Решение по делу № 1-319/2023 от 27.04.2023

Дело № 1-319/2023

Уголовное дело №12101320007000140

УИД 42RS0010-01-2023-000958-25

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

29 ноября 2023 года город Киселевск

Киселевский городской суд Кемеровской области в составе:

председательствующего - судьи Сангаджиева В.Н.,

при секретаре судебного заседания Диминдаровой Н.А.,

с участием:

государственных обвинителей Гринимаер О.А. и Кремешной Н.И.,

подсудимого Иванова А.А.,

защитника – адвоката Киселевой И.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

Иванова Александра Александровича, родившегося <данные изъяты> судимого по приговору Киселевского городского суда Кемеровской области от 9 июля 2015 года по п.«а» ч.3 ст. 158 УК РФ к 2 годам лишения свободы, условно с испытательным сроком 2 года 6 месяцев; постановлением этого же суда от 9 марта 2016 года с учетом изменений, внесенных в него постановлением от 15 июня 2016 года, условное осуждение отменено с направлением для отбывания наказания в исправительную колонию общего режима; освобожденного 31 октября 2017 года условно-досрочно на основании постановления Кузнецкого районного суда г.Новокузнецка Кемеровской области от 18 октября 2017 года на неотбытый срок 5 месяцев 15 дней,

в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

у с т а н о в и л :

Иванов А.А. совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации и компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

В январе 2019 года к Иванову А.А. обратилось неустановленное лицо, в отношении которого материалы выделены в отдельное производство (далее – неустановленное лицо), и предложило за денежное вознаграждение создать и зарегистрировать на его имя <данные изъяты>», а затем открыть в банках от своего имени расчетные счета для <данные изъяты> с системой дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) и сбыть этому неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации и компьютерные программы, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени созданного им юридического лица – <данные изъяты>

В период с 5 по ДД.ММ.ГГГГ Иванов А.А., являясь подставным лицом - учредителем и директором <данные изъяты>», не намереваясь управлять юридическим лицом - <данные изъяты> и осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени <данные изъяты>», в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств с расчетного счета организации, с целью неправомерного оборота средств платежей, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение в сумме 15 000 рублей согласился с поступившим предложением открыть банковские счета для <данные изъяты> с системой ДБО и предоставления неустановленному лицу, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, осознавая, что неустановленное лицо, самостоятельно используя данные средства платежей, сможет осуществлять от его имени неправомерные прием, выдачу, переводы денежных средств по банковским счетам созданного им юридического лица <данные изъяты> открытым в <данные изъяты>), <данные изъяты> <данные изъяты>»), <данные изъяты>

Иванов А.А., реализуя единый корыстный преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации и компьютерных программ, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам от имени <данные изъяты>», после того, как ДД.ММ.ГГГГ Инспекцией федеральной налоговой службы России по Центральному району г.Новокузнецка Кемеровской области (далее - ИФНС России по <адрес>) в ЕГРЮЛ были внесены сведения о нем, как о директоре и учредителе <данные изъяты>», являющемся подставным лицом, умышленно, с целью неправомерного оборота средств платежей, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени <данные изъяты>» и осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по банковским счетам организации, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и компьютерных программ, системы ДБО <данные изъяты>, последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время обратился от имени <данные изъяты> в дополнительный офис № Кемеровского отделения № <данные изъяты>, расположенный по адресу: <адрес>, с целью открытия расчетного счета для <данные изъяты>» и, предоставив образцы своей подписи и оттиск печати <данные изъяты>, с приложением необходимого пакета документов, где подписал заявление о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому <данные изъяты>» в лице директора Иванова А.А. в указанном дополнительном офисе <данные изъяты> открыл расчетный счет № в рублях Российской Федерации, с предоставлением услуг с использованием системы ДБО и подключением cистемы «<данные изъяты>», с использованием в качестве идентификатора для работы в системе электронного средства - sms–паролей. На основании заявления Иванов А.А. зарегистрирован и получил доступ к cистеме «<данные изъяты>» путем присвоения ему логина для доступа к указанной системе, являющегося именем представителя Клиента в cистеме банка. Сотрудниками банка, не осведомленными о преступных намерениях Иванова А.А., подключена услуга для работы в cистеме ДБО с использованием cистемы «<данные изъяты>» по обслуживанию расчетного счета <данные изъяты>» №, для идентификации работы использовался способ sms–паролей, являющийся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента и представляющий собой получение Клиентом электронного сообщения, позволяющего идентифицировать Клиента посредством сети Интернет.

В тот же день Иванов А.А., находясь в указанном дополнительном офисе №, действуя в продолжение преступного умысла, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал в заявлении о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ абонентский номер № в качестве контактного, полученный от неустановленного лица, на который от <данные изъяты> будут поступать: пароль и одноразовые sms–коды для входа в cистему «<данные изъяты>», и одноразовые sms-пароли, предназначенные для защиты cистемы ДБО и подписания документов при осуществлении различного рода финансовых операций по расчетному счету №, открытому в <данные изъяты>».

При открытии расчетного счета Иванов А.А. ознакомлен с договором-конструктором <данные изъяты>, Условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО <данные изъяты> юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями и физическими лицами, занимающимися частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ, с требованиями Федерального закона «О персональных данных» от ДД.ММ.ГГГГ №152-ФЗ, Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ, обязался соблюдать и выполнять условия предоставления услуг с использованием системы ДБО <данные изъяты>, то есть, являясь единоличным исполнительным органом юридического лица <данные изъяты> и единственным владельцем расчетного счета №, открытого в <данные изъяты> для <данные изъяты>, и обладающим правом единственной подписи платежных документов в системе банка, обязался не разглашать и не передавать третьим лицам, тем самым, обеспечить конфиденциальность информации, связанной с использованием системы банка, а также не передавать и не сообщать свои логин и пароль третьим лицам.

В дневное время этого же дня Иванов А.А. получил в указанном дополнительном офисе № электронные средства - идентификаторы для доступа к системе «<данные изъяты>»: логин и пароль, для входа в систему «<данные изъяты>» для возможности получать одноразовые sms-пароли и sms-коды, предназначенные для защиты системы ДБО и подписания документов при осуществлении различного рода финансовых операций по расчетному счету <данные изъяты>».

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Иванов А.А., находясь по <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, умышленно, из корыстных побуждений, сбыл, передав тому из рук в руки электронные средства – логин и пароль, а также электронные носители информации - одноразовые sms–пароли, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому <данные изъяты>».

В результате указанных преступных действий Иванова А.А. в период с 5 по ДД.ММ.ГГГГ неустановленным лицом неправомерно осуществлялись различного рода финансовые операции по расчетному счету <данные изъяты>» №, открытому в <данные изъяты>, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Иванов А.А. в продолжение единого корыстного преступного умысла, с целью неправомерного оборота средств платежей, за денежное вознаграждение, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации и компьютерных программ, системы ДБО АО КБ «<данные изъяты>», последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету <данные изъяты>», открытому в АО КБ «<данные изъяты>», умышленно из корыстных побуждений, подал заявку на сайте банка АО КБ «<данные изъяты>» об открытии расчетного счета с приложением отсканированных документов, необходимых для открытия расчетного счета для <данные изъяты>», и, чтобы организовать дистанционное банковское обслуживание с использованием канала «<данные изъяты> используя в качестве идентификатора для работы в системе, указал абонентский номер телефона №, полученный от неустановленного лица, в качестве логина для входа к Личному кабинету клиента, в котором проводятся банковские операции, для идентификации работы которой используются логин и пароль, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента посредством сети Интернет, а также для направления на указанный номер одноразового пароля для входа в систему ДБО банка АО КБ «<данные изъяты>», и в дальнейшем для направления на вышеуказанный абонентский номер одноразовых sms – кодов, предназначенных для подтверждения факта формирования электронной подписи в системе для подписания документов при осуществлении финансовых операций по расчетному счету <адрес>».

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ сотрудники банка АО КБ «<данные изъяты> не осведомленные о преступных намерениях Иванова А.А., подготовили заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему, после чего назначили Иванову А.А. встречу на территории <адрес> для подписания документов по оформлению расчетного счета № для <данные изъяты>» в АО КБ «<данные изъяты>» с подключением системы ДБО с использованием информационно-телекоммуникационной сети Интернет, для обмена электронными документами и распоряжения находящимися на расчетном счете денежными средствами <данные изъяты>» способом одноразовых sms – кодов, предназначенных для защиты системы ДБО и подписания документов при осуществлении различного рода финансовых операций по расчетному счету <данные изъяты>».

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Иванов А.А., находясь в помещении ТЦ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, встретился с работником банка АО КБ «<данные изъяты>» и, предоставив необходимый пакет документов <данные изъяты>», указал в заявлении о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему о подключении тарифного плана «<данные изъяты>», с смс- информированием, «Тариф 6 месяцев со скидкой 15%», и дополнительной опции «<данные изъяты> подтвердил абонентский номер телефона: №, полученный от неустановленного лица, для направления на него одноразового пароля для входа в систему ДБО, после чего подписал заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему в АО КБ «<данные изъяты>», на основании которых ДД.ММ.ГГГГ для <данные изъяты>» открыт расчетный счет № в АО КБ «<данные изъяты>» с подключением системы ДБО с использованием информационно-телекоммуникационной сети Интернет, для обмена электронными документами и распоряжения находящимися на расчетном счете денежными средствами <данные изъяты>» способом одноразовых sms–кодов, являющихся электронными носителями информации, предназначенными для подписания электронных документов. Подключенная система предоставила Иванову А.А. доступ к Личному кабинету клиента, в котором проводятся банковские операции, для идентификации работы которой используются логин и пароль, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента посредством сети Интернет.

После открытия расчетного счета и получения указанных электронных средств – логина и пароля, в дневное время этого же дня Иванов А.А., продолжая реализацию своего единого корыстного преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц в АО КБ «<данные изъяты>, с требованиями Федерального закона «О персональных данных» от ДД.ММ.ГГГГ №, Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от ДД.ММ.ГГГГ №, и осведомлен об условиях и порядке использования электронных средств – логина и пароля, мерах, необходимых для обеспечения безопасности, обязался не разглашать и не передавать электронные средства третьим лицам, тем самым, обеспечить конфиденциальность информации, связанной с использованием системы ДБО, в том числе не передавать и не сообщать третьим лицам свои логин и пароль, являющиеся электронными средствами, и sms -коды, используемые при работе в системе ДБО, являющиеся электронными носителями информации, предназначенные для защиты системы ДБО и подписания документов при осуществлении различного рода финансовых операций по расчетному счету <данные изъяты>», согласно содержанию которых обязался обеспечивать конфиденциальность указанных электронных средств, электронных носителей информации и компьютерных программ, используемых в системе ДБО, находясь на территории <адрес>, за денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом сбыл, передав тому из рук в руки электронные средства – логин и пароль, а также электронные носители информации – одноразовые sms – коды, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому в АО КБ «<данные изъяты>» для <данные изъяты>».

В результате указанных преступных действий Иванова А.А. в период с 6 февраля по ДД.ММ.ГГГГ неустановленным лицом неправомерно осуществлялись различного рода финансовые операции по расчетному счету <данные изъяты>» №, открытому в АО КБ «<данные изъяты>», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Иванов А.А. в продолжение единого корыстного преступного умысла, с целью неправомерного оборота средств платежей, за денежное вознаграждение, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации и компьютерных программ, системы ДБО АО «<данные изъяты>», последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету <данные изъяты>», открытому в АО «<данные изъяты>», умышленно, из корыстных побуждений, обратился в операционный офис «Новокузнецкий» Филиала «<данные изъяты>» АО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, с целью открытия расчетного счета для <данные изъяты>» и, предоставив образцы своей подписи и оттиск печати <данные изъяты>», полученной от неустановленного лица, с приложением необходимого пакета документов подал подписанное им заявление об открытии расчетного счета, на основании которого ДД.ММ.ГГГГ в дневное время в данном операционном офисе «<данные изъяты>», сотрудниками банка, не осведомленными о преступных намерениях Иванова А.А., открыт расчетный счет № в рублях Российской Федерации, с подключением системы «<данные изъяты>», с использованием информационно-телекоммуникационной сети Интернет, для обмена электронными документами, размещения депозитов и распоряжения находящимися на расчетном счете денежными средствами <данные изъяты> способом электронной подписи.

В тот же день Иванов А.А. зарегистрирован и получил доступ к системе «<данные изъяты>» путем присвоения ему логина для доступа к системе «<данные изъяты>», являющегося именем представителя Клиента в системе Банка, а также направления на абонентский номер №, полученный от неустановленного лица, заявленный последним, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, в качестве контактного при подписании Подтверждения о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы «<данные изъяты>», пароля для входа в систему «<данные изъяты>», а также направления на вышеуказанный абонентский номер одноразовых sms – кодов, предназначенных для подтверждения факта формирования электронной подписи в системе ДБО для подписания документов при осуществлении различного рода финансовых операций по расчетному счету <данные изъяты>» №, открытому в АО «<данные изъяты> Сотрудниками банка подключена услуга для работы в системе ДБО с использованием системы «<данные изъяты>» по обслуживанию расчетного счета <данные изъяты>» №, для идентификации работы которых использовался способ sms–кодов, являющихся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента и представляющий собой получение Клиентом электронного сообщения, позволяющего идентифицировать Клиента посредством сети Интернет, и являющихся электронными носителями информации, предназначенными для подписания электронных документов.

При открытии расчетного счета Иванов А.А., являясь единоличным исполнительным органом юридического лица <данные изъяты>» и единственным владельцем расчетного счета №, и обладающий правом единственной подписи платежных документов в Системе банка, ознакомлен с Правилами взаимодействия участников системы «<данные изъяты>», с Договором на обслуживание по системе «<данные изъяты>», с соглашением об электронном документообороте по системе «<данные изъяты>» с требованиями Федерального закона «О персональных данных» от ДД.ММ.ГГГГ №152-ФЗ, Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ, обязуясь тем самым соблюдать Рекомендации по обеспечению безопасности системы «Клиент-Банк», то есть обязался не разглашать и не передавать электронные средства третьим лицам, тем самым обеспечить конфиденциальность информации, связанной с использованием системы «Клиент-Банк», а также не передавать и не сообщать третьим лицам свои логин и пароль, являющиеся электронными средствами, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету <данные изъяты>» №, открытому в АО «<данные изъяты>».

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Иванов А.А. получил в указанном операционном офисе «<данные изъяты>», электронные средства - идентификаторы для доступа к системе «<данные изъяты> <данные изъяты> логин и пароль для возможности получать одноразовые sms-коды, предназначенные для подтверждения факта формирования электронной подписи в системе ДБО для подписания документов при осуществлении различного рода финансовых операций по расчетному счету <данные изъяты>». В этот же день Иванов А.А, реализуя единый корыстный преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, за денежное вознаграждение, находясь по <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, сбыл, передав тому из рук в руки электронные средства – логин и пароль, а также электронные носители информации – одноразовые sms–коды, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому в АО «<данные изъяты>» для <данные изъяты>».

