Решение по делу № 33-2812/2017 от 16.11.2017

33-2812 судья Осипова Т.В.

А П Е Л Л Я Ц И О Н Н О Е О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

                                 г.Рязань

06 декабря 2017 года

Судебная коллегия по гражданским делам Рязанского областного суда в составе:     председательствующего Красавцевой В.И.,

судей Поштацкой В.Е., Фоминой С.С.,

при секретаре Павленко О.Е.,

рассмотрела в открытом судебном заседании по апелляционной жалобе Фединой Татьяны Васильевны на решение Советского районного суда г. Рязани от 19 сентября 2017 года, которым постановлено:

Исковые требования Банка ВТБ 24 (Закрытое акционерное общество) удовлетворить частично.

Взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью «Атлант», Федина Анатолия Дмитриевича, Фединой Татьяны Васильевны в пользу Банка ВТБ 24 (ПАО) задолженность по Кредитному соглашению № от 03.04.2015 года по состоянию на 13.03.2017 года в сумме 8 775 109 руб. 71 коп., из которых: 7 150 843 руб. 63 коп. – задолженность по основному долгу; 1 374 266 руб. 08 коп. – плановые проценты за пользование Кредитом; 250 000 руб. – пени.

Обратить взыскание на недвижимое имущество, принадлежащее на праве собственности Фединой Татьяне Васильевне – 6-ти комнатную квартиру, назначение жилое общей площадью 183,5 кв.м., в том числе жилой площадью 173,3 кв.м., расположенную по адресу: <адрес>, принадлежащую залогодателю на праве собственности на основании договора дарения доли в праве собственности на квартиру от 28.07.2011 года, дата регистрации 02.08.2011 года, №, договора купли-продажи квартиры от 23.08.2004 года, зарегистрированного РОРП 24.08.2004 года за №, что подтверждается свидетельством о государственной регистрации права серии №, выданным Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Рязанской области 02.08.2011 года, о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним 02.08.2011 года сделана запись о регистрации №, условный №, путем продажи путем продажи с публичных торгов с установлением начальной продажной стоимости в размере 8 912 000 рублей.

Взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью «Атлант», Федина Анатолия Дмитриевича, Фединой Татьяны Васильевны в пользу Банка ВТБ 24 (ПАО) судебные расходы в размере 60 000 руб.

Взыскать с Фединой Татьяны Васильевны в пользу Банка ВТБ 24 (ПАО) судебные расходы в размере 6 000 руб.

В удовлетворении остальной части исковых требований о взыскании в солидарном порядке с Общества с ограниченной ответственностью «Атлант», Федина Анатолия Дмитриевича, Фединой Татьяны Васильевны неустойки – отказать.

В удовлетворении исковых требований к Гарантийному фонду Рязанской области о взыскании в порядке субсидиарной ответственности задолженности по кредитному соглашению № от 03.04.2015 года – отказать.

Изучив материалы дела, заслушав доклад судьи Поштацкой В.Е., объяснения Фединой Т.В., Федина А.Д., представителя ООО «Атлант» Соловьева Д.В., судебная коллегия

УСТАНОВИЛА:

Банк ВТБ 24 (ПАО) обратился в суд с иском к ООО «Атлант», Федину А.Д., Фединой Т.В., Гарантийному Фонду Рязанской области о взыскании задолженности по кредитному соглашению и обращении взыскания на заложенное имущество, мотивируя тем, что 03.04.2015 года между Банком и ООО «Атлант» было заключено кредитное соглашение №, согласно которому Банк обязался предоставить Обществу Кредит в сумме 8 000 000 руб. сроком на 24 месяца со взиманием за пользование кредитом 19,9 % годовых, цель кредита: закуп товара, пополнение оборотных средств. Согласно п.1.8. Кредитного договора погашение кредита и уплата процентов осуществляется заемщиком в соответствии с порядком погашения кредита и уплаты процентов. Проценты по кредиту начисляются на срочную задолженность по основному долгу, начиная с даты, следующей за датой предоставления кредита и до даты полного/частичного погашения кредита, установленной согласно порядка погашения кредита и уплаты процентов. За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по уплате основного долга, процентам за пользование кредитом, комиссиям по кредиту предусмотрена пеня в размере 0,1 процента от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки. В обеспечение надлежащего исполнения условий указанного Кредитного договора были заключены: договор об ипотеке № от 03.04.2015г. между Банком и Фединой Т.В., договор поручительства №-п01 от 03.04.2015г. между Банком и Фединым А.Д., договор поручительства № от 03.04.2015г. между Банком и Фединой Т.В., договор поручительства №п03 от 03.04.2015г. между Банком, ООО «Атлант» и АНО Гарантийный Фонд Рязанской области. Согласно п.1.2. договора поручительства Поручитель обязуется солидарно с Заемщиком отвечать перед Банком в полном объеме за исполнение Заемщиком обязательств по Кредитному соглашению, в том числе обязательства по своевременному и полному возврату суммы основного долга по Кредиту, обязательства по своевременной и полной уплате процентов по Кредиту; обязательства по своевременной и полной уплате Комиссий по Кредиту; обязательства по своевременной и полной уплате неустойки по просроченной задолженности по Основному долгу, процентам и/или Комиссиям по Кредиту, начисленным в соответствии с Кредитным соглашением; обязательства по оплате расходов Кредитора, понесенных им в связи с исполнением Кредитного соглашения. Согласно п.1.1. договора ГФРО за обусловленное Договором вознаграждение обязуется отвечать перед Банком за исполнение Заемщиком обязательств по кредитному договору № от 03.04.2015 года, заключенному между Банком и Заемщиком в размере, определенном из расчета 15,055% от сумы непогашенного основного долга по кредиту. Согласно п.1.3. Договора поручительства ответственность Поручителя перед Банком по Договору является субсидиарной и ограничена лимитом ответственности, установленным п.1.1. Договора. Согласно Договору об ипотеке № от 03.04.2015 года между истцом и Фединой Т.В., залогодатель передал Истцу в залог принадлежащее ему на праве собственности недвижимое имущество: 6-ти комнатную квартиру, назначение жилое, общей площадью 183,5 кв.м., площадью квартиры 173,3 кв.м., в том числе жилой 173,3 кв.м., адрес объекта: <адрес>. Согласно п.1.2.3. Договора ипотеки оценочная (залоговая) стоимость предмета ипотеки составляет 6 795 600 руб. Банк исполнил свои обязательства в полном объеме, перечислив на расчетный счет заемщика кредит в сумме 8 000 000 руб. По состоянию на 13 марта 2017 года сумма основного долга по кредитному договору № составляет 10693894 руб. 33 коп., из которых: 7150843,63 руб. – задолженность по основному долгу, 1374266,08 руб. – задолженность по процентам на основой долг, 483 963 руб. 87 коп. – пени на просроченные проценты, 1 684 820 руб. 75 коп. – пени на просроченный долг. Ответчиком было погашено по кредитному договору по основному долгу - 849 156 руб. 37 коп., по процентам - 415 257 руб. 65 коп., по пени на просроченные плановые проценты - 3 583 руб. 08 коп., по пени на просроченный долг - 7 179 руб.. Истец с учетом уточнения требований просил суд взыскать солидарно с ООО «Атлант», Федина А.Д., Фединой Т.В. в пользу Банка ВТБ 24 (ПАО) задолженность по Кредитному соглашению № от 03.04.2015 года по состоянию на 13.03.2017 года в сумме 10 693 894 руб. 33 коп., из которых: 7150843,63 руб. – задолженность по основному долгу, 1374266,08 руб. – задолженность по процентам на основой долг, 483 963 руб. 87 коп. – пени на просроченные проценты, 1 684 820 руб. 75 коп. – пени на просроченный долг.; взыскать в порядке субсидиарной ответственности с Гарантийного Фонда Рязанской области в пользу Банка ВТБ 24 (ПАО) денежные средства в размере 1 076 559 руб. 51 коп., согласно п.3.3.1. договора поручительства № от 03.04.2015 года; обратить взыскание на заложенное имущество по договору об ипотеке № от 03.04.2015 года, заключенному между Банком ВТБ 24 (ПАО) и ФИО1, а именно: 6-ти комнатную квартиру, назначение жилое, общей площадью 183,5 кв.м., площадью квартиры 173,3 кв.м., в том числе жилой 173,3 кв.м., адрес объекта: <адрес> путем продажи с публичных торгов с установлением начальной продажной стоимости в размере 8 912 000 руб., взыскать с ООО «Атлант», Федина А.Д., Фединой Т.В. в пользу Банка ВТБ 24 (ПАО) расходы по оплате госпошлины в размере 60 000 руб.; взыскать с Фединой Т.В. в пользу ВТБ 24 (ПАО) расходы по оплате госпошлины в размере 6 000 руб..

