Решение от 22.03.2018 по делу № 2-314/2018 от 20.06.2017

Дело XXX марта 2018 года

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Василеостровский районный суд Санкт-Петербурга в составе: председательствующего судьи ФИО5

при секретаре ФИО3

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Открытого акционерного общества «Международный Банк Азербайджана» к ФИО1 об обращении взыскания на заложенное имущество,

УСТАНОВИЛ:

Открытое акционерное общество «Международный Банк Азербайджана» (далее ОАО «Международный Банк Азербайджана») обратилось в суд с иском к ФИО1 в вышеуказанной формулировке.

В обоснование заявленных требований указав, что между ООО «Банк «МБА-Москва» и ФИО4 был заключен договор ипотеки XXX-ДИ-2 от XX.XX.XXXX ( в редакции дополнительных соглашений XXX от XX.XX.XXXX, XXX от XX.XX.XXXX) в соответствии с которым ответчик передал в залог банку земельный участок, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, общей площадью 621 950 кв.м., находящийся по адресу: ..., Плюсская волость, примерно в 10 м. по направлению на север от ориентира ООО «АПК «Северопсковская», кадастровый XXX. В соответствии с п.6.4 договора ипотеки залоговая стоимость земельного участка составляет 109 000 000 рублей.

Указанный договор ипотеки обеспечивает исполнение обязательств ООО «РИСТ-СЕРВИС» по договору кредитной линии XXXНКЛ-Е от XX.XX.XXXX в редакции дополнительных соглашений XXX от XX.XX.XXXX, XXX от XX.XX.XXXX и XXXот XX.XX.XXXX.

В соответствии с договором кредитной линии XXXНКЛ-Е от XX.XX.XXXX банк обязался предоставить заемщику кредит путем предоставления отдельных траншей в рамках лимита выдачи 500 000 Евро с уплатой процентов за пользование кредитом в размере 16% годовых и сроком погашения не позднее XX.XX.XXXX.

В рамках исполнения обязательств по договору кредитной линии банк перечислил заемщику денежные средства в размере 500 000 Евро, что подтверждается банковскими ордерами XXX от XX.XX.XXXX, XXX от XX.XX.XXXX. На основании п.9.1 договора кредитной линии основной долг был частично погашен в размере 88,61 Евро за счет средств заемщика.

Однако в нарушение условий кредитного договора заемщик не исполнил обязанность по возврату кредитных средств в полном объеме, уплате процентов за пользование кредитом и уплате неустойки за нарушение сроков исполнения обязательств.

Задолженность по состоянию на 08.06.2017 составляет 658 680,78 Евро, в том числе 499 911,39 Евро- основной долг, 100 128,08 Евро-проценты за пользование кредитом, 58 641,30 Евро-неустойка.

Между банком и ответчиком в обеспечение исполнения обязательств заемщика по кредитному договору XXXК-Р от XX.XX.XXXX, договору кредитной линии XXXНКЛ-Р от XX.XX.XXXX и договору кредитной линии XXX НКЛ-РJN XX.XX.XXXX, были заключены договор залога XXX-З от XX.XX.XXXX, договор последующего залога XXX-З от XX.XX.XXXX (в редакции Дополнительного соглашения XXX от XX.XX.XXXX, Дополнительного соглашения XXX от XX.XX.XXXX, Дополнительного соглашения XXX от XX.XX.XXXX) и договор последующего залога XXX от XX.XX.XXXX.

В соответствии с указанным условием договорами залога ответчик передал в залог банку следующие транспортные средства:

- МЗСА81771 2005 года выпуска, XXX, ПТС ..., залоговой стоимостью 60 000 руб.;

- VOLVOXC70 2012 года выпуска, номер двигателя XXX, VINXXX, ПXXX УО 338 439, залоговой стоимостью 1 080 000 руб.;

- VOLVOXC70 2012 года выпуска, номер двигателя XXX, VINXXX, ПТС ..., залоговой стоимостью 1 080 000 руб.;

- VOLVOXC60 2012 года выпуска, номер двигателя XXX, VINXXX, ПXXX УУ 026 917, залоговой стоимостью 1 080 000 руб.;

В соответствии с п.3.1 договоров залога предмет залога обеспечивает требования по кредитным договорам в полном объеме, определяемом на момент фактического удовлетворения, включая основную сумму кредита, проценты за пользование кредитом, неустойки, убытки, причиненные просрочкой исполнения обязательств, издержки по содержанию и реализации заложенного имущества.

