Решение от 05.04.2021 по делу № 2-555/2021 от 25.02.2021

Дело № 2 – 555\21

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

05 апреля 2021 г.                             г. Саратов

Фрунзенский районный суд г. Саратова в составе председательствующего судьи Дубовицкого В.В. при секретаре Тукашовой М.М. рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Саратовского регионального филиала акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» к Ивановой Г.П. о взыскании задолженности по соглашению,

установил:

акционерное общество «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Саратовского регионального филиала акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» обратилось в суд с исковым заявлением к ФИО8 о взыскании задолженности по соглашению. По тем основаниям, что 16 февраля 2018 года между АО «Россельхозбанк» и Ивановой Г.П. заключено Соглашение № №, о присоединении к Правилам кредитования физических лиц по продукту «Кредит пенсионный». По условиям п. 1 Соглашения кредитор обязался предоставить заемщику денежные средства в сумме 500 000 руб., а заемщик обязался возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере 14,5 % годовых (п.4 Соглашения). Окончательный расчет возврата кредита установлен п. 2 Соглашения не позднее 16 февраля 2023 года. В силу п.6 Соглашения датой платежа является 16 число каждого месяца. Согласно п. 4.2.2 Правил проценты за пользование кредитом уплачиваются ежемесячно. Для учета выдачи и возврата кредитных ресурсов по Соглашению заемщику открыт ссудный счет № Указывает, что кредитор выполнил свои обязательства, что подтверждается банковским ордером № 4932 от 16 февраля 2018 года. Однако заемщиком нарушаются условия соглашения, в результате чего на 23 февраля 2021 года задолженность заемщика по соглашению № 1852271/0047 от 16 февраля 2018 года составляет 192390 руб. 61 коп., в том числе: - 157636 руб. 25 коп. просроченный долг, - 6124 руб. 55 коп. проценты за пользование кредитом, - 27344 руб. 59 коп. неустойка за несвоевременную уплату основного долга, - 1285 руб. 21 коп. неустойка за несвоевременную уплату процентов.

16 февраля 2018 года между сторонами заключено соглашение № № о присоединении к Правилам кредитования физических лиц по продукту «Кредит пенсионный». По условиям п. 1 Соглашения кредитор обязался предоставить заемщику денежные средства в сумме 500 000 руб., а заемщик обязался возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере 14,5 % годовых (п.4 Соглашения). Окончательный расчет возврата кредита установлен п. 2 Соглашения не позднее 16 февраля 2023 года. В силу п.6 Соглашения датой платежа является 16 число каждого месяца. Согласно п. 4.2.2 Правил проценты за пользование кредитом уплачиваются ежемесячно. Для учета выдачи и возврата кредитных ресурсов по Соглашению заемщику открыт ссудный счет № №. Указывает, что кредитор выполнил свои обязательства, что подтверждается банковским ордером № 4936 от 16 февраля 2018 года. Однако заемщиком нарушаются условия соглашения, в результате чего на 23 февраля 2021 года задолженность заемщика по соглашению № 1852271/0047 от 16 февраля 2018 года составляет 202567 руб. 60 коп., в том числе: - 165160 руб. 38 коп. просроченный долг, - 5198 руб. 49 коп. проценты за пользование кредитом, - 31005 руб. 03 коп. неустойка за несвоевременную уплату основного долга, - 1203 руб. 70 коп. неустойка за несвоевременную уплату процентов.

16 февраля 2018 года между сторонами заключено соглашение № № о присоединении к Правилам кредитования физических лиц по продукту «Кредит пенсионный». По условиям п. 1 Соглашения кредитор обязался предоставить заемщику денежные средства в сумме 500 000 руб., а заемщик обязался возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере 14,5 % годовых (п.4 Соглашения). Окончательный расчет возврата кредита установлен п. 2 Соглашения не позднее 16 февраля 2023 года. В силу п.6 Соглашения датой платежа является 16 число каждого месяца. Согласно п. 4.2.2 Правил проценты за пользование кредитом уплачиваются ежемесячно. Для учета выдачи и возврата кредитных ресурсов по Соглашению заемщику открыт ссудный счет № № Указывает, что кредитор выполнил свои обязательства, что подтверждается банковским ордером № 4943 от 16 февраля 2018 года. Однако заемщиком нарушаются условия соглашения, в результате чего на 23 февраля 2021 года задолженность заемщика по соглашению № 1852271/0047 от 16 февраля 2018 года составляет 218241 руб. 78 коп., в том числе: - 177480 руб. 99 коп. просроченный долг, - 6895 руб. 57 коп. проценты за пользование кредитом, - 32430 руб. 06 коп. неустойка за несвоевременную уплату основного долга, - 1435 руб. 16 коп. неустойка за несвоевременную уплату процентов.

