Решение от 25.02.2019 по делу № 33-3674/2019 от 06.02.2019

Судья Сычев И.А. Дело № 33-3674/2019

Учет № 168г

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

25 февраля 2019 г. г. Казань

Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда Республики Татарстан в составе: председательствующего судьи Халитовой Г.М., судей Плюшкина К.А., Камаловой Ю.Ф., при секретаре судебного заседания ЗолотовойП.С.,

рассмотрела в открытом судебном заседании по докладу судьи
Камаловой Ю.Ф. гражданское дело по апелляционной жалобе представителя Насырова И.Н. – Ворониной Е.М. на решение Вахитовского районного суда г.Казани Республики Татарстан от 19 ноября 2018г., которым постановлено:

иск Насырова Ильдуса Наильевича к публичному акционерному обществу «ИнтехБанк», государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» о включении в реестр обязательств банка перед вкладчиками, взыскании страхового возмещения оставить без удовлетворения.

Проверив материалы дела, обсудив доводы жалобы, выслушав пояснения представителя ответчика государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» Кадырова Р.Т., судебная коллегия

У С Т А Н О В И Л А:

Насыров И.Н. обратился с иском в суд к ПАО «ИнтехБанк» о включении в реестр обязательств банка перед вкладчиками, взыскании страхового возмещения.

В обосновании иска указано, что между Насыровым И.Н и
ПАО «ИнтехБанк» был заключен договор банковского вклада от 21 декабря 2016 г., по которому Насыров И.Н. передал во вклад 570000 рублей на срок до 28 декабря 2017 г. под уплату процентов, установленных договором. Впоследствии, узнав о том, что ПАО «ИнтехБанк» в связи с финансовыми трудностями прекратило выплаты вкладов и ГК «Агентство по страхованию вкладов» начало выплаты вкладчикам страхового возмещения, Насыров И.Н. обратился в отделение уполномоченного банка, где ему было сообщено о том, что в реестре вкладчиков он не значится. НасыровИ.Н. полагает, что в выплате страхового возмещения ему отказано незаконно, так как он является вкладчиком банка, в связи с чем просил обязать ПАО «ИнтехБанк» включить его в реестр вкладчиков, установить размер возмещения по вкладу 570000 рублей, взыскав его с ГК «Агентство по страхованию вкладов».

Истец Насыров И.Н. и его представитель Воронина Е.М. в судебное заседание не явились, просила рассмотреть дело в их отсутствие.

Представитель ответчика ПАО «ИнтехБанк» в судебное заседание не явился.

Представитель ГК «Агентство по страхованию вкладов» Кадыров Р.Т. в суде с исковыми требованиями не согласился.

Третье лицо Насырова Э.Ф. в судебное заседание не явилась.

Судом постановлено решение в вышеприведенной формулировке.

В апелляционной жалобе представитель Насырова И.Н. – Воронина Е.М. выражает несогласие с решением суда. Считает, что возмещение по вкладам в банке, в отношении которого наступил страховой случай, выплачивается вкладчику в размере 100% от суммы вклада в банке, но не более 700000 рублей. Факт наступления страхового случая ответчиком не оспаривался. Заключенный между истцом и банком договор банковского вклада не оспорен, недействительным не признан. Полагает, что исковые требования подлежали удовлетворению. Просит решение суда отменить, принять по делу новое решение.

В отзыве на апелляционную жалобу представитель ГК «Агентство по страхованию вкладов» Кадыров Р.Т. просит решение суда оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Представитель ГК «Агентство по страхованию вкладов» Кадыров Р.Т. в суде апелляционной инстанции просил оставить решение суда без изменения.

Иные лица, участвующие в деле, в судебное заседание суда апелляционной инстанции не явились, извещены, ходатайств об отложении либо рассмотрении без их участия не представили, в связи с чем судебная коллегия в соответствии со ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации считает возможным рассмотреть апелляционную жалобу в их отсутствие.

Проверив материалы дела, обсудив доводы жалобы, выслушав пояснения участника процесса, судебная коллегия приходит к следующему.

В соответствии со ст. 328 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации по результатам рассмотрения апелляционных жалобы, представления суд апелляционной инстанции вправе оставить решение суда первой инстанции без изменения, апелляционные жалобу, представление без удовлетворения.

Проверив законность и обоснованность судебного решения в пределах доводов апелляционной жалобы в соответствии со ст. 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия считает, что оснований к его отмене или изменению не имеется.