Суд, рассмотрев заявленные требования, вынес решение об их частичном удовлетворении.

В апелляционной жалобе Федина Т.В. полагает решение суда в части обращения взыскания на заложенное имущество – квартиру <адрес> и взыскании судебных расходов в размере 6000 рублей не законным, вынесенным с нарушением норм материального права, в связи с чем просит его в указанной части отменить и принять новое решение об отказе в иске. Считает, что суд незаконно обратил взыскание на указанную квартиру, являющуюся единственным пригодным для постоянного проживания помещением.

В возражениях ВТБ 24 (ПАО) полагает решение суда законным и основанным, а апелляционную жалобу – не подлежащей удовлетворению.

В судебном заседании суда апелляционной инстанции Федина Т.В., Федин А.Д., представитель ООО «Атлант» Соловьев Д.В. поддержали апелляционную жалобу.

Представители Банка ВТБ 24 (ПАО) и Гарантийного фонда Рязанской области в суд апелляционной инстанции не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом, ходатайств об отложении дела слушанием не заявляли, в связи с чем судебная коллегия, руководствуясь ст. 167 ГПК РФ, находит возможным рассмотреть дело в их отсутствие.

Проверив решение суда в пределах доводов апелляционной жалобы, судебная коллегия не находит оснований, предусмотренных ст. 330 ГПК РФ, для его отмены.

Судом установлено, что 03 апреля 2015 года между ВТБ 24 (ПАО) и ООО «Атлант» было заключено кредитное соглашение №, по условиям которого Банк обязался предоставить заемщику кредит в размере 8 000 000 руб. сроком на 24 месяца с взиманием за пользование Кредитом 19,9 процентов годовых. Цель кредита: закуп товаров, пополнение оборотных средств. Заемщик, в свою очередь, обязался своевременно погашать кредит и проценты, начисленные за пользование кредитом, на условиях, указанных в договоре, то есть согласно графику платежей.

В обеспечение надлежащего исполнения условий указанного Кредитного договора были заключены следующие договоры: договор об ипотеке № от 03.04.2015 года между истцом и Фединой Т.В., договор поручительства № от 03.04.2015 года между и Фединым А.Д., договор поручительства № от 03.04.2015 года между истцом и Фединой Т.В., договор поручительства № от 03.04.2015 года между истцом, ООО «Атлант» и АНО Гарантийный фонд Рязанской области.

Согласно п.1.2 договоров поручительства Поручитель обязуется солидарно с Заемщиком отвечать перед Банком в полном объеме за исполнение Заемщиком обязательств по Кредитному соглашению, в том числе обязательства по своевременному и полному возврату суммы Основного долга по Кредиту; обязательства по своевременной и полной уплате процентов по Кредиту; обязательства по своевременной и полной уплате Комиссий по Кредиту; обязательств по своевременной и полной уплате неустойки по просроченной задолженности по Основному долгу, процентам и/или Комиссиям по Кредиту, начисленным в соответствии с Кредитным соглашением; обязательства по оплате расходов Кредитора, понесенных им в связи с исполнением Кредитного соглашения.

Как следует из п.1.1. договора поручительства № Гарантийный фонд Рязанской области за обусловленное Договором вознаграждение обязуется отвечать перед банком за исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору № от 12.05.2012 года, заключенному между ВТБ 24 (ПАО) и ООО «Атлант», в размере, определенном из расчета 15,055 % процента от суммы непогашенного основного долга по кредиту. В соответствии с п. 1.3 договора поручительства ответственность поручителя перед банком по Договору является субсидиарной и ограничена лимитом ответственности, установленным п. 1.1. Договора. Поручитель не отвечает перед Банком за исполнение Заявителем обязательств по Кредитному договору в части уплаты процентов за пользование предоставленным кредитом, неустойки (штрафа, пени), возмещения судебных издержек по взысканию долга и других убытков, вызванных неисполнением (ненадлежащим исполнением) Заявителем своих обязательств перед Банком. Согласно п.3.1.1 договора поручительства поручитель несет субсидиарную ответственность за исполнение Заявителем обязательств по кредитному договору в части возврата основного долга на день расчетов в размере 65,0% от суммы неисполненных Заявителем обязательств по кредитному договору, а именно невозвращенной в установленных кредитном договоре порядке и сроки суммы кредита, но в любом случае не более суммы, указанной в п.1.2 настоящего Договора.

Согласно Договору об ипотеке № от 03.04.2015 года, заключенному между ВТБ 24 (ПАО) и Фединой Т.В., залогодатель передал истцу в залог принадлежащее ему на праве собственности недвижимое имущество: 6-ти комнатную квартиру, назначение жилое, общей площадью 183,5 кв.м., в том числе жилой площадью 173,3 кв.м., расположенную по адресу: <адрес>, принадлежащую залогодателю на праве собственности. Согласно п.1.2.3. Договора ипотеки оценочная (залоговая) стоимость предмета ипотеки составила 6 795 600 руб..

Банк исполнил свои обязательства по кредитному соглашению, перечислив 13.04.2015 года на расчетный счет заемщика денежные средства в размере 8 000 000 рублей.

Судом также установлено, что за период с 13.04.2015 года по 20.11.2015 года ответчиком ООО «Атлант» было погашено: основной долг в размере 849 156 руб. 37 коп., плановые проценты за пользование кредитом 0 415 257 руб. 65 коп., 3 583 руб. 08 коп. – пени на просроченные плановые проценты, 7 179 руб. – пени на просроченный основной долг.

Из материалов дела усматривается, что заемщики свои обязательства по договору исполняли ненадлежащим образом, в связи с чем, у них перед банком образовалась задолженность, которая по состоянию на 13 марта 2017 года составила 10 693 894 руб. 33 коп., из которых: ссудная задолженность – 7 150 843 руб. 63 коп., плановые проценты за пользование кредитом – 1 374 266 руб. 08 коп., пени на просроченные проценты за пользование кредитом – 483963 руб. 87 коп., пени, начисленные на сумму просроченной задолженности по кредиту – 1 684 820 руб. 75 коп..

Разрешая настоящий спор, суд первой инстанции правильно применил нормы материального права и обоснованно руководствовался положениями главы 42 Гражданского кодекса Российской Федерации, регулирующей правоотношения по кредитному договору и договору займа, статьи 309, 314 Гражданского кодекса Российской Федерации об исполнении обязательств, статьей 363 Гражданского кодекса Российской Федерации, устанавливающей солидарную с должником ответственность поручителей при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обязательства.

Установив факты существенного нарушения ООО «Атлант» условий кредитного договора и прекращения исполнения им своих обязательств по внесению платежей в установленных суммах и в согласованные сторонами сроки, суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу о наличии оснований для удовлетворения исковых требований о взыскании задолженности по кредитному договору с должника и поручителей.

При определении к взысканию денежных сумм суд проверил правильность представленного истцом расчета задолженности, и обоснованно взыскал с ответчика в пользу банка задолженность по Кредитному соглашению № от 03.04.2015 года по состоянию на 13.03.2017 года в сумме 8 775 109 руб. 71 коп., из которых: 7 150 843 руб. 63 коп. – задолженность по основному долгу; 1 374 266 руб. 08 коп. – плановые проценты за пользование Кредитом; 250 000 руб. – пени.

Ответчиками не представлено доказательств надлежащего исполнения обязательств по указанным кредитным договорам и об отсутствии перед банком задолженности, правильность расчета не оспорена.

Разрешая исковые требования об обращении взыскания на заложенное имущество суд первой инстанции обоснованно руководствовался положениями п.1 ст.348 ГПК РФ, в силу которых в случае неисполнения должником обеспеченного залогом обязательства для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено взыскание на заложенное имущество.

Аналогичные положения содержатся и в ст. 50 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)".

В соответствии с частью ч. 1 ст. 50 ФЗ N 102-ФЗ от 16.07.2998 г. "Об ипотеке (залоге недви░░░░░░░)" ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 51 ░░ "░░ ░░░░░░░ (░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░)", ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ - 6-░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ 183,5 ░░.░., ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ 173,3 ░░.░., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░», ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 6-░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ 183,5 ░░.░., ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ 173,3 ░░.░., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░░ 11 140 000 ░░░.. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 8912000 ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░. ░░░, ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░, ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 1 ░░. 446 ░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░), ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░-░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░ ░░. 78 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 16 ░░░░ 1998 ░░░░ N 102-░░ (░░░. ░░ 17.06.2010) "░░ ░░░░░░░ (░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░)" ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 6000 ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 98 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 6000 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░. 328 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░.░░░░░░ ░░ 19 ░░░░░░░░ 2017 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░