Решение по делу № 5-114/2023 от 04.04.2023

         дело №

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

20 апреля 2023 года                                                        г. Казань

Авиастроительный районный суд г. Казани Республики Татарстан в составе:

председательствующего судьи Латыповой Р.Р.,,

с участием помощника прокурора ФИО2,

при секретаре судебного заседания ФИО3,

рассмотрев дело об административном правонарушении по статье 14.56 КоАП РФ об административных правонарушениях в отношении индивидуального предпринимателя Сверчкова ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, зарегистрированного по адресу: <адрес>, работающего индивидуальным предпринимателем, ИНН №, ОГРНИП № от ДД.ММ.ГГГГ,

УСТАНОВИЛ:

ДД.ММ.ГГГГ установлено, что Сверчков Р.В., являясь индивидуальным предпринимателем, осуществлял профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов по адресу <адрес>, не имея права на ее осуществление, а именно: под видом комиссионного магазина фактически осуществляет профессиональную деятельность по выдаче займов, не имея статус некредитной финансовой организации.

Сверчков Р.В. в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом.

Прокурор, обстоятельства, указанные в постановлении о возбуждении дела об административном правонарушении поддержал.

Выслушав прокурора, исследовав письменные доказательства, судья считает доказанной вину Сверчкова Р.В. в совершении административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.56 КоАП РФ - осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

     Вина Сверчкова Р.В. подтверждается совокупностью исследованных доказательств:

Из постановления о возбуждении производства по делу об административном правонарушении следует, что ДД.ММ.ГГГГ прокуратурой <адрес> проведена проверка соответствия осуществляемой индивидуальным предпринимателем Сверчковым ФИО7 (ИНН №) деятельности требованиям действующего законодательства.

    Согласно пункту 1 статьи 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования.

Согласно статье 4 указанного Федерального закона профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Согласно части 1 статьи 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №196-ФЗ «О ломбардах», ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В силу части 1.1 статьи 2 указанного Федерального закона ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)».

В соответствии с частью 1 статьи 7 указанного Федерального закона, по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.

В силу части 2 статьи 7 данного Федерального закона договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи.

Частью 3 статьи 7 названного Федерального закона №196-ФЗ предусмотрено, что существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа. Сумма предоставленного ломбардом займа не может превышать сумму оценки заложенной вещи.

В соответствии с частью 1, 2 статьи 9 данного закона, по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи. Существенными условиями договора хранения являются наименование сданной на хранение вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, срок ее хранения, размер вознаграждения за хранение и порядок его уплаты.

Осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, образует состав административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ.

ИП Сверчков Р.В. ИНН № состоит на налоговом учете в Межрайонной ИФНС № по <адрес>, имеет ОГРНИП № от ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован по адресу: <адрес>, осуществляет деятельность по адресу: <адрес>. При этом статус некредитной финансовой организации не имеет.

Из заключенного ИП Сверчковым Р.В. с ФИО4 договора комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ установлено наличие в нем условий, предоставляющих комиссионеру право проводить оценку передаваемого ему комитентом товара, размер которого подлежит возмещению комитентом комиссионеру при досрочном расторжении договора комиссии. При этом переданный товар на реализацию не выставляется до истечения срока действия договора.

Фактически полученная комитентом сумма является стоимостью оценки товара, передаваемого в залог, и суммой займа под залог товара.

В соответствии с представленным в материалах дела об административном правонарушении договором комиссии, заключенным между ФИО4 и ИП Сверчков Р.В. (комиссионер) обязуется по поручению комитента за вознаграждение совершить от своего имени, но за счет комитента сделку, направленную на реализацию нового или бывшего в употреблении имущества третьему лицу, на условиях, предусмотренных в пункте 1.2 настоящего договора. В случае, если в установленный в договоре срок, товар, переданный комитентом комиссионеру не реализован, комитентом не были приняты меры по пролонгации договора, то комитент обязан забрать товар. В случае, если товар продолжает находиться у комиссионера, он переходит на возмездное хранение комиссионеру на срок 10 календарных дней с выплатой комитентом комиссионеру вознаграждения в размере 410 рублей в первый день хранения, а в последующем 5% от цены товара, суммы комиссионного вознаграждения и вознаграждения за хранение товара за каждый день до истечения срока хранения.

Срок действия договора продолжает действовать до полного выполнения сторонами своих обязательств, однако данный срок по условиям договора может быть продлен, что свидетельствует о фактическом отсутствии у комиссионера намерения на реализацию товара, так как начисляются проценты за хранение товара.

Таким образом, предусмотренный договором срок реализации передаваемого имущества фактически подразумевает срок займа, по истечении которого клиент обязан возвратить полученную сумму.

В соответствии с пунктом 1 статьи 990 ГК РФ, по договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.

Статьей 999 ГК РФ предусмотрено, что по исполнении поручения комиссионер обязан представить комитенту отчет и передать ему все полученное по договору комиссии.

Как следует из материалов дела ИП Сверчков Р.В., заключая договор комиссии на вышеуказанных условиях, фактически их не выполнял, поскольку денежные средства за переданное имущество, передавал им в момент заключения договора комиссии, то есть до реализации имущества.

Таким образом, Сверчков Р.В., осуществляя свою деятельность в комиссионном, расположенном по адресу: <адрес>, Дементьева, <адрес>, заключая договоры комиссии с гражданами, фактически осуществлял завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку фактически передавал денежные средства гражданам до реализации переданного имущества, осуществлял возмездное хранение такого имущества с взиманием вознаграждения, что характерно для договоров займа, а не договоров комиссии.

При назначении наказания судья учитывает характер правонарушения, данные о личности виновного, и считает необходимым назначить наказание в виде приостановления деятельности на срок 5 суток.

Оснований для назначения индивидуальному предпринимателю Сверчкову Р.В. более мягкого наказания, не имеется.

Назначение менее строгого наказания не сможет обеспечить достижение цели административного наказания.

На основании выше изложенного и руководствуясь статьями 29.9, 29.10 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ:

признать индивидуального предпринимателя Сверчкова ФИО8 виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП, и назначить ему административное наказание в виде административного приостановления деятельности комиссионного магазина «Победа», в котором ИП Сверчков Р.В. осуществляет свою деятельность, по адресу: <адрес>, сроком на 5 суток.

Срок наказания исчислять с момента фактического приостановления деятельности.

Разъяснить, что судья, назначивший административное наказание в виде административного приостановления деятельности, на основании ходатайства лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, или юридического лица досрочно прекращают исполнение административного наказания в виде административного приостановления деятельности, если будет установлено, что устранены обстоятельства, послужившие основанием для назначения данного административного наказания.

Постановление может быть обжаловано в течение 10 суток в Верховный Суд Республики Татарстан через Авиастроительный районный суд города Казани.

Судья                                               (подпись)                                Латыпова Р.Р.

Копия верна

Судья