Решение по делу № 2-454/2019 от 08.02.2019

Дело №2-491/2019

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

13 марта 2019 года                                                  г.Пенза

Октябрьский районный суд города Пензы

в составе председательствующего судьи            Валетовой Е.В.

при секретаре                                        Лиснянской Е.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в г.Пензе гражданское дело по иску Макаркиной Людмилы Александровны к ООО «ПРОМИНСТРАХ» о защите прав потребителя,

УСТАНОВИЛ:

    Макаркина Л.А. обратилась в суд с иском к ООО «ПРОМИНСТРАХ», указав, что 20.02.2017 между ООО «Союз-СК» (участником долевого строительства) и ОАО «Пензастрой» (застройщиком) заключён договор №16703/2П-2 об участии в долевом строительстве жилого дома № по <адрес>, предметом которого является долевое участие участника в возведении 1-го этапа строительства (блок-секции №1, 2, 3) многоквартирного жилого дома № со встроенно-пристроенными нежилыми помещениями, расположенного на земельном участке с кадастровым номером № по адресу: <адрес>, путем передачи для этой цели застройщику личных денежных средств для частичного финансирования строительства (п.1.1.). В соответствии с п. 1.2. договора застройщик обязался своими силами и с привлечением других организаций построить жилой дом и после получения разрешения на ввод в эксплуатацию передать в установленном порядке в собственность участника его долю, в том числе, двухкомнатную квартиру №, расположенную на 11 этаже блок-секции 5 указанного в п.1.1. договора жилого дома, проектной общей площадью с учетом 1/2 площади холодных помещений 72,75 кв.м. Согласно п. 3.1., п.3.2. договора цена квартиры составляет 3026400 руб. и подлежит оплате участником до 30.04.2017г. В соответствии с п.4.3.2 договора застройщик обязан получить разрешение на ввод в эксплуатацию жилого дома до 30.09.2018г. Пунктом 4.3.4 договора установлена обязанность застройщика в срок до 30.12.2018г. передать в собственность участника квартиру и правоустанавливающие документы, подтверждающие имущественные права участника. Указанный договор зарегистрирован в установленном законом порядке. В связи с введением конкурсного производства в отношении ОАО «Пензастрой» истицей 30.10.2018г. направлено заявление (вх. №М4845-18 от 07.11.2018) в ООО «ПРОМИНСТРАХ» о наступлении страхового случая по договору страхования гражданской ответственности застройщика за неисполнение или ненадлежащее исполнение застройщиком обязательств по передаче жилого помещения по договору долевого участия с приложением страхового полиса 35-21949/011-2017Г и всех необходимых документов, подтверждающих наступление страхового случая. 22 ноября 2018 она получила письмо от ООО «ПРОМИНСТРАХ» от 15.11.2018 №6272-18, которым в выплате страхового возмещения ей отказано, поскольку по мнению ответчика ею не предоставлены документы подтверждающие факт оплаты по договору долевого участия, документы подтверждающие факт оплаты по договору уступки права требования, а также оригинал выписки требований кредиторов о размере, составе и об очередности удовлетворения, подписанный конкурсным управляющим. С данной позицией ответчика она не согласна, считает требования незаконными. На основании вышеизложенного, со ссылками на статьи 4, 12.1, 15.2 Федерального закона от 30.12.2004 «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации», статьи 13, 17 Закона Российской Федерации от 07.02.1992 №2300-1 «О защите прав потребителей», статьи 12, 309 ГК РФ просила взыскать с ответчика в свою пользу сумму страхового возмещения в размере 3 026 400 руб., штраф в размере 50% от суммы страхового возмещения, присужденного судом.

Истец Макаркина А.А. в судебное заседание не явилась, в заявлении просила рассмотреть дело в ее отсутствие.

Представитель истца Макаркиной А.А. по доверенности Камолова Т.И. в судебном заседании исковые требования поддержала, просила иск удовлетворить, представила возражения на отзыв ответчика, в которых указала, что требования истца основываются на договоре страхования (полисе) заключенном между ООО «Ринко» и ООО «Пензастрой». Обязанность страховой компании при наличии объективных доказательств по выплате страхового возмещения не может зависеть от вида реестра, в котором состоит истец. Включение при банкротстве застройщика требований участников строительства как в реестр требований кредиторов (в котором также учитываются денежные требования), так и в реестр требований о передаче жилых помещений по смыслу параграфа 7 главы IX Закона о банкротстве преследует один и тот же материально-правовой интерес участников строительства - получение соразмерного и пропорционального удовлетворения требований путем участия в деле о банкротстве застройщика, при этом правовое положение участников строительства при реализации названных способов погашения их требований является равным, независимо от того, в какой из двух указанных реестров эти требования включены. Вышеуказанный страховой полис не содержит конкретизации, выпиской из какого реестра подтверждается включение требований дольщика как кредитора к застройщику-банкроту. Доводы ответчика относительно того, что на данные правоотношения не распространяется действие закона о защите прав потребителей, несостоятельны, оснований для снижения размера штрафа не имеется.

