Решение по делу № 11-3/2019 от 15.01.2019

Дело в„– 11-3/2019    РњРёСЂРѕРІРѕР№ СЃСѓРґСЊСЏ Устюгова Рћ.РҐ.

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

04 февраля 2019 РіРѕРґР°                         Рі. Карталы

Карталинский городской суд Челябинской области в составе:

председательствующего судьи Стяжкиной О.В.

при секретаре Хрусловой Ю.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по апелляционной жалобе Цыгановская М.М на решение мирового судьи судебного участка № 2 г.Карталы и Карталинского района Челябинской области от ДД.ММ.ГГГГ по иску ООО Микрокредитная компания «ВАША ВЫГОДА УРАЛ» к Цыгановская М.М о взыскании задолженности по договору займа, процентов, неустойки,

У С Т А Н О В И Л:

ООО Микрокредитная компания «ВАША ВЫГОДА УРАЛ» (далее по тексту ООО МКК «ВАША ВЫГОДА УРАЛ») обратилось к мировому судье с иском о взыскании долга по договору потребительского займа от ДД.ММ.ГГГГ в размере 5 000 руб., процентов за пользование займом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 6 750 руб., неустойки за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 135 руб.

В обоснование иска указано, что между сторонами был заключен договор займа по условиям которого ответчик получил сумму займа в размере 5 000 руб. со сроком возврата ДД.ММ.ГГГГ, процентная ставка по договору составила 1 % в день, за неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по возврату займа и процентов, на непогашенную часть суммы основного долга начисляется неустойка в сумме 0,05% за каждый день нарушения обязательств и включительно до дня фактического возврата займа. Истец свои обязательства исполнил в полном объеме, передав ответчику сумму займа в размере 5 000 руб. Ответчик обязался в срок до ДД.ММ.ГГГГ полностью вернуть сумму займа с процентами, что в общем размере составляет 6 350 руб., однако свои обязательства по договору ответчик не исполнил, в установленный срок ДД.ММ.ГГГГ не вернул сумму займа и не оплатил проценты. В связи с чем у ответчика образовалась задолженность по договору займа в размере 11 885 руб.

В судебное заседание представитель истца не явился, извещен. Просил рассмотреть дело в его отсутствие.

Ответчик Цыгановская М.М в судебное заседание не явилась, представила письменные возражения, в которых указала, что исковые требования признает частично.

Решением мирового судьи судебного участка судебного участка № 2 г.Карталы и Карталинского района Челябинской области от ДД.ММ.ГГГГ иск удовлетворен. С Цыгановская М.М в пользу ООО МКК «ВАША ВЫГОДА УРАЛ» взыскана задолженность по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ в размере 18885 руб., в том числе 5 000 руб. сумма основного долга, 6570 руб. сумма процентов, 135 руб. размер неустойки, возмещены расходы по оплате государственной пошлины 475 руб. 40 коп., всего 12 360 руб. 40 коп.

В апелляционной жалобе Цыгановская М.М оспаривает законность и обоснованность решения мирового судьи, просит его отменить, принять по делу новое решение. Полагает, что истец злоупотребил своим правом, поскольку обратился за взысканием задолженности спустя два месяца после истечения срока действия договора займа, что привело к увеличению процентов. Считает, что с момента прекращения действия договора займа, проценты по договору займа начислению не подлежат. По мнению заявителя жалобы, судом при вынесении решения необоснованно не были применены положения ст. 333 Гражданского кодекса РФ в части уменьшения размера предъявленных ко взысканию процентов. Указывает, что в резолютивной части решения неверно указана общая сумма задолженности.

ООО МКК «ВАША ВЫГОДА УРАЛ» представлены письменные возражения (л.д.66).

Представитель истца ООО МКК «ВАША ВЫГОДА УРАЛ», ответчик Цыгановская М.М в судебное заседание апелляционной инстанции не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом, просили о рассмотрении дела в их отсутствие.

В соответствии со ст.167, 327 Гражданского процессуального кодекса РФ суд признает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц, поскольку их неявка в суд апелляционной инстанции при указанных обстоятельствах препятствием к разбирательству дела не является.

Изучив материалы дела, проверив в соответствии со ст. 330 ГПК РФ правомерность применения мировым судьей норм материального и процессуального законодательства, проверив законность и обоснованность судебного решения, в пределах доводов апелляционной жалобы и возражений на нее в соответствии с ч. 1 ст. 327.1 Гражданского процессуального кодекса РФ, суд приходит к выводу о наличии предусмотренных законом оснований для изменения вынесенного по делу решения.