16 февраля 2018 года между сторонами заключено соглашение № № о присоединении к Правилам кредитования физических лиц по продукту «Кредит пенсионный». По условиям п. 1 Соглашения кредитор обязался предоставить заемщику денежные средства в сумме 500 000 руб., а заемщик обязался возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере 13,5 % годовых (п.4 Соглашения). Окончательный расчет возврата кредита установлен п. 2 Соглашения не позднее 16 мая 2023 года. В силу п.6 Соглашения датой платежа является 16 число каждого месяца. Согласно п. 4.2.2 Правил проценты за пользование кредитом уплачиваются ежемесячно. Для учета выдачи и возврата кредитных ресурсов по Соглашению заемщику открыт ссудный счет № № Указывает, что кредитор выполнил свои обязательства, что подтверждается банковским ордером № 7633 от 16 мая 2018 года. Однако заемщиком нарушаются условия соглашения, в результате чего на 23 февраля 2021 года задолженность заемщика по соглашению № 1852281/0136 от 16 февраля 2018 года составляет 478464 руб. 09 коп., в том числе: - 382076 руб. 31 коп. просроченный долг, - 5198 руб. 55 коп. проценты за пользование кредитом, - 30734 руб. 07 коп. неустойка за несвоевременную уплату основного долга, - 6263 руб. 55 коп. неустойка за несвоевременную уплату процентов.

Информация о времени и месте рассмотрения настоящего гражданского дела размещена на официальном сайте Фрунзенского районного суда г.Саратова (fr.sar.sudrf.ru ) (раздел судебное делопроизводство).

В судебное заседание представитель истца акционерное общество «Российский сельскохозяйственный банк» в лице Саратовского регионального филиала акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» не явился, просил о рассмотрении дела в свое отсутствие. Ответчик Иванова Г.П. в суд не явилась, о времени и месте слушания дела извещена, представила заявление в котором просит суд рассмотреть дело в её отсутствие, согласно представленным возражениям согласна с исковыми требования в части взыскания суммы основного долга и процентов за пользование кредитом. Просит суд применить ст. 333 ГК РФ полагая, что размер неустойки несоразмерен последствию нарушения обязательства.

Исследовав письменные доказательства, суд приходит к следующему.

В соответствии со ст.ст. 12, 56 ГПК РФ правосудие по гражданским делам осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основание своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Согласно ст. 55 ГПК РФ доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном законом порядке сведения о фактах, на основе которых суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств имеющих значение для правильного рассмотрения и разрешения дела. Согласно ст. 60 ГПК РФ обстоятельства дела, которые в соответствии с законом должны быть подтверждены определенными средствами доказывания, не могут подтверждаться никакими другими доказательствами.

Судом установлено, что 16 февраля 2018 года между АО «Россельхозбанк» и Ивановой Г.П. ( далее стороны) заключено Соглашение № № присоединении к Правилам кредитования физических лиц по продукту «Кредит пенсионный». По условиям п. 1 Соглашения кредитор обязался предоставить заемщику денежные средства в сумме 500 000 руб., а заемщик обязался возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере 14,5 % годовых (п.4 Соглашения). Окончательный расчет возврата кредита установлен п. 2 Соглашения не позднее 16 февраля 2023 года. В силу п.6 Соглашения датой платежа является 16 число каждого месяца. Согласно п. 4.2.2 Правил проценты за пользование кредитом уплачиваются ежемесячно. Для учета выдачи и возврата кредитных ресурсов по Соглашению заемщику открыт ссудный счет № №.

Кредитор выполнил свои обязательства, что подтверждается банковским ордером № 4932 от 16 февраля 2018 года. Однако заемщиком нарушаются условия соглашения, в результате чего на 23 февраля 2021 года задолженность заемщика по соглашению № № от 16 февраля 2018 года составляет 192390 руб. 61 коп., в том числе: - 157636 руб. 25 коп. просроченный долг, - 6124 руб. 55 коп. проценты за пользование кредитом, - 27344 руб. 59 коп. неустойка за несвоевременную уплату основного долга, - 1285 руб. 21 коп. неустойка за несвоевременную уплату процентов.

16 февраля 2018 года между сторонами заключено соглашение № № о присоединении к Правилам кредитования физических лиц по продукту «Кредит пенсионный». По условиям п. 1 Соглашения кредитор обязался предоставить заемщику денежные средства в сумме 500 000 руб., а заемщик обязался возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере 14,5 % годовых (п.4 Соглашения). Окончательный расчет возврата кредита установлен п. 2 Соглашения не позднее 16 февраля 2023 года. В силу п.6 Соглашения датой платежа является 16 число каждого месяца. Согласно п. 4.2.2 Правил проценты за пользование кредитом уплачиваются ежемесячно. Для учета выдачи и возврата кредитных ресурсов по Соглашению заемщику открыт ссудный счет № №.

Кредитор выполнил свои обязательства, что подтверждается банковским ордером № 4936 от 16 февраля 2018 года. Однако заемщиком нарушаются условия соглашения, в результате чего на 23 февраля 2021 года задолженность заемщика по соглашению № 1852271/0048 от 16 февраля 2018 года составляет 202567 руб. 60 коп., в том числе: - 165160 руб. 38 коп. просроченный долг, - 5198 руб. 49 коп. проценты за пользование кредитом, - 31005 руб. 03 коп. неустойка за несвоевременную уплату основного долга, - 1203 руб. 70 коп. неустойка за несвоевременную уплату процентов.

16 февраля 2018 года между сторонами заключено соглашение № № о присоединении к Правилам кредитования физических лиц по продукту «Кредит пенсионный». По условиям п. 1 Соглашения кредитор обязался предоставить заемщику денежные средства в сумме 500 000 руб., а заемщик обязался возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере 14,5 % годовых (п.4 Соглашения). Окончательный расчет возврата кредита установлен п. 2 Соглашения не позднее 16 февраля 2023 года. В силу п.6 Соглашения датой платежа является 16 число каждого месяца. Согласно п. 4.2.2 Правил проценты за пользование кредитом уплачиваются ежемесячно. Для учета выдачи и возврата кредитных ресурсов по Соглашению заемщику открыт ссудный счет № №.

Кредитор выполнил свои обязательства, что подтверждается банковским ордером № 4943 от 16 февраля 2018 года. Однако заемщиком нарушаются условия соглашения, в результате чего на 23 февраля 2021 года задолженность заемщика по соглашению № № от 16 февраля 2018 года составляет 218241 руб. 78 коп., в том числе: - 177480 руб. 99 коп. просроченный долг, - 6895 руб. 57 коп. проценты за пользование кредитом, - 32430 руб. 06 коп. неустойка за несвоевременную уплату основного долга, - 1435 руб. 16 коп. неустойка за несвоевременную уплату процентов.

16 февраля 2018 года между сторонами заключено соглашение № № о присоединении к Правилам кредитования физических лиц по продукту «Кредит пенсионный». По условиям п. 1 Соглашения кредитор обязался предоставить заемщику денежные средства в сумме 500 000 руб., а заемщик обязался возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере 13,5 % годовых (п.4 Соглашения). Окончательный расчет возврата кредита установлен п. 2 Соглашения не позднее 16 мая 2023 года. В силу п.6 Соглашения датой платежа является 16 число каждого месяца. Согласно п. 4.2.2 Правил проценты за пользование кредитом уплачиваются ежемесячно. Для учета выдачи и возврата кредитных ресурсов по Соглашению заемщику открыт ссудный счет № №.

Кредитор выполнил свои обязательства, что подтверждается банковским ордером № 7633 от 16 мая 2018 года. Однако заемщиком нарушаются условия соглашения, в результате чего на 23 февраля 2021 года задолженность заемщика по соглашению № № от 16 февраля 2018 года составляет 478464 руб. 09 коп., в том числе: - 382076 руб. 31 коп. просроченный долг, - 5198 руб. 55 коп. проценты за пользование кредитом, - 30734 руб. 07 коп. неустойка за несвоевременную уплату основного долга, - 6263 руб. 55 коп. неустойка за несвоевременную уплату процентов.

В соответствии со ст. ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться в соответствии с условиями договора и требованиями закона. Одностороннее изменение обязательств или отказ от них недопустим, если иное не установлено законом или не вытекает из условий договора. Датой возврата кредита/уплаты процентов считается дата зачисления денежных средств на счет кредитора. Платеж считается осуществленным в установленный срок, если сумма платежа в полном размере поступила на счет кредитора не позднее, чем до конца операционного дня кредитора в соответствующую дату платежа, указанную в пункте 4.2. Правил. Если дата платежа является нерабочим днем, то платеж должен быть осуществлен не позднее, чем до конца операционного дня кредитора в следующий за датой платежа рабочий день (п. 4.4. Правил).

В соответствии с п. 12.1.2 п. 12 Соглашения размер неустойки за просроченную задолженность по основному долгу и (или) процентам составляет 20% годовых.