Представитель ответчика ООО «ПРОМИНСТРАХ» по доверенности Комиссаров В.М. представил письменный отзыв, просил в удовлетворении иска отказать, указав, что для получения страхового возмещения от Страховщика (Ответчика) выгодоприобретателю (Истцу) необходимо быть включенным в денежный реестр требований кредиторов; правоотношения между сторонами по взысканию суммы страхового возмещения не регулируются Законом «О защите прав потребителей»; просил применить ст. 333 ГК РФ, поскольку Истец, отказавшись от денежных требований к Застройщику, выбрал в качестве реализации своего права передачу ему жилого помещения, сохраняет за собой данное право и не расторгает заключенный договор долевого участия после решения суда, получение страхового возмещения, а также штрафа по решению суда будет являться неосновательным обогащением, кроме того по договорам уступки истица приобрела две квартиры в период процедуры банкротства в отношении застройщика.

Представитель третьего лица ООО «Пензастрой» в лице конкурсного управляющего Аминовой В.В. в судебное заседание не явился, в заявлении конкурсный управляющий просила рассмотреть дело в ее отсутствие, решение оставила на усмотрение суда.

Представитель третьего лица ООО «Союз-СК» в судебное заседание не явился, в заявлении просил рассмотреть дело в их отсутствие, представил отзыв, в котором просит удовлетворить заявленные требования.

Представитель третьего лица ООО «РСК» в судебное заседание не явился, о времени и месте его проведения извещены надлежащим образом, о причинах неявки не сообщили, об отложении разбирательства по делу не просили.

Выслушав пояснения участников процесса, исследовав материалы дела, суд находит исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В силу ст.1 Закона РФ «О защите прав потребителей» отношения в области защиты прав потребителей регулируются ГК РФ, настоящим Законом другими федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними иными нормативными правовыми актами РФ.

Согласно п.2 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 28.06.2012 г. N17 "О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей", если отдельные виды отношений с участием потребителей регулируются и специальными законами Российской Федерации, содержащими нормы гражданского права (например, договор участия в долевом строительстве, договор страхования, как личного, так и имущественного, договор банковского вклада, договор перевозки, договор энергоснабжения), то к отношениям, возникающим из таких договоров, Закон о защите прав потребителей применяется в части, не урегулированной специальными законами.

С учетом положений статьи 39 Закона РФ «О защите прав потребителей» к отношениям, возникающим из договоров об оказании отдельных видов услуг с участием гражданина, последствия нарушения условий которых не подпадают под действие главы III Закона, должны применяться общие положения Закона о защите прав потребителей, в частности о праве граждан на предоставление информации (статьи 8 - 12), об ответственности за нарушение прав потребителей (статья 13), о возмещении вреда (статья 14), о компенсации морального вреда (статья 15), об альтернативной подсудности (пункт 2 статьи 17), а также об освобождении от уплаты государственной пошлины (пункт 3 статьи 17) в соответствии с пунктами 2 и 3 статьи 333.36 Налогового кодекса Российской Федерации.

В соответствии со статьей 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами (пункт 1 статьи 310 ГК РФ).

Согласно п.1 ст.929 ГК РФ по договору имущественного страхования одна сторона (страховщик) обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить другой стороне (страхователю) или иному лицу, в пользу которого заключен договор (выгодоприобретателю), причиненные вследствие этого события убытки в застрахованном имуществе либо убытки в связи с иными имущественными интересами страхователя (выплатить страховое возмещение) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы).

В силу ст.932 ГК РФ страхование риска ответственности за нарушение договора допускается в случаях, предусмотренных законом. По договору страхования риска ответственности за нарушение договора может быть застрахован только риск ответственности самого страхователя. Договор страхования, не соответствующий этому требованию, ничтожен. Риск ответственности за нарушение договора считается застрахованным в пользу стороны, перед которой по условиям этого договора страхователь должен нести соответствующую ответственность, - выгодоприобретателя, даже если договор страхования заключен в пользу другого лица либо в нем не сказано, в чью пользу он заключен.

В силу п.7 ст.25 Федерального закона от 29.07.2017 N218-ФЗ (ред. от 01.07.2018) "О публично-правовой компании по защите прав граждан - участников долевого строительства при несостоятельности (банкротстве) застройщиков и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» если договор участия в долевом строительстве с первым участником долевого строительства в отношении многоквартирного дома и (или) иного объекта недвижимости заключен до даты государственной регистрации Фонда, к правоотношениям по привлечению денежных средств участников долевого строительства по указанным объектам недвижимости применяются положения статей 1 - 23 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 214-ФЗ "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации", Федерального закона от 13 июля 2015 года N 218-ФЗ "О государственной регистрации недвижимости" без учета изменений, внесенных настоящим Федеральным законом, и с учетом особенностей, установленных настоящей статьей.

В силу ст.15.2 ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации», распространяющейся на правоотношения сторон, исполнение обязательств застройщика по передаче жилого помещения участнику долевого строительства по договору может обеспечиваться страхованием гражданской ответственности застройщика за неисполнение или ненадлежащее исполнение им обязательств по передаче жилого помещения по договору путем заключения договора страхования гражданской ответственности застройщика за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по передаче жилого помещения по договору (далее - договор страхования) со страховой организацией… Выгодоприобретателями по договору страхования являются граждане или юридические лица (за исключением кредитных организаций), денежные средства которых привлекались в соответствии с настоящим Федеральным законом для строительства (создания) объекта долевого строительства по договору, предусматривающему передачу жилого помещения. … Договор страхования считается заключенным со дня государственной регистрации договора участия в долевом строительстве и действует до предусмотренного таким договором срока передачи застройщиком жилого помещения участнику долевого строительства.

В судебном заседании установлено, что 20.02.2017 между ОАО «Пензастрой» (застройщиком) и ООО «Союз-СК» (участником долевого строительства) заключен договор об участии в долевом строительстве жилого дома № по <адрес> №16703/2П-2, предметом которого является долевое участие участника в возведении 1-го этапа строительства (блок-секции №1, 2, 3 многоквартирного жилого дома № со встроенно-пристроенными нежилыми помещениями, расположенного на земельном участке с кадастровым номером № по адресу: <адрес>, путем передачи для этой цели застройщику личных денежных средств для частичного финансирования строительства (п.1.1.).

В соответствии с п. 1.2 договора застройщик обязался своими силами и с привлечением других организаций построить жилой дом и после получения разрешения на ввод в эксплуатацию передать в установленном порядке в собственность участника его долю, в том числе двухкомнатную квартиру №, расположенную на 11 этаже блок-секции 5 указанного в п.1.1 договора жилого дома, проектной общей площадью с учетом 1/2 площади холодных помещений 72,75 кв.м.

Согласно п. 3.1, п.3.2 договора цена квартиры составляет 3026400 руб. и подлежит оплате участником до 30.04.2017.

В соответствии с п.4.3.2 договора застройщик обязан получить разрешение на ввод в эксплуатацию жилого дома до 30.09.2018.

Пунктом 4.3.4 договора установлена обязанность застройщика в срок до 30.12.2018 передать в собственность участника квартиру и правоустанавливающие документы, подтверждающие имущественные права участника.

В обеспечение обязательств по вышеуказанному договору участия в долевом строительстве между ОАО «Пензастрой» и ООО «Региональная страховая компания» 2.03.2017 заключен договор страхования №35-21949/111-2017Г гражданской ответственности застройщика за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по передаче вышеуказанного жилого помещения по договору участия в долевом строительстве № 16703/2П-2 от 20.02.2017 г. Страховая сумма определена в договоре страхования в размере 5784400 руб., срок страхования - с 2.03.2017г. по 30.12.2018г.

22 июня 2017 года по договору №1-2017 ООО «ПРОМИНСТРАХ» приняло страховой портфель от ООО «Региональная страховая компания», в том числе по указанному договору; в силу п.1.7 со дня подписания страхового портфеля к ООО «ПРОМИНСТРАХ» переходят все права и обязанности по договорам страхования.

Согласно договору уступки прав требования от 29.12.2017 года, заключенному между ООО «Союз-СК» (кредитор) и Макаркиной Л.А. (новый кредитор), кредитор уступил и перевел, а новый кредитор принял на себя права требования по договору №16703/2П-2 от 20.02.2017 в части принятия от ОАО «Пензастрой» вышеуказанной квартиры; цена прав требований составляет 3062800 руб. (п.3).

Указанный договор зарегистрирован 11.01.2018 года в Управлении Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Пензенской области, что подтверждается соответствующей отметкой на нем.

Исходя из изложенного истец по настоящему делу стала стороной (участником долевого строительства) по заключенному 20.02.2017 года с застройщиком ОАО «Пензастрой» договору об участии в долевом строительстве жилого дома № по <адрес> №16703/2П-2 вместо ООО «Союз-СК», в связи с чем истец является выгодоприобретателем по вышеуказанному договору страхования.

