Решение от 28.09.2023 по делу № 33-1296/2023 (33-10733/2022;) от 30.12.2022

Кировский районный суд г.Махачкалы

Судья ФИО1

Дело №

УИД 05RS0№-37

ВЕРХОВНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ ДАГЕСТАН

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕот 28 сентября 2023 года по делу № 33-1296/2023 (33-10733/2022)

Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда Республики Дагестан в составе председательствующего Загирова Н.В.,

судей Алиевой Э.З. и Минтемировой З.А.

при секретаре Гусейновой А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по заявлению САО «РЕСО-Гарантия» об отмене решения финансового уполномоченного по обращению потребителя финансовой услуги,

по апелляционной жалобе представителя САО «РЕСО-Гарантия» Магомедова М-С.И. на решение Кировского районного суда г.Махачкалы от 14 ноября 2022г.

Заслушав доклад судьи Верховного Суда Республики Дагестан Алиевой Э.З., выслушав объяснения представителя САО «РЕСО-Гарантия» Султанова К.С., просившего отменить решение суда, возражения представителя Тагирова М.С. – Омарова А.Г., возражавшего против удовлетворения апелляционной жалобы, судебная коллегия

установила:

САО «РЕСО-Гарантия» обратилось в суд с заявлением об отмене решения финансового уполномоченного по обращению потребителя финансовой услуги Тагирова М.С. № У-22-87528/5010-011 от <дата>. В обоснование указано, что этим решением с САО РЕСО-Гарантия в пользу ФИО10 взыскано страховое возмещение в размере 276 700 руб. Поводом для обращения потребителя финансовых услуг к финансовому уполномоченному послужил отказ САО «РЕСО-Гарантия» в выплате страхового возмещения. Решение об отказе в выплате страхового возмещения принято САО «РЕСО-Гарантия» по результатам проведенного ООО «Трувал» экспертного исследования №-ГК от <дата>, которым установлено, что все заявленные повреждения автомобиля MERCEDES-BENZ S500 г\н №, не могли образоваться при обстоятельствах, указанных заявителем и других данных, имеющихся в представленных материалах.

При рассмотрении обращения финансовым уполномоченным была организована независимая техническая экспертиза об исследовании соответствий образования повреждений, проведение которой было поручено ООО «Экспертно-правовое учреждение «Регион Эксперт». Обстоятельства, установленные экспертным заключением ООО «Экспертно-правовое учреждение «Регион Эксперт» № У-22-87528/3020-004 от <дата> были положены в основу принятого решения по обращению.

САО «РЕСО-Гарантия» организовало проведение рецензии на экспертное заключение ООО «Экспертно-правовое учреждение «Регион Эксперт» № У-22- 87528/3020-004 от <дата>. Рецензентом, в экспертном заключении, подготовленном ООО «КОНЭКС-Центр» № (далее - Рецензия) в ходе исследования экспертного заключения ООО «Экспертно-правовое учреждение «Регион Эксперт» № У-22-87528/3020-004 от <дата> указано, что выводы, сделанные в данном заключении ошибочные, необъективные и необоснованные.

Решением Кировского районного суда г.Махачкалы от <дата>г. заявление САО «РЕСО-Гарантия» об отмене решения финансового уполномоченного оставлено без удовлетворения.

В апелляционной жалобе представитель САО «РЕСО-Гарантия» ФИО1-С. И., ссылаясь на обстоятельства, приведенные в обоснование доводов заявления просит отменить решение суда, принять по делу новое решение об удовлетворении заявления об отмене решения финансового уполномоченного.

Проверив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия приходит к следующему.

Согласно пункту 1 статьи 4 Федерального закона от <дата> N 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», владельцы транспортных средств обязаны на условиях и в порядке, которые установлены этим Федеральным законом и в соответствии с ним, страховать риск своей гражданской ответственности, которая может наступить вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу других лиц при использовании транспортных средств. Объектом обязательного страхования являются имущественные интересы, связанные с риском гражданской ответственности владельца транспортного средства по обязательствам, возникающим вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу потерпевших при использовании транспортного средства на территории Российской Федерации (пункт 1 статьи 6 названного Закона).

Договор обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств является договором страхования, по которому страховщик обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить потерпевшим причиненный вследствие этого события вред их жизни, здоровью или имуществу (осуществить страховое возмещение в форме страховой выплаты или путем организации и (или) оплаты восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы) (статья 1 названного Закона).

Из этих норм закона вытекает, что по договору страхования страховщик при наступлении страхового случая обязан возместить потерпевшим причиненный их имуществу вред в размерах, предусмотренных законом.

Такое обязательство является гарантией прав потерпевших, предусмотренной статьей 3 этого Закона.

Согласно пункту 19 статьи 12 Закона № 40-ФЗ размер расходов на запасные части (за исключением случаев возмещения причиненного вреда в порядке, предусмотренном пунктами 15.1 - 15.3 статьи 12 Закона № 40-ФЗ) определяется с учетом износа комплектующих изделий (деталей, узлов и агрегатов), подлежащих замене при восстановительном ремонте. При этом на указанные комплектующие изделия (детали, узлы и агрегаты) не может начисляться износ свыше 50 процентов их стоимости.

Размер расходов на запасные части (за исключением случаев возмещения причиненного вреда в порядке, предусмотренном пунктами 15.1 - 15.3 статьи 12 Закона № 40-ФЗ) определяется с учетом износа комплектующих изделий (деталей, узлов и агрегатов), подлежащих замене при восстановительном ремонте. При этом на указанные комплектующие изделия (детали, узлы и агрегаты) не может начисляться износ свыше 50 процентов их стоимости.

Аналогичные разъяснения даны в пункте 41 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от <дата> № «О применении судами законодательства об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» (далее - Постановление Пленума ВС РФ от <дата> №.

Таким образом, страховое возмещение в части ущерба, причиненного Транспортному средству, должно быть осуществлено в форме страховой выплаты с учетом положений пункта 19 статьи 12 Закона № 40-ФЗ (с учетом износа комплектующих изделий (деталей, узлов и агрегатов).

Из материалов дела усматривается, что в результате ДТП, произошедшего <дата> вследствие действий ФИО7, управлявшего транспортным средством ЛАДА, государственный регистрационный номер Р 902 УР 05, был причинен вред принадлежащему ФИО10 транспортному средству MERCEDES-BENZ S500, государственный регистрационный номер Т 779 ВТ 05.

Гражданская ответственность ФИО7 на момент ДТП была застрахована в САО «РЕСО-Гарантия» по договору ОСАГО серии ХХХ №.

Гражданская ответственность ФИО10 на момент ДТП не была застрахована.

<дата> ФИО10 обратился в САО «РЕСО-Гарантия» с заявлением о страховом возмещении по Договору ОСАГО с приложением документов, предусмотренных Правилами обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, утвержденными Положением Банка России от <дата> №-П (далее - Правила ОСАГО).

<дата> по направлению САО «РЕСО-Гарантия» проведен осмотр Транспортного средства, по результатам которого составлен акт осмотра.

ООО «Трувал» по поручению САО «РЕСО-Гарантия» подготовлено экспертное заключение №-ГК, согласно которому повреждения Транспортного средства не соответствуют заявленным обстоятельствам ДТП от <дата>.

САО «РЕСО-Гарантия» письмом от <дата> уведомила ФИО10 об отсутствии оснований для признания заявленного события страховым случаем и об отказе в выплате страхового возмещения.

<дата> в САО «РЕСО-Гарантия» поступила претензия ФИО10 с требованиями о выплате страхового возмещения в размере 359 900 руб., неустойки в связи с нарушением срока выплаты страхового возмещения, возмещении расходов на проведение независимой экспертизы в размере 6 000 руб.

В обоснование заявленных требований ФИО10 представил экспертное заключение АНО «ЦСЭ» от <дата> №, согласно которому стоимость восстановительного ремонта Транспортного средства без учета износа составляет 607 600 руб., с учетом износа - 359 900 руб.

САО «РЕСО-Гарантия» письмом от <дата> уведомила ФИО10 об отсутствии оснований для удовлетворения заявленных требований.

ФИО10 обратился к Финансовому уполномоченному о взыскании страхового возмещения, неустойки и расходов на проведение независимой экспертизы.

Финансовым уполномоченным было назначено проведение транспортно-трасологического исследования и независимой технической экспертизы поврежденного транспортного средства в ООО «ЭПУ «Регион Эксперт».

С учетом результатов экспертного заключения ООО «ЭПУ «Регион Эксперт» от <дата> №У-22-87528/3020-004 Финансовый уполномоченный пришел к выводу, что повреждения транспортного средства MERCEDES-BENZ S500, государственный регистрационный номер Т 779 ВТ 05 частично получены в результате вследствие заявленного события, что наступил страховой случай по Договору ОСАГО в результате ДТП от <дата> и, как следствие возникновение у Финансовой организации обязательства по осуществлению выплаты страхового возмещения в связи с указанным ДТП.

Финансовый уполномоченный решением №У-22-87528/5010-011 от <дата> удовлетворил требования ФИО10 частично, взыскав в его пользу с САО «РЕСО-Гарантия» страховое возмещение в размере 276 000 руб.

Не согласившись с указанным решением САО «РЕСО-Гарантия» обратилось в суд, просило отменить решение Финансового уполномоченного в полном объеме. Указывало, что обстоятельства, установленные экспертным заключением ООО «Экспертно-правовое учреждение «Регион Эксперт» № У-22-87528/3020-004 от <дата> были положены в основу принятого решения по обращению. Однако САО «РЕСО-Гарантия» организовало проведение рецензии на экспертное заключение ООО «Экспертно-правовое учреждение «Регион Эксперт» № У-22- 87528/3020-004 от <дата>. Рецензентом, в экспертном заключении, подготовленном ООО «КОНЭКС-Центр» № (далее - Рецензия) в ходе исследования экспертного заключения ООО «Экспертно-правовое учреждение «Регион Эксперт» № У-22-87528/3020-004 от <дата> указано, что выводы, сделанные в данном заключении ошибочные, необъективные и необоснованные.

Так, согласно Схемы места ДТП, та сторона проезжей части, по которой двигались автомобили ЛАДА и Мерседес имеет две полосы движения, разделенные продольной линией разметки. В тоже время, на фотоснимках места происшествия та сторона проезжей части, по которой двигался автомобиль ЛАДА, не имеет разделения на полосы. Кроме этого, согласно видеозаписи, та сторона проезжей части, по которой двигались автомобили ЛАДА и Мерседес, вообще имеет только одну полосу, ширина которой позволяет движение только одного автомобиля. При этом, по видеозаписи видно, что оба автомобиля двигались по одной и той же полосе, друг за другом, и никакого маневра, который создавал бы помеху водителю автомобиля Мерседес в данном случае не было. Но главное в данном случае заключается в том, что дорожные условия и дорожная обстановка, зафиксированная на видеозаписи, полностью не соответствует той, которые зафиксированы на Схеме места ДТП и фотоснимках. При этом, несоответствие настолько явно, что появляются основания утверждать, что видеосъемка была проведена в другом месте, а не в месте ДТП. Согласно этой Схемы водитель автомобиля ЛАДА начинает правый поворот, двигаясь в правой полосе, что, в частности, подтверждается видеозаписью. При этом, автомобиль Мерседес двигается в этой же правой полосе, догоняя автомобиль ЛАДА. Поэтому вывод эксперта ФИО8 о том, что «т\с ЛАДА - 219010 при совершении правого поворота допускает столкновение задней левой частью кузова с правой боковой частью кузова т\с Мерседес - Бенц», ошибочен и необоснован.

В тоже время при оценке повреждений автомобиля ЛАДА эксперт не учел соотношение угла расположения автомобиля ЛАДА во время столкновения к границам дороги и угла отклонения автомобиля Мерседес при движении по криволинейной траектории при маневре влево. Как видно по фотоснимкам с места ДТП, на дороге не остались следы бокового перемещения от колес (шин) автомобиля ЛАДА при столкновении. С трасологической точки зрения это означает, что в результате удара разворот автомоби░░ ░░░░ (░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░) ░░░░ ░░░░░░░░░░░. ░ ░░░░░ ░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░░░ ░░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ 0,20-0,50 ░.

░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░8 ░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░-22 - 87528\30-20 -004 ░░ <░░░░>, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░» «░░░░░░ ░░░░░░░» ░░░8, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░. ░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░. ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░-22-87528/3020-004 ░░ <░░░░> ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ № ░- 22-87528/5010-011 ░░ <░░░░> ░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░»

░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ №░-230601/1, ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ MERCEDES-BENZ S500, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ 779 ░░ 05, ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ MERCEDES-BENZ S500, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ 779 ░░ 05, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░ <░░░░> ░░░ ░░░░░░-░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ 618200 ░░░., ░ ░░░░░░ ░░░░░░ - 335200 ░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ 19.09.2014░. №-░ «░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░», ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ <░░░░> №░-22-87528/3020-004, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░ «░░░░░░ ░░░░░░░» ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ MERCEDES-BENZ S500, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ 779 ░░ 05, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░ ░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ MERCEDES-BENZ S500, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ 779 ░░ 05 ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ <░░░░> ░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░-░░░░░░░░» ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░.

    ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░. ░░. 328, 329 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░.░░░░░░░░░ ░░ ░░ <░░░░>░. ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░-░░░░░░░░» ░░░1-░. ░. - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3-░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:

░░░░░: