Решение по делу № 1-177/2024 (1-1374/2023;) от 31.07.2023

                                                                                             Дело №1-177/2024

УИД 72RS0014-01-2023-008556-34

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

<адрес>                                     27 апреля 2024 года

                 Ленинский районный суд <адрес> в составе:

председательствующего судьи           Ермаковой Е.А.

при секретаре судебного заседания Халитулиной З.А.,

с участием: государственного обвинителя – помощника прокурора <адрес> Гусельниковой И.В.,

подсудимого: Кодочигов В.Е..,

защитников: адвокатов Зырянова А.А., Акимовой Е.К.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело № 1-177/2024 (№ 1-1374/2023) в отношении

Кодочигов В.Е., родившегося <данные изъяты>, несудимого,

    обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации,

        У С Т А Н О В И Л:

Кодочигов В.Е. совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено в городе Тюмени при следующих обстоятельствах.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Кодочигов В.Е., действуя умышленно, из корыстных побуждений, являясь подставным лицом - индивидуальным предпринимателем Кодочигов В.Е., ИНН №далее по тесту - ИП Кодочигов В.Е.), зарегистрированным ДД.ММ.ГГГГ в едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей (далее по тексту - ЕГРИП), достоверно зная, что фактически ИП Кодочигов В.Е. финансово-хозяйственную деятельность, в соответствии с основными видами деятельности, указанными в заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве ИП по форме № Р21001 по Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности и внесённым в ЕГРИП, не будет осуществлять и условия для их осуществления не имеет, в том числе не будет осуществлять финансовые операции по приёму, выдаче, переводу денежных средств, получив предложение от неустановленного следствием лица, в отношении которого выделено уголовное дело в отдельное производство (далее по тексту - неустановленное лицо), об открытии расчётных счетов на ИП Кодочигов В.Е. и передачи электронных средств, электронных носителей информации для доступа к данным расчётным счетам, которые согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона N 161-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О национальной платёжной системе» являются средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, то есть обеспечивающих доступ к расчётным счетам с использованием которых, могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приёму, выдаче, переводу денежных средств, согласился на данное предложение за денежное вознаграждение в размере 10 000 рублей.

Так, в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ Кодочигов В.Е., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчётных счетов на ИП Кодочигов В.Е. и предоставления третьему лицу электронного средства, обеспечивает доступ к расчётным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приёму, выдаче, переводу денежных средств, находясь в операционном офисе «Театральный» Акционерного общества «Райффайзенбанк» (далее по тексту - АО «Райффайзенбанк»), расположенного по адресу: <адрес>, предоставил сотруднику АО «Райффайзенбанк» документ, удостоверяющий его (Кодочигов В.Е.) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя Кодочигов В.Е., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, серии 71ДД.ММ.ГГГГ43, выдан ДД.ММ.ГГГГ Управлением внутренних дел <адрес> (далее по тексту - паспорт на имя Кодочигов В.Е.), а также пакет документов, в том числе заявление об открытии банковского счёта и подключения услуг в АО «Райффайзенбанк» ИП Кодочигов В.Е. для получения услуги по открытию расчётного счёта и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Банк Клиент», указав в нём абонентский номер для смс-информирования, ранее предоставленный ему неустановленным следствием лицом. При этом, Кодочигов В.Е. не сообщал сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель в соответствии с основным видом деятельности, внесённым в ЕГРИП, не осуществляет, не будет осуществлять.

В период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ сотрудники АО «Райффайзенбанк», не подозревая о преступных намерениях Кодочигов В.Е., открыли расчётный счёт № на ИП Кодочигов В.Е., сформировали логин и пароль, обеспечивающие доступ к расчётному счёту ИП Кодочигов В.Е., которые направлены путём смс-сообщения на абонентский номер, ранее предоставленный ему неустановленным следствием лицом.

После чего, Кодочигов В.Е., будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания с использованием Интернет-технологий системы «Банк-Клиент» для Интернет-Банка АО «Райффайзенбанк», согласно которым в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путём, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счётом №, в период времени с 10 часов 00 минут до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с неустановленным лицом, сбыл ему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчётному счёту ИП Кодочигов В.Е. № - логин и пароль, находящиеся на мобильном телефоне с установленной в нём сим картой, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая свой преступный умысел, в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ Кодочигов В.Е., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ИП Кодочигов В.Е. и предоставления третьему лицу электронного средства, обеспечивает доступ к расчётным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приёму, выдаче, переводу денежных средств, находясь в операционном офисе Публичного Акционерного общества «Финансовая Корпорация Открытие» (далее по тексту – ПАО «Финансовая Корпорация Открытие»), расположенного по адресу: <адрес>, предоставил сотруднику ПАО «Финансовая корпорация Открытие» документ, удостоверяющий его (Кодочигов В.Е.) личность – паспорт на имя Кодочигов В.Е., а также пакет документов, в том числе заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, для получения услуги по открытию расчётного счёта и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием Системы «Бизнес Портал», указав в нём абонентский номер для смс-информирования, ранее принадлежащий Кодочигов В.Е. При этом, Кодочигов В.Е. не сообщал сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель в соответствии с основным видом деятельности, внесённым в ЕГРИП, не осуществляет и не будет осуществлять.

В период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ПАО «Финансовая Корпорация Открытие», не подозревая о преступных намерениях Кодочигов В.Е., открыли расчётный счёт № и карточный счет № на ИП Кодочигов В.Е., сформировали логины и пароли, обеспечивающие доступ к расчётным счетам ИП Кодочигов В.Е., которые были направлены путём смс-сообщения на абонентский номер, указанный Кодочигов В.Е. в заявлении в ПАО «ФК Открытие» на подключение к системе «Бизнес-Портал», ранее принадлежащий Кодочигов В.Е.

После чего, Кодочигов В.Е., будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал» для Интернет-Банка ПАО «ФК Открытие», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N 161-ФЗ «О национальной платёжной системе», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчётным счётом № и карточным счётом №, в период времени с 09 часов 00 минут до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с неустановленным лицом, сбыл ему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчётному счёту № и карточному счёту 40№ ИП Кодочигов В.Е. – логин и пароль, находящиеся на мобильном телефоне с установленной в нём сим-картой, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая свой преступный умысел, в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 30 минут ДД.ММ.ГГГГ Кодочигов В.Е., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ИП Кодочигов В.Е. и предоставления третьему лицу электронного средства, электронного носителя информации, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приёму, выдаче, переводу денежных средств, осознавая, что после открытия счетов на ИП Кодочигов В.Е. и предоставления третьему лицу электронных средств, обеспечивает доступ к расчётным счетам через личный кабинет, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в операционном офисе Акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» (далее по тексту - АО «Россельхозбанк»), расположенного по адресу: <адрес>, предоставил сотруднику АО «Россельхозбанк» документ, удостоверяющий его (Кодочигов В.Е.) личность – паспорт на имя Кодочигов В.Е., а также пакет документов, в том числе заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, для получения услуги по открытию расчётного счёта и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием Системы «Интернет-Клиент», указав в нём абонентский номер для смс-информирования, ранее принадлежащий Кодочигов В.Е. При этом, Кодочигов В.Е. не сообщал сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель в соответствии с основным видом деятельности, внесённым в ЕГРИП, не осуществляет и не будет осуществлять.

В период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 30 минут ДД.ММ.ГГГГ сотрудники АО «Россельхозбанк», не подозревая о преступных намерениях Кодочигов В.Е., открыли расчётный счёт № на ИП Кодочигов В.Е., сформировали электронный ключ – USB-токен, который получен Кодочигов В.Е. в офисе АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: <адрес>, а также сформировали логин и пароль, обеспечивающие доступ к расчётному счёту ИП Кодочигов В.Е., которые были направлены путём смс-сообщения на абонентский номер, указанный Кодочигов В.Е. в заявлении в АО «Россельхозбанк» на подключение к системе «Интернет-Клиент», ранее принадлежащий Кодочигов В.Е.

После чего, Кодочигов В.Е., будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания с использованием Интернет - технологий системы «Интернет-Клиент» для Интернет-Банка АО «Россельхозбанк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путём, и финансированию терроризма», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N 161-ФЗ «О национальной платёжной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчётным счётом №, в период времени с 09 часов 00 минут до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с неустановленным лицом, сбыл ему за денежное вознаграждение электронные средства, электронный носитель информации, обеспечивающие доступ к расчётному счёту ИП Кодочигов В.Е. №, электронный носитель информации - электронный ключ (USB-токен), логин и пароль, находящиеся на мобильном телефоне с установленной в нём сим-картой, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая свой преступный умысел, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ Кодочигов В.Е., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ИП Кодочигов В.Е. и предоставления третьему лицу электронного средства, электронного носителя информации, обеспечивает доступ к расчётным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приёму, выдаче, переводу денежных средств, находясь в операционном офисе Публичного Акционерного общества «Транскапиталбанк» (далее по тексту – ПАО «Транскапиталбанк»), расположенного по адресу: <адрес>, предоставил сотруднику ПАО «Транскапиталбанк» документ, удостоверяющий его (Кодочигов В.Е.) личность – паспорт на имя Кодочигов В.Е., а также пакет документов, в том числе заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием Системы «Интернет-Банк iBank2», указав в нём абонентский номер для смс-информирования, ранее принадлежащий Кодочигов В.Е. При этом, Кодочигов В.Е. не сообщал сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель в соответствии с основным видом деятельности, внесённым в ЕГРИП, не осуществляет и не будет осуществлять.

В период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ПАО «Транскапиталбанк», не подозревая о преступных намерениях Кодочигов В.Е., открыли расчётный счёт № на ИП Кодочигов В.Е., сформировали электронный ключ – USB-токен, который получен Кодочигов В.Е. в офисе ПАО «Транскапиталбанк», расположенного по адресу: <адрес>, а также сформировали логин и пароль, обеспечивающие доступ к расчётному счёту ИП Кодочигов В.Е., которые были направлены путём смс-сообщения на абонентский номер, указанный Кодочигов В.Е. в заявлении в ПАО «Транскапиталбанк» на подключение к системе «Интернет-Банк iBank2», ранее принадлежащий Кодочигов В.Е.

После чего, Кодочигов В.Е., будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк iBank2» для Интернет-Банка ПАО «Транскапиталбанк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путём, и финансированию терроризма», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N 161-ФЗ «О национальной платёжной системе», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, электронному носителю информации, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчётным счётом №, в период времени с 09 часов 00 минут до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с неустановленным лицом, сбыл ему за денежное вознаграждение электронные средства, электронный носитель информации, обеспечивающие доступ к расчётному счёту ИП Кодочигов В.Е. №, электронный носитель информации - электронный ключ (USB-токен), логин и пароль, находящиеся на мобильном телефоне с установленной в нём сим-картой, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая свой преступный умысел, в период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ Кодочигов В.Е., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ИП Кодочигов В.Е. и предоставления третьему лицу электронного средства, электронного носителя информации, обеспечивает доступ к расчетным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приёму, выдаче, переводу денежных средств, находясь в операционном офисе Публичного акционерного общества Акционерный коммерческий банк «Абсолют Банк» (далее по тексту – ПАО АКБ «Абсолют Банк»), расположенного по адресу: <адрес>, ул. Республики, <адрес>, предоставил сотруднику ПАО АКБ «Абсолют Банк» документ, удостоверяющий его (Кодочигов В.Е.) личность – паспорт на имя Кодочигов В.Е., а также пакет документов, в том числе заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, для получения услуги по открытию расчётного счёта и осуществления дистанционного банковского обслуживания, указав в нём абонентский номер для смс-информирования, ранее принадлежащий Кодочигов В.Е.. При этом, Кодочигов В.Е. не сообщал сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель в соответствии с основным видом деятельности, внесённым в ЕГРИП, не осуществляет и не будет осуществлять.

В период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ПАО АКБ «Абсолют Банк», не подозревая о преступных намерениях Кодочигов В.Е., открыли расчётный счёт № на ИП Кодочигов В.Е., сформировали электронный ключ – USB-токен, который получен Кодочигов В.Е. в офисе ПАО АКБ «Абсолют Банк», расположенном по адресу: <адрес>, а также сформировали логин и пароль, обеспечивающие доступ к расчётному счёту ИП Кодочигов В.Е., которые были направлены путём смс-сообщения на абонентский номер, указанный Кодочигов В.Е. в заявлении в ПАО АКБ «Абсолют Банк» на подключение к системе Интернет-Банк, ранее принадлежащий Кодочигов В.Е.

После чего, Кодочигов В.Е., будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка ПАО АКБ «Абсолют Банк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путём, и финансированию терроризма», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N 161-ФЗ «О национальной платёжной системе», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, электронному носителю информации, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению расчётным счётом №, в период времени с 09 часов 00 минут до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с неустановленным лицом, сбыл ему за денежное вознаграждение электронные средства, электронный носитель информации, обеспечивающие доступ к расчётному счёту ИП Кодочигов В.Е. №, электронный носитель - электронный ключ (USB-токен), логин и пароль, находящиеся на мобильном телефоне с установленной в нём сим-картой, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая свой преступный умысел, в период времени с 09 часов 00 минуты до 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, Кодочигов В.Е., действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия расчетных счетов на ИП Кодочигов В.Е. и предоставления третьему лицу электронного средства, обеспечивает доступ к расчётным счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приёму, выдаче, переводу денежных средств, находясь в операционном офисе Акционерного общества «Банк ДОМ.РФ» (далее по тексту - АО «Банк ДОМ.РФ»), расположенного по адресу: <адрес>, предоставил сотруднику АО «Банк ДОМ.РФ» документ, удостоверяющий его (Кодочигов В.Е.) личность – паспорт на имя Кодочигов В.Е., а также пакет документов, в том числе заявление на комплексное оказание банковских услуг, для получения услуги по открытию расчетного счета и осуществления дистанционного банковского обслуживания с использованием Интернет-технологий система «РК Бизнес Онлайн», указав в нём абонентский номер для смс-информирования, ранее принадлежащий Кодочигов В.Е. При этом, Кодочигов В.Е. не сообщал сотрудникам банка, что фактически деятельность как индивидуальный предприниматель в соответствии с основным видом деятельности, внесённым в ЕГРИП, не осуществляет и не будет осуществлять.

В период времени с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ сотрудники АО «Банк ДОМ.РФ», не подозревая о преступных намерениях Кодочигов В.Е., открыли расчётный счёт № на ИП Кодочигов В.Е., сформировали логин и пароль, обеспечивающие доступ к расчётному счёту ИП Кодочигов В.Е., которые были направлены путём смс-сообщения на абонентский номер, указанный Кодочигов В.Е. в заявлении в АО «Банк ДОМ.РФ» на подключение к системе «РК Бизнес Онлайн», ранее принадлежащий Кодочигов В.Е.

После чего, Кодочигов В.Е., будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания «РК Бизнес Онлайн» для Интернет-Банка АО «Банк ДОМ.РФ», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путём, и финансированию терроризма», Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N 161-ФЗ «О национальной платёжной системе», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счётом №, в период времени с 09 часов 00 минут до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с неустановленным лицом, сбыл ему за денежное вознаграждение электронные средства, обеспечивающие доступ к расчётному счёту № – логин и пароль, находящиеся на мобильном телефоне с установленной в нём сим-картой, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Таким образом, Кодочигов В.Е. в период времени с 10 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ до 23 часов 59 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь у <адрес>, будучи осведомлённым об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности, о том, что фактически деятельность как ИП Кодочигов В.Е. в соответствии с основными видами деятельности, внесёнными в ЕГРИП, не осуществляет и не будет осуществлять, достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приёма, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчётных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с деятельностью ИП Кодочигов В.Е., действуя умышленно, из корыстных побуждений, совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к расчётным счетам ИП Кодочигов В.Е., предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу, за денежное вознаграждение в размере 10 000 рублей.

Подсудимый Кодочигов В.Е. в судебном заседании свою вину в инкриминируемом ему деянии признал полностью и показал, что в мае 2017 года он по просьбе ФИО2 открыл ИП, по 2019 г. ИП не работало, была нулевая отчётность. Он предпринимательской деятельностью не занимался. По просьбе ФИО2 в 2019 году он открывал расчётные счета, получал логины, токены и передавал ФИО2, счета открывал примерно 6-7 раз (как указано в обвинительном заключении). Ему обещали денежное вознаграждение, ФИО2 обещал с каждого транша проценты, но не заплатили. Он пошёл в полицию и написал заявление на ФИО2.

Из оглашённых в судебном заседании на основании п. 1 ч. 1 ст. 276 УПК РФ показаний Кодочигов В.Е., данных им при производстве предварительного расследования в качестве подозреваемого и обвиняемого, следует, что 2017 году он познакомился с ФИО2. Однажды в ходе беседы ФИО2 предложил ему подзаработать, а именно зарегистрировать на своё имя ИП Кодочигов В.Е. за денежное вознаграждение в размере, примерно 10 000 рублей, которые он (Кодочигов В.Е.) будет получать за открытие ИП и открытие расчётных счетов в банковских организациях к нему, которые он (Кодочигов В.Е.) самостоятельно должен будет открыть в последствии после регистрации на своё имя ИП, при этом уточнив, что финасово-хозяйственной деятельностью организации он (Кодочигов В.Е.) заниматься не будет. Данное предложение его устроило, и он согласился зарегистрировать на своё имя ИП Кодочигов В.Е., при этом осознавая, что никакую деятельность в указанной организации он вести не будет. ФИО2 заранее ему рассказал, какие именно документы необходимы для открытия ИП. Так, в мае 2017 года он самостоятельно отправился в налоговую инспекцию, расположенную по адресу: <адрес>, ул. <адрес>, и зарегистрировал на свое имя ИП Кодочигов В.Е. ИНН № Через несколько дней, после того, как он был зарегистрирован в качестве ИП Кодочигов В.Е., ФИО2 ему сказал, что теперь нужно открыть расчётные счета для ИП, на предложение ФИО2 он согласился. ФИО2 сказал ему, что будет необходимо открыть несколько расчётных счетов на ИП Кодочигов В.Е., что для этого потребуется несколько дней и будет необходимо проехать в несколько различных банков на территории <адрес>, то есть, он (Кодочигов В.Е.) знал о необходимости открытия нескольких расчётных счетов сразу. Расчётными счетами ИП Кодочигов В.Е. ИНН № он никогда не управлял и не планировал управлять, на данное предложение согласился за денежное вознаграждение в связи с тяжелым финансовым положением. Какие организации отправляли на ИП Кодочигов В.Е. денежные средства, ему неизвестно, он никогда не интересовался, так как после открытия ИП Кодочигов В.Е. он все электронные средства, носители, карты, конверты, предназначенные для приёма, выдачи и перевода денежных средств по расчётному счёту для ИП Кодочигов В.Е. передал ФИО2. Далее, примерно в конце ноября 2018 года, он самостоятельно, проехал в банк АО «Райффайзенбанк», в отделении банка по адресу: <адрес>, ул. Республики, <адрес>. В данном банке он передал свой паспорт, а также заполнил ряд документов, в том числе заявление, в котором он указал номер телефона, который ему дал ФИО2 с целью открытия расчётного счёта на ИП Кодочигов В.Е. и подключения услуг по дистанционному банковскому обслуживанию к расчётным счетам. После чего были направлены логин и пароль по ранее указанному им номеру телефона. После того, как он получил необходимые документы в банке АО «Райффайзенбанк», проехал в офис ФИО2 по адресу: <адрес> передал все полученные документы по открытым расчётным счетам, логин и пароль, а также коды, которые приходили на указанный им абонентский номер телефона для доступа к расчётным счетам, возле данного офиса ФИО2. Далее, он ездил в различные банки на территории <адрес> с целью открытия расчётных счетов на ИП Кодочигов В.Е. С уверенностью может сказать, что он был в банке ПАО Банк «ФК Открытие», в отделении банка по адресу: <адрес>, это было примерно в середине января 2019 года. В данном банке он передал свой паспорт, а также заполнил ряд документов, в том числе заявление, в котором он указал номер телефона, который ранее принадлежал ему (№), с целью открытия расчётного счета на ИП Кодочигов В.Е. и подключения услуг по дистанционному банковскому обслуживанию к расчётному счету. Был открыт расчётный счет в банке ПАО Банк «ФК Открытие» на ИП Кодочигов В.Е., а также направлен пароль по раннее указанному им номеру телефона. После того, как он получил необходимые документы в банке ПАО Банк «ФК Открытие», он проехал в офис ФИО2 по адресу: <адрес> передал все полученные документы по открытым расчётным счетам, логин и пароль, а также коды, которые приходили на указанный им абонентский номер телефона для доступа к расчётным счетам, возле данного офиса ФИО2. Далее, примерно в середине февраля 2019 года, он самостоятельно проехал в банк ПАО «Транскапитал Банк» в отделение банка по адресу: <адрес>. В данном банке он передал свой паспорт, а также заполнил ряд документов, в том числе заявление, в котором он указал номер телефона, который ранее принадлежал ему, с целью открытия расчётного счета на ИП Кодочигов В.Е. и подключения услуг по дистанционному банковскому обслуживанию к расчётным счетам. После чего были направлены логин и пароль по ранее указанному им номеру телефона. После того, как он получил необходимые документы в банке ПАО «Транскапитал Банк», он проехал в офис ФИО2 по адресу: <адрес> передал все полученные документы по открытым расчётным счетам, логин и пароль, а также коды, которые приходили на указанный им абонентский номер телефона для доступа к расчётным счетам, возле данного офиса ФИО2. Далее, примерно в середине февраля 2019 года, он самостоятельно проехал в банк АО «Российский Сельскохозяйственный банк», в отделение банка по адресу: <адрес>. В данном банке он передал свой паспорт, а также заполнил ряд документов, в том числе заявление, в котором он указал номер телефона, который ранее принадлежал ему, с целью открытия расчётного счёта на ИП Кодочигов В.Е. и подключения услуг по дистанционному банковскому обслуживанию к расчётным счетам. После чего были направлены логин и пароль по ранее указанному им номеру телефона. После того, как он получил необходимые документы в банке АО «Российский Сельскохозяйственный банк», он проехал в офис ФИО2 по адресу: <адрес> передал все полученные документы по открытым расчётным счетам, логин и пароль, а также коды, которые приходили на указанный им абонентский номер телефона для доступа к расчётным счетам, возле данного офиса ФИО2. Далее, примерно в конце февраля 2019 года, он самостоятельно проехал в банк ПАО АКБ «Абсолют Банк», в отделение банка по адресу: <адрес>, ул. Республики, <адрес>. В данном банке он передал свой паспорт, а также заполнил ряд документов, в том числе заявление, в котором он указал номер телефона, который ранее принадлежал ему, с целью открытия расчётного счета на ИП Кодочигов В.Е. и подключения услуг по дистанционному банковскому обслуживанию к расчетным счетам. После чего были направлены логин и пароль по ранее указанному им номеру телефона. После того, как он получил необходимые документы в банке ПАО АКБ «Абсолют Банк», он проехал в офис ФИО2 по адресу: <адрес> передал все полученные документы по открытым расчётным счетам, логин и пароль, а также коды, которые приходили на указанный им абонентский номер телефона для доступа к расчётным счетам, возле данного офиса ФИО2. Далее, примерно в конце июня 2019 года, он самостоятельно проехал в банк АО «Банк ДОМ.РФ», в отделение банка по адресу: <адрес>. В данном банке он передал свой паспорт, а также заполнил ряд документов, в том числе заявление, в котором он указал номер телефона, который ранее принадлежал ему, с целью открытия расчётного счёта на ИП Кодочигов В.Е. и подключения услуг по дистанционному банковскому обслуживанию к расчётным счетам. После чего были направлены логин и пароль по ранее указанному им номеру телефона. После того, как он получил необходимые документы в банке АО «Банк ДОМ.РФ», он также проехал в офис ФИО2 по адресу: <адрес> передал все полученные документы по открытым расчётным счетам, логин и пароль, а также коды, которые приходили на указанный им абонентский номер телефон, для доступа к расчётным счетам, возле данного офиса ФИО2. Подписи, имеющиеся в банковских досье ПАО «Транскапиталбанк», АО «Райффайзенбанк», ПАО АКБ «Абсолют Банк», АО «Банк ДОМ.РФ», ООО КБ «Дружба», АО «Российский Сельскохозяйственный банк», ПАО Банк «ФК Открытие» по расчётным счетам ИП Кодочигов В.Е. ИНН №, принадлежат ему, выполнены собственноручно. Доступ к расчётным счетам ИП Кодочигов В.Е. он никогда не имел, кто распоряжался указанными расчётными счетами на момент открытия ИП Кодочигов В.Е., он не знал. Никакой финансово-хозяйственной деятельности в качестве индивидуального предпринимателя он никогда не вёл. Никакой бухгалтерской и налоговой документации по деятельности ИП Кодочигов В.Е. он не готовил и никуда не предоставлял. Примерно в феврале 2020 года он закрыл ИП Кодочигов В.Е. При открытии ИП Кодочигов В.Е. ИНН № по просьбе ФИО2 за денежное вознаграждение и расчётных счетов в банковских организациях ПАО «Транскапиталбанк», АО «Райффайзенбанк», ПАО АКБ «Абсолют Банк», АО «Банк ДОМ.РФ», АО «Российский Сельскохозяйственный банк», ПАО Банк «ФК Открытие» он осознавал, что по данным расчётным счетам могут проводиться незаконные финансовые операции, так как при открытии ИП Кодочигов В.Е. он изначально не планировал работать и осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, соответственно и счета ему не были необходимы, но он их открыл и все передал ФИО2, в связи с тем, что хотел заработать, так как нуждался в денежных средствах. Он понимает и осознаёт, что по расчётным счетам ИП Кодочигов В.Е. проводили незаконные финансовые операции. Вину в совершении преступления признает полностью, в содеянном раскаивается (т. 3 л.д. 47-53, 95-97).

    Подсудимый Кодочигов В.Е. в судебном заседании данные показания подтвердил. В содеянном искренне раскаивается.

Вина подсудимого Кодочигов В.Е. в совершении преступления, кроме его показаний, подтверждается показаниями свидетелей и доказательствами, представленными органом предварительного следствия и исследованными в судебном заседании.

Так, из оглашённых в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №1, данных им при производстве предварительного расследования, следует, что Кодочигов В.Е. ИНН № (дата рождения ДД.ММ.ГГГГ) состоял на налоговом учете в ИФНФИО3 по <адрес> № в качестве индивидуального предпринимателя с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Местонахождение налогоплательщика: зарегистрирован по адресу 625025, <адрес>. Согласно сведениям о видах экономической деятельности по Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности (ОКВЭД), основным видом деятельности является – 43.91 Производство кровельных работ. Не является руководителем/учредителем. Система налогообложения: ЕНВД. У ИП Кодочигов В.Е. отсутствуют на праве собственности имущество, следовательно, индивидуальный предприниматель не имеет материально-технической базы – отсутствуют условия, необходимые для достижения результатов экономической деятельности (складские, торговые площадки, транспортные средства). В ходе анализа расчётного счёта в 2019 году не установлены расчеты с контрагентами, платежи, свидетельствующие о реальном ведении ФХД (по данным расчётного счёта не арендовалось, в лизинг не приобреталось и т.п.). Деньги поступают за производство строительных работ, а в декларациях по ЕНВД указан вид деятельности грузоперевозки. Таким образом, создан искусственный документооборот. Характер движения денежных средств, а также небольшой срок нахождения на учёте в качестве индивидуального предпринимателя, а также в собственности отсутствует имущество, необходимое для осуществления предпринимательской деятельности, говорит об отсутствии реального ведения финансово-хозяйственной деятельности. Движение денежных средств носит «обналичный» характер. Вышеуказанные факты свидетельствуют о том, что ИП Кодочигов В.Е. ИНН № является «техническим», зарегистрирован без цели осуществления реальной финансово – хозяйственной деятельности, удельный вес перевода наличных денежных средств с назначением платежа «пополнение счета» может свидетельствовать о том, что ИП Кодочигов В.Е. создан также с целью неправомерного обналичивания денежных средств (т. 2 л.д. 157-159).

Из оглашённых в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №2, данных ею при производстве предварительного расследования, следует, что она работает главным менеджером Отдела клиентского обслуживания ДО Тюменский ТКБ Банк ПАО. Расчётный счёт Индивидуальному предпринимателю Кодочигов В.Е. открывался гражданином Кодочигов В.Е., ДД.ММ.ГГГГ г.р., при личном присутствии, указанный гражданин предоставил сотруднику банка паспорт гражданина РФ № выдан Управлением внутренних дел <адрес> ДД.ММ.ГГГГ к/п 722-002, адрес регистрации <адрес>, СНИЛС, ИНН, лист записи ЕГРИП по месту нахождения банка ДО Тюменский ТКБ Банк ПАО, адрес местонахождения: 625000, <адрес>. Для открытия счёта Кодочигов В.Е. были подписаны следующие документы: договор расчётно-кассового обслуживания; соглашение на обслуживание с использованием системы интернет-банк и приложения к ним; акт приема-передачи USB-токена. Так, ДД.ММ.ГГГГ ИП Кодочигов В.Е. ИНН № был открыт расчётный счёт №. Система ДБО (дистанционное банковское обслуживание) к расчётному счёту подключалась, предоставлен сертификат на подключение к системе интернет банк от ДД.ММ.ГГГГ, usb-токен выдавался ДД.ММ.ГГГГ, средством оплаты были выбраны смс-пароли, логин и пароль отправлялись клиенту в виде смс-сообщения на номер телефона, указанный для работы в ДБО №. Корпоративная карта не выдавалась (т. 2 л.д. 161-162).

Из оглашённых в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №3, данных ею при производстве предварительного расследования, следует, что она работает руководителем отдела направления обслуживания юридических лиц в ДО Тюменский АО Банк ДОМ.РФ. АО «Банк ДОМ.РФ» (ранее Банк «РОССИЙСКИЙ ФИО4»). Расчётный счёт Индивидуальному предпринимателю Кодочигов В.Е. открывался гражданином Кодочигов В.Е., ДД.ММ.ГГГГ г.р., по месту нахождения банка АО Банк Дом РФ (ПАО) «Челябинский» РОО «Тюменский», адрес местонахождения: 625000, <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ. При обращении в банк Кодочигов В.Е. были предоставлены следующие документы: паспорт гражданина РФ на имя Кодочигов В.Е., уведомление о постановке на учёт физического лица в налоговом органе. Для открытия счёта Кодочигов В.Е. были подписаны следующие документы: заявление о присоединении к Комплексному договору банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в АО «Банк ДОМ.РФ» (далее – комплексный договор) на публичных условиях, действующая версия размещена на сайте банка от ДД.ММ.ГГГГ, заявление № к Акции, заявление о присоединении к правилам дистанционного банковского обслуживания корпоративных клиентов в АО «Банк ДОМ.РФ» с использованием системы «РК БИЗНЕС ОНЛАЙН» от ДД.ММ.ГГГГ, идентификация по месту нахождения (приложение к порядку) от ДД.ММ.ГГГГ, анкета Клиента-индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядка частной практикой, опросный лист для индивидуального предпринимателя по планируемой деятельности, карточка образцов подписей, определяющая количество подписантов, опросный лист для установления налогового резидентства физического лица индивидуального предпринимателя, опросный лист в целях получения сведений о деловой репутации, сведения о представителях – физических лицах, действующих от имени клиента. Система ДБО (дистанционное банковское обслуживание) к расчётному счёту подключалась, usb-токен не выдавался, средством оплаты были выбраны смс-пароли, логин и пароль отправлялись клиенту в виде смс-сообщения на номер телефона, указанный для работы в ДБО № Корпоративная карта не выдавалась (т. 2 л.д. 164-167).

Из оглашённых в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №4, данных ею при производстве предварительного расследования, следует, что она работает менеджером по обслуживанию юридических лиц в ПАО «ФК Открытие» филиал Западно-Сибирский. Согласно выписке ПАО Банк «ФК Открытие», клиент - ИП Кодочигов В.Е. ИНН № совершал все платежи электронно по переводу денежных средств, использовал электронное средство платежа. В случае, при передаче логина и пароля к дистанционному доступу (интернет-банк «Бизнес портал») третьим лицам, иное лицо может в полном объёме распоряжаться расчётном счетом. При открытии расчётного счёта клиента информируют о возможном осуществлении мошеннических действий. При открытии расчётного счета клиент лично обращается в отделение банка с полным перечнем документов, для открытия расчетного счета, а именно: паспорт гражданина РФ. На основании данного пакета документов сотрудник банка проводит идентификацию лица, обратившегося в банк, заполняет заявку в программном обеспечении банка «об открытии расчетного счета», которая проверяется с помощью автоматизированной системы. Сотрудник банка сделал копии следующих документов: паспорта гражданина РФ на имя Кодочигов В.Е., заверил их. После проведения проверки и поступления положительного ответа, сотрудник банка из программного обеспечения формирует следующие документы: анкета, в которой содержаться все сведения об ИП, заявление на открытие расчётного счёта, карточка образцов подписей. После подготовки документов специалист распечатывает документы, клиент проверяет внесённые сведения, после чего подписывает при сотрудниках банка указанные документы. Далее через электронный документооборот документы поступают в отдел открытия счетов, которое проверяет ИП, в том числе поступившие от него документы. После чего приходит уведомление смс-оповещение об открытии счёта. ДД.ММ.ГГГГ в офис ПАО «ФК Открытие» обратился Кодочигов В.Е., при этом предоставил свой паспорт гражданина РФ на имя Кодочигов В.Е., ДД.ММ.ГГГГ г.р., для получения услуги по открытию расчётного счета для ИП Кодочигов В.Е. ИНН № После проверки документов менеджером были подготовлены документы для открытия расчётного счета: заявление от имени Кодочигов В.Е. на присоединение к правилам банковского обслуживания, которое подразумевает открытие расчётного счета, подключение интернет банка, и карточка образцов подписей, которая была подписана Кодочигов В.Е.. После отправления всех документов и проведения всех необходимых операций по открытию расчетного счета в отношении ИП Кодочигов В.Е. был открыт расчётный счёт №. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ ИП Кодочигов В.Е. был открыт специальный карточный счет №, предназначенный для хозяйственных расходов. Для использования расчётного счёта создается учётная запись «Бизнес портал», формируются логин и временный пароль, который действует 72 часа. Сведения о логине и пароле с доступом к «Бизнес портал» направляется клиенту путём ссмс-уведомления на абонентский номер, указанный в заявлении. В дальнейшем для распоряжение расчётным счётом Кодочигов В.Е. должен был с помощью приложения «Бизнес портал» создать себе новый пароль, после чего Кодочигов В.Е. мог пользоваться расчётным счетом и совершать операции по расчётному счету. Счёт был открыт в отделении банка расположенном по адресу: г. <адрес> (т. 2 л.д. 169-172).

Из оглашённых в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №5, данных ею при производстве предварительного расследования, следует, что она работает главным специалистом по работе с клиентами АКБ «Абсолют Банк» (ПАО). Расчётный счет Индивидуальному предпринимателю Кодочигов В.Е. открывался гражданином Кодочигов В.Е., ДД.ММ.ГГГГ г.р., при личном присутствии по месту нахождения банка АКБ «Абсолют Банк» (ПАО), адрес местонахождения: <адрес>, ул. Республики, <адрес>. Кодочигов В.Е. предоставил сотруднику банка свой паспорт гражданина РФ, опросный лист, уведомление о постановке на учёт в налоговый орган, а также налоговую декларацию по единому налогу на вменённый доход для отдельных видов деятельности за 2018 год. Для открытия счёта Кодочигов В.Е. были подписаны следующие документы: анкета физического лица; заявление на заключение договора банковского счёта; карточка с образцами подписей и оттиска печати; заявление о количестве подписей и их сочетания; заявление на заключение договора на обслуживание с использованием системы Интернет-Банк; акт приёма-передачи программного обеспечения (USB-токена) и заявление на предоставление USB-токена. ДД.ММ.ГГГГ ИП Кодочигов В.Е. ИНН № был открыт расчётный счёт №, впоследствии, Кодочигов В.Е. самостоятельно сгенерировал ключ для входа в систему Интернет-Банк (логин и пароль) вне офиса банка, затем предоставил в АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) сертификат ключа проверки электронной подписи сотрудника клиента в системе Интернет-Банк. Система ДБО (дистанционное банковское обслуживание) к расчётному счету подключалась, предоставлен сертификат на подключение к системе интернет банк от ДД.ММ.ГГГГ, usb-токен выдавался ДД.ММ.ГГГГ, средством оплаты были выбраны смс-пароли на номер телефона, указанный для работы в ДБО № Корпоративная карта не выдавалась. Расчётный счёт № закрыт ДД.ММ.ГГГГ при личном присутствии Кодочигов В.Е. ДД.ММ.ГГГГ в адрес АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) (офис «Тюменский», расположенный по адресу: <адрес>, ул. Республики, <адрес>), поступила информация от головного офиса АО ДФМ (Финмониторинг) по факту того, что проанализировав выписку по счёту клиента ИП Кодочигов В.Е., установлено, что денежные средства поступают за строительные материалы от компаний, имеющих признаки фиктивной деятельности, с последующим перечислением на ПК (пластиковые карты) и обналичиванием, а также операции, связанные с ведением хозяйственной деятельности, отсутствуют (т. 2 л.д. 174-176).

Из оглашённых в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №7, данных ею при производстве предварительного расследования, следует, что она состоит в должности начальника службы продаж и обслуживания юридических лиц в АО «Россельхозбанк». При открытии расчётного счёта юридического липа или ИП предоставляется дистанционный доступ к управлению счётом. Дистанционный доступ - это интернет банк «Интернет-клиент». В данном интернет банке клиент может осуществлять платежи, справки, выписки, связь с банком с использованием функционального ключевого носителя полученном по акту приёма-передачи. Логин и разовый пароль для входа в систему и лицензия на использование СКИЗ «КРИПТОПРО CSP» на бумажном носителе также переданы по акту приема-передачи. В случае, при передаче логина и пароля, ключевого носителя к дистанционному доступу (интернет-банк «Интернет-клиент») третьим лицам, иное лицо может в полном объёме распоряжаться расчётном счётом. При открытии расчётного счёта клиент лично обращается в отделение банка с перечнем документов, для открытия расчетного счета, а именно: паспорт гражданина, лист записи ЕГРИП от ДД.ММ.ГГГГ. На основании данного пакета документов сотрудник банка проводит идентификацию лица, обратившегося в Банк, проводит проверки и соответствия по сайтам: формирует выписку, приостановления, коды статистики, копирует документы, заверяет, заполняет документы, заводит клиента в программу CRM, которая проверяется с помощью автоматизированной системы (Черный список), сканируется пакет документов, прикрепляется в станцию сканирования, отправляется на почтовый ящик Единый сервисный центр, они проверяют на правильность заполнения и полноту пакета документов для открытия р/с. ДД.ММ.ГГГГ в офис Тюменского АО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес> обратился индивидуальный предприниматель Кодочигов В.Е., при этом предоставил свой паспорт гражданина РФ, лист записи ЕГРИП от ДД.ММ.ГГГГ. После проверки документов специалист подготовила документы для открытия расчётного счёта, заявление о присоединении к условиям открытия банковских счетов и расчётно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк». Также сотрудник банка сделал сканированные копии следующих документов: паспорт на имя Кодочигов В.Е., лист записи ЕГРИП от ДД.ММ.ГГГГ. После подготовки документов специалист распечатывает документы, клиент проверяет внесённые сведения, после чего подписывает при сотрудниках банка указанные документы. После согласования документы клиента направляются в отдел открытия счетов, где после поступления документов ещё раз проверяет весь перечень документов на факт соответствия, согласно нормативным документам, после чего открывает либо отказывают в открытии расчётного счета. После отправления всех документов и проведения всех необходимых операций по открытию расчётного счета в отношении ИП Кодочигов В.Е. ИНН № приходит уведомление на почту специалисту банка от Единого сервисного цента об открытии счета. Таким образом,ДД.ММ.ГГГГ Банком клиенту открыт расчётный счёт №. Согласно акта приёма-передачи средств от ДД.ММ.ГГГГ клиент ИП Кодочигов В.Е. ИНН 720413121802 получил функциональный ключевой носитель в количестве одной штуки, логин и пароль для аутентификации клиента в личном кабинете, а также лицензию на использование СКЗИ «КриптоПроCSP» на бумажном носителе. ДД.ММ.ГГГГ клиент ИП Кодочигов В.Е. предоставил заявление о присоединении к условиям Дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиент»/«Интернет-Клиент», заявление на регистрацию субъекта информационного обмена, запрос на выдачу сертификата ключа проверки электронной подписи. Сотрудник Банка направляет указанный пакет документов в удостоверяющий центр Банка, и в дальнейшем выпускается сертификат ключа проверки электронной подписи (т. 2 л.д. 187-191).

Согласно заявления Кодочигов В.Е. от ДД.ММ.ГГГГ, последний просит привлечь к уголовной ответственности ФИО2, который в период с 2017 г. по 2020 г. обманным путём перевёл с его (Кодочигов В.Е.) расчётного счета денежные средства в размере три миллиона семьдесят две тысячи рублей и распорядился денежными средствами по своему усмотрению (т. 1 л.д. 4).

Из сообщения ИФНФИО3 по <адрес> № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что ИП Кодочигов В.Е. ИНН № открыты расчётные счета: № в АО «Банк ДОМ.РФ», «Челябинский», дата открытия – ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия – ДД.ММ.ГГГГ; № в АКБ «Абсолют Банк» (ПАО), дата открытия – ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия – ДД.ММ.ГГГГ; № в АО «Райффайзенбанк», «Уральский», дата открытия – ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия – ДД.ММ.ГГГГ; № в ПАО «Транскапиталбанк», дата открытия – ДД.ММ.ГГГГ; №, № в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» в <адрес>, дата открытия – ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия – ДД.ММ.ГГГГ; № в АО «Российский Сельскохозяйственный банк», Тюменский региональный, дата открытия – ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 32-33).

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ (с фото-таблицей к нему) осмотрена прилегающая территория возле входа в отделение банка АКБ «Абсолют банк», расположенная со стороны ул. Республики. На двери в отделение банка имеется табличка с часами работы отделения: приём ведётся с понедельника по пятницу - с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, в субботу - с 10 часов 00 минут до 16 часов 00 минут, воскресенье - выходной день (т. 2 л.д. 93-100).

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ (с фото-таблицей к нему) осмотрена прилегающая территория у отделения банка АО «Российский Сельскохозяйственный банк» по адресу: <адрес>. Слева от двери размещена табличка с информацией о работе банка: приём частных клиентов - с понедельника по пятницу с 09 часов 00 минут до 19 часов 30 минут, в субботу - с 09 часов 00 минут до 15 часов 00 минут, воскресенье выходной день; приём корпоративных клиентов – с понедельника по пятницу с 09 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, суббота и воскресенье – выходные дни (т. 2 л.д. 101-107).

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ (с фото-таблицей к нему) осмотрена прилегающая территория к отделению банка ПАО «Транскапиталбанк» по адресу: <адрес>. Слева от входной двери размещена табличка с часами работы отделения банка: приём с понедельника по четверг с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, в пятницу – с 09 часов 00 минут до 16 часов 45 минут, суббота и воскресенье – выходные дни (т. 2 л.д. 108-113).

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ (с фото-таблицей к нему) осмотрен участок местности, расположенный возле отделения банка АО «Банк Дом.РФ» по адресу: <адрес>. Слева от входной двери расположена табличка о работе офиса: в будни с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут – для физических лиц, с 09 часво 00 минут до 18 часов 00 минут – для юридических лиц, суббота, воскресенье – выходные дни (т. 2 л.д. 121-127).

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ (с фото-таблицей к нему) осмотрен участок местности, расположенный возле входа в отделение банка ПАО «ФК Открытие» по адресу: <адрес>. Согласно информации, размещённой на табличке на входной двери, отделение принимает физических лиц с понедельника по пятницу с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, в субботу с 10 часов 00 минут до 16 часов 00 минут, воскресенье - выходной. Обслуживание юридических лиц осуществляется с понедельника по пятницу с 09 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, выходные дни - суббота и воскресенье (т. 2 л.д. 128-134).

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ (с фото-таблицей к нему) осмотрен участок местности, расположенный возле входа в отделение банка АО «Раффайзенбанк» по адресу: <адрес>, ул. Республики, <адрес>. На входной двери имеется табличка с информацией о часах приёма: приём частных клиентов осуществляется в будни с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, в субботу с 10 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, воскресенье - выходной (т. 2 л.д. 135-141).

Согласно выписке из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей № ИЭ№ от ДД.ММ.ГГГГ, сведения об индивидуальном предпринимателе Кодочигов В.Е., ОГРНИП №, ИНН №, внесены в ЕГРИП Межрайонной инспекцией ФНС № по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ. Основным видом деятельности указано – 43.01 производство кровельных работ. Деятельность ИП Кодочигов В.Е. прекращена ДД.ММ.ГГГГ, в связи с принятием индивидуальным предпринимателем соответствующего решения (т. 2 л.д. 143-148).

