был знаком она изначально данную информацию не подтвердила. Все таки они ее попросили данные деньги не тратить и что они приедут к ней домой и при встречи переговорят по данному факту. Свой адрес, номер абонента, места работы она им не говорила, хотя они ей по телефону сказали, что про нее знают все. После разговора с неизвестным ей мужчиной она сразу позвонила своим коллегам для, того чтобы узнать были ли перечисления «13» заработной платы, на что ей они ответили что «13» заработную плату не перечисляли. Через несколько дней на ее абонентский номер сотового телефона позвонил неизвестный ей мужчина с неизвестного абонентского номера, который сообщил, что они находятся в г. Бугульма и что ему необходимо с ней встретиться. Далее она ему объяснила место расположение ее предприятия и через несколько минут неизвестный мужчина предположительно на автомашине «<данные изъяты> государственный регистрационный знак она не заметила, приехал к месту ее работы. К ней на встречу подошел мужчина примерно возрастом 25 лет, среднего роста без особых примет, который обратился к ней по имени и отчеству при этом показал ей чек (квитанцию) на перевод денежных средств на общую сумму 95 000 рублей. Он ей свое имя не назвал, она и сама не спрашивала. Деньги в сумме 70 000 рублей у нее были собой, она их носила в кармане рабочей одежды. В ходе разговора этот мужчина ей сказал, что 5 000 рублей она может оставить себе за неудобство. Далее она на своей автомашине поехала в ближайший банкомат, где сняла 20 000 рублей и обратно приехала на работу. В это время тот неизвестный ей мужчина ожидал ее выше указанной автомашине возле ее работы. По приезду деньги в общей сумме 90 000 она отдала неизвестной мужчине, который после этого сказав ей, чтобы об этом ни кто не знал, уехал неизвестном ей направлении. Какой либо расписки от этого человека она не получила. «13» заработную плату ей с места работы перечислили позднее, число не помнит. С К.М.К. М.М.И. Д.Р.А., Камаловым И.И. она не знакома (т. 2, л.д. 251-252, т. 3, 108-110, т. 4, 110-112).

Свидетель Ч.П.А.. суду показал, что Черепанов М. является его родным братом, в настоящее время отбывает наказание в исправительной колонии в Зеленодольском районе РТ. С ним он видится редко, примерно два раза в год. По обстоятельствам предъявленного ему обвинения ему ничего не известно, М. по поводу кредитов ему ничего не рассказывал. Х.Ф.Р. является его одноклассником, с М. тот практически не общается.

Свидетель Х.Ф.Р. суду показал, что примерно год назад по чьей-то просьбе по почте направил конверт, адрес уже был написан, в настоящее время он его не помнит. О том, что в том конверте находилась копия паспорта Черепанова М. ему стало известно от следователя в ходе допроса. Максим является братом его одноклассника, он с ним в настоящее время не общается. Кто именно просил направить тот конверт, он в настоящее время уже не помнит.

Мать свидетеля Х.Ф.Р. свидетель Х.Т.Ф. в ходе судебного заседания дала показания аналогичные по своему смыслу и содержанию показаниям сына.

    Кроме того вина подсудимых подтверждается материалами уголовного дела : заявлением представителя потерпевшего Ж.С.Н. о возбуждении уголовного дела (т. 1 л.д. 41-42, т. 3 л.д. 170-171), протоколами осмотра места происшествия с фототаблицей (т. 1 л.д. 15-17), рапортом об обнаружении признаков преступления (т. 1 л.д. 91-93), протоколами выемок (т. 1 л.д. 101-102, 110-11, 218-219, т. 2 л.д. 92-93, 117-119, 132-133, т. 3 л.д. 89-90, т. 4 л.д. 9-10, 104-105), протоколами осмотра документов (т. 2 л.д. 134-150, 223-224, т. 3 л.д. 6-25, 53-55, 92-93, т. 4 л.д. 113-139), постановлением о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств (т. 2, л.д. 156-158, 227-229, т. 3, л.д. 26-28, 57-59, т. 4, л.д. 140-144), заключением почерковедческих экспертиз № 73 от 20.02.2014 г. (т. 2 л.д. 185-200), № 74 от 28.02.2014 г. (т. 2 л.д. 166-172), протоколом очных ставок между свидетелем К.И.Л.. и подозреваемым Камаловым И.И. (т. 2 л.д. 209-211), платежными поручениями с уведомлением № 7139 от 1.02.2013 г. (т. 4 л.д. 9-10), № 11530 от 21.02.2013 г. (т. 1 л.д. 179-180), № 7257 от 21.03.2013 г. (т.1 л.д. 181-182).

