Решение от 20.11.2023 по делу № 33-19473/2023 от 30.10.2023

судья Головань Р.М. 61RS0003-01-2023-001672-10

                     дело № 33-19473/2023 (2-я инст.)

                        дело № 2-1982/2023 (1-я инст.)

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

20 ноября 2023 года г. Ростов-на-Дону

    Судебная коллегия по гражданским делам Ростовского областного суда

в составе: председательствующего Михайлова Г.В.

судей Владимирова Д.А., Семеновой О.В.

при секретаре Сухомлиновой П.Н.

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело №2-1982/2023 по иску Шустова Сергея Сергеевича к Российскому Союзу Автостраховщиков о взыскании неустойки по апелляционной жалобе Российского Союза Автостраховщиков на решение Кировского районного суда г. Ростова-на-Дону от 25 мая 2023 года.

Заслушав доклад судьи Владимирова Д.А., судебная коллегия

установила:

    Шустов С.С. обратился в суд с исковым заявлением к Российскому Союзу Автостраховщиков о взыскании неустойки, в обоснование указав, что 26.02.2020 произошло ДТП, в результате которого причинены механические повреждения автомобилю, принадлежащему истцу.

Вступившим в законную силу решением Кировского районного суда г. Ростова-на-Дону от 11 января 2021г. с Российского Союза Автостраховщиков в пользу Т.. взыскана компенсационная выплата в размере 188 500 руб., штраф - 94 250 руб., неустойка за период с 07.04.2020 по 01.09.2020 - 94 250 руб., расходы по оплате досудебного заключения № 648-Д/03 от 02.05.2020 - 5000 руб., расходы по оплате услуг представителя - 12 000 руб., расходы по уплате государственной пошлины - 6 178 руб.

Истцу был выдан исполнительный лист 28.07.2021г.

Таким образом, за период с 02.09.2020 по 28.07.2021г. неустойка не начислялась и взыскана не была.

03.03.2023г. между Т.. и Шустовым С.С. (истцом) был заключен договор уступки прав (цессии) об уплате неустойки за несоблюдение срока осуществления компенсационной выплаты в связи с произошедшим 26.02.2020 г. дорожно-транспортным происшествием за период с 02.09.2020 г. по 28.07.2021 г.

06 марта 2023 г. в адрес ответчика истцом была направлена по почте досудебная претензия с приложением договора уступки с просьбой осуществить выплату неустойки согласно п. «в» ст. 7 Федерального закона № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» в размере 305750 рублей.

Кроме того, 06.03.2023 г. Т.. было отправлено в адрес ответчика уведомление об уступке с приложением договора уступки от 03.03.2023 г., однако ответ в адрес истца не поступал.

На основании изложенного, истец просил суд взыскать с Российского союза автостраховщиков в пользу Шустова С.С. взыскана неустойка за период с 02.09.2020 по 28.07.2021г. в размере 305 750 руб., расходы по оплате услуг представителя в размере 10 000 руб., расходы по уплате госпошлины в размере 6 178 руб.

Решением Кировского районного суда г. Ростова-на-Дону от 25.05.2023 суд взыскал с Российского Союза Автостраховщиков в пользу Шустова С.С. неустойку за период с 2.09.2020 года по 29.07.2021 года включительно в размере 250 000 руб., расходы по уплате государственной пошлины в размере 6258 руб.

В апелляционной жалобе Российский Союз Автостраховщиков ставит вопрос об отмене указанного решения суда первой инстанции как незаконного и необоснованного. Заявитель жалобы указывает, что Приказом СБРФР от 14.03.2019 г. отозвана лицензия у СК «Сибирский Спас». Исковое заявление подано только 04.04.2023г., то есть с пропуском срока исковой давности, который подлежит исчислению с даты отзыва лицензии у СК.

Полагает, что истцом пропущен срок исковой давности по основному требованию, следовательно, и пропущен по требованию о взыскании неустойки. Поскольку истцом не заявлено ходатайство о восстановлении срока, то к заявленным требованиям подлежит применению срок исковой давности.

Полагая, что обязательства по возмещению компенсационной выплаты у РСА возникли после вступления в законную силу (23.06.2021) решения суда о ее взыскании, а также ссылаясь на несвоевременное предъявление страховщику исполнительного документа к исполнению, автор жалобы считает неправомерным начисление неустойки за заявленный истцом период.

По мнению заявителя, размер взысканной неустойки несоразмерен последствиям нарушения обязательства, в связи с чем подлежит снижению в соответствии со ст.333 ГК РФ.

Взыскание неустойки в установленном судом размере не отвечает принципам справедливости, с учетом общего размера штрафных санкций. Расчет процентов за период с 02.09.2020 г. по 28.07.2021 г. по ст. 395 ГК РФ составляет - 7 774,19 руб. Также апеллянт полагает о наличии оснований для применения ст. 333 ГК РФ ввиду несоразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства. Определенная судом сумма неустойки не соответствует принципам разумности и справедливости.

Дело рассмотрено в порядке ст. 167 ГПК РФ в отсутствие истца, представителя ответчика, извещенных о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы, о чем в материалах дела имеется отчет об отправлении извещения посредством электронной связи.

Рассмотрев материалы дела, доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия приходит к следующим выводам.

Как следует из материалов дела, решением Кировского районного суда г. Ростова-на-Дону от 11 января 2021г с Российского Союза Автостраховщиков в пользу Т.. взыскана компенсационная выплата в размере 188 500 руб., штраф - 94 250 руб., неустойка за период с 07.04.2020 по 01.09.2020 - 94 250 руб., расходы по оплате досудебного заключения № 648-Д/03 от 02.05.2020 - 5000 руб., расходы по оплате услуг представителя - 12 000 руб., расходы по уплате государственной пошлины - 6 178 руб.

Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Ростовского областного суда от 22 июня 2021г. решение Кировского районного суда г. Ростова-на-Дону от 11 января 2021г. оставлено без изменения.

Решение суда исполнено РСА 17.08.2021 г.

Принимая решение, суд первой инстанции руководствовался положениями ст. 61ГПК РФ, Федерального закона от 25 апреля 2002 года №40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016г. №7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» и исходил из того, что факт наступления страхового события, дата обращения истца к страховщику с заявлением о страховой выплате и размер суммы страхового возмещения установлены на основании вступившего в законную силу решения суда от 11.01.2021 г.

Поскольку выплату страхового возмещения в полном объеме ответчик осуществил только 17.08.2021, суд первой инстанции пришел к выводу о том, что с учетом ранее взысканной с ответчика неустойки за период с 07.04.2020 по 1.09.2020, с РСА подлежит взысканию предусмотренная п. 2.1 ст. 18 ФЗ «Об ОСАГО» неустойка за последующий период с 02.09.2020 по 28.07.2021 в пределах лимита страховщика и с учетом положений ст. 333 ГК РФ в размере 250 000 руб.

Руководствуясь положениями ст. ст. 88, 94, 96, 98, 100 ГПК РФ суд разрешил вопрос о распределении судебных расходов.

Судебная коллегия соглашается с выводами суда первой инстанции, находит их основанными на фактических обстоятельствах дела и соответствующими действующим нормам материального процессуального права.

Доводы апелляционной жалобы о том, что решение суда о взыскании неустойки за период с 02.09.2020 по 28.07.2021 является незаконным, поскольку решение суда от 11.01.2021 о взыскании с РСА в пользу Т.. компенсационной выплаты вступило в законную силу 23.06.2021, в связи с чем обязательства по возмещению компенсационной выплаты у РСА возникли только 23.06.2021, являются несостоятельными.

Согласно п.4 ст.19 Федерального закона от 25.04.2002 года №40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» профессиональное объединение страховщиков рассматривает заявление лица, указанного в пункте 2.1 статьи 18 настоящего Федерального закона, об осуществлении компенсационной выплаты и приложенные к нему документы в течение 20 календарных дней, за исключением нерабочих праздничных дней, со дня их получения. В течение указанного срока профессиональное объединение страховщиков обязано произвести компенсационную выплату такому лицу путем перечисления суммы компенсационной выплаты на его банковский счет или направить ему мотивированный отказ в такой выплате.

За несоблюдение профессиональным объединением страховщиков предусмотренного настоящим пунктом срока осуществления компенсационной выплаты профессиональное объединение страховщиков по заявлению лица, указанного в пункте 2.1 статьи 18 настоящего Федерального закона, уплачивает ему неустойку (пеню) за каждый день просрочки в размере одного процента от определенного в соответствии с настоящим Федеральным законом размера компенсационной выплаты по виду причиненного вреда. При этом общий размер неустойки (пени), подлежащей выплате профессиональным объединением страховщиков на основании настоящего пункта, не может превышать размер компенсационной выплаты по виду причиненного вреда, определенный в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Как следует из решения суда от 11.01.2021, с РСА в пользу истца взыскана неустойка за несвоевременную компенсационную выплату в размере 94250 рублей, рассчитанная за период с 07.04.2020 по 01.09.2020.

Таким образом, судебным постановлением установлен факт просрочки осуществления компенсационной выплаты, что свидетельствует об обоснованности заявленного истцом в данном случае требования о взыскании неустойки за период с 02.09.2020 г. по 28.07.2021 г..

Доводы жалобы о необоснованном взыскании неустойки в связи с несвоевременным предъявлением исполнительного документа к исполнению не влияют на размер неустойки, которая взыскана за период, предшествующий вступлению в законную силу решения суда о взыскании компенсационной выплаты.

Доводы апеллянта о том, что взысканная судом в пользу истца неустойка в размере 250 000 руб. является несоразмерной последствиям нарушения обязательства, подлежат отклонению.

Согласно ч. 1 ст. 333 ГК РФ если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

Гражданское законодательство предусматривает неустойку в качестве способа обеспечения исполнения обязательств и меры имущественной ответственности за их неисполнение или ненадлежащее исполнение, а право снижения размера неустойки предоставлено суду в целях устранения явной ее несоразмерности последствиям нарушения обязательств независимо от того, является неустойка законной или договорной.

Степень несоразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства является оценочной категорией, в силу чего только суд вправе дать оценку указанному критерию исходя из своего внутреннего убеждения и обстоятельств конкретного дела.

Как следует из материалов дела, Российский Союз Автостраховщиков не осуществил компенсационную выплату истцу в установленный законом срок без наличия на то законных оснований. В обоснование своей позиции представитель Российского Союза Автостраховщиков в апелляционной жалобе сослался на несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства.

Данные доводы, а также баланс между применяемой мерой ответственности и оценкой последствий доп░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 250 000 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░. 333 ░░ ░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░. ░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░. 333 ░░ ░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 250 000 ░░░. ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░. ░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 2020░., ░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2021 ░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 395 ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░. ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░. 79 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░ 08.11.2022 ░. № 31 «░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 395 ░░ ░░ (░░░░░ 4 ░░░░░░ 395 ░░ ░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ 21 ░░░░░░ 12 ░ ░░░░░ 7 ░░░░░░ 16.1 ░░░░░░ ░░ ░░░░░).

░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ № 40-░░ ░░ 25 ░░░░░░ 2002 ░. «░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░». ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░ 21-░░ ░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2021 ░., ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 21 ░░░░░░ 12 ░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░ «░░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░ 05.09.2019 ░., ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░. ░░░, ░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 17.03.2020░., ░ 03.04.2020░. ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░-░░-░░░░ ░░ 11.01.2021░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░.., ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░. ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░. 195 ░░░ ░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

    ░░░░░░░░░░░░░░ ░░. 328 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

    ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░-░░-░░░░ ░░ 25 ░░░ 2023 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 22 ░░░░░░ 2023░.