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ (с фото-таблицей и приложением к нему) в кабинете № СЧ СУ УМВД ФИО3 по <адрес> осмотрены: 1) ответ на запрос, поступивший из АО «Райффайзенбанк» от ДД.ММ.ГГГГ с приложением (диск). При воспроизведении диска установлено, что на нём содержатся следующие документы: карточка с образцами подписей и оттиска печати на 4 л. Согласно данного документа, клиент – индивидуальный предприниматель Кодочигов В.Е., ДД.ММ.ГГГГ г.р., место нахождения: 627320, Российская Федерация, <адрес>, тел.: №, дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ, счёт №; заявление о присоединении к договору банковского (расчётного) счёта на 2 л., согласно которому ИП Кодочигов В.Е. № присоединяется к действующей редакции Договора банковского (расчётного) счета в АО «Райффайзенбанк» и Соглашения об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент, подтверждает, что ознакомился с данным Договором и Соглашением, понимает их текст, выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнять; заявление на выпуск/перевыпуск бизнес карты для малого бизнеса на 2 л., согласно которому ИП Кодочигов В.Е. просит АО «Райффайзенбанк» выпустить бизнес карту к счёту №, предоставить услугу sms-уведомления на номер мобильного телефона +№; расписка в получении банковской карты на 1 л., из которой следует, что Кодочигов В.Е. получил банковскую карту RUR MC Business Optimum Gold АО «Райффайзенбанк», сроком действия до 11/21 с запечатанным пин-конвертом. Дата получения карты и пин-конверта - ДД.ММ.ГГГГ; 2) ответ на запрос, поступивший из ПАО АКБ «Абсолют Банк» от ДД.ММ.ГГГГ. ПАО АКБ «Абсолют Банк» предоставляет информацию в отношении ИП Кодочигов В.Е. ИНН № копии документов, связанных с открытием Индивидуальному предпринимателю Кодочигов В.Е. (ИНН № в Банке расчётного счета № (счет открыт ДД.ММ.ГГГГ, счет закрыт ДД.ММ.ГГГГ): заявление на заключение договора банковского счета и открытие банковского счета в АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) на 1 л., согласно которому ИП Кодочигов В.Е. ИНН № просит открыть на своё имя в АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) банковский счет в рублях Российской Федерации. Настоящим заявитель подтверждает, что ознакомился с договором, правилами осуществления переводов и Тарифами, понимает их текст, выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнять. В отметках банка указано: счёт открыт ДД.ММ.ГГГГ, номер банковского счета 40№, вид банковского счёта расчётный; заявление на заключение договора на обслуживание клиентов АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) с использованием системы «Интернет-Банк» на 1 л., согласно которому ИП Кодочигов В.Е. присоединяется к действующей редакции договора на обслуживание клиентов АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) с использованием системы «Интернет-Банк» и просит АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) предоставить программное обеспечение для работы в системе «Интернет-Банк», осуществлять пересылку SMS-ключей, используемых в системе для входа в Систему и/или дополнительного подтверждения распоряжений заявителя в валюте Российской Федерации на номер телефона заявителя 79048897323; заявление на закрытие счёта на 1 л., согласно которому ИП Кодочигов В.Е. просит расторгнуть договор о расчётно-кассовом обслуживании резидента РФ в валюте Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № и закрыть расчётный счёт №. В отметках банка указано принято ДД.ММ.ГГГГ, закрыт счёт №; заявление на расторжение Договора на обслуживание клиентов АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) с использованием системы «Интернет-Банк» на 1 л., согласно которому ИП Кодочигов В.Е. извещает Банк о предстоящем расторжении Договора с ДД.ММ.ГГГГ, просит аннулировать все сертификаты ключа проверки ЭП и заблокировать соответствующие ключи проверки ЭП; договор на обслуживание клиентов АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) с использованием системы «Интернет-Банк» на 13 л. Согласно п. 10.5 указанного договора клиент несёт ответственность за возможные убытки и иные неблагоприятные последствия в случае получения доступа к средствам идентификации, аутентификации и авторизации клиента в системе лицами, не обладающими или утратившими полномочия на соответствующий доступ, в том числе по причине несвоевременного уведомления клиентом Банка о произошедших изменениях; заявление о количестве подписей и их сочетании на 1 л., согласно данного документа количество подписей в распоряжении одна, первая группа Кодочигов В.Е.; карточка с образцами подписей и оттиска печати на 1 л.; сертификат ключа проверки электронной подписи сотрудника клиента в системе «Интернет Банк iBank2» АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) на 1 л., согласно которому ИП Кодочигов В.Е. является владельцем ключа проверки ЭП сотрудника клиента. Наименование криптосредств СКЗИ «Рутокен ЭЦП 2.0», срок действия с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; заявление на предоставление программного обеспечения для работы в системе «Интернет-Банк iBank2» на 1 л., согласно которому ИП Кодочигов В.Е. просит АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) предоставить программное обеспечение для работы в системе «Интернет-Банк iBank2», включающее средство криптографической защиты информации на USB-токене в количестве 1 штуки; акт приёма-передачи программного обеспечения для работы в системе «Интернет-Банк iBank2» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которому АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) в лице главного специалиста по работе с юридическими лицами операционного офиса «Тюмень» АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) Свидетель №5 передал ИП Кодочигов В.Е. программное обеспечение, включающее средство криптографической защиты информации на USB-токене, серийный номер устройства № уведомление о постановке на учёт физического лица в налоговом органе на 1 л., согласно которому Кодочигов В.Е. поставлен на учёт ИП ДД.ММ.ГГГГ с присвоением ИНН 720413121802; опросный лист для изучения клиента – индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, на 4 л; анкета физического лица на 1 л.; 3) ответ на запрос, поступивший из АО «Банк ДОМ.РФ» от ДД.ММ.ГГГГ, содержащий информацию в отношении ИП Кодочигов В.Е. ИНН №: карточка с образцами подписей и оттиска печати на 2 л.; заявление о присоединении к комплексному договору банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в АО «Банк Дом.РФ» на 3 л., согласно которому контактный телефон клиента № ИНН № Клиент просит открыть расчётный счёт в валюте РФ. На документе имеется дата ДД.ММ.ГГГГ и подпись с расшифровкой Кодочигов В.Е. В отметках банка имеется информация о местонахождении и наименовании филиала/структурного подразделения АО «Банк Дом.РФ»: <адрес>. Комплексный договор № от ДД.ММ.ГГГГ. Дата заключения комплексного договора и открытия расчётного счёта № - ДД.ММ.ГГГГ; заявление от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которому ИП Кодочигов В.Е. подтверждает свое ознакомление с Условиями акции «Добро пожаловать!», просит обслуживать новый расчётный счёт, открытый на основании договора банковского счета/Комплексного договора с даты его открытия на условиях тарифного плана «Тарифный план «Комфорт-1»; условия акции «Добро пожаловать!» на 1 л.; справка от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которой филиал «Челябинский» АО «Банк ДОМ.РФ» сообщает клиенту ИП Кодочигов В.Е., что открыт расчётный счёт №, валюта Российский рубль; заявление о присоединении к правилам дистанционного банковского обслуживания корпоративных клиентов в АО «Банк ДОМ.РФ» с использованием системы «РК Бизнес Онлайн» на 5 л., согласно которому ИП Кодочигов В.Е. просит АО «Банк ДОМ.РФ» заключить договор с использованием системы «РК Бизнес Онлайн» и организовать обслуживание с использованием системы «РК Бизнес Онлайн» к расчётному счёту №. Телефон для отправки SMS-сообщений +79829013504; анкета клиента – индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, на 8 л.; сведения о представителях – физических лицах, действующих от имени клиента, на 3 л.; уведомление о постановке на учёт физического лица в налоговом органе на 1 л.; свидетельство о постановке на учёт физического лица в налоговом органе на 1 л., согласно которому Кодочигов В.Е., ДД.ММ.ГГГГ г.р., место рождения <адрес> поставлен на учёт в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации с присвоением № от ДД.ММ.ГГГГ; копии страниц паспорта на имя Кодочигов В.Е. на 8 л.; акт проверки по перечню стоп – факторов для открытия счёта на 3 л.; акт проверки по перечню критериев отправки документов на проверку в УКПМ ДБ на 2 л.; идентификация по местонахождению на 1 л.; 4) ответ на запрос, поступивший из ПАО Банк «ФК Открытие» от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно данного ответа ПАО Банк «ФК Открытие» предоставляет сведения в отношении ИП Кодочигов В.Е. с приложением (CD-диск). При воспроизведении диска установлено, что на нём содержатся следующие документы: сопроводительное письмо к комплекту документов индивидуального предпринимателя (ИП), созданного в соответствии с законодательством Российской Федерации, на 3 л.; заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания на 2 л, согласно которому клиент ИП Кодочигов В.Е. № присоединяется к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой ПАО Банк «ФК Открытие», подтверждает, что ознакомился с Правилами, приложениями к Правилам и, понимая их текст и содержание, выражает согласие с условиями/требованиями Правил и обязуется их выполнять, согласен заключить ЕДИНЫЙ ДОГОВОР комплексного банковского обслуживания и открыть счет(а) расчётный в рублях РФ. Документ подписан Кодочигов В.Е. ДД.ММ.ГГГГ. В отметках банка указано открыт счёт № ДД.ММ.ГГГГ; карточка с образцами подписей и оттиска печати на 1 л., указан тел.: 89829013504, дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ, счёт №, в отметках банка имеется дата ДД.ММ.ГГГГ; выписка из ЕГРИП на 6 л., согласно которой ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРИП внесена запись о регистрации Кодочигов В.Е. в качестве индивидуального предпринимателя; копии страниц паспорта на имя Кодочигов В.Е. на 3 л.; сведения о юридическом лице/иностранной структуре без образования юридического лица/индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, о бенефициарных владельцах на 4 л.; налоговая декларация по единому налогу на вменённый доход для отдельных видов деятельности на 3 л., согласно которой код вида экономической деятельности по классификатору ОКВЭД 43.91, адрес места осуществления предпринимательской деятельности 625000, <адрес>; уведомление Кодочигов В.Е.. Свидетельство о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ №, на 2 л.; скриншот на 1 л.; заявление о закрытии банковского(их) счета(ов) от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л., согласно которому клиент ИП Кодочигов В.Е. закрывает открытый в ПАО Банк «ФК Открытие» банковский счёт №; заявление о расторжении договора обслуживания корпоративных карт ПАО Банка «ФК Открытие»/закрытии СКС/возврате карты на 2 л., согласно которому клиент ИП Кодочигов В.Е. просит ПАО Банк «ФК Открытие» расторгнуть Договор обслуживания корпоративных карт ПАО Банка «ФК Открытие» от ДД.ММ.ГГГГ; 5) ответ на запрос, поступивший из АО «Российский Сельскохозяйственный банк» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому АО «Российский Сельскохозяйственный банк» предоставляет информацию в отношении ИП Кодочигов В.Е., а именно документы банковского досье: заявление о присоединении к условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиент»/«Интернет-Клиент» № от ДД.ММ.ГГГГ на 2 л согласно которому ИП Кодочигов В.Е. полностью и безусловно присоединяется к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиент»/«Интернет-Клиент» и обязуется соблюдать требования Условий со дня принятия настоящего заявления АО «Россельхозбанк». Подписание настоящего заявления является подтверждением того, что клиент ознакомлен и согласен с требованиями условий, действующими на дату подписания, их содержание ему полностью понятно. Клиент просит осуществлять дистанционное банковское обслуживание по счёту № в соответствии с договором № банковского счёта от ДД.ММ.ГГГГ с одной электронной подписью указанного лица; заявление на регистрацию субъекта информационного обмена на 1 л., согласно которому ИП Кодочигов В.Е. просит на основании заявления о присоединении к условиям ДБО № зарегистрировать себя в реестре субъектов информационного обмена Удостоверяющего центра АО «Россельхозбанк», изготовить на своё имя криптографические ключи и сертификат ключа подписи; запрос на выдачу сертификата ключа проверки электронной подписи на 1 л.; акт приёма-передачи средств для подключения к Системе «Интернет-Клиент» с использованием личного кабинета на 1 л., согласно которому Банк передал, а клиент ИП Кодочигов В.Е. принял средства для подключения к системе «Интернет-Клиент» с использованием личного кабинета функциональный ключевой носитель в количестве 1 шт., логин и пароль для аутентификации клиента в личном кабинете, лицензию на использование СКЗИ «КриптоПро CSP» на бумажном носителе; заявление о присоединении к условиям открытия банковских счетов и расчётно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л согласно которому ИП Кодочигов В.Е. в соответствии со ст.428 ГК РФ полностью и безусловно заявляет о присоединении к условиям открытия банковских счетов и расчётно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк» и обязуется соблюдать требования договора банковского счета со дня принятия настоящего заявления АО «Россельхозбанк». Кроме того, просит открыть банковский счёт в валюте Российской Федерации. Банк подтверждает факт заключения ДД.ММ.ГГГГ договора банковского счёта № и открытия банковского счёта № в рублях; согласие на о работку персональных данных на 1 л.; информационные сведения (документы), необходимые Банку для открытия счета физическому лицу, осуществляющему предпринимательскую деятельность/ занимающемуся частной практикой в отношении ИП Кодочигов В.Е. на 4 л. Сведения о бенефециарном владельце - Кодочигов В.Е.; выписка из ЕГРИП на 3 л., согласно которой ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРИП внесена запись о регистрации Кодочигов В.Е. в качестве индивидуального предпринимателя; копии страниц паспорта на имя Кодочигов В.Е. на 5 л.; уведомление Кодочигов В.Е.. Свидетельство о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ №, на 1 л.; выписка из ЕГРИП от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л.; карточка с образцами подписей и оттиска печати на 1 л.; сообщение о сочетании собственноручных подписей лиц, представленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, на 1 л., согласно которому ИП Кодочигов В.Е. сообщает о наделении лица правом подписи, собственноручная подпись которого представлена в карточке с образцами подписей и оттиска печати. Вариант № с одной собственноручной подписью лица, представленного в карточке; 6) ответ на запрос, поступивший из ПАО «Транскапиталбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, содержащий сведения в отношении ИП Кодочигов В.Е. №, с приложением (диск). При воспроизведении диска установлено, что на нём содержатся следующие документы: информационная анкета клиента ТКБ БАНК ПАО – индивидуального предпринимателя, физического лица, занимающегося в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, на 7 л.; договор №РКО/2133/810-11041 банковского счёта юридического лица/индивидуального предпринимателя от ДД.ММ.ГГГГ на 3 л., заключённый между ПАО «Транскапиталбанк» с одной стороны и ИП Кодочигов В.Е. с другой стороны. Согласно п. 1.1 предметом настоящего договора является открытие Банком расчётного счёта клиенту в валюте РФ №; тарифы на услуги, предоставляемые Екатеринбургским филиалом ТКБ БАНК ПАО клиентам – юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям в Операционном офисе «Тюменский» на 6.; дополнительное соглашение к договору банковского счета № №РКО/2133/810-11041 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., заключённое между ПАО «Транскапиталбанк» и ИП Кодочигов В.Е.; карточка с образцами подписей и оттиска печати на 1 л.; уведомление Кодочигов В.Е.. Свидетельство о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ №, на 1 л.; выписка из ЕГРИП на 2 л., согласно которой ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРИП внесена запись о регистрации Кодочигов В.Е. в качестве индивидуального предпринимателя; копии страниц паспорта на имя Кодочигов В.Е. на 2 л.; соглашение о присоединении к «Правилам электронного документооборота и работы системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк iBank2» ТКБ БАНК ПАО на 1 л., согласно которому предметом соглашения является присоединение ИП Кодочигов В.Е.,Е. в рамках соглашения на обслуживание с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк iBank2» от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно п. 2 подписывая данное соглашение, участник заявляет об акцепте и присоединении полностью и в целом к Правилам в порядке и на основании ст. 428 Гражданского Кодекса Российской Федерации и о принятии на себя добровольного обязательства следовать положениям Правил, которые участнику разъяснены в полном объёме; заявление на подключение/переподключение к системе ДБО «Интернет-Банк iBank2» от «» февраля 2019 на 1 л., согласно которому ИП Кодочигов В.Е. в рамках соглашения на обслуживание банковских счетов с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк iBank2» от ДД.ММ.ГГГГ просит подключить/переподключить к системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк iBank2» с использованием USB-токена; акт № о подключении к Системе ДБО «Интернет-Банк iBank2» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; акт приёма-передачи ПАК с СКЗИ № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которому Банк передал, а ИП Кодочигов В.Е. принял персональный аппаратный криптопровайдер, содержащий встроенную специализированную операционную систему и программные библиотеки криптозащиты информации для использования в Системе ДБО ТКБ БАНК ПАО №G1-153055. Всего получено один ПАК; список уполномоченных сотрудников, имеющих право осуществлять подтверждение легитимности платежей, на 1 л., согласно которому ИП Кодочигов В.Е. просит зарегистрировать следующих уполномоченных сотрудников, которые имеют право осуществлять подтверждение легитимности платежей: Кодочигов В.Е., тел.: 89048897323. В отметках банка имеется дата ДД.ММ.ГГГГ; список телефонных номеров, с которых осуществляется смс подтверждение легитимности платежей, на 1 л., согласно которому ИП Кодочигов В.Е. просит зарегистрировать следующие телефонные номера, с которых будет осуществляться смс подтверждение легитимности платежей: №. В отметках банка имеется дата ДД.ММ.ГГГГ; скриншоты на 2 л.; распоряжение на открытие банковского счёта/специального счёта от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которому ИП Кодочигов В.Е. на основании Договора №РКО/2133/810-11041 от ДД.ММ.ГГГГ открыт банковский счёт/специальный счёт; сведения о клиенте при открытии счёта на 1 л.; свидетельство о постановке на учёт физического лица в налоговом органе на 1 л.; сертификат ключа проверки электронной подписи сотрудника клиента в системе «Интернет Банк iBank2» на 1 л., согласно которому ИП Кодочигов В.Е. является владельцем ключа проверки ЭП сотрудника клиента. Наименование криптосредств СКЗИ «MS_KEY K» - «Ангара», срок действия с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Сертификат ключа проверки ЭП сотрудника клиента действует в рамках Соглашения на обслуживание клиента с использованием системы ДБО «Интернет Банк iBank2» №РКО/2133/810-11041 от ДД.ММ.ГГГГ; соглашение РКО/2133/810-11041 на обслуживание банковских счетов с использованием системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк iBank2» от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л. Согласно п. 3.11. соглашения клиент подписанием настоящего соглашения признает, что был проинформирован Банком об условиях использования Системы ДБО, в том числе об ограничениях способов и мест использования, а также случаях повышенного риска ее использования. Согласно п. 5.1.7. клиент обязан использовать СКЗИ исключительно только в Системе ДБО, без права отчуждения или передачи каким-либо иным способом третьим лицам; термины и определения на 1 л.; перечень договоров на 1 л.; положение о порядке проведения технической экспертизы при возникновении спорных ситуаций на 2 л.; сообщение банка об открытии (закрытии) счёта (депозита) на 1 л., согласно которому Банк сообщает ИП Кодочигов В.Е. об открытии расчётного счёта № от ДД.ММ.ГГГГ; уведомление об отказе от исполнения договора банковского счёта и закрытии банковского счёта в соответствии с п. 2 ст. 859 ГК РФ на 1 л.; уведомление о постановке на учёт физического лица в налоговом органе на 1 л., согласно которому Кодочигов В.Е. поставлен на учёт ДД.ММ.ГГГГ с присвоением № (т. 2 л.д. 196-246, т. 3 л.д. 1-42). Данные документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 3 л.д. 43-44).

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ (с фото-таблицей к нему) осмотрена территория вблизи здания, расположенного по адресу: <адрес>. В ходе осмотра установлено, что в данном здании расположен «Многопрофильный консультативно-диагностический центр» и возле указанного здания Кодочигов В.Е. сбыл все полученные документы по открытым расчётным счетам, логины, пароли, коды для доступа к расчётным счетам (т. 3 л.д. 54-60).

Оценив исследованные доказательства в их совокупности, суд находит вину подсудимого Кодочигов В.Е. в совершении преступления установленной и доказанной.

Действия подсудимого Кодочигов В.Е. суд квалифицирует по ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации – неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

Судом достоверно установлено, что Кодочигов В.Е., являясь индивидуальным предпринимателем, достоверно зная, что фактически деятельность как ИП Кодочигов В.Е. в соответствии с основными видами деятельности, внесёнными в ЕГРИП, не осуществляет и не будет осуществлять, являясь подставным лицом ИП Кодочигов В.Е., действуя умышленно, из корыстных побуждений, совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, обеспечивающих доступ к расчётным счетам ИП Кодочигов В.Е., открытым в АО «Райффайзенбанк», ПАО «ФК Открытие», ПАО «Транскапиталбанк», АО «Россельхозбанк», ПАО АКБ «Абсолют Банк», АО «Банк ДОМ.РФ», предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, неустановленному лицу, за денежное вознаграждение в размере 10 000 рублей.

Оснований не доверять показаниям свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5, Свидетель №7 у суда не имеется, поскольку они последовательны, непротиворечивы, согласуются и с другими доказательствами по делу.

        Причины для оговора Кодочигов В.Е. у вышеуказанных свидетелей, а также его (Кодочигов В.Е.) самооговора, отсутствуют.

Положенные в основу приговора доказательства получены с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства Российской Федерации, являются относимыми, достоверными, допустимыми и достаточными для вынесения обвинительного приговора в отношении Кодочигов В.Е.

    При назначении наказания суд в соответствии со статьями 6, 60 Уголовного кодекса Российской Федерации учитывает характер и степень общественной опасности совершённого преступления, личность виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осуждённого и на условия жизни его семьи.

В соответствии с ч. 4 ст. 15 Уголовного кодекса Российской Федерации совершённое Кодочигов В.Е. преступление относится к категории тяжких преступлений. С учётом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 Уголовного кодекса Российской Федерации суд не находит.

Кодочигов В.Е. не судим (т. 3 л.д. 100); по месту регистрации УУП ОП № УМВД ФИО3 по <адрес> характеризуется удовлетворительно, замечаний и жалоб в отношении него не поступало, в употреблении спиртных напитков и наркотических средств замечен не был (т. 3 л.д. 111); по месту работы характеризуется с положительной стороны, обладает высоким уровнем профессионализма и компетентности в своей отрасли, способен решать поставленные задачи быстро и эффективно, рассудителен, эмоционально устойчив, дисциплинирован, вежлив с коллегами, честен, отзывчив, дисциплинарных взысканий не имеет.

На учётах у врача психиатра в ГБУЗ ТО «Областная клиническая психиатрическая больница», врача нарколога в ГБУЗ ТО «Областной наркологический диспансер», врача психиатра, врача психиатра-нарколога в ГБУЗ ТО «Областная больница №» (р.<адрес>) Кодочигов В.Е. не состоит (т. 3 л.д. 102, 106, 201).

Психическое состояние подсудимого Кодочигов В.Е., исходя из материалов уголовного дела и с учётом его поведения в судебном заседании, сомнений у суда не вызывает, в связи с чем, в отношении инкриминируемого деяния подсудимого следует считать вменяемым и подлежащим уголовной ответственности.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого Кодочигов В.Е., предусмотренных пунктами «г», «и» части 1 статьи 61 Уголовного кодекса Российской Федерации, суд признаёт наличие малолетнего ребёнка у виновного, явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, а также в соответствии с ч. 2 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации учитывает полное признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимого и его близких родственников, оказание помощи близким родственникам, состояние здоровья его сожительницы, наличие у его близкого родственника (матери) инвалидности и её пожилой возраст, наличие на его иждивении одного несовершеннолетнего ребёнка.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, судом не установлено.

Учитывая все обстоятельства по делу, принимая во внимание данные о личности подсудимого Кодочигов В.Е., в целях восстановления социальной справедливости, исправления и перевоспитания подсудимого, предупреждения совершения им новых преступлений, суд приходит к выводу о возможности исправления подсудимого Кодочигов В.Е. без реального отбывания им наказания в местах лишения свободы с применением условного осуждения по правилам ст. 73 Уголовного кодекса Российской Федерации, с возложением определённых обязанностей, которые будут способствовать исправлению подсудимого, с учётом его возраста, трудоспособности и состояния здоровья.

При назначении наказания подсудимому Кодочигов В.Е. суд учитывает требования части 1 статьи 62 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Принимая во внимание данные о личности подсудимого Кодочигов В.Е., который в содеянном искренне раскаялся, активно способствовал раскрытию и расследованию преступления, а также учитывая имущественное положение подсудимого, суд считает возможным применить в отношении подсудимого Кодочигов В.Е. положения статьи 64 Уголовного кодекса Российской Федерации, признав указанные смягчающие обстоятельства в их совокупности исключительными, и не применять к подсудимому дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный в качестве обязательного санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ.

    Мера пресечения в отношении Кодочигов В.Е. в ходе предварительного следствия не избиралась. Мера процессуального принуждения в виде обязательства о явке, избранная в отношении Кодочигов В.Е., до вступления приговора в законную силу изменению не подлежит.

Вопрос о вещественных доказательствах по делу подлежит разрешению в порядке ст.ст. 81, 82 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации.

Гражданский иск по делу не заявлен.

На основании изложенного и, руководствуясь ст.ст. 304, 307-309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать Кодочигов В.Е. виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ему наказание с применением статьи 64 Уголовного кодекса Российской Федерации в виде лишения свободы на срок ОДИН год ШЕСТЬ месяцев.

На основании ст. 73 Уголовного кодекса Российской Федерации назначенное Кодочигов В.Е. наказание считать условным с испытательным сроком ОДИН год.

В соответствии с ч. 3 ст. 73 Уголовного кодекса Российской Федерации испытательный срок исчислять с момента вступления приговора в законную силу. В испытательный срок зачесть время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

На основании ч. 5 ст. 73 Уголовного кодекса Российской Федерации возложить на Кодочигов В.Е. обязанности: являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осуждённого, один раз в месяц в дни, установленные данным органом, не менять без уведомления указанного специализированного государственного органа своего постоянного места жительства.

Меру процессуального принуждения в виде обязательства о явке в отношении Кодочигов В.Е. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения, после вступления приговора в законную силу указанную меру процессуального принуждения отменить.

Вещественные доказательства по делу:

ответ на запрос, поступивший из АО «Раффайзенбанк» исх. №-МСК-ГЦО3/22 от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему - диск, ответ на запрос, поступивший из ПАО АКБ «Абсолют Банк» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос, поступивший из АО «Банк ДОМ.РФ» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос, поступивший из ООО КБ «Дружба» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос, поступивший из ПАО Банк «ФК Открытие» исх. №.4-4//44333 от ДД.ММ.ГГГГ и приложение к нему - диск, ответ на запрос, поступивший из АО «Российский Сельскохозяйственный банк» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос, поступивший из ПАО «Транскапиталбанк» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ с приложение к нему - диск в отношении Кодочигов В.Е. № – хранить при уголовном деле в течение всего срока хранения последнего.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Тюменского областного суда в течение пятнадцати суток со дня его провозглашения путём подачи апелляционной жалобы, представления через Ленинский районный суд <адрес>.

В случае подачи апелляционной жалобы осуждённый вправе ходатайствовать о своём участии при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чём должно быть указано в его апелляционной жалобе, и поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении ему защитника.

Председательствующий         <данные изъяты>                     Е.А. Ермакова

<данные изъяты>