Решение от 07.06.2022 по делу № 02-3033/2022 от 21.01.2022

77RS0021-02-2022-001258-26

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

дата                                                                        адрес

Пресненский районный суд адрес в составе:

председательствующего судьи фио,

при помощнике судьи фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-3033/дата по исковому заявлению Морозова Михаила Сергеевича к наименование организации о признании права на получение мер государственной поддержки, -

установил:

 Истец Морозов М.С. обратился в Пресненский районный суд адрес с иском к наименование организации  о признании права на получение мер государственной поддержки.

Свои требования истец мотивировал тем, что дата между наименование организации (Кредитор) и Морозовым М.С. (Заемщик) был заключен кредитный договор №623/3040-0002964, согласно которому Кредитор предоставляет Заемщику денежные средства в сумме сумма на приобретение предмета ипотеки - квартиры, расположенной по адресу: адрес, кадастровый номер: 54:35:064290:1369.

дата истцом был заключен договор купли-продажи на указанное выше недвижимое имущество и зарегистрировано право общей совместной собственности на истца и его супругу фио.

Указанная квартира была приобретена истцом за сумма, в связи с чем, в счет оплаты по договору купли-продажи недвижимости с использованием кредитных средств от дата истцом продавцу квартиры согласно банковскому ордеру №7 от дата были перечислены денежные средства в размере сумма, а также переданы наличные денежные средства в размере сумма, что подтверждается соответствующей распиской от дата

дата между наименование организации (Кредитор) и Морозовым М.С. (Заемщик) заключен кредитный договор №623/2024-0008200, в целях рефинансирования ипотечного кредитования на приобретение жилого помещения, расположенного по адресу: адрес на сумму сумма.

Таким образом, дата истцом была досрочно в полном объеме погашена задолженность по кредитному договору №623/3040-0002964 от дата путем заключения кредитного договора №623/2024-0008200 от дата

Согласно предоставленной наименование организации справке, ипотечный кредитный договор №623/3040-0002964 от дата был рефинансирован кредитным договором №623/дата- 0008200 от дата, дополнительно денежные средства на иные бытовые нужды Морозову М.С. не выдавались.

Квартира, расположенная по адресу: адрес, кадастровый номер: 54:35:064290:1369, является предметом ипотеки по договору об ипотеке №623/2024-0008200 от дата, заключенным между наименование организации и истцом, произведена государственная регистрация ипотеки дата, номер регистрации 54:35:064290:1369-54/170-2021-11.

Истец является отцом троих детей: несовершеннолетней фио паспортные данные, несовершеннолетнего фио паспортные данные и несовершеннолетнего фио паспортные данные.

дата истец обратился в наименование организации с заявлением о погашении задолженности по кредитному договору №623/2024-0008200 от дата средствами государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с требованиями ФЗ от дата №157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в статью 13.2 ФЗ «Об актах гражданского состояния».

Согласно уведомлению о рассмотрении заявления о погашении задолженности по кредитному договору истцу было отказано в удовлетворении изложенных в Заявлении требований, ввиду несоответствия пункту 7 положения (исх. №00440/дата от дата).

Истец, считая свои права нарушенными, обратился с настоящим иском в суд, прося признать за Морозовым Михаилом Сергеевичем право на получение мер государственной поддержки в рамках Федерального закона от дата №157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам)»; возложить обязанность на наименование организации устранить допущенные нарушения путем повторного рассмотрения заявления Морозова Михаила Сергеевича о погашении задолженности по кредитному договору №62312024-0008200 от дата, в рамках Федерального закона от дата №157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам)»; взыскать с наименование организации в пользу Морозова Михаила Сергеевича расходы на оплату услуг представителя в размере сумма, расходы на оплату государственной пошлины в размере сумма.

Истец Морозов М.С. в судебное заседание не явился, извещен судом надлежащим образом, о причинах неявки суду не сообщил, об отложении слушания дела не заявлял.

        Представитель ответчика наименование организации в судебное заседание не явился, извещен судом надлежащим образом, о причинах неявки суду не сообщил, представил суду письменные возражения на заявленные требования, согласно которым просил суд в иске отказать, поддержав позицию, изложенную в решении об отказе в предоставлении мер на государственную поддержку.

Третьи лица наименование организации, Министерство финансов РФ  явку своих представителей в суд не обеспечили, извещены судом надлежащим образом, о причинах неявки суду не сообщили.

Надлежаще извещенные стороны в судебное заседание не явились, полномочных представителей не направили, в связи с чем, суд считает возможным рассмотреть дело в соответствии со ст. 167 ГПК РФ по существу в отсутствие сторон.

        Исследовав и изучив письменные материалы дела, дав оценку представленным доказательствам, суд находит иск  подлежащим удовлетворению частично по следующим основаниям.

дата вступил в силу Федеральный закон от дата N 157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в статью 13.2 Федерального закона "Об актах гражданского состояния».

Согласно п.1 ст.1 Федерального закона N 157-ФЗ настоящий Федеральный закон устанавливает основания для реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам).

Гражданин РФ, являющийся заемщиком по ипотечному жилищному кредиту (займу) у которого в период с дата по дата родился третий или последующий ребенок, имеет право на однократное получение мер государственной поддержки в виде полного или частичного погашения обязательств по ипотечному жилищному кредиту (займу) в размере его задолженности, но не более сумма. Указанные средства направляются на погашение задолженности по основному долгу, а в случае, если такая задолженность меньше сумма, оставшиеся средства направляются на погашение процентов, начисленных за пользование этим кредитом (займом).

Согласно п.6 ст. 1 Федерального закона N 157-ФЗ реализация мер государственной поддержки осуществляется единым институтом развития в жилищной сфере, определенным Федеральным законом от дата N 225-ФЗ "О содействии развитию и повышению эффективности управления в жилищной сфере и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", являющимся в соответствии с настоящим Федеральным законом агентом Правительства Российской Федерации по вопросам реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам).

В соответствии с п.5 ст.1 Федерального закона N 157-ФЗ, полное или частичное погашение обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) в соответствии с настоящим Федеральным законом осуществляется в случае, если гражданином, указанным в части 2 настоящей статьи, до дата заключен кредитный договор (договор займа), целью которого является:

- приобретение по договору купли-продажи на адрес у юридического или физического лица жилого помещения, в том числе объекта индивидуального жилищного строительства, или земельного участка, предоставленного для индивидуального жилищного строительства, либо приобретение жилого помещения по договору участия в долевом строительстве или соглашению (договору) об уступке прав требований по указанному договору в соответствии с положениями Федерального закона от дата N 214- ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации»;

- полное погашение ипотечных жилищных кредитов (займов), указанных в пункте 1 настоящей части;

- полное погашение ипотечных кредитов (займов), ранее выданных в целях, указанных в пункте 2 настоящей части.

Согласно п. 7 ст.1 Федерального закона N 157-ФЗ порядок реализации мер государственной поддержки, включающий в себя порядок обращения граждан за их предоставлением, а также перечень документов, необходимых для реализации мер государственной поддержки, определяется Правительством Российской Федерации.

Постановлением Правительства РФ от дата N дата Утверждены Правила предоставления субсидий акционерному обществу «ДОМ. РФ» на возмещение недополученных доходов и затрат в связи с реализацией мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и Положения о реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам)».

Согласно п. 12 Положения порядок взаимодействия кредиторов и общества по вопросам реализации мер государственной поддержки, в том числе требования к обращению кредитора, указанному в пункте 4 настоящего Положения, определяются обществом и размещаются на его официальном сайте в сети "Интернет".

В соответствии с п. 20 Положения обмен информацией между кредиторами и обществом осуществляется с использованием единой информационной системы жилищного строительства в порядке и на условиях, которые определяются обществом. Указанные порядок и условия информационного обмена публикуются обществом на его официальном сайте в сети «Интернет».

Судом установлено в судебном заседании и не оспаривалось сторонами, дата между наименование организации (Кредитор) и Морозовым М.С. (Заемщик) был заключен кредитный договор №623/3040-0002964, согласно которому Кредитор предоставляет Заемщику денежные средства в сумме сумма на приобретение предмета ипотеки - квартиры, расположенной по адресу: адрес, кадастровый номер: 54:35:064290:1369.

дата истцом был заключен договор купли-продажи на указанное выше недвижимое имущество и зарегистрировано право общей совместной собственности на истца и его супругу фио.

Указанная квартира была приобретена истцом за сумма, в связи с чем, в счет оплаты по договору купли-продажи недвижимости с использованием кредитных средств от дата истцом продавцу квартиры согласно банковскому ордеру №7 от дата были перечислены денежные средства в размере сумма, а также переданы наличные денежные средства в размере сумма, что подтверждается соответствующей распиской от дата

дата между наименование организации (Кредитор) и Морозовым М.С. (Заемщик) заключен кредитный договор №623/2024-0008200, в целях рефинансирования ипотечного кредитования на приобретение жилого помещения, расположенного по адресу: адрес на сумму сумма.

