Решение от 20.08.2021 по делу № 33-4829/2021 от 21.06.2021

Дело № 33-4829/2021 (в суде первой инстанции № 2-2/2021)

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

20 августа 2021 года                        город Хабаровск

Судебная коллегия по гражданским делам Хабаровского краевого суда в составе:

председательствующего Гвоздева М.В.,

судей Галенко В.А., Верхотуровой И.В.,

при секретаре Шитове А.В.,

рассмотрела в открытом судебном заседании апелляционную жалобу Рожкова В.Н. на решение Индустриального районного суда г.Хабаровска от 05 марта 2021 года по гражданскому делу по иску АО Банк «Уссури» к ООО «Автоцентр ДВ», Рожкову В.Н., ЗАО «Аквилон», ФГАУ «НМИЦ «МНТК «Микрохирургия глаза» о взыскании задолженности по кредитным договорам, обращении взыскания на заложенное имущество.

Заслушав доклад судьи Галенко В.А., судебная коллегия

УСТАНОВИЛА:

АО Банк «Уссури» обратилось в суд с иском к ООО «Автоцентр ДВ», Рожкову В.Н., ЗАО «Аквилон» о солидарном взыскании задолженности по кредитныи договорам, обращении взыскания на заложенное имущество.

В обоснование заявленных требований истец указал, что 01.11.2017г. между АО Банк «Уссури» и ООО «Автоцентр ДВ» заключен договор об открытии кредитной линии № на сумму 70 000 000 руб., сроком до 01.10.2037г., с установлением процентной ставки 13,85% годовых. Исполнение обязательств по данному договору обеспечено поручительством Рожкова В.Н., залогом недвижимого имущества.

13.03.2018г. АО Банк «Уссури» и ООО «Автоцентр ДВ» заключен договор об открытии кредитной линии № с установлением максимального лимита выдачи 9 000 000 руб., сроком до 13.03.2020г., с установлением плавающей процентной ставки, которая определяется расчетным способом, путем увеличения размера установленной Банком России ключевой ставки, действующей на дату пересмотра, на 8,35 процентных пунктов. Размер плавающей процентной ставки на дату выдачи кредита составляет 15,85% годовых. Исполнение обязательств по данному договору обеспечено поручительством Рожкова В.Н., залогом недвижимого имущества.

Обязательства по кредитным договорам в соответствии с условиями договоров не исполняются.

Просит суд взыскать солидарно с ООО «Автоцентр ДВ» и Рожкова В.Н. задолженность по состоянию на 10.04.2019г.:

- по договору № от 01.11.2017г. в размере 76 716 389 руб.; проценты за пользование кредитом в размере 13,85% годовых на сумму остатка основного долга, начиная с 11.04.2019г. по день фактической оплаты долга за каждый день просрочки; повышенные проценты в размере 30% годовых на сумму остатка просроченного долга, начиная с 11.04.2019г. по день фактической оплаты долга за каждый день просрочки; задолженность по начисленной неустойке в размере 2 478 119 руб. 64 коп.; задолженность по неустойке в размере 0,5%, начиная с 11.04.2019г. по день фактической оплаты долга за каждый день просрочки,

- по договору № от 13.03.2018г. в размере 5 300 328 руб. 84 коп.; проценты за пользование кредитом в размере 12,85% годовых на сумму остатка основного долга, начиная с 11.04.2019г. по день фактической оплаты долга за каждый день просрочки; повышенные проценты в размере 30% годовых на сумму остатка просроченного долга, начиная с 11.04.2019г. по день фактической оплаты долга за каждый день просрочки; задолженность по начисленной неустойке в размере 7 588 руб. 21 коп.; задолженность по неустойке в размере 0,5%, начиная с 11.04.2019г. по день фактической оплаты долга за каждый день просрочки,

обратить взыскание на предметы залога путем реализации с публичных торгов:

- административное здание, общей площадью 1014,6 кв.м., расположенное по адресу: <адрес>, установив начальную продажную стоимость в размере 78 943 900 руб.;

- объект незавершенного строительства, назначение: административное здание, площадь застройки 860,6 кв. м., расположенное по адресу: <адрес>, установив начальную продажную стоимость в размере 8 514 100 руб.;

-объект незавершенного строительства, назначение: административное здание, площадь застройки 515,1 кв.м., расположенное по адресу: <адрес>, установив начальную продажную стоимость в размере 5 096 000 руб.;

- право аренды земельного участка с кадастровым номером №, расположенного по адресу: Хабаровский край, р-н Индустриальный, установив начальную продажную стоимость в размере 5 000 руб.;

- полиграфически-складское помещение, назначение: нежилое, общей площадью 1 104,1 кв.м., расположенное по адресу: <адрес>, установив начальную продажную стоимость в размере 11 900 000 руб.;

- земельный участок с кадастровым номером №, площадью 1824+/-15 кв.м., расположенный по адресу: <адрес>, установив начальную продажную стоимость в размере 5 000 руб.;

- транспортное средство «Volkswagen 7HC CARAVELLE» 2017 года выпуска, № кузова №, установив начальную продажную стоимость 2 654 310 руб. 55 коп.,

взыскать с ООО «Автоцентр ДВ» и Рожкова В.Н. расходы по оплате государственной пошлины в размере 66 000 руб.

Определением Индустриального районного суда г.Хабаровска от 10.10.2019г. к участию в деле в качестве соответчика привлечено ФГАУ «НМИЦ «МНТК «Микрохирургия глаза».

Решением Индустриального районного суда г.Хабаровска от 05.03.2021г. исковые требования АО Банк «Уссури» удовлетворены частично.

С ООО «Автоцентр ДВ и Рожкова В.Н. солидарно взысканы:

- задолженность по кредитному договору № от 01.11.2017г. в размере 76 716 389 руб. 48 коп., в том числе: задолженность по основному долгу в размере 69 102 565 руб., задолженность по процентам по состоянию на 10.04.2019г. в размере 5 135 704 руб. 87 коп., задолженность по начисленной и неуплаченной неустойке по состоянию на 10.04.2019г. в размере 1 000 000 руб.; проценты за пользование кредитом в размере 13,85% годовых на сумму остатка основного долга, начиная с 11.04.2019г. по день фактической оплаты долга за каждый день просрочки;

- задолженность по кредитному договору № от 13.03.2018г. в размере 5 300 328 руб. 84 коп., в том числе: задолженность по основному долгу в размере 5 094 954 руб. 58 коп., задолженность по начисленным процентам по состоянию на 10.04.2019г. в размере 197 786 руб. 05 коп.; задолженность по начисленной и неуплаченной неустойке по состоянию на 10.04.2019г. в размере 7 588 руб. 21 коп.; проценты за пользование кредитом в размере 12,85% годовых на сумму остатка основного долга, начиная с 11.04.2019г. по день фактической оплаты долга за каждый день просрочки.

Обращено взыскание на предмет залога по договорам последующего залога недвижимого имущества № от 01.11.2017г. и № от 13.03.2018г. путем реализации с публичных торгов:

- административное здание, назначение: нежилое, 2-этажное, общей площадью 1014,6 кв.м., расположенное по адресу<адрес>, принадлежащее ЗАО «Аквилон» на праве собственности, кадастровый (условный) №, установлена начальная продажная стоимость в размере 64 503 200 руб.;

- объект незавершенного строительства, назначение: административное здание, площадь застройки 860,6 кв.м., расположенное по адресу: <адрес>, принадлежащее ЗАО «Аквилон» на праве собственности, кадастровый (условный) №, установлена начальная продажная стоимость в размере 8 514 100 руб.;

- объект незавершенного строительства, назначение: административное здание, площадь застройки 515,1 кв.м., расположенное по адресу: <адрес>, принадлежащее ЗАО «Аквилон» на праве собственности, кадастровый (условный) №, установлена начальная продажная стоимость в размере 5 096 000 руб.;

- право аренды земельного участка с кадастровым номером №, расположенного по адресу: Хабаровский край, р-н Индустриальный, принадлежащий ЗАО «Аквилон» на основании договора аренды земельного участка, установлена начальная продажная стоимость в размере 5 000 руб.;

- полиграфически-складское помещение, назначение: нежилое, общей площадью 1104,1 кв.м., расположенное по адресу: <адрес>, принадлежащее ЗАО «Аквилон» на праве собственности, кадастровый (условный) №, установлена начальная продажная стоимость в размере 11 900 000 руб.;

- земельный участок с кадастровым номером №, площадью 1824+/-15 кв.м., расположенный по адресу: <адрес>, принадлежащее ЗАО «Аквилон» на праве собственности, установлена начальная продажная стоимость в размере 5 000 руб.

С ООО «Автоцентр ДВ и Рожкова В.Н. в пользу АО Банк «Уссури» солидарно взысканы судебные расходы в размере 66 000 руб.

В удовлетворении остальной части заявленных требований, в том числе заявленных к ФГАУ «НМИЦ «МНТК «Микрохирургия глаза» в части обращения взыскания на транспортное средство «Volkswagen 7HC CARAVELLE» 2017 года выпуска, отказано.

В апелляционной жалобе Рожков В.Н. просит решение суда первой инстанции изменить в части, взыскать проценты по кредитным договорам по 19.04.2019г. Указал, что требование возврата всей суммы по кредитному договору должно расцениваться как односторонний отказ от исполнения договора, свидетельствующий о его расторжении.

Письменных возражений на доводы апелляционной жалобы не поступило.

Определением судебной коллегии по гражданским делам Хабаровского краевого суда от 20.08.2021г. произведена замена истца АО Банк «Уссури» его правопреемником ООО «Промснаб».

В судебном заседании Рожков В.Н., представитель Рожкова В.Н. и ЗАО «Аквилон» - Хуртин В.А. поддержали доводы апелляционной жалобы.

Участвующая в судебном заседании представитель ООО «Промснаб» Басалаева В.Д. возражала против доводов апелляционной жалобы.

Иные участвующие в деле лица, извещенные о времени и месте его рассмотрения, не явились. Информация о времени и месте рассмотрения дела размещена на официальном сайте Хабаровского краевого суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в указанный в ч.3 ст.113 Гражданского процессуального кодекса РФ срок. Ходатайств об отложении судебного заседания в адрес суда не поступило.

В соответствии с ч.1 ст.327.1 Гражданского процессуального кодекса РФ суд апелляционной инстанции рассматривает дело в пределах доводов, изложенных в апелляционных жалобе, представлении и возражениях относительно жалобы, представления.

В случае, если в порядке апелляционного производства обжалуется только часть решения, суд апелляционной инстанции проверяет законность и обоснованность решения только в обжалуемой части (ч.2 ст.327.1 Гражданского процессуального кодекса РФ).

Изучив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, проверив законность и обоснованность решения суда первой инстанции по правилам ч.ч. 1, 2 ст.327.1 Гражданского процессуального кодекса РФ, судебная коллегия приходит к следующему выводу.

Судом первой инстанции установлено и подтверждается материалами дела, что 01.11.2017г. между АО Банк «Уссури» и ООО «Автоцентр ДВ» заключен договор об открытии кредитной линии № на сумму 70 000 000 руб., сроком до 01.10.2037г., с установлением процентной ставки 13,85% годовых. Исполнение обязательств по данному договору обеспечено поручительством Рожкова В.Н. в соответствии с заключенным договором поручительства от 01.11.2017г., залогом недвижимого имущества.

13.03.2018г. АО Банк «Уссури» и ООО «Автоцентр ДВ» заключен договор об открытии кредитной линии № с установлением максимального лимита выдачи 9 000 000 руб., сроком до 13.03.2020г., с установлением плавающей процентной ставки, которая определяется расчетным способом, путем увеличения размера установленной Банком России ключевой ставки, действующей на дату пересмотра, на 8,35 процентных пунктов. Размер плавающей процентной ставки на дату выдачи кредита составляет 15,85% годовых. Исполнение обязательств по данному договору обеспечено поручительством Рожкова В.Н. в соответствии с заключенным договором поручительства от 13.03.2018г., залогом недвижимого имущества.

В соответствии с договорами последующего залога недвижимого имущества от 01.11.2017г. №, от 13.03.2018г. № в обеспечение обязательств по кредитным договорам ЗАО «Аквилон» передано следующее имущество:

- административное здание, назначение: нежилое, 2-этажное, общей площадью 1014,6 кв.м., расположенное по адресу<адрес>, принадлежащее ЗАО «Аквилон» на праве собственности, кадастровый (условный) №,

- объект незавершенного строительства, назначение: административное здание, площадь застройки 860,6 кв.м., расположенное по адресу: <адрес>, принадлежащее ЗАО «Аквилон» на праве собственности, кадастровый (условный) №,

- объект незавершенного строительства, назначение: административное здание, площадь застройки 515,1 кв.м., расположенное по адресу: <адрес>, принадлежащее ЗАО «Аквилон» на праве собственности, кадастровый (условный) №,

- право аренды земельного участка с кадастровым номером №, расположенного по адресу: <адрес>, р-н Индустриальный, принадлежащий ЗАО «Аквилон» на основании договора аренды земельного участка,

- полиграфически-складское помещение, назначение: нежилое, общей площадью 1104,1 кв.м., расположенное по адресу: <адрес>, принадлежащее ЗАО «Аквилон» на праве собственности, кадастровый (условный) №,

- земельный участок с кадастровым номером №, площадью 1824+/-15 кв.м., расположенный по адресу: <адрес>, принадлежащее ЗАО «Аквилон» на праве собственности.

Кроме того, в обеспечение обязательств по кредитному договору от 13.03.2018г. на основании заключенного 13.03.2018г. договора залога ЗАО «Автоцентр ДВ» передано в залог транспортное с░░░░░░░ «Volkswagen 7HC CARAVELLE» 2017 ░░░░ ░░░░░░░, № ░░░░░░ №.

░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░. 310, 327, 329, 333, 334, 337, 339.1, 340, 341, 346, 348, 349, 350, 353, 357, 361, 363, 432, 807, 809, 810, 819 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░, ░░.░░. 43, 46 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 16.07.1998░. № 102-░░ «░░ ░░░░░░░ (░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░)», ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 01.11.2017░. ░ ░░░░░░░ 76 716 389 ░░░. 48 ░░░., ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 13.03.2018░. ░ ░░░░░░░ 5 300 328 ░░░. 84 ░░░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░ ░░░░░░: ░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░-░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░ ░░░░░░: <░░░░░>.

░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ 11.04.2019░. ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░.809 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░, ░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░ 2 ░░. 811 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░.16 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ № 13, ░░░░░░░ ░░░ ░░ № 14 ░░ 08.10.1998░. «░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ 2 ░░░░░░ 811, ░░░░░░ 813, ░░░░░░ 2 ░░░░░░ 814 ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░░░░░░ 809 ░░░░░░░) ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░, ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░. 328, 329 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░.░░░░░░░░░░ ░░ 05 ░░░░░ 2021 ░░░░ – ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                     

░░░░░