В соответствии с договором кредитной линии XXXНКЛ-Р от XX.XX.XXXX в редакции дополнительных соглашений XXX от XX.XX.XXXX, XXX от XX.XX.XXXX и XXX от XX.XX.XXXX банк обязался предоставить заемщику кредит в форме кредитной линии с лимитом в размере 280 000 000 рублей с уплатой процентов за пользование кредитом в размере 14 % годовых и сроком погашения не позднее XX.XX.XXXX.

В рамках исполнения обязательств по договору кредитной линии банк перечислил заемщику денежные средства в размере 280 000 000 рублей, что подтверждается банковским ордером XXX от XX.XX.XXXX.

Однако в нарушение условий кредитного договора заемщик не исполнил обязанность по возврату кредитных средств, уплате процентов за пользование кредитом и уплате неустойки за нарушение сроков исполнения обязательств.

Размер задолженности с учетом ранее произведенного частичного погашения по состоянию на XX.XX.XXXX составляет 362 894 214 руб. 76 коп., в том числе 267 500 000 руб. – основной долг, 66 442 984 руб. 67 коп.- проценты за пользование кредитом, 31 840 230 руб. 09 коп. – неустойка.

В соответствии с кредитным договором XXXК-Р от XX.XX.XXXX в редакции дополнительных соглашений XXX от XX.XX.XXXX, XXX от XX.XX.XXXX, XXX от XX.XX.XXXX банк обязался предоставить заемщику кредит в размере 15 000 000 рублей на срок до XX.XX.XXXX с уплатой процентов за пользование кредитом в размере 18 % годовых.

В рамках исполнения обязательств по кредитному договору банк перечислил заемщику денежные средства в размере 15 000 000 рублей, что подтверждается банковским ордером XXX от XX.XX.XXXX.

Однако в нарушение условий кредитного договора заемщик не исполнил обязанность по возврату кредитных средств, уплате процентов за пользование кредитом и уплате неустойки за нарушение сроков исполнения обязательств.

Размер задолженности с учетом ранее произведенного частичного погашения по состоянию на XX.XX.XXXX составляет 20 055 383 руб. 78 коп., в том числе 15 000 000 руб. – основной долг, 3 379 921 руб. 40 коп.- проценты за пользование кредитом, 1 837 462 руб. 38 коп. – неустойка.

В соответствии с договором кредитной линии XXXНКЛ-Р от XX.XX.XXXX в редакции дополнительных соглашений XXX от XX.XX.XXXX, XXX от XX.XX.XXXX, XXX от XX.XX.XXXX, XXX от XX.XX.XXXX банк обязался предоставить заемщику кредит в форме кредитной линии в размере 26 000 000 рублей с уплатой процентов за пользование кредитом в размере 18 % годовых и сроком погашения не позднее XX.XX.XXXX.

В рамках исполнения обязательств по договору кредитной линии банк перечислил заемщику денежные средства в размере 26 000 000 рублей, что подтверждается банковскими ордерами XXX от XX.XX.XXXX. XXX от XX.XX.XXXX, XXX от XX.XX.XXXX, XXX от XX.XX.XXXX, XXX от XX.XX.XXXX, XXX от XX.XX.XXXX.

Однако в нарушение условий кредитного договора заемщик не исполнил обязанность по возврату кредитных средств, уплате процентов за пользование кредитом и уплате неустойки за нарушение сроков исполнения обязательств.

Размер задолженности с учетом ранее произведенного частичного погашения по состоянию на XX.XX.XXXX составляет 34 616 620 руб. 38 коп., в том числе 26 000 000 руб. – основной долг, 5 858 530 руб. 40 коп.- проценты за пользование кредитом, 3 038 889 руб. 98 коп. – неустойка.

На основании договоров уступки прав (требований) от XX.XX.XXXX права по указанным кредитным договорам (включая все права, обеспечивающие исполнение кредитного договора) были уступлены банком истцу в полном объеме.

На основании изложенного истец просил суд: обратить взыскание путем проведения публичных торгов на предмет залога по договору залога XXX-З от XX.XX.XXXX, договору последующего залога XXX-З от XX.XX.XXXX и договору XXX-З от XX.XX.XXXX; обратить взыскание на предмет ипотеки по договору ипотеки XXX-ДИ-2 от XX.XX.XXXX (земельный участок общей площадью 621 950 кв.м., находящийся по адресу: ..., Плюсская волость, примерно в 10 м. по направлению на север от ориентира ООО «АПК «Северопсковская», кадастровый XXX, с установлением начальной продажной цены в размере 109 000 000 рублей; расходы по оплате государственной пошлины в размере 12 000 рублей.

В судебное заседание явились представитель истца, представитель ответчика, показавших, что мировое соглашение между сторонами не подписано, процесс согласования его условий – это очень длительный процесс, от представителя ответчика ходатайств о назначении по делу судебных экспертиз в ходе рассмотрения дела не поступило.

Ответчик, представитель 3 лица в судебное заседание не явились, надлежащим образом извещены, вследствие чего суд полагает возможным рассматривать дело при данной явке в порядке ст. 167 ГПК РФ, ст. 165.1. ГК РФ.

Выслушав объяснения сторон, изучив материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии с п. 1 ст. 819 ГК РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В соответствии с п. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором предусмотрено возвращение займа по частям, то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, кредитор вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Согласно ст.ст. 309, 310 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона… Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается…

Из материалов дела следует, что между ООО «Банк «МБА-Москва» и ФИО4 был заключен договор ипотеки XXX-ДИ-2 от XX.XX.XXXX. Указанный договор ипотеки обеспечивает исполнение обязательств ООО «РИСТ-СЕРВИС» по договору кредитной линии XXXНКЛ-Е от XX.XX.XXXX в редакции дополнительных соглашений XXX от XX.XX.XXXX, XXX от XX.XX.XXXX и XXXот XX.XX.XXXX.

В соответствии с договором кредитной линии XXXНКЛ-Е от XX.XX.XXXX банк обязался предоставить заемщику кредит путем предоставления отдельных траншей в рамках лимита выдачи 500 000 Евро с уплатой процентов за пользование кредитом в размере 16% годовых и сроком погашения не позднее XX.XX.XXXX.

Судом установлено, что обязательства по предоставлению ответчику указанной суммы кредита Банком исполнены своевременно и в полном объеме, что подтверждается банковскими ордерами XXX от XX.XX.XXXX, XXX от XX.XX.XXXX.

В нарушение заключенного с Банком кредитного договора ФИО1 с июня 2017 года ненадлежащим образом исполняет принятые на себя обязательства, а именно: уклоняется от возврата основного долга и уплаты процентов за пользование кредитом, в результате чего образовалась просроченная задолженность.

Между банком и ответчиком в обеспечение исполнения обязательств заемщика по кредитному договору XXXК-Р от XX.XX.XXXX, договору кредитной линии XXXНКЛ-Р от XX.XX.XXXX и договору кредитной линии XXX НКЛ-РJN XX.XX.XXXX, были заключены договор залога XXX-З от XX.XX.XXXX, договор последующего залога XXX-З от XX.XX.XXXX (в редакции Дополнительного соглашения XXX от XX.XX.XXXX, Дополнительного соглашения XXX от XX.XX.XXXX, Дополнительного соглашения XXX от XX.XX.XXXX) и договор последующего залога XXX от XX.XX.XXXX.

В соответствии с указанным условием договорами залога ответчик передал в залог банку следующие транспортные средства:

- МЗСА81771 2005 года выпуска, VIN XXX, ПТС ..., залоговой стоимостью 60 000 руб.;

- VOLVOXC70 2012 года выпуска, номер двигателя XXX, VINXXX, ПXXX УО 338 439, залоговой стоимостью 1 080 000 руб.;

- VOLVOXC70 2012 года выпуска, номер двигателя XXX, VINXXX, ПТС ..., залоговой стоимостью 1 080 000 руб.;

- VOLVOXC60 2012 года выпуска, номер двигателя XXX, VINXXX, ПXXX УУ 026 917, залоговой стоимостью 1 080 000 руб.

