Судебный акт #1 (Решения) по делу № 16-2896/2024 от 16.04.2024

     ВОСЬМОЙ КАССАЦИОННЫЙ СУД ОБЩЕЙ ЮРИСДИКЦИИ

                                         № 16-2896/2024                                        ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Кемерово                                                   29 мая 2024г.

Судья Восьмого кассационного суда общей юрисдикции Булычева С.Н., рассмотрев жалобу Головня Т.Н. на вступившие в законную силу постановление    мирового судьи судебного участка № 100 г. Усть-Илимска и Усть-Илимского района Иркутской области от 18 декабря 2023г. и решение судьи    Усть-Илимского городского суда Иркутской области от 6 февраля 2024г., вынесенные в отношении    директора общества с ограниченной ответственностью «Надежный» (далее - ООО «Надежный», общество) Головня Татьяны Николаевны по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

                                                установил:

постановлением мирового судьи судебного участка № 100 г. Усть-Илимска и Усть-Илимского района Иркутской области от 18 декабря 2023г., оставленным без изменения решением судьи Усть-Илимского городского суда Иркутской области от 6 февраля 2024г., должностное лицо – директор ООО «Надежный» Головня Т.Н. признана виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ), с назначением административного наказания в виде административного штрафа     30 000 рублей.

В жалобе, поданной в Восьмой кассационный суд общей юрисдикции, Головня Т.Н. настаивает на отмене судебных актов, приводя доводы об их незаконности.

Изучение материалов дела об административном правонарушении и доводов жалобы заявителя позволяет прийти к следующим выводам.

Частью 1 ст. 14.56 КоАП РФ установлена административная ответственность за осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Согласно п.п. 1, 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 г. N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее – Федеральный закон N 353-ФЗ) потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов признается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности (ст. 4 Федерального закона N 353-ФЗ).

К числу таких организаций относятся микрофинансовые организации (ст. 3 Федерального закона от 2 июля 2010 г. N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (ст. 4 Федерального закона от 18 июля 2009 г. N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (ст. 2 Федерального закона от 19 июля 2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (п. 15 ст. 40.1 Федерального закона от 8 декабря 1995 г. N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

Пунктом 1 ст. 358 Гражданского кодекса РФ определено, что принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Согласно ст. 2 Федерального закона от 19 июля 2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах" (далее – Федеральный закон N 196-ФЗ) ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном данным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В соответствии с ч.ч. 1, 7 ст. 2.6 Федерального закона N 196-ФЗ юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра. Полное фирменное наименование и (при наличии) сокращенное фирменное наименование ломбарда должны содержать слово "ломбард" и указание на его организационно-правовую форму.

Согласно Уставу ООО «Надежный», утвержденному решением единственного учредителя № от ДД.ММ.ГГГГ., выписке из единого государственного реестра юридических лиц основным видом деятельности ООО «Надежный» является хранение и складирование прочих грузов.

К числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, ООО «Надежный» не относится, сведения о нем в государственный реестр ломбардов не внесены.

Из материалов дела следует, что в период с 12 октября 2023г. по 10 ноября 2023г. на основании обращения Сибирского главного управления Центрального Банка России от 2 августа 2023г. N № и решения Усть-Илимского межрайонного прокурора Иркутской области от 11 октября 2023г. проведена прокурорская проверка соблюдения требований законодательства о защите прав потребителей, о ломбардах и в сфере потребительского кредитования при осуществлении деятельности ООО «Надежный» в г. Усть-Илимске Иркутской области, ул. <адрес>

В ходе проверки выявлен факт осуществления ООО «Надежный», руководителем которого является Головня Т. Н., в этот период по указанному адресу деятельности по предоставлению краткосрочных займов физическим лицам под залог принадлежащего им движимого имущества на условиях возвратности, платности, срочности, с целью извлечения прибыли при отсутствии права на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

Указанные обстоятельства подтверждены полно приведенными в обжалуемых судебных актах доказательствами, которым дана оценка на предмет допустимости, достоверности, достаточности по правилам ст. 26.11 КоАП РФ.

Требования ст.24.1 КоАП РФ при рассмотрении дела об административном правонарушении соблюдены, на основании полного и всестороннего анализа собранных по делу доказательств установлены все юридически значимые обстоятельства совершения административного правонарушения, предусмотренные ст. 26.1 данного Кодекса.

    Деяние      Головня Т.Н.     квалифицировано по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ в соответствии с установленными обстоятельствами, нормами данного кодекса и законодательства, регулирующего деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

Доводы жалобы о том, что предпринимательскую деятельность, связанную с получением дохода от сделок по предоставлению потребительских или иных займов под залог движимого имущества, общество не осуществляет, его деятельность связана с хранением имущества поклажедателя за вознаграждение на основании договоров хранения, которые не содержат признаков договора займа, не нашел своего подтверждения в ходе производства по делу.

Проанализировав условия заключенных обществом договоров хранения, содержание сохранных расписок, положения ст.ст. 886, 896 Гражданского кодекса РФ и ст.ст. 2, 9 Закона N 196-ФЗ, судебные инстанции признали, что фактически ООО «Надежный» осуществляется профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов под залог имущества при отсутствии права на ее осуществление.

Судебные инстанции обоснованно исходили из того, что заключенные с физическими лицами договоры хранения фактически являются договорами займа, обеспеченными залогом имущества, денежные средства передаются непосредственно при заключении договоров, их существенные условия содержат существенные условия договора займа (сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу, сумма вознаграждения, срок предоставления займа).

Доводы о том, что передаваемые денежные средства являются обеспечительным платежом, также обоснованно отвергнуты входе рассмотрения дела со ссылкой на положения ст. 381.1 Гражданского кодекса РФ.

Вопреки утверждению заявителя правила подсудности, установленные ч.1 ст. 23.1 КоАП РФ, при рассмотрении дела мировым судьей не нарушены. Согласно ч.3 ст. 23.1 КоАП РФ в случаях, не относящихся к перечисленным в указанной статье, дела об административных правонарушениях, указанных в частях 1 - 2 настоящей статьи, рассматриваются мировыми судьями.

Административное наказание назначено Головня Т.Н.    в соответствии с санкцией ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

Жалоба на постановление по делу об административном правонарушении рассмотрена в порядке, предусмотренном ст.ст. 30.6, 30.7 КоАП РФ, доводы жалобы, имеющие правовое значение для дела, получили надлежащую оценку.

Обстоятельств, которые в силу п.п. 2 - 4 ч. 2 ст. 30.17 КоАП РФ могли бы повлечь отмену обжалуемых судебных актов, не установлено.

Руководствуясь ст.ст.30.13 и 30.17 КоАП РФ, судья

                                                 постановил:

постановление    мирового судьи судебного участка № 100 г. Усть-Илимска и Усть-Илимского района Иркутской области от 18 декабря 2023г. и решение судьи    Усть-Илимского городского суда Иркутской области от 6 февраля 2024г. оставить без изменения, жалобу – без удовлетворения.

                    Судья                        С.Н. Булычева