Решение от 13.09.2023 по делу № 33-4790/2023 от 23.08.2023

Судья Улитина О.А.     Дело № 2-1577/2023

УИД № 35RS0010-01-2022-017404-25

ВОЛОГОДСКИЙ ОБЛАСТНОЙ СУД

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

от 13 сентября 2023 года № 33-4790/2023

г. Вологда

Судебная коллегия по гражданским делам Вологодского областного суда в составе:

председательствующего Чистяковой Н.М.,

судей Бочкаревой И.Н., Кяргиевой Н.Н.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Изотовой И.А.

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по апелляционной жалобе представителя Паскиды О. А. Быстрова С. Н. на решение Вологодского городского суда Вологодской области от 5 мая 2023 года по иску Паскиды О. А. к страховому публичному акционерному обществу «Ингосстрах» о возмещении ущерба, причиненного в результате дорожно-транспортного происшествия.

Заслушав доклад судьи Вологодского областного суда Чистяковой Н.М., объяснения представителя Паскиды О.А. Быстрова С.Н., представителя страхового публичного акционерного общества «Ингосстрах» Пепшина А.С., судебная коллегия

установила:

19 декабря 2022 года Паскида О.А. обратился в суд с иском к страховому публичному акционерному обществу «Ингосстрах» (далее СПАО «Ингосстрах») о взыскании, с учетом уточнения требований, ущерба в размере 239 302 рублей, неустойки в сумме 56 266 рублей, почтовых расходов в сумме 200 рублей, расходов на судебную экспертизу в размере 11 880 рублей, штрафа.

Истец Паскида О.А., извещенный надлежаще, в судебное заседание не явился.

Представитель истца Паскиды О.А. Быстров С.Н. исковые требования поддержал.

Представитель ответчика СПАО «Ингосстрах» Пепшин А.С. иск не признал.

Решением Вологодского городского суда Вологодской области от 5 мая 2023 года в удовлетворении исковых требований Паскиды О.А. к СПАО «Ингосстрах» о возмещении ущерба, причиненного в результате дорожно-транспортного происшествия, отказано в полном объеме.

В апелляционной жалобе представитель Паскиды О.А. Быстров С.Н. просит решение суда отменить по мотиву его незаконности и необоснованности ввиду неправильного применения судом норм материального права, ссылаясь на необходимость взыскания стоимости восстановительного ремонта транспортного средства истца со страховой компании, не исполнившей своих обязательств по договору добровольного имущественного страхования.

Судебная коллегия, проверив законность и обоснованность решения суда в силу части 2 статьи 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в пределах доводов, изложенных в апелляционной жалобе, полагает необходимым решение суда отменить ввиду нарушения судом норм материального права, регулирующего возникшие между сторонами правоотношения.

В результате дорожно-транспортного происшествия, произошедшего <ДАТА> у <адрес> по вине водителя Ford Ильина Д.Н причинены механические повреждения принадлежащему Паскиде О.А. и под управлением Паскида В.В. автомобилю Volkswagen Tiguan, государственный регистрационный номер ....

Гражданская ответственность Ильина Д.Н. на момент дорожно-транспортного происшествия была застрахована в СПАО «Ингосстрах» по договору ОСАГО серии ....

Транспортное средство Volkswagen Tiguan, государственный регистрационный номер ..., было застраховано по договору добровольного страхования транспортного средства, заключенного 25 сентября 2021 года между Паскидой О.А. и СПАО «Ингосстрах», со сроком страхования с 25 сентября 2021 года по 24 сентября 2022 года.

18 мая 2022 года Паскида О.А. обратился в СПАО «Ингосстрах» с заявлением о страховом возмещении.

В этот же день СПАО «Ингосстрах» выдано направление на ремонт в ООО «Олимп».

27 мая 2022 года автомобиль Volkswagen Tiguan, государственный регистрационный номер ..., поставлен на ремонт в ООО «Олимп».

2 сентября 2022 года Паскида О.А. обратился в СПАО «Ингосстрах» с претензией о выплате страхового возмещения в сумме 850 000 рублей.

27 сентября 2022 года СПАО «Ингосстрах» произвело выплату страхового возмещения в размере 528 029 рублей, что подтверждается платежными поручениями №... и №....

Письмом от 30 сентября 2022 года №... СПАО «Ингосстрах» уведомило Паскиду О.А. об отказе в выплате страхового возмещения в части компенсации величины утраты товарной стоимости.

17 октября 2022 года Паскида О.А. обратился в СПАО «Ингосстрах» с претензией о выплате утраты товарной стоимости в сумме 150 000 рублей.

Письмом от 23 октября 2022 года №... СПАО «Ингосстрах» уведомило Паскиду О.А. об отказе в выплате страхового возмещения в части компенсации величины утраты товарной стоимости.

27 октября 2022 года Паскида О.А. обратился к уполномоченному по правам потребителей финансовых услуг в сферах страхования, кредитной кооперации, деятельности кредитных организаций, ломбардов и негосударственных пенсионных фондов (далее финансовый уполномоченный) с требованием о взыскании с СПАО «Ингосстрах» доплаты страхового возмещения в размере 321 971 рублей.

Согласно экспертному заключению ООО «Фортуна-Эксперт» от 21 ноября 2022 года ..., подготовленному по инициативе финансового уполномоченного, стоимость восстановительного ремонта автомобиля составляет без учета износа 507 026 рублей 09 копеек, с учетом износа 484 100 рублей, полная гибель транспортного средства не наступила.

Решением финансового уполномоченного от 27 ноября 2022 года ... в удовлетворении требований Паскиды О.А. отказано.

Не согласившись с решением финансового уполномоченного, Паскида О.А. обратился в суд с настоящим иском.

Разрешая спор, суд первой инстанции, руководствуясь положениями статей 15, 421, 942, 943 Гражданского кодекса Российской Федерации, исходил из того, что страховщик без согласования с истцом имел право заменить форму выплаты с натуральной на денежную по причине того, что СТОА не смогла провести ремонт транспортного средства, и выплатить страховое возмещение в размере стоимости восстановительного ремонта транспортного средства, определенной в соответствии с Единой методикой определения размера расходов на восстановительный ремонт в отношении поврежденного транспортного средства в редакции на дату наступления страхового случая, без учета износа запасных частей, узлов и деталей, подлежащих замене.

С таким выводом суда первой инстанции согласиться нельзя.

В соответствии со статьей 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно пункту 1 статьи 929 данного Кодекса по договору имущественного страхования одна сторона (страховщик) обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить другой стороне (страхователю) или иному лицу, в пользу которого заключен договор (выгодоприобретателю), причиненные вследствие этого события убытки в застрахованном имуществе либо убытки в связи с иными имущественными интересами страхователя (выплатить страховое возмещение) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы).

В соответствии с пунктом 4 статьи 10 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» условиями страхования имущества и (или) гражданской ответственности в пределах страховой суммы может предусматриваться замена страховой выплаты предоставлением имущества, аналогичного утраченному имуществу, а в случае повреждения имущества, не повлекшего его утраты, - организацией и (или) оплатой страховщиком в счет страхового возмещения ремонта поврежденного имущества.

Исходя из разъяснений, изложенных в пункте 42 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27 июня 2013 года № 20 «О применении судами законодательства о добровольном страховании имущества граждан», если договором добровольного страхования предусмотрен восстановительный ремонт транспортного средства на станции технического обслуживания, осуществляемый за счет страховщика, то в случае неисполнения обязательства по производству восстановительного ремонта в установленные договором страхования сроки страхователь вправе поручить производство восстановительного ремонта третьим лицам либо произвести его своими силами и потребовать от страховщика возмещения понесенных расходов в пределах страховой выплаты.

Из приведенных положений закона и разъяснений Пленума Верховного Суда Российской Федерации следует, что если договором добровольного страхования имущества предусмотрено страховое возмещение в форме организации и оплаты страховщиком ремонта поврежденного имущества (возмещение вреда в натуре), то требование о выплате стоимости восстановительного ремонта может быть заявлено страхователем (потерпевшим), если эта обязанность страховщиком надлежащим образом не исполнена в установленные договором страхования сроки.

Таким образом, в случае нарушения страховщиком обязательства произвести ремонт транспортного средства страхователь вправе потребовать возмещения стоимости ремонта в пределах страховой суммы.

Из материалов дела усматривается, что договор добровольного страхования транспортного средства №... был заключен между Паскидой О.А. и СПАО «Ингосстрах» в отношении принадлежащего Паскиде О.А. транспортного средства в соответствии с Правилами страхования автотранспортных средств, утвержденных Приказом СПАО «Ингосстрах» от 6 октября 2020 года № 374 (далее Правил страхования).

По договору страхования застрахованы риски: «Ущерб», «Угон транспортного средства без документов и ключей».    

Страховая сумма 2 745 000 рублей, франшиза не установлена, страховая премия 56 266 рублей. Страхователем является Паскида О.А.

Факт наступления страхового случая по риску «ущерб» стороны не оспаривали, в связи с чем у страховой компании возникли обязательства, вытекающие из договора добровольного страхования автомобиля.

В соответствии со статьей 68 Правил страхования возмещение ущерба в натуральной форме осуществляется посредством проведения восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства по направлению (смете на ремонт) страховщика или организации предоставления иных услуг организациями, с которыми у страховщика заключены соответствующие договоры.

Как следует из представленного сторонами полиса, страховое возмещение выбрано в виде натуральной формы, о чем в бланке имеется соответствующая отметка, а значит на страховую компанию возложена обязанность по организации и оплате ремонта автомобиля.

Указанной статьей Правил страхования определен максимальный срок ремонта транспортного средства, который не может превышать 50 (пятидесяти) рабочих дней со дня, следующего за днем передачи автомобиля в организацию для проведения ремонтно-восстановительных работ. В указанный срок ремонта не включается время с момента заказа до момента получения ремонтной организацией запасных частей, деталей, узлов и материалов, необходимых для осуществления ремонта.

При обнаружении в ходе ремонтно-восстановительных работ либо дефектовки скрытых повреждений, являющихся следствием страхового случая, из указанного срока ремонта исключается период согласования страховщиком способов устранения скрытых повреждений.

Между тем, автомобиль Volkswagen Tiguan, государственный регистрационный номер ... представленный страхователем на СТОА, не был отремонтирован в установленные сроки, в связи с чем Паскида О.А. обратился с требованием о выплате ущерба, причиненного в результате дорожно-транспортного происшествия.

Следовательно, вывод суда первой инстанции при уклонении страховщика от выполнения условий договора по производству восстановительного ремонта в установленные договором страхования сроки об отсутствии у страхователя возможности требования убытков, связанных с необходимостью организации самостоятельно истцом ремонтных работ, основан на ошибочном толковании норм материального права.

Указанная позиция согласуется с положениями пункта 5 Обзора судебной практики Верховного Суда Российской Федерации № 3 (2018 года), утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 14 ноября 2018 года.

Утверждение ответчика об отсутствии оснований для взыскания со страховщика убытков содержит иную точку зрения, связанную с применением и толкованием условий договора страхования и Правил страхования транспортных средств, не в пользу потерпевшего-потребителя.

Ссылка в жалобе на условия договора страхования, согласно которым выплата страхового возмещения производится по калькуляции, составленной в соответствии с действующей на дату наступления страхового случая редакцией Единой методики определения размера расходов на восстановительный ремонт в отношении поврежденного транспортного средства, утвержденной Положением Банка России от 19 сентября 2014 года № 432-П, при этом, если иное не предусмотрено договором страхования, стоимость запасных частей, узлов и деталей, подлежащих замене, определяется без учета износа, в связи с чем у истца отсутствует право требовать выплаты стоимости восстановительного ремонта, противоречит приведенным выше нормам права и разъяснениям Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27 июня 2013 года № 20 «О применении судами законодательства о добровольном страховании имущества граждан».

Согласно заключению судебной автотехнической экспертизы от 12 апреля 2023 №... выполненной федеральным бюджетным учреждением Вологодская лаборатория судебной экспертизы Министерства юстиции Российской Федерации, стоимость восстановительного ремонта автомобиля Volkswagen Tiguan, государственный регистрационный номер ... исходя из средней стоимости н/часа и стоимости запасных частей на момент проведения исследования, без учета износа составляет 767 331 рубль.

Таким образом, со страховщика подлежат взысканию 239 302 рубля (767 331 рубль – 528 029 рублей).

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ (░░░░░ 48 «░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 27 ░░░░░░ 1992 ░░░░ № 4015-1 «░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░»), ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ - ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 5 ░░░░░░ 28 ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 7 ░░░░░░░ 1992 ░░░░ № 2300-1 «░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░» (░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░).

░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░) ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░░░░ ░░░░░░░), ░ ░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░. ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░ 13 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 27 ░░░░ 2013 ░░░░ № 20 «░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░»).

░░░░░░░░ ░░░░░░ 4 ░░░░░░ 5 ░░░░░░ 28 ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░) ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░░░ ░░░░░░).

░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ..., ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ 25 ░░░░░░░░ 2021 ░░░░ ░░░░░░░░░ 56 266 ░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 56 266 ░░░░░░.

░░░░░░░ 6 ░░░░░░ 13 ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░) ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 50% ░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ 147 784 ░░░░░ (239 302 ░░░░░ + 56 266 ░░░░░░):2).

░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 56 266 ░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 147 784 ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 333 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ 88, 98 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ 507 ░░░░░░ 40 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 11 880 ░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 328 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 5 ░░░ 2023 ░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░» (░░░ ...) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░. ░. (░░░░░░░ ...) ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 239 302 ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 56 266 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 507 ░░░░░░ 40 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 11 880 ░░░░░░, ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 147 784 ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:    ░.░. ░░░░░░░░░

░░░░░:    ░.░. ░░░░░░░░░

░.░. ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 15 ░░░░░░░░ 2023 ░░░░.