В судебном заседании вина Камалова И.И. и Черепанова М.А. установлена.

    Суд, действия Камалова И.И. и Черепанова М.А.

по эпизоду по получению кредита на имя Черепанова М.А. квалифицирует по ч. 2 ст. 159 УК РФ - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

    Действия Камалова И.И.

по эпизоду по получению кредита на имя Д.Р.А. квалифицирует по ч. 2 ст. 159 УК РФ - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору;

по эпизоду по получению кредита на имя М.М.И. квалифицирует по ч. 2 ст. 159 УК РФ - как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Подсудимые действовали по заранее согласованному плану, совместно, заранее распределив роли, завладели кредитными средствами, с вырученными от хищения распорядились по своему усмотрению.

    При этом доводы подсудимого Черепанова М.А. о том, что в его действиях отсутствует состав инкриминируемого преступления, поскольку, незаконно получив кредит, он, тем не менее, планировал его погашать, суд находит не состоятельными. Они ни чем не подтверждены и противоречат материалам уголовного дела и обстоятельствам, установленным в ходе судебного заседания.

Указанные показания подсудимого суд считает позицией защиты и расценивает как его желание избежать ответственности за содеянное. Изложенная им версия происшествия появилась лишь в ходе судебного следствия, в ходе предварительного следствия Черепанов М.А. отказывался от дачи показаний в порядке ст. 51 Конституции РФ.

Оплата кредита, полученного на имя Черепанова М.А., носила единичный характер, более того, находясь в местах лишения свободы до 7.02.2015 года, уклоняясь от предоставленной работы (согласно характеристик руководства исправительного учреждения), в отсутствие заработка, Черепанов М.А. заведомо не имел реальной возможности самостоятельно исполнять свои обязательства перед банком. Его доводы о том, что задолженность по кредитному договору могла погашаться его знакомыми на свободе, носят предположительный характер, таких доказательств суду не представлено.

    При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных Камаловым И.И. и Черепановым М.А. преступлений, данные об их личности, а также обстоятельства смягчающие и отягчающие наказание.

    Камалов И.И. по бытовой характеристике характеризуется положительно (т.2, л.д.51-53 ), Черепанов М.А. по характеристике из места отбывания наказания характеризуется отрицательно (том 3, л.д. 208-209).

    Как обстоятельство, смягчающие наказание Камалова И.И. суд учитывает признание им своей вины, раскаяние в содеянном, наличие на его иждивении малолетнего ребенка. Обстоятельств смягчающих наказание со стороны Черепанова М.А. суд не усматривает.

    Обстоятельств, отягчающих наказание Камалова И.И., предусмотренных ст. 63 УК РФ, в судебном заседании не установлено. Как обстоятельство, отягчающее наказание Черепанова М.А. суд признает наличие рецидива преступлений.

Преступления, совершенные Камаловым И.И. и Черепановым М.А., относятся к категории средней тяжести, оснований для изменения категории преступлений в порядке ч.6 ст. 15 УК РФ, суд не находит.

С учетом данных о личности подсудимого, принимая во внимание обстоятельства дела, признание вины, раскаяние в содеянном, отсутствие судимости на момент вынесения приговора, суд находит, что исправление Камалова И.И. возможно без изоляции от общества, наказанием в виде лишения свободы условно с применением ст.73, ст. 73 ч.5 УК РФ.

При назначении вида и размера наказания Черепанову М.А. суд учитывает, что им совершено умышленное преступление средней тяжести в местах лишения свободы, будучи осужденным за совершение особо тяжкого преступления, и приходит к выводу, что менее строгий вид наказания не обеспечит достижения целей наказания и ему следует назначить наказание в виде реального лишения свободы в исправительной колонии строгого режима. Кроме того, суд учитывает личность подсудимого, все обстоятельства по делу, а так же характер совершенного им преступления.

