Решение по делу № 33-4698/2024 от 23.01.2024

Судья: Васильева М.В.     дело <данные изъяты>    Уникальный идентификатор дела    50RS0<данные изъяты>-92

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

<данные изъяты>

<данные изъяты>                                                            11 марта 2024 года

Судебная коллегия по гражданским делам Московского областного суда в составе:

председательствующего судьи Гарновой Л.П.,

      судей Нагдасёва М.Г., Миридоновой М.А.,

      с участием прокурора: Шумской А.П.,

      при ведении протокола помощником судьи Дужановой Т.Р.,

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело <данные изъяты> по иску Смирновой С. М. к ООО «Родина 2002» о взыскании задолженности по договорам займа, процентов за пользование чужими денежными средствами, расходов по уплате государственной пошлины,

по апелляционной жалобе АО «Ресурс» и апелляционному представлению Балашихинской городской прокуратуры <данные изъяты> на решение Железнодорожного городского суда <данные изъяты> от <данные изъяты>,

заслушав доклад судьи Гарновой Л.П.,

объяснения явившихся лиц,

заключение прокурора Шумской А.П., полагавшей решение суда подлежащим отмене,

                                                       установила:

Смирнова С.М. обратилась в суд с иском к ФИО» о взыскании задолженности по договорам займа, процентов за пользование чужими денежными средствами, расходов по уплате государственной пошлины, что между ней и ответчиком в период с 2008 года по 2020 годы были заключены договоры займа, по условиях которых она предоставила ответчику денежные средства на условиях возвратности и платности на общую сумму <данные изъяты> руб.

Ни один из договоров займа до настоящего времени ответчиком не исполнен, денежные средства не возвращены.

Просила суд взыскать с ООО «Родина 2002» в свою пользу сумму займов в общем размере <данные изъяты> руб., проценты за пользование денежными средствами в размере 32 441 014,43 руб., судебные расходы по уплате госпошлины в размере 60 000 руб.

В судебном заседании представитель истца поддержал исковые требования, пояснил, что денежные средства на момент их передачи у истца были, что-то ею заработано, что-то отложено, что-то предоставлено как физическим лицом, а что-то как индивидуальным предпринимателем, также помогла семья.

Денежные средства были предоставлены на строительство кинотеатра «Родина», строительство было почти окончено.

Представитель ответчика ООО «Родина 2002» в судебном заседании иск признал в полном объеме, пояснил, что денежные средства потрачены на строительство кинотеатра и фактически все были и вложены. Если бы денег не было, не на что было бы возвести здание, готовность которого составляет 90%, остались только отделочные работы.

Очень много денежных средств было вложено в бетонные работы на уровне подземного этажа и котлована.

Представитель привлеченного к участию в деле МРУ Росфинмониторинга по ЦФО в качестве третьего лица, в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом.

Решением Железнодорожного городского суда <данные изъяты> от <данные изъяты> исковые требования удовлетворены.

С ООО «Родина 2002» в пользу Смирновой С.М. взыскано: задолженность по договорам займа, заключенным в период с 2008 года по 2020 г.г. в сумме <данные изъяты> руб.; проценты за пользование денежными средствами за период с <данные изъяты> по <данные изъяты> в размере 32 441 014,43 руб., судебные расходы - 60 000 руб.

В апелляционной жалобе АО «Ресурс» просит решение суда отменить, ссылаясь то, что определением Арбитражного суда <данные изъяты> по делу № А41-17606/22 от <данные изъяты> в отношении ООО «Родина 2002» введена процедура – наблюдение.

В третью очередь реестра требований кредиторов должника ООО «Родина 2002» указанным определением Арбитражного суда <данные изъяты> включено АО «Ресурс» с требованиями на общую сумму 57 049 631,86 руб. Смирнова С.М. также обратилась с заявлением о включение в реестр требований кредиторов, ссылаясь на решение Железнодорожного городского суда <данные изъяты> от <данные изъяты>

Проверив материалы дела, обсудив доводы жалобы, судебная коллегия приходит к следующему.

По договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей (пункт 1 статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей (пункт 2 статьи 808 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Из содержания указанных норм права следует, что договор займа является реальной сделкой и считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В соответствии с пунктом 1 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В силу пункта 1 статьи 361 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

Из материалов дела усматривается, что что <данные изъяты> между Смирновой С. М. и ООО «Родина 2002» был заключен договор займа <данные изъяты>, по которому истец передал ответчику денежные средства в размере 14 582 390 рублей, а ответчик обязался вернуть указанную сумму в срок не позднее <данные изъяты>.

Дополнительными соглашениями к данному договору от <данные изъяты>, <данные изъяты> и <данные изъяты> срок возврата денежных средств был продлен до <данные изъяты>.

<данные изъяты> между Смирновой С. М. и ООО «Родина 2002» был заключен договор займа <данные изъяты>, по которому истец передал ответчику денежные средства в размере 8 217 232 рублей, а ответчик обязался вернуть указанную сумму в срок не позднее <данные изъяты>.

Дополнительными соглашениями к данному договору от <данные изъяты>, <данные изъяты> и <данные изъяты> срок возврата денежных средств был продлен до <данные изъяты>.

<данные изъяты> между Смирновой С. М. и ООО «Родина 2002» был заключен договор займа <данные изъяты>, по которому истец передал ответчику денежные средства в размере 2 457 160 рублей, а ответчик обязался вернуть указанную сумму в срок не позднее <данные изъяты>.

Дополнительными соглашениями к данному договору от <данные изъяты>, <данные изъяты> срок возврата денежных средств был продлен до <данные изъяты>.

<данные изъяты> между Смирновой С. М. и ООО «Родина 2002» был заключен договор займа <данные изъяты>, по которому истец передал ответчику денежные средства в размере 16 000 000 рублей, а ответчик обязался вернуть указанную сумму в срок не позднее <данные изъяты>.

Дополнительными соглашениями к данному договору от <данные изъяты>, <данные изъяты> и <данные изъяты> срок возврата денежных средств был продлен до <данные изъяты>.

<данные изъяты> между Смирновой С. М. и ООО «Родина 2002» был заключен договор займа <данные изъяты>, по которому истец передал ответчику денежные средства в размере 1 600 000 рублей, а ответчик обязался вернуть указанную сумму в срок не позднее <данные изъяты>.

Дополнительным соглашением к данному договору от <данные изъяты> срок возврата денежных средств был продлен до <данные изъяты>.

<данные изъяты> между Смирновой С. М. и ООО «Родина 2002» был заключен договор займа <данные изъяты>, по которому истец передал ответчику денежные средства в размере 2 155 000 рублей, а ответчик обязался вернуть указанную сумму в срок не позднее <данные изъяты>.

Дополнительным соглашением к данному договору от <данные изъяты> срок возврата денежных средств был продлен до <данные изъяты>.

<данные изъяты> между Смирновой С. М. и ООО «Родина 2002» был заключен договор займа <данные изъяты>, по которому истец передал ответчику денежные средства в размере 8 461 565 рублей, а ответчик обязался вернуть указанную сумму в срок не позднее <данные изъяты>.

Дополнительным соглашением к данному договору от <данные изъяты> срок возврата денежных средств был продлен до <данные изъяты>.

<данные изъяты> между Смирновой С. М. и ООО «Родина 2002» был заключен договор займа <данные изъяты>, по которому истец передал ответчику денежные средства в размере 2 988 435 рублей, а ответчик обязался вернуть указанную сумму в срок не позднее <данные изъяты>.

Дополнительным соглашением к данному договору от <данные изъяты> срок возврата денежных средств был продлен до <данные изъяты>.

<данные изъяты> между Смирновой С. М. и ООО «Родина 2002» был заключен договор займа <данные изъяты>, по которому истец передал ответчику денежные средства в размере 61 700 000 рублей, а ответчик обязался вернуть указанную сумму в срок не позднее <данные изъяты>.

Дополнительным соглашением к данному договору от <данные изъяты> срок возврата денежных средств был продлен до <данные изъяты>.

<данные изъяты> между Смирновой С. М. и ООО «Родина 2002» был заключен договор займа <данные изъяты>, по которому истец передал ответчику денежные средства в размере 20 000 000 рублей, а ответчик обязался вернуть указанную сумму в срок не позднее <данные изъяты>.

Дополнительным соглашением к данному договору от 15.05.2013сумма займа была увеличена до 39 000 000 рублей, а дополнительным соглашением от <данные изъяты> срок возврата суммы займа определен не позднее <данные изъяты>.

<данные изъяты> между Смирновой С. М. и ООО «Родина 2002» был заключен договор займа <данные изъяты>, по которому истец передал ответчику денежные средства в размере 602 000 рублей, а ответчик обязался вернуть указанную сумму в срок не позднее <данные изъяты>.

Дополнительным соглашением к данному договору от <данные изъяты> срок возврата денежных средств был продлен до <данные изъяты>.

<данные изъяты> года между Смирновой С. М. и ООО «Родина 2002» был заключен договор займа <данные изъяты>, по которому истец передал ответчику денежные средства в размере 110 000 рублей, а ответчик обязался вернуть указанную сумму в срок не позднее <данные изъяты>.

<данные изъяты> между Смирновой С. М. и ООО «Родина 2002» был также заключен договор займа <данные изъяты>, по которому истец передал ответчику денежные средства в размере 10 000 000 рублей, а ответчик обязался вернуть указанную сумму в срок не позднее <данные изъяты>.

Дополнительным соглашением к данному договору от <данные изъяты> сумма займа изменена и увеличена до 25 334 800 рублей.

<данные изъяты> года между Смирновой С. М. и ООО «Родина 2002» был заключен договор займа <данные изъяты>, по которому истец передал ответчику денежные средства в размере 2 346 200 рублей, а ответчик обязался вернуть указанную сумму в срок не позднее <данные изъяты>.

<данные изъяты> между Смирновой С. М. и ООО «Родина 2002» был заключен договор займа <данные изъяты>, по которому истец передал ответчику денежные средства в размере 1 500 000 рублей, а ответчик обязался вернуть указанную сумму в срок не позднее <данные изъяты>.

Дополнительным соглашением к данному договору от <данные изъяты> сумма займа изменена и увеличена до 4 000 000 рублей, а дополнительным соглашением от <данные изъяты> увеличена до 14 650 000 рублей.

<данные изъяты> между Смирновой С. М. и ООО «Родина 2002» был заключен договор займа <данные изъяты>, по которому истец передал ответчику денежные средства в размере 4400 000 рублей, а ответчик обязался вернуть указанную сумму в срок не позднее <данные изъяты>.

<данные изъяты> между Смирновой С. М. и ООО «Родина 2002» был заключен договор займа <данные изъяты>, по которому истец передал ответчику денежные средства в размере 10 000 000 рублей, а ответчик обязался вернуть указанную сумму в срок не позднее <данные изъяты>.

Дополнительным соглашением к данному договору от <данные изъяты> сумма займа изменена и увеличена до 36 520 244 рублей.

<данные изъяты> между Смирновой С. М. и ООО «Родина 2002» был также заключен договор займа <данные изъяты>, по которому истец передал ответчику денежные средства в размере 26 800 000 рублей, а ответчик обязался вернуть указанную сумму в срок не позднее <данные изъяты>.

<данные изъяты> между Смирновой С. М. и ООО «Родина 2002» был также заключен договор займа <данные изъяты>, по которому истец передал ответчику денежные средства в размере 10 000 000 рублей, а ответчик обязался вернуть указанную сумму в срок не позднее <данные изъяты>.

Дополнительным соглашением к данному договору от <данные изъяты> сумма займа изменена и увеличена до 16 000 000 рублей, а дополнительным соглашением от <данные изъяты> до 17 632 870 рублей.

<данные изъяты> между Смирновой С. М. и ООО «Родина 2002» был также заключен договор займа <данные изъяты>, по которому истец передал ответчику денежные средства в размере 5 000 000 рублей, а ответчик обязался вернуть указанную сумму в срок не позднее <данные изъяты>.

<данные изъяты> между Смирновой С. М. и ООО «Родина 2002» был также заключен договор займа <данные изъяты>, по которому истец передал ответчику денежные средства в размере 12 000 000 рублей, а ответчик обязался вернуть указанную сумму в срок не позднее <данные изъяты>.

<данные изъяты> между Смирновой С. М. и ООО «Родина 2002» был также заключен договор займа <данные изъяты>/НВС, по которому истец передал ответчику денежные средства в размере 600 000 рублей, а ответчик обязался вернуть указанную сумму в срок не позднее <данные изъяты>.

Дополнительным соглашением к данному договору от <данные изъяты> сумма займа изменена и увеличена до 11 605 000 рублей, изменен и срок ее возврата -не позднее <данные изъяты>.

<данные изъяты> между Смирновой С. М. и ООО «Родина 2002» был также заключен договор займа <данные изъяты>, по которому истец передал ответчику денежные средства в размере 5 000 000 рублей, а ответчик обязался вернуть указанную сумму в срок не позднее <данные изъяты>.

<данные изъяты> между Смирновой С. М. и ООО «Родина 2002» был также заключен договор займа <данные изъяты>, по которому истец передал ответчику денежные средства в размере 517 000 рублей, а ответчик обязался вернуть указанную сумму в срок не позднее 31 01.2022 года.

Все указанные договоры являются без процентными и по всем договорам истцом были представлены квитанции, выписки по счетам либо платежные поручения, подтверждающие передачу истцом ответчику по указанным договорам займа денежных средств, которые передавались как от Смирновой С.М., так и от ИП Смирновой С.М., а также подлинники самих договоров займа.

Из пояснений представителя истца следует и представитель ответчика данное обстоятельство не оспаривал, что ни по одному из указанных договоров займа до настоящего времени денежные средства истцу не возвращены.

Удовлетворяя исковые требования, суд исходил из того, что ООО «Родина 2002» факт передачи и получения денежных средств от истца не оспаривал, на отсутствие у займодавца источников дохода и денежных средств, достаточных для предоставления займов, не ссылался.

В ответ на запрос суда из МИФНС России <данные изъяты> поступил ответ о размере дохода Смирновой С.М. за весь период заключения договоров. Доход Смирновой С.М. хоть и не позволял предоставить займы в указанных размерах, однако был близок к ним.

Представитель истца пояснил, что денежные средства предоставлялись не только истцом как физическим лицом, но и как индивидуальным предпринимателем, какие-то денежные средства были получены от семьи. Кроме того, обе стороны пояснили, что денежные средства были предоставлены и направлены на строительство кинотеатра «Родина», которое в действительности построено на территории микрорайона Железнодорожный, объект существует и как пояснил, представитель ответчика закончен строительством на 90%.

    С выводами суда судебная коллегия согласиться не может.

     Материалами дела установлено, что определением Арбитражного суда <данные изъяты> по делу № А41-17606/22 от <данные изъяты> в отношении ООО «Родина 2002» введенеа процедура – наблюдение.

В третью очередь реестра требований кредиторов должника ООО «Родина 2002» указанным определением Арбитражного суда <данные изъяты> включено АО «Ресурс» с требованиями на общую сумму 57 049 631,86 руб.

