Решение от 10.12.2015 по делу № 2-3107/2015 от 23.11.2015

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

10 декабря 2015 года город Тула

Советский районный суд г. Тулы в составе

председательствующего Бездетнова А.С.

при секретаре Щепотине П.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело №2-3107/15 по иску общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «АРЕСБАНК» в лице Филиала «Тульский» к Стельмахову В.М., Сайкову С.А., Малиновскому А.Б. о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество,

установил:

ООО Коммерческий банк «АРЕСБАНК» в лице Филиала «Тульский» обратилось в суд с иском к Стельмахову В.М., Сайкову С.А. и Малиновскому А.Б. о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество. В обоснование заявленных требований указано, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО Коммерческий банк «АРЕСБАНК» в лице Филиала «Тульский» и Стельмаховым В.М. был заключен договор потребительского кредита в сумме <данные изъяты> под 20 % годовых на срок до ДД.ММ.ГГГГ Банк исполнил перед Стельмаховым В.М. свои обязательства по Договору потребительского кредита в полном объеме. Стельмаховым В.М. частично в счет погашения основного долга по Договору потребительского кредита было перечислено <данные изъяты>. Общая сумма задолженности ответчика по Договору потребительского кредита по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет <данные изъяты>, из которых:

- просроченный основной долг – <данные изъяты>;

- просроченные проценты – <данные изъяты>;

- неустойка за просроченный основной долг – <данные изъяты>.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО Коммерческий банк «АРЕСБАНК» в лице Филиала «Тульский», Стельмаховым В.М. и Сайковым С.А. заключен договор поручительства, в соответствии с которым поручитель обязался отвечать перед истцом солидарно со Стельмахова В.М. за исполнение последним своих обязательств. В обеспечение исполнения обязательств ДД.ММ.ГГГГ между ООО Коммерческий банк «АРЕСБАНК» в лице Филиала «Тульский» и Малиновским А.Б. заключен договор залога транспортных средств: <данные изъяты>; <данные изъяты>; <данные изъяты>; <данные изъяты>; <данные изъяты>. В связи с неисполнением обязательств по Договору потребительского кредита ДД.ММ.ГГГГ в адрес ответчиков были направлены претензии с требованием в течение 30 календарных дней с момента получения претензии погасить образовавшуюся задолженность. Однако до настоящего времени обязательства ответчиков по договору не исполнены. Просит суд взыскать солидарно со Стельмахова В.М., Сайкова С.А. в пользу общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «АРЕСБАНК» в лице Филиала «Тульский» задолженность по кредитному договору в сумме 2213892 рубля 27 копеек; обратить взыскание на предметы залога – транспортные средства, принадлежащие Малиновскому А.Б.: <данные изъяты>, идентификационный номер (VTN) - №, установив начальную продажную стоимость <данные изъяты>; полуприцеп <данные изъяты>, идентификационный номер (VIN) - №, установив начальную продажную стоимость <данные изъяты>; автомобиль - <данные изъяты>, идентификационный номер (VIN) - №, установив начальную продажную стоимость <данные изъяты>; полуприцеп <данные изъяты>, идентификационный номер (VEST) - №, установив начальную продажную стоимость <данные изъяты>; грузовой - тягач седельный <данные изъяты>, идентификационный номер (VIN) - №, установив начальную продажную стоимость <данные изъяты>. Взыскать со Стельмахова В.М., Сайкова С.А., Малиновского А.Б. расходы по уплате госпошлины по <данные изъяты> с каждого.

В соответствии со статьей 233 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствие, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства. Представитель истца в судебном заседании указал, что не возражает против рассмотрения дела в порядке заочного производства.

Суд определил рассмотреть дело в порядке заочного производства в отсутствие ответчика.

В судебном заседании представитель истца общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «АРЕСБАНК» в лице Филиала «Тульский» по доверенности Кузьмина Н.С. исковые требования поддержала полном объеме, настаивала на их удовлетворении.

Ответчики Стельмахов В.М., Сайков С.А., Малиновский А.Б. в судебное заседание не явились, о времени и месте извещены в установленном законом порядке, уважительных причин неявки суду не представил.

В соответствии со статьей 233 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствие, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства. Представитель истца в судебном заседании указал, что не возражает против рассмотрения дела в порядке заочного производства.

Суд определил рассмотреть дело в порядке заочного производства в отсутствие ответчика.

Выслушав объяснения представителя истца, изучив письменные материалы дела, суд полагает исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно пункту 2 статьи 1 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права по своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых, не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии со статьей 420 Гражданского кодекса Российской Федерации договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

Согласно ст. 421 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане и юридические лица свободны в заключении договора, понуждение к заключению договора не допускается.

В силу положений ст. 434 Гражданского кодекса Российской Федерации договор может быть заключен в любой форме, предусмотренной для совершения сделок, если законом для договоров данного вида не установлена определенная форма. Если стороны договорились заключить договор в определенной форме, он считается заключенным после придания ему условленной формы, хотя бы законом для договоров данного вида такая форма не требовалась.

Договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена письмами, телеграммами, телексами, телефаксами и иными документами, в том числе электронными документами, передаваемыми по каналам связи, позволяющими достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору.

На основании ст. 432 Гражданского кодекса Российской Федерации договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение. Договор заключается посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной.

В соответствии со статьей 307 Гражданского кодекса Российской Федерации в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями (статья 309 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения или период времени, в течение которого оно должно быть исполнено, обязательство подлежит исполнению в этот день или, соответственно, в любой момент в пределах такого периода (пункт 1 статьи 314 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Статьей 819 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 (заем), если иное не предусмотрено правилами параграфа 2 главы 42 (кредит) и не вытекает из существа кредитного договора.

Согласно ч.1 ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Согласно абз.1 ч.1 ст.810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Так ч.3 ст. 810 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что если иное не предусмотрено договором займа, сумма займа считается возвращенной в момент передачи ее займодавцу или зачисления соответствующих денежных средств на его банковский счет.

Как усматривается из материалов дела и установлено судом, ДД.ММ.ГГГГ между ООО Коммерческий банк «АРЕСБАНК» в лице Филиала «Тульский» и Стельмаховым В.М. на основании Заявления-анкеты на получение кредита был заключен Договор потребительского кредита № по условиям которого Стельмахову В.М. был предоставлен кредит в размере <данные изъяты> на срок до ДД.ММ.ГГГГ

Согласно индивидуальным условиям потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, процентная ставка по кредитному договору составляет 20 % годовых.

Кредит был предоставлен Стельмахову В.М. путем выдачи суммы кредита наличными денежными средствами, что подтверждается банковским ордером № от ДД.ММ.ГГГГ

До подписания Заявления на получение кредита ответчик Стельмахов В.М. был ознакомлен с Индивидуальными условиями договора потребительского кредита, графиком платежей, содержащим, в том числе, информацию о полной стоимости кредита, о чем свидетельствует его подпись.

Таким образом, истец в полном объеме исполнил свои обязательства по предоставлению денежных средств.

Вместе с тем, в нарушение общих условий предоставления и обслуживания кредитов банка Стельмахов В.М. не исполняет свои обязательства по плановому погашению текущей задолженности.

Согласно ст. 309 Гражданского кодекса Российской Федерации, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

Из материалов дела усматривается, что на момент обращения истца в суд, обязательства, взятые на себя ответчиком Стельмаховым В.М. по кредитному договору, не исполнены, сумма кредита и начисленные проценты по нему не возвращены.

Частью 2 ст. 811 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами. Поскольку в установленные договором сроки ответчик погашение кредита не произвел, у истца возникло право требования досрочного возвращения кредита и уплату начисленных процентов.

В силу положений п.16 Постановления Пленума Верховного Суда РФ и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 08 октября 1998 г. №13/14, в случаях, когда на основании пункта 2 статьи 811, статьи 813, пункта 2 статьи 814 Гражданского кодекса Российской Федерации заимодавец вправе потребовать досрочного возврата суммы займа или его части вместе с причитающимися процентами, проценты в установленном договором размере (ст. 809 ГК РФ) могут быть взысканы по требованию заимодавца до дня, когда сумма займа в соответствии с договором должна была быть возвращена.

В соответствии с п. 2.3. «Общих условий Договора потребительского кредита» Заемщик обязуется возвратить банку полученный Потребительский кредит и уплатить Проценты за пользование им в размере, в сроки, указанные в Индивидуальных условиях Договора потребительского кредита.

В силу ч. 1 ст. 329 Гражданского кодекса Российской Федерации исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором.

В обеспечение исполнения обязательств заемщика по настоящему договору между ООО Коммерческий банк «АРЕСБАНК» в лице Филиала «Тульский», Стельмаховым В.М. и Сайковым С.А. заключен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ

В силу ст. 361 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

В соответствии со ст.363 Гражданского кодекса Российской Федерации при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Статьей 323 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что при солидарной обязанности должников, кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

В соответствии с п.п. 1.1. и 1.2. указанного договора поручительства Поручитель обязуется отвечать перед Кредитором Заемщика за исполнение последним своих обязательств по Договору потребительского кредита № отДД.ММ.ГГГГ Поручителю известны все условия Договора потребительского кредита, в том числе: сумма кредита – <данные изъяты>; срок возврата кредита – по ДД.ММ.ГГГГ (включительно); процентная ставка за пользование кредитом – 20 % годовых; уплата основного долга и процентов за пользование кредитом производится согласно графику платежей; неустойка за просроченный основной долг 0,1% от суммы просроченной задолженности по основному долгу за каждый день нарушения обязательств; основания для досрочного расторжения кредитором Договора потребительского кредита в одностороннем порядке и (или) взыскания задолженности.

Согласно п.2.1 договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ поручитель обязуется отвечать перед кредитором солидарно с заемщиком за исполнение обязательств заемщика по договору потребительского кредита, в том же объеме, как и заемщик, включая возврат суммы основного долга, процентов за пользование кредитом, неустойки, возмещения судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора.

Согласно п.2.2 договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ основаниями ответственности поручителя, в частности, являются: невозвращение кредита в обусловленный договором потребительского кредита срок; неуплата процентов по кредиту в установленные сроки; иные основания ответственности поручителя, предусмотренные действующим законодательством РФ.

Подпись Сайкова С.А. в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, и графике платежей от ДД.ММ.ГГГГ свидетельствует о том, что до сведения Сайкова С.А. была доведена информация о полной стоимости кредита и его ответственности перед банком за неисполнение или ненадлежащее исполнение Стельмаховым В.М. взятых на себя обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ

Таким образом, ответчики Стельмахов В.М. и Сайков С.А. несут солидарную ответственность за неисполнение ответчиком Стельмаховым В.М. обязательств по кредитному договору.

Истцом представлен расчет задолженности, согласно которому общая сумма задолженности Стельмахова В.М. на ДД.ММ.ГГГГ составляет <данные изъяты>, из которых:

- просроченный основной долг – <данные изъяты>;

- просроченные проценты – <данные изъяты>;

- неустойка за просроченный основной долг – <данные изъяты>.

Представленный истцом расчет судом проверен, арифметически является правильным, оснований не доверять представленному расчету у суда не имеется.

В связи с неисполнением обязательств по Договору потребительского кредита ДД.ММ.ГГГГ в адрес ответчиков были направлены претензии с требованием в течение 30 календарных дней с момента получения претензии погасить образовавшуюся задолженность.

В судебном заседании установлено, что требования банка, указанные в претензиях, ответчиками исполнены не были.

В порядке ст.56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации ответчиками не представлено доказательств в опровержении представленного расчета, а также доказательств уплаты суммы задолженности.

Таким образом, суд полагает установленным, что на момент обращения ООО Коммерческий банк «АРЕСБАНК» в лице Филиала «Тульский» в суд, обязательства, взятые на себя Стельмаховым В.М. по кредитному догово­ру, не исполнены.

Таким образом, суд полагает возможным взыскать солидарно со Стельмахова В.М., Сайкова С.А. в пользу общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «АРЕСБАНК» в лице Филиала «Тульский» задолженность по кредитному договору в сумме <данные изъяты>.

Истцом заявлено также требование об обращении взыскания на предметы залога – транспортные средства, принадлежащие Малиновскому А.Б.

В силу п. 1 ст. 334 Гражданского кодекса Российской Федерации в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

В случаях и в порядке, которые предусмотрены законом, требование залогодержателя может быть удовлетворено путем передачи предмета залога залогодержателю (оставления у залогодержателя).

Согласно ст. 337 Гражданского кодекса Российской Федерации если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

В соответствии с п. 1. ст. 341 Гражданского кодекса Российской Федерации права залогодержателя в отношениях с залогодателем возникают с момента заключения договора залога, если иное не установлено договором, настоящим Кодексом и другими законами.

На основании п. 1. ст. 348 Гражданского кодекса Российской Федерации взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

В силу п. 2 ст. 349 Гражданского кодекса Российской Федерации удовлетворение требования залогодержателя за счет заложенного имущества без обращения в суд (во внесудебном порядке) допускается на основании соглашения залогодателя с залогодержателем, если иное не предусмотрено законом.

В соответствии со ст.28.1 ч.10 Закона РФ от 29.05.1992г. № 2872-1 «О залоге» начальная продажная цена заложенного движимого имущества определяется решением суда в случаях обращения взыскания на движимое имущество в судебном порядке или в соответствии с договором о залоге (соглашением об обращении взыскания на заложенное движимое имущество во внесудебном порядке) в остальных случаях.

Из материалов дела усматривается, что транспортные средства, принадлежащие Малиновскому А.Б., являются залогом по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с договорами залогов: № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым предметом залога являются следующие транспортные средства:

- <данные изъяты>, принадлежащий Малиновскому А.Б. согласно паспорту транспортного средства №;

- <данные изъяты>, принадлежащий Малиновскому А.Б. согласно паспорту транспортного средства №;

- <данные изъяты>, принадлежащий Малиновскому А.Б. согласно паспорту транспортного средства №;

- <данные изъяты>, принадлежащий Малиновскому А.Б. согласно паспорту транспортного средства №;

- <данные изъяты>, принадлежащее Малиновскому А.Б. согласно паспорту транспортного средства №.

В соответствии с 3.1. договоров залоге за счет имущества залогодержатель вправе удовлетворить требования по договору потребительского кредита в полном объеме, определяемом к моменту фактического удовлетворения требований, включая сумму кредита, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, возмещение необходимых расходов на содержание заложенного имущества, расходы, связанные с обращением взыскания на заложенное имущество и его реализацию, расходы по взысканию, а также иные платежи.

Согласно договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ залоговая стоимость транспортного средства – <данные изъяты> идентификационный номер (VTN) №, составляет <данные изъяты>.

Согласно договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ залоговая стоимость транспортного средства – <данные изъяты>, идентификационный номер (VIN) № составляет <данные изъяты>.

Согласно договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ залоговая стоимость транспортного средства – автомобиля-фургона <данные изъяты>, идентификационный номер (VIN) №, составляет <данные изъяты>.

Согласно договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ залоговая стоимость транспортного средства – <данные изъяты>, идентификационный номер (VEST) №, составляет <данные изъяты>.

Согласно договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ залоговая стоимость транспортного средства – <данные изъяты>, идентификационный номер (VIN) №, составляет <данные изъяты>.

С правами и обязанностями залогодателя ответчик Малиновский А.В. был ознакомлен с момента подписания договора залога. Данный договор заключен в письменной форме, подписан залогодателем лично, а, следовательно, одобрен и принят им.

Из паспортов транспортных средств №, серии №, серии №, серии №, серии № усматривается, что указанные выше транспортные средства принадлежат на праве собственности Малиновскому А.В.

С учетом анализа вышеприведенных норм права, суд полагает возможным удовлетворить требование ООО Коммерческий банк «АРЕСБАНК» в лице Филиала «Тульский» в части обращения взыскания на предметы залога – транспортные средства, принадлежащие Малиновскому А.В. а именно: <данные изъяты>, идентификационный номер (VTN) №, установив залоговую стоимость <данные изъяты>; <данные изъяты>, идентификационный номер (VIN) № установив залоговую стоимость <данные изъяты>; <данные изъяты>, идентификационный номер (VIN) №, установив залоговую стоимость <данные изъяты>; <данные изъяты>, идентификационный номер (VEST) №, установив залоговую стоимость <данные изъяты>; <данные изъяты>, идентификационный номер (VIN) №, установив залоговую стоимость <данные изъяты>, поскольку ответчики не исполняют свои обязательства перед банком по Договору потребительского кредита, что свидетельствует о недобросовестном отношении с их стороны к выполнению условий заключенного договора, в связи с чем истец имеет право погасить образовавшуюся задолженность за счет реализации заложенного имущества.

В соответствии со ст. 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации с ответчиков Стельмахова В.М., Сайкова М.А. и Малиновского А.Б. в пользу истца ООО Коммерческий банк «АРЕСБАНК» в лице Филиала «Тульский» также подлежат взысканию расходы по уплате государственной пошлины в размере <данные изъяты> в равных долях по <данные изъяты> с каждого.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 198, 233-235 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░ «░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░ «░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2 <░░░░░░ ░░░░░░>.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░.░.:

- <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>;

- <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>;

- <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>;

- <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>;

- <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>.

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░ «░░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 19269 (░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ 46 ░░░░░░ ░░ 6423 (░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░) ░░░░░ 15 ░░░░░░ ░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 7 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░. ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░