Решение по делу № 2-648/2018 от 02.08.2018

Дело в„–2-648/2018                                                               РЕШЕНИЕ       Р˜РјРµРЅРµРј Р РѕСЃСЃРёР№СЃРєРѕР№ Федерации

РіРѕСЂРѕРґ Карачаевск                                                                                24 сентября 2018 РіРѕРґР°

Карачаевский городской суд Карачаево-Черкесской Республики в составе

председательствующего СЃСѓРґСЊРё                          Р”олаева Рђ.РЎ.,

РїСЂРё секретаре судебного заседания                             РЎРµРјРµРЅРѕРІРѕР№ Р¤.РЎ.

рассмотрев РІ открытом судебном заседании гражданское дело возбужденное СЃСѓРґРѕРј РїРѕ РёСЃРєРѕРІРѕРјСѓ заявлению Акционерного Общества «Россельхозбанк» РІ лице Карачаево-Черкесского регионального филиала РђРћ «Россельхозбанк» Рє ответчикам Берегетовой Рњ.Рќ., Берегетову Рљ.Рњ., Р СЏР±РєРѕРІСѓ Рђ.Р . Рѕ взыскании задолженности РїРѕ кредитному РґРѕРіРѕРІРѕСЂСѓ (номер обезличен) РѕС‚ (дата обезличена),                           СѓСЃС‚ановил:

Акционерное Общество «Россельхозбанк» РІ лице Карачаево-Черкесского регионального филиала РђРћ «Россельхозбанк» (далее - истец, банк), обратилось РІ СЃСѓРґ СЃ исковым заявлением Рє ответчикам Берегетовой Рњ.Рќ., Берегетову Рљ.Рњ., Р СЏР±РєРѕРІСѓ Рђ.Р . Рѕ расторжении СЃ (дата обезличена) кредитного РґРѕРіРѕРІРѕСЂР° (номер обезличен) РѕС‚ (дата обезличена), Рё взыскании СЃ ответчиков РІ солидарном РїРѕСЂСЏРґРєРµ задолженности РїРѕ кредитному РґРѕРіРѕРІРѕСЂСѓ РІ размере 769 204 рублей 12 копеек Рё СЃСѓРјРјС‹ уплаченной РїСЂРё обращении РІ СЃСѓРґ государственной пошлины РІ размере 5 446 рублей 02 копеек.         Р—аявленные РІ РёСЃРєРµ требования обоснованы тем, что РїРѕ условиям заключенного(дата обезличена) между РћРђРћ «Россельхозбанк» РІ лице Дополнительного офиса Карачаево-Черкесского регионального филиала РћРђРћ «Россельхозбанк» РІ                        (адрес обезличен) Рё заемщиком Берегетовой Рњ.Рќ. кредитного РґРѕРіРѕРІРѕСЂР°, заемщик РїСЂРёРЅСЏР» РЅР° себя обязательство возвратить Карачаево-Черкесскому региональному филиалу РћРђРћ «Россельхозбанк» полученную РІ кредит денежную СЃСѓРјРјСѓ РІ размере - 700 000,00 (семьсот тысяч) рублей, Р° так же уплатить начисленные Р·Р° пользование кредитом, проценты РёР· расчета 14.5% годовых.

Предоставление кредита заемщику, что подтверждается банковским ордером (номер обезличен) от (дата обезличена).

График погашения кредита был установлен приложением (номер обезличен) Рє Кредитному РґРѕРіРѕРІРѕСЂСѓ Рё является его неотъемлемой частью (Рї.4.2.1), окончательный СЃСЂРѕРє возврата кредита установлен (дата обезличена).         Р’ обеспечение исполнения заемщиком обязательств перед кредитором РћРђРћ «Россельхозбанк» РїРѕ указанному кредитному РґРѕРіРѕРІРѕСЂСѓ, также (дата обезличена) были заключены РґРѕРіРѕРІРѕСЂС‹ поручительства, Р·Р° (номер обезличен) СЃ Берегетовым Рљ.Рњ., Р·Р° (номер обезличен) Рябковым Рђ.Р .. РџРѕ условиям указанных РґРѕРіРѕРІРѕСЂРѕРІ поручительства, поручители обязались отвечать Р·Р° исполнение заемщиком обязательств РїРѕ кредитному РґРѕРіРѕРІРѕСЂСѓ.

В нарушение условий кредитного договора заемщик принятые на себя обязательства, не исполнил, не возвратил в установленный срок задолженность по основному долгу и не уплатил проценты за пользование кредитом, в следствии чего общая сумма задолженности по кредитному договору согласно расчета на (дата обезличена) составляет сумму в размере 769 204 рубля 12 копеек, в том числе: - просроченной задолженности по ссуде 500 000 рублей, просроченные проценты 269 204 рубля 12 копеек.

Ответственность поручителей перед кредитором за выполнение заемщиком условий кредитного договора, определена в том же объеме, как и заемщика, включает в себя уплату процентов за пользование кредитом и неустойки, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других расходов кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств по кредитному договору заемщиком.

В поданном в суд исковом заявлении истец АО «Россельхозбанк» просил рассмотреть иск без участия представителя истца.

Определение СЃСѓРґР° РѕС‚ 20.08. 2018 РіРѕРґР° прекращено производство РїРѕ РёСЃРєСѓ РІ части заявленных Рє ответчику Берегетову Рљ.Рњ. Р·Р° смертью ответчика. Ответчики РїРѕ делу (заемщик) Берегетова Рњ.Рќ. (поручители), Р СЏР±РєРѕРІ Рђ.Р ., будучи извещены СЃСѓРґРѕРј, РІ судебное заседание, дважды РЅРµ явились, РѕР± уважительности причин неявки СЃСѓРґ РЅРµ известили, Рѕ рассмотрении дела РІ РёС… отсутствии Рё отсутствии РёС… представителей РЅРµ просили. Р’ СЃРІСЏР·Рё, СЃ чем СЃСѓРґ, руководствуясь С‡. 3 СЃС‚. 167 ГПК Р Р¤, РїРѕ причине неявки РІ судебное заседание лиц, участвующих РІ деле, надлежащим образом извещенных Рѕ времени Рё месте судебного заседания, РїСЂРё условии, что РёРјРё РЅРµ представлены сведения Рѕ причинах уважительности неявки, рассмотрел дело РІ отсутствие РЅРµ явившихся РїРѕ делу ответчиков.      РџСЂРµРґСЃС‚авитель ответчика Берегетовой Рњ.Рќ. Леппшоков Рђ.РҐ. РїСЂРѕСЃРёР» СЃСѓРґ отказать РІ удовлетворении заявленных истцом требований, удовлетворить заявленные Берегетовой Рњ.Рќ. встречные исковые требования Рѕ признании недействительным заключенный кредитного РґРѕРіРѕРІРѕСЂР° (номер обезличен)- РѕС‚ (дата обезличена), указывая РЅР° то что Берегетова Рњ.Рќ. стороной РїРѕ сделке то есть кредитному РґРѕРіРѕРІРѕСЂСѓ РЅРµ является, денежные средства РїРѕ кредитному РґРѕРіРѕРІРѕСЂСѓ (номер обезличен) РѕС‚ (дата обезличена) Берегетова Рњ.Рќ. РЅРµ получала. Так РїСЂРё личном ознакомлении СЃ материалами дела Берегетовой Рњ.Рќ. обнаружено, что СЂРѕСЃРїРёСЃРё РІ кредитном РґРѕРіРѕРІРѕСЂРµ проставлены РЅРµ ею Р° иным лицом.

Так же указывая на то что органами предварительного следствия было возбужденно уголовное дело за (номер обезличен) по факту хищение денежных средств по якобы заключённому с Берегетовой М.Н кредитному договору (номер обезличен) от (дата обезличена) в отношении заместителя управляющего ДО КЧ ОАО «Россельхозбанк» Аппакова А.С. Органами предварительного следствия было установлено, что Берегетовой М.Н. кредит не брался и кредитный договор не подписывался.

Исследовав материалы дела, суд находит исковое заявление АО «Россельхозбанк» о взыскании задолженности по кредитному договору в солидарном порядке с заемщика и поручителей не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям. Проверяя доводы встречного иска Берегетовой М.Н. о признании кредитного договора (номер обезличен) от (дата обезличена) незаключенным по основаниям его не заключения безденежности и не получения денежных средств суд приходит к следующему.

        РљР°Рє следует РёР· материалов дела, Берегетова Рњ.Рќ. РЅРµ подавала заявление РІ РђРћ «Россельхозбанк» Рѕ заключении кредитного РґРѕРіРѕРІРѕСЂР°.

        Р’ соответствии СЃ пунктом 2 статьи 1 Гражданского кодекса Р РѕСЃСЃРёР№СЃРєРѕР№ Федерации граждане (физические лица) Рё юридические лица приобретают Рё осуществляют СЃРІРѕРё гражданские права своей волей Рё РІ своем интересе. РћРЅРё СЃРІРѕР±РѕРґРЅС‹ РІ установлении СЃРІРѕРёС… прав Рё обязанностей РЅР° РѕСЃРЅРѕРІРµ РґРѕРіРѕРІРѕСЂР° Рё РІ определении любых РЅРµ противоречащих законодательству условий РґРѕРіРѕРІРѕСЂР°.

Согласно пункту 1 статьи 9 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права.

Пунктом 1 статьи 421 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что граждане и юридические лица свободны в заключении договора.

         Р˜СЃС…РѕРґСЏ РёР· положений СЃС‚. 432 ГК Р Р¤, РґРѕРіРѕРІРѕСЂ считается заключенным, если между сторонами, РІ требуемой РІ подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение РїРѕ всем существенным условиям РґРѕРіРѕРІРѕСЂР°. Существенными являются условия Рѕ предмете РґРѕРіРѕРІРѕСЂР°, условия, которые названы РІ законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для РґРѕРіРѕРІРѕСЂРѕРІ данного РІРёРґР°, Р° также РІСЃРµ те условия, относительно которых РїРѕ заявлению РѕРґРЅРѕР№ РёР· сторон должно быть достигнуто соглашение. Договор заключается посредством направления оферты (предложения заключить РґРѕРіРѕРІРѕСЂ) РѕРґРЅРѕР№ РёР· сторон Рё ее акцепта (принятия предложения) РґСЂСѓРіРѕР№ стороной. Сторона, принявшая РѕС‚ РґСЂСѓРіРѕР№ стороны полное или частичное исполнение РїРѕ РґРѕРіРѕРІРѕСЂСѓ либо иным образом подтвердившая действие РґРѕРіРѕРІРѕСЂР°, РЅРµ вправе требовать признания этого РґРѕРіРѕРІРѕСЂР° незаключенным, если заявление такого требования СЃ учетом конкретных обстоятельств будет противоречить принципу добросовестности (РїСѓРЅРєС‚ 3 статьи 1).

Согласно ч. 1 ст. 820 ГК РФ кредитный договор заключается в письменной форме.

К отношениям по кредитному договору применяются правила о договоре займа, если иное не предусмотрено правилами о кредитном договоре и не вытекает из существа кредитного договора (пункт 2 статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В соответствии с пунктом 1 статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

В силу пункта 1 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. В соответствии с ч. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

        РЎС‚атьей 819 ГК Р Р¤ предусмотрено, что РїРѕ кредитному РґРѕРіРѕРІРѕСЂСѓ банк или иная кредитная организация обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику РІ размере Рё РЅР° условиях, предусмотренных РґРѕРіРѕРІРѕСЂРѕРј, Р° заемщик обязуется возвратить полученные денежную СЃСѓРјРјСѓ Рё уплатить проценты РЅР° нее.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно статьей 153 Гражданского кодекса Р РѕСЃСЃРёР№СЃРєРѕР№ Федерации далее (ГК Р Р¤) предусмотрено, что сделками признаются действия граждан Рё юридических лиц, направленные РЅР° установление, изменение или прекращение гражданских прав Рё обязанностей.          РЎРѕРіР»Р°СЃРЅРѕ пункту 1 статьи 420 ГК Р Р¤ РґРѕРіРѕРІРѕСЂРѕРј признается соглашение РґРІСѓС… или нескольких лиц РѕР± установлении, изменении или прекращении гражданских прав Рё обязанностей.           Р’ соответствии СЃ пунктами 1 Рё 4 статьи 421 ГК Р Р¤ граждане Рё юридические лица СЃРІРѕР±РѕРґРЅС‹ РІ заключении РґРѕРіРѕРІРѕСЂР°.        РџРѕРЅСѓР¶РґРµРЅРёРµ Рє заключению РґРѕРіРѕРІРѕСЂР° РЅРµ допускается, Р·Р° исключением случаев, РєРѕРіРґР° обязанность заключить РґРѕРіРѕРІРѕСЂ предусмотрена настоящим Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством. Условия РґРѕРіРѕРІРѕСЂР° определяются РїРѕ усмотрению сторон, РєСЂРѕРјРµ случаев, РєРѕРіРґР° содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами.        Р’ силу статьи 432 ГК Р Р¤ РґРѕРіРѕРІРѕСЂ считается заключенным, если между сторонами, РІ требуемой РІ подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение РїРѕ всем существенным условиям РґРѕРіРѕРІРѕСЂР°.        РЎСѓС‰РµСЃС‚венными являются условия Рѕ предмете РґРѕРіРѕРІРѕСЂР°, условия, которые названы РІ законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для РґРѕРіРѕРІРѕСЂРѕРІ данного РІРёРґР°, Р° также РІСЃРµ те условия, относительно которых РїРѕ заявлению РѕРґРЅРѕР№ РёР· сторон должно быть достигнуто соглашение.      РЎРѕРіР»Р°СЃРЅРѕ разъяснения Постановления пленума Р’РЎ Р Р¤ (номер обезличен) РѕС‚ (дата обезличена) «О рассмотрении судами гражданских дел РїРѕ спорам связанным СЃ защитой прав потребителей» приведенным РІ Рї.3 РїРї. Рґ - РїСЂРё отнесении СЃРїРѕСЂРѕРІ Рє сфере регулирования Закона Рѕ защите прав потребителей следует учитывать, что: Рґ) РїРѕРґ финансовой услугой следует понимать услугу, оказываемую физическому лицу РІ СЃРІСЏР·Рё СЃ предоставлением, привлечением Рё (или) размещением денежных средств Рё РёС… эквивалентов, выступающих РІ качестве самостоятельных объектов гражданских прав (предоставление кредитов (займов).

В соответствии со ст.55 ГПК РФ, доказательствами по гражданскому делу являются полученные в предусмотренном законом порядке сведения о фактах, на основе которых суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения сторон, а также иных обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения и разрешения дела. Эти сведения могут быть получены из объяснений сторон и третьих лиц, показаний свидетелей, письменных доказательств.

Из представленных истцом в обоснование заявленных требований, письменных доказательств следует, что Акционерное Общество «Россельхозбанк» в лице Карачаево-Черкесского регионального филиала АО «Россельхозбанк» обратилось в суд с исковым заявлением к ответчикам о взыскании в солидарном порядке задолженности по кредитному договору, указывая на то, что заемщику Берегетовой М.Н., был предоставлен кредит по условиям кредитного договора за (номер обезличен) от (дата обезличена), по условиям которого заемщик принял на себя обязательство возвратить Карачаево-Черкесскому региональному филиалу АО «Россельхозбанк» полученную в кредит денежную суму в размере - 700 000,00 (семьсот тысяч) рублей, а также уплатить начисленные за пользование кредитом, проценты из расчета 14.5% годовых.

При этом из представленных на запрос суда Следственным отделом МО МВД России «Карачаевский» копии материалов уголовного дела (номер обезличен) прекращенного по п.4 ч.1 ст.24 УПК РФ за смертью подозреваемого Аппакова А.С. касающихся Берегетовой МН. следует.

(дата обезличена) Заместителем Начальника МО МВД России «Карачаевский» Эркеновой Э.Б. вынесено постановление о прекращении уголовного дела в отношении подозреваемого Аппакова А.С. поп.4 ч.1 ст.24 УПК РФ, из постановления следует что Аппаков А.С. (дата обезличена) путем обмана и злоупотреблением доверия в помещении дополнительного офиса Карачаево-Черкесскоо регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» расположенного по адресу КЧр г Карачаевск (адрес обезличен), от имени Берегетовой М.Н. заключил кредитный договор (номер обезличен) на получение потребительского субсидиарного кредита на сумму 700 000 рублей. Тем самым причинил КЧ РФ ОАО «Россельхозбанк» крупный ущерб.

Из поданного Берегетовой Рњ.Рќ. (дата обезличена) РІ РњРћ РњР’Р” Р РѕСЃСЃРёРё «карачаевский» заявления следует что ее сестра Боташева Р¤.Рќ. взяла ее паспорт для чего РЅРµ сказала. Р’ последствии РѕРЅР° узнала что является заемщиком РїРѕ кредитному РґРѕРіРѕРІРѕСЂСѓ в„–(номер обезличен) РѕС‚ (дата обезличена) РІ Россельхозбанке РЅР° СЃСѓРјРјСѓ 700 000 рублей, Рѕ чем ей стало известно РёР· писем которые стали приходить РёР· «Россельхозбанка» РћРЅР° РІ «Россельхозбанк» РЅРµ ходила кредит РЅРё РєРѕРіРґР° РЅРµ оформляла, РІ СЃРІСЏР·Рё СЃ чем РїСЂРѕСЃРёР» провести проверку РїРѕ данному факту.      Р˜Р· объяснений Берегетовой Рњ.Рќ. РѕС‚ (дата обезличена) следует что примерно РІ 2010 РіРѕРґСѓ ее родная сестра Боташева Р¤.Рќ. взяла ее паспорт для чего РЅРµ пояснила. Спустя примерно три месяца РѕРЅР° вернула паспорт, РїСЂРё этом ничего РЅРµ пояснила. Р’ последующем ей РѕС‚ Россельхозбанка стали приходить требоваания Рѕ погашении задолженности РїРѕ кредитному РґРѕРіРѕРІРѕСЂСѓ (номер обезличен) РѕС‚ (дата обезличена) Согласно требований РЅР° ее РёРјСЏ был получен кредит РЅР° СЃСѓРјРјСѓ 700 000 рублей, часть РёР· котрыз была уже погашена неизвестным ей лицом. Р’ «Россельхозбанке» РІ указанный период вермени РѕРЅР° кредит РЅРЅРµ получала Рё тем более РїРѕ данному кредиту выплаты РЅРµ проводила. Прости разобраться РІ сложившейся ситуации Рё устанвоить лицо получившее РЅР° ее РёРјСЏ кредит.

Из протокола допроса свидетеля Берегетовой М.Н. от (дата обезличена), следует что по предъявленному ей на обозрение кредитному договору (номер обезличен) от (дата обезличена) сообщает что в заявлении заемщика на выдачу кредита от (дата обезличена) предположительно подпись выполнена ею, поручителя указанного в договоре поручительства (номер обезличен) от (дата обезличена) Рябкова А.Р.. она не знает, в договоре поручительства (номер обезличен) от (дата обезличена) указан ее покойный супруг Берегетов К.М., подлинность подписи которого у нее вызывает подозрение. В кредитном договоре(номер обезличен) от (дата обезличена) (заемщик- физическое лицо) подпись предположительно выполнена ею. Из протокола допроса подозреваемой Боташевой Ф.Н. от (дата обезличена) следует что она по просьбе Аппакова А.С. она обращалась к знакомым получала их паспорта передавала их работнику Россельхозбанка Аппкову А.С. после чего для получения кредита в банк не всегда приходили сами заемщики, формлением кредитов занимался Аппаков А.С. и при этом в курс дела ее не вводил. Насколько она помнит при указанных обстоятельствах были оформлены кредиты на Берегетову М.Н..

Согласно заключения Экперта (номер обезличен) Экспертно-криминалистического центра МВД России по КЧР от (дата обезличена) следует что подписи от имени заемщика Берегетовой М.Н. в графе заемщик в кредитном договоре (номер обезличен) от (дата обезличена) вероятно выполгненны Берегетовой М.Н. Ответчть на вопрос о выполнении Берегетовой М.Н. подписей от ее имени в графах «Земщик» в категоричной форме не удалось в связи с краткостью исследуемого объекта, ограничивающей объем графической информации, необходимой для идентификации, а также ограниченного количества сопоставимы образцов подписи Берегетвой М.Н.

Краткая рукописная надпись Берегетова М.Н. выполненная на листе 6 договора вероятно выполнена Берегетовой М.Н. ответить на впорос о выполнении кратной рукописной записи Берегтвойо М.Н. не удалось в связи с краткостью исследуемой записи. ограничивающей объем графической информации, необходимой для идентификации, а также ограниченного количества сопоставимы образцов подписи Берегетвой М.Н.

Оценив содержание приведенного экспертного заключения, СЃСѓРґ уставил, что экспертное заключение РЅРµ содержат противоречий, Рё согласуются РґРѕРІРѕРґРѕРј ответчика, РїРѕ делу (заемщиком) Берегетовой Рњ.Рќ., указавшей РЅР° показании данных РЅР° стадии доследственной проверки, что заявления РІ РђРћ «Россельхлзбанк» РЅР° предоставление кредита ею РЅРµ подавалось, приведенный кредитный РґРѕРіРѕРІРѕСЂ ею РЅРµ подписывался, то есть стороной сделки РѕРЅР° РЅРµ является, Рё данное обстоятельство указывает РЅР° недействительность, ничтожность сделки, поскольку указанные РґРѕРіРѕРІРѕСЂС‹ заемщиком РЅРµ подписывался.             РџРѕ смыслу положений СЃС‚. 86 ГПК Р Р¤ экспертное заключение является важным РІРёРґРѕРј доказательств РїРѕ делу, поскольку РѕРЅРѕ отличается использованием специальных познаний Рё научными методами исследования, тем РЅРµ менее, СЃСѓРґ РїСЂРё наличии РІ материалах рассматриваемого дела заключения эксперта РЅРµ может пренебрегать иными добытыми РїРѕ делу доказательствами, РІ СЃРІСЏР·Рё СЃ чем, законодателем РІ СЃС‚. 67 ГПК Р Р¤ закреплено правило Рѕ том, что РЅРё РѕРґРЅРѕ доказательство РЅРµ имеет для СЃСѓРґР° заранее установленной силы, Р° РІ положениях С‡. 3 СЃС‚. 86 ГПК Р Р¤ отмечено, что заключение эксперта для СЃСѓРґР° необязательно Рё оценивается наряду СЃ РґСЂСѓРіРёРјРё доказательствами.

Экспертное заключение оценивается судом по его внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании каждого отдельно взятого доказательства, собранного по делу, и их совокупности с характерными причинно-следственными связями между ними и их системными свойствами.

Исходя РёР· изложенного оценивая приведенные экспертные заключения СЃ точки зрения соблюдения процессуального РїРѕСЂСЏРґРєР° назначения экспертизы, соблюдения процессуальных прав лиц, участвующих РІ деле, соответствия заключения поставленным вопросам, его полноты, обоснованности Рё достоверности РІ сопоставлении СЃ РґСЂСѓРіРёРјРё доказательствами РїРѕ делу установив, что приведенное заключение Эксперта «Экспертно криминалистического центра» РњР’Р” РїРѕ КЧР Р·Р° (номер обезличен) РѕС‚ (дата обезличена), было получено РІ установленном законом РїРѕСЂСЏРґРєРµ, РІ соответствии СЃРѕ СЃС‚. 14 Федерального закона РѕС‚ (дата обезличена) в„– 73-ФЗ «О государственной судебно-экспертной деятельности РІ РФ». РЎ разъяснением эксперту прав Рё обязанностей, предусмотренных СЃС‚. СЃС‚. 16, 17 указанного закона. Рђ также, учитывая, что эксперт РІ соответствии СЃРѕ СЃС‚. 307 РЈРџРљ РћР Р¤ был предупрежден РѕР± уголовной ответственности, приведенное экспертное заключение РІ полной мере отвечает требованиям СЃС‚. 86 ГПК Р Р¤, поскольку содержит РїРѕРґСЂРѕР±РЅРѕРµ описание произведенных исследований, сделанные РІ результате РёС… выводы Рё научно обоснованные ответы РЅР° поставленные РІРѕРїСЂРѕСЃС‹, РІ СЃРІСЏР·Рё СЃ чем СЃСѓРґ принимает приведенное экспертное заключение допустимым достоверным доказательством РїРѕ делу.               РџСЂРё установленных обстоятельствах, учитывая, что отсутствовало волеизъявление Берегетовой Рњ.Рќ. РЅР° заключение кредитного РґРѕРіРѕРІРѕСЂР° (номер обезличен) РѕС‚ (дата обезличена), условия данного РґРѕРіРѕРІРѕСЂР° РЅР° получение кредита ею РЅРµ согласовывались, требование Рѕ признании кредитного РґРѕРіРѕРІРѕСЂР° незаключенным является обоснованным следвоательно подлежат удовлетворению.     РџРѕ смыслу статей 160 Рё 168 Кодекса наличие РІ РґРѕРіРѕРІРѕСЂРµ поддельной РїРѕРґРїРёСЃРё свидетельствует Рѕ недействительности РґРѕРіРѕРІРѕСЂР°, как сфальсифицированного документа. Р’ соответствии СЃРѕ СЃС‚. 166 ГК Р Р¤ сделка недействительна РїРѕ основаниям, установленным ГК Р Р¤, РІ силу признания ее таковой СЃСѓРґРѕРј (оспоримая сделка) либо независимо РѕС‚ такого признания (ничтожная сделка).      РўСЂРµР±РѕРІР°РЅРёРµ Рѕ признании РѕСЃРїРѕСЂРёРјРѕР№ сделки недействительной может быть предъявлено лицами, указанными РІ настоящем Кодексе. Требование Рѕ применении последствий недействительности ничтожной сделки может быть предъявлено любым заинтересованным лицом. РЎСѓРґ вправе применить такие последствия РїРѕ собственной инициативе.           РЎРѕРіР»Р°СЃРЅРѕ СЃС‚. 167 ГК Р Р¤ недействительная сделка РЅРµ влечет юридических последствий, Р·Р° исключением тех, которые связаны СЃ ее недействительностью, Рё недействительна СЃ момента ее совершения.       РЎРѕРіР»Р°СЃРЅРѕ условий Рї.4.2 РґРѕРіРѕРІРѕСЂРѕРІ поручительства физических лиц (номер обезличен) Рё (номер обезличен) заключенных (дата обезличена) между Банком Рё поручателями Берегетовым Рљ.Рњ. Р СЏР±РєРѕ Рђ.Р . Р’ случай призвании кредитного РґРѕРіРѕРІРѕСЂР° недействительной незаключенной сделкой поручительство предусмотренное пунктом 2.7 РґРѕРіРѕРІРѕСЂР° прекращается если Кредитор РІ течении РіРѕРґР° СЃРѕ РґРЅСЏ признания Кредитного РґРѕРіРѕРІРѕСЂР° недействительным РЅРµ заключенным РЅРµ предъявит Рє поручителю требований РЅР° основании Рї.2.7 РґРѕРіРѕРІРѕСЂР°. Предусматривающего обязательства поручителя РІ случаи признания кредитного РґРѕРіРѕРІРѕСЂР° недействительным незаключенным РїРѕ любым основаниям, отвечать Р·Р° исполнение должником его обязательств РїРѕ возврату кредитору денежных средств, полученных должником РѕС‚ кредитора РІРѕ исполнение недействительной незаключенной сделке Рё уплате процентов Р·Р° незаконное пользование денежными средствами РІ размере установленном соглашение должника кредитора Р° РїСЂРё отсутствии такого соглашения законодательством Р Р¤. указный РїСѓРЅРєС‚ является самостоятельным соглашением сторон Рё является действительным также РІ случаи признания иных положений настоящего РґРѕРіРѕРІРѕСЂР° РЅРµ действительным.

При этом, учитывая, что п.4.2 договора поручительства, предусмотрено прекращение поручительства прекращается, если кредитор в течение года со дня, до которого должник обязан исполнить все свои обязательства по кредитному договору в полном объеме, не предъявит к поручителю требование, указанное в п. 2.4 договора.

Уставив, что кредитор ОА "Россельхозбанк" обратились с иском в суд (дата обезличена), то есть по истечении срока возврата кредита, установленного условием кредитного договора до (дата обезличена), и при отсутствии доказательств подтверждающих направления банком ответчикам по делу (Заемщику и Поручителям) требование о погашении задолженности по кредитному договору от (дата обезличена). При том, что согласно представленного банком расчета задолженности по кредитному договору, по стоянию на (дата обезличена), последней датой внесения заемщиком платежа в счет погашения кредита и процентов за пользование кредитом указана (дата обезличена).

Из приведенных установленных по делу обстоятельств следует, что истец АО "Россельхозбанк" обратился с требованием о взыскании задолженности к поручителям по истечении годичного срока, установленного условиями договора поручительства, то есть по истечении, года со дня наступления срока исполнения обеспеченного поручительством обязательств, а также срока действия договора поручительства, что указывает на наличии по делу предусмотренных п.4 статьи 367 ГК РФ оснований прекращения договора поручительства, так как содержание указанной нормы права, призвано защищать поручителя от неопределенно длительного пребывания в состоянии обязанного лица, и предоставляет поручителю возможность точно договориться о сроке, на который будет выдано поручительство, и период существования поручительства не может быть неопределенным, так как не определение срока обязанности противоречат идее свободы воли.

Учитывая, что согласно Рї.6 СЃС‚. 367 ГК Р Р¤ поручительство прекращается РїРѕ истечении указанного РІ РґРѕРіРѕРІРѕСЂРµ поручительства СЃСЂРѕРєР°, РЅР° который РѕРЅРѕ дано. Р’ случае, РєРѕРіРґР° РІ РґРѕРіРѕРІРѕСЂРµ РЅРµ указан СЃСЂРѕРє, РЅР° который дано поручительство, РѕРЅРѕ прекращается, если кредитор РІ течение РіРѕРґР° СЃРѕ РґРЅСЏ наступления СЃСЂРѕРєР° исполнения, обеспеченного поручительством обязательства, РЅРµ предъявит РёСЃРє Рє поручителю. РљРѕРіРґР° СЃСЂРѕРє исполнения РѕСЃРЅРѕРІРЅРѕРіРѕ обязательства РЅРµ указан Рё РЅРµ может быть определен или определен моментом востребования, поручительство прекращается, если кредитор РЅРµ предъявит РёСЃРє Рє поручителю РІ течение РґРІСѓС… лет СЃРѕ РґРЅСЏ заключения РґРѕРіРѕРІРѕСЂР° поручительства, Рё согласно заключенному сторонами РїРѕ делу кредитному РґРѕРіРѕРІРѕСЂСѓ РіРѕРґР° установлен СЃСЂРѕРє возвращения долга (дата обезличена), Рё данное обстоятельство бесспорно указывает РЅР° наличие оснований для прекращения РґРѕРіРѕРІРѕСЂР° ░ї░ѕ░Ђ░ѓ░‡░░░‚░µ░»░Њ░Ѓ░‚░І░° ░·░°░є░»░Ћ░‡░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ј░µ░¶░ґ░ѓ ░±░°░Ѕ░є░ѕ░ј ░░ ░ї░ѕ░Ђ░ѓ░‡░░░‚░µ░»░Џ░ј░░.

░џ░Ђ░░ ░░░·░»░ѕ░¶░µ░Ѕ░Ѕ░‹░… ░ѕ░±░Ѓ░‚░ѕ░Џ░‚░µ░»░Њ░Ѓ░‚░І░°░…, ░Ѓ░ѓ░ґ ░Ѕ░°░…░ѕ░ґ░░░‚ ░‚░Ђ░µ░±░ѕ░І░°░Ѕ░░░№ ░░░Ѓ░‚░†░° ░ђ░ћ ░«░ ░ѕ░Ѓ░Ѓ░µ░»░Њ░…░ѕ░·░±░°░Ѕ░є░» ░ѕ ░І░·░‹░Ѓ░є░°░Ѕ░░░░ ░Ѓ ░ї░ѕ░Ђ░ѓ░‡░░░‚░µ░»░Џ ░ ░Џ░±░є░ѕ ░ђ.░ . ░·░°░ґ░ѕ░»░¶░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░░ ░ї░ѕ ░ѓ░Ѓ░»░ѕ░І░░░Џ░ј ░ґ░ѕ░і░ѕ░І░ѕ░Ђ░° ░ї░ѕ░Ђ░ѓ░‡░░░‚░µ░»░Њ░Ѓ░‚░І░° (░Ѕ░ѕ░ј░µ░Ђ ░ѕ░±░µ░·░»░░░‡░µ░Ѕ) ░ѕ░‚ (░ґ░°░‚░° ░ѕ░±░µ░·░»░░░‡░µ░Ѕ░°) ░Ѕ░µ░ѕ░±░ѕ░Ѓ░Ѕ░ѕ░І░°░Ѕ░Ѕ░‹░ј, ░І ░Ѓ░І░Џ░·░░ ░Ѓ ░‡░µ░ј ░Ѕ░µ ░ї░ѕ░ґ░»░µ░¶░°░‰░░░ј░░ ░ѓ░ґ░ѕ░І░»░µ░‚░І░ѕ░Ђ░µ░Ѕ░░░Ћ ░‚░Ђ░µ░±░ѕ░І░°░Ѕ░░░Џ ░░░Ѓ░‚░†░° ░·░°░Џ░І░»░µ░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░є ░ї░ѕ░Ђ░ѓ░‡░░░‚░µ░»░Џ░ј, ░ї░ѕ ░Ѕ░µ░·░°░є░»░Ћ░‡░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░ј░ѓ ░ґ░ѕ░і░ѕ░І░ѕ░Ђ░ѓ ░·░°░№░ј░°.      ░’ ░Ѓ░ѕ░ѕ░‚░І░µ░‚░Ѓ░‚░І░░░░ ░Ѓ░ѕ ░Ѓ░‚. 98 ░“░џ░љ ░ ░¤, ░ї░ѕ░Ѕ░µ░Ѓ░µ░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░░░Ѓ░‚░†░ѕ░ј ░ї░ѕ ░ґ░µ░»░ѓ ░Ѓ░ѓ░ґ░µ░±░Ѕ░‹░µ ░Ђ░°░Ѓ░…░ѕ░ґ░‹, ░Ѓ░І░Џ░·░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░Ѓ ░ѕ░ї░»░°░‚░ѕ░№ ░і░ѕ░Ѓ░ѓ░ґ░°░Ђ░Ѓ░‚░І░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░№ ░ї░ѕ░€░»░░░Ѕ░‹, ░ї░ѕ░ґ░‚░І░µ░Ђ░¶░ґ░µ░Ѕ░Ѕ░‹░№ ░ї░Ђ░µ░ґ░Ѓ░‚░°░І░»░µ░Ѕ░Ѕ░‹░ј░░ ░Ѓ░ѓ░ґ░ѓ ░ї░»░°░‚░µ░¶░Ѕ░‹░ј░░ ░ї░ѕ░Ђ░ѓ░‡░µ░Ѕ░░░Џ░ј░░ ░·░° (░Ѕ░ѕ░ј░µ░Ђ ░ѕ░±░µ░·░»░░░‡░µ░Ѕ) ░ѕ░‚ (░ґ░°░‚░° ░ѕ░±░µ░·░»░░░‡░µ░Ѕ░°) ░Ѕ░° ░Ѓ░ѓ░ј░ј░ѓ 5446 ░Ђ░ѓ░±░»░µ░№ 02 ░є░ѕ░ї░µ░№░є░░, ░░ (░Ѕ░ѕ░ј░µ░Ђ ░ѕ░±░µ░·░»░░░‡░µ░Ѕ) ░ѕ░‚ (░ґ░°░‚░° ░ѕ░±░µ░·░»░░░‡░µ░Ѕ░°) ░Ѕ░° ░Ѓ░ѓ░ј░ј░ѓ 5446 ░Ђ░ѓ░±░»░µ░№ 02 ░є░ѕ░ї░µ░№░є░░, ░‚░ѕ ░µ░Ѓ░‚░Њ ░Ѕ░° ░ѕ░±░‰░ѓ░Ћ ░Ѓ░ѓ░ј░ј░ѓ 10 892 ░Ђ░ѓ░±░»░Џ 04 ░є░ѕ░ї░µ░№░є░░, ░І░·░‹░Ѓ░є░°░Ѕ░░░Ћ ░Ѓ ░ѕ░‚░І░µ░‚░‡░░░є░ѕ░І ░Ѕ░µ ░ї░ѕ░ґ░»░µ░¶░°░‚.     ░ќ░° ░ѕ░Ѓ░Ѕ░ѕ░І░°░Ѕ░░░░ ░░░·░»░ѕ░¶░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░і░ѕ, ░░ ░Ђ░ѓ░є░ѕ░І░ѕ░ґ░Ѓ░‚░І░ѓ░Џ░Ѓ░Њ ░Ѓ░‚.░Ѓ░‚. 194-198, ░“░џ░љ ░ ░¤       ░Ђ░µ░€░░░»:

░’ ░ѓ░ґ░ѕ░І░»░µ░‚░І░ѕ░Ђ░µ░Ѕ░░░░ ░░░Ѓ░є░ѕ░І░‹░… ░‚░Ђ░µ░±░ѕ░І░°░Ѕ░░░№ ░ђ░є░†░░░ѕ░Ѕ░µ░Ђ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ћ░±░‰░µ░Ѓ░‚░І░° ░«░ ░ѕ░Ѓ░Ѓ░░░№░Ѓ░є░░░№ ░Ў░µ░»░Њ░Ѓ░є░ѕ░…░ѕ░·░Џ░№░Ѓ░‚░І░µ░Ѕ░Ѕ░‹░№ ░±░°░Ѕ░є░» ░І ░»░░░†░µ ░љ░°░Ђ░°░‡░°░µ░І░ѕ-░§░µ░Ђ░є░µ░Ѓ░Ѓ░є░ѕ░і░ѕ ░Ђ░µ░і░░░ѕ░Ѕ░°░»░Њ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░„░░░»░░░°░»░°     ░ђ░ћ ░«░ ░ѕ░Ѓ░Ѓ░µ░»░Њ░…░ѕ░·░±░°░Ѕ░є░» ░·░°░Џ░І░»░µ░Ѕ░Ѕ░‹░… ░є ░ѕ░‚░І░µ░‚░‡░░░є░°░ј ░‘░µ░Ђ░µ░і░µ░‚░ѕ░І░ѕ░№ ░њ.░ќ., ░ ░Џ░±░є░ѕ░І░ѓ ░ђ.░ . ░ѕ ░Ђ░°░Ѓ░‚░ѕ░Ђ░¶░µ░Ѕ░░░░ ░Ѓ (░ґ░°░‚░° ░ѕ░±░µ░·░»░░░‡░µ░Ѕ░°) ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ґ░ѕ░і░ѕ░І░ѕ░Ђ░° (░Ѕ░ѕ░ј░µ░Ђ ░ѕ░±░µ░·░»░░░‡░µ░Ѕ) ░ѕ░‚ (░ґ░°░‚░° ░ѕ░±░µ░·░»░░░‡░µ░Ѕ░°) ░·░°░є░»░Ћ░‡░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ј░µ░¶░ґ░ѓ ░ђ░ћ ░«░ ░ѕ░Ѓ░Ѓ░░░№░Ѓ░є░░░№ ░Ў░µ░»░Њ░Ѓ░є░ѕ░…░ѕ░·░Џ░№░Ѓ░‚░І░µ░Ѕ░Ѕ░‹░№ ░±░°░Ѕ░є░» ░І ░»░░░†░µ ░љ░°░Ђ░°░‡░°░µ░І░ѕ-░§░µ░Ђ░є░µ░Ѓ░Ѓ░є░ѕ░і░ѕ ░Ђ░µ░і░░░ѕ░Ѕ░°░»░Њ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░„░░░»░░░°░»░° ░ђ░ћ ░«░ ░ѕ░Ѓ░Ѓ░µ░»░Њ░…░ѕ░·░±░°░Ѕ░є░» ░░ (░·░°░µ░ј░‰░░░є░ѕ░ј) ░‘░µ░Ђ░µ░і░µ░‚░ѕ░І░ѕ░№ ░њ.░ќ., ░░ ░І░·░‹░Ѓ░є░°░Ѕ░░░░ ░І ░Ѓ░ѕ░»░░░ґ░°░Ђ░Ѕ░ѕ░ј ░ї░ѕ░Ђ░Џ░ґ░є░µ ░·░°░ґ░ѕ░»░¶░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░Њ ░ї░ѕ ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░Ѕ░ѕ░ј░ѓ ░ґ░ѕ░і░ѕ░І░ѕ░Ђ░ѓ (░Ѕ░ѕ░ј░µ░Ђ ░ѕ░±░µ░·░»░░░‡░µ░Ѕ) ░ѕ░‚ (░ґ░°░‚░° ░ѕ░±░µ░·░»░░░‡░µ░Ѕ░°) ░І ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░µ 769 204 (░Ѓ░µ░ј░Њ░Ѓ░ѕ░‚ ░€░µ░Ѓ░‚░Њ░ґ░µ░Ѓ░Џ░‚ ░ґ░µ░І░Џ░‚░Њ ░‚░‹░Ѓ░Џ░‡ ░ґ░І░µ░Ѓ░‚░░ ░‡░µ░‚░‹░Ђ░µ) ░Ђ░ѓ░±░»░Џ 12 ░є░ѕ░ї░µ░µ░є, ░░ ░Ѓ░ѓ░ј░ј░‹ ░ѓ░ї░»░°░‡░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░№ ░і░ѕ░Ѓ░ѓ░ґ░°░Ђ░Ѓ░‚░І░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░№ ░ї░ѕ░€░»░░░Ѕ░‹ ░І ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ░µ 10 892 (░ґ░µ░Ѓ░Џ░‚░Њ ░‚░‹░Ѓ░Џ░‡ ░І░ѕ░Ѓ░µ░ј░Њ░Ѓ░ѕ░‚ ░ґ░µ░І░Џ░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░ѕ ░ґ░І░°) ░Ђ░ѓ░±░»░Џ 04 ░є░ѕ░ї░µ░№░є░░ - ░ѕ░‚░є░°░·░°░‚░Њ. ░џ░Ђ░░░·░Ѕ░°░‚░Њ ░Ѕ░µ░ґ░µ░№░Ѓ░‚░І░░░‚░µ░»░Њ░Ѕ░‹░ј░░ ░Ѕ░µ ░·░°░є░»░Ћ░‡░µ░Ѕ░Ѕ░‹░ј, ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░Ѕ░‹░№ ░ґ░ѕ░і░ѕ░І░ѕ░Ђ (░Ѕ░ѕ░ј░µ░Ђ ░ѕ░±░µ░·░»░░░‡░µ░Ѕ) ░ѕ░‚ (░ґ░°░‚░° ░ѕ░±░µ░·░»░░░‡░µ░Ѕ░°) ░ј░µ░¶░ґ░ѓ ░ђ░є░†░░░ѕ░Ѕ░µ░Ђ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ћ░±░‰░µ░Ѓ░‚░І░° ░«░ ░ѕ░Ѓ░Ѓ░░░№░Ѓ░є░░░№ ░Ў░µ░»░Њ░Ѓ░є░ѕ░…░ѕ░·░Џ░№░Ѓ░‚░І░µ░Ѕ░Ѕ░‹░№ ░±░°░Ѕ░є░» ░І ░»░░░†░µ ░љ░°░Ђ░°░‡░°░µ░І░ѕ-░§░µ░Ђ░є░µ░Ѓ░Ѓ░є░ѕ░і░ѕ ░Ђ░µ░і░░░ѕ░Ѕ░°░»░Њ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░„░░░»░░░°░»░° ░ђ░ћ ░«░ ░ѕ░Ѓ░Ѓ░µ░»░Њ░…░ѕ░·░±░°░Ѕ░є░» ░░ ░·░°░µ░ј░‰░░░є░ѕ░ј ░‘░µ░Ђ░µ░і░µ░‚░ѕ░І░ѕ░№ ░њ.░ќ..

░џ░Ђ░µ░є░Ђ░°░‚░░░‚░Њ ░ґ░µ░№░Ѓ░‚░І░░░µ ░ґ░ѕ░і░ѕ░І░ѕ░Ђ░° ░ї░ѕ░Ђ░ѓ░‡░░░‚░µ░»░Њ░Ѓ░‚░І░° ░·░°░є░»░Ћ░‡░µ░Ѕ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ј░µ░¶░ґ░ѓ ░ђ░ћ ░«░ ░ѕ░Ѓ░Ѓ░░░№░Ѓ░є░░░№ ░Ў░µ░»░Њ░Ѓ░є░ѕ░…░ѕ░·░Џ░№░Ѓ░‚░І░µ░Ѕ░Ѕ░‹░№ ░±░°░Ѕ░є░» ░І ░»░░░†░µ ░љ░°░Ђ░°░‡░°░µ░І░ѕ-░§░µ░Ђ░є░µ░Ѓ░Ѓ░є░ѕ░і░ѕ ░Ђ░µ░і░░░ѕ░Ѕ░°░»░Њ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░„░░░»░░░°░»░° ░ђ░ћ ░«░ ░ѕ░Ѓ░Ѓ░µ░»░Њ░…░ѕ░·░±░°░Ѕ░є░» ░ ░Џ░±░є░ѕ░І░‹░ј ░ђ.░ . ░І ░░░Ѓ░ї░ѕ░»░Ѕ░µ░Ѕ░░░µ ░ѕ░±░Џ░·░°░‚░µ░»░Њ░Ѓ░‚░І ░ї░ѕ ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░Ѕ░ѕ░ј░ѓ ░ґ░ѕ░і░ѕ░І░ѕ░Ђ░ѓ ░ї░ѕ ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░Ѕ░ѕ░ј░ѓ ░ґ░ѕ░і░ѕ░І░ѕ░Ђ░ѓ (░Ѕ░ѕ░ј░µ░Ђ ░ѕ░±░µ░·░»░░░‡░µ░Ѕ) ░ѕ░‚ (░ґ░°░‚░° ░ѕ░±░µ░·░»░░░‡░µ░Ѕ░°).

░ ░µ░€░µ░Ѕ░░░µ ░ј░ѕ░¶░µ░‚ ░±░‹░‚░Њ ░ѕ░±░¶░°░»░ѕ░І░°░Ѕ░ѕ ░Ѓ░‚░ѕ░Ђ░ѕ░Ѕ░°░ј░░ ░І ░°░ї░µ░»░»░Џ░†░░░ѕ░Ѕ░Ѕ░ѕ░ј ░ї░ѕ░Ђ░Џ░ґ░є░µ ░І ░Ѓ░ѓ░ґ░µ░±░Ѕ░ѓ░Ћ ░є░ѕ░»░»░µ░і░░░Ћ ░ї░ѕ ░і░Ђ░°░¶░ґ░°░Ѕ░Ѓ░є░░░ј ░ґ░µ░»░°░ј ░’░µ░Ђ░…░ѕ░І░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░Ѓ░ѓ░ґ░° ░љ░°░Ђ░°░‡░°░µ░І░ѕ-░§░µ░Ђ░є░µ░Ѓ░Ѓ░є░ѕ░№ ░ ░µ░Ѓ░ї░ѓ░±░»░░░є░░, ░‡░µ░Ђ░µ░· ░љ░°░Ђ░°░‡░°░µ░І░Ѓ░є░░░№ ░і░ѕ░Ђ░ѕ░ґ░Ѓ░є░ѕ░№ ░Ѓ░ѓ░ґ, ░І ░‚░µ░‡░µ░Ѕ░░░µ ░ј░µ░Ѓ░Џ░†░° ░Ѓ░ѕ ░ґ░Ѕ░Џ ░І░‹░Ѕ░µ░Ѓ░µ░Ѕ░░░Џ

░Ў░ѓ░ґ░Њ░Џ                           ░ђ.░Ў. ░”░ѕ░»░°░µ░І.