Решение от 28.07.2014 по делу № 2-2211/2014 от 16.04.2014

Дело № 2-2211/2014

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

город Оренбург 28 июля 2014 года

Центральный районный суд г. Оренбурга Оренбургской области в составе:

председательствующего судьи Романова А.Е.,

при секретаре Мулдагалиевой Ж.Т.,

с участием представителя истца по доверенности Родионова Э.Д., представителя ответчика по назначению Анисимовой Н.Н., действующей на основании ордера,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» к обществу с ограниченной ответственностью «Русь», ОПСССПК «Русское поле», Ворвулеву А.В. о взыскании суммы по кредитному договору,

УСТАНОВИЛ:

ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» обратилось в суд с иском к ООО «Русь», ОПСССПК «Русское поле», Ворвулеву А.В. о взыскании суммы по кредитному договору, указав, что ДД.ММ.ГГГГ между ним и ООО «Русь» был заключен договор об открытии кредитной линии №, по которому ООО «Русь» была открыта кредитная линия на сумму, не превышающую <данные изъяты> рублей с начислением <данные изъяты> % годовых. Срок возврата кредита установлен ДД.ММ.ГГГГ. Кредитор выполнил свои обязательства, предоставив кредит заемщику, что подтверждается банковским ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей и банковским ордером № от <данные изъяты>. на сумму <данные изъяты> рублей. Заемщик ненадлежащим образом исполнял обязательства по уплате кредита.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность ООО «Русь» составляет <данные изъяты> рублей, в том числе: основной долг в размере <данные изъяты> рублей, проценты за пользование кредитом в размере <данные изъяты> рублей, неустойка за несвоевременный возврат процентов.

Обеспечением исполнения заемщиком своих обязательств по кредитному договору является: договор № поручительства физического лица от ДД.ММ.ГГГГ г., заключенный между кредитором и Ворвулевым А.В.; договор об ипотеке (залоге недвижимости) № от ДД.ММ.ГГГГ., заключенный между кредитором и ООО «Русь» о залоге здания и земельного участка, на котором расположены закладываемые здания; договор об ипотеке (залоге) земельных участков № от ДД.ММ.ГГГГ в редакции Дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к указанному договору, заключенному между кредитором и ОПСССПК «Русское поле» о залоге земельного участка с кадастровым <данные изъяты>

Просит взыскать с солидарно с ООО «Русь», Ворвулева А.В. задолженность по кредитному договору в размере <данные изъяты> рублей; обратить взыскание на заложенное имущество по договору об ипотеке, принадлежащее ООО «Русь» и состоящее из:

- незавершенного строительством коровника № на <данные изъяты> скотоместа, литер <данные изъяты>, назначение: <данные изъяты>., путем продажи с публичных торгов с установлением начальной продажной стоимости в размере <данные изъяты> рублей;

- незавершенного строительством коровника № на <данные изъяты> скотоместа, литер <данные изъяты>, назначение: нежилое, <данные изъяты>, путем продажи с публичных торгов с установлением начальной продажной стоимости в размере <данные изъяты> рублей;

- земельного участка, имеющего следующие характеристики: кадастровый номер <данные изъяты>, площадь <данные изъяты> кв.м. путем продажи с публичных торгов с установлением начальной продажной стоимости в размере <данные изъяты> рублей.

Обратить взыскание на заложенное по договору об ипотеке (залоге) земельных участков № от ДД.ММ.ГГГГ имущество, принадлежащее ОПСССПК «Русское поле» и состоящее из земельного участка кадастровый номер № путем продажи с публичных торгов с установлением начальной продажной стоимости в размере <данные изъяты> рублей.

Представитель истца Родионова Э.Д., в судебном заседании подержала исковые требования в полном объеме, просила удовлетворить.

В судебное заседание представитель ответчика ООО «Русь», ОПСССПК «Русское поле» не явились, извещены надлежаще.

Ответчик Ворвулев А.В. в судебное заседание не явился, установить его фактическое место жительства не представилось возможным, точный адрес не известен. Суд на основании ст. 50, 119 ГПК РФ назначил его представителем адвоката Анисимову Н.Н., которая в судебном заседании возражала против удовлетворения исковых требований.

Согласно ч.1 ст.20 ГК РФ местом жительства признается место, где гражданин постоянно или преимущественно проживает. Гражданин, сообщивший кредиторам, а также другим лицам сведения об ином месте своего жительства, несет риск вызванных этим последствий.

Представитель третьего лица ООО «Русское поле» в судебное заседание не явился, извещен надлежаще.

