Решение по делу № 1-647/2023 от 07.11.2023

Дело № 1-647/2023 (УИД 29RS0014-01-2023-006457-34)                 Стр.23

П Р И Г О В О Р

именем Российской Федерации

г.Архангельск 4 декабря 2023 года

Ломоносовский районный суд г.Архангельска в составе

председательствующего Стрелкова А.В.

при секретаре Едемской Ю.В.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора г.Архангельска Чернаковой М.А.,

подсудимых Назаровой Р.М.к., Гусейнова И.Г.о.,

защитника-адвоката Свербея А.Н.,

рассмотрев в судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

Назаровой Р.М.к., родившейся <Дата> в ..., гражданки России, со средним общим образованием, состоящей в браке, имеющей двух малолетних детей, официально не трудоустроенной, инвалидности не имеющей, зарегистрированной по адресу: ... проживающей по адресу: ..., не судимой, находящейся под обязательством о явке, обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159.1, ч.3 ст.159.1 УК РФ,

Гусейнова И.Г.о., родившегося <Дата> в ..., гражданина России, со средним полным образованием, состоящего в браке, имеющего двух малолетних детей, официально не трудоустроенного, не военнообязанного, инвалидности не имеющего, регистрации на территории Российской Федерации не имеющего, проживающего по адресу: ..., не судимого, находящегося под обязательством о явке, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.1 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л :

Назарова совершила мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору в крупном размере, и мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Гусейнов совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору в крупном размере.

Преступления совершены указанными лицами при следующих обстоятельствах.

В период с 1 января 2019 года по 22 февраля 2019 года у Н.М.Ф.о.., находящегося на территории г.Архангельска, обладавшего информацией о необходимых для получения кредита документах, возник преступный умысел, направленный на мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений о клиенте.

При этом он разработал план совершения преступления, согласно которому он должен был привлечь к совершению преступления Назарову и Гусейнова, которые должны были выступить заемщиком и созаемщиком соответственно по ипотечному кредиту, он должен снабдить заемщика Назарову заведомо ложными документами о том, что последняя работает и получает доход в размере 95000 рублей, после чего Назарова и Гусейнова должны обратиться в ПАО «Сбербанк» за кредитом, представив заранее приготовленную справку о месте работы Назаровой, содержащую заведомо ложные сведения о месте ее работы и доходе, а также копию трудовой книжки на имя Назаровой с заведомо ложными сведениями о месте работы, получить денежные средства в кредит и передать ему для использования в своих интересах.

Далее, в вышеуказанный период Н., находясь на территории г.Архангельска, довел до Назаровой и Гусейнова план совершения преступления, а именно предложил оформить в ПАО «Сбербанк» на имя Назаровой ипотечный кредит, где Гусейнов выступит созаемщиком, при этом заведомо зная, что Назарова нигде не работает и дохода не имеет, все необходимые документы с заведомо ложными и недостоверными сведениями о месте работы Назаровой и ее ежемесячных доходах для предоставления в банк обязался подготовить сам. Назарова и Гусейнов дали согласие Н. на участие в совершении преступления, то есть на получение ипотечного кредита в ПАО «Сбербанк» с использованием документов, содержащих ложные сведения о месте работы и получаемом доходе Назаровой, при этом не намереваясь возвращать банку, полученные денежные средства, то есть вступили с ним в преступный сговор, направленный на мошенничество в сфере кредитования. При этом Назарова передала Назарову трудовую книжку на свое имя для внесения ложных сведений о месте ее работы.

После этого, в вышеуказанный период Н., находясь в г.Архангельске, выполняя свою роль в совершении преступления, действуя совместно и согласованно с Назаровой и Гусейновым согласно ранее разработанного плана совершения преступления, обратился к генеральному директору <***> М.Ф.М.о. с просьбой предоставить справку, содержащую заведомо ложные сведения о том, что Назарова работает в <***> и получает доход в размере 95000 рублей, а также сделать запись в трудовую книжку на имя Назаровой о том, что она работает в <***> М., не осведомленный о совершаемом преступлении, согласился предоставить справку с заведомо ложными сведениями о том, что в <***> работает Назарова и ее доход составляет 95000 рублей, а также внести соответствующую запись в трудовую книжку Назаровой.

Далее, Назаров в вышеуказанный период, находясь в г.Архангельске, передал М. трудовую книжку на имя Назаровой, после чего М., находясь на территории г.Архангельска, внес в трудовую книжку Назаровой ложные сведения о том, что Назарова работала в <***> в должности менеджера по продажам с 1 марта 2016 года на основании приказа № 1 от 1 марта 2016 года, а также подготовил справку с ложными сведениями о том, что доход Назаровой по месту работы составляет 95000 рублей, после чего данные трудовую книжку и справку передал Назарову, который в свою очередь передал их Назаровой.

После этого, Назарова и Гусейнов, находясь в г.Архангельске, выполняя свою роль в совершении преступления, действуя совместно и согласованно с Н., не имея постоянного места работы и источника дохода, в целях получения ипотечного кредита и завладения денежными средствами банка, 22 февраля 2019 года обратились в Архангельское отделение ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: ... где предоставили документы на свое имя, необходимые для оформления кредита, в том числе и справку, содержащую ложные сведения о том, что Назарова работает в <***> и получает доход в размере 95000 рублей, а также трудовую книжку на имя Назаровой с ложными сведениями о том, что она работает в <***> с 1 марта 2016 года в должности менеджера по продажам, тогда как не намеревалась возвращать банку полученные денежные средства, фактического дохода не имела, и погасить кредит не могла.

ПАО «Сбербанк» в лице К.Ю.В., принимая предоставленные Назаровой и Гусейновым вышеуказанные документы, зарегистрированные за номером <№> в ПАО «Сбербанк» 22 февраля 2019 года за достоверные, в отделении ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: ..., заключил 15 апреля 2019 года с Назаровой и Гусейновым кредитный договор <№> на сумму 3385026 рублей сроком на 180 месяцев с даты фактического предоставления кредита, с условием внесения ежемесячных аннуитетных платежей в размере 38474 рубля 10 копеек, перечислив 16 апреля 2019 года в период с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут денежные средства с банковского счета <№>, открытого в ПАО «Сбербанк» по адресу: ..., на банковский счет <№> в ПАО «Сбербанк», принадлежащий Назаровой.

Полученными денежными средствами Назарова, Гусейнов и Н. распорядись по своему усмотрению, кредит перед ПАО «Сбербанк» не погасили, причинив своими действиями ПАО «Сбербанк» ущерб на сумму 3385026 рублей, то есть в крупном размере.

В период с 1 января 2020 года по 22 января 2020 года у Н., находящегося на территории г.Архангельска, обладавшего информацией о необходимых для получения кредита документах, возник преступный умысел, направленный на мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и (или) недостоверных сведений о клиенте.

При этом он разработал план совершения преступления, согласно которому он должен был привлечь к совершению преступления Назарову, которая должна была выступить заемщиком по кредиту, и должна обратиться в ООО «Сетелем Банк» <***>, с 9 декабря 2022 года ООО «Драйв Клик Банк» (далее – ООО «Сетелем Банк») за кредитом, представив банку заведомо ложные сведения о месте работы и доходе, получить денежные средства и передать ему для использования в своих интересах.

Далее, в вышеуказанный период Н., находясь на территории г.Архангельска, довел до Назаровой план совершения преступления, а именно предложил оформить в ООО «Сетелем Банк» на имя Назаровой кредит, при этом заведомо зная, что Назарова нигде не работает и дохода не имеет, предложил сообщить банку заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы Назаровой и ее ежемесячных доходах 195000 рублей. Назарова дала согласие Н. на участие в совершении преступления, то есть на получение кредита в ООО «Сетелем Банк» с предоставлением банку ложных сведений, о месте работы и получаемом доходе Назаровой, при этом не намереваясь возвращать банку, полученные денежные средства, то есть вступила с ним в преступный сговор, направленный на мошенничество в сфере кредитования.

Реализуя свой преступный умысел 22 января 2020 года Назарова, действуя совместно и согласованно с Н., согласно ранее разработанному плану совершения преступления, не имея постоянного места работы и источника дохода, в целях получения кредита и завладения денежными средствами, обратилась в офис ООО «Сетелем Банк», расположенный по адресу: ..., где Назарова предоставила документы на свое имя, необходимые для оформления кредита, а также 2 заявления, в которых указала заведомо ложные и недостоверные сведения о том, что местом ее работы является ИП Гусейнов И.Г.о. по адресу: ..., и доход по месту работы составляет 195000 рублей, тогда как места работы и фактического дохода на дату заполнения заявлений не имела и не намеревалась возвращать банку полученные денежные средства.

ООО «Сетелем Банк» в лице М.Д.С., принимая предоставленные Назаровой вышеуказанные заявления о месте работы и доходе за достоверные, 22 января 2020 года в офисе ООО «Сетелем Банк», расположенном по адресу: ..., заключил с Назаровой кредитный договор <№> на сумму 624740 рублей сроком до 7 февраля 2025 года с условием внесения ежемесячных платежей в размере 15653 рублей, перечислив денежные средства 22 января 2020 года в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут с банковского счета <№>, открытого в ООО «Сетелем Банк» по адресу: ..., на банковский счет <№>, открытый в ООО «Сетелем Банк», принадлежащий Назаровой, в сумме 624740 рублей.

Полученными денежными средствами Назарова и Н. распорядись по своему усмотрению, кредит перед ООО «Сетелем Банк» не погасили, причинив своими действиями ООО «Сетелем Банк» ущерб на сумму 624740 рублей.

В судебном заседании Назарова и Гусейнов вину признали полностью, подтвердили показания, данные в ходе предварительного следствия.

Помимо признательных показаний, виновность подсудимых подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств.

По факту хищения денежных средств, принадлежащих

ПАО «Сбербанк»

Представитель потерпевшего М.А.С. на следствии подтвердила факт заключения с Назаровой кредитного договора, перечисления ей денежных средств и причинение банку ущерба в размере 3385026 рублей.

Свидетель М.Ф.М.о. в ходе предварительного следствия не отрицал, что по просьбе Н. предоставил Назаровой сведения о ее трудоустройстве в <***> и ежемесячном доходе в размере 95000 рублей для получения кредита.

Из показаний свидетелей Н.И.И., Е.О.П., И.С.Р. Я.Н.А. и Г.В.Ю. работавших в <***> в разные периоды, следует что руководителем данной организации являлся М., при этом Назарова им не известна.

Также стороной обвинения в качестве подтверждения вины Назаровой и Гусейнова предоставлены протокол обыска, в ходе которого обнаружены трудовая книжка Назаровой, кредитный договор, заключенный ПАО «Сбербанк» с Назаровой и Гусейновым, ответы ИФНС России по г.Архангельску о непредоставлении в налоговую инспекцию сведений о доходах и справок о доходах по форме 2-НДФЛ на Назарову и Гусейнова за 2018-2021 годы, информация из Пенсионного Фонда РФ по АО и НАО об отсутствии сведений о фактах трудоустройства и работы Назаровой с 1 января 2015 года по 8 сентября 2022 года.

Анализируя приведенные доказательства, суд приходит к следующим выводам.

Факт хищения денежных средств заемщиками путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений группой лиц по предварительному сговору в крупном размере подсудимыми не оспаривается.

Оснований не доверять показаниям представителя потерпевшего и свидетелей по делу у суда не имеется, так как они подробные, согласуются между собой, взаимно дополняют друг друга, противоречий не содержат, объективно подтверждаются протоколами обыска и осмотра предметов (документов) и вещественными доказательствами.

Причин для оговора Назаровой и Гусейнова указанными лицами по делу не установлено, в материалах дела таких сведений не содержится, в судебном заседании объективных данных в подтверждение этому не представлено.

Поэтому суд признает их допустимыми, достоверными и принимает за основу приговора.

Характер и последовательность действий Назаровой и Гусейнова объективно подтверждают наличие у них умысла именно на мошенничество в сфере кредитования.

С учетом изложенного, суд квалифицирует действия Назаровой и Гусейнова по ч.3 ст.159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору в крупном размере.

По факту хищения денежных средств, принадлежащих

ООО «СетелемБанк»

Представитель потерпевшего К.С.В. на следствии подтвердил факт заключения с Назаровой кредитного договора, перечисления ей денежных средств и причинение банку ущерба в размере 624740 рублей.

Свидетель Г.И.Г.о. в ходе предварительного следствия сообщил, что самостоятельно занимался предпринимательской деятельностью, Назарова у него не работала.

Также стороной обвинения в качестве подтверждения вины Назаровой представлены протокол обыска, в ходе которого обнаружены трудовая книжка Назаровой, кредитный договор, заключенный ООО «СетелемБанк» с Назаровой, ответы ИФНС России по г.Архангельску о непредоставлении в налоговую инспекцию сведений о доходах и справок о доходах по форме 2-НДФЛ на Назарову за 2018-2021 годы, информация из Пенсионного Фонда РФ по АО и НАО об отсутствии сведений о фактах трудоустройства и работы Назаровой с 1 января 2015 года по 8 сентября 2022 года.

Анализируя приведенные доказательства, суд приходит к следующим выводам.

Факт хищения денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений группой лиц по предварительному сговору подсудимой Назаровой не оспаривается.

Оснований не доверять показаниям представителя потерпевшего и свидетеля по делу у суда не имеется, так как они подробные, согласуются между собой, взаимно дополняют друг друга, противоречий не содержат, объективно подтверждаются протоколами обыска и осмотра предметов (документов) и вещественными доказательствами.

Причин для оговора Назаровой указанными лицами по делу не установлено, в материалах дела таких сведений не содержится, в судебном заседании объективных данных в подтверждение этому не представлено.

Поэтому суд признает их допустимыми, достоверными и принимает за основу приговора.

Характер и последовательность действий Назаровой объективно подтверждают наличие у нее умысла именно на мошенничество в сфере кредитования.

С учетом изложенного, суд квалифицирует действия Назаровой по ч.2 ст.159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

За содеянное подсудимые подлежат наказанию, при назначении которого суд, руководствуясь принципами справедливости и гуманизма, требованиями Уголовного кодекса РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенных каждым из них преступлений, данные о личности виновных, обстоятельства, смягчающие наказание каждого подсудимого, влияние назначенного наказания на исправление подсудимых и на условия жизни их семьи, состояние здоровья Гусейнова, Назаровой и их родственников, а также роль каждого из них в преступлениях.

Подсудимыми совершено умышленное преступление против собственности, которое в соответствии с ч.4 ст.15 УК РФ относится к категории тяжких, а подсудимой Назаровой также совершено корыстное преступление, предусмотренное ч.2 ст.159.1 УК РФ, относящееся согласно ч.3 ст.15 УК РФ к категории средней тяжести.

Назарова и Гусейнов не судимы, состоят в браке, имеют двух малолетних детей, <***> годов рождения, на учетах у психиатра и нарколога не состоят, по месту жительства характеризуются удовлетворительно.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание каждого подсудимого по всем преступлениям, суд признает активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступлений, полное признание вины, раскаяние в содеянном, наличие малолетних детей у виновных, а также состояние здоровья их общего ребенка, страдающего хроническим заболеванием.

Кроме того, в качестве обстоятельства, смягчающего наказание каждого подсудимого по каждому преступлению, суд признает иные действия, направленные на заглаживание вреда, причиненного потерпевшим, в виде принесения извинений.

Помимо этого, в качестве обстоятельства, смягчающего наказание подсудимому Гусейнову, суд признает состояние здоровья его матери, имеющей инвалидность, которой Гусейнов оказывает помощь.

Данных о других обстоятельствах, смягчающих наказание Назаровой и Гусейнову, в материалах уголовного дела не содержится, в судебном заседании не представлено.

Отягчающих наказание обстоятельств суд не усматривает.

С учетом всех обстоятельств уголовного дела в совокупности, характера и категории совершенных подсудимыми преступлений, являющихся умышленными и направленными против собственности, а также данных о личностях подсудимых, суд приходит к выводу о том, что их исправление и достижение целей наказания, установленных ст.43 УК РФ, возможно при назначении наказания в виде штрафа.

При определении размера наказания подсудимым за каждое преступление суд учитывает наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, возраст, характеристики личности, семейное положение, состояние здоровья подсудимых и их родственников, положения ч.1 ст.67 УК РФ.

Принимая во внимание все фактические обстоятельства дела и степень общественной опасности содеянного, оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкие в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, равно как и для применения положений ст.ст.64, 76.2 УК РФ по каждому преступлению, суд не усматривает.

Избранная подсудимым в ходе предварительного расследования мера процессуального принуждения в виде обязательства о явке подлежит отмене после вступления приговора в законную силу.

На основании ч.3 ст.81 УПК РФ вещественные доказательства по делу:

- трудовую книжку, кредитный договор, график платежей, копию государственного сертификата на материнский капитал, выписку из ЕГРН, CD-диски, ответ из ООО «ДрайвКликБанк», хранящиеся при материалах уголовного дела, надлежит хранить там же в течение всего срока его хранения,

- технический паспорт квартиры, хранящийся при материалах уголовного дела, следует вернуть Назаровой и разрешить им распоряжаться,

- юридическое дело, изъятое в ходе выемки в ПАО «Сбербанк», надлежит вернуть в ПАО «Сбербанк» и разрешить им распоряжаться,

- юридическое дело (кредитное досье), изъятое в ООО «ДрайвКликБанк» (ООО «СетелемБанк»), следует вернуть в ООО «ДрайвКликБанк» и разрешить им распоряжаться.

Процессуальные издержки по делу отсутствуют.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

Назарову Р.М.к. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159.1, ч.2 ст.159.1 УК РФ, и назначить ей наказание:

- по ч.3 ст.159.1 УК РФ в виде штрафа в размере 120000 рублей,

- по ч.2 ст.159.1 УК РФ в виде штрафа в размере 60000 рублей.

В соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить Назаровой Р.М.к. наказание в виде штрафа в размере 132000 рублей.

Рассрочить Назаровой Р.М.к. исполнение приговора в виде штрафа на 12 месяцев с выплатой по 11000 рублей ежемесячно.

Гусейнова И.Г.о. признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.1 УК РФ, и назначить ему наказание в виде штрафа в размере 120000 рублей.

Рассрочить Гусейнову И.Г.о. исполнение приговора в виде штрафа на 12 месяцев с выплатой по 10000 рублей ежемесячно.

Меру процессуального принуждения – обязательство о явке в отношении Назаровой Р.М.к. и Гусейнова И.Г.о. отменить с момента вступления настоящего приговора в законную силу.

Вещественные доказательства:

- трудовую книжку, кредитный договор, график платежей, копию государственного сертификата на материнский капитал, выписку из ЕГРН, CD-диски, ответ из ООО «ДрайвКликБанк» хранить при материалах уголовного дела в течение всего срока его хранения,

- технический паспорт квартиры, хранящийся при материалах уголовного дела, вернуть Назаровой Р.М.к. и разрешить им распоряжаться,

- юридическое дело, изъятое в ходе выемки в ПАО «Сбербанк», вернуть по принадлежности в ПАО «Сбербанк» и разрешить им распоряжаться,

- юридическое дело (кредитное досье), изъятое в ООО «ДрайвКликБанк» (ООО «СетелемБанк»), вернуть по принадлежности в ООО «ДрайвКликБанк» и разрешить им распоряжаться.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Архангельском областном суде через Ломоносовский районный суд г.Архангельска в течение 15 суток со дня провозглашения.

Председательствующий                      А.В. Стрелков