В соответствии с договором кредитной линии XXXНКЛ-Р от XX.XX.XXXX в редакции дополнительных соглашений XXX от XX.XX.XXXX, XXX от XX.XX.XXXX и XXX от XX.XX.XXXX банк обязался предоставить заемщику кредит в форме кредитной линии с лимитом в размере 280 000 000 рублей с уплатой процентов за пользование кредитом в размере 14 % годовых и сроком погашения не позднее XX.XX.XXXX.В рамках исполнения обязательств по договору кредитной линии банк перечислил заемщику денежные средства в размере 280 000 000 рублей, что подтверждается банковским ордером XXX от XX.XX.XXXX.

Однако в нарушение условий кредитного договора заемщик не исполнил обязанность по возврату кредитных средств, уплате процентов за пользование кредитом и уплате неустойки за нарушение сроков исполнения обязательств.

В соответствии с кредитным договором XXXК-Р от XX.XX.XXXX в редакции дополнительных соглашений XXX от XX.XX.XXXX, XXX от XX.XX.XXXX, XXX от XX.XX.XXXX банк обязался предоставить заемщику кредит в размере 15 000 000 рублей на срок до XX.XX.XXXX с уплатой процентов за пользование кредитом в размере 18 % годовых.

В рамках исполнения обязательств по кредитному договору банк перечислил заемщику денежные средства в размере 15 000 000 рублей, что подтверждается банковским ордером XXX от XX.XX.XXXX.

Однако в нарушение условий кредитного договора заемщик не исполнил обязанность по возврату кредитных средств, уплате процентов за пользование кредитом и уплате неустойки за нарушение сроков исполнения обязательств.

В соответствии с договором кредитной линии XXXНКЛ-Р от XX.XX.XXXX в редакции дополнительных соглашений XXX от XX.XX.XXXX, XXX от XX.XX.XXXX, XXX от XX.XX.XXXX, XXX от XX.XX.XXXX банк обязался предоставить заемщику кредит в форме кредитной линии в размере 26 000 000 рублей с уплатой процентов за пользование кредитом в размере 18 % годовых и сроком погашения не позднее XX.XX.XXXX.

В рамках исполнения обязательств по договору кредитной линии банк перечислил заемщику денежные средства в размере 26 000 000 рублей, что подтверждается банковскими ордерами XXX от XX.XX.XXXX. XXX от XX.XX.XXXX, XXX от XX.XX.XXXX, XXX от XX.XX.XXXX, XXX от XX.XX.XXXX, XXX от XX.XX.XXXX.

Однако в нарушение условий кредитного договора заемщик не исполнил обязанность по возврату кредитных средств, уплате процентов за пользование кредитом и уплате неустойки за нарушение сроков исполнения обязательств.

В соответствии с п. 3.1 договоров залога предмет залога обеспечивает требовании по кредитным договорам в полном объеме, определяемом на момент фактического удовлетворения, включая основную сумму кредита, проценты за пользование кредитом, неустойки, убытки, причиненные просрочкой исполнения обязательств, издержки по содержанию и реализации заложенного имущества.

    Рассматривая требование истца об обращении взыскания на заложенное имущество, суд приходит к следующим выводам.

В соответствии с условиями договора об ипотеке XXX-ДИ-2 (залог недвижимого имущества) от XX.XX.XXXX ФИО1 (Залогодатель) передала Банку в залог: объект недвижимости – земельный участок, категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, общей площадью 621 950 кв.м., находящийся по адресу: ..., Плюсская волость, примерно в 10 м. по направлению на север от ориентира ООО «АПК «Северопсковская», кадастровый XXX.

Предмет залога оценен по соглашению сторон и составляет 109 000 000 рублей.

В соответствии с п.6.5 договора ипотеки предмет залога обеспечивает требования по кредитному договору в полном объеме, определяемом на момент фактического удовлетворения, включая основную сумму кредита, проценты за пользование кредитом, неустойки, убытки, причиненные просрочкой исполнения обязательств, издержки по содержанию и реализации заложенного имущества.

Обращение взыскания на предмет залога осуществляется по решению суда Российской Федерации. Реализация предмета ипотеки, на который Залогодержателем обращено взыскание, должна быть произведена в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации путем продажи с публичных торгов в порядке, определенном в решении суда Российской Федерации.

В соответствии с ч.1 ст.334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

На основании ч. 1 ст. 336 ГК РФ предметом залога может быть всякое имущество, в том числе вещи и имущественные права, за исключением имущества, на которое не допускается обращение взыскания, требований, неразрывно связанных с личностью кредитора, в частности требований об алиментах, о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, и иных прав, уступка которых другому лицу запрещена законом.

Частью 1 ст. 348 ГК РФ установлено, что взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

В соответствии с ч.1 ст.349 ГК РФ обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество.

В силу положений ч. 1 ст. 350 ГК РФ реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

В соответствии со ст. 50 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" Залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных в статьях 3 и 4 настоящего Федерального закона требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

В ходе судебного разбирательства установлено, что Заемщик ненадлежащим образом исполняет принятые на себя обязательства по Кредитному договору, в связи, с чем требования истца об обращении взыскания на предмет залога – объекты недвижимости, принадлежащие на праве собственности ФИО1 подлежат удовлетворению.

Законных оснований для отказа в обращении взыскания на данное имущество не имеется.

В соответствии с условиями договора залога имущества XXX-З от XX.XX.XXXX, договору последующего залога XXX-З от XX.XX.XXXX и договору последующего залога XXX-З от XX.XX.XXXX Банку передано в залог следующее имущество:

- МЗСА81771 2005 года выпуска, VIN XXX, ПТС ..., залоговой стоимостью 60 000 руб.;

- VOLVOXC70 2012 года выпуска, номер двигателя XXX, VINXXX, ПXXX УО 338 439, залоговой стоимостью 1 080 000 руб.;

- VOLVOXC70 2012 года выпуска, номер двигателя XXX, VINXXX, ПТС ..., залоговой стоимостью 1 080 000 руб.;

- VOLVOXC60 2012 года выпуска, номер двигателя XXX, VINXXX, ПXXX УУ 026 917, залоговой стоимостью 1 080 000 руб.;

Частью 1 ст. 348 ГК РФ установлено, что взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

В соответствии с ч.1 ст.349 ГК РФ обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество.

В силу положений ч. 1 ст. 350 ГК РФ реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

В ходе судебного разбирательства установлено, что ФИО1 ненадлежащим образом исполняет принятые на себя обязательства по кредитному договору, в связи, с чем требования ОАО «Международный Банк Азербайджана» об обращении взыскания на заложенное имущество:

- транспортное средство - МЗСА81771 2005 года выпуска, VIN XXX, ПТС ..., VOLVOXC70 2012 года выпуска, номер двигателя XXX, VINXXX, ПXXX УО 338 439, VOLVOXC70 2012 года выпуска, номер двигателя XXX XXX, VINXXX, ПТС ..., VOLVOXC60 2012 года выпуска, номер двигателя XXX VINXXX, ПXXX УУ 026 917 - подлежит удовлетворению.

Оснований для отказа в удовлетворения требований об обращении взыскания на данное имущество путем продажи с публичных торгов не имеется.

Поскольку ответчиком возражений в части определения стоимости залоговых транспортных средств не представлено, ходатайств о назначении по делу судебной товароведческой экспертизы не заявлено, суд полагает возможным определить начальную продажную стоимость предметов залога согласно указанным в иске.

Согласно п. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано

В силу положений п. 1 ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Согласно представленному платежному поручению истцом оплачена государственная пошлина в размере 12 000 руб.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 56, 67, 167, 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░

░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ 621 950 ░░.░., ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: ..., ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ 10 ░. ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░ «░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░░░ XXX ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 109 000 000 ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░:

- ░░░░81771 2005 ░░░░ ░░░░░░░, VIN XXX, ░░░ ..., ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 60 000 ░░░.;

- VOLVOXC70 2012 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░ XXX, VINXXX, ░XXX ░░ 338 439, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 080 000 ░░░.;

- VOLVOXC70 2012 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░ XXX, VINXXX, ░░░ ..., ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 080 000 ░░░.;

- VOLVOXC60 2012 ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░ XXX, VINXXX, ░XXX ░░ 026 917, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 080 000 ░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░-░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░: