Решение от 08.08.2024 по делу № 33-1895/2024 от 15.07.2024

Судья Барчо Р.А.                                                                  дело № 33-1895/2024

    (№ дела в суде первой инстанции 2-1064/2024)

А П Е Л Л Я Ц И О Н О Е О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

08 августа 2024 года                                                город Майкоп

Судебная коллегия по гражданским делам Верховного суда Республики Адыгея в составе:

председательствующего – Тхагапсовой Е.А.,

судей – Боджокова Н.К. и Бзегежевой Н.Ш.,

при ведении протокола судебного заседание помощником судьи – Химишевой З.Х.,

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело              № 2-1064/2024 по частной жалобе лица, не привлеченного к участию в деле ФИО1 на определение Тахтамукайского районного суда Республики Адыгея от 01 апреля 2024 года, которым постановлено:

Гражданское дело по исковому заявлению Северского районного союза потребительских кооперативов к ФИО1 о взыскании задолженности по договорам займа и судебных расходов, оставить без рассмотрения.

Возвратить Северскому районному союзу потребительских кооперативов государственную пошлину в размере 15 726 /пятнадцать тысяч семьсот двадцать шесть/рублей, уплаченную по платежному поручению от 11 августа 2022 года №в целях предъявления в Тахтамукайский районный суд Республики Адыгея искового заявления к ФИО1 о взыскании задолженности по договорам займа и судебных расходов.

Заслушав доклад судьи Бзегежевой Н.Ш., объяснения ответчика Остапцова Е.А., представителя ответчика Остапцова Е.А. по доверенности ФИО6, поддержавших доводы, приведенные в частной жалобе, финансового уполномоченного Остапцовой Е.А. – Джабиева А.Г., полагавшего определение суда первой инстанции законным и обоснованным, судебная коллегия

У С Т А Н О В И Л А:

Северский районный союз потребительских кооперативов обратился в суд с иском к ФИО1 о взыскании задолженности по договорам займа и судебных расходов, мотивировав свои требования тем, что 08.06.2021 между Северским районным союзом потребительских кооперативов и Остапцовым Е.А. заключен договор займа №, в соответствии с пунктами 1, 2.2-2.3, 4.1 которого займодавец обязуется предоставить заемщику заем для частичного погашения задолженности по заработной плате работникам <данные изъяты> за 2021 год в сумме 647 130 рублей 99 копеек на срок по 31.12.2021 под 5,25% годовых, а заемщик обязуется использовать заем по назначению, возвратить заимодавцу полученный заем в размере и на условиях настоящего договора; погашение займа производится «Заемщиком» не позднее 31.12.2021; при несвоевременном внесении платежа в погашение займа заемщик уплачивает заимодавцу неустойку, с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, установленной настоящим договором, в размере 0,03% от суммы просроченного платежа за период просрочки, включая дату погашения просроченной задолженности; заимодавец имеет право требовать от заемщика возвратить всю сумму займа, неустойку, предусмотренные договором, в случае: неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком принятых на себя обязательств по погашению займа; образования необоснованной задолженности.

Северский районный союз потребительских кооперативов предоставил ответчику заем в размере 647 130 рублей 99 копеек.

20.08.2021 между Северским районным союзом потребительских кооперативов и Остапцовым Е.А. заключен договор займа №, в соответствии с пунктами 1, 2.2-2.3, 4.1 которого займодавец обязуется предоставить заемщику заем для частичного погашения задолженности по заработной плате работникам <данные изъяты> за 2021 год в сумме 302 050 рублей 19 копеек на срок по 31.12.2021 под 5,25 % годовых, а заемщик обязуется использовать заем по назначению, возвратить заимодавцу полученный заем в размере и на условиях настоящего договора; погашение займа производится «Заемщиком» не позднее 31.12.2021; при несвоевременном внесении платежа в погашение займа заемщик уплачивает заимодавцу неустойку, с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, установленной настоящим договором, в размере 0,03% от суммы просроченного платежа за период просрочки, включая дату погашения просроченной задолженности; заимодавец имеет право требовать от заемщика возвратить всю сумму займа, неустойку, предусмотренные договором, в случае: неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком принятых на себя обязательств по погашению займа; образования необоснованной задолженности.

Северский районный союз потребительских кооперативов предоставил ответчику заем в размере 302 050 рублей 19 копеек.

03.09.2021 между Северским районным союзом потребительских кооперативов и Остапцовым Е.А. заключен договор займа №а, в соответствии с пунктами 1, 2.2-2.3, 4.1 которого займодавец обязуется предоставить заемщику заем для частичного погашения задолженности по заработной плате работникам <данные изъяты> за 2021 год в сумме 103 379 рублей 89 копеек на срок по 31.12.2021 под 5,25 % годовых, а заемщик обязуется использовать заем по назначению, возвратить заимодавцу полученный заем в размере и на условиях настоящего договора; погашение займа производится «Заемщиком» не позднее 31.12.2021; при несвоевременном внесении платежа в погашение займа заемщик уплачивает заимодавцу неустойку, с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, установленной настоящим договором, в размере 0,03% от суммы просроченного платежа за период просрочки, включая дату погашения просроченной задолженности; заимодавец имеет право требовать от заемщика возвратить всю сумму займа, неустойку, предусмотренные договором, в случае: неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком принятых на себя обязательств по погашению займа; образования необоснованной задолженности.

Северский районный союз потребительских кооперативов предоставил ответчику заем в размере 103 379 рублей 89 копеек.

03.12.2021 между Северским районным союзом потребительских кооперативов и Остапцовым Е.А. заключено дополнительное соглашение к договору займа № от 20.08.2021, в соответствии с которым заемщику предоставлена отсрочка по погашению займа в размере 302 050 рублей 19 копеек на срок по 31.03.2022 под 5.5% годовых.

12.10.2021 между Северским районным союзом потребительских кооперативов и Остапцовым Е.А. заключен договор займа №, в соответствии с пунктами 1, 2.2-2.3, 4.1 которого займодавец обязуется предоставить заемщику заем для частичного погашения задолженности по заработной плате работникам <данные изъяты> за 2021 год в сумме 387 631 рубля 79 копеек на срок по 31.03.2022 под 5,25% годовых, а заемщик обязуется использовать заем по назначению, возвратить заимодавцу полученный заем в размере и на условиях настоящего договора; погашение займа производится «Заемщиком» не позднее 31.03.2022; при несвоевременном внесении платежа в погашение займа заемщик уплачивает заимодавцу неустойку, с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, установленной настоящим договором, в размере 0,03% от суммы просроченного платежа за период просрочки, включая дату погашения просроченной задолженности; заимодавец имеет право требовать от заемщика возвратить всю сумму займа, неустойку, предусмотренные договором, в случае: неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком принятых на себя обязательств по погашению займа; образования необоснованной задолженности.

Северский районный союз потребительских кооперативов предоставил ответчику заем в размере 387 631 рубля 79 копеек.

Решением Арбитражного суда Краснодарского края от 05.08.2021 Остапцова Е.А. (супруга Остапцова Е.А.) признана несостоятельной (банкротом) и в отношении нее введена процедура реализации имущества, а также назначен финансовый управляющий – Джабиев А.Г.

Решением Арбитражного суда Республики Адыгея от 14.09.2022 Остапцов Е.А. признан несостоятельным (банкротом) и в отношении него введена процедура реализации имущества, а также назначен финансовый управляющий – Шмидт О.А.

Определением Арбитражного суда Республики Адыгея Конюхов О.В. включен в реестр кредиторов Остапцова Е.А.

В подготовительной части судебного заседания ссуда первой инстанции председательствующим был поставлен вопрос об оставлении искового заявления без рассмотрения.

Представитель истца по доверенности – ФИО8 в судебном заседании иск поддержал, просил рассмотреть дело по существу и удовлетворить исковое заявление в полном объеме.

Ответчик Остапцов Е.А. в судебном заседании возражал против удовлетворения исковых требований, при рассмотрении вопроса об оставлении искового заявления без рассмотрения, просил принять решение в соответствии с действующим законодательством.

Третье лицо финансовый управляющий Остапцовой Е.А. – Джабиев А.Г. в судебном заседании просил оставить исковое заявление без рассмотрения, так как Остапцов Е.А. и его супруга Остапцова Е.А. признаны банкротами до того, как было принято судебное решение по настоящему гражданскому делу, при этом требования конкурсных кредиторов в отношении обоих должников могут быть исполнены за счет общего (супружеского) имущества. Также просил учесть, что среди конкурсных кредиторов имеются лица, имеющие разногласия о составе, размере и об очередности удовлетворения требований кредиторов по денежным обязательствам, однако такие разногласия подлежат рассмотрению арбитражным судом в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Третье лицо Конюхов О.В. в судебное заседание не явился.

Судом постановлено указанное выше определение, об отмене которого по доводам частной жалобы просит лицо, не привлеченное к участию в деле Остапцова Е.А., указывая на его незаконность и необоснованность. Считает, что финансовый управляющий Джабиев А.Г. обратился с заявлением о пересмотре судебного акта по настоящему делу и при этом не известил ее, копию заявления в ее адрес не направил, чем нарушил ее право на участие в рассмотрении дела, по которому финансовый управляющий выступает от ее имени.

На частную жалобу поступили письменные возражения от финансового управляющего Остапцовой Е.А. – Джабиева А.Г., согласно которым просит оставить без удовлетворения частную жалобу, ссылаясь на законность и обоснованность определения суда первой инстанции.

Проверив материалы дела, обсудив доводы частной жалобы и возражения на нее, выслушав мнение лиц, явившихся в судебное заседание, судебная коллегия находит определение суда подлежащим отмене по следующим основаниям.

Принимая обжалуемое определение об оставлении искового заявления Северского районного союза потребительских кооперативов к Остапцову Е.А. о взыскании задолженности по договорам займа и судебных расходов без рассмотрения, суд первой инстанции, сославшись на положения статьи 213.1 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон о банкротстве), исходил из того, что поскольку Остапцова Е.А. и Остапцов Е.А. будучи супругами, признаны банкротами до принятия по настоящему делу решения Тахтамукайским районным судом Республики Адыгея от 26.09.2022, то и реализация их имущества в рамках дела о банкротстве производится с учетом того, что оно является общим (совместно нажитым). Также со ссылкой на часть 10 статьи 16 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», суд отметил, что разногласия, возникающие между конкурсными кредиторами (ФИО10, ПАО «Сбербанк» и т.д.), уполномоченными органами и арбитражным управляющим (Джабиевым А.Г.) о составе, о размере и об очередности удовлетворения требований кредиторов по денежным обязательствам или об уплате обязательных платежей, подлежат рассмотрению арбитражным судом в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом.

С учетом указанных обстоятельств суд первой инстанции пришел к выводу о том, что требования истца, заявленные в настоящем деле, могут быть рассмотрены только в арбитражном суде в рамках дела о банкротстве.

В соответствии с пунктом 1 части 6 статьи 27 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, независимо от того, являются ли участниками правоотношений, из которых возникли спор или требование, юридические лица, индивидуальные предприниматели или иные организации и граждане, арбитражные суды рассматривают дела о несостоятельности (банкротстве).

В пункте 6 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 25.12.2018 № 48 «О некоторых вопросах, связанных с особенностями формирования и распределения конкурсной массы в делах о банкротстве граждан» разъяснено, что в деле о банкротстве гражданина учитываются как требования кредиторов по личным обязательствам самого должника, так и требования по общим обязательствам супругов. Погашение этих требований за счет конкурсной массы осуществляется в следующем порядке. Сначала погашаются требования всех кредиторов, в том числе кредиторов по текущим обязательствам, из стоимости личного имущества должника и стоимости общего имущества супругов, приходящейся на долю должника. Затем средства, приходящиеся на долю супруга должника, направляются на удовлетворение требований кредиторов по общим обязательствам (в непогашенной части), а оставшиеся средства, приходящиеся на долю супруга должника, передаются этому супругу (пункты 1 и 2 статьи 45 Семейного кодекса Российской Федерации).

Вопрос о признании обязательства общим разрешается арбитражным судом в деле о банкротстве по ходатайству кредитора при установлении его требования (пункт 2 статьи 213.8, пункт 4 статьи 213.19, пункт 4 статьи 213.24 Закона о банкротстве). К участию в таком обособленном споре привлекается супруг должника, который обладает правами ответчика. Если кредитор, заявляя в деле о банкротстве требование, не ссылался на на░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░; ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ 1 ░░░░░░ 60 ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ 2 ░░░░░░ 323 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░. ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 3 ░░░░░░ 39 ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░. ░░░, ░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░ 3 ░░░░░░ 1 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░). ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░; ░░░ ░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░░░ 1 ░░░░░░ 2 ░░░░░░ 325 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░).

░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░ ░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░ ░░░░░, ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ 2.1 ░░░░░░ 33 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░, ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 222 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ 2 ░░░░░░ 53 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 22.06.2021 № 16 «░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░», ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░, ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░ 2, 2.1 ░░░░░░ 33 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░).

░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ 2.1 ░░░░░░ 33 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 199, ░░░░░░░░ 333, 334 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ :

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 01 ░░░░░░ 2024 ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░1 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░        ░░░░░░░            ░.░. ░░░░░░░░░░

░░░░░                    ░░░░░░░            ░.░. ░░░░░░░░

                        ░░░░░░░            ░.░. ░░░░░░░░░