Решение от 27.09.2017 по делу № 1-267/2017 от 01.09.2017

Дело №1-267/2017                                  .

ПРИГОВОР

.

27 сентября 2017 года                                   г. Александров          

Александровский городской суд Владимирской области в составе:

председательствующего                     Шаймердянова А.К.,

при секретаре                            Дмитриевой А.С.,

с участием:

государственного обвинителя–старшего помощника Александровского городского прокурора Галченковой Э.В.,

подсудимой                             Емельяновой А.В.,

защитника                              Кудряковой Е.В.,

представившей удостоверение № и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

        Емельяновой Анны Валерьевны, . судимой:

                - 26.08.2016 Александровским городским судом Владимирской области по ч. 3 ст. 159 УК РФ к штрафу в размере 150 000 руб., с лишением права занимать должности, связанные с исполнением организационно - распорядительных и административно - хозяйственных полномочий в банковских организациях на срок 2 года,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ,

установил:

Емельянова А.В. совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом, с использованием своего служебного положения.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

В соответствии с трудовым договором № от ДД.ММ.ГГГГ, должностной инструкцией менеджера по обслуживанию клиентов ООО ИКБ «Совкомбанк», утвержденной ДД.ММ.ГГГГ региональным директором Дирекции по Центральной России ООО ИКБ «Совкомбанк», в основные задачи Емельяновой А.В. входили следующие обязанности:

п. 2.2: принятие заявки на получение кредитов от потенциальных заемщиков и проверка анализа их кредитоспособности;

своевременное и в полном объеме формирование кредитного досье по каждом) заемщик);

проверка правильности, точности и полноты документов, необходимых для выдачи кредита, оформление и в соответствии с наделенными полномочиями подписание договоров по кредитованию;

осуществление оформления операций по погашению Клиентами основной) долга, процентов, штрафов и пеней по кредитам;

-    осуществление учета, выдачи клиентам банковских карт.

В соответствии и с внутренним регламентом Банка:

- п. 1. при обращении клиента, проводит его идентификацию: возраст, наличие гражданства РФ, наличие постоянной регистрации на территории Владимирской области, наличие места работы со стажем не менее 3 месяцев, наличие доходов, наличие контакной информации, далее сотрудник проверяет наличие документов: паспорт гражданина РФ, сведения о месте работы и заработной плате, второй документ (заграничный паспорт и т.д.), проверяет их действительность и подлинность. Затем сотрудник Банка вносит все сведения в клиентскую программу и отправляет данную информацию через сеть Интернет в Банк на проверку. Поступившие заявки на получение кредита обрабатываются автоматическим программным (электронным) обеспечением:

-    п. 2. после получения решения Банка об одобрении на выдачу кредита,
уполномоченный сотрудник Банка должен сформировать кредитное досье и заключить от имени Банка кредитный договор, подписать его с клиентом и выложить досье в клиентскую программу Web-client (данная программа является сетевой).

Для выполнения своих обязанностей руководством Банка, Емельяновой А.В. был выдан логин и пароль, имея которые, Емельянова А.В. получила право и возможность оформлять потребительские кредиты населению.

Таким образом, Емельянова А.В. была наделена организационно распорядительными полномочиями в отношении граждан - физических лиц, намеренных оформить кредитный договор на условиях Банка и получить заемные денежные средства, поскольку принимаемые ею решения об одобрении возможности оформления клиенту кредита или об отказе в оформлении кредита (в случае ее сомнения в платежеспособности клиента или наличии негативных обстоятельств, препятствующих оформлению кредита), имеют юридическое значение и влекут определенные юридические последствия, связанные с дальнейшим оформлением договорных кредитных отношений.

В период до 25.08.2013, у Емельяновой А.В., находившейся на рабочем месте в операционном офисе «Александровский» ПАО «Совкомбанк» (до 05.12.2014 - ООО ИКБ «Совкомбанк»), расположенном по адресу: г. Александров, ул. Ленина, д. 22, имеющей корыстную заинтересованность, с целью незаконного обогащения, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка путем использования своих служебных полномочий, включающих выполнение организационно-распорядительных функций в сфере потребительского кредитования граждан, путем злоупотребления доверием, оказанным ей руководством Банка и предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредитного договора на лицо, которое фактически кредитный договор не подписывало.

Совершая противоправные действия, Емельянова А.В. планировала предоставить в Банк пакет фиктивных документов, содержащих в себе сведения о готовности заемщика взять на себя кредитное обязательство и его возможностях это обязательство исполнять. При этом Емельянова А.В. осознавала, что после оформления кредитного договора на лицо, которое фактически его не подписывало и после получения в дальнейшем денежных средств, Банку будет нанесен материальный ущерб.

Емельянова А.В. понимала, что в полном объеме выплатить кредитные обязательства перед Банком по оформленному кредитному договору реальной возможности у нее не имелось.

25.08.2013 ФИО6 обратилась в операционный офис «Александровский» ПАО «Совкомбанк» (до 05.12.2014 - ООО ИКБ «Совкомбанк»), расположенный по адресу: г. Александров, ул. Ленина, д. 22. к Емельяновой А.В. за получением кредита. После составления заявки на получение кредита и получения от нее копий документов, Емельянова А.В. сообщила заемщику ФИО7, что в одобрении кредита ей отказано.

После этого, продолжая реализовывать корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка, Емельянова А.В. ДД.ММ.ГГГГ около 15 часов 00 минут, находясь по месту своей работы по адресу: <адрес>, г Александров, <адрес>, используя свое служебное положение, злоупотребляя доверием работодателя и руководства Банка, используя предоставленные работодателем логин и пароль, а также свои организационно-распорядительные полномочия в сфере потребительского кредитования, при помощи программного обеспечения оформила анкету с указанием фиктивной заработной платы ФИО6 и в целях обмана направила на сервер Банка.

25.08.2013 автоматизированная система Банка одобрила предоставление ФИО6 кредитного продукта.

После этого в целях подготовки необходимого пакета документов Емельянова А.В. оформила кредитный договор № на имя ФИО8 на сумму 250 000 рублей, в котором лично выполнила подписи от имени ФИО6

После оформления указанного кредитного договора Емельянова А.В. в тот же день 25.08.2013 активировала имевшуюся у нее в распоряжении в силу служебного положения кредитную платежную идентификационную карту, оформленную на имя ФИО8

25.08.2013 в 15 часов 20 минут денежные средства в сумме 250000 рублей поступили на счет №, оформленный на имя ФИО8 и Емельянова А.В., используя идентификационную карту, находившейся в ее распоряжении в результате обмана и злоупотреблением доверия, получила возможность незаконно распоряжаться денежными средствами Банка.

В период с 27.08.2013 по 04.09.2013 Емельянова А.В. обналичила часть указанных денежных средств в банкомате по адресу: г. Александров, ул. Ленина, д. 13:

27.08.2013 в сумме 50 000 руб.;

02.09.2013 в сумме 75 000 руб.;

04.09.2013 в сумме 122 500 руб. и потратила в личных корыстных интересах.

В целях сокрытия своих противоправных действий, ФИО9 часть обналиченных денежных средств Банка направила на погашение образовавшейся кредитной задолженности по вышеуказанным кредитным договорам, в виде очередных платежей, на общую сумму 32 600 руб., при этом заведомо для Емельяновой А.В. выполнение кредитных обязательств перед Банком в полном объеме было невозможно.

В результате противоправных действий Емельяновой А.В. путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, 25.08.2013 были похищены денежные средства ПАО «Совкомбанк» (до 05.12.2014 - ООО ИКБ «Совкомбанк») на общую сумму 250 000 рублей, чем причинен ущерб ПАО «Совкомбанк - (до 05.12.2014 - ООО ИКБ «Совкомбанк») на указанную сумму.

В судебном заседании подсудимая Емельянова А.В. полностью согласилась с предъявленным обвинением, а также со всеми доказательствами, собранными по уголовному делу, поддержав ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства.

Суд считает возможным удовлетворить ходатайство подсудимой о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства, в порядке, предусмотренном главой 40 УПК РФ, поскольку Емельянова А.В. осознает характер и последствия заявленного ходатайства, данное ходатайство заявлено подсудимой добровольно и после проведения консультации с защитником, государственный обвинитель, представитель потерпевшего и защитник не возражали против постановления приговора без проведения судебного разбирательства.

Наказание за преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 159 УК РФ, не превышает десяти лет лишения свободы.

Суд приходит к выводу, что обвинение, с которым согласилась подсудимая Емельянова А.В., обоснованно и подтверждается доказательствами, собранными по делу.

Действия Емельяновой А.В. суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

Назначая наказание, суд, в соответствии со статьями 6, 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности преступления, личность виновной, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

Емельянова А.В. совершила тяжкое преступление, на учете у врача - психиатра и врача - нарколога не состоит, имеет постоянное место жительства и работы, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, к административной ответственности не привлекалась, является вдовой, одна воспитывает малолетнего ребенка.

Емельянова А.В. не судима, вину в предъявленном обвинении признала, в содеянном раскаялась, имеет малолетнего ребенка, активно содействовала расследованию преступления, что суд относит к обстоятельствам, смягчающим наказание подсудимой.

Учитывая, что уголовное дело рассмотрено в порядке, предусмотренном главой 40 УПК РФ, и связи с наличием смягчающих обстоятельств, предусмотренных п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ и отсутствием отягчающих обстоятельств, при назначении Емельяновой А.В. наказания, суд руководствуется правилами, предусмотренными ч. 1 и ч. 5 ст. 62 УК РФ.

С учетом конкретных обстоятельств совершенного преступления и данных о личности Емельяновой А.В., суд считает необходимым назначить осужденной наказание, предусмотренное санкцией ч. 3 ст. 159 УК РФ, в виде штрафа.

При определении размера штрафа, в соответствии с ч. 3 ст. 46 УК РФ, судом учитывается тяжесть совершенного преступления, имущественное положение осужденной и ее семьи, а также возможность получения осужденной заработной платы или иного дохода.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенного преступления и личности виновной, суд в соответствии с ч. 3 ст. 47 УК РФ, считает целесообразным назначить Емельяновой А.В. в качестве дополнительного вида наказания лишение права занимать должности, связанные с исполнением организационно-распорядительных полномочий в банковских организациях.

С учетом фактических обстоятельств совершенного подсудимой Емельяновой А.В. преступления, степени общественной опасности содеянного, суд не усматривает оснований для изменения категории совершенного преступления на менее тяжкую в порядке, предусмотренном ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Учитывая, что преступление по настоящему делу совершено Емельяновой А.В. до вынесения приговора суда от 26 августа 2016 года, окончательное наказание по совокупности преступлений Емельяновой А.В. необходимо назначить по правилам, предусмотренным ч. 5 ст. 69 УК РФ.

ПАО «Совкомбанк» заявлен иск к Емельяновой А.В. о возмещении ущерба, причиненного преступлением в сумме 242 421 (двести сорок две тысячи четыреста двадцать один) рубль 18 копеек.

Подсудимая Емельянова А.В. исковые требования признала полностью.

В соответствии со ст. 173 ГПК РФ суд принимает признание иска Емельяновой А.В.

Основания и размер иска ПАО «Совкомбанк» о возмещении материального ущерба в сумме 242 421 (двести сорок две тысячи четыреста двадцать один) рубль 18 копеек, подтверждены документально и подлежат удовлетворению в соответствии со ст. 1064 ГК РФ.

Решая вопрос о вещественных доказательствах в соответствии со ст. 81 УПК РФ, суд полагает необходимым: приказ (распоряжение) №-к от ДД.ММ.ГГГГ о приеме на работу Емельяновой А.В. в операционный офис на должность менеджера по обслуживанию клиентов, трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ, соглашение к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, договор о полной материальной ответственности № от ДД.ММ.ГГГГ, приказ (распоряжение) о прекращении (расторжении трудового договора с работником (увольнении) № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитное досье, содержащее: кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 – хранить при деле.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 307, 308, 309, 316 УПК РФ, суд

приговорил:

░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░. 3 ░░. 159 ░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 100 000 (░░░ ░░░░░) ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 3 ░░. 47 ░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ 1 (░░░░) ░░░ 6 (░░░░░) ░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 5 ░░. 69 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 26 ░░░░░░░ 2016 ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 200 000 (░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ 2 (░░░) ░░░░ 1 (░░░░) ░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ 242 421 (░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░ 18 ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 81 ░░░ ░░: ░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░) №-░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░) ░ ░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░) № ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░ ░░░6 – ░░░░░░░ ░░░ ░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ 10 ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░. 317 ░░░ ░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░

.

.