В соответствии с частями 1, 2 статьи 327.1 ГПК РФ суд апелляционной инстанции проверяет законность и обоснованность судебного постановления суда первой инстанции только в обжалуемой части исходя из доводов, изложенных в апелляционных жалобе, представлении и возражениях относительно них.

В то же время суд апелляционной инстанции на основании абзаца второго части 2 статьи 327.1 ГПК РФ вправе в интересах законности проверить обжалуемое судебное постановление в полном объеме, выйдя за пределы требований, изложенных в апелляционных жалобе, представлении, и не связывая себя доводами жалобы, представления.

В соответствии с абзацем 2 части 2 статьи 327.1 ГПК РФ, а также с учетом разъяснений, содержащихся в абзаце 3 пункта 24 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 19.06.2012 № 13 «О применении судами норм гражданского процессуального законодательства, регламентирующих производство в суде апелляционной инстанции», суд считает, что в данном случае, под интересами законности с учетом положений статьи 2 ГПК РФ следует понимать необходимость проверки правильности применения судом первой инстанции норм материального права, подлежащих применению при разрешении возникших правоотношений, в целях формирования единообразной судебной практики, а также в целях защиты нарушенных или оспариваемых прав, свобод и законных интересов участников гражданских правоотношений.

В соответствии с пунктом 1 статьи 807 Гражданского кодекса РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

В силу п.1 ст. 809 Гражданского кодекса РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

В силу ст. 810 Гражданского кодекса РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно статье 309 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства, статья 310 Гражданского кодекса РФ говорит о недопустимости одностороннего отказа от исполнения обязательства.

Мировым судьей установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО МКК «ВАША ВЫГОДА УРАЛ» (Займодавец) и Цыгановская М.М (Заемщик) заключен договор денежного займа с процентами, в соответствии с которым истец предоставил ответчику денежные средства в сумме 5 000 рублей под 1% за каждый день пользования денежными средствами, а ответчик обязался возвратить сумму займа и уплатить проценты за пользование суммой займа до ДД.ММ.ГГГГ включительно. Срок действия договора займа 31 день.

Пунктом 6 договора предусмотрено, что в конце срока предоставления займа -ДД.ММ.ГГГГ заемщик осуществляет платеж в размере 6 350 руб., включающий в себя погашение суммы займа в размере 5 000 руб., погашение процентов в размере 1 350 руб., начисленных с 5 дня следующего за днем предоставления займа.

На сумму займа начисляются проценты в размере 365% годовых, 1% в день. Указанные проценты сверх срока займа начисляются до момента полного погашения задолженности заемщика по настоящему договору (п.4).

Также договором определено, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по возврату займа и уплате процентов, на непогашенную часть суммы основного долга начисляется неустойка в размере 0,05% за каждый день нарушения обязательств и включительно до дня фактического возврата суммы займа. В случае неисполнения обязательств по возврату суммы займа и уплате процентов, с 1 дня за датой наступления исполнения обязательств данная процентная ставка, указанная в п.4 увеличивается на 1% (п.12).

Факт заключения договора и передача Цыгановская М.М денежных средств в указанном размере подтверждается расходным кассовым ордером от ДД.ММ.ГГГГ и сторонами не оспаривался (л.д.10).

Однако, Цыгановская М.М свои обязательства по договору займа не исполнила, не возвратила сумму займа и не уплатила проценты за пользование заемными деньгами в срок до ДД.ММ.ГГГГ. Указанное обстоятельство ответчиком не оспаривалось.

Из расчета истца следует, что задолженность Цыгановская М.М за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет 11885 руб. и состоит из: основного долга -5 000 руб., процентов в размере 6 750 руб. (за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ 1350 руб. (5000 руб. х 365% х 27 дней), за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ 5 400 руб. (5000 руб. х 730% х 54 дня)), неустойки - 135 руб. (с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, 5000 руб. х0,05%х54 дня) (л.д.11).

В связи с отсутствием исполнения обязательств по договору займа со стороны Цыгановская М.М ООО МКК «ВАША ВЫГОДА УРАЛ» обратилось к мировому судье с заявлением о вынесении судебного приказа о взыскании с Цыгановская М.М задолженности по договору займа. Вынесенный ДД.ММ.ГГГГ мировым судье судебный приказ о взыскании с Цыгановская М.М в пользу ООО МКК «ВАША ВЫГОДА УРАЛ» задолженности по договору займа был отменен по заявлению ответчика ДД.ММ.ГГГГ (л.д.31).

Разрешая спор, мировой судья оценил собранные по делу доказательства в соответствии требованиями ст. 67 ГПК РФ, установив, что обязательства по возврату полученных денежных средств и уплате процентов ответчиком не исполняются, руководствуясь положениями ст. 807, 809, 810 Гражданского кодекса РФ, Федеральным законом от 02.07.2010 года № 151-ФЗ «О потребительском микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», исходил из того, что сумма начисленных процентов и неустойки не превышает трехкратный размер суммы займа, взыскал с ответчика сумму займа 5000 руб., проценты за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по ставке 1% в день в размере 1350 руб., проценты за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по ставке 2% в день в размере 5 400 руб., неустойку в размере 0,05% в день за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 135 руб.

С выводом мирового судьи о взыскании суммы основного долга и неустойки суд соглашается, признает их законными и обоснованными.

Вместе с тем, суд не может согласиться с размером взысканных процентов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по ставке 2% в день, по следующим основаниям.

В силу статьи 421 Гражданского кодекса РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (пункты 1, 4).

Особенности предоставления займа под проценты заемщику-гражданину в целях, не связанных с предпринимательской деятельностью, устанавливаются законами (п. 3 ст. 807 Гражданского кодекса РФ).

В соответствии с п. 9 ч. 1 ст. 12 Закона о микрофинансовой деятельности микрофинансовая организация не вправе начислять заемщику - физическому лицу проценты и иные платежи по договору потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает одного года, за исключением неустойки (штрафа, пени) и платежей за услуги, оказываемые заемщику за отдельную плату, в случае, если сумма начисленных по договору процентов и иных платежей достигнет трехкратного размера суммы займа.

Поскольку договор займа заключен сторонами ДД.ММ.ГГГГ, положения п. 9 ч. 1 ст. 12 Закона о микрофинансовой деятельности о порядке начисления процентов по договору потребительского займа распространяются на правоотношения сторон, вытекающие из данного договора.

Как разъяснено в абз. 3 п. 15 постановления Пленумов Верховного Суда РФ и Высшего Арбитражного Суда РФ от 08 октября 1998 года № 13/14 «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами», в тех случаях, когда в договоре займа установлено увеличение размера процентов в связи с просрочкой уплаты долга, размер ставки, на которую увеличена плата за пользование займом, следует считать иным размером процентов, установленных договором в соответствии с п. 1 ст. 395 Гражданского кодекса РФ.

По смыслу ст. 431 Гражданского кодекса РФ при толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом.

Как указывалось выше, договором займа от ДД.ММ.ГГГГ процентная ставка за пользование заемными денежными средствами была согласована сторонами в размере 1% от суммы заемных денежных средств. Условие договора о том, что в случае невозврата заемных денежных средств и начисленных процентов в срок до ДД.ММ.ГГГГ, продолжают начисляться проценты за пользование суммой займа по ставке, под которую был выдан заем (1% в день), с 1 дня за датой наступления исполнения обязательств данная процентная ставка увеличивается на 2%, то есть двойной размер процентов, представляет собой условие о неустойке в части, превышающей обычную ставку по договору, подлежащей взысканию в случае, если заемщик не возвратил сумму долга. Предусмотренная сторонами договорная неустойка выполняет функции обеспечения исполнения обязательства и гражданско-правовой санкции.

Таким образом, условие заключенного между сторонами договора, устанавливающее повышенный процент за пользование займом при просрочке его погашения, является мерой гражданско-правовой ответственности. Суд расценивает условие об увеличении процентной ставки на 1 % как ответственность в виде неустойки за нарушение исполнения обязательства по погашению основного долга.

То есть повышенные компенсационные взносы на сумму остатка займа при ненадлежащем исполнении заемщиком обязательства по его возврату обладают двойной природой, поскольку включает в себя проценты по договору за пользование займом и штрафные санкции. При этом суд исходит из того, что условия про повышение процентной ставки находится в разделе 12 условий договора, относящемуся к ответственности заемщика за ненадлежащее исполнение условий договора.

Таким образом, суд приходит к выводу о взыскании с ответчика Цыгановская М.М процентов за пользование займом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 2 700 руб. (5000 руб. х1% х54 дня) исходя из договорной процентной ставки 1% в день. Итого общий размер процентов составляет 4 050 руб. (1350+2700 руб.).

Возможность установления процентов на сумму займа по соглашению сторон не может рассматриваться как нарушающая принцип свободы договора, в том числе во взаимосвязи со статьей 10 Гражданского кодекса РФ о пределах осуществления гражданских прав. При этом проценты, предусмотренные статьей 809 указанного кодекса, являются платой за пользование денежными средствами и не могут быть снижены судом.