Приказом Банка России от 3 марта 2017 г. № ОД-546 у
ПАО «ИнтехБанк» с 3 марта 2017 г. отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 12 апреля 2017 г. по делу №А65-5816/2017 ПАО «ИнтехБанк» признан банкротом, в отношении него открыто конкурсное производство, полномочия конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

Из материалов дела следует, что 21 декабря 2016 г. заключен договор банковского вклада, согласно которому ПАО «ИнтехБанк» обязуется принимать и зачислять во вклад от Насырова И.Н. денежные средства под проценты на срок до 28 декабря 2017 г.

В это же время 21 декабря 2016 г. с разницей около 10 секунд в ПАО «ИнтехБанк» по балансовому счету учета кассовых операций №.... была оформлена техническая расходная операция, отражающая выдачу средств в размере 575000 рублей со счета ...., принадлежащего третьему лицу Насыровой Э.Ф., а также техническая приходная операция по внесению соотносимой общей суммы (570000 рублей) на счет истца Насырова И.Н. №.....

В подтверждение заключения договора банковского вклада истцом представлен договор срочного банковского вклада «Выгодный» №.... от 21 декабря 2016 г. на сумму 570000 рублей под 8,3% годовых сроком до 28декабря 2017 г., заключенный между Насыровым И.Н. и ПАО «ИнтехБанк».

Согласно приходному кассовому ордеру №.... от 21 декабря 2016 г. ПАО «ИнтехБанк» от Насырова И.Н. по договору вклада №.... принято 570000 рублей.

Принятое судом первой инстанции решение согласуется с позицией Конституционного Суда Российской Федерации, изложенной в п. 2 Определения № 138-О от 25 июля 2001 г., согласно которому исполнение банком обязательств по зачислению поступающих на счет клиента денежных средств и их перечислению со счета, а также распоряжение клиентом, находящимися на счете денежными средствами, зачисленными банком, в том числе при исполнении собственных обязательств перед клиентом, могут осуществляться лишь при наличии на корреспондентском счете банка необходимых денежных средств. При их отсутствии внутрибанковские проводки являются не более чем техническими действиями по изменению числовых значений на счетах клиентов банка.

Судебная коллегия в полной мере соглашается с выводами суда первой инстанции. Данные выводы основаны судом на материалах дела, к ним суд пришел в результате обоснованного анализа письменных доказательств, которым дал надлежащую оценку в соответствии с положениями ст. 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации.

По смыслу ст. 140 Гражданского кодекса Российской Федерации технические записи по счетам клиентов в банке, совершенные в условиях его неплатежеспособности, нельзя считать денежными средствами. Таким образом, осуществление внутрибанковских проводок в «проблемном» банке являются не более чем техническими операциями, а не реальным перечислением денежных средств и представляет собой злоупотребление правом по смыслу ст. 10 Гражданского кодекса Российской Федерации, так как при этом нарушаются права и законные интересы как должника, так и конкурсных кредиторов, а также порядок погашения задолженности перед последними, установленный ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», и такие сделки подлежат признанию недействительными.

В соответствии с п. 1 ст. 9 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права. В целях реализации указанного правового принципа абз. 1 п. 1 ст. 10 Гражданского кодекса Российской Федерации установлена недопустимость действий граждан и юридических лиц, осуществляемых исключительно с намерением причинить вред другому лицу, а также злоупотребления правом в иных формах. В случае несоблюдения данного запрета суд на основании п. 2 ст. 10 Гражданского кодекса Российской Федерации может отказать лицу в защите принадлежащего ему права.

Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» устанавливает правовые, финансовые и организационные основы функционирования системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, компетенцию, порядок образования и деятельности организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов «Агентство по страхованию вкладов», порядок выплаты возмещения по вкладам, регулирует отношения между банками Российской Федерации, Агентством, Центральным банком Российской Федерации и органами исполнительной власти Российской Федерации в сфере отношений по обязательному страхованию вкладов физических лиц в банках.

В соответствии с ч. 1 ст. 5 указанного Федерального закона подлежат страхованию вклады в порядке, размерах и на условиях, которые установлены гл. 2 данного Федерального закона, за исключением денежных средств, указанных в ч.2 данной статьи.

При этом под вкладом настоящим Федеральным законом понимаются денежные средства в валюте Российской Федерации или иностранной валюте, размещаемые физическими лицами или в их пользу в банке на территории Российской Федерации на основании договора банковского вклада или договора банковского счета, включая капитализированные (причисленные) проценты на сумму вклада (п. 2 ст.2 Федерального закона).

По смыслу приведенных правовых норм, для возникновения у Агентства по страхованию вкладов страхового обязательства перед вкладчиком необходимо наличие в банке вклада последнего.

Договор банковского вклада является реальным, то есть считается заключенным с момента внесения вкладчиком денежных средств в банк, что следует из нормативных положений ст. ст. 433, 834 Гражданского кодекса Российской Федерации. Невнесение вкладчиком денежных средств по договору банковского вклада свидетельствует о том, что договор не заключен.

Согласно представленным государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» сведениям об остатках на счетах ПАО «ИнтехБанк», начиная с 12 декабря 2016 года банк перестал исполнять в полном объеме свои обязательства перед кредиторами по предъявленным ими платежными поручениями и другим денежным требованиям, в том числе о выдаче вкладов, вследствие недостаточности средств на корреспондентских счетах. Непроведенные (исполненные) платежи из-за недостаточности денежных средств учитывались первоначально (в течение дня 13 декабря 2016 г.) на счетах незавершенных операций 30223, а затем (с 14 декабря 2016 г.) на счетах непроведенных средств 47418. Картотека (счет 47418) неисполненных платежей клиентов сформирована 14 декабря 2016 г. Сумма картотеки неоплаченных расчетно-денежных документов, учитываемых на счетах 47418 в течение дня
14 декабря 2016 г. возросла с 400262000 руб. до 574351000 руб. При этом остаток денежных средств на корреспондентском счете банка (30102) снизился со 174404000 руб. до 6119000 руб. 19 декабря 2016 г. картотека (счет 47418) составила 456651000 руб., при этом остаток денежных средств на корреспондентском счете банка составлял 153952000 руб. 20 декабря 2016 г. картотека (счет 47418) составила 375492000 руб., остаток на корреспондентском счете банка составлял 773000 руб.

Таким образом, по состоянию на 21 декабря 2016 г. владельцы счетов уже не имели возможности использовать свои денежные средства для осуществления безналичных расчетов, поскольку банк вследствие недостаточности денежных средств на корреспондентских счетах не имел возможности обеспечить оборотоспособность денежных средств, отражавшихся на счетах клиентов, в том числе на счетах истца, в связи с чем остатки средств на счетах внутри данного банка представляли собой только технические записи по счетам.

При этом само по себе внесение технических записей по счетам клиентов и составление приходных кассовых ордеров не свидетельствовало о заключении договора банковского вклада, поскольку по смыслу ст. 140 Гражданского кодекса Российской Федерации технические записи по счетам клиентов в банке, совершенные в условиях его неплатежеспособности, не могут считаться деньгами.

Эти обстоятельства являются юридически значимыми.

Принимая во внимание положения ст. ст. 140, 834 Гражданского кодекса Российской Федерации, совершение технических записей в данных бухгалтерского учета банка не означает действительное поступление денежных средств на банковский счет Насырова И.Н. от третьего лица, а денежные средства, перечисляемые с одного счета на другой в пределах одного банка в безналичном порядке, путем совершения технических записей, совершенных в условиях неплатежеспособности кредитной организации, не являются денежными средствами в смысле ст. 140 Кодекса.

При этом указанные технические действия возможны только в том случае, если одновременно также формально вносятся по соответствующему счету записи о поступлении такой же (либо приближенной) общей суммы денежных средств. Для этого реальная выдача и зачисление денежных средств не требуются.

Следовательно, совершение технических записей в данных бухгалтерского учета банка в условиях фактической утраты банком платежеспособности не означает поступление на счет Насырова И.Н. реальных денежных средств и по существу свидетельствует о безденежности указанных внутрибанковских проводок, совершенных без реального снятия и внесения наличных денежных средств.

В случае, когда на счет вкладчика денежные средства не вносились, договор банковского вклада нельзя считать заключенным, и, соответственно, у ГК «Агентство по страхованию вкладов» не могли возникнуть страховые обязательства перед вкладчиком в соответствии со ст. ст. 11, 12 Федерального закона от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

Таким образом, совокупность доказательств и фактические обстоятельства дела свидетельствуют о том, что денежные средства на счет вклада не переводились, а значит, договор вклада не заключен.

Учитывая приведенные выше обстоятельства, представляется очевидным, что действия Насырова И.Н. в условиях недостаточности денежных средств на корреспондентском счете банка были направлены на искусственное формирование задолженности банка перед ним, как физическим лицом, размер которой позволит получить в виде страхового возмещения в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

По мнению судебной коллегии, в любом случае, неосведомленность клиента о фактической неплатежеспособности банка и направленность его действий на реализацию законных прав клиентов банка не могут являться основанием для получения страхового возмещения за счет средств фонда обязательного страхования вкладов, сформированных в условиях неплатежеспособности банка в нарушение действующего законодательства.

РЎ учетом положений действующего законодательства, регулирующих РґРѕРіРѕРІРѕСЂ банковского вклада, отношения банка Рё его клиента, вытекающие РёР· ░ґ░ѕ░і░ѕ░І░ѕ░Ђ░° ░±░°░Ѕ░є░ѕ░І░Ѓ░є░ѕ░і░ѕ ░І░є░»░°░ґ░°, ░ѕ░Ѓ░Ѕ░ѕ░І░°░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░Ѕ░° ░ї░Ђ░░░Ѕ░†░░░ї░µ ░Ђ░°░·░ѓ░ј░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░░ ░░ ░ґ░ѕ░±░Ђ░ѕ░Ѓ░ѕ░І░µ░Ѓ░‚░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░░ ░ґ░µ░№░Ѓ░‚░І░░░№ ░µ░і░ѕ ░ѓ░‡░°░Ѓ░‚░Ѕ░░░є░ѕ░І, ░Џ░І░»░Џ░Ћ░‚░Ѓ░Џ ░і░Ђ░°░¶░ґ░°░Ѕ░Ѓ░є░░░ј░░ ░ї░Ђ░°░І░ѕ░ѕ░‚░Ѕ░ѕ░€░µ░Ѕ░░░Џ░ј░░, ░І ░Ђ░°░ј░є░°░… ░є░ѕ░‚░ѕ░Ђ░‹░… ░░░Ѓ░ї░ѕ░»░Ѕ░µ░Ѕ░░░µ ░±░°░Ѕ░є░ѕ░ј ░ѕ░±░Џ░·░°░‚░µ░»░Њ░Ѓ░‚░І ░ї░µ░Ђ░µ░ґ ░є░»░░░µ░Ѕ░‚░°░ј░░ ░І░ѕ░·░ј░ѕ░¶░Ѕ░ѕ ░‚░ѕ░»░Њ░є░ѕ ░ї░Ђ░░ ░Ѕ░°░»░░░‡░░░░ ░Ѕ░° ░є░ѕ░Ђ░Ђ░µ░Ѓ░ї░ѕ░Ѕ░ґ░µ░Ѕ░‚░Ѓ░є░ѕ░ј ░Ѓ░‡░µ░‚░µ ░±░°░Ѕ░є░° ░Ѕ░µ░ѕ░±░…░ѕ░ґ░░░ј░‹░… ░ґ░µ░Ѕ░µ░¶░Ѕ░‹░… ░Ѓ░Ђ░µ░ґ░Ѓ░‚░І.

░ћ░†░µ░Ѕ░░░І ░І░Ѓ░µ ░ї░Ђ░µ░ґ░Ѓ░‚░°░І░»░µ░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░Ѓ░‚░ѕ░Ђ░ѕ░Ѕ░°░ј░░ ░ґ░ѕ░є░°░·░°░‚░µ░»░Њ░Ѓ░‚░І░°, ░І ░Ѓ░ѕ░ѕ░‚░І░µ░‚░Ѓ░‚░І░░░░ ░Ѓ ░‚░Ђ░µ░±░ѕ░І░°░Ѕ░░░Џ░ј░░ ░Ѓ░‚. ░Ѓ░‚. 59, 60, 67 ░“░Ђ░°░¶░ґ░°░Ѕ░Ѓ░є░ѕ░і░ѕ ░ї░Ђ░ѕ░†░µ░Ѓ░Ѓ░ѓ░°░»░Њ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░є░ѕ░ґ░µ░є░Ѓ░° ░ ░ѕ░Ѓ░Ѓ░░░№░Ѓ░є░ѕ░№ ░¤░µ░ґ░µ░Ђ░°░†░░░░, ░Ѓ░ѓ░ґ ░ї░µ░Ђ░І░ѕ░№ ░░░Ѕ░Ѓ░‚░°░Ѕ░†░░░░ ░ї░Ђ░░░€░µ░» ░є ░ї░Ђ░°░І░░░»░Њ░Ѕ░ѕ░ј░ѓ ░І░‹░І░ѕ░ґ░ѓ ░ѕ ░Ѕ░µ░ґ░ѕ░є░°░·░°░Ѕ░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░░ ░„░°░є░‚░░░‡░µ░Ѓ░є░ѕ░і░ѕ ░ї░ѕ░Ѓ░‚░ѓ░ї░»░µ░Ѕ░░░Џ ░ґ░µ░Ѕ░µ░¶░Ѕ░‹░… ░Ѓ░Ђ░µ░ґ░Ѓ░‚░І ░Ѕ░° ░Ѓ░‡░µ░‚ ░░░Ѓ░‚░†░°, ░‚░°░є ░є░°░є ░ї░Ђ░░░…░ѕ░ґ░Ѕ░°░Џ ░·░°░ї░░░Ѓ░Њ ░ї░ѕ ░Ѓ░‡░µ░‚░ѓ ░░░Ѓ░‚░†░° ░ї░Ђ░░ ░ѓ░Ѓ░‚░°░Ѕ░ѕ░І░»░µ░Ѕ░Ѕ░‹░… ░ї░ѕ ░ґ░µ░»░ѓ ░ѕ░±░Ѓ░‚░ѕ░Џ░‚░µ░»░Њ░Ѓ░‚░І░°░… ░Ѕ░µ░ї░»░°░‚░µ░¶░µ░Ѓ░ї░ѕ░Ѓ░ѕ░±░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░░ ░џ░ђ░ћ ░«░˜░Ѕ░‚░µ░…░‘░°░Ѕ░є░» ░ї░Ђ░µ░ґ░Ѓ░‚░°░І░»░Џ░µ░‚ ░Ѓ░ѕ░±░ѕ░№ ░»░░░€░Њ ░‚░µ░…░Ѕ░░░‡░µ░Ѓ░є░ѓ░Ћ ░·░°░ї░░░Ѓ░Њ ░ѕ ░ї░µ░Ђ░µ░‡░░░Ѓ░»░µ░Ѕ░░░░ ░ґ░µ░Ѕ░µ░¶░Ѕ░‹░… ░Ѓ░Ђ░µ░ґ░Ѓ░‚░І ░Ѕ░° ░Ѓ░‡░µ░‚ ░░░Ѓ░‚░†░° ░░ ░Ѕ░µ ░ј░ѕ░¶░µ░‚ ░ѕ░‚░Ђ░°░¶░°░‚░Њ ░Ђ░°░·░ј░µ░Ђ ░ѕ░±░Џ░·░°░‚░µ░»░Њ░Ѓ░‚░І ░±░°░Ѕ░є░°, ░ї░ѕ░Ѓ░є░ѕ░»░Њ░є░ѓ ░І ░ѓ░Ѓ░»░ѕ░І░░░Џ░… ░Ѕ░µ░ї░»░°░‚░µ░¶░µ░Ѓ░ї░ѕ░Ѓ░ѕ░±░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░░ ░Ѓ░Ђ░µ░ґ░Ѓ░‚░І░° ░Ѕ░° ░Ѓ░‡░µ░‚░°░… ░є░»░░░µ░Ѕ░‚░ѕ░І ░Ѕ░µ ░ј░ѕ░і░»░░ ░±░‹░‚░Њ ░Ѓ░І░ѕ░±░ѕ░ґ░Ѕ░ѕ ░░░Ѓ░ї░ѕ░»░Њ░·░ѕ░І░°░Ѕ░‹ ░░░ј░░ ░ґ░»░Џ ░ї░Ђ░░░ѕ░±░Ђ░µ░‚░µ░Ѕ░░░Џ ░‚░ѕ░І░°░Ђ░ѕ░І ░░░»░░ ░ѕ░ї░»░°░‚░‹ ░ѓ░Ѓ░»░ѓ░і ░░ ░Ѓ░»░ѓ░¶░░░‚░Њ ░Ѓ░Ђ░µ░ґ░Ѓ░‚░І░ѕ░ј ░ї░»░°░‚░µ░¶░° ░І ░Ѓ░ѕ░ѕ░‚░І░µ░‚░Ѓ░‚░І░░░░ ░Ѓ ░ґ░µ░№░Ѓ░‚░І░ѓ░Ћ░‰░░░ј ░·░°░є░ѕ░Ѕ░ѕ░ґ░°░‚░µ░»░Њ░Ѓ░‚░І░ѕ░ј.

░’ ░ѓ░Ѓ░»░ѕ░І░░░Џ░… ░Ѕ░µ░ґ░ѕ░Ѓ░‚░°░‚░ѕ░‡░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░░ ░ґ░µ░Ѕ░µ░¶░Ѕ░‹░… ░Ѓ░Ђ░µ░ґ░Ѓ░‚░І ░Ѕ░° ░є░ѕ░Ђ░Ђ░µ░Ѓ░ї░ѕ░Ѕ░ґ░µ░Ѕ░‚░Ѓ░є░ѕ░ј ░Ѓ░‡░µ░‚░µ ░є░Ђ░µ░ґ░░░‚░Ѕ░°░Џ ░ѕ░Ђ░і░°░Ѕ░░░·░°░†░░░Џ ░Ѕ░µ ░‚░ѕ░»░Њ░є░ѕ ░Ѕ░µ ░І ░Ѓ░ѕ░Ѓ░‚░ѕ░Џ░Ѕ░░░░ ░І░‹░ї░ѕ░»░Ѕ░Џ░‚░Њ ░ї░ѕ░Ђ░ѓ░‡░µ░Ѕ░░░Џ ░є░»░░░µ░Ѕ░‚░ѕ░І ░ѕ ░ї░µ░Ђ░µ░‡░░░Ѓ░»░µ░Ѕ░░░░ ░ґ░µ░Ѕ░µ░¶░Ѕ░‹░… ░Ѓ░Ђ░µ░ґ░Ѓ░‚░І ░Ѓ ░░░… ░Ѓ░‡░µ░‚░ѕ░І ░░░»░░ ░ѕ ░І░‹░ґ░°░‡░µ ░Ѕ░°░»░░░‡░Ѕ░‹░… ░ґ░µ░Ѕ░µ░¶░Ѕ░‹░… ░Ѓ░Ђ░µ░ґ░Ѓ░‚░І, ░Ѕ░ѕ ░░ ░Ѕ░µ ░І░ї░Ђ░°░І░µ ░░░… ░І░‹░ї░ѕ░»░Ѕ░Џ░‚░Њ. ░ў░°░є░░░ј ░ѕ░±░Ђ░°░·░ѕ░ј, ░ї░ѕ ░Ѓ░ј░‹░Ѓ░»░ѓ ░Ѓ░‚.140 ░љ░ѕ░ґ░µ░є░Ѓ░°, ░‚░µ░…░Ѕ░░░‡░µ░Ѓ░є░░░µ ░·░°░ї░░░Ѓ░░ ░ї░ѕ ░Ѓ░‡░µ░‚░°░ј ░є░»░░░µ░Ѕ░‚░ѕ░І ░І ░±░°░Ѕ░є░µ, ░Ѓ░ѕ░І░µ░Ђ░€░µ░Ѕ░Ѕ░‹░µ ░І ░ѓ░Ѓ░»░ѕ░І░░░Џ░… ░µ░і░ѕ ░Ѕ░µ░ї░»░°░‚░µ░¶░µ░Ѓ░ї░ѕ░Ѓ░ѕ░±░Ѕ░ѕ░Ѓ░‚░░, ░Ѕ░µ░»░Њ░·░Џ ░Ѓ░‡░░░‚░°░‚░Њ ░ґ░µ░Ѕ░Њ░і░°░ј░░ (░ґ░µ░Ѕ░µ░¶░Ѕ░‹░ј░░ ░Ѓ░Ђ░µ░ґ░Ѓ░‚░І░°░ј░░).

░Ў░ѓ░ґ░µ░±░Ѕ░°░Џ ░є░ѕ░»░»░µ░і░░░Џ ░Ѓ░ѕ░і░»░°░€░°░µ░‚░Ѓ░Џ ░Ѓ ░І░‹░І░ѕ░ґ░°░ј░░ ░Ѓ░ѓ░ґ░° ░ї░µ░Ђ░І░ѕ░№ ░░░Ѕ░Ѓ░‚░°░Ѕ░†░░░░, ░Ѓ░‡░░░‚░°░µ░‚ ░░░… ░Ѓ░ѕ░ѕ░‚░І░µ░‚░Ѓ░‚░І░ѓ░Ћ░‰░░░ј░░ ░Ѕ░ѕ░Ђ░ј░°░ј ░ґ░µ░№░Ѓ░‚░І░ѓ░Ћ░‰░µ░і░ѕ ░·░°░є░ѕ░Ѕ░ѕ░ґ░°░‚░µ░»░Њ░Ѓ░‚░І░° ░░ ░ѕ░Ѓ░Ѕ░ѕ░І░°░Ѕ░Ѕ░‹░ј░░ ░Ѕ░° ░Ѓ░ѕ░±░Ђ░°░Ѕ░Ѕ░‹░… ░ї░ѕ ░ґ░µ░»░ѓ ░ґ░ѕ░є░°░·░°░‚░µ░»░Њ░Ѓ░‚░І░°░….

░”░ѕ░І░ѕ░ґ░‹ ░°░ї░µ░»░»░Џ░†░░░ѕ░Ѕ░Ѕ░ѕ░№ ░¶░°░»░ѕ░±░‹ ░Ѕ░µ ░Ѓ░ѕ░ґ░µ░Ђ░¶░°░‚ ░ѕ░Ѓ░Ѕ░ѕ░І░°░Ѕ░░░№, ░ї░Ђ░µ░ґ░ѓ░Ѓ░ј░ѕ░‚░Ђ░µ░Ѕ░Ѕ░‹░… ░·░°░є░ѕ░Ѕ░ѕ░ј, ░ґ░»░Џ ░ѕ░‚░ј░µ░Ѕ░‹ ░Ђ░µ░€░µ░Ѕ░░░Џ ░Ѓ░ѓ░ґ░° ░І ░°░ї░µ░»░»░Џ░†░░░ѕ░Ѕ░Ѕ░ѕ░ј ░ї░ѕ░Ђ░Џ░ґ░є░µ.

░ ░µ░€░µ░Ѕ░░░µ ░Ѓ░ѓ░ґ░° ░Ѓ░»░µ░ґ░ѓ░µ░‚ ░ї░Ђ░░░·░Ѕ░°░‚░Њ ░·░°░є░ѕ░Ѕ░Ѕ░‹░ј ░░ ░ѕ░±░ѕ░Ѓ░Ѕ░ѕ░І░°░Ѕ░Ѕ░‹░ј, ░ї░ѕ░Ѓ░є░ѕ░»░Њ░є░ѓ ░Ћ░Ђ░░░ґ░░░‡░µ░Ѓ░є░░ ░·░Ѕ░°░‡░░░ј░‹░µ ░ѕ░±░Ѓ░‚░ѕ░Џ░‚░µ░»░Њ░Ѓ░‚░І░° ░ѓ░Ѓ░‚░°░Ѕ░ѕ░І░»░µ░Ѕ░‹ ░ї░Ђ░°░І░░░»░Њ░Ѕ░ѕ ░░ ░І ░Ѕ░µ░ѕ░±░…░ѕ░ґ░░░ј░ѕ░ј ░ѕ░±░Љ░µ░ј░µ, ░є ░І░ѕ░·░Ѕ░░░є░€░░░ј ░ї░Ђ░°░І░ѕ░ѕ░‚░Ѕ░ѕ░€░µ░Ѕ░░░Џ░ј ░ї░Ђ░°░І░░░»░Њ░Ѕ░ѕ ░ї░Ђ░░░ј░µ░Ѕ░µ░Ѕ░‹ ░Ѕ░ѕ░Ђ░ј░‹ ░ј░°░‚░µ░Ђ░░░°░»░Њ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ї░Ђ░°░І░°, ░Ѕ░°░Ђ░ѓ░€░µ░Ѕ░░░№ ░Ѕ░ѕ░Ђ░ј ░ї░Ђ░ѕ░†░µ░Ѓ░Ѓ░ѓ░°░»░Њ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░ї░Ђ░°░І░° ░Ѕ░µ ░ґ░ѕ░ї░ѓ░‰░µ░Ѕ░ѕ. ░ћ░Ѓ░Ѕ░ѕ░І░°░Ѕ░░░№ ░ґ░»░Џ ░ѕ░‚░ј░µ░Ѕ░‹ ░Ђ░µ░€░µ░Ѕ░░░Џ ░Ѓ░ѓ░ґ░°, ░ї░Ђ░µ░ґ░ѓ░Ѓ░ј░ѕ░‚░Ђ░µ░Ѕ░Ѕ░‹░… ░Ѓ░‚. 330 ░“░Ђ░°░¶░ґ░°░Ѕ░Ѓ░є░ѕ░і░ѕ ░ї░Ђ░ѕ░†░µ░Ѓ░Ѓ░ѓ░°░»░Њ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░є░ѕ░ґ░µ░є░Ѓ░° ░ ░ѕ░Ѓ░Ѓ░░░№░Ѓ░є░ѕ░№ ░¤░µ░ґ░µ░Ђ░°░†░░░░, ░Ѕ░µ ░░░ј░µ░µ░‚░Ѓ░Џ.

