Решение по делу № 33-3384/2019 от 25.09.2019

Судья – Гармашов А.А. Дело № 2-4532/23-2019

Дело № 33-3384-2019

КУРСКИЙ ОБЛАСТНОЙ СУД

А П Е Л Л Я Ц И О Н Н О Е О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

Г.Курск 17 октября 2019 года

Судебная коллегия по гражданским делам Курского областного суда в составе:

Председательствующего – Ефремовой Н.М.

Судей - Волкова А.А., Ольховниковой Н.А.

При секретаре - Александровой А.В.

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ПАО Сбербанк в лице Курского отделения №8596 (далее по тексту Банк) к индивидуальному предпринимателю Алунтьеву С.В., Алунтьевой И.А. о взыскании задолженности по кредитным договорам, обращении взыскания на заложенное имущество, поступившее по апелляционной жалобе представителя Алунтьева С.В. – Пятницкого К.С. на решение Ленинского районного суда г. Курска от 01 августа 2019 года, которым постановлено об удовлетворении иска.

Взыскана в солидарном порядке с индивидуального предпринимателя Алунтьева С.В., Алунтьевой И.А. задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 243492730,88 руб., из которых: 3471780,82 руб. – просроченная задолженность по процентам, 240000 000 руб. – просроченная ссудная задолженность, 20950,06 руб. – неустойка за несвоевременную уплату процентов; по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 195978866,38 руб., из которых: 2960038,36 руб. – просроченная задолженность по процентам, 193000 000 руб. – просроченная ссудная задолженность, 18828,02 руб. – неустойка за несвоевременную уплату процентов; по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 101823247,31 руб., из которых: 1809863,01 руб. – просроченная задолженность по процентам, 100000 000 руб. – просроченная ссудная задолженность, 13384 30 руб. – неустойка за несвоевременную уплату процентов; а всего 541294844,57 руб.; а также судебные расходы – 60 000 руб.

Обращено взыскание на имущество по договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ, принадлежащие индивидуальному предпринимателю Алунтьеву С.В. – продукты питания, не требующие особых условий хранения – товары (продукты питания в ассортименте), балансовой стоимостью 300000000 руб., местонахождение товаров: <адрес>, путём реализации с публичных торгов, определив его начальную продажную цену в размере 300000000 руб. Денежные средства, полученные от реализации указанного имущества, направить на погашение присуждённому денежной суммы в общем размере 541354844,57 руб.

Заслушав доклад судьи Ефремовой Н.М., представителя Банка Никитину Н.В., возражавшую против доводов жалобы, судебная коллегия

У С Т А Н О В И Л А:

Банк обратился в суд с иском к индивидуальному предпринимателю Алунтьеву С.В., Алунтьевой И.А. о взыскании задолженности по кредитным договорам, обращении взыскания на заложенное имущество, мотивируя требования тем, что между Банком и ИП Алунтьевым С.В. заключены:

- ДД.ММ.ГГГГ договор № об открытии возобновляемой кредитной линии (далее по тексту кредитный договор), в соответствии с которым Банк предоставил Алунтьеву С.В. кредит в размере 240000 000 рублей сроком по ДД.ММ.ГГГГ под процентную ставку: 8,8 % годовых – за период с даты выдачи кредита по ДД.ММ.ГГГГ; под переменную процентную ставку – за период с ДД.ММ.ГГГГ по дату полного погашения кредита (п.4.1.1);

- ДД.ММ.ГГГГ договор № об открытии возобновляемой кредитной линии (далее по тексту кредитный договор), в соответствии с которым Банк предоставил Алунтьеву С.В. кредит в размере 193000 000 рублей сроком по ДД.ММ.ГГГГ под процентную ставку: 9,33 % годовых – за период с даты выдачи кредита по ДД.ММ.ГГГГ; под переменную процентную ставку – за период с ДД.ММ.ГГГГ по дату полного погашения кредита (п.4.1.1);

- ДД.ММ.ГГГГ договор № об открытии возобновляемой кредитной линии (далее по тексту кредитный договор), в соответствии с которым Банк предоставил Алунтьеву С.В. кредит в размере 100000 000 рублей сроком по ДД.ММ.ГГГГ под процентную ставку: 11,01 % годовых – за период с даты выдачи кредита по ДД.ММ.ГГГГ; под переменную процентную ставку – за период с ДД.ММ.ГГГГ по дату полного погашения кредита (п.4.1.1).

В соответствии с условиями договоров Алунтьев С.В. обязался погасить полученные кредиты и уплатить проценты за пользование ими.

В обеспечение обязательств по кредитным договорам между Банком и Алунтьевой И.А. заключены договоры поручительства, в соответствии с которыми Алунтьева И.А. обязалась отвечать за исполнение обязательств в солидарном порядке с заёмщиком.

Кроме того, в обеспечение исполнения кредитного обязательства между Банком и Алунтьевым С.В. заключён договор залога товаров в обороте, между Банком и Алунтьевыми С.В. и И.А. договоры ипотеки нежилых помещений и земельных участков.

ИП Алунтьев С.В. ненадлежащим образом исполняет обязательства по договорам, в результате чего образовалась кредитная задолженность по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 243492730,88 руб., по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 195978866,38 руб., по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 101823247,31 руб.

Истец просил взыскать с ответчиков в солидарном порядке задолженность по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 243492730,88 руб., из которых: просроченная задолженность по процентам – 3471780,82 руб., просроченная ссудная задолженность – 240000000 руб., неустойка за несвоевременную уплату процентов – 20950,06 руб.; по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 195978866,38 руб., из которых: просроченная задолженность по процентам – 2960038,36 руб., просроченная ссудная задолженность – 193000000 руб., неустойка за несвоевременную уплату процентов – 18828,02 руб.; по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 101823247,31 руб., из которых: просроченная задолженность по процентам – 1809863,01 руб., просроченная ссудная задолженность – 100000 000 руб., неустойка за несвоевременную уплату процентов – 13384,30 руб.; а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 60 000 руб.

Обратить взыскание на заложенное имущество:

- по договору залога – принадлежащие ИП Алунтьеву С.В. товары в обороте: продукты питания, не требующие особых условий хранения – товары (продукты питания в ассортименте), находящиеся по адресу: <адрес>, установить начальную продажную цену, равную залоговой стоимости в размере 300000000 руб.;

- по договорам ипотеки – принадлежащие Алунтьевым С.В., И.А. и расположенные по адресу: <адрес>, нежилое здание, общей площадью 4688,6 кв.м, кадастровый номер №, установить начальную продажную цену, равной залоговой стоимости – 48949600 руб.; нежилое здание КПП, общей площадью 75,8 кв.м, кадастровый номер №, установить начальную продажную цену, равную залоговой стоимости – 791700 руб.; земельный участок, общей площадью 8698 кв.м, категория земель: земли населённых пунктов, кадастровый номер №, установить начальную продажную цену, равной залоговой – 5527200 руб.;

- по договорам ипотеки – принадлежащие Алунтьевым С.В., И.А. и расположенные по адресу: <адрес>, нежилое здание, общей площадью 7686,6 кв.м, кадастровый номер №, установить начальную продажную цену, равной залоговой стоимости – 70857 000 руб.; земельный участок, общей площадью 12 719 кв.м, категория земель: земли населённых пунктов, кадастровый номер №, установить начальную продажную цену, равной залоговой – 3729 600 руб.;

- по договорам ипотеки – принадлежащие Алунтьеву С.В. и расположенные по адресу: <адрес>, нежилое здание (склад № офисно-складской комплекс класса «В»), общей площадью 2333,6 кв.м, кадастровый номер №, установить начальную продажную цену, равной залоговой стоимости – 21354 600 руб.; земельный участок, общей площадью 5 326 кв.м, категория земель: земли населённых пунктов, кадастровый номер №, установить начальную продажную цену, равной залоговой – 2373 000 руб.

Определением Ленинского районного суда г.Курска от 01 августа 2019 г. выделены в отдельное производство исковые требования Банка об обращении взыскания на заложенное по договорам ипотеки недвижимое имущество, расположенное по адресам: <адрес>.

Решением Ленинского районного суда г. Курска от 01 августа 2019 г. исковые требования Банка удовлетворены.

В апелляционной жалобе представитель Алунтьева С.В. – Пятницкий К.С. просит отменить решение суда, как незаконное и необоснованное.

Проверив в соответствии со ст.327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в пределах доводов жалобы материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия находит решение суда подлежащим оставлению без изменения.

