Решение по делу № 02-5572/2024 от 04.04.2024

77RS0023-02-2024-006982-46

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

20 августа 2024 года                                                                                        адрес

Савеловский районный суд адрес в составе председательствующего судьи Гостюжевой И.А., при секретаре фио, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-5572/2024 по иску фио фио к адрес Страхование» о взыскании страхового возмещения,

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился в суд с иском к адрес Страхование», в котором просит взыскать с ответчика страховое возмещение в размере сумма, штраф в размере сумма, судебные расходы в размере сумма, компенсацию морального вреда в размере сумма

В обоснование заявленных требований истец ссылается на то, что 21.04.2022  между Данько К.А. и адрес Страхование» заключен договор страхования – Страховой Полис № 331-77-436634-22, со сроком страхования с 30.04.2022 по 29.04.2023. Предметом страхования является принадлежащее истцу транспортное средство марка автомобиля DRIVE 30 3,0D, г.р.з. У264АМ799, идентификационный номер (VIN) VIN-код, год выпуска 2012. 29.04.2023 произошел страховой случай в результате противоправных действий третьих лиц, после чего в тот же день истец обратился в полицию и к ответчику, страховой случай зарегистрирован под номером 172054/2023 от 29.04.2023. Полицией истцу выдано постановление об отказе в возбуждении уголовного дела от 04.05.2023 с указанием полученных повреждений транспортного средства и обстоятельств страхового события. 13.05.2023 истец направил в адрес ответчика письмо с заявлением о наступлении страхового события, однако ответчик уклонился от проведения осмотра транспортного средства истца и выдачи направления на ремонт транспортного средства на СТОА. 07.06.2023 г. истец повторно направил в адрес ответчика письмо с заявлением о вызове ответчика на осмотр транспортного средства 16.06.2023 с привлечением независимого эксперта. 16.06.2023 г. представитель ответчика не явился на осмотр транспортного средства, в связи с чем транспортное средство было осмотрено независимым экспертом ООО «Центр судебных экспертиз «Релианс», в отсутствие ответчика. В этот же день транспортное средство было осмотрено и представителем ответчика, составлены акты осмотра транспортного средства. Несмотря на то, что произошедшее событие (повреждение ТС) признано страховым случаем и ему присвоен № 172054/2023 от 29.04.2023 ответчик в установленный договором страхования срок направление на ремонт транспортного средства в полном объеме на СТОА истцу не выдал и транспортное средство не отремонтировал. 22.06.2023 г. истец направил ответчику соответствующую претензию с требованием о выплате страхового возмещения и неустойки, которая оставлена без удовлетворения.

Истец Данько К.А. в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом.

Представитель ответчика адрес Страхование» в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, направил в суд письменные возражения на иск, согласно которым в удовлетворении исковых требований просил отказать.

Заинтересованное лицо Финансовый уполномоченный фио в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом.

Заинтересованное лицо Финансовый уполномоченный фио в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом.

Заинтересованное лицо Финансовый уполномоченный фио в судебное заседание не явилась, извещена надлежащим образом.

На основании ч. 3 ст. 167 ГПК РФ, суд вправе рассмотреть дело в случае неявки кого-либо из лиц, участвующих в деле и извещенных о времени и месте судебного заседания, если ими не представлены сведения о причинах неявки или суд признает причины их неявки неуважительными.

Суд, исследовав письменные материалы дела и представленные доказательства, приходит к следующим выводам.

В соответствии со ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. Под убытками понимаются в том числе расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права.

Статьей 1079 ГК РФ установлено, что вред, причиненный в результате взаимодействия источников повышенной опасности их владельцам, возмещается на общих основаниях, то есть по правилам ст. 1064 ГК РФ.

Согласно ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. Законом обязанность возмещения вреда может быть возложена на лицо, не являющееся причинителем вреда.

Как предусмотрено п. 1 ст. 929 ГК РФ по договору имущественного страхования одна сторона (страховщик) обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить другой стороне (страхователю) или иному лицу, в пользу которого заключен договор (выгодоприобретателю), причиненные вследствие этого события убытки в застрахованном имуществе либо убытки в связи с иными имущественными интересами страхователя (выплатить страховое возмещение) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы).

В соответствии с п.п. 3,4 ст. 931 ГК РФ в случае, когда ответственность за причинение вреда застрахована в силу того, что её страхование обязательно, лицо, в пользу которого считается заключенным договор страхования, вправе предъявлять непосредственно страховщику требование о возмещении вреда в пределах страховой суммы. Договор страхования риска ответственности за причинение вреда считается заключенным в пользу лиц, которым может быть причинен вред.

Согласно ст. 943 ГК РФ условия, на которых заключается договор страхования, могут быть определены в стандартных правилах страхования соответствующего вида, принятых, одобренных или утвержденных страховщиком либо объединением страховщиков (правилах страхования). Условия, содержащиеся в правилах страхования и не включенные в текст договора страхования (страхового полиса), обязательны для страхователя (выгодоприобретателя), если в договоре (страховом полисе) прямо указывается на применение таких правил и сами правила изложены в одном документе с договором (страховым полисом) или на его оборотной стороне либо приложены к нему. В последнем случае вручение страхователю при заключении договора правил страхования должно быть удостоверено записью в договоре.

В соответствии с пп. 3 п. 1 ст. 942 ГК РФ при заключении договора имущественного страхования между страхователем и страховщиком должно быть достигнуто соглашение о размере страховой суммы.

В силу ч. 3 ст. 3 Закона Российской Федерации от 27.11.1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» добровольное страхование осуществляется на основании договора страхования и правил страхования, определяющих общие условия и порядок его осуществления. Правила страхования принимаются и утверждаются страховщиком или объединением страховщиков самостоятельно в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Законом и федеральными законами и содержат положения о субъектах страхования, об объектах страхования, о страховых случаях, о страховых рисках, о порядке определения страховой суммы, страхового тарифа, страховой премии (страховых взносов), о порядке заключения, исполнения и прекращения договоров страхования, о правах и об обязанностях сторон, об определении размера убытков или ущерба, о порядке определения страховой выплаты, о сроке осуществления страховой выплаты, а также исчерпывающий перечень оснований отказа в страховой выплате и иные положения. При заключении договора добровольного страхования страховщик предлагает страхователю указать номер мобильного телефона и (или) адрес электронной почты для направления страхователю в случаях, предусмотренных настоящим Законом, информации об исполнении обязательств по договору страхования.

Как установлено в судебном заседании, 21.04.2022 г. между Данько К.А. и адрес Страхование» заключен договор страхования – Страховой Полис № 331-77-436634-22, со сроком страхования с 30.04.2022 г. по 29.04.2023 г.

Предметом страхования является принадлежащее истцу транспортное средство марка автомобиля DRIVE 30 3,0D, г.р.з. У264АМ799, идентификационный номер (VIN) VIN-код, год выпуска 2012.

Договором страхования предусмотрены следующие риски: «Ущерб», «Хищение/Угон - утрата Транспортного средства (при обстоятельствах, не оговоренных в пунктах 5.3.1 и 5.3.2 Правил страхования) в результате угона, кражи, грабежа, разбоя»; «Хищение/Угон - утрата Транспортного средства (при обстоятельствах, оговоренных в пунктах 5.3.1 и 5.3.2 Правил страхования) в результате угона, кражи, грабежа, разбоя», «Повреждение/утрата иного дополнительного оборудования», «Несчастный случай».

Страховая сумма по договору страхования по рискам «Ущерб», «Хищение/Угон - утрата Транспортного средства (при обстоятельствах, не оговоренных в пунктах 5.3.1. и 5.3.2. Правил страхования) в результате угона, кражи, грабежа, разбоя» установлена в размере сумма, по риску «Хищение/Угон - утрата Транспортного средства (при обстоятельствах, оговоренных в пунктах 5.3.1. и 5.3.2. Правил страхования) – сумма, размер страховой премии по Договору страхования составляет сумма

Договором страхования установлена франшиза в размере сумма

Выгодоприобретателем по договору страхования является истец Данько К.А.

Форма страхового возмещения по договору страхования по риску «Ущерб» - ремонт на станции технического обслуживания автомобилей (далее – СТОА) по направлению страховщика.

В период времени с 24.04.2023 по 29.04.2023 произошел страховой случай в результате противоправных действий третьих лиц, после чего истец обратился в полицию и к ответчику, страховой случай зарегистрирован под номером 172054/2023 от 29.04.2023 г.

04.05.2023 ст. участковым уполномоченным полиции отделения участковых уполномоченных полиции Отдела МВД РФ по адрес фио вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела в связи с отсутствием события преступления.

17.05.2023 Данько К.А. обратился в адрес адрес Страхование» с заявлением о наступлении страхового события, предоставив документы, предусмотренные Правилами страхования. В заявлении Данько К.А. просил выдать направление на СТОА по направлению страховщика.

05.06.2023 ответчиком в адрес истца направлена телеграмма о предоставлении транспортного средства для проведения осмотра 07.06.2023 или 15.06.2023. Истцом транспортное средство на осмотр не предоставлено, осмотр не состоялся.

07.06.2023 Данько К.А. обратился в адрес адрес Страхование» с заявлением об осмотре транспортного средства, которое было назначено на 16.06.2023 в 16:00 по адресу: адрес, городской адрес, АДНП Перспектива, участок № 18.

16.06.2023 ответчиком проведен осмотр транспортного средства, о чем составлен акт.

20.06.2023 ответчик выдал истцу направление на ремонт на СТОА ООО «Сервис24», расположенное по адресу: адрес.

Согласно сведениям, полученным от представителя СТОА, транспортное средство истцом на СТОА не предоставлено.

27.06.2023 ответчику поступила претензия с требованиями о выплате страхового возмещения в денежной форме, неустойки за нарушение срока выплаты страхового возмещения.

06.07.2023 ответчик уведомил истца о необходимости обращения на СТОА ООО «Сервис24» для осуществления восстановительного ремонта транспортного средства, приложив направление на ремонт.

Согласно решению финансового уполномоченного № У-23-90718/8020-004 от 13.09.2023 г. рассмотрение обращения Данько К.А. о взыскании страхового возмещения прекращено, в связи с тем, что Данько К.А. предварительно не обратился в адрес Страхование».

07.12.2023 решением финансового уполномоченного № У-23-119254/8020-005 рассмотрение обращения Данько К.А. о взыскании с «Совкомбанк Страхование» (АО) страхового возмещения по договору добровольного страхования транспортного средства прекращено в связи непредставлением истцом запрашиваемых сведений.

28.12.2023 решением финансового уполномоченного № У-23-127766/8020-005 рассмотрение обращения Данько К.А. о взыскании страхового возмещения прекращено на основании ч. 1 ст. 19 Закона № 123-ФЗ.

В силу п. 10-13 ст. 12 Федерального закона от 25.04.2002 г. № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» при причинении вреда имуществу в целях выяснения обстоятельств причинения вреда и определения размера подлежащих возмещению страховщиком убытков потерпевший, намеренный воспользоваться своим правом на страховое возмещение или прямое возмещение убытков, в течение пяти рабочих дней с даты подачи заявления о страховом возмещении и прилагаемых к нему в соответствии с правилами обязательного страхования документов обязан представить поврежденное транспортное средство или его остатки для осмотра и (или) независимой технической экспертизы, проводимой в порядке, установленном статьей 12.1 настоящего Федерального закона, иное имущество для осмотра и (или) независимой экспертизы (оценки), проводимой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации с учетом особенностей, установленных настоящим Федеральным законом. В случаях, предусмотренных правилами обязательного страхования, представление поврежденного транспортного средства или его остатков, иного имущества в соответствии с настоящим Федеральным законом осуществляется в пределах населенного пункта по месту жительства (временного пребывания) владельца такого транспортного средства.

В случае, если осмотр и (или) независимая техническая экспертиза, независимая экспертиза (оценка) представленных потерпевшим поврежденного транспортного средства, иного имущества или его остатков не позволяют достоверно установить наличие страхового случая и определить размер убытков, подлежащих возмещению по договору обязательного страхования, для выяснения указанных обстоятельств страховщик в течение 10 рабочих дней с момента представления потерпевшим заявления о страховом возмещении вправе осмотреть транспортное средство, при использовании которого имуществу потерпевшего был причинен вред, и (или) за свой счет организовать и оплатить проведение независимой технической экспертизы в отношении этого транспортного средства в порядке, установленном статьей 12.1 настоящего Федерального закона. Владелец транспортного средства, при использовании которого имуществу потерпевшего был причинен вред, обязан представить это транспортное средство по требованию страховщика.

В случае, если характер повреждений или особенности поврежденного транспортного средства, иного имущества исключают его представление для осмотра и независимой технической экспертизы, независимой экспертизы (оценки) по месту нахождения страховщика и (или) эксперта (например, повреждения транспортного средства, исключающие его участие в дорожном движении), об этом указывается в заявлении и указанные осмотр и независимая техническая экспертиза, независимая экспертиза (оценка) проводятся по месту нахождения поврежденного имущества в срок не более чем пять рабочих дней со дня подачи заявления о страховом возмещении и прилагаемых к нему в соответствии с правилами обязательного страхования документов.

Осмотр поврежденного транспортного средства или его остатков, иного имущества может осуществляться страховщиком путем получения им от участников дорожно-транспортного происшествия фото- и видеоматериалов в электронной форме. Получение от участников дорожно-транспортного происшествия фото- и видеоматериалов в электронной форме может осуществляться страховщиком в целях проведения независимой технической экспертизы, независимой экспертизы (оценки). Осмотр в порядке, предусмотренном настоящим пунктом, осуществляется по соглашению между потерпевшим и страховщиком.

Страховщик обязан осмотреть поврежденное транспортное средство, иное имущество или его остатки и (или) организовать их независимую техническую экспертизу, независимую экспертизу (оценку) в срок не более чем пять рабочих дней со дня поступления заявления о страховом возмещении или прямом возмещении убытков с приложенными документами, предусмотренными правилами обязательного страхования для осмотра и (или) независимой технической экспертизы, независимой экспертизы (оценки), и ознакомить потерпевшего с результатами осмотра и независимой технической экспертизы, независимой экспертизы (оценки), если иные сроки не определены правилами обязательного страхования или не согласованы страховщиком с потерпевшим. Независимая техническая экспертиза или независимая экспертиза (оценка) организуется страховщиком в случае обнаружения противоречий между потерпевшим и страховщиком, касающихся характера и перечня видимых повреждений имущества и (или) обстоятельств причинения вреда в связи с повреждением имущества в результате дорожно-транспортного происшествия.

В случае непредставления потерпевшим поврежденного имущества или его остатков для осмотра и (или) независимой технической экспертизы, независимой экспертизы (оценки) в согласованную со страховщиком дату страховщик согласовывает с потерпевшим новую дату осмотра и (или) независимой технической экспертизы, независимой экспертизы (оценки) поврежденного имущества или его остатков. При этом в случае неисполнения потерпевшим установленной пунктами 10 и 13 настоящей статьи обязанности представить поврежденное имущество или его остатки для осмотра и (или) независимой технической экспертизы, независимой экспертизы (оценки) срок принятия страховщиком решения о страховом возмещении, определенный в соответствии с пунктом 21 настоящей статьи, может быть продлен на период, не превышающий количества дней между датой представления потерпевшим поврежденного имущества или его остатков и согласованной с потерпевшим датой осмотра и (или) независимой технической экспертизы, независимой экспертизы (оценки), но не более чем на 20 календарных дней, за исключением нерабочих праздничных дней.

Договором обязательного страхования могут предусматриваться иные сроки, в течение которых страховщик обязан прибыть для осмотра и (или) независимой технической экспертизы, независимой экспертизы (оценки) поврежденного имущества или его остатков, в случае их проведения в труднодоступных, отдаленных или малонаселенных местностях.

В случае непредставления потерпевшим поврежденного имущества или его остатков для осмотра и (или) независимой технической экспертизы, независимой экспертизы (оценки) в согласованную со страховщиком дату в соответствии с абзацами первым и вторым настоящего пункта потерпевший не вправе самостоятельно организовывать независимую техническую экспертизу или независимую экспертизу (оценку) на основании абзаца второго пункта 13 настоящей статьи, а страховщик вправе вернуть без рассмотрения представленное потерпевшим заявление о страховом возмещении или прямом возмещении убытков вместе с документами, предусмотренными правилами обязательного страхования.

Результаты самостоятельно организованной потерпевшим независимой технической экспертизы, независимой экспертизы (оценки) поврежденного имущества или его остатков не принимаются для определения размера страхового возмещения в случае, если потерпевший не представил поврежденное имущество или его остатки для осмотра и (или) независимой технической экспертизы, независимой экспертизы (оценки) в согласованные со страховщиком даты в соответствии с абзацами первым и вторым настоящего пункта.

В случае возврата страховщиком потерпевшему на основании абзаца четвертого настоящего пункта заявления о страховом возмещении или прямом возмещении убытков вместе с документами, предусмотренными правилами обязательного страхования, установленные настоящим Федеральным законом сроки проведения страховщиком осмотра поврежденного имущества или его остатков и (или) организации их независимой технической экспертизы, независимой экспертизы (оценки), а также сроки осуществления страховщиком страховой выплаты или выдачи потерпевшему направления на ремонт либо направления ему мотивированного отказа в страховом возмещении исчисляются со дня повторного представления потерпевшим страховщику заявления о страховом возмещении или прямом возмещении убытков вместе с документами, предусмотренными правилами обязательного страхования.

Согласование даты проведения осмотра и (или) независимой технической экспертизы, независимой экспертизы (оценки) по выбору потерпевшего может осуществляться путем обмена информацией в электронной форме между страховщиком и потерпевшим.

В случае, если по результатам проведенного страховщиком осмотра поврежденного имущества или его остатков страховщик и потерпевший согласились о размере страхового возмещения и не настаивают на организации независимой технической экспертизы или независимой экспертизы (оценки) поврежденного имущества или его остатков, экспертиза не проводится.

Если после проведенного страховщиком осмотра поврежденного имущества или его остатков страховщик и потерпевший не достигли согласия о размере страхового возмещения, страховщик обязан организовать независимую техническую экспертизу, независимую экспертизу (оценку), а потерпевший - представить поврежденное имущество или его остатки для проведения независимой технической экспертизы, независимой экспертизы (оценки).

Если страховщик не осмотрел поврежденное имущество или его остатки и (или) не организовал независимую техническую экспертизу, независимую экспертизу (оценку) поврежденного имущества или его остатков в установленный пунктом 11 настоящей статьи срок, потерпевший вправе обратиться самостоятельно за технической экспертизой или экспертизой (оценкой). В таком случае результаты самостоятельно организованной потерпевшим независимой технической экспертизы, независимой экспертизы (оценки) принимаются страховщиком для определения размера страхового возмещения.

В случае самостоятельной организации проведения независимой технической экспертизы, независимой экспертизы (оценки) поврежденного имущества или его остатков потерпевший обязан в соответствии с правилами обязательного страхования в срок не позднее чем за три дня до ее проведения проинформировать страховщика о месте, дате и времени проведения указанных независимой технической экспертизы, независимой экспертизы (оценки) для обеспечения возможности присутствия страховщика при ее проведении.

Из материалов дела следует, что после произошедшего страхового случая истец обратился  с  заявлением к ответчику о наступлении страхового случая. Ответчиком истцу выдано направление на СТОА, однако истец транспортное средство для ремонта не предоставил.

В соответствии с Постановлением Пленума Верховного Суда РФ от 27.06.2013 г. № 20 «О применении судами законодательства о добровольном страховании имущества граждан», если договором добровольного страхования предусмотрен восстановительный ремонт транспортного средства на станции технического обслуживания, осуществляемый за счет страховщика, то в случае неисполнения обязательства по производству восстановительного ремонта в установленные договором страхования сроки страхователь вправе поручить производство восстановительного ремонта третьим лицам либо произвести его своими силами и потребовать от страховщика возмещения понесенных расходов в пределах страховой выплаты.

Участниками договора добровольного страхования имущества являются страховщик (страховая организация или общество взаимного страхования) как профессиональный участник рынка страховых услуг, действующий на основании лицензии, с одной стороны, и страхователь, выгодоприобретатель как потребители услуг, с другой стороны, которые должны действовать добросовестно при установлении, осуществлении и защите своих прав и при исполнении обязанностей (статья 1 ГК РФ).

Если одна из сторон для получения необоснованных преимуществ при реализации прав и обязанностей, вытекающих из договора добровольного страхования, действует недобросовестно, то в отношении данной стороны применяются последствия, предусмотренные статьей 10 ГК РФ.

Условиями заключенного сторонами договора страхования при наступлении страхового события установлен, в том числе способ осуществления страховой выплаты – ремонт на СТОА по направлению страховщика.

Невозможность получения страхового возмещения в установленной договором форме связана исключительно с действиями самого истца как страхователя по договору, направленными на односторонний отказ от исполнения договора.

17.05.2023 истец обратился в финансовую организацию с заявлением о наступлении страхового случая по договору КАСКО. Из заявления следует, что истец просил страхователя организовать осмотр транспортного средства, при этом не указал дату и местонахождение поврежденного транспортного средства.

В соответствии с п. 11.9.2. Правил комплексного страхования транспортных средств, для принятия страховщиком решения о признании случая страховым и выплаты страхового возмещения, страхователь (выгодоприобретатель) обязан предъявить уполномоченному представителю страховщика для осмотра и составления акта осмотра поврежденное транспортное средство, дополнительное оборудование или их части в том виде, в каком они оказались в результате произошедшего события.

Согласно п. 11.3.2. Правил комплексного страхования транспортных средств, страховщик в течение 15 (пятнадцати) рабочих, считая с даты получения от страхователя (выгодоприобретателя) всех необходимых документов и исполнения обязанностей, предусмотренных пп. 11.7, 11.9, 11.24, 11.26, 11.38, 11.41, 11.43, 14.2 настоящих правил, обязан рассмотреть письменное заявление страхователя о событии, обладающем признаками страхового случая и полученные от него документы по существу и принять решение о признании или не признании события страховым случаем.

Поскольку все обязанности страхователя в соответствии с п. 11.9 были исполнены 16.06.2023, то пятнадцатидневный срок для принятия решения ответчиком истекал 07.07.2023.

Из материалов дела усматривается, что 06.07.2023 ответчиком в адрес истца был направлен ответ  на претензию истца, к ответу также прилагалось направление на ремонт от 20.06.2023, однако транспортное средство истцом предоставлено не было.

В связи с этим, суд не усматривает законных оснований для взыскания с ответчика заявленной суммы страхового возмещения в денежном выражении, поскольку это противоречит условиям договора. Ответчиком не нарушены права истца как страхователя на получение страхового возмещения в виде ремонта на СТОА, а обязательства по восстановительному ремонта транспортного средства, принадлежащего истцу, не выполнены ответчиком, исходя из обстоятельства, вызванных поведением страхователя.

На основании изложенного и, руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░                                                                                                                  ░.░. ░░░░░░░░░

  ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 09.10.2024

1