Смирнова С.М. также обратилась с заявлением о включение в реестр требований кредиторов, ссылаясь на решение Железнодорожного городского суда <данные изъяты> от <данные изъяты>

Как разъяснил Пленум Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации в абзаце третьем пункта 26 Постановления от <данные изъяты> <данные изъяты> «О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве» при оценке достоверности факта наличия требования, основанного на передаче должнику наличных денежных средств, подтверждаемого только его распиской или квитанцией к приходному кассовому ордеру, суду надлежит учитывать среди прочего следующие обстоятельства: позволяло ли финансовое положение кредитора (с учетом его доходов) предоставить должнику соответствующие денежные средства, имеются ли в деле удовлетворительные сведения о том, как полученные средства были истрачены должником, отражалось ли получение этих средств в бухгалтерском и налоговом учете и отчетности и т.д.

Смирновой С.М. в нарушение положений ст. 56 Гражданского процессуального кодекса РФ, не представлено доказательств о наличии у нее финансовой возможности по предоставлению договоров займа на сумму331 210 891,56 руб., указанные денежные средства не отражены в полном объеме в бухгалтерском либо налоговом учете и отчетности в установленном законом порядке.

Согласно пунктам 1, 2 ст. 861 Гражданского кодекса РЙФ расчеты с участием граждан, не связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, могут производиться наличными деньгами (статья 140) без ограничения суммы или в безналичном порядке.

    Расчеты между юридическими лицами, а также расчеты с участием граждан, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся в безналичном порядке. Расчеты между этими лицами могут производиться также наличными деньгами с учетом ограничений, установленных законом и принимаемыми в соответствии с ним банковскими правилами.

Предельный лимит расчетов наличными денежными средствами между юридическими лицами/индивидуальными предпринимателями оставляет 100 тыс. руб. (пункт 4 указаний Центрального Банка Российской Федерации от <данные изъяты> <данные изъяты>-У).

Из квитанций к приходным кассовым ордерам ООО «Родина 2002» следует, что в них отражено поступление денежных средств от Смирновой С.М. в кассу Общества от 1 000 000 руб. до 5 000 000 руб.

    Суммы приходных ордеров не подтверждены выписками со счета ООО «Родина 2002».

Таким образом, Обществом нарушен лимит на совершение наличных денежных расчетов. каких-либо доказательств, подтверждающих безналичную оплату соответствующего строительного материала на сумму 130 500 руб., не представлено, сведений о выполнении какой-либо работ на строительство кинотеатра за счет заемных денежных средств.

Из представленных документов следует, что за периоды предоставления займов подтвержденная сумма доходов Смирновой С.М. составляла 76,5 руб., что в несколько раз меньше займа на общую сумму 331 210 891,56 руб.

Допустимых и достоверных доказательств внесения остальных денежных средств истец суду не представила, т.к. отсутствует связь между доказательствами оплаты и договорами займов, платежные поручения представлены без штампов банка, подписей, дат и отметок о списании денежных средств.

Суд указанным доказательствам надлежащей оценки не дал.

Поскольку решение суда постановлено на недоказанных обстоятельствах, имеющих значение для дела, решение суда полежит отмене в соответствии с п. 2 ч. 1 ст. 330 Гражданского процессуального кодекса РФ.

На основании имеющихся в деле доказательств судебная коллегия полагает принять новое решение, которым в удовлетворении исковых требований Смирновой С.М. к ФИО» отказать в полном объеме.

Руководствуясь статьями 199, 328 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия

                                                 определила:

решение Железнодорожного городского суда <данные изъяты> от <данные изъяты> отменить, принять новое решение, которым в удовлетворении исковых требований Смирновой С. М. к ООО «Родина 2002» о взыскании задолженности по договорам займа, процентов за пользование чужими денежными средствами, расходов по уплате государственной пошлины отказать.

    Апелляционную жалобу АО «Ресурс», апелляционное представление Балашихинской городской прокуратуры <данные изъяты> удовлетворить.

      Председательствующий:

              Судьи: