Решение по делу № 1-639/2019 от 29.04.2019

    К делу № 1-639/19

    ПРИГОВОР

    ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

        «10» июня 2019 года                                          г. Краснодар

            Прикубанский районный суд г. Краснодара в составе:

судьи                                          Бубновой Ю.А.,

при секретаре                               Пашкове П.С.,

с участием государственного обвинителя             Юрьевой Э.Ю.,

        подсудимого                                    Пензиева А.С.,

защитника адвоката                                 Гасюк С.В.,

представившего удостоверение № и ордер №-Фа,

представителя потерпевшего                    ФИО14,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

Пензиева А.С., <данные изъяты> судимого приговором судебной коллегии по уголовным делам Краснодарского краевого суда от 26.02.2009 года по п. «д» ч. 2 ст. 131 УК РФ к наказанию в виде 6 лет лишения свободы, освобожденного 18.03.2014 года, судимость не снята и не погашена, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 159.1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

    Пензиев А.С. совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

В неустановленное предварительным следствием время и месте, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ у ФИО15 возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк», путем предоставления заведомо ложных сведений, а именно: подложного документа, выданного на его имя о доходах Формы 2-НДФЛ, а так же предоставление трудовой книжки с информацией о занимаемой им должности.

После чего реализуя свой преступный умысел, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая характер и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба ПАО «Сбербанк» и желая их наступления, в декабре 2017 года, более точные даты и время предварительным следствием не установлены, приобрел заведомо фиктивные документы: справку о доходах физического лица за 2017 год Формы 2-НДФЛ на имя Пензиева А.С., согласно которой он осуществляет трудовую деятельность в ООО «Триумф-Кубань», а так же произвел запись в его трудовой книжке, согласно которой с ДД.ММ.ГГГГ Пензиев А.С. осуществляет трудовую деятельность в ООО «Триумф-Кубань» в должности кладовщика, дающие право на получение денежных средств по договору кредитования физических лиц, которые он в целях хищения денежных средств предоставил в ПАО «Сбербанк».

Продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время суток, более точное время предварительным следствием не установлено, Пензиев А.С. прибыл к зданию дополнительного офиса №8619/0135 ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: <адрес>, где умышленно, из корыстных побуждений, реализуя преступный умысел, направленный на хищение имущества ПАО «Сбербанк», предъявил поддельные документы сотруднику банка ФИО21 введя таким образом в заблуждение относительно своих истинных намерений, сообщив сотруднику банка ПАО «Сбербанк» ложные сведения относительно места работы и заработной платы, предоставив поддельные документы: справку о доходах физического лица Формы 2-НДФЛ и трудовую книжку на имя Пензиева А.С. с указанием последнего места работы, таким образом обманув представителя банка.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время суток, более точное время предварительным следствием не установлено, сотрудник банка ПАО «Сбербанк» ФИО21 оформила на имя Пензиева А.С. кредитный договор с банком на предоставление последнему кредита на сумму <данные изъяты> рублей, после чего взяла от Пензиева А.С. обязательство надлежащим образом оплачивать кредит. В последующем Пензиев А.С. полученными денежными средствами распорядился по своему усмотрению, чем причинил ПАО «Сбербанк» ущерб на сумму <данные изъяты> рублей.

По существу предъявленного обвинения, подсудимый Пензиев А.С. свою вину не признал и пояснил, что умысла на хищение денежных средств у него не было.

Несмотря на непризнание своей вины в совершении инкриминируемого деяния, вина подсудимого Пензиева А.С. подтверждается следующими доказательствами, исследованными в судебном заседании.

С согласия сторон были оглашены показания Потерпевший №1, ФИО16 и ФИО21

Согласно показаниям представителя потерпевшего Потерпевший №1, изложенные в протоколе допроса ДД.ММ.ГГГГ, в настоящий момент он работает в ПАО «Сбербанк» в должности специалиста сектора противодействия мошенничеству ОЭБ УБ. В его должностные обязанности входит представление интересов ПАО «Сбербанк» в правоохранительных и иных органах на основании доверенности. Один из дополнительных офисов ПАО «Сбербанк» расположен по адресу: <адрес>, режим работы с 09 часов 00 минут по 18 часов 30 минут ежедневно, в субботу с 09 часов 00 минут по 16 часов 00 минут, выходной день – воскресенье. В конце июня 2018 года в ОЭБ УБ поступило задание по факту того, что один из клиентов банка – Пензиев А.С,, ДД.ММ.ГГГГ г.р., житель <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № 0135 Краснодарского отделения № 8619 ПАО «Сбербанк» получил денежные средства в размере <данные изъяты> рублей и не исполняет финансовые обязательства. Изучив обстоятельства произошедшего, Потерпевший №1 стало известно, что Пензиев А.С,, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время находясь в офисе ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес>, с целью получения кредита в размере <данные изъяты> рублей, предоставил сотруднику банка (менеджеру – ФИО6 М.В.) заведомо недостоверные сведения, выраженные в справке о доходах по форме 2-НДФЛ за 2017 год, заверенные печатью ООО «Триумф-Краснодар», содержание сведения, не соответствующие действительности. По имеющимся в ОЭБ УБ базам данным было уточнено, что Пензиев А.С. не был трудоустроен в ООО «Триумф-Кубань», и никогда в данной организации не работал, из чего следовало, что Пензиев А.С. намеренно предоставил сотруднику банка сведения о своей финансовой состоятельности и трудовой деятельности, достоверно зная, что сведения содержащиеся в вышеуказанных документах не соответствуют действительности, на основании которых он завладел денежными средствами ПАО «Сбербанк». Кроме того, при получении кредита Пензиев А.С. был сфотографирован менеджером офиса и его лицо полностью совпадало с фотографией паспорта на имя Пензиева А.С.(том 1 л.д. 67 - 69).

Согласно показаниям представителя потерпевшего Потерпевший №1, изложенным в дополнительном протоколе допроса ДД.ММ.ГГГГ, после оформления кредитного договора и получения денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей гр-н Пензиев А.С. график платежей не соблюдал, погасил лишь за полтора года сумму в размере около 50 000 рублей. На 01.04.2019 г. общая сумма задолженности по кредиту (без учета процентов) у гр. Пензиева А.С. составляет 1 026 595,20 руб. К своему протоколу допроса он прилагает справку о задолженности по кредитному договору Пензиева А.С. на ДД.ММ.ГГГГ Согласно базе данных ПАО «Сбербанк» последний платеж по кредиту Пензиевым А.С. был произвел в августа 2018 года и по настоящее время он обязательства по кредитному договору не выполняет, и более платежей не производил (том 1 л.д. 196 - 198).

Согласно показаниям свидетеля ФИО16, изложенным в протоколе допроса от ДД.ММ.ГГГГ, с октября 2012 года по сегодняшний день ФИО16 работает в ООО «Триумф-Кубань». Ранее она работала в должности бухгалтера, а с 2014 года она была назначена на должность главного бухгалтера. Данная организация расположена по адресу: <адрес>, помещение 8 и занимается она оптово-розничной торговлей строительно-отделочных материалов. В должностные обязанности ФИО16 входит: оформление и прием на работу, также начисление заработной платы, кадровые вопросы и иные организационно-распорядительные функции. Штат организации на сегодняшний день составляет <данные изъяты>, в связи с чем, всех сотрудников она знает лично. Также ФИО16 пояснила, что за время ее трудовой деятельности с 2012 года и по настоящее время, в ООО «Триумф-Кубань» никогда не был трудоустроен гражданин - Пензиев А.С,, ДД.ММ.ГГГГ г.р., а также ФИО3, от чьего имени заверена справка 2 НДФЛ на имя Пензиева А.С., также никогда у них не работала, тем более в должности главного бухгалтера. Кроме этого, сотрудником полиции ей была визуально предъявлена светокопия трудовой книжки на Пензиева А.С., а также светокопия справки 2 НДФЛ за 2017 г. также на имя Пензиева А.С. ФИО16 пояснила, что оригинальный оттиск круглой печати ООО «Триумф-Кубань» визуально отличается от предъявленной ей, так как в настоящем оттиске печати отсутствуют сведения о ОГРН организации, а горизонтально расположен ИНН организации, в связи с чем, она может сделать вывод о том, что в документах, предоставленных ей к ознакомлению сотрудником полиции нанесен оттиск никак не принадлежащий ООО «Триумф-Кубань» (том 1 л.д. 93 - 94).

Согласно показаниям свидетеля ФИО21 изложенным в протоколе допроса от ДД.ММ.ГГГГ, с 2016 г. она состояла в должности менеджера по продажам в ПАО «Сбербанк» отделения №, расположенного по адресу: <адрес>. В ее должностные обязанности входило: обслуживание клиентов, продавать продукцию банка, в том числе оформлять документы на получение кредитов, банковских карт. Руководителем отделения на момент декабря 2017 г. являлась – ФИО4, которая в настоящее время там не работает. Также ФИО21 пояснила, как проходит процедура рассмотрения заявки на получение кредита: выдача кредитов оформлялась по двум вариантам: по предложению, а также по предоставлению документов. Во втором случае: к ней обращался гражданин, она оформляла с ним необходимые документы. Он (гражданин) мог предоставить справку 2 НДФЛ, или декларацию или справку Банка, также лицо предоставляло заверенную светокопию трудовой книжки (она указывала случай получения кредита на общих основаниях). Также лицо предоставляло свой паспорт. Сотрудник банка оформляли заявление-анкету, где заемщиком заполнялись самостоятельно графы, а она переносила данные в базу. Затем ФИО21 сканировала документы заемщика, и прикладывала их к заполненному бланку и направляла в службу безопасности в г. Москву по специальной программе (транзакт), где и осуществлялось одобрение или отказ в получении кредита. В этот же день, они подписывали кредитный договор, распечатывали и выдавали лицу график платежей. В случае одобрения заявки, денежные средства поступали на счет заемщика с помощью андерайдеров, и в дальнейшем заемщик мог их обналичить (деньги могли быть зачислены не более чем по прошествии 2-3 дней). Также у ФИО21 было уточнено: в случае если она визуально, общаясь с заемщиком, заподозрила его финансовую несостоятельность, делали ли она пометки в заявлении. ФИО21 пояснила, что такого она не делала. В заявлении-анкете даже нет такого раздела. Финансовую состоятельность клиента полномочны проверять служба безопасности ПАО «Сбербанк» и андерайдеры. Именно из данных подразделений могут звонить заемщику и проверять его финансовую состоятельность. Также ФИО21. задан вопрос: были ли исключительные случаи, учитываемые при выдаче кредита? Она пояснила, что на решение кредита она никаким образом не влияла. В случае, если лицо находилось в состоянии опьянения, или путалось в своих пояснениях, или визуально она могла определить, что предоставляемые гражданином документы имеют признаки подделки – она сообщала об этом в службу безопасности, и прекращала дальнейшее оформление заявления-анкеты на получение кредита. Также при оформлении заявки на кредит она обязательно фотографировала клиента, прикрепляя его фото к собранным материалам. Также ФИО21 был задан вопрос: в случае выдачи кредита и последующего его непогашения, в отношении нее проводилось ли служебное расследование, если да, то каковы его результаты. Конкретно в данном случае. Она пояснила, что в отношении менеджеров по продажам ПАО «Сбербанк» по данным фактам служебное расследование не проводилось и ответственность никто не нес. Кроме того, у ФИО21 уточнено: давались ли ей указания от вышестоящего руководства или руководителя филиала о выдаче кредита Пензиеву А.С. или иным лицам, в платежеспособности которых она сомневалась? ФИО21 ответила, что никто из руководителей отделения или вышестоящих ей указаний не давал по поводу оформления заявки на кредит в отношении Пензиева А.С. По поводу предъявленной ей фотографии Пензиева А.С. она пояснила, что она помнит его визуально, но подробности его истории при оформлении она пояснить не могу, так как не помнит в настоящее время. За один рабочий день она могла принять около десяти человек (том 1 л.д. 157 - 159).

Кроме того, вина подсудимого подтверждается и письменными материалами уголовного дела, исследованными в судебном заседании.

Вещественными доказательствами:

а) светокопия внутренней описи документов на 1 –м листе

б) светокопия паспорта гр-на РФ на имя Пензиева А.С. на 4-х листах

в) светокопия заявления – анкеты на получение потребительского кредита на 4-х листах.

г) светокопии индивидуального условия «Потребительского кредита» на 5-ти листах.

д) светокопии документов «заявление на страхование по программе добровольного страхования жизни и здоровья заемщика в Юго-западный банк» на 3-х листах.

е) светокопия заявления о заранее поданном акцепте на 1-м листе.

ж) светокопия справки о доходах физического лица за 2017 г. на имя Пензиева А.С. по форме 2-НДФЛ на 1-м листе

з) светокопия трудовой книжки на имя Пензиева А.С. на 4-х листах.

и) фотография Пензиева А.С. от ДД.ММ.ГГГГ в момент оформления кредита на 1-м листе.

к) оригинал справки о доходах физического лица за 2017 г. на имя Пензиева А.С. по форме 2-НДФЛ на 1-м листе ( том. 1 л.д. 105 - 129).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Краснодарском отделении ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес> изымается оригинал справки по форме 2 – НДФЛ на имя Пензиева, а также досье на имя Пензиева А.С. ( том. 1 л.д. 97 - 98).

<данные изъяты>

Заявлением ФИО35 (заместителя Председателя - Управляющего Краснодарским отделением № 8619 ПАО «Сбербанк»), в котором он сообщает, что ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе № 0135 Краснодарского отделения № 8619 ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес> Пензиев А.С,, ДД.ММ.ГГГГ г.р., зарегистрированный по адресу: <адрес>, в соответствии с условиями кредитного договора №, получил денежные средства в размере <данные изъяты> рублей, предоставив справку 2-НДФЛ, заверенную печатью организации ООО «Триумф-Кубань». Однако свои обязательства по возврату заемных средств Пензиев А.С. не выполняет, оплату по кредиту не производит. В ходе дополнительной проверки предоставленной заемщиком справки по форме 2-НДФЛ установлено, что указанная в ней информация не соответствует действительности, из чего следует, что данная справка является недостоверной. Предоставление Пензиевым А.С. в банк заведомо подложного документа повлекло за собой право на необоснованное получение кредита, и в последующем причинении ПАО «Сбербанк» материального ущерба (том 1 л.д. 7)

Протоколом явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ Пензиева А.С., согласно которой он сообщает, что ДД.ММ.ГГГГ находясь в отделении банка ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес> осознавая противоправный характер своих действий предоставил поддельную справку 2 – НДФЛ, на основании которой он получил кредит в размере <данные изъяты> рублей. Денежные средства он потратил на собственные нужды. Вину свою признает полностью, в содеянном раскаивается. Данная явка с повинной дана без физического и морального давления на него и написана собственноручно (том 1 л.д. 53 - 54).

Доказательства, представленные органами предварительного следствия, получены с соблюдением требований норм уголовно - процессуального закона и в своей совокупности с точки зрения относимости, допустимости и достоверности являются достаточными для разрешения уголовного дела по существу. Судом не установлено оснований для признания недопустимыми доказательств в соответствии со ст.75 УПК РФ.

Судом в соответствии со ст. 88 УПК РФ дана оценка всем исследованным в судебном заседании доказательствам, в результате чего учитывая фактические обстоятельства дела, суд приходит к убеждению о доказанности вины Пензиева А.С. в совершении инкриминируемого деяния и обоснованности органами предварительного следствия квалификации действий подсудимого по ч. 1 ст. 159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений.

Согласно заключению комиссии экспертов первичной амбулаторной судебно-психиатрической экспертизы от ДД.ММ.ГГГГ № в отношении Пензиева А.С., в применении принудительных мер медицинского характера он не нуждается.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного подсудимым преступления, отнесенного уголовным законом к категории небольшой тяжести.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого, суд признает явку с повинной и наличие на его иждивении малолетнего ребенка.

Обстоятельством, отягчающим наказание подсудимого, суд признает рецидив преступлений.

Пензиев А.С. ДД.ММ.ГГГГ комиссией военного комиссариата Усть - Лабинского района был признан «В» - ограниченно годным к военной службе, диагноз - «легкая умственная отсталость», имеет не погашенную судимость по приговору судебной коллегии по уголовным делам Краснодарского краевого суда от 26.02.2009 года, на учетах в психоневрологическом диспансере не состоит, также не состоит на учете у врача нарколога, по месту жительства характеризуется положительно.

Принимая во внимание вышеуказанные обстоятельства, суд полагает, что исправление подсудимого возможно при назначении ему наказания в виде ограничения свободы.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 296-299, 303, 304, 307, 308-310 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Пензиева А.С. виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 159.1 УК РФ и назначить ему наказание в виде ограничения свободы сроком на 1 (один) год 2 (два) месяца.

Установить Пензиеву А.С. следующие ограничения:

- не менять место жительства;

- не выезжать за пределы Краснодарского края без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием осужденного наказание в виде ограничения свободы;

- два раза в месяц являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий надзор за отбыванием осужденных наказания в виде ограничения свободы;

- не покидать место жительства в ночное время в период времени с 22 часов 00 минут до 6 часов 00 минут.

Меру пресечения в отношении Пензиева А.С. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении - оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства – хранить при материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в <адрес>вой суд в течение десяти суток со дня провозглашения.

Разъяснить осужденному его право, в случае обжалования им приговора суда, в течение 10 суток со дня получения копии приговора ходатайствовать о своем участии при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем он должен указать в апелляционной жалобе, а также его право ходатайствовать о своем участии в суде апелляционной инстанции в случае принесения апелляционного представления прокурором или иных апелляционных жалоб, затрагивающих его интересы, и право осужденного подать свои возражения в письменном виде на это апелляционное представление или кассационную жалобу, либо высказать свою позицию непосредственно при рассмотрении дела в апелляционном порядке.

Судья