Решение от 29.08.2023 по делу № 33-6853/2023 от 10.07.2023

Судья Козлова С.В.                                                                       Дело № 33-6853/2023

№ 2-1-257/2023

64RS0010-01-2022-002719-93

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

29 августа 2023 года                                                                                             г. Саратов

Судебная коллегия по гражданским делам Саратовского областного суда в составе:

председательствующего Ершова А.А.,

судей Андреевой С.Ю. и Степаненко О.В.,

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Сазоновым Г.В.,

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению гражданское дело по иску общества с ограниченной ответственностью «Бюро Судебного Взыскания» к Канахину Д. И., территориальному управлению Федерального агентства по управлению государственным имуществом в Саратовской области о взыскании задолженности по договору займа в порядке наследования,

по апелляционной жалобе территориального управления Федерального агентства по управлению государственным имуществом в Саратовской области на решение Вольского районного суда Саратовской области от 18 мая 2023 года, которым исковые требования удовлетворены частично.

Заслушав доклад судьи Ершова А.А., изучив материалы дела, исследовав новые доказательства, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия

установила:

ООО «Бюро Судебного Взыскания» обратилось в суд с иском к Канахину Д.И., Территориальному управлению Федерального агентства по управлению государственным имуществом в Саратовской области о взыскании задолженности по договору займа в порядке наследования.

Свои исковые требования истец мотивировал тем, что <данные изъяты> между ООО МФК «Быстроденьги» и Канахиной И.В. был заключен договор займа № <данные изъяты>, в соответствии с условиями которого Канахиной И.В. были предоставлены денежные средства в сумме <данные изъяты> руб. По данному договору займа заемщик принял на себя обязательства возвратить займодавцу в полном объеме полученный займ и уплатить проценты за пользование займом в размере <данные изъяты>% годовых (<данные изъяты>% в день) в срок, предусмотренный договором, то есть до <данные изъяты>.

<данные изъяты> ООО МФК «Быстроденьги» по договору цессии № <данные изъяты> уступило права (требования) ООО «Быстроденьги ФК», которое <данные изъяты> по договору цессии №<данные изъяты> уступило права (требования) в пользу ООО «Сириус-Трейд».

<данные изъяты> ООО «Сириус-Трейд» на основании договора цессии от <данные изъяты> уступило права (требования) ООО «Бюро финансовых решений», которое <данные изъяты> по договору цессии №<данные изъяты> уступило права (требования) в пользу ООО «Бюро Судебного Взыскания».

На дату заключения договора цессии сумма уступаемой задолженности составила <данные изъяты> руб., из которых сумма задолженности по основному долгу – <данные изъяты> руб., сумма процентов за пользование займом – <данные изъяты> руб., при этом проценты, штрафы, неустойка на данную задолженность истцом не начислялась, задолженность является фиксированной по состоянию на дату заключения договора цессии. На дату обращения с исковым заявлением в суд, принятые обязательства заемщиком не исполнены, сумма займа и процентов не возвращена.

<данные изъяты> заемщик Канахина И.В. умерла, исходя из положений Гражданского кодекса РФ все члены семьи и родственники, являющееся наследниками заемщика, должны отвечать по долгам наследодателя.

Сведения об открытии наследственного дела № <данные изъяты> после смерти Канахиной И.В., умершей <данные изъяты>, истец получил с официального сайта Федеральной нотариальной палаты, в связи с чем нотариусу Люшевой Т.И. был направлен запрос о предоставлении сведений о круге наследников Канахиной И.В. Однако запрашиваемая информация от нотариуса в адрес истца не поступила.

Учитывая изложенное, ООО «Бюро Судебного Взыскания» просило суд взыскать с наследников умершего должника Канахиной И.В. в свою пользу задолженность по договору займа № <данные изъяты> от <данные изъяты> в размере <данные изъяты> руб. и сумму уплаченной при подаче искового заявления государственной пошлины в размере <данные изъяты> руб.

Решением суда первой инстанции от 18 мая 2023 года исковые требования удовлетворены частично, а именно с Российской Федерации в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом в Саратовской области в пользу ООО «Бюро Судебного Взыскания» взыскана задолженность по договору займа № <данные изъяты> от <данные изъяты> в размере <данные изъяты> руб., а также расходы по уплате государственной пошлины в сумме <данные изъяты> руб.

В удовлетворении остальных исковых требований отказано.

С Управления Судебного департамента в Саратовской области взысканы расходы на проведение судебно-оценочной экспертизы в сумме <данные изъяты> руб. в пользу ООО «Центр независимой экспертизы и оценки».

Не согласившись с решением суда первой инстанции, ответчик территориальное управление Федерального агентства по управлению государственным имуществом в Саратовской области обратилось в суд апелляционной инстанции с соответствующей апелляционной жалобой.

В апелляционной жалобе ответчик просит решение суда первой инстанции отменить с принятием по делу нового решения об отказе во взыскании с управления денежных средств.

В качестве доводов апелляционной жалобы ответчик ссылается на то, что суд первой инстанции не установил наличие наследственного имущества (транспортного средства) в натуре в момент открытия наследства, а также судом неправомерно взысканы расходы на уплату государственной пошлины.

Лица, участвующие в деле, на заседание судебной коллегии не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом, сведений о причинах неявки не сообщили, ходатайств об отложении рассмотрения дела не представили. Кроме того, информация о времени и месте рассмотрения настоящего гражданского дела размещена на официальном сайте Саратовского областного суда (http://oblsud.sar.sudrf.ru) (раздел судебное делопроизводство).

В силу ч. 3 ст. 167 ГПК РФ неявка лиц, участвующих в деле и извещенных о времени и месте рассмотрения дела, не является препятствием к разбирательству дела, в связи с чем, судебная коллегия считает возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц, участвующих в деле.

Проверив законность и обоснованность решения суда первой инстанции, исходя из доводов, изложенных в апелляционной жалобе, в соответствии с положениями ст. 327.1 ГПК РФ, судебная коллегия приходит к следующим выводам.

В соответствии со ст. 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями».

Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства (ст. 310 ГК РФ).

В соответствии с положениями ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 ГК РФ.

Как установлено судом первой инстанции и подтверждается материалами дела, <данные изъяты> между ООО МФК «Быстроденьги» и Канахиной И.В. был заключен договор займа № <данные изъяты>, по условиям которого Канахиной И.В. были предоставлены денежные средства в сумме <данные изъяты> руб. под процентную ставку <данные изъяты>% годовых (<данные изъяты>% в день) сроком до <данные изъяты>. При этом, стороны согласовали уплату процентов за пользование займом ежедневно со дня предоставления займа до дня полного исполнения заемщиком своих обязательств по договору займа.

В соответствии с вышеуказанными условиями договора займа займодавец свои обязательства исполнил, а заемщик свои обязательства по возврату суммы займа и процентов за пользование займом в срок не выполнил.

Согласно п. 12 договора предусмотрено, что в случае возникновения просрочки исполнения обязательства по возврату суммы займа и (или) уплате причитающихся процентов, заемщик несет ответственность в виде пени в размере 20% годовых от непогашенной части суммы займа за период с первого дня просрочки до девяносто девятого дня просрочки включительно, пени в размере 0,1% на непогашенную сумму займа за каждый день просрочки, начиная с сотого дня просрочки.

<данные изъяты> ООО МФК «Быстроденьги» по договору цессии № <данные изъяты> уступило права (требования) ООО «Быстроденьги ФК».

<данные изъяты> ООО «Быстроденьги ФК» по договору цессии № <данные изъяты> уступило права (требования) ООО «Сириус-Трейд».

<данные изъяты> ООО «Сириус-Трейд» на основании п.п. 1.1 и 1.4 договора цессии от <данные изъяты> уступило права (требования) ООО «Бюро финансовых решений».

<данные изъяты> ООО «Бюро финансовых решений» по договору цессии № <данные изъяты> уступило права (требования) ООО «Бюро Судебного Взыскания», согласно которому последний принял в полном объеме права требования, вытекающие из договора, заключенного с заемщиком Канахиной И.В.

На дату заключения договора цессии, сумма уступаемой задолженности составила 30 000 руб., из которых сумма задолженности по основному долгу – <данные изъяты> руб., сумма процентов за пользование займом – <данные изъяты> руб.

<данные изъяты> заемщик Канахина И.В. умерла.

Из материалов наследственного дела № <данные изъяты> следует, что в права наследования после Канахиной И.В., умершей <данные изъяты>, наследники не вступали, наследственное дело заведено в связи с подачей заявления сыном наследодателя Канахиным Д.И., а также в связи с его отказом от вступления в права наследования.

Учитывая, что на момент смерти наследодателя Канахиной И.В. ее сын Канахин Д.И. отказался от вступления в права наследования (в порядке п. 2 ст. 1157 ГК РФ), суд первой инстанции пришел к выводу, что данный ответчик не является ее наследником и в удовлетворении исковых требований к Канахину Д.И. следует отказать.

Судом первой инстанции также установлено, что после смерти Канахиной И.В. имелось наследственное имущество, а именно транспортное средство – автомобиль модели <данные изъяты>, идентификационный номер (VIN) <данные изъяты>, легковой универсал, категории <данные изъяты>, <данные изъяты> года выпуска. Судом на основании выводов проведенной по делу судебной оценочной экспертизы установлено, что стоимость указанного транспортного средства составляет <данные изъяты> руб. Данное имущество признано судом первой инстанции выморочным.

Так как после смерти Канахиной И.В. наследники в права наследования не вступили, оставшееся после смерти заемщика имущество является выморочным, для приобретения которого в соответствии с положениями законодательства принятия наследства не требуется, смерть должника не повлекла прекращение обязательств по заключенному договору займа, суд первой инстанции пришел к выводу о наличии у Российской Федерации в лице уполномоченного органа ответственности по кредитному обязательству наследодателя.

В связи с чем, имевшаяся у Канахиной И.В. задолженность взыскана с Российской Федерации в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом в Саратовской области в пределах стоимости выморочного имущества.

Однако судебная коллегия не может согласиться с указанными выводами суда первой инстанции по следующим основаниям.

Согласно п. 1 ст. 125 ГК РФ от имени Российской Федерации и субъектов Российской Федерации могут своими действиями приобретать и осуществлять имущественные и личные неимущественные права и обязанности, выступать в суде органы государственной власти в рамках их компетенции, установленной актами, определяющими статус этих органов.

В соответствии с п. 5.35 Положения о Федеральном агентстве по управлению государственным имуществом, утвержденного Постановлением Правительства РФ от 05 июня 2008 года № 432, Федеральное агентство по управлению федеральным имуществом принимает в установленном порядке имущество, обращенное в собственность Российской Федерации, а также выморочное имущество, которое в соответствии с законодательством Российской Федерации переходит в порядке наследования в собственность Российской Федерации.

Согласно ст. 1151 Гражданского кодекса РФ в случае, если отсутствуют наследники, как по закону, так и по завещанию, либо никто из наследников не имеет права наследовать или все наследники отстранены от наследования, либо никто из наследников не принял наследства, либо все наследники отказались от наследства и при этом никто из них не указал, что отказывается в пользу другого наследника, имущество умершего считается выморочным. Выморочное имущество (за исключением жилого помещения, на который установлен иной порядок наследования) переходит в порядке наследования по закону в собственность Российской Федерации.

В силу п. 3 ст. 1151 ГК РФ порядок наследования и учета выморочного имущества, переходящего в порядке наследования по закону в собственность Российской Федерации, определяется законом.

Согласно разъяснениям, изложенным в пункте 61 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 мая 2012 года № 9 «О судебной практике по делам о наследовании», поскольку смерть должника не влечет прекращения обязательств по заключенному им договору, наследник, принявший наследство, становится должником и несет обязанности по их исполнению со дня открытия наследства (например, в случае, если наследодателем был заключен кредитный договор, обязанности по возврату денежной суммы, полученной наследодателем, и уплате процентов на нее).

Таким образом, установление объема наследственной массы и ее стоимости имеет существенное значение для определения размера подлежащего удовлетворению требования истца.

Условием удовлетворения иска о возложении на наследника ответственности по долгам наследодателя является фактическое существование наследственного имущества, без чего право собственности не может считаться перешедшим к наследнику.

Нормы действующего законодательства не дают оснований ни для предложения о том, что выморочное наследственное имущество существует, ни об обязанности суда осуществлять розыск такого имущества, либо о возложении ответственности по долгам наследодателя на наследника выморочного имущества.

Согласно представленной в материалы дела информации из МО МВД России «Вольский» Саратовской области ранее имевшаяся регистрация транспортного средства <данные изъяты>, идентификационный номер (VIN) <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░ ░░░░░░░. ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░.

░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░ ░. ░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ (VIN) <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░ ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ (░ <░░░░░░ ░░░░░░>). ░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░-░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░-░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ <░░░░░░ ░░░░░░> (░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░.) ░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░░ ░░░░░░>.

░ ░░░░░ ░░ ░░░ «░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░ «░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░. ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░), ░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░. 56 ░░░ ░░ ░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░) ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░-░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░.░░. 1151 ░ 1175 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░ ░ ░░░░, ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░.░. 3 ░ 4 ░. 1 ░░. 330 ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░. ░░. 328, 329, 330 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 18 ░░░ 2023 ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ 18 ░░░ 2023 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 29 ░░░░░░░ 2023 ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░: