Решение от 25.01.2024 по делу № 33-580/2024 (33-7047/2023;) от 19.12.2023

БЕЛГОРОДСКИЙ ОБЛАСТНОЙ СУД

31RS0015-01-2023-000832-25                                                             33-580/2024

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

г. Белгород                                                                                                               25.01.2024

Судебная коллегия по гражданским делам Белгородского областного суда в составе:

председательствующего    Стефановской Л.Н.,

судей                Абрамовой С.И., Поликарповой Е.В.

при секретаре        Лихачевой М.Б.

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по иску                                    АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» к Кравченко Сергею Сергеевичу об обращении взыскания на заложенное имущество, взыскании процентов по кредитному договору

по апелляционной жалобе Кравченко Сергея Сергеевича

на заочное решение Новооскольского районного суда Белгородской области от 09.10.2023.

    Заслушав доклад судьи Абрамовой С.И., изучив материалы дела, судебная коллегия

установила:

АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» обратилось в суд с иском к Кравченко С.С. об обращении взыскания на транспортное средство, а также взыскании судебных расходов.

В обоснование заявленных требований истец сослался на то, что ДД.ММ.ГГГГ между Кравченко С.С. и ПАО «Плюс Банк» заключен кредитный договор №, по условиям которого заемщику предоставлен кредит в сумме 668825,37 руб. на срок 60 месяцев на условиях процентной ставки по кредиту в размере 24,4% годовых. Денежные средства были предоставлены для приобретения в собственность транспортного средства – Форд Фокус, год выпуска 2010, № модель и номер двигателя №.

ДД.ММ.ГГГГ наименование ПАО «Плюс Банк» было изменено на ПАО «КВАНТ МОБАЙЛ БАНК».

ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «КВАНТ МОБАЙЛ БАНК» и АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» заключен договор уступки прав (требований), на основании которого права (требования) по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № заключенному с Кравченко С.С., перешли к истцу.

ДД.ММ.ГГГГ нотариусом была выдана исполнительная надпись № о взыскании с Кравченко С.С. задолженности по кредитному договору в размере 698824,21 руб., в том числе: 584285,88 руб. – задолженность по основному долгу, 107380,00 руб. – задолженность по уплате процентов, 7158,33 руб. – государственная пошлина.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность ответчика перед истцом по кредитному договору не погашена и составляет 732806,60 руб.

Истец, уточнивший исковые требования, просил обратить взыскание на транспортное средство Форд Фокус, год выпуска 2010, VIN № модель и номер двигателя №, принадлежащее Кравченко С.С., определив в качестве способа реализации имущества, на которое обращено взыскание, – публичные торги, вырученные после реализации имущества денежные средства направить на погашение задолженности по кредитному договору ДД.ММ.ГГГГ №, взыскать с Кравченко С.С. в его пользу задолженность по процентам в размере 60150,86 руб., расходы по уплате государственной пошлины в размере 8004,53 руб.

Заочным решением Новооскольского районного суда Белгородской области от 09.10.2023 постановлено:

исковые требования АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» к Кравченко С.С. об обращении взыскания на транспортное средство, взыскании процентов и судебных расходов удовлетворить.

Обратить взыскание на предмет залога – транспортное средство Форд Фокус, год выпуска 2010, VIN № №, принадлежащее Кравченко Сергею Сергеевичу, установив способ и порядок его реализации в виде продажи с публичных торгов в счет погашения задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

Взыскать с Кравченко Сергея Сергеевича в пользу АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» проценты по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ в размере 60150,86 руб. и расходы по уплате государственной пошлины в размере 8004,53 руб.

В апелляционной жалобе Кравченко С.С. просит отменить судебный акт как постановленный с нарушением норм материального и процессуального права, перейти к рассмотрению дела по правилам производства в суде первой инстанции.

В возражениях на жалобу представитель АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» просит оставить ее без удовлетворения, решение суда – без изменения.

В судебное заседание суда апелляционной инстанции стороны при их надлежащем извещении о времени и месте судебного разбирательства (истец – посредством размещения соответствующей информации на официальном сайте суда в сети «Интернет»; ответчику ЭЗП вручено 28.12.2023) не явились, ходатайств об отложении слушания дела не заявили, в связи с чем на основании ст.167 ГПК РФ судебная коллегия признала возможным рассмотреть дело в их отсутствие.

Проверив законность и обоснованность решения суда в пределах доводов, изложенных в апелляционной жалобе и возражений относительно нее, судебная коллегия не усматривает оснований для отмены постановленного по делу судебного акта.

Положениями п.1 ст.819 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) предусмотрено, что по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные § 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

Заемщик обязан возвратить полученную сумму займа в срок и в порядке, предусмотренном договором займа (ч.1 ст.810 ГК РФ).

В силу ст.809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

При этом в соответствии со ст.1 Федерального закона от 03.07.2016 №360-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» в «Основы законодательства Российской Федерации о нотариате» (утв. ВС РФ 11.02.1993 №4462-1) внесены изменения в ст.90, предусматривающие, что документами, по которым взыскание задолженности производится в бесспорном порядке на основании исполнительных надписей, являются кредитные договоры, за исключением договоров, кредитором по которым выступает микрофинансовая организация, при наличии в указанных договорах или дополнительных соглашениях к ним условия о возможности взыскания задолженности по исполнительной надписи нотариуса (п.2 ст.90 «Основ законодательства о нотариате»).

Согласно ч.1 и 2 ст.382 ГК РФ право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона. Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

Если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты (ст.384 ГК РФ).

Как усматривается из материалов дела, ДД.ММ.ГГГГ Кравченко С.С. и ПАО «Плюс Банк» (далее – Банк) заключен кредитный договор №, по условиям которого заемщику предоставлен кредит в сумме 668825,37 руб. на срок 60 месяцев на условиях процентной ставки по кредиту в размере 24,4% годовых (п.п.1, 2, 4, 6 Индивидуальных условий договора потребительского кредита) (л.д. 7-9).

В соответствии с п.1 раздела 3 Индивидуальных условий договора заемщик и кредитор пришли к соглашению о том, что при неисполнении заемщиком обязательств по погашению задолженности по договору, в том числе при наступлении оснований требовать досрочного возврата кредита со всеми причитающимися процентами, взыскание задолженности по договору может быть осуществлено в бесспорном порядке на основании исполнительной надписи нотариуса в порядке, предусмотренном Основами законодательства Российской Федерации о нотариате.

Денежные средства были предоставлены для приобретения легкового автомобиля Форд Фокус, год выпуска 2010, VIN № модель и номер двигателя № (п.п. 11 раздела 1, п.1 раздела 2 Индивидуальных условий договора потребительского кредита) (л.д. 7-8).

Согласно п.1 ч.2 Индивидуальных условий кредитования залогодатель передает в залог кредитору транспортное средство со следующими индивидуальными признаками: Форд Фокус, год выпуска 2010, VIN № модель и номер двигателя №, приобретенный Кравченко С.С. по договору купли-продажи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ № (л.д. 14-17).

ДД.ММ.ГГГГ сведения о залоге внесены в соответствующий Реестр, что подтверждается Уведомлением о возникновении залога движимого имущества (л.д. 22 оборот).

ДД.ММ.ГГГГ наименование ПАО «Плюс Банк» изменено на ПАО «КВАНТ МОБАЙЛ БАНК», о чем свидетельствует выписка из решения № акционера ПАО «Плюс Банк», владеющего всеми обыкновенными акциями (л.д. 22,23-24).

ДД.ММ.ГГГГ нотариусом нотариального округа г. Омска ФИО11 была выдана исполнительная надпись о взыскании с Кравченко С.С. задолженности по вышеуказанному кредитному договору в размере 698824,21 руб., в том числе: 584285,88 руб. – задолженность по основному долгу, 107380,00 руб. – задолженность по процентам за пользование кредитом, 7158,33 руб. – расходы, понесенные в связи с совершением исполнительной надписи (л.д. 19).

ДД.ММ.ГГГГ ПАО «КВАНТ МОБАЙЛ БАНК» и АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» заключен договор уступки прав (требований), на основании которого права (требования) по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № в размере 742812,60 руб., заключенному с Кравченко С.С., перешли к истцу (л.д. 25-57).

Как усматривается из уточнения по иску и представленных расчетов задолженности, взысканный, но не погашенный по исполнительной надписи нотариуса долг по процентам составляет 95452,34 руб., за период с ДД.ММ.ГГГГ (т.е. после даты расчета задолженности, взысканной по исполнительной надписи нотариуса). Банком были начислены проценты, исходя из условий договора потребительского кредита в размере 60150,86 руб., и проценты в размере 155603,20 руб. уступлены истцу по вышеуказанному договору уступки прав требований (л.д. 77-79, 57).

Судом первой инстанции установлено, что свои обязательства по договору Банк выполнил надлежащим образом, осуществив кредитование ответчика от своего имени и за свой счет. При этом ответчик, воспользовавшийся предоставленными денежными средствами, не исполнил принятые на себя обязательства в соответствии с договором.

Оценив представленные доказательства, суд первой инстанции, руководствуясь ст.309, 310, 334, 348, 350, 811, 819 ГК РФ, установив факт заключения кредитного договора и договора уступки прав (требований), а также ненадлежащее исполнение заемщиком своих обязательств, приняв во внимание представленный истцом и не опровергнутый ответчиком расчет задолженности, пришел к выводу об удовлетворении заявленных требований.

Выводы суда первой инстанции, изложенные в решении, не вызывают сомнений в их правильности, и доводы апелляционной жалобы их не опровергают.

Содержащиеся в апелляционной жалобе суждения относительно ненадлежащего извещения ответчика о времени и месте судебного заседания являются необоснованными.

Как усматривается из материалов дела, Кравченко С.С. извещался о времени и месте проведения судебного разбирательства по адресу регистрации: <адрес>, который сообщен суду УВМ УМВД России по Белгородской области, а также указан самим апеллянтом в тексте жалобы

Между тем, судебная корреспонденция возвращена отправителю по причине истечения срока хранения.

В силу ст.113 ГПК РФ лица, участвующие в деле, а также свидетели, эксперты, специалисты и переводчики извещаются или вызываются в суд заказным письмом с уведомлением о вручении, судебной повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или телеграммой, по факсимильной связи либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих фиксирование судебного извещения или вызова и его вручение адресату.

Применительно к правилам ч.2 ст.117 ГПК РФ отказ в получении почтовой коррес░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░ ░.1 ░░.165 ░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░ ░░░ ░░░░░░░, ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░), ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░.63 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░ 23.06.2015 №25 «░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ I ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░» (░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 23.06.2015 №25), ░░ ░░░░░░ ░.1 ░░.165.1 ░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ (░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░), ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ (░.1 ░░.165.1 ░░ ░░).

░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ (░.1 ░░.20 ░░ ░░). ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ (░░ ░░░░░░░░░) ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░ 165.1 ░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ (░.68 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░ 23.06.2015 №25).

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░.░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ «░░░░░░░░», ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░.113 ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░.167 ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░.35 ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░ ░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░.56 ░░░ ░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░.6 ░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░. ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░.1 ░░.328, ░░.329 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 09.10.2023 ░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░ «░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» (░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>) ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>) ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░) ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 05.02.2024.