    С учетом характера заявленных требований о солидарном взыскании причиненного ущерба, принимая во внимание освобождение Кандовой М.К. и Кисличак И.Л. от уголовной ответственности, гражданские иски, заявленные потерпевшим, подлежат оставлению для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

    Вещественные доказательства по уголовному делу : кредитное досье Д.Р.А. кредитного досье М.М.И.; свободные образцы почерка Д.Р.А. изъятые в ходе выемки от 28 января 2014 года; объяснительная, выполненная собственноручно Камаловым И.И., изъятая в ходе выемки 05 февраля 2014 года; заявление Камалова И.И., объяснение Камалова И.И., изъятые в ходе выемки 06 февраля 2014 года из материалов специального номенклатурного дела № 2 (КУСП №1401 от 24 декабря 2008 года); кредитное досье Черепанова М.А., находящегося в бумажном конверте, изъятое в ходе выемки 29 мая 2014 года; выписки о движение денежных средств по расчетному счету № <данные изъяты> принадлежащему КФХ Камалов Ильфат Илънурович, представленная руководителем группы по работе с запросами Единого сервисного центра ОАО «Ак Барс» Банк на бумажном носителе за период с 10.01.2013 по 10.02.2013; выписки о движение денежных средств по расчетному счету № <данные изъяты>, принадлежащей К.М.К. представленная начальником отдела обработки запросов по операциям и счетам клиентов банка управления операционной поддержки ЦСКО «Волга - сити» ОАО «Сбербанк России» <данные изъяты> за период с 10.01.2013 по 10.04.2013; выписки о движение денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> принадлежащему Камалову И.И., представленная начальником отдела обработки запросов по операциям и счетам клиентов банка управления операционной поддержки ЦСКО «Волга - сити» ОАО «Сбербанк России» <данные изъяты> за период с 10.01.2013 по 10.04.2013; выписки из лицевого счета № <данные изъяты> принадлежащей Ч.Н.Е. за период времени с 01.01.2013 по 01.03.2013; детализации всех исходящих и входящих соединений абонентов, зарегистрированных в Поволжском филиале ОАО «Мегафон» (<данные изъяты> представленных на электронном носителе CD-R диске; выписки о движении денежных средств по счету № <данные изъяты> принадлежащей К.И.Л. представленной начальником сектора исполнения запросов по счетам физических лиц отдела обработки запросов по операциям и счетам клиентов банка управления операционной поддержки центром сопровождения клиентских операций «Волга-сити» ОАО «Сбербанк России» на 3-хлистах за период времени с 21.02.2013 года по 30.03.2013 года; детализацию всех исходящих и входящих соединений абонентов, зарегистрированных в Поволжском филиале ОАО «Мегафон» абонентского <данные изъяты>зарегистрированного на К.И.Л. а также абонентского номера <данные изъяты>, зарегистрированных на Черепанова П.А., представленных на электронном носителе СD-R диске; почтовой конверт, изъятый в ходе выемки от 20 апреля 2014 года у подозреваемой К.М.К. выписку ОАО «Сбербанк России», выданную 29.06.2013 в 14:32:38 терминалом <данные изъяты> а также выписку ОАО «Сбербанк России», выданную 29.06.2013 в 14:36:39 терминалом <данные изъяты> детализация всех исходящих и входящих соединений абонентов, зарегистрированных в Поволжском филиале ОАО «Мегафон» (<данные изъяты> на СD-R диске; выписка по расчетному счету № <данные изъяты>, принадлежащему КФХ Камалов И.И., представленная сервисным центром ОАО «Ак барс Банк» на СD-R диске подлежат хранению в материалах уголовного дела.

    На основании изложенного и руководствуясь ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ :

Признать Камалова И.И. по эпизоду по получению кредита на имя Черепанова М.А. виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ и назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

Признать Камалова И.И. по эпизоду по получению кредита на имя Д.Р.А. виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ и назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

Признать Камалова И.И. по эпизоду по получению кредита на имя М.М.И. виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ и назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

На основании ч. 2 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения наказания окончательно Камалову И.И. назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года без ограничения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание Камалову И.И. считать условным с испытательным сроком 3 (три) года.

В соответствии со ст. 73 ч 5 УК РФ на Камалова И.И. возложить обязанности без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного не менять место жительства и один раз в месяц в дни и часы, установленные этим органом, проходить регистрацию.

До вступления приговора в законную силу меру пресечения Камалову И.И. оставить прежнюю – подписка о невыезде и надлежащем поведении.

