Решение по делу № 1-41/2023 (1-345/2022;) от 19.10.2022

    57RS0022-01-2022-003941-40    Дело № 1 - 345/2022

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

    03 марта 2023 г.    г. Орел

Заводской районный суд г. Орла в составе председательствующего судьи Гончарова И.В.,

с участием государственных обвинителей ФИО4, ФИО5, представителя потерпевшего АО «Почта Банк» ФИО11, защитников - адвокатов ФИО13, ФИО6, ФИО7, при секретарях ФИО8, ФИО9,

рассмотрев материалы уголовного дела в отношении ФИО2, (информация скрыта) не судимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 272 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Органом предварительного следствия ФИО2 обвиняется в совершении умышленного преступления средней тяжести в сфере компьютерной информации при следующих обстоятельствах.

(дата обезличена) в соответствии с решением собрания учредителей-пайщиков был создан банк с наименованием Коммерческий банк «Бежица-Банк» (далее по тексту - Банк), который неоднократно реорганизовывался и переименовывался, в том числе (дата обезличена) сокращенное фирменное наименование Банка изменено на КАБ «Бежица-банк» ОАО.

(дата обезличена) в Единый государственный реестр юридических лиц внесена запись за основным государственным регистрационным номером 1023200000010 о юридическом лице, зарегистрированном до (дата обезличена) - Коммерческом акционерном банке «Бежица-банк открытом акционерном обществе (сокращенное наименование - КАБ «Бежица-банк» ОАО).

(дата обезличена) согласно решению единственного акционера Банка № 01/15 полное фирменное наименование Банка и сокращенное фирменное наименование Банка изменены, соответственно, на Публичное акционерное общество «Лето Банк» и ПАО «Лето Банк». После чего (дата обезличена) согласно решению единственного акционера Банка № 01/16 полное фирменное наименование Банка и сокращенное фирменное наименование Банка изменены, соответственно, на Публичное акционерное общество «Почта Банк» и ПАО «Почта Банк» (дата обезличена) Банк поставлен на учет инспекцией Федеральной налоговой службы № 18 по г. Москве с присвоением ИНН/КПП: (номер обезличен)

(дата обезличена) согласно решению Общего собрания акционеров Банка (протокол (номер обезличен)), полное фирменное наименование Банка и сокращенное

    фирменное наименование Банка изменены, соответственно, на Акционерное общество «Почта Банк» и АО «Почта Банк».

АО «Почта России» является коммерческой организацией, основная цель деятельности которой заключается в извлечении прибыли. Для достижения целей Общество осуществляет основные виды деятельности, в числе которых: оказание финансовых услуг, в том числе при содействии банков и небанковских кредитных организаций, не кредитных финансовых организаций; деятельность платежного агента, банковского платежного агента (субагента), оказание услуг по приему платы за коммунальные услуги, приему платы за товары (услуги); осуществление деятельности по технической защите конфиденциальной информации; осуществление деятельности по созданию и выдаче сертификатов ключей проверки электронных подписей, а также иной деятельности, связанной с защитой персональных данных.

Осуществление банковских операций происходит на основании специального разрешения (лицензии) Банка России в порядке, установленном Федеральным законом Российской Федерации от (дата обезличена) (номер обезличен) «О банках и банковской деятельности», в том числе согласно того же закона банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счёт на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии с Федеральным законом от (дата обезличена) N 115-ФЗ (ред. от (дата обезличена)) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" заявитель является клиентом банка, т.е. физическим лицом, которому Банк оказывает услугу на разовой основе, либо которых принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении банковских операций и других сделок, указанных в ст. 5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности». На основании которого утверждаются Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения Акционерного общества «Почта Банк» (редакция 28.0), утвержденные приказом от (дата обезличена) (номер обезличен) (далее по тексту ПВК АО «Почта Банк»).

Согласно главе 7 п. 7.1.1 ПВК АО «Почта Банк», сотрудники обязаны отказать Клиенту в заключении договора банковского счета (вклада) физическому лицу без личного присутствия лица, а также необходимостью прохождения обязательной процедуры идентификации лица, которое потенциально может заключить с Банком Договор комплексного обслуживания.

В соответствии с Положением Банка России от (дата обезличена) N 499- П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать заявителя, который предоставляет оригиналы документов, либо в установленном порядке заверенные копии документов. При прохождении идентификации формируется анкета (досье) клиента в электронном виде и хранится кредитной организацией в электронной базе данных, к которой может быть обеспечен оперативный доступ в постоянном режиме для проверки информации о клиенте. Срок хранения анкеты (досье) составляет 5 лет.

Согласно Инструкции Центрального Банка Российской Федерации № 153-И от (дата обезличена) «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» (далее Инструкция ЦБ РФ (номер обезличен)-И от (дата обезличена)), кредитным организациям запрещается открывать банковские счета клиентам без личного присутствия физического лица. Основанием открытия счета являются заключение договора счета соответствующего вида и предоставление до открытия счета всех документов и сведений, определенных законодательством РФ, при условии, что в целях исполнения Федерального закона от (дата обезличена) N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в том числе проведена идентификация клиента, приняты обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации клиента.

В соответствии с «Технологической картой по оформлению банковских продуктов и предоставлению услуг ПАО «Почта банка» (далее по тексту - Технологическая карта), утверждена приказом Президента - Председателя правления ПАО «Почта Банк», при консультировании клиента с целью оформления продукта/получения услуг Банка выясняется у клиента наличие паспорта гражданина РФ, мобильного телефона, в случае отсутствия чего-либо из вышеперечисленного клиент информируется о невозможности в обслуживании. При прохождении визуального контроля и проверки паспорта физического лица сотрудник консультирует о банковских продуктах и услугах, условиях их предоставления, тарифах. После консультации при оформлении заявки на кредит по программе «потребительский кредит» или «кредитная карта» сотрудник описывает ключевые параметры продукта, после согласия заявителя сотрудник имеет право обратиться к информационной системе «Siebel» (далее по тексту простой электронной подписи ИС «Siebel»), вводит в ПО тематику «заполнить заявку на кредит наличными или кредитную карту» под тему «кредит наличными/ кредитная карта», паспортные данные клиента и номер мобильного телефона, после чего направляет в банк для дальнейшей идентификации Банком клиента, сообщает клиенту, что по указанному абонентскому номеру с ним свяжется сотрудник банка в течение 2 рабочих дней.

В Банке создана и введена в действие информационная система «Siebel» (далее по тексту простой электронной подписи ИС «Siebel»), которая предназначена, в том числе для обработки операций Банка по открытию Банковских счетов, выдаче к ним банковских карт, для хранения информации об открытых в Банке счетах, в том числе сберегательных, выданных банковских картах, клиентах Банка. Доступ к информационной системе «Siebel» осуществляется через личный логин пользователя, который включает в себя фамилию пользователя и цифру, пароль, состоящий из букв, цифр и символов. Сотрудникам банка при определении прав доступа пользователей к защищённым информационным активам банка необходимо руководствоваться, в том числе принципом «Все запрещено, что не разрешено», подразумевающим отсутствия у пользователя прав доступа к объектам доступа, пока они явно неопределённы. Согласно главе 7 п. 7.1 и 7.5, Работники банка несут персональную ответственность за несоблюдение требований настоящей Политики, что влечет дисциплинарное взыскание, форма и степень ответственности определяется исходя из вида и размера реального или потенциального ущерба, за нецелевое использование учетной записи. Сведения, содержащиеся в ИС «Siebel», имеют конфиденциальный характер, а также, согласно ст. 26 Федерального Закона от (дата обезличена) (номер обезличен) «О банках и банковской деятельности», компьютерная информация, содержащаяся в ИС «Siebel», отнесена к банковской тайне, так как в ней содержится информация об операциях, о счетах вкладах клиентов и корреспондентов, и данным Федеральным законом установлен правовой режим её охраны. Также информация, содержащаяся в ИС «Siebel», согласно п. 1 ст. 3 Федерального закона от (дата обезличена) № 152-ФЗ «О персональных данных», относится к категории персональных данных, поскольку относится к прямо или косвенно определенным или определяемым физическим лицам, и правовой режим её охраны установлен данным Федеральным законом.

Согласно Должностной инструкции, ФИО2 как менеджер по активным продажам обязана обрабатывать персональные данные, позволяющие идентифицировать физическое лицо как с использованием средств автоматизации, так и без использования средств автоматизации, и получать дополнительные сведения о физическом лице в части выполнения требований и контроля за выполнением требований законодательства РФ в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее ПОД/ФТ/ФРОМУ), консультирование клиента по банковским продуктам, оформление заявки на предоставление банковского продукта, сообщать клиенту предварительное решение, проводить переговоры с клиентом, сверять анкетные данные клиента, согласовывать время доставки продукта и осуществлять его доставку, осуществлять визуальную проверку подлинности документов клиента, в том числе соответствие внешности клиента фотографии в документе. Фотографировать клиента и документы клиента с соблюдением соответствующих внутренних требований- Банка, вводит в автоматизированную банковскую систему сведения о клиенте, а также параметры заявки на оформление продукта, оформляет опись документов клиента и формирует документы по продукту в клиентское досье.

