Решение по делу № 1-81/2022 (1-1058/2021;) от 31.08.2021

       № 1-81/2022

                            ПРИГОВОР

                   Именем Российской Федерации

        Санкт-Петербург                                                                       08.02.2022 г.

Судья Фрунзенского районного суда Санкт-Петербурга Марцинкевич Ю.В., с участием государственного обвинителя - помощника прокурора Фрунзенского района С.-Петербурга Шабельника В.В., подсудимого Соболева Е.А., защитника - адвоката Поповой Г.В., представителя потерпевшего Коряева Е.А., секретаря Синельниковой М.А., рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

Соболев Е.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца <адрес>, гражданина РФ, со средним специальным образованием, холостого, н/л детей не имеющего, работающего, зарегистрированного: <адрес>, проживающего: <адрес>, ранее не судимого, осужденного <данные изъяты>

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ст.159 ч.3 УК РФ,

                                                  УСТАНОВИЛ:

Соболев Е.А. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, а именно:

Соболев Е.А., имея прямой умысел на мошенничество, то есть хищение путем обмана чужого имущества - денежных средств <данные изъяты>, а также денежных средств граждан, действуя из корыстных побуждений, желая быстрого обогащения преступным путем, имея в своем распоряжении пластиковые карты «Халва» <данные изъяты> и доступ к компьютерной программе (мобильному приложению) выдачи кредитов физическим лицам, а также к логину и паролям подтверждения получения кредитов, зная порядок и особенности работы указанной программы (мобильного приложения), в период времени с 00 часов 00 минут 17.09.2018 до 23 часов 59 минут 08.04.2019 действуя с единым преступным умыслом, ввел в заблуждение граждан: ФИО4, ФИО3, ФИО2, ФИО5, ФИО6, ФИО7 относительно отказа в одобрении кредита, получив паспортные данные указанных лиц, воспользовавшись указанной программой (мобильным приложением), в которой произвел отметки о получении и выдаче кредитной карты «Халва», предоставив при этом сведения о личности заемщиков и подложные документы - индивидуальные условия договора потребительского кредита с выдачей расчетной карты физическим лицам, якобы заключенные от имени <данные изъяты>, путем получения логинов и паролей клиентов активировал находящиеся в его распоряжении кредитные карты «Халва», после чего совершил хищение путем снятия денежных средств со счетов граждан, а именно: с банковского счета №, открытого на имя ФИО4, и обслуживаемого в ККО «Санкт-Петербургский №1» филиала «Центральный» <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, денежных средств на общую сумму 45 539 рублей 78 копеек, а именно: в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 17.09.2018 денежных средств в размере 713 рублей 98 копеек, денежных средств в размере 2 900 рублей, денежных средств в размере 500 рублей, денежных средств в размере 90 рублей; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 18.09.2018 денежных средств в размере 931 рубля, денежных средств в размере 404 рублей 80 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 02.11.2018 денежных средств в размере 10 160 рублей, денежных средств в размере 29 840 рублей; с банковского счета №, открытого на имя ФИО3, и обслуживаемого в ККО «Санкт-Петербургский №1» филиала «Центральный» <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, денежных средств на общую сумму 60 000 рублей, а именно: в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 10.10.2018 денежных средств в размере 40 000 рублей, денежных средств в размере 10 000 рублей, в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 12.10.2018 денежных средств в размере 10 000 рублей; с банковского счета №, открытого на имя ФИО2 и обслуживаемого в ККО «Санкт-Петербургский №1» филиала «Центральный» <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, денежных средств на общую сумму 175 000 рублей, а именно: в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 08.10.2018 денежных средств в размере 85 000 рублей; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 23.10.2018 денежных средств в размере 4 953 рублей 35 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 24.10.2018 денежных средств в размере 15 000 рублей; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 29.10.2018 денежных средств в размере 15 215 рублей; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 30.10.2018 денежных средств в размере 54 831 рублей 65 копеек; с банковского счета №, открытого на имя ФИО5, и обслуживаемого в ККО «Санкт-Петербургский №1» филиала «Центральный» <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, денежных средств на общую сумму 74 954 рубля 01 копейка, а именно: в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 19.09.2018 денежных средств в размере 6 рублей 49 копеек, денежных средств в размере 8 297 рублей, денежных средств в размере 425 рублей 50 копеек, денежных средств в размере 9 290 рублей, денежных средств в размере 2 543 рублей 88 копеек, денежных средств в размере 152 рублей 90 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 20.09.2018 денежных средств в размере 1 967 рублей 46 копеек, денежных средств в размере 542 рублей 86 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 21.09.2018 денежных средств в размере 207 рублей 97 копеек, денежных средств в размере 228 рублей 79 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 24.09.2018 денежных средств в размере 260 рублей 99 копеек, денежных средств в размере 555 рублей 74 копеек, денежных средств в размере 2 038 рублей 02 копеек, денежных средств в размере 473 рублей 86 копеек, денежных средств в размере 240 рублей 87 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 25.09.2018 денежных средств в размере 159 рублей 90 копеек, денежных средств в размере 2 599 рублей, денежных средств в размере 26 625 рублей 05 копеек, денежных средств в размере 402 рублей 50 копеек, денежных средств в размере 7 275 рублей, денежных средств в размере 5 490 рублей; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 26.09.2018 денежных средств в размере 1 524 рублей 62 копеек, денежных средств в размере 98 рублей 99 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 27.09.2018 денежных средств в размере 605 рублей 60 копеек, денежных средств в размере 305 рублей 80 копеек, денежных средств в размере 165 рублей 69 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 28.09.2018 денежных средств в размере 306 рублей 77 копеек, денежных средств в размере 597 рублей 06 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 01.10.2018 денежных средств в размере 372 рублей 70 копеек, денежных средств в размере 206 рублей 18 копеек, денежных средств в размере 141 рубля 99 копеек, денежных средств в размере 844 рублей 83 копеек; с банковского счета №, открытого на имя ФИО15, и обслуживаемого в ККО «Санкт-Петербургский №1» филиала «Центральный» <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, денежных средств на общую сумму 59 999 рублей 84 копейки, а именно: в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 02.10.2018 денежных средств в размере 4 313 рублей, денежных средств в размере 970 рублей 99 копеек, денежных средств в размере 2 590 рублей 83 копеек, денежных средств в размере 13 000 рублей, денежных средств в размере 19 рублей, денежных средств в размере 4 390 рублей, денежных средств в размере 1 122 рублей 85 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 03.10.2018 денежных средств в размере 1 061 рубля, денежных средств в размере 134 рублей 78 копеек, денежных средств в размере 1 866 рублей 84 копейки; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 04.10.2018 денежных средств в размере 504 рублей 95 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 05.11.2018 денежных средств в размере 29 369 рублей; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 09.11.2018 денежных средств в размере 656 рублей 60 копеек; с банковского счета №, открытого на имя ФИО7, и обслуживаемого в ККО «Санкт-Петербургский №1» филиала «Центральный» <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, денежных средств на общую сумму 99 649 рублей 95 копеек, а именно: в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 10.10.2018 денежных средств в размере 40 000 рублей, денежных средств в размере 4 849 рублей, денежных средств в размере 15 000 рублей; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 19.10.2018 денежных средств в размере 69 рублей 90 копеек, денежных средств в размере 169 рублей 80 копеек, денежных средств в размере 372 рублей; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 29.10.2018 денежных средств в размере 711 рублей 60 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 01.11.2018 денежных средств в размере 1 980 рублей; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 02.11.2018 денежных средств в размере 208 рублей 80 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 06.11.2018 денежных средств в размере 10 000 рублей, денежных средств в размере 9 000 рублей, денежных средств в размере 1 790 рублей; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 01.12.2018 денежных средств в размере 10 000 рублей; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 06.12.2018 денежных средств в размере 482 рублей, денежных средств в размере 1 000 рублей; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 07.12.2018 денежных средств в размере 208 рублей 19 копеек, денежных средств в размере 847 рублей 30 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 08.12.2018 денежных средств в размере 212 рублей 64 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 10.12.2018 денежных средств в размере 136 рублей 98 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 12.12.2018 денежных средств в размере 120 рублей; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 14.12.2018 денежных средств в размере 258 рублей 30 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 22.03.2019 денежных средств в размере 1 418 рублей 06 копеек, денежных средств в размере 289 рублей 40 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 23.03.2019 денежных средств в размере 225 рублей, денежных средств в размере 206 рублей 09 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 02.04.2019 денежных средств в размере 49 рублей 99 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 08.04.2019 денежных средств в размере 44 рублей 90 копеек, а всего совершил хищение денежных средств, принадлежащих <данные изъяты>, на общую сумму 515 143 рубля 58 копеек, причинив своими действиями <данные изъяты> ущерб в крупном размере.

Кроме того, действуя с единым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств, введя в заблуждение ФИО8 относительно отказа в одобрении кредита и получив ее паспортные данные, воспользовавшись ими, а также компьютерной программой (мобильным приложением) выдачи кредитов физическим лицам, в которой произвел отметки о получении и выдаче кредитной карты «Халва», предоставив при этом сведения о личности заемщика и подложные документы - индивидуальные условия договора потребительского кредита с выдачей расчетной карты физическому лицу, якобы заключенные от имени <данные изъяты>, путем получения логина и пароля клиента активировал находящуюся в его распоряжении кредитную карту «Халва», таким образом, оформил на имя ФИО8 кредитную карту «Халва», заключив между последней и <данные изъяты> кредитный договор, согласно которому, ФИО8 исполняет кредитные обязательства перед <данные изъяты> на сумму 75 000 рублей, совершил хищение денежных средств путем их снятия с банковского счета №, открытого на имя ФИО8 и обслуживаемого в ККО «Санкт-Петербургский №1» филиала «Центральный» <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 12.10.2018 денежных средств в размере 75 000 рублей, причинив своими умышленными преступными действиями ФИО8 значительный материальный ущерб на указанную сумму, а всего совершил хищение денежных средств, принадлежащих ФИО8, в размере 75 000 рублей, то есть в значительном размере, и денежных средств, принадлежащих <данные изъяты>, на общую сумму 515 143 рублей 58 копеек, то есть в крупном размере, а всего совершил хищение денежных средств путем обмана на общую сумму 590 143 рубля 98 копеек.

        Допрошенный в судебном заседании подсудимый    Соболев Е.А. свою вину в совершении указанного выше преступления признал в полном объеме, подтвердив вышеизложенные в обвинительном заключении обстоятельства совершения им преступления в части времени и места совершения преступления, сумм похищенных денежных средств, способа хищения и иных обстоятельств преступления. Показал, что в 2018 г. он работал в компании, которая занималась заключением договоров с негосударственными пенсионными фондами, а в августе 2018 г. стал также заниматься распространением кредитных карт «Халва» <данные изъяты>. В какой-то момент из-за технических неполадок он был органичен в доступе в указанные приложения. Для продолжения работы его непосредственный руководитель ФИО16 предоставила ему свои логин и пароль. Во время его работы с гражданами по распространению кредитных карт одной из клиенток <данные изъяты> был одобрен кредит на сумму 120 000 рублей. Но она отказалась брать кредит, а кредитная карта «Халва» на имя этой клиентки осталась у него на руках. Еще через какой-то период времени у него на работе начались проблемы с выплатой зарплаты, кредит в банках он получить не смог, а ему были необходимы денежные средства для существования, оплаты в С.-Петербурге съемного жилья, поэтому он решил воспользоваться кредитной картой указанной клиентки и похитил с нее денежные средства в размере 120 000 рублей. Через какое-то время, осознав, что совершил преступление, он решил оформить кредитную карту на другого человека и с данной карты погасить первый кредит. Затем так поступить ему пришлось неоднократно, так как банк стал блокировать кредитные карты и с них было невозможно не снять деньги, не погасить кредит. Таким образом, он похитил с сентябре 2018 г. по апрель 2019 г., в периоды, указанные в обвинительном заключении, в несколько приемов денежные средства с кредитных банковских карт «Халва», оформленных им на ФИО4 в общей сумме 45 539 рублей 78 копеек, на ФИО3 в общей сумме 60 000 рублей, на ФИО2 в общей сумме 175 000 рублей, на ФИО5 в общей сумме 74 954 рубля 01 копейку, на ФИО6 в общей сумме 59 999 рублей 84 копейки, на ФИО7 в общей сумме 99 649 рублей 95 копеек, а всего, таким образом, похитил путем обмана со счетов указанных лиц в <данные изъяты> денежные средства в сумме 515 143 рубля 58 копеек, причинив <данные изъяты> ущерб в крупном размере. Кроме того, он, в октябре 2018 г., находясь в квартире потерпевшей ФИО8, предложил ей заключить договор с негосударственным пенсионным фондом, а также оформить кредит в <данные изъяты>, получив для этого ее паспортные данные. После чего, введя ее заблуждение, сообщил об отказе в одобрении ей кредита, а сам затем активировал кредитную карту «Халва», оформленную им на ее имя, и совершил хищение с ее счета в <данные изъяты> аналогичным способом, путем получения логина и пароля клиента, денежных средств в сумме 75 000 рублей 12.10.2018 г. в ККО «Санкт-Петербургский №1» филиала «Центральный» <данные изъяты> по адресу: <адрес>. В содеянном раскаивается. Обещает возместить причиненный преступлением материальный ущерб.

Помимо признания подсудимым своей вины в совершении указанного преступления, его виновность подтверждается следующими доказательствами:

- показаниями представителя потерпевшего <данные изъяты> ФИО23 в судебном заседании, из которых усматривается, что подсудимый работал в 2018 г. в одной из компаний, которая занималась поиском клиентов для выдачи кредитов <данные изъяты>, имел для доступа в соответствующее приложение банка логин и пароль. Однако, воспользовавшись доверием клиентов, сообщая им, что в получении кредита банком им было отказано, а сам на данных лиц оформлял кредитные карты «Халва», и в последующем снимал с них деньги. Таким образом, с 2018 г. по 2019 г. в периоды, указанные в обвинительном заключении, в несколько приемов им были похищены денежные средства банка на общую сумму 515 143 рубля 58 копеек с р/с, открытых в ККО «Санкт-Петербургский №1» филиала «Центральный» <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, на имя ФИО4 в общей сумме 45 539 рублей 78 копеек, на имя ФИО3 в общей сумме 60 000 рублей, на имя ФИО2 в общей сумме 175 000 рублей, на имя ФИО5 в общей сумме 74 954 рубля 01 копейку, на имя ФИО15 в общей сумме 59 999 рублей 84 копейки, на имя ФИО7 в общей сумме 99 649 рублей 95 копеек, а всего, таким образом, он похитил путем обмана со счетов указанных лиц <данные изъяты> денежные средства в сумме 515 143 рубля 58 копеек, причинив банку ущерб в крупном размере.

         - показаниями потерпевшей ФИО8 в судебном заседании и ее показаниями в ходе предварительного расследования, оглашенными на основании ст.281 ч.3 УПК РФ, из которых в целом усматривается, что она является пенсионером и получает пенсию около 13 000 рублей на банковскую карту банка <данные изъяты>. В марте 2020 г. она обнаружила, что пенсия на карту ей стала поступать в значительно меньшей сумме - примерно около 5 600 рублей. Она стала разбираться в данной ситуации и в конечном итоге установила, что с ее пенсии производят вычеты в счет непогашенного ей кредита в <данные изъяты> в размере 75 000 рублей, которого она в действительности не оформляла. В отделении <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>, она написала соответствующее заявление с просьбой разобраться в сложившейся ситуации. Как и кто мог на нее оформить кредит, она точно не знает, но предполагает, что ее паспортными данными воспользовался подсудимый, который приходил к ней по месту ее проживания в октябре 2018 г. с целью оформления пенсионной страховки. Она согласилась оформить данную страховку, а также дала ему сфотографировать свой паспорт. Он внес ее паспортные данные в «страховку», в которой она поставила свою подпись. В ходе ее допроса следователем ей была предъявлена ксерокопия договора о получении ей потребительского кредита. Подпись в указанном договоре ей не принадлежит, ни в каких договорах о получении кредита она не расписывалась. Также в июле 2020 г. она узнала, что уже имеется судебное решение, по которому у нее в счет погашения кредита удерживаются денежные средства с ее пенсии каждый месяц. Ущерб причиненный ей подсудимым в сумме 75 000 рублей 00 копеек является для нее значительным, так как она является пенсионером. Она поддерживает заявленный ей гражданский иск и просит взыскать с подсудимого в возмещение причиненного ей материального ущерба 75 000 рублей. (т.3 л.д. 4-6);

         - показаниями свидетеля ФИО15 в ходе предварительного расследования, оглашенными на основании ст.281 ч.1 УПК РФ, из которых в целом усматривается, что 26.12.2018 г. ей на адрес регистрации пришло письменное уведомление о просроченной задолженности от <данные изъяты> по карте рассрочки «Халва», и она узнала, что является заёмщиком вышеуказанного банка. После этого 27.12.2018 г. она лично пришла в ближайший от ее дома офис № 17 <данные изъяты>, расположенный по адресу: <адрес>, где написала заявление, в котором указала, что заявку на оформление карты рассрочки «Халва» не оставляла, услугами кредитования не пользовалась и попросила разобраться в данной ситуации. В середине августа 2019 года ей на мобильный телефон позвонил сотрудник <данные изъяты> и сообщил о том, что в 55 отделе полиции задержан молодой человек, который подозревается в мошенничестве, с картами «Халва», в связи с чем, она будет вызвана в полицию для дачи показаний. Также сотрудник банка попросил ее вспомнить, как неизвестный мог получить ее личные данные. Она вспомнила, что в последних числах сентября 2018 г., точной даты не помнит, в период времени с 17 часов до 18 часов, к ней в квартиру по адресу: <адрес>, позвонила соседка по имени ФИО4, из <адрес>, и сказала, что пришел неизвестный молодой человек, которому она открыла входную дверь в общий коридор. Она вышла из квартиры в общий коридор и увидела ранее ей незнакомого молодого человека на вид 25-30 лет, рост около 170 см., НТС, лицо европейского типа, волосы короткие темного цвета. Одежду и другие приметы не запомнила. Неизвестный молодой человек сообщил, что он является сотрудником Негосударственного пенсионного фонда. Что конкретно он еще говорил, она не запомнила, но пригласила неизвестного молодого человека к себе в квартиру. Находясь в квартире, на кухне, неизвестный выяснял ее личные данные, а также расспрашивал про работу, зарплату. Попросил принести ему ее паспорт, а также паспорт ее супруга. Она ответила ему, что паспорт мужа находится при нем, а его дома нет, а свой паспорт принесла. Неизвестный попросил ее принести ему скрепку, зачем не пояснял, но пошла в комнату, искать скрепку, а мужчина остался на кухне, где на столе лежал ее паспорт. В тот момент, когда она находилась в комнате и искала скрепку, неизвестный молодой человек громко сказал ей, что скрепка ему больше не нужна, и он должен выйти из квартиры. После этого неизвестный молодой человек вышел из квартиры, и она закрыла за ним дверь. В настоящее время у нее отсутствуют какие-либо обязательства по кредитам, так как она никогда их не оформляла. Ее паспортными данными мог воспользоваться данный неизвестный молодой человек, который приходил в квартиру и которому она оставляла свой паспорт. (т.1 л.д. 185-187, 219-221);

        - показаниями свидетеля ФИО4 в ходе предварительного расследования, оглашенными на основании ст.281 ч.1 УПК РФ, из которых в целом усматривается, что в январе 2019 г. в почтовом ящике она обнаружила уведомление из <данные изъяты> о наличии у нее просроченной задолженности по кредитной карте «Халва». Сумма задолженности составляла 42 467 рублей. Данное уведомление для нее стало неожиданностью, так как никаких кредитных карт и кредитов в <данные изъяты> никогда не оформляла. После этого она ДД.ММ.ГГГГ обратилась в ближайший от ее места проживания офис <данные изъяты> по адресу <адрес>, и написала соответствующее заявление. Сотрудник банка показал ей копию ее паспорта и ее фотографию, которая была сделана в ее квартире. После этого она вспомнила, при каких обстоятельствах ее паспорт мог оказаться в <данные изъяты>. В первой половине сентября 2018 г., точной даты она не помнит, в период времени с 15 часов до 16 часов, когда она находилась в квартире по адресу: <адрес>, в звонок двери ее квартиры позвонил неизвестный молодой человек на вид около 25 лет, рост около 170 см., НТС, лицо европейского типа, волосы короткие темного цвета, глаза карие, был одет в темную куртку и брюки, других примет не запомнила, но при встрече опознать сможет. Неизвестный мужчина сообщил ей, что он является представителем Негосударственного пенсионного фонда «Газфонд», передал ей конверт синего цвета с логотипом «Газфонд» и надписями: «ВАША БУДУЩАЯ ПЕНСИЯ ВЫШЕ & БОЛЬШЕ», и предложил ей, в случае наличия у нее пенсионных накоплений, перевести из Государственного Пенсионного фонда в Негосударственный Пенсионный фонд. Она сообщила, что ей ничего не нужно. Но мужчина ей ответил, что это займет немного времени, что ему нужно только проверить данные. Для этого он попросил у нее паспорт, который она и передала неизвестному молодому человеку. Сама она в тот момент была отвлечена на ребенка, которого нужно было одевать и идти по своим делам, и не обращала внимания на неизвестного молодого человека. Затем неизвестный молодой человек стал собираться уходить и попросил разрешения сфотографировать ее на его телефон. Он пояснил ей, это нужно ему для отчета перед руководством. После этого он вышел из квартиры, а она занялась своими делами. (т. 1 л.д. 196-198, 219-221);

         - показаниями свидетеля ФИО3 в ходе предварительного расследования, оглашенными на основании ст.281 ч.1 УПК РФ, из которых в целом усматривается, что в октябре 2018 г. в период времени с 19 часов до 20 часов в квартиру по месту ее регистрации позвонили. Открыв дверь общего коридора между квартирами, она увидела ранее ей незнакомого молодого человека на вид 25-30 лет, рост около 170 см., НТС, лицо европейского типа, волосы короткие темного цвета, был одет в темные брюки, светлую рубашку, джемпер, демисезонную черную куртку. Неизвестный молодой человек показал ей удостоверение, в котором было написано: «Пенсионное агентство № 1» и была вклеена его фотография. После этого она вместе с неизвестным молодым человеком прошла в свою квартиру, на кухню. Неизвестный молодой человек сообщил ей о том, что он представляет пенсионное агентство, которое рекомендует людям переводить накопительную часть пенсии в пенсионные фонды, список которых он ей передал. Затем он попросил ее предоставить ему паспорт. На ее вопрос, зачем нужен ее паспорт, он ответил, что ему для его работодателей нужен отчет с ее фотографией и паспортом. После этого неизвестный молодой человек ушел. Она позвонила своей знакомой ФИО24 проживающей в этом же доме и рассказала ей о приходе данного молодого человека. ФИО24 сообщила ей, что к ней также приходил данный молодой человек, но она с ним не разговаривала, а также сказала, что вся эта ситуация похожа на мошенничество. В связи с чем, она, ФИО3, написала заявление в 55 отдел полиции. Впоследствии по ее заявлению было принято решение об отказе в возбуждении уголовного дела. В апреле или мае 2019 года, точной даты она не помнит, от сотрудников <данные изъяты> ей стало известно, что на ее имя была открыта кредитная карта «Халва», на которой в настоящее время имеется кредитная задолженность. Она направила письмо в центральный офис <данные изъяты>, расположенный в <адрес>, о том, что она не оформляла кредитную карту «Халва». В сентябре или октябре 2019 г. на адрес ее регистрации поступил судебный приказ из Колпинского р/с СПб, из которого следовало, что <данные изъяты> обратился к ней с исковым заявлением о погашении кредиторской задолженности и выплате штрафных санкций за просроченные платежи, на общую сумму около 70 000 рублей. Она подала возражения, и исполнение судебного приказа о взыскании с нее денежных средств было приостановлено. В настоящее время у нее отсутствуют какие-либо обязательства по кредитам в <данные изъяты>, так как она никогда их не оформляла в данном банке. Ее паспортными данными мог воспользоваться неизвестный молодой человек, который ранее приходил в квартиру. (т. 1 л.д. 205-207, л.д. 222-224);

        - показаниями свидетеля ФИО2 в ходе предварительного расследования, оглашенными на основании ст.281 ч.1 УПК РФ, из которых в целом усматривается, что в конце сентября 2018 г. к нему домой пришёл ранее неизвестный ему мужчина, который, как ему стало известно впоследствии, оказался Соболевым Е.А. Соболев Е.А. представился сотрудником пенсионного фонда РФ и продемонстрировал ему удостоверение, которое внимательно не разглядывал. Соболев Е.А. предложил сменить Государственный пенсионный фонд на коммерческий из представленного им списка фондов на листе бумаги формата А4. В ходе общения с ним Соболев Е.А. осмотрел его паспорт и сфотографировал его. Также Соболев Е.А. сфотографировал на камеру мобильного телефона и его. Однако его, ФИО2, данное предложение не заинтересовало, потому он никаких документов не подписывал. После завершения вышеуказанных действий Соболев Е.А. ушёл. Весной 2019 г. ему на домашний адрес пришло уведомление из <данные изъяты> о том, что он является должником указанного Банка, и не исполняет своих обязательств по кредиту на общую сумму 90 000 рублей. Однако он в данном Банке каких-либо кредитов не брал. Он обратился в представительство <данные изъяты> в <адрес>, где выяснил, что ДД.ММ.ГГГГ на его имя был оформлен договор потребительского кредита, получена банковская карта «Халва» с кредитным лимитом 90 000 рублей. Изучив кредитные документы, предъявленные ему для обозрения представителем Банка, он обнаружил, что в документе «Заявление-Анкета заёмщика» от 05.10.2018 г. в графе заёмщик стоит подпись, сделанная якобы от его имени, но на самом деле указанная подпись выполнена даже без попытки подражания его подписи. В документе «Индивидуальные условия Договора потребительского кредита» рукописный текст и подпись, сделанные от его имени, также ему не принадлежат и не имеют даже схожих черт с его почерком и подписью. После ознакомления с указанными документами он написал заявление в <данные изъяты> о том, что он никаких кредитов в указанном Банке не получал. В ходе проверки, проведенной сотрудниками Банка было установлено, что <данные изъяты> заключило договор с ООО «ФеретКэшКомпани», согласно которому, последнее оказывало услуги Банку, связанные с привлечением новых клиентов, а сотрудник ООО «ФеретКэшКомпани» Соболев Е.А., работая в рамках данного договора, составил от его имени договор потребительского кредита на сумму 90 000 рублей. В дальнейшем ему стало известно, что Соболев Е.А. был осуждён Колпинским районным судом СПб за совершение аналогичных мошеннических действий, в результате которых, на физических лиц, без их ведома, им были оформлены договоры потребительских кредитов. (т. 1 л.д. 213-216);

         - показаниями свидетеля ФИО5 в ходе предварительного расследования, оглашенными на основании ст.281 ч.1 УПК РФ, из которых в целом усматривается, что примерно в середине августа 2018 г., точную дату он не помнит, около 10 часов к нему домой по месту жительства пришёл ранее неизвестный ему мужчина на вид около 23-25 лет, который, как ему стало известно впоследствии, оказался Соболевым Е.А. Однако он чувствовал себя в то утро очень плохо, а потому не запомнил подробно черт лица Соболева Е.А. и опознать его не сможет. Он представился сотрудником пенсионного фонда РФ и продемонстрировал удостоверение, которое он особо не разглядывал, а затем предложил ему сменить государственный пенсионный фонд на коммерческий из представленного им списка фондов на листе бумаги формата А4, а также он сфотографировал его и его паспорт. Фотосъемка производилась на камеру мобильного телефона. Он, ФИО5, сказал, что в настоящее время не готов принять решения о смене пенсионного фонда, и Соболев Е.А. сказал, что зайдёт в другой раз. Никаких документов он, свидетель, не подписывал. В январе 2019 г. ему на домашний адрес пришло уведомление из <данные изъяты> о том, что он является должником указанного Банка и не исполняет своих обязательств по кредиту на общую сумму 66 264 рубля. Однако он в данном банке каких-либо кредитов не брал. В июне 2019 г. на основании судебного приказа у него с банковской карты <данные изъяты> были списаны денежные средства в сумме около 12 000 рублей. После чего он обратился к мировому судье <адрес> С.-Петербурга в судебный участок №, где ознакомился с судебным приказом, согласно которому, у него был долг перед <данные изъяты>, в связи с чем, представители данного банка обратились за взысканием с него денежных средств, полученных им по кредитному договору. Он написал заявление на отмену судебного приказа. Через некоторое время списанные денежные средства были ему зачислены обратно на банковскую карту. Он обратился в представительство <данные изъяты>, расположенное на пересечении <адрес>, где выяснил, что 16.09.2018 г. на его имя был оформлен договор потребительского кредита, получена банковская карта «Халва». Изучив копии кредитных документов, представленные ему для обозрения в суде, он обнаружил, что в документе «Заявление-Анкете заёмщика» от 16.09.2018 г. в графе заёмщик стоит подпись, сделанная якобы от его имени, но на самом деле указанная подпись выполнена даже без попытки подражания его подписи. В документе «Индивидуальные условия договора потребительского кредита» рукописный текст и подпись, сделанные от его имени, также ему не принадлежат и не имеют даже схожих черт с его почерком и подписью. (т. 1 л.д. 217-218);

        - показаниями свидетеля ФИО16 в ходе предварительного расследования, оглашенными на основании ст.281 ч.1 УПК РФ, из которых в целом усматривается, что около 3 лет назад она проживала в <адрес>, где была трудоустроена в компании <данные изъяты> в должности агента, но фактически исполняла обязанности руководителя филиала. Основным видом деятельности компании являлись прямые продажи любой продукции организации, с которой был заключен договор, в том числе, прямой поиск клиентов для других организаций. В ее обязанности входило рекрутирование новых агентов, обучение новых сотрудников по прямым продажам. В тот же период времени в организацию трудоустроился Соболев Е.А., ДД.ММ.ГГГГ г.р., который занимался прямыми продажами продукции. В 2017 году она переехала обратно в С.-Петербург на постоянное место жительства, где устроилась работать в аналогичную компанию <данные изъяты>, офис которой располагался в ВЦ «Авентал Хистори». По ее приглашению Соболев Е.А. также переехал в С.-Петербург, где стал работать в указанном Обществе вместе с ней. Соболев Е.А. проживал на корпоративной квартире, так как другого места жительства у него на территории Санкт-Петербурга не имелось, родственников также, все они проживали в <адрес>. Между <данные изъяты> и Соболевым Е.А. был заключен субагентский договор для ведения деятельности по продажам на территории РФ. Материально ответственным лицом он не был. Имеется такая организация как ООО «Единая система продаж». Данная организация занимается продажами любой продукции и привлечением других лиц к таким продажам. Между <данные изъяты> и <данные изъяты> никакого договора о сотрудничестве заключено не было. Любой желающий может осуществлять продажи продукции через <данные изъяты>, без какого-либо договора. Например, агент (физическое лицо) может осуществлять продажи каких-либо банковских карт, получая при этом определенную прибыль с продаж. В августе 2018 года несколько агентов <данные изъяты> самостоятельно решили заниматься продажами банковских карт «Халва» банка «<данные изъяты>». Ей известно, что работу им оплачивала ИП «ФИО17», которая, в свою очередь, была посредником <данные изъяты>, то есть выполняла функции по оплате выполненной работы. Заключен ли какой-либо договор между банком «<данные изъяты>» и <данные изъяты>, ей не известно. <данные изъяты> получала от Банка банковские карты и иные сопутствующие документы, которые <данные изъяты> рассылало по партнерским точкам (например, индивидуальным предпринимателям), а те уже распространяли по своим агентам. Банковские карты поступали в офис курьерской службой. В <данные изъяты> был куратор, который курировал работу агентов <данные изъяты>, в основном по техническим проблемам. Соболев Е.А. решил также заниматься продажами таких банковских карт. В офис <данные изъяты> по телефонной заявке также курьерской службой поступали банковские карты в опечатанном виде в конверте. При получении конвертов ставилась подпись в сопроводительном документе. В их офисе этим занималась ФИО28. Далее агенты по желанию брали любое количество карт. Какой-либо отчетности по сдаче не использованных карт не было, так как данные карты фактически материальной ценности не представляли, на их счету денег не было. Задачей агента было найти клиента, который желает оформить банковскую карту с определенным лимитом денежных средств. Далее с помощью специального приложения от Банка агент заполнял заявку, в которой указывались данные клиента, желаемая сумма, абонентский номер и иная информация. После чего агент осуществлял фотографирование самого клиента и его паспорта через данное приложение. Далее заявка обрабатывалась Банком. В случае одобрения, агент заключал договор с клиентом, при этом один экземпляр оставался у клиента, другой - у агента. Также агент фотографировал через приложение экземпляр договора. Затем агент передавал клиенту конверт с картой, на которую должны поступить деньги. После чего клиенту на его абонентский номер поступает пароль от карты. Бланки договоров сдавались в офис <данные изъяты>. Лимит по указанной карте «Халва» составлял до 350 000 рублей 00 копеек, при этом конечную сумму определял все равно сам Банк. Доступ в приложение Банка осуществлялся с помощью пароля, который поступал в виде смс-сообщения от <данные изъяты> каждый день. Она имела доступ в приложение, но сами функции агента не осуществляла, в связи занятостью. В какой-то момент у Соболева Е.А. был заблокирован доступ в приложение. В связи с тем, что у Соболева Е.А. другой работы не было, она решила ему оказать помощь по его просьбе. Каждый день она сообщала ему новый пароль для приложения. Так Соболев Е.А. работал примерно до декабря 2018 года, после чего уехал в <адрес>. 14.01.2019 г. ей позвонили из службы безопасности <данные изъяты> и сообщили, что к ним поступило несколько претензий от лиц, на которых были оформлены кредитные банковские карты «Халва», при этом при оформлении использовался ее логин и пароль. Она пояснила, что ее логином пользовался Соболев Е.А., так как сама лично она не занималась распространением карт. Через несколько дней Соболев Е.А. приехал в С.-Петербург. В ходе разговора он ей сознался в том, что оформил несколько кредитных банковских карт «Халва» на имя клиентов, после чего лично пользовался указанными картами. Каким именно образом, он оформлял такие карты, она у него не спрашивала. Она допускает, что после того, как он отправлял заявку в банк, он сообщал клиентам, что их заявка не одобрена банком. На самом деле ответ от банка был положительным. О том, что Соболев Е.А., таким образом, похищает денежные средства, она не знала и не предполагала. Какая сумма денег была им похищена, она не знает, но с его слов более 250 000 рублей. Как распорядился Соболев Е.А. похищенным, она также не знает, но отмечает, что у него постоянно были проблемы с денежными средствами, он часто спрашивал в долг небольшие суммы на проживание, оплату мобильной связи. Имеются ли у него обязательства перед кредитными организациями, ей не известно. (т. 3 л.д. 22-25);

    - показаниями свидетеля ФИО18 в ходе предварительного расследования, оглашенными на основании ст.281 ч.1 УПК РФ, из которых в целом усматривается, что он является ст.оперуполномоченным ГУР <данные изъяты> о/п УМВД России по <адрес>, проводил проверку по материалу КУСП -29626 от 15.11.2019 г. по факту хищения денежных средств с банковских карт «Халва» <данные изъяты>, в ходе которой в СИЗО-1 03.12.2019 г. получил от Соболева Е.А., который отбывал наказание за аналогичное преступление, явку с повинной об оформлении им на граждан 6-ти кредитных карт и снятии им впоследствии с данных карт денежных средств. ( т.3 л.д.90-92);

        - показаниями свидетеля ФИО19 в ходе предварительного расследования, оглашенными на основании ст.281 ч.1 УПК РФ, из которых в целом усматривается, что он является ст.оперуполномоченным ГУР <данные изъяты> о/п ОМВД России по <адрес>, оказывал оперативное сопровождение по уголовному делу № по ст.159 ч.2 УК РФ, возбужденному в отношении неустановленного лица, и 22.11.2020 г. в <данные изъяты> о/п оформлял явку с повинной Соболева Е.А. об оформлении им на граждан кредитных карт «Халва», которыми впоследствии он пользовался лично. (т.3 л.д.93-95);

         - показаниями свидетеля ФИО20 в ходе предварительного расследования, оглашенными на основании ст.281 ч.1 УПК РФ, из которых в целом усматривается, что он является заместителем начальника управления верификации и анализа информации <данные изъяты>. С 10.10.2019 г. он работал в <данные изъяты> в должности главного специалиста УСБ. В его должностные обязанности входило расследование фактов внутреннего и внешнего мошенничества. В ноябре 2019 г. ему стало известно о фактах мошенничества бывшим внештатным сотрудником банка Соболевым Е.А., который незаконно завладел денежными средствам <данные изъяты>,    путем открытия карт «Халва» на граждан ФИО4, ФИО3, ФИО2, ФИО5, ФИО6, ФИО7 и списания денег со счетов указанных лиц. Исходя из информации, которой он обладал на момент ноября 2019 г., он составил справку о том, что счета на указанных лиц были открыты по адресу: <адрес>. Откуда у него появилась данная информация, в настоящее время он уже не помнит, так как в данной должности он проработал непродолжительное время, и с начала 2020 года по настоящее время исполняет другие обязанности. В настоящее время, из представленных следователем справок об открытии счетов на указанных граждан, следует, что счета были открыты по адресу: <адрес>. Почему между предоставленной им в 2019 году справкой и предоставленными ему на обозрение в настоящий момент справками имеются разногласия в месте открытия счета, он пояснить не может. Сомнений в правильности оформления представленных ему на обозрения справок у него нет. (т. 4 л.д. 69-71);

- заявлением о преступлении представителя <данные изъяты> ФИО20 от 14.11.2019 г. о привлечении к уголовной ответственности Соболева Е.А по ст.159 УК РФ., в связи с обращением в <данные изъяты> граждан ФИО7, ФИО2, ФИО15 о наличии у них просроченной задолженности по картам «Халва» при отсутствии каких-либо кредитных договоров с банком, а также выявлением аналогичных фактов выдачи кредитных карт ФИО3, ФИО4, ФИО5, проведением банком проверки, в ходе которой установлено, что кредитные договоры с гражданами без их ведома были оформлены Соболевым Е.А. под учетной записью в банковской программе ФИО16, чем <данные изъяты> был причинен ущерб в размере 364 005 рублей 73 копейки, с приложением справки по счетам указанных лиц, договоров между <данные изъяты> и <данные изъяты>, заявления <данные изъяты> о нарушениях у агентов, в том числе, о блокировании агента Соболева Е.А., соглашения о расторжении договора на привлечение клиентов на кредитование, копий документов («Индивидуальные условия договора потребительского кредита», выписки по счетам, справки, уведомления о просроченной задолженности, заявления в <данные изъяты>, «Заявление-Анкета Заемщика», фотографии паспортов и граждан) на имя ФИО4, ФИО2, ФИО5, ФИО3, ФИО15, ФИО7 (т.1 л.д. 64-66, 68-131);

        - протоколом принятия устного заявления от ФИО2 от 09.11.2019 г. о привлечении к ответственности Соболева Е.А., который в конце сентября 2018 г., путем обмана и злоупотребления доверием, завладел его паспортными данными, и составил от его имени договор потребительского кредита на сумму 90 000 рублей с <данные изъяты>, с приложением копий заявления о преступлении в банк, «Индивидуальных условий Договора потребительского кредита», выписки по счету, уведомления о просроченной задолженности, судебного приказа( т.1 л.д.165-173);

- заявлением о преступлении представителя <данные изъяты> Потерпевший №2 от 20.10.2020 г. о привлечении к уголовной ответственности Соболева Е.А., в связи с обращением с заявлением ФИО8, которая не оформляла карту «Халва» и не получала денежных средств от банка, и причинением им <данные изъяты> ущерба в сумме 75 000 рублей, с приложением справки об ущербе и месте открытия счета, выписки по счету ФИО8, договора об обязательном пенсионном страховании, заявлений ФИО8 в <данные изъяты>, определения мирового судьи, справки о сумме текущей задолженности (т. 2 л.д. 227, 229-244);

        - протоколом выемки документов, связанных с оформлением кредитных договоров между <данные изъяты> и заемщиками ФИО7, ФИО2, ФИО15, ФИО3, ФИО4, ФИО5, с фототаблицей, в <данные изъяты> (т. 1 л.д. 231-232, 233-234);

        - протоколом осмотра указанных документов с фототаблицей - выписок по счетам ФИО2, ФИО7, ФИО3, ФИО5, ФИО15, индивидуальных условий договоров потребительского кредита ФИО21, ФИО7, ФИО15, ФИО2, ФИО4, ФИО5 ( т.2 л.д. 1-7);

        - постановлением о признании и приобщении указанных документов к уголовному делу в качестве вещественных доказательств ( т.2 л.д.8-9);

        - указанными выше вещественными доказательствами - выписками по счетам и индивидуальными условиями договоров потребительского кредита ( т.1 л.д. 235-248);

- протоколом явки с повинной Соболева Е.А. от 03.12.2019 г. об оформлении им в период с 12.09.2018 г. по 07.10.2018 г., используя мобильное приложение, установленное в его смартфоне и произведя отметки о получении и выдаче кредитных карт «Халва», 6 кредитных карт «Халва», предоставив при этом сведенья о личности заемщиков и подложные документы, с которых в последствии он снял не менее 350 000 рублей, денежные средства потратил на личные нужды. (т. 1 л.д.155);

- протоколом явки с повинной Соболева Е.А. от 22.11.2020 г. об оформлении им в 2018 г., в период его работы в <данные изъяты>, гражданам пластиковых карты «Халва» с кредитным лимитом до 120 000 рублей, которыми впоследствии он пользовался лично. (т. 3 л.д. 31);

- рапортами о задержании Соболева Е.А. 22.11.2020 г. в 06 ч. 45 мин. в а/п «Пулково» СПб по подозрению в совершении преступления, предусмотренного ст.159 ч.2 УК РФ ( т.3 л.д.30, 32);

- протоколом осмотра документов с фототаблицей - договора об обязательном пенсионном страховании между негосударственным пенсионным фондом и застрахованным лицом № на имя ФИО8 и АО «Негосударственный пенсионный фонд Согласие», договора об обязательном пенсионном страховании между негосударственным пенсионным фондом и застрахованным лицом № на имя ФИО8 и «Пенсионным фондом Сафмар» (т. 3 л.д. 82-85);

- постановлением о признании и приобщении указанных документов к уголовному делу в качестве вещественных доказательств т.3 л.д.86-87);

- указанными выше вещественными доказательствами - договорами об обязательном пенсионном страховании (т.3 лд.88-89);

- протоколом осмотра документов с фототаблицей - выписки по операциям на счете (специальном банковском счете) <данные изъяты> - счет № на ФИО2 за период с 05.10.2018 по 23.11.2020; выписки по операциям на счете (специальном банковском счете) <данные изъяты> - счет № на ФИО3 за период с 05.10.2018 по 23.11.2020; выписки по операциям на счете (специальном банковском счете) <данные изъяты> - счет № на ФИО4 за период с 12.09.2018 по 23.11.2020; выписки по операциям на счете (специальном банковском счете) <данные изъяты> - счет № на ФИО5 за период с 16.09.2018 по 23.11.2020; выписки по операциям на счете (специальном банковском счете) <данные изъяты> - счет № на ФИО6 за период с 29.09.2018 по 23.11.2020; выписки по операциям на счете (специальном банковском счете) <данные изъяты> - счет № на ФИО7 за период с 07.10.2018 по 23.11.2020; выписки по операциям на счете (специальном банковском счете) <данные изъяты> - счет № на ФИО8 за период с 05.10.2018 по 23.11.2020. (т. 4 л.д. 26-64);

- постановлением о признании и приобщении к уголовному делу в качестве вещественных доказательств указанных выписок по счетам.(т.4 л.д. 65-68);

- вещественными доказательствами - выписками по счетам ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО15, ФИО7, ФИО8 <данные изъяты>, открытых в <адрес>, из которых усматривается, что ФИО4 были предоставлены и сняты денежные средства на общую сумму 45 539 рублей 78 копеек, а именно: в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 17.09.2018 г. - в размере 713 рублей 98 копеек, в размере 2 900 рублей, в размере 500 рублей, в размере 90 рублей; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 18.09.2018 - в размере 931 рубля, в размере 404 рублей 80 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 02.11.2018 - в размере 10 160 рублей, в размере 29 840 рублей; ФИО3 были предоставлены и сняты денежные средства на общую сумму 60 000 рублей, а именно: в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 10.10.2018 - в размере 40 000 рублей, в размере 10 000 рублей; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 12.10.2018 - в размере 10 000 рублей; ФИО2 были предоставлены и сняты денежные средства на общую сумму 175 000 рублей, а именно: в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 08.10.2018 - в размере 85 000 рублей; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 23.10.2018 - в размере 4 953 рублей 35 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 24.10.2018 - в размере 15 000 рублей; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 29.10.2018 - в размере 15 215 рублей; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 30.10.2018 - в размере 54 831 рублей 65 копеек; ФИО5 были предоставлены и сняты денежные средства на общую сумму 74 954 рубля 01 копейка, а именно: в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 19.09.2018 - в размере 6 рублей 49 копеек, в размере 8 297 рублей, в размере 425 рублей 50 копеек, в размере 9 290 рублей, в размере 2 543 рублей 88 копеек, в размере 152 рублей 90 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 20.09.2018 - в размере 1 967 рублей 46 копеек, в размере 542 рублей 86 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 21.09.2018 - в размере 207 рублей 97 копеек, в размере 228 рублей 79 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 24.09.2018 - в размере 260 рублей 99 копеек, в размере 555 рублей 74 копеек, в размере 2 038 рублей 02 копеек, в размере 473 рублей 86 копеек, в размере 240 рублей 87 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 25.09.2018 - в размере 159 рублей 90 копеек, в размере 2 599 рублей, в размере 26 625 рублей 05 копеек, в размере 402 рублей 50 копеек, в размере 7 275 рублей, в размере 5 490 рублей; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 26.09.2018 - в размере 1 524 рублей 62 копеек, в размере 98 рублей 99 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 27.09.2018 в размере 605 рублей 60 копеек, в размере 305 рублей 80 копеек, в размере 165 рублей 69 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 28.09.2018 - в размере 306 рублей 77 копеек, в размере 597 рублей 06 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 01.10.2018 - в размере 372 рублей 70 копеек, в размере 206 рублей 18 копеек, в размере 141 рубля 99 копеек, в размере 844 рублей 83 копеек; ФИО15 были предоставлены и сняты денежные средства на общую сумму 59 999 рублей 84 копейки, а именно: в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 02.10.2018 - в размере 4 313 рублей, в размере 970 рублей 99 копеек, в размере 2 590 рублей 83 копеек, в размере 13 000 рублей, в размере 19 рублей, в размере 4 390 рублей, в размере 1 122 рублей 85 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 03.10.2018 - в размере 1 061 рубля, в размере 134 рублей 78 копеек, в размере 1 866 рублей 84 копейки; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 04.10.2018 - в размере 504 рублей 95 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 05.11.2018 - в размере 29 369 рублей; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 09.11.2018 - в размере 656 рублей 60 копеек; ФИО7 были предоставлены и сняты денежные средства на общую сумму 99 649 рублей 95 копеек, а именно: в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 10.10.2018 - в размере 40 000 рублей, в размере 4 849 рублей, в размере 15 000 рублей; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 19.10.2018 - в размере 69 рублей 90 копеек, в размере 169 рублей 80 копеек, в размере 372 рублей; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 29.10.2018 - в размере 711 рублей 60 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 01.11.2018 - в размере 1 980 рублей; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 02.11.2018 - в размере 208 рублей 80 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 06.11.2018 - в размере 10 000 рублей, в размере 9 000 рублей, в размере 1 790 рублей; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 01.12.2018 - в размере 10 000 рублей; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 06.12.2018 - в размере 482 рублей, в размере 1 000 рублей; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 07.12.2018 - в размере 208 рублей 19 копеек, в размере 847 рублей 30 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 08.12.2018 - в размере 212 рублей 64 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 10.12.2018 - в размере 136 рублей 98 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 12.12.2018 - в размере 120 рублей; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 14.12.2018 - в размере 258 рублей 30 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 22.03.2019 - в размере 1 418 рублей 06 копеек, в размере 289 рублей 40 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 23.03.2019 - в размере 225 рублей, в размере 206 рублей 09 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 02.04.2019 - в размере 49 рублей 99 копеек; в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 08.04.2019 - в размере 44 рублей 90 копеек; ФИО8 были предоставлены и сняты денежные средства на в размере 75 000 рублей в период с 00 часов 00 минут до 23 часов 59 минут 12.10.2018. (т.4 л.д.1-25);

          - протоколом предъявления лица для опознания от 12.04.2020 г., из которого усматривается, что свидетель ФИО6 опознала Соболева Е.А., как лицо, которое приходило к ней в квартиру в качестве представителя пенсионного фонда, и которому она предоставляла своей паспорт в сентябре 2018 г. (т.1 л.д. 190-195);

           - протоколом предъявления лица для опознания от 12.04.2020 г., из которого усматривается, что свидетель ФИО4 опознала Соболева Е.А., как лицо, которое приходило к ней в квартиру 12.09.2018 г. в качестве представителя пенсионного фонда, и которому она предоставляла своей паспорт. (т.1 л.д. 200-203);

           - протоколом предъявления лица для опознания от 12.04.2020 г., из которого усматривается, что свидетель ФИО3 опознала Соболева Е.А., как лицо, которое приходило к ней в квартиру в октябре 2018 г. в качестве представителя пенсионного фонда, и которому она предоставляла своей паспорт. (т.1 л.д. 209-212);

           - протоколом предъявления лица для опознания от 22.11.2020 г., из которого усматривается, что потерпевшая ФИО8 опознала Соболева Е.А., как лицо, которое приходило к ней в квартиру и оформило на нее страховку, которому она предъявляла свой паспорт, и он его фотографировал. (т.3 л.д. 35-38).

Оценивая собранные по делу доказательства в совокупности, суд считает их достоверными, достаточными, полученными без нарушений требований уголовно-процессуального закона, а вину подсудимого нашедшей свое подтверждение в ходе судебного следствия.

Вина подсудимого в совершении хищения денежных средств <данные изъяты> и потерпевшей ФИО8 путем обмана в крупном размере подтверждается совокупностью приведенных выше доказательств, прежде всего, показаниями самого подсудимого в судебном заседании об обстоятельствах хищения им денежных средств путем оформления кредитных карт «Халва» на потерпевших без их ведома, воспользовавшись их паспортами, и снятием впоследствии денежных средств, используя пароль и логин, к которым он имел доступ, в крупном размере; показаниями потерпевшей ФИО8 об обстоятельствах хищения ее денежных средств путем оформления подсудимым на нее кредита и показаниями представителя <данные изъяты> об обстоятельствах оформления подсудимым путем обмана кредитных карт «Халва» <данные изъяты> на ФИО4, ФИО3, ФИО2, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8 и снятием им денежных средств с расчетных счетов данных лиц; показаниями свидетелей об обстоятельствах оформления на их имя кредитных карт «Халва» неизвестным им молодым человеком под предлогам рекламы негосударственных пенсионных фондов; протоколами опознания подсудимого свидетелями; выписками по расчетным счетам свидетелей ФИО4, ФИО3, ФИО2, ФИО5, ФИО15, ФИО7, ФИО8, открытым в <данные изъяты> и другими приведенными выше доказательствами.

    Указанные выше доказательства согласуются между собой и подтверждают друг друга, оснований сомневаться в их достоверности у суда не имеется. Оснований для оговора подсудимого потерпевшей, представителем потерпевшего, свидетелями, а также для самооговора, судом не установлено, а сторонами не приведено. Показания подсудимого об обстоятельствах совершении им преступления подтверждаются совокупностью приведенных выше иных доказательств по делу.

Действия подсудимого Соболева Е.А. суд квалифицирует по ст.159 ч.3 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, поскольку он без ведома потерпевших, путем рекламы негосударственных пенсионных фондов, воспользовавшись предоставленными ему потерпевшими паспортами, оформлял на них кредитные карты <данные изъяты>, которые впоследствии активировал путем получения логинов и паролей, после чего снимал денежные средства со счетов потерпевших в <данные изъяты>, с причинением крупного ущерба, исходя из общей суммы похищенных денежных средств <данные изъяты>, и значительного потерпевшей ФИО8

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимого, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и условия проживания его семьи.

         Соболев Е.А. совершил тяжкое умышленное имущественное преступление,    вместе с тем,    подсудимый признал вину и раскаивается в содеянном, ранее не судим, положительно характеризовался по мету жительства в <адрес>, оказывал помощь престарелым родственникам, являющимся инвалидами, что суд признает смягчающими наказание обстоятельствами.

        Имеющиеся в материалах уголовного дела протоколы явки с повинной подсудимого суд не признает добровольными заявлениями о преступлении, так как они были сделаны Соболевым Е.А. в ходе проверки по материалу КУСП при наличии у сотрудников полиции сведений о его причастности к совершению преступления, что усматривается из показаний сотрудника полиции и заявления представителя <данные изъяты> о совершении преступления Соболевым Е.А. от 14.11.2019 г. Однако, учитывая, что Соболев Е.А. сразу признал свою вину в совершении хищения денежных средств путем оформления кредитных карт «Халва» в отношении 6-ти лиц, данные обстоятельства суд признает смягчающими наказание, расценивая их как активное способствование раскрытию и расследованию преступления.

С учетом изложенных обстоятельств, а также в целях восстановления социальной справедливости, исправления подсудимого и предупреждения совершения им новых преступлений,    суд приходит к выводу о назначении ему наказания    в виде лишения свободы в условиях изоляции от общества на значительный срок, но без дополнительных видов наказания, учитывая социальное и материальное положение подсудимого.

Оснований для применения положений ст.ст.73, 15 ч.6 УК РФ и назначения Соболеву Е.А. наказания без реальной изоляции его от общества, изменения категории преступления на менее тяжкую, с учетом данных о личности подсудимого, фактических обстоятельств совершения преступления, его общественной опасности, суд не усматривает.

Гражданский иск потерпевшей ФИО8 о взыскании причиненного ей материального ущерба суд признает законным, обоснованным и подлежащим удовлетворению в полном объеме.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.304,307,308,309 УПК РФ, суд

                                                 ПРИГОВОРИЛ:

Признать Соболев Е.А. виновным в совершении преступления, предусмотренного ст. 159 ч.3 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 2 года.

На основании ст.69 ч.5 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенного наказания и наказания, назначенного Соболеву Е.А. по приговору Колпинского районного суда С.-Петербурга от 21.10.2019 г., окончательно к отбытию Соболев Е.А. назначить наказание в виде лишения свободы на срок 3 года 3 месяца, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима, исчисляя срок отбытия наказания с даты вступления приговора в законную силу.

      Зачесть в срок лишения свободы время содержания Соболева Е.А. под стражей в качестве меры пресечения с 22.01.2019 г. до 12.11.2019 г. по приговору Колпинского р/с С.-Петербурга от 21.10.2019 г. из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима на основании положений ст.72 ч.3.1 п. «б» УК РФ, и отбытое им наказание по приговору Колпинского р/с СПб от 21.10.2019 г. с 12.11.2019 г. ( даты вступления данного приговора в законную силу) по 21.02.2020 г.; а также время содержания Соболева Е.А. под стражей в качестве меры пресечения по настоящему уголовному делу с 22.11.2020 г. до дня вступления настоящего приговора в законную силу из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима на основании положений ст.72 ч.3.1 п. «б» УК РФ.

Меру пресечения Соболеву Е.А. - заключение под стражу - отменить. Соболев Е.А. из-под стражи освободить в зале суда, в связи с отбытием им назначенного судом наказания.

Гражданский иск потерпевшей Смирновой Е.С. о взыскании причиненного ей материального ущерба удовлетворить полностью. Взыскать с Соболев Е.А. в пользу потерпевшей ФИО8 75 000 (семьдесят пять тысяч) рублей.

Вещественные доказательства - выписки по счетам потерпевших, договоры - хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Санкт-Петербургский городской суд в течение 10 суток со дня постановления.

Председательствующий