В соответствии со ст.819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заёмщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заёмщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на неё.

Судом установлено, между Банком и ИП Алунтьевым С.В. заключены договоры об открытии возобновляемой кредитной линии:

- № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым Банк предоставил Алунтьеву С.В. кредит в размере 240000 000 рублей сроком по ДД.ММ.ГГГГ под процентную ставку: 8,8 % годовых – за период с даты выдачи кредита по ДД.ММ.ГГГГ; под переменную процентную ставку – за период с ДД.ММ.ГГГГ по дату полного погашения кредита (п.4.1.1.) (т.1 л.д.23-35);

- № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым Банк предоставил Алунтьеву С.В. кредит в размере 193000 000 рублей сроком по ДД.ММ.ГГГГ под процентную ставку: 9,33 % годовых – за период с даты выдачи кредита по ДД.ММ.ГГГГ; под переменную процентную ставку – за период с ДД.ММ.ГГГГ по дату полного погашения кредита (п.4.1.1.) (т.1 л.д.39-51);

- № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым Банк предоставил Алунтьеву С.В. кредит в размере 100000 000 рублей сроком по ДД.ММ.ГГГГ под процентную ставку: 11,01 % годовых – за период с даты выдачи кредита по ДД.ММ.ГГГГ; под переменную процентную ставку – за период с ДД.ММ.ГГГГ по дату полного погашения кредита (п.4.1.1.) (т.1 л.д.54-68).

Алунтьев С.В. обязался возвратить предоставленные кредиты и уплатить проценты за пользование денежными средствами платежами в соответствии с условиями, определёнными кредитными договорами, и при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов, или комиссионных платежей уплатить кредитору неустойку в размере максимального значения переменной процентной ставки, указанной в п.4.1.1. договоров, увеличенной в 1,5 раза, в процентах годовых.

В обеспечение обязательств по кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ Банком заключены договоры поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ с Алунтьевой И.А., которая обязалась отвечать за исполнение обязательств в солидарном порядке с заёмщиком (т.1 л.д.180-184, 185-189,190-194).

Кроме того, в обеспечение кредитных договоров от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ Банком заключён с ИП Алунтьевым С.В. договор залога № от ДД.ММ.ГГГГ товаров в обороте и дополнительное соглашение к нему № от ДД.ММ.ГГГГ, предметом которого являются продукты питания, не требующие особых условий хранения – товары (продукты питания в ассортименте), находящихся по адресу: <адрес>, общей залоговой стоимостью 300000 000 руб. (т.1 л.д.71-77, 78-80).

Как следует из материалов дела, ИП Алунтьев С.В. ненадлежащим образом исполняет взятые на себя обязательства по кредитным договорам, в результате чего образовалась кредитная задолженность по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 243492730,88 руб., из которых: просроченная задолженность по процентам – 3471780,82 руб., просроченная ссудная задолженность – 240000000 руб., неустойка за несвоевременную уплату процентов – 20950,06 руб.; по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 195978866,38 руб., из которых: просроченная задолженность по процентам – 2960038,36 руб., просроченная ссудная задолженность – 193000000 руб., неустойка за несвоевременную уплату процентов – 18828,02 руб.; по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 101823247,31 руб., из которых: просроченная задолженность по процентам – 1809863,01 руб., просроченная ссудная задолженность – 100000 000 руб., неустойка за несвоевременную уплату процентов – 13384,30 руб.

Вышеуказанные обстоятельства Алунтьевым С.В. не оспариваются.

Требование Банка к ответчикам о погашении задолженности по кредитным договорам оставлено без удовлетворения (т.1 л.д.202-204).

Согласно ст.363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объёме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В соответствии со ст. 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

В соответствии со статьёй 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░. 349, 350 ░░ ░░, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░ ░░.811, 819, 323, 361, 363, 348 ░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ 1-░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░.67 ░░░ ░░, ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░. ░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░.1 ░░. 231.11 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ «░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░)» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░. 3 ░. 2 ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░.

░░░░░ ░░░, ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░. ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 23.09.2019 ░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░. ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░. 328, 329 ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░ ░░ 01 ░░░░░░░ 2019 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. – ░░░░░░░░░░ ░.░. - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:

░░░░░: