Решение по делу № 2-3609/2015 от 24.08.2015

Дело № 2-3609/2015

РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

04 декабря 2015 года                             г. Калининград

Московский районный суд г. Калининграда в составе

председательствующего Тимощенко Р.И.

при секретаре Некрасовой Е.Ю.

с участием представителя истца Макрушиной О.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску «МОРСКОЙ АКЦИОНЕРНЫЙ БАНК» (открытое акционерное общество) в интересах Филиала «МОРСКОЙ АКЦИОНЕРНЫЙ БАНК» (открытое акционерное общество) в г. К. к АО «6 экспедиционный отряд подводно-технических работ», Шувалову М.В., Маринченко В.Н. о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество, взыскании расходов по оплате государственной пошлины,

УСТАНОВИЛ:

«МОРСКОЙ АКЦИОНЕРНЫЙ БАНК» (открытое акционерное общество) в интересах Филиала «МОРСКОЙ АКЦИОНЕРНЫЙ БАНК» (открытое акционерное общество) в г. К. (далее – банк) обратилось в суд с вышеназванным иском, указав, что ДД.ММ.ГГГГ между банком и ОАО «Народное предприятие «6 экспедиционный отряд подводно-технических работ» был заключен кредитный договор № (кредитная линия с лимитом задолженности в рублях). В соответствии с условиями договора ОАО «Народное предприятие «6 экспедиционный отряд подводно-технических работ» была предоставлена кредитная линия в размере <данные изъяты> руб. со сроком возврата по ДД.ММ.ГГГГ включительно по ставке <данные изъяты> годовых в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, по переменной (плавающей) процентной ставке, равной сумме значения переменной величины, в качестве которой используется значение ключевой ставки Банка России, составляющей на ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> годовых, и постоянной величины в размере <данные изъяты> годовых, но не менее <данные изъяты> годовых. Условиями договора предусмотрено, что в случае несвоевременного погашения кредита, уплаты процентов за пользование кредитом кредитор вправе требовать уплаты неустойки в виде пени из расчета <данные изъяты> от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки. Заемщик обязан обеспечить поддержание ежеквартального кредитового оборота (без учета поступлений кредитных средств) по расчетному счету, открытому у кредитора, в размере не менее <данные изъяты> руб. Ответчик нарушил свои обязательства и в установленный срок кредит полностью не вернул, проценты за пользование денежными средствами не оплачены, обороты не поддерживались. В случае невыполнения условий по поддержанию кредитовых оборотов кредитор вправе потребовать от заемщика уплаты пени в размере <данные изъяты> от суммы задолженности по основному долгу со дня, следующего за днем неисполнения обязательства до даты его исполнения включительно. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность ОАО «Народное предприятие «6 экспедиционный отряд подводно-технических работ» по кредитному договору составляет <данные изъяты> руб., в том числе просроченная задолженность по основному долгу - <данные изъяты> руб., просроченная задолженность по процентам за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - <данные изъяты> руб., пени за несвоевременное погашение кредита в размере - <данные изъяты> руб., пени за несвоевременную уплату процентов по кредиту - <данные изъяты> руб., пени за невыполнение условий по поддержанию кредитовых оборотов - <данные изъяты> руб. В качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору было предоставлено поручительство Шувалова М.В. по договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ и поручительство Маринченко В.Н. по договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, залог движимого имущества (экскаватора, полуприцепа) по договору залога движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ. Ссылаясь на изложенные обстоятельства, истец просит суд взыскать в его пользу с ответчиков в солидарном порядке сумму задолженности по кредитному договору в размере <данные изъяты> руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере <данные изъяты> руб., обратить взыскание на заложенное имущество по договору залога движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ - экскаватор <данные изъяты> и полуприцеп <данные изъяты>, установить начальную продажную стоимость заложенного имущества в размере залоговой стоимости экскаватора <данные изъяты> в размере <данные изъяты> руб., полуприцепа <данные изъяты> - <данные изъяты> руб.

В дальнейшем представитель истца Макрушина О.В. уточнила требования и, в связи с изменением наименования ОАО «Народное предприятие «6 экспедиционный отряд подводно-технических работ», просила взыскать задолженность по кредитному договору с АО «6 экспедиционный отряд подводно-технических работ».