В результате указанных преступных действий, совершенных Ивановым А.А, в период с 13 по ДД.ММ.ГГГГ неустановленным лицом неправомерно осуществлялись различного рода финансовые операции по расчетному счету <данные изъяты>» №, открытому в АО «<данные изъяты>», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Иванов А.А. в продолжение единого корыстного преступного умысла, с целью неправомерного оборота средств платежей, за денежное вознаграждение, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации и компьютерных программ, системы ДБО ПАО «<данные изъяты> реконструкции и развития», последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету <данные изъяты>», открытому в ПАО <данные изъяты>», умышленно из корыстных побуждений обратился в операционный офис № Филиала «<данные изъяты>» <данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес> <адрес> с целью открытия расчетного счета <данные изъяты>», где собственноручно подписал и оставил на рассмотрение информационные сведения, необходимые банку для открытия расчетного счета <данные изъяты>», с приложением необходимого пакета документов, после проверки которых Иванов А.А., предоставив образцы своей подписи и оттиск печати <данные изъяты>» подал и подписал заявление об открытии счета, о подключении тарифного плана <данные изъяты>» и системы ДБО «<данные изъяты>» в ПАО «<данные изъяты>», на основании которых ДД.ММ.ГГГГ в дневное время сотрудниками банка, не осведомленными о преступных намерениях Иванова А.А., для <данные изъяты>» открыт расчетный счет № в ПАО «<данные изъяты>» с подключением системы ДБО с использованием информационно-телекоммуникационной сети Интернет для обмена электронными документами и распоряжения находящимися на расчетном счете денежными средствами <данные изъяты> способом электронной подписи. Подключенная система предоставила доступ к Личному кабинету клиента, в котором проводятся банковские операции, для идентификации работы которой используются логин и пароль, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента посредством сети Интернет.

В этот же день Иванов А.А., находясь в указанном операционном офисе №, указал в заявлении об открытии счета и о подключении тарифного плана «<данные изъяты>» и системы ДБО «<данные изъяты>» абонентский номер телефона +№, полученный от неустановленного лица, для направления на него одноразового пароля для входа в систему ДБО, а также направления на вышеуказанный абонентский номер одноразовых sms – кодов, предназначенных для подтверждения факта формирования электронной подписи в системе для подписания документов при осуществлении финансовых операций по расчетному счету <данные изъяты>», и получил от сотрудников банка электронные средства – идентификаторы для доступа к системе ДБО: логин и пароль, для входа в систему ДБО ПАО «<данные изъяты>», и возможности получать одноразовые sms–коды, предназначенные для защиты системы ДБО и подписания документов различного рода финансовых операций по расчетному счету <данные изъяты>».

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время после открытия расчетного счета и получения указанных электронных средств – логина и пароля Иванов А.А., продолжая реализацию единого корыстного преступного умысла, будучи надлежащим образом ознакомлен с Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц в ПАО «<данные изъяты>», с требованиями Федерального закона «О персональных данных» от ДД.ММ.ГГГГ №, Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от ДД.ММ.ГГГГ №, и осведомлен об условиях и порядке использования электронных средств – логина и пароля, мерах, необходимых для обеспечения безопасности, обязался не разглашать и не передавать электронные средства третьим лицам, тем самым, обеспечить конфиденциальность информации, связанной с использованием системы ДБО, в том числе, не передавать и не сообщать третьим лицам свои логин и пароль, являющиеся электронными средствами, и sms-коды, используемые при работе в системе ДБО, являющиеся электронными носителями информации, предназначенными для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету <данные изъяты>», согласно содержанию которых обязался обеспечивать конфиденциальность указанных электронных средств и электронных носителей информации, используемых в системе ДБО, находясь на территории <адрес>, за денежное вознаграждение, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, сбыл, передав тому из рук в руки электронные средства – логин и пароль, а также электронные носители информации - одноразовые sms–коды, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому в ПАО «<данные изъяты>» для <данные изъяты>».

В результате указанных преступных действий Иванова А.А. в период с 15 февраля по ДД.ММ.ГГГГ неустановленным лицом неправомерно осуществлялись различного рода финансовые операции по расчетному счету <данные изъяты>» №, открытому в ПАО «<данные изъяты>», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Иванов А.А. в продолжение единого корыстного преступного умысла, с целью неправомерного оборота средств платежей, за денежное вознаграждение, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации и компьютерных программ, системы ДБО ПАО «<данные изъяты>», последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету <данные изъяты>», открытому в ПАО «<данные изъяты>», обратился в операционный офис «<данные изъяты>» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, с целью открытия расчетного счета <данные изъяты>», предоставив образцы своей подписи и оттиск печати <данные изъяты>, где собственноручно подписал и оставил на рассмотрение заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в <данные изъяты> и приложение к Заявлению о присоединении Юридического лица.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Иванов А.А. во исполнение задуманного, получив от Банка разрешение на открытие расчетных счетов для <данные изъяты>» и после предоставления образцов своей подписи и оттиска печати <данные изъяты>», находясь в указанном операционном офисе «<данные изъяты>», открыл расчетный счет № с подключением системы ДБО «<данные изъяты>» с использованием информационно-телекоммуникационной сети Интернет, для обмена электронными документами, размещения депозитов и распоряжения находящимися на расчетном счете денежными средствами <данные изъяты>» способом электронной подписи. После чего ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Иванов А.А. для получения доступа к системе ДБО «<данные изъяты> подал сотруднику банка заявление на регистрацию его как владельца ключа аналога собственноручной подписи (далее по тексту - ключ АСП) и на предоставление ему логина и пароля для доступа в системе ДБО «<данные изъяты>».

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Иванов А.А. получил от сотрудника банка конверт с данными доступа и авторизации, содержащий электронные средства - логин и пароль для доступа к системе ДБО «<данные изъяты>», предназначенные для самостоятельной генерации ключа Клиентом и компьютерную программу – лицензии на установку средств защиты информации «КриптоПРО CSP», предназначенные для авторизации и обеспечения юридической значимости электронных документов при обмене ими между пользователями, посредством использования процедур формирования и проверки электронной подписи, то есть для доступа к электронной системе «<данные изъяты>».

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Иванов А.А., находясь на территории <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомлен с Условиями обслуживания клиентов с помощью системы ДБО Клиент-Банк в ПАО «<данные изъяты>», с Правилами комплексного обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в ПАО «<данные изъяты>», с Условиями открытия и обслуживания расчетных счетов в ПАО «<данные изъяты>», с требованиями Федерального закона «О персональных данных» от ДД.ММ.ГГГГ №152-ФЗ, Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от ДД.ММ.ГГГГ №115-ФЗ, в соответствии с которыми Иванов А.А. обязался не предоставлять третьим лицам, не являющимися владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством системы ДБО «<данные изъяты>» денежными средствами, находящимися на расчетном счете, и использовать ключи АСП в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключей АСП и паролей для входа в систему ДБО «<данные изъяты>», а также не передавать и не сообщать свои логин и пароль третьим лицам, являясь единственным владельцем ключа АСП, сбыл, передав из рук в руки, неустановленному лицу электронные средства - логин и пароль, с данными доступа и авторизации, содержащиеся в конверте, предназначенные для доступа к Системе ДБО «<данные изъяты>» для владельца АСП, и для самостоятельной генерации ключа АСП и компьютерную программу – лицензии на установку средств защиты информации «<данные изъяты>», предназначенные для авторизации и обеспечения юридической значимости электронных документов при обмене ими между пользователями, посредством использования процедур формирования и проверки электронной подписи, то есть для доступа к электронной системе «<данные изъяты>», то есть, таким образом, сбыл электронные средства, электронные носители информации и компьютерные программы,

ДД.ММ.ГГГГ неустановленное лицо, находясь на территории <адрес>, при использовании указанных логина и пароля, переданных ему Ивановым А.А., самостоятельно сгенерировало, то есть сформировало рабочий (открытый) ключ, являющийся АСП, предназначенный для доступа к электронной системе ДБО «<данные изъяты>» и являющийся контрольным параметром правильности заполнения всех обязательных реквизитов электронных документов и неизменности их содержания, и сформировало заявление на изготовление сертификата открытого ключа АСП Клиента Иванова А.А.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Иванов А.А., действуя в продолжение преступного умысла, после совершения неустановленным лицом самостоятельной генерации ключа АСП, получив на территории <адрес> от неустановленного лица заявление на изготовление сертификата открытого ключа АСП Клиента Иванова А.А. от ДД.ММ.ГГГГ и компьютерную программу – лицензии на установку средств защиты информации «<данные изъяты>», предназначенные для авторизации и обеспечения юридической значимости электронных документов при обмене ими между пользователями, посредством использования процедур формирования и проверки электронной подписи, то есть для доступа к электронной системе «Клиент-Банк», находясь указанном в операционном офисе «<данные изъяты> путем подачи заявления подтвердил, что генерация ключа АСП им выполнена лично. Согласно заявлению Иванова А.А. от ДД.ММ.ГГГГ, ПАО «<данные изъяты> признал открытым ключ АСП, принадлежащий владельцу Иванову А.А., являющемуся руководителем <данные изъяты>», находящийся в распоряжении третьих лиц. То есть, в период с 21 по ДД.ММ.ГГГГ Иванов А.А., будучи надлежащим образом ознакомлен с Условиями обслуживания клиентов с помощью системы ДБО «<данные изъяты>», реализуя единый корыстный преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, за денежное вознаграждение, находясь по <адрес>, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, сбыл, передав тому из рук в руки электронные средства - логин и пароль, а также электронный носитель информации – ключ АСП и компьютерную программу – лицензии на установку средств защиты информации «<данные изъяты>», предназначенные для авторизации и обеспечения юридической значимости электронных документов при обмене ими между пользователями, посредством использования процедур формирования и проверки электронной подписи, то есть для доступа к электронной системе «<данные изъяты>», предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому в ПАО «<данные изъяты>».

В результате указанных преступных действий Иванова А.А. в период с 21 февраля по ДД.ММ.ГГГГ неустановленным лицом неправомерно с использованием ДБО осуществлялись различного рода финансовые операции по расчетному счету <данные изъяты>» №, открытому в ПАО «<данные изъяты>», что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Таким образом, в период с 5 по ДД.ММ.ГГГГ Иванов А.А., действуя умышленно, являясь подставным лицом - учредителем и директором <данные изъяты>», не намереваясь управлять юридическим лицом - <данные изъяты>» и осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени <данные изъяты>» и в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>», с целью неправомерного оборота средств платежей, из корыстных побуждений, совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации и компьютерных программ, предоставленных Иванову А.А. по расчетным счетам <данные изъяты>»: №, открытому в ПАО <данные изъяты>, №, открытому в АО КБ «<данные изъяты>», №, открытому в АО «<данные изъяты>», №, открытому в ПАО «<данные изъяты>», №, открытому в ПАО «<данные изъяты>», предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, передав их из рук в руки, третьим лицам за денежное вознаграждение в сумме 15 000 рублей.

Подсудимый Иванов А.А. в судебном заседании виновным себя признал в полном объеме, показания давать отказался, воспользовавшись правом, предоставленным ст.51 Конституции РФ.

Из оглашенных в порядке п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ показаний Иванова А.А., данных в ходе расследования уголовного дела, следует, что в январе 2019 года встретил знакомого по имени Игорь, анкетные данные которого не помнит, с ним ранее отбывал наказание в <данные изъяты>. В то время работал без официального трудоустройства, поэтому Игорь предложил ему заработать, дал номер телефона и сказал, что <данные изъяты> объяснит все подробности. В этот же день он позвонил <данные изъяты>, тот назначил встречу. В <адрес> встретились около железнодорожного вокзала по <адрес>. При разговоре <данные изъяты> объяснил суть заработка, а именно, что он должен открыть организацию на свое имя, но вести хозяйственную деятельность данной организации не нужно, ему необходимо только стать учредителем фиктивно, также нужно будет открыть несколько счетов на имя открытой им организации. За это пообещал заплатить 30 000 рублей. Его не интересовало, для каких целей нужна организация, ему было важно, чтобы тот заплатил оговоренную сумму денег. Аванс в размере 15 000 рублей переведен на банковскую карту, открытую в ПАО «<данные изъяты>» на его имя, которой пользовалась в то время его супруга. Согласно выписке о состоянии вклада на его имя по счету №, на счет поступили денежные средства в размере 10 000 рублей ДД.ММ.ГГГГ, а 5000 рублей <данные изъяты> отдал ему наличными при встрече. О том, что он открывает организацию на свое имя, И.. не рассказал, об этом ей стало известно позже, от него и сотрудников полиции. Примерно через неделю ему позвонил <данные изъяты> и сказал, что им снова необходимо встретиться для того, чтобы он передал тому свои данные документов, которые были необходимы для составления документации в налоговую инспекцию. Он согласился, после чего они договорились встретиться в том же месте, около железнодорожного вокзала <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ во второй половине дня при встрече он передал тому копию своего паспорта, копии СНИЛС у него не было, поэтому <данные изъяты> сфотографировал СНИЛС. После этого <данные изъяты> пояснил, что при помощи его документов подготовит документы для оформления организации на его имя, которые он в дальнейшем должен будет предоставить в налоговую инспекцию <адрес>, после чего необходимо будет подписать все документы, которые подготовит <данные изъяты>, и с этим пакетом документов зайти в налоговую инспекцию <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ ему снова позвонил <данные изъяты> и сообщил, что пакет документов для налоговой инспекции готов и ему необходимо забрать данные документы и подписать их, после чего проехать в налоговую инспекцию <адрес> для их сдачи на регистрацию. В этот же день он встретился на том же месте с <данные изъяты>, который передал ему документы для налоговой инспекции. Он забрал эти документы, <данные изъяты> объяснил, что нужно сначала оплатить государственную пошлину для налоговой в размере 4000 рублей, которые тот дал. ДД.ММ.ГГГГ он приехал в налоговую инспекцию <адрес>, сначала оплатил государственную пошлину, подписал все документы, подготовленные <данные изъяты>, касались они организации <данные изъяты>», после чего передал пакет документов для регистрации в приемное окно. Находясь в налоговом органе <адрес>, сотрудник объясняла ему его права и обязанности при создании юридического лица, после чего приняла документы, взяла номер телефона и сообщила, что документы будут готовы в течение двух недель. Затем он вышел из налоговой инспекции, позвонил <данные изъяты> <данные изъяты> и сообщил, что документы в налоговой инспекции приняли. ДД.ММ.ГГГГ ему позвонили из налоговой инспекции и сообщили, что документы на регистрацию организации ООО <данные изъяты>» готовы, и он может их забрать, об этом сообщил <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ он забрал готовые документы на организацию <данные изъяты>», затем пошел в банк, какой именно, не помнит, где сказал его сотруднику, что хочет открыть расчетный счет на имя организации <данные изъяты> для этого ему в банке дали документы, которые он подписал, после этого ему выдали реквизиты его банковского счета, банковскую карту не оформлял. Он помнит, что был в нескольких банках: точно помнит, что был в ПАО «<данные изъяты>», затем он пошел в АО «<данные изъяты> где открыл на имя организации <данные изъяты>» расчетный счет, ему дали реквизиты счета, после чего он поехал в <адрес>. По дороге позвонил <данные изъяты> и сообщил, что открыл расчетные счета, тот сказал, что переведет ему деньги в сумме 15 000 рублей на тот же номер счета его банковской карты, но, согласно выписке о состоянии вклада по его счету, деньги не поступали. На следующий день они по договоренности встретились на железнодорожном вокзале <адрес>, тогда он отдал ему всю полученную документацию <данные изъяты>», а также документацию по счетам, открытым в банках. В настоящее время связь с <данные изъяты> не поддерживает. Расчетными счетами, которые открывал на <данные изъяты>», никогда не пользовался. Так как он являлся номинальным директором <данные изъяты>», ему неизвестно, для каких целей открыто <данные изъяты>», также ему неизвестны контрагенты данной организации. Ему неизвестно о задолженностях <данные изъяты>», а также ему было безразлично, кто будет пользоваться расчетными счетами <данные изъяты>». Кроме того, ему неизвестно, где должен был располагаться или располагалось <данные изъяты>». Его интересовало только вознаграждение, обещанное после создания юридического лица. В результате действий по предоставлению паспорта и подписания всех необходимых документов на его имя открыто юридическое лицо – <данные изъяты>», где он являлся единственным учредителем и директором. В качестве руководителя юридического лица он ни дня не работал и не собирался работать. Ему известно, что коммерческая организация создается для осуществления бизнеса с целью получения доходов, директор организации должен осуществлять контроль за деятельностью, руководить рабочим процессом, быть грамотным специалистом, каковым он лично не является. У него среднее образование, никакие руководящие должности не занимает и не занимал, у него нет опыта и знаний для этого. Он понимает, что своими действиями нарушил законодательство РФ, выступив подставным лицом при создании и регистрации юридического лица, но совершал эти действия, потому что хотел заработать деньги. Свои документы никогда не терял. После регистрации <данные изъяты>» к нему домой приезжали сотрудники ФСБ, которым дал пояснения о том, что является фиктивным руководителем <данные изъяты>», после чего было возбуждено уголовное дело, которое в дальнейшем прекращено.

Согласно представленному на обозрение юридическому делу <данные изъяты>», №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «<данные изъяты>», пояснил, что им открыт расчетный счет № для <данные изъяты>» в подразделении ПАО «<данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>. В данном подразделении <данные изъяты>» им была заполнена анкета и заполнена карточка с образцами подписей и оттиска печати, где он поставил свои подписи. При заполнении анкеты он предоставил данные номера телефона: +№ и адрес электронной почты <данные изъяты>, которые ему при встрече передал <данные изъяты>. Кому принадлежали данный номер телефона и адрес электронной почты, ему неизвестно. В этом же отделении банка им лично заполнено заявление о выдаче нового пароля в связи с его утратой, по какой именно причине, не помнит, а ДД.ММ.ГГГГ - заявление о закрытии банковского счета и расторжении договоров о предоставлении услуг, заявление о расторжении договора – конструктора. Подпись, выполненная от его имени на всех страницах в данном юридическом деле, принадлежит ему. В заявлении о закрытии банковского счета и расторжении договоров о предоставлении услуг, заявлении о расторжении договора – конструктора, заявлении о присоединении, заявлении о выдаче нового пароля в связи с его утратой проставлены оттиски печати <данные изъяты>». Согласно представленной ему на обозрение выписке по счету №, открытому в отношении <данные изъяты> пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ осуществлены операции: оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ за транспортные услуги <данные изъяты>» в сумме 7000 рублей и оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ за поставку спец. одежды <данные изъяты>» в сумме 450 213 рублей. Что это были за организации, ему неизвестно, он операции по движению денежных средств по данным счетам не осуществлял.

Согласно представленному на обозрение банковскому досье <данные изъяты>», № открытому ДД.ММ.ГГГГ в АО КБ «<данные изъяты>», пояснил, что данное банковское досье открыто на расчетный счет №, подпись, выполненная от его имени в документах досье, принадлежит ему. Согласно представленной ему на обозрение выписке по счету № <данные изъяты>», открытому в АО КБ «<данные изъяты>», пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ произведен перевод остатка денежных средств в связи с закрытием счета по заявлению клиента от ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» на сумму 296 859,50 руб. Что это за организация, ему неизвестно.

Согласно представленному ему на обозрение банковскому досье <данные изъяты>», №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «<данные изъяты>», пояснил, что данное банковское досье открыто на расчетные счета №, №. На всех страницах банковского досье, где имеется подпись, выполненная от его имени, подпись принадлежит ему. Согласно представленной ему на обозрение выписке по счету №, открытому в отношении <данные изъяты>», пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ осуществлена операция: оплата по договору № от ДД.ММ.ГГГГ за строительные работы <данные изъяты>» в сумме 203 512 руб.; переводы денежных средств на счет № С., переводы денежных средств на счет № А.; ДД.ММ.ГГГГ - оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ за поставку спец. одежды ООО «<данные изъяты>» в сумме 203 112 руб.; ДД.ММ.ГГГГ - оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ материалы <данные изъяты>» в сумме 203 500 руб.; ДД.ММ.ГГГГ - оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ за поставку спец. одежды ООО ЧОП «Рокот - Центр» в сумме 204 887 руб.; ДД.ММ.ГГГГ - оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ за поставку спец. одежды <данные изъяты>» в сумме 203 000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ – оплата за строительные варианты Б.. на сумму 44 837 руб., ДД.ММ.ГГГГ - за строительные материалы на имя Г. на сумму 2200 руб., ДД.ММ.ГГГГ – оплата за комплектующие по счету № от ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>» на сумму 205 850 руб., ДД.ММ.ГГГГ – оплата по договору № от ДД.ММ.ГГГГ за рекламные услуги ООО ЧОО Вымпел Центр в размере 204 414,18 руб., ДД.ММ.ГГГГ – оплата за строительные варианты Б. на сумму 4000 руб. Все эти операции он не производил, из указанных юридических и физических лиц ему знаком только Г. который присутствовал однажды при встрече с <данные изъяты>.

Согласно представленному ему на обозрение банковскому досье <данные изъяты>», №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>», пояснил, что данное банковское досье открыто на расчетный счет №, подписи, выполненные от его имени, принадлежат ему. Согласно данному банковскому досье, он обращался в банк ДД.ММ.ГГГГ, тогда получил ПИН – конверт и карту, которые в дальнейшем передал <данные изъяты>. Согласно представленной ему на обозрение выписке по счету №, открытому в отношении <данные изъяты>», пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ произведена оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ за поставку спец. одежды <данные изъяты>» на сумму 600 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ – оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ за выполненные работы А. на сумму 249 793 руб., ДД.ММ.ГГГГ – перевод остатка с закрываемого счета <данные изъяты>» на имя Р. на сумму 344 677,56 руб. Согласно представленному ему на обозрение банковскому досье <данные изъяты>», №, открытому ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, пояснил, что данное банковское досье открыто на расчетные счета № и 4070 2810 8323 0900 0624. На всех страницах банковского досье, где имеется подпись, выполненная от его имени, принадлежит ему. Он заверял документы, в частности документ «Тарифы по расчетно-кассовому обслуживанию юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой…», печатью <данные изъяты> которая тогда была при нем. Согласно банковскому досье, ДД.ММ.ГГГГ он обратился в банк для того, чтобы закрыть счет №, подтверждает данный факт, так как подпись в данном заявлении принадлежит ему. Согласно представленной ему на обозрение выписке по счету №, открытому в отношении <данные изъяты>», пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ осуществлена операция: оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ за поставку спец. одежды <данные изъяты>» в сумме 302 322 руб., ДД.ММ.ГГГГ – перевод остатка денежных средств в связи с закрытием счета, что это были за операции, не знает. В данном банковском досье <данные изъяты>», открытом ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>», на всех страницах досье подписи, выполненные от его имени, принадлежат ему. Все операции по всем банковским счетам, открытым для <данные изъяты>», он не производил, из указанных выше юридических и физических лиц ему никто, кроме Г.., не знаком. Он был в подразделениях банков именно в эти даты. Перед открытием банковских счетов в подразделениях банка К. <данные изъяты> сказал, что ему необходимо будет открыть счета для <данные изъяты>» именно в этих банках: <данные изъяты>». Он не помнит, чтобы обращался в какое – либо подразделение <данные изъяты>», скорее всего, позвонил в банк по «горячей линии» и сообщил свое желание открыть банковский счет. Помнит, что в один из банков звонил и оформлял расчетный счет по телефону, скорее всего, это был банк <данные изъяты>». Находясь в подразделениях банков, говорил сотрудникам о том, что желает открыть счет для <данные изъяты>» и удаленно работать с расчетным счетом. Говорил так, потому что его этому научил <данные изъяты>. Сотрудники банков, всегда это были девушки, спрашивали его о фирме, количестве видов деятельности, после чего рассказывали о счетах, как можно ими пользоваться. Сотрудники банка заполняли документы, вносили его данные, спрашивали номер телефона для связи, а также давали ему документы, в которых он ставил свою подпись и печать <данные изъяты>». Всем сотрудникам банков он называл номер телефона: +№ и номер электронной почты: <данные изъяты>, которые ему заранее на листке бумаги написал <данные изъяты>. Кому именно принадлежали телефон и адрес электронной почты, ему неизвестно. Также сотрудники банков предупреждали его о том, что он не должен передавать логины и пароли от счетов третьим лицам, что за это предусмотрена уголовная ответственность. После чего сотрудники банков отдавали ему банковские карты, конверты, в которых были пин-коды, документы. Все эти документы, а также печать в дальнейшем в те же дни, когда открывал банковские счета, передавал <данные изъяты> около железнодорожного вокзала <адрес>. Во все банки ходил один. В одном из банков указал номер телефона: +№, который также ему давал <данные изъяты>, кому принадлежит этот номер телефона, не знает. Не помнит, давали ли ему в каком-либо из банков флешкарту, но если давали, то сразу передал ее <данные изъяты>. Когда передавал тому банковские карты, конверты с банковской информацией, понимал, что передает тому электронные средства платежей, при помощи которых тот будет производить перечисления денег по счетам, открытым им для <данные изъяты>». Но когда только открывал <данные изъяты>», то <данные изъяты> ему говорил, что для этой фирмы необходимо будет открыть банковские счета, чтобы тот мог работать от <данные изъяты>» и делать перечисления по счетам через интернет.

(т.3 л.д.78-89, т.8 л.д.95-104)

Исследовав материалы уголовного дела, оценив все собранные по делу доказательства в совокупности, суд считает, что вина подсудимого Иванова А.А. в совершении преступления полностью установлена и подтверждается следующими доказательствами.

Оглашенными с согласия сторон в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля М.., из которых следует, что она работает в должности начальника отдела регистрации и учета в ИФНС России по <адрес> с 2017 года. Для того, чтобы зарегистрировать Общество с ограниченной ответственностью, гражданин должен явиться в налоговый орган с паспортом и пакетом документов необходимым для регистрации юридического лица. Также гражданин может подать данные документы почтой или через МФЦ, по электронным каналам связи с ЭЦП. Если документы предоставляются лично в налоговый орган, нотариального заверения подписи не требуется. Если документы будут представлены в налоговый орган представителем по доверенности, направлены почтовым отправлением либо через МФЦ в заявлении о государственной регистрации юридического лица при создании подпись заявителя должна быть удостоверена нотариусом. При направлении по телекоммуникационному каналу связи, нотариальное удостоверение подписи заявителя не требуется. Общество считается созданным как юридическое лицо с момента его государственной регистрации в установленном федеральными законами порядке. Порядок создания предусмотрен Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», исходя из пп.«г» п.1 ст.5, согласно которому «образование» применительно к юридическому лицу используется как общее, объединяющее понятие для создания и реорганизации организации. Государственная регистрация юридических лиц и ведение государственного реестра юридических лиц осуществляются Федеральной налоговой службой, что следует из п. 1 Постановления Правительства РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «Об утверждении Положения о Федеральной налоговой службе». Действующим законодательством предусмотрена следующая процедура регистрации юридического лица. Государственная регистрация юридического лица осуществляется по месту нахождения указанного учредителями в заявлении о государственной регистрации постоянно действующего исполнительного органа, в случае отсутствия такого исполнительного органа - по месту нахождения иного органа или лица, имеющих право действовать от имени юридического лица без доверенности. В регистрирующий орган документы могут быть направлены почтовым отправлением с объявленной ценностью при его пересылке с описью вложения, представлены непосредственно либо через многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг. Требования к оформлению документов, представляемых в регистрирующий орган, а также формы заявления, уведомления или сообщения установлены Приказом ФНС России от ДД.ММ.ГГГГ №ММВ-7-6/25@ «Об утверждении формы требования к оформлению документов, представляемых в регистрирующий орган при государственной регистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и крестьянских (Фермерских) хозяйств». Исходя, из содержания указанного Приказа следует, что заявление о государственной регистрации юридического лица заполняется либо в печатной форме, либо собственноручно на бланке установленного образца (форма Р11001) чернилами черного цвета. Подпись заявителя на заявлении должна быть засвидетельствована в нотариальном порядке, за исключением случаев, когда заявитель лично и одновременно представляет документ, удостоверяющий его личность, а также когда документы направляются в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной цифровой подписью заявителя. Заверенная нотариально подпись заявителя свидетельствует о том, что нотариус, выполнивший удостоверяющую надпись, удостоверился в личности заявителя, который предъявил ему свой паспорт, данные которого указаны в заявлении, подпись в заявлении выполнена в присутствии нотариуса. Только после этого он наносит удостоверяющую надпись, свидетельствующую о подлинности подписи заявителя. При государственной регистрации юридического лица в соответствии с п.1.3 ст.9 Федерального закона «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» заявителями могут быть следующие физические лица: руководитель постоянно действующего исполнительного органа регистрируемого юридического лица или иное лицо, имеющие право без доверенности действовать от имени этого юридического лица; учредитель или учредители юридического лица при его создании; руководитель юридического лица, выступающего учредителем регистрируемого юридического лица; конкурсный управляющий или руководитель ликвидационной комиссии (ликвидатор) при ликвидации юридического лица; иное лицо, действующее на основании полномочия, предусмотренного федеральным законом, актом специально уполномоченного на то государственного органа или актом органа местного самоуправления. Датой представления документов при осуществлении государственной регистрации является день их получения регистрирующим органом. При государственной регистрации создаваемого юридического лица в регистрирующий орган в соответствии со ст.12 указанного Федерального закона представляются: а) подписанное заявителем заявление о государственной регистрации по форме, утвержденной законом. В заявлении подтверждается, что представленные учредительные документы (в случае, если юридическое лицо действует на основании устава, утвержденного его учредителями (участниками), или учредительного договора) соответствуют установленным законодательством Российской Федерации требованиям к учредительным документам юридического лица данной организационно-правовой формы, что сведения, содержащиеся в этих учредительных документах, иных представленных для государственной регистрации документах, заявлении о государственной регистрации, достоверны, что при создании юридического лица соблюден установленный для юридических лиц данной организационно-правовой формы порядок их учреждения, в том числе оплаты уставного капитала (уставного фонда, складочного капитала, паевых взносов) на момент государственной регистрации, и в установленных законом случаях согласованы с соответствующими государственными органами и (или) органами местного самоуправления вопросы создания юридического лица; б) решение о создании юридического лица в виде протокола, договора или иного документа в соответствии с законодательством Российской Федерации; в) учредительные документы юридического лица в двух экземплярах, г) выписка из реестра иностранных юридических лиц соответствующей страны происхождения или иное равное по юридической силе доказательство юридического статуса иностранного юридического лица - учредителя; д) документ об уплате государственной пошлины. Регистрирующий орган не проверяет на предмет соответствия федеральным законам или иным нормативным правовым актам Российской Федерации форму представленных документов, за исключением заявления о государственной регистрации, и содержащиеся в представленных документах сведения. Юридическое лицо считается созданным со дня внесения соответствующей записи в Единый государственный реестр юридических лиц, как указано в статье ст.51 Гражданского кодекса Российской Федерации. Соответственно, при совершении данного преступления, выраженного в создании юридического лица, оно признается оконченным с момента внесения указанной записи в государственный реестр. Государственная регистрация при создании юридического лица осуществляется в срок не более трех рабочих дней со дня представления документов в регистрирующий орган. После внесения записи в ЕГРЮЛ, не позднее рабочего дня, следующего за днем регистрации дней, в зависимости от того, какой способ получения укажет заявитель, выдается лично либо направляется почтовой пакет документов зарегистрированного лица: один экземпляр устава с отметкой регистрирующего органа, лист записи о внесении записи о государственно регистрации в ЕГРЮЛ, свидетельство о постановке на налоговый учет. При регистрации создания юридического лица в налоговый орган обращается учредитель, он предъявляет свой паспорт, заполненное заявление о государственной регистрации юридического лица при создании форма № Р11001. При этом в данном заявлении учредитель в присутствии сотрудника ИФНС ставит свою подпись, сотрудник ИФНС заверяет подпись учредителя, и проставляется отметка о том, что заявление предоставлено в регистрирующий орган непосредственно заявителем и подписано им в присутствии должностного лица регистрирующего органа, документ, удостоверяющий личность заявителем предоставлен. Кроме заявления учредителем предоставляются при регистрации устав организации, решение о создании, подписанное учредителем, а также документ, подтверждающий оплату государственной пошлины. Иногда налоговый орган просит предоставить гарантийное письмо для подтверждения адреса юридического лица, но оно не является обязательным. После предоставления документов, сотрудники отдела регистрации проверяют (правильность их заполнения), после чего направляют в ИФНС в <адрес>. Регистрация юридического лица осуществляется в течение трех рабочих дней. На следующий день после регистрации выдается свидетельство о постановке на учет в налоговом органе. Документы по регистрации юридического лица выдаются учредителю при предоставлении его паспорта и расписки в получении документов, предоставленных при государственной регистрации юридического лица, которая выдается учредителю после подачи им документов на регистрацию создания юридического лица. Учредитель ставит собственноручно подпись о том, что он получил документы. Также документы могут быть высланы по почте либо выданы представителю по нотариальной доверенности, но только в том случае, если это указано в заявлении о создании юридического лица.

ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС России по <данные изъяты>, расположенной по <адрес>, обратился Иванов А.А с заявлением формы Р 11001 о создании юридического лица <данные изъяты> Вместе с заявлением Ивановым А.А. предоставлены: решение единственного учредителя № от ДД.ММ.ГГГГ о создании <данные изъяты> и о назначении директора, Устав в двух экземплярах, квитанцию об оплате государственной пошлины и гарантийное письмо о том, что <данные изъяты>» предоставляет помещение под офис по адресу: <адрес>, офис 231, для размещения исполнительного органа <данные изъяты>», и гарантировал, что после регистрации юридического лица будет заключен договор аренды. Сотрудник, принявший документы, выдал Иванову А.А. расписку в получении документов, представленных на государственную регистрацию, в которой указана дата получения документов, предусмотренных законодательством о государственной регистрации (свидетельство о постановке на учет российской организации налоговым органом по местонахождению и свидетельство о государственной регистрации юридического лица). На основании предоставленных документов ДД.ММ.ГГГГ регистрирующим органом ИФНС России по <адрес> была внесена запись о государственной регистрации юридического лица при создании и присвоен <данные изъяты>. После чего, ДД.ММ.ГГГГ, учредителю Иванову А.А. выдано свидетельство о постановке на учет российской организации налоговым органом по местонахождению и свидетельство о государственной регистрации юридического лица. Оба документа были выданы в единственном экземпляре. Также Иванов А.А. получил на руки второй экземпляр Устава <данные изъяты>» с отметкой налогового органа (штамп, в котором указано, какого числа внесена запись в ЕГРЮЛ), лист записи, подтверждающий факт внесения записи в реестр о создании юридического лица. После того, как учредитель получает документы на регистрацию юридического лица, юридические лица обращаются в кредитные организации с заявлением об открытии расчетных счетов. Информация об открытых счетах кредитными организациями к ним поступает в течение трех дней с момента открытия счетов. Иванов А.А. сдавал документы лично, это подтверждается отметкой специалиста Т.., принимавшей документы у Иванова А.А. Кроме того, то, что Иванов А.А. лично получал документы о регистрации создания <данные изъяты>», указано в листе выдачи. По результатам проверки о достоверности сведений в ЕГРЮЛ внесена запись о недостоверности адреса местонахождения <данные изъяты>». Данная запись внесена на основании информации, предоставленной собственником помещения <данные изъяты>» по адресу: <адрес>, офис №, о не нахождении по данному адресу в соответствии с п. 5 ст. 21.1 ФЗ № ФЗ, юридические лица, в отношении которых в ЕГРЮЛ внесена запись об их недостоверности в течение более чем 6 месяцев с момента внесения такой записи, могут быть исключены из ЕГРЮЛ. По истечении 6 месяцев принимается решение об исключении. Данное решение публикуется в журнале «Вестник государственной регистрации» одновременно с решением публикуются сведения о порядке и сроках направления заявлений кредиторов и иных лиц, чьи права и законные интересы затрагиваются в связи с исключением юридического лица из ЕГРЮЛ указанием адреса, по которому могут быть направлены заявления. В случае отсутствия возражений юридическое лицо исключается из ЕГРЮЛ. Срок для подачи таких заявлений составляет 3 месяца. <данные изъяты>» с ДД.ММ.ГГГГ исключено из ЕГРЮЛ.

(т.1 л.д.186-189)

Оглашенными с согласия сторон в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля Т.., из которых следует, что она работает в должности государственного налогового инспектора с 2013 года. В ее обязанности входит прием, выдача документов по государственной регистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей. При подаче документов: заявления, государственной пошлины, решения учредителя, Устава, гарантийного письма (предоставлять необязательно) она проверяет на соответствие представленные документы, сверяет паспортные данные. ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС России по <адрес> в рабочее время обратился Иванов А.А., который предъявил паспорт гражданина Российской Федерации на свое имя, подал заявление о государственной регистрации юридического лица <данные изъяты>». В пакет документов входили: заявление о государственной регистрации, решение учредителя № от ДД.ММ.ГГГГ о создании <данные изъяты>», Устав <данные изъяты>», а также гарантийное письмо от ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>» и копия свидетельства о праве собственности на недвижимость от ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>» на помещение, расположенное по адресу: <адрес>, чек об оплате государственной пошлины на государственную регистрацию. После изучения и проверки на правильность собранных документов данные документы были отсканированы и направлены для обработки данных. Иванову А.А. ею была выдана расписка о принятии документов, в которой он собственноручно расписался. В дальнейшем Иванов А.А. получил свидетельство о постановке на учёт российской организации налоговым органом по местонахождению и свидетельство о государственной регистрации лица, а также Устав.

(т.1 л.д.190-194)

Показаниями свидетеля Э. в судебном заседании, из которых следует, что она работает в должности генерального директора <данные изъяты>» на протяжении 4 лет. Юридический адрес <данные изъяты>»: <адрес> Общество оказывает услуги по сдаче в аренду нежилых помещений. Здание, расположенное по адресу: <адрес>, принадлежит <данные изъяты>» с 1997 года на праве собственности. Документальным оформлением и последующим размещением арендаторов занимается ведущий экономист <данные изъяты>» Б.., в чьи обязанности входит составление договоров аренды, сбор документов от арендаторов и в том числе, составление гарантийных писем при необходимости. Затем подготовленные документы поступают ей на подпись. Практика предоставления гарантийных писем потенциальным арендаторам сложилась давно, если имеются свободные помещения, но у желающих их арендовать отсутствуют документы, необходимые для заключения договора в связи с тем, что субъект находится в стадии госрегистрации, <данные изъяты>» может предоставить гарантийное письмо. В дальнейшем, как правило, стороны оформляют договор аренды, но бывают случаи, когда потенциальный арендатор просто исчезает. По поводу представленного ей гарантийного письма, зарегистрированного за № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы от ее имени, о предоставлении помещения под офис <данные изъяты> по адресу: <адрес>, офис №, пояснила, что по поводу аренды данного офиса в январе 2019 года <данные изъяты> к ним не обращалось, исходящий номер представленного гарантийного письма не соответствует номеру исходящей корреспонденции в журнале регистрации, данное письмо она не подписывала, представленное гарантийное письмо, выполнено на цветном принтере. В последний раз в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ офис № арендовал <данные изъяты>» в лице директора Ю. которая в настоящее время арендует офис № После этого долгое время офис пустовал, в нем произведен косметический ремонт. Начиная с июля 2019 года, данный офис арендует <данные изъяты>», руководитель О.., оказывающее косметологические услуги. Данный офис оборудован под косметологический кабинет. Иванов А.А. либо кто-то другой от <данные изъяты> к ней лично по поводу аренды офиса не обращался, название данной организации слышит впервые, Иванов А.А. ей не знаком.

Показаниями свидетеля Б.. в судебном заседании, из которых следует, что она работает в должности ведущего экономиста <данные изъяты>» с 1997 года. Общество предоставляет услуги по сдаче в аренду помещений, расположенных в здании по адресу: <адрес>. Документальным оформлением аренды занимается она. В январе 2019 года с целью аренды офиса № никто не обращался. <данные изъяты>» никогда не арендовало офис в указанном здании и не вносило арендную плату. Иванов А.А. ей не знаком. Кроме того, в журнале исходящей корреспонденции запись за № адресована в адрес другого предприятия. С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ офис № арендовал <данные изъяты>», до июля 2019 года офис никем не был занят. С июля 2019 года данный офис № арендует косметолог О.., <данные изъяты>».

Показаниями свидетеля И.. в судебном заседании, из которых следует, что ранее на протяжении 5 лет она состояла в браке с Ивановым А.А., они имеют 2 детей. После рождения ДД.ММ.ГГГГ младшей дочери, семья приобрела только за счет средств материнского капитала дом по адресу: <адрес>». До 2018 года собственного жилья не приобретали. В 2019 году Иванов А.А. работал на шахте, средний заработок составлял 40 000 рублей. Других доходов он не имел. О том, что супруг зарегистрировал на себя <данные изъяты> не знала, платежные документы, извещения о налогах и выплатах в отношении данного общества не поступали. В период совместного проживания автомобиля у них не было, дорогостоящие вещи, иное недвижимое имущество не приобретали

Оглашенными с согласия сторон в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля И., из которых следует, что Иванов А.А. является ее сыном. О том, что он является директором и учредителем <данные изъяты>», не знает, документов данного общества у нее в квартире не было.

(т.1 л.д.105-106)

Показаниями свидетеля У. в судебном заседании, согласно которым ее дочь И.. ранее состояла с Ивановым А.А. в зарегистрированном браке. В настоящее время вместе они не живут. В период совместного проживания Иванов А.А. постоянного заработка не имел, в связи с чем семья испытывала материальные трудности. Иванов А.А. никогда не занимался деятельностью, связанной с финансами, организаций не имел. Ранее они приобрели дом только за счет средств материнского капитала, без других вложений. За период совместного проживания дорогостоящее имущество они не приобретали.

Оглашенными с согласия сторон в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля Ж. из которых следует, что она работает в должности главного специалиста по обслуживанию юридических лиц в АО «<данные изъяты>» на протяжении 3 лет. В ее обязанности входит обслуживание юридических лиц. С 2006 года по 2019 годы она работала руководителем отдела обслуживания юридических лиц <данные изъяты>, расположенного по адресу: <адрес>. Согласно представленному на обозрение банковскому досье, оформленному на банковский счет №, открытый на имя <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ, пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ клиент Иванов А.А. обратился в их отделение банка для открытия расчетного счета для <данные изъяты>». Для открытия счета с клиентом оформлены и подписаны следующие документы: карточка образцов подписей и оттиска печати, подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по системе «<данные изъяты>» (электронная подпись) и Договору о расчетно – кассовом обслуживании в АО «<данные изъяты>», заявление об открытии банковского счета. В заявлении об открытии банковского счета была сделана отметка о выпуске карты <данные изъяты>» (для снятия и внесения наличных для расчетов по терминалу). Данная карта получена клиентом Ивановым А.А. лично ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается актом приема – передачи карты ПИН-Конвертов, все вышеперечисленные документы были подписаны лично Ивановым А.А. в присутствии сотрудника банка М. и заверены печатью организации <данные изъяты>».

(т.3 л.д.102-104)

Оглашенными с согласия сторон в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля М. и Т.., из которых следует, что они работают в АО «<данные изъяты>», распложенном по адресу: <адрес>. Согласно представленному на обозрение банковскому досье <данные изъяты>», №, пояснили, что для <данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ в АО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, открыт расчетный счет №. В представленных на обозрение документах имеются: карточка с образцами оттиска и печати <данные изъяты>», заявление об открытии счета и подключение услуг в <данные изъяты>», анкета клиента - юридического лица (резидента РФ), подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «<данные изъяты>» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «<данные изъяты>», подтверждение о присоединении к Договору на обслуживание по системе «<данные изъяты>» к Правилам взаимодействия участников системы «<данные изъяты>». Открытие банковского счета для <данные изъяты>» происходило в следующем порядке: с телефона горячей линии <данные изъяты> поступила заявка о том, что <данные изъяты>» желает открыть расчетный счет в <адрес> и был указан контактный номер для связи. ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время Иванов А.А., предъявив свой паспорт гражданина РФ, сказал, что является директором и учредителем <данные изъяты>», желает открыть расчетный счет. Она удостоверила личность Иванова А.А. и изучила документы, которые он предъявил: паспорт гражданина РФ, устав <данные изъяты>», решение №. Также Иванов А.А. предоставил абонентский номер, который необходим для работы в «Интернет-банке» - в «<данные изъяты> и адрес электронной почты, для уведомления клиента об услугах банка. После приема данных документов, она со слов Иванова А.А. заполнила анкету Клиента - юридического лица (резидента РФ), где Иванов А.А. пояснил, что расчетный счет необходим для ведения хозяйственной деятельности Общества, указал свой контактный номер и адрес электронной почты. После этого она составила карточку с образцами подписи и оттиска печати, в которой Иванов А.А. собственноручно поставил свою подпись и поставил оттиск печати <данные изъяты>». Далее в программе банка составлено заявление от имени ООО «Живой город» в лице директора Иванова А.А. об открытии банковского счета, в котором И. указал, что необходимо открыть один счет в рублях, также указал тариф и СМС-уведомление; анкета, в которой он указал в сведениях о бенефициарных владельцах себя и контактный №, а также подтверждение о присоединении к Договору на обслуживание по Системе «<данные изъяты> в котором Иванов А.А. указал, что работать в Системе будет один и, что только у него имеется право подписи, как руководителя и бухгалтера. Данные документы направлены по ссылке на номер телефона, указанный Ивановым А.А., он ознакомился с указанными документами, перейдя по ссылке со своего номера телефона, указав кодовое слово, то есть подтвердив согласие на заполнение этих документов. После этого Иванов А.А. подписал подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «<данные изъяты>» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «<данные изъяты> в котором Иванов А.А. указал кодовое слово «<данные изъяты> для получения по телефону информации и указал, что доступ к Системе «<данные изъяты>» и право подписания электронных документов предоставлено только ему. Далее Ивановым А.А. подтверждено согласие на присоединение к Правилам взаимодействия участников Системы «<данные изъяты>», тем самым, он подтвердил, что ознакомился с Правилами. После чего Иванову А.А. выдан логин для использования в системе «<данные изъяты>». В подтверждении Иванов А.А. указал номер телефона мобильной связи № и адрес электронной почты- <данные изъяты>. Логин используется для входа в Систему, в последующем изменению не подлежит, номер телефона указывается для того, чтобы банк отправлял СМС - код для подтверждения факта формирования электронной подписи в Системе «<данные изъяты>» - это аппаратно-программный комплекс банка, предназначенный для электронного документооборота, обеспечивающий подготовку и передачу Клиентом электронных документов, подписанных электронной подписью, а также, прием и обработку банком электронных документов. Система «<данные изъяты>» - это система дистанционного банковского обслуживания, предназначенная для удаленного обслуживания Клиента с использованием сети Интернет или через мобильное приложение, обеспечивающее подготовку, передачу, прием, обработку электронных документов, предоставление информации о движении средств по счету. После подписания указанных выше документов, она разъяснила Иванову А.А., что документы будут сданы в службу безопасности для необходимой проверки, после которой, если не будет замечаний, будет открыт счет о чем, тот будет информирован СМС-сообщением на указанный им номер и на адрес электронной почты. В сообщении на электронной почте указываются реквизиты, ссылка на сайт Системы «<данные изъяты>», по которой тот должен пройти и настроить по предложенной тут же инструкции личный кабинет в Системе «<данные изъяты>», то есть по присвоенному логину, который Иванов А.А. указал при подписании подтверждения о присоединении, указал логин, а также пароль, который ему поступит в СМС сообщении, на указный им номер и вводит его, после чего меняет пароль и входит в систему. С этого момента Система «<данные изъяты>» начинает работать. Подписание платежных документов осуществляется с помощью одноразового пароля, который поступает при осуществлении операции. Таким образом, этот пароль и является электронной подписью под платежным документом. Также ДД.ММ.ГГГГ она разъяснила Иванову А.А., что он не может передавать логин и пароль, которые дает банк, что системой дистанционного банковского обслуживания пользоваться может он один. Данное положение предусмотрено правилами взаимодействия участников Системы «<данные изъяты>», в которых разъяснено, что Клиент должен организовать внутренний режим функционирования рабочего места, таким образом, чтобы исключить возможность использования Системы лицами, не имеющими доступа к работе с ней, а также исключить возможность использования системы неуполномоченными лицами. Кроме того, Клиент должен соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова уполномоченного лица, ключа электронной подписи, кода подписи уполномоченного лица не разглашать их третьим лицам, а также ограничить свободный доступ к ним со стороны любых третьих лиц.

Согласно представленной Т. на обозрение выписке по операциям на счете № АО «<данные изъяты>» в отношении <данные изъяты>», пояснила, что дата открытия счета – ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия счета – ДД.ММ.ГГГГ, по данному банковскому счету в период с 21 по ДД.ММ.ГГГГ происходило зачисление и списание денежных средств. Так, ДД.ММ.ГГГГ осуществлена операция по кредиту: оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ за поставку спец. одежды <данные изъяты> на сумму 600 000 руб., ДД.ММ.ГГГГ осуществлена операция по дебету: оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ за выполненные работы А. на сумму 249 793 руб., ДД.ММ.ГГГГ - по дебету: перевод остатка с закрываемого счета <данные изъяты>» на имя Р.. на сумму 344 677,56 руб. С момента передачи клиентом банка электронных средств, электронных носителей информации и компьютерных программ, а именно логина и пароля, выданных банком, третьим лицам, все операции, производимые по данному банковскому счету, считаются неправомерными.

(т.3 л.д.105-107, 127-130, т.5 л.д.185-189)

Оглашенными с согласия сторон в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля Я. которая показала, что в ПАО «<данные изъяты>» в должности ведущего менеджера по продажам она работает с ДД.ММ.ГГГГ. Непосредственное ее место работы находится в дополнительном офисе № ПАО «<данные изъяты>» Филиал Новосибирский, местонахождение операционного подразделения: <адрес> Примерно с 2020 года данный дополнительный офис был под №. В ее обязанности входит привлечение клиентов – только юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, с физическими лицами дополнительный офис не работает. При обращении клиента - юридического лица в ПАО «<данные изъяты>» для открытия расчетного счета проводится идентификация лица, обратившегося в банк, то есть данное лицо предъявляет свой паспорт гражданина РФ и учредительные документы на организацию (устав, решение № о создании общества, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе по месту её нахождения, лист записи ЕГРЮЛ, договор аренды). После этого консультируется клиент по продуктам банка, то есть клиенту рассказывается о тех услугах, которые ПАО «<данные изъяты>» может ему оказать при открытии расчетного счета. В случае согласия на открытие счета, Клиент дает согласие на открытие расчетного счета и выбирает продукт для подключения, в банковской программе оформляются документы согласно представленным документам Клиентом, а также согласно запрошенной банком выписке ЕГРЮЛ, которую запрашивают на сайте налоговой инспекции - сведения о клиенте и бенефициарных владельцах, у которых доля более 25 процентов в созданном Обществе, и если такие имеются, то Клиент предоставляет сведения о бенефициаром владельце (копию паспорта, номер телефона и электронную почту). После заполнения сведений, данные отправляются для открытия расчетного счета, подтверждается телефон клиента, у Клиента спрашивается, будет ли он указывать адрес электронной почты для уведомления его банком. После этого создается заявка на открытие расчетного счета, который автоматически отправляется в службу безопасности банка. В случае подтверждения службой безопасности подготавливается пакет документов: распечатывается из программы: заявление, анкета, карточка образца подписей и печати, оферта. После одобрения банком подписания документов, Клиент приглашается снова в банк для подписания документов. После подписания указанных документов Клиент ставит печать (если есть, в случае отсутствия печати в документах ставится надпись «б/п») в присутствие сотрудника в банка. Весь пакет документов сканируется и направляется в юридический отдел банка. После открытия счета юристами второй экземпляр данных документов (оферта и заявление на открытие счета) передаются Клиенту «на руки». Согласно представленному ей на обозрение банковскому досье, по открытию расчетных счетов: №, № <данные изъяты>» (№) директором, которого является Иванов А.А., пояснила, что согласно данным документам, директор <данные изъяты>» Иванов А.А. обратился ДД.ММ.ГГГГ в дополнительный офис № ПАО «<данные изъяты>» Филиал Новосибирский, расположенный по адресу: <адрес> <адрес>», с целью открытия счетов, представив все необходимые учредительные документы <данные изъяты>» (№), в том числе подтверждающие его должностное положение, как директора <данные изъяты>». Данному обществу открыты расчетные счета №, № корпоративный №, к корпоративному счету была открыта бизнес карта ПАО «<данные изъяты>», которая необходима клиенту для наличных и безналичных расчетов. Также <данные изъяты>» оформлен доступ к электронной системе банка, с вариантом защиты системы и подписания документов банка мог только Иванов А.А., право подписи по платежным документам было только у Иванова А.А., который являлся директором <данные изъяты>». Электронная система банка - это система дистанционного банковского обслуживания, предоставляющая возможность посредством электронного документооборота через сеть «Интернет» подготавливать и отправлять платежные документы, получать информацию о движении денежных средств по счетам, взаимодействовать с сотрудниками банка путем обмена сообщениями свободного формата, а также направлять заявки на рассмотрение банком возможности предоставления Клиенту системы тех или иных услуг и банковских продуктов. Клиенту передается логин для входа в электронную систему банка, а на его номер телефона поступает смс-сообщение, в котором содержится разовый пароль, который Клиент должен в течение суток изменить. При заполнении анкеты Иванов А.А. предоставил данные номера телефона: №, адрес электронной почты не указал. При заполнении карточки юридического лица Иванов А.А. указал номер электронной почты: <данные изъяты>. В представленном ей пакете документов юридического лица <данные изъяты> оформлялась карточка с образцами подписи и оттиска печати. Также при открытии счета был заключен договор на дистанционное обслуживание счета - оферта. При заключении договора Иванову А.А. предложено указать логин и номер телефона, на который будут приходить пароли для каждой операции. Иванов А.А. указал № № для получения СМС сообщений от ПАО «<данные изъяты>», который необходим, чтобы получать пароли для подтверждения входа в электронную систему банка и проведения безналичных операций по расчетному счету. Как и каждому клиенту, Иванову А.А. разъяснено, что он не имеет право сообщать информацию о входе в электронную систему банка (логин и пароль). Электронное средство платежа – это средство или способ, которые позволяют клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять, передавать распоряжения для перевода денежных средств осуществляемых входе безналичных расчетов посредством использования технических устройств, поддерживающих доступ к интернету. Банковская карта - это электронное средство платежа.

Согласно представленной ей на обозрение следователем выписке по операциям на счетах ПАО «<данные изъяты>» в отношении <данные изъяты>», №: №, пояснила, что дата открытия счета – ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия счета – ДД.ММ.ГГГГ, согласно данной выписки в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ происходило зачисление и списание денежных средств, так, ДД.ММ.ГГГГ осуществлена операция по кредиту: оплата по договору № от ДД.ММ.ГГГГ за строительные работы <данные изъяты>» в сумме 203512 руб.; переводы денежных средств на счет № С. на суммы, по дебету: 58300 руб., 49750 руб., 43779 руб., 51160 руб., 55743 руб., 49982 руб., 52776 руб., 44499 руб.; переводы денежных средств на счет № А. на суммы, по дебету: 55788 руб., 44086 руб., 53799 руб., 44861 руб., 55896 руб., 49379 руб., 52744 руб., 56848 руб., 48997руб., 52318 руб., 44837руб., 57742 руб., 49257 руб., 53412 руб., 42589 руб., 53422 руб., 53742 руб., 43214 руб., 52622 руб.; ДД.ММ.ГГГГ – по кредиту: оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ за поставку спец. одежды ООО «<данные изъяты>» в сумме 203112 руб.; ДД.ММ.ГГГГ по кредиту: оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ материалы <данные изъяты>» в сумме 203500 руб.; ДД.ММ.ГГГГ по кредиту: - оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ за поставку спец. одежды <данные изъяты>» в сумме 204887 руб.; ДД.ММ.ГГГГ по кредиту: оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ за поставку спец. одежды <данные изъяты>» в сумме 203000 руб.; ДД.ММ.ГГГГ по кредиту: оплата за строительные варианты Б. на сумму 44837 руб.; ДД.ММ.ГГГГ по кредиту: за строительные материалы на имя Г.. на сумму 2200 руб., ДД.ММ.ГГГГ по кредиту: оплата за комплектующие по счету № от ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>» на сумму 205850 руб.; ДД.ММ.ГГГГ по кредиту: оплата по договору № от ДД.ММ.ГГГГ за рекламные услуги <данные изъяты> в размере 204414,18 руб., ДД.ММ.ГГГГ по кредиту: оплата за строительные варианты Б. на сумму 4000 руб. Пояснила, что с момента передачи Ивановым А.А. электронных средств, электронных носителей информации и компьютерных программ, предназначенных для доступа к электронной системе банка третьим лицам, и, будучи надлежащим образом ознакомлен с Условиями предоставления и обслуживания системы «<данные изъяты>», и осведомлен об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи. Клиент Иванов А.А. предупреждается, что он не в праве открывать доступ к расчетному счету, в том числе посредством передачи электронных систем доступа третьим лицам, в противном случае несет ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации. Так как работа в системе Дистанционного банковского обслуживания осуществляется только владельцами, использование полученных в банке программно-аппаратных средств допускается только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы Дистанционного банковского обслуживания, а их передача без письменного согласия банка третьим лицам, не допускается. Если третьими лицами получен доступ к системе ДБО Банка, в которой ими производятся операции с денежными средствами, то с момента передачи доступа третьим лицам, все операции с денежными средствами будут считаться неправомерными.

(т.3 л.д.108-109, т.5 л.д.176-178)

Оглашенными с согласия сторон в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля П., из которых следует, что в <данные изъяты> она работает в должности ведущего специалиста по обслуживанию корпоративных клиентов на протяжении примерно 10 лет. Непосредственное ее место работы находится в дополнительном офисе <данные изъяты> №, местонахождение операционного подразделения: <адрес>. В ее обязанности входит обслуживание юридических лиц входящего потока, расчетно – кассовое обслуживание. Согласно представленному юридическому делу, индекс дела № уникальный №, по открытию расчетного счета для <данные изъяты>» (№) директором, которого является Иванов А.А., пояснила, что, согласно данным документам, директор <данные изъяты>» И. ДД.ММ.ГГГГ обратился в дополнительный офис <данные изъяты> № с целью открытия счета, представив все необходимые учредительные документы <данные изъяты>» (№), в том числе, подтверждающие его должностное положение, как директора <данные изъяты> Непосредственную работу с клиентом – с директором <данные изъяты> Ивановым А.А. при открытии банковского счета работала клиентский менеджер – У.. <данные изъяты>» открыт расчетный счет № от ДД.ММ.ГГГГ согласно договору конструктору № от ДД.ММ.ГГГГ оформлена банковская карта «<данные изъяты>», которая необходима клиенту для наличных и безналичных расчетов. Также по желанию Иванова А.А. <данные изъяты>» был оформлен доступ к системе «<данные изъяты>», с вариантом защиты системы и подписания документов одноразовыми СМС-паролями. Был заключен договор предоставления услуг с использованием системы дистанционного обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ. Пользоваться системой «<данные изъяты>» мог только Иванов А.А., и право подписи по платежным документам было только у него, так как являлся директором <данные изъяты>». Система «<данные изъяты>» - это система дистанционного банковского обслуживания, предоставляющая возможность посредством электронного документооборота через сеть «Интернет» подготавливать и отправлять платежные документы, получать информацию о движении денежных средств по счетам, взаимодействовать с сотрудниками банка путем обмена сообщениями свободного формата, а также направлять заявки на рассмотрение банком возможности предоставления Клиенту системы тех или иных услуг и банковских продуктов. В представленном ей пакете документов юридического лица <данные изъяты> оформлялась карточка с образцами подписи и оттиска печати. Также при открытии счета был заключен договор на дистанционное обслуживание счета с помощью сети Интернет. При заключении договора Иванов А.А. указал логин в виде электронной почты - <данные изъяты> и номер телефона № для получения СМС сообщений от ПАО «<данные изъяты>», который необходим, чтобы получать пароли для подтверждения входа в систему «<данные изъяты>» и проведения безналичных операций по расчетному счету. При открытии счета Иванову А.А. разъяснено, что он не имеет право сообщать информацию о входе в систему «<данные изъяты>». Электронное средство платежа – это средство или способ, которые позволяют клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять, передавать распоряжения для перевода денежных средств осуществляемых входе безналичных расчетов посредством использования технических устройств, поддерживающих доступ к интернету. Банковская карта - это электронное средство платежа. Выдачу банковской карты, которая привязана к расчетному счету, открытому ДД.ММ.ГГГГ Ивановым А.А., выдавал уполномоченный работник банка. Также в юридическом досье <данные изъяты>» содержится заявление о выдаче нового пароля для доступа к Системе «<данные изъяты>», в связи с его утратой от ДД.ММ.ГГГГ, которое подписано Ивановым А.А. и заверено оттиском печати <данные изъяты> С таким заявлением клиенты обращаются в банк в случае, если забыли пароль, предоставленный при открытии банковского счета. Пароль (транспортный) при открытии счета поступает на номер телефона, который указывает клиент, после чего клиент в течение суток должен поменять данный пароль на новый. ДД.ММ.ГГГГ Иванов А.А. обратился в их подразделение банка с целью закрытия банковского счета №, в заявлении о закрытии банковского счета и расторжении договора о предоставлении услуг имеются личная подпись и оттиск печати, как и во всех документах юридического дела. Вариантом защиты системы и подписания документов (для <данные изъяты> только электронный ключ) были указаны одноразовые смс-пароли.

Согласно представленному юридическому делу, индекс дела № уникальный №, по открытию расчетного счета для <данные изъяты>» (У. 4217192760) директором, которого является Иванов А.А., пояснила, что он ДД.ММ.ГГГГ обратился в дополнительный офис <данные изъяты> 8615\0461 с целью открытия счета, представив все необходимые учредительные документы <данные изъяты>» (№). Для <данные изъяты> в лице директора Иванова А.А. был открыт расчетный счет № от ДД.ММ.ГГГГ согласно договору конструктору № от ДД.ММ.ГГГГ оформлена банковская карта <данные изъяты>, которая необходима клиенту для наличных и безналичных расчетов. Также по желанию Иванова А.А. <данные изъяты>» был оформлен доступ к системе «<данные изъяты>», с вариантом защиты системы и подписания документов одноразовыми СМС-паролями. Был заключен договор предоставления услуг с использованием системы дистанционного обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ.Пользоваться системой «<данные изъяты>» мог только Иванов А.А., и право подписи по платежным документам было только у него. Клиент предупрежден, что он не в праве открывать доступ к расчетному счету, в том числе посредством передачи электронных систем доступа третьим лицам, в противном случае он несет ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации. Система «<данные изъяты>» - это система дистанционного банковского обслуживания, предоставляющая возможность посредством электронного документооборота через сеть «Интернет» подготавливать и отправлять платежные документы, получать информацию о движении денежных средств по счетам, взаимодействовать с сотрудниками банка путем обмена сообщениями свободного формата, а также направлять заявки на рассмотрение банком возможности предоставления Клиенту системы тех или иных услуг и банковских продуктов. При открытии счета для <данные изъяты>» Иванову А.А. было разъяснено, что он не имеет права сообщать информацию для входа в систему ДБО – «<данные изъяты>». Электронное средство платежа – это средство или способ, которые позволяют клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять, передавать распоряжения для перевода денежных средств осуществляемых входе безналичных расчетов посредством использования технических устройств, поддерживающих доступ к интернету. Банковская карта - это электронное средство платежа. Согласно представленной на обозрение выписке по операциям на счете (специальном банковском счете) № Кемеровского отделения № <данные изъяты>» в отношении <данные изъяты>», №, пояснила, что дата открытия счета – ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия счета – ДД.ММ.ГГГГ, согласно данной выписке в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ происходило зачисление и списание денежных средств, так, ДД.ММ.ГГГГ были осуществлены операции: оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ за транспортные услуги <данные изъяты> в сумме 7000 руб. и оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ за поставку спец. одежды <данные изъяты>» в сумме 450213 руб.

(т.3 л.д.115-118, т.5 л.д.183-184)О

Оглашенными с согласия сторон в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля Е. из которых следует, что он работает сотрудником службы безопасности в <данные изъяты>» <адрес> по адресу: <адрес>, с декабря 2007 года. В его обязанности входит организация проверочной работы, взаимодействие с правоохранительными органами, противодействие внутреннему и внешнему мошенничеству. Для открытия расчетного счета юридического лица необходимо обратиться в банк лично руководителю организации или доверенному лицу по доверенности, который при себе обязан иметь паспорт, удостоверяющий его личность, учредительные документы, подтверждающие его полномочия в организации, печать. Перед открытием счета обязательно делаются сканированные образцы с документов, представленных руководителем юридического лица, загружаются в специализированную банковскую программу банка, после чего направляются в службу безопасности банка для проведения проверки. Данная проверка обычно занимает от 1 до 2 суток. Открытие расчетного счета организации проводится только в присутствии руководителя организации. По доверенности открытие счета в <данные изъяты> запрещено. Также при открытии расчетного счета организации могут присутствовать другие лица, такие как, бухгалтер организации либо заместитель руководителя. При заполнении заявления на открытие счета указывается название организации, на которую открывают расчетный счет, фамилия, имя и отчество директора организации, номер телефона и адрес электронной почты. При открытии расчетного счета по желанию клиента возможно подключение к системе «<данные изъяты>» для дистанционного управления денежными средствами, находящимися на счету. В таком случае клиент для доступа к системе «Клиент-банк» использует электронный ключ, являющийся аналогом его собственноручной подписи, либо специальный электронный носитель – токен. Перед подписанием пакета документов для открытия счета, сотрудник банка – операционист по обслуживанию юридических лиц разъясняет порядок пользования электронными средствами платежа, о том, что электронный ключ нельзя передавать третьим лицам и владелец несет персональную ответственность за его сохранность. Также клиенту задаются вопросы, какой вид деятельности тот будет осуществлять, с кем будет работать, чтобы понять, владеет ли тот информацией о своей организации. Также уточняется, какие операции тот планирует проводить по счету, с целью подобрать пакет услуг, который подойдет для конкретной организации, так как каждый пакет услуг имеет свою определенную ежемесячную плату по обслуживанию счета. То есть тариф. При открытии расчетного счета, если клиент не владеет некоторой информацией по организации, учредителем и руководителем которой является, не может ответить на вопросы по виду деятельности своей организации, либо не знает юридический адрес, то данному клиенту отказывают в открытии расчетного счета. Если клиент путается, отвечая на вопросы, то вносится отметка в программе о том, что есть признаки, что данное лицо является номинальным и данная информация поступает в Росфинмониторинг для осуществления контроля по операциям данной организации. <данные изъяты>» № в <данные изъяты>» открыто два счета, расчетный счет и счет корпоративной карты. Учредитель и директор <данные изъяты> Иванов А.А. лично обращался ДД.ММ.ГГГГ в операционный офис «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, для открытия расчетных счетов организации. Согласно предоставленному на обозрение банковскому досье по открытым банковским счетам <данные изъяты> пояснил, что Иванов А.А. для удостоверения своей личности предоставил паспорт гражданина Российской Федерации, собственноручно заполнил заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания. Также Ивановым А.А. лично заполнено приложение к заявлению о присоединении, в котором Иванов А.А указал, что желает, чтобы ему подключили Систему «<данные изъяты>» и услугу СМС-информирования на номер телефона указанный в анкете. Следствием того, что Иванову А.А. была подключена Системе «Клиент-банк» (далее по тексту СКБ), является заявление Иванова А.А. на регистрацию владельца ключа аналога собственноручной подписи (далее - АСП). Данное заявление заполняется на основании предоставленных клиентом документов, проверяется клиентом и подписывается клиентом лично. После этого заявление передается в отдел, занимающийся регистрацией клиента в Системе «Клиент-банк». После чего клиенту Иванову А.А. на руки вручена инструкция о самостоятельном создании ключа АСП и логин с временным паролем. Зайти в Систему «<данные изъяты>» по данному логину и паролю, просмотреть счета, нельзя, так как тот предназначен для первого входа и генерирования основного пароля для входа в Систему «<данные изъяты>». В инструкции написано, что можно сгенерировать ключ двумя способами. Первый способ - следуя всем пунктам инструкции, самостоятельно выполнить все настройки на персональном компьютере, также в инструкции оговариваются все технические характеристики компьютера. Либо можно, набрав телефон поддержки юридических лиц, обратиться на горячую линию банка и получить мастер автоматических настроек, при получении такого файла нет необходимости самостоятельно проводить техническую настройку компьютера, так как при установке данной прикладной программы компьютер автоматически настраивается для генерации ключа АСП. Иванову А.А. были устно разъяснены Условия предоставления и обслуживания системы «<данные изъяты>», порядок использования электронной подписи, риски, связанных с использованием электронной подписи, меры, необходимые для обеспечения безопасности электронной подписи, а именно то, что Иванов А.А. обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимися Владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством системы «<данные изъяты>» денежными средствами, находящимися на счете <данные изъяты>», и использовать ключи АСП в иных целях; должна обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключей АСП и паролей для входа в СКБ, защиту от несанкционированного доступа конфиденциальной информации. Кроме того, Иванову А.А. разъяснено, что данные Условия и правила размещены на информационном стенде в офисе, также на сайте банка, и что при желании тот сможет с ними ознакомиться самостоятельно. После того, как клиент на своем компьютере сделал все настройки и самостоятельно придумал пароль, который является ключом, а также после успешной генерации ключа АСП, у клиента распечатывается заявление на изготовление сертификата открытого ключа АСП, которое клиент подписывает, ставит печать своей организации и передает для дальнейшей регистрации в банк. В заявлении Иванова А.А. имеется отметка о том, что генерация ключа выполнена лично им В <данные изъяты> владельцем ключа является единственный учредитель и директор Иванов А.А. Зайти в СКБ можно с любого компьютера, имеющего доступ в сеть Интернет, посетив официальную страницу банка, где в правом верхнем углу имеется поле «<данные изъяты>», кликнув его, открывается окно, в котором нужно ввести свой логин и сгенерированный пароль. После чего предоставляется клиенту доступ по управлению своим расчетным счетом без каких-либо ограничений. То есть клиент в данной программе может самостоятельно проводить платежные поручения, после чего в банк поступает электронное платежное поручение, которое свидетельствует о волеизъявлении клиента по распоряжению денежными средствами на расчетном счету, и принимается банком к исполнению. Но если клиент допускает какую-либо ошибку при заполнении электронного платежного поручения, либо не указывает в поле «Назначение платежа» - его цель, то оно не исполняется, в программе делается об этом сообщение клиенту, а также работниками банка осуществляется звонок клиенту и уведомляется об ошибках. По правилам и условиям предоставления и обслуживания СКБ, которые разъясняются клиенту устно, он не вправе сообщать сгенерированный код другим лицам, передавать его для использования другим работникам организации. Из содержания юридического дела <данные изъяты>» следует, что Иванов А.А. никому, кроме себя, не доверял распоряжение расчетным счетом и был уведомлен о правилах безопасности пользования «Системой «<данные изъяты>». Иванову А.А. были открыты 2 банковских расчётных счета: № и № (карточный счет). Также ДД.ММ.ГГГГ Иванов А.А. подал заявление о выпуске бизнес- карты, и в этот же день при личном посещении он получил карту и пин-конверт к ней. Также ему было разъяснено, что данную карту и пин-код к карте никому нельзя передавать, пользоваться можно только лично. Также на основании поданного Ивановым А.А. заявления № о предоставлении\ отмене предоставления\ изменении данных предоставления услуги СМС-сервиса от ДД.ММ.ГГГГ к карте подключено СМС-информирование. СМС-сообщения должны приходить на указный номер телефона №. Просмотрев операции по счету пояснил, что на открытый расчетный счет № ДД.ММ.ГГГГ поступило 7000 руб., из этих денежных средств 5000 руб. – оплата «<данные изъяты>» №, ДД.ММ.ГГГГ было поступление денежных средств в сумме 302322 руб., ДД.ММ.ГГГГ денежные средства 298342 руб., в связи с закрытием счета денежные средств были направлены на счет <данные изъяты>», остальные денежные средства – были зачислены в счет комиссии за обслуживание расчетного счета. На стр. 32 досье в заявлении от имени Иванова А.А. указана фамилия «Н..», считает что это, скорее всего, была опечатка в предоставленных Ивановым А.А. документах.    Согласно представленной выписке по операциям на счете № <данные изъяты>» в отношении <данные изъяты>», №, дата открытия счета – ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия счета – ДД.ММ.ГГГГ, согласно выписке в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ происходило списание денежных средств в незначительных суммах; согласно выписке по операциям на счете № <данные изъяты>» в отношении <данные изъяты>», №, дата открытия счета – ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия счета – ДД.ММ.ГГГГ, согласно выписке в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ происходило зачисление и списание денежных средств, так, ДД.ММ.ГГГГ была осуществлена операция по кредиту: оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ за поставку спец. одежды <данные изъяты> в сумме 302322 руб., ДД.ММ.ГГГГ – операция по дебету: перевод остатка денежных средств в связи с закрытием счета <данные изъяты> в сумме 298342 руб. Поясняет, что с момента передачи электронных средств, электронных носителей информации и компьютерных программ, предназначенных для доступа к электронной системе банка третьим лицам, все операции по расчетному счету будут считаться неправомерными. Клиент предупреждается, что он не в праве открывать доступ к расчетному счету, в том числе посредством передачи электронных систем доступа третьим лицам, в противном случае он несет ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.    Иванов А.А. надлежащим образом ознакомлен с Условиями предоставления и обслуживания системы «Клиент-Банк», и осведомлен об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно которым клиент Иванов А.А. обязался не предоставлять другим лицам, не являющимися Владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством системы «Клиент-Банк» денежными средствами, находящимися на счете <данные изъяты>», и использовать ключи АСП в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключей АСП и паролей для входа в СКБ, защиту от несанкционированного конфиденциальной информации, так как работа в системе Дистанционного банковского обслуживания осуществляется только владельцами; использование полученных в банке программно-аппаратных средств допускается только для целей осуществления электронного документооборота в рамках системы Дистанционного банковского обслуживания, а их передача без письменного согласия банка третьим лицам, не допускается. Если третьими лицами получен доступ к системе ДБО Банка, в которой ими производятся операции с денежными средствами, то с момента передачи доступа третьим лицам, все платежи будут считаться не правомерными.

(т.3 л.д.119-123, т.5 л.д.171-175)

Оглашенными с согласия сторон в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля С.., из которых следует, что в период с 2018 по 2020 годы она работала в должности клиентского менеджера в <данные изъяты>» <адрес> по адресу: <адрес>. В ее обязанности входило: открытие расчетных счетов юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям. В <данные изъяты>» как в интернет-банке существует следующая система открытия счетов: первоначально потенциальный клиент регистрируется на сайте банка, где указывает номер телефона и ИНН, на указанный номер телефона приходит СМС-сообщение с кодом подтверждения, которое потенциальный клиент вводит на сайте банка, после чего на серверах банка происходит «скоринг» - первичная проверка по определенным параметрам (проверка на массовость генерального директора, на предмет массовой регистрации юридических лиц по одному адресу и т.д.). Исходя из совокупности всех указанных критериев автоматическая система банка принимает решение либо об отказе в назначении встречи либо о ее назначении. В случае принятия решения о назначении встречи клиенту предлагается приехать на любой адрес, <адрес>, удобный для клиента, по которому выезжает менеджер банка для встречи и открытия расчетного счета в банке. При встрече клиента и менеджера банка, клиентский менеджер согласно ФЗ-115 и правилам внутреннего контроля банка опрашивает потенциального клиента и заполняет опросный лист с целью выяснения, обладает ли опрашиваемое лицо знаниями в области ведения бизнеса, имеет ли понимание о своих будущих контрагентах, какой оборот предполагается по открываемому счету, каким образом он будет платить заработную плату себе и своим сотрудникам, а также каким образом будут уплачиваться налоговые и иные обязательные платежи. Клиент подписывает согласие на обработку персональных данных в заявлении о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему. После встречи менеджер банка через специальную программу, установленную в планшете, с использованием индивидуальной электронно-цифровой подписи путём фотографирования документов, заполненных на встрече, загружает их в систему банка. Далее происходит второй этап «скоринга», на котором система банка в автоматическом режиме принимает решение об открытии счета или отказе в открытии счета. В случае, если счет открывается, на номер телефона, указанный при первичной регистрации, приходит СМС-сообщение с данными для входа в личный кабинет <данные изъяты>». Таким образом, согласно представленному банковскому досье <данные изъяты> У. /КИО Клиента №, пояснила, что <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>» был открыт расчетный банковский счет №: Валютных счетов компания <данные изъяты> в <данные изъяты> не имела. Согласно заявлению о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей клиент соглашается с условиями Договора комплексного облуживания на условиях, предусмотренных в нем, в договоре предусмотрен выбор тарифа клиентом. Услуги, предоставляемые банком, являются платными и порядок их оплаты определен в договоре оферты, представленного на сайте банка. Договор оферты предоставлялся на сайте банка, с данным договором клиент ознакомился самостоятельно до встречи с менеджером. Согласно банковскому досье для <данные изъяты>», директор <данные изъяты> Иванов А.А. зарегистрировался на сайте банка <данные изъяты> не позднее ДД.ММ.ГГГГ, после чего банком было принято решение о назначении встречи с клиентским менеджером для открытия расчетного счета клиента. ДД.ММ.ГГГГ состоялась встреча ее в качестве клиентского менеджера с Ивановым А.А., где именно состоялась их встреча, не помнит, так как это было уже давно, скорее всего встреча была назначена в <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>. На встрече Иванов А.А. предоставил весь необходимый пакет документов: Устав <данные изъяты>»; Решение учредителей № <данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ; паспорт гр. Иванова А.А. Личность клиента при подаче документов сверяется с данными паспорта, проверяется паспорт визуально на признаки подделки, что является обязательным условием при открытии расчетного счета и регламентировано внутренней нормативной документацией, момент подписания заявления о присоединении к Договору комплексного обслуживания менеджером снимается на видео. Также проверяются учредительные документы, предоставленные клиентом. В соответствии с обращением Иванова А.А. банком приняты на себя обязательства по открытию банковского счета в рублях Российской Федерации. При этом клиентом добровольно на себя приняты обязательства по надлежащему использованию обслуживания счета с использованием системы «<данные изъяты>» с тарифным планом «<данные изъяты> с смс- информированием и «<данные изъяты>», и дополнительная опция «<данные изъяты>» (возможность отслеживать операции и риск блокировки счета по банковскому счету в личном кабинете). Указанная система позволяет осуществлять работу в интернет браузерах лицу, имеющему доступ и необходимые данные (пара логин-пароль) к системе, к которой подключен комплекс. С использованием этой системы проверяется (идентифицируется) лицо, осуществляющее деятельность в программном комплексе. После подписания заявления Иванов А.А. получил логин (его номер телефона, который он указал в заявлении о присоединении к Договору комплексного обслуживания и на который в дальнейшем поступил пароль для входа в личный кабинет), в дальнейшем клиент самостоятельно изменяет пароль для входа в личный кабинет <данные изъяты>, с целью распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете организации <данные изъяты>» в <данные изъяты>», для распоряжения данными денежными средствами. Таким образом, Иванов А.А. изъявил желание открыть расчетный счет путем подписания заявления о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и получил логин и пароль. Иванов А.А. от <данные изъяты>» получил заявление о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей от ДД.ММ.ГГГГ, предоставив свой номер мобильного телефона: +№ адрес электронной почты: <данные изъяты>, в качестве средства для входа в систему <данные изъяты>». В данном заявлении Иванов А.А. расписался лично и поставил оттиск печати <данные изъяты> Все операции по банковскому расчетному счету, открытому для <данные изъяты>» подтверждались смс – сообщениями, содержащими одноразовые коды, поступавшими на номер телефона Иванова А.А. Вводя указанные коды в смс – сообщениях, Иванов А.А. подтверждал согласие на осуществление какой – либо операции по банковскому счету. Вариантом защиты системы и подписания документов были указаны одноразовые смс- пароли. Согласно положениям Договора комплексного обслуживания Иванов А.А. был уведомлен о том, что никто кроме клиента не может управлять расчетным счетом и подписывать документы от его имени, а также, что передача третьим лицам электронных средств запрещена. Также ему было разъяснено, что данные электронные средства платежей (логин и свой пароль) никому нельзя передавать, пользоваться можно только лично.

Согласно представленной выписке по операциям на счете № <данные изъяты> в отношении <данные изъяты>», №, пояснила, что дата открытия счета – ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия счета – ДД.ММ.ГГГГ, согласно данной выписке в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ происходило зачисление и списание денежных средств, так, ДД.ММ.ГГГГ осуществлена операция по дебету: перевод остатка денежных средств в связи с закрытием счета по заявлению клиента от ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> на сумму 296859,50 руб. По поводу проведения операций по банковскому счету клиента поясняет, что с момента передачи клиентом банка электронных средств, электронных носителей информации и компьютерных программ, предназначенных для доступа к электронной системе банка третьим лицам, а также, будучи надлежащим образом ознакомленным с положениями Договора комплексного обслуживания, Иванов А.А. обязался не предоставлять другим лицам, не являющимися Владельцами электронных средств, электронных носителей информации и компьютерных программ возможность распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете ИП Иванов А.А. Все операции, производимые по данному банковскому счету, с момента передачи электронных средств, электронных носителей информации и компьютерных программ третьим лицам, считаются неправомерными, в том числе и вышеперечисленные операции с контрагентами.

(т.3 л.д.131-135, т.5 л.д.179-182)

Оглашенными с согласия сторон в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля К.., из которых следует, что <данные изъяты>» ему неизвестно, также как и неизвестно, кто является директором данной организации, Иванов А.А. ему не знаком. Никаких договорных отношений с <данные изъяты> у него не было, кто представлял интересы <данные изъяты>», не знает. В феврале 2019 года его знакомый предложил ему открыть фиктивную фирму за денежное вознаграждение за 5000 руб., он согласился. После этого на его номер телефона позвонил Егор и сказал, чтобы тот направил ему фото своего паспорта. Позже к его дому подъехал Егор с другом, и они вместе поехали оформлять фирму и открывать счет на его имя. После этого на его имя была фиктивно оформлена организация – <данные изъяты>», он передал банковскую карту, за что ему заплатили 5000 руб. В 2021 году в отношении него возбуждено уголовное дело по ч.1 ст.173.2 УК РФ и ч.1 ст.187 УК РФ, и назначено наказание в виде лишения свободы сроком 1 год 6 месяцев, условно. По банковским операциям между <данные изъяты>» и <данные изъяты>» пояснить ничего не может, так как банковские операции от <данные изъяты>» производил Егор, которому он передал банковскую карту после оформления ООО «СК «Парус».

(т.4 л.д.78-79)

Оглашенными с согласия сторон в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля Ф.., из которых следует, что <данные изъяты>» ему неизвестно, также как и неизвестно, кто является директором данной организации, Иванов А. А. ему незнаком. Никаких договорных отношений с <данные изъяты> у него не было, кто представлял интересы <данные изъяты>», он не знает. Примерно в середине января 2019 года через его знакомого М.. к нему обратился некий Егор, который предложил ему открыть фиктивную фирму за денежное вознаграждение 10 000 руб., он согласился. Позже к его дому подъехал Егор, вместе они в <адрес> для того, чтобы оформить на его имя организацию – <данные изъяты>», которой он не управлял, а лишь получил денежные средства в размере 10 000 руб. Весной 2020 года к нему приехали сотрудники полиции, которым он дал показания по поводу открытия фиктивной фирмы <данные изъяты>». В 2021 году в отношении него было возбуждено уголовное дело по ч.1 ст.187 УК РФ. По банковским операциям между <данные изъяты>» и <данные изъяты> пояснить ничего не может, так как банковские операции от <данные изъяты> производил Егор, которому он передал банковскую карту после оформления <данные изъяты>

(т.4 л.д.82-83)

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому в ходе данного следственного действия осмотрена квартира, расположенная по адресу: <адрес>. В ходе осмотра документов, подтверждающих, что Иванов А.А. являлся руководителем юридического лица <данные изъяты>» № или связанных с деятельностью данной организации, не обнаружено.

(т.1 л.д.107-108)

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому в ходе данного следственного действия осмотрен дом, расположенный по адресу: <адрес> В ходе осмотра документов, подтверждающих, что Иванов А.А. являлся руководителем юридического лица <данные изъяты> № или связанных с деятельностью данной организации, не обнаружено.

(т.1 л.д.114-115)

Протоколом осмотра места происшествия, согласно которому в ходе данного следственного действия осмотрено помещение офиса №, расположенное по адресу: <адрес>. В ходе осмотра установлено, что данный офис находится на втором этаже здания, вывесок, указателей и рекламных щитов с наименованием <данные изъяты>» № в здании не обнаружено. На момент осмотра в офисе № находится косметологический кабинет <данные изъяты>».

(т.1 л.д.201-204)

Протоколом выемки, согласно которому в ИФНС России по <адрес>, изъято регистрационное дело <данные изъяты>» №.

(т.1 л.д.52-53)

Протоколом выемки, согласно которому у подозреваемого Иванова А.А. изъята выписка о состоянии вклада по счету № <данные изъяты>, открытому на имя Иванова А.А. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

(т.1 л.д.216-218)

Протоколом выемки, согласно которому в подразделении <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес> <адрес> изъята выписка по операциям по счету № Кемеровского отделения № <данные изъяты> в отношении <данные изъяты>

(т.1 л.д.147-148)

Протоколом выемки, согласно которому которой в операционном офисе <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>, изъяты выписки по операциям по счетам №, № в отношении <данные изъяты>».

(т.1 л.д.150-151)

Протоколом выемки, согласно которому в подразделении <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес> <адрес>», изъято юридическое дело, индекс дела № <данные изъяты>», № открыто ДД.ММ.ГГГГ.

(т.2 л.д.129-130)

Протоколом выемки, согласно которому в подразделении <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, изъято банковское досье <данные изъяты> №, открытое ДД.ММ.ГГГГ.

(т.2 л.д.131-132)

Протоколом выемки, согласно которому в дополнительном офисе <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес> <адрес> изъято банковское досье <данные изъяты>», №, открытое ДД.ММ.ГГГГ.

(т.2 л.д.135-136)

Протоколом выемки, согласно которому в подразделении <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, изъято банковское досье <данные изъяты>», №, открытое ДД.ММ.ГГГГ.

(т.2 л.д.148-152)

Протоколом выемки, согласно которому в подразделении <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, изъято банковское досье, <данные изъяты>», №

(т.2 л.д.154-155)

Протоколом осмотра документов, согласно которому органом следствия оценены путем осмотра: материалы оперативно – розыскной деятельности, предоставленные за № от ДД.ММ.ГГГГ, а именно: сопроводительное письмо от ДД.ММ.ГГГГ за №; рапорт об обнаружении признаков преступления рег.№ от ДД.ММ.ГГГГ; протокол опроса Иванова А.А. от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого Иванов А.А. показал, что является номинальным руководителем и учредителем <данные изъяты> фактически никакого отношения к данной организации он не имеет, чем занимается указанное Общество ему не известно, о деятельности Общества ничего пояснить не смог. Копия запроса в ИФНС России по <адрес>, № от ДД.ММ.ГГГГ, ответ из ИФНС России по <адрес>, № от ДД.ММ.ГГГГ, постановление о передаче сообщения о преступлении по подследственности№ от ДД.ММ.ГГГГ; постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд № от ДД.ММ.ГГГГ.

(т.1 л.д.34-35)

Протоколом осмотра документов, в ходе которого осмотрено регистрационное дело <данные изъяты>» № на 31 листе, состоящее из описи документов на 1 листке и 6 документов на 30 листах.

(т.1 л.д.54-56)

Протоколом осмотра документов, в ходе которого осмотрены документы, предоставленные в ответ на запрос из ИФНС России по <адрес> за № дсп от ДД.ММ.ГГГГ: сопроводительное письмо, сведения о банковских счетах <данные изъяты> №, копия решения учредителя <данные изъяты>» №, копия Устава <данные изъяты> №, выписка из ЕГРЮЛ <данные изъяты>» №.

(т.1 л.д.130-132)

Протоколом осмотра документов, в ходе которого осмотрена выписка о состоянии вклада по счету № <данные изъяты>, открытому на имя Иванова А.А. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, изъятая в ходе выемки у подозреваемого Иванова А.А. В ходе осмотра установлено, что ДД.ММ.ГГГГ на указанный счет было произведено зачисление в суме 10000 рублей.

(т.1 л.д.219-221)

Протоколом осмотра документов, в ходе которого осмотрены: выписка по операциям по счету (специальном банковском счете) № Кемеровского отделения № <данные изъяты> в отношении <данные изъяты>», №, изъятая в ходе выемки в подразделении <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес> <адрес>», – на 3 листах; выписка по операциям по счету № <данные изъяты>», № – на 1 листе; выписка по операциям по счету № <данные изъяты> в отношении <данные изъяты>», № – на 2 листах;     выписка по операциям по счету № <данные изъяты>» в отношении <данные изъяты> №, предоставленная в ответ на запрос за исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, - на 3 листах (с сопроводительным письмом); выписка по операциям на счетах <данные изъяты>» в отношении <данные изъяты>», №: №, предоставленная в ответ на запрос за исх. № от ДД.ММ.ГГГГ на 4 листах (совместно с сопроводительным письмом); выписка по операциям по счету № <данные изъяты>», в отношении <данные изъяты>», предоставленная в ответ на запрос, – на 2 листах (с сопроводительным письмом).

(т.2 л.д.7-11)

Протоколом осмотра документов, в ходе которого осмотрены: 1) Юридическое дело, изъятое в ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ в подразделении <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес> <адрес> - на 10 листах: индекс дела № <данные изъяты> №, по расчетному счету №, открытое ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> 2) Банковское досье <данные изъяты>», №, открытое ДД.ММ.ГГГГ, изъятое в ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ в подразделении ПАО «Банк «Уралсиб», расположенном по адресу: <адрес>, на 79 листах 3) Банковское досье <данные изъяты>», №, открытое ДД.ММ.ГГГГ, изъятое в ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе ПАО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес> <адрес> на 10 листах 4) Банковское досье <данные изъяты> изъятое в ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ в подразделении <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес> – на 22 листах. 5) Банковское досье <данные изъяты> <адрес>, изъятое в ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ в подразделении <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, на 22 листах.

(т.2 л.д.161-168)

Заключением судебной экспертизы № т ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого установлено: «1. ответить на вопросы «1. Кем, Ивановым Александром Александровичем, ДД.ММ.ГГГГ года рождения или иным лицом выполнена подпись от имени Иванова А.А. в нижней части листа расписки в получении документов, предоставленных при государственной регистрации юридического лица на 1 листе? 3. Кем, Ивановым Александром Александровичем, ДД.ММ.ГГГГ года рождения или иным лицом выполнена подпись от имени заявителя на 12 листе? 4. Кем, Ивановым Александром Александровичем, ДД.ММ.ГГГГ года рождения или иным лицом выполнена подпись Иванова А.А. в нижней части листа решения учредителя № <данные изъяты>» от имени единственного учредителя <данные изъяты> Иванова Александра Александровича на 29 листе? – не представляется возможным по причинам, указанным в исследовательской части заключения. 2. Рукописная запись, расположенная на двенадцатом листе регистрационного дела <данные изъяты>» №, в графе «Фамилия, имя, отчество (при наличии) заявителя на У. языке» выполнена Ивановым Александром Александровичем, ДД.ММ.ГГГГ года рождения.

(т.1 л.д.92-97)

Заключением судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого установлено: «1-5. Подписи от имени Иванова Александра Александровича, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, расположенные в юридическом деле, индекс дела № <данные изъяты>», №, открытом ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «<данные изъяты>», банковском досье ООО «Живой город», №, открытом ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>», банковском досье <данные изъяты>», №, открытом ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> банковском досье, <данные изъяты>», №, открытом ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>» и банковском досье, <данные изъяты>», №, открытом в <данные изъяты>», выполнены Ивановым Александром Александровичем, ДД.ММ.ГГГГ года рождения.

(т.3 л.д.93-100)

Собранные в ходе расследования уголовного дела доказательства получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, каких-либо нарушений процессуальных прав и законных интересов подсудимого органами предварительного следствия не допущено и судом не установлено. Они относятся к предмету доказывания, получены в соответствии с законом, нашли свое объективное подтверждение в судебном заседании, а поэтому признаются судом относимыми и допустимыми, в своей совокупности достаточными для разрешения уголовного дела.

Анализ приведенных выше доказательств, исследованных в судебном заседании и оцененных судом в их совокупности, свидетельствует о том, что они последовательны, дополняют друг друга и соотносятся между собой по времени, месту, способу и другим обстоятельствам преступления, объективно соответствуют установленным обстоятельствам совершенного Ивановым А.А. преступного деяния.

Оснований подвергать сомнению достоверность признательных показаний Иванова А.А., а также иных доказательств у суда нет.

При правовой оценке действий подсудимого суд исходит из объема предъявленного органами предварительного расследования и поддержанного в судебном заседании обвинения.

Показания подсудимого, признавшего вину в неправомерном обороте средств платежей, то есть в сбыте электронных средств, электронных носителей информации и компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, объективно подтверждаются исследованными в судебном заседании доказательствами.

По смыслу п.19 ст.3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и прочие устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий.

Как следует из материалов уголовного дела, USB-токены являются электронными средствами (носителями), на которых хранится информация о секретном ключе электронной подписи клиента банка с сертификатом проверки ключа электронной подписи, логином и паролем для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания.

Следовательно, полученные Ивановым А.А. в банках персональные логины и пароли, а также USB-токены, относятся соответственно к электронным средствам и электронным носителям информации, предназначенным для осуществления финансовых операций.

Лицензию на установку средств защиты информации «<данные изъяты>», предназначенные для авторизации и обеспечения юридической значимости электронных документов при обмене ими между пользователями, посредством использования процедур формирования и проверки электронной подписи также следует признать компьютерной программой.

Указанные электронные средства, электронные носители информации и компьютерные программы Иванов А.А. передал иному лицу за денежное вознаграждение, что свидетельствует об их сбыте.

Таким образом, действия Иванова А.А содержат состав преступления и подлежат правовой квалификации по ч.1 ст.187 УК РФ – неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации и компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Разрешая вопрос о виде и мере наказания подсудимому, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновного, состояние его здоровья, обстоятельства, смягчающие и отягчающее наказание, а также влияние назначенного наказания на его исправление и на условия жизни его семьи.

В числе данных о личности подсудимого Иванова А.А. не принимаются сведения о наличии у него судимости по приговору, учитываемому при признании в его действиях рецидива преступлений, что в противном случае указывало бы о повторном учете этого обстоятельства.

Подсудимый Иванов А.А. совершил умышленное преступление, которое в соответствии со ст.15 УК РФ отнесено к категории тяжких.

Изучением личности Иванова А.А. установлено, что его возраст на день вынесения приговора составляет <данные изъяты>, имеет постоянное место и регистрации жительства.

Такие обстоятельства, как признание вины в совершенном преступлении в ходе судопроизводства по делу, раскаяние в содеянном, <данные изъяты> характеристика по месту жительства со стороны участкового уполномоченного полиции, положительная – по месту отбывания наказания, признаются судом в качестве смягчающих наказание.

На основании п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ в качестве обстоятельств, смягчающих наказание, суд также считает необходимым признать активное способствование раскрытию и расследованию преступления.

Учитывая, что Иванов А.А. совершил умышленное преступление и ранее отбывал наказание по приговору от ДД.ММ.ГГГГ в виде реального лишения свободы за тяжкое преступление, предусмотренное п.«а» ч.3 ст.158 УК РФ, суд приходит к выводу о наличии в его действиях рецидива преступлений, вид которого в соответствии с п.«б» ч.2 ст.18 УК РФ является опасным.

Рецидив преступлений в соответствии с п.«а» ч.1 ст.63 УК РФ признается судом отягчающим Иванову А.А. наказание обстоятельством.

В связи с наличием обстоятельства, отягчающего наказание, оснований для применения положений ч.1 ст.62, ст.53.1 и ч.6 ст.15 УК РФ не имеется.

Учитывая наличие в действиях подсудимого Иванова А.А. обстоятельства, отягчающего наказание, в виде рецидива преступлений, совокупности смягчающих обстоятельств, предусмотренных ст.61 УК РФ, суд при назначении наказания руководствуется положениями ч.3 ст.68 УК РФ, согласно которым срок наказания при любом виде рецидива преступлений может быть менее одной третьей части максимального срока наиболее строгого вида наказания. По убеждению суда, цели наказания будут достигнуты таким образом назначаемым наказанием.

В соответствии со ст.43 УК РФ наказание, как мера государственного принуждения, назначаемая по приговору суда, применяется в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осужденного и предупреждения совершения им новых преступлений.

Принимая во внимание характеризующие данные личности подсудимого, состояние его здоровья, поведение в быту, совокупность смягчающих и отягчающее наказание обстоятельств, оценивая характер и степень общественной опасности совершенного преступления, суд считает, что Иванову А.А. следует назначить наказание в виде лишения свободы.

Санкция совершенного Ивановым А.А. преступления предусматривает обязательный дополнительный вид наказания в виде штрафа.

Согласно ч.1 ст.64 УК РФ, при наличии исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновного, его поведением во время или после совершения преступления, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, суд может, в том числе не применить дополнительный вид наказания, предусмотренный в качестве обязательного.

Учитывая обстоятельства дела, личность подсудимого, наличие смягчающих наказание обстоятельств, его поведение после совершения преступления, суд находит целесообразным не применять обязательный дополнительный вид наказания в виде штрафа.

Кроме того, в соответствии с п. «в» ч.1 ст.73 УК РФ условное осуждение не назначается при опасном рецидиве преступлений.

В соответствии с п. «в» ч.1 ст.58 УК РФ отбывать наказание в виде лишения свободы Иванову А.А., ранее отбывавшему лишение свободы и совершившему преступление при опасном рецидиве преступлений, надлежит в исправительной колонии строгого режима.

Данных, исключающих возможность отбывания Ивановым А.А. указанного наказания и нахождения в условиях изоляции от общества по состоянию здоровья, судом не установлено.

Мера пресечения, избранная в отношении Иванова А.А., до вступления приговора в законную силу в связи с назначением реального лишения свободы подлежит изменению с подписки о невыезде и надлежащем поведении на заключение под стражу.

Срок отбывания наказания Ивановым А.А. надлежит исчислять со дня вступления настоящего приговора в законную силу.

В соответствии с п. «а» ч.3.1 ст.72 УК РФ время содержания под стражей Иванова А.А. - с 29 ноября 2023 года и до дня вступления приговора в законную силу подлежит зачету в срок лишения свободы из расчета один день за один день отбывания наказания в исправительной колонии строгого режима.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Вопрос о распределении процессуальных издержек разрешен отдельным постановлением.

В соответствии со ст.81 УПК РФ по вступлению приговора в законную силу вещественные доказательства: копии материалов оперативно – розыскной деятельности, предоставленных за № от ДД.ММ.ГГГГ: копию сопроводительного письма от ДД.ММ.ГГГГ за №; копию рапорта об обнаружении признаков преступления рег.№ от ДД.ММ.ГГГГ; копию протокола опроса И. от ДД.ММ.ГГГГ, копию запроса в ИФНС России по <адрес>, № от ДД.ММ.ГГГГ, копию ответа из ИФНС России по <адрес>, № от ДД.ММ.ГГГГ, копию постановления о передаче сообщения о преступлении по подследственности № от ДД.ММ.ГГГГ; копию постановления о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд № от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.36); копию регистрационного дела <данные изъяты>» №: хранится в уголовном деле (т.1 л.д.89); копии документов, предоставленных в ответ на запрос из ИФНС России по <адрес> за № дсп от ДД.ММ.ГГГГ; копию сопроводительного письма в ответ на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ; копию сведений о банковских счетах <данные изъяты>» №; копию выписки из ЕГРЮЛ <данные изъяты>» № (т.1 л.д.133); копию выписки о состоянии вклада по счету №.8ДД.ММ.ГГГГ.5367691 <данные изъяты>», открытому на имя Иванова А.А. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.223); пакет №: выписку по операциям на счете (специальном банковском счете) № Кемеровского отделения № <данные изъяты> в отношении <данные изъяты>» (т.1 л.д.149, т.2 л.д.27-28); пакет № выписки по операциям на счетах: выписку по операциям на счете № <данные изъяты>» в отношении <данные изъяты>»; выписку по операциям на счете № <данные изъяты> в отношении <данные изъяты> «<данные изъяты>» (т.1 л.д.152, т.2 л.д.27-28); пакет №: выписку по операциям на счете № <данные изъяты>» в отношении <данные изъяты>» (т.1 л.д.153, т.2 л.д.27-28); пакет №: выписку по операциям на счете № <данные изъяты>» в отношении <данные изъяты>» (т.1 л.д.154, т.2 л.д.27-28); пакет №: выписку по операциям на счете № <данные изъяты>» в отношении <данные изъяты>» (т.1 л.д.155, т.2 л.д.27-28); пакет №: юридическое дело, индекс дела № <данные изъяты>», №, открытое ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>»; банковское досье <данные изъяты>», №, открытое ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>»; банковское досье <данные изъяты>», №, открытое ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>»; банковское досье, <данные изъяты>», №, открытое ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>»; банковское досье, <данные изъяты>», № открытое ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>», (т.3 л.д.71-72), следует хранить в материалах уголовного дела в течение срока его хранения.

На основании изложенного, руководствуясь ст.296-297, 303-304, 307-309 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л :

признать Иванова Александра Александровича виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и с применением ст.64 УК РФ назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год без штрафа.

В соответствии с п.«в» ч.1 ст.58 УК РФ отбывание наказания в виде лишения свободы Иванову А.А. назначить в исправительной колонии строгого режима.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении Иванову А.А. изменить на заключение под стражу, взяв его под стражу в зале суда незамедлительно.

Срок отбывания наказания Ивановым А.А. исчислять со дня вступления настоящего приговора в законную силу.

Зачесть Иванову А.А. в срок лишения свободы время его содержания под стражей в качестве меры пресечения с 29 ноября 2023 года до дня вступления приговора в законную силу из расчета один день за один день отбывания наказания в исправительной колонии строгого режима.

Вещественные доказательства: копии материалов оперативно-розыскной деятельности, регистрационного дела, предоставленных ИФНС России по Центральному району г.Новокузнецка в ответ на запросы, выписки о состоянии вклада, а также выписки по операциям на счетах, юридическое дело, банковские досье - хранить в материалах настоящего уголовного дела в течение срока его хранения.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Судебную коллегию по уголовным делам Кемеровского областного суда через Киселевский городской суд Кемеровской области в течение пятнадцати суток со дня его постановления, а осужденным, находящимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий                        В.Н. Сангаджиев