Решение от 20.02.2024 по делу № 8Г-29718/2023 [88-3017/2024 - (88-29273/2023)] от 26.12.2023

ВОСЬМОЙ КАССАЦИОННЫЙ СУД ОБЩЕЙ ЮРИСДИКЦИИ

Дело № 88-3017/2024

О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

г. Кемерово                            20 февраля 2024 г.

Судебная коллегия по гражданским делам Восьмого кассационного суда общей юрисдикции в составе

Председательствующего Ветровой Н.П.,

судей Репринцевой Н.Ю., Севостьяновой И.Б.,

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело УИД24RS0017-01-2022-004594-44 по иску АО «Российский Сельскохозяйственный банк» к ООО «Антекс», ООО «Зетта», ООО «Фостер», Усовой Ирине Анатольевне, Игнатенко Алене Сергеевне, Исакову Игорю Анатольевичу, Моисееву Евгению Юрьевичу, Лавренову Вячеславу Николаевичу о взыскании задолженности по кредитному договору,

по кассационной жалобе Моисеева Евгения Юрьевича в лице представителя Сазонцева Руслана Сергеевича на решение Железнодорожного районного суда г. Красноярска от 14 августа 2023 г., на апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Красноярского краевого суда от 13 ноября 2023 г.

        Заслушав доклад судьи Восьмого кассационного суда общей юрисдикции Ветровой Н.П.,

        судебная коллегия по гражданским делам Восьмого кассационного суда общей юрисдикции

установила:

АО «Российский Сельскохозяйственный банк» (далее также Банк, АО РСХБ) обратилось с иском о взыскании задолженности по кредитному договору - комиссии за обслуживание кредитной линии в размере 8 834 551, 15 руб.

Требования мотивированы тем, что 09.09.2015 между АО «Российский Сельскохозяйственный банк» и ООО «Антекс» заключен договор №154900/0153 об открытии кредитной линии.

В соответствии с условиями кредитного договора заемщику открыта кредитная линия на общую сумму 822 960 522,00 руб., окончательный срок возврата кредита установлен 25.08.2025.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору заключены договоры

поручительства юридического лица 09.09.2015 между Банком и ООО «Зетта»,

поручительства юридического лица 23.12.2020 между Банком и ООО «Фостер»,

поручительства физического лица от 09.09.2015 между Банком и Исаковым И.А.,

поручительства физического лица от 09.09.2015 между Банком и Моисеевым Е.Ю.,

поручительства физического лица от 09.09.2015 между Банком и Лавреновым В.Н.,

поручительства физического лица от 21.02.2020 между Банком и Усовой И.А.,

поручительства физического лица от 21.02.2020 между Банком и Игнатенко Е.С.

В связи с ненадлежащим исполнением обязательств по заключенному договору №154900/0153 об открытии кредитной линии от 09.09.2015, Банк обращался в Арбитражный суд Красноярского края с заявлением о признании ООО «Антекс» несостоятельным (банкротом). Определением Арбитражного суда Красноярского края от 27.02.2018 по делу №АЗЗ-14991/2017 заявление признано обоснованным, в отношении ООО «Антекс» введена процедура наблюдения, требование Банка в размере 952 916 881,58 руб. включено в реестр требований кредиторов. Определением от 16.11.2018 утверждено мировое соглашение, заключенное между ООО «Антекс» и кредиторами ООО «Антекс», производство по делу о банкротстве прекращено.

Кроме того, Банк обращался в суд с требованием о взыскании задолженности и решением Железнодорожного районного суда г. Красноярска от 30.08.2018 исковые требования Банка удовлетворены частично, в солидарном порядке с ООО «Зетта», АО «Красноярскэнергострой», Исакова И.А., Баринова И.И., Голомаздина М.С., Лавренова В.Н., Моисеева Е.Ю., Васильевой Т.Г. взыскана задолженность по договору в размере 952 911 881,58 руб., обращено взыскание на предмет залога.

Определением Железнодорожного районного суда г. Красноярска от 19.02.2019 на стадии исполнительного производства утверждено мировое соглашение, заключенное между Банком и ответчиками. Согласно дополнительному соглашению №154900/0153DS11 от 09.11.2018 стороны изложили п. 1.3.2 договора №154900/0153 об открытии кредитной линии от 09.09.2015 в следующей редакции: «1.3.2 Комиссия за обслуживание кредитной линии в течение всего периода действия договора в размере 2,25 годовых от остатка ссудной задолженности (фактической задолженности Заемщика по Кредиту (основному долгу)».

16.09.2022 в адрес ответчиков были направлены уведомления о наличии неисполненных обязательств, в том числе в части задолженности по комиссии за обслуживание кредитной линии за апрель- август 2022 года в размере 8 834 551,15 руб.

С учетом частичного погашения долга, истец составил новый расчет задолженности комиссии за обслуживание кредитной линии, указывает, что по состоянию на 10.08.2023 не исполнены обязательства за период январь 2023 года в сумме 1 575 783,27 рублей.

Просит взыскать в солидарном порядке с ООО «Антекс», ООО «Зетта», ООО «Фостер», Усовой И.А., Игнатенко А.С., Исакова И.А., Моисеева Е.Ю., Лавренова В.Н. задолженность Р по кредитному договору 1 575 783,27 руб., возврат госпошлины в размере 16 079руб.

Решением Железнодорожного районного суда г. Красноярска от 14 августа 2023 г., оставленным без изменения апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Красноярского краевого суда от 13 ноября 2023 г., исковые требования АО «Российский Сельскохозяйственный банк» удовлетворены.

Солидарно с ООО «Антекс», ООО «Зетта», ООО «Фостер», Усовой И.А., Игнатенко А.С., Исакова И.А., Моисеева Е.Ю., Лавренова В.Н. в пользу АО «Российский Сельскохозяйственный банк» взыскана задолженность по комиссия по договору № 154900/0153 от 09.09.2015г. об открытии кредитной линии 1 575 783,27 рублей, возврат госпошлины в размере 16 079руб., а всего взыскано 1 591 862,27 рублей.

Суд обязал Межрайонную ИФНС России № 27 по Красноярскому краю произвести возврат государственной пошлины в размере 36 294рубля АО «Российский Сельскохозяйственный банк», внесенной на р/с 40102810245370000011 УФК по Красноярскому краю г. Красноярск ИНН 2460065850 по платежному поручению № 1427 от 30.09.2022 года.

В кассационной жалобе Моисеев Е.Ю. в лице представителя Сазонцева Р.С. просит отменить решение Железнодорожного районного суда г. Красноярска от 14 августа 2023 г., апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Красноярского краевого суда от 13 ноября 2023 г. в части удовлетворения заявленных требований к Моисееву Е.Ю. принять новый судебный акт об отказе в удовлетворении исковых требований к Моисееву Е.Ю.

Выражая несогласие с выводами судов, указывает что за Моисеева Е.Ю. дважды платежи производило ООО «Фостер», а именно в период с 30.07.2021 по 28.02.2022 на общую сумму 11 514 648,30 руб. и в период с 25.07.2022 по 25.11.2022 на общую сумму 10 211 742,60 руб. Полагая, что Моисеев Е.Ю. исполнил свое обязательство как поручитель, ссылается на дополнительное соглашение от 25.09.202 о том, что Моисеев Е.Ю. отвечает перед кредитором в объеме 21 726 390,90 руб.

Кассатор считает, что законом не установлен запрет на добровольное и досрочное исполнение поручителем своих обязательств.

Проверив материалы дела, обсудив доводы жалобы, выслушав явившихся лиц, судебная коллегия по гражданским делам Восьмого кассационного суда общей юрисдикции не находит оснований для отмены в кассационном порядке обжалуемых судебных постановлений.

В соответствии с ч. 1 ст. 379.6 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, кассационный суд общей юрисдикции проверяет законность судебных постановлений, принятых судами первой и апелляционной инстанций, устанавливая правильность применения и толкования норм материального права и норм процессуального права при рассмотрении дела и принятии обжалуемого судебного постановления, в пределах доводов, содержащихся в кассационных жалобе, представлении, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом.

В соответствии со статьей 379.7 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, основаниями для отмены или изменения судебных постановлений кассационным судом общей юрисдикции являются несоответствие выводов суда, содержащихся в обжалуемом судебном постановлении, фактическим обстоятельствам дела, установленным судами первой и апелляционной инстанций, нарушение либо неправильное применение норм материального права или норм процессуального права.

Такие нарушения не были допущены судами первой и апелляционной инстанций.

Как установлено судами 09.09.2015 между АО «Российский Сельскохозяйственный банк» и ООО «Антекс» заключен договор № 154900/0153 в соответствии с условиями которого была открыта кредитная линии на общую сумму 822 960 522,00 руб. под 20,12% годовых сроком возврата кредита до 25.08.2025.

Условиями договора и дополнительного соглашения к договору предусмотрена оплата заемщиком ряда комиссий, а именно соглашением установлена комиссия за обслуживание кредитной линии в течение всего периода действия договора в размере 2,25 % (Две целых двадцать пять сотых процента) годовых от остатка ссудной задолженности (фактической задолженности заемщика по кредиту (основному долгу).

В обеспечение исполнения обязательств по Кредитному договору № 154900/0153 от 09.09.2015г. заключены договоры поручительства:

-    №154900/0153-8 договор поручительства от 09.09.2015 между Банком и ООО «Зетта»,

-    №154900/0153-8/2 договор поручительства от 23.12.2020 между Банком и ООО «Фостер», где п.1.3.4 предусмотрена комиссия 2,25%;

-    №154900/0153-9 договор поручительства от 09.09.2015 между Банком и Исаковым И.А.;

-    №154900/0153-9/4 договор поручительства от 09.09.2015 между Банком и Моисеевым Е.Ю.,

-    №154900/0153-9/5 договор поручительства от 09.09.2015 между Банком и Лавреновым В.Н.,

-    №154900/0153-9/6 договор поручительства от 21.02.2020 между Банком и Усовой И.А.,

-    №154900/0153-9/7 договор поручительства физического лица от 21.02.2020, между Банком и Игнатенко Е.С.

В соответствии с дополнительным соглашением от №154900/0153-8DS2 от 19.02.2019 между Банком и ООО «Зетта» п.3 договора поручительства изложен в редакции:

«комиссия, установленная п.1.3.2 Договора об открытии кредитной линии и составляет 2,25% годовых от остатка ссудной задолженности по кредиту начисляется и уплачивается в порядке предусмотренном для уплаты процентов за пользование кредитом, предусмотренным п..1.4.2. настоящего договора;

- Дополнительным соглашением № 154900/0153-9DSS1 от 19.02.2019. между Банком и Исаковым И.А. п.3 предусмотрено изложить в редакции:

«комиссия, установленная п.1.3.2 Договора об открытии кредитной линии и составляет 2,25% годовых от остатка ссудной задолженности по кредиту, начисляется и уплачивается в порядке предусмотренном для уплаты процентов за пользование кредитом, предусмотренным п..1.4.2. настоящего договора;

- дополнительным соглашением № 154900/0153-9/4DS1 от 19.02.2019 между Банком и Моисеевым Е.Ю. п.3 предусмотрено изложить в редакции:

«комиссия, установленная п.1.3.2 Договора об открытии кредитной линии и составляет 2,25% годовых от остатка ссудной задолженности по кредиту, начисляется и уплачивается в порядке предусмотренном для уплаты процентов за пользование кредитом, предусмотренным п..1.4.2. настоящего договора;

- дополнительным соглашением № 154900/0153-9/5DS1 от 19.02.2019 между Банком и Лавреновым В.Н. п.3 предусмотрено изложить в редакции:

«комиссия, установленная п.1.3.2 Договора об открытии кредитной линии и составляет 2,25% годовых от остатка ссудной задолженности по кредиту, начисляется и уплачивается в порядке предусмотренном для уплаты процентов за пользование кредитом, предусмотренным п..1.4.2. настоящего договора».

В соответствии с пунктом 1.1 договоров поручительства, ООО «Зетта», ООО «Фостер», Усова И.А., Игнатенко А.С., Исаков И.А., Моисеев Е.Ю. обязались отвечать в полном объеме перед Банком за исполнение ООО «Антекс» своих обязательств по договору №154900/0153 об открытии кредитной линии от 09.09.2015. Пунктом 2.2. договоров поручительства предусмотрено, что при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником своих обязательств по договору об открытии кредитной линии поручитель отвечает перед кредитором,

Согласно договору поручительства с Моисеевым, п.2.2 изложен в следующей редакции:

« при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником своих обязательств по договору об открытии кредитной линии поручитель отвечает перед кредитором в объеме 28 229 250 рублей», дополнительным соглашением от 25.09.2020 указанный объем снижен до 21 726 390,90 рублей.

Также судом установлено, что ООО «Антекс» принятые на себя обязательства по вышеуказанному кредитному договору исполняло ненадлежащим образом, что привело к образованию задолженности.

Определением Арбитражного суда Красноярского края от 27.02.2018 в отношении ООО «Антекс» введена процедура наблюдения, требование Банка в размере 952 916 881,58 руб. включено в реестр требований кредиторов. Определением от 16.11.2018 утверждено мировое соглашение, заключенное между ООО «Антекс» и кредиторами по порядку уплаты основного долга и процентов, производство по делу о банкротстве прекращено.

Решением Железнодорожного районного суда г. Красноярска от 30.08.2018 в пользу Банка в солидарном порядке с ООО «Зетта», АО «Красноярскэнергострой», Исакова И.А., Баринова И.И., Голомаздина M.G., Лавренова В.Н., Моисеева Е.Ю., Васильевой Т.Г. взыскана задолженность по договору 952 911 881,58 руб. с обращением взыскания на предмет залога. Определением Железнодорожного районного суда г. Красноярска от 19.02.2019 по данному делу на стадии исполнительного производства утверждено мировое соглашение, заключенное между Банком и ответчиками.

16.09.2022 в адрес ответчиков направлены уведомления о наличии неисполненных обязательств, в том числе в части задолженности по комиссии за обслуживание кредитной линии.

Вступившим в законную силу определением Арбитражного суда Красноярского края от 09 марта 2023 года ООО «Антекс» предоставлена отсрочка исполнения обязательств в части погашения перед АО «Россельхозбанк» процентов по кредитному договору, определенных мировым соглашением, утвержденным Арбитражным судом Красноярского края от 16 ноября 2018 года подлежащих уплате за период с 01.12.2022 по 31.05.2023 с периодом погашения с 01.01.2024 по 31.12.2025 ежемесячно равными суммами.

Также судом установлено, что за период с 01.12.2022 по 29.05.2023 должником (ООО «Антекс»), третьим лицом и поручителями произведено гашение процентов за период, предоставленной судом отсрочки, в размере 14 146 260,62 руб., т.е. в период предоставленной судом отсрочки за период с 01 декабря 2022 года по 31 мая 2023 года проценты по кредитному договору не были выплачены в полном объеме.

Из полученной суммы в размере 14 146 260,62 руб. в счет погашения просроченного основного4 долга Банком направлено 2 605 702, 24 руб/, оставшиеся денежные средства в размере 540 558,38 руб. перечислены в счет погашения задолженности по комиссии. Кроме того с 18 мая 2023 года по 23 мая 2023 года задолженность по комиссии погашена ответчиками в размере 4 670 211,44 руб.

Судом установлено, что по состоянию на 10.08.2023года, задолженность по комиссии за январь 2023 года с учетом платежей составила 1 575 783.27 рублей.

Разрешая спор, суд первой инстанции исходил из того, что материалами дела подтверждается ненадлежащее исполнение обязательств заемщиком ООО «Антекс» и поручителями ООО «Зетта», ООО «Фостер», Усовой И.А., Игнатенко А.С., Исаковым И.А., Моисеевым Е.Ю., Лавреновым В.Н. обязательств по возврату комиссий по договору № 154900/0153 от 09.09.2015 об открытии кредитной линии, в связи с чем взыскал с в солидарном порядке с ответчиков в пользу истца сумму задолженности по возврату комиссии в размере 1 575 783,27 рублей.

Проверяя законность и обоснованность решения суда в апелляционном порядке, суд апелляционной инстанции согласился с такими выводами суда первой инстанции, указав, что они соответствуют требованиям материального закона и обстоятельствам конкретного дела, правила оценки доказательств судом первой инстанции соблюдены.

Суд кассационной инстанции полагает, что выводы судов отвечают требованиям законодательства, соответствуют фактическим обстоятельствам дела и имеющимся в деле доказательствам.

Доводы кассационной жалобы о том, что истцом не правомерно были зачислены суммы, поступившие в период с 30.07.2021 по 28.02.2022, в общем размере 11 514 648,30 руб. в счет погашения основного долга, а не в счет исполнения обязательств Моисеева Е.Ю. по договору поручения, а также о том, что в данном случае суд применив к правоотношениям п.1 ст. 313 ГУ РФ нарушил нормы права, выводы суда в этой ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░. ░░░░░ ░░░, ░ ░░░░░░ ░ 30.07.2021 ░░ 28.02.2022, ░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░ ░░░░░░░░ 11 514 648,30 ░░░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░., ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.361- ░░. 367 ░░ ░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 309 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ (░░░░░ 1 ░░░░░░ 313 ░░ ░░).

░░░░░░░░ ░░░░░ 1 ░░░░░░ 361 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░.

░ ░░░░ ░░░░░ 1 ░░░░░░ 367 ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ 367 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ 1 ░░░░░░ 379.7, ░░░░░ 3 ░░░░░░ 390 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ 67 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ 3 ░░░░░░ 390 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 390, 390.1 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░░░░ ░░ 14 ░░░░░░░ 2023 ░., ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ 13 ░░░░░░ 2023 ░. ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                    ░.░. ░░░░░░░

░░░░░                                      ░.░. ░░░░░░░░░░

░.░. ░░░░░░░░░░░░