Участниками процесса не оспаривалось, что до настоящего времени вышеуказанное жилое помещение не построено и участнику долевого строительства (истцу) не передано.

Из представленного в деле решения Арбитражного суда Пензенской области от 13 июня 2018 года следует, что ОАО «Пензастрой» признано банкротом и в отношении него введено конкурсное производство на шесть месяцев.

Определением Арбитражного суда Пензенской области от 12.03.2018г. Макаркина Л.А. признана правопреемником ООО «Союз-СК» по заявлению о включении в реестр требований кредиторов ОАО «Пензастрой» требования о передаче жилого помещения, указанного в договоре долевого участия в строительстве (квартиры № в доме №).

30.10.2018 Макаркина Л.А. направила в ООО «ПРОМИНСТРАХ» заявление о наступлении страхового случая и выплате страховой суммы с приложением выписки из реестра требований, копии страхового полиса, копии договора долевого участия, копии договора уступки прав требования, нотариально удостоверенные копии СНИЛС, паспорта, что подтверждается описью почтового вложения.

Ответом ООО «ПРОМИНСТРАХ» от 15.11.2018 №6272-18 Макаркиной Л.А. отказано в выплате страхового возмещения, в связи с тем, что ею не представлены в адрес страховщика документы, предусмотренные п.8 ст. 15.2 Закона № 214-ФЗ, договором страхования (полисом) и Правилами страхования, подтверждающие наступление страхового случая по договору страхования(полису), а именно: документы, подтверждающие факт оплаты по договору долевого участия (копии);) документы, подтверждающие факт оплаты по договору уступки права требования, оригинал, подписанный конкурсным управляющим, выписки из реестра требований кредиторов о размере, составе и об очередности удовлетворения требований.

Отказ Макаркиной Л.А. в выплате страхового возмещении суд считает необоснованным.

Как следует из страхового полиса (договора страхования) №35-21949/111-2017Г, страховым случаем по настоящему договору страхования является неисполнение или ненадлежащее исполнение страхователем (застройщиком) обязательств по передаче жилого помещения по договору участия в долевом строительстве, подтвержденные одним из следующих документов: вступившим в законную силу решением суда об обращении взыскания на предмет залога; решением арбитражного суда о признании должника (страхователя) банкротом и об открытии конкурсного производства, а также выпиской из реестра требований кредиторов о размере, составе и очередности удовлетворения требований.

Указанные положения также содержатся в ч.8 ст.15.2 Федерального Закона №214-ФЗ (действовавшей на день заключения договора), а также в Правилах страхования гражданской ответственности застройщика за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по передаче жилого помещения по договору участия в долевом строительстве ООО «РСК» (п.4.2).

В связи с изложенным суд приходит к выводу, что неисполнение застройщиком обязательства по передаче жилого помещения, подтвержденное решением Арбитражного суда о признании должника (страхователя) банкротом и об открытии конкурсного производства, а также выпиской из реестра требований кредиторов о размере, составе и очередности удовлетворения требований, свидетельствует о наступлении страхового случая.

Принимая во внимание, что истцом ответчику представлен пакет документов, необходимый для признания случая страховым, суд приходит к выводу, что у ответчика не было оснований для отказа истцу в выплате страхового возмещения.

Вопреки доводам представителя ответчика, по смыслу положений параграфа 7 главы IX Закона о банкротстве (ч.3 ст.201.4, п.1 ст.201.6) реестр требований о передаче жилых помещений является частью реестра требований кредиторов (в котором учитываются денежные требования), и включение требований Макаркиной Л.А. в реестр требований о передаче жилых помещений не снимает со страховщика обязанности по осуществлению страховой выплаты, поскольку исполнение данной обязанности при наличии объективных доказательств наступления страхового случая не может зависеть от вида реестра, в котором находятся требования истца.

Данная правовая позиция содержится и в письме за № ИН-015-53/45 от 10.07.2018 г. Банка России - регулятора отношений по страхованию в РФ: согласно указанному письму представление участником строительства решения суда о признании должника банкротом и выписки из реестра требований кредиторов или реестра требований о передаче жилых помещений является основанием для осуществления страховой выплаты.

Кроме того, как обоснованно указал представитель истца, вышеуказанный страховой полис не содержит конкретизации, выпиской из какого реестра подтверждается включение требований участника долевого строительства как кредитора к застройщику-банкроту.

Включение требований истца в реестр не может являться препятствием к реализации права выгодоприобретателя на обращение в суд за взысканием страхового возмещения, доводы ответчика о неосновательном обогащении истца, являются несостоятельными, поскольку сумма, взысканная судом, подлежит учету при удовлетворении требований кредиторов, как законом, так и Правилами страхования предусмотрен переход к страховщику, выплатившему страховое возмещение, права требования к страхователю в размере выплаченного возмещения.

В связи с изложенным неисполнение застройщиком своих обязательств по передаче жилого помещения в установленный срок, а также открытие конкурсного производства в отношении застройщика и включение в реестр требований кредиторов требований истца свидетельствует о наступлении страхового случая и наличии права у истца на страховое возмещение.

Ссылка ответчика при отказе в выплате страхового возмещения на то, что реестр не подписан конкурсным управляющим, является не состоятельной, т.к. указанную выписку вправе предоставлять и реестродержатель (что установлено п.9 ст.16 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Каких-либо законных оснований для отказа выгодоприобретателю в выплате ответчиком не приведено, в силу п.14.1 вышеуказанных Правил страхования ООО «РСК» страховщик освобождается от страховой выплаты в случаях, предусмотренных п.4.3-4.8 настоящих Правил, ни один из которых не указан в письме ответчика в качестве причины отказа; названные в письме причины не указаны и в статьях 963-964 ГК РФ как основания для невыплаты страхового возмещения.

Не является основанием для отказа в выплате не предоставление документа, подтверждающего факт оплаты по договору долевого участия и договору уступки прав требования, т.к. представление данных документов не предусмотрено Правилами страхования ООО «РСК», кроме того приложенная истцом выписка из реестра требований кредиторов является документом, подтверждающим права истца на указанное жилое помещение и исполнение им условий по оплате, т.к. указанное проверялось Арбитражным судом при включении требований Макаркиной Л.А. в реестр определением от 12.03.1018г.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу об обоснованности требований истца в части взыскания страхового возмещения и считает необходимым взыскать с ответчика в пользу истца сумму страхового возмещения в размере 3026400 руб.

В соответствии с п.6 ст.13 Закона РФ «О защите прав потребителей» при удовлетворении судом требований потребителя, установленных законом, суд взыскивает с исполнителя за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя штраф в размере пятьдесят процентов от суммы, присужденной судом в пользу потребителя.

В связи с изложенным размер штрафа от взысканной суммы страхового возмещения составит 1 513 200 рублей (3026400/2), однако, при соответствующем заявлении ответчика, принимая во внимание, что истицей на основании договоров уступки прав требований приобретено две квартиры в период проведения процедуры банкротства в отношении застройщика ОАО «Пензастрой» (согласно решению Арбитражного суда Пензенской области от 13 июня 2018 года процедура наблюдения введена определением от 18.10.2017г.), то есть ей было известно о непосредственном риске неисполнения обязательств, учитывая баланс интересов сторон, с целью недопущения неосновательного обогащения, суд считает возможным снизить размер штрафа до 400 000 рублей.

Доводы ответчика о неприменении к спорным правоотношениям законодательства о защите прав потребителей суд находит несостоятельными.

Как следует из ч. 9 ст. 4 Закона об участии в долевом строительстве к отношениям, вытекающим из договора, заключенного гражданином - участником долевого строительства исключительно для личных, семейных, домашних и иных нужд, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, применяется законодательство Российской Федерации о защите прав потребителей в части, не урегулированной названным Федеральным законом.

С учетом понятия потребителя, содержащегося в преамбуле Закона Российской Федерации от 07.02.1992 N 2300-1 "О защите прав потребителей", предполагающего, что потребителем является как гражданин, заказывающий, приобретающий, так и использующий товары (работы, услуги) исключительно для личных, семейных, домашних и иных нужд, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на отношения, возникающие в ходе исполнения договора долевого участия распространяется законодательство о защите прав потребителей. При этом не имеет правового значения тот факт, что изначально договор долевого участия был заключен с юридическим лицом, как участником долевого строительства.

Доказательств того, что спорная квартира приобреталась истцом не для личных, а для коммерческих нужд, ответчиком не представлено.

В силу п.1 ст.103 ГПК РФ, поскольку при обращении в суд с иском истец была освобождена от уплаты государственной пошлины, с ООО «ПРОМИНСТРАХ» подлежит взысканию государственная пошлина в доход муниципального образования г.Пенза в размере 23332 руб.

Руководствуясь статьями 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 3 026 400 ░░░░░░, ░░░░░ ░ ░░░░░ 400 000 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░░░░░ ░ ░░░░░░░ 23332 ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 15.03.2019 ░.

░░░░░                                                                                    ░.░. ░░░░░░░░