░ ░ѓ░є░ѕ░І░ѕ░ґ░Ѓ░‚░І░ѓ░Џ░Ѓ░Њ ░Ѓ░‚. ░Ѓ░‚. 199, 328, 329 ░“░Ђ░°░¶░ґ░°░Ѕ░Ѓ░є░ѕ░і░ѕ ░ї░Ђ░ѕ░†░µ░Ѓ░Ѓ░ѓ░°░»░Њ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░є░ѕ░ґ░µ░є░Ѓ░° ░ ░ѕ░Ѓ░Ѓ░░░№░Ѓ░є░ѕ░№ ░¤░µ░ґ░µ░Ђ░°░†░░░░, ░Ѓ░ѓ░ґ░µ░±░Ѕ░°░Џ ░є░ѕ░»░»░µ░і░░░Џ

░ћ ░џ ░  ░• ░” ░• ░› ░˜ ░› ░ђ:

░Ђ░µ░€░µ░Ѕ░░░µ ░’░°░…░░░‚░ѕ░І░Ѓ░є░ѕ░і░ѕ ░Ђ░°░№░ѕ░Ѕ░Ѕ░ѕ░і░ѕ ░Ѓ░ѓ░ґ░° ░і. ░љ░°░·░°░Ѕ░░ ░ ░µ░Ѓ░ї░ѓ░±░»░░░є░░ ░ў░°░‚░°░Ђ░Ѓ░‚░°░Ѕ ░ѕ░‚ 19 ░Ѕ░ѕ░Џ░±░Ђ░Џ 2018 ░і. ░ї░ѕ ░ґ░°░Ѕ░Ѕ░ѕ░ј░ѓ ░ґ░µ░»░ѓ ░ѕ░Ѓ░‚░°░І░░░‚░Њ ░±░µ░· ░░░·░ј░µ░Ѕ░µ░Ѕ░░░Џ, ░°░ї░µ░»░»░Џ░†░░░ѕ░Ѕ░Ѕ░ѓ░Ћ ░¶░°░»░ѕ░±░ѓ ░ї░Ђ░µ░ґ░Ѓ░‚░°░І░░░‚░µ░»░Џ ░ќ░°░Ѓ░‹░Ђ░ѕ░І░° ░˜.░ќ. ░Ђ“ ░’░ѕ░Ђ░ѕ░Ѕ░░░Ѕ░ѕ░№ ░•.░њ. - ░±░µ░· ░ѓ░ґ░ѕ░І░»░µ░‚░І░ѕ░Ђ░µ░Ѕ░░░Џ.

░ђ░ї░µ░»░»░Џ░†░░░ѕ░Ѕ░Ѕ░ѕ░µ ░ѕ░ї░Ђ░µ░ґ░µ░»░µ░Ѕ░░░µ ░І░Ѓ░‚░ѓ░ї░°░µ░‚ ░І ░·░°░є░ѕ░Ѕ░Ѕ░ѓ░Ћ ░Ѓ░░░»░ѓ ░Ѓ░ѕ ░ґ░Ѕ░Џ ░µ░і░ѕ ░ї░Ђ░░░Ѕ░Џ░‚░░░Џ ░░ ░ј░ѕ░¶░µ░‚ ░±░‹░‚░Њ ░ѕ░±░¶░°░»░ѕ░І░°░Ѕ░ѕ ░І ░є░°░Ѓ░Ѓ░°░†░░░ѕ░Ѕ░Ѕ░ѕ░ј ░ї░ѕ░Ђ░Џ░ґ░є░µ ░І ░‚░µ░‡░µ░Ѕ░░░µ ░€░µ░Ѓ░‚░░ ░ј░µ░Ѓ░Џ░†░µ░І.

░џ░Ђ░µ░ґ░Ѓ░µ░ґ░°░‚░µ░»░Њ░Ѓ░‚░І░ѓ░Ћ░‰░░░№

░Ў░ѓ░ґ░Њ░░