Представитель истца «МОРСКОЙ АКЦИОНЕРНЫЙ БАНК» (открытое акционерное общество) Макрушина О.В., действующая на основании доверенности, в судебном заседании исковые требования поддержала, просила их удовлетворить в полном объеме. Указала, что задолженность ответчиками не погашена.

Представитель ответчика АО «6 экспедиционный отряд подводно-технических работ», ответчики Шувалов М.В., Маринченко В.Н. в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом, о причинах неявки суду не сообщили, с ходатайствами об отложении дела не обращались.

Заслушав объяснения представителя истца, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии со ст.ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таковых условий и требований в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявленными требованиями, односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

Пунктом 1 статьи 819 ГК РФ предусмотрено, что по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Пунктом 1 статьи 809 ГК РФ установлено, что если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Согласно п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Как установлено в судебном заседании, ДД.ММ.ГГГГ между «МОРСКОЙ АКЦИОНЕРНЫЙ БАНК» (открытое акционерное общество) (кредитор) и ОАО «Народное предприятие «6 экспедиционный отряд подводно-технических работ» (заемщик) заключен кредитный договор №, по условиям которого кредитор открывает заемщику кредитную линию с лимитом задолженности в размере <данные изъяты> руб. на пополнение оборотных средств, финансирование текущей деятельности предприятия, со сроком возврата по ДД.ММ.ГГГГ включительно. Лимит кредитной линии устанавливается в следующем порядке: с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> руб., с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> руб., с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – <данные изъяты> руб. Срок пользования каждым траншем в рамках открытой кредитной линии не должен превышать <данные изъяты> календарных дней.

Согласно п. 2.1 кредитного договора кредит предоставляется траншами в течении 3-х банковских дней с момента получения заявления заемщика путем зачисления денежных средств на расчетный счет заемщика №, открытый у кредитора. Датой выдачи кредита следует считать день зачисления денежных средств на расчетный счет заемщика №, открытый у кредитора. (пп. 2.4 договора)

За пользование кредитом заемщик уплачивает проценты в размере <данные изъяты> годовых. (пп. 3.1 договора)

В соответствии с п. 7.2 кредитного договора в случае несвоевременного погашения кредита кредитор вправе потребовать, независимо от уплаты процентов за пользование кредитом, уплаты заемщиком неустойки в виде пени из расчета 0,1% от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки, начиная со дня, следующего за днем возникновения задолженности, по день фактического погашения задолженности включительно.

В случае несвоевременной уплаты процентов за пользование кредитом кредитор вправе потребовать уплаты заемщиком неустойки в виде пени из расчета <данные изъяты> процента от суммы задолженности по не уплаченным процентам за пользование кредитом за каждый день просрочки, начиная со дня, следующего за днем возникновения задолженности, по день фактического погашения задолженности включительно. (п. 7.3 договора)

Согласно п. 8.3 заемщик обязан обеспечить поддержание ежеквартального кредитового оборота (без учета поступлений кредитных средств) по расчетному счету, открытому у кредитора, в размере не менее <данные изъяты> руб.

В случае невыполнения условия по поддержанию кредитовых оборотов, указанного в п. 8.3 договора, кредитор вправе потребовать от заемщика уплаты пени в размере <данные изъяты> годовых от суммы задолженности по основному долгу с первого числа месяца, следующего за отчетным кварталом, в котором допущено нарушение, до даты исполнения обязательства включительно. (п. 7.6 кредитного договора)

ДД.ММ.ГГГГ к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ было заключено дополнительное соглашение №, согласно которому п. 3.1 договора изложен в следующей редакции: «за пользование кредитом заемщик уплачивает проценты в размере <данные изъяты> процентов годовых в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по переменной (плавающей) процентной ставке, равной сумме значения переменной величины, в качестве которой используется значение ключевой ставки Банка России, составляющей на ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> годовых, и постоянной величины в размере <данные изъяты> годовых, но не менее <данные изъяты> годовых<данные изъяты>

ДД.ММ.ГГГГ к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ было заключено дополнительное соглашение №, согласно которому срок возврата кредита сокращен до ДД.ММ.ГГГГ. Пункт 1.2 договора изложен в новой редакции: «срок пользования каждым траншем в рамках кредитной линии не должен превышать <данные изъяты> календарных дней. Срок пользования траншами, действующими на дату заключения соглашения, не должен превышать <данные изъяты> календарных дней. В связи с чем, погашение действующих траншей в рамках установленного п. 1.1 лимита, осуществляется в следующем порядке: транш № в сумме <данные изъяты> руб. не позднее ДД.ММ.ГГГГ, транш № в сумме <данные изъяты> руб. не позднее ДД.ММ.ГГГГ, транш № в сумме <данные изъяты> руб. не позднее ДД.ММ.ГГГГ, транш № в сумме <данные изъяты> руб. не позднее ДД.ММ.ГГГГ, транш № в сумме <данные изъяты> руб. не позднее ДД.ММ.ГГГГ, транш № в сумме <данные изъяты> руб. не позднее ДД.ММ.ГГГГ, транш № в сумме <данные изъяты> руб. не позднее ДД.ММ.ГГГГ, транш № в сумме <данные изъяты> руб. не позднее ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п. 3.12 кредитного договора в качестве обеспечения исполнения обязательств по настоящему договору заемщик предоставляет кредитору поручительство по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между кредитором и Шуваловым М.В., поручительство по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между кредитором и Маринченко В.Н., залог транспортных средств по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между кредитором и заемщиком.

Так, ДД.ММ.ГГГГ между МОРСКОЙ АКЦИОНЕРНЫЙ БАНК (ОАО) и Шуваловым М.В. был заключен договор поручительства №, между МОРСКОЙ АКЦИОНЕРНЫЙ БАНК (ОАО) и Маринченко В.Н. договор поручительства №, в обеспечение обязательства, вытекающего из кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с пп. 1.2 договоров поручительств поручители обязуется перед банком отвечать солидарно с заемщиком за исполнение заемщиком своих обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

Поручители отвечают перед банком в том же объеме что и заемщик, включая возврат основного долга, комиссии, процентов за пользование кредитными ресурсами, уплату неустойки в виде пени в случае несвоевременного погашения сумм основного долга по кредиту и процентов по нему, судебных и прочих расходов, связанных с получением причитающихся банку денежных средств. (пп. 1.3 договоров поручительств)

Из пп. 2.2 договоров поручительств следует, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по кредитному договору, в том числе по возврату кредита, уплате процентов, уплате неустойки в виде пени за просрочку платежа и прочих расходов связанных с получением причитающихся банку денежных средств, банк вправе требовать от поручителей исполнения этих обязательств за заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ были заключены дополнительные соглашения № к договорам поручительств № и №, согласно которым поручители ознакомлены и согласны с условиями дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

В силу п. 1 ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

В соответствии с п. 1 ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Выпиской по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, платежными документами подтверждается предоставление банком кредитных средств ОАО «НП «6 ЭОПТР», а также погашение заемщиком части задолженности.

В то же время из представленных документов видно, что заемщик ненадлежащим образом исполнял свои обязательств по кредитному договору: в установленный срок кредит полностью не возвратил, проценты за пользование кредитом не оплатил, кредитовые обороты не поддерживались.

Согласно представленному истцом расчету задолженности заемщика по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ включительно общая сумма задолженности составляет <данные изъяты> руб., в том числе просроченная задолженность по основному долгу - <данные изъяты> руб., просроченные проценты за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - <данные изъяты> руб., пени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - <данные изъяты> руб., в том числе пени на просроченную задолженность по основному долгу - <данные изъяты> руб., пени на просроченную задолженность по процентам - <данные изъяты> руб., а также пени за невыполнение условий кредитного договора в части поддержания кредитовых оборотов по расчетному счету, открытому в МОРСКОМ БАНКЕ (ОАО) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - <данные изъяты> руб.

Представленный истцом расчет задолженности по кредиту суд находит обоснованным и правильным, каких-либо неясностей или сомнений относительно способа исчисления задолженности по кредиту, процентам и штрафным санкциям, у суда не возникает.

До настоящего времени задолженность заемщиком не погашена. Доказательств обратного суду не представлено.

Как следует из выписки из ЕГРЮЛ, наименование ОАО «6 экспедиционный отряд подводно-технических работ» <данные изъяты> изменено на АО «6 экспедиционный отряд подводно-технических работ».

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований и взыскании в пользу истца солидарно с АО «6 экспедиционный отряд подводно-технических работ», Шувалова М.В., Маринченко В.Н. задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты> руб.

В соответствии с п. 1 ст. 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества.

Согласно ст. 337 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

В силу п. 1 ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество (п. 1 ст. 349 ГК РФ).

ДД.ММ.ГГГГ с целью обеспечения исполнения обязательств ОАО «Народное предприятие «6 экспедиционный отряд подводно-технических работ» перед МОРСКОЙ АКЦИОНЕРНЫЙ БАНК (открытое акционерное общество) по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ был заключен договор залога движимого имущества №, по которому предметами залога являются: экскаватор <данные изъяты>, государственный регистрационный номер <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ выпуска, номер заводской машины (рамы) №, номер двигателя №, паспорт самоходной машины и других видов техники – <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, залоговой стоимостью <данные изъяты> руб.; полуприцеп <данные изъяты>, государственный регистрационный номер №, №, ДД.ММ.ГГГГ выпуска, цвет красный, залоговой стоимостью <данные изъяты> руб. Общая залоговая стоимость вышеуказанного имущества оценивается сторонами в размере <данные изъяты> руб.

ДД.ММ.ГГГГ заключено дополнительное соглашение № к договору залога движимого имущества №, согласно которого залогодатель ознакомлен и согласен с условиями дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

Из акта приема-передачи паспортов транспортных средств, переданных в залог МОРСКОМУ БАНКУ (ОАО) по договору залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ, видно, что паспорта транспортных средств экскаватора № от ДД.ММ.ГГГГ и полуприцепа <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ переданы банку.

Согласно ответу службы Гостехнадзора К. области от ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>, мощностью <данные изъяты> л.с., с идентификационным номером <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ выпуска, номер двигателя №, зарегистрирован на основании свидетельства о регистрации <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ за ОАО «НП «6 ЭОПТР». .

По сведениям МРЭО ГИБДД УМВД России по К. области собственником полуприцепа марки <данные изъяты>, модель <данные изъяты>, регистрационный знак №, ДД.ММ.ГГГГ выпуска, цвет красный, <данные изъяты> является ОАО «НП «6 ЭОПТР». <данные изъяты>

Согласно п. 1 ст. 340 ГК РФ стоимость предмета залога определяется по соглашению сторон, если иное не предусмотрено законом.

Залоговая стоимость экскаватора и полуприцепа, определенная в договоре залога, ответчиками не оспаривалась, в связи с чем, суд устанавливает начальную продажную стоимость заложенного имущества – экскаватора в размере <данные изъяты> руб., полуприцепа - <данные изъяты> руб.

На основании п. 1 ст. 350 ГК РФ суд определяет способ реализации вышеуказанного заложенного имущества путем продажи с публичных торгов.

При таком положении требования истца об обращении взыскания на заложенное имущество подлежат удовлетворению.

Согласно ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса.

Платежным поручением от ДД.ММ.ГГГГ подтверждается оплата истцом государственной пошлины за подачу иска в размере <данные изъяты> руб.

Поскольку решение суда состоялось в пользу истца, с АО «6 экспедиционный отряд подводно-технических работ», Шувалова М.В., Маринченко В.Н. в пользу истца в равных долях подлежат взысканию расходы по оплате государственной пошлины в размере <данные изъяты> руб., то есть по <данные изъяты> руб. с каждого.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ,

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░» (░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░ «6 ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░ ░░░░░» <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ «░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░» (░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░ «6 ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░ ░░░░░» <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ «░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░» (░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░. ░ ░░░░░░ ░░░░░, ░░ ░░░░ ░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░. ░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░, № ░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░) №, № ░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ «6 ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░ ░░░░░» <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>», ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ «6 ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░ ░░░░░» <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 09 ░░░░░░░ 2015 ░░░░.

░░░░░