Таким образом, сумма процентов в размере 4 050 руб. не подлежит уменьшению в порядке статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Поскольку проценты за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 2700 руб. признаны неустойкой, решая вопрос о их взыскании суд приходит к следующему.

Федеральный закон «О потребительском кредите (займе)», вступивший в силу ДД.ММ.ГГГГ, содержит императивные нормы, ограничивающие размер неустойки за неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по возврату потребительского займа и (или) уплате процентов.

В силу ч. 21 ст. 5 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» размер неустойки за неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по возврату займа и (или) уплате процентов на сумму займа не может превышать 20% годовых в случае, если по условиям договора займа на сумму займа проценты за соответствующий период нарушения обязательств начисляются, или в случае, если по условиям договора займа проценты на сумму займа за соответствующий период нарушения обязательств не начисляются, 0,1% от суммы просроченной задолженности за каждый день нарушения обязательств.

Согласно п. 2 ст. 168 Гражданского кодекса РФ сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

В соответствии с разъяснениями, данными в п. 76 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23 июня 2015 года № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», ничтожными являются условия сделки, заключенной с потребителем, не соответствующие актам, содержащим нормы гражданского права, обязательные для сторон при заключении и исполнении публичных договоров (ст. 3, п. п. 4, 5 ст. 426 Гражданского кодекса РФ), а также условия сделки, при совершении которой был нарушен явно выраженный законодательный запрет ограничения прав потребителей.

Изучив абзац второй п.12 договора займа в части начисления процентов в размере большем на 2% в день на сумму займа за неисполнение обязательство по возврату суммы займа и уплаты процентов в срок, суд приходит к выводу, что данные условия противоречат требованиям п. 21 ст. 5 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)», устанавливающего предельный размер неустойки, начисляемой по договору потребительского займа, что влечет его ничтожность, в связи с чем, требование о взыскании с ответчика процентов в размере 2700 руб. удовлетворению не подлежит.

Проверив условия договора, касающиеся начисления неустойки, суд приходит к выводу, что он не противоречит положениям ФЗ «О потребительском кредите (займе)», поскольку размер неустойки в размере 0,05% в день не превышает 20% годовых. Неустойка в размере 135 руб. соответствует условиям договора займа, расчет неустойки проверен, размер неустойки соответствует последствиям нарушенного обязательства, принципу разумности и справедливости.

Вопреки доводам апелляционной жалобы по истечении срока действия договора займа, действие договора займа не прекратилось. Истцом требование о расторжении договора займа не заявлялось, судом данное требование не разрешалось. С учетом изложенного, ссылка апеллянта на незаконность начисления процентов за пользование займом после истечения срока действия договора подлежит отклонению. Исходя из условий договора займа, требование истца о взыскании процентов за пользование займом за пределами установленного договором срока возврата суммы займа направлены реализацию положений договора, которые соответствуют п.2 ст.811 Гражданского кодекса РФ.

Довод апелляционной жалобы Рѕ намеренном РЅРµ предъявлении истцом РёСЃРєР° РІ течение длительного времени (спустя 2 месяца после окончания СЃСЂРѕРєР° РґРѕРіРѕРІРѕСЂР°) РІ целях увеличения размера процентов СЃСѓРґРѕРј отклоняется, как бездоказательный, РЅРµ имеющий правового значения РїСЂРё рассмотрении настоящего СЃРїРѕСЂР°. Согласно С‡.2 СЃС‚. 45, С‡.1 СЃС‚.46 Конституции Р Р¤ каждый вправе защищать СЃРІРѕРё права Рё СЃРІРѕР±РѕРґС‹ всеми способами, РЅРµ запрещенными законом. Каждому гарантируется судебная защита его прав Рё СЃРІРѕР±РѕРґ. Р’ силу С‡.1 СЃС‚.3 ГПК Р Р¤ заинтересованное лицо вправе РІ РїРѕСЂСЏРґРєРµ, установленном законодательством Рѕ гражданском судопроизводстве, обратиться РІ СЃСѓРґ Р·Р° защитой нарушенных либо оспариваемых прав, СЃРІРѕР±РѕРґ или законных интересов. Р’ силу РЅРѕСЂРј действующего законодательства граждане Рё юридические лица СЃРІРѕР±РѕРґРЅС‹ РІ выборе СЃРІРѕРёС… действий, РЅРµ противоречащих закону, РІ СЃРІСЏР·Рё СЃ чем, РЅРµ РјРѕРіСѓС‚ быть ограничены РІ выборе времени предъявления РёСЃРєР° РІ защиту РЅ░°░Ђ░ѓ░€░µ░Ѕ░Ѕ░‹░… ░ї░Ђ░°░І ░░ ░·░°░є░ѕ░Ѕ░Ѕ░‹░… ░░░Ѕ░‚░µ░Ђ░µ░Ѓ░ѕ░І. ░’ ░‚░ѕ ░¶░µ ░І░Ђ░µ░ј░Џ, ░░░· ░ї░ѕ░»░ѕ░¶░µ░Ѕ░░░№ ░Ѓ░‚.10 ░“░Ђ░°░¶░ґ░°░Ѕ░Ѓ░є░ѕ░і░ѕ ░є░ѕ░ґ░µ░є░Ѓ░° ░ ░¤, ░ї░Ђ░µ░ґ░ї░ѕ░»░°░і░°░Ћ░‰░µ░№ ░ґ░ѕ░±░Ђ░ѕ░Ѓ░ѕ░І░µ░Ѓ░‚░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░Њ ░ѓ░‡░°░Ѓ░‚░Ѕ░░░є░ѕ░І ░і░Ђ░°░¶░ґ░°░Ѕ░Ѓ░є░░░… ░ї░Ђ░°░І░ѕ░ѕ░‚░Ѕ░ѕ░€░µ░Ѕ░░░№, ░Ѓ░»░µ░ґ░ѓ░µ░‚, ░‡░‚░ѕ ░ѕ░‚░І░µ░‚░‡░░░є, ░І ░Ѓ░І░Џ░·░░ ░ї░ѕ░»░ѓ░‡░µ░Ѕ░░░µ░ј ░ѕ░‚ ░░░Ѓ░‚░†░° ░ґ░µ░Ѕ░µ░¶░Ѕ░‹░… ░Ѓ░Ђ░µ░ґ░Ѓ░‚░І, ░ѕ░±░Џ░·░°░Ѕ ░±░‹░» ░ґ░µ░№░Ѓ░‚░І░ѕ░І░°░‚░Њ ░Ѓ ░Ђ░°░·░ѓ░ј░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░Њ░Ћ ░░ ░ѕ░Ѓ░ј░ѕ░‚░Ђ░░░‚░µ░»░Њ░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░Њ░Ћ, ░є░ѕ░‚░ѕ░Ђ░‹░µ ░ї░ѕ░·░І░ѕ░»░░░»░░ ░±░‹ ░░░·░±░µ░¶░°░‚░Њ ░µ░ј░ѓ ░±░Ђ░µ░ј░Џ ░ѕ░‚░І░µ░‚░Ѓ░‚░І░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░░ ░·░° ░Ѕ░µ░░░Ѓ░ї░ѕ░»░Ѕ░µ░Ѕ░░░µ ░ґ░µ░Ѕ░µ░¶░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ѕ░±░Џ░·░°░‚░µ░»░Њ░Ѓ░‚░І░° ░ї░ѕ ░Ѓ░І░ѕ░µ░І░Ђ░µ░ј░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░ј░ѓ ░І░ѕ░·░І░Ђ░°░‚░ѓ ░ї░Ђ░ѕ░†░µ░Ѕ░‚░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░°.

░”░ѕ░ї░ѓ░‰░µ░Ѕ░Ѕ░°░Џ ░І ░°░±░·░°░†░µ ░І░‚░ѕ░Ђ░ѕ░ј ░Ђ░µ░·░ѕ░»░Ћ░‚░░░І░Ѕ░ѕ░№ ░‡░°░Ѓ░‚░░ ░Ђ░µ░€░µ░Ѕ░░░Џ ░ј░░░Ђ░ѕ░І░ѕ░і░ѕ ░Ѓ░ѓ░ґ░Њ░░, ░і░ґ░µ ░Ѓ░ѓ░ґ░ѕ░ј ░Ѕ░µ░ї░Ђ░°░І░░░»░Њ░Ѕ░ѕ ░ѓ░є░°░·░°░Ѕ░° ░ѕ░±░‰░°░Џ ░Ѓ░ѓ░ј░ј░° ░·░°░ґ░ѕ░»░¶░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░░ ░ї░ѕ ░ѕ░Ѓ░Ѕ░ѕ░І░Ѕ░ѕ░ј░ѓ ░ґ░ѕ░»░і░ѓ, ░ї░ѕ░ґ░»░µ░¶░°░‰░°░Џ ░І░·░‹░Ѓ░є░°░Ѕ░░░Ћ ░Ѓ ░¦░‹░і░°░Ѕ░ѕ░І░Ѓ░є░°░Џ ░њ.░њ, ░І░ј░µ░Ѓ░‚░ѕ 11 885 ░Ђ░ѓ░±. ░ѓ░є░°░·░°░Ѕ░ѕ 18 885 ░Ђ░ѓ░±. ░Ѕ░µ ░І░»░░░Џ░µ░‚ ░Ѕ░° ░Ѓ░ѓ░‰░µ░Ѓ░‚░І░ѕ ░ї░Ђ░░░Ѕ░Џ░‚░ѕ░і░ѕ ░Ђ░µ░€░µ░Ѕ░░░Џ, ░ї░ѕ░Ѓ░є░ѕ░»░Њ░є░ѓ ░ѕ░±░‰░°░Џ ░Ѓ░ѓ░ј░ј░° ░є░ѕ ░І░·░‹░Ѓ░є░°░Ѕ░░░Ћ ░Ѓ░ѕ░Ѓ░‚░°░І░»░Џ░µ░‚ 9185 ░Ђ░ѓ░±.

░љ░°░є ░Ѓ░»░µ░ґ░ѓ░µ░‚ ░░░· ░ј░°░‚░µ░Ђ░░░°░»░ѕ░І ░ґ░µ░»░°, ░ѕ░±░Ђ░°░‰░°░Џ░Ѓ░Њ ░І ░Ѓ░ѓ░ґ, ░░░Ѓ░‚░µ░† ░ї░Ђ░ѕ░Ѓ░░░» ░І░·░‹░Ѓ░є░°░‚░Њ ░Ѓ ░¦░‹░і░°░Ѕ░ѕ░І░Ѓ░є░°░Џ ░њ.░њ ░Ѓ░ѓ░ј░ј░ѓ ░ґ░ѕ░»░і░° ░І ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░µ 11 885 ░Ђ░ѓ░±., ░ѓ░ї░»░°░‚░░░І ░і░ѕ░Ѓ░ѓ░ґ░°░Ђ░Ѓ░‚░І░µ░Ѕ░Ѕ░ѓ░Ћ ░ї░ѕ░€░»░░░Ѕ░ѓ ░І ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░µ 475 ░Ђ░ѓ░±. 40 ░є░ѕ░ї.

░Ј░‡░░░‚░‹░І░°░Џ, ░‡░‚░ѕ ░░░Ѓ░є░ѕ░І░‹░µ ░‚░Ђ░µ░±░ѕ░І░°░Ѕ░░░Џ ░░░Ѓ░‚░†░° ░ѓ░ґ░ѕ░І░»░µ░‚░І░ѕ░Ђ░µ░Ѕ░‹ ░‡░°░Ѓ░‚░░░‡░Ѕ░ѕ, ░Ѓ░ѓ░ґ ░І ░Ѓ░ѕ░ѕ░‚░І░µ░‚░Ѓ░‚░І░░░░ ░Ѓ░ѕ ░Ѓ░‚.98 ░“░џ░љ ░ ░¤, ░Ѓ░‡░░░‚░°░µ░‚ ░Ѕ░µ░ѕ░±░…░ѕ░ґ░░░ј░‹░ј ░І░·░‹░Ѓ░є░°░‚░Њ ░Ѓ ░ѕ░‚░І░µ░‚░‡░░░є░° ░І ░ї░ѕ░»░Њ░·░ѓ ░░░Ѓ░‚░†░° ░Ђ░°░Ѓ░…░ѕ░ґ░‹ ░ї░ѕ ░ѓ░ї░»░°░‚░µ ░і░ѕ░Ѓ░ѓ░ґ░°░Ђ░Ѓ░‚░І░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░№ ░ї░ѕ░€░»░░░Ѕ░‹ ░І ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░µ 400 ░Ђ░ѓ░±.

░’ ░Ѓ░ѕ░ѕ░‚░І░µ░‚░Ѓ░‚░І░░░░ ░Ѓ ░ї. 4 ░‡. 1 ░Ѓ░‚. 330 ░“░џ░љ ░ ░¤ ░Ѕ░°░Ђ░ѓ░€░µ░Ѕ░░░µ ░░░»░░ ░Ѕ░µ░ї░Ђ░°░І░░░»░Њ░Ѕ░ѕ░µ ░ї░Ђ░░░ј░µ░Ѕ░µ░Ѕ░░░µ ░Ѕ░ѕ░Ђ░ј ░ј░°░‚░µ░Ђ░░░°░»░Њ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ї░Ђ░°░І░° ░░░»░░ ░Ѕ░ѕ░Ђ░ј ░ї░Ђ░ѕ░†░µ░Ѓ░Ѓ░ѓ░°░»░Њ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ї░Ђ░°░І░° ░Џ░І░»░Џ░µ░‚░Ѓ░Џ ░ѕ░Ѓ░Ѕ░ѕ░І░°░Ѕ░░░µ░ј ░ґ░»░Џ ░ѕ░‚░ј░µ░Ѕ░‹ ░░░»░░ ░░░·░ј░µ░Ѕ░µ░Ѕ░░░Џ ░Ђ░µ░€░µ░Ѕ░░░Џ ░Ѓ░ѓ░ґ░° ░І ░°░ї░µ░»░»░Џ░†░░░ѕ░Ѕ░Ѕ░ѕ░ј ░ї░ѕ░Ђ░Џ░ґ░є░µ.

C░ѓ░ґ ░ї░Ђ░░░…░ѕ░ґ░░░‚ ░є ░І░‹░І░ѕ░ґ░ѓ, ░‡░‚░ѕ ░Ђ░µ░€░µ░Ѕ░░░µ ░Ѓ░ѓ░ґ░° ░ї░ѕ░ґ░»░µ░¶░░░‚ ░░░·░ј░µ░Ѕ░µ░Ѕ░░░Ћ ░І ░‡░°░Ѓ░‚░░ ░І░·░‹░Ѓ░є░°░Ѕ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░° ░ї░Ђ░ѕ░†░µ░Ѕ░‚░ѕ░І, ░ѕ░±░‰░µ░№ ░Ѓ░ѓ░ј░ј░‹ ░·░°░ґ░ѕ░»░¶░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░░ ░ї░ѕ ░ґ░ѕ░і░ѕ░І░ѕ░Ђ░ѓ ░·░°░№░ј░° ░░ ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░° ░і░ѕ░Ѓ░ѓ░ґ░°░Ђ░Ѓ░‚░І░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░№ ░ї░ѕ░€░»░░░Ѕ░‹.

░ ░ѓ░є░ѕ░І░ѕ░ґ░Ѓ░‚░І░ѓ░Џ░Ѓ░Њ ░Ѓ░‚.328- 330 ░“░џ░љ ░ ░¤, ░Ѓ░ѓ░ґ

░ћ ░џ ░  ░• ░” ░• ░› ░˜ ░›:

░ђ░ї░µ░»░»░Џ░†░░░ѕ░Ѕ░Ѕ░ѓ░Ћ ░¶░°░»░ѕ░±░ѓ ░¦░‹░і░°░Ѕ░ѕ░І░Ѓ░є░°░Џ ░њ.░њ ░ѓ░ґ░ѕ░І░»░µ░‚░І░ѕ░Ђ░░░‚░Њ ░‡░°░Ѓ░‚░░░‡░Ѕ░ѕ.

░ ░µ░€░µ░Ѕ░░░µ ░ј░░░Ђ░ѕ░І░ѕ░і░ѕ ░Ѓ░ѓ░ґ░Њ░░ ░Ѓ░ѓ░ґ░µ░±░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ѓ░‡░°░Ѓ░‚░є░° ░„– 2 ░і.░љ░°░Ђ░‚░°░»░‹ ░░ ░љ░°░Ђ░‚░°░»░░░Ѕ░Ѓ░є░ѕ░і░ѕ ░Ђ░°░№░ѕ░Ѕ░° ░§░µ░»░Џ░±░░░Ѕ░Ѓ░є░ѕ░№ ░ѕ░±░»░°░Ѓ░‚░░ ░ѕ░‚ ░”░”.░њ░њ.░“░“░“░“ ░░░·░ј░µ░Ѕ░░░‚░Њ ░І ░‡░°░Ѓ░‚░░ ░ѕ░±░‰░µ░№ ░Ѓ░ѓ░ј░ј░‹ ░·░°░ґ░ѕ░»░¶░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░░, ░І░·░‹░Ѓ░є░°░Ѕ░░░Џ ░ї░Ђ░ѕ░†░µ░Ѕ░‚░ѕ░І ░ї░ѕ ░ґ░ѕ░і░ѕ░І░ѕ░Ђ░ѓ ░·░°░№░ј░° ░░ ░Ђ░°░Ѓ░…░ѕ░ґ░ѕ░І ░ї░ѕ ░ѕ░ї░»░°░‚░µ ░і░ѕ░Ѓ░ѓ░ґ░°░Ђ░Ѓ░‚░І░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░№ ░ї░ѕ░€░»░░░Ѕ░‹.

░˜░·░»░ѕ░¶░░░‚░Њ ░Ђ░µ░€░µ░Ѕ░░░µ ░І ░ѓ░є░°░·░°░Ѕ░Ѕ░ѕ░№ ░‡░°░Ѓ░‚░░ ░І ░Ѓ░»░µ░ґ░ѓ░Ћ░‰░µ░№ ░Ђ░µ░ґ░°░є░†░░░░:

░’░·░‹░Ѓ░є░°░‚░Њ ░Ѓ ░¦░‹░і░°░Ѕ░ѕ░І░Ѓ░є░°░Џ ░њ.░њ ░І ░ї░ѕ░»░Њ░·░ѓ ░ћ░ћ░ћ ░њ░љ░љ ░«░’░ђ░░░ђ ░’░«░“░ћ░”░ђ ░Ј░ ░ђ░›░» ░·░°░ґ░ѕ░»░¶░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░Њ ░ї░ѕ ░ґ░ѕ░і░ѕ░І░ѕ░Ђ░ѓ ░·░°░№░ј░° ░ѕ░‚ ░”░”.░њ░њ.░“░“░“░“ ░І ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░µ 9 185 ░Ђ░ѓ░±., ░ї░Ђ░ѕ░†░µ░Ѕ░‚░‹ ░·░° ░ї░ѕ░»░Њ░·░ѕ░І░°░Ѕ░░░µ ░·░°░№░ј░ѕ░ј ░І ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░µ 4 050 ░Ђ░ѓ░±., ░° ░‚░°░є░¶░µ ░Ђ░°░Ѓ░…░ѕ░ґ░‹ ░ї░ѕ ░ѕ░ї░»░°░‚░µ ░і░ѕ░Ѓ░ѓ░ґ░°░Ђ░Ѓ░‚░І░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░№ ░ї░ѕ░€░»░░░Ѕ░‹ ░І ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░µ 400 ░Ђ░ѓ░±░»░µ░№.

░˜░Ѓ░є░»░Ћ░‡░░░‚░Њ ░░░· ░Ђ░µ░·░ѕ░»░Ћ░‚░░░І░Ѕ░ѕ░№ ░‡░°░Ѓ░‚░░ ░Ђ░µ░€░µ░Ѕ░░░Џ ░ј░░░Ђ░ѕ░І░ѕ░і░ѕ ░Ѓ░ѓ░ґ░Њ░░ ░Ѓ░ѓ░ґ░µ░±░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ѓ░‡░°░Ѓ░‚░є░° ░„– 2 ░і.░љ░°░Ђ░‚░°░»░‹ ░░ ░љ░°░Ђ░‚░°░»░░░Ѕ░Ѓ░є░ѕ░і░ѕ ░Ђ░°░№░ѕ░Ѕ░° ░§░µ░»░Џ░±░░░Ѕ░Ѓ░є░ѕ░№ ░ѕ░±░»░°░Ѓ░‚░░ ░ѕ░‚ ░”░”.░њ░њ.░“░“░“░“ ░ѓ░є░°░·░°░Ѕ░░░µ ░Ѕ░° ░ѕ░±░‰░ѓ░Ћ ░Ѓ░ѓ░ј░ј░ѓ ░·░°░ґ░ѕ░»░¶░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░░ ░ї░ѕ ░ґ░ѕ░і░ѕ░І░ѕ░Ђ░ѓ ░·░°░№░ј░° ░І ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░µ 12 360 ░Ђ░ѓ░±. 40 ░є░ѕ░ї.

░­░‚░ѕ ░¶░µ ░Ђ░µ░€░µ░Ѕ░░░µ ░І ░ѕ░Ѓ░‚░°░»░Њ░Ѕ░ѕ░№ ░‡░°░Ѓ░‚░░ ░ѕ░Ѓ░‚░°░І░░░‚░Њ ░±░µ░· ░░░·░ј░µ░Ѕ░µ░Ѕ░░░Џ.

░ђ░ї░µ░»░»░Џ░†░░░ѕ░Ѕ░Ѕ░ѕ░µ ░ѕ░ї░Ђ░µ░ґ░µ░»░µ░Ѕ░░░µ ░І░Ѓ░‚░ѓ░ї░°░µ░‚ ░І ░·░°░є░ѕ░Ѕ░Ѕ░ѓ░Ћ ░Ѓ░░░»░ѓ ░Ѓ░ѕ ░ґ░Ѕ░Џ ░µ░і░ѕ ░ї░Ђ░░░Ѕ░Џ░‚░░░Џ.

░џ░Ђ░µ░ґ░Ѓ░µ░ґ░°░‚░µ░»░Њ░Ѓ░‚░І░ѓ░Ћ░‰░░░№:          ░ћ.░’. ░Ў░‚░Џ░¶░є░░░Ѕ░°