Таким образом, дата истцом была досрочно в полном объеме погашена задолженность по кредитному договору №623/3040-0002964 от дата путем заключения кредитного договора №623/2024-0008200 от дата

Согласно предоставленной наименование организации справке, ипотечный кредитный договор №623/3040-0002964 от дата был рефинансирован кредитным договором №623/дата- 0008200 от дата, дополнительно денежные средства на иные бытовые нужды Морозову М.С. не выдавались.

Квартира, расположенная по адресу: адрес, кадастровый номер: 54:35:064290:1369, является предметом ипотеки по договору об ипотеке №623/2024-0008200 от дата, заключенным между наименование организации и истцом, произведена государственная регистрация ипотеки дата, номер регистрации 54:35:064290:1369-54/170-2021-11.

Истец является отцом троих детей: несовершеннолетней фио паспортные данные, несовершеннолетнего фио паспортные данные и несовершеннолетнего фио паспортные данные.

дата истец обратился в наименование организации с заявлением о погашении задолженности по кредитному договору №623/2024-0008200 от дата средствами государственной поддержки семей, имеющих детей, в соответствии с требованиями ФЗ от дата №157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в статью 13.2 ФЗ «Об актах гражданского состояния».

Согласно уведомлению о рассмотрении заявления о погашении задолженности по кредитному договору истцу было отказано в удовлетворении изложенных в Заявлении требований, ввиду несоответствия пункту 7 положения (исх. №00440/дата от дата).

Между тем, суд не соглашается с данной позицией ответчика, полагая ее незаконной.

Кредитные договора, в данном конкретном случае имеющие своей целью предоставление заемщику целевого кредита, предполагает предоставление кредита на улучшение жилищных условий семьи - приобретение объекта недвижимости. Об этом свидетельствуют как сами по себе условия кредитных договоров (приведенные выше в их системной взаимосвязи, так и последующее поведение сторон кредитного договора в виде перечисления денежных средств, имеющим строго целевое назначение платежа - оплата приобретаемой недвижимости по договору купли- продажи; оформление ипотеки в отношении банка.

Согласно п. 11 Положения «Общество не позднее 5 рабочих дней со дня принятия решения о направлении средств на погашение кредита (займа) осуществляет перечисление средств на погашение кредита (займа) в соответствии с п.4 настоящего Положения».

Порядок взаимодействия кредиторов (займодавцев) и адрес .РФ» по вопросам мер государственной поддержки семей, имеющих детей утвержден Правлением наименование организации (протокол от дата № 6/52) (далее Порядок).

Согласно п. 8 Порядка взаимодействие между наименование организации и кредитором (займодавцем) при реализации программы поддержки осуществляется в порядке, установленном заключаемым между наименование организации и кредитором (займодавцем) соглашением о сотрудничестве в форме договора присоединения в порядке, установленном статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации. Форма договора о присоединении публикуется в открытом доступе на официальном сайте наименование организации в информационно-телекоммуникационной сети Интернет (https://дом.рф).

Форма Соглашения о сотрудничестве в рамках реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) приказом и.о. генерального директора наименование организации от дата № 387-од и опубликована на официальном сайте наименование организации в информационно-телекоммуникационной сети Интернет (https://дом.рф) (далее - Соглашение).

Пунктом 4 Правила предоставления субсидий установлено, что направление средств на погашение кредита (займа) в соответствии с настоящим Положением осуществляется на основании обращения кредитора (займодавца) (далее - кредитор) в общество по заявлению, предоставленному заемщиком (далее - заявление о погашении кредита (займа) кредитору, а в случае, если общество является займодавцем, - на основании заявления о погашении кредита (займа), предоставленного заемщиком обществу.

К заявлению о погашении кредита (займа) прилагаются документы, предусмотренные пунктом 5 настоящего Положения:

- удостоверяющие личность и гражданство заемщика;

-удостоверяющие личность и гражданство детей;

-подтверждающие материнство (отцовство) заемщика в отношении детей (свидетельство о рождении, свидетельство об усыновлении, решение суда об усыновлении, иные документы, подтверждающие материнство (отцовство);

-подтверждающие предоставление заемщику ипотечного жилищного кредита (займа);

-подтверждающие приобретение заемщиком в соответствии с абзацем вторым подпункта «б» пункта 7 настоящего Положения жилого помещения или земельного участка, предоставленного для индивидуального жилищного строительства.

Документы предоставляются в подлинниках либо в копиях. При этом копии документов, указанные в абзаце четвертом настоящего пункта, должны быть заверены нотариально.

В соответствии с п. 3.4.4 Соглашения в случае отсутствия документального подтверждения соответствия требованиям по результатам проведения проверки согласно пункту 3.4.3 настоящего соглашения направить в адрес кредитора способом, установленным пунктом 2.2 настоящего соглашения, информацию о перечне недостающих документов.

Согласно п. 3.2.6 Соглашения Кредитор при получении от наименование организации в порядке, установленном пунктом 3.4.4 настоящего соглашения, информации об отсутствии документального подтверждения любых представленных в заявке заемщика сведений в срок не позднее 10 (десяти) рабочих дней, считая с даты получения соответствующей информации, предоставить в наименование организации надлежащим образом оформленные документы, подтверждающие соответствие заявления кредитора (заимодавца) и предоставленных документов установленным требованиям.

Также в соответствии с п. 13 Порядка в случае невозможности документального подтверждения любых представленных в обращении заемщика сведений наименование организации вправе потребовать, а кредитор (заимодавец) обязан в срок не позднее 10 (десяти) рабочих дней, считая с даты получения соответствующего требования, предоставить в наименование организации надлежащим образом оформленные документы, подтверждающие соответствие заявления кредитора (заимодавца) и представленных документов требованиям, указанным в пункте 5 настоящего Порядка. При этом срок рассмотрения наименование организации заявления кредитора (заимодавца) определяется в соответствии с пунктом 10 Положения.

Из материалов дела усматривается, что Морозов М.С. дата обратился с заявлением о погашении задолженности по кредитному договору от дата №62312024-0008200 в наименование организации для направления в наименование организации, в том числе предоставил необходимые документы, а именно: документы, удостоверяющие личность и гражданство заемщика; документы, удостоверяющие личность и гражданство детей заемщика; документы, подтверждающие материнство (отцовство) заемщика в отношении детей (свидетельство о рождении детей); документы, подтверждающие предоставление заемщику ипотечного жилищного займа; документы, подтверждающие приобретение заемщиком жилого помещения. Также истцом к заявлению были приложены согласие на обработку персональных данных по форме адрес на заявителя и детей, что соответствует Порядку взаимодействия кредиторов (заимодавцев) и адрес.

В соответствии с пунктом 5 Положения к заявлению о погашении кредита (займа) прилагаются документы: удостоверяющие личность и гражданство заемщика; удостоверяющие личность и гражданство детей заемщика; подтверждающие материнство (отцовство) заемщика в отношении детей (свидетельство о рождении, свидетельство об усыновлении, решение суда об усыновлении, иные документы, подтверждающие материнство (отцовство); подтверждающие предоставление заемщику ипотечного жилищного кредита (займа); подтверждающие приобретение заемщиком в соответствии с абзацем вторым подпункта «б» пункта 7 настоящего Положения жилого помещения или земельного участка, предоставленного для индивидуального жилищного строительства.

Таким образом, истец в полном объеме исполнил, перечисленные выше обязанности, возложенные на него законом.

Кроме того, из материалов дела усматривается, что указанными документами подтверждается, соблюдение истцом условий, предусмотренных пунктом 7 настоящего Положения, поскольку истцом был получен первоначальный ипотечный кредит с целью приобретения жилья, жилое помещение приобретено за счет заемных денежных средств, в последующим указанный ипотечный кредит был погашен (рефинансирован) путем заключения истцом нового кредитного договора, на погашение которого истец и просил направить средства государственной поддержки в случае их предоставления.

На основании изложенного, суд приходит к выводу, что истцом доказаны основания для удовлетворения требований о признании за ним права на получение мер государственной поддержки в рамках Федерального закона от дата № 157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам)».

При этом, ответчиком, в нарушение требований ст. 56 ГПК РФ, не представлено доказательств наличия предусмотренных законом обстоятельств, послуживших основанием для отказа в удовлетворении заявления о погашении обязательств по ипотечному жилищному займу.

Анализируя условия кредитных договоров, а также договора купли-продажи квартиры, исходя из смысла и содержания договоров, действий сторон по исполнению соглашений, суд приходит к выводу о том, что совершение истцом данных действий направлено на улучшение жилищных условий путем приобретения с использован кредитных средств готового жилья - Квартиры.

В результате сделки по приобретению Квартиры жилищные условия семьи истца были улучшены.

Достоверность этих документов, их соответствие требованиям закона никем не оспаривается.

В соответствии с пунктом 4 Положения, направление средств на погашение кредита (займа) в соответствии с настоящим Положением осуществляется на основании обращения кредитора (заимодавца) (далее - кредитор) в общество по заявлению, предоставленному заемщиком ее - заявление о погашении кредита (займа) кредитору, а в случае, если общество является заимодавцем, - на основании заявления о погашении кредита (займа), предоставленного заемщиком обществу. К заявлению о погашении кредита (займа) прилагаются документы, предусмотренные том 5 настоящего Положения. Представление заемщиком не в полном объеме и (или) содержащих недостоверные сведения таких документов является основанием для отказа в направлении средств на погашение кредита (займа).

В соответствии с пунктом 5 Положения к заявлению о погашении кредита (займа) прилагаются документы: удостоверяющие личность и гражданство заемщика; удостоверяющие личность и гражданство детей заемщика; подтверждающие материнство (отцовство) заемщика в отношении детей (свидетельство о рождении, свидетельство об усыновлении, решение суда об усыновлении, иные документы, подтверждающие материнство (отцовство); подтверждающие предоставление заемщику ипотечного жилищного кредита (займа); подтверждающие приобретение заемщиком в соответствии с абзацем вторым подпункта "б" пункта 7 настоящего Положения жилого помещения или земельного участка, предоставленного для индивидуального жилищного строительства.

Из материалов дела усматривается, что истец перечисленные выше обязанности, возложенные на него законом, исполнил. Однако, ответчик, в свою очередь, не доказал наличие предусмотренных законом обстоятельств, послуживших основанием для отклонения заявки о погашении обязательств по ипотечному жилищному займу.

Более того, суду не представлено сведений о том, что оператором программы были запрошены недостающие документы у кредитора согласно п. 3.4.4 Соглашения. наименование организации формально рассмотрел заявление о погашении задолженности по договору займа.

На основании изложенного, суд находит решение наименование организации незаконным.

При этом, суд полагает целесообразным для восстановления нарушенных прав истца возложить на ответчика обязанность устранить допущенные нарушения путем повторного рассмотрения заявления Морозова Михаила Сергеевича о погашении задолженности по кредитному договору № 62312024-0008200 от дата, исключив повторный отказ по тому же основанию, послужившему поводом для принятия отрицательного решения.

В соответствии со ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и судебных издержек.

Ст. 98 ГПК РФ предусматривает, что стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, пропорционально удовлетворенным требованиям.

На основании изложенного, суд взыскивает с ответчика в пользу истца расходы на оплату госпошлины в размере сумма

Истец также просил взыскать расходы на оплату услуг представителя в размере сумма согласно договору №26/11/01 об оказании юридических услуг от дата

Согласно ч. 1 ст. 100 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по ее письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах.

Согласно правовой позиции, выраженной в Определении Конституционного Суда Российской Федерации от дата N 382-0-0, часть первая статьи 100 ГПК РФ предоставляет суду право уменьшить сумму, взыскиваемую в возмещение соответствующих расходов по оплате услуг представителя. Поскольку реализация названного права судом возможна лишь в том случае, если он признает эти расходы чрезмерными в силу конкретных обстоятельств дела, при том что, как неоднократно указывал Конституционный Суд Российской Федерации, суд обязан создавать условия, при которых соблюдался бы необходимый баланс процессуальных прав и обязанностей сторон.

Исходя из анализа данной нормы права, суд взыскивает расходы на оплату услуг представителя, понесенные лицом, в пользу которого принят судебный акт, с другого лица, участвующего в деле, в разумных пределах, что является одним из предусмотренных законом правовых способов, направленных против необоснованного завышения размера оплаты услуг представителя и тем самым – на реализацию требования ч. 3 ст. 17 Конституции РФ, согласно которой осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц.

Принимая во внимание вышеизложенное, учитывая конкретные обстоятельства дела, при рассмотрении которого не потребовалось значительных временных затрат, категорию спора, не относящуюся к делам, представляющих собой сложность, фактически объем оказанных юридических услуг, исходя из принципа разумности и справедливости, суд считает возможным взыскать в пользу истца с ответчика расходы на оплату юридических услуг в размере сумма

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

        РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № 62312024-0008200 ░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░ № 157-░░ «░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░), ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░