Пройдя необходимое обучение, сотрудник АО «Почта Банк» ФИО2 получила право доступа к базе данных собственником, собственником которой является ПАО «Почта Банк», содержащей персональные данные клиентов, информацию об операциях, о счетах и вкладах клиентов и корреспондентов. В связи с чем ФИО2 была осведомлена о том, что персональные данные клиентов, информация об операциях, о счетах и вкладах клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону, охраняются Федеральными законами, в том числе Федеральным законом от (дата обезличена) № 152-ФЗ «О персональных данных», Федеральным законом от (дата обезличена) № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации», Федеральным законом от (дата обезличена) (номер обезличен) «О банках и банковской деятельности».

    с ФИО2 заключен трудовой договор ЕКЦ-ОЗ/09/21-к от (дата обезличена), согласно которому она принята на должность менеджера по активным продажам в административный офис г. Орла Кредитно-кассовый офис АО «Почта Банк» Орловский областной центр, расположенный по адресу: (адрес обезличен). (дата обезличена) Вице Президентом, директором по персоналу ПАО «Почта Банк» (в настоящее время АО «Почта Банк») утверждена должностная инструкция, с которой ФИО2 (дата обезличена) была ознакомлена.

    сотрудник АО «Почта Банк» ФИО2, работавшая в должности менеджера по активным продажам, находясь на своем рабочем месте в административном офисе (адрес обезличен)-кассовый офис АО «Почта Банк» (адрес обезличен) центр, расположенный по адресу: (адрес обезличен), имея право пользоваться в служебных целях специально выделенными ресурсами и техническими средствами, подключенными к базе данных ПАО «Почта Банк» (в настоящее время АО «Почта Банк»), выполняя просьбу об оформлении заявки на предоставление банковского продукта «Кредит Наличными» с открытием банковского счета на имя Свидетель №1, действуя умышлено, из корыстной заинтересованности, желая выполнить плановые показатели по реализации банковских продуктов ПАО «Почта Банк» (в настоящее время АО «Почта Банк»), используя свое служебное положение, не имея письменного заявления Свидетель №1, без фактического присутствия самой Свидетель №1 в административном офисе г. Орла Кредитно-кассового офиса АО «Почта Банк» Орловского областного центра, или его представителя, без наличия других законных оснований доступа к базе данных ПАО «Почта Банк» с целью оформления заявки на предоставление банковского продукта «Кредит Наличными» с открытием банковского счета на имя Свидетель №1, действуя противоправно, в нарушении ст. 26 Федерального закона от (дата обезличена) (номер обезличен) «О банках и банковской деятельности», п. 1 ч. 1 ст. 6, ст. 7, ч. 1 ст. 19 Федерального закона от (дата обезличена) № 152-ФЗ «О персональных данных», ч. 1 и ч. 2 ст. 9 Федерального закона от (дата обезличена) № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» подготовила заявление об оформлении заявки на предоставление банковского продукта «Кредит Наличными» с открытием банковского счета на имя Свидетель №1, содержащее недостоверные сведения о клиенте, полученные от ранее ей незнакомой Свидетель №2, в результате чего внесла в указанную базу данных недостоверную информацию о клиентах, тем самым модифицировав охраняемую законом компьютерную информацию.

Далее ФИО2, желая выполнить плановые показатели по реализации банковских продуктов ПАО «Почта Банк» (в настоящее время АО «Почта Банк»), используя свое служебное положение, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления опасных последствий и желая их наступления в виде последующей модификации, охраняемой законом компьютерной информации, противоправно, в отсутствие соответствующего заявления клиента выполнила формирование заявки на предоставление банковского продукта «Кредит Наличными», а именно: создала идентификационную сессию для клиента «Свидетель №1», т.е. сформировала заявление от имени последней.

Далее, используя мобильный телефон марки UMIDIGI в корпусе золотого цвета Imeil: (номер обезличен), Imei2: (номер обезличен) сим-карты оператора сотовой связи ПАО «Мегафон» с абонентским номером (номер обезличен), находящийся в пользовании Свидетель №2, с использованием которого производилось согласие на формирование заявки на предоставление банковского продукта «Кредит Наличными» на имя Свидетель №1 После получения смс-кода Свидетель №2 сообщила ФИО2 имеющийся код, полученный ей в смс-уведомлении, поступивший ей на вышеуказанное устройство, который ФИО2 ввела в Базу данных ПАО «Почта Банк» (в настоящее время АО «Почта Банк»), содержащей персональные данные клиентов, информацию об операциях, о счетах и вкладах клиентов и корреспондентов, завершив тем самым процесс формирования заявки на предоставление банковского продукта «Кредит Наличными» и незаконно получив согласие на обработку персональных данных Свидетель №1, что повлекло модификацию охраняемой законом компьютерной информации.

Таким образом, (дата обезличена) с 09.00 до 12.00 ФИО2, являясь менеджером по активным продажам в административном офисе (адрес обезличен)-кассовый офис АО «Почта Банк» (адрес обезличен) центра, расположенного по адресу: (адрес обезличен), находясь на своем рабочем месте, действуя умышлено, из корыстной заинтересованности, желая выполнить плановые показатели по реализации банковских продуктов ПАО «Почта Банк» (в настоящее время АО «Почта Банк»), используя свое служебное положение, без реального обращения к ней Свидетель №1, имеющей при себе действительные документы, удостоверяющие ее личность, выполняя просьбу об оформлении заявки на предоставление банковского продукта. «Кредит Наличными» с открытием банковского счета на имя последней для Свидетель №2, осуществила неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, собственником которой является Банк,

содержащейся в базе данных ПАО «Почта Банк», содержащей персональные данные клиентов, информацию об операциях, о счетах и вкладах клиентов и корреспондентов, необоснованно, не имея законных оснований доступа к базе данных ПАО «Почта Банк», оформила заявку на предоставление банковского продукта «Кредит Наличными» с открытием банковского счета на имя Свидетель №1, что повлекло модификацию охраняемой законом компьютерной информации.

Действия ФИО2 квалифицированы по ч. 3 ст. 272 УК РФ как неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, если это деяние повлекло модификацию компьютерной информации, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.

В судебном заседании представитель потерпевшего АО «Почта Банк» ФИО11 заявил ходатайство о прекращении уголовного дела в отношении ФИО12 в связи с примирением сторон и заглаживанием причиненного вреда.

Подсудимая ФИО12 и ее защитник - адвокат ФИО7 поддержали ходатайство представителя потерпевшего и просили суд прекратить уголовное дело в отношении ФИО12 в связи с примирением с потерпевшим.

Выслушав мнение государственного обвинителя, не возражавшего против прекращения уголовного дела, суд, разрешая ходатайство потерпевшего о прекращении в отношении ФИО12 уголовного дела по основанию, предусмотренному ст. 25 УПК РФ, исходит из следующего.

Статья 254 УПК РФ предусматривает прекращение уголовного дела в случае, предусмотренном ст. 25 УПК РФ.

Согласно положениям ст. 25 УПК РФ, суд вправе на основании заявления потерпевшего прекратить уголовное дело в отношении подозреваемого или обвиняемого, против которого впервые осуществляется уголовное преследование в совершении преступления небольшой или средней тяжести, в случаях, предусмотренных ст. 76 УК РФ, если это лицо примирилось с потерпевшим и загладило причиненный ему вред.

Статья 18 Конституции РФ регламентирует права и свободы человека и гражданина, которые являются непосредственно действующими и определяют смысл, содержание и применение законов, деятельность которых обеспечивается правосудием.

Учитывая вышеизложенное конституционное положение, законодатель в ст. 11 УПК РФ при уголовном судопроизводстве указал на обеспечение возможности осуществления своих прав потерпевшими судом.

Поскольку ст. 25 УПК РФ предоставляет право суду прекратить уголовное дело в отношении лица, против которого впервые осуществляется уголовное преследование за совершение преступления небольшой или средней тяжести, на основании заявления потерпевшего, то суд, учитывая условия применения • этой нормы закона, т.е. обстоятельства, что ФИО12 принесла свои извинения потерпевшему, извинилась за свои противоправные действия, чем было достигнуто примирение, а также то, что в отношении ФИО12

впервые осуществляется уголовное преследование за совершение преступления средней тяжести, полагает возможным прекратить в отношении подсудимой уголовное дело.

Данные обстоятельства полностью согласуются с требованиями ст. 76 УК РФ и являются основанием освобождения ФИО12 от уголовной ответственности в связи с примирением с потерпевшим, поскольку подсудимая совершила преступление впервые, оно относится к преступлению средней тяжести.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 254 УПК РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Прекратить уголовное дело в отношении ФИО2 в связи с примирением с потерпевшим, на основании ст. 25 УПК РФ.

Освободить ФИО2 от уголовной ответственности.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении ФИО2 до вступления постановления суда в законную силу оставить прежней.

По вступлении постановления суда в законную силу вещественные доказательства:

    мобильные телефоны марки ZTE BLADE, UMIDIGI - считать возвращенными по принадлежности Свидетель №1,

    скриншоты в количестве 4 штук из базы данных ИС «SIEBEL» - хранить при материалах уголовного дела.

Настоящее постановление может быть обжаловано в Орловский областной суд через Заводской районный суд г. Орла в течение 15 суток со дня его вынесения.

Судья