Признать Черепанова М.А. по эпизоду по получению кредита на имя Черепанова М.А. виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159 УК РФ и назначить наказание в виде лишения свободы сроком на 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

Согласно ст.70 УК РФ по совокупности приговоров, путем частичного сложения наказаний, к вновь назначенному наказанию частично присоединить неотбытое наказание по приговору Бугульминского городского суда РТ от 18.06.2007 года и окончательное наказание Черепанову М.А. определить в виде 2 (двух) лет 10 (десяти) месяцев лишения свободы без ограничения свободы с отбыванием назначенного наказания в исправительной колонии строгого режима.

Меру пресечения Черепанову М.А. до вступления приговора в законную силу оставить без изменений в виде содержания под стражей с содержанием в СИ-5 г.Чистополь.

Срок наказания Черепанову М.А. исчислять с 25 сентября 2014 года.

Гражданские иски потерпевшего оставить для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства по уголовному делу : кредитное досье Д.Р.А.; кредитного досье М.М.И. свободные образцы почерка Д.Р.А. изъятые в ходе выемки от 28 января 2014 года; объяснительная, выполненная собственноручно Камаловым И.И., изъятая в ходе выемки 05 февраля 2014 года; заявление Камалова И.И., объяснение Камалова И.И., изъятые в ходе выемки 06 февраля 2014 года из материалов специального номенклатурного дела № 2 (КУСП №1401 от 24 декабря 2008 года); кредитное досье Черепанова М.А. находящегося в бумажном конверте, изъятое в ходе выемки 29 мая 2014 года; выписки о движение денежных средств по расчетному счету № <данные изъяты> принадлежащему КФХ Камалов И.И. представленная руководителем группы по работе с запросами Единого сервисного центра ОАО «Ак Барс» Банк на бумажном носителе за период с 10.01.2013 по 10.02.2013; выписки о движение денежных средств по расчетному счету № <данные изъяты> принадлежащей К.М.К. представленная начальником отдела обработки запросов по операциям и счетам клиентов банка управления операционной поддержки ЦСКО «Волга - сити» ОАО «Сбербанк России» <данные изъяты> за период с 10.01.2013 по 10.04.2013; выписки о движение денежных средств по расчетному счету <данные изъяты> принадлежащему Камалову И.И., представленная начальником отдела обработки запросов по операциям и счетам клиентов банка управления операционной поддержки ЦСКО «Волга - сити» ОАО «Сбербанк России» <данные изъяты> за период с 10.01.2013 по 10.04.2013; выписки из лицевого счета № <данные изъяты> принадлежащей Ч.Н.Е. за период времени с 01.01.2013 по 01.03.2013; детализации всех исходящих и входящих соединений абонентов, зарегистрированных в Поволжском филиале ОАО «Мегафон» (<данные изъяты> представленных на электронном носителе CD-R диске; выписки о движении денежных средств по счету № <данные изъяты> принадлежащей К.И.Л., представленной начальником сектора исполнения запросов по счетам физических лиц отдела обработки запросов по операциям и счетам клиентов банка управления операционной поддержки центром сопровождения клиентских операций «Волга-сити» ОАО «Сбербанк России» на 3-хлистах за период времени с 21.02.2013 года по 30.03.2013 года; детализацию всех исходящих и входящих соединений абонентов, зарегистрированных в Поволжском филиале ОАО «Мегафон» абонентского <данные изъяты>зарегистрированного на К.И.Л. а также абонентского номера <данные изъяты> зарегистрированных на Черепанова П.А., представленных на электронном носителе СD-R диске; почтовой конверт, изъятый в ходе выемки от 20 апреля 2014 года у подозреваемой К.И.Л. выписку ОАО «Сбербанк России», выданную 29.06.2013 в 14:32:38 терминалом <данные изъяты> а также выписку ОАО «Сбербанк России», выданную 29.06.2013 в 14:36:39 терминалом <данные изъяты> детализация всех исходящих и входящих соединений абонентов, зарегистрированных в Поволжском филиале ОАО «Мегафон» (<данные изъяты> на СD-R диске; выписка по расчетному счету № <данные изъяты> принадлежащему КФХ Камалов И.И., представленная сервисным центром ОАО «Ак барс Банк» на СD-R диске хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Верховного суда РТ в течении 10 суток со дня его провозглашения, а осужденному, содержащемуся под стражей в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.

    В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий: Гарифинов М.Р.

Копия верна. Судья Гарифинов М.Р.

Приговор вступил в законную силу______________________

Судья: Гарифинов М.Р.

Подлинник приговора находится в деле № 1-26/2014г.

Секретарь суд/заседания: Газизова Ф.Х.