Суд, выслушав представителей сторон, изучив представленные доказательства, исследовав материалы дела, пришел к следующему выводу.

В соответствии с ч. 1 ст. 807 ГК РФ, по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В силу ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В соответствии с ч. 1 ст. 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в сроки и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно ч. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В соответствии со ст. 330 ГК РФ, неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Положения ст. 807 ч. 1, ст. 809 ч. 1 ГК РФ определяют кредитный договор как возмездную сделку, предусматривая возврат денежной суммы и уплаты процентов на нее.

Согласно ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

В соответствии с ч.1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В судебном заседании установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» и ООО «Русь» был заключен договор об открытии кредитной линии №, по которому ООО «Русь» была открыта кредитная линия на сумму, не превышающую <данные изъяты> рублей с начислением <данные изъяты> % годовых, срок возврата кредита до ДД.ММ.ГГГГ г.

Порядок погашения кредита указан в графике погашения кредита, являющемся приложением к указанному договору.

В силу п. 1.3.2 договора об открытии кредитной линии, с заемщика взимается комиссия за обслуживание кредитной линии в течение всего периода действия договора в размере 0,5% годовых от остатка ссудной задолженности.

В соответствии с п. 4.1 договора проценты за пользование кредитом начисляются по формуле простых процентов на остаток задолженности по кредиту (основному долгу), отражаемый на ссудном счете заемщика на начало операционного дня, в соответствии с расчетной базой, в которой количество дней в году и количество дней в месяце принимаются равными количеству фактических календарных дней. Проценты за пользование кредитом начисляются, начиная с даты, следующей за датой выдачи кредита, и заканчивая датой фактического погашения кредита.

Пунктом 7.1 договора предусмотрено, что в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) заемщиком обязательств по возврату кредита, уплате процентов за пользованием кредитом, комиссии и других денежных обязательств, предусмотренных договором, кредитор вправе предъявить заемщику требование об уплате неустойки, а заемщик обязуется уплатить неустойку после предъявления кредитором соответствующего требования.

Размер неустойки предусмотрен п. 7.2-7.4 договора.

Банк свои обязательства исполнил в полном объеме, что подтверждается банковским ордером № от ДД.ММ.ГГГГ г., согласно которому ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» перечислил ООО «Русь» сумму в размере <данные изъяты> рублей, банковским ордером № от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» перечислил ООО «Русь» сумму в размере <данные изъяты> рублей.

Заемщик принятые на себя обязательства не выполняет, нарушает сроки погашения кредита, доказательств обратного ответчики суду не представили.

ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» направил требование о досрочном возврате задолженности не позднее ДД.ММ.ГГГГ г.

В обеспечение надлежащего исполнения ответчиком своих обязательств по кредитному договору, банком заключен договор поручительства с Ворвулевым А.В. (договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ г.; договор об ипотеке № от ДД.ММ.ГГГГ. заключенный с ООО «Русь».

В силу п. 1.1 договора поручительства, поручитель Ворвулев А.В. обязуется отвечать в полном объеме перед кредитором за исполнение ООО «Русь» своих обязательств по договору об открытии кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ г.

Пунктом 1.2 предусмотрено, что поручительство обеспечивает исполнение должником в соответствии с условиями договора об открытии кредитной линии обязательств по возврату кредита, части кредита, уплате процентов за пользование кредитом, уплате комиссии и неустоек, возмещению расходов кредитора по взысканию задолженности должника.

На основании п. 2.1 поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно.

В соответствии со ст.322 ГПК РФ, солидарная обязанность (ответственность) или солидарное требование возникает, если солидарность обязанности или требования предусмотрена договором или установлена законом, в частности при неделимости предмета обязательства.

Согласно ст. 323 ГПК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга. Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

Согласно ч. 1 ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

В соответствии со ст.363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником, обеспеченного поручительством обязательства, поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должника, если иное не предусмотрено договором поручительства.

При этом закон не ставит право кредитора требовать исполнение обязательства поручителем в зависимость от возможности исполнить обязательство самим должником.

В соответствии с п. 2.4 договора поручительства банк уведомил поручителей ДД.ММ.ГГГГ о не исполнении клиентом обязательств по договору и сумме неисполненного обязательства. Однако поручителями не была выплачена сумма неисполненного обязательства.

Из представленного расчета задолженности следует, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность ООО «Русь» составляет <данные изъяты> рублей, в том числе: основной долг в размере <данные изъяты> рублей, проценты за пользование кредитом в размере <данные изъяты> рублей, неустойка за несвоевременный возврат процентов.

Расчет задолженности судом проверен, является арифметически верным, законным, обоснованным, в связи с чем, не вызывает сомнений у суда.

Ответчики в ходе рассмотрения дела данный расчет не оспорили, доказательств иного размера задолженности или ее отсутствия суду не представили.

В ходе рассмотрения дела установлено, что ООО «Русь» неоднократно нарушались условия договора по погашению кредита и выплате процентов, следовательно, Банк вправе потребовать досрочного возврата суммы задолженности. В связи с чем, суд приходит к выводу, что с ответчиков ООО «Русь», ОПСССПК «Русское поле», Ворвулева А.В. в пользу истца подлежит взысканию в солидарном порядке сумма <данные изъяты> рублей.

Также в обеспечение обязательств был заключен договор о залоге здания и земельного участка, на котором расположены закладываемые здания.

Истец просит обратить взыскание на заложенное имущество по договору залога.

Согласно ст.334 ГК РФ и ст.1 Закона РФ «О залоге», в силу залога кредитор по обеспеченному обязательству имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество.

По условиям договора о залоге оборудования № от ДД.ММ.ГГГГ в обеспечение надлежащего исполнения залогодателем своих обязательств перед банком, вытекающих из договора об открытии кредитной линии, залогодатель передает в залог залогодержателю имущество, принадлежащее ООО «Русь» и состоящее из:

- незавершенного строительством коровника № на <данные изъяты> скотоместа, литер <данные изъяты> назначение: <данные изъяты>

- незавершенного строительством коровника № на <данные изъяты> скотоместа, литер <данные изъяты>, назначение: <данные изъяты>.;

- земельного участка, имеющего следующие характеристики: кадастровый номер <данные изъяты>, площадь <данные изъяты> кв.м.

По условиям договора об ипотеке (залоге) земельных участков № от ДД.ММ.ГГГГ имущество, принадлежащее ОПССПК «Русское поле» и состоящее из земельного участка кадастровый номер №

В соответствии с п.1 ст.348, п.2 ст.349 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает. Требования залогодержателя удовлетворяются за счет заложенного движимого имущества по решению суда, если иное не предусмотрено соглашением залогодателя с залогодержателем. Однако на предмет залога, переданный залогодержателю, взыскание может быть обращено в порядке, установленном договором о залоге, если законом не установлен иной порядок.

Согласно п.2 ст.351 ГК РФ залогодержатель вправе требовать досрочного исполнения обеспеченного залогом обязательства, а если его требование не будет удовлетворено, обратить взыскание на предмет договора, в случае нарушения залогодателем правил о распоряжении заложенным имуществом (ч.2 ст.346 ГК РФ).

В связи с ненадлежащим исполнением обязательства по договору об открытии кредитной линии № от ДД.ММ.ГГГГ г., имеются основания для обращения взыскания на заложенное имущество, поэтому требования истца об обращении взыскания на заложенное имущество обоснованы и подлежат удовлетворению.

В силу ст.350 ГК РФ реализация (продажа) заложенного имущества, на которое в соответствии со ст.349 настоящего Кодекса обращено взыскание, производится путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном процессуальным законодательством, если законом не установлен иной порядок. По просьбе залогодателя суд вправе в решении об обращении взыскания на заложенное имущество отсрочить его продажу с публичных торгов на срок до одного года. Отсрочка не затрагивает прав и обязанностей сторон по обязательству, обеспеченному залогом этого имущества, и не освобождает должника от возмещения возросших за время отсрочки убытков кредитора и неустойки. Начальная продажная цена заложенного имущества, с которой начинаются торги, определяется решением суда в случаях обращения взыскания на имущество в судебном порядке либо соглашением залогодержателя с залогодателем в остальных случаях. Заложенное имущество продается лицу, предложившему на торгах наивысшую цену.

При этом, проценты являются платой за кредит и не подлежат уменьшению, пеня столь незначительна по сравнению с основным долгом, что применение ст.333 ГК РФ не возможно.

В соответствии со ст.98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований.

На основании изложенного, суд считает, что с ответчиков в пользу истца подлежит взысканию госпошлина в сумме <данные изъяты> рублей.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░», ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░»:

- ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░░, ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░: <░░░░░░ ░░░░░░>%, ░░░░░░░░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>;

- ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░░, ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░: <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░><░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>. ░░░░░: <░░░░░>;

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░; ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░-░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░-░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░) «░░░░░░░ ░░░░» - ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░; ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░; ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░. ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░; ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░. ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░

░░░░░ ░░░░░

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ 1 ░░░░░░░ 2014 ░░░░.