В нарушение п. 4.9 Правил заемщик имеет задолженность по уплате основного долга и процентов за пользование денежными средствами. Пунктом 4.7 Правил установлено, что банк вправе требовать досрочного расторжения договора и/или возврата суммы задолженности, если заемщик не исполнит или исполнит ненадлежащим образом обязанность в срок возвратить использованные кредитные средства и/или уплатить начисленные на нее проценты. Банк направлял заемщику претензию (уведомление) с требованием о погашении просроченной задолженности (копия прилагается), однако до настоящего времени задолженность по Соглашению не погашена.

В силу со ст. 56 ГПК РФ, каждая сторона должна доказывать те обстоятельства, на которых основывает свои требования либо возражения.

Оценивая представленные сторонами доказательства в порядке ст. 67 ГПК РФ, суд приходит к выводу о том, что заемщиком нарушаются условия договора.

Проверив представленные истцом расчеты, суд находит их правильными и принимает во внимание, поскольку они произведены в соответствии с условиями договора. Оснований для применения ст. 333 ГК РФ суд не усматривает.

При таких обстоятельствах, суд считает, что исковые требования являются обоснованными и подлежат удовлетворению в полном объеме.

На основании ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, поэтому с ответчика следует взыскать государственную пошлину в размере 13658 руб.

Руководствуясь ст. ст. 194 - 199 ГПК РФ, суд

решил:

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ № ░░ 16 ░░░░░░░ 2018 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 192390 ░░░. 61 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░░░░░░░░ ░░░░) ░ ░░░░░░░ 157636 ░░░. 25 ░░░., ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 17 ░░░░ 2018 ░░░░ ░░ 03 ░░░░░░░ 2020 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 6124 ░░░. 55 ░░░., ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 17 ░░░░ 2018 ░░░░ ░░ 23 ░░░░░░░ 2021 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 27344 ░░░. 59 ░░░., ░ ░░░░░░░ ░ 23 ░░░░░░░ 2021 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ 0,1% (░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░), ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 18 ░░░░░░░ 2018 ░░░░ ░░ 23 ░░░░░░░ 2021 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 1285 ░░░. 21 ░░░. ░ ░░░░░░░ ░ 23 ░░░░░░░ 2021 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ 0,1% ( ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░), ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ №№ ░░ 16 ░░░░░░░ 2018 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 202567 ░░░. 60 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░░░░░░░░ ░░░░) ░ ░░░░░░░ 165160 ░░░. 38 ░░░., ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 17 ░░░░░░░ 2018 ░░░░ ░░ 18 ░░░░░░░░ 2020 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 5198 ░░░. 49 ░░░., ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 17 ░░░░ 2018 ░░░░ ░░ 23 ░░░░░░░ 2021 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 31005 ░░░. 03 ░░░., ░ ░░░░░░░ ░ 23 ░░░░░░░ 2021 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ 0,1% (░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░), ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 17 ░░░░ 2018 ░░░░ ░░ 23 ░░░░░░░ 2021 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 1203 ░░░. 70 ░░░. ░ ░░░░░░░ ░ 23 ░░░░░░░ 2021 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ 0,1% ( ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░), ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ № ░░ 16 ░░░░░░░ 2018 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 218241 ░░░. 78 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░░░░░░░░ ░░░░) ░ ░░░░░░░ 177480 ░░░. 99 ░░░., ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 17 ░░░░ 2018 ░░░░ ░░ 03 ░░░░░░░ 2020 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 6895 ░░░. 57 ░░░., ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 17 ░░░░ 2018 ░░░░ ░░ 23 ░░░░░░░ 2021 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 32430 ░░░. 06 ░░░., ░ ░░░░░░░ ░ 23 ░░░░░░░ 2021 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ 0,1% (░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░), ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 17 ░░░░ 2018 ░░░░ ░░ 23 ░░░░░░░ 2021 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 1435 ░░░. 16 ░░░. ░ ░░░░░░░ ░ 23 ░░░░░░░ 2021 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ 0,1% ( ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░), ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ № ░░ 16 ░░░░░░░ 2018 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 478464 ░░░. 09 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░░░░░░░░ ░░░░) ░ ░░░░░░░ 382076 ░░░. 31 ░░░., ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 17 ░░░░ 2018 ░░░░ ░░ 03 ░░░░░░░ 2020 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 30734 ░░░. 07 ░░░., ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 17 ░░░░ 2018 ░░░░ ░░ 23 ░░░░░░░ 2021 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 59390 ░░░. 16 ░░░., ░ ░░░░░░░ ░ 23 ░░░░░░░ 2021 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ 0,1% (░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░), ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 17 ░░░░ 2018 ░░░░ ░░ 23 ░░░░░░░ 2021 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 6263 ░░░. 55 ░░░. ░ ░░░░░░░ ░ 23 ░░░░░░░ 2021 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ 0,1% ( ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░), ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 13658 ░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░: ░.░. ░░░░░░░░░░